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      項(xiàng)目管理操作規(guī)程
      
        
       時(shí)間：2019-05-13 17:55:50下載本文作者：會(huì)員上傳
      
      
      
      
      
簡(jiǎn)介：寫寫幫文庫(kù)小編為你整理了多篇相關(guān)的《項(xiàng)目管理操作規(guī)程》，但愿對(duì)你工作學(xué)習(xí)有幫助，當(dāng)然你在寫寫幫文庫(kù)還可以找到更多《項(xiàng)目管理操作規(guī)程》。

      
	
      

      第一篇：項(xiàng)目管理操作規(guī)程
      

      項(xiàng)目管理操作規(guī)程
      [1]檢測(cè)室建設(shè)規(guī)程
      1)配備腦血流動(dòng)力學(xué)檢測(cè)儀1臺(tái)，檢測(cè)技術(shù)人員1名。
      2)配置輔助檢測(cè)器材——身高體重器1個(gè)、血壓計(jì)1臺(tái)、診治床1張、辦公桌1張。
      3)制作門牌——“腦血管功能檢測(cè)室”
      4)制作宣傳壁掛——張貼在檢測(cè)室門外墻面（2個(gè)）
      《怎樣提前預(yù)知中風(fēng)危險(xiǎn)？》、《預(yù)防中風(fēng)從今天開始》
      [2]門診室建設(shè)規(guī)程
      1)診室能容納2名醫(yī)師同時(shí)坐診，配固定坐診醫(yī)師2名。
      2)配置輔助器材——辦公桌1張、診治床1張、血壓計(jì)2臺(tái)、聽診器2個(gè)、身高體重器1
      臺(tái)；
      3)制作門牌——“中風(fēng)預(yù)防?？崎T診”；
      4)制作宣傳板——張貼在檢測(cè)室門外墻面（3個(gè)）
      《項(xiàng)目簡(jiǎn)介》、《什么是中風(fēng)？》、《中老年人如何預(yù)防中風(fēng)？》
      [3]檢測(cè)培訓(xùn)規(guī)程
      1)由項(xiàng)目專員負(fù)責(zé)與項(xiàng)目點(diǎn)協(xié)調(diào)，安排檢測(cè)培訓(xùn)的場(chǎng)所和通知培訓(xùn)對(duì)象。
      2)由項(xiàng)目點(diǎn)安排2名受培訓(xùn)的對(duì)象，要求為神經(jīng)內(nèi)科的醫(yī)生或檢測(cè)技師。
      3)由學(xué)術(shù)培訓(xùn)部安排培訓(xùn)師對(duì)醫(yī)院受訓(xùn)人員進(jìn)行培訓(xùn)。
      4)培訓(xùn)的主要內(nèi)容包括：設(shè)備的基本原理、組成與設(shè)備的操作流程及注意事項(xiàng)，檢測(cè)的操作技術(shù)，特殊患者的處理，檢測(cè)報(bào)告書寫，設(shè)備常見問題的處理。
      5)醫(yī)院每天預(yù)約10至20名易患人群，連續(xù)7天，共100人以上。
      6)培訓(xùn)實(shí)習(xí)確保學(xué)員有50例以上檢測(cè)實(shí)踐，并能夠獨(dú)立完成操作。
      7)培訓(xùn)目標(biāo)為每位檢測(cè)技術(shù)人員能夠獨(dú)立完成檢測(cè)，檢測(cè)結(jié)果與培訓(xùn)師間的差異控制
      在10%以下。
      8)學(xué)員學(xué)會(huì)對(duì)檢測(cè)結(jié)果的規(guī)范化文字報(bào)告
      [4]醫(yī)生培訓(xùn)規(guī)程
      1)由項(xiàng)目專員負(fù)責(zé)與項(xiàng)目點(diǎn)協(xié)調(diào)，安排培訓(xùn)的場(chǎng)所和通知培訓(xùn)對(duì)象；
      2)培訓(xùn)的主要對(duì)象為醫(yī)院內(nèi)科系統(tǒng)的醫(yī)生或項(xiàng)目依托科室的醫(yī)生，培訓(xùn)時(shí)間為2學(xué)
      時(shí)；
      3)培訓(xùn)的主要內(nèi)容包括：項(xiàng)目的背景與實(shí)施的基本流程，卒中預(yù)防的相關(guān)知識(shí)，腦血
      管血流動(dòng)力學(xué)臨床應(yīng)用，接診患者與基線調(diào)查的基本內(nèi)容與方法，健康教育授課內(nèi)
      容；
      4)為專科醫(yī)生演示接診、檢測(cè)申請(qǐng)單填寫、出檢測(cè)報(bào)告、檢測(cè)結(jié)果解釋、個(gè)體化健康
      教育以及健康檔案建立等。
      [5]人員組織規(guī)程
      1、嘉賓邀請(qǐng)：
      由醫(yī)院項(xiàng)目負(fù)責(zé)人分別邀請(qǐng)衛(wèi)生行政領(lǐng)導(dǎo)、醫(yī)療單位領(lǐng)導(dǎo)和社區(qū)領(lǐng)導(dǎo)，并送邀請(qǐng)函。
      2、患者邀請(qǐng)：
      1）由?？漆t(yī)生從慢病建檔人群中篩選出中風(fēng)易患人群，分批邀請(qǐng)。
      2）由專科醫(yī)生通知居委會(huì)或社區(qū)熱心人士對(duì)中風(fēng)易患人群進(jìn)行邀請(qǐng)。
      3）由?？漆t(yī)生門診隨機(jī)發(fā)現(xiàn)中風(fēng)易患人群并進(jìn)行邀請(qǐng)。
      [6]會(huì)場(chǎng)布置：
      ? 場(chǎng)外橫幅標(biāo)語(yǔ)：
      熱烈歡迎參加++醫(yī)院中風(fēng)篩查與防控項(xiàng)目啟動(dòng)儀式的領(lǐng)導(dǎo)和嘉賓
      ? 場(chǎng)內(nèi)橫幅標(biāo)語(yǔ)：
      中風(fēng)可以科學(xué)預(yù)警
      預(yù)防腦中風(fēng)，從中風(fēng)預(yù)警開始
      ? 場(chǎng)內(nèi)展架：五個(gè)（項(xiàng)目簡(jiǎn)介等）
      ? 桌面宣傳資料：中風(fēng)可以科學(xué)預(yù)警宣傳彩頁(yè)、《如何預(yù)防腦中風(fēng)》科普手冊(cè)、檢測(cè)預(yù)約登記卡
      ? 講臺(tái)背景噴繪：++醫(yī)院中風(fēng)篩查與防治項(xiàng)目啟動(dòng)儀式
      ? 講臺(tái)鮮花
      [7]外圍宣傳規(guī)程
      1)在醫(yī)院宣傳欄、門診大廳張貼喜訊海報(bào)。
      2)在居委或街道宣傳欄、老年活動(dòng)室張貼喜訊海報(bào)。
      [8]啟動(dòng)儀式流程
      1)會(huì)前循環(huán)播放中央新聞報(bào)道及中風(fēng)科普宣傳光盤
      2)醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)發(fā)言——主持
      3)腦研所專家發(fā)言
      4)行政領(lǐng)導(dǎo)發(fā)言
      5)社區(qū)領(lǐng)導(dǎo)發(fā)言
      6)受牌或揭牌儀式
      7)健康教育——特邀腦研所專家
      主要內(nèi)容：中風(fēng)的概念與危害、危險(xiǎn)因素、預(yù)警手段、預(yù)防措施等。
      8)發(fā)放預(yù)約檢測(cè)卡
      9)分批確定檢測(cè)時(shí)間
      [9]資料準(zhǔn)備規(guī)程
      1）資料種類：《中風(fēng)可以預(yù)警和預(yù)防》、《中風(fēng)可以科學(xué)預(yù)警》、《中風(fēng)高危個(gè)體干預(yù)管理手冊(cè)》、《中老年人如何預(yù)防中風(fēng)》。
      2）辦事處向根據(jù)實(shí)際需要向公司申請(qǐng)具體資料種類和數(shù)量。
      3）公司向辦事處提供所需資料。
      [10]禮品準(zhǔn)備規(guī)程
      1）由辦事處根據(jù)實(shí)際情況制定禮品贈(zèng)送方案，并向公司提交制作或采購(gòu)申請(qǐng)。
      2）公司審批禮品贈(zèng)送方案。
      3）公司向辦事處下發(fā)禮品或同意辦事處自行采購(gòu)禮品。
      [11] 媒體邀請(qǐng)規(guī)程
      1）確定邀請(qǐng)對(duì)象：電視臺(tái)和報(bào)社各1至2家。
      2）向記者說明活動(dòng)意義并提供項(xiàng)目簡(jiǎn)介書面材料。
      3）向記者提供央視報(bào)道、新聞晚報(bào)、解放日?qǐng)?bào)參考信息。
      4）確定新聞通稿。（或轉(zhuǎn)載解放日?qǐng)?bào)、新聞晚報(bào)項(xiàng)目信息，加編者按。）
      5）商定媒體費(fèi)用。
      [12]費(fèi)用申請(qǐng)規(guī)程
      1）確定費(fèi)用支持項(xiàng)目預(yù)算：招待費(fèi)、禮品費(fèi)、宣傳費(fèi)（展板、記者）、住宿費(fèi)等。
      2）填寫費(fèi)用申請(qǐng)并提交公司項(xiàng)目推廣部。
      3）公司領(lǐng)導(dǎo)批復(fù)，財(cái)務(wù)部給予落實(shí)。
      [13]顧客接待規(guī)程
      1）醫(yī)院工作人員負(fù)責(zé)接待領(lǐng)導(dǎo)及嘉賓：
      ①準(zhǔn)備好休息室一間、簽到桌一張、“報(bào)到處”臺(tái)簽一個(gè)、簽到表一本、資料袋和禮品袋。
      ②簽到時(shí)發(fā)放資料袋或禮品袋（禮品可視具體情況靈活發(fā)放）。
      ③會(huì)前將嘉賓引導(dǎo)到休息室休息。
      ④會(huì)議開始時(shí)將嘉賓引導(dǎo)至?xí)?chǎng)。
      ⑤會(huì)后引導(dǎo)及安排嘉賓到飯店就餐。
      2）公司人員負(fù)責(zé)接待患者
      會(huì)前將患者引導(dǎo)至?xí)?chǎng)并安排就坐，同時(shí)贈(zèng)送《中老年人如何預(yù)防中風(fēng)》科普手冊(cè)。
      [14]健康教育規(guī)程
      1)首次健康教育人數(shù)一般要求在100人以上，對(duì)象為社區(qū)的中老年人群；
      2)健康教育的基本內(nèi)容為中風(fēng)的概念與危害、危險(xiǎn)因素、預(yù)警手段、預(yù)防措施等；
      3)健康教育的時(shí)間為40分鐘～1小時(shí)；
      4)健康教育后預(yù)約檢測(cè)卡和《中老年人如何預(yù)防中風(fēng)》。
      [15] 預(yù)約檢測(cè)規(guī)程
      1）制作免費(fèi)檢測(cè)卡和檢測(cè)預(yù)約卡（收費(fèi)）兩種類型，數(shù)量視具體情況而定。
      2）免費(fèi)檢測(cè)卡的使用：由項(xiàng)目專員向公司申請(qǐng)免費(fèi)檢測(cè)數(shù)量，經(jīng)公司批準(zhǔn)后將免費(fèi)檢測(cè)卡提供給醫(yī)院項(xiàng)目工作組，由醫(yī)院項(xiàng)目工作組將免費(fèi)檢測(cè)卡贈(zèng)送給指定的患者，并通知免費(fèi)檢測(cè)時(shí)間。
      3）檢測(cè)預(yù)約卡的發(fā)放：健康教育結(jié)束后會(huì)后根據(jù)患者自愿的原則發(fā)放預(yù)約檢測(cè)卡。
      4）根據(jù)預(yù)約檢測(cè)卡上的編號(hào)分段宣布檢測(cè)時(shí)間，提醒患者按時(shí)進(jìn)行檢測(cè)。
      [16]現(xiàn)場(chǎng)檢測(cè)規(guī)程
      1）患者在門診掛號(hào)（或免掛號(hào)）。
      2）患者按照預(yù)約檢測(cè)卡序號(hào)到專科門診就診，醫(yī)師為患者測(cè)量血壓、身高、體重，并填寫
      檢測(cè)申請(qǐng)單。
      3）患者持檢測(cè)申請(qǐng)單到檢測(cè)室接受腦血流動(dòng)力學(xué)檢測(cè)。
      4）檢測(cè)人員用規(guī)范化語(yǔ)言解讀和填寫檢測(cè)報(bào)告。
      5）患者持檢測(cè)報(bào)告單回診室。
      [17]專家坐診規(guī)程
      1）為患者查看檢測(cè)報(bào)告單，給患者進(jìn)行規(guī)范化的解釋，并提供個(gè)體化的健康教育和危險(xiǎn)因素治療。對(duì)于高危個(gè)體進(jìn)行藥物強(qiáng)化干預(yù)或給出進(jìn)一步診療的意見。
      2）向積分值低于75分的高危個(gè)體患者說明危險(xiǎn)因素動(dòng)態(tài)管理及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的意義，填寫《中風(fēng)高危個(gè)體干預(yù)管理手冊(cè)》，建立規(guī)范化的健康檔案，預(yù)約下次復(fù)檢時(shí)間。
      3）帶領(lǐng)醫(yī)院?？漆t(yī)生現(xiàn)場(chǎng)坐診，給醫(yī)院?？漆t(yī)生演示和指導(dǎo)高危人群的建檔管理流程，直至?？漆t(yī)生能獨(dú)立完成中風(fēng)防治診治工作。
      [18] 持續(xù)健教計(jì)劃規(guī)程
      1）由?？漆t(yī)生將醫(yī)院慢病建檔人群分為年齡60歲以上和45至60歲之間兩類，然后進(jìn)行分批，每批50至100名。
      2）以居委或街道為單位劃分小片區(qū)，通過居委會(huì)分批組織中風(fēng)易人群，每批50至100名。
      3）結(jié)合醫(yī)院健教計(jì)劃，每1至2周組織健教一次。由醫(yī)院醫(yī)生主講或項(xiàng)目管理員主講。
      4）每2至3個(gè)月舉行大型健康教育科普一次，每次100至200名。特邀腦研所專家或當(dāng)?shù)刂麑＜抑髦v。
      [19]專家坐診規(guī)程
      1）專家坐診與大型健教同步，每2至3個(gè)月開展一次。
      2）提前1個(gè)月發(fā)布專家坐診信息，在醫(yī)院門診大廳和社區(qū)宣傳張貼宣傳喜訊。
      3）特邀腦研所專家或當(dāng)?shù)刂麑＜摇?/p>
      [20]數(shù)據(jù)庫(kù)建立規(guī)程
      1)項(xiàng)目啟動(dòng)后為醫(yī)院提供健康檔案數(shù)據(jù)庫(kù)，并進(jìn)行安裝；
      2)學(xué)術(shù)培訓(xùn)部為醫(yī)院的數(shù)據(jù)錄入提供技術(shù)培訓(xùn)；
      3)項(xiàng)目管理專員每月底將高危個(gè)體健康檔案的錄入數(shù)據(jù)庫(kù)，并傳回技術(shù)交流中心；
      [21] 患者跟蹤隨訪規(guī)程
      1)由技術(shù)交流中心為醫(yī)院提供健康檔案數(shù)據(jù)庫(kù)。
      2)項(xiàng)目管理專員把啟動(dòng)儀式后完成的健康檔案錄入數(shù)據(jù)庫(kù)并傳到技術(shù)交流中心。
      3)項(xiàng)目管理專員每月從數(shù)據(jù)庫(kù)中篩查出到期復(fù)查的患者名單，并提供給專科醫(yī)生。
      4)?？漆t(yī)生通知患者到醫(yī)院復(fù)查。
      5)專科醫(yī)生根據(jù)復(fù)查結(jié)果調(diào)整干預(yù)方案。
      第二篇：項(xiàng)目貸款管理操作規(guī)程
      中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行江蘇省分行農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)
      中長(zhǎng)期項(xiàng)目貸款管理操作規(guī)程
      第一章 總 則
      第一條 為規(guī)范和加強(qiáng)我行農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中長(zhǎng)期項(xiàng)目貸款管理，切實(shí)防范各類貸款風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、銀監(jiān)會(huì)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸基本制度》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸業(yè)務(wù)基本操作流程》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行固定資產(chǎn)貸款管理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸業(yè)務(wù)無(wú)紙化審批管理辦法（試行）》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行CM2006系統(tǒng)貸后檢查管理辦法（試行）》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行CM2006系統(tǒng)貸后檢查操作指引（試行）》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行業(yè)務(wù)合同管理辦法》，以及近期總行出臺(tái)的一系列制度、辦法等文件，制定本操作規(guī)程。
      第二條 本操作規(guī)程所稱農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中長(zhǎng)期項(xiàng)目貸款（以下，簡(jiǎn)稱項(xiàng)目貸款），是指農(nóng)發(fā)行向符合縣域城鎮(zhèn)建設(shè)、農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)、水利建設(shè)、農(nóng)村土地整治、農(nóng)民集中住房建設(shè)等貸款品種準(zhǔn)入條件客戶發(fā)放的，用于借款人新建、擴(kuò)建、改造、購(gòu)臵固定資產(chǎn)的貸款。
      第三條 農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中長(zhǎng)期項(xiàng)目貸款管理應(yīng)堅(jiān)持分級(jí)負(fù)責(zé)、科學(xué)管理、規(guī)范操作、控制風(fēng)險(xiǎn)的原則，全面落實(shí)職責(zé)明晰、序時(shí)監(jiān)督、科學(xué)考評(píng)、全面覆蓋的責(zé)任管理體系要求。
      第二章 崗位職責(zé)
      第四條 項(xiàng)目貸款必須實(shí)行項(xiàng)目經(jīng)理制。項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)由堅(jiān)持原則、熟悉業(yè)務(wù)、具有專業(yè)知識(shí)和項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。開戶行應(yīng)逐項(xiàng)目分別指定1名主辦客戶經(jīng)理(由分管客戶經(jīng)理?yè)?dān)任)、1名主任客戶經(jīng)理(一般由信貸主管擔(dān)任)，負(fù)責(zé)貸前復(fù)查、貸款支付審核、貸后日常監(jiān)管等工作。
      第五條 主辦客戶經(jīng)理崗，負(fù)責(zé)項(xiàng)目貸款具體管理工作，對(duì)貸后檢查內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和合規(guī)性負(fù)責(zé)，是貸款管理的經(jīng)辦人。其主要職責(zé)包括但不限于以下內(nèi)容：
      （一）負(fù)責(zé)貸前復(fù)查工作，并形成書面核查報(bào)告；同時(shí)嚴(yán)格按照信貸業(yè)務(wù)電子審批書和上級(jí)行有關(guān)規(guī)定要求，做好貸款條件落實(shí)工作。
      （二）負(fù)責(zé)項(xiàng)目資金支付審核工作。
      （三）落實(shí)對(duì)借款人（擔(dān)保人）的監(jiān)管措施，按規(guī)定時(shí)間、頻率進(jìn)行貸后監(jiān)管和監(jiān)測(cè)分析工作。
      （四）負(fù)責(zé)登記《信貸資金管理臺(tái)賬》和《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行江蘇省分行中長(zhǎng)期項(xiàng)目貸款非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)（PLS系統(tǒng)）》（以下，簡(jiǎn)稱非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)）數(shù)據(jù)錄入和上報(bào)；對(duì)CM2006系統(tǒng)基礎(chǔ)信息進(jìn)行維護(hù)、更新，發(fā)起貸后檢查等各類流程。
      （五）項(xiàng)目竣工以后，要督促客戶在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成竣工驗(yàn)收和決算、審計(jì)工作；同時(shí)要將企業(yè)提供的竣工驗(yàn)收和決算、審
      計(jì)報(bào)告，與項(xiàng)目可研報(bào)告（概算）和項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告進(jìn)行比較分析，重點(diǎn)審核項(xiàng)目是否調(diào)整項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容，是否增減項(xiàng)目總投資，施工進(jìn)度是否發(fā)生變化等。如遇特殊情況調(diào)減項(xiàng)目總投資的，要相應(yīng)收回多余的項(xiàng)目貸款；如需調(diào)增總投資，要相應(yīng)增加項(xiàng)目資本金。并協(xié)助上級(jí)行做好貸款后評(píng)價(jià)工作。
      （六）及時(shí)報(bào)告檢查發(fā)現(xiàn)的問題、重大事項(xiàng)，和可能危及信貸資產(chǎn)安全的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，并提出監(jiān)管或處臵建議；落實(shí)對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)議或其他監(jiān)管意見，反饋執(zhí)行效果。同時(shí)做好有關(guān)信貸事項(xiàng)的變更工作。
      （七）做好到期貸款本息收回工作。
      （八）做好客戶評(píng)級(jí)授信申報(bào)工作。
      （九）收集與借款人（擔(dān)保人）和本項(xiàng)目貸款相關(guān)的各種信息、資料（包括項(xiàng)目影像資料）；并對(duì)信貸檔案資料進(jìn)行整理和裝訂工作。
      第六條 主任客戶經(jīng)理崗，負(fù)責(zé)貸款管理的組織和推進(jìn)工作，對(duì)主辦客戶經(jīng)理貸后檢查內(nèi)容進(jìn)行審核，是貸款管理的組織者。其主要職責(zé)包括但不限于以下內(nèi)容：
      （一）監(jiān)測(cè)借款人信用等級(jí)調(diào)整因素及授信方案執(zhí)行情況。
      （二）審核項(xiàng)目資金支付工作，對(duì)項(xiàng)目貸款信貸資金使用合規(guī)性、真實(shí)性負(fù)責(zé)。
      （三）監(jiān)測(cè)分析本行項(xiàng)目貸款本息到期收回情況。認(rèn)真落實(shí)第一還款來(lái)源，督促借款人及時(shí)將各類收入（補(bǔ)貼）和回籠資金歸集到在我行開設(shè)的專戶。同時(shí)，做好項(xiàng)目貸款本息催收工作，并對(duì)還本付息資金來(lái)源進(jìn)行分析，是否與項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告中約定的第一還款來(lái)源一致。
      （四）動(dòng)態(tài)跟蹤政府債務(wù)狀況。監(jiān)測(cè)分析地方政府當(dāng)年應(yīng)歸還到期債務(wù)總額和每月應(yīng)歸還債務(wù)情況，密切關(guān)注當(dāng)?shù)卣呢?cái)力情況、信用意識(shí)和還款意愿。
      （五）審核《信貸資金管理臺(tái)賬》登記、《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)（PLS）》數(shù)據(jù)錄入和上報(bào)，以及檢查CM2006系統(tǒng)維護(hù)情況。
      （六）組織開展貸后檢查工作，對(duì)項(xiàng)目客戶經(jīng)理盡職情況進(jìn)行監(jiān)督。對(duì)客戶進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析。必要時(shí)，應(yīng)走訪借款人、項(xiàng)目參與單位及施工單位，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防控需要延伸監(jiān)管范圍。
