第一篇：反洗錢檢查準(zhǔn)備材料

反洗錢工作檢查底稿

一、組織機(jī)構(gòu)情況：

1、是否成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組；反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員職責(zé)是否明確； 是否

2、營業(yè)機(jī)構(gòu)是否設(shè)立反洗錢工作崗位，崗位責(zé)任制落實(shí)情況；是否

3、是否建立和完善反洗錢信息員管理制度，是否有信息員。是否

4、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生變化時是否及時調(diào)整，并以正式文件或會議紀(jì)要的形式報送市行。

二、內(nèi)控制度建設(shè)、執(zhí)行情況

1、是否建立反洗錢工作內(nèi)控制度；是否

2、各行年度工作計劃中是否安排、部署反洗錢工作；是否

3、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組是否召開過反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會議，是否有會議記錄。是否

4、是否組織對反洗錢工作進(jìn)行工作檢查；檢查的次數(shù)；是否有檢查記錄。是否

5、大額支付交易是否登記、可疑資金交易是否上報；是否

6、是否建立可疑資金交易檔案；是否

三、對反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況：

1、反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容；反洗錢理論知識；法律法規(guī)及規(guī)章制度；反洗錢業(yè)務(wù)實(shí)際操作；反洗錢資金交易模版的填報。是否

2、反洗錢培訓(xùn)人數(shù)；是否有培訓(xùn)記錄；是否

3、反洗錢培訓(xùn)效果；反洗錢人員應(yīng)熟知以上反洗錢知識，能夠識別大額、可疑交易，正確填寫反洗錢有關(guān)模版和報表，熟知反洗錢風(fēng)險點(diǎn)。是否

四、反洗錢業(yè)務(wù)宣傳情況：

是否進(jìn)行反洗錢宣傳，宣傳方式。是否

年月日

第二篇：反洗錢檢查方案

反洗錢檢查方案

一、檢查內(nèi)容：

1.反洗錢組織機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)建設(shè)情況 2.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況 3.大額和可疑交易報告執(zhí)行情況

4.賬戶資料與客戶身份證資料及交易記錄的保存情況 5.反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況

6.配合司法機(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢案件情況

二、檢查方法：

主要有談話（與負(fù)責(zé)人、反洗錢聯(lián)絡(luò)員或重要崗位人員），查閱反洗錢檔案（反洗錢日志、反洗錢內(nèi)控制度、客戶身份資料、大額和可疑交易記錄、非現(xiàn)場監(jiān)管報表、反洗錢培訓(xùn)宣傳記錄、會議記錄等等），查閱客戶身份識別及重新識別記錄（傳票、客戶身份信息基本臺賬），重點(diǎn)客戶資料抽查（交易量及資金量客戶排名靠前的客戶），進(jìn)行反洗錢調(diào)查問卷（反洗錢業(yè)務(wù)考試）等。

三、現(xiàn)場檢查實(shí)施方案：

（一）1.客戶開立賬戶時，各支行是否執(zhí)行了客戶盡職調(diào)查，各支行是否建立客戶身份登記制度，核對并登記客戶應(yīng)提交的有效證明文件和資料，并對存款人名稱、資料名稱的一致性，對開戶申請書的填寫事項和證明文件的真實(shí)性、完整性進(jìn)行了認(rèn)真檢查。2.為客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)和提供其他服務(wù)時，是否審查客戶身份并登記；代理他人開立個人存款賬戶的，是否核對并登記代理人和被代理人的身份證件上的姓名和號碼。3.是否按規(guī)定對存款人大額現(xiàn)金存取和辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的事由進(jìn)行審核并進(jìn)行登記和報告。

4.是否按規(guī)定對存款人可疑支付交易進(jìn)行識別和報告。

5.個人或單位賬戶中是否存在匿名賬戶、假名賬戶。是否為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。

檢查方法：

（1）抽查一個時段內(nèi)各類賬戶開立的原始憑證，檢查客戶登記信息。（2）對于各支行已經(jīng)報告的可疑交易或大額交易中涉及的客戶，重點(diǎn)檢查各支行是否已進(jìn)行了充分的客戶盡職調(diào)查。

