第一篇：年下半年公司業(yè)務(wù)監(jiān)管現(xiàn)場檢查實(shí)施方案

***年下半年公司業(yè)務(wù)監(jiān)管及貸后管理現(xiàn)場檢

查實(shí)施方案

為加強(qiáng)公司業(yè)務(wù)規(guī)范化管理，完善內(nèi)部控制機(jī)制，有效防范和化解公司業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，根據(jù)《**銀行公司業(yè)務(wù)部門監(jiān)管實(shí)施細(xì)則》及相關(guān)文件精神，公司業(yè)務(wù)部擬定于***年3月，對全轄進(jìn)行一次公司業(yè)務(wù)監(jiān)管、總分行審批的項(xiàng)目貸款、公司類貸后管理及專項(xiàng)治理現(xiàn)場檢查。具體實(shí)施方案如下：

一、檢查內(nèi)容和范圍.（一）重點(diǎn)檢查《**銀行公司業(yè)務(wù)部門監(jiān)管實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充通知等制度的執(zhí)行情況。檢查時間段為****-****年，具體內(nèi)容如下：

1．公司業(yè)務(wù)監(jiān)測制度執(zhí)行情況。重點(diǎn)檢查各支行對客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整和對公存款業(yè)務(wù)的監(jiān)管情況，是否建立統(tǒng)計(jì)分析崗位，確定分析人員，是否建立定期分析報(bào)告制度等。

2．貸后管理制度執(zhí)行情況。檢查經(jīng)營行對公司客戶貸后管理制度的建立和實(shí)施情況，是否按戶組建客戶經(jīng)理組，制定貸后管理方案并組織實(shí)施；是否按規(guī)定建立了公司客戶貸后管理檔案；是否按規(guī)定上報(bào)總、分行審批的項(xiàng)目貸款貸后管理情況監(jiān)測表等。（被檢查行提供(1)客戶經(jīng)理組名單。(2)貸后管理方案。(3)貸后管理檔案。(4)總、分行審批的項(xiàng)目貸款貸后管理情況監(jiān)測表。）

3．法人客戶授信業(yè)務(wù)開展情況。檢查《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》、《**銀行授信工作盡職指引》、《**銀行法人客戶授信管理辦 1

法》等制度辦法的執(zhí)行情況。重點(diǎn)檢查調(diào)查崗位對于資料收集、調(diào)查方法、調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查結(jié)論等方面風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的把握?？蛻糍Y料是否真是完整、是否雙人實(shí)地調(diào)查、授信主體是否合法、擔(dān)保物是否足值、合法、有效，授信用途是否合法、合理。

4、特事特辦業(yè)務(wù)開展情況。檢查經(jīng)營行上報(bào)特事特辦業(yè)務(wù)是否符合總行規(guī)定的條件；是否按照總行規(guī)定的操作程序和權(quán)限辦理特事特辦業(yè)務(wù)。

5、短期貸款業(yè)務(wù)開展情況。檢查經(jīng)營行對***年-***年新發(fā)放短期流動資金貸款的貸前調(diào)查情況。是否按照總行規(guī)定對客戶信用等級和最高綜合授信額度進(jìn)行了測評和測算；發(fā)放貸款前是否完成了對客戶的授信；發(fā)放信用貸款的客戶是否同時符合《****貸款管理若干規(guī)定》中的要求;發(fā)放擔(dān)保貸款是否符合《中華人民共和國擔(dān)保法》和總行的有關(guān)規(guī)定。

6、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)開展情況。檢查經(jīng)營行對***年-***年新辦理的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)是否認(rèn)真執(zhí)行總行關(guān)于票據(jù)承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度；是否按照票據(jù)法和總行規(guī)定的業(yè)務(wù)流程和要求辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；票據(jù)貼現(xiàn)和承兌是否存在墊付，形成墊付的原因。