      （七）審查貸后檢查及分析情況，組織落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)決議或其他監(jiān)管意見。
      （八）向行長(zhǎng)報(bào)告各類檢查情況及貸款管理中發(fā)現(xiàn)的重大問題或重大事項(xiàng)，并及時(shí)處臵風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)。
      第七條 行長(zhǎng)崗，由開戶行“一把手”行長(zhǎng)擔(dān)任，對(duì)本行項(xiàng)目貸款管理工作質(zhì)量和效果負(fù)責(zé)，是貸款管理的第一責(zé)任人。其主要職責(zé)包括但不限于以下內(nèi)容：
      （一）組織落實(shí)本行貸后檢查制度，并對(duì)執(zhí)行效果負(fù)責(zé)。
      （二）監(jiān)督考核本行貸款管理工作的盡職情況。
      （三）審查貸后檢查及監(jiān)測(cè)分析情況，依據(jù)權(quán)限簽批貸后檢查流程。
      （四）對(duì)項(xiàng)目貸款信貸資金使用合規(guī)性、真實(shí)性和本息收回安全性負(fù)責(zé)。督促本單位信貸部門按月向上級(jí)行報(bào)告支行上月貸
      款收回和本月到期貸款情況。
      （五）推動(dòng)項(xiàng)目完善率評(píng)價(jià)工作，逐個(gè)客戶逐個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)。
      （六）定期排查和分析企業(yè)第一還款來(lái)源的可靠性和持續(xù)性、第二還款來(lái)源的有效性，及早發(fā)現(xiàn)和處臵風(fēng)險(xiǎn)，逐個(gè)研究管理措施，明確監(jiān)管責(zé)任。
      （七）向上級(jí)行反映貸后檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)流程。
      （八）組織落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)決議或其他監(jiān)管意見。第八條 管理行客戶服務(wù)部門是貸款管理工作的督導(dǎo)部門。其主要職責(zé)包括但不限于以下內(nèi)容：
      （一）指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開展貸款管理工作。
      （二）開展貸后檢查監(jiān)督，并督導(dǎo)下級(jí)行處臵風(fēng)險(xiǎn)信息。
      （三）做好轄內(nèi)項(xiàng)目貸款后評(píng)價(jià)工作。
      （四）負(fù)責(zé)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)》（PLS）數(shù)據(jù)錄入和上報(bào)情況的審核。
      （五）開展貸后檢查監(jiān)測(cè)分析工作。同時(shí)對(duì)下級(jí)行貸款本息的收回工作進(jìn)行適時(shí)監(jiān)測(cè)，并協(xié)助開戶行做好貸款本息收回工作。
      （六）必要時(shí)對(duì)重點(diǎn)客戶、重大事項(xiàng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。第九條 開戶行每季對(duì)項(xiàng)目貸款的客戶經(jīng)理履行職責(zé)情況進(jìn)行一次檢查，二級(jí)分行每半年對(duì)開戶行行長(zhǎng)和信貸主管履行職責(zé)情況進(jìn)行一次檢查。
      第三章 貸款條件落實(shí)
      第十條 對(duì)于信貸業(yè)務(wù)電子審批書審批日至首次申請(qǐng)放款核準(zhǔn)日超過3個(gè)月（含）或我行認(rèn)為有必要復(fù)查的項(xiàng)目貸款，開戶行在發(fā)放貸款前應(yīng)進(jìn)行貸前復(fù)查。復(fù)查后，主辦客戶經(jīng)理要形成借款人是否發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)變化情況的簡(jiǎn)要報(bào)告，經(jīng)主任客戶經(jīng)理（信貸主管）審核，開戶行行長(zhǎng)簽字確認(rèn)。經(jīng)復(fù)查，如果認(rèn)為借款人風(fēng)險(xiǎn)狀況已發(fā)生重大變化，可能對(duì)農(nóng)發(fā)行債權(quán)安全構(gòu)成威脅或產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性影響，開戶行有權(quán)停止發(fā)放貸款，并按貸前條件落實(shí)作業(yè)監(jiān)督部門的要求，按“變更項(xiàng)目”逐級(jí)報(bào)有權(quán)審批行重新審批。貸前復(fù)查內(nèi)容包括但不限于以下：
      （一）借款人條件是否發(fā)生變化；
      （二）評(píng)估測(cè)算的指標(biāo)是否發(fā)生變化；
      （三）擔(dān)保貸款的保證人、抵(質(zhì))押物是否發(fā)生了影響其擔(dān)保效力的變化、是否合法有效并已落實(shí)。
      第一節(jié) 貸前條件落實(shí)作業(yè)監(jiān)督
      第十一條 對(duì)審批日至首次申請(qǐng)放款核準(zhǔn)日不足3個(gè)月且認(rèn)為不必要進(jìn)行貸前復(fù)查、或雖超過3個(gè)月（含）但經(jīng)過開戶行貸前復(fù)查后同意放款的項(xiàng)目貸款，主辦客戶經(jīng)理按照信貸業(yè)務(wù)電子審批書內(nèi)容和上級(jí)行有關(guān)規(guī)定要求，通知客戶并按要求逐項(xiàng)落實(shí)貸前條件后，填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行江蘇省分行放
      款核準(zhǔn)申請(qǐng)表》（以下，簡(jiǎn)稱《放款核準(zhǔn)申請(qǐng)表》），連同貸前條件落實(shí)相關(guān)資料送主任客戶經(jīng)理（信貸主管）核實(shí)。主任客戶經(jīng)理（信貸主管）核實(shí)無(wú)誤后，報(bào)開戶行行長(zhǎng)復(fù)核。開戶行行長(zhǎng)對(duì)貸前條件落實(shí)情況確認(rèn)無(wú)誤后，即安排主辦客戶經(jīng)理將上述資料上報(bào)二級(jí)分行客戶部門。
      開戶行主辦客戶經(jīng)理、信貸主管及相關(guān)行領(lǐng)導(dǎo)均應(yīng)在《放款核準(zhǔn)申請(qǐng)表》的相關(guān)欄目簽署明確意見，并共同對(duì)貸前條件落實(shí)的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。
      第十二條 有權(quán)審批行為省級(jí)分行的，貸前條件落實(shí)作業(yè)監(jiān)督流程如下：
      （一）二級(jí)分行客戶部門收到開戶行上報(bào)的貸前條件落實(shí)資料后，應(yīng)及時(shí)核實(shí)。核實(shí)無(wú)誤后，由二級(jí)分行客戶部門負(fù)責(zé)人在《放款核準(zhǔn)申請(qǐng)表》的“二級(jí)分行客戶部門意見”欄簽署明確意見，并將材料移送本行信貸管理部門。
      （二）二級(jí)分行信貸管理部門收到本行客戶部門送來(lái)的貸前條件落實(shí)資料后，進(jìn)行信貸作業(yè)監(jiān)督初審，并在《放款核準(zhǔn)申請(qǐng)表》的“二級(jí)分行信貸部門作業(yè)監(jiān)督意見”欄簽署初審意見，報(bào)經(jīng)二級(jí)分行行長(zhǎng)簽字同意后，上報(bào)省分行信貸管理部門。
      （三）省分行信貸管理部門收到二級(jí)分行上報(bào)的貸前條件落實(shí)資料后，通過信貸作業(yè)監(jiān)督審核崗、復(fù)核崗和核準(zhǔn)崗，分別對(duì)貸前條件落實(shí)情況進(jìn)行作業(yè)監(jiān)督審核、復(fù)核和核準(zhǔn)，并在《放款核準(zhǔn)申請(qǐng)表》的“有權(quán)審批行作業(yè)監(jiān)督意見”欄簽署明確意見。
      （四）相關(guān)人員按照規(guī)定，對(duì)貸款發(fā)放進(jìn)行CM2006信貸管
      理系統(tǒng)簽批，完成放款核準(zhǔn)手續(xù)。
      第十三條 有權(quán)審批行為總行的，貸前條件落實(shí)作業(yè)監(jiān)督流程如下：
      （一）二級(jí)分行客戶部門收到開戶行上報(bào)的貸前條件落實(shí)資料后，應(yīng)及時(shí)核實(shí)。核實(shí)無(wú)誤后，由二級(jí)分行客戶部門負(fù)責(zé)人在《放款核準(zhǔn)申請(qǐng)表》的“二級(jí)分行客戶部門意見”欄簽署明確意見，經(jīng)本行行長(zhǎng)審定后上報(bào)省分行客戶部門。
      （二）省分行客戶部門收到二級(jí)分行客戶部門上報(bào)的貸前條件落實(shí)資料后，進(jìn)行再核實(shí)，并在《放款核準(zhǔn)申請(qǐng)表》的“省級(jí)分行客戶部門意見”欄簽署核實(shí)意見后，將貸前條件落實(shí)材料移送本行信貸管理部門。
      （三）省級(jí)分行信貸管理部門收到本行客戶部門送來(lái)的貸前條件落實(shí)資料后，進(jìn)行信貸作業(yè)監(jiān)督初審，并在《放款核準(zhǔn)申請(qǐng)表》的“省級(jí)分行信貸部門作業(yè)監(jiān)督意見”欄簽署初審意見后，將貸前條件落實(shí)材料上報(bào)總行。
      第十四條 開戶行對(duì)經(jīng)過各級(jí)行信貸管理部門經(jīng)信貸作業(yè)監(jiān)督審核后，未能通過信貸作業(yè)監(jiān)督審核的貸前條件落實(shí)資料，應(yīng)根據(jù)整改要求及時(shí)進(jìn)行整改。整改不到位的，不得進(jìn)入下一個(gè)流程。
      第二節(jié) 賬戶開設(shè)
      第十五條 賬戶開設(shè)應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行、銀行業(yè)監(jiān)管部門、總行有關(guān)要求進(jìn)行。
      第十六條 借款人需按信貸業(yè)務(wù)電子審批書或項(xiàng)目調(diào)查評(píng)估報(bào)告的要求，在我行開立基本存款賬戶或一般存款賬戶。我行貸款（含本次已審批、擬投放的貸款）占其全部貸款比例超過50%(含)的借款人，原則上應(yīng)在我行開立基本存款賬戶。為建設(shè)、經(jīng)營(yíng)新開工項(xiàng)目而專門組建的企事業(yè)法人，如向我行申請(qǐng)貸款，原則上應(yīng)在我行開立基本存款賬戶。
      第十七條 借款人需分項(xiàng)目在我行開設(shè)項(xiàng)目資本金專戶，專門用于監(jiān)控項(xiàng)目資本金的到位和使用情況。
      第十八條 借款人需分項(xiàng)目在我行開立項(xiàng)目資金存款賬戶。項(xiàng)目資金存款賬戶專門用于發(fā)放和管理項(xiàng)目貸款資金。
      第十九條 借款人需分項(xiàng)目在我行開立項(xiàng)目收入存款賬戶。項(xiàng)目收入應(yīng)全部存入項(xiàng)目收入存款賬戶，按借款合同約定，我行可從該賬戶中直接扣收貸款本息。對(duì)于項(xiàng)目收益主要來(lái)源于土地出讓收入返還的項(xiàng)目，借款人須在我行開立土地出讓收入歸集賬戶。土地出讓收入由財(cái)政先收后返的，當(dāng)?shù)刎?cái)政部門和土地行政主管部門可在我行開立土地有償使用收入財(cái)政專戶和土地資金專戶。
      第二十條 借款人需分項(xiàng)目在我行開設(shè)“償債備付金”專戶，專門用于歸集償債備付資金和支付我行到期貸款本金和利息。
      第二十一條 項(xiàng)目建設(shè)主要施工方和項(xiàng)目資金主要用于拆遷安臵的拆遷方原則上需在我行開立結(jié)算賬戶。
      第三節(jié) 項(xiàng)目進(jìn)度及項(xiàng)目資本金的核查
      第二十二條 貸款發(fā)放前，開戶行應(yīng)對(duì)項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度、前期墊付資金、項(xiàng)目資本金到位和使用情況進(jìn)行核查。檢查后，由主辦客戶經(jīng)理形成檢查報(bào)告，經(jīng)主任客戶經(jīng)理（信貸主管）、開戶行行長(zhǎng)審核簽字確認(rèn)。
      第二十三條 項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度檢查。主辦客戶經(jīng)理應(yīng)在貸款發(fā)放前對(duì)項(xiàng)目進(jìn)度進(jìn)一步進(jìn)行核查。主要檢查項(xiàng)目是否開工，以及開工后的工程進(jìn)度。
      第二十四條 項(xiàng)目資本金到位及使用情況的檢查。貸款發(fā)放前，開戶行應(yīng)對(duì)項(xiàng)目資本金到位及使用情況進(jìn)行檢查，檢查要點(diǎn)參照附件1《項(xiàng)目資本金來(lái)源分析參考》。在貸款發(fā)放前，項(xiàng)目已開工、借款人已投入的項(xiàng)目資本金，要由中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)，確認(rèn)已投入的項(xiàng)目資本金數(shù)額。采取增加借款人注冊(cè)資本金方式的，還需提供驗(yàn)資報(bào)告與資金入賬證明。通過財(cái)政撥款落實(shí)項(xiàng)目資本金的，財(cái)政撥款應(yīng)明確為無(wú)償使用，并提供財(cái)政部門關(guān)于撥付財(cái)政資金的文件及資金到賬憑證，要在企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表中權(quán)益類科目中反映。
      第二十五條 項(xiàng)目先期墊款情況的檢查。對(duì)貸款發(fā)放前確有合理原因，由借款人先行籌集墊付的資金，要認(rèn)真分析和核實(shí)其墊付資金的構(gòu)成、來(lái)源、使用等情況，收集相關(guān)墊付資金來(lái)源、使用證明，具體包括但不限于：借款協(xié)議、轉(zhuǎn)帳憑證、企業(yè)往來(lái)賬、報(bào)表等，其中借款協(xié)議要明確借款用途、借款期限、還款時(shí)
      間、違約責(zé)任等必要要素。
      （一）對(duì)記載明確、資金走向清晰的，開戶行核實(shí)后形成核查報(bào)告，經(jīng)行長(zhǎng)簽字確認(rèn)的，可直接認(rèn)定本項(xiàng)目已墊付資金的數(shù)額。
      （二）對(duì)記載不明確、資金走向不清晰的，或開戶行認(rèn)為有必要的，由中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)并出具審計(jì)報(bào)告，確認(rèn)本項(xiàng)目已墊付資金的數(shù)額。
      第四節(jié) 用地及行政審批手續(xù)落實(shí)
      第二十六條 對(duì)于采用分、分批次辦理新增建設(shè)用地(含農(nóng)用地轉(zhuǎn)用、集體土地征收)審批手續(xù)的貸款項(xiàng)目，貸款發(fā)放進(jìn)度要與貸款項(xiàng)目新增建設(shè)用地正式批復(fù)文件取得情況相匹配，首次發(fā)放前須落實(shí)第一批新增建設(shè)用地審批手續(xù)，確保貸款項(xiàng)目土地政策的合規(guī)性。后續(xù)貸款要跟蹤用地指標(biāo)落實(shí)情況，確保用地手續(xù)合法。
      第二十七條 分期建設(shè)、分期辦理行政審批手續(xù)的項(xiàng)目，應(yīng)嚴(yán)格按照貸款批復(fù)要求和項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度落實(shí)《土地使用權(quán)證》、《建設(shè)用地規(guī)劃許可證》、《建設(shè)工程規(guī)劃許可證》、《建筑工程施工許可證》（或開工報(bào)告批準(zhǔn)證明）。分期拆遷的項(xiàng)目，按照拆遷工程進(jìn)度提供相應(yīng)的拆遷許可證明（農(nóng)村拆遷的不需要提供拆遷行政許可證明）。
      第五節(jié) 擔(dān)保措施落實(shí)
      第二十八條 擔(dān)保審核。貸款發(fā)放前，開戶行根據(jù)不同的擔(dān)保方式對(duì)擔(dān)保情況進(jìn)一步審核。主辦客戶經(jīng)理應(yīng)同步在CM2006中發(fā)起抵(質(zhì))押品價(jià)值評(píng)估流程。在貸款合同生成前，應(yīng)完成抵(質(zhì))押品評(píng)估價(jià)值的認(rèn)定并建立擔(dān)保合同。
      第二十九條 對(duì)抵押擔(dān)保，開戶行應(yīng)指派兩人（通常由主辦客戶經(jīng)理和主任客戶經(jīng)理）對(duì)抵押物進(jìn)行實(shí)地復(fù)查，重點(diǎn)檢查抵押物是否發(fā)生變化，分析擔(dān)保物（權(quán)）的估值是否下降。同時(shí)要到登記機(jī)構(gòu)查詢不動(dòng)產(chǎn)登記簿，核實(shí)登記簿上是否記載了預(yù)告登記、抵押登記、地役權(quán)登記和查封登記等其他登記情況，全面了解該不動(dòng)產(chǎn)的相關(guān)狀況，避免出現(xiàn)可能影響我行抵押權(quán)的有效性和優(yōu)先性的情況，并取得抵押登記部門查詢回執(zhí)。對(duì)不動(dòng)產(chǎn)權(quán)屬證書記載事項(xiàng)與登記簿不一致的，要求抵押人到登記部門進(jìn)行更正，否則不得以此設(shè)定不動(dòng)產(chǎn)抵押。
      第三十條 對(duì)保證擔(dān)保，開戶行應(yīng)指派兩人（通常由主辦客戶經(jīng)理和主任客戶經(jīng)理）核實(shí)保證人擔(dān)保能力是否充足、有效，必要時(shí)可進(jìn)行具有強(qiáng)制執(zhí)行能力的公證。
      第三十一條 對(duì)質(zhì)押擔(dān)保，開戶行應(yīng)指派兩人（通常由主辦客戶經(jīng)理和主任客戶經(jīng)理）核實(shí)質(zhì)押擔(dān)保能力是否充足、有效。
      第三十二條 辦理?yè)?dān)保手續(xù)。應(yīng)區(qū)別不同方式，開戶行應(yīng)指派兩人（通常由主辦客戶經(jīng)理和主任客戶經(jīng)理）與擔(dān)保人共同辦理以下事宜：
      （一）辦理抵押擔(dān)保手續(xù)的，抵押物要到有權(quán)登記部門辦理以農(nóng)發(fā)行為第一順序抵押權(quán)人的抵押登記手續(xù)，并取得他項(xiàng)權(quán)利證書。
      （二）以存款單等出質(zhì)的，應(yīng)取得相關(guān)權(quán)利憑證，并依照規(guī)定進(jìn)行查詢并辦理止付手續(xù)，取得查詢查復(fù)和止付證明。
      （三）以依法可轉(zhuǎn)讓的股份、股票及其他質(zhì)押物出質(zhì)的，應(yīng)到有權(quán)登記部門辦理出質(zhì)登記，取得質(zhì)押登記他項(xiàng)權(quán)利證明。
      （四）以土地出讓收入返還賬戶質(zhì)押的，應(yīng)在人民銀行應(yīng)收賬款質(zhì)押登記系統(tǒng)中進(jìn)行登記，并與相關(guān)銀行和部門簽訂資金歸集協(xié)議。
      （五）以本項(xiàng)目貸款形成的在建工程抵押的，應(yīng)根據(jù)貸款的使用情況和工程建設(shè)進(jìn)度，及時(shí)辦理在建工程抵押并辦理抵押登記。工程竣工后應(yīng)及時(shí)辦理房產(chǎn)抵押登記，在辦理在建工程抵押時(shí)必須同時(shí)辦理土地抵押。
      第三十三條 權(quán)證收集。擔(dān)保手續(xù)辦理后，主辦客戶經(jīng)理應(yīng)收集相關(guān)權(quán)證：
      （一）辦理抵押擔(dān)保手續(xù)的，收集他項(xiàng)權(quán)利證書。
      （二）辦理質(zhì)押擔(dān)保手續(xù)的，應(yīng)收集存款單等權(quán)屬證明、查復(fù)書和止付資料。
      （三）以依法可轉(zhuǎn)讓的股份、股票、商標(biāo)專用權(quán)和專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)及其他質(zhì)押物出質(zhì)的，應(yīng)收集他項(xiàng)權(quán)利證明。
      第三十四條 權(quán)證保管。主辦客戶經(jīng)理應(yīng)將抵押登記他項(xiàng)權(quán)書、止付證明、質(zhì)押登記他項(xiàng)權(quán)利證明、質(zhì)物權(quán)屬證明等收妥，與出質(zhì)人共同辦理權(quán)證、質(zhì)物交接手續(xù)，并按規(guī)定辦理入庫(kù)，填寫《抵（質(zhì)）押物清單》，由開戶行與抵押人、出質(zhì)人雙方簽章。主辦客戶經(jīng)理應(yīng)將抵押登記他項(xiàng)權(quán)力證書、止付證明、質(zhì)押登記他項(xiàng)權(quán)利證明、質(zhì)物權(quán)屬證明、抵（質(zhì)）押物清單等交財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門入庫(kù)保管。
      第三十五條 辦理保險(xiǎn)。擔(dān)保合同簽訂后，貸款行應(yīng)要求借款人就擔(dān)保物辦理以我行為第一受益人的保險(xiǎn)。保險(xiǎn)期不得短于主合同債務(wù)期限（若保險(xiǎn)合同一年一簽的，在貸款期限內(nèi)必須每年均要對(duì)擔(dān)保物辦理保險(xiǎn)），用動(dòng)產(chǎn)、應(yīng)收賬款質(zhì)押的，保險(xiǎn)金額不得小于所擔(dān)保的貸款本金，保險(xiǎn)單中不得有任何限制我行權(quán)益的條款。
      第六節(jié) 信貸業(yè)務(wù)合同作業(yè)監(jiān)督流程
      第三十六條
      信貸業(yè)務(wù)合同，是指農(nóng)發(fā)行各級(jí)行與自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止與農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。
      第三十七條
      項(xiàng)目資金放款與支取使用前，必須進(jìn)行信貸作業(yè)監(jiān)督流程操作。信貸業(yè)務(wù)合同的選用、填寫、審查、簽訂納入信貸業(yè)務(wù)合同作業(yè)監(jiān)督流程。
      第三十八條
      開戶行選用信貸業(yè)務(wù)合同文本時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：
      (一)根據(jù)業(yè)務(wù)種類、業(yè)務(wù)合同文本的使用說明進(jìn)行選用。
      (二)有格式合同文本的，應(yīng)當(dāng)選用格式合同文本。對(duì)個(gè)別業(yè)務(wù)，農(nóng)發(fā)行有格式合同文本，但在特殊情況下，對(duì)方當(dāng)事人提出不使用農(nóng)發(fā)行格式合同文本的，在不損害農(nóng)發(fā)行利益前提下，可以使用對(duì)方當(dāng)事人提供的合同文本。
      (三)選用非格式合同文本的，優(yōu)先選用農(nóng)發(fā)行制定的業(yè)務(wù)合同文本。
      第三十九條 業(yè)務(wù)合同內(nèi)容填寫的要求：
      (一)手工填寫業(yè)務(wù)合同文本的應(yīng)當(dāng)使用鋼筆、簽字筆填寫，字跡要端正、清晰。打印填寫業(yè)務(wù)合同文本的，要打印齊整。
      (二)業(yè)務(wù)合同內(nèi)容應(yīng)當(dāng)使用標(biāo)準(zhǔn)文字填寫。
      (三)業(yè)務(wù)合同主體的名稱應(yīng)當(dāng)與身份證件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或事業(yè)法人登記證書等主體資格證明文件相一致，并與業(yè)務(wù)合同落款簽章一致。
      (四)業(yè)務(wù)合同內(nèi)容的填寫應(yīng)當(dāng)嚴(yán)謹(jǐn)、周密，避免產(chǎn)生歧義。凡不需填寫的空格，應(yīng)當(dāng)劃線或加蓋空白章，不得留有空白。
      (五)業(yè)務(wù)合同內(nèi)容、文字有變動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)由雙方簽章認(rèn)可，不得單方涂改。
      (六)主從合同及其附件編號(hào)應(yīng)當(dāng)相互銜接。
      (七)采用電報(bào)、電傳、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件形式的，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、規(guī)章、國(guó)際慣例和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定。