（二）大額和可疑交易報告的情況

1.是否按照人行要求報告大額和可疑交易，有無漏報、錯報情況。2.是否每天向上級部門上報反洗錢數(shù)據(jù)。

3.是否積極配合、協(xié)助司法機(jī)關(guān)做好有關(guān)反洗錢方面的查詢工作等。檢查方法：

（1）調(diào)閱、查看原始交易憑證和相關(guān)資料。（2）進(jìn)行口頭或書面的測試。

（三）賬戶資料及交易記錄保存情況

1.保存賬戶資料和交易記錄的情況。賬戶資料自銷戶之日起保存至少5年，交易記錄（賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等）自交易記賬之日起保存至少5年。2.保存資料完整性的評估。

A、開立賬戶時的開戶申請書、營業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)登記證/登記證書/批文、組織機(jī)構(gòu)代碼證書、單位法人代表或負(fù)責(zé)人身份證件、個人賬戶個人身份證件以及其他有關(guān)批文、證明、合同。

B、變更、撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請書及其他資料。C、其他應(yīng)保存的資料等。檢查方法：

查賬、調(diào)閱資料。通過抽查一個時段內(nèi)的賬戶開戶記錄和交易記錄，核對完整性和真實(shí)性。

（四）對反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況

1.各支行是否制定培訓(xùn)計劃，培訓(xùn)時是否有記錄，培訓(xùn)后是否有總結(jié)。2.是否充分利用各種機(jī)會進(jìn)行反洗錢宣傳。3.宣傳是否有方案、總結(jié)等書面記錄備查。檢查方法：

調(diào)閱培訓(xùn)計劃和總結(jié)。

（五）配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌犯罪信息移送情況

主要調(diào)查是否能夠?qū)ι嫦酉村X犯罪信息及時報告或移送當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān),以及能否積極協(xié)助`配合司法和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動。（包括凍結(jié)、止付是否符合手續(xù)）

第三篇：反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法

反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）

第一章 總

則

第一條 為規(guī)范中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查工作，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。

第二條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查，應(yīng)遵守本辦法。

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行總行，上?？偛?，分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，副省級城市中心支行，地（市）中心支行和縣（市）支行。

第三條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法部門負(fù)責(zé)反洗錢現(xiàn)場檢查。

第四條 反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場檢查實(shí)施和現(xiàn)場檢查處理等。

第五條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對外提供。

第六條 現(xiàn)場檢查工作結(jié)束后，檢查人員應(yīng)將現(xiàn)場檢查過程中的所有資料按照《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發(fā)〔2006〕160號文印發(fā)）立卷歸檔，妥善保管。

第二章 管

轄

第七條 中國人民銀行對下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場檢查：

（一）金融機(jī)構(gòu)總部；

（二）中國人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機(jī)構(gòu)。

第八條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)對下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場檢查：

（一）轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)和地方性金融機(jī)構(gòu)；

（二）上級行授權(quán)其現(xiàn)場檢查的金融機(jī)構(gòu)。

第九條 上級行可以直接對下級行轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，可以授權(quán)下級行檢查應(yīng)由上級行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu)；下級行認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會影響的，可以請求上級行進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

第十條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)之間對管轄權(quán)有爭議的，應(yīng)當(dāng)報請共同上級行指定管轄。

第三章 現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備

第十一條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱檢查單位）應(yīng)了解和分析所管轄的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱被查單位）。

第十二條 檢查單位對被查單位進(jìn)行現(xiàn)場檢查應(yīng)當(dāng)立項。檢查單位的反洗錢執(zhí)法部門就每個被查單位要分別填寫《現(xiàn)場檢查立項審批表》（附件1），制定《現(xiàn)場檢查實(shí)施方案》（附件2），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)后組織實(shí)施。

第十三條 檢查單位在現(xiàn)場檢查實(shí)施前應(yīng)成立現(xiàn)場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。

根據(jù)實(shí)際情況，可在檢查組下成立若干專項檢查小組，每個專項檢查小組成員不得少于2人。

第十四條 檢查組組長負(fù)責(zé)現(xiàn)場檢查的全面工作。職責(zé)如下：

（一）主持進(jìn)場會談和離場會談；

（二）確認(rèn)現(xiàn)場檢查結(jié)果；

（三）決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項。

第十五條 主查人的職責(zé)如下：

（一）決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度；

（二）組織起草《現(xiàn)場檢查報告》和《現(xiàn)場檢查意見書》等檢查文書；

（三）管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料；

（四）決定現(xiàn)場檢查組織和實(shí)施中的其他有關(guān)事項。

第十六條 檢查人員按照分工具體實(shí)施現(xiàn)場檢查。

第十七條 檢查單位應(yīng)制作《現(xiàn)場檢查通知書》（附件3）一式2份，1份于進(jìn)場5天前送達(dá)被查單位，另1份由檢查單位留存。對需要立即進(jìn)場現(xiàn)場檢查的，可在進(jìn)場時出示《現(xiàn)場檢查通知書》。