7、保函業(yè)務(wù)開展情況。檢查對2008年-2009年辦理的保函業(yè)務(wù)是否按照《**銀行國內(nèi)擔(dān)保業(yè)務(wù)操作規(guī)程》和《**銀行對外提供外匯擔(dān)保管理辦法》關(guān)于國內(nèi)擔(dān)保和對外擔(dān)保的對象、條件、程序、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的辦理各類擔(dān)保業(yè)務(wù)，并做好擔(dān)保業(yè)務(wù)的后期管理工作；是否按

照《關(guān)于規(guī)范對外擔(dān)保業(yè)務(wù)審批程序的通知》規(guī)定程序辦理超權(quán)限對外擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（二）項(xiàng)目貸款管理情況是否符合《**銀行固定資產(chǎn)貸款管理辦法》。具體內(nèi)容如下：

1．項(xiàng)目實(shí)施情況。檢查項(xiàng)目資本金、貸款資金和其他資金是否按計(jì)劃到位，查找資金未到位的原因；項(xiàng)目采用的技術(shù)、工藝和設(shè)備有無較大變化及原因；項(xiàng)目是否按計(jì)劃建設(shè)營運(yùn)，查找提前或滯后的原因。

2．貸款運(yùn)行情況。檢查項(xiàng)目貸款審批額度、發(fā)放和收回情況；貸款的發(fā)放和支付情況，項(xiàng)目支出資金是否通過貸款人受托支付或借款人自主支付的方式進(jìn)行管理與控制；總、分行批準(zhǔn)和合同約定的期限、利率和擔(dān)保方式；保證人或抵押物擔(dān)保能力變化情況；貸款是否按規(guī)定用途使用，是否被挪用及挪用金額；貸款本息是否按期歸還，欠本息余額，并查找原因；貸款風(fēng)險(xiǎn)分類情況。

3．貸后管理制度執(zhí)行情況。（1）重點(diǎn)檢查項(xiàng)目經(jīng)營行是否落實(shí)管戶客戶經(jīng)理（組）、建立了貸后管理臺帳、是否進(jìn)行首次跟蹤檢查、按季進(jìn)行貸后檢查、檢查表填寫是否規(guī)范及調(diào)查報(bào)告撰寫是否全面，是否對對客戶財(cái)務(wù)、非財(cái)務(wù)情況、擔(dān)保情況及風(fēng)險(xiǎn)情況等進(jìn)行調(diào)查。

（2）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度的建立和執(zhí)行情況。對于一些已經(jīng)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號的客戶，是否發(fā)出了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，并采取了有關(guān)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的措施；是否定期對風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號進(jìn)行了研究、分析，并及時向上級行有關(guān)部門進(jìn)行報(bào)告。是否積極落實(shí)了上級行對風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號的處

理意見。（3）貸款到期是否進(jìn)行催收，下發(fā)催收通知書，收回后是否撰寫貸款收回總結(jié)報(bào)告。（4）客戶檔案建立等情況。

（三）、對以前實(shí)施的檢查和公司業(yè)務(wù)項(xiàng)目貸款現(xiàn)場檢查存在的問題，各檢查組要根據(jù)《**銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管登記簿》及項(xiàng)目貸款現(xiàn)場檢查工作底稿反饋內(nèi)容，對各支行整改措施落實(shí)情況加以檢查。

三、檢查對象

根據(jù)總、分行監(jiān)管和貸后管理制度要求，結(jié)合我部實(shí)際，本次確定對**支行等5家支行實(shí)施現(xiàn)場檢查，檢查面為45％。

