第一篇：公司一般帳戶和基本帳戶簡介（推薦）

公司一般帳戶和基本帳戶

根據(jù)人民幣銀行結算帳戶管理辦法的規(guī)定：

存款人以單位名稱開立的銀行結算賬戶為單位銀行結算賬戶。單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。

1．基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結算賬戶。

2．一般存款賬戶是存款人因借款或其它結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構開立的銀行結算賬戶。

3．專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶

4．臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結算賬戶。

同時，還規(guī)定：

1．單位銀行結算賬戶的存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶。

2．基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶。存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應通過該賬戶辦理。

3．一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其它結算的資金收付。該賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。

簡單說公司的基本帳戶和一般帳戶的區(qū)別是前者可以提現(xiàn)金，后者不可以提現(xiàn)金；公司一般來說只設基本帳戶就可以了，如果有分公司或經(jīng)營部可以設一般戶。注意：基本帳戶只能為一個，一般戶可多個。

司一般都需設立一個基本存款戶和一個一般存款戶，對于辦理工資、獎金支取，營業(yè)收支的轉帳、電匯只能使用該賬戶，一個企業(yè)只能選擇一家銀行的一個營業(yè)機構開立一個基本存款戶。

一般存款戶：銀行借款轉存賬戶、分支機構賬戶。(2)可轉賬、存現(xiàn)但不能支現(xiàn)。一般來說我們都是用一般戶進行稅款的劃轉。

企業(yè)設立基本帳戶應提供給銀行的材料：

開設銀行基本帳戶時,可根據(jù)自己的具體情況選擇銀行。

1.營業(yè)執(zhí)照正本原件、并復印件3張。

2.組織機構代碼證正本原件，并復印件3張。

3.公司公章、法人章、財務專用章。

4.法人身份證原件，并復印件3張。

5.國、地稅務登記證正本原件，并各復印件3張。

一般一個星期后可到開戶行領取基本帳戶管理卡。

備注：企業(yè)有銷戶憑證的,應在開戶時一并交于銀行;如非企業(yè)法人親自辦理還需代理人的身份證原件。

備注：以上材料為通常銀行所需，如果開戶銀行有新要求或新規(guī)定企業(yè)應以銀行為準

備注：經(jīng)營項目未列入的，客戶只需描述清楚經(jīng)營項目由工商部門規(guī)范即可。

商貿(mào)類（普通類部分）：

五金交電、電子產(chǎn)品、電訊器材、電線電纜、電動工具、家用電器、機電設備、通訊器材、照相器材、健身器材、音響設備、酒店設備、汽摩配件、工量刃具、儀器儀表、醫(yī)療器械、建筑材料、裝璜材料、陶瓷制品、衛(wèi)生潔具、橡塑制品、化工原料及產(chǎn)品(除危險品)、電腦及配件、印刷機械、辦公設備、文體用品、日用百貨、包裝材料、工藝禮品(除金銀)、玩具、金屬材料、鋼絲繩、閥門、管道配件、軸承、制冷設備、壓縮機及配件、服裝鞋帽、服裝服飾、紡機配件、紡織原料(除棉花)、針紡織品、皮件制品、化妝品。

服務類（普通類部分）：

電腦圖文設計制作、企業(yè)營銷策劃、企業(yè)形象策劃、美術設計制作。企業(yè)營銷策劃、企業(yè)形象策劃、企業(yè)投資貿(mào)易信息咨詢、企業(yè)管理咨詢、人力資源信息咨詢、人力資源管理服務、人才信息咨詢服務、職業(yè)發(fā)展咨詢、人才中介、市場調(diào)研、商務咨詢、財務咨詢、勞務服務、會務服務、文化教育信息咨詢、健康保健咨詢、展覽展示服務、建筑裝飾工程、環(huán)保工程、通訊工程、房地產(chǎn)開發(fā)、室內(nèi)裝潢設計、水電安裝、電器的安裝維修服務、貨運代理、貨運代理服務、物流倉儲、鮮花禮儀服務、婚慶服務、美術設計、盲人按摩、資料翻譯、工藝禮品設計、服裝設計、快遞服務、清潔服務、清潔干洗、攝影服務、彩擴、綠化養(yǎng)護、汽車裝潢。廣告設計、制作、發(fā)布、代理。

科技類（普通類部分）：

信息咨詢、商務咨詢、會展咨詢、市場調(diào)研、禮儀服務、會務服務、快遞服務、清潔服務、服裝干洗、攝影服務、綠化服務、汽車裝璜、房地產(chǎn)開發(fā)(帶資質(zhì))、家庭裝璜、水電按裝貨運代理、環(huán)保工程、通訊工程。計算機領域、計算機技術咨詢服務、網(wǎng)絡科技、網(wǎng)絡技術、通訊工程、網(wǎng)絡工程、電子計算機與電子技術信息、生物與醫(yī)藥、化工新材料、光機電一體化、航天海洋與現(xiàn)代運輸裝備、能源與環(huán)保、民用核能技術、傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)中的高科技運用

