第一篇：監(jiān)管帳戶

監(jiān)管帳戶：

定義：

是指企業(yè)與銀行簽訂協(xié)議，委托銀行對指定賬戶的特定用途資金進(jìn)行專項管理和使用。

監(jiān)管模式：

可采用兩種不同模式：封閉式專用賬戶監(jiān)管模式和直接監(jiān)管兩種模式。

1、封閉式監(jiān)管要開立專用賬戶，多適用于授信相關(guān)資金監(jiān)管；

2、直接監(jiān)管模式是企業(yè)將已在經(jīng)辦行開立的結(jié)算存款賬戶作為指定監(jiān)管賬戶，由經(jīng)辦行柜員在AS400系統(tǒng)中設(shè)置監(jiān)管標(biāo)識，不另行開設(shè)專用賬戶。

手續(xù)費：

非授信項下監(jiān)管費用5000元/年，可視監(jiān)管復(fù)雜程度酌情收取。

適用對象/條件：

1、與特定授信項目相關(guān)的賬戶資金監(jiān)管，包括但不限于基本建設(shè)貸款、更新改造貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款、經(jīng)營性物業(yè)貸款、應(yīng)收賬款質(zhì)押融資、保理融資等；

2、其它需要對指定賬戶的特定用途資金進(jìn)行管理的業(yè)務(wù)，包括但不限于電子商務(wù)的訂金賬戶、合伙企業(yè)的資金賬戶等。

特色服務(wù)：

1、提供收款人監(jiān)管和用途監(jiān)管兩種服務(wù)

2、提供網(wǎng)上查詢服務(wù)

3、提供母子賬戶監(jiān)管服務(wù)

辦理資料：

封閉式專戶開戶資料：

1、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件；

2、基本存款賬戶開戶登記證；

3、主管部門或其他有關(guān)部門的證明；

4、與經(jīng)辦行簽訂的賬戶監(jiān)管協(xié)議；

5、賬戶監(jiān)管業(yè)務(wù)審批表。

第二篇：帳戶質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議書

甲方：_________（證券持有人）

乙方：_________（證券公司）

丙方：_________

一、_________（以下稱借款人）向_________銀行_________分（支行）申請貸款，丙方同意為此提供保證擔(dān)保。

二、甲方愿以其在乙方開立的下列資金帳戶及其下掛的證券帳戶內(nèi)全部資產(chǎn)向丙方提供質(zhì)押反擔(dān)保：資金帳戶：_________；證券帳戶：_________（上述帳戶如與所附資金及證券對帳單上記載不一致，以資金及證券對帳單為準(zhǔn)）。

三、丙方委托乙方對甲方上述資金帳戶及證券帳戶進(jìn)行監(jiān)管，乙方接受委托。甲方同意丙方及乙方對其帳戶進(jìn)行監(jiān)管。

四、乙方對上述資金帳戶及證券帳戶在其電腦系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行質(zhì)押監(jiān)管記載。

五、如甲方上述帳戶內(nèi)資產(chǎn)總值低于_________萬元（即警戒線），甲方在接到丙方通知后應(yīng)即時采取填補資金等措施。

六、若乙方未收到丙方出具的書面通知，不得為甲方已質(zhì)押資金帳戶辦理資金劃出，不得為該資金帳戶下掛的證券帳戶辦理股票轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易、銷戶等導(dǎo)致甲方資產(chǎn)減損或轉(zhuǎn)出的手續(xù)，否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

七、監(jiān)管期間，甲方在本協(xié)議約束下可自由進(jìn)行證券交易。

八、甲方不可撤銷地同意：如甲方帳戶內(nèi)總資產(chǎn)低于_________萬元（即平倉線），丙方有權(quán)指示乙方賣出甲方證券帳戶內(nèi)證券并禁止甲方基于上述帳戶的證券交易權(quán)。乙方同意予以辦理，但不承擔(dān)證券賣出過程中由價格變動及市場承接能力因素而造成的損失。

九、甲方不可撤銷地同意：如借款人屆期未還清借款，丙方有權(quán)僅持貸款行出具的借款人未還清借款的證明，指示乙方賣出甲方證券帳戶內(nèi)證券并扣劃甲方資金帳戶內(nèi)款項至丙方指定的帳戶。乙方同意予以辦理。

