第一篇：中美銀行監(jiān)管制度

摘要:金融業(yè)處于一國經(jīng)濟(jì)的核心地位，一國金融機(jī)構(gòu)若要有效地發(fā)揮其經(jīng)濟(jì)功能保持較為穩(wěn)健的運(yùn)行態(tài)勢，離不開金融監(jiān)管，必須具有一個(gè)相當(dāng)穩(wěn)健周延的金融制度與法規(guī)框架和符合市場規(guī)律的制度與法規(guī)在一國的金融體系中，商業(yè)銀行是最重要的銀行金融機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行的制度與法規(guī)則是金融法規(guī)修仃完善的重點(diǎn)。美國的銀行業(yè)是世界上最發(fā)達(dá)的，我們試圖通過對(duì)美國銀行法律制度的了解分析，找到我們可以借鑒之處，以提高我國銀行業(yè)尤其是商業(yè)銀行的競爭力。

關(guān)鍵詞:商業(yè)銀行 監(jiān)管法律制度

一、比較中美商業(yè)銀行監(jiān)管法律制度

(一)法律框架

美國的金融監(jiān)管制度的發(fā)展是緊緊伴隨著法規(guī)的建立而成長起來的。美國銀行監(jiān)管的主要法規(guī)有:《1863年國民銀行法》,《1913年聯(lián)邦儲(chǔ)備法》、《聯(lián)邦存款保險(xiǎn)法》《1933年銀行法》、們956銀行控股公司法》、們980年存款機(jī)構(gòu)管制放松與貨幣控制法》,K1991聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司改進(jìn)法案》.《1991年外資銀行監(jiān)督改善法》、《1996年聯(lián)邦存款保險(xiǎn)基金法》、X1999年金融服務(wù)現(xiàn)代化法》。

自1949年建國以來，我國銀行監(jiān)管法制發(fā)展歷經(jīng)了建國初期的開創(chuàng)階段、計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期及社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)時(shí)期等三個(gè)階段。在社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)時(shí)期，199-5通過了《中華人民共和國人民銀行法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》標(biāo)志著我國銀行監(jiān)管法制體系初步形成。2003年對(duì)《人民銀行法》和《商業(yè)銀行法》的修正及新頒布的《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》標(biāo)志著銀行監(jiān)管體制的進(jìn)一步完善。與此同時(shí)，還有一系列的法規(guī)和人民銀行或銀監(jiān)會(huì)制定的金融規(guī)章涉及了銀行監(jiān)管問題。

(二)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

美國銀行業(yè)主要管理機(jī)構(gòu)主要包括以下機(jī)構(gòu):聯(lián)邦儲(chǔ)備體系、貨幣管理局、聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司、司法部、證券與交易委員會(huì)、州銀行委員會(huì)。根據(jù)《人民銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，我國銀行業(yè)由人民銀行和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。

(三)監(jiān)管內(nèi)容

1.美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要監(jiān)管內(nèi)容

(1)市場準(zhǔn)入的監(jiān)管

在美國注冊不同性質(zhì)的銀行要由不同管理機(jī)構(gòu)審批。貨幣管理局管理國民銀行注冊和頒發(fā)執(zhí)照，并對(duì)其營業(yè)宗旨、組織章程、資本結(jié)構(gòu)、董事、官員資歷、管理業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)、獲利能力和所有權(quán)要求等因素進(jìn)行考慮和調(diào)查。

(2)資本充足率的監(jiān)管

1981年，美國聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)、貨幣管理局和聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司共同制定了衡量資木充足率的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn):將資本分為一級(jí)資本和二級(jí)資本。《巴塞爾協(xié)議》簽定后，美國于1990年底開始試用，并作為駱駝評(píng)級(jí)制度的資本檢查標(biāo)準(zhǔn)，以此評(píng)價(jià)銀行資本的充足性。

（3)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失準(zhǔn)備金的監(jiān)管

美國對(duì)壞帳的法律定義是指本金或利息逾期6個(gè)月以上的貸款，以及擔(dān)保和抵押不落實(shí)的催收貸款。按規(guī)定，壞帳必須在分紅前核銷。各家銀行也可以對(duì)其認(rèn)為必須核銷的資產(chǎn)進(jìn)行主動(dòng)核銷。為防上匯兌風(fēng)險(xiǎn)，聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行可以根據(jù)其對(duì)銀行國際貸款質(zhì)量的評(píng)價(jià)，要求有關(guān)銀行建立并保持一定數(shù)量的專項(xiàng)儲(chǔ)備。

