第一篇：人民幣收付自查

XX信用社人民幣流通業(yè)務(wù)的自查報告

根據(jù)沈銀辦發(fā)[2011]189號和遼農(nóng)信聯(lián)會計電傳

[2011]31號文件要求，XX信用社對2011年人民幣收付業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報如下。

一、內(nèi)控制度建設(shè)情況

依據(jù)《中國人民銀行法》和《人民幣管理條例》，結(jié)合東港市人民銀行、東港市農(nóng)村信用合作聯(lián)社有關(guān)人民幣收付業(yè)務(wù)的規(guī)定，我社加強了對開戶單位現(xiàn)金支付、個人結(jié)算、活期儲蓄賬戶支付、大額現(xiàn)金收付審批、登記和備案的管理，規(guī)定了相應(yīng)的處罰條例，明確了臨柜人員定期培訓(xùn)的計劃和要求，進(jìn)一步規(guī)范了我社內(nèi)控制度的建設(shè)。

二、營業(yè)場所建設(shè)情況

我社在柜面窗臺顯眼位置處擺放著兌換殘損污損人民幣標(biāo)識牌，承諾無償兌換并提供券別調(diào)劑的服務(wù)；我社在營業(yè)大廳掛有《殘損污損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》標(biāo)識牌，并標(biāo)注舉報監(jiān)督電話。

三、臨柜人員業(yè)務(wù)管理情況

我社定期對臨柜人員進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，認(rèn)真研究《中國人民銀行法》、《人民幣管理條例》及《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》。每位臨柜人員均能熟練掌握不宜流通人民幣的挑剔標(biāo)準(zhǔn)和殘缺污損人民

幣兌換標(biāo)準(zhǔn)，并按程序規(guī)范操作。臨柜人員均能做到不對外支付不宜流通人民幣、只收不付人民幣、停止流通人民幣。臨柜人員均能根據(jù)客戶的需要，辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。我社一號賬簿出納與一名臨柜人員能及時對回籠款進(jìn)行整點挑剔，并嚴(yán)格實行現(xiàn)金收付“兩條線”管理。

我社能積極參與當(dāng)?shù)厝诵薪M織的反假貨幣宣傳活動，對臨柜人員定期開展反假貨幣知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。我社在營業(yè)大廳內(nèi)建立了反假貨幣宣傳牌，并擺放了反假貨幣宣傳資料，可供客戶學(xué)習(xí)。我社根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械耐ㄖ?，組織臨柜人員參加貨幣真?zhèn)巫R別師與貨幣真?zhèn)舞b別師考試。現(xiàn)我社臨柜人員均能熟練掌握如何收繳鑒定假幣。

四、繳存款質(zhì)量情況

我社具有點鈔機及手工捆鈔機，多余庫存現(xiàn)金繳存至東港聯(lián)社營業(yè)部，錢捆質(zhì)量符合“五好”標(biāo)準(zhǔn)。

五、反假機具管理情況

我社配備了三臺點鈔機，每個柜臺配備一臺，并在營業(yè)廳內(nèi)配備一臺為客戶所用。

六、執(zhí)行人民銀行人民幣流通政策等相關(guān)業(yè)務(wù)情況 我社均能按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行有關(guān)人民幣流通政策的相關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行，沒有出現(xiàn)與人民銀行規(guī)定相違背的情形。并定期組織我社所有臨柜人員學(xué)習(xí)人民銀行人民幣流通等政策，熟練掌握業(yè)務(wù)知識以便更好的服務(wù)于廣大市民。

我社通過對2011年人民幣收付業(yè)務(wù)的自查，充分認(rèn)識到我社與人民銀行有關(guān)規(guī)定還有一定的差距，我社地處偏遠(yuǎn)，硬件設(shè)施及內(nèi)控制度建設(shè)中都存在不足。在今后工作中，我社會嚴(yán)格遵守人民銀行及東港聯(lián)社的相關(guān)要求，并組織我社員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度，將人民幣收付業(yè)務(wù)工作做得更好。

