第一篇：曲沃縣支行全面風(fēng)險(xiǎn)排查工作匯報(bào)

曲沃縣支行全面風(fēng)險(xiǎn)排查工作匯報(bào)

市行審計(jì)部：

根據(jù)《郵儲(chǔ)銀行臨汾市分行全面風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案》文件要求，為消除金融案件隱患，我行認(rèn)真開(kāi)展了此次全面風(fēng)險(xiǎn)排查工作?，F(xiàn)就全面風(fēng)險(xiǎn)排查情況匯報(bào)如下：

網(wǎng)點(diǎn)排查情況：

（一）能按照《關(guān)于對(duì)執(zhí)行行政許可規(guī)定等情況進(jìn)行自查的通知》（晉銀監(jiān)辦[2012]97號(hào)）的要求無(wú)違規(guī)經(jīng)營(yíng)和不規(guī)范經(jīng)營(yíng)。

1、無(wú)違反行政許可規(guī)定的行為；

2、違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為；

3、理財(cái)業(yè)務(wù)方面不存在發(fā)行超短期理財(cái)產(chǎn)品變相高息攬儲(chǔ)、不正當(dāng)宣傳或銷(xiāo)售；

4、無(wú)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題；

5、無(wú)高息攬儲(chǔ)現(xiàn)象，無(wú)私自提高利率，變相攬儲(chǔ)情況。

（二）案件風(fēng)險(xiǎn)

1、通過(guò)人員排查，未發(fā)現(xiàn)“九種人”；

2、無(wú)涉及社會(huì)融資行為；

3、網(wǎng)點(diǎn)案防制度落實(shí)情況排查：能按要求開(kāi)展存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式排查、內(nèi)控制度執(zhí)行力嚴(yán)格按操作規(guī)程和制度執(zhí)行；有效落實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的基本制度，做到每位員工輪崗和強(qiáng)制休假、對(duì)賬制度、印押證分管制度已嚴(yán)格執(zhí)行，認(rèn)

真落實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”。

（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

通過(guò)調(diào)閱監(jiān)控時(shí)刻關(guān)注大額信息和各項(xiàng)特殊業(yè)務(wù)的變動(dòng)，異常資金的變化；通過(guò)電子稽查系統(tǒng)預(yù)警信息分析資金來(lái)源變化趨勢(shì)有效防范了大額資金變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

綜合業(yè)務(wù)部排查情況：

1、理財(cái)業(yè)務(wù)不存在發(fā)行超短期理財(cái)產(chǎn)品變相高息攬儲(chǔ)、不當(dāng)宣傳或銷(xiāo)售、理財(cái)募集資金投向限控行業(yè)和領(lǐng)域等問(wèn)題。

2、銀信合作方面不存在資金投向不符合政策規(guī)定、規(guī)避監(jiān)管等問(wèn)題

3、綜合業(yè)務(wù)部按要求定期開(kāi)展存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式排查。

會(huì)計(jì)核算部排查情況：

1、按要求開(kāi)展存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式排查；

2、印鑒、重要空白憑證實(shí)行雙人分管制度。內(nèi)部專(zhuān)用付款憑證與印鑒雙人分管

3、會(huì)計(jì)每日關(guān)注存款、取款異常變動(dòng)。

信貸部門(mén)排查情況：

（一）違規(guī)經(jīng)營(yíng)和不規(guī)范經(jīng)營(yíng)

1、無(wú)違反行政許可規(guī)定的行為；

2、違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為；

不存在借冒名貸款、違規(guī)發(fā)放貸款及貸款分類(lèi)不準(zhǔn)確偏離度、信貸管理不嚴(yán)、不到位甚至根本不執(zhí)行貸款“三查”等問(wèn)題。

3、無(wú)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題。

（二）案件風(fēng)險(xiǎn)