四、檢查程序

（一）檢查組首先聽取被查各支行內(nèi)控監(jiān)管情況反饋，內(nèi)容應(yīng)包括：

1、落實(shí)公司業(yè)務(wù)部門監(jiān)管實(shí)施細(xì)則的具體措施；

2、客戶部門落實(shí)分行制定的貸后管理實(shí)施細(xì)則的情況；對重點(diǎn)客戶的監(jiān)管情況；

3、對法人客戶授信、特事特辦、短期貸款、銀行承兌匯票、保函、投資銀行等業(yè)務(wù)的監(jiān)管情況；

4．貸款項(xiàng)目實(shí)施情況、貸款發(fā)放及貸后管理情況。對未發(fā)放貸款的項(xiàng)目，支行應(yīng)詳細(xì)說明未發(fā)放貸款的原因和下一步工作措施。

5．以往監(jiān)管及其他檢查中查出問題整改情況。監(jiān)管工作中存在的問題及改進(jìn)的措施與建議。

（二）查看檔案及有關(guān)資料，核查公司業(yè)務(wù)各項(xiàng)制度落實(shí)情況。

1、檢查組按現(xiàn)場檢查工作表格逐項(xiàng)檢查并填寫表格。

2、檢查組針對問題提出整改意見，檢查組成員和組長在檢查工

作表格上簽字。

五、檢查組織

本次檢查由公司業(yè)務(wù)部牽頭，組成兩個檢查組分頭完成公司業(yè)務(wù)條線現(xiàn)場檢查。（分組情況見附件）

六、檢查的要求

（一）提高認(rèn)識，嚴(yán)肅認(rèn)真。全體檢查人員要統(tǒng)一思想，充分認(rèn)識本次檢查的目的和意義。各檢查組要堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，客觀公正對待檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，以現(xiàn)行的規(guī)章制度為標(biāo)準(zhǔn)，以相應(yīng)的實(shí)物、資料為依據(jù)，沒有相應(yīng)的實(shí)物、資料，界定為未落實(shí)或落實(shí)不到位，真實(shí)反映各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展工作的現(xiàn)狀和存在的問題，認(rèn)真分析產(chǎn)生問題的環(huán)節(jié)和原因，可以及時糾正的應(yīng)提出具體意見，對一時解決有困難的要提出建議，并嚴(yán)肅責(zé)任追究。

（二）實(shí)行檢查責(zé)任制。各檢查組組長為檢查主責(zé)任人，負(fù)檢查主責(zé)任。對抽查出的典型違規(guī)事例，檢查組核實(shí)后要在報(bào)告中逐一列明。

（三）認(rèn)真填寫檢查工作表格，整理匯總成電子、紙質(zhì)資料，撰寫檢查報(bào)告，經(jīng)有關(guān)人員簽字后統(tǒng)一由檢查組組長保管帶回，檢查人員不可私自帶走工作底稿。檢查報(bào)告要有實(shí)際內(nèi)容，實(shí)事求是、如實(shí)全面地反映被檢查行的基本情況，重點(diǎn)反映存在的問題及目前整改情況，有針對性地提出具體意見和建議，對檢查中普遍存在的問題，認(rèn)真分析產(chǎn)生問題的環(huán)節(jié)和原因，給出完善相應(yīng)的制度和規(guī)定的建議。

**行公司業(yè)務(wù)部 ***年**月***日

第二篇：淺談監(jiān)管員現(xiàn)場檢查技巧

淺談監(jiān)管員現(xiàn)場檢查技巧

隨著金融體制改革的深入，好范文版權(quán)所有，全國文秘工作者的114!監(jiān)管員現(xiàn)場檢查的業(yè)務(wù)項(xiàng)目逐漸增多，現(xiàn)場檢查時間也相對緊張，如何在有限的時間提高現(xiàn)場效率，筆者就監(jiān)管員現(xiàn)場檢查技巧做些粗淺的業(yè)務(wù)探討。

