第一篇：《建設(shè)工程施工管理》?？紖⒖即鸢?/a>

第二篇：理論?？即鸢?..

二〇一四年江蘇省建設(shè)工程造價員資格考試

工程造價基礎(chǔ)理論試卷

答案僅供參考

一、單項選擇題（1分*40=40分）

1.某大型基礎(chǔ)設(shè)施工程已按照國務(wù)院有關(guān)規(guī)定批準(zhǔn)開工報告，但因故未能按期開工，若開工時間超過了（C）個月，根據(jù)《建筑法》的規(guī)定，該工程應(yīng)當(dāng)重新辦理開工報告的批準(zhǔn)手續(xù)。A.1 B.3 C.6 D.12 2.我國《建筑法》規(guī)定的建筑工程發(fā)包方式為（C）。A.招標(biāo)發(fā)包和邀請發(fā)包 B.公開招標(biāo)和直接招標(biāo) C.招標(biāo)發(fā)包和直接發(fā)包 D.公開招標(biāo)和邀請招標(biāo)

3.下列對《建筑法》中關(guān)于資質(zhì)管理規(guī)定的理解，表述正確的是（A）。

A.建筑施工企業(yè)不能超越本企業(yè)資質(zhì)等級許可的業(yè)務(wù)范圍承攬工程 B.建筑施工企業(yè)可以借用其他施工企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照，但不能以自己名義承攬工程

C.建筑施工企業(yè)可以借用其他企業(yè)的資質(zhì)證書，但禁止超越后者資質(zhì)等級許可的業(yè)務(wù)范圍承攬工程

D.建筑施工企業(yè)可以允許其他單位使用本企業(yè)的資質(zhì)證書，但不能以企業(yè)的名義承攬工程

4.建筑施工現(xiàn)場的安全由（B）負(fù)責(zé)。

A.建設(shè)單位 B.施工單位 C.勘察設(shè)計單位 D.監(jiān)理單位

5.施工現(xiàn)場從事危險作業(yè)職工的意外傷害保險由（B）負(fù)責(zé)辦理，并支付保險費(fèi)。

A.建設(shè)單位 B.施工單位 C.勘察設(shè)計單位 D.監(jiān)理單位 6.造價員每3年參加繼續(xù)教育的時間原則上不得少于（A）學(xué)時。（老教材）A.30 B.40 C.20 D.60 7.乙級造價工程咨詢企業(yè)依法從事工程造價咨詢活動，（A）A.不受行政區(qū)域限制 B.只能在本省內(nèi)從事 C.只能在本地區(qū)內(nèi)從事 D.可以不受任何限制 5.一棟教學(xué)辦公樓屬于（D）。

A.單項工程 B.分部工程 C.建設(shè)工程 D.單位工程 8.關(guān)于對格式條款的解釋，以下錯誤的是（C）。

A.對格式條款的理解發(fā)生爭議的，應(yīng)當(dāng)按照通常理解予以解釋 B.對格式條款有兩種以上解釋的，應(yīng)當(dāng)作出不利于提供格式條款一方的解釋 C.格式條款和非格式條款不一致的，應(yīng)當(dāng)采用格式條款 D.提供格式條款一方免除自己責(zé)任、加重對方責(zé)任，該條款無效 9.合同成立的判斷依據(jù)是（B）是否生效。A.要約 B.承諾 C.要約邀請 D.投標(biāo)書

10.對于工期長、技術(shù)復(fù)雜、施工過程中發(fā)生各種不可預(yù)見因素較多的大型土建工程，以及業(yè)主為了縮短工程建設(shè)周期初步設(shè)計完成后進(jìn)行施工招標(biāo)工程，應(yīng)選擇最適用的合同類型為（C）。

A.總價合同 B.成本加酬金合同 C.單價合同 D?？烧{(diào)價格合同

14.《建設(shè)工程施工合同（示范文本）》由三部分組成，下列選項中不屬于其組成內(nèi)容的是（D）。

A.協(xié)議書 B.通用條款 C.專用條款 D.補(bǔ)充條款 12.全部工程驗收合格后(包括勞務(wù)分包人工作)，質(zhì)量保修期內(nèi)的保修責(zé)任由（C）承擔(dān)。

A.勞務(wù)分包人 B.專業(yè)分包人 C.承包人 D.發(fā)包人 13.在可調(diào)價格合同中，合同價款的調(diào)整因素不包括（D）。A.法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)政策變化影響合同價款 B.工程造價管理部門公布的價格調(diào)整

C.一周內(nèi)非承包人原因停水、停電、停氣造成停工累計超過8小時 D.市場價格變化因素 E.雙方約定的其他因素

14.工程造價的第一種含義是從投資者或業(yè)主的角度定義的，按照該定義，工程造價是指（A）。

A.建設(shè)項目總投資 B.建設(shè)項目固定資產(chǎn)投資 C.建設(shè)工程其他投資 D.建設(shè)安裝工程投資 15.工程之間千差萬別，在用途、結(jié)構(gòu)、造型、坐落位置等方面都有很大的不同，工程內(nèi)容和實物形態(tài)的個別差異決定了工程造價的（B）的特點。A.動態(tài)性 B.單個性 C.層次性 D.階段性 16.下列給出的費(fèi)用屬于措施費(fèi)的項目有（B）。

A工程定額測定費(fèi) B.環(huán)境保護(hù)費(fèi) C.社會保障費(fèi) D.工程排污費(fèi) 17.建筑安裝工程直接費(fèi)中人工費(fèi)中是指（B）。

A.直接從事施工現(xiàn)場工作的所有工人開支的各項費(fèi)用 B.直接從事建筑安裝工程施工的生產(chǎn)工人開支的各項費(fèi)用

C.直接從事建筑安裝工程施工的生產(chǎn)工人及機(jī)械操作人員支出的總費(fèi)用 D.直接從事建筑安裝工程施工的生產(chǎn)人工及機(jī)械操作人員和材料管理人員支出的總費(fèi)用

18.根據(jù)《建筑安裝工程費(fèi)用項目組成》（建標(biāo)[2014]206號）的規(guī)定，現(xiàn)場項目經(jīng)理的工資列入（C）。

A.其他直接費(fèi) B.現(xiàn)場經(jīng)費(fèi) C.企業(yè)管理費(fèi) D.直接費(fèi) 19.政府和有關(guān)權(quán)利部門規(guī)定必須繳納的費(fèi)用是（A）。A.規(guī)費(fèi) B.企業(yè)管理費(fèi) C.間接費(fèi) D.直接費(fèi)

20.我國現(xiàn)行建筑安裝工程費(fèi)用項目組成中，支付給生產(chǎn)工人的住房公積金應(yīng)計入（B）。

A.生產(chǎn)工人工資性補(bǔ)貼 B.規(guī)費(fèi)

C.社會保障費(fèi) D.生產(chǎn)工人輔助工資 21.某市建筑公司承建某縣政府辦公樓，工程不含稅造價為1000萬元，該施工企業(yè)應(yīng)繳納的營業(yè)稅為（C）萬元。

A.32.81 B.31.60 C.31.02 D.34.12 22.我國進(jìn)口設(shè)備采用最多的一種貨價是（D）。

A.離岸價格 B.運(yùn)費(fèi)在內(nèi)價 C.運(yùn)費(fèi)和保險費(fèi)在內(nèi)價 D.原價

23.某項目進(jìn)口一批生產(chǎn)設(shè)備，F(xiàn)OB價為650萬元，CIF價為830萬元，銀行財務(wù)費(fèi)率為0.5%，外貿(mào)手續(xù)費(fèi)率為1.5%，關(guān)稅稅率為20%，增值稅率為17%，該批設(shè)備無消費(fèi)稅和海關(guān)監(jiān)管手續(xù)費(fèi)，則該批進(jìn)口設(shè)備的抵岸價為（B）萬元。A.1178.10 B.1181.02 C.998.32 D.1001.02 24.委托設(shè)計單位編制工程概預(yù)算的費(fèi)用屬于（A）。

A建設(shè)單位管理費(fèi) B.建設(shè)單位開辦費(fèi) C.勘察設(shè)計費(fèi) D.建設(shè)單位經(jīng)費(fèi) 25.下列屬于工程建設(shè)其他費(fèi)用內(nèi)容的是（C）。

A.設(shè)備購置費(fèi) B.工具、器具及生產(chǎn)家具購置費(fèi)