1、通過(guò)人員排查，未發(fā)現(xiàn)“九種人”；

2、無(wú)涉及社會(huì)融資行為；

（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

能做到持續(xù)關(guān)注了存款、負(fù)債異常變動(dòng)，存貸比、流動(dòng)性比例的異常變化；資金來(lái)源變化趨勢(shì)；持續(xù)開(kāi)展了流動(dòng)性壓力測(cè)試；制定了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。

（四）信訪舉報(bào)和維穩(wěn)

縣支行建立規(guī)范的違規(guī)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，不存在久拖不決。維穩(wěn)工作中不存在職責(zé)不明確、責(zé)任不落實(shí)、措施不到位、處置不及時(shí)等問(wèn)題。建立靈敏、準(zhǔn)確、快速的信訪排查調(diào)處制度，注重從源頭上防范和處置信訪舉報(bào)問(wèn)題。采取有效措施將信訪問(wèn)題在系統(tǒng)內(nèi)解決，在基層解決，切實(shí)維護(hù)我行的聲譽(yù)和社會(huì)穩(wěn)定。

（五）重大負(fù)面輿情

建立和完善輿情監(jiān)測(cè)制度，確定了專(zhuān)門(mén)的部門(mén)和人員開(kāi)展輿情監(jiān)測(cè)工作，制定了輿情處置預(yù)案，出現(xiàn)重大負(fù)面輿情時(shí)能夠及時(shí)報(bào)告，及時(shí)處置。安排專(zhuān)門(mén)的人員，持續(xù)關(guān)注、監(jiān)測(cè)、分析和處置負(fù)面輿情。建立長(zhǎng)效機(jī)制，制定和完善處置預(yù)案，有效應(yīng)對(duì)負(fù)面輿情，最大限度地消除負(fù)面影響。

能力，做到合規(guī)守法經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度有效落實(shí)，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

曲沃縣支行

二〇一二年六月十七日

第二篇：××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告范文

××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告

為進(jìn)一步加大案件防控力度，加強(qiáng)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，貫徹落實(shí)《××案件處置工作辦法》，有效組織實(shí)施我行案件處置工作，全面掌握我行案件風(fēng)險(xiǎn)情況，××支行于2011年9月-10月在全行范圍內(nèi)開(kāi)展全面的案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下：

一、成立案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組

我行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《××支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則》和《××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》，加強(qiáng)認(rèn)識(shí)，提高警惕，成立了支行行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，分管副行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，全體員工為組員的××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組。

二、認(rèn)真研究、制定方案

認(rèn)真研究《××支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則》和《××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》，結(jié)合我行實(shí)際情況，對(duì)關(guān)鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務(wù)條線進(jìn)行全面排查，對(duì)小額信貸、假冒名貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)、賬外吸存、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、庫(kù)存現(xiàn)金、各種重要空白憑證、有價(jià)單證、代保管及抵押品、金庫(kù)尾箱、查詢(xún)對(duì)賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患作為重點(diǎn)進(jìn)行“地毯式”檢查，密切關(guān)注有經(jīng)商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對(duì)有不良行為等的“九種人”實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)督。

三、案件風(fēng)險(xiǎn)排查具體事項(xiàng)

（一）客戶(hù)盡職調(diào)查情況。對(duì)于客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，我行能夠認(rèn)真檢查客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料，對(duì)于非自然人開(kāi)戶(hù)，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人 1

身份證、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照等資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立存款賬戶(hù)；對(duì)于自然人開(kāi)戶(hù)，堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立賬戶(hù)。經(jīng)自查，沒(méi)有為不明身份的人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

（二）大額和可疑交易報(bào)告情況。對(duì)于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確的填制各類(lèi)報(bào)表向上級(jí)報(bào)告，協(xié)同管轄行的有關(guān)部門(mén)對(duì)帳戶(hù)持有人進(jìn)行調(diào)查。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。

（三）柜員管理方面：

1.建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)權(quán)限。

2.確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。

3.主管柜員按規(guī)定對(duì)重要空白憑證進(jìn)行核對(duì)，對(duì)發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。

