第一篇：2018年反洗錢專項(xiàng)檢查

大安惠民村鎮(zhèn)銀行 2018年反洗錢專項(xiàng)檢查計(jì)劃

為進(jìn)一步了解各機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，督促各機(jī)構(gòu)加強(qiáng)反洗錢工作管理，提高全員反洗錢工作水平，完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，有效防范和遏制洗錢犯罪。我行于2018年4月10日至4月20日對(duì)全行全轄范圍內(nèi)組織開展反洗錢工作的專項(xiàng)檢查。

一、檢查內(nèi)容

1、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況，即是否指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作、是否設(shè)立反洗錢崗位及崗位責(zé)任制落實(shí)情況、反洗錢崗位的實(shí)際活動(dòng)情況；

2、客戶盡職調(diào)查情況：即與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)客戶身份的識(shí)別確認(rèn)，對(duì)客戶提交資料的真實(shí)性、完整性和合法性的確認(rèn)；是否存在匿名賬戶、假名賬戶；

3、大額和可疑交易報(bào)告情況：即各類本外幣大額和可疑交易報(bào)告情況是否按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行報(bào)告；、賬戶資料和交易記錄保存情況：即客戶的賬戶資料和交易記錄是否按規(guī)定期限保存；

5、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況；

6、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作情況。

二 檢查方式

1、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)按季度自查，自查面要達(dá)到100%

2、反洗錢工作組按年檢查，并不定期抽查。三 檢查要求

1、要認(rèn)真負(fù)責(zé)，把問題查明、查透，不留死角，消除隱患。

2、各支行要針對(duì)本次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，深入分析，并在規(guī)定期限內(nèi)進(jìn)行整改，并將整改情況反饋給檢查部門。

大安惠民村鎮(zhèn)銀行

2018 年4月6日

第二篇：反洗錢檢查方案

反洗錢檢查方案

一、檢查內(nèi)容：

1.反洗錢組織機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)建設(shè)情況 2.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況 3.大額和可疑交易報(bào)告執(zhí)行情況

4.賬戶資料與客戶身份證資料及交易記錄的保存情況 5.反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況

6.配合司法機(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢案件情況

二、檢查方法：

主要有談話（與負(fù)責(zé)人、反洗錢聯(lián)絡(luò)員或重要崗位人員），查閱反洗錢檔案（反洗錢日志、反洗錢內(nèi)控制度、客戶身份資料、大額和可疑交易記錄、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、反洗錢培訓(xùn)宣傳記錄、會(huì)議記錄等等），查閱客戶身份識(shí)別及重新識(shí)別記錄（傳票、客戶身份信息基本臺(tái)賬），重點(diǎn)客戶資料抽查（交易量及資金量客戶排名靠前的客戶），進(jìn)行反洗錢調(diào)查問卷（反洗錢業(yè)務(wù)考試）等。

三、現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案：

（一）1.客戶開立賬戶時(shí)，各支行是否執(zhí)行了客戶盡職調(diào)查，各支行是否建立客戶身份登記制度，核對(duì)并登記客戶應(yīng)提交的有效證明文件和資料，并對(duì)存款人名稱、資料名稱的一致性，對(duì)開戶申請(qǐng)書的填寫事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性、完整性進(jìn)行了認(rèn)真檢查。2.為客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)和提供其他服務(wù)時(shí)，是否審查客戶身份并登記；代理他人開立個(gè)人存款賬戶的，是否核對(duì)并登記代理人和被代理人的身份證件上的姓名和號(hào)碼。3.是否按規(guī)定對(duì)存款人大額現(xiàn)金存取和辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的事由進(jìn)行審核并進(jìn)行登記和報(bào)告。

4.是否按規(guī)定對(duì)存款人可疑支付交易進(jìn)行識(shí)別和報(bào)告。

5.個(gè)人或單位賬戶中是否存在匿名賬戶、假名賬戶。是否為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。

