第一篇：證監(jiān)會(huì)銀監(jiān)會(huì)發(fā)文鼓勵(lì)銀行申請(qǐng)基金托管資格

證監(jiān)會(huì)銀監(jiān)會(huì)發(fā)文鼓勵(lì)銀行申請(qǐng)基金托管資格 摘自：金融市場(chǎng)人民網(wǎng)-人民日?qǐng)?bào)2013-04-07 07:32[導(dǎo)讀]中國(guó)證監(jiān)會(huì)日前與中國(guó)銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》，自4月2日起施行。

據(jù)悉，《業(yè)務(wù)管理辦法》主要包括托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、托管職責(zé)履行、托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、托管監(jiān)督管理等內(nèi)容。與2004年發(fā)布的《證券投資基金托管資格管理辦法》相比，主要修訂內(nèi)容有：在托管資格準(zhǔn)入方面，進(jìn)一步提高基金托管資格準(zhǔn)入的專業(yè)化要求，強(qiáng)調(diào)托管部門業(yè)務(wù)的獨(dú)立性與完整性，同時(shí)，允許符合審慎監(jiān)管要求并具備一定資質(zhì)條件的在華外資法人銀行在獲得基金托管資格上享受與中資銀行同等權(quán)利，進(jìn)一步促進(jìn)基金托管的市場(chǎng)化競(jìng)爭(zhēng)。在托管資格后續(xù)管理方面，建立托管資格退出機(jī)制，對(duì)于缺乏業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、長(zhǎng)期不開展基金托管業(yè)務(wù)，或者出現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)的托管銀行，將依法取消托管資格。進(jìn)一步落實(shí)基金托管人的共同受托職責(zé)，通過在法規(guī)上明確細(xì)化托管人各項(xiàng)法定職責(zé)，強(qiáng)化托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制要求，使基金持有人權(quán)益得到最大程度的保障。

這位新聞發(fā)言人表示，證監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)符合條件的境內(nèi)法人銀行，包括中資銀行和外資法人銀行積極申請(qǐng)基金托管資格，同時(shí)，希望已獲得基金托管資格的商業(yè)銀行抓住基金行業(yè)市場(chǎng)化改革的發(fā)展機(jī)遇，規(guī)劃托管業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，找準(zhǔn)市場(chǎng)定位，積極開拓各類投資產(chǎn)品的托管業(yè)務(wù)。（許志峰、孫陽(yáng)）

第二篇：私募基金托管銀行作用都有哪些

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私募基金托管銀行作用都有哪些

私募基金在現(xiàn)代的投資市場(chǎng)中所占規(guī)模日益壯大，許多投資者甚至開始集資申請(qǐng)成立私募基金。私募基金所涉及的投資額較大，許多時(shí)候需要申請(qǐng)第三方的介入，如托管銀行。那么什么是托管銀行，為什么需要銀行托管，私募基金托管銀行作用又是什么呢？贏了網(wǎng)小編為您一一道來(lái)，請(qǐng)繼續(xù)往下閱讀。

一、銀行托管：

銀行作為第三方，依據(jù)法律法規(guī)和托管合同規(guī)定，代表資產(chǎn)所有人的利益，從事托管資產(chǎn)保管、辦理托管資產(chǎn)名下資金清算、進(jìn)行托管資產(chǎn)會(huì)計(jì)核算和估值，監(jiān)督管理人投資運(yùn)作，以確保資產(chǎn)委托人利益，并收取托管費(fèi)的一項(xiàng)中間業(yè)務(wù)。

二、托管銀行

指存托憑證的托管銀行，是由存券銀行在基礎(chǔ)證券發(fā)行國(guó)安排的銀行，通常是存券銀行在當(dāng)?shù)氐姆中?、附屬行或代理行?/p>

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1、負(fù)責(zé)保管存托憑證所代表的基礎(chǔ)證券。