XX

2011信用社 年10月18日

第二篇：關(guān)于開展人民幣收付業(yè)務(wù)自查工作匯報

關(guān)于開展人民幣收付業(yè)務(wù)自查工作

匯報

為進(jìn)一步加強人民幣流通管理，提高流通中人民幣的整潔度，維護人民幣信譽，切實保護公眾利益，根據(jù)河銀辦發(fā)[2011]43號和按照源農(nóng)商行發(fā)[2011]186號《關(guān)于開展2011年人民幣收付業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查的通知》要求，我支行立即組織全員召開學(xué)習(xí)分析會議，并組織有關(guān)人員進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查工作情況匯報如下：

我支行始終貫徹落實《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》以及《中國人民銀行貨幣金銀局關(guān)于2010年加強人民幣收付業(yè)務(wù)監(jiān)管監(jiān)管工作的通知》有關(guān)規(guī)定，切實規(guī)范我行人民幣收付業(yè)務(wù)，提升農(nóng)商行公眾可信度，樹立文明服務(wù)窗口形象。

一、加強學(xué)習(xí)，擴大宣傳力度。我支行通過營業(yè)外廳懸掛《關(guān)于殘缺污損人民幣兌換辦法的告知書》、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》和《中國人民銀行授權(quán)證書》等公告進(jìn)行廣泛宣傳與引導(dǎo)，增強社會公眾認(rèn)知度。

二、加強現(xiàn)金需求預(yù)測，確保現(xiàn)金供應(yīng)?，F(xiàn)金供應(yīng)問題關(guān)系到金融穩(wěn)定乃至社會穩(wěn)定的全局性問題，通過深入學(xué)習(xí)和理解，員工對現(xiàn)金需求預(yù)測工作的重要性有了進(jìn)一步的認(rèn)識，能按時向總行上報現(xiàn)金需求預(yù)測，科學(xué)預(yù)測我行日常業(yè)務(wù)所需現(xiàn)金數(shù)量、券別，及時了解和

掌握客戶對現(xiàn)金的需求傾向，提高現(xiàn)金預(yù)測的準(zhǔn)確性，對20萬元大額現(xiàn)金支取的客戶實行提前預(yù)約制度并進(jìn)行逐一登記及報總行審批。

三、規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，提高流通中人民幣整潔度。我行員工能按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定，定期或不定期對殘缺、污損人民幣進(jìn)行挑剔整點，且按《中國人民銀行發(fā)行庫調(diào)繳業(yè)務(wù)管理辦法》標(biāo)準(zhǔn)捆扎、蓋章并及時上繳總行。

四、加強內(nèi)部管理，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金繳款業(yè)務(wù)規(guī)定。我行對繳存總行的款項，基本做到“五好”錢捆的標(biāo)準(zhǔn)：點準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊、印章清晰，錢捆封簽應(yīng)用透明膠帶粘貼，殘損人民幣中夾雜完整券比例不超過30%。

五、增強社會責(zé)任感，樹立窗口服務(wù)意識。我行員工能認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等規(guī)定，無償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù)，無相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生，沒有將回收的殘損人民幣對個支付給客戶的行為。

六、重視反假貨幣工作，建立反假長效機制。我行臨柜人員能自覺遵守《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》，嚴(yán)格按照假幣收繳流程進(jìn)行操作，對收繳的假人民幣紙幣，能當(dāng)著客戶的面在正反兩面加蓋“假幣”字樣的藍(lán)色戳記，對收繳的假硬幣則當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、枚數(shù)、冠字號碼以及對應(yīng)的《假幣收繳憑證》編號等細(xì)項，同時在假幣收繳登記簿上進(jìn)行登記且在對應(yīng)欄加蓋收繳人、復(fù)核

人名章，并定期向總行上繳假幣實物。

七、多渠道宣傳反假信息，加大反假宣傳力度。我行利用地理位置優(yōu)勢，常年在營業(yè)廳一側(cè)擺放反假貨幣宣傳材料并定于每年反洗錢月開展不少于一次的反洗錢戶外宣傳活動，切實做到：宣傳到位，反饋及時，作用持久，管理有序，客戶受益。對外公示了《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》。

