第一篇：反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管辦法
反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）
第一章 總則
第一條 為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，督促金融機構(gòu)認真履行反洗錢義務，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關法律和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。
第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的下列金融機構(gòu)：
（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用使用社；
（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；
（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；
（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司；
（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。
從事匯兌業(yè)務、支付清算業(yè)務和基金銷售業(yè)務的機構(gòu)履行有關反洗錢義務適用本辦法。
第三條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法收集金融機構(gòu)報送的反洗錢信息，分析評估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評估結(jié)果采取相應的風險預警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。
中國人民銀行及其分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行、地（市）中心支行和縣（市）支行。
第四條 中國人民銀行負責對全國性金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管。
中國人民銀行分支機構(gòu)負責對本轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)分支機構(gòu)、地方性金融機構(gòu)總部以及中國人民銀行授權(quán)的金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管。
第五條 中國人民銀行負責制定反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容，規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作流程，指導中國人民銀行分支機構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管工作。
中國人民銀行及其分支機構(gòu)應根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場監(jiān)管工作目標和對非現(xiàn)場監(jiān)管資料的分析指標。
第六條 金融機構(gòu)應當按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負責向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報告以及內(nèi)部審計報告中與反洗錢
工作有關的內(nèi)容，如實反映反洗錢工作情況。
第七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應對依法收集到的有關信息保密。
第八條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、非現(xiàn)場監(jiān)管措施、信息歸檔等。
第二章 信息收集
第九條 金融機構(gòu)應按年度向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告以下反洗錢信息：
（一）反洗錢內(nèi)部控制制度建設情況；
（二）反洗錢工作機構(gòu)和崗位設立情況；
（三）反洗錢宣傳和培訓情況；
（四）反洗錢年度內(nèi)部審計情況；
（五）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。
上述第（一）項反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)。上述第（二）項反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)。
第十條 金融機構(gòu)應按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告以下反洗錢信息：
（一）執(zhí)行客戶身份識別制度的情況；
（二）協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況；
（三）向公安機關報告涉嫌犯罪的情況；
（四）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。
第十一條 中國人民銀行及其當?shù)胤种C構(gòu)可以按季度通過反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計并報送以下反洗錢信息：
（一）報告可疑交易的情況；
（二）配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況；
（三）執(zhí)行中國人民銀行及其分支機構(gòu)臨時凍結(jié)措施的情況；
（四）向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告涉嫌犯罪的情況。
第十二條 中國人民銀行可以根據(jù)法律規(guī)定和監(jiān)管需要調(diào)整本辦法第九條、第十條和第十一條規(guī)定的反洗錢信息報送內(nèi)容。
金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)應于每半年結(jié)束后的10個工作日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況應及時報告。
第十三條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)可根據(jù)實際情況，確定轄內(nèi)金融機構(gòu)報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息的渠道和方式。
金融機構(gòu)應于每年或者每季度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。
第十四條 中國人民銀行分支機構(gòu)在收集到金融機構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息后，應按照本辦法附1至附7所規(guī)定的報表格式逐級上報。
中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（省府）城市中心支行、副省級城市中心支行應于每年或者每季度結(jié)束后的10個工作日內(nèi)向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。
第十五條 中國人民銀行或者分支機構(gòu)應審核金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的準確性和完整性。金融機構(gòu)報送的信息不準確或不完整的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》（附8），要求金融機構(gòu)在5個工作日內(nèi)補充更正。
第三章 信息分析評估
第十六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應對金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行審核登記，分類整理，分析評估金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。
第十七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認的，可根據(jù)情況采取以下方式進行確認和核實：
（一）電話詢問；
（二）書面詢問；
（三）走訪金融機構(gòu)；
（四）約見金融機構(gòu)高級管理人員談話。
中國人民銀行及其分支機構(gòu)對非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行確認和核實的內(nèi)容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規(guī)定的范圍。
第十八條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)電話詢問金融機構(gòu)時，應填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄》（附9）。
第十九條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面詢問金融機構(gòu)時，應填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》（附10），經(jīng)部門負責人批準后送達被詢問的金融機構(gòu)。金融機構(gòu)應自送達之日起5個工作日內(nèi)，書面回復被詢問的問題。
第二十條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，應填制《反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》（附11），經(jīng)部門負責人批準后提前2個工作日送達金融機構(gòu)，告知金融機構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實的事項。
走訪時，中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人，并應出示執(zhí)法證。人員少于2人或者是未出示執(zhí)法證的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。
走訪結(jié)束后，中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄》（附12）并經(jīng)金融機構(gòu)有關人員簽字、蓋章確認。
第二十一條 中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話時，應填制《約見金融機構(gòu)高級管理人員談話通知書》（附13），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準后提前2個工作日送達金融機構(gòu)，告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時間、地點等。
談話結(jié)束后，中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》（附14）并經(jīng)被約見人簽字確認。
第二十二條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標，對金融機構(gòu)反洗錢工作情況進行審查、分析和評估。
第四章 非現(xiàn)場監(jiān)管措施
第二十三條 中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》（附15），進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。
對違反反洗錢規(guī)定事實清楚、證據(jù)確鑿并應給予相應行政處罰的，應按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的規(guī)定辦理。
對涉嫌違反反洗錢規(guī)定且需要進一步收集證據(jù)的，應進行現(xiàn)場檢查。
第二十四條 金融機構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應當在收到相關處理文書之日起10日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。金融機構(gòu)陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應當予以采納。金融機構(gòu)在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)可根據(jù)相關非現(xiàn)場監(jiān)管信息對金融機構(gòu)有關事實或行為進行認定和處理。
第二十五條 中國人民銀行上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應按季度和年度撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告，于每年或者每季度結(jié)束后的10個工作日內(nèi)報送中國人民銀行。報告的主要內(nèi)容為：
（一）金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；
（二）涉嫌違反反洗錢規(guī)定的情況及其他值得關注的問題；
（三）根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息的分析和評估結(jié)果，依法開展現(xiàn)場檢查、給予行政處罰、移送等相關處理情況，以及做出上述處理的依據(jù)；
（四）非現(xiàn)場監(jiān)管實施基本情況、效果以及存在的不足；
（五）改進非現(xiàn)場監(jiān)管的建議。
第五章 信息歸檔
第二十六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應建立反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案。非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案包括：
（一）金融機構(gòu)報送的反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、工作報告以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內(nèi)容及其他資料信息；
（二）中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管形成的各種報表、報告資料或分析材料，包括與金融機構(gòu)的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監(jiān)管報表、分析報告、相關領導的批示等；
（三）有關部門或個人對金融機構(gòu)的反洗錢工作的意見、監(jiān)督信息及舉報材料；
（四）媒體報道的金融機構(gòu)有關反洗錢信息。
第二十七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應將非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案進行分類歸檔，按《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》的要求進行保存、保管和查詢。
第二十八條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)和金融機構(gòu)應建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。
第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起實施。
中國人民銀行
二00七年七月二十七日
第二篇：反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行).
