第一篇：規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理自查

江北支行“規(guī)范貸款行為、科學(xué)合理收費(fèi)”

專(zhuān)項(xiàng)治理自查報(bào)告

兩江銀監(jiān)分局：

為有效提升實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)水平，確保支行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的規(guī)范開(kāi)展，支行嚴(yán)格按照銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》（銀監(jiān)發(fā)【2012】3號(hào)文）及總行下發(fā)的《關(guān)于實(shí)施“規(guī)范貸款行為、科學(xué)合理收費(fèi)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作方案的通知》（渝三峽銀發(fā)【2012】50號(hào)文）要求，組織開(kāi)展支行不規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為的自查自糾工作，現(xiàn)將具體情況匯報(bào)如下：

一、自查工作的組織開(kāi)展

結(jié)合支行具體情況，江北支行當(dāng)即成立了由張煜煒任組長(zhǎng)，潘莉任副組長(zhǎng)，劉曉燕、李勇、代菁、宋輝為成員的自查小組，組織開(kāi)展了支行不規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為的自查自糾工作，支行組織組員認(rèn)真學(xué)習(xí)討論了相關(guān)文件精神，明確了自查的目的和意義，掌握了自查的內(nèi)容和方法，嚴(yán)格參照?qǐng)?zhí)行，確保自查工作落實(shí)不走過(guò)場(chǎng)，效果不打折扣。

二、自查內(nèi)容

此次自查的重點(diǎn)主要包括以下兩方面：一是發(fā)放貸款時(shí)是否附加不合理?xiàng)l件；二是收費(fèi)管理是否規(guī)范。

三、實(shí)施情況及結(jié)果

支行組織人員采用以下三種方式對(duì)支行高管和一線員工進(jìn)行了全面排查：

1、對(duì)支行開(kāi)業(yè)以來(lái)辦理的貸款合同及放款資料進(jìn)行翻查，并通過(guò)談話、提問(wèn)等方式抽查客戶(hù)經(jīng)理是否熟悉銀監(jiān)局及總行對(duì)信貸管理的各項(xiàng)規(guī)定，抽查部分客戶(hù)，通過(guò)電話或上門(mén)拜訪的方式檢查有無(wú)“貸款附加不合理?xiàng)l件”情況。

檢查結(jié)果：支行發(fā)放的貸款均按照“三法一指引”的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行支付，堅(jiān)持了實(shí)貸實(shí)付和受托支付的原則，未發(fā)現(xiàn)有“以貸轉(zhuǎn)存，存貸掛鉤”的情況；支行嚴(yán)格遵循利費(fèi)分離原則，貸款定價(jià)合規(guī)合理，客戶(hù)經(jīng)理清楚了解信貸管理的各項(xiàng)規(guī)定，并在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，未發(fā)現(xiàn)有浮利分費(fèi)、信貸搭售、擅自提價(jià)、一浮到頂?shù)默F(xiàn)象存在；在貸款業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，支行按照相關(guān)規(guī)定，未發(fā)現(xiàn)有轉(zhuǎn)嫁成本的現(xiàn)象存在。

2、對(duì)近期柜臺(tái)業(yè)務(wù)的掃描影像進(jìn)行翻查，并通過(guò)談話、提問(wèn)等方式抽查柜臺(tái)人員是否熟悉我行的金融服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)政策規(guī)定，對(duì)部分客戶(hù)進(jìn)行電話或上門(mén)拜訪的方式檢查收費(fèi)管理是否規(guī)范。

檢查結(jié)果：支行各項(xiàng)收費(fèi)均嚴(yán)格按照總行渝三峽銀發(fā)【2011】177號(hào)《關(guān)于印發(fā)<重慶三峽銀行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)明細(xì)表>的通知》的相關(guān)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，未發(fā)現(xiàn)有擅自制定收費(fèi)項(xiàng)目、擅自調(diào)整收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等情況出現(xiàn)；支行遵循公開(kāi)透明原則，在營(yíng)業(yè)大廳的液晶顯示屏滾動(dòng)播放我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，充分履行告知義務(wù)，保障了客戶(hù)自主選擇的權(quán)利；支行切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任，按照總行相關(guān)規(guī)定免除微型企業(yè)開(kāi)戶(hù)費(fèi)用，做到減費(fèi)讓利，體現(xiàn)

了扶小助弱的商業(yè)道德；柜臺(tái)員工熟悉各項(xiàng)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，并嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)程，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)收費(fèi)的現(xiàn)象。

3、鼓勵(lì)員工主動(dòng)報(bào)告，發(fā)動(dòng)員工對(duì)行內(nèi)涉及不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的個(gè)人進(jìn)行內(nèi)部舉報(bào)、組織人員進(jìn)行單獨(dú)談話了解情況等方式對(duì)支行的全體員工行為進(jìn)行逐一排查。

檢查結(jié)果：未發(fā)現(xiàn)支行高管及員工存在附加不合理貸款條件、變相抬高利率、擅自設(shè)關(guān)設(shè)卡、提高收費(fèi)水平、欺瞞客戶(hù)等行為。

此次自查是站在支行的角度，參照銀監(jiān)及總行的相關(guān)規(guī)定及標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行檢查，尚未發(fā)現(xiàn)存在不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)象。在未來(lái)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，支行還將嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行總行細(xì)化、修訂的各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度和操作流程，加大監(jiān)督力度，并形成長(zhǎng)效控制機(jī)制。

重慶三峽銀行江北支行二0一二年二月二十八日

第二篇：“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作總結(jié)

“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)總結(jié)

根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》和《**銀監(jiān)分局關(guān)于印發(fā)**銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)方案的通知》等文件精神，為糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中不規(guī)范行為，切實(shí)做好銀行業(yè)“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作，切實(shí)圍繞活動(dòng)方案要求，深入開(kāi)展自查自糾活動(dòng)，現(xiàn)將活動(dòng)開(kāi)展情況總結(jié)報(bào)告如下：

一、活動(dòng)期間主要工作開(kāi)展情況

1、思想高度重視，深刻領(lǐng)會(huì)實(shí)質(zhì)

2012年2月7日分局不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理會(huì)后，黨委高度重視，及時(shí)召開(kāi)黨委會(huì)，傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)電視電話會(huì)議和《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》精神，部署全轄專(zhuān)項(xiàng)治理工作，研究并制定“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)方案。2月9日組織全轄中層以上人員學(xué)習(xí)周幕冰副主席在電視電話會(huì)議上的講話及相關(guān)文件，并進(jìn)行“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理再動(dòng)員。

2、成立活動(dòng)組織，明確條線職責(zé)

成立“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)全轄“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理的組織、推進(jìn)和整改落實(shí)等工作；各部相應(yīng)成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)本單位“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作，并按照聯(lián)行統(tǒng)一部署認(rèn)真開(kāi)展自查自糾，及時(shí)上報(bào)專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)開(kāi)展情況及階段性總結(jié)。

3、圍繞治理要求，扎實(shí)開(kāi)展查糾

根據(jù)活動(dòng)工作內(nèi)容要求，以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)組，負(fù)責(zé)全轄不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理工作的組織、推進(jìn)和整改落實(shí)?？傂薪M織了檢查組，歷時(shí)一個(gè)月時(shí)間，對(duì)全轄“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)檢查，確?！安灰?guī)范經(jīng)營(yíng)”活動(dòng)自查自糾、整改規(guī)范取得實(shí)效。