八、存在問題及今后工作計劃。

通過此次自查，重點檢查了臨柜人員人民幣收付管理情況，臨柜人員是否執(zhí)行收入現(xiàn)金先收款后記帳,付出現(xiàn)金先記帳后付款,收入人民幣是否整理,支付人民幣是否復(fù)點,兌換殘缺污損人民幣時掌握兌換標(biāo)準(zhǔn)是是否準(zhǔn)確，程序是否規(guī)范，是否準(zhǔn)確掌握不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)，是否對回籠款及時進(jìn)行整點挑剔，流通券與殘損有無互相夾帶現(xiàn)象，收繳假幣操作規(guī)程執(zhí)行情況及實物上繳情況等。存在問題有：一是沒有建立較為完善的人民幣收付業(yè)務(wù)管理內(nèi)部考核制度；二是對人民幣收付業(yè)務(wù)及反假貨幣學(xué)習(xí)與培訓(xùn)不夠深入；三是沒有設(shè)立檢查、培訓(xùn)、考核登記薄。今后工作中，我行將要求全員反復(fù)認(rèn)真學(xué)習(xí)人民銀行有關(guān)規(guī)定及總行下發(fā)的文件精神，嚴(yán)格規(guī)范操作，提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力；加強人民幣收付業(yè)務(wù)和反假貨幣的內(nèi)容制度建設(shè)；提高對流通中人民幣和反假貨幣管理工作水平，完善人民幣流通和反假貨幣管理規(guī)章制度，維護人民幣流通秩序，切實做好人民幣收付業(yè)務(wù)和反假貨幣工作。

第三篇：人民幣收付管理

雙城惠民村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司 關(guān)于進(jìn)一步加強人民幣收付業(yè)務(wù)管理的通知

各支行、營業(yè)部：

為了進(jìn)一步加強人民幣流通管理，提高流通中人民幣整潔度，有效防范假幣，維護人民幣信譽，切實保護公眾利益，各分支機構(gòu)應(yīng)加強人民幣收付業(yè)務(wù)管理，現(xiàn)將有關(guān)事宜通知如下：

一、各分支機構(gòu)要提高服務(wù)意識，認(rèn)真貫徹執(zhí)行有關(guān)人民幣收付業(yè)務(wù)規(guī)定，規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)。辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)要按照《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第7號發(fā)布）等法規(guī)，根據(jù)合理需要的原則，為公眾辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)；按規(guī)定無償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣。各機構(gòu)要自覺接受公眾的監(jiān)督，認(rèn)真受理顧客的投訴，切實改進(jìn)和規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)。

二、各分支機構(gòu)要重視回籠人民幣的整點工作，制定切實有效的內(nèi)控機制。辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)要認(rèn)真執(zhí)行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》（銀發(fā)〔2003〕226號文印發(fā)），做到柜面收到的每一張（枚）人民幣都按照標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)過整點，將不宜流通的人民幣交存當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，防止不宜流通的人民幣對外支付?？傂幸哟髮θ嗣駧帕魍ü芾砉ぷ鞯谋O(jiān)督力度，對轄區(qū)內(nèi)各分支機構(gòu)人民幣收付業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，對違規(guī)行為要及時糾正，并按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行查處。

三、加大反假貨幣宣傳力度,不斷增強公眾愛護人民幣、防范假幣的意識。各分支機構(gòu)要采取各種形式，加大反假貨幣宣傳力度，尤其是對老年人、農(nóng)民工等弱勢群體的宣傳?？傂屑案鞣种C構(gòu)要充分發(fā)揮城市社區(qū)和農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)兩個反假貨幣宣傳網(wǎng)絡(luò)的作用，通過廣播、電視、報紙等媒體和發(fā)放反假貨幣宣傳資料等手段，傳播人民幣防偽特征，以提高公眾的人民幣知識水平和愛護人民幣意識。

