第一篇：《集中授權(quán)》觀后感

《集中授權(quán)》觀后感

如果有人問你：假如給你一年時(shí)間你能做什么，你會(huì)選擇如何去應(yīng)答呢？一年說長也不長說短也不短，可能是你生命的七十分之一，是讓你擁有生命中另一半，也可能一年的時(shí)間里讓你默默無聞或者輝煌騰達(dá)，不過我的回答是：那一年（2013），是改變我的那一年也是我正式成長的那一年。

還記得初到分行營業(yè)部那些老同事聊到最多的就是集中授權(quán)，看著他們每次被拒絕后都是忿忿不平的一副想跟拒絕他的那個(gè)同事理論一翻的心態(tài)，我總是不以為然，也許我是揣著旁觀者清的心態(tài)。很快我也上柜了兩個(gè)月后我拒絕率上了六個(gè)點(diǎn)被郵件通報(bào)，這個(gè)時(shí)候我終于意識(shí)到了集中授權(quán)的嚴(yán)重性了看著黃主任，羅主任，紅姐都在為我一個(gè)人奔波，想方設(shè)法的讓我去充筆數(shù)我都開始懷疑我自己是不是真的比別人差，答案是：我不差，只是我不夠努力。于是我開始晚上下班后向紅姐和核準(zhǔn)員學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和流程，這段時(shí)間他們給了我很大的幫助。直到現(xiàn)在我已經(jīng)上了軌道，柜臺(tái)上的業(yè)務(wù)流程和操作也能熟練的完成。

給予我自己這一年跟集中授權(quán)“作戰(zhàn)”的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，個(gè)人認(rèn)為集中授權(quán)最突出的一個(gè)實(shí)質(zhì)性的點(diǎn)是它可以體現(xiàn)一個(gè)柜員對(duì)業(yè)務(wù)知識(shí)的熟練程度和個(gè)人的工作態(tài)度。集中授權(quán)中心是整個(gè)銀行系統(tǒng)中的核心之一，他時(shí)時(shí)刻刻把關(guān)著全轄每個(gè)柜員的操作風(fēng)險(xiǎn)和紕漏，同時(shí)也維護(hù)了客戶的權(quán)益。其實(shí)通過集中授權(quán)，我們一線柜員可以對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)過程、結(jié)果等進(jìn)行詳細(xì)記錄，更有利于授權(quán)業(yè)務(wù)的事后追蹤和統(tǒng)計(jì)查詢，對(duì)我行服務(wù)流程的優(yōu)化提供有利的系統(tǒng)幫助。而且通過分行每周授權(quán)工作的通報(bào)，責(zé)任落實(shí)到個(gè)人，迫使一線柜員對(duì)其工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，授權(quán)前再三檢查，大大提高了授權(quán)的通過率，務(wù)求讓業(yè)務(wù)一步到位，縮短了客戶辦理的時(shí)間，這樣大大提高了客戶對(duì)我們一線柜員服務(wù)的肯定和實(shí)現(xiàn)我們中國銀行一直以來的服務(wù)態(tài)度的理念。

除此之外，我們一線柜員必須每天檢查自己當(dāng)天授權(quán)業(yè)務(wù)是否有被拒絕，“無拒絕”是我們最終目標(biāo)也是我行集中授權(quán)工作的最終目的。專柜是一個(gè)大家庭，為了維護(hù)這個(gè)大家庭每個(gè)人必須努去力去創(chuàng)造，直到我們擁有去“拒絕”集中授權(quán)的資本。

第二篇：集中授權(quán)工作總結(jié)

工作總結(jié)

2014年12月初我行針對(duì)柜面操作過程中業(yè)務(wù)審核、授權(quán)環(huán)節(jié)存在的漏洞實(shí)施了集中授權(quán)，搭建起一道防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作新屏障，為我行的持續(xù)、快速發(fā)展和安全、穩(wěn)健經(jīng)營開啟了有力的新篇章。我行完成試點(diǎn)行石家莊支行116個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的系統(tǒng)上線，實(shí)現(xiàn)了石家莊市分行集中授權(quán)系統(tǒng)平穩(wěn)運(yùn)行，為下一步在河北省分行全面推廣總行集中授權(quán)系統(tǒng)、上收授權(quán)業(yè)務(wù)奠定了基礎(chǔ)。

