第一篇：人民幣收付業(yè)務(wù)內(nèi)部考核制度

人民幣收付業(yè)務(wù)內(nèi)部考核制度

為保障正常的人民幣流通秩序，確保人民幣流通領(lǐng)域各類券別結(jié)構(gòu)合理搭配，進(jìn)一步提高流通中的人民幣整潔度，凈化人民幣流通市場，杜絕個別營業(yè)人員不履行法定職責(zé)，拒絕為客戶調(diào)劑人民幣券別、兌換殘缺或污損的人民幣；不按照人民銀行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)挑剔殘缺、污損的人民幣，致使不宜流通的人民幣再次流入市場，損害群眾利益和金融行業(yè)的形象，影響人民幣的正常流通，現(xiàn)制定考核制度如下：

一、各營業(yè)人員要提高服務(wù)意識，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規(guī)，根據(jù)合理需要的原則，為客戶辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)；按規(guī)定無償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣。若發(fā)生一起客戶有理由投訴，扣罰相關(guān)當(dāng)事人200元；

二、各營業(yè)人員要重視人民幣的整點工作，認(rèn)真執(zhí)行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》，將屬于《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定的人民幣（包括紙幣和硬幣）及時進(jìn)行挑剔整理，交存人民銀行，防止將不宜流通的人民幣對外支付。凡被人行或本行業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)對外支付錢捆中夾帶不宜流通人民幣的，超過比例部分每張扣50元；

三、交存人民銀行的人民幣錢捆要嚴(yán)格把關(guān)，不符合“五好錢捆”（即點準(zhǔn)、挑凈、墩齊、捆緊、蓋章清楚）標(biāo)準(zhǔn)的錢捆不得上交，出納對差錯率高的及時上報業(yè)務(wù)管理員進(jìn)行通報批評。

四、各網(wǎng)點應(yīng)由執(zhí)《反假貨幣上崗資格證書》人員按規(guī)定進(jìn)行假幣的收繳工作，按月上交人民銀行，未按規(guī)定執(zhí)行的，每項扣50元。

各網(wǎng)點應(yīng)自覺接受公眾的監(jiān)督，進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣流通管理，規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，業(yè)管、稽查應(yīng)加大對人民幣流通工作的檢查管理，對網(wǎng)點的人民幣收付業(yè)務(wù)進(jìn)行定期、不定期的檢查，對違規(guī)行為要及時糾正，并按照規(guī)定進(jìn)行處罰，切實改進(jìn)和規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，促進(jìn)人民幣流通市場的健康發(fā)展。

國貿(mào)支行人民幣收付 業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)制度

根據(jù)《中國人民銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》、《不易流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》等，特制定 《訥河市農(nóng)村信用合作聯(lián)社人民幣收付業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)制度》制定。

每月學(xué)習(xí)內(nèi)容：

一月、學(xué)習(xí)辦理出納業(yè)務(wù)必須堅持的基本規(guī)定第12-13條。

二月、學(xué)習(xí)辦理出納業(yè)務(wù)必須堅持的基本規(guī)定第14-16條。三月、學(xué)習(xí)辦理出納業(yè)務(wù)必須堅持的基本規(guī)定第17-18條。四月、學(xué)習(xí)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)錯款、假幣操作處理程序、上繳款質(zhì)量管理規(guī)定、不亦流通人民幣標(biāo)準(zhǔn)挑剔標(biāo)準(zhǔn)、金融機(jī)構(gòu)取送款制度、存取款預(yù)約制 度、現(xiàn)金往來業(yè)務(wù)處理規(guī)定、殘缺污損人民幣兌換辦法、中華人民共和國人民幣管理條例、中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法