      第四十條 各類業(yè)務(wù)合同在各方當(dāng)事人簽章前均應(yīng)當(dāng)進(jìn)行業(yè)務(wù)審查。業(yè)務(wù)審查按照有關(guān)制度規(guī)定的權(quán)限和程序由開戶行主辦客戶經(jīng)理進(jìn)行初審，主任客戶經(jīng)理（信貸主管）進(jìn)行復(fù)審，行
      長(zhǎng)進(jìn)行終審。業(yè)務(wù)審查應(yīng)當(dāng)出具審查意見。審查意見可以采用單獨(dú)出具意見書的方式，也可以采用在有關(guān)書面材料中簽字的方式。業(yè)務(wù)審查的事項(xiàng)包括：
      (一)業(yè)務(wù)合同文本選用是否正確。
      (二)應(yīng)在業(yè)務(wù)合同中落實(shí)的相關(guān)文件所規(guī)定限制性條件是否準(zhǔn)確、完備。
      (三)格式合同文本的補(bǔ)充條款是否符合農(nóng)發(fā)行有關(guān)制度規(guī)定。
      (四)主從合同及憑證等附件是否齊全且相互銜接。(五)業(yè)務(wù)合同的填寫是否符合規(guī)范要求。(六)一式多份業(yè)務(wù)合同的形式內(nèi)容是否一致。(七)其他應(yīng)當(dāng)審查的規(guī)范性內(nèi)容。
      第四十一條 業(yè)務(wù)合同的法律審查（又稱出賬前法律審查）應(yīng)當(dāng)按照農(nóng)發(fā)行法律審查的相關(guān)制度規(guī)定執(zhí)行，由二級(jí)分行及以上法律合規(guī)部門（不設(shè)法律合規(guī)部門的，由風(fēng)險(xiǎn)管理部門）負(fù)責(zé)，并出具法律審查意見書。下列情形除進(jìn)行業(yè)務(wù)審查外還應(yīng)當(dāng)進(jìn)行法律審查：
      (一)直接在格式合同文本上修改條款內(nèi)容的。
      (二)在格式合同文本“其他事項(xiàng)”中補(bǔ)充約定有關(guān)內(nèi)容的。(三)補(bǔ)充協(xié)議。(四)非格式合同。
      (五)變更或解除已經(jīng)成立的業(yè)務(wù)合同。
      (六)承諾函、擔(dān)保合同所涉及的貸款擔(dān)保手續(xù)的合法性。
      非格式合同中屬于監(jiān)管部門制定的業(yè)務(wù)合同文本不再進(jìn)行法律審查。
      第四十二條 開戶行對(duì)法律審查意見不能采納的，須書面說明理由，并由開戶行行長(zhǎng)簽字后反饋給上級(jí)行法律合規(guī)部門。
      第七節(jié) 項(xiàng)目建設(shè)資金使用管理協(xié)議簽訂
      第四十三條 在貸款發(fā)放前，開戶行要與政府有關(guān)部門及借款人簽訂《××項(xiàng)目建設(shè)資金使用管理協(xié)議》（參考文本見附件2），明確各方在項(xiàng)目實(shí)施過程中對(duì)資金使用和監(jiān)管的責(zé)任與權(quán)利，理順項(xiàng)目建設(shè)、資金撥付、貸款發(fā)放、使用和歸還的運(yùn)作程序。同時(shí)，在借款合同履行期間，開戶行要加強(qiáng)與協(xié)議各方的溝通和聯(lián)系，確保協(xié)議各項(xiàng)條款的落實(shí)；如有必要，開戶行應(yīng)提請(qǐng)地方政府領(lǐng)導(dǎo)召集“五方”人員會(huì)商，重大問題應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)卣I(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。
      第八節(jié) 制定金融服務(wù)方案
      第四十四條 總行審批的項(xiàng)目，按總行規(guī)定執(zhí)行。第四十五條 省行審批的項(xiàng)目，由二級(jí)分行制定金融服務(wù)方案(參考文本見附件3)并組織執(zhí)行。首筆貸款發(fā)放前，各二級(jí)分行要將制定的金融服務(wù)方案上報(bào)省行備案。各行應(yīng)按金融服務(wù)方案要求抽調(diào)人員組成金融服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組，金融服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)
      項(xiàng)目管理組。金融服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組主要負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目金融服務(wù)工作進(jìn)行指導(dǎo)，協(xié)調(diào)解決項(xiàng)目管理組遇到的重大問題，督導(dǎo)檢查項(xiàng)目管理組的日常工作。項(xiàng)目管理組按照貸款批復(fù)和項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告內(nèi)容落實(shí)項(xiàng)目貸款的相關(guān)事項(xiàng)，跟蹤、掌握項(xiàng)目的建設(shè)、用款、決算和運(yùn)營(yíng)等情況，督促客戶按還款計(jì)劃籌措還本付息資金，確保項(xiàng)目貸款本息按期收回。
      第四章 發(fā)放與支付
      第四十六條 信貸業(yè)務(wù)電子審批書下達(dá)后，未經(jīng)貸前條件落實(shí)作業(yè)監(jiān)督和放款核準(zhǔn)，開戶行不得辦理該筆信貸業(yè)務(wù)；未經(jīng)信貸合同作業(yè)監(jiān)督，開戶行不得正式簽約；未經(jīng)貸款資金支付作業(yè)監(jiān)督，不得對(duì)借款人支付貸款資金。
      第四十七條 確定支付方式。按銀監(jiān)會(huì)固定資產(chǎn)貸款管理要求，開戶行應(yīng)通過貸款人受托支付或借款人自主支付的方式對(duì)項(xiàng)目貸款資金的支付進(jìn)行管控。項(xiàng)目貸款原則上采取受托支付。
      第四十八條 貸款人受托支付是指貸款人根據(jù)借款人的提款申請(qǐng)和支付委托，將貸款資金支付給符合合同約定用途的借款人交易對(duì)手。貸款人在借款人需要支付貸款資金時(shí)放款，同時(shí)完成支付，放款與支付同步進(jìn)行。具備以下情形之一的，應(yīng)采用貸款人受托支付方式：
      （一）單筆金額超過項(xiàng)目總投資5%且額度在50萬(wàn)元人民幣以上的貸款資金支付。
      （二）單筆金額超過500萬(wàn)元人民幣的貸款資金支付。第四十九條 借款人自主支付是指貸款人根據(jù)借款人的提款申請(qǐng)將貸款資金發(fā)放至借款人賬戶后，由借款人自主支付給符合合同約定用途的借款人交易對(duì)手。
      第五十條 貸款人受托支付應(yīng)采用事前逐筆審核方式。對(duì)借款人自主支付，開戶行應(yīng)根據(jù)借款人特點(diǎn)、信用狀況和對(duì)借款人的熟悉程度等，選擇采用事前逐筆審核方式，或者事前批量審核、事后逐筆檢查或抽查等方式。
      第五十一條 開戶行接到借款人報(bào)送的書面支付委托、支付證明材料和借款憑證后，應(yīng)及時(shí)安排主辦客戶經(jīng)理辦理。主辦客戶經(jīng)理應(yīng)在協(xié)調(diào)落實(shí)資金頭寸的基礎(chǔ)上進(jìn)行信貸審核。信貸審核包括但不限于以下內(nèi)容：
      (一)審核支付證明材料和書面支付委托的真實(shí)性、完整性和有效性。必要時(shí)，可到借款人交易對(duì)手的經(jīng)營(yíng)處所或項(xiàng)目所在地進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)，或采用函證、電話詢問等方式核實(shí)。
      (二)審核資金用途是否符合借款合同約定。重點(diǎn)關(guān)注是否存在可能發(fā)生擠占挪用貸款、是否為虛假交易背景等問題。
      (三)審核借款人是否按照規(guī)定選擇貸款資金支付方式，是否存在以“化整為零”等形式規(guī)避貸款人受托支付問題，是否確需現(xiàn)金結(jié)算問題，現(xiàn)金結(jié)算額度等是否符合中國(guó)人民銀行和總行相關(guān)制度規(guī)定等。
      (四)審核收款人是否為借款人的交易對(duì)手，是否與借款合同約定的貸款資金用途相適應(yīng)。
      (五)審核付款金額(或本借款合同項(xiàng)下累計(jì)付款金額)是否超出借款合同約定額度，是否與借款人購(gòu)進(jìn)商品或接受勞務(wù)的數(shù)量、價(jià)格相符，是否與施工合同的資金支付條款和工程進(jìn)度相符，是否與借款人經(jīng)營(yíng)情況和資金周轉(zhuǎn)等實(shí)際情況相符。
      (六)審核借款人是否存在擠占挪用先期貸款資金、信用等級(jí)下降、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)發(fā)生重大變化等可能危及我行貸款資金安全的重大信用風(fēng)險(xiǎn)。如存在此類問題，應(yīng)停止或?qū)徤髦Ц顿J款資金。
      (七)審核借款人名稱是否與法人公章一致；貸款科目、借款種類、用途、到期日期、借款合同編號(hào)、利率、借款金額等是否正確，是否與借款合同相符；借款金額大、小寫是否一致；資金屬性碼、存款戶賬號(hào)、貸款戶賬號(hào)是否正確，是否與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門提供的一致；客戶簽章是否清晰，是否與簽章樣本相符等借款憑證要素。
      第五十二條 主辦客戶經(jīng)理對(duì)支付依據(jù)審核，應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目資金（含資本金）的不同用途，收集、整理及審核以下方面資料：
      （一）拆遷安臵費(fèi)用支付審核。借款人應(yīng)提供拆遷安臵補(bǔ)償方案、拆遷許可文件、拆遷協(xié)議、拆遷資金支付明細(xì)表。委托拆遷公司拆遷的還要提供委托拆遷協(xié)議；對(duì)借款人用于購(gòu)買安臵房進(jìn)行實(shí)物安臵費(fèi)用的，還需提供被安臵人員明細(xì)表、購(gòu)房協(xié)議等。
      支付后還需提供支付到安臵房開發(fā)商、委托的拆遷公司的銀行轉(zhuǎn)賬憑證、企業(yè)記賬憑證和稅務(wù)發(fā)票等。支付給被拆遷人所在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）、村（由其統(tǒng)一發(fā)放給被拆遷人的），要提供支付給鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）、村的銀行轉(zhuǎn)賬憑證，并取得被拆遷人簽字確
      認(rèn)的收款憑證等。通過銀行轉(zhuǎn)賬支付給被拆遷人的，要提供銀行轉(zhuǎn)賬憑證等。
      （二）土地出讓金支付審核。借款人用于支付購(gòu)臵本項(xiàng)目的土地款項(xiàng)時(shí)，應(yīng)提供國(guó)有建設(shè)用地出讓合同等。
      支付后還需收集稅務(wù)發(fā)票、土地出讓金完稅證明、銀行轉(zhuǎn)賬憑證、企業(yè)記賬憑證、土地使用權(quán)證等。
      （三）土建工程費(fèi)用支付審核。借款人應(yīng)提供施工合同、監(jiān)理合同、監(jiān)理方監(jiān)理工程師確認(rèn)的工程量清單和工程進(jìn)度表（報(bào)告）等。同時(shí)主辦客戶經(jīng)理要赴工程現(xiàn)場(chǎng)檢查所提供工程量是否與實(shí)際情況一致。
      支付后還需收集稅務(wù)發(fā)票、銀行轉(zhuǎn)賬憑證、企業(yè)記賬憑證等。
      （四）購(gòu)臵機(jī)器、設(shè)備費(fèi)用支付審核。借款人應(yīng)提供購(gòu)銷協(xié)議、稅務(wù)發(fā)票等。同時(shí)，主辦客戶經(jīng)理要赴工程現(xiàn)場(chǎng)或倉(cāng)庫(kù)檢查所購(gòu)臵設(shè)備數(shù)量、品種、價(jià)格、型號(hào)、廠家等是否與項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告和報(bào)賬憑證所列信息一致。
      支付后還需收集銀行轉(zhuǎn)賬憑證、企業(yè)記賬憑證等。
      （五）其他費(fèi)用支付審核。應(yīng)提供與本項(xiàng)目相關(guān)的合同或協(xié)議、稅務(wù)發(fā)票等。
      支付后還需收集銀行轉(zhuǎn)賬憑證、企業(yè)記賬憑證等。
      （六）用于支付需要進(jìn)行招投標(biāo)的土建工程、拆遷安臵、設(shè)備采購(gòu)等費(fèi)用，還應(yīng)提供招投標(biāo)合同、中標(biāo)通知書、施工方資質(zhì)、監(jiān)理方資質(zhì)、招投標(biāo)資質(zhì)等資料。
      （七）主辦客戶經(jīng)理要對(duì)收集的所有稅務(wù)發(fā)票進(jìn)行查詢，確
      認(rèn)稅務(wù)發(fā)票的真實(shí)性、合法性。查詢方式可采取直接去稅務(wù)部門、電話、上網(wǎng)查詢等。查詢內(nèi)容包括稅控代碼、交易對(duì)手、交易內(nèi)容、交易金額、完稅情況等。查詢情況要形成書面報(bào)告，并經(jīng)信貸主管以上行領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)。
      第五十三條 主辦客戶經(jīng)理信貸審核無(wú)誤后，應(yīng)及時(shí)、如實(shí)、準(zhǔn)確填制《貸款資金支付通知單》，明確提出審核意見，將《貸款資金支付通知單》、書面支付委托及借款人支付證明材料，經(jīng)主任客戶經(jīng)理（信貸主管）同意后，逐級(jí)報(bào)貸款資金支付有權(quán)簽批人簽批。
      第五十四條 貸款資金支付有權(quán)簽批人接到報(bào)送的《貸款資金支付通知單》、書面支付委托及支付證明材料后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行簽批，決定是否同意支付貸款資金，并簽署意見。貸款資金支付有權(quán)簽批人同意支付貸款資金后，主辦客戶經(jīng)理應(yīng)在借款憑證經(jīng)辦人員簽章處簽章，提交主任客戶經(jīng)理（信貸主管）復(fù)核。貸款資金支付有權(quán)簽批人不同意支付貸款資金后，主辦客戶經(jīng)理應(yīng)通知借款人取消支付，退還書面支付委托和支付證明材料，并在《貸款資金支付通知單》原件的備注欄中注明支付取消原因后存檔。
      第五十五條 主任客戶經(jīng)理應(yīng)逐項(xiàng)審核借款憑證要素，審核無(wú)誤后，報(bào)信用發(fā)放有權(quán)簽批人簽批。開戶行信用發(fā)放有權(quán)簽批人應(yīng)審核借款憑證，審核無(wú)誤后，在借款憑證上簽章。借款憑證簽批后，主辦客戶經(jīng)理應(yīng)登錄CM2006系統(tǒng)進(jìn)行電子準(zhǔn)貸證維護(hù)和發(fā)送操作。
      第五十六條 主辦客戶經(jīng)理應(yīng)將書面支付委托原件、《貸款
      資金支付通知單》及支付證明材料的復(fù)印件存檔，將《貸款資金支付通知單》原件和借款憑證、電子準(zhǔn)貸證等資料移送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門進(jìn)行會(huì)計(jì)審核，通知借款人辦理貸款資金支付手續(xù)。
      第五十七條 建立信貸資金管理臺(tái)賬。主辦客戶經(jīng)理應(yīng)序時(shí)進(jìn)行登記本項(xiàng)目信貸資金（含貸款、項(xiàng)目資本金）進(jìn)入賬戶時(shí)間、金額，資金用途、出賬時(shí)間等。《農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目信貸資金管理臺(tái)賬》（以下，簡(jiǎn)稱信貸資金管理臺(tái)賬）具體表式見附件4。
      第五章 CM2006系統(tǒng)貸后檢查及監(jiān)測(cè)分析
      第五十八條 CM2006系統(tǒng)貸后檢查（以下簡(jiǎn)稱貸后檢查），是指信貸業(yè)務(wù)發(fā)生后，對(duì)信貸合同執(zhí)行、客戶經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、項(xiàng)目及擔(dān)保等信息進(jìn)行收集核實(shí)和分析，并通過CM2006系統(tǒng)進(jìn)行信息維護(hù)、查詢分析和流程簽批，以識(shí)別信貸風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)較大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行報(bào)告和評(píng)議，提出處臵措施的一種貸后管理形式。
      第五十九條 貸后檢查采用現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析相結(jié)合的方式，以現(xiàn)場(chǎng)檢查為主，結(jié)合非現(xiàn)場(chǎng)信息查詢和監(jiān)測(cè)分析。其中風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)主要采用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析的方式。
      第一節(jié) 貸后檢查的內(nèi)容、期限和流程
      第六十條 在我行有貸款余額的客戶應(yīng)按規(guī)定的檢查內(nèi)容
      和檢查頻率進(jìn)行貸后檢查，并通過CM2006系統(tǒng)完成貸后檢查記錄的維護(hù)及簽批。
      第六十一條 貸后檢查包括客戶基本信息檢查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息檢查、項(xiàng)目貸款檢查、擔(dān)保信息檢查和綜合評(píng)價(jià)等分項(xiàng)。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)影響信貸資金安全重大事項(xiàng)的，應(yīng)啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)流程，上報(bào)管理行集體評(píng)議，評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)程度，確定風(fēng)險(xiǎn)防控措施。
      第六十二條 CM2006系統(tǒng)中貸后檢查各分項(xiàng)的檢查頻率為：
      （一）客戶基本信息檢查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息檢查和綜合評(píng)價(jià)為每期貸后檢查的基本內(nèi)容，至少每月進(jìn)行一次。
      （二）項(xiàng)目貸款檢查至少每季度進(jìn)行一次。
      （三）擔(dān)保信息檢查至少每季度進(jìn)行一次。
      貸后檢查記錄的維護(hù)及簽批，一般應(yīng)在檢查期次月月底前完成。
      第六十三條 貸款發(fā)放的當(dāng)月，應(yīng)作為檢查期進(jìn)行貸后檢查。新客戶發(fā)放首筆貸款，應(yīng)以發(fā)放月份的上月為檢查期，對(duì)客戶基本信息、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息和綜合評(píng)價(jià)完成一次檢查及簽批，作為貸后檢查的基期?？蛻糍J款結(jié)零的當(dāng)期，可不進(jìn)行貸后檢查。因貸款結(jié)零導(dǎo)致檢查期不連續(xù)的客戶，重新發(fā)放貸款時(shí)，視同新客戶進(jìn)行貸后檢查操作。
      第六十四條 貸后檢查的業(yè)務(wù)流程為：客戶信息核查分析→貸后檢查信息維護(hù)→貸后檢查調(diào)查→貸后檢查審查→貸后檢查簽批。其中，貸后檢查信息維護(hù)、貸后檢查調(diào)查、貸后檢查審查、貸后檢查簽批在CM2006系統(tǒng)中進(jìn)行操作。貸后檢查認(rèn)為應(yīng)提交
      風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)的，經(jīng)貸后檢查簽批人同意，啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)流程，報(bào)上一級(jí)行。
      第二節(jié) 客戶基本信息和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息檢查
      第六十五條 客戶基本信息檢查內(nèi)容主要包括企業(yè)的貸款發(fā)放、支付及償還情況、資金營(yíng)運(yùn)狀況、財(cái)務(wù)報(bào)表真實(shí)性、財(cái)務(wù)狀況、管理層動(dòng)態(tài)、外部環(huán)境、關(guān)聯(lián)交易及利潤(rùn)分配、影響償債能力的特別事件等。主辦客戶經(jīng)理應(yīng)根據(jù)檢查內(nèi)容及時(shí)收集客戶財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和相關(guān)信息，并核實(shí)信息的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性。主辦客戶經(jīng)理應(yīng)根據(jù)檢查核實(shí)情況，及時(shí)如實(shí)更新CM2006系統(tǒng)中客戶檔案、財(cái)務(wù)報(bào)表臺(tái)賬和庫(kù)存管理數(shù)據(jù)，并錄入檢查及分析結(jié)論，對(duì)需要說明的情況應(yīng)逐項(xiàng)詳細(xì)說明。因客觀原因，導(dǎo)致無(wú)法按時(shí)采集核實(shí)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的，主辦客戶經(jīng)理應(yīng)在檢查記錄中予以說明。
      第六十六條 貸款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息主要包括CM2006系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息和人工風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)。對(duì)于CM2006系統(tǒng)生成的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息（報(bào)表邏輯合理性、償債能力、盈利能力、發(fā)展能力、資產(chǎn)營(yíng)運(yùn)能力等指標(biāo)）應(yīng)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查情況，分析預(yù)警成因，并在CM2006系統(tǒng)錄入分析處臵意見。主辦客戶經(jīng)理應(yīng)檢查客戶是否存在人工風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，發(fā)現(xiàn)符合預(yù)警信號(hào)特征的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)錄入CM2006系統(tǒng)并提出處理意見。
      第六十七條 主辦客戶經(jīng)理進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前，應(yīng)查詢以下情
      況，明確貸后檢查重點(diǎn)：
      （一）客戶在農(nóng)發(fā)行授信額度占用及融資發(fā)放和支付情況。
      （二）客戶在農(nóng)發(fā)行融資的本息償還和還款計(jì)劃執(zhí)行情況。
      （三）客戶的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息。
      （四）風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)對(duì)客戶提出的監(jiān)管意見和風(fēng)險(xiǎn)處臵方案。
      （五）本行或上級(jí)行對(duì)客戶提出的其他檢查或督辦要求。第六十八條 客戶基本信息及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息檢查要點(diǎn)，包括但不限于以下內(nèi)容：
      （一）通過現(xiàn)場(chǎng)檢查或訪談，對(duì)客戶生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)、盈利、重大股權(quán)或人事變動(dòng)、資本構(gòu)成、投資、債務(wù)、外部糾紛、訴訟、環(huán)保排放、交通能耗、年檢登記等情況進(jìn)行核實(shí)，分析對(duì)我行信貸資金安全的影響。
