第一篇：交通銀行結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書

2010 12 21 √ √ √

申請(qǐng)人全稱

賬號(hào)或地址

1231 √ √ 申請(qǐng)人全稱：找樂 賬號(hào)或地址：zhaole.info 開戶銀行

人民幣大寫壹貳叁 ￥1234601119 √

√ √

第二篇：結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書（集錦）

篇1：結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書

第一聯(lián) 銀行記帳聯(lián)

申請(qǐng)日期 20XX年x月x日序號(hào):

客戶填寫 業(yè)務(wù)類型:

(每欄必選一項(xiàng)打) 現(xiàn)金 轉(zhuǎn)帳 加急匯兌 普通匯兌 匯票 本票 其他

申請(qǐng)人 全稱匯款人全稱 收款人 全稱研究生姓名

帳號(hào)或地址

帳號(hào)或地址 190421-學(xué)號(hào)

開戶行名稱 **銀行 開戶行名稱 浙江省杭州市農(nóng)行申花路支行

身份證件 類型及號(hào)碼 附加信息及用途:培養(yǎng)費(fèi)、住宿費(fèi)

居民身份證 其他

聯(lián)系電話 號(hào)碼:

金額(大寫)人民幣壹萬叁仟貳佰元整 千百十萬千百十元角分$$1320000銀行打印

本人確認(rèn)以上結(jié)算業(yè)務(wù)信息真實(shí)有效.客戶簽名:復(fù)核: 記帳:

篇2：結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書

開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書

存款人名稱

電話地址

郵編組織機(jī)構(gòu)代碼

法定代表人或

負(fù)責(zé)人姓名

證件種類

證件號(hào)碼

上級(jí)法人或

主管單位名稱

上級(jí)法人或

主管單位

組織機(jī)構(gòu)代碼

上級(jí)法人或

主管單位法定代表人或

負(fù)責(zé)人姓名

證件種類

證件號(hào)碼

賬戶性質(zhì) 基本存款賬戶(一般存款賬戶

專用存款賬戶(臨時(shí)存款賬戶( )

證明文件種類

證明文件編號(hào)

地稅登記證號(hào)

國稅登記證號(hào)

經(jīng)營范圍

關(guān)聯(lián)企業(yè)

名稱

以下欄目由開戶銀行審核后填寫:

開戶銀行名稱

存款人賬號(hào)

有效

日期 至年月日開戶核準(zhǔn)號(hào)

本存款人申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶,承諾所提供的開戶資料真實(shí)、有效,如有偽造、欺詐,承擔(dān)法律責(zé)任.

法定代表人 單位(公章)

或負(fù)責(zé)人(簽章)

年月日開戶銀行審核意見:

同意存款人開立 存款賬戶.

經(jīng)辦人(簽章) 開戶銀行(業(yè)務(wù)公章)

年月日中國人民銀行

核準(zhǔn)意見

(中國人民銀行賬戶

管理專用章)

年月日填寫說明:

1、開立臨時(shí)存款賬戶,有效日期必須填列.

2、本書一式三份,其中:一份存款人留存,一份開戶銀行留存,一份由開戶銀行報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?不需中國人民銀行核準(zhǔn)的賬戶除外).

附件2

開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書

存款人名稱

賬號(hào)住址

郵政編碼

聯(lián)系電話

證件種類

證件編號(hào)

備注

本人申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶,并承諾所提供的開戶資料真實(shí)、有效,如有偽造、欺詐,承擔(dān)法律責(zé)任.

存款人(簽章)

年月日開戶銀行審核意見:

同意存款人開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶.

經(jīng)辦人(簽章) 開戶銀行(業(yè)務(wù)公章)

年月日填寫說明:

1、存款人需要使用支票的應(yīng)在備注欄注明.

2、本書一式兩份,其中:一份存款人留存,一份開戶銀行留存.

篇3：結(jié)算業(yè)務(wù)的申請(qǐng)書

結(jié)算申請(qǐng)書

致 ：

我司與貴司簽訂的 項(xiàng)目《 合同》現(xiàn)已履行完畢，具體情況如下：

一、合同工作內(nèi)容

二、合同履約情況

已完成。

三、合同款支付情況

合同總價(jià)：

實(shí)際已收：

XXXX公司 年 月 日

篇4：結(jié)算業(yè)務(wù)的申請(qǐng)書

結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書

結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書一：農(nóng)行業(yè)務(wù)結(jié)算申請(qǐng)書

第一聯(lián) 銀行記帳聯(lián)

申請(qǐng)日期 20XX年x月x日序號(hào):

客戶填寫 業(yè)務(wù)類型:

(每欄必選一項(xiàng)打) 現(xiàn)金 轉(zhuǎn)帳 加急匯兌 普通匯兌 匯票 本票 其他

申請(qǐng)人 全稱匯款人全稱 收款人 全稱研究生姓名

帳號(hào)或地址

帳號(hào)或地址 190421-學(xué)號(hào)

開戶行名稱 **銀行 開戶行名稱 浙江省杭州市農(nóng)行申花路支行

身份證件 類型及號(hào)碼 附加信息及用途:培養(yǎng)費(fèi)、住宿費(fèi)

居民身份證 其他

聯(lián)系電話 號(hào)碼:

金額(大寫)人民幣壹萬叁仟貳佰元整 千百十萬千百十元角分$$1320000銀行打印

本人確認(rèn)以上結(jié)算業(yè)務(wù)信息真實(shí)有效.客戶簽名:復(fù)核: 記帳:

>結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書二：銀行結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書>>（636字）

開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書

存款人名稱

電話地址

郵編組織機(jī)構(gòu)代碼

法定代表人或

負(fù)責(zé)人姓名

證件種類

證件號(hào)碼

上級(jí)法人或

主管單位名稱

上級(jí)法人或

主管單位

組織機(jī)構(gòu)代碼

上級(jí)法人或

主管單位法定代表人或

負(fù)責(zé)人姓名

證件種類

證件號(hào)碼

賬戶性質(zhì) 基本存款賬戶(一般存款賬戶

專用存款賬戶(臨時(shí)存款賬戶( )

證明文件種類

證明文件編號(hào)

地稅登記證號(hào)

國稅登記證號(hào)

經(jīng)營范圍

關(guān)聯(lián)企業(yè)

名稱

以下欄目由開戶銀行審核后填寫:

開戶銀行名稱

存款人賬號(hào)

有效

日期 至年月日開戶核準(zhǔn)號(hào)

本存款人申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶,承諾所提供的'開戶資料真實(shí)、有效,如有偽造、欺詐,承擔(dān)法律責(zé)任.