五月、學(xué)習(xí)收入現(xiàn)金業(yè)務(wù)流程，第19條1-5項

六月、學(xué)習(xí)收入現(xiàn)金業(yè)務(wù)流程，第19條6-10項

第二篇：人民幣收付業(yè)務(wù)內(nèi)部考核制度

人民幣收付業(yè)務(wù)內(nèi)部考核制度

為保障正常的人民幣流通秩序，確保人民幣流通領(lǐng)域各類券別結(jié)構(gòu)合理搭配，進(jìn)一步提高流通中的人民幣整潔度，凈化人民幣流通市場，杜絕個別營業(yè)人員不履行法定職責(zé)，拒絕為客戶調(diào)劑人民幣券別、兌換殘缺或污損的人民幣；不按照人民銀行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)挑剔殘缺、污損的人民幣，致使不宜流通的人民幣再次流入市場，損害群眾利益和金融行業(yè)的形象，影響人民幣的正常流通，現(xiàn)制定考核制度如下：

一、各營業(yè)人員要提高服務(wù)意識，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規(guī)，根據(jù)合理需要的原則，為客戶辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)；按規(guī)定無償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣。若發(fā)生一起客戶有理由投訴，扣罰相關(guān)當(dāng)事人200元；

二、各營業(yè)人員要重視人民幣的整點工作，認(rèn)真執(zhí)行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》，將屬于《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定的人民幣（包括紙幣和硬幣）及時進(jìn)行挑剔整理，交存人民銀行，防止將不宜流通的人民幣對外支付。凡被人行或本行業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)對外支付錢捆中夾帶不宜流通人民幣的，超過比例部分每張扣50元；

三、交存人民銀行的人民幣錢捆要嚴(yán)格把關(guān)，不符合“五好錢捆”（即點準(zhǔn)、挑凈、墩齊、捆緊、蓋章清楚）標(biāo)準(zhǔn)的錢捆不得上交，出納對差錯率高的及時上報業(yè)務(wù)管理員進(jìn)行通報批評。

四、各網(wǎng)點應(yīng)由執(zhí)《反假貨幣上崗資格證書》人員按規(guī)定進(jìn)行假幣的收繳工作，按月上交人民銀行，未按規(guī)定執(zhí)行的，每項扣50元。

各網(wǎng)點應(yīng)自覺接受公眾的監(jiān)督，進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣流通管理，規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，業(yè)管、稽查應(yīng)加大對人民幣流通工作的檢查管理，對網(wǎng)點的人民幣收付業(yè)務(wù)進(jìn)行定期、不定期的檢查，對違規(guī)行為要及時糾正，并按照規(guī)定進(jìn)行處罰，切實改進(jìn)和規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，促進(jìn)人民幣流通市場的健康發(fā)展。

第三篇：人民幣收付業(yè)務(wù)管理考核制度

人民幣收付業(yè)務(wù)管理考核制度

為了加強(qiáng)對營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)管理，切實從日常操作、管理流程和運作機(jī)制上落實營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)人員現(xiàn)金收付管理內(nèi)控制度，提高、督促各網(wǎng)點支付、上繳現(xiàn)金錢捆質(zhì)量，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立健全現(xiàn)金收付管理考核制度,特制定本制度。

一、考核目的：為了進(jìn)一步提高本行現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的管理水平和服務(wù)質(zhì)量，以及窗口支付和上繳人民銀行錢捆質(zhì)量的全面提高，確保柜面現(xiàn)鈔的收付、兌換、整點、上繳、結(jié)賬的規(guī)范操作和主要風(fēng)險得到有效控制，保障現(xiàn)金安全，切實履行貨幣管理和服務(wù)職責(zé)。

二、考核范圍：本文適用于本行所有現(xiàn)金服務(wù)窗口機(jī)構(gòu)，包括現(xiàn)鈔的柜面收付、兌換、整點、上繳、結(jié)賬等業(yè)務(wù)活動及其管理。

三、考核內(nèi)容：

1、辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)網(wǎng)點臨柜人員對外支付現(xiàn)金是否符合人民銀行規(guī)定的人民幣流通標(biāo)準(zhǔn)；

2、臨柜人員是否掌握《殘損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》；

3、是否按照殘幣兌換辦法為客戶無償兌換殘損人民幣，兌換程序是否合規(guī)；

4、臨柜人員是否按照規(guī)定程序持反假幣資格證書上崗證進(jìn)行假幣收繳；

5、營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)人員是否對外支付不宜流通人民幣、只收不付人民幣、停止流通人民幣：