（1）加強(qiáng)自查自糾。以4個(gè)班子成員為組長(zhǎng)的專(zhuān)項(xiàng)治理檢查小組，抽調(diào)相關(guān)部門(mén)業(yè)務(wù)骨干力量，對(duì)相關(guān)部不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)工作開(kāi)展情況進(jìn)行了檢查，督促落實(shí)“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”整改措施。

（2）完善制度規(guī)范。對(duì)在制度、流程上存在的問(wèn)題，根據(jù)銀監(jiān)局內(nèi)部強(qiáng)化年活動(dòng)安排及制度梳理計(jì)劃結(jié)合“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)，對(duì)法人治理、風(fēng)險(xiǎn)防控、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等各項(xiàng)制度全面梳理，認(rèn)真落實(shí)廢、改、立。

（3）組織座談培訓(xùn)。根據(jù)活動(dòng)安排，各部通過(guò)把客戶(hù)請(qǐng)進(jìn)來(lái)以及結(jié)合三大工程活動(dòng)，采取組織小組走出去的形式，組織座談 余次，參加座談人員 人次，通過(guò)請(qǐng)進(jìn)來(lái)、走出去，加大宣傳力度，接受行會(huì)監(jiān)督?；顒?dòng)開(kāi)展期間，結(jié)合業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理、創(chuàng)建規(guī)范、合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)防控、文明服務(wù)等多項(xiàng)內(nèi)容，組織培訓(xùn) 次，參加培訓(xùn)人員 人次，通過(guò)培訓(xùn)提高了員工的業(yè)務(wù)、服務(wù)素質(zhì)，提升了整體形象，使規(guī)范經(jīng)營(yíng)有了進(jìn)一步保障。

（4）服務(wù)項(xiàng)目明碼公示。通過(guò)治理規(guī)范，統(tǒng)一制作了貸款融資 “七不準(zhǔn)”、“四原則”公示牌和銀行服務(wù)收費(fèi)公示牌，分別于 月 日和 月 日前張貼（懸掛）在所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

（5）為保證專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)得到社會(huì)各界支持和監(jiān)督，在全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)電子顯示屏的形式宣傳銀行金融服務(wù)“七不準(zhǔn)、四原則”，還設(shè)置了專(zhuān)門(mén)的舉報(bào)投訴電話（12345678）、信箱、電子郵箱（111111@sina.com）、官方網(wǎng)站窗口(004km.cn)，受理“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”投訴舉報(bào)，接受社會(huì)各界監(jiān)督。

4、保證活動(dòng)質(zhì)量，及時(shí)總結(jié)成果

根據(jù)活動(dòng)方案安排，我們認(rèn)真落實(shí)責(zé)任，積極組織檢查，按時(shí)總結(jié)報(bào)送活動(dòng)開(kāi)展情況。如分別向分局報(bào)送《關(guān)于“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作方案》和《關(guān)于不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)治理工作的自查報(bào)告》等。

二、下半年治理工作采取的主要措施

首先在組織了有各部門(mén)相關(guān)人員60余人參加的合規(guī)大講堂視頻培訓(xùn)。

其次于7月1日至20日，根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步整治銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》文件精神和銀監(jiān)分局對(duì)我行專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)的督查，組織活動(dòng)回頭看。我們對(duì)全轄各部的“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”通過(guò)認(rèn)真自查、嚴(yán)格檢查，特別是對(duì)貸款業(yè)務(wù)已發(fā)生的利率籠統(tǒng)上浮、以貸收費(fèi)、轉(zhuǎn)嫁成本等不規(guī)范經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象作為重點(diǎn)檢查對(duì)象，通過(guò)自查未發(fā)現(xiàn)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題。

第三，于 月轉(zhuǎn)發(fā)了銀監(jiān)分局《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范全省金融機(jī)構(gòu)服務(wù)收費(fèi)的通知》，并要求各部，進(jìn)一步提高對(duì)“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，通過(guò)引入社會(huì)監(jiān)督等多項(xiàng)舉措，使金融服務(wù)收費(fèi)管理得到規(guī)范。

三、主要工作成效及違規(guī)行為處理處罰情況

按照銀監(jiān)分局統(tǒng)一部署，我們?nèi)骈_(kāi)展了不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)并取得顯著成效。通過(guò)檢查組檢查、自查自糾：2012年 全行實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入 億元，其中：貸款利息收入 億元，金融機(jī)構(gòu)往來(lái)收入 億元，手續(xù)費(fèi)收入 萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)外收入 萬(wàn)元。今年，全行各項(xiàng)貸款余額億元，本年累放貸款 億元;未發(fā)現(xiàn)違反“七不準(zhǔn)”、“四原則”等“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”情況發(fā)生。

通過(guò)活動(dòng)開(kāi)展，全體員工進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到規(guī)范經(jīng)營(yíng)的重要性和必要性，全面樹(shù)立了全員合規(guī)合規(guī)從高層做起的經(jīng)營(yíng)管理理念。

四、存在問(wèn)題及物價(jià)部門(mén)等有關(guān)部門(mén)的檢查、處罰等情況 通過(guò)自查自糾，我行雖然無(wú)“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”問(wèn)題發(fā)生，物價(jià)等有關(guān)部門(mén)不存在對(duì)我行“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”事項(xiàng)進(jìn)行處罰情況。但在自查自糾各項(xiàng)工作中，依然存在諸如“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”防范意識(shí)不夠強(qiáng)、自查自糾水平不夠高、深入查究力度不夠深等問(wèn)題，這些都需要我們?cè)诮窈蟮墓ぷ髦屑右栽鰪?qiáng)和提高。

五、下一步相關(guān)工作安排

我們將以“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理為契機(jī)，進(jìn)一步建立健全收費(fèi)制度、規(guī)范貸款操作行為，有效完善定價(jià)策略、定價(jià)原則和定價(jià)程序內(nèi)控機(jī)制，初步形成由制度流程、組織架構(gòu)到業(yè)務(wù)系統(tǒng)、賬務(wù)系統(tǒng)、定價(jià)體系，有效增強(qiáng)信息披露透明度，積極搭建應(yīng)急處理和行會(huì)輿論監(jiān)督平臺(tái)，使不規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為得到堅(jiān)決遏制。

特此報(bào)告

附件：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)治理工作情況統(tǒng)計(jì)表

二〇一二年十一月三十日

第三篇：不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)治理自查報(bào)告

不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)治理自查報(bào)告

為落實(shí)《安徽銀監(jiān)局關(guān)于在全省銀行業(yè)系統(tǒng)開(kāi)展不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的通知》?2012?17號(hào)）及省分行《關(guān)于開(kāi)展不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的通知》（皖郵銀發(fā)?2012?146號(hào)）文件要求，開(kāi)展以“規(guī)范貸款行為、科學(xué)合理收費(fèi)”為主題、以糾正“附加貸款條件和不合理收費(fèi)”為主要內(nèi)容的不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)，***縣支行信貸部于2012年2月24日——2月29日對(duì)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題的專(zhuān)項(xiàng)治理檢查，現(xiàn)將檢查結(jié)果做以下總結(jié)。

一、動(dòng)員學(xué)習(xí)

2012年2月23日下午，由***行長(zhǎng)、***副行長(zhǎng)、***助理、審計(jì)組以及信貸部全體人員參加學(xué)習(xí)了《安徽銀監(jiān)局關(guān)于在全省銀行業(yè)系統(tǒng)開(kāi)展不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的通知》、《關(guān)于開(kāi)展不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的通知》和《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行***分行不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)實(shí)施方案》等相關(guān)文件精神，從中我們深刻認(rèn)識(shí)到開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的必要性、重要性和緊迫性，重點(diǎn)掌握貸款管理、營(yíng)銷(xiāo)管理、定價(jià)管理、收費(fèi)管理、服務(wù)規(guī)范等內(nèi)容，培養(yǎng)“主動(dòng)合規(guī)”的理念，增強(qiáng)“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的意識(shí)。