十、乙方在收到丙方出具的申請書后，應(yīng)及時為丙方提供資金及證券對帳單。

十一、如借款人屆時依約履行還款義務(wù)，丙方應(yīng)及時書面通知甲方、乙方解除本監(jiān)管協(xié)議。

十二、簽約時所打印之資金及證券對帳單作為本協(xié)議附件。

十三、本協(xié)議一式三份，自簽約時即時生效。

甲方：_________（蓋章）乙方：_________（蓋章）

法定代表人：_________（簽字）負(fù)責(zé)人：_________（簽字）

_________年____月____日_________年____月____日

丙方：_________（蓋章）

法定代表人：_________（簽字）

_________年____月____日

第三篇：資金帳戶監(jiān)管協(xié)議

資金賬戶監(jiān)管協(xié)議

甲方（借款方）：_________________

住所：_________________ ______________

法定代表人：_________________ ________

聯(lián)系方式：

乙方（擔(dān)保方）：住所：_________________ ______________

法定代表人：_________________ ________

聯(lián)系方式：

丙方（貸款方、監(jiān)管方）：_________

住所：_______________________________

法定代表人：_________________________

聯(lián)系方式：

為確保_________、_________簽訂_______年_______字第_______號 合同（以下稱為“合同”）的履行，甲乙丙三方經(jīng)協(xié)商，簽訂本協(xié)議書，約定甲乙雙方授權(quán)及限制事項，并由丙方根據(jù)約定事項進(jìn)行監(jiān)管。

第一條 甲方在丙方開立資金帳戶（資金帳號：________），甲方承諾該帳戶專門用于。甲方對該帳戶的開立與帳戶內(nèi)資金的合法性負(fù)責(zé)。

第二條 本協(xié)議監(jiān)管期限為______________，自______年_____月_____日至______年_____月_____日止。

第三條甲方不可撤銷地委托丙方對上述帳戶進(jìn)行監(jiān)管。監(jiān)管內(nèi)容如下：在監(jiān)管期內(nèi)，如本合同項下的賬戶內(nèi)資金需要發(fā)生劃轉(zhuǎn)等變動，須以乙方出具的書

面通知為唯一充分且必要條件，轉(zhuǎn)出的金額、對象、時間、方式等都以乙方的書面通知為唯一依據(jù)。非經(jīng)乙方書面同意，除存入資金外，甲、丙方承諾對該帳戶內(nèi)資金不基于任何原因以任何形式做任何變動。

第四條 甲方有義務(wù)配合乙、丙方落實上述監(jiān)管措施，甲方承諾不對本合同項下帳戶做掛失、凍結(jié)、限制、修改密碼、設(shè)定其他監(jiān)管措施等任何限制或有可能限制乙、丙方按本合同約定行使權(quán)利的行為。否則，乙方有權(quán)終止對甲方向乙方借款的擔(dān)保，并有權(quán)要求甲方承擔(dān)借款本金30%的違約金。同時，乙方有權(quán)追究甲方的損害賠償責(zé)任。

第五條丙方需對乙方書面同意書的真實性負(fù)責(zé)，丙方非經(jīng)乙方書面同意而變動本合同項下帳戶內(nèi)資金的，乙方有權(quán)終止對甲方向乙方借款的擔(dān)保，并免除對甲方、丙方的任何責(zé)任與義務(wù)。同時，乙方有權(quán)追究丙方的損害賠償責(zé)任。