反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行)第一章 總則
第一條 為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，督促金融機構(gòu)認真履行反洗錢義務,根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關法律和規(guī)章的規(guī)定,制定本辦法。
第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的下列金融機構(gòu) :
（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社；
（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；
（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；
（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司；
（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。
從事匯兌業(yè)務、支付清算業(yè)務和基金銷售業(yè)務的機構(gòu)履行有關反洗錢義務適用本辦法。
第三條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法收集金融機構(gòu)報送的反洗錢信息，分析評估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評估結(jié)果采取相應的風險預警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。
中國人民銀行及其分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行、地(市)中心支行和縣(市)支行。
第四條 中國人民銀行負責對全國性金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管。
中國人民銀行分支機構(gòu)負責對本轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)分支機構(gòu)、地方性金融機構(gòu)總部以及中國人民銀行授權(quán)的金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管。
第五條 中國人民銀行負責制定反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容，規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管操作流程，指導中國人民銀行分支機構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管工作。中國人民銀行及其分支機構(gòu)應根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場監(jiān)管工作目標和對非現(xiàn)場監(jiān)管資料的分析指標。
第六條 金融機構(gòu)應當按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負責向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報告以及內(nèi)部審計報告中與反洗錢工作有關的內(nèi)容，如實反映反洗錢工作情況。
第七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應對依法收集到的有關信息保密。
第八條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、非現(xiàn)場監(jiān)管措施、信息歸檔等。
第二章 信息收集
第九條 金融機構(gòu)應按向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告以下反洗錢信息：
（一）反洗錢內(nèi)部控制制度建設情況；
（二）反洗錢工作機構(gòu)和崗位設立情況；
（三）反洗錢宣傳和培訓情況；
（四）反洗錢內(nèi)部審計情況；
（五）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。上述第(一)項反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的,金融機構(gòu)應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)。上述第(二)項反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的,金融機構(gòu)應于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)。
第十條 金融機構(gòu)應按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告以下反洗錢信息 :
（一）執(zhí)行客戶身份識別制度的情況；
（二）協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況；
（三）向公安機關報告涉嫌犯罪的情況；
（四）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。第十一條 中國人民銀行及其當?shù)胤种C構(gòu)可以按季度通過反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機構(gòu)按季匯總統(tǒng)計并報送以下反洗錢信息:
（一）報告可疑交易的情況；
（二）配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況；
（三）執(zhí)行中國人民銀行及其分支機構(gòu)臨時凍結(jié)措施的情況；
（四）向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告涉嫌犯罪的情況。第十二條 中國人民銀行可以根據(jù)法律規(guī)定和監(jiān)管需要調(diào)整本辦法第九條、第十條和第十一條規(guī)定的反洗錢信息報送內(nèi)容。
金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)應于每半年結(jié)束后的 10 個工作日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家(地區(qū))反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民 銀行報送。重大情況應及時報告。
第十三條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)可根據(jù)實際情況,確定轄內(nèi)金融機構(gòu)報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息的渠道和方式。
金融機構(gòu)應于每年或者每季度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。
第十四條 中國人民銀行分支機構(gòu)在收集到金融機構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息后應按照本辦法附1至附7所規(guī)定的報表格式逐級上報。
中國人民銀行上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行應于每年或者每季度結(jié)束后的10個工作日內(nèi)向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。
第十五條 中國人民銀行或其分支機構(gòu)應審核金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的準確性和完整性。金融機構(gòu)報送的信息不準確或不完整的,中國人民銀行或其分支機構(gòu)應及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》(附8),要求金融機構(gòu)在5個工作日內(nèi)補充更正。第三章 信息分析評估
第十六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應對金融機構(gòu)所報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行審核登記,分類整理，分析評估金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。
第十七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時,發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認的，可根據(jù)情況采取以下方式進行確認和核實:
（一）電話詢問；
（二）書面詢問；
（三）走訪金融機構(gòu)；
（四）約見金融機構(gòu)高級管理人員談話。
中國人民銀行及其分支機構(gòu)對非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行確認和核實的內(nèi)容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規(guī)定的范圍。
第十八條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)電話詢問金融機構(gòu)時,應填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄》（附9）。
第十九條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面詢問金融機構(gòu)時,應填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》（附10),經(jīng)部門負責人批準后送達被詢問的金融機構(gòu)。金融機構(gòu)應自送達之日起5個工作日內(nèi),書面回復被詢問的問題。
第二十條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時,應填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》（附11),經(jīng)部門負責人批準后提前2個工作日送達金融機構(gòu),告知金融機構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實的事項。
走訪時,中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人,并應出示執(zhí)法證。人員少于 2 人或者未出示執(zhí)法證的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。
走訪結(jié)束后,中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄》(附12)并經(jīng)金融機構(gòu)有關人員簽字、蓋章確認。
