第一篇：案件防控工作講話0（本站推薦）

在湖北銀監(jiān)局2014年全省銀行業(yè) 案件防控工作會議上的講話

秦漢鋒

（2014年3月31日）

同志們：

今天會議的主要任務(wù)是，回顧總結(jié)全轄2013年度案防工作，分析當(dāng)前案防形勢，安排部署2014年工作任務(wù)。

一、2013年全省銀行業(yè)案防工作情況

2013年，全省各級監(jiān)管部門和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照銀監(jiān)會的部署要求，結(jié)合全省銀行業(yè)案防形勢和特點(diǎn)，始終堅(jiān)持“查防并舉，立足于防”的工作方針，強(qiáng)化案防責(zé)任落實(shí)，加大制度執(zhí)行力度，加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查，狠抓合規(guī)教育，嚴(yán)格責(zé)任追究，努力實(shí)現(xiàn)了“三個轉(zhuǎn)變”，案防工作的能力和水平明顯提高。

（一）由事后的案件風(fēng)險(xiǎn)處置逐漸向事前的案件風(fēng)險(xiǎn)防范轉(zhuǎn)變。

各級監(jiān)管部門和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)狠抓案防關(guān)鍵環(huán)節(jié)，扎緊制度“籬笆”，創(chuàng)新工作方式，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，有效實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移。

一是制度執(zhí)行嚴(yán)格化。從監(jiān)管部門來看，2013年是銀監(jiān)會制度建設(shè)年，我局緊緊圍繞銀監(jiān)會新出臺的“六項(xiàng)制度”，通過發(fā)文、辦會、檢查、約談等形式，自上而下強(qiáng)力推進(jìn)實(shí)施，并 根據(jù)這些制度，全面考核、評價(jià)、檢查轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)和各銀監(jiān)分局案防工作水平，使“六項(xiàng)制度”切實(shí)落地生根。我局還代銀監(jiān)會制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息披露管理辦法》，得到了銀監(jiān)會杜金富紀(jì)委書記的充分肯定。從銀行機(jī)構(gòu)來看，各銀行機(jī)構(gòu)普遍加大了制度執(zhí)行力度。湖北銀行建立《總行干部聯(lián)系制度》，確定了“一把手”負(fù)總責(zé)、分管領(lǐng)導(dǎo)各負(fù)其責(zé)的案防領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。省郵儲銀行開展“一把手合規(guī)一堂課”教育活動，創(chuàng)新培訓(xùn)方式，營造合規(guī)文化氛圍。中行湖北省分行實(shí)施紀(jì)委書記“八個一”報(bào)告制度、員工潛在道德風(fēng)險(xiǎn)排查制度和員工日常管理“四個知道、六個報(bào)告”等三項(xiàng)管理制度，加強(qiáng)員工管控，從源頭上防控案件風(fēng)險(xiǎn)。省聯(lián)社積極開展案防知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)，編印《案件防控知識問答》，研發(fā)案防知識機(jī)考平臺，提高員工的案防意識、案防知識水平和防控技能。

二是案防措施創(chuàng)新化。從監(jiān)管部門來看，我局以“三個三”為抓手，不斷提高案防工作質(zhì)效。召開“三會”，年初召開工作會傳達(dá)上級案防精神、部署全年工作；年中召開座談會分析形勢、查找問題；適時(shí)召開案防專題會提示風(fēng)險(xiǎn)，研究案件責(zé)任處理和落實(shí)。實(shí)施“三查”，對轄內(nèi)3家市（縣）聯(lián)社、1家分行、1家支行開展現(xiàn)場檢查，以查促防；對基層網(wǎng)點(diǎn)5家支行進(jìn)行隨機(jī)日常巡查，巡查數(shù)量占該行同城支行總數(shù)的22.7%，以查促規(guī)；對荊門、鄂州2家銀監(jiān)分局案防工作進(jìn)行了督查指導(dǎo)，以查促改。開展“三談”，對發(fā)案機(jī)構(gòu)3家高管進(jìn)行監(jiān)管約談，看案情進(jìn)展情況，提出監(jiān)管要求；對5名案防工作部門負(fù)責(zé)人、支行行長進(jìn)行盡職談話，看履職盡責(zé)情況，督促責(zé)任落實(shí)；對6名基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)委派會計(jì)、客戶經(jīng)理、柜員進(jìn)行隨機(jī)訪談，看制度落地情況，及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)。從銀行機(jī)構(gòu)來看，各銀行機(jī)構(gòu)在制度辦法，風(fēng)險(xiǎn)排查、教育培訓(xùn)等方面也作了有益的探索和嘗試。如交行湖北省分行創(chuàng)新自查排查機(jī)制，以強(qiáng)化“三個聯(lián)動、四個結(jié)合，體現(xiàn)五查五糾”為抓手，持續(xù)開展案件防控專項(xiàng)行動。平安銀行武漢分行建立制度化、常態(tài)化的培訓(xùn)機(jī)制，按照所在崗位、工作年限、風(fēng)險(xiǎn)防范能力等要素配送不同的風(fēng)險(xiǎn)防范套餐，對運(yùn)營人員開展階梯化風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)，逐步提高員工的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。農(nóng)行湖北省分行探索建立“平安銀行”的常態(tài)機(jī)制，推出“平安指數(shù)”，強(qiáng)化統(tǒng)籌管理，實(shí)現(xiàn)了平安工作由被動向主動、由零散向系統(tǒng)的重大轉(zhuǎn)變。招商銀行武漢分行加強(qiáng)對實(shí)習(xí)生和合作方駐點(diǎn)人員管理，進(jìn)一步規(guī)范臨時(shí)性工作人員管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

三是隊(duì)伍建設(shè)專業(yè)化。我局黨委十分重視全省銀行業(yè)案件防控工作，去年5月，在整體編制十分有限的情況下，根據(jù)案防工作需要，新設(shè)立了案件稽查處，配備了5名工作人員，強(qiáng)化了案防隊(duì)伍建設(shè)。案件稽查處目前是銀監(jiān)會系統(tǒng)唯一專司案件稽查職能的監(jiān)管處室。各銀行機(jī)構(gòu)也不斷配足、配強(qiáng)案防管理人員，充實(shí)案防隊(duì)伍，為做好案防工作提供有力的人力資源保證。

（二）由片面的、定性的傳統(tǒng)管理模式逐漸向系統(tǒng)的、定量的科學(xué)管理模式轉(zhuǎn)變。2013年，轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)結(jié)合本單位實(shí)際，不斷探索，勇于創(chuàng)新，形成了各具特色、行之有效的案防管理模式和工作方法。

一是在制度設(shè)計(jì)上，利用系統(tǒng)平臺、數(shù)據(jù)模型，促進(jìn)案防管理科學(xué)化、系統(tǒng)化。如中行湖北省分行搭建失范行為監(jiān)控平臺，通過操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分析平臺（G-MAP）、稽核監(jiān)控系統(tǒng)和各業(yè)務(wù)運(yùn)行監(jiān)控系統(tǒng)，對異常資金交易的違規(guī)行為、貸款資金異常動向、業(yè)務(wù)流程等進(jìn)行自動識別和預(yù)警，加強(qiáng)對交易、行為和實(shí)物全流程控制。

二是在考核方式上，不僅注重案防結(jié)果的考核，還加大對案防過程的考核。如建行湖北省分行細(xì)化案防工作責(zé)任，健全案防工作考核，直接將案防工作與分支機(jī)構(gòu)排名掛鉤、直接與KPI掛鉤，真正與業(yè)務(wù)工作同部署、同安排、同考核。

三是在風(fēng)險(xiǎn)防控上，點(diǎn)面結(jié)合，上下聯(lián)動，全面布控。如工行湖北省分行建立“三色”評估警示制度，通過對內(nèi)外部監(jiān)管監(jiān)測、檢查審計(jì)結(jié)果及其他信息資料等評估和計(jì)量，將一段時(shí)期內(nèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)按發(fā)生頻率和風(fēng)險(xiǎn)程度劃分為紅色警示區(qū)域、黃色提示區(qū)域、橙色安全區(qū)域，對操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行常態(tài)化、量化的動態(tài)評估，橫向覆蓋到各專業(yè)條線，縱向延伸到各二級分行、各支行，全面直觀反映全行操作風(fēng)險(xiǎn)狀況。