第五條本監(jiān)管協(xié)議的變更與解除僅能由乙方做出，非經(jīng)乙方同意，甲方、丙方無權(quán)解除本協(xié)議。

第六條 本合同提供住所為甲、乙、丙三方通知送達(dá)法定地址，通知可以采取直接送達(dá)或者郵寄、傳真方式送達(dá)。

第七條 本協(xié)議書附件包括：1、2、3、。

第八條 本協(xié)議一式三份，甲、乙、丙三方各執(zhí)一份，經(jīng)三方簽字、蓋章后生效。

第九條因協(xié)議發(fā)生的一切糾紛，甲、乙、丙三方約定由合同簽訂地法院管轄。本合同簽訂地為：。

甲方：__________（蓋章）乙方：_________（蓋章）丙方：_________（蓋章）

法人：______（簽字）法人：__ ___（簽字）法人：___（簽字）

______年____月___日_____年___月_____年____月___日

第四篇：商品房預(yù)售款專用帳戶監(jiān)管協(xié)議書

商品房預(yù)售款監(jiān)管協(xié)議書

編號：（年

號）

甲方（市住建局）：

乙方（監(jiān)管銀行）： 丙方（預(yù) 售 人）：

丁方（擔(dān)保公司）：淮安住房貸款擔(dān)保有限公司

為加強商品房預(yù)售款管理，保證商品房項目順利竣工交付。根據(jù)《淮安市商品房預(yù)售款監(jiān)管暫行辦法》和《關(guān)于進(jìn)一步加強和規(guī)范市區(qū)商品房預(yù)售資金監(jiān)管的通知》規(guī)定，經(jīng)甲、乙、丙、丁四方協(xié)商一致，就丙方開發(fā)建設(shè)的商品房項目預(yù)售款收存和使用訂立如下協(xié)議。

一、監(jiān)管范圍

丙方開發(fā)建設(shè)的（名稱）商品房項目所收取的預(yù)售款（含各種形式的定金、預(yù)交款，首付款，按揭貸款）。

二、監(jiān)管賬戶

丙方在乙方及其下屬銀行開設(shè)的商品房預(yù)售款監(jiān)管專用帳戶。其賬戶名稱為（開發(fā)企業(yè)名稱），開戶銀行名稱為，賬號為。

三、監(jiān)管方式

采用“預(yù)售款監(jiān)管信息化辦公系統(tǒng)”（下稱監(jiān)管系統(tǒng)），實行商品房預(yù)售款網(wǎng)絡(luò)化監(jiān)管。甲、乙、丙、丁四方均需建立監(jiān)管系統(tǒng)，并確定專人負(fù)責(zé)，及時錄入相關(guān)信息資料，確保系統(tǒng)正常使用。

四、監(jiān)管賬戶資金使用范圍

監(jiān)管賬戶資金可以用于本協(xié)議所屬項目建設(shè)的施工進(jìn)度款、人工費、建筑材料費、設(shè)備使用費、法定稅費和依工程進(jìn)度按比例償還銀行貸款及利息，不得挪作他用。

乙方應(yīng)隨時關(guān)注丙方監(jiān)管賬戶的余額情況，建筑規(guī)模在10萬平方米以下的，當(dāng)本協(xié)議規(guī)定的賬戶余額少于200萬元時，建筑規(guī)模在10萬平方米以上（含10萬平方米）的，當(dāng)本協(xié)議規(guī)定的賬戶余額少于300萬元時，應(yīng)停止辦理出賬。該部分資金優(yōu)先用于保障農(nóng)民工工資，具體手續(xù)由甲方書面通知乙方辦理。

五、權(quán)利和義務(wù)

1、甲方依法組織實施《淮安市商品房預(yù)售款監(jiān)管暫行辦法》和《關(guān)于進(jìn)一步加強和規(guī)范市區(qū)商品房預(yù)售資金監(jiān)管的通知》。行使對預(yù)售款監(jiān)管的權(quán)力，提供政策咨詢、業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

2、甲方在收到丙方使用預(yù)售款申請之日起12個工作日內(nèi)作出審查決定。

3、乙方依照淮安市商品房預(yù)售款監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定，明確職能部門，確定專人行使對商品房預(yù)售款監(jiān)管賬戶的收存和使用進(jìn)行監(jiān)管的權(quán)力，對下屬銀行監(jiān)管責(zé)任的履行情況進(jìn)行管理。對照監(jiān)管系統(tǒng)流程憑甲方網(wǎng)絡(luò)審查意見辦理監(jiān)管賬戶資金劃轉(zhuǎn)，及時向甲方反饋監(jiān)管賬戶收支余等情況。

4、乙方每月5日前，將預(yù)售款監(jiān)管賬戶進(jìn)帳情況、使用情況和賬戶余額情況通過監(jiān)管系統(tǒng)反饋給甲方，甲方應(yīng)及時分析比對，以便進(jìn)行有效的監(jiān)控。

