第一篇：中支合規(guī)與風險管理工作半年報告

中支2011年上半年合規(guī)與風險管理工作報告

根據(jù)《全面風險管理工作規(guī)定》和《分公司合規(guī)與風險管理部2011年工作指引》的內(nèi)容與要求，2011年上半年中支結(jié)合實際做了以下工作：

一、上半年工作總結(jié)

1、培訓工作

按照年初制定的工作計劃和工作中的實際要求，我司于2011年4月份對公司內(nèi)勤人員進行了大額交易和可疑交易報告制度的培訓，同時根據(jù)人民銀行的要求，將反洗錢工作沿伸至各縣級機構(gòu)，由各縣級機構(gòu)向當?shù)氐娜嗣胥y行呈報反洗錢報表，我司于2011年6月對反洗錢系統(tǒng)的操作向縣級機構(gòu)合規(guī)人員進行了講解。

2、機構(gòu)負責人審計工作

按照保監(jiān)局、分公司的要求，我司于四月二十六日到四月二十八日對機構(gòu)負責人屆滿履職情況進行了檢查，及時將領導干部履職情況檢查工作底稿和檢查報告上報給了分公司。

3、反洗錢管理工作

年初，我司對按要求重新調(diào)整了反洗錢工作領導小組、反洗錢工作小組、反洗錢系統(tǒng)操作小組，明確了各小組反洗錢工作職責，建立了反洗錢工作部門之間協(xié)調(diào)機制；針對客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報

告制度、重大可疑線索報告制度、客戶風險等級分類制度、反洗錢協(xié)查制度、反洗錢保密制度、反洗錢宣傳培訓制度、反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制度、反洗錢報告制度等反洗錢內(nèi)控制度進行了梳理，將反洗錢工作要求已分解、細化到柜面、核保、理陪、保全、業(yè)務出納等業(yè)務和崗位。同時按照人民銀行反洗錢考核評估辦法的通知要求,，我司在2011年1月末向人民銀行呈報了白城中支反洗錢自律評估表。

4、合規(guī)與風險管理工作

2011年上半年，中支公司各條線相互合作，進行了條線，部門的自查工作，包括：合規(guī)自查、財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性自查、對保險中介業(yè)務進行風險的排查、及與我司有合作關系的代理機構(gòu)的自查等。

二、存在問題

員工對合規(guī)與風險管理工作認識不足，認為合規(guī)工作與自身的業(yè)務或要作關系不大，存在麻痹大意思想，導致合規(guī)監(jiān)控意識淡薄，缺乏全局和長遠利益意識。

三、下一步工作計劃

1、開展合規(guī)檢查和整改追蹤工作

針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要加強整改追蹤。通過檢查進一步增強員工對合規(guī)與風險管理工作重要性的認識，提高員工風險識別防范能力和自我保護意識，為規(guī)避風險、確保公司穩(wěn)健經(jīng)營提

供保障。

2、繼續(xù)對公司內(nèi)勤人員和縣級機構(gòu)的合規(guī)人員進行培訓，以增加大家對風險合規(guī)工作的認識；

3、做好屆滿人員或離任人員的審計工作；

按年初制定的計劃，對屆滿或離任人員進行審計，及時向分公司上報審計報告；

4、在規(guī)定的時限內(nèi)完成中支公司年度內(nèi)部控制評估并報告；

第二篇：合規(guī)風險管理工作典型發(fā)言材料

合規(guī)風險管理工作匯報材料

海陽市農(nóng)村信用社（2007年11月11日）

各位領導：

海陽市位于煙臺南端，海陽聯(lián)社現(xiàn)有職工437人，33個分支機構(gòu)，各項存款達30億元，各項貸款21億元。今年以來，海陽聯(lián)社堅持“穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營理念和風險防范優(yōu)先、注重經(jīng)濟效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的原則，按照省聯(lián)社有關合規(guī)風險管理文件精神和部署，狠抓各項措施的制定和落實，努力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風險、規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍，確保了全市農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展。