需要被查單位于檢查組進(jìn)場前報送或進(jìn)場時提供有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，檢查單位應(yīng)在《現(xiàn)場檢查通知書》中具體列明所需數(shù)據(jù)、資料的內(nèi)容、范圍。

第十八條 檢查組進(jìn)場前，檢查單位應(yīng)對檢查組成員進(jìn)行專項培訓(xùn)，要求檢查組成員掌握現(xiàn)場檢查實(shí)施方案、現(xiàn)場檢查要求和被查單位有關(guān)情況，遵守工作紀(jì)律等。

第四章 現(xiàn)場檢查實(shí)施

第十九條 檢查組應(yīng)向被查單位出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《現(xiàn)場檢查通知書》，按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時間進(jìn)駐被查單位。

檢查組應(yīng)與被查單位舉行進(jìn)場會談，會談由檢查組組長主持。會談內(nèi)容包括：

（一）檢查組組長宣讀《現(xiàn)場檢查通知書》，說明檢查的目的、內(nèi)容、時間安排以及對被查單位配合檢查工作的要求；

（二）聽取被查單位的反洗錢工作介紹（被查單位應(yīng)提供文字材料交檢查組歸檔）。

主查人負(fù)責(zé)編制《現(xiàn)場檢查進(jìn)駐會談紀(jì)要》（附件4），并由檢查組組長和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。

第二十條 檢查組調(diào)閱被查單位會計憑證等資料應(yīng)填制《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》（附件5）一式2份，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，1份交被查單位，1份由檢查組留存?，F(xiàn)場檢查結(jié)束后，檢查組應(yīng)將調(diào)閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人分別在《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》上簽字確認(rèn)。

第二十一條 檢查組進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，應(yīng)對檢查工作進(jìn)行記錄，編制《現(xiàn)場檢查工作底稿》（附件6）。檢查組應(yīng)對所編制的《現(xiàn)場檢查工作底稿》的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第二十二條 檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行取證。取證材料包括被查單位有關(guān)憑證、報表和反洗錢工作檔案等原件或復(fù)印件。取證時檢查組應(yīng)不少于2人在場，并填寫《現(xiàn)場檢查取證記錄》（附件7）。

《現(xiàn)場檢查取證記錄》上應(yīng)載明證據(jù)的來源和取得過程；證據(jù)的編號、名稱、證據(jù)原件或復(fù)印件等情況。

《現(xiàn)場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章。證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當(dāng)在《現(xiàn)場檢查取證記錄》上注明。

第二十三條 在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)，檢查組可對有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。

登記保存時，檢查組需填寫《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》（附件8）一式2份，1份由檢查組留存，另1份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應(yīng)在《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》上注明。對先行登記保存的，檢查單位應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)及時作出處理決定。

第二十四條 檢查組應(yīng)按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)，并于《現(xiàn)場檢查通知書》確定的離場日3天前告知被查單位。

第二十五條 離開被查單位前，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談，由檢查組組長通報檢查的有關(guān)情況。

第五章 現(xiàn)場檢查處理

第二十六條 檢查人員應(yīng)對《現(xiàn)場檢查工作底稿》進(jìn)行分類整理，擬寫現(xiàn)場檢查總結(jié)，并將現(xiàn)場檢查總結(jié)和《現(xiàn)場檢查工作底稿》一并交主查人審核。

主查人應(yīng)組織檢查人員對有關(guān)檢查內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核、綜合分析，制作《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》（附件9）。檢查組組長應(yīng)在《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》的每1頁簽字。此項工作應(yīng)于現(xiàn)場檢查離場次日起15個工作日內(nèi)完成。