二、自查整改

***支行信貸部于2月24日——2月29日全面、逐一梳理了本行制定的貸款融資、服務(wù)收費(fèi)等方面的內(nèi)部管理制度

和業(yè)務(wù)操作流程，全流程、全品種的地毯式、無(wú)死角的不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題自查清理，對(duì)于不完善的今后要更加完善制度、規(guī)范程序、強(qiáng)化管理、改進(jìn)服務(wù)。對(duì)于員工進(jìn)行了全面的行為排查，查看是否存在附加不合理貸款條件、變相抬高利率、擅自設(shè)關(guān)設(shè)卡、提高收費(fèi)水平、欺瞞客戶(hù)的行為。以及對(duì)于“附加不合理貸款條件”、執(zhí)行貸款融資“七不準(zhǔn)”情況進(jìn)行了自查整改工作。

三、總結(jié)報(bào)告

針對(duì)貸款管理不合規(guī)、貸款定價(jià)不合理、收費(fèi)管理不規(guī)范等突出問(wèn)題我們進(jìn)行了重點(diǎn)檢查，嚴(yán)格遵守貸款融資中“七不準(zhǔn)”規(guī)定（“不準(zhǔn)以貸轉(zhuǎn)存、不準(zhǔn)存貸掛鉤、不準(zhǔn)以貸收費(fèi)、不準(zhǔn)浮利分費(fèi)、不準(zhǔn)借貸搭售、不準(zhǔn)一浮到頂、不準(zhǔn)轉(zhuǎn)嫁成本”）。重點(diǎn)整治“附加不合理貸款條件和不合理收費(fèi)”行為，主要包括六個(gè)方面：

1.以貸轉(zhuǎn)存、存貸掛鉤。即在發(fā)放貸款時(shí)，要求將部分貸款轉(zhuǎn)為存款，我行貸款在發(fā)放后未發(fā)現(xiàn)此類(lèi)貸轉(zhuǎn)存、存貸掛鉤現(xiàn)象；

2.亂浮利率、一浮到頂。由于我行小額貸款期限在一年以?xún)?nèi)，故貸款期限內(nèi)利率保持不變，個(gè)人商務(wù)貸款和二手房貸款由于貸款審批屬于市分行，故不存在計(jì)算資金成本、風(fēng)險(xiǎn)成本和管理成本，籠統(tǒng)地將貸款利率上浮，甚至上浮至最高限現(xiàn)象；

3.以貸收費(fèi)、浮利分費(fèi)。我行在發(fā)放貸款過(guò)程中，從未要求過(guò)客戶(hù)接受不合理中間業(yè)務(wù)或其他金融服務(wù)而收取費(fèi)用；更沒(méi)有發(fā)現(xiàn)在未提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)的情況下，假借利率優(yōu)惠、浮動(dòng)利率之名，將部分利息通過(guò)賬戶(hù)管理費(fèi)、財(cái)務(wù)咨詢(xún)費(fèi)、貸款安排費(fèi)、額度占用費(fèi)等名目額外收取費(fèi)用等現(xiàn)象，一直以后我行樹(shù)立的“陽(yáng)光信貸”已經(jīng)深入人心；

4.轉(zhuǎn)嫁成本、增加負(fù)擔(dān)。我行的小額貸款無(wú)需抵押沒(méi)有任何的附加成本，而個(gè)人商務(wù)貸款和二手房貸款由于抵押的房地產(chǎn)屬于房產(chǎn)局和土地局評(píng)估，故未見(jiàn)導(dǎo)致客戶(hù)財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)不合理增加等異?，F(xiàn)象；

5.違規(guī)收費(fèi)、擅自提價(jià)。我行的信貸產(chǎn)品沒(méi)有任何的收取客戶(hù)費(fèi)用和擅自提價(jià)現(xiàn)象；

6.強(qiáng)制捆綁、不當(dāng)搭售。我行雖然有部分客戶(hù)在貸款后購(gòu)買(mǎi)了“安貸寶”產(chǎn)品，但是這些客戶(hù)均屬于自愿購(gòu)買(mǎi)，此產(chǎn)品為意外傷害保險(xiǎn)，部分客戶(hù)貸款后擔(dān)心出現(xiàn)意外傷害導(dǎo)致還款困難而購(gòu)買(mǎi)的保險(xiǎn)。另外部分客戶(hù)通過(guò)貸款了解了我行的信用卡產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)后自愿辦理一些信用卡用于個(gè)人消費(fèi)使用，不屬于強(qiáng)制捆綁、不當(dāng)搭售現(xiàn)象。

通過(guò)自查進(jìn)一步規(guī)范了經(jīng)營(yíng)行為，進(jìn)一步提高了服務(wù)水平、進(jìn)一步提升了良好形象，專(zhuān)項(xiàng)自查工作的開(kāi)展立足于自我糾錯(cuò)和正面引導(dǎo)，及時(shí)宣傳正面典型，將規(guī)范經(jīng)營(yíng)、優(yōu)化服務(wù)、善待客戶(hù)、回報(bào)社會(huì)變成全行上下的自覺(jué)行動(dòng)。

第四篇：不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理的自查報(bào)告

×××農(nóng)村信用合作聯(lián)社

關(guān)于不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理工作自查自糾工作報(bào)告

根據(jù)《×××聯(lián)社關(guān)于印發(fā)〈×××農(nóng)村信用社不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理工作實(shí)施方案〉的通知》×××號(hào)文件要求，我市聯(lián)社立即按照省聯(lián)社的工作部署，高度重視，廣泛動(dòng)員，制定方案，細(xì)化措施，認(rèn)真開(kāi)展自查，確保了“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)的有序開(kāi)展。

一、層層發(fā)動(dòng)，提高認(rèn)識(shí)。為提高全轄干部員工對(duì)“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)重要性和必要性的認(rèn)識(shí)，我市聯(lián)社召開(kāi)了由各信用社主任、副主任、委派會(huì)計(jì)和部室經(jīng)理參加的動(dòng)員會(huì)議，全文學(xué)習(xí)了《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》銀監(jiān)發(fā)（2012）3號(hào)文件、《河北銀監(jiān)局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》銀監(jiān)冀局發(fā)（2012）30號(hào)文件、《河北省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》銀監(jiān)冀局發(fā)（2012）32號(hào)文件和《河北省聯(lián)社關(guān)于印發(fā)〈河北省農(nóng)村信用社不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理工作實(shí)施方案〉的通知》冀信聯(lián)字（2012）18號(hào)文件，并要求各信用社、部室及時(shí)將專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)的會(huì)議精神傳達(dá)到每一名員工。通過(guò)層層發(fā)動(dòng)，我聯(lián)社干部員工對(duì)銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的危害有了深刻的認(rèn)識(shí)：不規(guī)范經(jīng)營(yíng)嚴(yán)重?fù)p農(nóng)村害信用社的聲譽(yù)、嚴(yán)重消弱農(nóng)村信用社可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)、嚴(yán)重降低服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的效率、嚴(yán)重?cái)_亂金融市 場(chǎng)秩序。一致認(rèn)為：要通過(guò)開(kāi)展以“規(guī)范貸款行為、科學(xué)合理收費(fèi)”為主題的不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)，引導(dǎo)信用社遵守信貸管理規(guī)定，對(duì)貸款進(jìn)行合理定價(jià)，落實(shí)監(jiān)管部門(mén)關(guān)于金融服務(wù)收費(fèi)的各項(xiàng)政策，科學(xué)合理收費(fèi)，提高服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)全行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，維護(hù)農(nóng)村信用社的良好聲譽(yù)和社會(huì)形象。

