第一篇：學(xué)習(xí)《柜面操作30條禁止性規(guī)定》有感

學(xué)習(xí)《柜面操作30條禁止性規(guī)定》有感

我們從事的是高風(fēng)險行業(yè)，各種關(guān)于柜面操作的有關(guān)規(guī)定很多，可是這些相關(guān)規(guī)定太過繁雜不便于記憶，《柜面操作30條禁止性規(guī)定》就應(yīng)運而生了。針對柜面操作的這30條規(guī)定，是我們一線員工的日常行為規(guī)范，應(yīng)該認(rèn)真執(zhí)行并互相監(jiān)督。

1.柜面操作方面

這14條規(guī)定是對網(wǎng)點員工的各個方面的排查和限制。先說說代客戶保管重要物品和違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)，客戶信任員工是好的，但是客戶委托員工保管重要物品，有可能因為員工盜用造成客戶資金風(fēng)險，這是萬萬不能的，因為員工違法侵占挪用客戶資金讓建行蒙受損失、信譽(yù)大打折扣。所以不能代替他人保管身份證明、存折（單）、銀行卡、印章票據(jù)等重要物品，哪怕是父母，親朋好友的也不行?！皣?yán)禁離開工位脫離可控范圍時，不鎖現(xiàn)金箱（柜），未鎖定或退出系統(tǒng)操作界面，章證、壓、印鑒卡等重要物品未入箱（柜）保管。”這一條是做為接柜人員最容易犯的錯誤，要是一不留神就忘記鎖屏退屏，造成無意識違規(guī)，對面坐的柜員就要及時提醒離柜退屏就可以避免此類錯誤。關(guān)于工作交接的規(guī)定，要求每個員工對自己的交接內(nèi)容要記清楚，以免忘了交接和漏掉某些項目造成交接不連續(xù)的問題。

2.會計主管及授權(quán)管理

針對會計主管和授權(quán)人員的規(guī)定，我是網(wǎng)點的對公復(fù)核、A級柜員在授權(quán)時一定要認(rèn)真審核憑證核對屏幕，把好這個關(guān)，對于錯誤指令要求我授權(quán)堅決抵制。如果遇到主任，會計主管都不在時我處理柜面檢測預(yù)警，不能草率從事，必須查看原始憑證仔細(xì)回復(fù)，不弄虛作假。

3．賬戶管理方面

以前有員工用自己的賬戶過渡客戶資金，這是違規(guī)操作，營業(yè)部三令五申杜絕此類現(xiàn)象發(fā)生，但是有的員工為了用自己的白金卡給客戶購買黃金價格優(yōu)惠不惜鋌而走險，員工風(fēng)險意識不強(qiáng)就會明知不可為而為之，我要加強(qiáng)自己的風(fēng)險意識決不用本人賬戶進(jìn)行違規(guī)的交易。

4.印章及重要物品管理方面

我認(rèn)為還是個人負(fù)責(zé)制，如果一個員工連自己的印章和重要物品都守不住看不牢還不如辭職回家算了，對重要物品的管理千萬不能疏忽以免被壞人利用，到時候追悔莫及。

這是我的原創(chuàng)，如果還需要發(fā)消息我給你發(fā)郵件，這些年寫了不少。

第二篇：柜面操作30條禁止性規(guī)定心得體會

柜面操作30條禁止性規(guī)定心得體會

通過學(xué)習(xí)“柜面操作30條禁止性規(guī)定”，使我充分認(rèn)識當(dāng)前銀行案件形勢的嚴(yán)峻性。銀行業(yè)是一個高風(fēng)險的特殊行業(yè)，加強(qiáng)柜面操作風(fēng)險管理是案件防范工作的前提。有章不循、違章操作是引發(fā)案件的根本原因。因此，必須嚴(yán)格落實各項規(guī)章制度，“十案十違規(guī)”是一個不爭的事實。為此我行舉行的以“抓基礎(chǔ)、樹三鐵、保安全”為主題的專項活動，我通過此次活動對《柜面操作30條禁止性規(guī)定》的認(rèn)真學(xué)習(xí)，我更加深刻的認(rèn)識到，制度僅僅是一種約束，制度的建設(shè)和執(zhí)行是否到位，對風(fēng)險管理和案件防范發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。只有嚴(yán)格按制度辦事才能遠(yuǎn)離錯誤，遠(yuǎn)離風(fēng)險。所以要防范柜面操作風(fēng)險應(yīng)從細(xì)微之處做起。