食品類（普通類部分）：

保健食品、速凍小包裝食品、南北貨、土特產(chǎn)、瓶裝飲料、糖果糕點、日用香料、調(diào)味劑、膨化食品、米面制品、罐頭食品、植物油、奶制品、糧油制品、茶葉。

備注：以上為部分行業(yè)的參考，具體經(jīng)營范圍根據(jù)要求而定，但必須規(guī)范。

上海公司注冊的經(jīng)營范圍、行業(yè)項目、行業(yè)名參考:

上海 * * 商貿(mào)有限公司

上海 * * 貿(mào)易有限公司

上海 * * 工貿(mào)有限公司

上海 * * 實業(yè)有限公司 上海 * * 建材有限公司 上海 * * 計算機科技有限公司 上海 * * 信息技術有發(fā)公司 上海 * * 酒店設備有限公司 上海 * * 餐飲管理有限公司 上海 * * 投資咨詢有限公司 上海 * * 企業(yè)管理有限公司上海 * * 五金機電有限公司

上海 * * 企業(yè)管理咨詢有限公司

上海 * * 信息科技有限公司 上海 * * 商務信息咨詢有發(fā)公司 上海 * * 勞務信息咨詢服務有限公司 上海 * * 展覽展示有限公司

上海 * * 廣告有限公司

上海 * * 印務有限公司

上海 * * 印務科技有限公司

上海 * * 印務器材有限公司

上海 * * 圖文設計制作有限公司

上海 * * 百貨有限公司

上海 * * 房產(chǎn)經(jīng)紀有限公司

上海 * * 裝飾材料有限公司

上海 * * 裝飾工程有限公司

上海 * * 機電有限公司

上海 * * 機電制造有限公司

上海 * * 汽配有限公司

上海 * * 電子有限公司

上海 * * 快遞有限公司

上海 * * 化工有限公司

上海 * * 服飾有限公司

上海 * * 針紡織造有限公司上海 * * 家具有限公司 上海 * * 凈水科技有限公司 上海 * * 沙發(fā)有限公司

上海 * * 木業(yè)有限公司

上海 * * 保潔有限公司

上海 * * 物業(yè)管理有限公司

上海 * * 設備租賃有限公司

上海 * * 涂料有限公司

上海 * * 門業(yè)有限公司

上海 * * 潔具有限公司

上海 * * 環(huán)保設備有限公司

上海 * * 休閑設備有限公司

上海 * * 鋼結構工程有限公司

上海 * * 建筑工程咨詢有限公司

上海 * * 電子科技限公司

上海 * * 會務服務有限公司

上海 * * 化妝用具有限公司

上海 * * 家具有限公司

上海 * * 建筑設計有限公司

上海 * * 文化傳播有限公司

上海 * * 網(wǎng)絡科技有限公司

上海 * * 網(wǎng)絡技術服務有限公司

不同的企業(yè)類型對注冊資本有著不同的最低限額，在目前的經(jīng)濟環(huán)境中，與創(chuàng)辦企業(yè)者距離較近的企業(yè)形式有：非公司企業(yè)法人、有限責任公司、股份有限責任公司、個體工商戶、私營獨資企業(yè)、私營合伙企業(yè)，其注冊資本的最低限額及注冊的基本要求如下：

一、非公司企業(yè)法入：最低注冊資金3萬元人民幣基本要求：（l）有符合規(guī)定的名稱和章程；（2）有國家授予的企業(yè)經(jīng)營管理的財產(chǎn)或者企業(yè)所有的財產(chǎn)，并能夠以其財產(chǎn)承擔民事責任；（３）有與生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模相適應的經(jīng)營管理機構、財務核算機構、勞動組織以及法律或者章程規(guī)定必須建立的其它機構；（4）有必要的并與經(jīng)營范圍相適應的經(jīng)營場所和設施；（5）有與生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務相適應的從業(yè)人員，其中專職人員不得少于8人；

（6）有健全的財會制度，能夠實行獨立核算，自負盈虧，獨立編制資產(chǎn)負債表；（7）有符合規(guī)定數(shù)額并與經(jīng)營范圍相適應的注冊資金，企業(yè)法人的注冊資金不得少于3萬元，國家對企業(yè)注冊資金數(shù)額有專項規(guī)定的按專項規(guī)定執(zhí)行；（8）有符合國家法律、法規(guī)和政策規(guī)定的經(jīng)營范圍。