二、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，高度重視。為加強(qiáng)對(duì)“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)，我聯(lián)社成立了由理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)、紀(jì)委書(shū)記為副組長(zhǎng)、辦公室、授信部、結(jié)算部、稽核監(jiān)察部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部等部門(mén)經(jīng)理為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)全面統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)、推動(dòng)全行“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)的深入開(kāi)展。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部，辦公室主任由稽核監(jiān)察部經(jīng)理?yè)?dān)任。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室具體承擔(dān)專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)的組織、聯(lián)絡(luò)與協(xié)調(diào)工作。為明確工作職責(zé)，我聯(lián)社還成立了信貸、收費(fèi)、客戶(hù)投訴和聲譽(yù)管理4個(gè)專(zhuān)業(yè)小組，組長(zhǎng)分別由授信部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、稽核監(jiān)察部和辦公室四個(gè)部門(mén)經(jīng)理?yè)?dān)任。各信用社、客戶(hù)部也成立了由信用社主任、客戶(hù)部經(jīng)理任組長(zhǎng)、副主任、副經(jīng)理、委派會(huì)計(jì)為副組長(zhǎng)，部分員工為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)轄內(nèi)“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)的開(kāi)展。

三、細(xì)化措施，完善方案。3月2日，收到《河北省聯(lián)社關(guān)于印發(fā)〈河北省農(nóng)村信用社不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理工作實(shí)施方案〉的通知》×××號(hào)文件后，我聯(lián)社根據(jù)省聯(lián)社要求，迅速制定并上報(bào)了不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理工作具體的實(shí)施意見(jiàn)，建立完善舉 報(bào)和投訴機(jī)制，公布舉報(bào)電話、網(wǎng)站和信箱。根據(jù)省聯(lián)社文件精神和要求，結(jié)合自身管理和經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，修訂完善信貸業(yè)務(wù)管理規(guī)定和流程，將整治活動(dòng)要求落實(shí)到內(nèi)部各項(xiàng)制度中、業(yè)務(wù)管理的各個(gè)步驟及業(yè)務(wù)操作的逐環(huán)節(jié)中。將“貸款七不準(zhǔn)”、“服務(wù)收費(fèi)價(jià)目表”、舉報(bào)投訴電話等整治內(nèi)容在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)予以公示。

四、認(rèn)真組織，有序推進(jìn)。在檢查的內(nèi)容上，我聯(lián)社重點(diǎn)檢查2011年以來(lái)信貸業(yè)務(wù)是否存在以貸轉(zhuǎn)存、存貸掛鉤以貸收費(fèi)。浮利分費(fèi)借貸搭售一浮到頂轉(zhuǎn)嫁成本，收費(fèi)業(yè)務(wù)主要檢查收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行情況和監(jiān)管政策落實(shí)情況，以及向公司類(lèi)客戶(hù)收取的財(cái)務(wù)顧問(wèn)、理財(cái)顧問(wèn)收入和電子銀行業(yè)務(wù)收費(fèi)是否合理等。另外，對(duì)高息攬存、借道收息、代理業(yè)務(wù)蒙騙客戶(hù)等問(wèn)題一并進(jìn)行檢查整治。同時(shí)，關(guān)注農(nóng)戶(hù)在“村村通”助農(nóng)服務(wù)點(diǎn)辦理小額取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)時(shí)，特約商戶(hù)是否存在過(guò)高收費(fèi)或打著信用社名義亂收費(fèi)的問(wèn)題。

在檢查的方式上，我聯(lián)社堅(jiān)持分“兩步走”，一是各信用社組織骨干力量，全面開(kāi)展不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題自查自糾，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)反映，立即整改，如實(shí)上報(bào)，自查結(jié)束后形成總結(jié)報(bào)告報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。同時(shí)，聯(lián)社組成巡查督導(dǎo)組，對(duì)各信用社整治活動(dòng)的開(kāi)展情況進(jìn)行巡查督導(dǎo)，巡查范圍覆蓋轄內(nèi)所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，嚴(yán)防工作流于形式和走過(guò)場(chǎng)。二是組織開(kāi)展抽查工作。聯(lián)社信貸小組、收費(fèi)小組抽調(diào)精干力量20人，組成綜合檢查組對(duì)三分之一的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)12個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查，抽查結(jié)束后形成檢查報(bào)告報(bào)領(lǐng) 導(dǎo)小組辦公室。

在活動(dòng)的推進(jìn)上，我聯(lián)社按照省、市聯(lián)社要求和部署，3月20日前各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公布收費(fèi)服務(wù)項(xiàng)目，4月1日后一律按照統(tǒng)一公布的價(jià)目執(zhí)行收費(fèi)，未統(tǒng)一公布的一律停止收費(fèi)。對(duì)3月31日以后仍出現(xiàn)類(lèi)似問(wèn)題的，將嚴(yán)格追究相關(guān)人員的責(zé)任。

×××年×月×日

第五篇：專(zhuān)項(xiàng)治理自查工作總結(jié)

專(zhuān)項(xiàng)治理自查工作總結(jié)

專(zhuān)項(xiàng)治理自查工作總結(jié)1

一、目的和意義

深入開(kāi)展“工程領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理”是局黨組堅(jiān)決貫徹落實(shí)中央、部和省的決策部署，進(jìn)一步推進(jìn)全市國(guó)土資源系統(tǒng)反腐倡廉建設(shè)和國(guó)土資源改革與發(fā)展的重大舉措。通過(guò)全面檢查驗(yàn)收“工程領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理”工作開(kāi)展以來(lái)取得的工作成果、制度成果、理論成果，深入總結(jié)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)工作的成功經(jīng)驗(yàn)和有效做法，不斷深化對(duì)全市國(guó)土資源領(lǐng)域反腐倡廉工作特點(diǎn)和規(guī)律的認(rèn)識(shí)，實(shí)現(xiàn)局黨組提出的“工程領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理”目標(biāo)任務(wù)，進(jìn)一步規(guī)范國(guó)土資源管理，把全市國(guó)土資源系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作進(jìn)一步引向深入。

二、檢查驗(yàn)收內(nèi)容

（一）組織部署情況。包括組建領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)、召開(kāi)會(huì)議動(dòng)員部署、制定實(shí)施方案、下發(fā)文件、宣傳發(fā)動(dòng)、采取措施及取得成效。

（二）專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展情況。

1、各地開(kāi)展自查自糾工作情況：排查20xx年以來(lái)政府投資及使用國(guó)有資金項(xiàng)目個(gè)數(shù)、存在問(wèn)題個(gè)數(shù)及分類(lèi)、處理措施、整改率；省、市重點(diǎn)抽查項(xiàng)目核實(shí)、分類(lèi)處理及整改、落實(shí)到位情況；對(duì)20xx年以來(lái)新立項(xiàng)、新開(kāi)工和在建項(xiàng)目排查、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及整改情況。

2、國(guó)有建設(shè)用地使用權(quán)出讓合同專(zhuān)項(xiàng)清理情況：對(duì)20xx年9月30日前簽訂國(guó)有出讓合同和核發(fā)劃撥決定書(shū)的建設(shè)項(xiàng)目開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)清理情況；未開(kāi)工、未竣工、閑置土地處置措施及整改到位情況，清理欠繳土地出讓金情況；規(guī)范土地審批和出讓行為有關(guān)情況。