2、根據(jù)存券銀行的指令領(lǐng)取紅利或利息，用于再投資或匯回存托憑證發(fā)行國(guó)。

3、向存券銀行提供當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)信息。

三、托管銀行在私募基金監(jiān)督中的作用

1、審查托管人的資格與資信狀況 與銀行的其他基金業(yè)務(wù)相比，保持銀行在托管業(yè)務(wù)中的中立和誠(chéng)信是非常突出的特點(diǎn)。這就要求商業(yè)銀行對(duì)業(yè)務(wù)管理進(jìn)行調(diào)整，設(shè)計(jì)出符合基金業(yè)發(fā)展方向的業(yè)務(wù)管理結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)處理方式，設(shè)計(jì)出將投資人利益始終放在第一位的業(yè)務(wù)模式。

2、對(duì)托管銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督 托管行在托管業(yè)務(wù)中主要面臨以下風(fēng)險(xiǎn)：

（1）信用風(fēng)險(xiǎn)，托管業(yè)務(wù)中主要是交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)；

（2）操作風(fēng)險(xiǎn)；操作失誤或機(jī)械故障引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；

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（3）清算風(fēng)險(xiǎn)等。

3、對(duì)托管行實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，并對(duì)其托管業(yè)務(wù)進(jìn)行評(píng)估，以促進(jìn)托管行加強(qiáng)內(nèi)部控制，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，適應(yīng)托管行職責(zé)的要求，促進(jìn)中國(guó)資本市場(chǎng)的穩(wěn)步發(fā)展。

綜上所述，私募基金托管銀行作用主要是為了私募基金所籌集到的資金安全，確保資金能?？顚Ｓ茫苊狻鞍迪洳僮鳌钡陌l(fā)生。所以為了私募基金能正常有序的運(yùn)行，尋求托管銀行進(jìn)行托管很有必要，這樣才可以使運(yùn)營(yíng)中的信用風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)降到最低。更多法律知識(shí)您可以登入贏了網(wǎng)網(wǎng)站咨詢相關(guān)的律師。

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第三篇：證監(jiān)會(huì)巡檢基金銷售機(jī)構(gòu) 發(fā)現(xiàn)37嚴(yán)重問題銀行最多

證監(jiān)會(huì)巡檢基金銷售機(jī)構(gòu) 發(fā)現(xiàn)37嚴(yán)重問題銀行最多

2013年7月31日

“撐死膽大的，餓死膽小的”。隨著新基金法和新基金銷售辦法的頒布，基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)與風(fēng)控問題再次面臨新要求。

記者獨(dú)家獲悉，上周的基金銷售培訓(xùn)會(huì)上，證監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人公布了2012年的基金銷售業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)檢查的總體情況。就檢查形式來(lái)說，不僅有明查，還有暗訪。去年現(xiàn)場(chǎng)檢查出的大小問題有近千個(gè)，并提出了37個(gè)相對(duì)嚴(yán)重的重點(diǎn)提示問題。并建議派出機(jī)構(gòu)對(duì)其中8個(gè)性質(zhì)特別嚴(yán)重問題采取行政監(jiān)管措施，其余為監(jiān)管提示函。

從2008年9月證監(jiān)會(huì)首次對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)、基金公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查以來(lái)，到2012年已有5次。程序是基金銷售機(jī)構(gòu)先自查，然后監(jiān)管部門現(xiàn)場(chǎng)檢查，匯總問題后再反饋給受檢機(jī)構(gòu)，最后采取相關(guān)措施。

目前，圍繞著基金相關(guān)的投資與銷售長(zhǎng)期存在著“擦邊球”的現(xiàn)象，返現(xiàn)、抽獎(jiǎng)等小動(dòng)作層出不窮。

8大性質(zhì)嚴(yán)重問題

7月25日和26日，基金業(yè)協(xié)會(huì)在北京舉辦了為期一天半的銷售業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，參加會(huì)議的不僅有基金公司的銷售條線負(fù)責(zé)人，還有銀行、券商、第三方支付、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)等的相關(guān)負(fù)責(zé)人。

“大約有300人參加了此次培訓(xùn)，除了已有資格的銷售機(jī)構(gòu)，一些想申請(qǐng)銷售資格的機(jī)構(gòu)也參加了?！北本┮晃换鸸句N售總監(jiān)對(duì)記者透露。

“我參加這次培訓(xùn)也是主要想了解現(xiàn)場(chǎng)檢查的話，都檢查什么。前段時(shí)間去我們那里檢查，連滅火器是幾個(gè)都要數(shù)一下，非常細(xì)?！币患矣暾?qǐng)銷售牌照的外資行相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示。