第二十七條 檢查組應(yīng)將《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》發(fā)給被查單位。被查單位應(yīng)在收到之日起5個工作日內(nèi)，以書面形式對《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》所述事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)或提出異議。對《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》所述事實(shí)沒有異議的，被查單位應(yīng)在每1頁加蓋行政公章，并由被查單位主要負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)；有異議的，被查單位應(yīng)提交說明材料及證據(jù)，檢查組應(yīng)予以核實(shí)。被查單位超過時限未反饋的，不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定。

第二十八條 在核實(shí)現(xiàn)場檢查事實(shí)并確認(rèn)檢查程序符合法律規(guī)定后，檢查組應(yīng)起草《現(xiàn)場檢查報告》（附件10），報本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）。報告的主要內(nèi)容包括：

（一）現(xiàn)場檢查基本情況，包括檢查內(nèi)容、范圍、時間以及檢查方案的執(zhí)行情況等；

（二）被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；

（三）被查單位涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況（所述事實(shí)應(yīng)與《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》的內(nèi)容相一致）；

（四）提出依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據(jù)；

（五）其他值得關(guān)注的問題。

第二十九條 現(xiàn)場檢查結(jié)束后，對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，檢查單位應(yīng)當(dāng)直接制作《現(xiàn)場檢查意見書》（附件11），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）批準(zhǔn)，并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現(xiàn)場檢查意見書》應(yīng)當(dāng)包括檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定、檢查結(jié)論。

第三十條 現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機(jī)構(gòu)，由上一級分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行后續(xù)處理。

第三十一條 現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行及其地市級以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查情況或者中國人民銀行地市級分支機(jī)構(gòu)根據(jù)縣（市）支行報送的材料，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)先制作《現(xiàn)場檢查意見告知書》（附件12），經(jīng)本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現(xiàn)場檢查意見告知書》應(yīng)以檢查事實(shí)為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對被查單位處理的初步意見。

第三十二條 被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場檢查意見告知書》之日起10日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見；被查單位陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納；被查單位在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，不影響發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查相關(guān)證據(jù)對被查單位有關(guān)行為的認(rèn)定和處理。

第三十三條 中國人民銀行及其地市級以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

本《現(xiàn)場檢查意見書》的內(nèi)容除檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定外，還應(yīng)當(dāng)包括對被查單位的處理意見。

第三十四條 中國人民銀行及其地市級以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查記錄、《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》、《現(xiàn)場檢查意見書》以及其他證據(jù)材料初步認(rèn)定被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定，且依法擬給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》（中國人民銀行令〔2001〕第3號）對被查單位進(jìn)行處理。

第三十五條 對于檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)依法移送公安機(jī)關(guān)。

第六章 附

則

第三十六條 本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第三十七條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

第四篇：吉林省分公司反洗錢檢查工作方案

吉林省分公司反洗錢檢查工作方案

為深入貫徹落實(shí)《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2011〕52號）和《吉林省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作考核評估辦法（試行）》，督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)，確保反洗錢工作扎實(shí)、有效推進(jìn)，省公司決定在公司系統(tǒng)內(nèi)開展反洗錢檢查工作，現(xiàn)結(jié)合業(yè)務(wù)工作實(shí)際，制定本檢查方案。

一、工作目標(biāo)

緊緊圍繞《管理辦法》和《考核評估辦法》的各項工作要求，從防范風(fēng)險、服務(wù)發(fā)展的戰(zhàn)略全局出發(fā)，統(tǒng)籌安排、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、明確責(zé)任，通過重點(diǎn)檢查反洗錢工作職責(zé)和義務(wù)的履行情況，切實(shí)提高反洗錢工作質(zhì)量，強(qiáng)化反洗錢工作履職意識，努力開創(chuàng)反洗錢工作新局面。

二、重點(diǎn)檢查內(nèi)容

（一）組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

是否成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組；是否設(shè)立反洗錢專門部門或者指定內(nèi)設(shè)部門組織開展反洗錢工作；指定內(nèi)設(shè)部門組織開展反洗錢工作的，是否設(shè)立反洗錢崗位；反洗錢工作人員是否熟知反洗錢法律法規(guī)，是否具備反洗錢工作履職要求。

（二）內(nèi)控制度建設(shè)情況 是否建立與自身經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點(diǎn)相適應(yīng)的反洗錢內(nèi)控制度；是否能將反洗錢要求融入業(yè)務(wù)流程中。