C.建設(shè)用地費(fèi) D.預(yù)備費(fèi)

26.建設(shè)項目是一個從抽象到實際的建設(shè)過程，工程造價也從可行性研究階段的投資估算價，到竣工驗收階段的竣工結(jié)算價，分別表現(xiàn)為①設(shè)計概算②施工圖預(yù)算③中標(biāo)價④承包合同價⑤工程結(jié)算，最終形成的建設(shè)工程的實際造價。他們的形成順序是（A）。

A.①②③④⑤ B.①③②④⑤ C.①④②③⑤ D.①②③⑤④

27．以下不是按照定額反映的生產(chǎn)要素消耗內(nèi)容進(jìn)行分類的是（D）。A.勞動定額 B.材料消耗定額 C.機(jī)械臺班消耗定額 D.企業(yè)定額 28．預(yù)算定額的編制應(yīng)反映（A）。

A.社會平均水平B.社會平均先進(jìn)水平C.社會先進(jìn)水平D.企業(yè)實際水平29．預(yù)算定額中的人工工日消耗指標(biāo)包括（C）。A.基本用工和人工幅度差

B.基本用工、輔助用工和人工幅度差

C.基本用工、材料超運(yùn)距用工、輔助用工和人工幅度差 D.基本用工、材料超運(yùn)距用工、輔助用工

30.勞動定額的主要表現(xiàn)形式為時間定額，但同時也表現(xiàn)為產(chǎn)量定額，時間定額與產(chǎn)量定額的關(guān)系是（A）。

A.互為倒數(shù) B.獨(dú)立關(guān)系 C.正比關(guān)系 D、互補(bǔ) 31．某現(xiàn)澆混凝土圈梁工程量為260.66m3，每天有18名技術(shù)工人投入施工，時間定額為2.41工日/m3(一班工作制)，則完成該工程的定額施工天數(shù)為（C）天。

A.30 B.25 C.35 D.20 32．周轉(zhuǎn)性材料是指在建筑安裝工程中不直接構(gòu)成（B），可多次周轉(zhuǎn)使用的工具性材料。

A.具體工程 B.工程實體 C.工程實質(zhì) D.實際工程

33．地磚規(guī)格為200mm×200mm，灰縫1mm。其損耗率為1.5%，則100㎡地面地磚消耗量為（B）塊。

A.2475 B.2513 C.2500 D.2462.5 34．已知某工地鋼材由甲、乙方供貨，甲、乙方的原價分別為3830/t、3810/t，甲、乙方的運(yùn)雜費(fèi)分別為31.5元/t、33.5元/t，甲、乙的供應(yīng)量分別為400t、800t，材料的運(yùn)輸損耗率為1.5%，采購保管費(fèi)率為2.5%。則該工地鋼材的材料單價為（B）元/t。

A.4003.92 B.4004.92 C.4001.92 D.4002.92 35． 項目可行性研究階段的投資估算，是（C）的重要依據(jù)。A.主管部門審批項目建議書 B.施工企業(yè)進(jìn)行成本核算 C.項目投資決策 D.編制設(shè)計概算 36．下列不屬于審查施工圖預(yù)算的方法是（D）。

A．全面審查法 B．對比審查法 C．重點抽查法 D．聯(lián)合審查法 37．《招標(biāo)投標(biāo)法》規(guī)定，以下可以不進(jìn)行招標(biāo)的項目的是（C）。A．公用事業(yè)的項目 B．國家融資的項目 C．使用專有技術(shù)的項目 D．使用國家資金的項目 38．零星工作項目費(fèi)指完成（D）提出的工程量暫估的零星工作所需的費(fèi)用。A．招標(biāo)人 B．工程咨詢公司 代理人 D．投標(biāo)人

39．發(fā)包人指定的履行合同的工程師在授權(quán)范圍內(nèi)發(fā)出的指令有錯誤或有異議，正確處理方式是（B）。

A.工程師發(fā)出的口頭指令未及時書面確認(rèn)，承包人應(yīng)于工程師發(fā)出口頭指令3天內(nèi)提出書面確認(rèn)要求

B.指令錯誤發(fā)生的追加合同價款和承包人造成的損失有發(fā)包人承擔(dān)，延誤的工期相應(yīng)順延

C.承包人認(rèn)為工程師指令不合理，可以在48小時之內(nèi)向工程師提出修改指令的書面報告

D.緊急情況下，承包人對工程師指令有異議，可以拒絕執(zhí)行指令

40.《建設(shè)工程施工合同示范文本》對材料設(shè)備采購有明確的表述，下列表述錯誤的是（B）。

A.發(fā)包人供應(yīng)的材料設(shè)備單價與約定不符時，由發(fā)包人承擔(dān)所有差價 B.承包人在確保不影響工程質(zhì)量的前提下，可以自行使用代用材料 C.發(fā)包人供應(yīng)的材料多于約定的數(shù)量時，發(fā)包人責(zé)任將多處部分運(yùn)出施工現(xiàn)場

D.承包人采購的材料設(shè)備與設(shè)計和有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)不符時，工程師應(yīng)要求承包人負(fù)責(zé)修復(fù)、拆除或重新采購，并承擔(dān)發(fā)生的費(fèi)用

二、多選題（2*20=40分）

1．設(shè)計概算可分為（CDE）。

A．分項工程概算 B．分部工程概算 C．單位工程概算 D．單項工程綜合概算 E．建設(shè)項目總概算

2．施工機(jī)械臺班單價組成的內(nèi)容包括（BCDE）。A.預(yù)算價格

B.大修理費(fèi) C.經(jīng)常修理費(fèi)

D.安拆費(fèi)及場外運(yùn)輸費(fèi) E.燃料動力費(fèi)

3．勞動定額亦稱人工定額，指在正常施工條件下，某等級工人（CD）。A.在單位時間內(nèi)完成產(chǎn)品的數(shù)量 B.完成單位產(chǎn)品所需的勞動時間 C.在單位時間內(nèi)完成合格產(chǎn)品的數(shù)量 D.完成單位合格產(chǎn)品所需的勞動時間 E.在單位時間內(nèi)完成合格產(chǎn)品的工日

4.工程投資由（ABCD）構(gòu)成。

A.流動資金

B.工程建設(shè)其他費(fèi)用 C.預(yù)備費(fèi)

D.鋪底流動資金 E.工程費(fèi)用

5.下列屬于建筑安裝工程費(fèi)用的有（AB）。

A.直接費(fèi)

B.間接費(fèi) C.設(shè)備購置費(fèi)

D.土地使用費(fèi)

E.聯(lián)合試運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)

6.工程造價的特點有（ABDE）。

A.大額性

B.單個性 C.多次性

D.層次性 E.兼容性

7.根據(jù)《合同法》規(guī)定，有（BCDE）情形的，合同無效。

A.乘人之危，使對方在違背真實意思情況下訂立的合同

B.惡意串通，損害國家、集體或第三人利益的 C.以合法形式掩蓋非法目的 D.損害社會公共利益的

E.違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定

8.造價工程師有下列（ABCD）情形的不予注冊。A.申請在兩個或者兩個以上單位注冊的 B.未達(dá)到造價工程師繼續(xù)教育合格標(biāo)準(zhǔn)的

C.前一個注冊期內(nèi)工作業(yè)績達(dá)不到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

D.未辦理暫停執(zhí)業(yè)手續(xù)而脫離工程造價業(yè)務(wù)崗位的 E.被吊銷注冊證書，自被處罰決定之日起已滿5年的

9.甲建設(shè)單位改建辦公大樓，該工程由乙施工單位承建，根據(jù)《建筑法》關(guān)于施工許可證的有關(guān)規(guī)定，下列說法正確的有（BE）。A.該改建工程無需領(lǐng)取施工許可證

B.應(yīng)由甲向建設(shè)行政主管部門申請領(lǐng)取施工許可證

C.應(yīng)由乙向建設(shè)行政主管部門申請領(lǐng)取施工許可證

D.領(lǐng)取施工許可證前，建設(shè)資金必須全部到位 E.領(lǐng)取施工許可證前，建設(shè)資金已經(jīng)落實

10.從事建設(shè)活動的勘察、設(shè)計、施工和監(jiān)理單位，應(yīng)當(dāng)在以下方面具備國家規(guī)定的資質(zhì)條件（ABCD）。