一、調(diào)閱資料技巧

通常被查單位的賬簿、報(bào)表及檔案資料都不少，監(jiān)管

員在進(jìn)入現(xiàn)場時，可根據(jù)本次檢查的項(xiàng)目確定調(diào)閱資料的類別。如果是常規(guī)檢查全面鋪開，可根據(jù)人員分工，分期分批有選擇地分類調(diào)閱；如果單項(xiàng)檢查，例如檢查聯(lián)行資金占用情況，則可以直接調(diào)閱會計(jì)報(bào)表幾明細(xì)賬；如果檢查利息收入是否正確，就要先調(diào)閱憑證，從計(jì)息清單查起，同時核對借據(jù)日期；查財(cái)務(wù)支出，先調(diào)閱明細(xì)賬，從賬面找出某項(xiàng)支出的走賬時間及發(fā)生筆數(shù)、金額，再分別調(diào)閱會計(jì)憑證；還有一種調(diào)閱辦法就是采用抽樣法，抓住能夠集中反應(yīng)問題的資料調(diào)閱。如：檢查期間可選調(diào)會計(jì)上每個季末及年末會計(jì)檔案；貸款檔案可選調(diào)信貸某類貸款、某個金額起點(diǎn)的借貸賬戶。否則將所有會計(jì)賬簿、會計(jì)憑證、信貸檔案從頭至尾翻閱，就事倍功半了。

二、現(xiàn)場查賬技巧

監(jiān)管員進(jìn)入現(xiàn)場時，首先要明確本次檢查的項(xiàng)目及確定檢查的方法。各種檢查的對象不同，運(yùn)用的技巧和方法自然也就不同了。例如：檢查資產(chǎn)負(fù)債比例管理應(yīng)采用從會計(jì)報(bào)表查起的逆查法；檢查賣出回購證券和買入返售證應(yīng)采用賬實(shí)核對法；檢查電腦記賬，只有代號、數(shù)字，無詳細(xì)的摘要，就要搞清楚各種代號的含義并熟記之后再檢查；如果檢查委托存、貸款是否存在高息，可以采用計(jì)算機(jī)總量核查的方法；如果已知被查單位存在違規(guī)經(jīng)營或私設(shè)小金庫，又沒有充足的證據(jù)，就應(yīng)從資金往來上動腦筋，注意資金走向，將來龍去脈查清楚，取得有力證據(jù)；如果某筆款項(xiàng)找不到去向，那么就要根據(jù)數(shù)字進(jìn)行加減或進(jìn)行推敲該筆款項(xiàng)是否化整為零或者化零為整已經(jīng)轉(zhuǎn)移；如果檢查柜員短期交接手續(xù)是否辦理，就應(yīng)結(jié)合坐班主任日志、會出人員短期代理交接登記簿、考勤表及當(dāng)日柜員憑證簽章進(jìn)行檢查。

三、詢問技巧

現(xiàn)場檢查有些情況需要詢問被查單位經(jīng)辦人和負(fù)責(zé)人，好范文版權(quán)所有，全國文秘工作者的114!會問的能夠問到點(diǎn)子上，省時省力，達(dá)到事半功倍的效果，不會問的有時甚至?xí)m得其反倒讓被問者鉆了空子。所以現(xiàn)場檢查時，監(jiān)管員要盡量簡練、干脆，把大量的空間留給被問的人去講。問話時可采取啟發(fā)式或提醒式，有時需要很專業(yè)地指出對方的問題所在，讓對方知道監(jiān)管員是個行家里手，打消其蒙混過關(guān)的念頭，是突破對方重大問題心理防線的突破口。

四、跟蹤技巧

現(xiàn)場檢查關(guān)鍵是能夠快速發(fā)現(xiàn)問題，抓住蛛絲馬跡，順藤摸瓜進(jìn)行跟蹤，往往會達(dá)到預(yù)期效果?，F(xiàn)場跟蹤技巧應(yīng)注意6個“異常”：

1、注意異常的核算方法。事實(shí)上每一種不規(guī)范行為都有其產(chǎn)生的原因和自身特點(diǎn)與規(guī)律，抓住這個規(guī)律，就能迅速發(fā)現(xiàn)問題，掌握查出問題的主動權(quán)。

