第一篇：--支行公司金融部關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查
公司金融部關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)
專項(xiàng)自查報(bào)告
為有效防范案件風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化內(nèi)部控制，提高案件風(fēng)險(xiǎn)防控能力，根據(jù)總分行公司金融部《關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)自查工作的通知》工作要求，支行結(jié)合當(dāng)前案件防控形勢及監(jiān)管部門的工作要求，對公司條線信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行全面排查，切實(shí)提升了我行信貸業(yè)務(wù)管理水平，現(xiàn)將自查工作情況匯報(bào)如下：
一、自查工作組織開展情況
為確保本次排查工作有力開展、取得實(shí)效，支行成立專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長：王*副組長：*成員：*
二、自查范圍
截止-年-月末存量貸款戶數(shù)-戶，金額-萬元，其中表內(nèi)貸款-戶，金額-萬元，資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓貸款-戶，金額-萬元，投行貸款-戶，金額-萬元，自查覆蓋率100%。
三、自查內(nèi)容
在《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)自查工作方案》要求的自查內(nèi)容基礎(chǔ)上，支行通根據(jù)自身業(yè)務(wù)情況對重點(diǎn)環(huán)節(jié)及易發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)認(rèn)真排查，逐一梳理，切實(shí)防空風(fēng)險(xiǎn)。
（一）授信業(yè)務(wù)方面
經(jīng)自查，支行授信業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照政策法規(guī)及我行規(guī)章制度進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，加強(qiáng)監(jiān)督，落實(shí)到位，嚴(yán)防各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，堅(jiān)決遏制從業(yè)人員違法、違規(guī)放貸的案件發(fā)生，嚴(yán)格按照“三法一引”相關(guān)政策執(zhí)行，在貸款調(diào)審、查資料合法合規(guī)，遵循“審慎、盡職和崗位不相容”的原則，辦理每筆業(yè)務(wù)都能認(rèn)真核對貸款的相關(guān)信息，保證貸款客戶所提供的資料真實(shí)有效，對信貸客戶及擔(dān)保人、抵押物做到實(shí)地調(diào)查，借款用途分析合理，測算詳實(shí)，對借款人的還款能力、擔(dān)保人能力分析詳實(shí)到位，調(diào)查報(bào)告邏輯關(guān)系、勾稽關(guān)系正確，信貸調(diào)查報(bào)告中風(fēng)險(xiǎn)揭示、防范措施到位。并嚴(yán)格審查貸款人基本情況和現(xiàn)金收入為基礎(chǔ)的還款來源、還款能力及還款方式，有效預(yù)防逾期貸款的發(fā)生。在貸后管理中，公司部建立了較為詳細(xì)的的業(yè)務(wù)管理臺賬，并在貸后管理檢查檔案能夠做到痕跡化管理，嚴(yán)格執(zhí)行《銀行公司信貸業(yè)務(wù)貸后管理辦法》規(guī)定，并對相關(guān)檢查建立貸后管理檔案入庫保管，貸款支付符合“三法一引”要求。
（二）票據(jù)業(yè)務(wù)方面
票據(jù)所有手續(xù)合法合規(guī)，真實(shí)有效，會(huì)計(jì)結(jié)算等票據(jù)業(yè)務(wù)操作程序和業(yè)務(wù)人員崗位職責(zé)，相關(guān)制度能較全面的覆蓋業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)崗位。在管理制度執(zhí)行情況方面，執(zhí)行較好，票據(jù)業(yè)務(wù)崗位設(shè)置做到了前中后臺分離，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度，每筆業(yè)務(wù)都經(jīng) “印、押、證”貸審會(huì)和有權(quán)審批人審批；嚴(yán)格落實(shí)了授信審批條件；三分管制度和崗位分離、相互牽制制度落實(shí)到位；銀行承兌匯票的領(lǐng)取、使用、保管、銷毀、登記等環(huán)節(jié)符合制度要求；承兌匯票空白憑證賬實(shí)相符；辦理承兌的相關(guān)質(zhì)押單證和抵押物、貼現(xiàn)票據(jù)能按規(guī)定登記、保管，不存在虛假票據(jù)的問題，檔案管理符合要求，資料完整。
（三）理財(cái)業(yè)務(wù)方面
每筆銷售理財(cái)產(chǎn)品嚴(yán)格按照分行下發(fā)理財(cái)產(chǎn)品明細(xì)進(jìn)行銷售，并嚴(yán)格按照要求告知客戶產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書、理財(cái)產(chǎn)品說明書，簽約理財(cái)服務(wù)協(xié)議，理財(cái)銷售協(xié)議，所有簽字、印章真實(shí)有效。嚴(yán)格按照正規(guī)手續(xù)及流程申辦，理財(cái)產(chǎn)品真實(shí)有效，不存在違規(guī)私自發(fā)售“理財(cái)產(chǎn)品”，越權(quán)私售。不存在本行信貸資金為本行理財(cái)產(chǎn)品提供融資和擔(dān)保的情況。理財(cái)產(chǎn)品真實(shí)有效，不存在非法套取客戶資金。不存在挪用理財(cái)資金甚至理財(cái)業(yè)務(wù)賬外經(jīng)營。所有理財(cái)銷售均在全國銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)進(jìn)行報(bào)告和登記的理財(cái)產(chǎn)品。