A.注冊資本

B.技術(shù)裝備

C.歷史業(yè)績

D.專業(yè)技術(shù)人員 E.年納稅金額

11.合同的主體，是指合同關(guān)系中享受權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)的當(dāng)事人和參與者，包括（CDE）。

A.代理人

B.被代理人 C.自然人

D.其他組織 E法人

12.在建設(shè)項目構(gòu)成中，屬于分部工程是（ABD）。

A.管道工程

B.通風(fēng)工程

C.土方工程

D.基礎(chǔ)工程

E.鋼筋工程 13.工程造價的特點表現(xiàn)在（ABCD）

A.工程造價的大額性

B.工程造價的個別性

C.工程造價的動態(tài)性

D.工程造價的層次性

E.工程造價等等可控性 14.造價員有下列情形之一為驗證不合格，應(yīng)限期改正（ACE）。

A.近三年無工作業(yè)績，切不能說明理由的 B.已喪失工作能力或年齡超過70周歲的 C.到期未參加資格證書驗證的 D.已脫離工程造價業(yè)務(wù)崗位的 E.繼續(xù)教育不滿管理部門規(guī)定的學(xué)時

15.下列（ABCE）屬于工程造價范圍內(nèi)的費(fèi)用。

A.土地使用費(fèi)

B.預(yù)備費(fèi)

C.建設(shè)期貸款利息

D.鋪底流動資金

E.招標(biāo)代理費(fèi)

16.我省2014版費(fèi)用定額規(guī)定，不屬于其他項目費(fèi)的內(nèi)容有（CE）。

A.暫列金額

B.總承包服務(wù)費(fèi)

C.工程按質(zhì)論價費(fèi)

D.計日工

E.二次搬運(yùn)費(fèi)

17.工程建設(shè)其他費(fèi)用是指從工程籌建起到工程竣工驗收交付使用止的整個建設(shè)周期除（bce）以外的，為保證工程建設(shè)順利完成和交付使用后能夠正常發(fā)揮效用而發(fā)生的各項費(fèi)用。

A.勘察設(shè)計費(fèi)

B.建筑安裝工程費(fèi)

C.設(shè)備費(fèi)

D.建設(shè)單位管理費(fèi)

E.工器具購置費(fèi) 18.勞動定額的編制方法主要有（ABCD）。

A.技術(shù)測定法

B.經(jīng)驗估算法

C.統(tǒng)計分析法

D.比較類推法

E.理論計算法

19.我省規(guī)定實行工程量清單計價工程項目，不可競爭費(fèi)不包括（BDE）。

A.現(xiàn)場安全文明施工措施費(fèi)

B.臨時設(shè)施

C.稅金

D.企業(yè)管理費(fèi)

E.利潤 20.下列關(guān)于暫列金額說法正確的是（ABE）。

A.招標(biāo)人在工程量清單中暫定并包括在合同價款中的一筆款項

B.竣工結(jié)算時暫列金額應(yīng)減去工程價款調(diào)整與索賠、現(xiàn)場簽證金額計算，如有余額歸發(fā)包人

C.包含在合同價內(nèi)，由承包人暫定并掌握施工的一筆款項

D.招標(biāo)人在工程量清單中提供的用于支付必然發(fā)生但暫時不能確定的材料單價

E.暫列金額應(yīng)按招標(biāo)人在其他項目清單中列出的金額填寫

三、判斷題（1分*20=20分）

1、為使原有的固定資產(chǎn)保持原有的性能和作用而進(jìn)行的大修理，屬于建設(shè)工程投資。（錯）

2、進(jìn)口設(shè)備的原價是指進(jìn)口設(shè)備的離岸價。（錯）

3、施工定額是企業(yè)定額，有利于推廣先進(jìn)技術(shù)。（對）

4、勞動定額也稱人工定額，是指在正常的施工技術(shù)組織條件下，為完成一定數(shù)量的合格產(chǎn)品或完成一定量的工作所必需的勞動消耗量標(biāo)準(zhǔn)（對）

5、“行為”作為法律關(guān)系的客體，是指人們在主觀意識支配下所實施的具體活動，包括作為和不作為。（對）

6、我省規(guī)定，招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)在招標(biāo)控制價發(fā)給投標(biāo)人的3天內(nèi)，將招標(biāo)控制價有關(guān)資料報送工程所在地工程造價管理機(jī)構(gòu)或招標(biāo)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備查。（錯）

7、我省規(guī)定，招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)可以在資格等級范圍內(nèi)從事工程建設(shè)項目的工程量清單與招標(biāo)控制價的編制與審核工作。（對）

8、因分部分項工程量清單漏項或非承包人原因的工程變更，引起措施項目發(fā)生變化，造成施工組織設(shè)計或施工方案變更，原措施費(fèi)中已有的措施項目不予調(diào)整，原措施費(fèi)用沒有的措施項目，由承包人根據(jù)措施項目變更情況，提出適當(dāng)?shù)拇胧┳兏?，?jīng)發(fā)包人確認(rèn)后調(diào)整。（錯）

9、《江蘇省建設(shè)工程造價管理辦法》屬于地方定法規(guī)。（對）

10、經(jīng)過招標(biāo)投標(biāo)訂立的建設(shè)工程施工合同，工程雖經(jīng)驗收合格，但因合同約定的工程價款低于成本價而導(dǎo)致合同無效，發(fā)包人要求參照合同約定的價款結(jié)算的，人民法院不予支持。（錯）

11、建設(shè)工程施工合同約定工程價款實行固定結(jié)算的，一方當(dāng)事人要求按定額結(jié)算工程價款的，人民法院不予與支持，但合同履行過程中原材料價格發(fā)生重大變化的除外。（對）

12、電子數(shù)據(jù)交換是一種由電子計算機(jī)及其通訊網(wǎng)絡(luò)處理業(yè)務(wù)文件的技術(shù)，作為一種新的電子化貿(mào)易工具，又稱為電子合同。（對）

13、當(dāng)事人工程變更內(nèi)容與經(jīng)過備案的施工合同在實質(zhì)性內(nèi)容上不一致的，可以另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議作為工程結(jié)算和審核的依據(jù)。（錯）

14、發(fā)包人收到工程結(jié)算文件后不予答復(fù)，視為認(rèn)可工程結(jié)算文件處理。（錯）

15、工程造價咨詢企業(yè)在審核工程結(jié)算時，認(rèn)為部分結(jié)算價款不合理，可以更改工程承發(fā)包合同約定的條款進(jìn)行結(jié)算審核。（錯）

16、當(dāng)事人訂立的合同被確認(rèn)無效或者被撤銷后，表明當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)的全部結(jié)束。（錯）

17、采用分項詳細(xì)估算法估算流動資金需分別確定現(xiàn)金應(yīng)收賬款、存貨和應(yīng)付賬款的最低周轉(zhuǎn)天數(shù)。（對）

18、施工中出現(xiàn)施工圖紙與工程量清單項目特征描述不符的，發(fā)、承包雙方應(yīng)按新的項目特征確定相應(yīng)工程量清單的綜合單價。（對）

19、因分部分項工程量清單漏項造成增加新的工程量清單項目，且合同中有類似的綜合單價，參照類似的綜合單價確定，或者由承包人提出新的綜合單價，經(jīng)發(fā)包人確認(rèn)后執(zhí)行。（錯）

20、實行工程量清單計價的工程，宜采用單價合同，但并不排斥總價合同。（對）

第三篇：模考3法律法規(guī)答案

?？?法律法規(guī)答案 [單選題] 設(shè)立基金管理公司，擬任的高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于（）人。

A.15 B.20 C.30 D.40 參考答案：A

依據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。[單選題]（）原則是基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.獨(dú)立性 B.健全性 C.相互制約 D.成本效益

參考答案：C

相互制約原則是基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。3 [單選題] 基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。

A.崗前職業(yè)道德教育 B.崗位職業(yè)道德教育 C.后續(xù)職業(yè)道德教育 D.基金業(yè)協(xié)會的自律

參考答案：C

基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會的自律、樹立基金職業(yè)道德典型和社會各界持續(xù)監(jiān)督。4 [單選題]（）即貨幣資金的融通。

A.融資 B.金融 C.理財 D.籌資

參考答案：B

所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。[單選題] 基金持有人與基金管理人之間的關(guān)系是（）。

A.委托關(guān)系

B.信托關(guān)系 C.代理關(guān)系

D.雇傭關(guān)系

參考答案：B

基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系，基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責(zé)。[單選題] 以下關(guān)于QDII基金的描述，不正確的是（）。