第二十一條 中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話時,應填制《約見金融機構(gòu)高級管理人員談話通知
書》(附13),經(jīng)本行(部)行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準后提前2個工作日送達金融機構(gòu),告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時間、地點等。
談話結(jié)束后,中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》(附14)并經(jīng)被約見人簽字確認。
第二十二條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標,對金融機構(gòu)反洗錢工作情況進行審查、分析和評估。第四章非現(xiàn)場監(jiān)管措施
第二十三條 中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的,應及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》(附15),進行風險提示,要求其采取相應的防范措施。
對違反反洗錢規(guī)定事實清楚、證據(jù)確鑿并應給予行政處罰的,應按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的規(guī)定辦理。
對涉嫌違反反洗錢規(guī)定且需要進一步收集證據(jù)的,應進行現(xiàn)場檢查。
第二十四條 金融機構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的,應當在收到相關處理文書之日起10日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。金融機構(gòu)陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的,中國人民銀行或其分支機構(gòu)應當予以采納。金融機構(gòu)在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)可根據(jù)相關非現(xiàn)場監(jiān)管信息對金融機構(gòu)有關事實或行為進行認定和處理。
第二十五條 中國人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行應按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告,于每年或者每季度結(jié)束后的10個工作日內(nèi)報送中國人民銀行。報告的主要內(nèi)容為 :(一)金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；
(二)涉嫌違反反洗錢規(guī)定的情況及其他值得關注的問題；
(三)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息的分析和評估結(jié)果，依法開展現(xiàn)場檢查、給予行政處罰、移送等相關處理情況，以及做出上述處理的依據(jù)；(四)非現(xiàn)場監(jiān)管實施基本情況、效果以及存在的不足；(五)改進非現(xiàn)場監(jiān)管的建議。第五章 信息歸檔
第二十六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應建立反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案。非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案包括：
（一）金融機構(gòu)報送的反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、工作報告以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內(nèi)容及其他資料信息；
（二）中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管形成的各種報表、報告資料或分析材料，包括與金融機構(gòu)的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監(jiān)管報表、分析報告、相關領導的批示等;
（三）有關部門或個人對金融機構(gòu)的反洗錢工作的意見、監(jiān)督信息及舉報材料；
（四）媒體報道的金融機構(gòu)有關反洗錢信息。第二十七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應將非現(xiàn)場監(jiān)管信息
檔案進行分類歸檔,按《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法(試行)》的要求進行保存、保管和查詢。
第二十八條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)和金融機構(gòu)應建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。第六章 附則
第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起實施。
附: 1.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設情況統(tǒng)計表 2.金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設立情況統(tǒng)計表
3.金融機構(gòu)反洗錢培訓和宣傳情況統(tǒng)計表 4.金融機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表 5.金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表 6.金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表
7.金融機構(gòu)協(xié)助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表 8.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書 9.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄 10.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書 11.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書
12.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄
13.約見金融機構(gòu)高級管理人員談話通知書 14.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄 15.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書 附1 金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設情況統(tǒng)計表 填報單位：
制表人： 聯(lián)系電話： 填報日期： 附2 金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設立情況統(tǒng)計表 填報單位：
制表人： 聯(lián)系電話： 填報日期： 附3 金融機構(gòu)反洗錢培訓和宣傳情況統(tǒng)計表 填報單位：
制表人： 聯(lián)系電話： 填報日期： 附4 金融機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表 填報單位：
制表人： 聯(lián)系電話： 填報日期： 附5 金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表 填報單位： 年 季度
一、識別客戶 單位：家
二、重新識別客戶
三、涉及可疑交易識別情況 附6 金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表 填表單位： 年 季度
制表人： 聯(lián)系電話： 填表日期：
注：“單位”和“個人”以在統(tǒng)計機構(gòu)開戶的賬戶性質(zhì)確定；“當期可疑交易報告”指報告期內(nèi)所有可疑交易報告；“其中向當?shù)毓矙C關報告”指《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十三條規(guī)定的可疑交易報告。附7 金融機構(gòu)協(xié)助公安機關、其他機關 打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表 填報單位： 年 季度
制表人： 聯(lián)系電話： 填表日期： 附8 中國人民銀行 行（部）
反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書 ：
根據(jù)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作需要，你單位 年 月 日報送的 不準確（或不完整），請你單位將下列資料于 年 月 日前報送中國人民銀行 行。
一、需要補充的資料
二、需要說明的問題 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話： 傳真： 附件： 特此通知。（簽章）
二ΟΟ 年 月 日 附9 中國人民銀行 行（部）
反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄
附10 中國人民銀行 行（部）
反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書 ：
對于以下所列事項，請你單位在 年 月 日前以書面形式向中國人民銀行 行回復。詢問事項： 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話：（簽章）
二ΟΟ 年 月 日 附11 中國人民銀行 行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知 ：
為了，我行將派 同志于 年 月 日前往你單位，了解以下情況： 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話：（簽章）
二ΟΟ 年 月 日 附12 中國人民銀行 行（部）
反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄 時間： 年 月 日 地點： 走訪人：
姓名： 職務： 姓名： 職務： 被走訪機構(gòu)： 參與人員：
內(nèi) 容： 事實與評價： 發(fā)現(xiàn)的問題： 被走訪機構(gòu)意見及蓋章： 附13 中國人民銀行 行（部）
約見金融機構(gòu)高級管理人員談話通知書 ：
根據(jù)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作需要，茲定于 年 月
日 時 分在，我行 約見你單位同志（先生/女士）就、、等事項談
話，請準時赴約會談。如有特殊情況不能參加，請?zhí)崆皶嬲f明。特此通知。（簽章）
二ΟΟ 年 月 日