2、注意異常數(shù)字。數(shù)字通常都是較為標(biāo)準(zhǔn)的，如果出現(xiàn)異常數(shù)字，那就要認(rèn)真分析一下，到底是幾？如該數(shù)字象4又象9，或者象5又象8，是字寫的不規(guī)范還是經(jīng)過涂改。

3、注意異常記賬、沖賬。凡不規(guī)范的記賬和沖賬，如果不是技術(shù)水平原因，就有其人為的幕后原因。

4、注意異常的科目歸屬。不少金融機(jī)構(gòu)在科目歸屬上做文章，現(xiàn)場對異常的科目歸屬一定要檢查清楚。

5、注意異常的對應(yīng)關(guān)系。正常核算的對應(yīng)關(guān)系都是比較規(guī)范的，如果對應(yīng)關(guān)系異常，想必就有原因。

6、注意異常的賬戶。如某個賬戶業(yè)務(wù)簡單，但現(xiàn)金流動超常頻繁，且金額較大，通常發(fā)生一筆大額收入后，就頻繁支出，付款對象有團(tuán)體，也有個人，其特點(diǎn)無其他收入來源，無其他業(yè)務(wù)支出，那么就要考慮賬戶的合法性，這種賬戶一般多為高息攬存而虛設(shè)的付息賬戶。

以上檢查技巧是本人在日常的檢查中而總結(jié)出來的，還有許多檢查技巧，有待我們共同在實(shí)踐中不斷總結(jié)提高。

第三篇：銀行公司業(yè)務(wù)盡職監(jiān)督檢查實(shí)施方案

山西省分行2010年公司業(yè)務(wù)

盡職監(jiān)督檢查工作實(shí)施方案

為切實(shí)加強(qiáng)全省農(nóng)行公司業(yè)務(wù)規(guī)范化管理,加大內(nèi)部控制力度,有效防范和化解公司業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)我行公司業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展,根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<中國農(nóng)業(yè)銀行山西省分行2010檢查計(jì)劃>的通知》(農(nóng)銀晉辦發(fā)〔2010〕456號)以及公司業(yè)務(wù)有關(guān)制度,制定本檢查實(shí)施方案。

一、檢查的范圍

檢查的范圍主要包括：2009年至2010年上半年二級分行盡職監(jiān)督情況、2009年下半年以來總分行核心客戶貸后管理情況以及內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改情況。

二、檢查的內(nèi)容

（一）二級分行盡職監(jiān)督履行情況

1、檢查二級行公司業(yè)務(wù)部門盡職監(jiān)督工作開展情況

二級分行公司業(yè)務(wù)部門盡職監(jiān)督工作是否按照下管一級的原則, 對轄內(nèi)縣級支行的公司業(yè)務(wù)進(jìn)行盡職監(jiān)督檢查，是否做到有安排、有檢查、有通報(bào)、有整改。

2、檢查監(jiān)管公司業(yè)務(wù)經(jīng)營管理情況

公司業(yè)務(wù)經(jīng)營管理情況,包括本行公司類客戶存貸款余額及增減變動、信貸結(jié)構(gòu)和客戶結(jié)構(gòu)是否達(dá)到分行的要求，信貸資產(chǎn)質(zhì)量狀況;是否按照省分行的營銷任務(wù)和目標(biāo)開展了自主營銷和聯(lián)合營銷及營銷的效果。

3、檢查監(jiān)管規(guī)章制度的執(zhí)行情況

自律監(jiān)管的主要依據(jù)為國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)定,農(nóng)業(yè)銀行對公司業(yè)務(wù)管理的有關(guān)制度、辦法和操作規(guī)程?？词欠翊嬖谶`反總、分行制定的公司業(yè)務(wù)的有關(guān)制度、辦法和操作規(guī)程的問題，各項(xiàng)公司業(yè)務(wù)管理制度的內(nèi)容是否體現(xiàn)授權(quán)有限、逐級上報(bào)審批的原則。