6、儲蓄存款客戶提取現(xiàn)金5萬元以上(含5萬元)的，儲蓄柜臺人員是否要求取款人提供本人有效身份證件，查驗無誤后予以支付。

7、辦理收付業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)可疑類交易和反洗錢交易特征的業(yè)務(wù)是否及時上報。

四、考核人及考核對象：會計主管為本機(jī)構(gòu)考核主要負(fù)責(zé)人，考核對象為本機(jī)構(gòu)所有對外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的柜員。

五、考評辦法及標(biāo)準(zhǔn)季度考評均采取百分制原則考評，采取柜員自查和按日監(jiān)督抽查按月統(tǒng)計按季度考評結(jié)果的形式，并將每個柜員考評結(jié)果在登記簿上進(jìn)行登記。

1、機(jī)構(gòu)柜臺人員一日內(nèi)兩次違反“考核內(nèi)容(第一條)相應(yīng)條款，在登記簿上進(jìn)行相應(yīng)記錄違規(guī)一次，月內(nèi)統(tǒng)計柜員記載違規(guī)記錄的一次扣3分。

2、主管負(fù)責(zé)人定期一周內(nèi)對柜員掌握《殘損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》情況進(jìn)行不少于2次檢查，一個月內(nèi)發(fā)生兩次對辦法和標(biāo)準(zhǔn)不熟悉掌握的情況將在登記簿上進(jìn)行相應(yīng)記錄違規(guī)一次并扣3分。

3、主管負(fù)責(zé)人每日抽查臨柜人員是否按照規(guī)定為客戶兌換殘損人民幣，是否對外支付不宜流通人民幣，沒收假幣是否按照程序辦理。以上問題按月統(tǒng)計匯總發(fā)現(xiàn)其中一項第一次違規(guī)警告處理，第二次扣3分。

4、考評人員按月統(tǒng)計按季度考評，被考核人員季度扣分合計40分以上(不含40分)要對相關(guān)人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。

六、本制度由本行考核領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋和修訂。監(jiān)督舉報電話：XXXXX

XXXXXXX支行

二零一五年七月二十日

第四篇：人民幣收付業(yè)務(wù)管理辦法

XX銀行人民幣收付業(yè)務(wù)管理考核辦法

第一條

為加強(qiáng)轄內(nèi)人民幣收付業(yè)務(wù)管理，督促本機(jī)構(gòu)履行法定職責(zé)，不斷提高現(xiàn)金服務(wù)水平，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》和《現(xiàn)金管理暫行條例》等，制定本辦法。

第二條

本機(jī)構(gòu)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)必須按旗人民銀行相關(guān)規(guī)定辦理。第三條 本機(jī)構(gòu)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)在杭后聯(lián)社統(tǒng)一管理下進(jìn)行辦理。第四條

本機(jī)構(gòu)向人民銀行申請辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，除必須具備相關(guān)的開戶條件外，還須具備以下條件：

（一）現(xiàn)金收付工作內(nèi)控制度健全。必須建立規(guī)范的現(xiàn)金出納工作制度。包括現(xiàn)金出納人員上崗培訓(xùn)制度、人民幣收付業(yè)務(wù)管理內(nèi)部考核制度、現(xiàn)金整點操作規(guī)程、現(xiàn)金整點人員工作職責(zé)、庫房安全管理制度、殘損人民幣和小額人民幣兌換工作制度等。