現(xiàn)在按照計(jì)劃完成116個(gè)網(wǎng)點(diǎn)102支業(yè)務(wù)集中授權(quán)的投產(chǎn)工作后，為提高授權(quán)工作服務(wù)質(zhì)量與效率，通過前、后臺(tái)聯(lián)動(dòng)，強(qiáng)化溝通，分析原因和解決問題等措施，著力提升授權(quán)效率，授權(quán)業(yè)務(wù)管理逐步趨于規(guī)范化，標(biāo)準(zhǔn)化，事中控制能力進(jìn)一步增強(qiáng)。前臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)間縮短，有效減少客戶等候時(shí)間，授權(quán)質(zhì)量和效率也逐步提高。另外集中授權(quán)系統(tǒng)多維度查詢統(tǒng)計(jì)功能，能夠有效對(duì)我們授權(quán)員進(jìn)行實(shí)時(shí)觀測和事后監(jiān)督。

從集中授權(quán)系統(tǒng)10個(gè)多月時(shí)間的運(yùn)行看，與分散的授權(quán)方式相比，集中授權(quán)方式充分體現(xiàn)出其優(yōu)勢。集中授權(quán)提高了授權(quán)業(yè)務(wù)監(jiān)督的獨(dú)立性。在傳統(tǒng)的授權(quán)模式里，授權(quán)員從屬于各網(wǎng)點(diǎn)管理，而營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)重點(diǎn)都放在了業(yè)務(wù)營銷發(fā)展上，為了業(yè)務(wù)營銷，前臺(tái)授權(quán)員不可避免地會(huì)為了網(wǎng)點(diǎn)或者自身小團(tuán)體的利益放松授權(quán)監(jiān)督的尺度，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的辦理提供便利。實(shí)行遠(yuǎn)程集中授權(quán)，授權(quán)中心設(shè)在省行，這就增強(qiáng)了授權(quán)監(jiān)督部門的獨(dú)立性，使授權(quán)監(jiān)督工作的質(zhì)量得到有效的提高。實(shí)行集中授權(quán)后，在授權(quán)員和操作員之間設(shè)定了合理的人際距離，授權(quán)員所辦理的授權(quán)業(yè)務(wù)也是隨機(jī)發(fā)生，沒有選擇的權(quán)利，為有效的授權(quán)監(jiān)督打下了基礎(chǔ)。

集中授權(quán)提高了工作效率。授權(quán)請(qǐng)求提交后，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)把授權(quán)請(qǐng)求傳輸?shù)娇臻e的授權(quán)人員面前等待處理，授權(quán)人員通過查看隨時(shí)傳來的存折、卡或證件等圖像，有效提高了工作效率，減少了客戶等待時(shí)間。

我們真剖析風(fēng)險(xiǎn)事件，切實(shí)減少拒絕筆數(shù)。審查員對(duì)我們授權(quán)人員拒絕的業(yè)務(wù)逐筆審核，認(rèn)真查找網(wǎng)點(diǎn)上傳授權(quán)資料錯(cuò)誤的問題所在，我們授權(quán)員及時(shí)發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)并加強(qiáng)責(zé)任意識(shí)，以免類似問題的發(fā)生；為提高前臺(tái)操作人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，規(guī)范操作行為，要求柜面業(yè)務(wù)辦理人員作為客戶資料的第一審核人，要對(duì)上傳資料影像的完整性和正確性負(fù)責(zé)。對(duì)我們授權(quán)人員誤拒的業(yè)務(wù)及時(shí)認(rèn)真分析原因，責(zé)任到人、納入考核。在日常工作中具體問題，具體分析研究，電話指導(dǎo)，嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)。授權(quán)中心根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)提出的有關(guān)授權(quán)方面的問題進(jìn)行認(rèn)真梳理，并聯(lián)系相關(guān)部門認(rèn)真討論，盡快解決。

我們?nèi)粘＝M織學(xué)習(xí)，提高我們授權(quán)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。授權(quán)中心組織全體授權(quán)人員進(jìn)行授權(quán)管理等業(yè)務(wù)制度的學(xué)習(xí)，熟練掌握遠(yuǎn)程授權(quán)工作要點(diǎn)，規(guī)范、統(tǒng)一授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)，提高處理業(yè)務(wù)速度。