4、檢查監(jiān)管對公存款業(yè)務(wù)

公司業(yè)務(wù)部門是否配備專人負(fù)責(zé)對公存款工作;是否按照有關(guān)要求進(jìn)行對公存款業(yè)務(wù)分析。

5、檢查監(jiān)管CRM系統(tǒng)推廣應(yīng)用情況

是否建立系統(tǒng)推廣領(lǐng)導(dǎo)組，建立相應(yīng)日常工作機(jī)制，并制定出詳細(xì)實(shí)施計(jì)劃。

是否按照《中國農(nóng)業(yè)銀行山西省分行對公客戶關(guān)系管理系統(tǒng)(CCRM)應(yīng)用實(shí)施方案》要求，按時完成數(shù)據(jù)治理和應(yīng)用推廣各階段任務(wù)。

6、投資銀行業(yè)務(wù)開展情況

主要檢查各行是否按照我行相關(guān)制度開展投行業(yè)務(wù)以及投行任務(wù)完成情況。

（二）2009年下半年以來總分行核心客戶貸后管理情況

二級行是否按《中國農(nóng)業(yè)銀行貸后管理辦法》有關(guān)規(guī)定對總分行核心客戶進(jìn)行了貸后管理。

（三）內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改情況

2009年下半年以來內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題是否已經(jīng)整改。

三、現(xiàn)場檢查程序及時間安排

（一）檢查準(zhǔn)備階段

省分行公司部制定檢查工作實(shí)施方案，將檢查涉及的相關(guān)制度和規(guī)定通過NOTES系統(tǒng)下發(fā)二級行。

（二）自查階段

時間：2010年9月1日—2010年9月15日

各二級行組織人員按照本實(shí)施方案開展自查，于2010年9月15日前將自查報(bào)告上報(bào)省分行公司業(yè)務(wù)部。

（三）檢查實(shí)施階段

時間：2010年9月16日—2010年9月30日。

檢查組通過召開座談會、查閱相關(guān)資料、實(shí)地檢查等方式開展檢查，檢查人員認(rèn)真填寫《信貸業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查表》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山西省分行檢查發(fā)現(xiàn)問題整改臺賬》、《中國農(nóng)業(yè)銀行檢查計(jì)劃執(zhí)行情況統(tǒng)計(jì)表》和《工作底稿》，通過與被檢查單位進(jìn)行溝通,就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題交換意見,進(jìn)行認(rèn)定。檢查中對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)信號，按照相關(guān)要求填制《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號處理表》。

（四）檢查匯總及通報(bào)階段

時間：2010年10月1日—2010年10月20日

省分行公司業(yè)務(wù)部在檢查結(jié)束后，匯總本次檢查相關(guān)情況并在全省范圍內(nèi)進(jìn)行通報(bào)。

二O一0年九月一日

第四篇：關(guān)于公司辦公現(xiàn)場檢查通報(bào)

關(guān)于公司辦公現(xiàn)場5S工作檢查情況通報(bào)

公司各部全體員工：

公司行政綜合部于2013年7月3日早8時，對公司辦公現(xiàn)場5S工作情況進(jìn)行檢查。通過這次檢查，看到公司辦公現(xiàn)場臺面整潔干凈的一面，同時也發(fā)現(xiàn)了不統(tǒng)一、不一致的一面。現(xiàn)將檢查結(jié)果通報(bào)如下：