（三）由被動的條線個案處置逐漸向高效、有序的案防管理體系轉(zhuǎn)變。

各級監(jiān)管部門和銀行業(yè)機(jī)構(gòu)逐漸打破各自為戰(zhàn)、閉門造車的思維，從四個層面加強(qiáng)溝通協(xié)作，形成了齊抓共管的良好工 作格局。

一是監(jiān)管部門內(nèi)部建立了功能監(jiān)管和機(jī)構(gòu)監(jiān)管處室之間的聯(lián)動機(jī)制。明確了案件稽查處與機(jī)構(gòu)監(jiān)管處之間的職責(zé)，進(jìn)一步理順工作關(guān)系，形成了“案防部署共商、案件信息共享、案件稽查共處”的工作合理。二是轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)建立了各業(yè)務(wù)條線和合規(guī)、監(jiān)察、內(nèi)審之間的聯(lián)動機(jī)制。將業(yè)務(wù)條線全流程臵于職能部門的監(jiān)督之下。三是監(jiān)管部門和銀行機(jī)構(gòu)建立監(jiān)審聯(lián)動機(jī)制。構(gòu)建全轄42家金融機(jī)構(gòu)、12個銀監(jiān)分局以“一把手”為第一責(zé)任人、分管領(lǐng)導(dǎo)為主要責(zé)任人的案防工作網(wǎng)絡(luò)，形成渠道暢通、縱橫交錯、相互制約的案防工作網(wǎng)絡(luò)。四是銀行業(yè)與外部公、檢、法司法機(jī)關(guān)建立了定期的協(xié)商、溝通、合作機(jī)制。這些機(jī)制、措施，保證了我省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作取得良好成效。

二、正確把握當(dāng)前形勢

當(dāng)前案防形勢總體平穩(wěn)。但在宏觀經(jīng)濟(jì)“三期疊加”時(shí)期，在繼續(xù)實(shí)施穩(wěn)健貨幣政策的情況下，金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)可能“水落石出”，加速暴露。今年國內(nèi)相繼出現(xiàn)中誠信托、興潤地產(chǎn)、海鑫鋼鐵等風(fēng)險(xiǎn)事件，國外投行也在大肆炒作我國將出現(xiàn)“明斯基時(shí)刻”，可謂樹欲靜而風(fēng)不止，也預(yù)示著今年案防形勢將異常嚴(yán)峻，不容懈怠。

（一）從全國銀行業(yè)案件形勢看，案件數(shù)量自2011年后再次出現(xiàn)反彈，顯示當(dāng)前銀行業(yè)案件正處于多發(fā)期，案防形勢不容樂觀。2013年，全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共報(bào)送案件90件，剔除 不可比因素后，同比增加5件，增幅7%，涉案金額14.3億元，同比減少 2.5 億元，降幅15%。其中，百萬元以上案件55件，同比增加5件，增幅10%，涉案金額14.2億元，同比下降2.5億元，降幅15%。主要有以下特點(diǎn)：

一是農(nóng)信社、國有銀行和郵儲銀行案件數(shù)量較多，城商行涉案金額較高。2013年有8類機(jī)構(gòu)發(fā)生案件，同比增加1類機(jī)構(gòu)。其中，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)、國有商業(yè)銀行和郵政儲蓄銀行分別發(fā)生案件39件、18件和14件，合計(jì)占全部案件數(shù)量的79%。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)中，農(nóng)信社案件數(shù)量最多，為29件，占該類機(jī)構(gòu)的74%；國有商業(yè)銀行中，工行、建行和中行案件數(shù)量較多，各發(fā)生5件，合計(jì)占該類機(jī)構(gòu)的83%。共有5類機(jī)構(gòu)涉案金額超億元，其中涉案金融最高的是城商行，涉案金額4.3 億元，占全部涉案金額的30%。

二是外部騙貸案件和銀行員工違法放貸案件呈高發(fā)態(tài)勢。2013年，信貸領(lǐng)域案件33件，占全部案件的37%，同比上升7個百分點(diǎn)，信貸類案件多呈現(xiàn)外部騙貸與內(nèi)部違法放貸相互交織的特點(diǎn)。一是違法放貸案件明顯增多。2013年，因銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員涉嫌違法犯罪被公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的有23件，涉案金額1.8億元，同比分別增加33和31個百分點(diǎn)。共有31名銀行員工被刑拘。二是外部騙貸手段以虛假資料、虛假擔(dān)保為主。2013年共發(fā)生外部騙貸案件10件，涉案金額2.8億元，共中多數(shù)采取虛構(gòu)貿(mào)易背景、提供虛假申貸資料、虛假抵質(zhì)押手段實(shí)施詐騙。三是出現(xiàn)一些新型貸款詐騙案件。比較 典型的有渣打銀行（中國）深圳分行發(fā)生的針對該行無擔(dān)保個人貸款實(shí)施的詐騙案件，犯罪分子貸款時(shí)從形式上千方百計(jì)滿足銀行信貸要求，得手后還故意預(yù)留部分還款金額，供銀行扣款以迷惑銀行。

三是存款和柜臺業(yè)務(wù)領(lǐng)域大要案較為集中。2013年，共發(fā)生千萬元以上案件18件，涉案金額12.5億元，其中9件發(fā)生在存款和柜臺領(lǐng)域，分別占全部千萬元以上案件的50%和61%，是大要案較為集中的領(lǐng)域。一是重要空白憑證管理漏洞引發(fā)重大案件。二是挪用客戶資金和空存存款是主要作案手段。

四是票據(jù)業(yè)務(wù)領(lǐng)域爆發(fā)多起重大案件或風(fēng)險(xiǎn)事件。2013年，票據(jù)領(lǐng)域發(fā)生案件5起，風(fēng)險(xiǎn)事件4件，共涉及金額2.4億元。一是違規(guī)辦理理票據(jù)貼現(xiàn)。二是票據(jù)查驗(yàn)工作存在漏洞導(dǎo)致銀行資金被騙。三是銀行員工非法收取貼現(xiàn)客戶利益引發(fā)案件。

五是銀行員工參與民間融資和非法集資問題依然突出。當(dāng)前民間融資、非法集資等外部風(fēng)險(xiǎn)通過銀行內(nèi)部員工、外部不法分子、中介機(jī)構(gòu)和貸款企業(yè)等多種渠道向銀行體系傳染滲透，由此引發(fā)的銀行案件或風(fēng)險(xiǎn)事件居高不下。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2013年因銀行員工參與民間融資和非法集資案件5件，風(fēng)險(xiǎn)事件12件，共涉及金額7.2億元。

六是遲報(bào)、瞞報(bào)案件或風(fēng)險(xiǎn)事件現(xiàn)象仍時(shí)有發(fā)生。當(dāng)前，部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件信息報(bào)送重要性認(rèn)識不足，對有關(guān)報(bào)送制度學(xué)習(xí)不深入、理解不到位，個別甚至懷有僥幸心理，發(fā)生了多起遲報(bào)、瞞報(bào)案件事件。

（二）從我省案防形勢看，目前我省銀行業(yè)案件防控形勢總體保持平穩(wěn)，主要表現(xiàn)在：一是轄內(nèi)國有銀行案件數(shù)大大減少。同比減少7起，下降33個百分點(diǎn)；二是案件成功堵截率明顯提高。同比多增5起，提高19.7個百分點(diǎn)；三是內(nèi)部員工作案逐步減少，占全年案件風(fēng)險(xiǎn)信息總數(shù)45%。

盡管如此，案防形勢依然不容樂觀，風(fēng)險(xiǎn)隱患猶存。一是道德風(fēng)險(xiǎn)較為突出。近年來，民間借貸、非法集資等行為在社會上盛行，轄內(nèi)一些銀行機(jī)構(gòu)員工也相繼卷入其中，有的員工參與社會民間借貸、經(jīng)商辦企業(yè)和非法集資活動；有的以單位名義、員工以個人名義對外提供擔(dān)保形成經(jīng)濟(jì)糾紛案件；有的充當(dāng)資金“掮客”；有的違規(guī)出租、出借本人賬戶；有的信用卡違規(guī)套現(xiàn)或惡意透支，有的甚至涉嫌賭博、詐騙。

二是外部侵害呈高發(fā)態(tài)勢。隨著銀行業(yè)案防高壓態(tài)勢持續(xù)強(qiáng)化，案防機(jī)制建設(shè)逐步完善，監(jiān)督檢查頻率不斷提高，銀行業(yè)內(nèi)部人員作案的機(jī)率大大降低，不法分子利用盜竊、搶劫等手段針對銀行機(jī)構(gòu)實(shí)施的外部侵害表現(xiàn)尤為突出，外部侵害風(fēng)險(xiǎn)呈高發(fā)態(tài)勢。2013年，外部侵害案件風(fēng)險(xiǎn)信息共12起，占總數(shù)的54.5%。