二、有限責任公司：是低注冊資本10萬人民幣基本要求：（1）股東符合法定人數(shù)即由2個以上50個以下股東共同出資設立；（2）股東出資達到法定資本最低限額：以生產(chǎn)經(jīng)營為主的公司需50萬元人民幣以上；以商品批發(fā)為主的公司需50萬元人民幣以上；以商品零售為主的公司需30萬元人民幣以上；科技開發(fā)、咨詢、服務公司需10萬元人民幣以上；

（3）股東共同制定公司章程；（4）有公司名稱，建立符合有限責任公司要求的組織機構；

（5）有固定的生產(chǎn)經(jīng)營場所和必要的生產(chǎn)經(jīng)營條件。

三、股份有限責任公司：最低注冊資本1000萬元基本要求：（1）設立股份有限公司，應當有5人以上為發(fā)起人，其中須有過半數(shù)的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。國有企業(yè)改建為股份有限公司的，發(fā)起人可以少于5人，但應當采取募集設立方式；（2）股份有限公司發(fā)起人，必須按照法律規(guī)定認購其應認購的股份，并承擔公司籌辦事務；（3）股份有限公司的設立，必須經(jīng)過國務院授權的部門或者省級人民政府批準；（4）股份有限公司的注冊資本為在公司登記機關登記的實收股本總額；（5）股份有限公司注冊資本的最低限額為人民幣1000萬元。股份有限公司注冊資本最低限額需高于上述所定限額的，由法律、行政法規(guī)另行規(guī)定。

四、個體工商戶：對注冊資金實行申報制，沒有最低限額基本要求：（1）有經(jīng)營能力的城鎮(zhèn)待業(yè)人員、農(nóng)村村民以及國家政策允許的其他人員，可以申請從事個體工商業(yè)經(jīng)營；

（2）申請人必須具備與經(jīng)營項目相應的資金、經(jīng)營場地、經(jīng)營能力及業(yè)務技術。

五、私營獨資企業(yè)：對注冊資金實行申報制，沒有最低限額基本要求：（1）投資人為一個自然人；（2）有合法的企業(yè)名稱；（3）有投資人申報的出資；（4）有固定的生產(chǎn)經(jīng)營場所和必要的生產(chǎn)經(jīng)營條件；（5）有必要的從業(yè)人員。

六、私營合伙企業(yè)：對注冊資金實行申報制，沒有最低限額基本要求：（1）有二個以上合伙人，并且都是依法承擔無限責任者；（2）有書面合伙協(xié)議；（3）有各合伙人實際繳付的出資；（4）有合伙企業(yè)的名稱；（5）有經(jīng)營場所和從事合伙經(jīng)營的必要條件；（6）合伙人應當為具有完全民事行為能力的人；（7）法律、行政法規(guī)禁止從事營利性活動的人，不得成為合伙企業(yè)的合伙人。

備注：合伙人可以用貨幣、實物、土地使用權、知識產(chǎn)權或者其它財產(chǎn)權利出資；上述出資應當是合伙人的合法財產(chǎn)及財產(chǎn)權利。

對貨幣以外的出資需要評估作價的，可以由全體合伙人協(xié)商確定，也可以由全體合伙人委托法定評估機構進行評估。經(jīng)全體合伙人協(xié)商一致，合伙人也可以用勞務出資，其評估辦法由全體合伙人協(xié)商確定。