A.QDII基金的信息披露可同時采用中、英文，以中文為準(zhǔn)

B.QDII基金的管理人員可聘請境外投資顧問

C.QDII基金一般直接由海外托管銀行來負(fù)責(zé)境內(nèi)、境外資產(chǎn)的托管業(yè)務(wù)

D.QDII基金可單獨(dú)或同時以人民幣、美元等主要外幣計算并披露凈值信息

參考答案：C

C項，QDII基金托管業(yè)務(wù)有一定的特殊性，境內(nèi)托管銀行一般委托境外機(jī)構(gòu)擔(dān)任次托管人，由擔(dān)任次托管人的境外托管人履行部分境外托管業(yè)務(wù)職責(zé)，但托管業(yè)務(wù)的責(zé)任仍由境內(nèi)托管人即主托管人承擔(dān)。[單選題] 基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制是指（）。

A.公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系

B.公司為防范金融風(fēng)險而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序

C.公司為促進(jìn)各項經(jīng)營活動的有效實施而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序

D.公司為防范和化解風(fēng)險而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序、管理與控制措施的總稱

參考答案：A

內(nèi)部控制機(jī)制，簡稱內(nèi)控機(jī)制，是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系，即一個企業(yè)組織為了實現(xiàn)計劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險的發(fā)生，由全體員工共同參與，對內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過程。8 [單選題] 合規(guī)文化不要求建立（）。

A.清晰的責(zé)任制 B.清晰的問責(zé)制 C.升遷機(jī)制 D.激勵約束機(jī)制

參考答案：C

所有員工都要有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、具有誠信正直的個人品行以及良好的風(fēng)險意識和行為規(guī)范。公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵約束機(jī)制，形成所有員工理所當(dāng)然要為他從事的職業(yè)和所在崗位的工作負(fù)責(zé)任的氛圍，進(jìn)而逐步形成基金管理人的合規(guī)文化。[單選題] 下列屬于保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是（）。

A.企業(yè)年金 B.公募基金資產(chǎn)管理計劃 C.銀行理財產(chǎn)品 D.集合資產(chǎn)管理計劃

參考答案：A

保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三方保險資產(chǎn)管理計劃、投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理。[單選題] 公司（）和（）獨(dú)立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴(yán)格檢查和反饋。

A.督察長；獨(dú)立董事

B.獨(dú)立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門 C.督察長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門 D.理事長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

參考答案：C

公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨(dú)立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴(yán)格檢查和反饋。[單選題] 監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）投票通過。

A.全體監(jiān)事 B.半數(shù)以上監(jiān)事 C.全體股東 D.半數(shù)以上股東

參考答案：B

監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。12 [單選題]（）類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。

A.債權(quán) B.股權(quán) C.證券 D.實物

參考答案：A

金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約性投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。[單選題] 下列對于合規(guī)責(zé)任對管理層的規(guī)定的描述，不正確的是（）。

A.基金管理人可設(shè)總經(jīng)理、副總經(jīng)理多人

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑

D.公司應(yīng)當(dāng)按照保護(hù)基金份額持有人利益的原則，建立緊急應(yīng)變制度，處理公司遭遇突發(fā)事件等非常時期的業(yè)務(wù) 參考答案：A

A項，基金管理人可設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人。公司章程應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定總經(jīng)理和副總經(jīng)理等人員的提名、任免程序、權(quán)利義務(wù)、任期等內(nèi)容。14 [單選題] 基金合同特別約定的事項不包括（）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

C.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則 D.基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式

參考答案：A

基金合同特別約定的事項包括：基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式。[單選題] 公募基金和私募基金是將投資基金按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。

A.法律形式 B.資金募集方式 C.投資對象 D.運(yùn)作方式

參考答案：B 金和私募基金兩類；按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)作方式，可以分為開放式、封閉式基金。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投資的對象的不同進(jìn)行區(qū)分的。[單選題] 基金管理人進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（）。

A.與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī) B.公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度

C.案例警示教育

D.先進(jìn)事跡激勵教育

參考答案：D

有效進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)管理，通過一套完善的系統(tǒng)監(jiān)控、跟蹤和評估的流程，保證員工能夠符合公司最新的合規(guī)政策，公司的流程規(guī)范以及國家的法律和法規(guī)等，從而幫助公司全面實現(xiàn)既定目標(biāo)，有效降低運(yùn)作風(fēng)險，并最終使合規(guī)培訓(xùn)成為基金管理人降低成本的關(guān)鍵?；鸸芾砣撕弦?guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括： ①國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)； ②公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度； ③案例警示教育。[單選題] 2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的（）產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點。

A.淘寶網(wǎng)店 B.天天基金網(wǎng) C.支付寶 D.余額寶

參考答案：D

2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點。[單選題] 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.90% 參考答案：C

根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。19 [單選題] 以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法中，錯誤的是（）。

A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強(qiáng)化投資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平

B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素

C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)

D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項

參考答案：D

基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項。故D項錯誤。[單選題] 投資于房地產(chǎn)的基金類別屬于（）。

A.證券投資基金 B.私募股權(quán)基金 C.風(fēng)險投資基金 D.另類投資基金

參考答案：D

另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。21 [單選題] 開放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。

A.每年 B.每季度 C.每周 D.每日

參考答案：D

開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明書。[單選題] 私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括（）。

A.私募證券投資基金 B.私募股權(quán)投資基金 C.集合資金信托 D.私募風(fēng)險投資基金

參考答案：C

私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要包括：私募債券投資基金、私募股權(quán)投資基金、私募風(fēng)險/創(chuàng)業(yè)投資基金等。集合資金信托屬于信托公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。[單選題]（）在一定程度上會給開放式基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利的影響。

A.投資于流動性較高的證券 B.依照投資計劃投資 C.依照基金合同的約定投資 D.過

度重視基金資產(chǎn)的流動性

參考答案：D

由于開放式基金的份額不固定，投資操作常常會受到不可預(yù)測的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動性，這在一定程度上會給基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響。24 [單選題]（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

A.控制環(huán)境 B.風(fēng)險評估 C.信息溝通 D.內(nèi)部監(jiān)控

參考答案：A

控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。25 [單選題] 下列說法中錯誤的是（）。

A.保險公司可申請從事基金代理銷售

B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行備案

C.基金評價機(jī)構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)

D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)

參考答案：C

C項為基金估值核算機(jī)構(gòu)的概念。[單選題] 目前人們大多認(rèn)為1868年英國成立的（）是最早的證券投資基金。

A.海外及殖民地政府信托 B.蘇格蘭美國投資信托 C.馬薩諸塞投資信托基金 D.英國投資信托

參考答案：A

投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。27 [單選題] 不屬于基金托管人職責(zé)的內(nèi)容是（）。

A.投資風(fēng)險管理 B.資產(chǎn)保管和資金清算 C.投資監(jiān)督 D.會計核算

參考答案：A

基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。[單選題] 保本基金的（）是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。

A.安全墊 B.最低目標(biāo)值 C.價值底線 D.投資組合現(xiàn)時凈值

參考答案：A

投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊，是風(fēng)險投資（如股票投資）可承受的最高損失限額。[單選題] 基金管理公司必須以（）為基金會計核算主體。

A.基金管理公司 B.所管理的全部基金總體 C.所管理的不同基金類別 D.所管理的每只基金

參考答案：D

基金管理公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保

證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會計核算。[單選題] 下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的敘述中，正確的是（）。

A.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報告全文

B.基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露半報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半報告全文

C.基金管理人應(yīng)在每季結(jié)束后30個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告

D.基金管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項

參考答案：D

基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半報告全文。在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。故A、B、C項錯誤。31 [單選題] 基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容包括（）。

A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念 B.領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范

C.落實基金職業(yè)道德教育

D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

參考答案：D

基金職業(yè)道德教育主要包括以下兩個方面；（1）培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念。（2）灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

[單選題] 貨幣市場基金不得投資于（）。

A.現(xiàn)金 B.期限在1年以內(nèi)的大額存單 C.可轉(zhuǎn)換債券 D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券

參考答案：C貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：（1）股票。（2）可轉(zhuǎn)換債券。