一、開展合規(guī)風險管理工作主要做法：

（一）加強培訓教育，強化合規(guī)意識

為進一步增強全員的法制觀念和合規(guī)意識，創(chuàng)建良好合規(guī)文化，我社從學、看、賽等三方面入手，促進了合規(guī)文化教育的深入開展。一學。認真貫徹好辦事處周六學習日制度，深入開展全員“學法規(guī)、學制度”的合規(guī)文化學習活動，重點學習《山東省農(nóng)村信用社法律法規(guī)知識讀本》、《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀處罰辦法》等讀本，根據(jù)《刑法》、《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》等法律法規(guī),就信貸業(yè)務中涉及的商業(yè)受賄罪、挪用資金罪、違法發(fā)放貸款罪等有關規(guī)定、表現(xiàn)形式及法律責任進行了整理摘編和 解讀，并每月進行一次考試，將考試成績作為崗位競聘、職務晉升的重要依據(jù)，直接與效益工資掛鉤兌現(xiàn)，通過考試促進了員工對規(guī)章制度的學習和掌握。同時將制度學習與業(yè)務培訓相結(jié)合，舉辦了兩期會計人員業(yè)務知識培訓班、一期信貸規(guī)范化管理培訓班，全市546人次參加了培訓。并通過多元化的培訓方式，把理論、實踐與規(guī)章制度有機地整合在一起，激發(fā)了員工學習的主動性，并通過思考、討論和反饋等形式加深理解，使培訓達到了良好的效果。二看。聯(lián)社統(tǒng)一組織中層干部收看辦事處下發(fā)的《毒之害》等有關犯罪的電教片和典型案例影相資料，并由班子成員分片與基層員工一起觀看，現(xiàn)場與員工展開討論，使員工的守法意識得到升華。為了增強干部員工預防職務犯罪的實效性，9月份我社組織由班子成員、中層干部和客戶經(jīng)理共計134人到煙臺監(jiān)獄接收警示教育。在監(jiān)獄現(xiàn)場參觀了服刑人員的生產(chǎn)車間和生活場所，親眼目睹了服刑人員失去人身自由、接受強制勞動改造的工作生活場景。并在監(jiān)獄這一特殊場所舉辦了警示教育現(xiàn)場會，通過2名服刑人員的懺悔讓大家受到極大的震撼，深受教育。三賽。為縱深推進我社合規(guī)風險管理工作的開展，10月份我們舉辦了“我與合規(guī)文化建設”為主題的演講比賽，并邀請當?shù)劂y監(jiān)部門負責人做嘉賓，全市30名員工發(fā)表了激情洋溢的演講。此次合規(guī)文化演講比賽是我社開展合規(guī)風險管理的一項重要內(nèi)容，其目的是不斷培育崇尚學習制度、遵守制度的合規(guī)文化氛圍，從而掀起全員學習制度、遵守制度的新熱潮。通過各種成效顯著的工作 和活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的發(fā)展形勢，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，讓學習效果真正體現(xiàn)在員工自覺規(guī)范的行為中來。

（二）加強制度建設，為合規(guī)經(jīng)營提供組織和制度保證 規(guī)章制度建設是合規(guī)風險管理工作的基礎和核心。為了更好地使各項業(yè)務經(jīng)營活動能夠正常開展，今年以來，我社大力加強制度建設，使內(nèi)控管理水平全面提升，經(jīng)營管理水平明顯提高。一是注重制度建設，靠制度來杜絕風險。我們組織有關業(yè)務骨干，認真研究與金融業(yè)務方面相關的法律知識、金融監(jiān)管規(guī)定，根據(jù)外部法律法規(guī)、監(jiān)管理念的變化、業(yè)務流程變革以及內(nèi)控管理的新要求，通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析，遵循“業(yè)務發(fā)展，內(nèi)控先行”原則，對我社的各項規(guī)章制度進行了全面梳理。針對目前還不建全、不完善的現(xiàn)有規(guī)章進行了補充完善。二是加強內(nèi)部審計力度。今年我社結(jié)合案件查防強化年，進一步完善了內(nèi)控稽核檢查制度，提高稽核檢查工作的效率，針對目前我社存在的薄弱環(huán)節(jié)和風險點，在加強制度的落實和創(chuàng)新上下功夫。對高風險業(yè)務，易發(fā)案件部位，強化稽核檢查的深度、廣度和頻率，重點檢查業(yè)務操作的合規(guī)性。對違規(guī)違紀人員進行了從快從嚴處理。