四、各分支機構(gòu)要加大對臨柜人員貨幣知識與技能的培訓(xùn)，加強柜面反假貨幣堵截能力。各辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的機構(gòu)要認(rèn)真執(zhí)行《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第4號發(fā)布），規(guī)范假幣收繳程序；要加大對一線臨柜人員貨幣知識與技能的培訓(xùn)，特別是要加強對人民幣收付業(yè)務(wù)量較大營業(yè)網(wǎng)點一線臨柜人員的培訓(xùn)，使臨柜人員能夠及時、準(zhǔn)確地堵截假幣；總行要指導(dǎo)和督促分支機構(gòu)進(jìn)一步完善人民幣服務(wù)設(shè)施，及時升級或更換相應(yīng)的機具設(shè)備；督促分支機構(gòu)建立貨幣信息公示欄，及時公示人民幣有關(guān)防偽特征、提示客戶增強防范識假意識，維護自身權(quán)益，形成良好的人民幣使用習(xí)慣。

雙城惠民村鎮(zhèn)銀行

二〇一一年四月四日

第四篇：2015人民幣收付自查報告

2015人民幣收付自查報告

自2015年1月1日以來，萊商銀行臨沂分行認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹了《人民幣收付業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)制度，在平時工作中堅決執(zhí)行制度，不放松對人民幣收付業(yè)務(wù)的嚴(yán)格要求，現(xiàn)將自查情況進(jìn)行以下匯報：

1、制定并認(rèn)真學(xué)習(xí)了人民幣收付業(yè)務(wù)管理的相關(guān)條例及內(nèi)部考核制度，定期進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)與學(xué)習(xí)交流；

2、在柜臺醒目位置，公示了無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調(diào)劑的服務(wù)承諾及舉報電話、殘缺污損人民幣兌換辦法、不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)并按要求組織愛護人民幣的宣傳；

3、向客戶無償兌換殘缺污損人民幣，通過準(zhǔn)確與規(guī)范的兌換標(biāo)準(zhǔn)與兌換程序，嚴(yán)格按照不宜流通人民幣的挑剔標(biāo)準(zhǔn)，對不宜流通的人民幣與停止流通的人民幣進(jìn)行兌換；根據(jù)合理需要無償為公眾辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)；對回籠款及時進(jìn)行整點與挑剔，不存在流通券與殘損券互相夾帶的現(xiàn)象。

4、對于繳存到人民幣銀行（工商銀行沂蒙路支行）的錢捆符合“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)，殘損券按規(guī)定逐級解繳到人民銀行且流通券清分無差錯、殘損券復(fù)點無差錯。

5、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》；發(fā)現(xiàn)假幣后嚴(yán)格按規(guī)定程序收繳、鑒定、登記、保管，確保賬實相符；收繳的假幣實物按規(guī)定及時上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，不存在截留或私自處理收繳、鑒定、沒收假幣的情況，不存在已收繳、沒收的假幣重新流出的情況。

6、樹立服務(wù)意識，認(rèn)真受理顧客投訴的情況，時時接受公眾的監(jiān)督。

萊商銀行臨沂分行

2015/10/20

第五篇：人民幣收付整改報告[推薦]

為了進(jìn)一步加強人民幣流通管理，規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，維護人民幣信譽和金融行業(yè)的形象，根據(jù)南銀貨金[2009]20號《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行貨幣金銀局關(guān)于2009年進(jìn)一步加強人民幣收付業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的通知》文件要求，按照中國人民銀行南昌中心支行貨幣金銀處“關(guān)于開展人民幣收付業(yè)務(wù)和假幣收繳、鑒定執(zhí)行情況檢查的通知”精神，我中心支行于2009年7月9日至15日組織人員對轄內(nèi)工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、城市信用社、農(nóng)村聯(lián)社、郵政儲蓄銀行等8家金融機構(gòu)及下屬16個支行網(wǎng)點柜面人民幣收付業(yè)務(wù)及假幣收繳情況進(jìn)行了一次現(xiàn)場檢查。