      （二）查詢客戶檢查期間的銀企明細(xì)賬、銀行對(duì)賬單CM2006系統(tǒng)總賬、人民銀行征信系統(tǒng)等，與相應(yīng)的會(huì)計(jì)分錄、憑證內(nèi)容相對(duì)照，核實(shí)期末他行貸款、銀行存款的期初余額、期間累計(jì)發(fā)生額、期末余額、期末庫(kù)存現(xiàn)金、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金等。
      （三）根據(jù)銷售合同、發(fā)票、賬面反映的銷售收入及貨款回籠金額等情況，檢查銷售事項(xiàng)的真實(shí)性，銷售收入是否足額回籠歸行；對(duì)比現(xiàn)金和銀行轉(zhuǎn)賬回籠的銷售現(xiàn)金流入量，判斷客戶銷售及貨款回籠與實(shí)際現(xiàn)金流入是否銜接。
      （四）主辦客戶經(jīng)理應(yīng)審核客戶財(cái)務(wù)報(bào)表、會(huì)計(jì)賬、會(huì)計(jì)憑證等，分析財(cái)務(wù)報(bào)表間數(shù)據(jù)是否銜接，勾稽關(guān)系是否符合邏輯，重要會(huì)計(jì)科目是否真實(shí)，往來(lái)款項(xiàng)、所有者權(quán)益變化是否合理，是否存在異常情況，審核后應(yīng)及時(shí)更新CM2006系統(tǒng)中財(cái)務(wù)報(bào)表臺(tái)賬，并在貸后檢查報(bào)告中對(duì)會(huì)計(jì)報(bào)表檢查情況進(jìn)行說明。
      （五）根據(jù)客戶的借據(jù)、會(huì)計(jì)賬、銀行對(duì)賬單、支付證明材料，通過賬戶分析、憑證檢查、現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式，結(jié)合客戶采取的貸款支付方式，檢查貸款資金用途是否符合合同約定用途，是否形成相應(yīng)數(shù)量和價(jià)值的庫(kù)存物資、固定資產(chǎn)或工程等，對(duì)應(yīng)的商品或勞務(wù)交易是否如約履行。
      （六）通過人民銀行征信系統(tǒng)和檢查情況，適時(shí)掌握客戶的資金鏈狀況和對(duì)外擔(dān)保情況，對(duì)其他銀行信貸資金大幅減少或客戶對(duì)外擔(dān)保等或有負(fù)債大幅增加的情況，要及時(shí)分析原因。
      （七）根據(jù)客戶提供的交易憑證、合并報(bào)表、關(guān)聯(lián)方的會(huì)計(jì)報(bào)表等信息，檢查客戶與其關(guān)聯(lián)方之間是否存在頻繁、大額資金劃轉(zhuǎn)、相互擔(dān)保、原材料供應(yīng)、產(chǎn)品購(gòu)銷等關(guān)聯(lián)交易，重點(diǎn)關(guān)注關(guān)聯(lián)交易的真實(shí)性、價(jià)格合理性，是否存在超期結(jié)算資金或形成其他長(zhǎng)期資金占用（股權(quán)投資除外）等。
      （八）檢查客戶當(dāng)期利潤(rùn)分配情況，與客戶應(yīng)收未收貸款本息、權(quán)益資本、上凈利潤(rùn)等進(jìn)行對(duì)比，分析利潤(rùn)分配是否合理，是否影響財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)的穩(wěn)健程度，是否影響償債能力。
      （九）關(guān)注客戶法人代表、高級(jí)管理層和主要股東的變動(dòng)情況和信用狀況，必要時(shí)通過個(gè)人征信系統(tǒng)查詢相關(guān)信息。
      （十）利用媒體、網(wǎng)絡(luò)等信息渠道，了解客戶的市場(chǎng)環(huán)境、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、貿(mào)易伙伴、關(guān)聯(lián)方、涉及糾紛或訴訟、法律法規(guī)、調(diào)控政策、技術(shù)革新等情況。
      第六十九條 主辦客戶經(jīng)理應(yīng)根據(jù)檢查情況如實(shí)及時(shí)更新客戶檔案信息，判斷客戶是否存在影響其償債能力的特別事件及影響程度。并根據(jù)檢查情況對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息進(jìn)行分析并提出處理意見。
      第三節(jié) 擔(dān)保信息檢查與擔(dān)保監(jiān)管
      第七十條 主辦客戶經(jīng)理須按季對(duì)保證擔(dān)保人以及抵（質(zhì)）押情況進(jìn)行檢查，主任客戶經(jīng)理應(yīng)對(duì)相關(guān)信息進(jìn)行評(píng)價(jià)分析，確保在我行債權(quán)存續(xù)期間內(nèi)擔(dān)保持續(xù)有效。
      第七十一條 定期核押核保是指按規(guī)定的頻率定期做好對(duì)貸款擔(dān)保物和保證擔(dān)保人的擔(dān)保能力分析評(píng)價(jià)，并以此作為客戶評(píng)價(jià)、信貸支持的重要依據(jù)，通常由主辦客戶經(jīng)理結(jié)合定期檢查一起完成。定期核押核保時(shí)必須由“雙人”來(lái)共同完成，并按規(guī)定形成書面核押核保書。核押核保的條件為：
      （一）通常應(yīng)每三個(gè)月進(jìn)行一次核押核保。
      （二）開戶行根據(jù)監(jiān)管所獲得的信息，認(rèn)為需要進(jìn)行核押核保的。
      （三）上級(jí)行或內(nèi)外部監(jiān)管部門要求核押核保的。第七十二條 對(duì)保證人擔(dān)保監(jiān)管。主辦客戶經(jīng)理應(yīng)收集保證人財(cái)務(wù)報(bào)表，查詢?nèi)嗣胥y行征信系統(tǒng)，核實(shí)保證人資產(chǎn)狀況、對(duì)外擔(dān)保情況、信用記錄，測(cè)評(píng)保證人擔(dān)保能力，分析擔(dān)保人的擔(dān)保意愿、資質(zhì)、能力等是否發(fā)生變化。收集保證人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、在
      我行或他行信用等級(jí)評(píng)定情況、經(jīng)營(yíng)情況、高管情況、經(jīng)濟(jì)糾紛情況，核實(shí)保證人主體資質(zhì)是否存續(xù)、經(jīng)營(yíng)是否正常、是否發(fā)生高管異常變動(dòng)、重大經(jīng)濟(jì)糾紛等影響實(shí)現(xiàn)擔(dān)保的情形。主要監(jiān)管包括但不限于以下內(nèi)容：
      （一）以法人作為保證擔(dān)保人的，應(yīng)定期分析、監(jiān)測(cè)保證人的主體資格、產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況、對(duì)外投資情況、信用履約能力和擔(dān)保意愿等，合理控制保證人擔(dān)保額度。
      （二）保證擔(dān)保人在我行用信調(diào)查后，其對(duì)外的擔(dān)保是否增加，增加的額度是否影響擔(dān)保人的擔(dān)保額度，是否需要借款人提供補(bǔ)充擔(dān)保等。
      第七十三條 對(duì)抵（質(zhì)）押物的擔(dān)保監(jiān)管。
      （一）抵（質(zhì)）押物情況監(jiān)管包括但不限于以下內(nèi)容： 1.主辦客戶經(jīng)理應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)查看抵押物現(xiàn)狀，比對(duì)我行抵押物清單記載事項(xiàng)是否發(fā)生變化，是否出現(xiàn)被查封、扣押、使用狀況改變等情況。定期到登記機(jī)構(gòu)查閱登記簿，核實(shí)抵押物有無(wú)重復(fù)辦理抵押登記、抵押物權(quán)屬是否發(fā)生變更。收集相關(guān)市場(chǎng)信息，了解抵押物實(shí)際價(jià)值變化情況。對(duì)凈地抵押的，在貸款期內(nèi)，如地上新建建筑物的，應(yīng)及時(shí)督促土地使用權(quán)人辦理權(quán)證，并在三個(gè)月內(nèi)追加抵押。
      2.主辦客戶經(jīng)理應(yīng)檢查質(zhì)押物（權(quán)利憑證）保管狀況，質(zhì)押物（質(zhì)押權(quán)利）是否發(fā)生毀損、滅失、過期等情況。定期到登記機(jī)構(gòu)查閱登記簿，核實(shí)質(zhì)押登記情況、權(quán)屬情況是否發(fā)生變更、過期、失效等情況。對(duì)權(quán)證登記權(quán)屬期限不能覆蓋貸款期限的，應(yīng)在權(quán)證登記權(quán)屬期限到期前一個(gè)月申請(qǐng)延長(zhǎng)登記權(quán)屬期限，并取得相關(guān)登記資料證明。
      3.主辦客戶經(jīng)理應(yīng)檢查抵質(zhì)押物保險(xiǎn)辦理情況，核實(shí)保險(xiǎn)是否存續(xù)有效。
      （二）貸款抵（質(zhì)）押物重估周期。貸款抵（質(zhì)）押物重評(píng)周期按《貸款擔(dān)保押品對(duì)應(yīng)折率表》規(guī)定的抵（質(zhì)）押物重評(píng)周期執(zhí)行，房地產(chǎn)一般重評(píng)周期為12個(gè)月、機(jī)器設(shè)備重評(píng)周期為6個(gè)月。主辦客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)通過信貸管理系統(tǒng)中抵（質(zhì)）押貸款擔(dān)保覆蓋率和押品是否超過重評(píng)周期等指標(biāo)，對(duì)押品價(jià)值的變化情況進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤監(jiān)測(cè)。逐合同測(cè)算抵（質(zhì)）押貸款擔(dān)保覆蓋率，分析押品價(jià)值是否足額抵貸。
      （三）抵（質(zhì)）押物重估方式。
      1.對(duì)存單及財(cái)政補(bǔ)償所形成的應(yīng)收賬款質(zhì)押等押品價(jià)值的重估，可根據(jù)其賬面凈值，可采取內(nèi)部評(píng)估的方式予以認(rèn)定，也可根據(jù)其市場(chǎng)價(jià)格由借貸雙方協(xié)商認(rèn)定。對(duì)房地產(chǎn)、土地使用權(quán)、收費(fèi)權(quán)等押品價(jià)值的重估，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，可優(yōu)先采取內(nèi)部評(píng)估方式，對(duì)貸款抵押資產(chǎn)分種類適時(shí)開展押品價(jià)值重估。重估工作原則上應(yīng)由行內(nèi)有專業(yè)評(píng)估資格或經(jīng)過培訓(xùn)達(dá)到相當(dāng)水平的人員進(jìn)行。對(duì)特殊情況，如押品評(píng)估價(jià)值相對(duì)于現(xiàn)行市值大幅下降；借款人或擔(dān)保人發(fā)生資產(chǎn)重組、財(cái)務(wù)狀況惡化、信貸違約事件等，影響抵(質(zhì))押權(quán)的實(shí)現(xiàn)；其他認(rèn)為有必要重新評(píng)估的事項(xiàng)等，應(yīng)采取外部評(píng)估方式或與內(nèi)部評(píng)估方式相結(jié)合進(jìn)行價(jià)值重估。
      2.對(duì)采取外部評(píng)估方式確定押品價(jià)值的，在CM2006系統(tǒng)中應(yīng)采取走一般評(píng)估流程的方式認(rèn)定押品價(jià)值；對(duì)采取根據(jù)其賬面凈值認(rèn)定或根據(jù)其市場(chǎng)價(jià)格由借貸雙方協(xié)商認(rèn)定押品價(jià)值，或是由我行員工自行完成價(jià)值重評(píng)的，在CM2006系統(tǒng)中可以采取直接認(rèn)定方式確定押品價(jià)值。
      第四節(jié) 項(xiàng)目貸款檢查
      第七十四條 項(xiàng)目貸款檢查根據(jù)項(xiàng)目所處階段分為項(xiàng)目實(shí)施信息檢查、項(xiàng)目竣工情況檢查和項(xiàng)目竣工后檢查。項(xiàng)目貸款檢查應(yīng)根據(jù)客戶貸款項(xiàng)目，逐項(xiàng)目進(jìn)行。
      第七十五條 主辦客戶經(jīng)理應(yīng)按項(xiàng)目所處階段和項(xiàng)目性質(zhì)及時(shí)收集相關(guān)貸后檢查信息，核實(shí)所收集信息的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性。項(xiàng)目實(shí)施情況檢查，主要包括項(xiàng)目建設(shè)資金到位及使用、工程進(jìn)度、還款計(jì)劃執(zhí)行、本息償還、總投資實(shí)施等情況。項(xiàng)目竣工情況檢查，主要包括項(xiàng)目投資整體完成、投產(chǎn)、達(dá)產(chǎn)等情況。項(xiàng)目竣工后檢查，主要包括項(xiàng)目的產(chǎn)成品效益、項(xiàng)目現(xiàn)金流等項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)情況。
      第七十六條 項(xiàng)目實(shí)施過程中，主辦客戶經(jīng)理應(yīng)按規(guī)定期限現(xiàn)場(chǎng)查看工程進(jìn)度、施工記錄、公司賬本、記賬憑證、資金往來(lái)賬及憑證、政府職能部門工程備案情況等，訪談項(xiàng)目投資人、管理人員和監(jiān)理人員，核查內(nèi)容主要包括但不限于以下：
      （一）核查貸款資金的使用和流向是否合理、是否符合合同
      約定，基礎(chǔ)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)是否真實(shí)，計(jì)提等是否合法。有必要的情況下，開戶行要延伸檢查下游單位的項(xiàng)目資金走向。
      （二）檢查項(xiàng)目建設(shè)各部分的形象進(jìn)度，看項(xiàng)目實(shí)際投資金額是否超過預(yù)算、是否與實(shí)際完成的工程量相符，建設(shè)進(jìn)度是否符合預(yù)定計(jì)劃，預(yù)測(cè)項(xiàng)目能否按計(jì)劃竣工和投產(chǎn)。對(duì)超概算20%以上的項(xiàng)目，應(yīng)督促借款人提供重新編制的可行性研究報(bào)告和有權(quán)部門下達(dá)的概算調(diào)整批復(fù)文件，并及時(shí)上報(bào)貸款審批行，由審批行重新研究貸款意見。
      （三）檢查項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容是否與項(xiàng)目立項(xiàng)及評(píng)估報(bào)告一致，有無(wú)更改或增減；主要生產(chǎn)設(shè)備是否及時(shí)安裝到位，設(shè)備購(gòu)臵、安裝和調(diào)試工作是否正常；項(xiàng)目采用的工藝、技術(shù)、設(shè)備等是否按預(yù)定計(jì)劃進(jìn)行，質(zhì)量是否符合設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)等。
      （四）檢查項(xiàng)目資本金及其他來(lái)源資金是否及時(shí)足額到位、后續(xù)來(lái)源是否可靠。主要檢查本季度應(yīng)到位的項(xiàng)目資本金及其他資金來(lái)源是否按時(shí)按比例到位；項(xiàng)目實(shí)際完成投資（在建工程+與項(xiàng)目有關(guān)的預(yù)付款項(xiàng)-與項(xiàng)目有關(guān)的應(yīng)付款項(xiàng)）與資金使用進(jìn)度是否一致；通過往來(lái)賬款查看企業(yè)是否有抽逃項(xiàng)目資本金的行為等。
      （五）了解貸款客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況，掌握其償債能力和意愿的變化。
      第七十七條 項(xiàng)目竣工后，主辦客戶經(jīng)理應(yīng)督促客戶及時(shí)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行竣工驗(yàn)收、決算、審計(jì)，并收集竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告、項(xiàng)目決算報(bào)告、審計(jì)報(bào)告，總結(jié)項(xiàng)目資金到位和財(cái)務(wù)支出情況，及時(shí)進(jìn)
      行評(píng)價(jià)，分析項(xiàng)目建設(shè)投資總額、項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模及項(xiàng)目資本金來(lái)源等情況以及項(xiàng)目工藝技術(shù)實(shí)際效果、項(xiàng)目產(chǎn)品的價(jià)格、品種、質(zhì)量、數(shù)量、銷售、市場(chǎng)占有等情況，同時(shí)分析項(xiàng)目的盈利能力、償債能力，并與項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告進(jìn)行對(duì)比分析，說明是否存在差異、差異原因以及存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
      第七十八條 項(xiàng)目竣工投產(chǎn)進(jìn)入經(jīng)營(yíng)期后，主辦客戶經(jīng)理應(yīng)繼續(xù)進(jìn)行貸后檢查。
      （一）對(duì)項(xiàng)目的社會(huì)效益、環(huán)境效益、貸款、利息償還等情況進(jìn)行檢查。對(duì)涉及項(xiàng)目建設(shè)后續(xù)資金到位或支出的，應(yīng)進(jìn)行核實(shí)并登記項(xiàng)目實(shí)施信息。
      （二）對(duì)經(jīng)營(yíng)性項(xiàng)目，應(yīng)按照客戶基本信息和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警檢查的要求對(duì)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)進(jìn)行檢查，并重點(diǎn)關(guān)注項(xiàng)目主要設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)、生產(chǎn)達(dá)產(chǎn)、產(chǎn)品質(zhì)量、原材料和產(chǎn)品市場(chǎng)變化，成本、費(fèi)用和利潤(rùn)等情況，分析項(xiàng)目市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和效益是否達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。
      （三）對(duì)地方政府融資平臺(tái)類項(xiàng)目貸款，應(yīng)對(duì)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)情況進(jìn)行跟蹤了解，并重點(diǎn)關(guān)注財(cái)政資金撥付到位情況和后續(xù)來(lái)源的可靠性。當(dāng)政府換屆時(shí)，應(yīng)及時(shí)與借款人落實(shí)還款責(zé)任，督促政府及有關(guān)部門按計(jì)劃還款。對(duì)借款人第一還款來(lái)源進(jìn)行監(jiān)管，重點(diǎn)分析本項(xiàng)目當(dāng)期現(xiàn)金流能否覆蓋當(dāng)期本息。如現(xiàn)金流不能覆蓋當(dāng)期本息的，開戶行要分析原因并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。開戶行要及時(shí)將問題成因及風(fēng)險(xiǎn)防范措施逐級(jí)報(bào)送至省行。
      1.對(duì)有收費(fèi)權(quán)的項(xiàng)目，按照簽訂的資金歸集協(xié)議，督促客戶定期將收入歸集到在我行開設(shè)的賬戶上。
      2.對(duì)以土地出讓收益返還為第一還款來(lái)源的，實(shí)行“地貸掛鉤、收地還貸、封閉管理”，按照簽訂的還貸協(xié)議，跟蹤落實(shí)土地指標(biāo)辦理情況、土地出讓計(jì)劃、土地出讓金到位金額和時(shí)間，確保返還收入及時(shí)足額轉(zhuǎn)入我行賬戶。
      3.對(duì)以政府財(cái)政補(bǔ)貼（含納入政府財(cái)政預(yù)算）、租金以及企業(yè)其他自身現(xiàn)金流作為第一還款來(lái)源的，要密切關(guān)注政府納入當(dāng)年財(cái)政預(yù)算情況，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)現(xiàn)金流的管理，根據(jù)借款人與我行簽訂的資金回籠歸行協(xié)議，督促借款人按比例回籠資金。
      第七十九條 地方政府融資平臺(tái)類項(xiàng)目貸款，還應(yīng)對(duì)地方政府信用狀況、財(cái)政收入、財(cái)政負(fù)債變化情況進(jìn)行檢查，分析評(píng)價(jià)償債資金到位可靠性。農(nóng)村土地類貸款，還應(yīng)對(duì)當(dāng)?shù)赝恋厥袌?chǎng)和價(jià)格變化情況進(jìn)行檢查分析。對(duì)地方財(cái)力情況的監(jiān)測(cè)，重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)容包括但不限于以下：
      （一）地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，包括：上GDP、財(cái)政收入等指標(biāo)與以前變化情況；當(dāng)?shù)刂饕еa(chǎn)業(yè)的發(fā)展情況；
      （二）地方政府信用狀況。包括：政府換屆或領(lǐng)導(dǎo)人更換情況，政府換屆后的政策連續(xù)性，地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展政策、發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃有無(wú)重大調(diào)整；政府的信用意識(shí)和還款意愿有無(wú)明顯變化，是否配合我行工作；地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)情況及政府財(cái)力狀況，政府財(cái)政負(fù)債情況和財(cái)政收支變化情況，政府建設(shè)投資計(jì)劃，與地方財(cái)力是否匹配，是否存在過度舉債問題；當(dāng)期本息支付是否納入財(cái)政預(yù)算，是否經(jīng)同級(jí)人大審批通過；財(cái)政部門是否按時(shí)撥付貸款本息，承貸主體是否按時(shí)將財(cái)政撥款歸還我行貸款本息；
      （三）地方財(cái)政實(shí)力。重點(diǎn)分析上一當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展財(cái)政承受能力狀況，貸款規(guī)模是否與財(cái)政實(shí)力相匹配，綜合考慮地方政府性債務(wù)水平和財(cái)政出資能力。“二率一額度”有無(wú)超過警戒線（上一本級(jí)政府債務(wù)率不得超過１００％，償債率不得超過１５％，新項(xiàng)目融資額度不得超過區(qū)域融資最高額度）。
      （四）國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、產(chǎn)業(yè)政策或金融政策的變化對(duì)地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展及借款人的影響情況等。
      第五節(jié) 綜合評(píng)價(jià)
      第八十條 主辦客戶經(jīng)理應(yīng)根據(jù)貸后檢查情況，綜合評(píng)價(jià)客戶的經(jīng)營(yíng)情況、發(fā)展前景及貸款風(fēng)險(xiǎn)總體情況，并提出具體建議及措施。
      第八十一條 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)要求督辦的客戶或上期貸后檢查提出的處理意見，應(yīng)如實(shí)逐項(xiàng)反饋落實(shí)情況。
      第八十二條 對(duì)其他需說明的情況或上述要求以外的檢查內(nèi)容，主辦客戶經(jīng)理可在綜合評(píng)價(jià)中予以說明，必要時(shí)可形成相應(yīng)的文字報(bào)告，以附件形式上傳至CM2006系統(tǒng)。
      第六節(jié) 貸后檢查調(diào)查、審查和簽批
      第八十三條 主辦客戶經(jīng)理在完成貸后檢查信息維護(hù)后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行貸后檢查調(diào)查，發(fā)起貸后檢查審批流程。
      第八十四條 貸后檢查審查人一般由開戶行信貸主管擔(dān)任。貸后檢查審查人應(yīng)對(duì)主辦客戶經(jīng)理貸后檢查盡職情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，審查貸后檢查信息及分析意見。