（三）加強內(nèi)部問責制，強化制度執(zhí)行力

我社通過抓好問責制的落實，與案件專項治理和正在深入開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來開展，落實以查促防等各項 措施，全面履行防范職能。一是明確崗位責任。把各信用社、部門負責人為第一責任人，每名員工為各自崗位的第一責任人。二是做好信訪舉報的查核工作。我社高度重視信訪舉報查核工作，對信訪反映的每一個問題、每一條線索都進行認真梳理、仔細分析、深入調(diào)查、如實反映，對查實的問題提出整改和處理意見，并跟蹤落實。通過印發(fā)文件、召開會議、發(fā)放問卷等方式，對轄內(nèi)職工公布舉報程序，增強了內(nèi)外監(jiān)督效果。今年共收舉報違規(guī)信件12封，核實7封。三是完善監(jiān)督渠道。為拓寬反映問題的收集渠道，聘請了3名黨性原則、工作責任心強的同志為黨風廉政兼職監(jiān)察聯(lián)絡員，負責收集基層員工對聯(lián)社領導及機關黨風廉政建設和機關作風的意見及建議，同時，在內(nèi)部網(wǎng)設立信訪舉報電子郵箱，廣泛聽取對領導干部的意見，接受群眾舉報，進一步加強對領導干部的監(jiān)督管理。

二、今后工作中需要解決的問題

（一）合規(guī)風險管理意識淡薄

合規(guī)風險管理目前是一個較新的管理理念和管理方式，是具有長期性和全局性的工作。做好合規(guī)風險管理就必須使合規(guī)成為所有從業(yè)人員自覺的行為，并使之真正融入到業(yè)務操作和經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)和領域中去。但有部分人員對合規(guī)風險管理的重要性認識不足，合規(guī)風險管理意識薄弱。

（二）合規(guī)風險管理能力不強

一是合規(guī)風險管理能力不高，尤其是對合規(guī)風險的識別和評 估上未實現(xiàn)動態(tài)監(jiān)測和量化管理，對合規(guī)風險管理的創(chuàng)新和發(fā)展后勁不足；二是在復雜多變的市場環(huán)境中，新的合規(guī)風險不斷產(chǎn)生，對合規(guī)風險管理的經(jīng)驗積累尚且不足，導致應對和處理能力較弱；三是合規(guī)風險管理人才缺乏，合規(guī)風險管理隊伍能力不高，在一定程度上制約了合規(guī)風險管理的發(fā)展。

三、加強合規(guī)風險管理的建議

針對以上合規(guī)管理中存在的問題，結(jié)合本單位實際情況，應從以下幾方面入手加強和改進合規(guī)管理：

（一）加強合規(guī)文化建設，塑造深厚的合規(guī)文化

合規(guī)是農(nóng)村信用社得以存在和發(fā)展的現(xiàn)實基礎，也是“穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展”的內(nèi)在要求。要努力培養(yǎng)員工形成以誠實守信為基礎的職業(yè)操守，大力營造蓬勃向上且富有活力的合規(guī)文化，將合規(guī)文化提升凝練成為企業(yè)文化的核心構(gòu)成要素，把合規(guī)文化的理念融入到日常經(jīng)營管理和決策中。通過加強宣傳教育，讓員工了解和掌握合規(guī)知識，提高對合規(guī)風險管理重要性的認識和理解，以確保合規(guī)風險管理切實有效。

（二）建立合規(guī)風險管理組織體系，落實合規(guī)風險管理工作 如果沒有一個強有力的組織系統(tǒng)，合規(guī)風險管理是空談。合規(guī)風險管理部門應與各業(yè)務部門加強聯(lián)系，有效發(fā)現(xiàn)和管理合規(guī)風險。同時，應為各業(yè)務部門和員工提供有關合規(guī)風險管理的咨詢、指導和培訓，通過提供合規(guī)性提示、評價和報告等方式，警示督促業(yè)務部門管理合規(guī)風險。合規(guī)部門與其他業(yè)務部門相互配 合，在新產(chǎn)品、新業(yè)務的管理制度、操作流程等方面進行合規(guī)性審核，并給予合規(guī)性意見，以真正體現(xiàn)合規(guī)部門的價值。

謝謝大家！

第三篇：風險合規(guī)