（四）押品管理方面。
支行信貸抵質(zhì)押品資格均符合我行相關(guān)擔(dān)保制度政策規(guī)定，并對押物做到實(shí)地調(diào)查與評估，同時(shí)每半年按照授信規(guī)定對抵質(zhì)押品重新評估，保證抵質(zhì)押真實(shí)性、押品變現(xiàn)能力真實(shí)性，嚴(yán)格執(zhí)行《銀行公司信貸業(yè)務(wù)貸后管理辦法》，貸款支付符合“三法一引”要求，確保資金用途真實(shí)。支行制定押品目錄與臺賬，押品管理做到賬實(shí)相符；對押品管理情況進(jìn)行定期或不定期檢查，跟蹤押品保管情況以及權(quán)屬變更情況，特別是重復(fù)抵押或再次抵押情況，做好紙質(zhì)與系統(tǒng)貸后痕跡化管理。
(五）擔(dān)保管理。通過本次案件風(fēng)險(xiǎn)排查，支行不存在員工偽造審批或授權(quán)、私自用印或私蓋公章對外直接或間接提供隱性擔(dān)保；不存在本行員工違法違規(guī)利用本機(jī)構(gòu)信用為他人借貸提供擔(dān)保及參與其他各種形式的民間借貸活動(dòng)；不存在本行員工違法違規(guī)利用本機(jī)構(gòu)信用協(xié)助用款人向其他金融機(jī)構(gòu)融資，所有按規(guī)定進(jìn)行核保情況。
（六）人員管理情況
經(jīng)統(tǒng)計(jì)，所轄條線公司金融部共計(jì)8人，其中經(jīng)理1人，綜合員1人，客戶經(jīng)理6人。我部門加強(qiáng)客戶經(jīng)理隊(duì)伍8小時(shí)內(nèi)外的建設(shè)和管理，重點(diǎn)對員工涉及民間借貸、融資等社會(huì)融資行為進(jìn)行全方位排查，均嚴(yán)格要求客戶經(jīng)理按照相關(guān)制度進(jìn)行崗位職責(zé)分配，并定期對客戶經(jīng)理及家庭其他成員進(jìn)行家訪，有效的完善客戶經(jīng)理管理機(jī)制。
四、自查問題及整改
自查結(jié)果無問題。
五、下一步工作措施
通過往期的“回頭看”排查、“三三四”排查、“低信用風(fēng)險(xiǎn)、高操作風(fēng)險(xiǎn)”排查，以及本次的案件風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查，支行在今后的工作中，將構(gòu)建長效管理機(jī)制，持續(xù)推進(jìn)整治排查工作，加強(qiáng)員工工作管理，嚴(yán)格執(zhí)行以崗位責(zé)任制為中心內(nèi)容的各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真履行人員崗位職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行操作流程。落實(shí)日常合規(guī)工作，使合規(guī)工作基礎(chǔ)牢靠，扎在實(shí)處。切實(shí)提高全體員工的安全合規(guī)意識，培育合規(guī)文化，進(jìn)行持續(xù)的滲透教育，鼓勵(lì)員工及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告合規(guī)隱患及風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)總結(jié)具體操作中的經(jīng)驗(yàn)做法，確保我行不發(fā)生案件。
**支行公司金融部
2017
年8月17日
第二篇：××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告范文
××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告
為進(jìn)一步加大案件防控力度，加強(qiáng)案件防控長效機(jī)制建設(shè)，貫徹落實(shí)《××案件處置工作辦法》，有效組織實(shí)施我行案件處置工作，全面掌握我行案件風(fēng)險(xiǎn)情況，××支行于2011年9月-10月在全行范圍內(nèi)開展全面的案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下：
一、成立案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組
我行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《××支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則》和《××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》，加強(qiáng)認(rèn)識，提高警惕，成立了支行行長任組長，分管副行長任副組長，全體員工為組員的××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組。
二、認(rèn)真研究、制定方案