集中授權(quán)系統(tǒng)經(jīng)過10個(gè)多月的運(yùn)行和優(yōu)化，有效地解決了業(yè)務(wù)現(xiàn)場授權(quán)流于形式等問題，但仍存在一些不足之處，如有些網(wǎng)點(diǎn)提交業(yè)務(wù)質(zhì)量不夠合格，造成審核時(shí)長延長和拒絕率增高；授權(quán)業(yè)務(wù)審核執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)不夠統(tǒng)一。為了確保了全省日后各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)授權(quán)的及時(shí)性、統(tǒng)一性、規(guī)范性、嚴(yán)肅性，網(wǎng)點(diǎn)仍要進(jìn)一步提升業(yè)務(wù)提交質(zhì)量和效率，規(guī)范柜面拍照動(dòng)作，提高上傳圖片的質(zhì)量，需要對(duì)柜面操作人員的操作行為進(jìn)行強(qiáng)化。對(duì)上傳資料不清晰的網(wǎng)點(diǎn)截取畫面作為反面教材，并選擇規(guī)范合理的拍照?qǐng)D像作為模版，下發(fā)各支行、網(wǎng)點(diǎn)，用來規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)柜員的拍照動(dòng)作，縮短圖片不清晰延誤時(shí)間，降低處理業(yè)務(wù)用時(shí)。我們集中授權(quán)中心仍要加強(qiáng)日常業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)，通過分析學(xué)習(xí)的機(jī)制，提升我們的審核能力，縮短審核時(shí)間，提高審核效率。

第三篇：集中授權(quán)提升辦法

集中授權(quán)質(zhì)量提升方法小結(jié)

每日一學(xué)：

1.前臺(tái)柜員需仔細(xì)認(rèn)真審核客戶簽字，若客戶簽名較潦草或個(gè)性鮮明，請(qǐng)客戶在原簽字旁重新簽寫工整的名字（原簽字不得劃銷），使得授權(quán)人員能辨別。

2.所有單據(jù)不得預(yù)蓋章戳（除開戶聯(lián)動(dòng)開網(wǎng)銀時(shí)的個(gè)人賬戶申請(qǐng)書以及機(jī)打聯(lián)次）。

3.系統(tǒng)錄入以及單據(jù)填寫的證件有效期必須與客戶提供證件上內(nèi)容保持一致。

4.關(guān)于單據(jù)填寫要求：（1）證件類型處不得簡寫為“10”;（2）國籍處不得簡寫為“CN”;（3）聯(lián)系地址必須填寫詳細(xì)完整，必須填寫到門牌號(hào)，以備出現(xiàn)問題時(shí)能及時(shí)找到客戶。

5.單位出具的證明中必須包含有賬戶、正確戶名、正確證件號(hào)碼、修改原因（簡要的情況說明）、公章五大要素，缺一不可！

工作支撐：

1.請(qǐng)各縣單位領(lǐng)導(dǎo)高度重視授權(quán)通過率、交易錄入時(shí)長、授權(quán)準(zhǔn)備時(shí)長指標(biāo)，請(qǐng)納入網(wǎng)點(diǎn)每日晨會(huì)通報(bào)管理；

2.標(biāo)黃區(qū)域表示相對(duì)應(yīng)的網(wǎng)點(diǎn)在該項(xiàng)指標(biāo)中處于全省、全區(qū)落后的位置，相關(guān)管理措施跟不上，有較大改進(jìn)空間。

3.市公司授權(quán)中心將每日晚通報(bào)當(dāng)天情況，其中“業(yè)務(wù)量、通過率”為前一天數(shù)據(jù)，供各市使用。

改進(jìn)措施：

1.要求網(wǎng)點(diǎn)每日晨會(huì)通報(bào)前一日集中授權(quán)情況，分析本網(wǎng)點(diǎn)的效率情況。

2.建議柜員在做錄入交易之前，先詢問好客戶要辦理哪些業(yè)務(wù)，再檢查所填寫單證有無錯(cuò)誤，確認(rèn)無填寫錯(cuò)誤后再進(jìn)行錄入交易。在進(jìn)行交易錄入時(shí)要一氣呵成，中途不要打岔。3.進(jìn)行影像拍攝的過程必須全程使用快捷鍵。常用的快捷鍵有：“獲取憑證”--Alt+S，“獲取現(xiàn)場”--Alt+D，“提交”--Alt+A，“刪除影像”--Alt+W，“清空影像”--Alt+E，“現(xiàn)場審核”--Alt+Q。4.高拍儀的擺放必須盡可能靠近防彈玻璃，保證拍攝的客戶現(xiàn)場影像清晰。進(jìn)行憑證拍攝時(shí)，盡量保證左手使用快捷鍵，右手?jǐn)[放憑證。