一是以“柜面操作30條禁止性規(guī)定”為基礎(chǔ)加強(qiáng)員工政治思想教育、職業(yè)道德教育、警示教育等各方面的教育活動。倡導(dǎo)“合規(guī)經(jīng)營”的精神，在思想上筑牢風(fēng)險防范大堤，增強(qiáng)其抵制社會不良思潮侵蝕的能力，提高法制觀念，提高風(fēng)險防范和自我保護(hù)意識,對于禁止性行為堅決抵制，將依法合規(guī)、盡職盡責(zé)貫徹到每一個工作細(xì)節(jié)，只有按制度辦事，按規(guī)程操作才能保護(hù)我們每一個人。我行目前的制度是完善的、有效的，操作性也很強(qiáng)，但是，有效的制度最終是要靠人來執(zhí)行的，說到底，風(fēng)險的防范最主要的是控制員工的道德風(fēng)險，員工如果無視規(guī)章制度和操作規(guī)程，就會使制度的嚴(yán)肅性喪失，造成違規(guī)違紀(jì)，給我行及客戶造成無法彌補(bǔ)的巨大的損失，甚至有可能在金錢的誘惑下，人生觀及價值觀發(fā)生嚴(yán)重的扭曲，失去作為銀行員工應(yīng)該有的工作責(zé)任心和基本的職業(yè)道德素質(zhì)，失去做人的基本原則，為了一己私利不惜損害銀行及客戶的利益，在貪念和對金錢的欲望的促使下做出了犯罪行為。作為支行負(fù)責(zé)人，我的管理水平關(guān)系到整個支行的榮辱，我要樹立正確的人生觀、價值觀，為支行負(fù)責(zé)、為支行的每位員工負(fù)責(zé)，堅決禁止違規(guī)授權(quán)、指使、強(qiáng)令柜面人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)滿足客戶不當(dāng)要求、或因人員不足、或為逃避監(jiān)督檢查、或為隱瞞差錯等情況下，利用權(quán)力之便授權(quán)、指使、強(qiáng)令、脅迫會計人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、簡化或變通業(yè)務(wù)操作程序，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)活動要堅決抵制并向上級組織匯報，把案件的風(fēng)險隱患消失在萌芽狀態(tài)。

二是組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)柜面業(yè)務(wù)知識及相關(guān)制度，強(qiáng)化員工對規(guī)章制度嚴(yán)格執(zhí)行的意識。外部人員利用銀行的熟人文化，借老客戶、老關(guān)系、好朋友、同學(xué)、親戚等關(guān)系，鉆銀行操作人員制度執(zhí)行不力的空子。在防范風(fēng)險的過程中，有章不循和違規(guī)操作給犯罪分子的犯罪行為提供了途徑和便利，在每一個案例中，我們發(fā)現(xiàn)，幾乎100%的犯罪行為都是違規(guī)違章的操作，且都不是一兩項違規(guī)操作就可以達(dá)到目的的，這反映出我們銀行內(nèi)部有章不循及違規(guī)操作現(xiàn)象很嚴(yán)重，其實犯罪分子的作案手段大多并不高明，只是鉆了業(yè)務(wù)流程中沒有按章操作的空子，進(jìn)而能夠輕而易舉的犯案。目前少數(shù)員工產(chǎn)生了不同程度的麻痹思想，以至于合法合規(guī)意識淡薄，對規(guī)章制度缺乏敬畏感，有章不循、違章操作，誘發(fā)案件的發(fā)生。只有嚴(yán)格要求員工執(zhí)行各項規(guī)章制度，養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，從細(xì)微之處防范各類案件風(fēng)險。銀行員工要樹立“制度大于人情，制度高于領(lǐng)導(dǎo)”的理念，一切按照制度辦事。對前臺人員進(jìn)行定期或不定期的輪崗，有利于防范風(fēng)險。因此一定要嚴(yán)格執(zhí)行重要崗位輪換制度，只有嚴(yán)格按制度辦事才能遠(yuǎn)離錯誤，遠(yuǎn)離風(fēng)險。

通過學(xué)習(xí)，使我更加懂得“30條禁令”的深遠(yuǎn)意義。我要在今后的工作中，以身作則，時刻以優(yōu)秀黨員的標(biāo)準(zhǔn)約束自己，起到模范帶頭作用，為銀行事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)。