認(rèn)真研究《××支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則》和《××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》，結(jié)合我行實(shí)際情況，對關(guān)鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務(wù)條線進(jìn)行全面排查，對小額信貸、假冒名貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)、賬外吸存、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、庫存現(xiàn)金、各種重要空白憑證、有價(jià)單證、代保管及抵押品、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患作為重點(diǎn)進(jìn)行“地毯式”檢查，密切關(guān)注有經(jīng)商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對有不良行為等的“九種人”實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)督。
三、案件風(fēng)險(xiǎn)排查具體事項(xiàng)
（一）客戶盡職調(diào)查情況。對于客戶開戶，我行能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人 1
身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無誤后才予以開立存款賬戶；對于自然人開戶，堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無誤后才予以開立賬戶。經(jīng)自查，沒有為不明身份的人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
（二）大額和可疑交易報(bào)告情況。對于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級報(bào)告，協(xié)同管轄行的有關(guān)部門對帳戶持有人進(jìn)行調(diào)查。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。
（三）柜員管理方面：
1.建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)權(quán)限。
2.確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。
3.主管柜員按規(guī)定對重要空白憑證進(jìn)行核對，對發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。
4.柜員辦理撤銷、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。
5.嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，不存在違規(guī)交接現(xiàn)象。
（四）印章、重要空白憑證管理方面：
1.業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照我行管理規(guī)定進(jìn)行操作。2.重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。
3.印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。
（五）查庫制度方面：
1.按規(guī)定對支行營業(yè)部及分理處進(jìn)行查庫、碰庫。
2.不存在白條、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。
（六）銀行卡業(yè)務(wù)方面：
1.空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。2.廢卡及時(shí)收回、處理，登記、保管并定期上交。3.嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。4.按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。
（七）信貸業(yè)務(wù)方面：
1.我行嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律和我行相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。
2.對小額信貸業(yè)務(wù)，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對借款人資料進(jìn)行全面審查，實(shí)地調(diào)查，并按照相關(guān)程序進(jìn)行貸款上報(bào)、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。
（八）其他方面：
1.按規(guī)定堅(jiān)持安全檢查和查庫制度并有記錄。2.定期進(jìn)行錄像檢查。
3.我行落實(shí)了親屬回避制度，并盡力落實(shí)輪崗休假等制度。4.開展“九種人”深度排查。通過檢查員工思想、行為規(guī)范監(jiān)督，對 “九種人”進(jìn)行了重點(diǎn)排查，此次自查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
四、排查中發(fā)現(xiàn)的問題
1.輪崗休假制度執(zhí)行困難。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務(wù)相對繁忙，員工輪崗和強(qiáng)制休假制度落到實(shí)處比較困難。
2.業(yè)務(wù)操作人為控制程度較高。由于我行業(yè)務(wù)辦理過程中，大部分業(yè)務(wù)的操作、控制、審核、監(jiān)督都依靠人工控制，而員工素質(zhì)參差不齊，易形成操作風(fēng)險(xiǎn)。
3.人員兼崗現(xiàn)象嚴(yán)重。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風(fēng)險(xiǎn)防控。
五、整改措施