法定代表人 單位(公章)

或負(fù)責(zé)人(簽章)

年月日開戶銀行審核意見:

同意存款人開立 存款賬戶.

經(jīng)辦人(簽章) 開戶銀行(業(yè)務(wù)公章)

年月日中國人民銀行

核準(zhǔn)意見

篇5：結(jié)算業(yè)務(wù)的申請(qǐng)書

結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書打印操作手冊(cè)

1、設(shè)置ACCESS的宏安全性為低

打開Access，定位到“工具?宏?安全性”，選擇“低”后確定，關(guān)閉ACCESS

2、運(yùn)行程序可見界面左上角可選擇個(gè)人或?qū)聢D示

3、請(qǐng)注意界面上紅色提示字體，如圖。請(qǐng)確認(rèn)所使用的PR2打印機(jī)是否使用“OKI5530SC”驅(qū)動(dòng)程序（查看打印機(jī)名稱即可確認(rèn)）。

4、輸入票面信息后點(diǎn)擊“打印”按鈕可進(jìn)行打印。

提示：個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書打印進(jìn)紙方向：

對(duì)公結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書打印進(jìn)紙方向：

5、如果打印結(jié)果位置不正確，可通過左下角的頁邊距進(jìn)行調(diào)整，調(diào)完之后請(qǐng)注意一定要點(diǎn)“確定”按鈕進(jìn)行保存，才能生效。

第三篇：XX結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書

XX結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書

作為出納員都知道結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書就是你到銀行辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)所填的書面申請(qǐng),銀行結(jié)算業(yè)務(wù)即轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)，簡稱結(jié)算，也叫支付結(jié)算，是以信用收付代替現(xiàn)金收付的業(yè)務(wù)。下面是小編整理的相關(guān)內(nèi)容，歡迎大家閱讀!

存款人名稱

電話地址

郵編組織機(jī)構(gòu)代碼

法定代表人或

負(fù)責(zé)人姓名

證件種類

證件號(hào)碼

上級(jí)法人或

主管單位名稱

上級(jí)法人或

主管單位

組織機(jī)構(gòu)代碼

上級(jí)法人或

主管單位法定代表人或

負(fù)責(zé)人姓名

證件種類

證件號(hào)碼

賬戶性質(zhì) 基本存款賬戶(一般存款賬戶

專用存款賬戶(臨時(shí)存款賬戶()

證明文件種類

證明文件編號(hào)

地稅登記證號(hào)

國稅登記證號(hào)

經(jīng)營范圍

關(guān)聯(lián)企業(yè)

名稱

以下欄目由開戶銀行審核后填寫:

開戶銀行名稱

存款人賬號(hào)

有效

日期 至年月日開戶核準(zhǔn)號(hào)

本存款人申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶,承諾所提供的開戶資料真實(shí)、有效,如有偽造、欺詐,承擔(dān)法律責(zé)任.法定代表人 單位(公章)

或負(fù)責(zé)人(簽章)

年月日開戶銀行審核意見:

同意存款人開立 存款賬戶.經(jīng)辦人(簽章)開戶銀行(業(yè)務(wù)公章)

年月日中國人民銀行

核準(zhǔn)意見

(中國人民銀行賬戶

管理專用章)

年月日填寫說明:

1、開立臨時(shí)存款賬戶,有效日期必須填列.2、本書一式三份,其中:一份存款人留存,一份開戶銀行留存,一份由開戶銀行報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?不需中國人民銀行核準(zhǔn)的賬戶除外).附件2

開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書

存款人名稱

賬號(hào)住址

郵政編碼

聯(lián)系電話

證件種類

證件編號(hào)

備注

本人申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶,并承諾所提供的開戶資料真實(shí)、有效,如有偽造、欺詐,承擔(dān)法律責(zé)任.存款人(簽章)

年月日開戶銀行審核意見:

同意存款人開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶.經(jīng)辦人(簽章)開戶銀行(業(yè)務(wù)公章)

年月日填寫說明:

1、存款人需要使用支票的應(yīng)在備注欄注明.2、本書一式兩份,其中:一份存款人留存,一份開戶銀行留存.申請(qǐng)人

名稱：

賬號(hào)：

聯(lián)系電話：

身份證件類型：

身份證件號(hào)：

匯入行地點(diǎn)：

匯入行名稱：

收款人

名稱：

賬號(hào)：

聯(lián)系電話：

金額：人民幣(大寫)：億仟百十萬千百十元角分

壹億貳仟叁佰肆拾伍萬陸仟柒佰捌拾玖元整

用途：

附言：

電話轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)是中國農(nóng)業(yè)銀行推出的一項(xiàng)新型金融自助服務(wù)，主要適用于專業(yè)市場中商戶轉(zhuǎn)賬需求、高端個(gè)人客戶轉(zhuǎn)賬需求、企事業(yè)單位財(cái)務(wù)結(jié)算需求、農(nóng)村批發(fā)市場、“種養(yǎng)加”大戶等轉(zhuǎn)賬結(jié)算需求。電話轉(zhuǎn)賬通過布放專用電話轉(zhuǎn)賬機(jī)具，以簽約方式綁定客戶的銀行結(jié)算賬戶和電話號(hào)碼，單位客戶原則上綁定單位借記卡賬戶，個(gè)人客戶綁定個(gè)人借記卡賬戶。簽約客戶通過銀行卡刷卡、輸入密碼自助辦理轉(zhuǎn)賬、結(jié)算、查詢、改密、惠農(nóng)卡借款、還款等服務(wù)。