（3）剩余期限超過397天的債券。（4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券。

（5）國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券。（6）流通受限的證券。

[單選題] 貨幣市場基金以（）為投資對象。

A.股票 B.債券 C.貨幣市場工具 D.金融衍生工具

參考答案：C

根據(jù)投資對象可以將證券投資基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。其中，貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。34 [單選題] 關(guān)于證券投資基金私募發(fā)行的說法，正確的是（）。

A.基金發(fā)行對象為社會公眾

B.基金發(fā)行對象為不特定投資人

C.基金發(fā)行對象為特定的投資人 D.基金發(fā)行對象為不確定的機(jī)構(gòu)投資者

參考答案：C

私募基金是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。35 [單選題] 世界上第一只ETF是在（）推出的。

A.英國 B.美國 C.加拿大 D.澳大利亞

參考答案：C

1990年，加拿大多倫多證券交易所（TSE）推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPS）。36 [單選題] 依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)不包括（）。

A.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

B.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格

C.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項

D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會

參考答案：C

C項是基金管理人的職責(zé)。

[單選題] 以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（）。

A.健全性原則 B.有效性原則 C.審慎性原則 D.成本效益原則

參考答案：C 內(nèi)部控制的五原則有：

①健全性原則；②有效性原則；③獨(dú)立性原則；④相互制約原則；⑤成本效益原則。38 [單選題] 下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述錯誤的是（）。

A.公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門應(yīng)獨(dú)立于其他部門

B.基金管理人應(yīng)自主控制業(yè)務(wù)活動的運(yùn)作

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營特點設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線

參考答案：B

B項，基金管理人應(yīng)通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動的運(yùn)作。授權(quán)控制應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營活動的始終。

[單選題]（）是指專門融通1年以內(nèi)短期資金的場所。

A.債券市場 B.貨幣市場 C.開放式基金市場 D.股票市場

參考答案：B

金融市場按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場。其中，貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通1年以內(nèi)短期資金的場所。

[單選題] 安全墊放大倍數(shù)增加，基金的風(fēng)險和收益的變化情況為（）。

A.風(fēng)險降低，收益降低 B.風(fēng)險降低，收益增加 C.風(fēng)險增加，收益增加 D.風(fēng)險增加，收益降低

參考答案：C

安全墊，即投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額。安全墊放大倍數(shù)增加，使基金的收益和投資風(fēng)險趨于同步增大。

[單選題] 下列關(guān)于基金監(jiān)管特征的敘述中，不正確的是（）。

A.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性 B.監(jiān)管對象具有廣泛性 C.監(jiān)管時間具有間斷性 D.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

參考答案：C

基金監(jiān)管的特征有：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；監(jiān)管對象具有廣泛性；監(jiān)管時間具有連續(xù)

性；監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；監(jiān)管活動具有強(qiáng)制性。

[單選題] 基金上市交易公告書的編制主體是（）。

A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金管理人與基金托管人 D.基金份額持有人

參考答案：A

凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)基金（ETF）以及分級基金子份額。

[單選題]（）是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，能把公司可能受到的處罰降到最低。

A.合規(guī)審核 B.合規(guī)檢查 C.合規(guī)培訓(xùn) D.合規(guī)投訴處理

參考答案：A

合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，其目標(biāo)是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問題及時在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰降到最低。44 [單選題] 當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向（）報告。

A.中國人民銀行 B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會 C.中國證監(jiān)會 D.中國基金業(yè)協(xié)會

參考答案：C

證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。45 [單選題] 關(guān)于在岸基金的說法不正確的是（）。A.在岸基金相對離岸基金容易受基金的監(jiān)管部門監(jiān)督

B.資金需求者在本國募集資金

C.證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額

D.將募集的資金投資于本國證券市場

參考答案：C

在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場均在本國境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門比較容易運(yùn)用本國法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對證券投資基金的投資運(yùn)作行為進(jìn)行監(jiān)管。

[單選題] 主要負(fù)責(zé)識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的是（）。

A.合規(guī)與風(fēng)險控制部 B.督察長 C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會 D.監(jiān)事會

參考答案：A

合規(guī)與風(fēng)險控制部主要負(fù)責(zé)識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告。

[單選題] 基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，下列做法錯誤的是（）。

A.為了向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險而虛構(gòu)事例

B.依照基金合同、招募說明書等對基金產(chǎn)品進(jìn)行陳述、介紹和宣傳

C.向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則

D.在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，提供業(yè)績信息的原始出處

參考答案：A

基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險。

[單選題] 基金信息披露義務(wù)人不包括（）。

A.基金管理人 B.基金代銷機(jī)構(gòu) C.基金托管人 D.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

參考答案：B

在基金募集和運(yùn)作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。

[單選題] 下列（）不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。

A.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額

D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

參考答案：A

我國基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。故A項錯誤。50 [單選題] ETF具有三大特點，下列說法中錯誤的是（）。

A.被動操作的指數(shù)基金 B.獨(dú)特的實物申購機(jī)制

C.獨(dú)特的實物贖回機(jī)制 D.實行一級市場與二級市場分離的交易制度 參考答案：D

ETF具有下列三大特點：被動操作的指數(shù)基金；獨(dú)特的實物申購、贖回機(jī)制；實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

[單選題]（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。

A.投資者信任 B.基金職業(yè)道德觀念教育 C.基金監(jiān)管法規(guī) D.職業(yè)道德素養(yǎng)

參考答案：B

基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有首先樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進(jìn)而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺的職業(yè)行為。

[單選題] 下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金申購和贖回的對價、費(fèi)用，說法錯誤的是（）。

A.場內(nèi)申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金

B.申購或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金

C.場內(nèi)申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在T+1日公告

參考答案：A

A項，場內(nèi)申購和贖回時，申購對價是指投資者申購基金份額時應(yīng)交付的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價；贖回對價是指投資者贖回基金份額時，基金管理人應(yīng)交付給贖回人的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定。場外申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金。

[單選題] 忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到（）。

A.廉潔公正 B.誠實守信 C.愛崗敬業(yè) D.服務(wù)群眾

參考答案：A

忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到廉潔公正、忠誠敬業(yè)。

[單選題] 目前，LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要（）個交易日的時間。

A.1

B.2

C.3

D.4 參考答案：B

LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)包含兩種類型：系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管和跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)或基金管理人處申報贖回基金份額。

[單選題]（）以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險。

A.單一國家型股票基金 B.區(qū)域型股票基金 C.國際股票基金 D.國內(nèi)股票基金

參考答案：C 國外股票基金可分為單一國家型股票基金、區(qū)域型股票基金、國際股票基金三種類型。其中，國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險。

[單選題] QDII基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露。

A.1~2個工作日 B.3~5個工作日 C.5~10個工作日 D.7個工作日

參考答案：A

QDII基金的凈值在估值日后1~2個工作日內(nèi)披露。

[單選題] 分開募集的分級基金，以（）進(jìn)行申購和贖回。

A.子代碼 B.現(xiàn)金 C.母代碼 D.份額

參考答案：A

分開募集的分級基金，以子代碼進(jìn)行申購和贖回，母基金代碼不能申購和贖回。58 [單選題] 信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（）。

A.重大遺漏 B.不當(dāng)競爭 C.虛假記載 D.誤導(dǎo)性陳述

參考答案：C

虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為；誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述；重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。59 [單選題] 根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等的有關(guān)規(guī)定，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動時符合規(guī)定的行為有（）。

A.代銷機(jī)構(gòu)未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議前，就開始銷售基金

B.對不同申購金額投資者適用不同費(fèi)率

C.采取抽獎、回扣方式銷售基金

D.在宣傳推介資料中通過“欲購從速”字眼強(qiáng)調(diào)集中營銷的時間限制

參考答案：B

在具體實踐中，基金管理人會針對不同的基金類型、不同的申購金額設(shè)置不同的申購費(fèi)率。A項，未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售；C項，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方

式銷售基金；D項，基金宣傳推介材料不得夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。60 [單選題] 內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。

A.來源可靠的信息 B.“重要”的信息 C.及時的信息 D.“非公開”的信息

參考答案：C

內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確；三是“非公開”的信息 61 [單選題] XBRL是（）的英文首字母縮寫。

A.可擴(kuò)展商業(yè)報告語言

B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者

C.上市開放式基金

D.交易型開放式指數(shù)基金

參考答案：A

XBRL（可擴(kuò)展商業(yè)報告語言）是國際上將會計準(zhǔn)則與計算機(jī)語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。