3、開(kāi)展征地補(bǔ)償費(fèi)專(zhuān)項(xiàng)清理情況：對(duì)20xx年以來(lái)建設(shè)用地審批及拖欠、截留、挪用、擠占征地補(bǔ)償費(fèi)等問(wèn)題全面清查情況；分類(lèi)處理措施、整改及清欠到位情況；加強(qiáng)征地審批和批后實(shí)施監(jiān)管制度建設(shè)情況。

4、探礦權(quán)、采礦權(quán)審批出讓專(zhuān)項(xiàng)清理情況：20xx年以來(lái)，探礦權(quán)、采礦權(quán)審批及招拍掛出讓情況；礦權(quán)收益及市場(chǎng)建設(shè)情況；越權(quán)違規(guī)審批及整改情況。

5、案件查處情況：查處系統(tǒng)外違法違規(guī)案件情況，涉地宗數(shù)、面積、處理人員情況；紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)構(gòu)查處系統(tǒng)內(nèi)違法違規(guī)用地案件情況；成立案件查辦專(zhuān)項(xiàng)工作組織機(jī)構(gòu)情況；對(duì)各級(jí)轉(zhuǎn)辦督辦案件進(jìn)行調(diào)查處理情況；查辦的典型案件；剖析典型案件、查找制度漏洞和管理薄弱環(huán)節(jié)及完善制度措施的情況。

（三）長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)情況。推進(jìn)土地和礦業(yè)權(quán)市場(chǎng)建設(shè)情況，“一個(gè)平臺(tái)兩個(gè)市場(chǎng)”建設(shè)工作進(jìn)展情況；完善土地和礦業(yè)權(quán)審批出讓監(jiān)管，執(zhí)行國(guó)有建設(shè)用地使用權(quán)和礦業(yè)權(quán)審批出讓制度情況；建立健全征地補(bǔ)償安置和補(bǔ)償款監(jiān)管措施；加強(qiáng)建設(shè)用地批后實(shí)施監(jiān)管；建立健全國(guó)土資源防腐體系建設(shè)情況等。

三、檢查驗(yàn)收的時(shí)間和方法

（一）自查階段（20xx年9月15日至9月30日）

各縣局、分局按照局黨組關(guān)于開(kāi)展“工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理”的各項(xiàng)部署和要求，圍繞重點(diǎn)檢查驗(yàn)收的內(nèi)容，認(rèn)真開(kāi)展落實(shí)情況的自查工作。各縣局、分局在開(kāi)展本級(jí)自查的同時(shí)，組織對(duì)所屬單位工作情況進(jìn)行全面檢查和總結(jié)。各縣局、分局在自查的`基礎(chǔ)上，全面總結(jié)“工程領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理”工作情況，形成工作總結(jié)報(bào)告。“工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理”工作情況總結(jié)報(bào)告，連同《國(guó)土資源系統(tǒng)“工程領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理”工作情況統(tǒng)計(jì)表》含電子版、紙質(zhì)各1份，于9月26日前報(bào)市局利用科（郵箱：）。

（二）檢查驗(yàn)收階段（20xx年10月8日至10月20日）

市局組織檢查組對(duì)各縣局、分局進(jìn)行檢查驗(yàn)收。檢查組在聽(tīng)取各縣局、分局全面工作匯報(bào)的基礎(chǔ)上，采取召開(kāi)座談會(huì)、深入基層檢查、征求有關(guān)方面的意見(jiàn)和查閱工作資料等方式，并按照《國(guó)土資源系統(tǒng)“工程領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理”工作檢查驗(yàn)收評(píng)分表》進(jìn)行檢查評(píng)估。局“工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理”領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)各縣局、分局的總結(jié)報(bào)告和檢查組的檢查驗(yàn)收意見(jiàn)，形成工作情況總結(jié)報(bào)告，于10月20日前報(bào)省廳領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

（三）整改總結(jié)階段（20xx年10月21日至11月30日）

各縣局、分局要采取有效措施，對(duì)檢查組提出的整改意見(jiàn)認(rèn)真組織整改落實(shí)，同時(shí)要做好迎接省廳檢查組檢查驗(yàn)收的準(zhǔn)備工作。對(duì)存在問(wèn)題的整改情況，各縣局、分局于11月5日前報(bào)市局利用科。檢查驗(yàn)收工作結(jié)束后，市局將根據(jù)檢查驗(yàn)收情況和存在問(wèn)題的整改情況，研究確定檢查驗(yàn)收結(jié)果，并予以通報(bào)?！肮こ探ㄔO(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理”領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)對(duì)各縣局、分局的檢查驗(yàn)收情況、省廳檢查組檢查評(píng)估意見(jiàn)和存在問(wèn)題的整改情況，全面梳理、提煉、歸納，起草《全市國(guó)土資源系統(tǒng)開(kāi)展“工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)工作情況的報(bào)告》，于11月30日前報(bào)局黨組，經(jīng)局黨組審定后報(bào)省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室與市國(guó)土資源領(lǐng)域腐敗問(wèn)題治理工作協(xié)調(diào)小組。

四、工作要求

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。檢查驗(yàn)收工作在局“工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理”領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下進(jìn)行，各縣局、分局要把檢查驗(yàn)收和總結(jié)工作作為鞏固和提高“工程領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理”工作成果的重要環(huán)節(jié)，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織、周密部署，把檢查驗(yàn)收和總結(jié)工作抓實(shí)、抓好，高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，按時(shí)完成各項(xiàng)任務(wù)。

（二）突出工作重點(diǎn)。要著重抓好工作成果、制度成果、理論成果的總結(jié)，系統(tǒng)梳理提煉適應(yīng)國(guó)土資源管理特點(diǎn)的反腐倡廉建設(shè)經(jīng)驗(yàn)和做法，全面反映“工程領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理”開(kāi)展的特點(diǎn)、特色，深化對(duì)反腐倡廉工作特點(diǎn)和規(guī)律的認(rèn)識(shí)，形成對(duì)當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期反腐倡廉工作具有指導(dǎo)意義的理論成果，不斷提高黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的能力和水平。

專(zhuān)項(xiàng)治理自查工作總結(jié)2

按照縣監(jiān)察局、縣財(cái)政局、縣審計(jì)局、縣物價(jià)局、縣民政局、縣國(guó)資局聯(lián)合發(fā)的《關(guān)于開(kāi)展“收支兩條線”規(guī)定執(zhí)行情況、涉企收費(fèi)暨“小金庫(kù)”專(zhuān)項(xiàng)治理檢查的通知》的通知精神，我局認(rèn)真開(kāi)展了清理“小金庫(kù)”工作，現(xiàn)將自查自糾工作情況總結(jié)如下：

一、健全組織，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)。

為確保此次專(zhuān)項(xiàng)治理工作順利進(jìn)行，我局成立了以局長(zhǎng)任組長(zhǎng)、副局長(zhǎng)***任副組長(zhǎng)的“小金庫(kù)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，辦公室財(cái)務(wù)部門(mén)具體負(fù)責(zé)實(shí)施此次專(zhuān)項(xiàng)治理工作。

二、加強(qiáng)宣傳，提高認(rèn)識(shí)。

針對(duì)“小金庫(kù)”這項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)治理工作，領(lǐng)導(dǎo)小組要求大家從深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀的高度正確認(rèn)識(shí)開(kāi)展此項(xiàng)活動(dòng)的重大意義，加強(qiáng)廉政建設(shè)，規(guī)范財(cái)務(wù)收支活動(dòng)，從源頭上遏制和防止腐敗。組織有關(guān)處室和人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)文件和會(huì)議精神，一方面是加強(qiáng)警示，另一方面要求大家認(rèn)真自查自糾，切實(shí)做到不走過(guò)場(chǎng)、不留死角，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題。