三是信息科技風(fēng)險(xiǎn)事件明顯增多?，F(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展離不開科技信息系統(tǒng)的支撐，但信息科技在越來越成為銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新動力的同時(shí)，也挑戰(zhàn)商業(yè)銀行信息科技管理水平。去年，科技信息風(fēng)險(xiǎn)事件明顯增多，占總數(shù)14%。最近，發(fā)生一起銀行內(nèi)部信息科技開發(fā)人員利用原研發(fā)系統(tǒng)與投入生產(chǎn)環(huán)節(jié)未完全 斷開的管理漏洞，私自進(jìn)入系統(tǒng)，將客戶資金轉(zhuǎn)入自己私人賬戶，雖然金額不大，但性質(zhì)極為惡劣。

四是外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)已初顯端倪。目前，全省銀行外包業(yè)務(wù)呈較快的發(fā)展趨勢，但外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)已初步顯現(xiàn)。去年，轄內(nèi)一家銀行機(jī)構(gòu)外包公司操作人員利用維護(hù)信用卡審批系統(tǒng)的機(jī)會，以其私自開設(shè)的超級用戶權(quán)限，繞開正常發(fā)卡程序，私自發(fā)放信用卡，涉案金額500多萬元。

三、2014年全省銀行業(yè)案防工作要求

2014年全省銀行案防工作的總體思路是：認(rèn)真貫徹落實(shí)全國和全省銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會議精神，進(jìn)一步建立健全案防機(jī)制，落實(shí)案防責(zé)任，強(qiáng)化制度執(zhí)行，提高案防工作水平，嚴(yán)防大要案發(fā)生，全力維護(hù)銀行業(yè)安全穩(wěn)健運(yùn)行。重點(diǎn)是建立“八項(xiàng)機(jī)制”：

（一）構(gòu)建案防責(zé)任管理機(jī)制。建立權(quán)責(zé)明確、結(jié)構(gòu)清晰的案防管理機(jī)制是有效控制案防風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。

一是要明責(zé)。各省級銀行機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人要在系統(tǒng)內(nèi)至上而下層層簽訂風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書，包括現(xiàn)在新開設(shè)社區(qū)銀行的店長都要簽訂案防風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任書，進(jìn)一步明確職責(zé)，落實(shí)責(zé)任。各銀行機(jī)構(gòu)要從高層做起，率先垂范。法人機(jī)構(gòu)要將案防風(fēng)險(xiǎn)管理與董事會、監(jiān)事會、高管層履職直接掛鉤，提高董、監(jiān)、高案防風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任意識。明確董事長為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)規(guī)劃；監(jiān)事長為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一監(jiān)督人，負(fù)責(zé)監(jiān)督；行長為案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)落實(shí)。各級銀 行機(jī)構(gòu)“一把手”為本級機(jī)構(gòu)案防風(fēng)險(xiǎn)直接責(zé)任人，對本單位案防工作負(fù)全責(zé)。

二是要?dú)w口。各銀行機(jī)構(gòu)要按照《案防工作辦法》要求，理順案防工作管理體系。法人機(jī)構(gòu)將案防工作職責(zé)明確歸口合規(guī)部，由合規(guī)部作為案防牽頭部門。非法人機(jī)構(gòu)總行已進(jìn)行職能調(diào)整的，分行應(yīng)及時(shí)調(diào)整到位；總行還未調(diào)整的，待總行調(diào)整后及時(shí)調(diào)整。

三是要配人。各銀行機(jī)構(gòu)要根據(jù)案防工作任務(wù)需要，合理配備案件防控條線上的人力資源，充實(shí)案防隊(duì)伍，并把握好選人用人標(biāo)準(zhǔn)。

（二）構(gòu)建案防制度約束機(jī)制。制度是案防管理工作基石和保障，制之有衡，才能行之有度。去年以來，銀監(jiān)會相繼出臺了《案防工作辦法》、《案防工作評估辦法》、《案件問責(zé)工作管理暫行辦法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記制度》、《案件防控統(tǒng)計(jì)制度》等六項(xiàng)制度，這是做好案防工作的基礎(chǔ)和前提。各銀行機(jī)構(gòu)和各級監(jiān)管部門都要認(rèn)真學(xué)習(xí)，嚴(yán)格貫徹落實(shí)。

一是要適時(shí)修訂。各銀行機(jī)構(gòu)要對照上述制度要求，對本行的內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行認(rèn)真清理，該修訂的要修訂，該完善的完善，該重新制定的要重新制定，確保制度不留死角，不留盲區(qū)。

二是要定期評價(jià)。對制度的執(zhí)行情況要進(jìn)行定期檢查、回顧，建立后評價(jià)制度，確保制度的執(zhí)行力，提高制度的有效性。三是要雙向考核。要加大案防在全年經(jīng)營績效考核中的權(quán)重，激發(fā)案防工作的內(nèi)生動力。對遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營的，成功堵截案件（風(fēng)險(xiǎn)）事件的，舉報(bào)、反映或抵制行為的要加分、獎勵。對屢查屢犯、屢禁不止，一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件二起以上的，要扣分，從嚴(yán)從重處理。

（三）構(gòu)建案防風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制。操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行風(fēng)險(xiǎn)防控的軟肋，它不同于信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)不是通過分析和測算來度量風(fēng)險(xiǎn)，而是需要各條線、各部門對照制度要求進(jìn)行及時(shí)有效的風(fēng)險(xiǎn)排查，特別是構(gòu)筑案防“三道防線”。前不久，銀監(jiān)會專門發(fā)文要求建立“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制，“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控內(nèi)容包括銀監(jiān)會監(jiān)管工作會議上提出的七類風(fēng)險(xiǎn)防控要求。銀行機(jī)構(gòu)要切實(shí)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控的主體責(zé)任，監(jiān)管部門要依法履行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理責(zé)任。今天各銀行機(jī)構(gòu)將在現(xiàn)場和我局簽訂責(zé)任狀，這就是一份沉甸甸的責(zé)任，一旦違反，將嚴(yán)肅追究責(zé)任。

一是開展條線自查，建立案防風(fēng)險(xiǎn)第一道防線。案防風(fēng)險(xiǎn)管理不僅是合規(guī)部門的管理職責(zé)，也是各業(yè)務(wù)條線、部門和分支機(jī)構(gòu)的基本職責(zé)。因此，各業(yè)務(wù)條線及分支機(jī)構(gòu)要根據(jù)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢，結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，開展以信貸、票據(jù)、理財(cái)、科技信息、銀行卡、銀行外包業(yè)務(wù)、員工異常行為、安全防控等為重點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)自查，將案防的風(fēng)險(xiǎn)檢查滲透業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)、全部流程、所有物理網(wǎng)點(diǎn)，包括現(xiàn)在新設(shè)最基層的社區(qū)銀行、電話銀亭等。特別是要認(rèn)真落實(shí)銀監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)信 貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)?2014?40號）要求，加強(qiáng)違規(guī)放貸風(fēng)險(xiǎn)排查，嚴(yán)肅查處違規(guī)放貸責(zé)任人，努力防范內(nèi)部人員違法放貸案件的發(fā)生。

二是開展合規(guī)檢查，建立案防風(fēng)險(xiǎn)第二道防線。合規(guī)部門作為案防工作的牽頭部門，要對本機(jī)構(gòu)的案防政策、制度、操作規(guī)程、計(jì)劃落實(shí)執(zhí)行情況進(jìn)行全面的監(jiān)督和檢查。合規(guī)部門對案防工作的檢查率不得低于機(jī)構(gòu)數(shù)的50%。

三是開展內(nèi)審稽查，建立案防風(fēng)險(xiǎn)第三道防線。合規(guī)部門和內(nèi)審部門都是以防范風(fēng)險(xiǎn)為目的，但各有側(cè)重。合規(guī)部門側(cè)重“事前”和“事中”的風(fēng)險(xiǎn)控制，內(nèi)審部門側(cè)重“事后”的稽核審計(jì)。各銀行機(jī)構(gòu)要按照協(xié)調(diào)有序、各有分工的原則，有效發(fā)揮審計(jì)稽查在案防工作中的作用。對自查、監(jiān)管檢查和其他外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，內(nèi)審部門要對問題整改落實(shí)情況進(jìn)行“回頭看”，確保已查問題整改落實(shí)到位，風(fēng)險(xiǎn)管控措施落實(shí)到位。