      第八十五條 貸后檢查簽批人一般由開戶行行長(zhǎng)擔(dān)任。貸后檢查簽批人應(yīng)及時(shí)簽批貸后檢查信息、監(jiān)管意見及處臵建議。對(duì)無(wú)影響償債能力特別事件的貸后檢查業(yè)務(wù)，可授權(quán)分管客戶部門的行領(lǐng)導(dǎo)簽批。作為簽批人的行領(lǐng)導(dǎo)如兼任客戶部門負(fù)責(zé)人，應(yīng)另行指定人員負(fù)責(zé)貸后檢查審查工作。
      第七節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)處臵及風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)
      第八十六條 貸后檢查發(fā)現(xiàn)客戶出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的，應(yīng)提交風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)。重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)包括但不限于：
      （一）在農(nóng)發(fā)行貸款出現(xiàn)逾期。
      （二）在農(nóng)發(fā)行貸款出現(xiàn)欠息。
      （三）惡意擠占挪用農(nóng)發(fā)行貸款。
      （四）關(guān)停破產(chǎn)。
      （五）被有關(guān)部門依法查封、凍結(jié)、扣押資產(chǎn)或銀行賬戶等。
      （六）法定代表人、董事、高管人員或出資額占注冊(cè)資本30％以上的主要股東（出資人）出走死亡、惡意騙貸。
      （七）涉及重大經(jīng)濟(jì)糾紛（標(biāo)的達(dá)到凈資產(chǎn)的３０％以上）或其他有重大不利影響的訴訟、仲裁或刑事、行政處罰等。
      （八）主要關(guān)聯(lián)企業(yè)出現(xiàn)上述情況。
      （九）項(xiàng)目超支２０％以上，建設(shè)工期延長(zhǎng)３個(gè)月以上。
      （十）其他可能危及農(nóng)發(fā)行貸款安全的情況。
      第八十七條 開戶行應(yīng)針對(duì)貸款客戶出現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，及時(shí)形成專題報(bào)告，說明情況及處臵意見，以附件形式上傳CM2006系統(tǒng)。同時(shí)，視風(fēng)險(xiǎn)情況采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管、保全措施：
      （一）督促客戶限期整改。
      （二）在風(fēng)險(xiǎn)情況消除前，停止發(fā)放或支付貸款。
      （三）按時(shí)催收逾期貸款、欠息。
      （四）要求客戶提供或變更擔(dān)保，且需經(jīng)我行認(rèn)可。
      （五）按規(guī)定或約定向借款人收取加罰息、違約金等。
      （六）提前收回貸款。
      （七）向法院起訴、申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全等法律措施。
      （八）采取政府協(xié)調(diào)、媒體曝光等合法措施。
      （九）其他有助于消除風(fēng)險(xiǎn)、降低損失的控制措施。第八十八條 風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)的業(yè)務(wù)流程為：接收風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)材料→提請(qǐng)召開風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)→風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)評(píng)議→風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)審查→風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)簽批。其中，風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)審查和風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)簽批在CM2006系統(tǒng)中進(jìn)行操作。
      第八十九條 二級(jí)分行應(yīng)及時(shí)查收風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)流程和材料，按月召開風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)進(jìn)行評(píng)議。對(duì)上報(bào)事項(xiàng)較緊急的，可臨時(shí)加開風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)。對(duì)開戶行上報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)流程，一般應(yīng)在１個(gè)月內(nèi)完成評(píng)議和簽批。
      第九十條 風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)由行長(zhǎng)或其授權(quán)的副行長(zhǎng)主持，客戶、信貸管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等業(yè)務(wù)部門及行領(lǐng)導(dǎo)指定的其他人員參加。
      第九十一條 風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)重點(diǎn)對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行討論評(píng)議：
      （一）根據(jù)貸后檢查信息，分析客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況，評(píng)議風(fēng)險(xiǎn)程度，提出風(fēng)險(xiǎn)防控的意見和建議。
      （二）分析風(fēng)險(xiǎn)誘因，查找管理的薄弱環(huán)節(jié)或存在問題，提出加強(qiáng)管理的工作要求或完善制度的建議。
      （三）風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)主持人認(rèn)為需要討論的其他問題。第九十二條 二級(jí)分行應(yīng)加強(qiáng)信貸監(jiān)測(cè)，對(duì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)要求開戶行進(jìn)行貸后檢查，分析核查有關(guān)情況，并通過風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)流程上報(bào)。
      第八節(jié) 特殊管理規(guī)定
      第九十三條 銀團(tuán)貸款客戶特別規(guī)定。
      （一）農(nóng)發(fā)行作為銀團(tuán)貸款代理行時(shí)，負(fù)責(zé)組織和實(shí)施銀團(tuán)貸款貸后檢查工作，并定期向銀團(tuán)成員行通報(bào)。
      （二）農(nóng)發(fā)行不作為銀團(tuán)貸款代理行時(shí)，負(fù)責(zé)按照約定配合代理行做好相應(yīng)的貸后檢查工作。
      第九十四條 對(duì)于劃轉(zhuǎn)客戶，貸后檢查工作以劃轉(zhuǎn)前和劃轉(zhuǎn)后兩個(gè)階段進(jìn)行區(qū)分。客戶劃轉(zhuǎn)工作完成之前，由劃出行負(fù)責(zé)劃出客戶當(dāng)月的貸后檢查；客戶劃轉(zhuǎn)工作完成之后，由劃入行按新客戶貸后檢查要求進(jìn)行貸后檢查。
      第六章 貸款項(xiàng)目后評(píng)價(jià)
      第九十五條 貸款項(xiàng)目后評(píng)價(jià)是指農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款項(xiàng)目進(jìn)入還款期(達(dá)到合同約定的第一筆貸款本金償還日)后，通過掌握了解項(xiàng)目建設(shè)、使用或運(yùn)營(yíng)的實(shí)際效果和貸后管理措施落實(shí)情況，對(duì)照貸款項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告及審批文件內(nèi)容，進(jìn)行對(duì)比分析，總結(jié)貸款項(xiàng)目評(píng)估審批與貸后管理的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提出相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策與建議，不斷提高貸款項(xiàng)目決策和貸后管理水平。
      第九十六條 總行審批的貸款項(xiàng)目的后評(píng)價(jià)工作，按總行要求開展貸款項(xiàng)目后評(píng)價(jià)。省行審批的貸款項(xiàng)目的后評(píng)價(jià)工作由二級(jí)分行組成貸款項(xiàng)目后評(píng)價(jià)工作小組，實(shí)地開展貸款項(xiàng)目后評(píng)價(jià)。在每個(gè)貸款項(xiàng)目后評(píng)價(jià)結(jié)束后的一個(gè)月內(nèi)，將后評(píng)價(jià)報(bào)告(包括后評(píng)價(jià)總體情況、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目情況、評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)主要問題及相關(guān)工作建議等)上報(bào)省行。省行定期匯總分析后，向省行領(lǐng)導(dǎo)提交貸款項(xiàng)目后評(píng)價(jià)工作報(bào)告，并提出政策建議。
      第九十七條 貸款項(xiàng)目后評(píng)價(jià)工作是否按時(shí)進(jìn)行并將后評(píng)價(jià)報(bào)告上報(bào)省行，作為同一客戶下一個(gè)貸款項(xiàng)目準(zhǔn)入的條件之一。
      第九十八條 貸款項(xiàng)目后評(píng)價(jià)內(nèi)容。貸款項(xiàng)目后評(píng)價(jià)主要是考察項(xiàng)目建設(shè)情況、項(xiàng)目實(shí)施效果、項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度以及貸款管理運(yùn)作合規(guī)性等方面，綜合判斷項(xiàng)目是否具備貸款還本付息能力。具體內(nèi)容如下：
      （一）項(xiàng)目建設(shè)情況。主要是考察項(xiàng)目工程建設(shè)內(nèi)容、資金
      來(lái)源及到位、概算執(zhí)行、建設(shè)進(jìn)度等與貸款項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告是否一致，是否出現(xiàn)重大變化并分析原因。
      （二）項(xiàng)目實(shí)施效果。主要評(píng)價(jià)項(xiàng)目建成運(yùn)營(yíng)后是否達(dá)到評(píng)估報(bào)告預(yù)期的技術(shù)水平、財(cái)務(wù)及經(jīng)濟(jì)效益、社會(huì)效益等。農(nóng)村土地類貸款項(xiàng)目主要評(píng)價(jià)項(xiàng)目出讓土地用地性質(zhì)、出讓單價(jià)、出讓數(shù)量及時(shí)間是否達(dá)到評(píng)估報(bào)告預(yù)期，未達(dá)到的說明差距及原因。包含土地復(fù)墾內(nèi)容、有效增加農(nóng)用地(含農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)園區(qū)用地)的項(xiàng)目，評(píng)價(jià)新增農(nóng)用地(含農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)園區(qū)用地)的質(zhì)量和數(shù)量是否達(dá)到預(yù)期的情況。以財(cái)政還本付息或財(cái)政籌集項(xiàng)目資金的項(xiàng)目，評(píng)價(jià)各項(xiàng)補(bǔ)貼資金到位情況。省級(jí)以上領(lǐng)導(dǎo)實(shí)地考察項(xiàng)目、對(duì)項(xiàng)目社會(huì)效益評(píng)價(jià)的情況。
      （三）貸款管理情況。主要評(píng)價(jià)貸款放款、還款與評(píng)估報(bào)告的差異及原因，開戶行貸后管理措施執(zhí)行情況，包括：客戶是否按照我行要求開立相關(guān)賬戶，貸款是否按照項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度發(fā)放，項(xiàng)目分期行政審批手續(xù)是否及時(shí)辦理，貸款資金支付是否符合有關(guān)規(guī)定，項(xiàng)目收入是否按照約定進(jìn)入在我行開立的項(xiàng)目收入賬戶，貸款擔(dān)保物及價(jià)值是否出現(xiàn)變化，是否出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，開戶行是否執(zhí)行貸款檢查制度，貸后管理文檔資料是否齊全，開戶行是否履行重大事件報(bào)告制度，內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否整改等。農(nóng)村土地類貸款項(xiàng)目是否按照政策要求落實(shí)土地審批手續(xù)。
      （四）客戶經(jīng)營(yíng)情況。主要評(píng)價(jià)客戶是否發(fā)生重大變化，包括：公司股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理結(jié)構(gòu)、主要經(jīng)營(yíng)者、主營(yíng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)狀況等，運(yùn)營(yíng)能力是否出現(xiàn)異常及原因，政府融資平臺(tái)“名單制”
      管理情況，當(dāng)?shù)刎?cái)政“二率”是否超出我行規(guī)定。
      （五）后評(píng)價(jià)總體結(jié)論及相關(guān)建議?？傮w評(píng)價(jià)項(xiàng)目是否具有重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，是否具備按原計(jì)劃還本付息的能力，是否需要對(duì)貸款發(fā)放計(jì)劃、還款計(jì)劃及期限等進(jìn)行調(diào)整。對(duì)評(píng)價(jià)過程中發(fā)現(xiàn)的項(xiàng)目實(shí)際情況與評(píng)估報(bào)告差異較大、具有普遍性的問題或風(fēng)險(xiǎn)，全面分析主客觀原因，提出具體措施建議，同時(shí)結(jié)合項(xiàng)目后評(píng)價(jià)對(duì)我行項(xiàng)目調(diào)查評(píng)估、貸款管理等工作提出改進(jìn)建議。
      第七章 信貸變更事項(xiàng)
      第九十九條 信貸事項(xiàng)變更是指對(duì)農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款的已審批信貸事項(xiàng)進(jìn)行變更。
      第一百條 開戶行主辦客戶經(jīng)理和信貸主管及行長(zhǎng)要經(jīng)常約談借款人及擔(dān)保人，及時(shí)掌握信貸事項(xiàng)變更相關(guān)信息。開戶行在接到企業(yè)變更信貸事項(xiàng)要求后，在向上級(jí)行報(bào)告的同時(shí)，做好信貸事項(xiàng)變更的前期調(diào)查和資料收集等準(zhǔn)備工作。
      第一百零一條 信貸事項(xiàng)變更由開戶行提出申請(qǐng)，按信貸項(xiàng)目報(bào)批流程逐級(jí)上報(bào)至審批行。
      第一百零二條 涉及到調(diào)整還款計(jì)劃、調(diào)整貸后管理措施、項(xiàng)目投資總額較原評(píng)估時(shí)增加20%(含)以內(nèi)、項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容調(diào)整但投資總額不變等信貸事項(xiàng)的變更，由二級(jí)分行客戶部門在認(rèn)真評(píng)估，審慎做出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)判的基礎(chǔ)上提出辦理意見，報(bào)省行客戶部門審核后，經(jīng)原審批行信貸管理和風(fēng)險(xiǎn)管理部門會(huì)簽，呈報(bào)分管
      前臺(tái)和后臺(tái)的行領(lǐng)導(dǎo)審簽后，由原審批行客戶部門辦理批準(zhǔn)手續(xù)。
      第一百零三條 涉及到貸前條件、擔(dān)保事項(xiàng)、利率(費(fèi)率)下浮、借款人的名稱變更、控股股東變更、注冊(cè)資本減少、借款人合并、收購(gòu)和并購(gòu)等信貸事項(xiàng)的變更，須經(jīng)有權(quán)審批人審批。其中涉及到增加貸款額度、延長(zhǎng)貸款期限、項(xiàng)目總投資較原評(píng)估時(shí)增加20%(不含)以上等信貸事項(xiàng)的變更，須提交貸款審查委員會(huì)審議，并經(jīng)有權(quán)審批人審批。
      第一百零四條 開戶行受理信貸事項(xiàng)變更后，在未接到有權(quán)審批行同意信貸事項(xiàng)變更批復(fù)前暫停發(fā)放新的貸款。
      第一百零五條 開戶行在接到有權(quán)審批行同意變更信貸事項(xiàng)批復(fù)后，按照有關(guān)規(guī)定和程序及時(shí)辦理變更手續(xù)。
      第一百零六條 以土地使用權(quán)作為抵押物的變更，擬用于變更的抵押物必須與現(xiàn)抵押物“同質(zhì)、同值”。
      第八章 貸款本息收回
      第一百零七條 主辦客戶經(jīng)理要及時(shí)做好提示歸還貸款本息工作，認(rèn)真督促企業(yè)組織資金，及時(shí)劃收貸款本息；對(duì)于提前歸還貸款本息的，要及時(shí)做好資金拆分、及時(shí)通知會(huì)計(jì)部門，需履行審批手續(xù)的，要辦理有關(guān)手續(xù)；對(duì)逾期貸款和欠息，既要履行向借款人和擔(dān)保人的催收手續(xù)，保證法律效力的完整，更要注重效果，采取有效方法收回逾期貸款和欠息，及時(shí)維護(hù)CM2006
      系統(tǒng)。
      第一百零八條 對(duì)具備下列條件的借款人可同意其提前還款：
      （一）借款人按合同約定的時(shí)間提前向經(jīng)辦行遞交提前歸還借款申請(qǐng)。
      （二）借款人已結(jié)清提前還款日之前的所有到期貸款利息。
      （三）合同另有約定的按合同約定執(zhí)行。
      第一百零九條 對(duì)農(nóng)村土地類貸款，土地出讓收入返還進(jìn)入我行賬戶后，必須優(yōu)先用于償還貸款本息，不受貸款合同中分期還款計(jì)劃和到期日的限制。在貸款未全部發(fā)放前實(shí)現(xiàn)土地出讓收入返還的，按照返還金額抵減未發(fā)放貸款額度后，剩余部分用于收回貸款；在貸款全部發(fā)放后實(shí)現(xiàn)土地出讓收入返還的，全部用于收回貸款。
      第一百一十條 貸款期間借款人有下列行為之一的，開戶行應(yīng)停止支付借款人尚未使用的貸款，并按合同約定，要求借款人提前歸還貸款：
      （一）拒絕接受農(nóng)發(fā)行貸后檢查的。
      （二）提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表等財(cái)務(wù)資料，拒不改正，情節(jié)嚴(yán)重的。
      （三）擠占挪用貸款，拒不改正的。
      （四）使用信貸資金在有價(jià)證券、期貨等方面從事投機(jī)經(jīng)營(yíng)的。
      （五）套取貸款相互借貸，牟取非法收入的。
      （六）借款人或擔(dān)保人未經(jīng)同意發(fā)生兼并、合資等或即將停產(chǎn)、停止經(jīng)營(yíng)、解散、關(guān)閉、清理整頓、破產(chǎn)清算、卷入或即將卷入重大訴訟或仲裁及其它法律糾紛的。
      （七）借款使用的建設(shè)項(xiàng)目被取消或緩建等。
      （八）其他嚴(yán)重的違法、違約行為。
      第一百一十一條 貸款本息到期收回可采用提示歸還和自動(dòng)扣收兩種方式。
      （一）采用提示歸還方式的，貸款到期和結(jié)息日前30個(gè)工作日，主辦客戶經(jīng)理應(yīng)向借款人發(fā)送《提示歸還貸款到期通知書》、《提示付息通知書》并取得回執(zhí)。提示借款人提前1個(gè)月將資金存入“償債備付金”專戶，用于歸還到期貸款本息。如客戶已在我行存入足額還本付息資金的，可口頭告知。以確權(quán)土地出讓收入作為第一還款來(lái)源的貸款，借款人需在貸款到期前3個(gè)月在“償債備付金”專戶存入不低于當(dāng)期應(yīng)歸還貸款本息的資金。
      （二）采用自動(dòng)扣收方式的，貸款本息應(yīng)由借款人按照合同約定的期限和還款方式主動(dòng)歸還；合同約定可自動(dòng)從借款人的賬戶中予以扣收的，由開戶行按約定劃款。
      第一百一十二條 借款人不能按期償還貸款本息，應(yīng)在還款期前60個(gè)工作日向開戶行提交書面展期申請(qǐng)，開戶行報(bào)有權(quán)審批行審批。對(duì)借款人因正當(dāng)理由不能按期履約還款，經(jīng)有權(quán)審批行批準(zhǔn)可辦理一次展期。中期貸款展期期限不得超過原貸款期限的一半，長(zhǎng)期貸款展期期限不得超過3年。
      第一百一十三條 借款人在約定的還款日或結(jié)息日未能足
      額歸還貸款本息，即為貸款逾期或欠息。開戶行應(yīng)按照我行規(guī)定和借款合同約定對(duì)逾期貸款及欠息進(jìn)行催收，并做出相應(yīng)的處罰。貸款逾期和欠息后，應(yīng)按我行規(guī)定及時(shí)進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類，并積極采取法律措施，進(jìn)行資產(chǎn)保全。
      第一百一十四條 向借款人催收。借款人在貸款到期日或約定付息日，未能按約定方式足額還本付息的；主辦客戶經(jīng)理應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向借款人發(fā)送《催收逾期貸款通知書》和《催收欠息通知書》，并取得簽章，留存回執(zhí)。在貸款未收回前或相關(guān)資產(chǎn)保全措施未落實(shí)前，應(yīng)按季度向借款人進(jìn)行催收，督促借款人落實(shí)還款來(lái)源。
      第一百一十五條 向擔(dān)保人催收。對(duì)擔(dān)保貸款，借款人未能按期歸還貸款本息的，主辦客戶經(jīng)理應(yīng)在向借款人催收的同時(shí)，向擔(dān)保人送達(dá)履行擔(dān)保責(zé)任通知書。對(duì)保證擔(dān)保貸款，通知書須在與擔(dān)保人約定的保證期間內(nèi)送達(dá)，對(duì)未約定保證期間的，在借款合同履行期屆滿后一個(gè)月內(nèi)向保證人發(fā)送《履行擔(dān)保責(zé)任通知書》，并取得簽章，留存回執(zhí)。在貸款未收回前或相關(guān)資產(chǎn)保全措施未落實(shí)前，應(yīng)按季度向擔(dān)保人進(jìn)行催收。
      第九章 信貸業(yè)務(wù)檔案資料收集與整理歸檔
      第一百一十六條 項(xiàng)目貸款信貸業(yè)務(wù)檔案的收集和管理，應(yīng)按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸檔案管理辦法（2011年修訂）》（農(nóng)發(fā)銀發(fā)?2011?188號(hào))有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。開戶行主辦客戶經(jīng)理應(yīng)
      及時(shí)收集、維護(hù)、更新信貸檔案，確保各類資料有效，并對(duì)信貸檔案的真實(shí)性、完整性和有效性負(fù)責(zé)。
      第一百一十七條 CM2006系統(tǒng)中的信貸業(yè)務(wù)資料，以電子方式保存，在信貸檔案歸檔時(shí)無(wú)需打印歸檔。
      第一百一十八條 對(duì)未納入CM2006系統(tǒng)中無(wú)紙化歸檔范圍的信貸業(yè)務(wù)檔案資料，參照信貸檔案資料歸類歸檔參考內(nèi)容（參照附件5），及時(shí)收集并保留紙質(zhì)檔案。每年年底都要對(duì)紙質(zhì)的信貸檔案資料，分分類別進(jìn)行整理、編寫頁(yè)碼、打印目錄、裝訂，按規(guī)定歸檔并妥善保管。
      第一百一十九條 政府文件、會(huì)議紀(jì)要、有關(guān)批文等重要原件資料要與信貸資料一并歸檔保管；同時(shí)注意收集與項(xiàng)目有關(guān)的如項(xiàng)目前后變化及施工過程中的文字、圖片、影像（視頻）等資料，充實(shí)信貸檔案內(nèi)容。