在今后的工作中我將嚴(yán)格按照“柜面操作30條禁止性規(guī)定”的相關(guān)內(nèi)容和《銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》、《銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和“從業(yè)人員職業(yè)操守”等若干條款。以身作則，時刻以高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求來約束自己，起到模范帶頭作用

第三篇：學(xué)習(xí)禁止性規(guī)定心得體會

學(xué)習(xí)關(guān)于《句容農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營禁止性規(guī)定》 的心得體會

為進(jìn)一步增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識，培育良好的合規(guī)文化，切實有效防范案件風(fēng)險和操作風(fēng)險，我營業(yè)部應(yīng)總行要求對《句容農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營禁止性規(guī)定》、《句容農(nóng)村商業(yè)銀行防范員工參與民間融資和非正常資金往來行為的禁止性規(guī)定》兩項規(guī)定進(jìn)行了通讀學(xué)習(xí),對總行出臺明令禁止的七大類共132小項的禁止性規(guī)定進(jìn)行了詳細(xì)解讀。以下是我通過學(xué)習(xí)活動，得到的一些體會和認(rèn)識。

本次活動是以晨會學(xué)習(xí)加集體討論相結(jié)合的形式開展，做到人人參加學(xué)習(xí)，人人知曉規(guī)定，嚴(yán)格遵照執(zhí)行。在學(xué)習(xí)的同時領(lǐng)導(dǎo)對總行出臺一些辦法規(guī)定更具有極強(qiáng)的約束力進(jìn)行詳細(xì)闡明，要求員工在日常工作中，要謹(jǐn)慎操作，要有所為有所不為，時刻珍惜自己的職業(yè)生涯。

當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。同時，我們也要進(jìn)一步端正經(jīng)營思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，使得我行各項經(jīng)營活動走向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。但是，在認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)的同時，我們并不是一味的遵守，而是要按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題要進(jìn)行專項細(xì)致的討論。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)，認(rèn)真總結(jié)客戶群體的業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

通過此次的學(xué)習(xí)，讓我們進(jìn)一步強(qiáng)化了合規(guī)經(jīng)營的理念，牢筑風(fēng)險防范體系，也為今后各項業(yè)務(wù)發(fā)展和安全運營提供堅實的基礎(chǔ)保障。

句容農(nóng)商行營業(yè)部

趙 俊

第四篇：學(xué)習(xí)《會計30條禁止性規(guī)定》心得

學(xué)習(xí)《會計30條禁止性規(guī)定》心得

河南路支行 某某某

通過學(xué)習(xí)，我對員工職業(yè)操守有了一個全新的認(rèn)識：作為建行員工，《會計30條禁止性規(guī)定》是自己日常工作和生活行為舉止應(yīng)當(dāng)遵守的基本準(zhǔn)則。通過此次學(xué)習(xí)，我對自己的職業(yè)環(huán)境、職業(yè)規(guī)范有了較為深刻的認(rèn)識，結(jié)合本次職業(yè)操守的學(xué)習(xí)，我認(rèn)為：提倡職業(yè)操守，對于提高自身素質(zhì)，拉近與客戶的距離，樹立建行良好企業(yè)形象等方面具有重要的現(xiàn)實意義。

一是要正確認(rèn)識《會計30條禁止性規(guī)定》和個人行為之間的關(guān)系。職業(yè)操守是員工的行為方向，是自身不斷發(fā)展的動力和源泉。雖然《會計30條禁止性規(guī)定》還不是我們行為規(guī)范的一切，但更多的時候，個人主觀意愿、價值取向乃至別人的生活習(xí)慣都會成為行動的榜樣，只要樹立大局意識，努力融入一個友愛奮進(jìn)的團(tuán)隊、一個良好的競爭氛圍、一個人性化的單位，就能夠營造個人良好職業(yè)道德環(huán)境的關(guān)鍵。

二是在遵守和實踐《會計30條禁止性規(guī)定》的過程中要保持良好的心態(tài)。遵守職業(yè)操守雖然是員工個人素質(zhì)的提升和道德修養(yǎng)再造，每個員工個體的提升如滴滴清泉，匯入建行文化的長河中則源遠(yuǎn)流長，但最終惠及的還是每一位建