檢查方法：

（1）抽查一個(gè)時(shí)段內(nèi)各類賬戶開立的原始憑證，檢查客戶登記信息。（2）對(duì)于各支行已經(jīng)報(bào)告的可疑交易或大額交易中涉及的客戶，重點(diǎn)檢查各支行是否已進(jìn)行了充分的客戶盡職調(diào)查。

（二）大額和可疑交易報(bào)告的情況

1.是否按照人行要求報(bào)告大額和可疑交易，有無漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)情況。2.是否每天向上級(jí)部門上報(bào)反洗錢數(shù)據(jù)。

3.是否積極配合、協(xié)助司法機(jī)關(guān)做好有關(guān)反洗錢方面的查詢工作等。檢查方法：

（1）調(diào)閱、查看原始交易憑證和相關(guān)資料。（2）進(jìn)行口頭或書面的測(cè)試。

（三）賬戶資料及交易記錄保存情況

1.保存賬戶資料和交易記錄的情況。賬戶資料自銷戶之日起保存至少5年，交易記錄（賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來源和去向、提取資金的方式等）自交易記賬之日起保存至少5年。2.保存資料完整性的評(píng)估。

A、開立賬戶時(shí)的開戶申請(qǐng)書、營(yíng)業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)登記證/登記證書/批文、組織機(jī)構(gòu)代碼證書、單位法人代表或負(fù)責(zé)人身份證件、個(gè)人賬戶個(gè)人身份證件以及其他有關(guān)批文、證明、合同。

B、變更、撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)書及其他資料。C、其他應(yīng)保存的資料等。檢查方法：

查賬、調(diào)閱資料。通過抽查一個(gè)時(shí)段內(nèi)的賬戶開戶記錄和交易記錄，核對(duì)完整性和真實(shí)性。

（四）對(duì)反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況

1.各支行是否制定培訓(xùn)計(jì)劃，培訓(xùn)時(shí)是否有記錄，培訓(xùn)后是否有總結(jié)。2.是否充分利用各種機(jī)會(huì)進(jìn)行反洗錢宣傳。3.宣傳是否有方案、總結(jié)等書面記錄備查。檢查方法：

調(diào)閱培訓(xùn)計(jì)劃和總結(jié)。

（五）配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌犯罪信息移送情況

主要調(diào)查是否能夠?qū)ι嫦酉村X犯罪信息及時(shí)報(bào)告或移送當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān),以及能否積極協(xié)助`配合司法和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。（包括凍結(jié)、止付是否符合手續(xù)）

第三篇：反洗錢檢查準(zhǔn)備材料

反洗錢工作檢查底稿

一、組織機(jī)構(gòu)情況：

1、是否成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組；反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員職責(zé)是否明確； 是否

2、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)是否設(shè)立反洗錢工作崗位，崗位責(zé)任制落實(shí)情況；是否

3、是否建立和完善反洗錢信息員管理制度，是否有信息員。是否

4、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生變化時(shí)是否及時(shí)調(diào)整，并以正式文件或會(huì)議紀(jì)要的形式報(bào)送市行。

二、內(nèi)控制度建設(shè)、執(zhí)行情況

1、是否建立反洗錢工作內(nèi)控制度；是否

2、各行工作計(jì)劃中是否安排、部署反洗錢工作；是否

3、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組是否召開過反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，是否有會(huì)議記錄。是否

4、是否組織對(duì)反洗錢工作進(jìn)行工作檢查；檢查的次數(shù)；是否有檢查記錄。是否

5、大額支付交易是否登記、可疑資金交易是否上報(bào)；是否

6、是否建立可疑資金交易檔案；是否

三、對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況：

1、反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容；反洗錢理論知識(shí)；法律法規(guī)及規(guī)章制度；反洗錢業(yè)務(wù)實(shí)際操作；反洗錢資金交易模版的填報(bào)。是否