（三）客戶身份識別情況

是否在訂立保險合同、解除保險合同、理賠或者給付等環(huán)節(jié)對規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶身份識別；是否按照規(guī)定制定客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)，評價客戶風(fēng)險等級。

（四）客戶身份信息及交易記錄保存情況

是否按規(guī)定保存客戶身份資料；保存的客戶身份資料是否反映業(yè)務(wù)開展客戶身份識別工作的各種記錄；保存的交易記錄是否能反映交易真實(shí)情況。

（五）大額和可疑交易報告情況

在單筆交易或規(guī)定期限內(nèi)累計交易超過規(guī)定金額的大額交易，以及發(fā)現(xiàn)可疑交易的，是否做到及時報告；報告信息是否準(zhǔn)確，要素是否完整。

（六）代理協(xié)議反洗錢條款補(bǔ)充情況

通過保險專業(yè)、兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)開展的保險業(yè)務(wù)，是否在合作協(xié)議中寫入反洗錢條款；保險專業(yè)、兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)是否能按照我公司的反洗錢法律義務(wù)要求識別客戶身份；是否能夠通過保險專業(yè)、兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及時獲得客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

（七）宣傳和培訓(xùn)情況

是否按省公司要求，積極開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)工作；是否留存宣傳資料或影像文件；是否對總、省公司下發(fā)的反洗錢文件進(jìn)行了宣導(dǎo)和落實(shí)；是否對培訓(xùn)情況（培訓(xùn)簽到表、課件、現(xiàn)場照片）進(jìn)行記錄。

（八）反洗錢工作檔案管理情況

是否建立健全反洗錢工作檔案和宣傳培訓(xùn)檔案；檔案內(nèi)容是否能如實(shí)反映反洗錢工作履行情況。

三、檢查方法步驟

第一階段：中心支公司自查階段（11月20日至30日）

中心支公司應(yīng)應(yīng)結(jié)合監(jiān)管要求和省公司重點(diǎn)檢查內(nèi)容制定反洗錢自查工作計劃，自查范圍應(yīng)涵蓋中支本級及所轄縣級機(jī)構(gòu)。

第二階段：省公司抽查階段（12月5日至16日）

根據(jù)前期各級機(jī)構(gòu)上報的反洗錢自律評估情況及本次自查情況，對部分中心支公司、縣級機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行抽查。

第三階段：考核評估階段（12月19日至12月30日）按照年初與各中心支公司簽署的《反洗錢工作目標(biāo)責(zé)任狀》的相關(guān)要求，對2011各中心支公司反洗錢工作進(jìn)行考核評估，并根據(jù)考核結(jié)果對相關(guān)責(zé)任人、責(zé)任機(jī)構(gòu)進(jìn)行獎懲。

四、幾點(diǎn)要求

（一）認(rèn)清形勢，高度重視 今年九月，中國保監(jiān)會印發(fā)了《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》，《管理辦法》全面規(guī)定了監(jiān)管機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管職責(zé)，統(tǒng)籌考慮了各類保險市場主體的反洗錢工作要求，是第一部專門針對保險業(yè)反洗錢工作出臺的基礎(chǔ)性制度規(guī)范，在指導(dǎo)全行業(yè)深入開展反洗錢工作的同時，也預(yù)示著反洗錢工作的監(jiān)管要求愈發(fā)趨嚴(yán)的形勢。10月27日，中國保監(jiān)會對全國保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行了反洗錢工作培訓(xùn)，明確指出各保監(jiān)局在日后的綜合性檢查中，將加大反洗錢檢查力度，并于明年開展《管理辦法》執(zhí)行情況的檢查。各中心支公司主要領(lǐng)導(dǎo)務(wù)必認(rèn)清當(dāng)前的監(jiān)管形勢，高度重視，將此次檢查作為增強(qiáng)反洗錢工作理念，提高反洗錢工作能力的重要工作來抓。

（二）統(tǒng)籌兼顧，周密安排

反洗錢工作涉及多部門，覆蓋業(yè)務(wù)資金鏈條的多個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，各中心支公司要統(tǒng)籌安排本次檢查工作，主要領(lǐng)導(dǎo)要親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)要具體抓，認(rèn)真、全面、徹底自查。