      第一百二十條 未經(jīng)批準(zhǔn)，任何部門或個(gè)人不得向外泄露貸款的相關(guān)材料和信息。
      第十一章 附 則
      第一百二十一條 本操作規(guī)程自二〇一三年元月一日?qǐng)?zhí)行。第一百二十二條 本操作規(guī)程的解釋和修訂權(quán)歸省分行。
      附件1
      項(xiàng)目資本金來(lái)源分析參考
      一、項(xiàng)目資本金來(lái)源分析。
      就是對(duì)項(xiàng)目資本金的來(lái)源渠道進(jìn)行分析，通過分析核實(shí)項(xiàng)目資本金是否足額到位、來(lái)源是否合規(guī)、核算是否準(zhǔn)確和邏輯關(guān)系是否合理。
      （一）到位與賬務(wù)處理分析。通過調(diào)閱企業(yè)會(huì)計(jì)報(bào)表、會(huì)計(jì)賬簿、憑證等，核實(shí)項(xiàng)目資本金到位及賬務(wù)核算的準(zhǔn)確性。具體檢查方法：
      一是根據(jù)項(xiàng)目投資人的不同，查看來(lái)源科目貸方是否有發(fā)生。項(xiàng)目法人投資的，查看“實(shí)收資本”或“資本公積”科目；政府的專項(xiàng)撥款的，查看“遞延收益”科目；其他企業(yè)捐贈(zèng)，包括現(xiàn)金捐贈(zèng)和實(shí)物捐贈(zèng)，查看“營(yíng)業(yè)外收入”科目。
      二是根據(jù)投資方式的不同，查看資產(chǎn)賬戶借方是否有發(fā)生。以現(xiàn)金投資的，查看“銀行存款”科目；以實(shí)物進(jìn)行投資的，查看“在建工程”或“工程物資”等科目；以工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)等進(jìn)行投資的，查看“無(wú)形資產(chǎn)”等科目。
      三是根據(jù)項(xiàng)目資本金到位額占總投資的比，計(jì)算項(xiàng)目資本金到位比例。計(jì)算資本金基數(shù)的總投資，是指投資項(xiàng)目的固定資產(chǎn)投資與鋪底流動(dòng)資金之和，具體核定時(shí)以經(jīng)批準(zhǔn)的動(dòng)態(tài)概算為依據(jù)。需重點(diǎn)關(guān)注的是，如果項(xiàng)目法人同時(shí)籌建多個(gè)項(xiàng)目或擁有貸款對(duì)應(yīng)項(xiàng)目外的其他業(yè)務(wù)時(shí)，項(xiàng)目法人自有資金不等同于項(xiàng)目資
      本金，核定項(xiàng)目資本金時(shí)，應(yīng)根據(jù)法人及項(xiàng)目具體情況，按一定比例或全部扣除其他項(xiàng)目資金占用。
      （二）來(lái)源與記賬依據(jù)分析。根據(jù)資金投資方式的不同，通過審核原始記賬憑證、檢查資本金來(lái)源的合規(guī)性與真實(shí)性。具體檢查方法：
      一是以貨幣方式投入的項(xiàng)目資本金，通過檢查企業(yè)的公司章程、項(xiàng)目驗(yàn)資報(bào)告、銀行入賬憑證、各股東認(rèn)繳出資額及實(shí)際到位金額。
      二是以實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等方式投入的項(xiàng)目資本金，通過查看企業(yè)提供的權(quán)屬證明、評(píng)估報(bào)告等相關(guān)資料，審核其所有權(quán)是否歸投資人所有，是否辦理合法有效的產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移手續(xù)，估值是否合理，是否屬于項(xiàng)目建設(shè)需要。
      三是出具的驗(yàn)資報(bào)告、評(píng)估報(bào)告等，審核是否由有資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)評(píng)估出具。
      （三）邏輯關(guān)系分析。通過分析有關(guān)內(nèi)外部資料之間項(xiàng)目資本金來(lái)源，核實(shí)各資料間的邏輯關(guān)系是否合理。具體檢查方法：
      一是外部資料。主要包括建設(shè)項(xiàng)目建議書、可行性研究報(bào)告及批復(fù)文件、建設(shè)項(xiàng)目初步設(shè)計(jì)的批準(zhǔn)文件、建設(shè)項(xiàng)目概(預(yù))算、修改概（預(yù)）算及批復(fù)資料、建設(shè)項(xiàng)目投資計(jì)劃及資金籌措（含借款）文件和政府部門相關(guān)文件、協(xié)議或承諾等有關(guān)項(xiàng)目資本金來(lái)源渠道是否銜接一致。
      二是內(nèi)外部資料。主要包括貸前調(diào)查報(bào)告、貸款批復(fù)與外部資料之間有關(guān)項(xiàng)目資本金來(lái)源是否銜接一致。
      三是實(shí)際到位的項(xiàng)目資本金是否與文件規(guī)定一致。
      二、項(xiàng)目資本金占用分析。
      就是對(duì)項(xiàng)目資本金的占用形態(tài)進(jìn)行分析，通過分析核實(shí)項(xiàng)目資本金使用是否合規(guī)、核算是否準(zhǔn)確和邏輯關(guān)系是否合理。
      （一）賬戶開設(shè)與賬務(wù)處理分析。通過檢查企業(yè)的銀行存款賬、對(duì)賬單核實(shí)資金支付是否符合規(guī)定。具體檢查方法：
      一是檢查銀行對(duì)賬單，查看賬戶開設(shè)情況，檢查企業(yè)是否在主要貸款銀行開立基本存款戶或一般存款戶，將項(xiàng)目資本金按投資進(jìn)度應(yīng)到位數(shù)量存入其在貸款銀行開立的結(jié)算賬戶。
      二是檢查企業(yè)資金使用的原始憑證以及在建工程、工程物資、銀行存款等賬戶，查看資本金使用時(shí)賬務(wù)核算是否準(zhǔn)確，是否反映“銀行存款”科目的減少，而相應(yīng)的“在建工程”或“工程物資”等科目增加。
      （二）使用與記賬依據(jù)分析。通過檢查建設(shè)單位的存款賬戶和有關(guān)的原始憑證、記賬憑證，逐筆審查各項(xiàng)支出是否合法、合理，有無(wú)擅自興建計(jì)劃外項(xiàng)目，挪用和擠占專項(xiàng)資金的情況、盲目采購(gòu)設(shè)備現(xiàn)象。具體檢查方法：
      一是檢查記賬憑證，看支付的交易對(duì)手是否與合同一致。二是檢查工程票據(jù)，審核支付依據(jù)是否充分。支付土建工程類，是否有承包商發(fā)票、施工合同、監(jiān)理合同、監(jiān)理工程師確認(rèn)的工程進(jìn)度報(bào)告或者工程量清單等；支付貨物采購(gòu)類，是否有購(gòu)銷合同、供貨商發(fā)票、貨運(yùn)證明、驗(yàn)貨單、供貨商簽章的付款通知等；支付咨詢服務(wù)類，是否有服務(wù)提供方發(fā)票、服務(wù)提供方簽
      章的付款通知等。
      （三）邏輯關(guān)系分析。通過分析內(nèi)外部資料之間有關(guān)項(xiàng)目資本金使用，核實(shí)各資料間項(xiàng)目資本金使用的邏輯關(guān)系是否合理。具體檢查方法：
      一是檢查建設(shè)單位月（季）度撥款計(jì)劃、建設(shè)單位撥付工程款及大項(xiàng)采購(gòu)審批單、建設(shè)單位預(yù)付工程款資料、其他有關(guān)資料、建設(shè)項(xiàng)目概(預(yù))算、修改概（預(yù)）算及批復(fù)資料、建設(shè)項(xiàng)目投資計(jì)劃及資金籌措（含借款）文件等資料中關(guān)于項(xiàng)目資本金使用是否銜接。
      二是檢查承包單位編制施工總進(jìn)度計(jì)劃及年、季、月進(jìn)度計(jì)劃、工程進(jìn)度是否與合同銜接。
      三是檢查資金的使用是否符合概算和有關(guān)規(guī)定，支付是否按照合同執(zhí)行，概算控制措施是否落實(shí)，概算審批和調(diào)整是否符合國(guó)家規(guī)定。四是檢查項(xiàng)目資本金的支付依據(jù)是否與招投標(biāo)文件、中標(biāo)通知書、施工合同、監(jiān)理合同、工程量清單、發(fā)票、驗(yàn)收?qǐng)?bào)告等銜接一致。
      三、項(xiàng)目資本金對(duì)稱分析。
      就是對(duì)項(xiàng)目資本金的來(lái)源渠道和占用形態(tài)進(jìn)行對(duì)稱分析。一般來(lái)講，流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債及所有者權(quán)益對(duì)稱；長(zhǎng)期投資、固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)與所有者權(quán)益、長(zhǎng)期負(fù)債的對(duì)稱。通過對(duì)稱性分析，了解企業(yè)有無(wú)自有資金可以作為項(xiàng)目資本金。對(duì)稱性分析主要是對(duì)流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的匹配進(jìn)行分析，分析企業(yè)營(yíng)運(yùn)資金（流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的凈額）情況。具體檢查方法：
      第三篇：項(xiàng)目操作規(guī)程
      項(xiàng)目操作規(guī)程
      一、項(xiàng)目班子成立
      主要成員：項(xiàng)目經(jīng)理，技術(shù)負(fù)責(zé)人，預(yù)算員，材料員，安全員，質(zhì)監(jiān)員。
      工作崗位定義：
      項(xiàng)目經(jīng)理職責(zé)和要求：全面負(fù)責(zé)項(xiàng)目實(shí)施，從安全、成本、質(zhì)量、工期四個(gè)方面采取措施，確保項(xiàng)目成功，并在項(xiàng)目實(shí)施過程中加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，形成一個(gè)紀(jì)律嚴(yán)明工作高效的戰(zhàn)斗團(tuán)隊(duì)。項(xiàng)目經(jīng)理必須具備全局觀，具有良好的溝通協(xié)調(diào)能力、領(lǐng)導(dǎo)力。項(xiàng)目經(jīng)理工作流程： 1.組織召開項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)技術(shù)會(huì) 2.編寫項(xiàng)目實(shí)施細(xì)則交公司審批執(zhí)行 3.技術(shù)方案會(huì)審 4.制定現(xiàn)場(chǎng)管理規(guī)章 1）2）3）4）5）獎(jiǎng)懲制度
      例會(huì)制度（檢討工程質(zhì)量和進(jìn)度及安全隱患）項(xiàng)目成員工作責(zé)任劃分和落實(shí)
      工作交接程序（更換人員、更換施工隊(duì)伍）財(cái)務(wù)管理制度（報(bào)銷、公關(guān)宴請(qǐng)等）
      5.項(xiàng)目實(shí)施與管理，內(nèi)部通過制度管理，外部各種關(guān)系處理，1.與業(yè)主關(guān)系處理，重點(diǎn)是工程款撥付，簽證； 2.與監(jiān)理關(guān)系處理，重點(diǎn)是工程質(zhì)量的監(jiān)控，利用監(jiān)理作為外部獨(dú)立監(jiān)督資源為項(xiàng)目服務(wù)；
      3.與分包單位關(guān)系處理，審核勞動(dòng)力資源安排，監(jiān)控施工質(zhì)量，按規(guī)范要求施工；
      4.與供貨商的關(guān)系處理，掌握和預(yù)判市場(chǎng)行情，提前或延后組織某些設(shè)備資料的采購(gòu)，監(jiān)控資料質(zhì)量。5.組織內(nèi)部預(yù)驗(yàn)收 6.竣工驗(yàn)收及移交 7.工程結(jié)算收款
      技術(shù)負(fù)責(zé)人的職責(zé)和要求：協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)管理，服從項(xiàng)目經(jīng)理的工作調(diào)配安排，當(dāng)項(xiàng)目經(jīng)理不在時(shí)擔(dān)負(fù)項(xiàng)目經(jīng)理的職責(zé)。必須具備豐富的施工經(jīng)驗(yàn)和良好的團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力。
      1.主持項(xiàng)目的技術(shù)、質(zhì)量管理工作，對(duì)工程技術(shù)工程質(zhì)量全面負(fù)責(zé) 2.編制施工組織設(shè)計(jì)、總平面布置圖，制定有效的質(zhì)量、安全技術(shù)措施和專項(xiàng)方案
      3.組織工程的圖紙會(huì)審，及時(shí)解決施工中出現(xiàn)的各種技術(shù)問題，負(fù)責(zé)各項(xiàng)技術(shù)交底工作，組織施工技術(shù)人員學(xué)習(xí)掌握技術(shù)難點(diǎn) 4.深入現(xiàn)場(chǎng)，督促各作業(yè)班組、施工人員的施工質(zhì)量、安全檢查，組織隱蔽工程驗(yàn)收和分部分項(xiàng)工程驗(yàn)收，確保工程按設(shè)計(jì)圖紙及規(guī)格標(biāo)準(zhǔn)施工，并負(fù)責(zé)組織質(zhì)量檢查評(píng)定工作，對(duì)質(zhì)量問題提出整改措施并監(jiān)督及時(shí)處理 5.負(fù)責(zé)檢查、督促工程檔案、資料收集、整理，特別是確保原材料、成品、半成品的送檢必須符合符合規(guī)范和質(zhì)檢部門的要求，因?yàn)檫@部分資料等竣工資料最后整理時(shí)沒法補(bǔ)充完成
      6.做好與設(shè)計(jì)單位和有關(guān)技術(shù)人員的工作聯(lián)系，避免施工過程中因技術(shù)失誤造成的損失
      7.掌握施工現(xiàn)場(chǎng)所需材料規(guī)格、型號(hào)和所需日期，做好現(xiàn)場(chǎng)材料的驗(yàn)收簽證和管理，工程竣工時(shí)提供詳細(xì)的工作量及主材、設(shè)備等基礎(chǔ)資料，協(xié)助預(yù)算員搞好工程決算
      8.辦理項(xiàng)目設(shè)計(jì)變更、技術(shù)核定、現(xiàn)場(chǎng)簽證索賠工作
      預(yù)算員崗位職責(zé)： 1.主管工程預(yù)決算
      2.協(xié)同技術(shù)負(fù)責(zé)人和材料員編寫材料供應(yīng)計(jì)劃
      3.及時(shí)收集簽證手續(xù)，每月報(bào)工程量清單交項(xiàng)目經(jīng)理審核 4.負(fù)責(zé)勞動(dòng)工資計(jì)劃及統(tǒng)計(jì)工作
      5.研究預(yù)算用工價(jià)差，做好成本核算，確保經(jīng)濟(jì)效益
      6.在施工過程中進(jìn)行成本跟蹤控制，定期對(duì)成本支出與計(jì)劃目標(biāo)值進(jìn)行比較，發(fā)現(xiàn)偏差、分項(xiàng)偏差產(chǎn)生原因，采取糾偏措施
      材料員崗位職責(zé)
      1.熟悉各種材料技術(shù)性能、標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)定
      2.熟悉施工圖紙、網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃、工期進(jìn)度計(jì)劃，據(jù)此編寫單位工程材料計(jì)劃
      3.做好各種資料保管、使用及材料的發(fā)放、回收登記，整理存檔及時(shí)到位
      4.組織編制年、季、月材料供應(yīng)計(jì)劃
      5.按計(jì)劃組織好周轉(zhuǎn)工具等材料的租賃，按期完成各種物資統(tǒng)計(jì)報(bào)表，按期完成各種限額領(lǐng)料資料匯總、統(tǒng)計(jì)及核算 6.嚴(yán)格貫徹執(zhí)行材料管理制度和標(biāo)準(zhǔn)
      7.收集物資材料市場(chǎng)信息動(dòng)態(tài)資料，考核供應(yīng)商資信狀況，建立合格供應(yīng)商名錄
      8.對(duì)送達(dá)工地的材料進(jìn)行入庫(kù)前檢驗(yàn)，將合格證、復(fù)檢報(bào)告等資料存檔
      9.掌握材料的庫(kù)存情況及時(shí)調(diào)整材料供應(yīng)計(jì)劃
      安全員崗位職責(zé)
      1.協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理及技術(shù)負(fù)責(zé)人對(duì)項(xiàng)目的安全管理，對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)出現(xiàn)的安全問題負(fù)主要責(zé)任
      2.認(rèn)真檢查督促施工現(xiàn)場(chǎng)的安全生產(chǎn)、勞動(dòng)保護(hù)及各項(xiàng)安全規(guī)定的落實(shí)
      3.參加施工方案中安全生產(chǎn)技術(shù)措施條款的擬定，檢查督促條款的實(shí)施，負(fù)責(zé)安全措施標(biāo)識(shí)的管理和使用，及時(shí)記錄好安全臺(tái)帳 4.負(fù)責(zé)項(xiàng)目的常規(guī)安全檢查活動(dòng)，做好檢查記錄，協(xié)助落實(shí)獎(jiǎng)懲措施，對(duì)違章現(xiàn)象進(jìn)行制止，對(duì)一般事故作出處理和記錄 5.對(duì)進(jìn)入施工現(xiàn)場(chǎng)的新工人進(jìn)行安全教育及日常生產(chǎn)的安全教育工作
      6.參加對(duì)工傷事故的調(diào)查、分析、處理、總結(jié)、上報(bào)等工作 7.檢查和督促特種設(shè)備及特種崗位必須嚴(yán)格依照安全操作規(guī)程操作，包括塔吊、鋼筋彎曲機(jī)、鋼筋切斷機(jī)安全操作規(guī)程和安全技術(shù)交底
      質(zhì)監(jiān)員崗位職責(zé)
      1.在項(xiàng)目經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)檢查督促施工組織設(shè)計(jì)中質(zhì)量保證措施的實(shí)施，組織建立各級(jí)質(zhì)量監(jiān)督保證體系，對(duì)各施工班組進(jìn)行質(zhì)量檢查
      2.嚴(yán)格監(jiān)督進(jìn)場(chǎng)材料、設(shè)備、半成品的質(zhì)量、型號(hào)、規(guī)格是否符合要求，監(jiān)督各施工班組操作是否符合規(guī)程
      3.按照規(guī)范規(guī)定的分部分項(xiàng)檢驗(yàn)方法和驗(yàn)收評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)，正確進(jìn)行自檢和實(shí)測(cè)實(shí)量，填報(bào)各項(xiàng)檢查表格，對(duì)不符合工程質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)量要求返工的分部分項(xiàng)工程寫出返工意見并出具罰款單
      4.提出工程質(zhì)量通病的防治措施，會(huì)同技術(shù)負(fù)責(zé)人提出制定新工藝、新技術(shù)的質(zhì)量保證措施
      5.對(duì)工程的質(zhì)量事故進(jìn)行調(diào)查分析，提出處理意見報(bào)項(xiàng)目經(jīng)理 6.向每個(gè)施工班組做質(zhì)量驗(yàn)收評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)交底 7.參加隱蔽工程驗(yàn)收并做好記錄
      二、項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)技術(shù)分析會(huì) 項(xiàng)目班子成立后，由項(xiàng)目經(jīng)理組織召開項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)技術(shù)分析會(huì)，參加人員：公司經(jīng)理、項(xiàng)目經(jīng)理、技術(shù)負(fù)責(zé)人、預(yù)算員、材料員、質(zhì)監(jiān)員。
      1.進(jìn)行圖紙會(huì)審，找出其中不清楚、不明白、不合理的地方，在圖紙會(huì)審時(shí)提出解決 設(shè)計(jì)圖紙審核要點(diǎn)：
      1）設(shè)計(jì)圖紙與說明是否齊全，有無(wú)分期供圖的時(shí)間表
      2）總平面圖與施工圖的幾何尺寸、平面位置、高程是否一致；各種施工圖之間的關(guān)系是否相符，預(yù)埋件是否表示清楚
      3）工程結(jié)構(gòu)、細(xì)節(jié)施工做法和技術(shù)要求是否表示清楚，與現(xiàn)行規(guī)范、規(guī)程有無(wú)矛盾，經(jīng)濟(jì)上是否合理 4）建筑材料質(zhì)量要求和來(lái)源是否有保證
      5）地質(zhì)勘探資料是否齊全，地基處理方法是否合理 6）設(shè)計(jì)地震烈度是否符合當(dāng)?shù)匾?7）防火要求是否滿足 8）施工安全是否有保證
      9）管線綜合排列位置、高程是否合理
      10）設(shè)計(jì)圖紙要求與施工現(xiàn)場(chǎng)能否保證施工需要 11）投標(biāo)文件中工程量計(jì)算是否準(zhǔn)確 12）對(duì)完善設(shè)計(jì)和施工方案的建議
      2.將項(xiàng)目進(jìn)行任務(wù)分解，編制項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃表、項(xiàng)目現(xiàn)金流量表 項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃編制方法： 13）劃分施工過程，按照設(shè)計(jì)圖紙、文件和施工順序把擬建工程的各個(gè)施工過程列出，并結(jié)合具體的施工方法、施工條件、勞動(dòng)組織等因素加以適當(dāng)整理
      14）確定施工順序時(shí)需考慮：各種施工工藝的要求；各種施工方法和施工機(jī)械的要求；施工組織合理的要求；確保工程整理的要求；工程所在地區(qū)的氣候特點(diǎn)和條件；確保安全生產(chǎn)的要求 15）根據(jù)施工圖紙計(jì)算工程量
      16）根據(jù)各分部、分項(xiàng)工程的工程量、施工方法和相應(yīng)定額，并參考勞務(wù)單位的實(shí)際情況和水平，計(jì)算各分部分項(xiàng)工程所需的勞動(dòng)力用工數(shù)和機(jī)械臺(tái)班數(shù)
      17）將各分部分項(xiàng)工程進(jìn)行合理分解，分解成可以控制工期的任務(wù)包，確定施工天數(shù)，畫出施工進(jìn)度表。編制按時(shí)間進(jìn)度的資金使用計(jì)劃，可以利用控制項(xiàng)目進(jìn)度的網(wǎng)絡(luò)圖進(jìn)一步擴(kuò)充而得。在建立網(wǎng)絡(luò)圖時(shí)，一方面確定各任務(wù)包完成的時(shí)間，另一方面也要確定每個(gè)任務(wù)包所需的費(fèi)用支出。可以利用微軟公司開發(fā)的PROJECT2000項(xiàng)目管理軟件來(lái)編制工程進(jìn)度網(wǎng)絡(luò)圖表。
      18）進(jìn)度計(jì)劃初稿編制后，需再次檢查審核施工起始時(shí)間、施工順序是否合理，勞動(dòng)力、材料、施工機(jī)械設(shè)備需用量是否出現(xiàn)不均衡，對(duì)不合理的部分進(jìn)行優(yōu)化 3.確定分包單位 4.編寫項(xiàng)目實(shí)施細(xì)則
      5.對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行仔細(xì)的成本價(jià)格分析，確定預(yù)期利潤(rùn)，預(yù)期利潤(rùn)率作為項(xiàng)目成本控制目標(biāo)，在項(xiàng)目完成后，將實(shí)際利潤(rùn)與預(yù)期利潤(rùn)進(jìn)行比較分析，總結(jié)其中的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，為以后項(xiàng)目提供參考借鑒 6.認(rèn)真閱讀圖紙、工程預(yù)算和相關(guān)技術(shù)文件，依據(jù)工程量清單結(jié)合圖紙對(duì)各分部分項(xiàng)工程進(jìn)行任務(wù)分解，分解為可以確定擬投入的人力、材料、機(jī)具、工期的任務(wù)包，對(duì)任務(wù)包進(jìn)行內(nèi)部編號(hào)，在招標(biāo)文件或合同文件要求的工期內(nèi)安排各任務(wù)包的開始和完成時(shí)間，并制定相關(guān)任務(wù)包前后交接標(biāo)準(zhǔn)和交接程序。以各任務(wù)包的工期畫出橫道圖，依照此圖編制資金使用計(jì)劃表、勞動(dòng)力投入計(jì)劃表、材料供應(yīng)計(jì)劃表、機(jī)具使用計(jì)劃表，設(shè)立工程進(jìn)度節(jié)點(diǎn)即里程碑。