2、反洗錢培訓(xùn)人數(shù)；是否有培訓(xùn)記錄；是否

3、反洗錢培訓(xùn)效果；反洗錢人員應(yīng)熟知以上反洗錢知識(shí)，能夠識(shí)別大額、可疑交易，正確填寫反洗錢有關(guān)模版和報(bào)表，熟知反洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。是否

四、反洗錢業(yè)務(wù)宣傳情況：

是否進(jìn)行反洗錢宣傳，宣傳方式。是否

年月日

第四篇：河南分行認(rèn)真開展外匯業(yè)務(wù)反洗錢專項(xiàng)檢查

河南分行認(rèn)真開展外匯業(yè)務(wù)反洗錢專項(xiàng)檢查

作者： 發(fā)布時(shí)間：2010-08-16 為進(jìn)一步了解全省農(nóng)行外匯業(yè)務(wù)反洗錢職責(zé)履行情況，加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的管理，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)和履行社會(huì)責(zé)任，河南分行于2010年7月21日至31日對(duì)全行反洗錢工作進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。

一、周密部署，有序推動(dòng)。為保證此次反洗錢檢查工作的質(zhì)量，河南分行結(jié)合本行實(shí)際,詳細(xì)制定了檢查方案，對(duì)檢查內(nèi)容、依據(jù)、范圍、方式等方面提出了明確要求。各二級(jí)分行認(rèn)真按照方案要求，開展了多種形式的自查，自查面達(dá)到100%；省分行在各行自查的基礎(chǔ)上，從內(nèi)控合規(guī)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、運(yùn)營(yíng)管理部、個(gè)人金融部抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干13人組成三個(gè)檢查組，對(duì)所轄的6個(gè)二級(jí)分行和12個(gè)縣級(jí)支行的進(jìn)行了抽查。

二、明確方法，鎖定重點(diǎn)。一是非現(xiàn)場(chǎng)分析與現(xiàn)場(chǎng)核查相結(jié)合，充分利用外匯管理局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)及我行BIBS、AMLS等監(jiān)控和業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，做到非現(xiàn)場(chǎng)分析和現(xiàn)場(chǎng)檢查的有機(jī)結(jié)合，鎖定檢查重點(diǎn)，提高了工作效率。二是與案件風(fēng)險(xiǎn)排查、業(yè)務(wù)檢查、盡職監(jiān)督檢查相結(jié)合，有效利用檢查成果，切實(shí)減輕基層負(fù)擔(dān)，降低了檢查成本。三是結(jié)合被檢查行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，有側(cè)重、有區(qū)別地進(jìn)行檢查，做到檢查工作重點(diǎn)突出，提高檢查的針對(duì)性，保障檢查的質(zhì)量和效果。

三、加強(qiáng)培訓(xùn)，明確責(zé)任。檢查前，針對(duì)本次檢查的內(nèi)容，省分行對(duì)檢查人員進(jìn)行了培訓(xùn)，統(tǒng)一思想，提高對(duì)反洗錢工作的 認(rèn)識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)規(guī)章制度，加深了對(duì)制度的理解，增強(qiáng)檢查的針對(duì)性和操作性，努力做到檢查不留空檔與死角。同時(shí)嚴(yán)格紀(jì)律、明確分工，落實(shí)責(zé)任，規(guī)范檢查行為，強(qiáng)化檢查人員責(zé)任意識(shí)，確保檢查工作取得實(shí)效。

第五篇：關(guān)于XX銀行開展反洗錢專項(xiàng)檢查的報(bào)告

關(guān)于開展xx年反洗錢專項(xiàng)檢查的報(bào)告

xx銀行x（下稱“我行”）反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及內(nèi)審部成員于xx年xx月xx日嚴(yán)格按照《XX銀行xx年反洗錢工作檢查方案》對(duì)我行xx反洗錢工作進(jìn)行檢查。檢查情況如下：