三、落實(shí)舉報(bào)制度，加強(qiáng)工作監(jiān)督。

我局“小金庫(kù)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，明確了具體聯(lián)絡(luò)員，公布了有關(guān)文件和材料，確保件件有交待、事事有著落，營(yíng)造了濃厚的治理工作氛圍。

四、認(rèn)真開(kāi)展自查，實(shí)施長(zhǎng)效監(jiān)督。

按照通知要求，我局著重圍繞清理內(nèi)容開(kāi)展清查活動(dòng)，對(duì)各類(lèi)帳戶(hù)、帳據(jù)進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的清查。

1．我局財(cái)務(wù)管理均按照國(guó)家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)執(zhí)行，收入、支出全部納入本單位財(cái)務(wù)部門(mén)法定帳目統(tǒng)一核算，未侵占、截留國(guó)家和單位收入，沒(méi)有單獨(dú)帳戶(hù)，未設(shè)任何形式的“小金庫(kù)”。

2．我局財(cái)務(wù)部門(mén)嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)管理制度有關(guān)規(guī)定執(zhí)行各項(xiàng)工作流程，從無(wú)設(shè)置帳外帳和小金庫(kù)以及以個(gè)人名義私存公款等違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律的`行為。

3．各類(lèi)票據(jù)均管理規(guī)范，并建立相應(yīng)的備查簿。

4．按照財(cái)政集中支付要求，現(xiàn)金管理采取備用金制度，按照現(xiàn)金管理有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)禁設(shè)“小金庫(kù)”。財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)制度執(zhí)行，杜絕坐支行為。嚴(yán)格控制財(cái)政資金支出，沒(méi)有以任何形式進(jìn)行私存私放。

5．清查結(jié)果進(jìn)行了通報(bào)，并予以公示。在認(rèn)真清查的基礎(chǔ)上，按照規(guī)定，認(rèn)真填報(bào)相關(guān)表格。我們將建立長(zhǎng)效監(jiān)督機(jī)制，提高財(cái)務(wù)透明度，嚴(yán)防“小金庫(kù)”的出現(xiàn)。

雖然我局目前尚未發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象，但通過(guò)清理檢查“小金庫(kù)”，進(jìn)一步嚴(yán)肅了財(cái)經(jīng)紀(jì)律，加強(qiáng)了法制教育，強(qiáng)化了財(cái)務(wù)管理，確保了資金的合理使用。今后，我局將進(jìn)一

步完善相關(guān)財(cái)務(wù)制度，加強(qiáng)腐敗預(yù)防懲治力度，力爭(zhēng)做到清理工作不留死角，反腐敗工作有更大提高。

專(zhuān)項(xiàng)治理自查工作總結(jié)3

一、目的意義

通過(guò)開(kāi)展藥品安全專(zhuān)項(xiàng)整治工作檢查評(píng)估，進(jìn)一步加強(qiáng)藥品安全監(jiān)管，把藥品安全工作作為重要的民生工程，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、著力治本。落實(shí)“政府負(fù)總責(zé)、監(jiān)管部門(mén)各負(fù)其責(zé)、企業(yè)是第一責(zé)任人”的藥品安全責(zé)任體系，促進(jìn)醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)又好又快發(fā)展，確保公眾用藥安全

二、基本原則

遵循“立足實(shí)際、實(shí)事求是、標(biāo)準(zhǔn)量化、客觀公正”的原則。

三、檢查評(píng)估對(duì)象及實(shí)施機(jī)構(gòu)

（一）檢查評(píng)估對(duì)象：各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道，各相關(guān)部門(mén)，藥品及醫(yī)療器械流通、使用各環(huán)節(jié)的企事業(yè)單位。

（二）區(qū)藥品安全協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)實(shí)施全區(qū)藥品安全專(zhuān)項(xiàng)整治工作檢查評(píng)估，指導(dǎo)各部門(mén)開(kāi)展藥品安全專(zhuān)項(xiàng)整治工作的自查自評(píng)，組織有關(guān)部門(mén)組成聯(lián)合檢查組，對(duì)我區(qū)藥品安全專(zhuān)項(xiàng)整治工作進(jìn)行檢查。

四、檢查評(píng)估的內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)

（一）各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道及相關(guān)部門(mén)藥品安全專(zhuān)項(xiàng)整治工作開(kāi)展情況。重點(diǎn)檢查組織領(lǐng)導(dǎo)、整治重點(diǎn)、安全保障、宣傳信息與責(zé)任體系建設(shè)等方面檢查評(píng)估藥品安全專(zhuān)項(xiàng)整治工作的成效。檢查評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)詳見(jiàn)《藥品安全專(zhuān)項(xiàng)整治工作檢查評(píng)估表》（附件1，其中評(píng)估內(nèi)容中的第3項(xiàng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、第6項(xiàng)藥品生產(chǎn)監(jiān)管和第9項(xiàng)藥品、醫(yī)療器械審評(píng)審批工作因不屬于我區(qū)藥品監(jiān)管事權(quán)范圍，檢查評(píng)估時(shí)不需進(jìn)行評(píng)估）。

（二）藥品（包括醫(yī)療器械）質(zhì)量狀況評(píng)估。以藥品（尤其是基本藥物）抽驗(yàn)、監(jiān)督抽驗(yàn)和質(zhì)量分析報(bào)告為依據(jù)，重點(diǎn)評(píng)估轄區(qū)內(nèi)基本藥物、特殊藥品及血液制品、生物制品、注射劑等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的質(zhì)量狀況。

（三）藥品安全群眾滿意度。主要包括對(duì)國(guó)藥準(zhǔn)字公信力的評(píng)價(jià)、對(duì)打擊假藥的`看法、對(duì)政府工作的滿意度、對(duì)藥品廣告的意見(jiàn)、對(duì)安全用藥知識(shí)的掌握。

（四）企事業(yè)單位自查自評(píng)情況。主要包括藥品經(jīng)營(yíng)質(zhì)量管理規(guī)范（GSP）標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行情況，藥庫(kù)藥房規(guī)范管理執(zhí)行情況，經(jīng)營(yíng)使用藥品（基本藥物）和高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制情況，電子監(jiān)管碼實(shí)施情況，質(zhì)量受權(quán)人制度落實(shí)情況，企業(yè)自主創(chuàng)新能力，藥品醫(yī)療器械研發(fā)資料的真實(shí)性，誠(chéng)信建設(shè)，規(guī)范醫(yī)院制劑使用和臨床用藥管理等。（附件2）

五、檢查評(píng)估方式方法

（一）檢查評(píng)估方式：采取逐級(jí)自查自評(píng)與檢查評(píng)估相結(jié)合的方式。

（二）檢查評(píng)估方法：采取聽(tīng)取匯報(bào)、查看資料、現(xiàn)場(chǎng)檢查、召開(kāi)座談會(huì)、問(wèn)卷調(diào)查等方法，全面了解被檢查評(píng)估對(duì)象開(kāi)展藥品安全專(zhuān)項(xiàng)整治工作情況。

1、聽(tīng)取匯報(bào)。聽(tīng)取區(qū)藥品安全協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組和各相關(guān)監(jiān)管部門(mén)的工作匯報(bào)。