附14 中國人民銀行 行（部）
反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄
編號：
談話人：（簽字）被談話人：（簽字）記錄人：（簽字）
附15 中國人民銀行 行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書 200 年第 號 ：
我行根據(jù) 年 月 日對你單位實施非現(xiàn)場監(jiān)管情況，結(jié)論如下（包括基本評價和存在的問題）：
對你單位存在的問題，提出以下監(jiān)管意見：
第三篇：銀行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告
＃＃銀行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告
（一）反洗錢組織機構(gòu)、內(nèi)控制度建設情況
我行各機構(gòu)均成立了反洗錢工作領導小組，并根據(jù)人員的變化及時進行調(diào)整。各機構(gòu)均建立健全了反洗錢的各個工作崗位，分行設立的反洗錢合規(guī)官、反洗錢合規(guī)管理員、反洗錢情報人員、各營業(yè)網(wǎng)點也相應設立合規(guī)員。各崗位工作人員均能按要求履行工作職責。
我行高度重視反洗錢內(nèi)部控制制度的建設工作，并結(jié)合政策性銀行的特點，將各項制度進行了分解細化。＃＃年十月分行下發(fā)了《關于進一步做好反洗錢工作的通知》（韶農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔＃?！?01號），該文就客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、崗位職責、業(yè)務操作流程、監(jiān)督檢查與考核等內(nèi)控制度進行了分解細化。＃＃年一月，分行下發(fā)了《關于印發(fā)<＃＃銀行韶關市分行客戶洗錢風險等級分類制度>》的通知（韶農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔＃＃〕17號）、＃＃年7月分行轉(zhuǎn)發(fā)了《關于印發(fā)<＃＃銀行＃＃省分行反洗錢協(xié)查工作實施細則>的通知》的通知（韶農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔＃?！?2號）也對反洗錢的相關制度進行了細化分解。＃＃年9月轉(zhuǎn)發(fā)了《＃＃銀行＃＃省分行反洗錢工作操作指引（＃＃修訂）》。＃＃年11月總行下發(fā)了《＃＃銀行反洗錢工作管理辦法（＃＃修訂）》。
（二）履行反洗錢義務情況
我行能嚴格執(zhí)行金融機構(gòu)反洗錢的各項義務，通過農(nóng)發(fā)行及人民銀行的反洗錢系統(tǒng)做好大額和可疑交易的報告。各營業(yè)網(wǎng)點能對辦理業(yè)務的客戶進行身份識別，并做好客戶身份資料及交易記錄保存。各機構(gòu)每半年對客戶洗錢風險等級分類，對新開賬戶的客戶，能在五個工作日內(nèi)對其反洗錢風險等級進行初評。各機構(gòu)均能按要求大額現(xiàn)金監(jiān)測，做好反洗錢的宣傳培訓等工作。
（三）開展反洗錢內(nèi)部檢查監(jiān)督情況。
我行主要通過二種方式對反洗錢內(nèi)部控制制度進行監(jiān)督檢查與考核。一是分行財務會計部門按季度對各營業(yè)網(wǎng)點進行會計輔導檢查同時對各網(wǎng)點的反洗錢工作進行檢查督導，二是分行內(nèi)部審計部按年對各機構(gòu)的反洗錢工作進行檢查，全面評估反洗錢的各項工作。
（四）本季度反洗錢的主要工作情況 1、2012年1月8日前，各機構(gòu)結(jié)合反洗錢系統(tǒng)生產(chǎn)的客戶洗錢風險等級評級對＃＃年底存量客戶洗錢風險等級進行評定。評級結(jié)果顯示，我行共有客戶67家，其中一般關注1家，低風險66家。2、2月20日前，我行按照反洗錢科要求，對我行＃＃年反洗錢工作績效進行評估。初評我行＃＃年反洗錢工作績效得分為96分，并將有關情況上報人行。3、2月27日，我行負責反洗錢工作副行長陳偉雄和反洗錢
部門負責人陳宛如在人行韶關市中心支行參加全國反洗錢先進集體和先進個人表彰大會（視頻會議）。4、3月6日，人行反洗錢科對我行＃＃年反洗錢工作進行績效評估，我行按要求提供了相關反饋意見。5、3月15日，我分行將派10名干部職工參加由人民銀行韶關市中心支行、韶關市金融工作局、韶關銀監(jiān)分局聯(lián)合舉辦韶關市金融業(yè)保護金融消費者權(quán)益大型公益宣傳活動。我行利用此次活動開展了反洗錢知識的宣傳活動。
第四篇：中國人民銀行關于印發(fā)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》的通知
中國人民銀行關于印發(fā)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》的通知
（銀發(fā)[2007]254號）
中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨公司、基金管理公司，各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司，各信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司：
為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，督促金融機構(gòu)認真履行反洗錢義務，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號發(fā)布）、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第2號發(fā)布）等有關法律和規(guī)章的規(guī)定，人民銀行研究制定了《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行過程中遇到問題，請及時報告人民銀行總行。
附件：反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）
中國人民銀行 二00七年七月二十七日
附件
反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）
第一章 總則
第一條 為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，督促金融機構(gòu)認真履行反洗錢義務，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關法律和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的下列金融機構(gòu)：
（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用使用社；
（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；
（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；
（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司；
（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。
從事匯兌業(yè)務、支付清算業(yè)務和基金銷售業(yè)務的機構(gòu)履行有關反洗錢義務適用本辦法。
第三條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法收集金融機構(gòu)報送的反洗錢信息，分析評估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評估結(jié)果采取相應的風險預警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。
中國人民銀行及其分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行、地（市）中心支行和縣（市）支行。
第四條 中國人民銀行負責對全國性金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管。
中國人民銀行分支機構(gòu)負責對本轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)分支機構(gòu)、地方性金融機構(gòu)總部以及中國人民銀行授權(quán)的金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管。
第五條 中國人民銀行負責制定反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容，規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作流程，指導中國人民銀行分支機構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管工作。
中國人民銀行及其分支機構(gòu)應根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場監(jiān)管工作目標和對非現(xiàn)場監(jiān)管資料的分析指標。
第六條 金融機構(gòu)應當按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負責向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報告以及內(nèi)部審計報告中與反洗錢工作有關的內(nèi)容，如實反映反洗錢工作情況。
第七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應對依法收集到的有關信息保密。
第八條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、非現(xiàn)場監(jiān)管措施、信息歸檔等。
第二章 信息收集
第九條 金融機構(gòu)應按向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告以下反洗錢信息：
（一）反洗錢內(nèi)部控制制度建設情況；
（二）反洗錢工作機構(gòu)和崗位設立情況；
（三）反洗錢宣傳和培訓情況；
（四）反洗錢內(nèi)部審計情況；
（五）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。
上述第（一）項反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)。上述第（二）項反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)。
第十條 金融機構(gòu)應按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告以下反洗錢信息：
（一）執(zhí)行客戶身份識別制度的情況；
（二）協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況；
（三）向公安機關報告涉嫌犯罪的情況；
（四）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。