5、丙方有權(quán)在符合預(yù)售款監(jiān)管規(guī)定的范圍內(nèi)使用監(jiān)管賬戶資金。

6、丙方須遵守淮安市商品房預(yù)售款監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定，將所收取的商品房預(yù)售款（乙方以外商業(yè)銀行發(fā)放的按揭貸款除外）全部存入本協(xié)議規(guī)定的商品房預(yù)售款監(jiān)管賬戶。按照監(jiān)管系統(tǒng)流程編制清冊、申報工程進(jìn)度、辦理資金劃轉(zhuǎn)。

7、丙方每月5日前，通過監(jiān)管系統(tǒng)向甲方填報商品房銷售情況、監(jiān)管賬戶收入和使用情況。

8、丙方應(yīng)要求預(yù)購人按照購房合同的付款時間，將預(yù)售款直接存入預(yù)售款監(jiān)管專用賬戶，并憑乙方出具的存款憑證，為購房人換取交款收據(jù)，同時應(yīng)與購房人簽訂《商品房預(yù)售合同》。

9、丁方分別依照淮安市商品房預(yù)售款監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定，履行擔(dān)保責(zé)任。丙方確因超前采購工程材料、設(shè)備等方面的需要，可以申請超過形象進(jìn)度付款，超過部分由丙方委托丁方向甲方提供監(jiān)管責(zé)任擔(dān)保。丙方可持《商品房預(yù)售款監(jiān)管責(zé)任擔(dān)保書》到乙方直接辦理劃款手續(xù)，乙方應(yīng)將《商品房預(yù)售款監(jiān)管責(zé)任擔(dān)保書》作為附件留存?zhèn)洳椤?/p>

在擔(dān)保期間，丁方有權(quán)對丙方使用被擔(dān)保的商品房預(yù)售款進(jìn)行監(jiān)督、要求甲方和乙方配合監(jiān)管。擔(dān)保期內(nèi)，如出現(xiàn)丙方未按規(guī)定使用預(yù)售款，而造成預(yù)售商品房工程在合理的工期內(nèi)沒有達(dá)到規(guī)定進(jìn)度的，先由丁方墊資進(jìn)行施工，確保工程進(jìn)度，然后再向丙方追償。造成其他損失的，丁方應(yīng)先行賠償，賠償后再向丙方追償。

六、按揭貸款的管理

丙方可在乙方以外的商業(yè)銀行設(shè)立商品房按揭貸款賬戶，用于收存按揭貸款。該賬戶資金除償還欠相關(guān)商業(yè)銀行貸款和利息外，只能轉(zhuǎn)入本協(xié)議約定的商品房預(yù)售款監(jiān)管專用賬戶，不得挪作他用。每月5日前向甲方提供按揭賬戶開設(shè)及賬戶收支余情況

乙方為丙方以外的其他商品房開發(fā)企業(yè)設(shè)立按揭貸款賬戶的，該賬戶只能用于按揭貸款收存，資金除償還相關(guān)企業(yè)欠乙方貸款和利息外，只能轉(zhuǎn)入相關(guān)開發(fā)企業(yè)的商品房預(yù)售款監(jiān)管專用賬戶，不得挪作他用。每月5日前向甲方反饋相關(guān)按揭賬戶的設(shè)立和資金變動情況。

七、違約責(zé)任

１、乙方擅自為企業(yè)辦理商品房預(yù)售款專用帳戶資金劃轉(zhuǎn)或挪作他用、超形象進(jìn)度付款以及超過擔(dān)保公司擔(dān)保金額付款的，造成的損失由乙方承擔(dān)賠償責(zé)任。

２、乙方下級行發(fā)生下列情況之一的，甲方有權(quán)取消其設(shè)立監(jiān)管賬戶的資格。

（1）擅自批準(zhǔn)乙方使用商品房預(yù)售款專用賬戶資金或挪作他用；（2）未經(jīng)甲方同意，違規(guī)為開發(fā)企業(yè)辦理按揭賬戶資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)；（3）超過《商品房預(yù)售款用款清冊》載明的形象進(jìn)度付款；（4）未按規(guī)定提供監(jiān)管賬戶資金收支變化；

（5）其他不符合預(yù)售款監(jiān)管規(guī)定的行為。

3、丙方發(fā)生下列情況之一的，甲方有權(quán)責(zé)令限期改正，并視情況采取暫停使用賬戶資金、暫停預(yù)售在售房屋、暫停辦理新樓盤的預(yù)售許可、暫停辦理資質(zhì)升級及年檢等措施限期整改，情節(jié)嚴(yán)重的處以3萬元以下罰款。