行員工。遵守貴在自覺，而不是給自己增加心理上的壓力而影響正常的學(xué)習(xí)、工作和生活。

三是注重自身素質(zhì)的提高和個人修為的培養(yǎng)。一個人視野的開闊與否，往往需要有一盞明燈的指引，而《會計30條禁止性規(guī)定》就是這樣，能夠在學(xué)習(xí)和遵守的過程中，讓每個員工知道，心靈的禁區(qū)在哪里。雖然《會計30條禁止性規(guī)定》還不能完全左右一名員工的全部行為，但從忠誠、守法、廉潔、服務(wù)、健康等方面對員工提出了更高的要求，會陶冶的個人修養(yǎng)，讓人生活得更加滋潤、更加坦然、更加享受。

四是要盡職工作，模范遵守。以銅為鏡可以正衣冠，恪盡職守，立足平凡的崗位，將人生的價值在奉獻(xiàn)中得到升華，則是每一個建行員工的人生目標(biāo)。身為建行員工，就要“在其位，謀其政”。無論在哪個崗位上，都要把自己的本職工作做好。盡管不可能每個人都成為金字塔尖上的那抹奪目的光彩，但也要堅守一份塔基的凝重，因為稍有疏漏，便有可能導(dǎo)致整個大廈的倒塌。

沒有規(guī)矩，不成方圓，作為一名建行員工，我深刻認(rèn)識到《會計30條禁止性規(guī)定》在工作中約束個人行為的重要性。遵守操守條令、規(guī)范職業(yè)行為，維護(hù)建行良好信譽(yù)，是一名合格的建行員工應(yīng)有的責(zé)任和義務(wù)。提高我們職業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)、樹立建設(shè)銀行良好的企業(yè)形象、構(gòu)建防范

道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的長效機(jī)制具有重要意義。作為建行一名普通員工，更要增強(qiáng)責(zé)任意識，嚴(yán)格自律，做良好職業(yè)操守的實踐者，為建行發(fā)展壯大多做貢獻(xiàn)。

第五篇：柜面操作判斷題

第二組

1、臨時存款賬戶的有效期限最長不得超過1年?！?/p>

2、收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開立的專用存款賬戶，應(yīng)使用隸屬單位的名稱?！?/p>

3、人民銀行對銀行結(jié)算賬戶的開立和使用實施監(jiān)控和管理?！?/p>

4、銀行為存款人辦理賬戶變更手續(xù)后應(yīng)于3個工作日內(nèi)向人民銀行報告?！?/p>

5、存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算賬戶?！?/p>

6、臨時存款驗資賬戶需要人行進(jìn)行核準(zhǔn)?！?/p>

7、基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。√

8、注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間只付不收?！?/p>

9、銀行結(jié)算賬戶是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣存貸款賬戶。×

10、單位獨立核算的附屬機(jī)構(gòu)開立銀行結(jié)算賬戶，存款人應(yīng)使用主管單位名稱加附屬機(jī)構(gòu)名稱?！?/p>

11、人民銀行對銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、變更、撤銷進(jìn)行檢查監(jiān)督。√

12、存款人開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶實行核準(zhǔn)制度。（）答案：T13、臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶?！?/p>

14、存款人提供同一開戶證明文件可以申請開立多個專用存款賬戶?！?/p>

15、證券機(jī)構(gòu)因辦理證券交易結(jié)算資金業(yè)務(wù)需要，申請開立賬戶，銀行應(yīng)為其開立一般存款賬戶（）?！?/p>

16、營業(yè)機(jī)構(gòu)預(yù)開立基本存款戶后（人行核準(zhǔn)前），賬戶的“賬號控制狀態(tài)”為只收不付?！?/p>

17、營業(yè)機(jī)構(gòu)為客戶預(yù)開立驗資存款帳戶時，預(yù)生成的驗資存款賬戶“賬號控制狀態(tài)”為封存?！?/p>

18、注冊驗資類臨時存款賬戶無法通過CCBS系統(tǒng)“1160單位活期賬戶開戶管理”交易的“撤銷”功能，刪除已生成的賬號?！?/p>

19、存款人有設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)、異地臨時經(jīng)營活動、注冊驗資的，可以申請開立臨時存款賬戶?！?/p>

20、單位結(jié)算賬戶集中管理后，營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審核賬戶資料的真實性、完整性、合規(guī)性（）?！?/p>