一、檢查基本情況

本次檢查重點檢查了轄內(nèi)城鄉(xiāng)金融機構(gòu)網(wǎng)點16個，重點是農(nóng)行、農(nóng)信社及郵儲銀行。從檢查情況來看，轄內(nèi)各金融機構(gòu)均能認(rèn)真履行法定職責(zé)，較好地執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規(guī)，為公眾辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)，按規(guī)定無償兌換殘缺、污損的人民幣；認(rèn)真執(zhí)行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》，庫箱錢幣整點情況較好；營業(yè)場所為客戶都提供了點驗鈔設(shè)備；假幣收繳、鑒定工作基本規(guī)范。

二、存在的問題

但是，現(xiàn)場檢查中也發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)部分網(wǎng)點在辦理人民幣收付業(yè)務(wù)方面還存在不足之處。主要表現(xiàn)在：

（一）內(nèi)控制度建設(shè)不健全。經(jīng)現(xiàn)場檢查調(diào)閱相關(guān)內(nèi)控制度，部分被查單位制定人民幣收付業(yè)務(wù)管理內(nèi)部考核制度、人民幣收付業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)制度，未設(shè)置檢查、培訓(xùn)登記簿。

（二）檢查當(dāng)日個別營業(yè)網(wǎng)點臨柜人員沒有出示《反假貨幣資格上崗證書》。也沒有假幣收繳記錄，與實際業(yè)務(wù)量不符。

（三）營業(yè)場所公示內(nèi)容不全。經(jīng)現(xiàn)場檢查，部分營業(yè)網(wǎng)點沒有公示無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調(diào)劑的服務(wù)承諾及舉報電話；未公示殘缺、污損人民幣兌換辦法、不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)；人民銀行授權(quán)的金融機構(gòu)假幣鑒定點未張貼授權(quán)證書。

三、對營業(yè)網(wǎng)點人民幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量客戶滿意度調(diào)查情況

在現(xiàn)場檢查同時, 我中支檢查組開展了對營業(yè)網(wǎng)點人民幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量客戶滿意度調(diào)查，隨機選取在被查行開戶的單位和個人發(fā)放了《商業(yè)銀行人民幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量調(diào)查問卷》，共發(fā)放問卷42份，收回42份。從回收的問卷匯總統(tǒng)計結(jié)果看，客戶基本上知道銀行應(yīng)該辦理零鈔兌換、應(yīng)該無償兌換殘損幣、不得對外支付殘損幣及停止流通人民幣及殘損幣兌換的相關(guān)規(guī)定；轄內(nèi)大部分銀行能做到在營業(yè)場所設(shè)置兌零兌殘窗口、公示人民幣管理舉報電話。通過問卷調(diào)查結(jié)果，也顯示個別銀行營業(yè)網(wǎng)點在客戶辦理業(yè)務(wù)時存在向客戶支付的現(xiàn)金中夾帶殘損券現(xiàn)象及未滿足客戶合理的零鈔兌換需要。

檢查中，我們對各行在辦理人民幣收付業(yè)務(wù)中存在的問題和困難也進(jìn)行了調(diào)查。各行普遍反映：一是對特種殘損券兌換標(biāo)準(zhǔn)、尺度把握不準(zhǔn)（如霉?fàn)€、火燒嚴(yán)重的殘損人民幣），經(jīng)辦人員普遍存在畏難情緒；二是基層網(wǎng)點兌換后的殘損券個別票面數(shù)量不多，難以湊成捆，上介難；三是部分券別（特別是小面額紙幣、硬幣）由于各種原因難以上介人行，普遍存在壓庫現(xiàn)象。

現(xiàn)場檢查結(jié)束后，我們及時對各被檢查單位下發(fā)了事實確認(rèn)書，要求各單位對照檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，認(rèn)真進(jìn)行整改，切實履行法定職責(zé)，加強內(nèi)控制度建設(shè)，為公眾辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)，按規(guī)定無償兌換殘缺、污損的人民幣，不斷提高銀行業(yè)人民幣收付業(yè)務(wù)服務(wù)水平。對整改不徹底的我們將跟蹤檢查，并以此推動流通中人民幣的券別結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，整潔度不斷提高。

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