個(gè)人客戶單筆交易限額20萬元，日累計(jì)限額100萬元;單位客戶單筆交易限額5萬元，日累計(jì)100萬元。單位卡賬戶只能轉(zhuǎn)出，不能轉(zhuǎn)賬存入。

電話轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)市場推廣名稱統(tǒng)一為“金穗支付通”，內(nèi)部業(yè)務(wù)管理統(tǒng)一采用“電話轉(zhuǎn)賬”名稱。

縣級(jí)行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均可受理電話轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)申請(qǐng)，要求客戶提供以下資料：

(一)個(gè)人客戶申請(qǐng)開辦電話轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，須提供本人有效身份證件及復(fù)印件、本人金穗借記卡或準(zhǔn)貸記卡及復(fù)印件、本人電話繳費(fèi)單及復(fù)印件。

(二)單位客戶申請(qǐng)開辦電話轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，須提供工商營業(yè)執(zhí)照原件及復(fù)印件、事業(yè)單位登記證書原件及復(fù)印件、法人代表有效身份證件原件及復(fù)印件、法人授權(quán)書、授權(quán)代理人有效身份證件原件及復(fù)印件、單位金穗借記卡或準(zhǔn)貸記卡及復(fù)印件、單位電話繳費(fèi)單及復(fù)印件。

受理人員檢查客戶提供的申請(qǐng)資料是否齊全、完整、有效，通過柜面刷卡驗(yàn)證銀行卡信息是否準(zhǔn)確,并打印銀行卡資料主檔。核對(duì)無誤后，在相關(guān)申請(qǐng)資料復(fù)印件上加蓋“與原件相符”字樣印章和受理人員名章，要求客戶填寫《金穗支付通客戶申請(qǐng)書》，填寫《金穗支付通服務(wù)合同》，收取押金200元，將上述資料移交調(diào)查人員。

調(diào)查人員對(duì)客戶資信情況上門實(shí)地調(diào)查，填寫《調(diào)查表》。個(gè)人客戶重點(diǎn)調(diào)查是否為目標(biāo)專業(yè)市場的個(gè)體商戶或經(jīng)營業(yè)主，是否具有穩(wěn)定的供貨或銷售渠道，是否具有銀行卡轉(zhuǎn)賬的實(shí)際需求，是否具備保障機(jī)具安全運(yùn)行的條件等。單位客戶重點(diǎn)調(diào)查是否經(jīng)營正常、管理正規(guī)，是否具有銀行卡轉(zhuǎn)賬的實(shí)際需求，是否具備保障機(jī)具安全運(yùn)行的條件等，所有資料(一式兩份)審核簽字簽章后，交支行電話轉(zhuǎn)帳操作員。

支行操作員登陸人民銀行征信管理系統(tǒng)、銀聯(lián)不良商戶共享系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)(CMS)等進(jìn)行資信調(diào)查合格，打印客戶《資信報(bào)告》，交有權(quán)審批人在合同、申請(qǐng)表中審批簽字、蓋章，紙質(zhì)資料報(bào)市行有權(quán)審批人審批，復(fù)核員審查復(fù)核通過。

網(wǎng)點(diǎn)從支行領(lǐng)取電話轉(zhuǎn)帳機(jī)具，交給客戶并培訓(xùn)使用。審批后的申請(qǐng)資料留網(wǎng)點(diǎn)保管，合同交客戶留存，網(wǎng)點(diǎn)每季度依據(jù)申請(qǐng)資料進(jìn)行巡查，檢查機(jī)具狀態(tài)、經(jīng)營狀態(tài)及合規(guī)合法性，收集服務(wù)建議和意見，填寫《巡查表》，匯總交市行存檔。

所有申請(qǐng)手續(xù)按照《金穗支付通服務(wù)合同》約定要在10日內(nèi)完成，并通知客戶。

二、個(gè)人網(wǎng)上銀行

個(gè)人網(wǎng)上銀行證書客戶可享受賬戶信息查詢、電子工資單查詢、轉(zhuǎn)賬、漫游匯款、信用卡還款、網(wǎng)上繳費(fèi)、投資理財(cái)?shù)确?wù)。

非證書客戶可享受金穗借記卡/準(zhǔn)貸記卡賬戶余額查詢和交易明細(xì)查詢、賬戶密碼修改、賬戶掛失、漫游匯款兌付、電子工資單查詢等服務(wù)。

個(gè)人網(wǎng)上銀行服務(wù)具有以下特點(diǎn)：

全面賬戶管理：您可以把金穗借記卡、金穗準(zhǔn)貸記卡、活期存折、活期一本通四類農(nóng)行賬戶注冊(cè)到您的網(wǎng)銀客戶號(hào)下，只需輕點(diǎn)鼠標(biāo)，就能夠輕松管理各類賬戶。

資金任我調(diào)度：農(nóng)行全國銀行卡賬戶之間匯款實(shí)時(shí)達(dá)賬，通達(dá)全國，突破時(shí)間、空間的障礙，真正實(shí)現(xiàn)資金劃撥“零在途”。

全方位安全保障：不僅在技術(shù)上采用國際高標(biāo)準(zhǔn)的PKI公鑰體系結(jié)構(gòu)、128位SSL安全通信協(xié)議、圖形碼、動(dòng)態(tài)密碼鍵盤和使用無法復(fù)制的K寶電子證書，同時(shí)在業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行管理等方面提供全方位的安全保障體系，從根本上保證客戶資金安全。