[單選題] 預(yù)期風(fēng)險收益較低的子份額稱為（），預(yù)期風(fēng)險收益較高的子份額稱為（）。

A.A類份額；B類份額

B.B類份額；A類份額

C.C類份額；A類份額

D.D類份額；B類份額

參考答案：A

分級基金的基礎(chǔ)份額稱為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險收益較低的子份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險收益較高的子份額稱為B類份額。

[單選題] 基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金托管人。

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.6個月

參考答案：D

基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人。64 [單選題] 基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)（）認(rèn)可后公告。

A.中國證監(jiān)會

B.中國基金業(yè)協(xié)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.證券交易所

參考答案：D

基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告，修改ETF基金份額參考凈值的計算方式，也需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告。65 [單選題] 目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機(jī)構(gòu)是（）。

A.基金銷售公司

B.證券公司

C.保險公司

D.商業(yè)銀行

參考答案：D

目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。銀行因其所擁有的覆蓋全國的營業(yè)網(wǎng)絡(luò)和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎(chǔ)，以及投資者對銀行的信任而使得其渠道優(yōu)勢無可比擬，對于大部分基金公司來說，產(chǎn)品銷售主要通過銀行渠道來完成。

[單選題] 與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。

A.投資活動所受到的限制和約束少

B.投資金額要求高

C.基金募集對象不固定

D.采取非公開方式發(fā)售

參考答案：C

公募基金主要具有如下特征：

①可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定； ②投資金額要求低，適宜中小投資者參與；

③必須遵守基金法律法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。私募基金是只能采取

非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。67 [單選題] 基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。

A.對基金客戶進(jìn)行身份識別

B.基金募集申請核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

C.書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù) D.委托基金管理人開立基金

參考答案：A

基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開立基金賬戶時，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識別，并在此基礎(chǔ)上對客戶的洗錢風(fēng)險進(jìn)行等級劃分。

[單選題]（）是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。

A.獨(dú)立性原則

B.客觀性原則

C.公正性原則

D.全面性原則

參考答案：C

公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。

[單選題] 基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4 參考答案：A

基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)?；鸱蓊~持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

[單選題] 基金銷售的（）要求從投資人的需要和實際承受能力出發(fā)，向投資人銷售合適的產(chǎn)品。

A.規(guī)范性 B.專業(yè)性 C.服務(wù)性 D.適用性

參考答案：D

據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中運(yùn)用4Ps理論時尤其需要注意的一點。

[單選題] 基金管理人的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得（）核準(zhǔn)的任職資格。

A.董事會 B.中國證監(jiān)會 C.基金業(yè)協(xié)會 D.證券業(yè)協(xié)會

參考答案：B

基金管理人可設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人。公司章程應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定總經(jīng)理和副總經(jīng)理等人員的提名、任免程序、權(quán)利義務(wù)、任期等內(nèi)容。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的條件，取得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的任職資格。72 [單選題] 基金的營銷組合策略不包括（）。

A.價格策略 B.人員策略 C.促銷策略 D.產(chǎn)品策略

參考答案：A

基金的營銷組合策略包括：產(chǎn)品策略；分銷策略；促銷策略和人員策略。73 [單選題] 下列關(guān)于銷售策略的說法，不正確的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面存在產(chǎn)品設(shè)計同質(zhì)化、市場細(xì)分不到位等問題

B.在價格策略方面，我國的基金銷售機(jī)構(gòu)采取的費(fèi)率結(jié)構(gòu)還比較單一

C.在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主

D.在促銷策略上，我國基金銷售機(jī)構(gòu)往往重首發(fā)而輕持續(xù)營銷

參考答案：B

B項，在價格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。74 [單選題] 基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時的注意事項不包括（）。

A.有效識別投資者身份

B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”

C.向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等

D.了解投資者的投資目標(biāo)，但不需要了解其風(fēng)險承受能力

參考答案：D

基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項：（1）有效識別投資者身份，（2）向投資者提供“投資人權(quán)益須知”，（3）向投資者介紹某金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等。（4）了解投資者的投資目標(biāo)，風(fēng)險承受能力、投資期限和流動性要求。

[單選題] 下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是（）。

A.基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績數(shù)據(jù)時，無須經(jīng)托管銀行復(fù)核

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)確保基金銷售宣傳推介材料的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確

C.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)向銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報備

D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但需符合有關(guān)規(guī)定

參考答案：A

A項，基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)

當(dāng)真實、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平?；饦I(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報告。

[單選題] 下列關(guān)于投資者教育工作形式的說法錯誤的是（）。

A.投資者現(xiàn)場教育工作形式的特色在于現(xiàn)場的互動交流

B.非現(xiàn)場形式包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動

C.電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力

D.電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)

參考答案：B

B項，從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式?，F(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式；非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳教育形式。77 [單選題] 下列關(guān)于基金業(yè)協(xié)會的敘述中，錯誤的是（）。

A.權(quán)力機(jī)構(gòu)是會員大會

B.屬于社會團(tuán)體法人

C.基金托管人應(yīng)當(dāng)加入?yún)f(xié)會

D.會員分為三類：普通會員、特別會員、高級會員

參考答案：D

會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。78 [單選題] 證券投資基金的主要投資方向是（）。

A.農(nóng)業(yè) B.工業(yè) C.信息產(chǎn)業(yè) D.有價證券

參考答案：D 基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。79 [單選題] 衍生金融工具不包括（）。

A.遠(yuǎn)期合約 B.期權(quán)合約 C.金融債券 D.互換協(xié)議

參考答案：C

衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷的增多。

[單選題] 下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。

A.緣故法是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)

B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體

C.介紹法利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)

D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)

參考答案：A

B項，介紹法針對間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶；C項，緣故法針對直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)；D項，采用陌生拜訪法可以使?fàn)I銷人員逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)。81 [單選題] 下列關(guān)于非法銷售基金的說法，錯誤的是（）。

A.非法銷售基金的形式包括冒充擁有基金公司投資信息拉攏客戶進(jìn)行委托理財

B.非法銷售基金的形式包括冒充擁有基金公司投資信息進(jìn)行股票咨詢的業(yè)務(wù)員

C.冒用國內(nèi)基金公司進(jìn)行的非法證券活動多以高額回報為誘餌

D.冒用國內(nèi)基金公司進(jìn)行的非法證券活動多以境內(nèi)基金為幌子

參考答案：D

D項，非法銷售基金包括冒用國內(nèi)基金公司進(jìn)行的非法證券活動，這類違規(guī)營銷行為銷售非法基金（主要是私募基金），多以高額回報為誘餌，有的甚至以傳銷為手段，以境外基金為幌子，以互聯(lián)網(wǎng)為載體騙取客戶信賴進(jìn)行所謂投資，實際是一種新形式的違法犯罪活動。

[單選題] 下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是（）。

A.基金公司應(yīng)建立投資與研究之間的防火墻，以防止出現(xiàn)內(nèi)幕交易

B.基金公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)

C.基金公司掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容

D.基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理應(yīng)直接向交易員下達(dá)投資指令

參考答案：C

A項，基金公司應(yīng)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道；B項，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)；D項，基金交易應(yīng)實行集中交易制度，將投資管理職能和交易執(zhí)行職能相隔離，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

[單選題] 基金監(jiān)管的高效監(jiān)管原則首先要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有（）。

A.獨(dú)立性 B.合法性 C.權(quán)威性 D.公開性

參考答案：C

高效監(jiān)管原則首先要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有權(quán)威性，要賦予基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)以合法的監(jiān)管地位和合理的監(jiān)管權(quán)限和職責(zé)。

[單選題] 合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理的（）。A.獨(dú)立性原則 B.客觀性原則 C.專業(yè)性原則 D.協(xié)調(diào)性原則

參考答案：C

合規(guī)管理的專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

[單選題] 較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督，政府基金監(jiān)管的特征不包括（）。

A.監(jiān)管對象具有廣泛性 B.監(jiān)管時間具有連續(xù)性

C.監(jiān)管活動具有自愿性 D.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

參考答案：C

政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有以下特征： ①監(jiān)管內(nèi)容具有全面性； ②監(jiān)管對象具有廣泛性； ③監(jiān)管時間具有連續(xù)性； ④監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性； ⑤監(jiān)管活動具有強(qiáng)制性。

[單選題] 基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這樣體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。

A.獨(dú)立性 B.相互制約 C.有效性 D.健全性

參考答案：A

內(nèi)部控制的五原則包括健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則和成本效益原則，其中獨(dú)立性指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基