第四篇：銀行遠(yuǎn)程集中授權(quán)管理辦法

XX縣農(nóng)村信用合作銀行遠(yuǎn)程集中授權(quán)管理辦法（暫行）

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范銀行遠(yuǎn)程集中授權(quán)管理，提高遠(yuǎn)程集中授權(quán)的質(zhì)量與效率，有效防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國會(huì)計(jì)法》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等法律法規(guī)和貴州省農(nóng)村信用社相關(guān)制度和業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定，特制定本辦法。

第二條 銀行的遠(yuǎn)程集中授權(quán)采取大集中模式，由遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心對(duì)轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)的授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)。

第三條 本辦法所稱遠(yuǎn)程集中授權(quán)是指運(yùn)用數(shù)字影像、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)，將授權(quán)業(yè)務(wù)的交易要素、憑證影像、環(huán)境影像等信息傳輸至特定終端，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作與主管授權(quán)相分離的一種非現(xiàn)場授權(quán)方式。

第四條 遠(yuǎn)程集中授權(quán)不改變各項(xiàng)業(yè)務(wù)授權(quán)管理的基本要求，業(yè)務(wù)的范圍及其審查、審批等事項(xiàng)的執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)仍遵循相關(guān)制度管理規(guī)定。

第五條 遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)范圍包括綜合業(yè)務(wù)、對(duì)私業(yè)務(wù)、對(duì)公業(yè)務(wù)和特殊交易業(yè)務(wù)等。上述業(yè)務(wù)均指XX銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)下的各類業(yè)務(wù)。

第六條 本辦法所稱業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員是指XX銀行轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作柜員，集中授權(quán)主管是指遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心的專職授權(quán)人員。

第七條 遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)的類型、范圍和起點(diǎn)金額，以省農(nóng)信社CCIS門柜系統(tǒng)的規(guī)定確定。

第五篇：金河銀行集中授權(quán)管理辦法

金河銀行集中授權(quán)管理辦法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范金河銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）個(gè)人業(yè)務(wù)集中授權(quán)管理，提高個(gè)人業(yè)務(wù)集中授權(quán)的質(zhì)量與效率，加強(qiáng)業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理，優(yōu)化人力資源配臵，提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于本行采用集中授權(quán)模式的各級(jí)機(jī)構(gòu)及代理營業(yè)機(jī)構(gòu)。

第二章 基本規(guī)定

第三條 本行采用集中授權(quán)模式的業(yè)務(wù)范圍為個(gè)人柜面業(yè)務(wù)，包括儲(chǔ)蓄、匯兌、個(gè)人外匯、代收付、理財(cái)、國債、代理基金、代理保險(xiǎn)、貴金屬等業(yè)務(wù)。

第四條 本行采用的集中授權(quán)模式，是指運(yùn)用數(shù)字影像獲取、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)燃夹g(shù)，將營業(yè)前臺(tái)待授權(quán)個(gè)人業(yè)務(wù)所涉及的業(yè)務(wù)單證、交易信息及現(xiàn)場客戶信息等內(nèi)容以影像形式傳輸至個(gè)人業(yè)務(wù)集中授權(quán)中心（以下簡稱“授權(quán)中心”），由授權(quán)中心授權(quán)員進(jìn)行審核授權(quán)的方式。

第五條 本辦法所稱現(xiàn)場授權(quán)，是指營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場授權(quán)人員（綜合柜員、支行（局）長等）通過密碼、指紋或令牌等方式對(duì)未采用集中授權(quán)模式的個(gè)人業(yè)務(wù)進(jìn)行的審核與授權(quán)。

第六條 本行采用的集中授權(quán)模式，根據(jù)業(yè)務(wù)類型或交易金額不同，分為直接集中授權(quán)和現(xiàn)場審核后集中授權(quán)兩種類型。直 第二十九條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)根據(jù)制度要求，落實(shí)現(xiàn)場授權(quán)及集中授權(quán)的相關(guān)工作。