外匯輕松理財(cái)：您可以輕松進(jìn)行金鑰匙外匯寶(個(gè)人實(shí)盤外匯買賣)的各種交易。外匯頻道為您提供最新、最全面的外匯資訊及專業(yè)的外匯交易分析工具，讓您外匯理財(cái)更輕松。

便捷新體驗(yàn)：特別制作了全自動(dòng)智能安裝包，讓您輕松開始網(wǎng)上銀行之旅。

適合客戶：

具有互聯(lián)網(wǎng)上網(wǎng)條件的所有農(nóng)行個(gè)人客戶。

辦理?xiàng)l件：

公共客戶只要持有金穗卡無需申請(qǐng)即可使用公共客戶功能。

注冊(cè)客戶需到農(nóng)行網(wǎng)點(diǎn)辦理注冊(cè)，提交相應(yīng)客戶信息，與農(nóng)行簽署服務(wù)協(xié)議。

申請(qǐng)方式：

可選擇網(wǎng)上申請(qǐng)或網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)。

網(wǎng)上申請(qǐng)：登錄我行首頁()，憑銀行卡號(hào)和密碼進(jìn)入“個(gè)人網(wǎng)上銀行”“客戶號(hào)申請(qǐng)”，填寫并提交信息。隨后到農(nóng)行網(wǎng)點(diǎn)辦理注冊(cè)手續(xù)。

網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)：直接前往網(wǎng)點(diǎn)辦理注冊(cè)。

收款方為單位的，要填寫“結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書”或者“個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書”

付款人為個(gè)人的：填寫個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(這個(gè)銀行免費(fèi)提供)

付款人為單位的：填寫結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書

如果付款人為單位，需要憑印鑒到銀行購買結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書，需要付工本費(fèi)，一般情況下一本5元。

如何填寫結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書

正確選擇業(yè)務(wù)類型，然后填寫收、付款人信息，開戶行，金額大、小寫，用途。然后“結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書”申請(qǐng)人簽章處加蓋全套預(yù)留銀行印鑒，“個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書”上填寫身份證號(hào)碼和聯(lián)系電話。

1、公司跨行打款到異地，要填寫結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書

2、業(yè)務(wù)類型一般選擇電匯，如果資金不是很急，那么勾選普通就可以了，勾加急要加收30%手續(xù)費(fèi)。只有從單位結(jié)算賬戶上支付是填寫結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書，如果是銀行卡的話，那么就是個(gè)人匯單位，要填寫《個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》

3、如果你單位結(jié)算賬戶與銀行約定使用支付密碼，那么要填寫的。如果沒有約定，那么不用填寫。

現(xiàn)在有票據(jù)填單軟件，填寫結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書非常容易。

第四篇：關(guān)于交通銀行北京東區(qū)支行會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告

關(guān)于交通銀行北京東區(qū)支行會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告

本人于2012年2月1日至2012年3月1日，在交通銀行北京東區(qū)支行針對(duì)會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行了調(diào)查，東區(qū)支行的會(huì)計(jì)主管盧娟接待了我，并清楚的給我講解了會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的主要工作范圍以及會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)在銀行的重要性，在調(diào)查過程中，我們討論會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)還有許多的不足地方，并針對(duì)不足，討論得出一些整改意見。具體調(diào)查結(jié)果如下：

一、銀行會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)

銀行會(huì)計(jì)是與銀行的出現(xiàn)而同時(shí)誕生的。銀行每一筆經(jīng)營業(yè)務(wù)的運(yùn)作過程，也就是銀行會(huì)計(jì)的運(yùn)作、核算過程，都要通過會(huì)計(jì)來實(shí)現(xiàn)。也就是說，銀行會(huì)計(jì)的核算過程，就是具體辦理銀行業(yè)務(wù)和實(shí)現(xiàn)銀行基本職能的過程。

銀行會(huì)計(jì)不僅是銀行的重要基礎(chǔ)工作，可以客觀地對(duì)銀行的經(jīng)營運(yùn)作起反映、核算和監(jiān)督作用，而且銀行會(huì)計(jì)的這三個(gè)職能還可以反作用于銀行的經(jīng)營運(yùn)作，它們是相輔相成的。在銀行實(shí)習(xí)期間，先后學(xué)習(xí)到如何開立基本存款戶、臨時(shí)存款戶、一般存款戶等，及不同的開戶需要不同的資料;如何辦理結(jié)算帳戶的銷戶，如何辦理增資等。

在支付結(jié)算方面，我學(xué)到了各種票據(jù)的清算方式和流轉(zhuǎn)程序，具體包括銀行匯票，商業(yè)匯票，銀行本票和支票，雖然這些票據(jù)的流轉(zhuǎn)程序和清算，我在大學(xué)中的《國際結(jié)算》和《金融會(huì)計(jì)》等課程中也學(xué)到過，并且掌握的非常熟練，但現(xiàn)實(shí)操作和書本的理論知識(shí)確實(shí)還是有很大的區(qū)別?，F(xiàn)實(shí)操作中，銀行的會(huì)計(jì)不僅要熟知匯票、本票、支票的防偽點(diǎn)和記載事項(xiàng)，還要對(duì)受理票據(jù)的審核事項(xiàng)一事不漏：票據(jù)是否在提示付款期限內(nèi);票據(jù)記載的收款人或背書人是否確為持票人單位或個(gè)人;出票金額大小寫是否一致，銀行匯票和本票的小寫金額是否用壓數(shù)機(jī)壓印;出票人、承兌人、背書人簽章是否與銀行預(yù)留印鑒相符;等等事項(xiàng)。具體分配到我手頭上的實(shí)踐工作，有幫助銀行會(huì)計(jì)驗(yàn)印，主要是票據(jù)上的法人章和財(cái)務(wù)章;學(xué)習(xí)如何敲章，每個(gè)會(huì)計(jì)工作人員，手頭上都有很多顆不同種類的章，有收訖章，作廢章，銀行章等，要在合適的地方敲上合適的章;學(xué)習(xí)如何使用壓數(shù)機(jī)和支票打印機(jī);等等，這些都是在學(xué)校的課堂上，學(xué)習(xí)不到和實(shí)踐不到的知識(shí)技能。