各位領導、各位同事：

大家好。我是支行的出納李鵬，我演講的題目是“立足本職，踐行合規(guī)”。

今年，2012年是我行的“風險合規(guī)年”，是我行大力推進合規(guī)文化建設，全面加強合規(guī)理念建設的一年，是營造良好穩(wěn)健的軟環(huán)境的一年。眾所周知，合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動。合規(guī)文化是金融戰(zhàn)場上必不可少的一面抵擋風險、化解風險的盾牌。根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風險衍生出來的銀行合規(guī)文化是對銀行如何規(guī)避此類風險的管理方式的一種界定。合規(guī)文化就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)確立合規(guī)的理念，倡導合規(guī)的風氣，加強合規(guī)的管理，營造合規(guī)的氛圍，制造一種良好的軟環(huán)境。

“設繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，既是一種意識，更是一種責任；構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個金融市場的穩(wěn)健運行，有利于夠建和諧的金融秩序。目前，全國各大銀行都在不遺余力倡導合規(guī)文化，要求員工嚴格按照本系統(tǒng)規(guī)章制度辦理好每一項業(yè)務。合規(guī)是一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的好習慣，它既不是呆板的印刷物，也不是宣傳品，而是需要我們銘記于心并身先力行的一種精神和信念。在我們實際工作中，稽核檢查，常規(guī)審計、突擊檢查等各種形式的檢查之下，發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題比比皆是，我往往對發(fā)現(xiàn)的問題沒有足夠的重視，總是在同一個地方會犯好幾次相同的錯誤或失誤，沒有及時針對存在的問題制定整改措施并落實下去，致使有的檢查成為形式，治標不治本，幾次檢查下來，違規(guī)行為仍然存在，雖然短時間內(nèi)沒有給行內(nèi)工作帶來重大損失，但并不代表不存在安全隱患，“千里之堤毀于蟻穴”要徹底杜絕大錯不犯小錯不斷！只有消除違規(guī)行為，嚴格按照合乎規(guī)定的程序去處理，問題才能得到解決，不會留下毒瘤。

行千里始有道，作為單位的出納員，將合規(guī)文化理念與自身崗位職責密切結(jié)合，牢固樹立“合規(guī)操作時崗位工作的第一要義”的思想，嚴格執(zhí)行業(yè)務制度，安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)，堅持至始至終地按規(guī)章制度辦事，堅持合規(guī)從我做起。明確執(zhí)行法規(guī)制度不僅僅是個人行為，更是一種企業(yè)行為，不僅僅是個人的需要，更是社會的責任，不僅僅關系到個人的前途，更是關系到事業(yè)的興衰。

銀行本身所具有的特征決定了要想平穩(wěn)地開展各項業(yè)務，實現(xiàn)既定的發(fā)展目標，必須有一套完整，有效、合理的內(nèi)部控制體系。當前，我們郵政儲蓄銀行正處在蓬勃發(fā)展的重要時期，合規(guī)文化是我們的護航艦，更是我們穩(wěn)健發(fā)展的保護傘，使我們前進的步伐更加穩(wěn)健，踏實。“幸福是棵樹，合規(guī)是沃土“，合規(guī)文化既可以幫我們抵御外來風險，也可以讓我們在前進中不至于飄飄然，積極倡導全體員工爭做合規(guī)文化的倡導者、踐行者、開拓者，努力讓合規(guī)文化內(nèi)化于心、外化于形、固化于制，使內(nèi)控制度更加健全、操作流程更加規(guī)范，在當代社會中穩(wěn)中有進地向前邁步，逐漸向正規(guī)的商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)自身的價值。

最后，我用諸葛亮的一句話結(jié)束我的演講“有制之兵，無能之將，不可以?。粺o制之兵，有能之將，不可以勝?！碑斨贫群鸵?guī)范充斥在我們工作每一個角落時，當每個員工都把規(guī)范和制度牢牢的執(zhí)行下去時，這個集體，會是一支戰(zhàn)無不勝、攻無不取、牢不可破的有制軍隊。點滴合規(guī)，從我做起；全程合規(guī)，從小做起。合規(guī)，讓我們的工作更加嚴謹、更加和諧，更加美好。

我演講到此結(jié)束。謝謝大家！

第四篇：風險合規(guī)

打造文化巨輪 揚起合規(guī)風帆

尊敬的各位領導、各位同事：

大家好！

孟子曾說過：“不以規(guī)矩，不能成方圓”。天地運行、社會發(fā)展，萬事萬物都離不開規(guī)矩。銀行，作為高風險行業(yè)的典型代表，對規(guī)矩的重要性更是了然于胸。