金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。87 [單選題] 合規(guī)獨(dú)立性中，最重要的是（）。

A.部門獨(dú)立性 B.機(jī)制獨(dú)立性 C.問責(zé)獨(dú)立性 D.以上都正確

參考答案：A

合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)部門的獨(dú)立性最為重要。88 [單選題] 基金管理人的合規(guī)審核程序不包括（）。

A.制定合規(guī)審核機(jī)制 B.確定合規(guī)審查人員 C.合規(guī)審核調(diào)查 D.合規(guī)審核評價

參考答案：B

合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，其目標(biāo)是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問題及時在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰降到最低。一般來說，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：

①制定合規(guī)審核機(jī)制；②合規(guī)審核調(diào)查；③合規(guī)審核評價。89 [單選題] 下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯誤的是（）。

A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)

B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)

C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集

D.禁止挪用

參考答案：A

相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)。故A項錯誤。90 [單選題]（）常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險適中的投資工具。

A.債券基金 B.股票基金 C.混合基金 D.開放式基金

參考答案：A

債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險適中的投資工具。

[單選題] 督察長應(yīng)當(dāng)（）向全體董事報送工作報告。

A.每個月 B.每個季度 C.不定期 D.定期或不定期

參考答案：D

督察長應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。

[單選題] 中國基金銷售機(jī)構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點，這屬于基金銷售的（）。

A.促銷策略 B.產(chǎn)品策略 C.價格策略 D.渠道策略

參考答案：B

在產(chǎn)品策略方面，中國基金銷售機(jī)構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點。當(dāng)前，我國的開放式基金已經(jīng)構(gòu)建起了一條包括貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險從低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好客戶的需求。

[單選題] 基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。

A.每半年；2/3

B.每年：1/2

C.每年；2/3 D.每半年：1/2

參考答案：B

監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。94 [單選題] 職業(yè)道德的作用不包括（）。

A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系 B.提高社會素質(zhì) C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展 D.提升職業(yè)素質(zhì)

參考答案：B

職業(yè)道德的作用包括：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。95 [單選題] 南方保本基金的保本周期為（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10 參考答案：B

南方保本基金的保本周期為3年。

[單選題] 另類投資基金不可以投資于（）。

A.房地產(chǎn) B.大宗商品 C.證券化資產(chǎn) D.債券

參考答案：D

另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。97 [單選題] 基金份額登記不包括（）。

A.登記過戶 B.會計核算 C.結(jié)算 D.存管

參考答案：B

基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。B項，基金的會計核算屬于基金估值核算業(yè)務(wù)。98 [單選題] 基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密，不包括（）。

A.商業(yè)秘密 B.招募說明書 C.客戶資料 D.內(nèi)幕信息

參考答案：B

基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。

[單選題] 下列基金種類中，風(fēng)險等級最高的是（）。

A.債券基金 B.貨幣市場基金 C.股票基金 D.混合基金

參考答案：C

當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。100 [單選題] 基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。

A.建立并管理投資人的基金賬戶

B.基金會計核算

C.基金交易確認(rèn)

D.代理發(fā)放紅利

參考答案：B

基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括： ①建立并管理投資人的基金賬戶； ②負(fù)責(zé)基金份額的登記； ③基金交易確認(rèn)； ④代理發(fā)放紅利；

⑤建立并保管基金份額持有人名冊；

⑥法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。B項是基金估值核算機(jī)構(gòu)的職責(zé)。

第四篇：建設(shè)工程施工管理

建設(shè)工程施工管理

2Z102000施工成本管理

建筑安裝工程費(fèi)包括人工費(fèi)、材料費(fèi)、機(jī)具使用費(fèi)、企業(yè)管理費(fèi)、利潤、規(guī)費(fèi)、稅金。其中人工費(fèi)、材料費(fèi)、機(jī)具使用費(fèi)包含在分部分項工程費(fèi)、措施項目費(fèi)和其他項目費(fèi)中。

人工費(fèi) 計時工資或計件工資、獎金、津貼補(bǔ)貼、加班加點工資、特殊情況下支付的工資。材料費(fèi) 材料原價、運(yùn)雜費(fèi)、運(yùn)輸損耗費(fèi)、采購及保管費(fèi)。

施工機(jī)具使用費(fèi) 包括施工機(jī)械使用費(fèi)（折舊費(fèi)、大修理費(fèi)、經(jīng)常修理費(fèi)、安裝費(fèi)及場外運(yùn)費(fèi)‘大型機(jī)械除外’操作人工費(fèi)、燃料動力費(fèi)、稅費(fèi)）儀器儀表使用費(fèi)。

企業(yè)管理費(fèi) 管理人員工資、辦公費(fèi)、差旅交通費(fèi)、固定資產(chǎn)使用費(fèi)（房屋、設(shè)備、儀器）、工具用具使用費(fèi)、勞動保險和職工福利、勞動保護(hù)費(fèi)、檢驗試驗費(fèi)、工會經(jīng)費(fèi)、職工教育經(jīng)費(fèi)、財產(chǎn)保險費(fèi)、財務(wù)費(fèi)、稅金、其他。

規(guī)費(fèi) 社會保險金（養(yǎng)老保險、失業(yè)保險、醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險）、住房公積金、工程排污費(fèi)。

分部分項工程費(fèi) 專業(yè)工程費(fèi)、分部分項工程費(fèi)。

措施項目費(fèi) 安全文明施工費(fèi)（環(huán)境保護(hù)費(fèi)、文明施工費(fèi)、安全施工費(fèi)、臨時設(shè)施費(fèi)）、夜間施工增加費(fèi)、二次搬運(yùn)費(fèi)、冬雨季施工增加費(fèi)、已完工程及設(shè)備保護(hù)費(fèi)、工程定位復(fù)測費(fèi)、特殊地區(qū)施工增加費(fèi)、大型機(jī)械設(shè)備進(jìn)出場及安拆費(fèi)、腳手架工程費(fèi)。其他項目費(fèi) 暫列金額、計日工、總承包服務(wù)費(fèi)。

2Z102013建筑安裝工程費(fèi)用計算方法

書52-55頁

2Z102015工程量清單計價

工程量清單計價的方法 工料單價法、綜合單價、全費(fèi)用綜合單價。

工料單價法=人工費(fèi)+材料費(fèi)+施工機(jī)具使用費(fèi)

綜合單價=人工費(fèi)+材料費(fèi)+施工機(jī)具使用費(fèi)+利潤+管理費(fèi)

全費(fèi)用綜合單價=人工費(fèi)+材料費(fèi)+施工機(jī)具使用費(fèi)+利潤+管理費(fèi)+規(guī)費(fèi)+稅金 2Z102021建設(shè)工程定額的分類

按生產(chǎn)要素內(nèi)容分類 人工定額、材料消耗定額、施工機(jī)械臺班使用定額。

按編制程序和用途分類 施工定額、預(yù)算定額、概算定額、概算指標(biāo)、投資估算指標(biāo)。按編制單位和適用范圍分類 全國統(tǒng)一定額、行業(yè)定額、地區(qū)定額、企業(yè)定額。

按投資的費(fèi)用性質(zhì)分類 建筑工程定額、設(shè)備安裝工程定額、建筑安裝工程費(fèi)用定額、工具器皿定額、工程建設(shè)其他費(fèi)用定額。

詳細(xì)書72-77頁

第五篇：2014建設(shè)工程施工管理

建設(shè)工程施工管理

P5：中間：

二、施工總承包方的管理任務(wù)（1）——（5）

下面：

三、施工總承包管理方的主要特征（1）（2）的第一句話（3）（4）（5）（6）P11：下面：

二、項目結(jié)構(gòu)的編碼下面一整段

P12：中間一行：項目結(jié)構(gòu)的編碼依據(jù)項目結(jié)構(gòu)圖，對項目結(jié)構(gòu)的每一層的每一組成部分進(jìn)