對(duì)公會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)方面：對(duì)公業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)部門的核算（主要指票據(jù)業(yè)務(wù)）主要分為三個(gè)步驟，記帳、復(fù)核與出納。這里所講的票據(jù)業(yè)務(wù)主要是指支票，包括轉(zhuǎn)帳支票與現(xiàn)金支票兩種。對(duì)于辦理現(xiàn)金支票業(yè)務(wù)，首先是要審核，看出票人的印鑒是否與銀行預(yù)留印鑒相符，方式就是通過電腦驗(yàn)印，或者是手工核對(duì)；再看大小寫 1

金額是否一致，出票金額、出票日期、收款人要素等有無涂改，支票是否已經(jīng)超過提示付款期限，支票是否透支，如果有背書，則背書人簽章是否相符，值得注意的是大寫金額到元為整，到分則不能在記整。對(duì)于現(xiàn)金支票，會(huì)計(jì)記帳員審核無誤后記帳，然后傳遞給會(huì)計(jì)復(fù)核員，會(huì)計(jì)復(fù)核員確認(rèn)為無誤后，就傳遞給出納，由出納人員加蓋現(xiàn)金付訖章，收款人就可出納處領(lǐng)取現(xiàn)金（出納與收款人口頭對(duì)帳后）。轉(zhuǎn)帳支票的審核內(nèi)容同現(xiàn)金支票相同，在處理上是由會(huì)計(jì)記帳員審核記帳，會(huì)計(jì)復(fù)核員復(fù)核。這里需要說明的是一個(gè)入帳時(shí)間的問題。現(xiàn)金支票以及付款行為本行的轉(zhuǎn)帳支票（如與儲(chǔ)蓄所的內(nèi)部往來，收付雙方都是本行開戶單位的）都是要直接入帳的。而對(duì)于收款人、出票人不在同一家行開戶的情況下，如一些委托收款等的轉(zhuǎn)帳支票，經(jīng)過票據(jù)交換后才能入帳，由于縣級(jí)支行未在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行開戶，在會(huì)計(jì)賬上就反映在“存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng)”科目，而與央行直接接觸的省級(jí)分行才使用“存放中央銀行款項(xiàng)”科目。而我們?cè)趯W(xué)校里學(xué)習(xí)中比較了解的是后者。還有一些科目如“內(nèi)部往來”，指會(huì)計(jì)部與儲(chǔ)蓄部的資金劃撥，如代企業(yè)發(fā)工資；“存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng)”，指有隸屬關(guān)系的下級(jí)行存放于上級(jí)行的清算備付金、調(diào)撥資金、存款準(zhǔn)備金等。而我們熟知的是“存放中央銀行款項(xiàng)”，則是與中央銀行直接往來的省級(jí)分行所使用的會(huì)計(jì)科目。一些數(shù)額比較大的款項(xiàng)的支?。ㄒ话闶谴笥诨虻扔谌f元）要登記大額款項(xiàng)登記表，并且該筆款項(xiàng)的支票也要由會(huì)計(jì)主管簽字后，方可支取。

“一天之際在于晨”，會(huì)計(jì)部門也是如此。負(fù)責(zé)記帳的會(huì)計(jì)每天早上的工作就是對(duì)昨天的帳務(wù)進(jìn)行核對(duì)，如打印工前準(zhǔn)備，科目日結(jié)單，日總帳表，對(duì)昨日發(fā)生的所有業(yè)務(wù)的記帳憑證進(jìn)行平衡檢查等，一一對(duì)應(yīng)。然后才開始一天的日常業(yè)務(wù)，主要有支票，電匯等。在中午之前，有票據(jù)交換提入，根據(jù)交換軋差單編制特種轉(zhuǎn)帳借、貸方憑證等，檢查是否有退票。下午，將其他工作人員上門收款提入的支票進(jìn)行審核，加蓋“收妥抵用”章，交予復(fù)核員錄入計(jì)算機(jī)交換系統(tǒng)。在本日業(yè)務(wù)結(jié)束后，進(jìn)行日終處理，打印本日發(fā)生業(yè)務(wù)的所有相關(guān)憑證，對(duì)帳；打印“流水軋差”，檢查今日的帳務(wù)的借貸方是否平衡。最后，軋帳。這些打印的憑證由專門的工作人員裝訂起來，再次審查，看科目章是否蓋反、有無漏蓋經(jīng)辦人員名章等，然后裝訂憑證交予上級(jí)行進(jìn)行稽核。這樣一天的會(huì)計(jì)工作也就告一段落了。

二、對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的整改意見

（一）會(huì)計(jì)核算方面

會(huì)計(jì)主管要認(rèn)真貫徹國家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)和交行各項(xiàng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)規(guī)章制度及操作流程，正確組織會(huì)計(jì)核算，對(duì)重要會(huì)計(jì)事項(xiàng)進(jìn)行審批、授權(quán)、簽字。狠抓會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化工作，督促網(wǎng)點(diǎn)按《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作等級(jí)驗(yàn)收評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)》逐項(xiàng)檢查落實(shí)。

（二）會(huì)計(jì)內(nèi)控方面

會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)組織會(huì)計(jì)檢查及日常查庫工作，每旬查庫一次，每月全面檢查一