（二）現(xiàn)金管理硬件設(shè)施完善。

1.整點場所。（1）整點場所的面積原則上不低于40平方米，整點場所應(yīng)盡可能靠近庫房并必須與其它區(qū)域?qū)嵭形锢砀綦x；（2）整點場所內(nèi)必須安裝電子監(jiān)控設(shè)備，做到監(jiān)控不留死角。整點場所內(nèi)不堆放無關(guān)物品、不設(shè)置固定箱柜和抽屜；（3）整點人員必須是持有人民銀行頒發(fā)的《反假貨幣上崗資格證書》專職人員，且必須熟練掌握《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》及《中國人民銀行不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》的相關(guān)內(nèi)容和要求；（4）整點人員必須統(tǒng)一 1 著裝，服裝不附口袋；（5）整點場所（含營業(yè)場所）配備的整點機(jī)具（點鈔機(jī)、清分機(jī)等）必須具備良好的防偽識假功能，且數(shù)量與業(yè)務(wù)量相適應(yīng)；（6）整點場所的各項規(guī)章制度必須齊全、上墻。規(guī)章制度包括現(xiàn)金整點操作規(guī)程、整點人員職責(zé)、績效考核和責(zé)任追究制度等。

2.庫房設(shè)施。（1）庫房的面積應(yīng)綜合考慮核定庫存、業(yè)務(wù)發(fā)展和回籠峰值等因素，原則上不低于20平方米；（2）庫房環(huán)境要整潔明亮、通風(fēng)恒溫，溫控、除濕和清潔設(shè)備配備齊全。庫存實物的保管應(yīng)達(dá)到“三防四無”的安全標(biāo)準(zhǔn)：防盜、防火、防潮，無蟲蛀、無鼠咬、無氧化、無霉?fàn)€。

（三）公示內(nèi)容和服務(wù)窗口到位。網(wǎng)點營業(yè)場所應(yīng)公示的內(nèi)容包括：《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》、《中國人民銀行不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》、受理鑒定貨幣真?zhèn)蔚馁Y質(zhì)證明（如有資格）、提供券別兌換業(yè)務(wù)的服務(wù)承諾及舉報電話；服務(wù)窗口包括假幣鑒定收繳窗口、殘缺污損人民幣兌換窗口和人民幣零鈔兌換窗口。

第五條

本機(jī)構(gòu)主管人民幣收付業(yè)務(wù)、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人必須認(rèn)真履行其崗位職責(zé)，密切配合人民銀行做好人民幣收付業(yè)務(wù)的管理工作。對管理工作嚴(yán)重不到位、現(xiàn)金出納差錯率居高不下、一年內(nèi)連續(xù)出現(xiàn)3次以上（含3次）大額差錯或多次小額異常業(yè)務(wù)差錯的部門負(fù)責(zé)人及差錯直接責(zé)任人，將進(jìn)行人員調(diào)整及相關(guān)處理。

第六條

本機(jī)構(gòu)到聯(lián)社辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)實行隔日預(yù)約制。預(yù)約制必須遵循的基本原則是：（1）一個工作日內(nèi)清算中心按計劃對一 個金融機(jī)構(gòu)只辦理一次存款或取款業(yè)務(wù)，如因特殊情況需要辦理兩次業(yè)務(wù)的，本機(jī)構(gòu)應(yīng)提出書面申請，批準(zhǔn)后方可辦理；（2）預(yù)約的主要內(nèi)容包括存款或取款的券別及金額、辦理業(yè)務(wù)的時間及其他需求等；（3）本機(jī)構(gòu)預(yù)約存取款應(yīng)有明確的基本數(shù)量單位并嚴(yán)格按照預(yù)約辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。（4）聯(lián)社清算中心綜合平衡各金融機(jī)構(gòu)的預(yù)約情況，可以對現(xiàn)金預(yù)約金額、券別作適當(dāng)調(diào)整。對不嚴(yán)格按約定辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，將實施限制措施。

第七條

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)把人民幣質(zhì)量關(guān)，上繳聯(lián)社的錢捆必須達(dá)到“五好”（點準(zhǔn)、挑凈、墩齊、捆緊、名章齊全清楚）質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)（見附3），同時必須經(jīng)過全額復(fù)點（包括殘損券）。

第八條

本機(jī)構(gòu)從事柜面現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)和清分、復(fù)點業(yè)務(wù)的員工，必須經(jīng)過下列專業(yè)培訓(xùn)并取得相關(guān)證書：經(jīng)過專業(yè)的反假貨幣培訓(xùn)并取得人民銀行頒發(fā)的《反假貨幣上崗資格證書》；經(jīng)過專業(yè)的《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》和《中國人民銀行不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》培訓(xùn)并取得相關(guān)證書。