（四）構(gòu)建案防風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)機(jī)制。要通過對案防工作全面、科學(xué)的評估，查找梳理案防工作中的薄弱環(huán)節(jié)，對癥下藥，綜合施策，不斷提高案防工作針對性、預(yù)見性和敏感性。

一是落實(shí)《案防工作評估辦法》。各省級銀行機(jī)構(gòu)要建立職責(zé)明晰、流程規(guī)范、科學(xué)有效的評估機(jī)制，明確分支機(jī)構(gòu)評估指標(biāo)體系，進(jìn)行科學(xué)、客觀地自我評估。同時(shí)要對評估辦法、評估指標(biāo)體系進(jìn)行持續(xù)測試和驗(yàn)證，不斷細(xì)化和完善，使評估機(jī)制更趨合理化、科學(xué)化。二是探索輕微違規(guī)積分管理。探索建立全員、全覆蓋、全過程控制的違規(guī)積分管理制度，加強(qiáng)員工日常行為管理，加大日常違規(guī)行為的問責(zé)力度，強(qiáng)化員工自律意識。

三是嚴(yán)格案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送。各銀行機(jī)構(gòu)、各銀監(jiān)分局要嚴(yán)格按照案防統(tǒng)計(jì)制度要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整報(bào)送各類案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)及相關(guān)工作情況，不得遲報(bào)、漏報(bào)、錯報(bào)，更不能瞞報(bào)。對發(fā)生瞞報(bào)情況的，將采取通報(bào)、監(jiān)管約談等監(jiān)管措施；對因遲瞞報(bào)造成嚴(yán)重后果的，將追究相關(guān)人員的責(zé)任。各銀監(jiān)分局要建立案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息臺賬，認(rèn)真做好相關(guān)信息的統(tǒng)計(jì)、分析工作，夯實(shí)案防基礎(chǔ)工作。

（五）構(gòu)建案件追究問責(zé)機(jī)制。案件問責(zé)是做好案防工作的剛性要求，絕不能瞻前顧后，優(yōu)柔曖昧，更不能視制度為兒戲，對違規(guī)者或先貶后升，或變相升遷，要讓制度真正成為“帶電的高壓線”。

一是嚴(yán)格問責(zé)。凡發(fā)生案件的銀行機(jī)構(gòu)，要按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》的要求，認(rèn)真落實(shí)責(zé)任追究，做不到位的，要追究案防條線的責(zé)任。同時(shí)要寬嚴(yán)相濟(jì)，對自查發(fā)現(xiàn)的、主動反映舉報(bào)的、主動采取措施挽回?fù)p失等情況要從輕、減輕處理。

二是嚴(yán)格追責(zé)。對百萬元的案件，要給予本級主要責(zé)任人記大過以上處分；發(fā)生重大惡性案件的，要給予本級主要負(fù)責(zé)人和上一級分管負(fù)責(zé)人降級以上的處分。

三是嚴(yán)格報(bào)送。對已由司法公安部門立案的案件，要在立 案后的三個月內(nèi)對案件責(zé)任人做出處理決定，并由發(fā)案機(jī)構(gòu)的上一級機(jī)構(gòu)于決定后的5個工作日內(nèi)向監(jiān)管部門報(bào)告。對確需延長時(shí)間的，應(yīng)征得省局同意。否則，監(jiān)管部門將依法采取監(jiān)管措施。

四是嚴(yán)格管理。對案件（風(fēng)險(xiǎn)）事件按不同的金額、性質(zhì)，實(shí)施分級分類管理，明確各層級的調(diào)查管理權(quán)限和責(zé)任，探索建立掛牌督辦制度，提高案件查辦效率。

（六）構(gòu)建合規(guī)文化培育機(jī)制。培育良好的合規(guī)文化是操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重要基礎(chǔ)。良好的合規(guī)文化應(yīng)是形神兼?zhèn)?，成為全體員工在精神上對合規(guī)文化的自覺和認(rèn)同。

一是高管層帶頭踐行合規(guī)文化。各銀行機(jī)構(gòu)一把手及高管層要高度重視企業(yè)的合規(guī)文化，要將合規(guī)文化自覺地貫穿于日常管理和經(jīng)營活動之中，以身作則，率先垂范，形成羊群效應(yīng)，從而引導(dǎo)全體員工共同堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營的信念，共同珍惜和維護(hù)銀行聲譽(yù)。

二是培育鮮活的合規(guī)文化。合規(guī)文化不應(yīng)只是一個制度、辦法、員工守則和培訓(xùn)課程等徒具外表的理論框架，更要切實(shí)將合規(guī)文化的精神植入、滲透到銀行業(yè)務(wù)管理、營運(yùn)管理、人事管理等日?；顒又?，從而影響銀行的操作規(guī)程和日常管理決策，成為一種導(dǎo)向，一把標(biāo)尺。

三是傳承良好的合規(guī)文化。由于銀行高管的更替、人員的高頻率流動、業(yè)務(wù)規(guī)模的快速擴(kuò)張等諸多外部因素的影響，會隨時(shí)沖擊、威脅到企業(yè)合規(guī)文化的傳承。因此對新進(jìn)員工要進(jìn) 行合規(guī)培訓(xùn)，建立合規(guī)文化理念；對現(xiàn)有員工進(jìn)行循環(huán)教育，定期、不定期培訓(xùn)等方式將合規(guī)要求、精神灌輸給全體員工，建立普遍的合規(guī)意識，讓全體員工對合規(guī)經(jīng)營保持足夠的警覺，使合規(guī)意識真正成為企業(yè)文化的內(nèi)核。

（七）構(gòu)建監(jiān)管壓力傳導(dǎo)機(jī)制。監(jiān)管部門要全面加大工作力度，強(qiáng)化工作措施，創(chuàng)新工作方式，始終保持案防高壓態(tài)勢。

在現(xiàn)場檢查方面，一是開展序時(shí)檢查。今年我局將按照序時(shí)性檢查的原則，選擇1-2家機(jī)構(gòu)開展案防工作情況的全面現(xiàn)場檢查。已被檢查的機(jī)構(gòu)，原則上2年免檢。二是專項(xiàng)檢查。開發(fā)和運(yùn)用EAST系統(tǒng)，對銀行員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、參與民間借貸和非法集資、幫助或參與信用卡套現(xiàn)、與客戶異常資金往來和出租出借賬戶等異常行為進(jìn)行專項(xiàng)檢查。三是分局督查。對轄內(nèi)6個銀監(jiān)分局的案防工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，2年全覆蓋。

在非現(xiàn)場監(jiān)管方面，一是建立“一庫”。將建立從業(yè)人員灰名單信息庫，加強(qiáng)對從業(yè)人員的管理，加大違規(guī)違法行為成本，增強(qiáng)對違規(guī)、違法行為的剛性約束，為高管人員任職資格審查和銀行機(jī)構(gòu)人力資源盡職調(diào)查提供支持，防止“帶病”上崗、“帶病”提撥。二是進(jìn)行“兩評”。對銀行機(jī)構(gòu)案防工作進(jìn)行監(jiān)管評級，監(jiān)管評級為“綠牌”的，提高一個監(jiān)管評級細(xì)項(xiàng)；評為“黃牌”的，降低一個監(jiān)管評級細(xì)項(xiàng)，并與現(xiàn)場檢查頻度、市場準(zhǔn)入、高管人員任職資格掛鉤，傳導(dǎo)案防壓力。對銀監(jiān)分局案防工作進(jìn)行年度考評，并納入銀監(jiān)分局全年綜合考評，實(shí)行“一票否決”。三是實(shí)施“三報(bào)”。月度報(bào)從業(yè)人員處罰信息，季度 報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息、案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況，年度報(bào)全年案防工作開展情況等報(bào)表和材料。

在案防責(zé)任人管理方面，一是對所有發(fā)案機(jī)構(gòu)的高管進(jìn)行約談，對全省所有案防部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行履職談話。二是將合規(guī)部門負(fù)責(zé)人納入銀行高管，對擬任的案防部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行書面考試，對學(xué)歷、經(jīng)歷和履職情況進(jìn)行綜合考核，對其是否具有履職能力和素質(zhì)進(jìn)行當(dāng)面考察。