次，對(duì)稽核工作進(jìn)行日常檢查、指導(dǎo)。重點(diǎn)加強(qiáng)以下四方面的管理：

1．加強(qiáng)授權(quán)管理 督促網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)主管嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)制度的規(guī)定，做好對(duì)重要會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)和大額收付業(yè)務(wù)的授權(quán)工作，必須先對(duì)業(yè)務(wù)和有關(guān)憑證進(jìn)行嚴(yán)格審核，再進(jìn)行授權(quán)或簽字。加強(qiáng)授權(quán)卡及操作密碼的管理，定期修改密碼，防止授權(quán)卡被盜用或借給他人使用、密碼失密等現(xiàn)象的發(fā)生。

2．加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金、重要單證的管理 落實(shí)日終綜合員核對(duì)每個(gè)柜員的現(xiàn)金及重要單證并雙人上鎖、尾箱雙人接送、交接、異?，F(xiàn)金支付進(jìn)行嚴(yán)格審批、報(bào)備等規(guī)章制度。

3．加強(qiáng)對(duì)單位定期存款，保證金存款，承兌匯票，銀行匯票的核對(duì)和監(jiān)控。

4．加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的控制 如銀承、承兌、貼現(xiàn)、個(gè)貸、資金掛賬等業(yè)務(wù)的管理，嚴(yán)格執(zhí)行雙人折角驗(yàn)印制度。

5．加強(qiáng)自助設(shè)備的管理 堅(jiān)持每日雙人清機(jī)制度，及時(shí)處理長短款，隨時(shí)排除設(shè)備故障，確保設(shè)備運(yùn)行率達(dá)95%以上。

（三）柜面人員方面

推行彈性工作制，打破傳統(tǒng)的倒班模式，根據(jù)業(yè)務(wù)量的高低分布情況，靈活調(diào)整窗口設(shè)置，挖掘柜面人員的工作潛力，增強(qiáng)營業(yè)窗口的服務(wù)能力，減緩客戶排隊(duì)現(xiàn)象。

通過這次的調(diào)查，我對(duì)自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對(duì)這幾年大學(xué)里所學(xué)知識(shí)的鞏固與運(yùn)用。從這次調(diào)查中，我體會(huì)到了實(shí)際的工作與書本上的知識(shí)是有一定距離的，并且需要進(jìn)一步的再學(xué)習(xí)。雖然這次調(diào)查的業(yè)務(wù)多集中于比較簡單的柜臺(tái)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)，但是，這幫助我更深層次地理解銀行會(huì)計(jì)的流程，核算程序提供了極大的幫助，使我在銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)方面，不在局限于書本，而是有了一個(gè)比較全面的了解。尤其是會(huì)計(jì)分工，對(duì)于商業(yè)銀行防范會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)有著重要的意義，其起到了會(huì)計(jì)之間相互制約，互相監(jiān)督的作用，也有利于減少錯(cuò)誤的發(fā)生，避免錯(cuò)帳。俗話說，千里之行始于足下，這些最基本的業(yè)務(wù)往往是不能在書本上徹底理解的，所以基礎(chǔ)的實(shí)務(wù)尤其顯得重要，特別是目前的就業(yè)形勢(shì)下所反映的高級(jí)技工的工作機(jī)會(huì)要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于大學(xué)本科生，就是因?yàn)樗麄兊膭?dòng)手能力要比本科生強(qiáng)。從這次調(diào)查中，我體會(huì)到，如果將我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起，用實(shí)踐來檢驗(yàn)真理，使一個(gè)本科生具備較強(qiáng)的處理基本實(shí)務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識(shí)，這才是我們學(xué)習(xí)與實(shí)習(xí)的真正目的。

第五篇：委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)

委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)

委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項(xiàng)的結(jié)算方式。單位和個(gè)人憑已承兌商業(yè)匯票、債券、存單等付款人債務(wù)證明辦理款項(xiàng)的結(jié)算，均可以使用委托收款結(jié)算方式。

收款人

付款人

收款人開戶銀行

付款人開戶銀行

① ② ⑦ ④ ⑤

③

⑥

①委托收款人將委托收款的憑證及有關(guān)債務(wù)證明一并交開戶銀行。

②收款人開戶行按照委托收款的適用范圍和基本規(guī)定進(jìn)行審查，審查無誤，在憑證第一聯(lián)加蓋受理章交收款人。

③收款人開戶行將審查無誤的托收憑證及有關(guān)債務(wù)證明文件寄付款人開戶行

④付款人開戶行將第五聯(lián)托收憑證及有關(guān)單證交付款人簽收。

⑤付款人確認(rèn)付款

⑥付款人開戶行將款項(xiàng)劃給收款人開戶行。

⑦收款人開戶行收妥款項(xiàng)后辦理轉(zhuǎn)賬。

（一）收款人開戶行發(fā)出委收

收款人辦理委托收款時(shí)，應(yīng)填制一式五聯(lián)托收憑證，采取郵劃項(xiàng)的，在業(yè)務(wù)類型的委托收款欄選郵劃；采取電劃款項(xiàng)的，在業(yè)務(wù)類型的委托收款欄選電劃。由收款人在第二聯(lián)托收憑證上簽章后，將有關(guān)債務(wù)證明（存單、債券、銀行承兌匯票或商業(yè)承兌匯票）連同托收憑證一并提交開戶行。

1．受理業(yè)務(wù)

收款人開戶銀行接到收款人提交的托收憑證和有關(guān)債務(wù)證明后，應(yīng)按規(guī)定審查托收憑證填寫是否完整、有無欠缺記載事項(xiàng)；所附的債務(wù)證明與托收憑證內(nèi)容和金額是否一致；托收憑證第二聯(lián)上的印章與預(yù)留本行印鑒是否相符；如為銀行承兌匯票或商業(yè)承兌匯票托收，除按匯票審查要求審查外，還應(yīng)審核匯票上是否已作成委托中信×行收款的委托收款背書。