一、執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況

（一）反洗錢機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

我行成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員，指定內(nèi)審部為我行反洗錢工作主管部門，并由具有法律職業(yè)資格證人員擔(dān)任反洗錢專員，負(fù)責(zé)日常反洗錢工作，現(xiàn)內(nèi)審部人數(shù)為4人。我行在各部門（分支機(jī)構(gòu)）各設(shè)一名兼職合規(guī)員，合規(guī)員職責(zé)主要為及時(shí)向部門（分支機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)人及內(nèi)審部報(bào)告合規(guī)報(bào)告、定期或不定期進(jìn)行合規(guī)檢查、定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)、定期收集、撰寫合規(guī)文章等。截至報(bào)告之日沒有發(fā)生合規(guī)專員調(diào)整沒有備案的情況。我行對(duì)自身金融產(chǎn)品如存款業(yè)務(wù)、保管箱業(yè)務(wù)等均要求客戶在申辦業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶進(jìn)行身份聯(lián)網(wǎng)核查從而降低客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

（二）反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策執(zhí)行情況

我行基本能按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，平衡洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展兩項(xiàng)目標(biāo)之間的關(guān)系，沒有造成反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施被弱化或反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策缺乏應(yīng)有執(zhí)行力的情況。

（三）反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

自開展反洗錢工作以來，我行能不斷完善內(nèi)控制度建設(shè)，制定了《XX銀行大額和可疑支付交易報(bào)告操作規(guī)程》、《XX銀行大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)報(bào)告管理辦法》、《XX銀行重大可疑線索（含涉嫌恐怖融資）報(bào)告管理規(guī)定》、《XX銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分辦法》、《XX銀行反洗錢考核追究制度》和《XX銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 1

管理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程》等制度，制度中涵蓋了反洗錢考核、崗位職責(zé)、操作程序等規(guī)定，對(duì)反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生的，我行均有及時(shí)修改完善反洗錢內(nèi)控制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程，例如對(duì)新的機(jī)構(gòu)信用代碼證在反洗錢領(lǐng)域的運(yùn)用，我行在《XX銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程》中新增“機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢領(lǐng)域的運(yùn)用”一章，對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行詳細(xì)規(guī)定。

（四）客戶身份識(shí)別情況

本行各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識(shí)別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，并聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無誤后予以開立賬戶。對(duì)于公戶開戶，認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，包括法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等資料的真實(shí)性和有效性（并對(duì)法人代表、經(jīng)辦人身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)），確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶。

我行在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，均重新識(shí)別客戶身份。

我行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)認(rèn)定小組根據(jù)我行制定的標(biāo)準(zhǔn)劃分客戶或賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本行保存的客戶基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，要求至少每半年進(jìn)行一次審核。

（五）大額交易和可疑交易報(bào)告情況

本行落實(shí)分級(jí)管理、專人負(fù)責(zé)的反洗錢工作制度，每日反洗錢系統(tǒng)自動(dòng)從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)獲取符合大額和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易信息，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)可疑交易嚴(yán)格按照我行制度規(guī)定結(jié) 2

合客戶和交易背景情況對(duì)交易內(nèi)容進(jìn)行初級(jí)甑別和報(bào)送，再由內(nèi)審部專人負(fù)責(zé)二次分析、甑別并將結(jié)果按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定及時(shí)有效地向中國(guó)人民銀行報(bào)送報(bào)送反洗錢報(bào)表、大額和可疑交易報(bào)告。XX年，我行共上報(bào)大額XX宗，共XX筆，交易金額XX萬元；上報(bào)可疑交易XX宗，共XX筆，交易金額XX萬元。通過對(duì)大額和可疑交易的報(bào)送，有效預(yù)防和打擊洗錢等違法犯罪案件，更好地履行金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)。

（六）客戶身份資料和交易記錄保存情況

我行設(shè)立開銷戶登記簿對(duì)開銷戶資料均完整地進(jìn)行保存，對(duì)交易記錄亦按規(guī)定進(jìn)行保存。

《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中第十五條明確規(guī)定了“金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供?！币虼宋倚袑?duì)依法履行反洗錢職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息、可疑交易報(bào)告等工作信息嚴(yán)格予以保密，沒有發(fā)現(xiàn)對(duì)外泄密情況。