此次檢查情況較好的個人和部門有：

1、垃圾簍下班清理比較干凈的個人有：

2、辦公桌面物品擺放比較少而整潔的有：

3、辦公桌顯示器、主機(jī)擺放方向比較統(tǒng)一的部門是：

檢查發(fā)現(xiàn)的問題有：

1、辦公桌面擺放物品較亂，有洗潔精瓶子、飲料瓶及水杯等。

2、桌面顯示器的位置、文件筐擺放不統(tǒng)一，有的顯示器在桌面左側(cè)，有的在右側(cè)，主機(jī)擺放位置同樣不統(tǒng)一。

3、下班后的座椅方向位置橫七豎八，比較零亂。

4、垃圾簍雜物下班沒有清理干凈等。

通過這次檢查，公司要求如下：

1、桌面。從行政這一排起，顯示器、主機(jī)在桌面左側(cè)和桌下左側(cè)，文件盒在桌面上右側(cè)。第二排，顯示器在桌面右側(cè)，主機(jī)在桌下右側(cè)。第三、四、五、六排，按各自情況統(tǒng)一方向。

2、座椅。人離開桌子，將座椅靠在桌下。

3、垃圾簍下班清理干凈后放在桌下。

4、桌面其他物品一律放在抽屜里，小花盆、小玩具動物等可放在桌面一側(cè)。為了公司辦公環(huán)境的優(yōu)美，統(tǒng)一各部門按照5S工作標(biāo)準(zhǔn)、公司要求，立即落實(shí)。本周五下午6時前，公司檢查各部門落實(shí)情況。

特此通知

行政綜合部2013.7.3

第五篇：擔(dān)保公司現(xiàn)場檢查自查報(bào)告

宜聚融保?2011?15號

關(guān)于宜賓聚能融資性擔(dān)保公司

現(xiàn)場檢查自查情況的報(bào)告

宜賓市金融辦：

根據(jù)宜賓市政府金融辦《關(guān)于對小額貸款公司融資性擔(dān)保公司開展現(xiàn)場檢查的通知》（宜府金檢通?2011?1號）和省政府金融辦《關(guān)于開展全省融資性擔(dān)保公司全面現(xiàn)場檢查的通知》（川府金發(fā)?2011?271號）文件的要求，現(xiàn)將我公司2011年1月—9月的自查情況報(bào)告如下:

一、內(nèi)部控制情況

1、公司治理機(jī)制。為響應(yīng)監(jiān)管部門及銀行對擔(dān)保公司的要求，進(jìn)一步拓寬業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍，我公司按金融辦、銀監(jiān)局有關(guān)文件要求，健全了公司組織架構(gòu)及內(nèi)部治理機(jī)制：一是，將原筠連縣聚能擔(dān)保有限責(zé)任公司更名為宜賓聚能融資擔(dān)保有限責(zé)任公司并遷址宜賓，該項(xiàng)工作已完成；二是，完善公司組織架構(gòu)，內(nèi)設(shè)：業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、法律顧問部、財(cái)務(wù)部、綜合部及擔(dān)保業(yè)務(wù)審查委員會；三是，增資擴(kuò)股，引進(jìn)2位有實(shí)力的新股東，將注冊資本金由1000萬元擴(kuò)大到3000萬元，目前正在向監(jiān)管部門申請報(bào)批過程中；四是，按融資性擔(dān)保公司高管人員的任職資格，引進(jìn)有3年以上銀行、擔(dān)保公司工作經(jīng)驗(yàn)的管理人員4名、銀行從業(yè)人員3名、中級會計(jì)師1名，以提高員工整體素質(zhì)，目前共有擔(dān)保從業(yè)人員12名。

2、內(nèi)部控制制度。在公司治理機(jī)制完善的基礎(chǔ)上，強(qiáng)化內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制，制定了擔(dān)保業(yè)務(wù)議事規(guī)則、擔(dān)保決策流程、擔(dān)保調(diào)查評估、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)審查、貸后擔(dān)保管理及擔(dān)保追償和處臵等管理制度。

3、財(cái)務(wù)制度執(zhí)行。公司嚴(yán)格按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會計(jì)制度，每會計(jì)報(bào)告經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。按照市、區(qū)二級金融辦要求，提供真實(shí)、準(zhǔn)確的月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)及年終總結(jié)分析報(bào)告。