第二篇：銀行基本、一般帳戶年檢

基本賬戶年檢：（賬戶中的款項可以隨時取出）

營業(yè)執(zhí)照正副本 組織機構代碼正副本 稅務登記證（國、地）正副本 法人身份證 開戶行許可證 信用機構代碼證 公章

填寫年檢單（所有公司資料提交復印件并加蓋鮮章）

一般賬戶年檢：（賬戶中的款項只可以轉帳）

營業(yè)執(zhí)照正副本 組織機構代碼正副本 稅務登記證（國、地）正副本 法人身份證 開戶行許可證 信用機構代碼證 填寫年檢單

公章（所有資料提交復印件，年檢單加蓋鮮章）

第三篇：公司基本帳戶開戶操作流程

公司銀行基本帳戶開戶操作流程

第一步、審核客戶提交資料：營業(yè)執(zhí)照正本原件及復印件2份（A4紙復?。?/p>

稅務登記證正本原件及復印件2份

組織機構代碼證正本原件及復印件2份（原件比對后交還客戶）法人身份證原件及復印件2份（原件比對后交還客戶）

經(jīng)辦人身份證原件及復印件2份（原件比對后交還客戶）法人授權委托書、公函

公章，財務章，個人名章

客戶提交的以上所有復印件上逐份加蓋申請單位公章

第二步、資料審核完畢后，在復印件上加蓋 “與原件相符”章、經(jīng)辦和復核人員名章

第三步、由客戶填寫以下資料：

開立單位銀行結算賬戶申請書；

中國銀行人民幣單位結算賬戶管理協(xié)議；

中國銀行銀企對賬協(xié)議；

使用支付密碼支票（暨結算證）協(xié)議；

單位庫存現(xiàn)金限額申請核定書；

通用性密碼支付器使用協(xié)議

使用通用性密碼支付器信息表

中國銀行印鑒卡；

第四步、8101建立公司客戶資料

8111建立公司賬戶資料開立賬戶

第五部、錄入人行賬戶管理系統(tǒng)，用戶名，密碼

第六步、登記“開銷戶登記簿”。

第四篇：關聯(lián)帳戶聲明1(公司)

賬號：

聲明

集成期貨有限公司:

本人已知曉：當本人帳戶存在實際控制關系時,須即時通過你公司主動向交易所申報相關信息;如實際控制關系發(fā)生變更時,在5個工作日內(nèi)通過你公司向交易所主動申報。本人愿意承擔因隱瞞或遺漏等違法違規(guī)行為產(chǎn)生的法律責任，并接受交易所的處理措施。

實際控制關系賬戶的認定標準：

（一）實際控制是指行為人（包括個人、單位）對他人（包括個人、單位）期貨賬戶具有管理、使用、收益或者處分等權限，從而對他人交易決策擁有決定權的行為或事實。

（二）根據(jù)實質(zhì)重于形式的原則，具有下列情形之一的，應當認定為行為人對他人期貨賬戶的交易具有實際控制關系：

1、行為人作為他人的控股股東，即行為人的出資額占他人資本總額50%以上或者其持有的股份占他人股本總額50%以上的股東，出資額或者持有股份的比例雖然不足50%，但依其出資額或者持有的股份所享有的表決權已足以對股東會、股東大會的決議產(chǎn)生重大影響的股東；

2、行為人作為他人的開戶授權人、指定下單人、資金調(diào)撥人、結算單確認人或者其他形式的委托代理人；

3、行為人作為他人的法定代表人、主要合伙人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等，或者行為人與他人的法定代表人、主要合伙人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等一致的；

4、行為人與他人之間存在配偶關系；

5、行為人與他人之間存在父母、子女、兄弟姐妹等關系，且對他人期貨賬戶的日常交易決策具有決定權或者重大影響；

6、行為人通過投資關系、協(xié)議、融資安排或者其他安排，能夠對他人期貨賬戶的日常交易決策具有決定權或者重大影響；

7、行為人對兩個或者多個他人期貨賬戶的日常交易決策具有決定權或者重大影響；

8、交易所認定的其他情形。

客戶：年月日

第五篇：監(jiān)管帳戶

監(jiān)管帳戶：

定義：

是指企業(yè)與銀行簽訂協(xié)議，委托銀行對指定賬戶的特定用途資金進行專項管理和使用。

監(jiān)管模式：

可采用兩種不同模式：封閉式專用賬戶監(jiān)管模式和直接監(jiān)管兩種模式。

1、封閉式監(jiān)管要開立專用賬戶，多適用于授信相關資金監(jiān)管；

2、直接監(jiān)管模式是企業(yè)將已在經(jīng)辦行開立的結算存款賬戶作為指定監(jiān)管賬戶，由經(jīng)辦行柜員在AS400系統(tǒng)中設置監(jiān)管標識，不另行開設專用賬戶。

手續(xù)費：

非授信項下監(jiān)管費用5000元/年，可視監(jiān)管復雜程度酌情收取。

適用對象/條件：

1、與特定授信項目相關的賬戶資金監(jiān)管，包括但不限于基本建設貸款、更新改造貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款、經(jīng)營性物業(yè)貸款、應收賬款質(zhì)押融資、保理融資等；

2、其它需要對指定賬戶的特定用途資金進行管理的業(yè)務，包括但不限于電子商務的訂金賬戶、合伙企業(yè)的資金賬戶等。

特色服務：

1、提供收款人監(jiān)管和用途監(jiān)管兩種服務

2、提供網(wǎng)上查詢服務

3、提供母子賬戶監(jiān)管服務

辦理資料：

封閉式專戶開戶資料：

1、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件；

2、基本存款賬戶開戶登記證；

3、主管部門或其他有關部門的證明；

4、與經(jīng)辦行簽訂的賬戶監(jiān)管協(xié)議；

5、賬戶監(jiān)管業(yè)務審批表。