2．退給回單

經(jīng)憑證審查無誤后，在第一聯(lián)托收憑證上加蓋業(yè)務(wù)受理專用章，作為回單退還給收款人。

3．登記發(fā)出委收登記簿

將托收憑證第二聯(lián)按托收順序編號(hào)后專夾保管，并根據(jù)第二聯(lián)托收憑證填制表外科目收入傳票。提交0013多借多貸傳票提交其會(huì)計(jì)分錄為：

（收）610發(fā)出托收結(jié)算憑證

4．打印憑證

根據(jù)系統(tǒng)提示，在表外科目收入傳票上打印有關(guān)表外科目的交易記錄。

5．寄發(fā)憑證

如收款人開戶行未核發(fā)全國聯(lián)行或分行轄內(nèi)往來行號(hào)的，可以向付款人開戶行直接發(fā)出托收憑證，但應(yīng)在托收憑證的備注欄加蓋款項(xiàng)收妥請(qǐng)劃收××（行號(hào)）轉(zhuǎn)劃我行戳記，以便付款人開戶行向指定的轉(zhuǎn)劃行劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)。在第三聯(lián)托收憑證上加蓋帶有聯(lián)行行號(hào)的結(jié)算專用章，連同第四、五聯(lián)委收憑證及有關(guān)債務(wù)證明，一并裝入聯(lián)行專用信封寄交給付款人開戶行，異地一般應(yīng)通過特快專遞寄交。

（二）付款人開戶行承付劃款

1．受理業(yè)務(wù)

付款人開戶銀行接到收款人開戶銀行寄來的第三、四、五聯(lián)托收憑證及有關(guān)債務(wù)證明時(shí)，應(yīng)審查是否屬于本行受理的憑證（誤寄本行的辦理轉(zhuǎn)寄）、托收憑證第三聯(lián)是否加蓋了結(jié)算專用章。

2．登記登記簿科目

審查無誤后，在第三、四、五托收憑證上填注收到日期，根據(jù)第三、四聯(lián)托收憑證逐筆填制表外科目收入傳票，并提交0013多借多貸傳票提交交易，同時(shí)將第三、四聯(lián)托收憑證按解付時(shí)間順序排放并專夾保管。

其會(huì)計(jì)分錄為：

（收）611定期代收結(jié)算憑證

3．打印憑證

按系統(tǒng)提示，在表外科目收入傳票上打印交易記錄。

4．付款處理

（1）付款人為單位（商業(yè)承兌匯票、存單、債券）的處理

1）送交付款通知

銀行在接到托收憑證和有關(guān)債務(wù)證明時(shí)，按照有關(guān)辦法規(guī)定需要將有關(guān)證明留存的，應(yīng)將第五聯(lián)托收憑證加蓋業(yè)務(wù)公章及時(shí)交給付款人，并由付款人在托收憑證第三聯(lián)的備注欄內(nèi)簽收。

按照有關(guān)辦法規(guī)定需要將有關(guān)債務(wù)證明交給付款人的，應(yīng)將第五聯(lián)托收憑證加蓋業(yè)務(wù)公章連同有關(guān)債務(wù)證明及時(shí)交給付款人，并由付款人在托收憑證第三聯(lián)的備注欄內(nèi)簽收。

2）付款人通知付款

付款人收到銀行的付款通知，應(yīng)通知銀行表示同意付款；銀行在接到付款人的付款通知書時(shí)或債務(wù)到期日（商業(yè)匯票到期日）當(dāng)天辦理付款手續(xù)；

如付款人未通知銀行付款的，且未作拒絕付款通知的，銀行也視同其同意付款，在付款人簽收付款通知的次日起第4天上午開始營業(yè)時(shí)辦理付款手續(xù)。

3）銷記登記簿科目

在銀行發(fā)出付款通知的次日起第四天上午開始營業(yè)時(shí)，柜員抽出原專夾保管的第三、四聯(lián)托收憑證填制表外科目付出傳票，并在托收第三、四聯(lián)憑證上填明轉(zhuǎn)帳日期。提交0013多借多貸傳票提交其會(huì)計(jì)分錄為：

（付）611定期代收結(jié)算憑證

4）打印表外憑證

按系統(tǒng)提示，在表外科目收入傳票上打印交易記錄。

5）辦理轉(zhuǎn)帳付款手續(xù)

如付款人帳戶足夠支付全部款項(xiàng)的，按收款行不同，柜員提交0818同城提出交易、3600匯出匯款交易（參照相應(yīng)流程處理），以第三聯(lián)托收憑證作轉(zhuǎn)帳借方憑證辦理轉(zhuǎn)帳，如留存?zhèn)鶆?wù)證明的，其債務(wù)證明和付款通知書作借方憑證附件。其會(huì)計(jì)分錄為：

借：××科目--付款人戶

貸：30402（或3030101）

6）打印付款憑證

根據(jù)系統(tǒng)提示在第三聯(lián)托收憑證上打印支付款項(xiàng)的交易記錄；

（2）付款人為銀行（銀行承兌匯票）的處理

1）審查匯票

接到收款人開戶銀行寄來的托收憑證和有關(guān)債務(wù)證明(本行承兌的銀行承兌匯票)，首先審查確為本行承兌的匯票、托收憑證與匯票金額等內(nèi)容一致。

如匯票已到期則接到匯票當(dāng)日按規(guī)定付款；如匯票未到期則于匯票到期日付款。

2）提交交易

審查無誤后辦理付款手續(xù)。

其會(huì)計(jì)分錄為：

借：265應(yīng)解匯款××戶

貸：30402（或3030101）

提交0013多借多貸傳票提交交易。

3）打印憑證

根據(jù)系統(tǒng)提示打印憑證及交易清單。

4）辦理轉(zhuǎn)賬

將款項(xiàng)通過本行系統(tǒng)內(nèi)電子匯兌向收款人開戶行劃款；或以票據(jù)交換通過他行向收款人開戶行辦理轉(zhuǎn)劃；或通過支付系統(tǒng)辦理轉(zhuǎn)劃。