近年來，各種法律、法規(guī)、行業(yè)指導性文件越來越多：《中央企業(yè)全面風險管理指引》、《新巴塞爾資本協(xié)定》、《薩班斯法案》、《信息系統(tǒng)災難恢復規(guī)范》、《上交所內(nèi)部控制指引》、《深交所內(nèi)部控制指引》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)信息系統(tǒng)風險管理指引》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等等，一個又一個法律、法規(guī)的出臺，使企業(yè)管理不知不覺中進入了一個合規(guī)時代。

對于“合規(guī)”的定義，我相信每一位郵儲人都十分清楚。然而，“1000個讀者心目中有1000個哈姆雷特”，對“工作中如何合規(guī)”、“合規(guī)有哪些意義”，每個人都有自己的心得體會。借這個機會，我愿意和大家分享我的一點看法。

第一，合規(guī)是員工專業(yè)素養(yǎng)和品行操守的試金石。遵守規(guī)章制度，工作恪盡職守是每位郵儲銀行員工應盡的義務，數(shù)起前車之鑒警示我們，工作能力再強，不懂合規(guī)的重要性，不僅使自身的專業(yè)素養(yǎng)大打折扣，而且會給個人的品行操守拖后腿。毛主席說過這樣一句話：“一個人做點好事并不難，難的是一輩子做好事，不做壞事。”在銀行員工中樹立合規(guī)人人有責、主動合規(guī)意識、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務時，就要想到必須進行合規(guī)風險的審查，倡導主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風險隱患或問題，以便及時整改。堅持細致入微，繃緊防違規(guī)、防差錯這根弦，從自身做起，從小事做起，從遵章守規(guī)做起。每辦理一筆業(yè)務，一定要嚴格遵照業(yè)務流程，檢查好每一個數(shù)字，每一枚章印，每一項要素，做到上崗一分鐘，合規(guī)六十秒。二是要堅持學習。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

第二，合規(guī)是郵儲銀行健康發(fā)展的定心丸。從風險管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)管理各種風險，避免罰款、法律制裁、商業(yè)損失或者因為員工失誤造成的數(shù)據(jù)泄漏等風險。合規(guī)不僅是企業(yè)為了滿足外部監(jiān)管機構(gòu)的要求，更是完善企業(yè)治理，提高內(nèi)部控制管理水平和風險管理水平的重要手段。創(chuàng)建科學的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅持“先訂制度再運作”的原則，加快合規(guī)風險管理制度建設，并按照合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進行梳理完善。二是要切實建立扁平化、流程管理、崗責體系的合規(guī)風險管理機制，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，體現(xiàn)合規(guī)風險管理在整個銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問責機制。嚴格對違規(guī)行為責任進行認定與追究，并采取有效的糾正措施。進一步完善績效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強合規(guī)管理，降低違規(guī)機率。需要強調(diào)的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價值的，也是可以度量和考核的。其中，銀監(jiān)會所頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》中指出：合規(guī)可以降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導致財務損失的可能性；堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升品牌價值和社會地位，增強銀行持續(xù)競爭力，帶來財富收入和聲譽價值?？梢哉f，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價值源泉。

第三，合規(guī)是郵儲銀行企業(yè)文化建設的助推器。優(yōu)秀的企業(yè)做產(chǎn)品，聰明的企業(yè)做品牌，偉大的企業(yè)做文化。良好的企業(yè)文化不但能創(chuàng)造財富，還能將企業(yè)的內(nèi)涵滲透到每一個所能觸及的角落，它能感染每一位員工、每一名客戶，小到一個人，大到一個群體、甚至一個國家，如同一面無形的金字招牌。郵儲銀行目前雖然算不上一個偉大的企業(yè)，但它有著一顆偉大的心，塑造獨特的郵儲文化之魂是每一名郵儲人畢生的信念和夢想。而要打造這艘夢想巨輪，當務之急便是將“合規(guī)”這味原料融入到郵儲文化的新鮮血液之中，形成合規(guī)文化。當我們對合規(guī)經(jīng)營的共同價值觀在日常經(jīng)營活動中得到實際地運用和充分的體現(xiàn)，那么，一個活的合規(guī)文化便可說是已建立了起來。但是，合規(guī)文化建設的成果是需要加以鞏固的。企業(yè)自身的激勵約束機制，監(jiān)管機構(gòu)的執(zhí)法等，都能通過獎勵合規(guī)經(jīng)營，嚴懲違規(guī)行為的條件反射作用，進一步加強塑造行為模式，在自覺合規(guī)的基礎上鞏固合規(guī)文化的建設。