4.柜員辦理撤銷(xiāo)、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。

5.嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，不存在違規(guī)交接現(xiàn)象。

（四）印章、重要空白憑證管理方面：

1.業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照我行管理規(guī)定進(jìn)行操作。2.重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷(xiāo)號(hào)符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。

3.印、證指定專(zhuān)人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

（五）查庫(kù)制度方面：

1.按規(guī)定對(duì)支行營(yíng)業(yè)部及分理處進(jìn)行查庫(kù)、碰庫(kù)。

2.不存在白條、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫(kù)和空庫(kù)等現(xiàn)象。

（六）銀行卡業(yè)務(wù)方面：

1.空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。2.廢卡及時(shí)收回、處理，登記、保管并定期上交。3.嚴(yán)格執(zhí)行賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開(kāi)卡等現(xiàn)象。4.按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。

（七）信貸業(yè)務(wù)方面：

1.我行嚴(yán)格按照國(guó)家相關(guān)法律和我行相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。

2.對(duì)小額信貸業(yè)務(wù)，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對(duì)借款人資料進(jìn)行全面審查，實(shí)地調(diào)查，并按照相關(guān)程序進(jìn)行貸款上報(bào)、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。

（八）其他方面：

1.按規(guī)定堅(jiān)持安全檢查和查庫(kù)制度并有記錄。2.定期進(jìn)行錄像檢查。

3.我行落實(shí)了親屬回避制度，并盡力落實(shí)輪崗休假等制度。4.開(kāi)展“九種人”深度排查。通過(guò)檢查員工思想、行為規(guī)范監(jiān)督，對(duì) “九種人”進(jìn)行了重點(diǎn)排查，此次自查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。

四、排查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題

1.輪崗休假制度執(zhí)行困難。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務(wù)相對(duì)繁忙，員工輪崗和強(qiáng)制休假制度落到實(shí)處比較困難。

2.業(yè)務(wù)操作人為控制程度較高。由于我行業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，大部分業(yè)務(wù)的操作、控制、審核、監(jiān)督都依靠人工控制，而員工素質(zhì)參差不齊，易形成操作風(fēng)險(xiǎn)。

3.人員兼崗現(xiàn)象嚴(yán)重。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風(fēng)險(xiǎn)防控。

五、整改措施

1.加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識(shí)。堅(jiān)決擯棄“重經(jīng)營(yíng)、輕管理”思想，牢固樹(shù)立依法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，從源頭抓起、抓好，嚴(yán)格審核業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性。

2.加強(qiáng)制度執(zhí)行力度。完善賬戶(hù)管理的制度執(zhí)行，明確職責(zé)，規(guī)范賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、使用、撤銷(xiāo)及交易業(yè)務(wù)的操作規(guī)范。

3.組織培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。制定培訓(xùn)計(jì)劃，認(rèn)真開(kāi)展對(duì)一線員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，增強(qiáng)關(guān)于賬戶(hù)管理、支付結(jié)算、反洗錢(qián)等規(guī)章制度知識(shí)，切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

4.加大檢查力度，促進(jìn)管理規(guī)范化。制定檢查方案，定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查工作，及時(shí)總結(jié)問(wèn)題，積極加以整改，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范化、風(fēng)險(xiǎn)排查常態(tài)化、風(fēng)險(xiǎn)防范科學(xué)化。

5.嚴(yán)格考核問(wèn)責(zé)，提高執(zhí)行力。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責(zé)任人，嚴(yán)格考核問(wèn)責(zé)，依照《××支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則》及時(shí)上報(bào)處理，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)、制度意識(shí)，提高執(zhí)行力。

六、意見(jiàn)建議

1.根據(jù)《關(guān)于開(kāi)展人民幣單位結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查的通知》，要求對(duì)于同一自然人代理兩個(gè)以上單位開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)，或同一自然人是兩個(gè)以上單位法人或單位負(fù)責(zé)人的，或者 4

兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶(hù)信息中的聯(lián)系電話(huà)、地址等相同的，采取回訪、實(shí)地查訪等一項(xiàng)或者多項(xiàng)措施核實(shí)存款人的身份。但在實(shí)際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實(shí)的現(xiàn)象，回訪缺乏實(shí)際意義。建議加強(qiáng)系統(tǒng)控制，對(duì)于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動(dòng)拒絕開(kāi)戶(hù)。