第二節(jié) 集中授權(quán)相關(guān)崗位職責(zé)

第三十條 集中授權(quán)相關(guān)崗位應(yīng)責(zé)任明確，崗位人員應(yīng)各司其職、相互配合、密切溝通，確保業(yè)務(wù)順利開展。

第三十一條 采用集中授權(quán)模式的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)系統(tǒng)中角色須有經(jīng)辦柜員、現(xiàn)場審核員。其中，經(jīng)辦柜員即普通柜員，現(xiàn)場審核員可由網(wǎng)點(diǎn)普通柜員、綜合柜員、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、營業(yè)主管、支行長等兼職。

第三十二條 網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦柜員的職責(zé)主要包括：

（一）按照業(yè)務(wù)制度的規(guī)定審查現(xiàn)金、業(yè)務(wù)單證及客戶身份證件等資料，辨識(shí)真?zhèn)?，核?shí)客戶真實(shí)身份；

（二）負(fù)責(zé)準(zhǔn)確錄入相關(guān)業(yè)務(wù)要素信息，根據(jù)個(gè)人業(yè)務(wù)集中授權(quán)操作規(guī)程規(guī)定的內(nèi)容采集影像、進(jìn)行初審并提交申請(qǐng)內(nèi)容；

（三）其他屬于經(jīng)辦柜員職責(zé)范圍的內(nèi)容。

第三十三條 網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場審核員主要負(fù)責(zé)對(duì)現(xiàn)場審核后集中授權(quán)的業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場審核。具體職責(zé)主要包括：

（一）對(duì)大額現(xiàn)金收付款業(yè)務(wù)，進(jìn)行卡把復(fù)點(diǎn)，對(duì)現(xiàn)金的真實(shí)性及其數(shù)量的準(zhǔn)確性進(jìn)行審查。

（二）對(duì)需要審核客戶身份的業(yè)務(wù)，按照業(yè)務(wù)制度的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別。

（三）對(duì)掛失業(yè)務(wù)調(diào)查記錄、賬務(wù)調(diào)整類業(yè)務(wù)的調(diào)整理由等 重要內(nèi)容進(jìn)行審核，對(duì)相關(guān)材料的真實(shí)性、完整性及業(yè)務(wù)處理的合規(guī)性進(jìn)行審核。

（四）對(duì)其他需復(fù)核的內(nèi)容進(jìn)行審核。

第三十四條 個(gè)人業(yè)務(wù)集中授權(quán)中心的崗位設(shè)臵及職責(zé)，遵循《金河銀行個(gè)人業(yè)務(wù)集中授權(quán)中心管理辦法（試行，2014年版）》的相關(guān)規(guī)定。

第三十五條 一級(jí)分行、二級(jí)分行的會(huì)計(jì)與營運(yùn)部應(yīng)安排專人管理集中授權(quán)業(yè)務(wù)。

第三十六條 一級(jí)分行集中授權(quán)管理人員的主要職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)制定轄內(nèi)個(gè)人業(yè)務(wù)集中授權(quán)管理制度的實(shí)施細(xì)則。

（二）負(fù)責(zé)轄內(nèi)集中授權(quán)業(yè)務(wù)指導(dǎo)、監(jiān)督檢查、考核和通報(bào)。

（三）負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)集中授權(quán)培訓(xùn)工作。

（四）負(fù)責(zé)及時(shí)向上級(jí)反映集中授權(quán)工作中遇到的問題，提出流程調(diào)整和功能優(yōu)化的意見建議。

（五）負(fù)責(zé)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)部分業(yè)務(wù)參數(shù)的維護(hù)。

第三十七條 二級(jí)分行集中授權(quán)管理人員的主要職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)執(zhí)行集中授權(quán)的各項(xiàng)規(guī)章制度。

（二）按要求參加上級(jí)機(jī)構(gòu)組織的相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

（三）負(fù)責(zé)完成轄內(nèi)個(gè)人業(yè)務(wù)集中授權(quán)的指導(dǎo)、培訓(xùn)、考核與監(jiān)督。

第四章 授權(quán)業(yè)務(wù)管理

材料進(jìn)行影像采集并進(jìn)行初審。對(duì)于采用集中授權(quán)方式但無業(yè)務(wù)單證的業(yè)務(wù)，經(jīng)辦柜員須填寫《金河銀行集中授權(quán)申請(qǐng)書》（見附件，以下簡稱《授權(quán)申請(qǐng)書》），采集影像并提交。