在案防制度落實(shí)方面，省局今年將開展“三項(xiàng)”活動。一是在全省組織一次“六項(xiàng)制度”的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，各銀行機(jī)構(gòu)、銀監(jiān)分局在此基礎(chǔ)上進(jìn)行再培訓(xùn);二是組織全省銀行機(jī)構(gòu)高管人員進(jìn)行案防知識考試，考試成績進(jìn)行全省通報(bào)；三是對“六項(xiàng)制度”的宣傳情況進(jìn)行一次專項(xiàng)督查。

（八）構(gòu)建安保聯(lián)動機(jī)制。安保工作事關(guān)金融和社會穩(wěn)定的大局，各行要切實(shí)增強(qiáng)緊迫感和責(zé)任感，緊鑼密鼓，嚴(yán)陣以待，確?！按笫虏怀觯∈乱膊怀觥?。

一是組建安保專業(yè)委員會。充分發(fā)揮行業(yè)自律組織作用，積極推動成立銀行業(yè)安保專業(yè)委員會，發(fā)揮其在安保工作中的自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)作用。

二是加強(qiáng)信息交流。各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對安保事件的分析、研究。省局、銀監(jiān)分局要及時(shí)通報(bào)安防形勢和作案動向，提示風(fēng)險(xiǎn)，介紹好的經(jīng)驗(yàn)和做法。探索建立“銀行業(yè)反欺詐信息管理系統(tǒng)”，為銀行業(yè)防范外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)提供信息支撐。

三是組織專項(xiàng)檢查。省局、銀監(jiān)分局和各銀行機(jī)構(gòu)要定期、不定期進(jìn)行安保專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)檢查自助設(shè)備安全防護(hù)情況，堵塞漏洞，消除隱患。

同志們，案防工作無小事，希望大家進(jìn)一步提高認(rèn)識，增強(qiáng)案防工作自覺性和主動性，警鐘長鳴，常抓不懈，繼續(xù)保持案件防控的高壓態(tài)勢，堅(jiān)決遏制大要案的發(fā)生，促進(jìn)全省銀行業(yè)持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。

謝謝大家！

第二篇：2011案件防控工作會議講話

2011案件防控工作會議講話

---同志們：

為了認(rèn)真貫徹市分行會議精神，加強(qiáng)我行內(nèi)控管理，進(jìn)一步鞏固案件專項(xiàng)治理工作成果，加快防控案件的長效機(jī)制建設(shè)，確保全行改革發(fā)展的順利進(jìn)行，我行領(lǐng)導(dǎo)班子工作會議決定召開此次會議。下面，結(jié)合我行實(shí)際，我講以下三個方面的內(nèi)容：

一、我行在加強(qiáng)內(nèi)部管理、防控風(fēng)險(xiǎn)方面所做的工作近幾年來，**黨委根據(jù)本行內(nèi)控建設(shè)狀況，結(jié)合本行的實(shí)際，按照上級行的相關(guān)要求，堅(jiān)持案件預(yù)防與業(yè)務(wù)經(jīng)營“兩手抓、兩手硬”的工作方針，從抓員工安全意識教育、制發(fā)各種規(guī)章制度、發(fā)現(xiàn)案件嚴(yán)肅處理等各環(huán)節(jié)入手，全面強(qiáng)化了內(nèi)部管理，從源頭上防范了風(fēng)險(xiǎn)，取得了一定的工作成效，促進(jìn)各項(xiàng)工作的健康發(fā)展。

一是加強(qiáng)安全形勢和遵紀(jì)守法教育。通過和各行（部）、各部門簽訂《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書》、《“三防一保”責(zé)任書》、對典型案例進(jìn)行警示教育、開展對員工的職業(yè)道德教育、整肅行風(fēng)行紀(jì)活動等，因勢利導(dǎo)，使員工從思想上和行動上警鐘長鳴，防微杜漸，從意識形態(tài)領(lǐng)域上重視和加強(qiáng)了內(nèi)部管理。

二是通過建立有效的約束機(jī)制，使安全防范有章可循。制定和細(xì)化了各種規(guī)章制度，這些規(guī)章制度涵蓋了全行經(jīng)營管理各個環(huán)節(jié)的各個方面，并與經(jīng)營目標(biāo)掛鉤考核，有效地推動、激發(fā)了員工落實(shí)各項(xiàng)案件防范制度的自覺性。

三是加大了對安防設(shè)施的投入力度和監(jiān)督檢查力度。近幾年以來，我行投入了相當(dāng)額度的資金，購臵、更換了部分行、部的消防器材，增添了遠(yuǎn)程監(jiān)控設(shè)備，組織開展了防火演練；今年三大節(jié)日期間，在家的行領(lǐng)導(dǎo)率保衛(wèi)人員對營業(yè)部、及各個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的領(lǐng)導(dǎo)帶班、管理、值班等制度執(zhí)行情況進(jìn)行了突擊檢查，檢查面達(dá)到了100%，對發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)整改，本著教育為主、處罰為輔的原則，對違規(guī)人員進(jìn)行了適當(dāng)經(jīng)濟(jì)處罰。行領(lǐng)導(dǎo)做到了每日午夜巡查城區(qū)及城郊網(wǎng)點(diǎn)，辦公室、保衛(wèi)部連續(xù)下發(fā)了幾個關(guān)于做好維穩(wěn)工作的文件，并要求全轄員工保持清醒頭腦、保證通訊暢通、堅(jiān)持做好“零報(bào)告”制度等，確保了敏感時(shí)期我行員工的人身安全和全行經(jīng)營安全。

二、我行在內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)防控方面存在的問題

我行逐步建立健全了一系列相對完善和行之有效的制度，從而保障了業(yè)務(wù)經(jīng)營持續(xù)健康發(fā)展。但在制度的執(zhí)行過程中，仍然存在執(zhí)行不嚴(yán)、甚至個別員工公然違法違紀(jì)的現(xiàn)象。普遍表現(xiàn)為“執(zhí)行力”不強(qiáng)，具體表現(xiàn)為對規(guī)章制度的應(yīng)付、被動、選擇、應(yīng)急式的執(zhí)行，如部分規(guī)章制度被束之高閣，或無法得到切實(shí)有效的貫徹執(zhí)行并起到應(yīng)有的作用，如，個別行（部）的設(shè)備管理較差、保衛(wèi)值班不按時(shí)、不按規(guī)定簽字；柜員密碼不定期更換；柜員授權(quán)不嚴(yán)格照章操作等等。還有的員工認(rèn)為，制度是死的，執(zhí)行制度是可以靈活的。導(dǎo)致了有些制度流于形式，失去了其嚴(yán)肅性，給我行的安全經(jīng)營留下了隱患。

其次，檢查監(jiān)督不力也是一個重要方面。近年來，我們有的部門對于自律監(jiān)管沒有很好地開展，有的是檢查缺乏計(jì)劃性、針對性；有的是上級布臵，下級應(yīng)付。存在著沒有按規(guī)定要求進(jìn)行檢查，或是檢查流于形式，使內(nèi)控管理職能未能發(fā)揮其應(yīng)有的作用。

再次，歷次檢查、審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題的整改不力、不到位也是導(dǎo)致隱患的重要原因。就歷次檢查、審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題而言，絕大多數(shù)屬于屢查屢犯、屢禁不止，或是改了再犯，是一種頑癥。造成這種現(xiàn)象的根本原因，是我們相當(dāng)一部分同志未從思想上真正引起重視，對違章操作、缺乏責(zé)任心可能導(dǎo)致的問題及其嚴(yán)重后果缺乏足夠的思想認(rèn)識，過多地強(qiáng)調(diào)了執(zhí)行制度的靈活性，而忽視了執(zhí)行制度應(yīng)有的原則性，更加忽視了“原則”的“剛性”。而這方面，我們有的同志是吃了虧的，是有教訓(xùn)的。

以上這些問題，如不加以解決，任其發(fā)展下去，勢必會給我行的經(jīng)營和發(fā)展造成更大的隱患。因此，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部管理、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，是我們長期的課題。

三、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，通過開展活動，促使全行內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平再提高