1.加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識。堅(jiān)決擯棄“重經(jīng)營、輕管理”思想，牢固樹立依法、合規(guī)經(jīng)營理念，從源頭抓起、抓好，嚴(yán)格審核業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性。
2.加強(qiáng)制度執(zhí)行力度。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責(zé)，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務(wù)的操作規(guī)范。
3.組織培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。制定培訓(xùn)計(jì)劃，認(rèn)真開展對一線員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，增強(qiáng)關(guān)于賬戶管理、支付結(jié)算、反洗錢等規(guī)章制度知識，切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。
4.加大檢查力度，促進(jìn)管理規(guī)范化。制定檢查方案，定期開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作，及時(shí)總結(jié)問題，積極加以整改，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范化、風(fēng)險(xiǎn)排查常態(tài)化、風(fēng)險(xiǎn)防范科學(xué)化。
5.嚴(yán)格考核問責(zé)，提高執(zhí)行力。對檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責(zé)任人，嚴(yán)格考核問責(zé)，依照《××支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則》及時(shí)上報(bào)處理，強(qiáng)化合規(guī)意識、制度意識，提高執(zhí)行力。
六、意見建議
1.根據(jù)《關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查的通知》，要求對于同一自然人代理兩個(gè)以上單位開立銀行結(jié)算賬戶，或同一自然人是兩個(gè)以上單位法人或單位負(fù)責(zé)人的，或者 4
兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，采取回訪、實(shí)地查訪等一項(xiàng)或者多項(xiàng)措施核實(shí)存款人的身份。但在實(shí)際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實(shí)的現(xiàn)象，回訪缺乏實(shí)際意義。建議加強(qiáng)系統(tǒng)控制，對于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動(dòng)拒絕開戶。
2.對于規(guī)章制度中的部分具有一定靈活性且非原則性條款，建議明確相關(guān)規(guī)定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風(fēng)險(xiǎn)隱患。
3.對于大額可疑交易，一線柜員難以核實(shí)款項(xiàng)用途的真實(shí)性，建議采取適當(dāng)措施以辨別用途真實(shí)性，監(jiān)控資金流向，防范風(fēng)險(xiǎn)。
通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項(xiàng)落實(shí)整改責(zé)任人。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實(shí)力，切實(shí)有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。
××支行 二○一一年十月九日
第三篇：XX支行金融十一個(gè)回頭看風(fēng)險(xiǎn)排查
XX支行“十一個(gè)回頭看”風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)
為認(rèn)真貫徹落實(shí)河南銀監(jiān)局文件精神，我XX支行認(rèn)真閱讀《河南銀監(jiān)局辦公室在全省銀行行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展“十一個(gè)回頭看”風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的緊急通知》后采取積極有效措施，全面開展“十一個(gè)回頭看”風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，嚴(yán)控案件發(fā)生，確保我XX行合規(guī)、穩(wěn)健、安全發(fā)展?，F(xiàn)就有關(guān)情況報(bào)告如下：
一是狠抓落實(shí)，深入動(dòng)員。為扎實(shí)有效排查工作，我行及時(shí)組織召開專題會(huì)議，認(rèn)真學(xué)習(xí)傳達(dá)貫徹落實(shí)省銀監(jiān)局文件精神，提高風(fēng)險(xiǎn)排查工作重要性、必要性、緊迫性的認(rèn)識，進(jìn)一步增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控的危機(jī)感、緊迫感、責(zé)任感。
二是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)明職責(zé)。為確保排查實(shí)效，由支行行長帶頭，嚴(yán)明職責(zé)，分工把關(guān)，開展排查，形成了“行長負(fù)總責(zé)，各個(gè)崗位員工緊密配合、一級抓一級、層層抓落實(shí)”的工作責(zé)任制。