      7.認(rèn)真分析招標(biāo)文件或合同，依據(jù)其中的付款方式和工期要求編制項(xiàng)目現(xiàn)金流量表，現(xiàn)金流量表反應(yīng)出項(xiàng)目實(shí)施橫道圖中標(biāo)注的各時(shí)間段及節(jié)點(diǎn)的資金需求，確定項(xiàng)目擬投入的資金、每月所需回籠的工程款，對(duì)某個(gè)時(shí)間段可能出現(xiàn)的資金缺口有保障措施。
      8.由項(xiàng)目經(jīng)理、技術(shù)負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員最終編制項(xiàng)目實(shí)施細(xì)則。細(xì)則由以下幾部分組成：
      19）項(xiàng)目現(xiàn)金流量表及資金使用計(jì)劃
      20）材料安排計(jì)劃，依據(jù)工期和施工組織方案設(shè)計(jì)，與技術(shù)負(fù)責(zé)人和材料員一同確立材料、設(shè)備的品牌和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn) 21）項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃表
      22）施工組織方案設(shè)計(jì)，主要包括質(zhì)量保證措施，安全施工確保措施，工期進(jìn)度控制措施
      三、項(xiàng)目開工前準(zhǔn)備工作
      現(xiàn)場(chǎng)環(huán)境考察，準(zhǔn)備期需要收集的資料：
      建設(shè)工程場(chǎng)地的地質(zhì)、水文、測(cè)量、氣象數(shù)據(jù)；地上、地下管線，地下洞室，地上原有建筑物及周圍建筑物、樹木、道路；建筑紅線、標(biāo)高、坐標(biāo)；水電氣管道的引入標(biāo)志；地質(zhì)勘察報(bào)告，地形測(cè)量圖及標(biāo)樁等環(huán)境信息。
      四、項(xiàng)目實(shí)施
      依據(jù)項(xiàng)目實(shí)施細(xì)則，在項(xiàng)目經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下，項(xiàng)目班子各成員及分包單位完成各自的目標(biāo)任務(wù)，對(duì)工程中出現(xiàn)的問題及時(shí)處理解決。
      建立信息收集和信息反饋渠道，隨時(shí)掌握項(xiàng)目的進(jìn)展情況，對(duì)工期進(jìn)度滯后，分析原因找出解決辦法，如果是項(xiàng)目班子不可控制的原因造成，要及時(shí)通知業(yè)主和監(jiān)理，辦理工期順延簽證。
      對(duì)每個(gè)任務(wù)包進(jìn)行成本監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)成本超支，及時(shí)找出原因并進(jìn)行處理，避免成本黑洞。
      對(duì)工程中設(shè)計(jì)變更增加的工程量，及時(shí)辦理技術(shù)簽證，并納入當(dāng)月的工程量清單中。
      對(duì)于施工過程的管理，主要針對(duì)工程進(jìn)度控制、工程質(zhì)量控制、工程成本控制。質(zhì)量控制：
      1.建立健全的質(zhì)量保證體系，做到開工有報(bào)告，施工有措施，技術(shù)有交底，定位有復(fù)查，材料、設(shè)備有試驗(yàn)，隱蔽工程有記錄，質(zhì)量有自檢、專檢，交工有資料
      2.對(duì)主要工程材料、半成品、設(shè)備制定預(yù)控措施
      3.對(duì)重要工程部位及容易出現(xiàn)質(zhì)量問題的分部分項(xiàng)工程制定質(zhì)量預(yù)控措施
      4.嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家及地方有關(guān)施工安裝的質(zhì)量檢驗(yàn)報(bào)表制度 進(jìn)度控制
      1.依據(jù)項(xiàng)目實(shí)施橫道圖按計(jì)劃組織施工
      2.由業(yè)主負(fù)責(zé)供應(yīng)的材料和設(shè)備應(yīng)按計(jì)劃及時(shí)到位 3.將月度施工作業(yè)計(jì)劃按日分解，保證月計(jì)劃的完成 影響工程進(jìn)度因素分析 業(yè)主因素
      1.業(yè)主因使用要求改變而進(jìn)行設(shè)計(jì)變更
      2.應(yīng)該提供的場(chǎng)地不能按時(shí)提供或提供的場(chǎng)地不能滿足工程施工需要
      3.不能按時(shí)支付工程款 勘察設(shè)計(jì)因素
      4.勘察資料不準(zhǔn)確，地質(zhì)資料錯(cuò)誤或遺漏
      5.設(shè)計(jì)內(nèi)容不完善，規(guī)范應(yīng)用不恰當(dāng)，設(shè)計(jì)有缺陷或錯(cuò)誤 6.設(shè)計(jì)中對(duì)施工的可能性未考慮或考慮不周全 7.施工圖紙供應(yīng)不按時(shí)、不配套或出現(xiàn)重大差錯(cuò)等 自然環(huán)境因素
      8.復(fù)雜的工程地質(zhì)條件 9.不明的水文氣象條件 10.地下埋藏文物的保護(hù)、處理 社會(huì)環(huán)境因素
      11.臨時(shí)停水、停電、斷路 12.節(jié)假日交通、市容整頓的限制 組織管理因素
      13.向有關(guān)部門提出各種申請(qǐng)審批手續(xù)的延誤 14.合同簽訂時(shí)遺漏條款，表達(dá)不當(dāng) 15.計(jì)劃安排不周密，組織協(xié)調(diào)不力 16.領(lǐng)導(dǎo)不力，指揮失當(dāng)?shù)?材料設(shè)備因素
      17.材料、構(gòu)配件、機(jī)具、設(shè)備的供應(yīng)品種、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量差錯(cuò)或供應(yīng)時(shí)間不能滿足工程進(jìn)度需要 18.特殊材料及新材料的不合理使用
      19.施工設(shè)備不配套，選型失當(dāng)，安裝失誤，有故障等 20.拖欠資金，資金不到位，資金短缺
      以上是造成工期延誤的各種因素，因此在前期針對(duì)每一條做出應(yīng)對(duì)預(yù)案。
      工程進(jìn)度控制措施
      1.建立工程進(jìn)度報(bào)告制度及進(jìn)度信息溝通網(wǎng)絡(luò) 2.建立進(jìn)度控制檢查制度和分析制度 3.建立進(jìn)度協(xié)調(diào)會(huì)議制度 4.建立圖紙審查，工程變更和設(shè)計(jì)變更管理制度
      5.采用網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃技術(shù)結(jié)合計(jì)算機(jī)對(duì)建設(shè)工程進(jìn)度實(shí)施動(dòng)態(tài)控制 6.及時(shí)辦理工程進(jìn)度款的支付手續(xù) 7.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控和防范管理 項(xiàng)目成本控制
      除了市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)因素外，造成項(xiàng)目預(yù)算超支的主要原因是工程變更，針對(duì)工程變更的原因制定預(yù)防措施。工程變更的主要原因如下幾方面：
      1.設(shè)計(jì)變更
      在施工前或施工中，由于遇到不能預(yù)見的情況、環(huán)境，或原設(shè)計(jì)的各種原因引起的設(shè)計(jì)圖紙、設(shè)計(jì)文件的修改、補(bǔ)充，而造成的工程修改、返工、報(bào)廢等
      2.工程量的變更
      由于各種原因引起的工程量變化，或建設(shè)單位指令要求增加或減少的部分工程，或提高工程質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、提高裝飾標(biāo)準(zhǔn)等
      3.有關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范、技術(shù)文件變更
      4.施工時(shí)間的變更
      由于建設(shè)單位沒有按期交付設(shè)計(jì)圖紙、資料，沒有按期交付施工場(chǎng)地和水源電源，及建設(shè)單位供應(yīng)的材料、設(shè)備、資金籌集等未能按進(jìn)度及時(shí)交付，或提供的材料設(shè)備規(guī)格不符、或有缺陷不宜使用，影響了原進(jìn)度計(jì)劃的實(shí)施，特別是影響到關(guān)鍵線路上的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，而造成重新安排施工時(shí)間所引起的變更
      5.施工工藝或施工次序的變更 6.合同條件的變更
      在于建設(shè)單位簽訂合同后，甲乙雙方根據(jù)工程實(shí)際情況，需要對(duì)合同條件的某些方面進(jìn)行修改補(bǔ)充
      第四篇：化驗(yàn)室化驗(yàn)項(xiàng)目操作規(guī)程
      濟(jì)南大陸石化有限公司
      化驗(yàn)項(xiàng)目操作規(guī)程
      第一章 總則
      第1條 本規(guī)程采用行業(yè)操作規(guī)范，適用于原料油和成品油的各項(xiàng)化驗(yàn)要求，其結(jié)果具有
      可重現(xiàn)性；
      第2條 本規(guī)程由化驗(yàn)室起草，經(jīng)公司總經(jīng)理審批，其他任何人無(wú)權(quán)進(jìn)行隨意
      修改和精簡(jiǎn)操作。
      第二章 化驗(yàn)項(xiàng)目
      ? 水分測(cè)定實(shí)驗(yàn)
      1.準(zhǔn)備工作：直行冷凝管一個(gè)、接收器一個(gè)、圓底燒瓶一個(gè)、電熱套一個(gè)、量筒一個(gè)、電子秤一個(gè)、自吸泵一個(gè)、玻璃珠若干、鐵架臺(tái)，升降臺(tái)等。
      2.試樣100g，溶劑油80ml，新取井水。
      3.實(shí)驗(yàn)步驟：
      1）取料：使用電子秤稱取100g試樣放入圓底燒瓶，用量筒取80ml溶
      劑油放入燒瓶，加10粒左右玻璃珠（防沸）搖動(dòng)5min，使
      其混合均勻。
      2）組裝儀器，磨砂接口涂凡士林（密封）。
      3）操作：用自吸泵吸取水桶中水將冷凝管注滿，盡量保持水的流動(dòng)和水的溫度。開始加熱（10格），待有回流（8-5格），調(diào)整加熱溫
      度，控制回流速度，出水（3格），保持每秒鐘2-4滴回流。
      4）收集：當(dāng)接收器內(nèi)的水不再增加。而且溶劑的上層液完全透明時(shí)應(yīng)
      停止加熱。再用20ml左右溶劑將冷凝管管壁的水分沖洗收
      集，記下所收集水分。
      4.清洗：待儀器冷卻后自上至下拆卸。將容器內(nèi)的廢液全部排出后使用輕
      質(zhì)油和乙醇依次清洗后放置通風(fēng)處或烘干。
      5.注意事項(xiàng)： 1）玻璃珠必須放，防止爆沸。
      2）井水溫度要涼。
      3）冷凝管先注滿水后再加熱，如果實(shí)驗(yàn)過程中發(fā)現(xiàn)沒有冷
      凝管注水則應(yīng)先停止加熱再注水。
      ? 開口閃點(diǎn)實(shí)驗(yàn)
      1.準(zhǔn)備工作：液化氣，火柴，成品潤(rùn)滑油（取樣量達(dá)到取樣杯刻度即可）。
      2.備注—預(yù)計(jì)閃點(diǎn)：210℃。
      3.實(shí)驗(yàn)步驟：1）用溶劑油將油杯洗刷晾干后倒入潤(rùn)滑油至刻線，把溫度計(jì)放入液下至底部6mm，開始加熱，150v加熱。
      2）當(dāng)試樣溫度達(dá)到預(yù)期閃點(diǎn)前56℃（154℃）時(shí)減慢加熱
      速度（100v），使試樣在達(dá)到閃點(diǎn)前28℃（182℃）時(shí)的升溫速度為5-6
      度/min,在預(yù)期閃點(diǎn)前28℃時(shí)開始點(diǎn)燃試驗(yàn)火焰，并調(diào)節(jié)火焰直徑為
      3-4mm的球形火焰，開始使用試驗(yàn)火焰劃掃。
      3）溫度每升高2℃劃掃一次，當(dāng)試樣任何一點(diǎn)出現(xiàn)藍(lán)色閃
      火時(shí)，立即記錄溫度計(jì)的數(shù)值，作為觀察閃點(diǎn)。
      4．清洗：待容器冷卻后將油杯內(nèi)廢液倒出，用溶劑清洗油杯后放置通風(fēng)處
      晾干。
      ? 密度測(cè)定實(shí)驗(yàn)
      12011年11月實(shí)驗(yàn)室
      1.準(zhǔn)備工作：試樣（儀器500ml或量筒250ml），密度計(jì)，溫度計(jì)，密度試驗(yàn)器。
      2.實(shí)驗(yàn)步驟：取原料放入密度試驗(yàn)器量筒3/4處，將量筒放入恒溫浴缸內(nèi)，插入溫度計(jì)并調(diào)節(jié)恒溫浴缸的溫度使其恒溫調(diào)節(jié)并取相應(yīng)密度計(jì)放入試樣中靜置后讀出數(shù)據(jù)。
      3.清洗：將量筒內(nèi)廢液倒出，密度計(jì)和量筒使用溶劑油和乙醇依次沖洗，晾干。
      4.注意事項(xiàng)：pv=pv+sv（加上/減去上次的差數(shù)）。
      ? 減壓蒸餾
      1.準(zhǔn)備工作：真空泵，真空計(jì)，回流瓶，接收瓶，冷凝管，蒸餾燒瓶，溫度計(jì)兩個(gè)，牛角管一個(gè)，玻璃三通兩個(gè)，玻璃活塞兩通兩個(gè)，橡膠管若干，瓶塞，電子加熱套，電子天枰，玻璃珠若干，鋼絲球，石棉布，試樣（廢機(jī)油200g）。
      2.實(shí)驗(yàn)步驟：1）取樣：使用電子天枰取200g試樣放入蒸餾燒瓶。
      2）組裝儀器，蒸餾燒瓶?jī)?nèi)放入玻璃珠（防沸），插入兩個(gè)溫
      度計(jì)，一個(gè)要伸入液面內(nèi)觀察液相，一個(gè)伸入玻璃側(cè)支
      稍下觀察氣相，鋼絲球作為填料放在氣相溫度計(jì)下側(cè)使
      其不要接觸。蒸餾燒瓶使用石棉布包裹，保溫防爆。
      3）操作：打開真空泵，調(diào)節(jié)真空計(jì)?？词欠裾婵?，真空情
      況下，開始加熱。10-15格（200℃）加熱，記錄時(shí)間和
      初餾點(diǎn)。初餾點(diǎn)后5min記錄一次氣相和液相溫度，液相
      溫度達(dá)到308℃時(shí)停止加熱，算出其出油率。
      3.清洗：待儀器冷卻后將廢液全部排出，用溶劑油，水和乙醇依次沖洗，放置通風(fēng)處晾干或烘干。
      4.注意事項(xiàng)： 1）試樣必須經(jīng)脫水
      2）組裝儀器時(shí)內(nèi)部溫度必須在100度以下。
      3）真空泵必須待液相溫度降至280℃以下才可關(guān)閉，否則
      可能會(huì)引起爆炸式燃燒。
      4）減壓示意圖如下所示：
      ? 常壓蒸餾：
      1.準(zhǔn)備工作：?jiǎn)稳麥囟扔?jì)一個(gè)，蒸餾燒瓶，冷凝管，牛角管，接收瓶，萬(wàn)用電爐，鐵架臺(tái)，玻璃珠若干，石棉布。
      2.實(shí)驗(yàn)步驟：1）取樣200g。
      2）組裝儀器，蒸餾燒瓶?jī)?nèi)放入玻璃珠，插入溫度計(jì)觀察氣
      相，蒸餾燒瓶石棉布包裹。
      3）1000w加熱，維持在氣相300度左右。
      4）計(jì)算出油率。
      3.清洗：待儀器冷卻后將廢液全部排出，用溶劑油，水和乙醇依次沖洗，放置通風(fēng)處晾干或烘干。
      ? 酸堿性實(shí)驗(yàn)：
      1.準(zhǔn)備工作：錐形燒瓶2個(gè)，分液漏斗一個(gè)，加熱器一個(gè)，分液漏斗夾持
      器，試管三 支，試管架，滴定管，甲基橙溶液，酚酞溶液，試樣50ml,蒸餾水，量筒。
      2.實(shí)驗(yàn)步驟：1）取樣：量取50ml試樣和50ml蒸餾水放入錐形燒瓶。
      2）加熱試樣至50℃停火，自行升溫到60℃，倒入分液漏斗，然后輕輕搖動(dòng)分液漏斗5分鐘，不許乳化，放出澄清后下部的水層，經(jīng)
      濾紙過濾至錐形燒瓶。
      3）向兩個(gè)試管中分別放入部分提取物，在第一支試管中滴
      入2滴甲基橙溶液，并將它與裝有相同體積蒸餾水和甲基橙溶液的第三
      支試管相比較，如果提取物呈玫瑰紅色，則表示所測(cè)石油產(chǎn)品內(nèi)含水溶性
      酸存在，在第二支試管中滴入3滴酚酞溶液，如果呈玫瑰色或紅色，則表
      示所測(cè)石油產(chǎn)品中有水溶性堿存在。
      3.清洗。待儀器冷卻后將廢液全部排出，用溶劑油，水和乙醇依次沖洗，放置通風(fēng)處晾干或烘干。
      ? 粘度測(cè)定實(shí)驗(yàn)：
      1.準(zhǔn)備工作：粘度計(jì)，溫度計(jì),秒表,試樣（潤(rùn)滑油10ml）,橡皮管，運(yùn)動(dòng)
      粘度測(cè)定器。
      2.實(shí)驗(yàn)步驟：1）設(shè)定恒溫浴溫度40℃，取適當(dāng)粘度計(jì)（1.5mm），在裝試
      樣之前將橡皮管套在支管7上，用橡皮塞堵住管身6的管口，同時(shí)倒置粘度 計(jì)，然后將管身1插入試樣中，這時(shí)用橡皮球通過橡皮管將液體吸到標(biāo)線b，不要使液體發(fā)生氣泡和裂隙，當(dāng)液面到達(dá)b線時(shí)提起粘度計(jì)并迅速恢復(fù)正常狀態(tài)。
      2）將管身1管端外壁所沾多余試樣擦去，并從支管7取下橡皮管套在管身1上。將裝有試樣的粘度計(jì)浸入事先準(zhǔn)備好的恒溫浴中，并用夾子將粘度計(jì)固定在支架上，在固定位置時(shí)必須把毛細(xì)管粘度計(jì)的擴(kuò)張部分2浸入一半。
      3）插入溫度計(jì)使水銀球的位置接近毛細(xì)管中央點(diǎn)的水平面，并使溫度計(jì)上要測(cè)溫的刻度位于恒溫浴的液面上10mm處。利用鉛垂線將粘度計(jì)調(diào)整為垂直狀態(tài)，恒溫調(diào)節(jié)。用橡皮球從管身1口所套著的橡皮管將試樣吸入擴(kuò)張部分3，使試樣液面稍高于標(biāo)線a。
      4）觀察試樣的流動(dòng)情況，液面正好達(dá)到標(biāo)線a時(shí)開動(dòng)秒表，液面正好流到標(biāo)線b時(shí)停止秒表。記錄流動(dòng)時(shí)間，重復(fù)4次。
      5）取每次流動(dòng)時(shí)間的平均值。T50=t1+t2+t3+t4/4,允許差數(shù)t50*0.5%，v50=常數(shù)c*t50.3.清洗。待儀器冷卻后將廢液全部排出，用溶劑油，水和乙醇依次沖洗，放置通風(fēng)處晾干或烘干。
      ?柴油餾程
      1.準(zhǔn)備工作：100ml量筒，250ml蒸餾燒瓶，萬(wàn)用電爐，冷凝管，牛角管。
      2.實(shí)驗(yàn)步驟：1）量筒取100ml樣品放入蒸餾燒瓶中，注意不能倒到支口中，同一量筒做接收，用脫脂棉蓋好。
      2）初餾后，記錄5，10—90，95回收體積的溫度，記錄終
      餾點(diǎn)。
      3）將燒瓶?jī)?nèi)剩余液體盡量倒入5ml量筒內(nèi)（開始調(diào)整溫度
      時(shí)1min記錄一次）。
      3.注意事項(xiàng)：此試驗(yàn)前提必須滿足以下條件（否則實(shí)驗(yàn)重做）：
      a，開始加熱到初餾為5—15min，（8格）。
      b，5%餾出到5ml殘留，保持餾出4-5ml/min,（5格并降升降臺(tái)半cm）。c，從5ml殘留到終點(diǎn)時(shí)間，最后一次調(diào)整加熱，不大于5min。（10格）。
      d，液相365攝氏度?；?。出現(xiàn)煙霧?；穑⒂涗洔囟龋ǚ纸恻c(diǎn)）。
      4.清洗。待儀器冷卻后將廢液全部排出，用溶劑油，水和乙醇依次沖洗，放置通風(fēng)處晾干或烘干。
      ? 閉口閃點(diǎn)（潤(rùn)滑油）
      1.準(zhǔn)備工作：閉口閃點(diǎn)實(shí)驗(yàn)器，潤(rùn)滑油，煤氣，火柴，溫度計(jì)。
      2.實(shí)驗(yàn)步驟：1）預(yù)計(jì)閃點(diǎn)190度。130v---150v-----160度（80v）-----177度（100v）。
      2）取試樣到油杯刻線，加溫并不斷攪拌。
      3）到預(yù)計(jì)閃點(diǎn)前40度時(shí)控制升溫速度，到預(yù)計(jì)閃點(diǎn)前20度（170度）
      時(shí)升溫每分鐘2-3度，到達(dá)預(yù)期閃點(diǎn)前10度時(shí)，閃點(diǎn)低于104度的每高1度點(diǎn)火，閃點(diǎn)高于104度每2度點(diǎn)火。
      3.清洗。待儀器冷卻后將廢液全部排出，用溶劑油，水和乙醇依次沖洗，放置通風(fēng)處晾干或烘干。
      ? 閉口閃點(diǎn)（柴油）
      1.準(zhǔn)備工作：閉口閃點(diǎn)實(shí)驗(yàn)器，柴油，煤氣，火柴，溫度計(jì)。
      2.實(shí)驗(yàn)步驟：1）取試樣到油杯刻線，加溫并不斷攪拌。
      2）每分鐘記錄一次，每分鐘升溫2-3度，預(yù)計(jì)閃點(diǎn)45度以上，35度開始點(diǎn)火，每高1度點(diǎn)火。
      3.清洗。待儀器冷卻后將廢液全部排出，用溶劑油，水和乙醇依次沖洗，放置通風(fēng)處晾干或烘干。
      第五篇：檢驗(yàn)項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程
      一 生物安全制度
      1、醫(yī)務(wù)人員
      1每1-2年做體檢一次并接受乙肝疫苗接種。
      2每1—2年檢查乙肝病毒抗原抗體水平發(fā)現(xiàn)乙型肝炎者應(yīng)進(jìn)行隔離治 療。
      3檢驗(yàn)人員進(jìn)入實(shí)驗(yàn)室應(yīng)穿好工作服不允許在實(shí)驗(yàn)室進(jìn)食和吸煙。
      4檢驗(yàn)人員在工作前后和被污染后應(yīng)用肥皂和流水清洗必要時(shí)由消 毒液浸泡雙手每季度抽查檢驗(yàn)人員的手并做細(xì)菌培養(yǎng)一次。
      2、環(huán)境消毒隔離
      1實(shí)驗(yàn)室應(yīng)分為清潔區(qū)和操作區(qū)清潔區(qū)要注意保護(hù)不受污染。操作有 氣溶膠可能的標(biāo)本應(yīng)配置生物安全柜及其它防護(hù)設(shè)置如紫外線燈排氣 扇等操作區(qū)的工作臺(tái)及地面每日用消毒液擦拭一次有污染時(shí)隨時(shí)消毒 每周大掃除一次。
      2采血室每日操作前用清水擦拭操作臺(tái)一次采血結(jié)束用消毒液擦拭操 作臺(tái)、桌子和地面一次紫外線每日照射消毒一次每月空氣細(xì)菌培 養(yǎng)一次紫外線強(qiáng)度定期測(cè)定。并做記錄。
      3、各種檢驗(yàn)標(biāo)本的收集送檢必須用相應(yīng)指定的容器留取不得外溢污染。
      4、靜脈及末稍采血應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行消毒隔離措施靜脈抽血做到一人一針一筒 一巾一帶一消毒所用止血帶及紙墊每日消毒末稍采血一人一片一管 杜絕交叉污染。
      5、一次性醫(yī)用器具包括采血針注射器、尿杯、血紅蛋白微量吸血吸管應(yīng) 嚴(yán)格做好領(lǐng)發(fā)登記注射器先浸泡消毒后由供應(yīng)室一對(duì)一調(diào)換統(tǒng)一處 理其余一次性器具浸泡消毒后裝入污物袋送焚燒爐焚燒。
      6、檢驗(yàn)人員在進(jìn)行靜脈抽血時(shí)應(yīng)嚴(yán)格遵守?zé)o菌操作技術(shù)操作前必須洗手必 須戴好帽子與口罩操作臺(tái)和手被污染時(shí)應(yīng)用肥皂和流水認(rèn)真洗手必要 時(shí)用消毒液浸泡雙手酒精、碘酒瓶每周更換消毒兩次。
      7、凡是肝炎病人和透析病人的血液標(biāo)本及疑有黃疸的血標(biāo)本都視為肝炎的 污染標(biāo)本應(yīng)貼上紅色危險(xiǎn)標(biāo)記放在規(guī)定區(qū)域內(nèi)引起警惕和防止擴(kuò)大 污染面。
      8、溢出試管外的血液應(yīng)立即用碘酒棉簽擦拭干凈注意防止玻璃碎片刺傷 手并注意試管有無(wú)破裂。
      9、當(dāng)針頭和碎玻璃刺傷手時(shí),用流水沖洗,擠出血水,應(yīng)立即用碘酒消毒局部。
      10、實(shí)驗(yàn)室操作時(shí)應(yīng)戴上手套。吸取標(biāo)本離心振蕩等應(yīng)嚴(yán)格按操作規(guī)程防 止自身和實(shí)驗(yàn)室受污染。
      11、已檢查標(biāo)本與容器分別浸泡于施康1號(hào)消毒液(2000mg/L)中兩小時(shí)后標(biāo) 本傾棄一次性容器送焚燒重復(fù)使用的經(jīng)清洗消毒和滅菌后再使用均 要有記錄。有毒化學(xué)試劑和放射性試劑使用后要經(jīng)無(wú)害化處理防止污染 環(huán)境。