第九條

本機(jī)構(gòu)柜面支付的回籠人民幣必須經(jīng)過全額復(fù)點，同時嚴(yán)格按照《中國人民銀行不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行整點挑剔，杜絕參有假幣、長短款、殘損幣和停止流通的人民幣流入市場，維護(hù)人民幣形象，提高人民幣的整潔度。同時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做好殘缺污損人民幣的兌換和小面額人民幣的兌換工作，殘缺污損人民幣兌換和小面額人民幣兌換實行首兌負(fù)責(zé)制。對社會反響大、群眾投訴多的人員 3 采取警告、罰款和侍崗等處罰措施，對責(zé)任人員經(jīng)查實違規(guī)事實后提出處理意見。

第十條

本機(jī)構(gòu)每年、每季度向聯(lián)社報送現(xiàn)金分析報告，每天向聯(lián)社預(yù)約次日現(xiàn)金出入庫計劃，每月向聯(lián)社報反假幣報表，要結(jié)合實際、有深度，計劃要做到及時、準(zhǔn)確。

第十一條

本機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金投放、回籠計劃，尤其是在旺季投放時，對轄內(nèi)可能出現(xiàn)的突發(fā)情況應(yīng)預(yù)先制訂好各種應(yīng)急預(yù)案。為使現(xiàn)金投放更趨合理，必須服從人民銀行按照“最急需”原則進(jìn)行的轄內(nèi)行際間的現(xiàn)金與券別調(diào)節(jié)，確保轄內(nèi)現(xiàn)金供應(yīng)總體平衡。

第十二條

本機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照人民銀行人民幣收付和現(xiàn)金管理的各項規(guī)定辦理客戶現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，加強(qiáng)對現(xiàn)金收付的柜面監(jiān)督，嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金收付審批、登記和備案制度，控制現(xiàn)金流量。自覺接受人民銀行對現(xiàn)金管理工作的各項檢查，對違反《現(xiàn)金管理暫行條例》和《商業(yè)銀行現(xiàn)金收付柜面監(jiān)督辦法》辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行將根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》進(jìn)行嚴(yán)肅處理。

第十三條

人民銀行貨幣金銀部門每年對本機(jī)構(gòu)的人民幣收付業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查考核，內(nèi)容包括：

（一）人民幣質(zhì)量管理方面；

（二）現(xiàn)金計劃方面；

（三）反假貨幣管理方面；1.反假貨幣宣傳服務(wù)站的組織、溝通與運行情況；2.柜面員工持證上崗情況；3.反假貨幣和愛護(hù)人民幣的宣傳情況；4.假幣投訴情況；

（四）其他方面：主要考核配合人民銀行開展調(diào)研情況、各種材料上報質(zhì)量情況、貨幣金銀工作會議精神布置落實情況等。

第十四條

本金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格按照本辦法開展現(xiàn)金收付和人民幣質(zhì)量管理工作。

第十五條 本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。

附1

“五好”錢捆質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)

一、點準(zhǔn)。紙幣每捆10把，每把100張；硬幣每捆10卷，壹元、伍角、壹角每卷50枚，分幣每卷100枚。

二、挑凈。無不同套別混扎，無完整券、殘損人民幣混扎，無夾雜粘貼膠帶的鈔票，無明顯大頭針、回形針等附著物，無偽造、變造幣。

三、墩齊。每捆票面三面對齊，第四面毛邊不超過0.2厘米。

四、捆緊。每把鈔票腰條在票幅的三分之一處，整捆鈔票每5把錯位捆扎，且腰條整齊、無斷裂；錢捆捆扎緊湊，從錢捆側(cè)面（底面）拎起捆扎繩，錢捆自然下垂不超過1.0厘米；錢捆塑封或機(jī)器雙十字捆扎，機(jī)器捆扎錢捆應(yīng)達(dá)到五點粘結(jié)；錢捆底部最后一張票券的人像朝外，方向與封簽對應(yīng)。