此次專項(xiàng)治理工作的指導(dǎo)思想，就是要推動我行實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展；工作目標(biāo)是：使全行員工合規(guī)經(jīng)營理念、遵章守紀(jì)和防控案件意識明顯增強(qiáng)；規(guī)章制度進(jìn)一步落實(shí)，員工執(zhí)行力明顯增強(qiáng)；各級行領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部的管控力明顯提升；遏制各類案件發(fā)生，提高案件成功堵截率，力爭全年不發(fā)生新的案件。根據(jù)分行會議精神，結(jié)合本行的實(shí)際，行黨委確定了下步加強(qiáng)內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重點(diǎn)：

一是加強(qiáng)對員工的思想教育。領(lǐng)導(dǎo)要帶頭，積極帶領(lǐng)大家學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度、法律法規(guī)，通過領(lǐng)導(dǎo)干部的表率作用，引導(dǎo)全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)思想道德水平和政治理論水平，規(guī)范員工的從業(yè)行為，堵住引發(fā)案件的思想源頭和行為源頭，提高全員防范能力。

二是加強(qiáng)監(jiān)督檢查力度。今年還沒有進(jìn)行自律監(jiān)管的部門，要合理安排時(shí)間開展工作；檢查時(shí)，要突出重要部位和重要環(huán)節(jié)，發(fā)現(xiàn)問題要及時(shí)糾正、限期整改，發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)問題的，要嚴(yán)肅處理。

三是加強(qiáng)對重要環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防范。目前我行風(fēng)險(xiǎn)防范的重點(diǎn)依然是：信貸、財(cái)會、柜臺業(yè)務(wù)及金庫和槍支管理。涉及到這幾項(xiàng)業(yè)務(wù)的部門要加強(qiáng)對各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，加強(qiáng)對各環(huán)節(jié)的監(jiān)控，充分發(fā)揮各崗位間的制約作用，營造保障安全的經(jīng)營環(huán)境。

四是切實(shí)發(fā)揮“四項(xiàng)制度”在案件防范和治理工作中的作用，防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)。按照規(guī)章制度規(guī)定要求，嚴(yán)密有序地組織輪崗工作；同時(shí)加強(qiáng)員工行為排查制度，對發(fā)現(xiàn)異常行為的，堅(jiān)決調(diào)離崗位。

為更好地開展此次活動。目前，我行已成立了由我任組長，副行長任副組長，等部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在綜合辦公室。各行（部）也要立即成立領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真、穩(wěn)步、有序地推進(jìn)此次專項(xiàng)治理活動的開展，并確保取得實(shí)效。

同志們，案件防范工作涉及到我們每個行，每一個部門，每一個崗位和每一個員工，關(guān)系到銀行聲譽(yù)的好壞，更關(guān)系到我們的將來，讓我們積極行動起來，為我行的穩(wěn)步健康發(fā)展而努力奮斗！

謝謝大家！

第三篇：案件防控講話內(nèi)容匯總

當(dāng)前案防形勢嚴(yán)峻，面臨重大挑戰(zhàn)，不良貸款風(fēng)險(xiǎn)、非法集資風(fēng)險(xiǎn)、外部沖擊風(fēng)險(xiǎn)不斷積累，要在防風(fēng)險(xiǎn)、保增長中找到平衡點(diǎn)，把防控金融風(fēng)險(xiǎn)放到更加重要的位置

他號召全行員工對家人的幸福負(fù)責(zé)，對個人的事業(yè)負(fù)責(zé)，要算好5筆帳：“經(jīng)濟(jì)賬”、“人生賬”、“家庭賬”、“事業(yè)賬”、“現(xiàn)實(shí)賬”。嚴(yán)守案防底線，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

組織學(xué)習(xí)貫徹貴州銀監(jiān)局召開的《2017年貴州銀行業(yè)案件防控工作電視電話會議》精神，并召開了以“知敬畏、守底線、控風(fēng)險(xiǎn)”為主題的安防、案防工作專題會議。會議由郭占琴董事長主持，全體領(lǐng)導(dǎo)干部職工參加。

會上，郭占琴董事長首先傳達(dá)了貴州銀監(jiān)局關(guān)于貴州銀行業(yè)案件防控工作電視電話會議精神。并根據(jù)當(dāng)前銀行業(yè)案件防控工作的嚴(yán)峻形勢，分析了當(dāng)前我行在安全防范上存在的問題和不足，并進(jìn)一步明確細(xì)化了今年的案防目標(biāo)和措施。要求全行各級要深入學(xué)習(xí)銀監(jiān)局案件防控工作會議精神，形成全行上下齊抓共管案件防控的大好局面。嚴(yán)把“合規(guī)就是底線、越線就是風(fēng)險(xiǎn)”關(guān)，加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理，杜絕案件發(fā)生。

對于做好案件防控工作，郭占琴董事長提出四點(diǎn)要求：一加強(qiáng)基層員工、關(guān)鍵崗位、中高層管理人員等重要人員行為管理。要求各級管理人員增強(qiáng)主動性，以身作則，率先垂范，親自抓督查，抓好信息傳導(dǎo)，加大力度排查員工行為，加強(qiáng)行為規(guī)范約束；二是發(fā)現(xiàn)問題要有應(yīng)急措施，要及時(shí)報(bào)告，將問題化解到最小，及時(shí)控制風(fēng)險(xiǎn)；三要狠抓制度的建立和完善并落到實(shí)處，堅(jiān)持教育、預(yù)防、懲處并重，抓住不實(shí)的人，抓住不實(shí)的事，提高案件成功堵截率，提升案件防控能力，構(gòu)建起科學(xué)有效地案件和安全防范體系；四是抓教育培訓(xùn)，以人為本夯實(shí)基礎(chǔ)。始終把員工的教育管理放在案件防范的重要位置，牢固樹立“主觀意識不想作案、流程控制不能作案、嚴(yán)厲懲戒不敢作案”的觀念，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的合規(guī)意識、風(fēng)險(xiǎn)意識和制度意識，從事后教訓(xùn)變?yōu)槭虑敖逃瑥牡懒x引導(dǎo)轉(zhuǎn)變?yōu)閺?qiáng)力推動，將人文關(guān)懷與激勵約束有機(jī)結(jié)合，促推合規(guī)文化建設(shè)和企業(yè)文化建設(shè)，使全體員工牢固樹立科學(xué)的世界觀、正確的人生觀和價(jià)值觀，增強(qiáng)員工的向心力和凝聚力，實(shí)現(xiàn)興邦村鎮(zhèn)銀行又好又快發(fā)展。

通過此次大會，指明了我行2017年案防工作的方向和舉措，同時(shí)使全行上下更加深入地了解當(dāng)前銀行業(yè)案防工作的整體狀況，充分認(rèn)識到案件防控工作是一項(xiàng)長期的系統(tǒng)工程，對于保障我行安全穩(wěn)健經(jīng)營具有十分重要的意義。只有增強(qiáng)案件防控工作的前瞻性和主動性，保持對案件的高壓態(tài)勢，持之以恒、常抓不懈，才能確保我行安全運(yùn)營零案件。

2016年3月25日，山西銀監(jiān)局召開山西銀行業(yè)2016年案防安保工作（電視電話）會議，貫徹山西銀行業(yè)監(jiān)管工作會議精神和銀監(jiān)會案防安保工作要求，總結(jié)2015年全省銀行業(yè)案防安保工作，分析當(dāng)前案防安保面臨的形勢和挑戰(zhàn)，安排部署2016年重點(diǎn)任務(wù)。副局長岳予晉同志參加會議并講話。各監(jiān)管處負(fù)責(zé)人，綜合處全體人員，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分管案防工作的領(lǐng)導(dǎo)及案防、安保部門負(fù)責(zé)人在主會場參加會議。各銀監(jiān)分局分管領(lǐng)導(dǎo)，案治辦、各監(jiān)管科負(fù)責(zé)人，各銀監(jiān)辦負(fù)責(zé)人，各市級、縣級銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分管案防工作的領(lǐng)導(dǎo)及案防、安保部門負(fù)責(zé)人在所在地一、二級分會場參加會議。