21、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在當(dāng)?shù)睾彤惖劂y行開立一個基本存款賬戶。答案：√

2、存款人因注冊驗資申請開立臨時存款賬戶的，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。（）答案：T3、存款人辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的，可以在異地開立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶。（）答案：T4、銀行為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議，明確雙方的

1權(quán)利與義務(wù)。（）答案：T5、存款人在其基本存款賬戶的開戶銀行可以申請開立一個一般存款賬戶。答案：F6、存款人為臨時機(jī)構(gòu)的，因管理需要可在其駐在地開立多個臨時存款賬戶。答案：×

7、不具有社會團(tuán)體法人資格的工會組織，應(yīng)按規(guī)定開立專用存款賬戶，賬戶名稱可為單位名稱加資金性質(zhì)，即單位名稱后加“工會”字樣。（）答案：T8、因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，在異地申請開立專用存款賬戶的，應(yīng)出具分支機(jī)構(gòu)的證明。（）答案：F9、單位存款人注冊驗資可申請開立臨時存款賬戶。（）答案：T10、存款人對基本建設(shè)資金、收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金、財政預(yù)算資金的管理和使用，可以申請開立專用存款賬戶。（）答案：F11、存款人因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開立的專用存款賬戶應(yīng)使用隸屬單位的名稱。（）答案：T12、營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）的，單位可同時在兩地申請開立基本存款賬戶。（）答案：F13、存款人開立“基本建設(shè)資金”專用存款賬戶只需出具其基本存款賬戶開戶許可證及主管部門批文。（）答案：F14、銀行為存款人開立一般存款賬戶、非預(yù)算單位專用存款賬戶后，應(yīng)于開戶之日起5個工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。（）答案：T15、注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間只收不付，注冊資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致。（）答案：T16、客戶變更賬戶性質(zhì)，但需保留原賬號的，應(yīng)提供完整的銷戶及開戶資料，在審核流程上比照銷戶及開戶業(yè)務(wù)。（）答案：T17、如有關(guān)開戶材料在銀行審核后企業(yè)以任何理由取回或經(jīng)手的，則此次開戶視同無效。企業(yè)將有關(guān)材料再次交回時，所有開戶審核手續(xù)和程序應(yīng)按新開戶處理，嚴(yán)防有關(guān)資料被調(diào)包。（）答案：T18、開立臨時存款賬戶時，系統(tǒng)中“失效日期”處錄入的日期不得大于“開戶日期+2年”。（）答案：√

19、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，同一客戶開立一般存款賬戶的數(shù)量不受限制。（）答案：T20、財政預(yù)算外資金資金性質(zhì)的專用存款賬戶可以支取現(xiàn)金×

21、單位卡賬戶的資金一律從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入，不得交存現(xiàn)金，不得將銷貨收入的款項存入其賬戶?！?/p>

22、專用存款賬戶銀行結(jié)算賬戶不能辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)×

23、一般存款賬戶不可辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)?！?/p>

24、財政預(yù)算外資金、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金?！?/p>

25、存款人有久懸銀行賬戶的，銀行不得為其辦理其他銀行結(jié)算賬戶的開立，不應(yīng)受理其變更業(yè)務(wù)。（）答案：√

26、客戶留存的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（）答案：T27、臨時存款賬戶的有效期限最長不得超過2年，是指臨時存款賬戶開立時設(shè)置的有效期限、后續(xù)展期期限合計最長不得超過2年。（）答案：T28、存款人被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉時，應(yīng)于5個工作日內(nèi)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請?！?/p>

29、基本存款賬戶存款人因遷址需要變更開戶銀行的，應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后10日內(nèi)申請重新開立基本存款賬戶?！?/p>

30、存款人可通過其基本存款賬戶開戶銀行的賬戶管理系統(tǒng)終端查詢其所有銀行結(jié)算賬戶信息。√

31、銀行機(jī)構(gòu)需將銀行結(jié)算賬戶設(shè)置為久懸的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)久懸銀行結(jié)算賬戶清單，將存款人賬號提交賬戶管理系統(tǒng)審核?！?/p>

32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)時，按照法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章的規(guī)定需核對相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。（）答案：T33、企業(yè)開戶資料和預(yù)留印鑒，經(jīng)銀行審核后，一律不準(zhǔn)再由企業(yè)或他人經(jīng)手，銀行內(nèi)部也不可隨意調(diào)閱、復(fù)印和使用。（）答案：√