（三）強(qiáng)化督導(dǎo),及時整改

各機(jī)構(gòu)應(yīng)對自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，進(jìn)行全面整改。對問題突出、管控不力的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)崗位人員加強(qiáng)反洗錢工作培訓(xùn)，強(qiáng)化對整改工作的督導(dǎo)落實(shí)，確保反洗錢內(nèi)控制度能夠有效轉(zhuǎn)化為各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作規(guī)程。各中心支公司及所轄縣級機(jī)構(gòu)應(yīng)于12月30日前完成反洗錢自查整改工作，由中心支公司匯總本級及所轄縣級機(jī)構(gòu)自查整改情況，并上報省公司合規(guī)管理部。

第五篇：反洗錢監(jiān)督檢查制度

反洗錢監(jiān)督檢查制度

第一章 總則

第一條 為了貫徹執(zhí)行《中華人民共和國反洗錢法》全面落實(shí)反洗錢工作，為了預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，徹底遏制洗錢及相關(guān)犯罪，結(jié)合我行實(shí)際，特制定本制度。

第二條 反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場檢查實(shí)施和現(xiàn)場檢查處理等，我行每年進(jìn)行一次檢查。

第三條 對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對外提供。

第四條 現(xiàn)場檢查工作結(jié)束后，檢查人員應(yīng)將現(xiàn)場檢查過程中的所有資料按照《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》立卷歸檔，妥善保管。

第五條 xx.支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組成人員為負(fù)責(zé)反洗錢檢查人員。

第二章 監(jiān)督檢查的職責(zé)

第六條 在現(xiàn)場檢查實(shí)施前應(yīng)成立現(xiàn)場檢查組，檢查組成員包括組長、主查人和檢查成員。

第七條 檢查組組長負(fù)責(zé)現(xiàn)場檢查的全面工作，職責(zé)如下：

（一）主持會談和離場會談；

（二）確認(rèn)現(xiàn)場檢查結(jié)果；

（三）決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項。

第八條 主查人的職責(zé)如下：

（一）決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度；

（二）組織起草《現(xiàn)場檢查報告》和《現(xiàn)查檢查意見書》等檢查文書；

（三）管理被查部門提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料；

（四）決定現(xiàn)場檢查組織和實(shí)施中的其他有關(guān)事項。第九條 檢查部門應(yīng)制作《現(xiàn)場檢查通知書》一式兩份，一份于進(jìn)入部門前5天送達(dá)備查部門，另一份由檢查部門留存。對需要立即進(jìn)行現(xiàn)場檢查的，可在進(jìn)入部門時出示《現(xiàn)場檢查通知書》。

需要被查單位于檢查組入部門前報送或入部門時提供有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，檢查單位應(yīng)在《現(xiàn)場檢查通知書》中具體列明所需數(shù)據(jù)、資料的內(nèi)容、范圍。

第十條 檢查組在組織檢查前，應(yīng)對檢查組成員進(jìn)行專項培訓(xùn)，要求檢查組成員掌握現(xiàn)場檢查實(shí)施方案、現(xiàn)場檢查要求和被查部門有關(guān)情況，遵守工作紀(jì)律等。

第三章 現(xiàn)場檢查的實(shí)施

第十一條 現(xiàn)場檢查內(nèi)容

（一）對當(dāng)日的大額交易與可疑交易的上報情況進(jìn)行檢查：

（二）逐日查對是否有漏報和錯報情況；

（三）檢查組調(diào)閱被查部門會計憑證等資料應(yīng)填制《現(xiàn)場

檢查資料調(diào)閱清單》一式兩份，由主查人和被查部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，一份交被查部門，一份由檢查組留存。現(xiàn)場檢查結(jié)束后，檢查組應(yīng)將調(diào)閱資料退回被查部門，由主查人和被查部門負(fù)責(zé)人分別在《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》上簽字確認(rèn)。

第十二條 檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行取證，取證材料包括被查部門有關(guān)憑證、報表和反洗錢工作檔案等原件或復(fù)印件。取證時檢查組應(yīng)不少于兩人在場，并填寫《現(xiàn)場檢查取證記錄》。

第十三條 檢查組對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要下發(fā)整改通知書，屬于現(xiàn)場整改各限期整改兩項，并進(jìn)行跟蹤監(jiān)督，留檔備查。

第四章 附則

第十四條 本制度由xx支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)組制定、解釋和修訂。