岳予晉同志對做好2016年案防安保工作提出五點(diǎn)要求：一是嚴(yán)格落實(shí)制度，提升案件處置水平。要認(rèn)真落實(shí)案件信息報(bào)送、處置問責(zé)等規(guī)定，加大問題整改和責(zé)任追究力度，以嚴(yán)格的案件查處促進(jìn)案防水平的提升。二是深入排查風(fēng)險(xiǎn)，提高案件防范能力。要加大風(fēng)險(xiǎn)排查力度，重點(diǎn)排查信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)和柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)防范交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和社會金融風(fēng)險(xiǎn)向銀行體系輸入，繼續(xù)開展“制度執(zhí)行年”活動，著力提升案件防范的前瞻性和針對性。三是排查異常行為，加強(qiáng)員工管理。要強(qiáng)化銀行業(yè)機(jī)構(gòu)各級“一把手”員工管理責(zé)任，加強(qiáng)員工崗位制衡和行為監(jiān)測，著力防范員工參與民間借貸、非法集資和私售“飛單”等行為的發(fā)生。四是推動落實(shí)新標(biāo)準(zhǔn)，提升安全防范水平。要認(rèn)真落實(shí)《銀行營業(yè)場所安全防范要求》，健全體制機(jī)制，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，強(qiáng)化整改落實(shí)，消除安全隱患。要強(qiáng)化反恐怖工作責(zé)任，完善應(yīng)急機(jī)制，加強(qiáng)應(yīng)急演練，提升處置能力。五是積極履行職責(zé)，配合做好專項(xiàng)行動相關(guān)工作。要加強(qiáng)宣傳和培訓(xùn)，配合做好涉案賬戶查控，嚴(yán)格規(guī)范銀行卡經(jīng)營行為，落實(shí)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行動各項(xiàng)要求，切實(shí)履行銀行業(yè)職責(zé)。

第四篇：淺議如何加強(qiáng)當(dāng)前案件防控工作

淺議如何加強(qiáng)當(dāng)前案件防控工作

近年來，在銀監(jiān)部門和上級聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)和指引下，在全體干部員工的共同實(shí)踐和努力下，我社案件防控體系已逐步建立，案防工作管理水平日臻提高，持續(xù)實(shí)現(xiàn)了“零案件”的工作目標(biāo)。然而，時(shí)代在進(jìn)步，社會在發(fā)展，隨著農(nóng)信系統(tǒng)的深化改革和穩(wěn)步發(fā)展，隨著新業(yè)務(wù)品種的不斷創(chuàng)新 和成功推出，特別是現(xiàn)代電子技術(shù)的應(yīng)用，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種、業(yè)務(wù)操作手段實(shí)現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。但這必將對案件防控工作提出更高的要求。面對當(dāng)前銀行業(yè)違法違規(guī)問題頻發(fā)的嚴(yán)峻形勢，如何抓好案件防控工作，進(jìn)一步增強(qiáng)全員案件防范意識，強(qiáng)化內(nèi)部管理，全面鞏固“零發(fā)案”的案防成果，成為當(dāng)下我社應(yīng)急需研究和探討的重要課題。下面就結(jié)合實(shí)際談?wù)劚救说囊恍┛捶ā?/p>

一、當(dāng)前案防風(fēng)險(xiǎn)形成的主要原因及表現(xiàn)

縱觀歷年來各起金融案件，不難看出，制度執(zhí)行不到位、思想意識不到位、業(yè)務(wù)操作不到位是真正引發(fā)案件的“殺手锏”。雖然工作中我們對此也予以了高度重視和關(guān)注，但結(jié)果仍不盡如人意。主要表現(xiàn)為：

1、員工道德觀念不強(qiáng)，教育缺失。

從目前檢查情況來看，我社所有基層網(wǎng)點(diǎn)均按月組織開展案防警示教育、案件風(fēng)險(xiǎn)分析，但從實(shí)際登記情況來看，僅停留在表面，沒有真正深入學(xué)習(xí)和討論，對員工的思想教育缺乏針對性和有效性，導(dǎo)致員工思想道德觀念不強(qiáng)，防范風(fēng)險(xiǎn)意識不牢，不能樹立正確的人生觀和價(jià)值觀。特別是對員工“八小時(shí)”以外行為的糾察形同虛設(shè)，不僅不能對員工八小時(shí)以外的活動有效關(guān)注，更有甚者，對于一些員工明知有不良行為，但不采取措施，也不向上級報(bào)告，而縱容其發(fā)展。

2、員工思想意識淡薄，管理缺失。

該行為主要是員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識淡薄，責(zé)任心不強(qiáng)，沒有真正樹立起“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的管理理念。由于管理上的漏洞，使其工作中不認(rèn)真細(xì)致，敷衍了事，麻痹大意，戒備心不強(qiáng)，不能完全按規(guī)章制度辦事時(shí)有發(fā)生。在辦理業(yè)務(wù)過程中，對于業(yè)務(wù)流程操作亦是存有僥幸心理，為了圖省事簡化手續(xù)，形成缺陷和漏洞。

3、員工業(yè)務(wù)操作生疏，素質(zhì)缺失。

目前，雖然各機(jī)構(gòu)從提高員工綜合素質(zhì)入手，不斷加大了對員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，也收到了一定成效。但是，部分員工由于平時(shí)不注重學(xué)習(xí)，對業(yè)務(wù)流程和文件不清楚、不理解，在受理業(yè)務(wù)時(shí)，特別是對于一些特殊業(yè)務(wù)的辦理，往往是跟著感覺走，憑個人的主觀判斷進(jìn)行，而不能準(zhǔn)確判斷，正確把握，這樣，很容易出現(xiàn)錯誤操作，為防范風(fēng)險(xiǎn)形成制約。

4、領(lǐng)導(dǎo)管理意識片面，履職缺失。

工作中，部分管理人員特別是基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，存在“重業(yè)務(wù)、輕管理”的錯誤傾向。只是片面地追求業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)防范，不能正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系，把主要精力放在業(yè)務(wù)發(fā)展上，對自身存在的問題，視而不見，抱著僥幸心理或無所謂的態(tài)度，致使內(nèi)控制度執(zhí)行不力、員工管理力度削減。

5、問題整改力度不強(qiáng)，督導(dǎo)缺失。

各部門開展的檢查活動中，多數(shù)存在對監(jiān)督檢查的事項(xiàng)不深不細(xì)，檢查流于形式等問題，造成該發(fā)現(xiàn)的問題未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，該糾正的錯誤不能及時(shí)糾正，往往是問題和隱患得不到徹底根治，有章不循、違規(guī)操作和屢查屢犯等問題久治不愈。如從目前來講，應(yīng)該說檢查比較頻繁，業(yè)務(wù)經(jīng)營一直在各部門檢查的高壓下進(jìn)行，但是檢查的內(nèi)容方式、操作程序、整改處理等都不夠規(guī)范，存在很大的隨意性。加之檢查人員整體素質(zhì)、業(yè)務(wù)水平參差不齊，有的原則性也不強(qiáng)，檢查沒有權(quán)威性，無法真正達(dá)到檢查的目的。

二、防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)的對策

1、強(qiáng)化教育、提高認(rèn)識是案防工作的前提和基礎(chǔ)。首先要加強(qiáng)職業(yè)道德教育，使全員牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，真正過好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、親朋關(guān)、同事關(guān)，正確處理好工作與人情的關(guān)系。第二要加強(qiáng)合規(guī)意識教育，要教育員工牢固樹立合規(guī)經(jīng)營的思想理念，特別是基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要把風(fēng)險(xiǎn)防控放在重要位置，始終貫穿到整個經(jīng)營活動之中，絕不能掉以輕心。第三要加強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)教育，使員工熟悉崗位要求和相關(guān)的規(guī)章制度，提高風(fēng)險(xiǎn)意識，把規(guī)章制度和各項(xiàng)要求真正落到實(shí)處，對一些違規(guī)行為要及時(shí)加以糾正和制止。同時(shí)要加強(qiáng)對后臺管理監(jiān)督和檢查人員的培訓(xùn)，努力提高發(fā)現(xiàn)問題的能力，建立一支具有較高業(yè)務(wù)素質(zhì)的專業(yè)監(jiān)督檢查隊(duì)伍。

2、強(qiáng)化監(jiān)督、抓好落實(shí)是案防工作的根本和重心。各級檢查部門首先要將是否對規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程貫徹落實(shí)到具體的業(yè)務(wù)中，作為發(fā)現(xiàn)問題和弱點(diǎn)的主要途徑。要充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)、紀(jì)檢監(jiān)察三道防線的作用，把各項(xiàng)制度的執(zhí)行體現(xiàn)到工作中，落實(shí)到行動上，把防范風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，使員工不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)；要采取靜態(tài)檢查和動態(tài)檢查、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方法，注重操作過程控制，變被動管理為主動管理，增強(qiáng)監(jiān)督的及時(shí)性和有效性。