（二）現(xiàn)場審核。采用現(xiàn)場審核后集中授權(quán)方式的業(yè)務(wù)，現(xiàn)場審核員需按規(guī)定對(duì)包括但不限于客戶身份、業(yè)務(wù)單據(jù)、現(xiàn)金實(shí)物及錄入信息等內(nèi)容進(jìn)行全面審核及確認(rèn)。

（三）提交申請(qǐng)。經(jīng)辦柜員對(duì)采集的影像進(jìn)行提交。

（四）撤銷申請(qǐng)。經(jīng)辦柜員提交授權(quán)申請(qǐng)后，在授權(quán)中心尚未開始審核的前提下，如因發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)或客戶原因需要停止辦理業(yè)務(wù)的，可對(duì)已發(fā)出的授權(quán)進(jìn)行撤銷。

第四十九條 后臺(tái)處理階段

（一）授權(quán)員審核授權(quán)。授權(quán)員審核上傳的業(yè)務(wù)信息與資料，對(duì)于缺少影像材料的業(yè)務(wù)，要求柜員補(bǔ)交；對(duì)于審查無誤的業(yè)務(wù)，給予授權(quán)，對(duì)于存在其他差錯(cuò)或違規(guī)行為的業(yè)務(wù)，給予拒絕并明確拒絕理由。

（二）授權(quán)主管交易調(diào)整。授權(quán)主管接到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或授權(quán)員反饋，或根據(jù)系統(tǒng)預(yù)警信息需對(duì)指定業(yè)務(wù)進(jìn)行優(yōu)先處理時(shí)，經(jīng)中心主任或授權(quán)主管雙人審批確認(rèn)后，對(duì)需優(yōu)先處理的業(yè)務(wù)進(jìn)行隊(duì)列位臵調(diào)整。

第二節(jié) 異常及應(yīng)急處理

第五十條 個(gè)人業(yè)務(wù)授權(quán)集中處理在遇到緊急事件時(shí)，需將個(gè)人柜面業(yè)務(wù)的集中授權(quán)方式恢復(fù)為現(xiàn)場授權(quán)，由網(wǎng)點(diǎn)綜合柜

員、支局（行）長等進(jìn)行授權(quán)操作。

第五十一條 緊急事件包括但不限于：中心任務(wù)排隊(duì)情況嚴(yán)重導(dǎo)致業(yè)務(wù)處理效率低下、中心網(wǎng)絡(luò)故障導(dǎo)致業(yè)務(wù)無法正常辦理、網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)故障導(dǎo)致業(yè)務(wù)無法正常辦理、網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備故障導(dǎo)致無法拍攝并上傳影像、內(nèi)容管理平臺(tái)故障導(dǎo)致無法上傳下載影像、省中心主機(jī)故障導(dǎo)致業(yè)務(wù)無法正常辦理、全國中心主機(jī)故障導(dǎo)致業(yè)務(wù)無法正常辦理。

第五十二條 集中授權(quán)轉(zhuǎn)為現(xiàn)場授權(quán)期間，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)需恢復(fù)營業(yè)前臺(tái)兩級(jí)授權(quán)權(quán)限，由綜合柜員和支局（行）長承擔(dān)授權(quán)責(zé)任。啟動(dòng)應(yīng)急措施期間，科技部門需積極進(jìn)行系統(tǒng)修復(fù)、排除故障等工作。各級(jí)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)隨時(shí)關(guān)注轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)急處理情況，做好相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范工作。

第五十三條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)需對(duì)網(wǎng)點(diǎn)故障類應(yīng)急處理的具體情況進(jìn)行記錄備案；對(duì)于授權(quán)中心故障造成的應(yīng)急處理，授權(quán)中心應(yīng)對(duì)具體情況記錄備案。

第五十四條 如營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)集中授權(quán)系統(tǒng)運(yùn)行正常，但因設(shè)備或其他特殊原因無法上傳影像，導(dǎo)致無法集中授權(quán)的，由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所屬支行或省代理金融業(yè)務(wù)局按照機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與退出的流程進(jìn)行相應(yīng)處理，選擇該網(wǎng)點(diǎn)或該網(wǎng)點(diǎn)的某類具體業(yè)務(wù)退出集中授權(quán)模式。