三是制定方案，嚴(yán)密實(shí)施。為使風(fēng)險(xiǎn)排查工作有序規(guī)范運(yùn)作，我行研究制定了《開展“十一個(gè)回頭看”風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)實(shí)施方案》，明確任務(wù)分解，明確高度關(guān)注重點(diǎn)層次、重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)類型、重點(diǎn)崗位人員，做到不留死角、不走過場、不留情面，保質(zhì)保量保實(shí)效，按時(shí)完成排查工作任務(wù)。
經(jīng)過嚴(yán)密細(xì)致的風(fēng)險(xiǎn)排查，我XX支行均未發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患。具體情況如下：
1、各項(xiàng)規(guī)章制度健全，與時(shí)俱進(jìn)。能夠很好的適
應(yīng)新任務(wù)、新情況。有效覆蓋所有業(yè)務(wù)的全過程。
2、我支行現(xiàn)有崗位操作均規(guī)范合理。
3、各崗位監(jiān)督制約機(jī)制健全，能夠保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全有序進(jìn)行。
4、重要空白憑證、票據(jù)、印章、印押管理合理有效，使用、領(lǐng)取、保管等均嚴(yán)格認(rèn)真。
5、辦理票據(jù)業(yè)務(wù)堅(jiān)持“三個(gè)真實(shí)”
6、各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度均能夠合理覆蓋整個(gè)業(yè)務(wù)全過程。
7、各類設(shè)備均按總行操作規(guī)范執(zhí)行。
8、員工輪崗、強(qiáng)制休假制度落到實(shí)處。
9、貸款制度均按總行指示辦理。
10、理財(cái)業(yè)務(wù)均未違反“七不準(zhǔn)”和“四公開”制度。
11、對排查發(fā)現(xiàn)的問題均能及時(shí)有效的進(jìn)行處理。
我XX支行認(rèn)真有效開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作，檢查工作全過程均圍繞“提升思想認(rèn)識、提升內(nèi)生動(dòng)力、提升制度建設(shè)、提升執(zhí)行效果”四個(gè)提升，確保工作實(shí)效。進(jìn)一步鞏固今年我XX行開展的“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)和案防工作成果。有效推進(jìn)我XX銀行風(fēng)險(xiǎn)排查與深化我行改革相結(jié)合，與信貸、財(cái)務(wù)專項(xiàng)檢查相結(jié)合，與當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合，與規(guī)范操作行為相結(jié)合，與提升管理、規(guī)范經(jīng)營、優(yōu)化服務(wù)、嚴(yán)控案件發(fā)生相結(jié)合。通過全面風(fēng)險(xiǎn)排查，徹底消除潛在的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患，建立健全風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制，為全行業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)優(yōu)內(nèi)外部工作環(huán)境。
XX支行
第四篇：農(nóng)行紅旗支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告
農(nóng)行紅旗支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告
省分行案件排查組：‘
我行于2011年5月9日接受2010年案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組的檢查，我行積極配合領(lǐng)導(dǎo)小組督導(dǎo)工作。但在檢查中還是存在收入進(jìn)賬不合規(guī)及賬戶審核資料不到位情況，下面是我行的整改情況
（一）2010年8月1日，大同振興支行紅旗支行為客戶郜福，賬號：04-***，金額0.7萬元辦理密碼掛失，將手續(xù)費(fèi)入錯(cuò)賬，應(yīng)入密碼掛失手續(xù)費(fèi)賬戶，賬號：04-***。，入錯(cuò)至匯款手續(xù)費(fèi)賬戶，賬號：04-***傳票號289N0062.柜員：王田魚 授權(quán)主管：劉翠蘭
整改情況：檢查后我行立即將此情況通報(bào)柜員，在今后工作中要加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，正確操作，合規(guī)進(jìn)賬，杜絕中間業(yè)務(wù)收費(fèi)合理、合規(guī)。
（二）大同振興支行紅旗支行為大同市吉星物資有限公司辦理單位定期存款開戶證明書存入日期2010年7月26日，到期日2010年10月26日，金額300萬元，期限3個(gè)月，自動(dòng)轉(zhuǎn)存3個(gè)月。2010年10月26日到期后機(jī)器自動(dòng)轉(zhuǎn)存，2010年10月28日該單位通過進(jìn)賬單辦理轉(zhuǎn)賬支取，轉(zhuǎn)入該單位基本賬戶，金額3012885.26元，單位定期存款支取時(shí)無單位預(yù)留印鑒卡，傳票號273O0003，單位定期存款提取支取手續(xù)不完整、不規(guī)范，賬戶使用不合規(guī)。
整改情況：大同市吉星物資有限公司在我行開立一般存款賬戶，在我行已預(yù)留印鑒卡片。2010年10月28日支取單位定期存款，我行為多留一套印鑒卡片。今后我行將加大對單位定期存款開銷戶資料的審核監(jiān)督工作，杜絕開銷戶手續(xù)不完整、不規(guī)范，使單位定期存款在我行有序穩(wěn)健進(jìn)行。