34、根據(jù)《人民幣單位存款管理辦法》規(guī)定，單位定期存款起存金額為人民幣1萬元?！?/p>

35、單位定期存款允許至多一次部分提前支取√

單位存入定期存款而由銀行開具的存款開戶證實書，可作為質(zhì)押的權(quán)利憑證×

人民幣單位定期存款自動轉(zhuǎn)存分為本金轉(zhuǎn)存、本金與利息之和一并轉(zhuǎn)存√

36、單位定期存款自動轉(zhuǎn)存時，利率執(zhí)行原存款日掛牌公告利率?！?/p>

37、單位定期存款實行定期一本通賬戶管理?！?/p>

單位定期存款一本通賬戶指某一單位客戶在同一經(jīng)辦行辦理所有定期存款、通知存款和有約定期限的單位保證金存款可共用的一個主賬戶。√

38、我行網(wǎng)上銀行單位定期及通知存款采用單位定期一本通賬戶管理。√

39、入定期存款，銀行應(yīng)開具中國建設(shè)銀行單位定期存款開戶證實書（）。× 40位支取定期存款時，應(yīng)以加蓋預(yù)留印鑒的轉(zhuǎn)賬支票作為支取款項的記賬憑證?！?/p>

41戶注銷網(wǎng)上銀行定期及通知存款服務(wù)，需填寫《網(wǎng)上銀行單位定期及通知存款服務(wù)功能申請表》（）。√

42單位定期存單在質(zhì)押期間丟失，由借款人申請掛失?！?/p>

43單位定期存款部分提前支取時，原存款開戶證實書通知聯(lián)作記賬憑證附件?！?/p>

44、單位定期存款到期時，客戶應(yīng)提交支票及存款開戶證實書通知聯(lián)辦理支取手續(xù)?！?/p>

45、開戶證實書換開定期存單時，一份存款開戶證實書可以換開多份期存單?！?/p>

46、客戶退回定期存單后，在支取該定期存款或再次換開定期存單時，系統(tǒng)“存單存折印刷號”欄輸入的是原定期存單印刷號√

47、單位客戶通過我行網(wǎng)上銀行存入定期存款后，如需銀行提供“存款開戶證實書”，可以向開戶銀行申請轉(zhuǎn)為柜面存款后補(bǔ)打.√

48、中國建設(shè)銀行的人民幣單位定期存款自動轉(zhuǎn)存產(chǎn)品叫人民幣單位定期存款一戶通（）?！?/p>

49、單位定期存款自動轉(zhuǎn)存后，必須在轉(zhuǎn)存當(dāng)日換開新存款開戶證實書.×

50、單位定期存款自動轉(zhuǎn)存，客戶辦理換開存款開戶證實書后，原兩聯(lián)開戶證實書作為新開戶證實書底卡附件專夾保管（）?！?/p>

51、單位辦理網(wǎng)上銀行定期存款后，由于換開存單等原因需要銀行提供“存款開戶證實書”的，可以到任意網(wǎng)點辦理?！?/p>

52、我行網(wǎng)上銀行單位定期及通知存款業(yè)務(wù)支持7×24小時服務(wù)?！?/p>

53、單位定期一本通，其開立的每一筆定期存款或通知存款作為主賬戶下的子賬戶，以主賬戶賬號+冊號+筆號反映?！?/p>

54、財政撥款、預(yù)算內(nèi)資金、銀行貸款不得作為單位定期存款存入銀行√

55、單位存款利息采用轉(zhuǎn)賬或提取現(xiàn)金方式結(jié)計×

56、單位定期存款遇利率調(diào)整分段計息，在清戶時結(jié)息，利隨本清×

57、單位定期存單只能為質(zhì)押貸款的目的而開立和使用√

58、網(wǎng)上銀行單位定期存款功能有：活期轉(zhuǎn)定期、定期轉(zhuǎn)活期、自動轉(zhuǎn)存設(shè)置、網(wǎng)上銀行交易流水查詢?！?/p>

59、單位定期存單質(zhì)押期間，可以受理存款人提出的掛失申請×

60、單位定期存單質(zhì)押期間毀損的，貸款銀行應(yīng)持有關(guān)證明申請補(bǔ)辦√