據(jù)記者了解，去年監(jiān)管層對(duì)107家機(jī)構(gòu)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，包括銀行、券商、基金公司和獨(dú)立第三方等，其中以銀行和券商占了約90%。

值得注意的是，在去年的基金銷售現(xiàn)場(chǎng)檢查中，監(jiān)管層發(fā)現(xiàn)的問題多達(dá)千個(gè)。通過梳理，監(jiān)管層發(fā)現(xiàn)了基金銷售機(jī)構(gòu)29個(gè)性質(zhì)比較嚴(yán)重的問題，8個(gè)性質(zhì)特別嚴(yán)重的問題。

“在跟監(jiān)管層的當(dāng)面溝通中，發(fā)現(xiàn)他們的立場(chǎng)其實(shí)是是否存在侵害投資者利益，據(jù)此來(lái)判斷問題的嚴(yán)重性?！币晃粍倓偨?jīng)歷完抽檢的基金銷售總監(jiān)認(rèn)為。

記者輾轉(zhuǎn)了解到的消息顯示，這8個(gè)性質(zhì)特別嚴(yán)重的問題包括盤后交易控制存在嚴(yán)重缺陷，發(fā)生在2家基金管理公司、2家證券公司；2家銀行宣傳推介材料違規(guī)、1家銀行基金銷售行為違規(guī)，同時(shí)1家銀行出現(xiàn)申購(gòu)費(fèi)率錯(cuò)設(shè)，多收取申購(gòu)費(fèi)且未及時(shí)退回等。因此，這些機(jī)構(gòu)也將面臨著行政監(jiān)管措施。

29個(gè)性質(zhì)比較嚴(yán)重問題包括主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格，主要發(fā)生在銀行；6家機(jī)構(gòu)宣傳推介材料不合規(guī)、5家機(jī)構(gòu)未簽署反洗錢協(xié)議。另外，內(nèi)部控制方面，多家機(jī)構(gòu)出現(xiàn)了財(cái)務(wù)不規(guī)范、客戶身份確認(rèn)存在缺陷、劃款指令未顯示劃款時(shí)間等問題。

在此次基金銷售培訓(xùn)會(huì)上，監(jiān)管層并未對(duì)相關(guān)違規(guī)機(jī)構(gòu)點(diǎn)名。

“可以看出，披露的37個(gè)性質(zhì)相對(duì)嚴(yán)重的問題大多出現(xiàn)在銀行。”南方某券商與會(huì)人士表示，券商情況會(huì)好些，畢竟從業(yè)人員基本都考過了證券從業(yè)資格，在基金銷售上已經(jīng)非常規(guī)范了，因此銀行的問題估計(jì)會(huì)多一些。

進(jìn)行第6次現(xiàn)場(chǎng)檢查

“我們每年都會(huì)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)上報(bào)負(fù)面情況，包括銷售和交易?！北本┮患一鸸镜匿N售人員對(duì)記者表示，前段時(shí)間剛剛做完自我檢查。

在2008年7月，證監(jiān)會(huì)便發(fā)布公告稱，為加強(qiáng)對(duì)基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管，促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)范基金銷售行為，于當(dāng)年9月至12月對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。檢查內(nèi)容包括資金安全控制、內(nèi)部控制制度、銷售適用性、宣傳推介材料、基金從業(yè)人員、基金銷售協(xié)議等。

“每年檢查的側(cè)重點(diǎn)不同，但是資質(zhì)、合同等都會(huì)檢查的?！鄙鲜瞿戏侥橙倘耸客嘎?，今年針對(duì)銷售的檢查還沒有接到派出機(jī)構(gòu)的通知。

今年已是證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)實(shí)行的第6次現(xiàn)場(chǎng)檢查。據(jù)本報(bào)記者了解，一些北京和廣東的基金公司、券商還未收到檢查的通知，但是上海的基金有些已經(jīng)抽檢完畢。

“我們是3月份開始，一直進(jìn)行到5月份。上海證監(jiān)局相關(guān)人士首先將資料拿齊，然后出具意見，人也過來(lái)當(dāng)面交流，再出具報(bào)告?！睖幸患掖笮突鸸镜匿N售負(fù)責(zé)人表示，“他們要的資料非常多，查的也非常細(xì)，涉及公司的每個(gè)部門，甚至辦公室都要查。”