（1）預(yù)售款未全部存入監(jiān)管賬戶；

（2）未按規(guī)定使用監(jiān)管賬戶和按揭賬戶資金；（3）采取隱瞞事實騙用監(jiān)管賬戶資金；

（4）未按規(guī)定將房屋銷售、預(yù)售款收入等情況上傳到監(jiān)管系統(tǒng)；（5）其他不符合預(yù)收款監(jiān)管規(guī)定的行為。

八、其它

1、丙方需要丁方提供擔(dān)保的，須另外訂立擔(dān)保合同，并作為本協(xié)議的附件，與本協(xié)議具有同等效力。

2、未盡事宜，各方協(xié)商解決。

3、本協(xié)議自簽訂之日起生效，一式四份，甲、乙、丙、丁方各執(zhí)一份。

甲方（公章）：

乙方（公章）： 法定代表人

法定代表人

（或授權(quán)代理人）：

（或授權(quán)代理人）：

丙方（公章）：

丁方（公章）： 法定代表人

法定代表人（或授權(quán)代理人）：

（或授權(quán)代理人）：

****年**月**日

第五篇：大田商品房預(yù)售款專用帳戶監(jiān)管

大田縣商品房預(yù)售款專用賬戶監(jiān)管

協(xié)

議

書

甲方：大田縣房地產(chǎn)管理所

乙方：

（監(jiān)控銀行）丙方：

（預(yù)售人）

為加強商品房預(yù)售管理，規(guī)范商品房預(yù)售款使用行為。根據(jù)《城市商品房預(yù)售管理辦法》的規(guī)定，經(jīng)甲、乙、丙三方協(xié)商，就位于

，項目名稱為

.樓盤的預(yù)售款收存和使用訂立如下協(xié)議，共同遵守。

一、丙方在乙方開設(shè)預(yù)售商品房售房款專用帳戶，其帳號為

。乙、丙方同意由甲方依據(jù)《城市商品房預(yù)售管理辦法》（建設(shè)部令第13號）、《福建省商品房預(yù)售管理暫行辦法》（閩建房函〔2005〕88號）等有關(guān)規(guī)定對該項目商品房預(yù)售款的收存和使用進(jìn)行監(jiān)管。

二、乙方應(yīng)按銀行業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定，做好金融服務(wù)工作，方便當(dāng)事人辦理商品房預(yù)售款存取業(yè)務(wù)。

三、丙方應(yīng)要求預(yù)購人按商品房買賣合同約定的付款時間，將預(yù)售房款直接繳入預(yù)售房款專用帳戶。

四、丙方應(yīng)將該項目全部的預(yù)售款（含定金）及銀行提

息的，提供與銀行的信貸合同；用于支付銷售代理費用，提供與營銷機構(gòu)的營銷代理合同；用于支付廣告費用的，提供廣告代理合同。

（四）監(jiān)管帳戶的資金余額憑證以及上一次核準(zhǔn)款項的撥款對帳單。

九、丙方除上述用款外，可向甲方申請一定額度的資金作為備用金。項目備用金控制在商品房預(yù)售款總額的20%以內(nèi)，用于支付管理等費用。

十、若工程總造價變更，丙方須及時將變更情況報甲方，并提供有效的證明材料。

十一、乙方為丙方辦理預(yù)售房款撥付時，應(yīng)憑丙方出具的甲方書面核準(zhǔn)意見辦理撥付手續(xù)。撥付金額以甲方核準(zhǔn)支付數(shù)額為準(zhǔn)，未經(jīng)甲方同意，乙方不得撥付。

十二、甲方應(yīng)在收到丙方使用預(yù)售房款申請之日起3個工作日內(nèi)作出答復(fù)。對不同意使用的，應(yīng)書面說明理由。

十三、乙方不得開通網(wǎng)銀等非柜臺渠道業(yè)務(wù)。同時每月提供一式兩份的專用帳戶對帳單給丙方，丙方須于下月10日之前將其中一份提供給甲方。

十四、監(jiān)管項目辦理項目產(chǎn)權(quán)初始預(yù)登記后，丙方憑監(jiān)管項目房屋所有權(quán)初始登記證明向甲方申請解除撤銷預(yù)售款專用賬戶監(jiān)管。

代表：

****年**月**日