五、名章齊全清楚。封簽、腰條要素和印章、名章齊全，清晰可辯；封簽上復(fù)點員名章與腰條名章一致；行名章應(yīng)為在同級人民銀行開戶的金融機(jī)構(gòu)的錢捆封簽章。

附2

現(xiàn)金出納差錯標(biāo)準(zhǔn)

一、大額差錯標(biāo)準(zhǔn)為：

（一）在100元、50元和20元券一捆鈔票中發(fā)現(xiàn)長、短款差錯10張以上的；

（二）在10元、5元券一捆鈔票中發(fā)現(xiàn)長、短款差錯15張以上的；

（三）在其它券別一捆鈔票中發(fā)現(xiàn)長、短款差錯20張以上的；

（四）在各券別一捆鈔票中發(fā)現(xiàn)假幣5張以上的。

二、異常差錯標(biāo)準(zhǔn)為：

（一）發(fā)現(xiàn)新種類假幣的；

（二）一個月中發(fā)現(xiàn)同一銀行業(yè)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)5元以上券別差錯20筆以上的；

（三）一個月中發(fā)現(xiàn)同一銀行業(yè)機(jī)構(gòu)同一個復(fù)點員現(xiàn)金差錯5筆以上的；

（四）一個月中發(fā)現(xiàn)同一銀行業(yè)機(jī)構(gòu)累計出現(xiàn)假幣20張或某一券別假幣10張以上的。

第五篇：人民幣收付業(yè)務(wù)自查報告

石河子市分行人民幣支付業(yè)務(wù)自查

報告

按照《中國人民銀行關(guān)于開展石河子轄區(qū)2011年人民幣收付業(yè)務(wù)檢查工作的通知》（石銀辦〔2011〕50號）文件要求，為進(jìn)一步協(xié)助人民銀行做好轄區(qū)人民幣收付業(yè)務(wù)監(jiān)督管理，結(jié)合我行人民幣收付業(yè)務(wù)實際情況，提出了具體的檢查要求，針對人民幣收付業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度建設(shè)、營業(yè)場所公示內(nèi)容、人民幣繳存款質(zhì)量等業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

為進(jìn)一步貫徹落實《中華人民共和國人民幣管理條例》和《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》以及中國人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》的相關(guān)規(guī)定，切實規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，維護(hù)人民幣信譽，提升我行公眾可信度，樹立文明服務(wù)窗口形象，我行組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件，并對員工進(jìn)行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)真組織。

為貫徹落實和配合好人民銀行的檢查工作要求，加強(qiáng)對我行人民幣收付檢查工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，分行成立人民幣收付工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組，組員包括個人業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、審計部、會計結(jié)算部。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在會計結(jié)算部。在開展自查工作前，我行組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹落實人民銀行關(guān)于人民幣支付檢查的通知要求，充分認(rèn)識到開展人民幣收付自查工作的重要意義，并以此次檢查為契機(jī)，對全行人民幣收付管理進(jìn)

行一次全面的梳理，爭取在自查階段將存在的問題全部查出，并落實整改。

二、全員行動，以查促規(guī)。

（一）、人民幣收付管理制度執(zhí)行情況。

1、分行各網(wǎng)點在日常的現(xiàn)金業(yè)務(wù)收付過程中，能夠嚴(yán)格執(zhí)行上級行下發(fā)的《現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》。在具體業(yè)務(wù)辦理的過程中，要求柜員必須對涉及現(xiàn)金收付的細(xì)節(jié)嚴(yán)格、認(rèn)真的執(zhí)行遵守。如“唱收唱付、錢款當(dāng)面點清、所有經(jīng)手現(xiàn)金必須驗鈔”等現(xiàn)金收付細(xì)節(jié)。