據(jù)她透露，上海證監(jiān)局的抽查比例大約是三分之一，也就是每年有10家基金銷售機(jī)構(gòu)會(huì)被抽到。

“監(jiān)管層有自己的一套標(biāo)尺，然后量我們的長(zhǎng)短，如果制度不完善就會(huì)補(bǔ)充制度、執(zhí)行不規(guī)范就得修正等?！鄙鲜鲐?fù)責(zé)人表示，作為銷售人員會(huì)覺得太嚴(yán)了，比如給客戶發(fā)的短信，有些字眼他們會(huì)覺得比較煽情，然后就得給他們解釋半天。

文章來(lái)源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道

第四篇：銀行2017-2018代理國(guó)庫(kù)資格申請(qǐng)

關(guān)于申請(qǐng)確認(rèn)2017-2018 x市國(guó)庫(kù)集中收付代理銀行資格的報(bào)告

人行x市中心支行：

根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于明確地方國(guó)庫(kù)集中收付代理銀行資格認(rèn)定有關(guān)事項(xiàng)的通知》和《x省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入退出管理暫行辦法》文件精神，我行對(duì)照相關(guān)規(guī)定認(rèn)真自測(cè)，認(rèn)為我行達(dá)到代理銀行的各項(xiàng)要求，申請(qǐng)確認(rèn)我行為2017-2018國(guó)庫(kù)集中收付代理銀行。

一、發(fā)展概況

xx銀行于x年x月x日掛牌開業(yè)，依法持有金融許可證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照，管轄x個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

近年來(lái)，xx銀行堅(jiān)持“xx”的戰(zhàn)略定位，不斷加大信貸投放，大力支農(nóng)支小，主動(dòng)作為，勇于擔(dān)當(dāng)，認(rèn)真落實(shí)金融精準(zhǔn)扶貧，為支持地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展做出突出貢獻(xiàn)。2016年末，全市x行存款余額億元，貸款余額億元。

二、管理建設(shè)與風(fēng)險(xiǎn)防控

我行財(cái)務(wù)部為我行代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)主管部門及聯(lián)系部門，支行（分理處）為業(yè)務(wù)主辦機(jī)構(gòu)，每個(gè)支行（分理處）會(huì)計(jì)主管

和一名柜員為代理業(yè)務(wù)辦理人員，做到組織機(jī)構(gòu)完備、人員分工明確、崗位職責(zé)清晰。

我行開通了技術(shù)先進(jìn)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、銀聯(lián)系統(tǒng)、同城清算系統(tǒng)、財(cái)政國(guó)庫(kù)資金集中支付系統(tǒng)等各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)，資金匯劃渠道暢通，能夠保證本行系統(tǒng)內(nèi)資金匯劃實(shí)時(shí)到賬，跨行匯劃業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)處理，當(dāng)日（最遲次日）到賬。

我行計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施齊全，信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定，具備代理國(guó)庫(kù)集中收付的技術(shù)條件。

我行制定了完備的國(guó)庫(kù)代理制度。我行制定了《代理國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)管理辦法》、《代理國(guó)庫(kù)集中收付操作規(guī)程》、《國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)應(yīng)急方案》，為規(guī)范高效做好代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)奠定了堅(jiān)實(shí)的制度基礎(chǔ)。

我行具有先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)防控體系和豐富的防控經(jīng)驗(yàn)，能確保國(guó)庫(kù)代理業(yè)務(wù)規(guī)范運(yùn)營(yíng)。一是注重風(fēng)險(xiǎn)理念培育，開展操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、度量和控制培訓(xùn)，二是完善操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理體系，完善事前、事中、事后控制系統(tǒng)，建立嚴(yán)密分級(jí)授權(quán)體系、機(jī)構(gòu)和崗位操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)機(jī)制。

三、承辦情況與申請(qǐng)背景

xx銀行管轄x個(gè)支行（分理處），從事國(guó)庫(kù)經(jīng)收和國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)人員x人。