第十一條 中國人民銀行及其當?shù)胤种C構(gòu)可以按季度通過反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計并報送以下反洗錢信息：
（一）報告可疑交易的情況；
（二）配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況；
（三）執(zhí)行中國人民銀行及其分支機構(gòu)臨時凍結(jié)措施的情況；
（四）向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告涉嫌犯罪的情況。
第十二條 中國人民銀行可以根據(jù)法律規(guī)定和監(jiān)管需要調(diào)整本辦法第九條、第十條和第十一條規(guī)定的反洗錢信息報送內(nèi)容。
金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)應于每半年結(jié)束后的10個工作日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況應及時報告。
第十三條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)可根據(jù)實際情況，確定轄內(nèi)金融機構(gòu)報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息的渠道和方式。
金融機構(gòu)應于每年或者每季度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。
第十四條 中國人民銀行分支機構(gòu)在收集到金融機構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息后，應按照本辦法附1至附7所規(guī)定的報表格式逐級上報。
中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（省府）城市中心支行、副省級城市中心支行應于每年或者每季度結(jié)束后的10個工作日內(nèi)向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。
第十五條 中國人民銀行或者分支機構(gòu)應審核金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的準確性和完整性。金融機構(gòu)報送的信息不準確或不完整的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》（附8），要求金融機構(gòu)在5個工作日內(nèi)補充更正。
第三章 信息分析評估
第十六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應對金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行審核
登記，分類整理，分析評估金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。
第十七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認的，可根據(jù)情況采取以下方式進行確認和核實：
（一）電話詢問；
（二）書面詢問；
（三）走訪金融機構(gòu)；
（四）約見金融機構(gòu)高級管理人員談話。
中國人民銀行及其分支機構(gòu)對非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行確認和核實的內(nèi)容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規(guī)定的范圍。
第十八條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)電話詢問金融機構(gòu)時，應填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄》（附9）。
第十九條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面詢問金融機構(gòu)時，應填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》（附10），經(jīng)部門負責人批準后送達被詢問的金融機構(gòu)。金融機構(gòu)應自送達之日起5個工作日內(nèi)，書面回復被詢問的問題。
第二十條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，應填制《反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》（附11），經(jīng)部門負責人批準后提前2個工作日送達金融機構(gòu)，告知金融機構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實的事項。
走訪時，中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人，并應出示執(zhí)法證。人員少于2人或者是未出示執(zhí)法證的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。
走訪結(jié)束后，中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄》（附12）并經(jīng)金融機構(gòu)有關人員簽字、蓋章確認。
第二十一條 中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話時，應填制《約見金融機構(gòu)高級管理人員談話通知書》（附13），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準后提前2個工作日送達金融機構(gòu)，告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時間、地點等。
談話結(jié)束后，中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》（附14）并經(jīng)被約見人簽字確認。
第二十二條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標，對金融機構(gòu)反洗錢工作情況進行審查、分析和評估。
第四章 非現(xiàn)場監(jiān)管措施
第二十三條 中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在
問題的，應及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》（附15），進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。
對違反反洗錢規(guī)定事實清楚、證據(jù)確鑿并應給予相應行政處罰的，應按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的規(guī)定辦理。
對涉嫌違反反洗錢規(guī)定且需要進一步收集證據(jù)的，應進行現(xiàn)場檢查。
第二十四條 金融機構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應當在收到相關處理文書之日起10日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。金融機構(gòu)陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應當予以采納。金融機構(gòu)在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)可根據(jù)相關非現(xiàn)場監(jiān)管信息對金融機構(gòu)有關事實或行為進行認定和處理。
第二十五條 中國人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告，于每年或者每季度結(jié)束后的10個工作日內(nèi)報送中國人民銀行。報告的主要內(nèi)容為：
（一）金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；
（二）涉嫌違反反洗錢規(guī)定的情況及其他值得關注的問題；
（三）根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息的分析和評估結(jié)果，依法開展現(xiàn)場檢查、給予行政處罰、移送等相關處理情況，以及做出上述處理的依據(jù)；
（四）非現(xiàn)場監(jiān)管實施基本情況、效果以及存在的不足；
（五）改進非現(xiàn)場監(jiān)管的建議。
第五章 信息歸檔
第二十六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應建立反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案。非現(xiàn)場監(jiān)
管信息檔案包括：
（一）金融機構(gòu)報送的反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、工作報告以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內(nèi)容及其他資料信息；
（二）中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管形成的各種報表、報告資料或分析材料，包括與金融機構(gòu)的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監(jiān)管報表、分析報告、相關領導的批示等；
（三）有關部門或個人對金融機構(gòu)的反洗錢工作的意見、監(jiān)督信息及舉報材料；
（四）媒體報道的金融機構(gòu)有關反洗錢信息。
第二十七條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應將非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案進行分類歸檔，按《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》的要求進行保存、保管和查詢。
第二十八條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)和金融機構(gòu)應建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。
第六章 附則
第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起實施。
附：1.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設情況統(tǒng)計表
2.金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設立情況統(tǒng)計表
3.金融機構(gòu)反洗錢培訓和宣傳情況統(tǒng)計表
4.金融機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表
5.金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表
6.金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表