2.對(duì)于規(guī)章制度中的部分具有一定靈活性且非原則性條款，建議明確相關(guān)規(guī)定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風(fēng)險(xiǎn)隱患。

3.對(duì)于大額可疑交易，一線柜員難以核實(shí)款項(xiàng)用途的真實(shí)性，建議采取適當(dāng)措施以辨別用途真實(shí)性，監(jiān)控資金流向，防范風(fēng)險(xiǎn)。

通過(guò)此次自查，我行找出了一些問(wèn)題，制定了整改措施并逐項(xiàng)落實(shí)整改責(zé)任人。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實(shí)力，切實(shí)有效的防范各類(lèi)案件的發(fā)生，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。

××支行 二○一一年十月九日

第三篇：XX支行風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)報(bào)告

XX支行風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)報(bào)告

分行：

按照分行《關(guān)于在全行開(kāi)展信貸風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求，XX支行于2011年10月27日至11月11日開(kāi)展了信貸風(fēng)險(xiǎn)排查工作?，F(xiàn)將排查具體情況報(bào)告如下：

一、支行授信業(yè)務(wù)基本情況

截至10月31日，XX支行授信客戶(hù)共27戶(hù)，貸款總額17.9億，其中，保函1.48億，銀行承兌匯票10.09億元，無(wú)一筆不良貸款。

二、自查組織領(lǐng)導(dǎo)情況

為加強(qiáng)信貸風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級(jí)文件精神，我支行成立了由行長(zhǎng)XX任組長(zhǎng)，行長(zhǎng)助理李峰及公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理任副組長(zhǎng)，公司條線全體客戶(hù)經(jīng)理為小組成員的風(fēng)險(xiǎn)排查小組，全面開(kāi)展信貸風(fēng)險(xiǎn)排查工作，小組成員如下： 組長(zhǎng)：XX

副組長(zhǎng)：

成員：公司條線全體客戶(hù)經(jīng)理

三、自查工作開(kāi)展情況

支行在自查小組的領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真學(xué)習(xí)了此次風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重點(diǎn)內(nèi)容，由支行行長(zhǎng)牽頭，公司條線經(jīng)理監(jiān)督，管護(hù)客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)，將我行信貸客戶(hù)分為兩個(gè)小組進(jìn)行排查，根據(jù)客戶(hù)所處行業(yè)特性以及企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行實(shí)地查訪。從資 1

產(chǎn)負(fù)債情況、損益情況、現(xiàn)金流量情況、市場(chǎng)銷(xiāo)量變化及貨款回籠情況等財(cái)務(wù)因素，結(jié)合經(jīng)濟(jì)情況以及客戶(hù)行業(yè)變化情況進(jìn)行分析。在查訪過(guò)程中對(duì)客戶(hù)內(nèi)部管理情況、客戶(hù)與銀行關(guān)系情況、重要風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息等非財(cái)務(wù)因素等多個(gè)方面對(duì)現(xiàn)有授信客戶(hù)做了自查，并形成查訪報(bào)告。我支行平日就認(rèn)真開(kāi)展定期實(shí)地查訪，對(duì)于異地客戶(hù)也能堅(jiān)持最少一個(gè)季度查訪一次，因此對(duì)于支行授信客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)狀況較為了解。在此次風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)后，我支行授信客戶(hù)整體情況良好，風(fēng)險(xiǎn)可控。

四、排查發(fā)現(xiàn)主要問(wèn)題

我行貸款客戶(hù)行業(yè)分布廣泛，涉及水利、能源、礦產(chǎn)、基礎(chǔ)建設(shè)、食品、文化、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、鋼材等行業(yè)。主要受今年國(guó)家房地產(chǎn)調(diào)控影響，房地產(chǎn)行業(yè)、建筑行業(yè)、鋼材行業(yè)都受到了不同程度的影響，銷(xiāo)售量和利潤(rùn)均出現(xiàn)了不同程度的下滑。但由于我行在客戶(hù)選擇方面均選擇行業(yè)領(lǐng)先者，所以未出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息。