2、查看資料。查閱專(zhuān)項(xiàng)整治工作文件、會(huì)議紀(jì)要、工作報(bào)表以及有關(guān)工作制度規(guī)定、違法犯罪案件查處卷宗、新聞宣傳等資料。

3、現(xiàn)場(chǎng)檢查。隨機(jī)選擇藥品經(jīng)營(yíng)、使用單位進(jìn)行實(shí)地檢查。

4、召開(kāi)座談會(huì)。召開(kāi)涉藥單位、行業(yè)協(xié)會(huì)和群眾代表參加的座談會(huì)。

5、問(wèn)卷調(diào)查。對(duì)經(jīng)營(yíng)和使用單位的員工、藥監(jiān)執(zhí)法人員等進(jìn)行隨機(jī)訪問(wèn)和調(diào)查。

（三）評(píng)分辦法：采取具體工作量化評(píng)分的方法，分項(xiàng)加權(quán)匯總，共分以下四個(gè)部分：

1、綜合評(píng)估。主要評(píng)估相關(guān)監(jiān)管部門(mén)藥品安全專(zhuān)項(xiàng)整治工作完成情況（附表規(guī)定的內(nèi)容，不需評(píng)估的內(nèi)容作為合理缺項(xiàng)，不扣分）。分值100分。

2、藥品（含醫(yī)療器械，下同）質(zhì)量狀況評(píng)估。以抽驗(yàn)結(jié)果和藥品質(zhì)量分析報(bào)告為依據(jù)，質(zhì)量狀況。分值100分。

3、藥品安全群眾滿意度。通過(guò)發(fā)放問(wèn)卷調(diào)查，群眾滿意度。分值100分。

4、企事業(yè)單位自查自評(píng)情況。依照《藥品安全專(zhuān)項(xiàng)整治自查整改情況表》，采取具體工作量化評(píng)分的方法，由區(qū)藥品安全協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組參照各企業(yè)自查自評(píng)報(bào)告、按照評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容檢查評(píng)分，并隨機(jī)抽查核實(shí)。各項(xiàng)評(píng)分匯總后，得出總評(píng)分，滿分100分?！蹲圆樽栽u(píng)情況表》中，企業(yè)不涉及的項(xiàng)目可做為合理缺項(xiàng)，在表中的“自查得分”中注明，其合理缺項(xiàng)分值要計(jì)入總分中。

以上4項(xiàng)評(píng)分加權(quán)匯總后，得出總評(píng)分，滿分100分，并根據(jù)各部門(mén)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)整治工作的突出成績(jī)和明顯不足，在總評(píng)分的基礎(chǔ)上可適當(dāng)加減分，分值為±5分。最后得分95分以上為優(yōu)秀，94－85分為良好，84－80分為合格。

六、工作安排

（一）20xx年8月5日前，結(jié)合轄區(qū)內(nèi)實(shí)際情況，制訂藥品安全專(zhuān)項(xiàng)整治工作檢查評(píng)估實(shí)施方案。

（二）20xx年8月7日前，藥品經(jīng)營(yíng)企業(yè)、醫(yī)療機(jī)構(gòu)等單位完成自查自評(píng)工作。

（三）20xx年8月8日前，組織開(kāi)展轄區(qū)內(nèi)的檢查評(píng)估工作，并形成藥品安全專(zhuān)項(xiàng)整治工作自查自評(píng)報(bào)告和工作總結(jié)，提交區(qū)政府。

專(zhuān)項(xiàng)治理自查工作總結(jié)4

根據(jù)縣紀(jì)委《新紀(jì)發(fā)〔215〕2號(hào)》文件要求，我局在本系統(tǒng)認(rèn)真開(kāi)展了對(duì)私設(shè)“小金庫(kù)”的`專(zhuān)項(xiàng)治理工作?，F(xiàn)將具體情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)組織，認(rèn)真領(lǐng)導(dǎo)

1、我局召集全體班子成員、二級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和會(huì)計(jì)、報(bào)賬員等相關(guān)人員，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，傳達(dá)縣紀(jì)委文件，提高相關(guān)人員的認(rèn)識(shí)。

2、成立專(zhuān)項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組：組長(zhǎng)杜學(xué)政；成員：各二級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)和各二級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)賬員、各二級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。

二、認(rèn)真自查自糾，建立監(jiān)督機(jī)制

根據(jù)縣紀(jì)委文件要求，我局首先開(kāi)展了對(duì)私設(shè)“小金庫(kù)”的自查自糾工作，經(jīng)過(guò)認(rèn)真自查，發(fā)現(xiàn)我局不存在私設(shè)“小金庫(kù)”現(xiàn)象。各二級(jí)機(jī)構(gòu)也不存在私設(shè)“小金庫(kù)”現(xiàn)象。經(jīng)過(guò)自查，對(duì)各二級(jí)機(jī)構(gòu)起到警示作用。同時(shí)，我們將建立長(zhǎng)效監(jiān)督機(jī)制，提高財(cái)務(wù)透明度，嚴(yán)防“小金庫(kù)”的出現(xiàn)。

今后，我們將嚴(yán)格落實(shí)財(cái)經(jīng)紀(jì)律，管好、用好公私財(cái)物，杜絕違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律事件的出現(xiàn)

專(zhuān)項(xiàng)治理自查工作總結(jié)5

據(jù)國(guó)家、省、市關(guān)于涉企收費(fèi)專(zhuān)項(xiàng)檢查文件精神和全市涉企收費(fèi)專(zhuān)項(xiàng)檢查工作會(huì)議統(tǒng)一部署，我局印發(fā)了《瀘州市龍馬潭區(qū)發(fā)展和改革局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)關(guān)于開(kāi)展全國(guó)涉企收費(fèi)專(zhuān)項(xiàng)檢查的通知〉的通知》(瀘龍發(fā)改價(jià)〔XX〕42號(hào))文件，并結(jié)合龍馬潭區(qū)實(shí)際，制定涉企收費(fèi)專(zhuān)項(xiàng)檢查工作方案，認(rèn)真開(kāi)展涉企收費(fèi)檢查。現(xiàn)將涉企收費(fèi)檢查工作情況報(bào)告如下：

一、認(rèn)真安排、組織協(xié)調(diào)、開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)檢查工作

我局高度重視涉企收費(fèi)專(zhuān)項(xiàng)檢查工作，首先是安排組織檢查人員學(xué)習(xí)相關(guān)價(jià)格收費(fèi)政策及價(jià)格法律法規(guī)，做到熟悉和正確把握政策，確保涉企收費(fèi)專(zhuān)項(xiàng)檢查工作的順利開(kāi)展。其次是擬定檢查工作方案，確定各階段工作重點(diǎn)、工作程序和工作實(shí)體要求。三是精心組織，落實(shí)專(zhuān)項(xiàng)檢查工作任務(wù)。確定由價(jià)格檢查股負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，局內(nèi)相關(guān)職能股室協(xié)調(diào)配合，確保在規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成龍馬潭全區(qū)涉企收費(fèi)檢查工作。

二、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)、確保檢查任務(wù)的落實(shí)

為做好涉企收費(fèi)專(zhuān)項(xiàng)檢查工作，加強(qiáng)對(duì)檢查工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，我局設(shè)立了涉企收費(fèi)檢查組，由局長(zhǎng)申波任組長(zhǎng)，分管副局長(zhǎng)胡永勝任副組長(zhǎng)，價(jià)格檢查股、價(jià)格綜合股、價(jià)格認(rèn)證中心人員為檢查組成員。

三、重點(diǎn)檢查、點(diǎn)面結(jié)合，認(rèn)真查處涉企亂收費(fèi)