7.金融機構(gòu)協(xié)助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表
8.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書
9.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄
10.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書
11.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書
12.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄
13.約見金融機構(gòu)高級管理人員談話通知書
14.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄
15.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書
附1
金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設情況統(tǒng)計表
填報單位：
┌────────┬────────┬────────┬────────┬────────┐
│制度名稱
│主要內(nèi)容
│制定部門
│制定時間
│相關文號
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
└────────┴────────┴────────┴────────┴────────┘
制表人：
聯(lián)系電話：
填報日期：
附2
金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設立情況統(tǒng)計表
填報單位：
┌──────┬────────────────┬───────────┬───────────┐
│反洗錢機構(gòu)名│單位負責人
│反洗錢部門負責人
│反洗錢人員
│ │稱（或職能部├────┬─────┬─────┼─────┬─────┼─────┬─────┤
│門名稱）
│姓名
│職務
│聯(lián)系電話 │姓名
│聯(lián)系電話 │專職 │兼職
│
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│
│
│
│
│
│
│
│
│
├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│
│
│
│
│
│
│
│
│
└──────┴────┴─────┴─────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
制表人：
聯(lián)系電話：
填報日期：
附3
金融機構(gòu)反洗錢培訓和宣傳情況統(tǒng)計表
填報單位：
┌─────────────────────────────────────────┐
│培訓工作
│
├──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┤ │序號
│培訓時間
│培訓內(nèi)容
│培訓對象
│參加人數(shù) │培訓方式 │
├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│
1│
│
│
│
│
│
├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│
2│
│
│
│
│
│
├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│
3│
│
│
│
│
│
├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│
4│
│
│
│
│
│
├──────┼──────┼──────┼──────┼─────────┤ │
5│
│
│
│
│
│
├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼─── │6
│
│
│
│
│
│
├──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──┤ │宣傳活動
│
├──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──┤ │序號
│活動時間
│宣傳內(nèi)容
│參加人數(shù)
│宣傳方式
│發(fā)放材料份數(shù)│
├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤ │1
│
│
│
│
│
│
├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼ ─┤ │2
│
│
│
│
│
│
├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤ │3
│
│
│
│
│
│
├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤ │4
│
│
│
│
│
│
├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤
│5
│
│
│
│
│
│
└──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──┘
制表人：
聯(lián)系電話：
填報日期：
附4
金融機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表
填報單位：
┌────────┬────────┬────────┬────────┬─┐ │審計部門名稱
│審計期限 審計項目名稱及主│審計發(fā)現(xiàn)的主要問│問題整改情況 │
│
│
│要內(nèi)容
│題
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤
│
│
│
│
│
│
└────────┴────────┴────────┴────────┴────────┘
制表人：
聯(lián)系電話：
填報日期：
附5
金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表
填報單位：
年
季度
一、識別客戶
單位：家
┌───────────────┬─────┬──────┬─────┬─────┐
│
項目
│ 新客戶 │ 一次性交易 │ 跨境匯兌 │ 其他情形 │
├──┬────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│ 對 │
總數(shù)
│
│
│
│
│ │ 公
├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │ 客 │
通過代理行識別數(shù)
│
│
│
│
│ │ 戶
├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │
│
通過第三方識別數(shù)
│
│
│
│
│ │
├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │
│
與離岸中心有關的│
│
│
│
│ │
├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
受益人數(shù)
│
│
│
│
│ │
├───┬────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │
│ 發(fā)現(xiàn) │
合計
│
│
│
│
│
│
│ 問題
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
匿名、假名
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
證件造假
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
證件失效
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│ 利用他人證件 │
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
犯罪嫌疑人
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
其他情形
│
│
│
│
│
├──┼───┴────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│對私│
總數(shù)
│
│
│
│
│ │客戶├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │
│
通過代理行識別數(shù)
│
│
│
│
│ │
├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │
│
通過第三方識別數(shù)
│
│
│
│
│ │
├───┬────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│ 居民 │
合計
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│ 其中他人代理的 │
│
│
│
│ │
├───┼────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │
│非居民│
合計
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│ 其中他人代理的 │
│
│
│
│ │
├───┼────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │
│ 發(fā)現(xiàn) │
合計
│
│
│
│
│
│
│ 問題
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
匿名、假名
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
證件造假
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
證件失效
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│ 利用他人證件 │
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
犯罪嫌疑人
│
│
│
│
│
│
│
├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
│
│
其他情形
│
│
│
│
│
├──┴───┴────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤
│
合計
│
│
│
│
│
└───────────────┴─────┴──────┴─────┴─────┘
二、重新識別客戶
┌───────┬─────────────┬───────────────┐
│ 重新識別原因 │
對公客戶
│
對私客戶
│
│
├──────┬──────┼─────┬──────┬──────┤
│
總數(shù)
│涉及受益人的│
總數(shù)
│
居民
│