我行在辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)放款中，均嚴(yán)格按照分行批復(fù)逐條落實(shí)。按批復(fù)要求提供對(duì)應(yīng)的保證金及所應(yīng)執(zhí)行的利費(fèi)率政策，貿(mào)易背景真實(shí)，貸款資金均按照合同約定用途使用，無(wú)被挪用情況發(fā)生，無(wú)其他需要揭示的風(fēng)險(xiǎn)。

五、排查問(wèn)題整改情況

我行在接到總行下達(dá)的《關(guān)于在全行開(kāi)展信貸風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》后，認(rèn)真組織客戶(hù)經(jīng)理對(duì)所負(fù)責(zé)的授信客戶(hù)以及經(jīng)辦業(yè)務(wù)進(jìn)行了認(rèn)真的排查，加上我行客戶(hù)經(jīng)理一直盡心盡力，負(fù)責(zé)勤勉，定期進(jìn)行實(shí)地查訪，認(rèn)真了解客戶(hù)行業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況以及企業(yè)財(cái)務(wù)狀況，定期查看在我行的抵質(zhì)押物情況，能夠較完整的把握企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況，并形成實(shí)地查訪報(bào)告。

六、結(jié)論性意見(jiàn)

在今后的工作中，我們一定會(huì)認(rèn)真學(xué)習(xí)總、分行的最新精神，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的風(fēng)險(xiǎn)控制能力以及制度執(zhí)行能力，切實(shí)有效的防范各類(lèi)案件的發(fā)生，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展提供有力保障。

通過(guò)平時(shí)對(duì)我行授信客戶(hù)的周期性實(shí)地查訪，結(jié)合此次支行信貸業(yè)務(wù)的全面風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，我們認(rèn)為支行所有授信客戶(hù)整體質(zhì)量良好，經(jīng)營(yíng)正常，擔(dān)保及抵質(zhì)押物良好，還款來(lái)源有保證，風(fēng)險(xiǎn)可控。

XX支行

二〇一一年十二月十五日

第四篇：拍賣(mài)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查工作匯報(bào)

拍賣(mài)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查工作匯報(bào)

根據(jù)文件精神要求，為進(jìn)一步規(guī)范拍賣(mài)行業(yè)的監(jiān)督管理，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展，對(duì)拍賣(mài)行業(yè)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查,現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。成立拍賣(mài)行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，指導(dǎo)全區(qū)拍賣(mài)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)排查工作。要求各企業(yè)，將排查工作融入到日常業(yè)務(wù)工作之中，確保對(duì)拍賣(mài)行業(yè)非法集資監(jiān)測(cè)排查的常態(tài)化。

二、開(kāi)展宣傳教育。結(jié)合此次拍賣(mài)行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查，通過(guò)多種形式有針對(duì)性地開(kāi)展宣傳教育工作，增強(qiáng)拍賣(mài)企業(yè)的依法經(jīng)營(yíng)意識(shí)和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，自覺(jué)抵制非法集資活動(dòng)。組織拍賣(mài)企業(yè)張貼抵制非法集資的宣傳語(yǔ)。同時(shí)，公布投訴舉報(bào)電話(huà)。

三、強(qiáng)化督導(dǎo)檢查。檢查組重點(diǎn)檢查了兩家企業(yè)的財(cái)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)報(bào)表、銀行對(duì)賬單、業(yè)務(wù)合同、憑證等反映資金來(lái)源和流向的材料，核查有無(wú)非法集資、吸收或者變相吸收存款、從商業(yè)銀行以外的單位或個(gè)人借款等違規(guī)行為；核對(duì)企業(yè)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況是否與全國(guó)拍賣(mài)行業(yè)管理信息系統(tǒng)填報(bào)信息一致；通過(guò)約談企業(yè)股東、高級(jí)管理人員、財(cái)務(wù)人員或其他員工了解企業(yè)狀況。本次排查暫未發(fā)現(xiàn)我區(qū)拍賣(mài)企業(yè)有涉嫌非法集資的情況。