行編碼。

P14：中下部：2.下面兩個自然段的最后一句話。

P15：下面倒數(shù)第二段整段：在矩陣組織結(jié)構(gòu)中，或決策。

P18：中上部：

一、工作任務(wù)分工下面一段的第一句和最后一句話。

下面：（1）（2）（3）

P20：中間：以下以一個示例來解釋管理職能的含義：（1）——（5）

P25：

一、1.2.3.4.5.看標(biāo)題

下面：1.（1）——（7）

P27：下面：

三、施工組織總設(shè)計的編制程序（1）——（9）

P28：

一、1.2.（1）（2）（3）

P29：上面：

二、（1）（2）（4）

P32：中上部：3.2.1整段

P33：下面：（1）——（6）

P35：中間：

三、項目經(jīng)理的權(quán)限（1）——（9）

P37：上面一整段：若某事件經(jīng)過風(fēng)險評估，P39：

二、1.2.3.4.5.看標(biāo)題

P46：

一、1.2.3.4.5.看標(biāo)題

P47：

二、1.2.3.4.看標(biāo)題

P48：中間：8.檢驗試驗費(fèi)下面一段

P49：圖2Z102011中：施工機(jī)具使用費(fèi)——儀器儀表使用費(fèi)；企業(yè)管理費(fèi)——檢驗試驗費(fèi)規(guī)費(fèi)——社會保險費(fèi)、住房公積金、工程排污費(fèi)；稅金——營業(yè)稅、城市維護(hù)建設(shè)

稅、教育附加費(fèi)、地方教育附加費(fèi)

P50：中間：2Z102012下面一段

倒數(shù)第二行

P51：中間：6.工程定位復(fù)測費(fèi)下面一段

下面：2.計日工下面一段

P58：下面：

（一）工程造價的計算下面一點最后一句及下面公式

P59：下面：1.分部分項工程量的確定下面一段

P60：上面：2.綜合單價的編制下面一段

P65：上面：

（一）（1）——（6）

P68：中上部：

二、1.2.3.4.5.下面一段第一句話

P70：上面：

一、人工定額的編制下面一段

圖2Z102022

P74：中間：周轉(zhuǎn)性材料消耗一般與下列四個因素有關(guān)：（1）——（4）及下面一段 P75：上面：例如，斗容器下面整段

圖：2Z102024

P76：最后一行公式

P77：中間：

一、工程合同類型的選擇下面第二段的第三到七行：實踐中進(jìn)行調(diào)整。P79：

一、（1）——（6）

二、（1）——（5）

P81：中間：

五、（1）

六、（1）（2）（3）（4）（5）

P82：

七、物價變化下面第二段

P85：中下部：

九、（1）——（5）

十、（1）——（3）

P86：

十一、（3）

十二、暫列金額下面兩段

P87：

四、刪減工程或工作的補(bǔ)償下面一段

【例2Z102034-1】

P89：下面：表2ZL02035

P94：上面：【例2Z102036-1】

P96：中間：

四、安全文明施工費(fèi)下面第二、三、四段

P99：中間：

四、質(zhì)量保證金（2）

P100：中間：

一、施工成本管理的任務(wù)下面一段

P102：上面兩自然段

P103：

（五）施工成本分析下面一段最后一句

最后一行至本段末

P104：中上部：

二、下面一段

1.組織措施下面第二段的第三到五行

2.技術(shù)措施下面一段的第三、四行一句話：確定最合適

P105：第一道四行：最各種結(jié)算工程款

4.合同措施下面一段第一句

一、競爭性成本計劃下面一段的第一和最后一句話二、三、下面一段

P109：中間：圖2Z102044-4下面一段的最后一句及下面第二整段

P 111：1234

P112：其步驟 如下。12345

P114：二，贏得值（掙值）法下方的一整段

P115：下方：在實際執(zhí)行過程中，----------重大問題。

P116：圖2z102053中的業(yè)主原因，施工原因

P118：案例 2z102054

P121：下方：（1）（2）（3）

P122：下方： 在進(jìn)行建設(shè)工程項目總進(jìn)度--------------實現(xiàn)的可能性。

P124：下方： 正如前述，建設(shè)工程項目管理-----------p125的不斷調(diào)整進(jìn)度計劃的過程。P126：中間部分：建設(shè)工程項目施工進(jìn)度計劃若-------------兩個層次的計劃即可。

P127：最后三行：控制性施工進(jìn)度計劃-------------非常必要）：（1）（2）（3）（4）（5）。P128：中間部分：（1）（2）（3）（4）（5）

P129：中間部分：（1）（2）（3）（4）（5）

P131：最后一句：

（二）（1）（2）（3）（4）（5）（6）（7）

P135：案例2z103032-1

P139：上方：

（三），（1）（2）（3）（4）（5）（6）

P140：下方：7，（1）（2）；案例2z103032-2

P144：中間部分：（1）（2）（3）； 最后三行，（1）（2）（3）

P147：三，中的（1）；四，中的（2）

P149：中間部分：影響施工質(zhì)量的------------即4M1E。

P150：中間部分：5，（1）（2）（3）

P151：最后段：2施工質(zhì)量控制的特點（1）（2）（3）（4）只看每個點的第一句

P154：三，1234

P155：中間部分：質(zhì)量管理體系的文件主要由--------質(zhì)量記錄等構(gòu)成1.質(zhì)量手冊，下面的整段

P156：中間部分：1.質(zhì)量管理體系的認(rèn)證，下面的整段；企業(yè)獲準(zhǔn)認(rèn)證的有效期為三年。P158：目測法，整段；下方，無損檢測，整段

P160：下方：2.進(jìn)場檢驗關(guān)（1）（2）

P163：上方：1.下方的整段；2.下方的整段

P167：上方：2.(1)(2)； 3.中的（1）（2）（3）（4）；4中的（1）（2）（3）（4)(5)P170：下方：1中的（1）（2）（3）（4）

P171：3.中的（1）（2）（3）（4）

P174：下方：施工質(zhì)量事故處理的一半流程如圖2z104043所示123456 只看標(biāo)題。

P176：下面：一般可不作專門處理的情況有以下幾種：（1）（2）（3）（4)只看第一句 P177：二，下面的 五行。

P178：中間部分： 檢查的主要內(nèi)容有：（1）（2)(3)(4)(5）

P182：上方：（1）整段

P186：最后一段。

P191：倒數(shù)第八行：安全生產(chǎn)許可證的有效期為3年，-------------有效延期3年。P193：中間部分：對特種作業(yè)人員的安全教育應(yīng)注意以下三點（1）（2）（3）P195：上方： 7.下面的整段

P196：10.中的（1）（3）

P197：上方：“三同時”------------投入生產(chǎn)和使用。

P200：下方： 1.施工安全隱患處理原則（1）（2）下方的整段

P202：上方：2.施工安全隱患防范的一般辦法下面的整段；

下方：編制應(yīng)急預(yù)案的目的，----------健康安全和環(huán)境影響。

1，2下面的整段

P207：事故調(diào)查報告的內(nèi)容應(yīng)包括：（1）（2）（3）（4）（5）（6）

P208：最下方：（2）整段

P210：上方：（2）現(xiàn)場工程標(biāo)志牌設(shè)計下方的整段

下方：（6）現(xiàn)場衛(wèi)生管理中的8點。

P213：上方：（1）（4）

P214：中間部分，（2）整段。

（6）中的 三點。

P216：最后一段

P217：下方： 3.質(zhì)量控制中的（1）（2）；5.組織與協(xié)調(diào)中的（1）（2）P219： 2.(1)(2)；345下方的整段。

P220：最后一段。

P231：倒數(shù)第四行，第三行，第二行

P232：2.(1)(2)(3)(4)(5)(6)(7)(8)

P233：最后一句： 2.(1)(2)(3)

P235：（1）中的下面5點；（3）中 兩點；（4）中的兩點

P242：下方：3.(1)(2)(3)(4)(5)

P243：最上方：2.分包人與發(fā)包人的關(guān)系 下面的整段

P245：中間部分： 三，保險，中的12345

P248：6.中的（1）（2）（3）

P250：單價合同的特點是單價優(yōu)先。

P251：第一段

P252：下方：但是對建設(shè)周期一年半以上---------價格變化問題：（1）（2）（3）（4）下方：總價合同的特點是：（1）（2）（3）（4）（5）（6）（7）P253：倒數(shù)第二行：成本加薪酬合同有許多種形式，主要如下。1234 只看標(biāo)題 P256：中間部分： 合同實施偏差分析的內(nèi)容包括以下幾個方面。123最后三行：（1）（2）（3）（4）

P259：上方，（2）整段

P261：2.索賠成立的前提條件，（1）（2）（3）；中間，一，P262：下方： 3.（1）（2）（3）

P263：下方： 反索賠的工作內(nèi)容-------的索賠要求。下方的整段