第六章 責(zé)任認(rèn)定與爭議處理

第五十五條 網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人業(yè)務(wù)集中授權(quán)過程中，授權(quán)中心和網(wǎng) 做好營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)支持工作的，或授權(quán)員出現(xiàn)嚴(yán)重差錯(cuò)、違規(guī)行為，對(duì)營業(yè)前臺(tái)服務(wù)帶來不利影響、造成資金損失或其他風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)視情節(jié)輕重，給予通報(bào)批評(píng)及其他相應(yīng)處罰。

（二）授權(quán)中心整體授權(quán)工作效率高、差錯(cuò)率低，或該中心授權(quán)員有協(xié)助堵截或發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患甚至案件等突出貢獻(xiàn)的，視情況不同，給予獎(jiǎng)勵(lì)或表彰。

第十章 監(jiān)督與檢查

第七十七條 各一級(jí)分行應(yīng)定期或不定期對(duì)轄內(nèi)授權(quán)中心或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)集中授權(quán)工作進(jìn)行檢查。授權(quán)中心應(yīng)定期或不定期對(duì)本授權(quán)中心各崗位人員的工作情況進(jìn)行監(jiān)督與自查。二級(jí)分行應(yīng)定期或不定期對(duì)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)集中授權(quán)工作進(jìn)行檢查。

第七十八條 檢查可采用現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式，通過現(xiàn)場觀察受理業(yè)務(wù)的整個(gè)過程，非現(xiàn)場或事后查看網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像、授權(quán)中心影像資料、對(duì)話記錄、受理時(shí)點(diǎn)記錄等方式，監(jiān)督檢查各崗位人員履職情況。

第七十九條 對(duì)于營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)督檢查，應(yīng)關(guān)注授權(quán)模式發(fā)生變更的業(yè)務(wù)，對(duì)在營業(yè)時(shí)間外申請(qǐng)進(jìn)行的集中授權(quán)業(yè)務(wù)，應(yīng)予以重點(diǎn)關(guān)注。

第八十條 對(duì)于授權(quán)中心的監(jiān)督檢查，應(yīng)關(guān)注系統(tǒng)內(nèi)集中授權(quán)服務(wù)時(shí)間的設(shè)臵情況，對(duì)營業(yè)時(shí)間外受理的集中授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)檢查。

第八十一條 對(duì)授權(quán)中心的監(jiān)督檢查除上述相關(guān)內(nèi)容外，還 應(yīng)包括：

（一）一級(jí)分行應(yīng)定期對(duì)授權(quán)中心相關(guān)人員的履職情況進(jìn)行抽查，充分了解授權(quán)中心員工的工作狀態(tài)和運(yùn)營情況。

（二）中心主任應(yīng)不定期抽查授權(quán)主管、審查員與授權(quán)員履職情況；定期檢查中心環(huán)境衛(wèi)生、場地安全等情況。

（三）授權(quán)主管定期檢查授權(quán)員工作情況，通過現(xiàn)場抽查、監(jiān)控調(diào)閱、報(bào)表查閱等檢查中心業(yè)務(wù)處理情況、交易排隊(duì)及等待時(shí)長情況、授權(quán)員工作時(shí)間在線情況、授權(quán)員個(gè)人信息使用和保管情況等。

（四）審查員定期對(duì)每名授權(quán)員受理的業(yè)務(wù)進(jìn)行抽查，通過查看影像資料及對(duì)話，檢查授權(quán)員授權(quán)工作質(zhì)量。抽查筆數(shù)不應(yīng)低于授權(quán)員個(gè)人授權(quán)業(yè)務(wù)量的1%；抽查業(yè)務(wù)類型應(yīng)基本覆蓋開戶、存取款、轉(zhuǎn)賬、掛失等主要業(yè)務(wù)類型；抽查還應(yīng)覆蓋拒絕交易，對(duì)授權(quán)拒絕的合理性進(jìn)行檢查。

第十一章 附 則

第八十二條 本辦法由金河銀行總行負(fù)責(zé)解釋、修訂。第八十三條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。附件：《金河銀行集中授權(quán)申請(qǐng)書》