四、建立長(zhǎng)效機(jī)制。一是對(duì)非法集資的排查監(jiān)管作為日常管理中的一項(xiàng)重要工作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改，對(duì)重大問(wèn)題及時(shí)上報(bào)；

第五篇：延吉開(kāi)發(fā)區(qū)支行2015年聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查

延吉開(kāi)發(fā)區(qū)支行2015年聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查

延吉開(kāi)發(fā)區(qū)支行認(rèn)真領(lǐng)會(huì)上級(jí)行關(guān)于開(kāi)展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知精神，在全行范圍內(nèi)迅速展開(kāi)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查，全方位控制風(fēng)險(xiǎn)，著力營(yíng)造穩(wěn)健發(fā)展的軟環(huán)境。

一、領(lǐng)會(huì)精神，迅速行動(dòng)。在職工大會(huì)上向全員傳達(dá)上級(jí)行關(guān)于開(kāi)展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知精神，要求全員樹(shù)立全面的、科學(xué)的、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)控制觀，形成合力回頭看、往細(xì)看、往深看，對(duì)負(fù)面輿情高發(fā)領(lǐng)域和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行一次全面梳理、認(rèn)真排查，齊心協(xié)力打造有利于支行穩(wěn)健發(fā)展的軟環(huán)境。

二、指導(dǎo)有方，重點(diǎn)明確。結(jié)合開(kāi)發(fā)區(qū)支行風(fēng)險(xiǎn)控制工作、員工素質(zhì)實(shí)際、業(yè)務(wù)工作實(shí)際，全面部署，綜合安排，制定祥實(shí)的排查方案，明確排查工作重點(diǎn)：1.員工私售理財(cái)類(lèi)產(chǎn)品。2.代銷(xiāo)的理財(cái)類(lèi)產(chǎn)品未達(dá)預(yù)期收益。3.服務(wù)收費(fèi)。4.客戶(hù)銀行卡資金被盜。5.大額信用風(fēng)險(xiǎn)。6.重大訴訟案件等，制定任務(wù)、時(shí)間進(jìn)度表，力爭(zhēng)在規(guī)定時(shí)間全面完成排查工作。

三、動(dòng)靜結(jié)合，扎實(shí)推進(jìn)。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查人員恪盡職守，認(rèn)真履職，動(dòng)態(tài)檢查與靜態(tài)分析相結(jié)合，全面細(xì)致地排查可能形成的風(fēng)險(xiǎn)、有明顯風(fēng)險(xiǎn)征兆的隱患事件，并向支行提交風(fēng)險(xiǎn)隱患事件苗頭、風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題、應(yīng)對(duì)預(yù)案和媒體應(yīng)對(duì)口徑、應(yīng)采取的有效措施和化解風(fēng)險(xiǎn)手段，為有效控制聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、持續(xù)推進(jìn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)工作提供有價(jià)值的信息與資料。分行認(rèn)真貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，高度重視聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作，認(rèn)真落實(shí)工作責(zé)任，在全市農(nóng)行持續(xù)保持了聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控高壓態(tài)勢(shì)，主動(dòng)有效地防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失和負(fù)面影響，進(jìn)一步夯實(shí)提升了全行內(nèi)部管理和案件防控基礎(chǔ)，營(yíng)造了業(yè)務(wù)發(fā)展的良好輿論環(huán)境。

一是領(lǐng)導(dǎo)重視，精心部署。在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作中，該行領(lǐng)導(dǎo)精心安排，認(rèn)真部署風(fēng)險(xiǎn)排查工作，各支行組織成立信訪維穩(wěn)及輿情管控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并同時(shí)明確了相關(guān)部室、網(wǎng)點(diǎn)在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管控工作中的具體職責(zé)，形成了“黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，領(lǐng)導(dǎo)分工負(fù)責(zé)，部門(mén)各負(fù)其責(zé)”的工作機(jī)制，為及時(shí)化解矛盾、解決矛盾，維護(hù)全行和諧穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)局面奠定了基礎(chǔ)。