合規(guī)文化是需要傳承的，而且傳承的風險很大。眾多的內(nèi)外因素，如高層領導的更替、人員的高頻率流動、業(yè)務規(guī)模的急速擴張、企業(yè)的合并收購、過度的激勵機制等，都隨時威脅到企業(yè)合規(guī)文化的傳承。在重大戰(zhàn)略和人事決策面前，企業(yè)也需要考慮到合規(guī)文化可能受到的沖擊，制定相應的措施，以確保合規(guī)文化的延續(xù)性。

要想感動他人，先要感動自己。每一位郵儲員工都應用心去感受合規(guī)文化的每一寸肌膚上的溫暖，繼而將這股溫暖傳遞給客戶。當這股溫暖傳遞到神舟大地的各個角落的時候，郵儲銀行就能起錨揚帆，急速向前！

第五篇：個人合規(guī)風險報告

合規(guī)風險個人自查報告

本人xxx，根據(jù)總行“合規(guī)文化建設年”活動精神，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：

一、基本情況

本人xxx，漢族，xx年xx月出生，中共黨員，xx年xx月參加工作，xx年xx月-xx年xx月?lián)蝬xx員，xx年xx月-xx年xx月?lián)呜敃萍疾縳x，xx年xx月至今擔任財會科技部xx。一直以來在本職崗位上從事轄內(nèi)計算機軟硬件、計算機網(wǎng)絡、其他外圍電子設備的管理以及計算機制度的制定等工作，xx年年初擔任電子銀行部經(jīng)理一職，負責全行信息化建設發(fā)展規(guī)劃、計算機培訓計劃、計算機及網(wǎng)絡維護、電子銀行業(yè)務的培訓指導、管理推廣和營銷以及各項業(yè)務系統(tǒng)的應用、推廣及人員培訓等工作。

二、存在問題

（一）綜合業(yè)務素質(zhì)欠缺，需要加強自身學習

隨著科技的發(fā)展，技術(shù)的進步，各項新業(yè)務層出不窮，發(fā)行金農(nóng)卡，發(fā)展POS商戶，投放ATM機，以及短信業(yè)務、網(wǎng)上銀行的相繼開通，每一項新業(yè)務的推出，都需要從思想上提高認識，在學習中不斷實踐，只有這樣才能在平時的業(yè)務處理中及時解決遇到的問題，為更好的推動業(yè)務奠定基

礎。除自身管理信息科技和電子銀行業(yè)務以外的其他業(yè)務知識更加欠缺，日后需要加強這方面的業(yè)務學習，提升自身綜合素質(zhì)。

（二）加強電子設備維護管理，更好發(fā)揮科技支撐力 根據(jù)各網(wǎng)點及部門的實際情況合理配備資源，做好物盡其力，應加強電子設備的維護，平時要督促網(wǎng)點對個人使用的電子設備的保養(yǎng)，保證其使用效果以及延長其使用壽命，配合廠商做好各類電子設備的巡檢工作，保證各硬件設備的穩(wěn)定運行，為各項業(yè)務的開展提供強有力的保障。

（三）加強電子銀行業(yè)務輔導，發(fā)揮前臺營銷的優(yōu)勢 從我行電子銀行業(yè)務發(fā)展的進度來看，各網(wǎng)點人員素質(zhì) 參差不齊，前臺業(yè)務營銷人員對電子銀行業(yè)務熟悉度很欠缺，無法讓客戶得到滿意的答復或解決客戶的問題，給電子銀行業(yè)務的推進帶來了一定的困難。當然這跟電子銀行業(yè)務的輔導力度也是相輔相成的，業(yè)務輔導很欠缺，前臺對電子銀行業(yè)務不熟悉，不能充分的發(fā)揮營銷優(yōu)勢。

三、整改措施

對上述問題的產(chǎn)生本人深入的進行了分析，平時要加強了解和學習其他崗位的業(yè)務知識，全面的熟悉我行的業(yè)務知識；加強日常電子設備保養(yǎng)，提高設備的巡檢頻率，保障各項業(yè)務的發(fā)展；加強網(wǎng)點電子銀行業(yè)務的輔導，經(jīng)常性舉辦員工各項業(yè)務的培訓工作，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。

自查人：

xx年x月x日