案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的檢查是對我行內(nèi)控工作存在問題的一個(gè)警示。我行將在今后工作中加強(qiáng)柜員學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)技能，把案件防控工作做足、做好，使我行運(yùn)營工作穩(wěn)健運(yùn)行發(fā)展。
農(nóng)行紅旗支行
第五篇：某某支行加強(qiáng)案件防控和開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查回頭看的情況報(bào)告
某某支行加強(qiáng)案件防控和開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查
回頭看的情況報(bào)告
某某分行：
為切實(shí)鞏固案件防控工作成果，確保農(nóng)行健康發(fā)展，根據(jù)總行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控和開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查回頭看的緊急通知》（XXX發(fā)〔XXXX〕XXX號）精神，我行結(jié)合實(shí)際，深入、扎實(shí)、有效地開展了此項(xiàng)工作，現(xiàn)將工作開展情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、強(qiáng)化責(zé)任。
為確保案件防控和案件風(fēng)險(xiǎn)排查“回頭看”工作取得實(shí)效，進(jìn)一步消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，支行成立了以行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由綜合管理部牽頭具體承擔(dān)“回頭看”工作，各部門具體負(fù)責(zé)本部及業(yè)務(wù)條線的排查工作，各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)本單位的排查工作。各部門、各機(jī)構(gòu)召開專題會(huì)議，具體落實(shí)此項(xiàng)工作，并明確各單位主任為本單位案件防控和案件風(fēng)險(xiǎn)排查“回頭看”工作第一責(zé)任人。
二、制定方案，細(xì)化措施。
根據(jù)總行文件要求，結(jié)合我行工作實(shí)際，制定了《案件防控和案件風(fēng)險(xiǎn)排查“回頭看”實(shí)施方案》，方案明確了排查工作指導(dǎo)思想、排查對象、排查時(shí)間及排查組成員，并對排查內(nèi)容進(jìn)一步細(xì)化，制作成檢查表，便于檢查和發(fā)現(xiàn)問題。
三、全面摸底，重點(diǎn)排查。
全行X個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，X個(gè)內(nèi)設(shè)部門進(jìn)行了排查，并形成了文
字報(bào)告，同時(shí)，支行成立了檢查組，檢查前，對檢查組成員進(jìn)行了培訓(xùn)，組織學(xué)習(xí)了《關(guān)于印發(fā)
（一）組織開展了全員自查。重點(diǎn)是八個(gè)方面：有無干部員工參與民間借貸、非法集資案件；內(nèi)外勾結(jié)、騙取銀行資金案件；貪污、挪用客戶資金案件；以權(quán)謀私，在貸款發(fā)放、資產(chǎn)處置環(huán)節(jié)收受賄賂案件；虛假農(nóng)戶貸款案件；信用卡套現(xiàn)、惡意透支和盜刷案件；攜款潛逃案件；盜竊、搶劫營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和自助設(shè)備等案件。
（二）組織開展了單位排查。以支行、部門、分理處為單位，采取“全方位”的方式，對照八個(gè)方面的重點(diǎn)，對每一名員工、各單位領(lǐng)導(dǎo)班子進(jìn)行了分析排查。
（三）開展了業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查。我行在此次案件風(fēng)險(xiǎn)排查“回頭看”工作之中，抽調(diào)各相關(guān)業(yè)務(wù)部門開展了檢查，重點(diǎn)檢查內(nèi)容除上述八個(gè)方面的內(nèi)容外，還特別對存單憑證號、歸屬地、經(jīng)辦柜員號或姓名、銀行印鑒的真?zhèn)危约肮潞蜆I(yè)務(wù)印章的保管使用情況，對可疑問題采取上門對賬、調(diào)取視頻監(jiān)控錄像等措施進(jìn)行深入核實(shí)，對員工賬戶可疑交易信息，特別是對其中交易量大、交易對手多要進(jìn)行重點(diǎn)核查，對異常行為全部檢查到位，并形成核查說明和要點(diǎn)提示，并對今年以來歷次檢查、排查及自律
監(jiān)管和非現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題的整改情況進(jìn)行了核查。
通過這次“回頭看”工作的深入核查，目前未發(fā)現(xiàn)全行XXX名干部員工有參與民間借貸、非法集資案件；內(nèi)外勾結(jié)、騙取銀行資金案件；貪污、挪用客戶資金案件；以權(quán)謀私，在貸款發(fā)放、資產(chǎn)處置環(huán)節(jié)收受賄賂案件；虛假農(nóng)戶貸款案件；信用卡套現(xiàn)、惡意透支和盜刷案件；攜款潛逃案件；盜竊、搶劫營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和自助設(shè)備等案件。
XXX縣支行
XXXX年XXX月XX日
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