非居民
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 變更重要信息 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 其中查實的 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│
行為異常
│
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 其中查實的 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 犯罪嫌疑人 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 其中查實的 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 涉及可疑交易 │
│
│
│
│
│ ├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 其中查實的 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│
其他情形
│
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 其中查實的 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│
合計
│
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 查實合計數(shù) │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│ 留存證件失效 │
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤
│
已更新數(shù)
│
│
│
│
│
│
└───────┴──────┴──────┴─────┴──────┴──────┘
三、涉及可疑交易識別情況
┌─────────────────────┬─────────────────────┐
│ 新建立業(yè)務關系和提供一次性服務中識別的 │ 客戶身份重新識別中發(fā)現(xiàn)的─────┬──────────┼──────────┬──────────┤ │
新建業(yè)務可疑數(shù)│限額以上一次性服務可│ 客戶身份可疑數(shù) │客戶交易行為可疑數(shù) │
│
│
疑數(shù)
│
│
│ ├──────────┼──────────┼──────────┼──────────┤
│
│
│
│
│
└──────────┴──────────┴──────────┴──────────┘
附6
金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表
填報單位：
年
季度
┌──┬────────────┬─────────────────┐ │交 │當期可疑交易報告
│其中向當?shù)毓矙C關報告
│ │易 ├─────┬──────┼─────┬─────┬─────┤ │類 │單位可疑交│個人可疑交易│單位可疑交│個人可疑交│公安機關反│ │型 │易報告（份│報告（份數(shù)/ │易報告（份│易報告（份│饋情況
│ │
│數(shù)/金額）│金額）
│數(shù)/金額）│數(shù)/金額）│
│ ├──┼─────┼──────┼─────┼─────┼─────┤ │人 │
│
│
│
│
│ │民 │
│
│
│
│
│ │幣 │
│
│
│
│
│ │可 │
│
│
│
│
│ │疑 │
│
│
│
│
│ │交 │
│
│
│
│
│ │易 │
│
│
│
│
│ ├──┼─────┼──────┼─────┼─────┼─────┤ │外 │
│
│
│
│
│ │匯 │
│
│
│
│
│ │可 │
│
│
│
│
│ │疑 │
│
│
│
│
│ │交 │
│
│
│
│
│ │易 │
│
│
│
│
│ └──┴─────┴──────┴─────┴─────┴─────┘
制表人：
聯(lián)系電話：
填表日期：
注：“單位”和“個人”以在統(tǒng)計機構(gòu)開戶的賬戶性質(zhì)確定；“當期可疑交易報告”指報告期內(nèi)所有可疑交易報告；“其中向當?shù)毓矙C關報告”指《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十三條規(guī)定的可疑交易報告。
附7
金融機構(gòu)協(xié)助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表
填報單位：
年
季度
┌───────┬───────┬──────┬────┬──────┬────────┐
│被協(xié)助部門│協(xié)助時間
│ 協(xié)助內(nèi)容 │ 效果 │ 協(xié)助次數(shù) │ 協(xié)助次數(shù)合計 │
├───────┼───────┼──────┼────┼──────┼────────┤
│
公安
│
│
│
│
│
│
│
機關
├───────┼──────┼────┤
├────────┤
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼────┤
├────────┤
│
│
│
│
│
│
│
├───────┼───────┼──────┼────┼──────┼────────┤
│
其他
│
│
│
│
│
│
│
機關
├───────┼──────┼────┤
├────────┤
│
│
│
│
│
│
│
│
├───────┼──────┼────┤
├────────┤
│
│
│
│
│
│
│
└───────┴───────┴──────┴────┴──────┴────────┘
制表人：
聯(lián)系電話：
填表日期：
附8 中國人民銀行
行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書
_________________：
根據(jù)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作需要，你單位_____年_____月_____日報送的___________________信息不準確（或不完整），請你單位將下列資料于______年______月______日前報送中國人民銀行________行。
一、需要補充的資料
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
二、需要說明的問題
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
聯(lián)系人：
聯(lián)系電話：
傳真：
附件：
特此通知
（簽章）
二00
****年**月**日
附9
中國人民銀行
行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄
┌──────────┬──────────┬──────────┬──────────┐
│時間
│
│地點
│
│
├──────────┼──────────┴──────────┴──────────┤
│被通知單位
│
│
├──────────┼──────────┬──────────┬──────────┤
│被通知人
│
│職務
│
│
├──────────┼──────────┼──────────┼──────────┤
│通知人
│
│記錄人
│
│
├──────────┴──────────┴──────────┴──────────┤
│通話內(nèi)容：
│
│
│
├────────────────────────────────────── │處理情況：
│
│
│
│
└───────────────────────────────────────────┘
附10
中國人民銀行
行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書
_________________：
對于以下所列事項，請你單位在____年____月_____日前以書面形式向中國人民銀行________行回復。
詢問事項：
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
聯(lián)系人：
聯(lián)系電話：
（簽章）
二00
****年**月**日
附11 中國人民銀行
行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書
____________________：
為了__________，我行將派_________同志于______年______月_______日前往你單位，了解以下情況：
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
聯(lián)系人：
聯(lián)系電話：
（簽章）
二00
年
附12 中國人民銀行
行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄
時間：_______年_______月_________日
地點：______________________________
走訪人：
姓名：_______________
職務：___________________
姓名：_______________
職務：___________________
被走訪機構(gòu)：____________________________________________________
參與人員：______________________________________________________
內(nèi)
容：______________________________________________________
事實與評價：____________________________________________________
________________________________________________________________
發(fā)現(xiàn)的問題：____________________________________________________
________________________________________________________________
被走訪機構(gòu)意見及簽章：__________________________________________
________________________________________________________________
附13 中國人民銀行
行（部）約見金融機構(gòu)高級管理人員談話通知書月
日
________________：
根據(jù)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作需要，茲定于____年____月____日_____時______分在_______________________，我行____________約見你單位同志（先生/女士）就________________________等事項談話，請準時赴約會談。如有特殊情況不能參加，請?zhí)岢鰰嬲f明。
特此通知。
（簽章）
二00
****年**月**日
附14
中國人民銀行
行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄
編號：
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時間
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地點
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約見方
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被約見方
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出席人員
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談話人：（簽字）
被談話人：（簽字）
記錄人：（簽字）
附15 中國人民銀行
行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書
200
年第號
__________________：
我行根據(jù)
年
月至
年
月對你單位實施非現(xiàn)場監(jiān)管情況，結(jié)論如下（包括基本評價和存在的問題）：
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對你單位存在的問題，提出以下監(jiān)管意見：
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二00
****年**月**日
第五篇：商丘2014反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作報告--應用文格式
國元農(nóng)業(yè)保險股份有限公司商丘中心支公司反洗錢2014報告
商丘市人民銀行：
我單位認真學習貫徹反洗錢法，重點依據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》等規(guī)章制度，宣傳與教育相結(jié)合，監(jiān)管與預防兩手抓，通過完善機制，強化監(jiān)管，進一步提高我單位對反洗錢工作的認識，扎實開展和實施了一系列行之有效的反洗錢工作活動及舉措,反洗錢工作機制不斷健全，工作流程不斷優(yōu)化，反洗錢工作水平得以進一步提升?，F(xiàn)將我單位2014年第一季度反洗錢工作總結(jié)匯報如下：
一、2014年完成的主要工作
(一)內(nèi)控制度和機構(gòu)建設與執(zhí)行情況
我司為了做好反洗錢工作，2014年10月公司成立之處就建立了以郭海芳總經(jīng)理為組長，綜合管理經(jīng)理侯富華為副組長，反洗錢工作聯(lián)系人孟怡辰，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導我司的反洗錢工作。確定職能部門具體負責反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)總公司和人行的工作要求，結(jié)全我行的實際情況，我行制定了《國元農(nóng)業(yè)保險股份有限公司中心支公司反洗錢管理規(guī)定》，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。
2014年公司各部門有效執(zhí)行了反洗錢內(nèi)部控制制度的各項要求，涵蓋了各項業(yè)務管理中涉及洗錢活動的預防和監(jiān)控措施，包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作。
（二）技術(shù)保障情況
我司建立了反洗錢的支持和保障系統(tǒng)，如反洗錢系統(tǒng)的建立，檔案的管理等，在認真審核資料的過程中如發(fā)現(xiàn)可疑的反洗錢交易，我司將及時上報系統(tǒng)，并建立反洗錢檔案，完整記錄可疑交易信息以方便日后審閱，保證反洗錢系統(tǒng)與反洗錢臺帳登記信息一致。
（三）客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況
嚴格履行客戶身份識別義務。公司反洗錢制度要求各部門、各中支機構(gòu)在建立業(yè)務關系前，應嚴格識別客戶身份，核實并登記客戶身份信息。按照客戶風險等級劃分及管理辦法，針對不同風險等級的客戶采取相應的措施。當不能獲得有效身份證件或者其他必要身份證明時，不得與客戶建立業(yè)務關系。理賠、退保等客戶關系管理方面也有著同樣的審核要求。我司嚴格按照相關規(guī)定對客戶身份進行核實，并及時登記客戶身份信息。2014年我司未為身份不明的客戶辦理業(yè)務或提供服務。
公司嚴格按照《反洗錢內(nèi)部控制制度》及其他規(guī)范性文件要求安全、準確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關資料。
2014年我司未發(fā)生客戶資料泄密情況。
（四）對高風險客戶的特別措施
截止到本末，我司不存在高風險客戶，但對于高風險客戶我司制定了相關的措施，做到及時了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。
（五）大額和可以交易報告
嚴格大額及可疑交易的審核與報告，嚴格大額及可疑交易報告流程及標準。公司反洗錢工作實施細則詳細規(guī)定了大額和可疑交易報送標準和流程。公司反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)每日自動定時對大額和可疑交易信息進行提取，各機構(gòu)反洗錢相關人員定期對系統(tǒng)提取的大額和可疑交易信息進行人工篩選、分析、甄別和確認。對于系統(tǒng)無法量化的可疑交易信息，在三個工作日內(nèi)填報可疑交易信息情況表并履行內(nèi)部審核程序后進行手工錄入系統(tǒng)。
各部門嚴格按照要求，在規(guī)定的時限內(nèi)處理，遵照制度要求認真識別及復核。截至報告日，未發(fā)現(xiàn)可疑交易。
（六）、組織反洗錢培訓情況
2014，我司綜合管理部對商丘中心支公司全體員工進行了一次全面的反洗錢知識培訓，參訓人員累計12人次。主要針對反洗錢基礎知識、反洗錢操作規(guī)范、各部門反洗錢責任、大額和可疑交易判斷規(guī)則、反洗錢日常工作等方面展開宣導，倡導反洗錢的重要性。培訓對增強員工反洗錢意識、提高反洗錢工作水平發(fā)揮了積極有效的推動作用。
（七）、自主管理、檢查與審計
我司建立報送責任人制度。指定反洗錢復核崗，即報送責任人一名，指定反洗錢錄入人員一名應當指定內(nèi)設部門及設立反洗錢崗位，專門負責反洗錢管理工作。明確反洗錢管理牽頭部門、業(yè)務管理部門以及其他部門的職責分工，保證反洗錢內(nèi)控制度在業(yè)務流程中被有效貫徹執(zhí)行。積極配合反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查、行政調(diào)查及涉嫌洗錢犯罪活動的調(diào)查，記錄并保存配合檢查、調(diào)查的相關情況，并將協(xié)助配合的情況及時上報上級機構(gòu)。嚴格按照反洗錢管理辦法規(guī)定報送大額交易及可疑交易信息，并按時報送人民銀行要求報送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告、3
報表等統(tǒng)計信息、數(shù)據(jù)報表以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內(nèi)容等資料。
二、2014年工作存在問題及2015年工作計劃
嚴格按照反洗錢法的要求，認真審核業(yè)務涉及到的所有客戶信息，在積極開展反洗錢工作中發(fā)現(xiàn)的問題及改進建議如下：
（一）、存在的主要問題
1、員工的反洗錢意識、識別能力都還有待大力提高。
2、本，我司第一次向鄭州人行上報報表、匯報反洗錢情況，有待加強溝通和學習。
（二）、改進措施和下一步工作計劃 1、2015年我司將通過開展一次戶外反洗錢宣傳活動，充分發(fā)揮我司的反洗錢作用，提高公民及客戶的反洗錢意識，增強其履行反洗錢義務的自覺性，防范有關洗錢風險的發(fā)生。同時，加強總部及分支機構(gòu)間的反洗錢溝通和協(xié)調(diào)工作，進一步優(yōu)化我司反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境。
（1）宣傳內(nèi)容
①反洗錢“一法四規(guī)”，包括《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等；
②反洗錢基本常識：包括什么是洗錢；洗錢手段有哪些，重點關注期貨市場洗錢有關手段；投資者反洗錢身份識別應具備的條件；投資者反洗錢風險等級劃分如何開展；反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)操作等；
③洗錢罪的犯罪構(gòu)成及社會危害性，以及對社會、機構(gòu)和個人會產(chǎn)生的不良影響。
（2）宣傳時間
由我司自行安排在2014 年9或10月份進行宣傳。
（3）宣傳方式
①利用橫幅進行宣傳。內(nèi)容借以反洗錢標語口號，“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”等對社會公眾普及宣傳反洗錢有關知識，增強受眾群體的反洗錢意識。
②宣傳折頁和板報。反洗錢宣傳折頁和板報應闡釋有關反洗錢知識及相關法律法規(guī)，宣傳折頁應放置在營業(yè)場所明顯位置，方便客戶取閱。
③開展柜面宣傳。通過營業(yè)部場所影像宣傳設備定時播放反洗錢有關內(nèi)容，并在客戶開戶時向客戶介紹有關反洗錢知識及法律法規(guī)。
2、分上下半年，對公司員工開展反洗錢有關培訓工作，使員工掌握反洗錢法律、法規(guī)及公司內(nèi)控制度的有關規(guī)定，強化公司反洗錢專員的工作職責，增強員工防范洗錢意識。
（1）培訓內(nèi)容
加強反洗錢法律法規(guī)的學習。主要是反洗錢“一法四規(guī)”和《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（以下簡稱“指引”）。今年計劃將對《指引》的學習作為反洗錢培訓業(yè)務的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由各級反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實。
（2）培訓方式
培訓可以采用面授或視頻的方式。內(nèi)容主要為規(guī)劃《指引》的落實工作，總 5
結(jié)、研究、交流公司當前風險等級劃分工作情況，明確對客戶風險等級的控制和跟蹤是公司反洗錢風險管理的重要內(nèi)容。同時，保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高。
3、加強反洗錢工作檢查與監(jiān)督。我司尚無下轄機構(gòu)，我司反洗錢工作小組將不定期對各部門的反洗錢工作實施抽查與監(jiān)督，促進系統(tǒng)反洗錢工作不斷深入，不斷提高。
4、按時、保質(zhì)完成各類資料收集、數(shù)據(jù)報送等工作
我司將按時保質(zhì)保量向人民銀行報送季度報表和數(shù)據(jù)以及反洗錢工作總結(jié)等材料。
以上為我司2014反洗錢工作總結(jié)及2015反洗錢宣傳及培訓工作計劃。公司反洗錢是一項常態(tài)化、專業(yè)化和非常重要的工作。在人民銀行的領導下，我司將繼續(xù)扎實推進反洗錢工作，不斷深化落實反洗錢制度，力爭為反洗錢工作的開展做出應有的貢獻。
特此報告。
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