（七）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況

我行結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)踐，不定期對(duì)一線員工進(jìn)行了客戶識(shí)別及大額可疑交易報(bào)告方面的培訓(xùn)，自開業(yè)以來共開展培訓(xùn)XX次，加強(qiáng)對(duì)薄弱環(huán)節(jié)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的培訓(xùn)，以利于反洗錢工作順利開展。同時(shí)督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)報(bào)送大額報(bào)告和可疑報(bào)告，以便快速、及時(shí)分析掌握客戶信息的真實(shí)性、完整性，以利于反洗錢工作深入開展。

我行長(zhǎng)期在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢宣傳標(biāo)語(yǔ)、擺放反洗錢宣傳小冊(cè)及接受客戶舉報(bào)、咨詢，以該等方式進(jìn)行反洗錢宣傳工作。開業(yè)以來，還開展X次反洗錢宣傳月活動(dòng)，宣傳月除繼續(xù) 3

在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢宣傳標(biāo)語(yǔ)、擺放反洗錢宣傳小冊(cè)及接受客戶舉報(bào)、咨詢外，還在我行服務(wù)區(qū)域多處繁榮地段懸掛自制反洗錢標(biāo)語(yǔ)橫幅，利用公眾休息日在我行門口擺設(shè)咨詢臺(tái)，發(fā)放反洗錢知識(shí)宣傳單，接受公眾對(duì)反洗錢疑問的咨詢，深入服務(wù)區(qū)域周邊的社區(qū)、工廠、商業(yè)區(qū)進(jìn)行反洗錢宣傳。通過反洗錢宣傳活動(dòng)，能提高我行反洗錢工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)我行的反洗錢意識(shí)及履行反洗錢義務(wù)的自覺性；加強(qiáng)我行與外部的聯(lián)系溝通，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營(yíng)造良好的外部環(huán)境；增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)，使社會(huì)公眾能意識(shí)到洗錢的危害性及懂得反洗錢是每個(gè)公民應(yīng)盡的義務(wù)及責(zé)任，形成全社會(huì)共同參與反洗錢、打擊洗錢犯罪的良好社會(huì)氛圍。

（八）監(jiān)管要求執(zhí)行情況

我行按要求按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及報(bào)告、機(jī)構(gòu)信用代碼運(yùn)用情況表及反洗錢動(dòng)態(tài)信息。我行今年尚未接到執(zhí)法機(jī)構(gòu)要求配合開展反洗錢調(diào)查以及協(xié)助涉嫌洗錢案件的偵查工作。

二、反洗錢工作存在的問題及建議

一是個(gè)別客戶進(jìn)行大額現(xiàn)金支取時(shí)經(jīng)辦人員沒有在《大額現(xiàn)金支取登記簿》上登記提現(xiàn)人姓名及身份證件號(hào)碼；二是公戶開銷戶檔案資料中存在客戶證件復(fù)印件沒有雙人復(fù)核、印鑒卡登記不齊，缺乏啟用日期或經(jīng)辦人員簽章等情況；三是《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分評(píng)定表》中部分欠缺初分人簽章、要素不齊等情況；四是客戶交易記錄傳票存在客戶現(xiàn)金繳款單留存兩份而錯(cuò)誤收回的一份沒有加蓋作廢章且第二、三聯(lián)沒有收回附上，客戶詢證函無法定代表人或委托代理人簽章等情況。

請(qǐng)對(duì)上述問題認(rèn)真落實(shí)整改，并繼續(xù)完善內(nèi)部控制制度建設(shè)，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別能力，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)洗錢風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)分析，提高網(wǎng)絡(luò)洗錢認(rèn)定能力，加強(qiáng)對(duì)大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收 4

付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，加大反洗錢培訓(xùn)和宣傳力度。

特此報(bào)告