2、加強(qiáng)現(xiàn)金需求預(yù)測，確保現(xiàn)金供應(yīng)?，F(xiàn)金供應(yīng)問題是關(guān)系到金融穩(wěn)定乃至社會穩(wěn)定的全局性問題，通過學(xué)習(xí)，職工對現(xiàn)金需求預(yù)測工作的重要性有了進(jìn)一步的認(rèn)識，按時向分行財務(wù)會計部上報現(xiàn)金需求預(yù)測，科學(xué)預(yù)測支行業(yè)務(wù)所需現(xiàn)金數(shù)量、券別，同時積極了解客戶對現(xiàn)金的需求傾向，提高現(xiàn)金預(yù)測的準(zhǔn)確性。

3、分行制訂《中國郵政儲蓄銀行人民幣現(xiàn)金出納管理辦法》（郵銀發(fā)〔2009〕655號）辦法；要求網(wǎng)點按月對臨柜人員進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)；并設(shè)置檢查人員，將檢查、培訓(xùn)情況在登記簿登記，待分行審計部、財務(wù)會計部抽查。

（二）、增強(qiáng)社會責(zé)任感,樹立窗口服務(wù)意識。我行各網(wǎng)點均按照人民銀行要求在營業(yè)場所公示無償兌換殘缺污損人民幣兌換辦法、舉報電話，并設(shè)置了殘損缺人民幣兌換窗口，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理條例》《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規(guī),無償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù),無相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生,無將

回收的殘損人民幣對個支付給客戶行為。

（三）、規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，提高流通中人民幣整潔度。自查過程中，支行所有臨柜人員都能自覺遵守人行及行內(nèi)對人民幣挑剔、整理的相關(guān)要求，按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》要求對殘缺、污損人民幣進(jìn)行挑剔整點，在辦理業(yè)務(wù)結(jié)束后，都能主動、及時、準(zhǔn)確的按要求將每筆收進(jìn)的現(xiàn)金進(jìn)行幣別、質(zhì)量的把關(guān)和挑剔整理，保證在對外支付時做到券別清晰、券面整潔、券捆整齊，自營網(wǎng)點能夠并按標(biāo)準(zhǔn)捆扎、蓋章并及時上繳分行金庫。

（四）假幣收繳、鑒定管理辦法執(zhí)行情況。辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》上崗證；各支行發(fā)現(xiàn)假幣均能按規(guī)定程序進(jìn)行假幣鑒定、收繳及登記、保管，能夠做到賬實相符，收繳的假幣實物由分行財務(wù)會計部統(tǒng)一按規(guī)定及時上繳石河子市人民銀行；無截留或私自處理收繳、鑒定、沒收的假幣的情況，未發(fā)現(xiàn)有已收繳、沒收的假幣重新流出情況。

（五）、ATM機(jī)等清分設(shè)備的使用情況。目前，我分行自營網(wǎng)點：分行出納班共有人民幣清分機(jī)一臺，直屬營業(yè)部配備三臺ATM和一臺自助存取款一體機(jī)；北四路支行自助銀行配備了兩臺ATM機(jī)和一臺自助存取款機(jī)。二類支行及代理網(wǎng)點：布放ATM機(jī)具共計28臺，各支行儲蓄柜員均配備假幣鑒別儀。截止自查結(jié)束，分行自助機(jī)具運行良好，未發(fā)生因現(xiàn)金配置有誤發(fā)生的運行不暢或客戶投訴問題。支行ATM管理人員在對自助機(jī)具的現(xiàn)金管理及配置工作方面能夠嚴(yán)格遵守分行下發(fā)《ATM管理辦法》中相

關(guān)現(xiàn)金配置的要求，在配置現(xiàn)金時均能做到對配置入鈔箱的人民幣嚴(yán)格把關(guān)，保證券別清晰、券面整潔，確?？蛻粼谑褂帽拘蠥TM時操作順暢、金額準(zhǔn)確。

今后我行將繼續(xù)加強(qiáng)臨柜人員在人民幣收付業(yè)務(wù)方面的培訓(xùn)力度，要求臨柜人員必須反復(fù)學(xué)習(xí)人民銀行有關(guān)管理制度及分行下發(fā)的各項規(guī)定,嚴(yán)格規(guī)范操作,提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力,切實做好人民幣收付業(yè)務(wù)工作。