二是轉(zhuǎn)變觀念，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)。為鞏固農(nóng)行良好聲譽(yù)，進(jìn)一步擴(kuò)大社會(huì)美譽(yù)度，該行要求全行上下要切實(shí)轉(zhuǎn)變聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的觀念，牢固樹(shù)立長(zhǎng)期排查的思想，教育引導(dǎo)全行員工從思想上深刻認(rèn)識(shí)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的長(zhǎng)期性、艱巨性和反復(fù)性，牢固樹(shù)立業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并重的理念，切實(shí)增強(qiáng)全行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)工作的緊迫感、責(zé)任感和使命感。要不斷適應(yīng)新時(shí)期金融市場(chǎng)變化的需要，認(rèn)真傾聽(tīng)金融服務(wù)消費(fèi)者呼聲、做好惠民工作，為廣大客戶(hù)提供更好金融服務(wù)的需求。

三是認(rèn)真排查，狠抓落實(shí)。為抓好抓實(shí)排查工作，該行細(xì)化明確了分行各部門(mén)的職責(zé)目標(biāo)及排查要求，確保各部門(mén)把維護(hù)銀行聲譽(yù)工作各項(xiàng)任務(wù)落實(shí)到位，重點(diǎn)做好了針對(duì)銀行服務(wù)及客戶(hù)糾紛、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展、員工的管理等方面問(wèn)題的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作，特別是對(duì)可能存在聲譽(yù)隱患的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和機(jī)構(gòu)有重點(diǎn)、有針對(duì)性地進(jìn)行深入細(xì)致的排查，并對(duì)重要業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查及“回頭看”檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改工作，建立了聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查整改工作跟蹤及督導(dǎo)機(jī)制，確保各類(lèi)問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)隱患得到有效解決和消滅，切實(shí)防止聲譽(yù)事件發(fā)生，不斷鞏固聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查的工作成果，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展提供了強(qiáng)有力的政治保障。

開(kāi)發(fā)區(qū)支行關(guān)于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的排查報(bào)告

根據(jù)上級(jí)行關(guān)于開(kāi)展全行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知，我行充分認(rèn)識(shí)到聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的必要性，重要性與緊迫性，并按照上級(jí)行要求，結(jié)合我行實(shí)際情況，積極做好聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)及員工管理問(wèn)題排查，并將此工作做實(shí)做細(xì)做全，以確保此次風(fēng)險(xiǎn)排查工作取得實(shí)實(shí)在在的效果，現(xiàn)將工作開(kāi)展情況匯報(bào)如下：

根據(jù)上級(jí)監(jiān)管部門(mén)對(duì)今年銀行業(yè)輿情熱點(diǎn)的提示，我行此次聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作重點(diǎn)也圍繞以下五個(gè)方面：

一、案件和違規(guī)問(wèn)題，近幾年來(lái)，在領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，認(rèn)真貫徹上級(jí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，所以未發(fā)生過(guò)任何重大案件，也未在媒體上發(fā)生過(guò)不良、違規(guī)現(xiàn)象。

二、服務(wù)問(wèn)題，對(duì)于收費(fèi)問(wèn)題，嚴(yán)格按照上級(jí)行制定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行收費(fèi)，不存在亂收費(fèi)現(xiàn)象，我行客戶(hù)群體較多，每個(gè)層次都有，偶爾也會(huì)發(fā)生幾起投訴事件，本著為客戶(hù)服務(wù)的原則，盡量避免此類(lèi)事件的發(fā)生，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，絕不拖延，迅速解決，將矛盾在萌芽狀態(tài)解決到，三、業(yè)務(wù)發(fā)展問(wèn)題，我行地理位置特殊，流動(dòng)人口較多，周邊商戶(hù)較多，在大力發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，