      12、菌種、毒種按《傳染病防治法》進(jìn)行管理。
      13、三級(jí)醫(yī)院必須設(shè)置清潔區(qū)污染區(qū)操作有氣溶膠可能的標(biāo)本應(yīng)配置生物 安全柜及其它防護(hù)設(shè)置如紫外線燈排氣扇等。
      14、非科室工作人員不準(zhǔn)進(jìn)入實(shí)驗(yàn)室外來(lái)人員參觀需經(jīng)科主任同意方可進(jìn)入
      二 質(zhì)量管理制度
      1、各專業(yè)實(shí)驗(yàn)室根據(jù)省臨檢中心的有關(guān)規(guī)定開展實(shí)驗(yàn)室內(nèi)的質(zhì)量控制并 制定有關(guān)措施。對(duì)室 內(nèi)質(zhì)控應(yīng)每日有記錄對(duì)失控情況有糾正方法有預(yù) 防性措施對(duì)于目前尚無(wú)完整的室內(nèi)質(zhì)控體系的實(shí)驗(yàn)室應(yīng)積極創(chuàng)造條 件建立室內(nèi)質(zhì)量控制體系。
      2、各專業(yè)實(shí)驗(yàn)室必須參加部、省的各次室間質(zhì)控活動(dòng)對(duì)每次質(zhì)控評(píng)價(jià)應(yīng)有 記錄。
      3、計(jì)量?jī)x器包括分析天平天平、分光光度計(jì)等應(yīng)定期校正每年一 次。
      4、大型分析儀器必須專人負(fù)責(zé)有使用維修記錄。
      5、商品化的試劑盒的申購(gòu)由各專業(yè)室的組長(zhǎng)負(fù)責(zé)申報(bào)每月一次報(bào)科主任審 批不得使用過期無(wú)批準(zhǔn)文號(hào)的劣質(zhì)試劑進(jìn)貨統(tǒng)一由科室管理自配 試劑須嚴(yán)格校正后方可使用。
      6、各專業(yè)實(shí)驗(yàn)室必須建立完整的操作程序并應(yīng)嚴(yán)格按程序執(zhí)行。
      7、當(dāng)日發(fā)出的全部檢驗(yàn)報(bào)告單須經(jīng)當(dāng)日科室總值班人員嚴(yán)格審核后方可發(fā) 出。
      8、科室在完成嚴(yán)格的室內(nèi)、室間質(zhì)量控制體系的同時(shí)應(yīng)逐步建立全面質(zhì)量 控制體系對(duì)標(biāo)本的采集運(yùn)送保存等納入嚴(yán)格的管理之中。每日送檢 的標(biāo)本應(yīng)簽收。
      9、急診檢驗(yàn)應(yīng)嚴(yán)格按照急診制度執(zhí)行。
      三 安全制度
      1、菌種、毒種、劇毒品及貴重儀器物品指定專人保管、有防盜措施建立帳 冊(cè)記錄進(jìn)出數(shù)量定期檢查制度。劇毒藥品專人保管由科室主任主 管試劑的同志負(fù)責(zé)放保險(xiǎn)柜領(lǐng)用時(shí)須有主管同志在場(chǎng)作好領(lǐng)用登 記。
      2、易燃物品專柜存放普通試劑按常規(guī)分類存放并由科室主任和主管試劑 同志負(fù)責(zé)注意用電安全特別是電爐子、大烤箱、火焰光度計(jì)由各科 使用同志負(fù)責(zé)安全嚴(yán)防火災(zāi)。
      3、對(duì)工作中可能發(fā)生的觸電、失火、玻璃割傷、針頭刺傷、燒傷、不慎中 毒、傳染性標(biāo)本的污染各實(shí)驗(yàn)室應(yīng)有應(yīng)急處理的方法有關(guān)人員均應(yīng)熟 悉。
      4、用電設(shè)備、電源線路、CO2氣體、給排水系統(tǒng)的安全性符合使用要求不 能帶電檢修儀器。
      5、使用強(qiáng)酸堿腐蝕品時(shí)應(yīng)在適當(dāng)?shù)沫h(huán)境下正確操作防止腐蝕、灼傷、中 毒、火災(zāi)和爆炸等事件發(fā)生。
      6、注意安全隨手隨時(shí)關(guān)門下班時(shí)要做好水電門的安全保衛(wèi)工作防 火防盜防水。
      7、科室安全保衛(wèi)負(fù)責(zé)鄭軍
      四
      試劑管理制度
      1、各專業(yè)實(shí)驗(yàn)室應(yīng)根據(jù)各自的工作需要按月向科主任申報(bào)所購(gòu)試劑并應(yīng) 做到及時(shí)盤存清點(diǎn)入庫(kù)做到心中有數(shù)。
      2、所有試劑的申請(qǐng)進(jìn)貨一律由科室統(tǒng)一管理嚴(yán)格按市衛(wèi)生局招標(biāo)要求執(zhí) 行做到三證齊全。無(wú)三無(wú)產(chǎn)品。
      3、各專業(yè)實(shí)驗(yàn)室應(yīng)對(duì)試劑庫(kù)存定期檢查不使用過期變質(zhì)的試劑。
      4、自配試劑須以嚴(yán)格校正后方可使用。
      5、試劑的保存應(yīng)嚴(yán)格按照要求以保證有效期內(nèi)能有效地使用杜絕浪費(fèi)現(xiàn) 象。
      6、試劑外借一律須經(jīng)科主任同意方可執(zhí)行。
      7、劇毒試劑必須由科主任和負(fù)責(zé)科室保衛(wèi)的同志負(fù)責(zé)保存放保險(xiǎn)箱內(nèi)使
      7、用時(shí)應(yīng)有兩人在場(chǎng)并做好登記。
      8、易燃易爆試劑應(yīng)分開存放遠(yuǎn)離火源和電源。
      9、供應(yīng)商所送的試劑必須先經(jīng)藥庫(kù)清點(diǎn)才能接受檢驗(yàn)科人員清點(diǎn)后必須在
      10、貨單上簽字有出入者必須向科主任或試劑管理員、組長(zhǎng)報(bào)告再將貨單
      11、交給試劑管理員以便月底結(jié)帳。
      12、科室試劑管理員鐘梁
      13、六標(biāo)本管理制度14、15、一、標(biāo)本采集  16、1、按每個(gè)項(xiàng)目要求告訴病人、病房護(hù)士或本室采血人員最佳采血時(shí)間、采血
      17、前空腹或飲食注意、用藥情況、活動(dòng)情況、體位等。18、2、明確抗凝劑種類、抗凝劑與血的比例、抽血 19、3、體液、分泌物、細(xì)菌培養(yǎng)標(biāo)本按要求留足量、及時(shí)送檢。
      20、二、標(biāo)本運(yùn)送  21、1、運(yùn)送過程中原則上帶蓋不能用棉花等吸水物品以防倒翻和溢出或雨
      22、淋。凡含傳染源的標(biāo)本必須帶蓋外套尼龍袋以防溢出而污染環(huán)境。23、2、不能劇烈振蕩以防標(biāo)本溶血和有形成分破壞。24、3、必須及時(shí)送檢。
      25、三、標(biāo)本接收  26、1、必須認(rèn)真核對(duì)標(biāo)本上病人姓名、病區(qū)、床號(hào)、聯(lián)號(hào)與申請(qǐng)單符合。27、2、必須觀察標(biāo)本的量、標(biāo)本類型、是否抗凝或有小凝塊、細(xì)菌培養(yǎng)標(biāo)本是否符
      28、合無(wú)菌要求。是否有明顯溶血或脂濁。29、3、不符要求的標(biāo)本必須及時(shí)填寫退回理由單及時(shí)反饋臨床。
      30、四、標(biāo)本檢測(cè)  31、1、在檢測(cè)每一過程中都應(yīng)復(fù)核標(biāo)本接收過程中的每一步驟。32、2、在標(biāo)本足夠的情況下不能浪費(fèi)、隨意丟棄或損壞標(biāo)本。
      33、五、標(biāo)本儲(chǔ)存  34、1、當(dāng)天不能完成的標(biāo)本必須分離血清按要求儲(chǔ)存在2℃-8℃或-20℃。35、2、當(dāng)天檢測(cè)完成的標(biāo)本血常規(guī)儲(chǔ)存在2℃-8℃1天以上生化免疫儲(chǔ)在2℃-36、8℃7天以上腦脊液、胸腹水等重要標(biāo)本儲(chǔ)存在2℃-8℃7天以上。37、3、特殊標(biāo)本按要求保存。
      38、六、標(biāo)本處理
      39、檢驗(yàn)標(biāo)本先用含2-3g/L有效氯消毒靈浸泡半小時(shí)再煮沸清洗試管烘 干備用。用雙層專用黃色醫(yī)用垃圾袋專人收集所有廢棄醫(yī)用垃圾。送專門存放醫(yī)
      用垃圾處統(tǒng)一處理。并做好登記。
      一、檢驗(yàn)科檢測(cè)項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程
      A、臨檢室
      A1、血常規(guī)檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程
      A2、嗜酸性粒細(xì)胞直接計(jì)數(shù)標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程
      A3、紅細(xì)胞沉降率測(cè)定標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程
      A4、血型鑒定標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程
      A5、尿常規(guī)標(biāo)3準(zhǔn)操作規(guī)程
      A6、一小時(shí)尿沉渣計(jì)數(shù)標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程
      A7、尿乳糜定性檢查標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程
      A8、大便常規(guī)標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程
      A9、蟲卵及包囊濃縮檢查標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程
      A10、隱血試驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程
      A11、腦脊液檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程
      A12、漿膜腔積液檢查標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程
      A13、精液檢查標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程
      A14、前列腺液檢查標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程
      A15、陰道分泌物檢查標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程
      A16、胃液檢查標(biāo)準(zhǔn)操作規(guī)程
      A、檢室
      A1、血常規(guī)檢驗(yàn)
      1標(biāo)本
      用EDTA-K 2 0.2ul抗凝靜脈血1ml,門診病人在CD-1700儀器上做三分類 測(cè)定,住院病人在COULTER  HMX儀器上做五分類測(cè)定。
      2試劑及儀器
      COULTER HMX五分類血球分析儀及配套試劑質(zhì)控用COULTER 4C PLUS 全血質(zhì)控品COULTER  HMX五分類血分析儀及配套試劑質(zhì)控用 COULTER 5C 全血質(zhì)控品。血液細(xì)胞自動(dòng)化分析儀介紹 
      3操作
      1門診
      a)收到血常規(guī)標(biāo)本后查看核對(duì)檢驗(yàn)項(xiàng)目立即編號(hào)放混勻器上混勻 3分鐘。
      b)如有血型立即用玻片法和試管法測(cè)定血型輸入電腦。
      c)血標(biāo)本在ABBOT CD-1700上檢測(cè)結(jié)果入庫(kù)。
      d)對(duì)于中間細(xì)胞比較多的應(yīng)當(dāng)手工涂片染色分類對(duì)于血小板等圖形不 好或結(jié)果異常較大的應(yīng)手工復(fù)查。
      e)結(jié)果核對(duì)后在半小時(shí)內(nèi)報(bào)告。
      2病房
      a)采集血常規(guī)標(biāo)本后立即編號(hào)試管加蓋后放于專用試管架上放入 HMX上自動(dòng)混勻  b)如有血型用玻片法和試管法測(cè)定血型輸入電腦。
      c)血標(biāo)本在COULTER HMX上機(jī)檢測(cè)結(jié)果入庫(kù)。
      d)對(duì)于分類圖形不好的結(jié)果應(yīng)當(dāng)手工涂片染色分類對(duì)于血小板等結(jié)果 圖形不好或結(jié)果異常較大的應(yīng)手工復(fù)查。復(fù)查條件
      e)結(jié)果核對(duì)后簽發(fā)報(bào)告單。如果急診則電話報(bào)告有血型的話通知 病房來(lái)拿報(bào)告單。血液項(xiàng)目
      5特殊規(guī)定
      在檢驗(yàn)血常規(guī)時(shí),科室所有工作人員及同志如發(fā)現(xiàn)以下樣本結(jié)果過高可過低,務(wù)必 作登記,復(fù)查和及時(shí)報(bào)告,以備查詢。
      1.血紅蛋白低于100g/L.2.白細(xì)胞低于3000/ul.3.血小板低于8萬(wàn)/ul.4.發(fā)現(xiàn)白細(xì)胞分類異常圖形時(shí).5.發(fā)現(xiàn)其中一項(xiàng)過高時(shí),或是臨床指定要鏡檢時(shí).6臨床意義
      61WBC計(jì)數(shù)
      參考范圍
      4-10 3 10 9 /L
      1、增加
      (l)生理性初生兒、妊娠末期、分娩期、經(jīng)期、飯后、劇烈運(yùn)動(dòng) 后、冷水浴后及極度恐懼與疼痛等。
      5特殊規(guī)定
      在檢驗(yàn)血常規(guī)時(shí),科室所有工作人員及同志如發(fā)現(xiàn)以下樣本結(jié)果過高可過低,務(wù)必 作登記,復(fù)查和及時(shí)報(bào)告,以備查詢。
      1.血紅蛋白低于100g/L.2.白細(xì)胞低于3000/ul.3.血小板低于8萬(wàn)/ul.4.發(fā)現(xiàn)白細(xì)胞分類異常圖形時(shí).5.發(fā)現(xiàn)其中一項(xiàng)過高時(shí),或是臨床指定要鏡檢時(shí).6臨床意義
      61WBC計(jì)數(shù)
      參考范圍
      4-10 3 10 9 /L
      1、增加
      (l)生理性初生兒、妊娠末期、分娩期、經(jīng)期、飯后、劇烈運(yùn)動(dòng) 后、冷水浴后及極度恐懼與疼痛等。
      A3、紅細(xì)胞沉降率測(cè)定
      [標(biāo)本]
      200ul枸櫞酸鈉抗凝靜脈血1.1ml顛倒混勻。[原理]
      離體抗凝血液置于特制刻度測(cè)定管(魏氏法血沉管)內(nèi)垂直立于室 溫中一定時(shí)間時(shí)觀察上層血漿高度的毫米數(shù)值報(bào)告之。
      [儀器及試劑]
      MONITOR JI血沉儀、專用血沉管
      109mmoIL(32g/L)枸櫞酸鈉溶液取含二分子結(jié)晶水的枸櫞酸鈉(分子量29412)328用蒸餾水溶解稀釋至100ml。此液在室 溫保存不得超過2周。
      [操作]
      1專用血沉管1支加抗凝劑02ml。
      2靜脈采血后取下針頭加血至刻度顛倒混勻。
      3用血沉管(300mm325mm)吸取上述混勻血液至“0”刻度處拭去管外 附著的血液將血沉管直立在血沉架上。MONITOR JI操作
      4記時(shí)室溫中靜置lh讀出血沉儀上的讀數(shù)即是血沉值。
      [參考值]
      男:15mm60min  女20mm60min  [附注]
      1紅細(xì)胞在單位時(shí)間內(nèi)下沉的速度與血漿蛋白的量和質(zhì)血漿中脂類的量 和質(zhì)紅細(xì)胞的大小與數(shù)量是否成串錢相聚以及血沉管的內(nèi)徑、清潔 度、放置位置是否垂直室溫高低等因素都有關(guān)系。
      2要求
      (l)標(biāo)本采集時(shí)避免脂肪血。
      (2)血液和抗凝劑比例要準(zhǔn)確。
      (3)血沉管內(nèi)徑要標(biāo)準(zhǔn)(25mm)放置要垂直。
      (4)做血沉的標(biāo)本要在采集后3h內(nèi)測(cè)定并充分混勻。
      3室溫過低、過高和貧血時(shí)對(duì)結(jié)果都有影響。為此血沉應(yīng)盡量 放在18—25℃室溫下測(cè)定。室溫過高時(shí)血沉加快可以按溫度系 數(shù)校正。室溫過低時(shí)血沉減慢無(wú)法校正。
      A4、血型鑒定
      1ABO血型鑒定
      根據(jù)紅細(xì)胞上有或無(wú)A抗原或和B抗原將血型分為A型、B型、AB型及O型 4種?？衫眉t細(xì)胞凝集試驗(yàn)通過正、反定型準(zhǔn)確鑒定ABO血型。所謂正定 型是用已知抗—A和抗—B分型血清來(lái)測(cè)定紅細(xì)胞上有無(wú)相應(yīng)的A抗原或和B 抗原所謂反定型是用已知A細(xì)胞和B細(xì)胞來(lái)測(cè)定血清中有無(wú)相應(yīng)的抗—A或 和抗—B。
      [試劑和材料]
      1抗—A(B型血)、抗—B(A型血)及抗—A十B(O型血)分型血清制備方 法見本節(jié)附注
      25A、B及O型試劑紅細(xì)胞鹽水懸液制備方法見本節(jié)附注
      3受檢者血清
      4受檢者5紅細(xì)胞鹽水懸液制備方法見本節(jié)附注。
      [方法]  2玻片法
      (1)取清潔玻片1張(或白瓷板1塊)用蠟筆劃成方格標(biāo)明抗-A、抗-B 和抗-A十B分別用滴管滴加抗-A、抗-B和抗-A十B分型血清 l滴 于標(biāo)明的方格內(nèi)再各加受檢者2紅細(xì)胞懸液1滴混和。
      (2)另取潔凈玻片一張(或白瓷板1塊)用蠟筆劃成方格標(biāo)明A細(xì)胞、B細(xì)胞和O細(xì)胞用滴管各加受檢者血清1滴再分別用滴管滴加 A、B和O型試劑紅細(xì)胞懸液1滴。
      (3)將玻片(或白瓷板)不斷輕輕轉(zhuǎn)動(dòng)使血清與細(xì)胞充分混勻連續(xù)約 15min以肉眼觀察有無(wú)凝集(或溶血)反應(yīng)。如以玻片作試驗(yàn)時(shí)也 可用低倍鏡觀察結(jié)果。附注]
      1分型血清質(zhì)量性能符合要求用畢后應(yīng)放置冰箱保存以免細(xì)菌污染。
      2試劑紅細(xì)胞以3個(gè)健康者同型新鮮紅細(xì)胞混和用生理鹽水洗滌1次以除 卻存在于血清中的抗體及可溶性抗原。
      3試管、滴管和玻片必須清潔干燥防止溶血。
      4操作方法應(yīng)按規(guī)定一般應(yīng)先加血清然后再加紅細(xì)胞懸液以便容易核實(shí) 是否漏加血清。
      5按理IgM抗-A和抗-B與相應(yīng)紅細(xì)胞的反應(yīng)溫度以4℃為最強(qiáng)但為了防止 冷凝集現(xiàn)象的干擾一般仍在室溫(20—24℃)內(nèi)進(jìn)行試驗(yàn)37℃可使反應(yīng) 減弱。
      6離心時(shí)間不宜過長(zhǎng)或過短速度不宜過快或過慢以防假陽(yáng)性或假陰性結(jié) 果。
      7觀察時(shí)應(yīng)注意紅細(xì)胞呈特異性凝集、繼發(fā)性凝固以及緡錢狀排列的區(qū)別。
      8判斷結(jié)果后應(yīng)仔細(xì)核對(duì)、記錄避免筆誤。A5、尿常規(guī)
      1尿液標(biāo)本處理
      [收集]
      1應(yīng)留取新鮮尿以清晨第一次尿?yàn)橐双草^濃縮條件恒定便于對(duì) 照。急診患者可隨時(shí)留取。
      2使用清潔有蓋容器(一次性容器為好)。
      3容器上應(yīng)貼上檢驗(yàn)條碼。
      4尿標(biāo)本應(yīng)避免經(jīng)血、白帶、精液、糞便等混入。此外還應(yīng)注意避免煙灰、糖紙等異物混入。
      5標(biāo)本留取后應(yīng)及時(shí)送驗(yàn)以免細(xì)菌繁殖、細(xì)胞溶解等。
      6尿膽原等化學(xué)物質(zhì)可因光分解或氧化而減弱。
      [防腐與保存]
      1冷藏防腐劑隨檢驗(yàn)?zāi)康亩ǐ惨话惴?℃冰箱可保存6h。
      2甲醛用于管型、細(xì)胞的防腐按400g兒甲醛05ml100ml尿加 入。由于甲醛具有還原性不適于尿糖等化學(xué)成分檢查。
      3甲苯(或二甲苯)用于尿糖、尿蛋白的防腐按甲苯05ml100m1 尿加入。
      4麝香草酚用于檢查尿中化學(xué)成分及細(xì)菌的防腐劑每100ml加入 018。
      [標(biāo)本處理]
      收到門診標(biāo)本后核對(duì)檢驗(yàn)項(xiàng)目后倒入普通長(zhǎng)試管內(nèi)。液面距管中約1cm
      檢驗(yàn)后處理]
      標(biāo)本檢驗(yàn)后必須經(jīng)過消毒處理后才能排放入下水道內(nèi)。所用盛尿容器及 試管等須經(jīng)30—50g兒漂白粉澄清液或10g/L次氯酸鈉液中浸泡2h也可 用5gL過氧乙酸浸泡30—60min再用清水沖洗干凈。
      2常規(guī)檢查
      (一)、尿 量
      隨氣候、出汗量、飲水量等不同而異一般健康成人約為10—15L 24h即1m1(h/kg體重)小兒按k8體重計(jì)算尿量較成人多3—4倍。
      (二)、顏 色
      根據(jù)尿的顏色進(jìn)行報(bào)告淡黃色、深黃色、褐黃色、紅色、乳白色、深紅 如濃茶、紅茶色、乳白色
      (三、透明度
      分為透明、微渾、渾濁、明顯渾濁、乳糜狀等。
      3生化檢查
      [儀器及試劑]
      儀器
      盈東URISCAN
      試劑
      盈東尿十一聯(lián)試紙
      [操作]
      把試紙條全部浸沒于尿液中約3-5秒后取出放于盈東URISCAN的試紙條架上測(cè)定。A8、大便常規(guī)
      1標(biāo)本采集
      1采集糞便標(biāo)本的方法因檢查目的不同而有差別如一般檢驗(yàn)留取新鮮 指頭大小(約5g)即可放入干燥、清潔、無(wú)吸水性的有蓋容器內(nèi)送 檢標(biāo)本容器最好用內(nèi)層涂臘的硬紙盒便于檢查后焚毀。血吸蟲毛 蝴孵化則留全量新鮮便(不少于30g)。細(xì)菌檢查的糞便標(biāo)本應(yīng)收集于滅 菌封口的容器內(nèi)勿混入消毒劑及其它化學(xué)藥品。
      2檢查蟯蟲卵需要用軟玻璃紙拭子在清晨排便前由肛門四周拭取標(biāo) 本也可用棉拭子拭取但均須立即鏡檢。
      3檢查阿米巴滋養(yǎng)體應(yīng)于排便后立即檢查。冬季需采取保溫措施迅 速送檢。
      4不應(yīng)該采取尿壺或便盆中的糞便標(biāo)本。若標(biāo)本中混入尿液可使柔弱 的原蟲致死。用白明膠膜法檢查糞便中的胰蛋白酶活性時(shí)可因尿液 中存在溶解白明膠的物質(zhì)而導(dǎo)致其檢查結(jié)果錯(cuò)誤的增高。糞便標(biāo)本中 也不可混入植物、泥土、污水等因腐生性原蟲、真菌抱子、植物種 子、花粉易混淆實(shí)驗(yàn)結(jié)果。
      5盛糞便標(biāo)本的容器必須有蓋有明顯標(biāo)記。糞便標(biāo)本應(yīng)選擇其中膿血 粘液等病理成分若無(wú)病理成分可多部位取材。采取標(biāo)本后應(yīng)在 一小時(shí)內(nèi)完成檢查否則可因9H及消化酶等影響而使糞便中細(xì)胞成 分破壞分解。
      6檢查膽石、胰石、寄生蟲體及蟲卵計(jì)數(shù)應(yīng)收集24h糞便送驗(yàn)。
      7隱血試驗(yàn)應(yīng)囑患者收集標(biāo)本前3日禁食動(dòng)物性食物。連續(xù)檢查3 天并選取外表及內(nèi)層糞便。收集標(biāo)本后須迅速進(jìn)行檢查以免因長(zhǎng) 時(shí)間放置使隱血反應(yīng)的敏感度降低。
      8糞膽原定量檢查應(yīng)收集二天的糞便混合稱量從其中取出約20g送 驗(yàn)。查膽汁成分的糞便標(biāo)本不應(yīng)在室溫中長(zhǎng)時(shí)間放置以免陽(yáng)性率減 低。
      9脂肪定量檢查時(shí)應(yīng)先食定量脂肪食每天進(jìn)食脂肪50—1508連續(xù) 6天。從第三天起收集72h糞便也可定時(shí)口服色素(剛果紅)作為 留取糞便的指示劑將收集的糞便混合稱量從中取出608左右送 檢。簡(jiǎn)易法為在正常膳食情況下收集24h的全部糞便混合稱量 從其中取出約60g送檢測(cè)脂肪含量。
      10細(xì)菌檢驗(yàn)用標(biāo)本應(yīng)全部用無(wú)菌操作收集。
      15、陰道分泌物檢查
      陰道分泌物是女性生殖系統(tǒng)分泌的液體其中主要是由陰道分泌的液體。
      1PH值
      收到標(biāo)本干棉拭子先用PH試紙測(cè)PH值并記錄。
      2清潔度
      15、陰道分泌物檢查
      陰道分泌物是女性生殖系統(tǒng)分泌的液體其中主要是由陰道分泌的液體。
      取陰道分泌物用生理鹽水涂片高倍鏡檢查根據(jù)所含白細(xì)胞(或膿細(xì) 胞)、上皮細(xì)胞、桿菌、球菌的多少分成I—Ⅳ度判定結(jié)果見表
       
      
    
      

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