3、強(qiáng)化懲處，嚴(yán)格追責(zé)是案防工作的手段和推手。近年來，我們在加大查處力度、落實(shí)責(zé)任追究方面有了很大的提高，使得依法合規(guī)經(jīng)營、按章操作能力以及內(nèi)控管理水平有了很大的提升，但是在處理違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人時(shí)，瞻前顧后、遷就照顧時(shí)有發(fā)生，處理起來顯得軟弱無力，失去了應(yīng)有的警示、威懾作用，所以造成有些違規(guī)違紀(jì)行為現(xiàn)象屢查屢犯、前查后犯，從而埋下了案件隱患。為此，違規(guī)違紀(jì)行為一經(jīng)查實(shí)，不僅要追究當(dāng)事人的責(zé)任，還要追究管理人員的責(zé)任；對員工不認(rèn)真履行職責(zé)、違規(guī)經(jīng)營、監(jiān)督檢查不力等各類違規(guī)行為，不能姑息遷就，要嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，徹底讓違規(guī)者在各類檢查高壓下無處遁形，合規(guī)經(jīng)營氛圍才得以建立和持續(xù)。（史通科 劉志梅）

第五篇：案件防控工作開展情況

關(guān)于***農(nóng)村信用合作聯(lián)社 案件防控工作情況的報(bào)告

***聯(lián)社按照中國銀監(jiān)會關(guān)于深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的總體要求和河北省銀監(jiān)局《關(guān)于深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的實(shí)施方案的通知》（銀監(jiān)銀監(jiān)冀局發(fā)?2011?233號）文件精神，結(jié)合《***聯(lián)社開展合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年活動實(shí)施方案》（深農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2011?44號），制定了《***農(nóng)村信用合作聯(lián)社“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動”方案》，召開了動員大會，理事長王愛國在會上傳達(dá)了銀監(jiān)部門關(guān)于“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動”的有關(guān)文件精神，強(qiáng)調(diào)了本次活動的重要意義。監(jiān)事長李德玉就《***農(nóng)村信用合作聯(lián)社“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動”方案》做了詳細(xì)的講解，確定了活動的具體實(shí)施步驟。

一、案件防控組織情況

（一）***聯(lián)社按照中國銀監(jiān)會關(guān)于深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的總體要求和河北省銀監(jiān)局《關(guān)于深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的實(shí)施方案的通知》（銀監(jiān)銀監(jiān)冀局發(fā)?2011?233號）文件精神以及《***聯(lián)社開展合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年活動實(shí)施方案》（深農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2011?44號）文件要求，制定了《***農(nóng)村信用合作聯(lián)社“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動方案》，并與省聯(lián)社“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動一起定位本年工作重點(diǎn)。

（二）***聯(lián)社成立“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組。

組 長：理事長*** 副組長：聯(lián)社主任***、監(jiān)事長*** 成 員：

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部，辦公室主任由監(jiān)事長***擔(dān)任，成員有：?；顒愚k公室具體負(fù)責(zé)該項(xiàng)活動的日常工作，把各個步驟和環(huán)節(jié)抓細(xì)、抓實(shí)，形成一級抓一級、層層抓落實(shí)的局面，確?；顒尤〉脤?shí)效。

二、案件防控工作質(zhì)量情況

（一）在信貸領(lǐng)域開展大額不良貸款的全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查 根據(jù)我聯(lián)社實(shí)際情況，以風(fēng)險(xiǎn)全覆蓋為原則確定排查范圍和標(biāo)準(zhǔn)。對自查中暴露的問題，要依據(jù)問題性質(zhì)采取果斷措施，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)積累而演變?yōu)閻盒园讣?/p>

（二）加大內(nèi)控制度執(zhí)行力突查力度

有針對性和突然性的通過整體移交、飛行檢查、暗訪暗查等靈活的方式，對基層網(wǎng)點(diǎn)和一線柜臺進(jìn)行突襲。對重要崗位人員要專門部署員工行為排查活動。

（三）狠抓“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”的落實(shí)

制定本“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”的工作規(guī)劃，扎實(shí)推動“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”的落實(shí)。

（四）認(rèn)真開展安全保衛(wèi)隱患排查

一是對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)各類安保物防、技防設(shè)施以及自助設(shè)備的排查；二是對守押和槍彈管理制度落實(shí)情況的排查；三是對消防

安全隱患的排查。

三、內(nèi)審稽核工作力度

***聯(lián)社設(shè)監(jiān)事長1人，稽核經(jīng)理1人，專職稽核員6人。制定有《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社稽核處罰實(shí)施細(xì)則》、《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社內(nèi)部控制實(shí)施辦法》、《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社稽核員考核辦法》、《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社現(xiàn)場稽核操作流程》、《***農(nóng)村信用用合作聯(lián)社稽核重大問題報(bào)告制度》等制度19項(xiàng)，并與市聯(lián)社簽訂了《稽核員責(zé)任書》，***聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社《二0一一年稽核工作要點(diǎn)》及全省農(nóng)村信用社工作會議精神，結(jié)合我市實(shí)際情況，先后對我市*個信用社（部），*個分社,*個儲蓄所及計(jì)劃財(cái)務(wù)部、會計(jì)結(jié)算部、客戶部*個網(wǎng)點(diǎn)部門進(jìn)行了全面序時(shí)稽核和全方位的時(shí)時(shí)跟蹤檢查，稽核面達(dá)100％。今年一年來，我市聯(lián)社稽核監(jiān)察部，通過對全轄所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、有價(jià)證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和財(cái)務(wù)開支的合規(guī)性操作等方面進(jìn)行了*次的序時(shí)稽核、*次突擊檢查，共檢查信用社現(xiàn)金尾箱*個，金額*萬元；檢查重要空白憑證*份；檢查抵（質(zhì)）押物品*萬元；檢查費(fèi)用開支*筆，金額*萬元。

進(jìn)行專項(xiàng)稽核20次，包括會計(jì)基礎(chǔ)工作三十五條禁令專項(xiàng)稽核、大額存款往來業(yè)務(wù)專項(xiàng)稽核、新發(fā)放貸款手續(xù)專項(xiàng)稽核、調(diào)離審計(jì)專項(xiàng)稽核、清收不良貸款提取獎勵專項(xiàng)稽核、打折清收貸款專項(xiàng)稽核，稽核面達(dá)100％。通過一年稽核檢查，共發(fā)出《稽核通知書》*份，《離任稽核報(bào)告》*份，共發(fā)現(xiàn)問題*筆、金額*萬元，其中信貸方面問題*筆、金額*萬元；財(cái)務(wù)方面問題*筆、金額*萬元，已全部整改。處罰金額 *元。查出了部分信用社（部）、分社在會計(jì)出納、信貸、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問題，聯(lián)社通過說服教育、經(jīng)濟(jì)處罰、召開現(xiàn)場會議等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯誤作法,規(guī)范了各營業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè)務(wù)操作中的實(shí)際困難，提高了依法經(jīng)營意識，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而***聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

四、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)

高管人員應(yīng)交流*人，實(shí)際交流*人，交流面100%；重要崗位人員應(yīng)輪崗人數(shù)*人，實(shí)際輪崗*人；近親屬回避人數(shù)*人。

今年合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年活動中，聯(lián)社要求各信用社成立檢查小組按照活動方案規(guī)定的自查內(nèi)容、規(guī)定的時(shí)間段，認(rèn)真開展對重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)部門的自查自糾活動。并要求各部室、信用社要在自查自糾階段建立自查問題整改臺賬，每一名員工及部門都要寫出本人及部門的自查報(bào)告，明確存在的問題和整改措施，層層簽訂整改承諾責(zé)任書。

為確?；顒臃桨嘎涞綄?shí)處，活動期間聯(lián)社“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動”領(lǐng)導(dǎo)小組組織相關(guān)部室人員，深入基層方案要求進(jìn)行全面排查，確?；顒訃?yán)格按方案要求落實(shí)各項(xiàng)工作。

聯(lián)社按照方案要求自*月*日開始，抽調(diào)聯(lián)社相關(guān)部室、信用社業(yè)務(wù)主干*人組成*個檢查小組，對信用社及聯(lián)社進(jìn)行全面排查。

在全面排查階段，我聯(lián)社按照方案要求做到了邊排查問題邊排除問題，不能隨時(shí)排除的問題，建立了排查問題整改臺賬，詳細(xì)記載了問題的出處、原因、責(zé)任人、整改措施等，截止到*月底所排查出的問題已全部整改完畢。