(一)基本情況。

1、根據(jù)我區(qū)檢查工作時(shí)間及階段安排，我局于XX年12月至XX年6月，已檢查了龍馬潭區(qū)工商管理局及下屬個(gè)協(xié)、消協(xié)，區(qū)環(huán)保局及下屬環(huán)監(jiān)站、環(huán)監(jiān)大隊(duì)，交通運(yùn)輸局，區(qū)住建局，區(qū)消防大隊(duì),龍馬潭運(yùn)管處，龍馬潭航務(wù)管理處和龍馬潭農(nóng)商銀行等涉企收費(fèi)單位。

2、已檢查的單位中，區(qū)住建局由市價(jià)格監(jiān)督檢查局下查;龍馬潭運(yùn)管處財(cái)務(wù)管理為報(bào)賬式，收費(fèi)基礎(chǔ)資料在市上統(tǒng)管，由市上檢查;龍馬潭農(nóng)商銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查、收集資料程序已經(jīng)結(jié)束，現(xiàn)正進(jìn)行后期計(jì)算和分析匯總材料。

3、從檢查的情況看，龍馬潭區(qū)嚴(yán)格執(zhí)行涉企收費(fèi)政策，對(duì)涉企收費(fèi)部門(mén)的收費(fèi)監(jiān)管達(dá)到預(yù)期效果，收費(fèi)監(jiān)管落到實(shí)處，體現(xiàn)在三個(gè)方面：一是收費(fèi)單位嚴(yán)格做到憑(亮)證收費(fèi)，收費(fèi)公示上墻，接受社會(huì)監(jiān)督;二是規(guī)范了收費(fèi)專(zhuān)用票據(jù)的領(lǐng)取、使用和回收，健全完善了票據(jù)管理相關(guān)制度和措施;三是收費(fèi)資金嚴(yán)格做到了“收支兩條線，專(zhuān)戶(hù)儲(chǔ)存，專(zhuān)款專(zhuān)用”。所涉金額已全額納入預(yù)算管理，進(jìn)一步加強(qiáng)了對(duì)收費(fèi)資金的監(jiān)督管理力度。

(二)檢查發(fā)現(xiàn)的`問(wèn)題

1、“收費(fèi)票據(jù)填寫(xiě)不規(guī)范”的問(wèn)題。個(gè)別收費(fèi)單位收費(fèi)后填寫(xiě)票據(jù)，沒(méi)有嚴(yán)格按照《收費(fèi)許可證》載明的收費(fèi)項(xiàng)目、標(biāo)準(zhǔn)等填寫(xiě)，只籠統(tǒng)填寫(xiě)收費(fèi)總額，給檢查和審驗(yàn)收費(fèi)項(xiàng)目、標(biāo)準(zhǔn)帶來(lái)一定難度。

2、不按《收費(fèi)許可證》規(guī)定的項(xiàng)目、標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)的問(wèn)題。

龍馬潭區(qū)航務(wù)管理處，存在不按《收費(fèi)許可證》規(guī)定項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行收費(fèi)的問(wèn)題。如：改變“護(hù)航費(fèi)”計(jì)費(fèi)方式和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，采取與相關(guān)部門(mén)或施工單位協(xié)商確定護(hù)航費(fèi)用金額的方式收取護(hù)航費(fèi)，規(guī)避了發(fā)改、財(cái)政部門(mén)的監(jiān)管。

專(zhuān)項(xiàng)治理自查工作總結(jié)6

根據(jù)宜昌市減負(fù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組“關(guān)于認(rèn)真落實(shí)《省政府開(kāi)展涉企亂收費(fèi)有關(guān)問(wèn)題督查》xx通知”文件精神，我局結(jié)合黨的群眾路線教育活動(dòng)，開(kāi)展了涉企違規(guī)收費(fèi)專(zhuān)項(xiàng)治理整治工作，走訪調(diào)研企業(yè)，收集企業(yè)反映的問(wèn)題，認(rèn)真開(kāi)展自查自糾?，F(xiàn)具體匯報(bào)如下:

一、領(lǐng)導(dǎo)重視。我區(qū)召開(kāi)了涉企違規(guī)收費(fèi)專(zhuān)項(xiàng)治理工作動(dòng)員會(huì)，成立了涉企違規(guī)收費(fèi)專(zhuān)項(xiàng)治理工作專(zhuān)班，部署專(zhuān)項(xiàng)治理工作，明確工作任務(wù)與責(zé)任。工作專(zhuān)班由我局牽頭，區(qū)商務(wù)局配合。我局明確了一名班子成員具體負(fù)責(zé)，配備工作人員具體抓。

二、制定工作方案。結(jié)合我區(qū)實(shí)際，制定了《我區(qū)開(kāi)展涉企專(zhuān)項(xiàng)整治方案》，明確了治理范圍和內(nèi)容。因涉企違規(guī)收費(fèi)工作涉及面寬，難度大，我局將專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)與黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)相結(jié)合，切實(shí)解決企業(yè)反映的突出問(wèn)題。同時(shí)，充分調(diào)動(dòng)各部門(mén)的職能作用，加強(qiáng)與各部門(mén)協(xié)同配合，共同研究解決涉企收費(fèi)工作中的新情況、新問(wèn)題。

三、突出工作重點(diǎn)。我局采取多種檢查方式，適時(shí)督促檢查活動(dòng)，認(rèn)真落實(shí)專(zhuān)項(xiàng)治理各項(xiàng)部署，確保了專(zhuān)項(xiàng)治理取得實(shí)效。

1、我局重點(diǎn)走訪了家工業(yè)企業(yè)，他們填寫(xiě)xx-xx年來(lái)繳納的各種規(guī)費(fèi)、稅金、罰款，企業(yè)均據(jù)實(shí)填報(bào)，反映沒(méi)有亂收費(fèi)現(xiàn)象，相關(guān)部門(mén)的收費(fèi)都是正常收費(fèi);區(qū)商務(wù)局重點(diǎn)走訪了4S店、煙花、菜市場(chǎng)、超市家企業(yè)，均反映沒(méi)有亂收費(fèi)現(xiàn)象。

2、在調(diào)查中，區(qū)規(guī)模企業(yè)慧龍科技反映了國(guó)稅部門(mén)在xx年執(zhí)行稅收政策中出現(xiàn)的一個(gè)問(wèn)題，因部分運(yùn)輸備注欄項(xiàng)目填寫(xiě)不完全，國(guó)稅部門(mén)做出補(bǔ)交稅款和罰款處理萬(wàn)元，企業(yè)對(duì)此處理有異議。我局配合市減負(fù)辦到企業(yè)實(shí)地調(diào)研，并將問(wèn)題反映到市相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，xx月份市國(guó)稅稽查分局到企業(yè)就此問(wèn)題和企業(yè)進(jìn)行溝通，宣講政策，得到了企業(yè)的認(rèn)同。此事得到妥善解決。

通過(guò)自查，我局沒(méi)有發(fā)現(xiàn)向企業(yè)亂收費(fèi)、亂罰款、亂攤派費(fèi)用的.現(xiàn)象，企業(yè)反映相關(guān)部門(mén)的服務(wù)工作做得比較到位，贏得了投資者的滿意。減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)責(zé)無(wú)旁貸，我們將進(jìn)一步加大監(jiān)管力度，杜絕向企業(yè)亂收費(fèi)、亂罰款、亂攤派費(fèi)用的現(xiàn)象發(fā)生，用實(shí)際行動(dòng)切實(shí)改善我區(qū)投資服務(wù)環(huán)境。