二、合規(guī)經(jīng)營情況

1、主體資格及重大變更事項(xiàng)報(bào)批情況。我公司注冊及更名、遷址均按規(guī)定報(bào)經(jīng)省市政府金融辦批準(zhǔn)備案，系獨(dú)立的企業(yè)法人機(jī)構(gòu)，營業(yè)執(zhí)照注冊號為：51***42。

2、資本金來源、托管及運(yùn)用情況。原注冊資本金1000萬元及增資擴(kuò)股的2000萬元均已足額到位，不存在以借貸資金或以他人委托資金入股等違規(guī)情況；不存在吸收存款和集資等違規(guī)組織資金情況；不存在抽逃注冊資本的行為。資本金托管協(xié)議內(nèi)容符合監(jiān)管政策要求，因歷史原因，以前的注冊資本金沒有全額托管，現(xiàn)托管資金692.03萬元、保證金77.82萬元，共計(jì)769.85萬元，注冊資本金差額列入應(yīng)收賬款。

3、保證金的收取、托管和運(yùn)用情況?？蛻舯ＷC金按12.5%的比例收取，并全額入賬、全額托管，不存在被挪用等情況。

4、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況。公司目前只與筠連縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社簽訂了合作協(xié)議，截至2011年9月末，公司融資在?？蛻?0戶，在保余額497萬元，其中今年辦理擔(dān)保客戶4戶、擔(dān)保金額為200萬元。我公司嚴(yán)格按照省金融辦審批的業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營活動；嚴(yán)格按照監(jiān)管要求，按期足額提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金；未發(fā)生突破擔(dān)保放大倍數(shù)、單一客戶限制比例辦理業(yè)務(wù)的情況；未向母公司、子公司提供擔(dān)?；蚧ケ?；不存在從事不正當(dāng)競爭、發(fā)放貸款、對外融資、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī)情況；也不存在除固定收益類金融產(chǎn)品外的對外投資超過凈資產(chǎn)20%的情況。

三、風(fēng)險(xiǎn)狀況

1、擔(dān)保業(yè)務(wù)的五級分類情況。公司融資在?？蛻?0戶，按五級分類均為正常，與筠連縣農(nóng)村信用合作社五級分類一致。

2、累計(jì)代償、累計(jì)損失情況。公司托管資金暫擔(dān)保代償一筆：

詹兵，擔(dān)保代償本金49萬元，我公司已對詹兵提起訴訟，法院裁定公司勝訴，目前正在執(zhí)行過程中，損失尚不確定，因此暫未列入擔(dān)保損失。

3、重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度執(zhí)行情況。我公司暫未出現(xiàn)“現(xiàn)場檢查文件”所例的8種重大風(fēng)險(xiǎn)事件。

綜上，從2011年1-9月公司運(yùn)行情況看，主要是受注冊地變更遷址及增資擴(kuò)股的影響，業(yè)務(wù)發(fā)展較為緩慢，待公司增資擴(kuò)股工作完成后，業(yè)務(wù)發(fā)展區(qū)域會得到進(jìn)一步擴(kuò)展，經(jīng)營規(guī)模將進(jìn)一步放大，虧損的現(xiàn)狀將得到根本性扭轉(zhuǎn)。目前公司已與宜賓市商業(yè)銀行、宜賓市翠屏區(qū)農(nóng)商行、宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)達(dá)成初步合作意向，我公司將為破解中小企業(yè)融資難題和促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展起到積極的作用。

特此報(bào)告

二〇一一年十一月十五日

附：四川省融資性擔(dān)保公司全面現(xiàn)場檢查情況匯總表（1-3）

主題詞：現(xiàn)場檢查自查報(bào)告

抄送: 董事長

聯(lián)系人: 賀 丹電話：0831-2364227（共印5份）宜賓聚能融資擔(dān)保有限責(zé)任公司2011年11月15印發(fā)