（三）收款人開戶行收到劃來款項(xiàng)

收款人開戶行接到付款人開戶行或轉(zhuǎn)匯行劃來的委托收款款項(xiàng)時(shí)，應(yīng)抽出原專夾保管的第二聯(lián)托收憑證，核對(duì)托收號(hào)碼、收付款人名稱和托收金額相符。

1．銷記登記簿科目

經(jīng)審查無誤后，在第二聯(lián)托收憑證上填注轉(zhuǎn)帳日期，并填制表外科目付出傳票，提交0013多借多貸傳票提交其會(huì)計(jì)分錄為：

（付）610發(fā)出托收結(jié)算憑證

2．辦理轉(zhuǎn)帳收款手續(xù)

根據(jù)付款行的不同，使用同城提入或電匯匯入辦理收款，具體操作參照相應(yīng)流程處理，以第二聯(lián)托收憑證作貸方憑證；如電子匯兌劃回以補(bǔ)充報(bào)單作傳票（第二聯(lián)托收憑證作附件），給收款人辦理收款進(jìn)帳手續(xù)。其會(huì)計(jì)分錄為：

借30403（或303）

貸：××科目收款人戶

3．打印憑證

按系統(tǒng)提示在托收憑證第二聯(lián)上打印有關(guān)交易記錄。

4．送交收帳通知

轉(zhuǎn)帳后，在第四聯(lián)托收憑證，或在電劃劃回的補(bǔ)充報(bào)單收帳通知聯(lián)上加蓋轉(zhuǎn)訖章作收帳通知交給收款人。

（四）特殊情況

1.付款人拒絕付款

（1）付款人開戶行的處理

1）付款人為單位的處理

①受理業(yè)務(wù)

付款人為單位的，銀行在付款人簽收付款通知日的次日起3天內(nèi)，收到付款人填制的四聯(lián)拒絕付款理由書以及付款人持有的債務(wù)證明和第五聯(lián)托收憑證，經(jīng)核對(duì)無誤后，在托收憑證備注欄注明拒絕付款字樣。

②回單退付款人 將第一聯(lián)拒付理由書加蓋業(yè)務(wù)公章作為回單退還付款人，將第二聯(lián)拒付理由書連同第三聯(lián)托收憑證一并留存?zhèn)洳?，將第三、四?lián)拒付理由書連同付款人提交或本行留存的債務(wù)證明和第四、五聯(lián)托收憑證一并寄收款人開戶行。如系電報(bào)劃款的，不另拍發(fā)電報(bào)。

③銷登記簿科目

填制表外科目付出傳票，在摘要欄填寫拒絕付款，提交0013多借多貸傳票提交其會(huì)計(jì)分錄為：

（付）611定期代收結(jié)算憑證

2）付款人為銀行的處理

銀行提出拒絕付款（或無款支付），比照單位為付款人的有關(guān)手續(xù)，作成拒付理由書后，將拒付理由書連同銀行承兌匯票一并寄交給收款人開戶行。

（2）收款人開戶行的處理

1）受理業(yè)務(wù)

收款人開戶行接到第三、四聯(lián)拒絕付款理由書，以及第四、五聯(lián)托收憑證和有關(guān)債務(wù)證明，經(jīng)核對(duì)無誤后，抽出第二聯(lián)托收憑證，并在該聯(lián)憑證備注欄注明拒絕付款字樣，填制表外科目付出傳票，在摘要欄填寫拒絕付款。

2）提交交易

提交0013多借多貸傳票提交其會(huì)計(jì)分錄為：

（付）610發(fā)出托收結(jié)算憑證

（3）憑證退收款人

然后將第四、五聯(lián)托收憑證及有關(guān)債務(wù)證明和第四聯(lián)拒付理由書一并退給收款人，由收款人在第三聯(lián)拒付理由書上簽收后；收款人開戶行將第三聯(lián)拒付理由書連同第二聯(lián)托收憑證一并保管備查。

2.無款支付

（1）付款人開戶行的處理

1）受理業(yè)務(wù)

付款人開戶銀行在辦理劃款時(shí)，付款人帳戶不足支付全部款項(xiàng)的，柜員應(yīng)在專夾保管的第三、四聯(lián)托收憑證的備注欄內(nèi)注明退回日期和無款支付字樣，并填制三聯(lián)付款人未付款項(xiàng)通知書（用異地結(jié)算通知書代）。

2）寄收款人開戶行

將一聯(lián)通知書和第三聯(lián)托收憑證留存?zhèn)洳?，將第二、三?lián)通知書連同第四聯(lián)托收憑證郵寄收款人開戶行。留存?zhèn)鶆?wù)證明的，其債務(wù)證明一并郵寄收款人開戶行。如系電報(bào)劃款的，不另拍發(fā)電報(bào)。

（2）收款人開戶行的處理

1）受理業(yè)務(wù)

收款人開戶行接到付款人開戶行寄來的第四聯(lián)委托憑證和第二、三聯(lián)付款人未付款項(xiàng)通知書以及付款人開戶行留存的債務(wù)證明，抽出原專夾保管的第二聯(lián)托收憑證，并在該聯(lián)憑證備注欄注明無款支付字樣。

收款人開戶行收到付款人開戶行發(fā)來的未付款項(xiàng)通知書，按拒付的交易辦理。

2）退收款人

由收款人在未付款項(xiàng)通知書上簽收后，將第四聯(lián)托收憑證及一聯(lián)未付款項(xiàng)通知書以及收到的債務(wù)證明退給收款人。將第一聯(lián)未付款項(xiàng)通知書連同第二聯(lián)收款憑證一并保管備查。