2015-2016，xx銀行在代理國(guó)庫(kù)集中支付工作中，加強(qiáng)管理，規(guī)范服務(wù)，借助先進(jìn)的綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，為國(guó)庫(kù)資金的收納和集中支付提供快捷、安全的服務(wù)，為我市代理國(guó)庫(kù)工作做出了積極貢獻(xiàn)。

目前，xx銀行客戶資源發(fā)展迅速，存貸規(guī)模不斷增大，通過新建物理網(wǎng)點(diǎn)、智慧銀行、助農(nóng)取款點(diǎn)等措施，金融服務(wù)已全面覆蓋城鄉(xiāng)，能夠全方位、多渠道地服務(wù)廣大客戶。

四、申請(qǐng)請(qǐng)求與服務(wù)承諾

鑒于我行發(fā)展?fàn)顩r、資金實(shí)力、技術(shù)條件、管理機(jī)制、代理能力等方面均符合代理國(guó)庫(kù)要求，現(xiàn)申請(qǐng)確認(rèn)xx銀行為2017-2018xx市國(guó)庫(kù)集中收付代理銀行。

申請(qǐng)代理集中支付業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)x家，分別是：xx。其中：代理集中支付的清算機(jī)構(gòu)為：xx銀行營(yíng)業(yè)部。

申請(qǐng)代理非稅收入收繳業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)2家，分別是：xx銀行營(yíng)業(yè)部、xx銀行xx支行。

如獲批準(zhǔn)，我行承諾如下：xx銀行將嚴(yán)格按照代理地方國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)有關(guān)制度，不斷改進(jìn)服務(wù)，完善網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，加快資金匯劃和賬戶管理，確保資金安全，并加強(qiáng)與市財(cái)政、人行xx市中心支行的信息溝通與工作交流，確保安全、及時(shí)、高效地辦理地方國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)。

特此申請(qǐng)，請(qǐng)批準(zhǔn)！

xx銀行股份有限公司 2017年3月15日

第五篇：證券投資基金托管資格申報(bào)材料內(nèi)容與格式

證券投資基金托管資格申報(bào)材料內(nèi)容與格式

一、申請(qǐng)材料的紙張、封面及份數(shù)

（一）紙張

應(yīng)采用幅面為209×295毫米規(guī)格的紙張(相當(dāng)于A4紙張規(guī)格)。

（二）封面

封面應(yīng)標(biāo)有“證券投資基金托管資格申請(qǐng)材料”字樣、申請(qǐng)人名稱以及主要承辦人姓名、聯(lián)系方式。

（三）份數(shù)：申請(qǐng)材料一式4份，其中至少1份為原件，1份電子版光盤。

二、申請(qǐng)材料目錄

申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送下列申請(qǐng)材料，同時(shí)抄報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)：

（一）申請(qǐng)書；

（二）具有證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的凈資產(chǎn)和資本

充足率專項(xiàng)驗(yàn)資報(bào)告；

（三）設(shè)立專門基金托管部門的證明文件；

（四）內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置和崗位職責(zé)規(guī)定；

（五）基金托管部門擬任高級(jí)管理人員和執(zhí)業(yè)人員基本情況，包

括擬任高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)材料，擬任執(zhí)業(yè)人員名單、履歷、基金從業(yè)資格證明復(fù)印件、專業(yè)培訓(xùn)及崗位配備情況；

（六）關(guān)于安全保管基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)條件的報(bào)告；

（七）關(guān)于基金清算、交割系統(tǒng)的運(yùn)行測(cè)試報(bào)告；

（八）辦公場(chǎng)所平面圖、安全監(jiān)控系統(tǒng)設(shè)計(jì)方案和安裝調(diào)試情況

報(bào)告；

（九）基金托管業(yè)務(wù)備份系統(tǒng)設(shè)計(jì)方案和應(yīng)急處理方案、應(yīng)急處

理能力測(cè)試報(bào)告；

（十）相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，包括業(yè)務(wù)管理、操作規(guī)程、基金會(huì)計(jì)

核算、基金清算管理、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理、信息系統(tǒng)管理、保密與檔案管理、重大可疑情況報(bào)告、應(yīng)急處理及其他履行基金托管人職責(zé)所需的規(guī)章

制度；

（十一）開辦基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)計(jì)劃書；

（十二）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。