(4)對(duì)存款保險(xiǎn)的監(jiān)管

聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行要求其所有成員都必須參加聯(lián)邦存款保險(xiǎn)。大多數(shù)州也要求州立銀行參加聯(lián)邦存款保險(xiǎn)。聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司一身二任，既是保險(xiǎn)公司，又是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，將業(yè)務(wù)職能與監(jiān)管職能緊密結(jié)合，以檢查投保銀行安全狀況的方式，監(jiān)管美國所有銀行，對(duì)穩(wěn)定美國金融體系起到重要的作用。

此外，還對(duì)銀行的經(jīng)營范圍、資產(chǎn)集中、銀行流動(dòng)性、銀行合并機(jī)銀行破產(chǎn)和倒閉進(jìn)行監(jiān)管。

2.中國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要監(jiān)管內(nèi)容

（1）人民銀行

人民銀行依法監(jiān)測金融市場的運(yùn)行情況，對(duì)金融市場實(shí)施宏觀調(diào)控，促進(jìn)其協(xié)調(diào)發(fā)展。人民銀行主要履行下列職責(zé):發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章;依法制定和執(zhí)行貨幣政策;發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場;實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場;監(jiān)督管理黃金市場;持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備:經(jīng)理國庫;維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行;作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動(dòng)等。

（2)國務(wù)院

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理。依法制定并發(fā)布對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則。依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。并對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理。

(四)監(jiān)管方式

1.美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管方式

美國的現(xiàn)場檢查制度是由聯(lián)邦金融管理部門派出檢查小組到商業(yè)銀行進(jìn)行實(shí)地檢查。按1991年《聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司改善法》規(guī)定，銀行監(jiān)管者每年至少對(duì)所有銀行現(xiàn)場檢查一次。美國的非現(xiàn)場監(jiān)督注重于統(tǒng)一性、綜合性、比較性和預(yù)測性的系統(tǒng)監(jiān)管。綜合每家銀行的業(yè)務(wù)全面情況，通過進(jìn)行駱駝評(píng)級(jí)來比較同類銀行狀況，確定各家銀行的業(yè)務(wù)監(jiān)管級(jí)數(shù)，并由此確定現(xiàn)場檢查的必要性。

2.中國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管方式

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評(píng)價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況。對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場檢查，應(yīng)制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為。建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理評(píng)級(jí)體系和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀祝，確定對(duì)其現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施。

二、我國商業(yè)銀行監(jiān)管法律制度的完善

1、健全國家金融監(jiān)管體制，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自律機(jī)制

對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施金融監(jiān)管包括他律與自律兩個(gè)層次。他律即中央銀行和其他監(jiān)管主體依據(jù)國家法律、法規(guī)對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，屬于強(qiáng)制性監(jiān)管。

自律即金融機(jī)構(gòu)自身為有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保障金融安全而建立的自我監(jiān)控機(jī)制，是國家實(shí)行金融監(jiān)管的基礎(chǔ)。有效的金融監(jiān)管必須注重外在約束和自我約束的統(tǒng)一。在國家宏觀金融監(jiān)管確立的條件下，完善金融機(jī)構(gòu)自律管理水平，加強(qiáng)金融業(yè)同業(yè)公會(huì)或協(xié)會(huì)自律性組織建設(shè)，是構(gòu)建我國金融監(jiān)管體系中不可缺少的部分。

2.金融監(jiān)管方式應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范

我國金融監(jiān)管存在重合規(guī)性、輕風(fēng)險(xiǎn)性的問題。要改變這一狀況，應(yīng)從以下方面著手:首先要調(diào)整監(jiān)管思路，實(shí)現(xiàn)從，事后化解”到”事前防范"的轉(zhuǎn)變。

合規(guī)性監(jiān)管偏重于事后化解，這種方式較為被動(dòng)，糾正成本也很高。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管則是根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量以及內(nèi)部管理的評(píng)價(jià)，提高監(jiān)管要求，注重于事前防范，能最大限度地減少各種風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失。因此，我們要逐步推行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管;其次，應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為基礎(chǔ)，建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系和早期預(yù)警系統(tǒng);再次，要確定監(jiān)管周期，實(shí)施動(dòng)態(tài)的、持續(xù)的、全方位的、多角度的監(jiān)管。

3.進(jìn)一步完善金融監(jiān)督的法律法規(guī)體系

根據(jù)我國的實(shí)際情況和國際金融發(fā)展的要求，適當(dāng)調(diào)整原有的法律法規(guī)，使其符合金融發(fā)展的要求。金融立法在我國可以說是剛剛起步，要合理有效地實(shí)施監(jiān)管，這一工作必須予以強(qiáng)化。首先，必須健全合理的法律基礎(chǔ)和公認(rèn)的會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，它是金融監(jiān)管的必要條件和重要保證:其次，各項(xiàng)金融法律法規(guī)既要規(guī)定其從事業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，更要規(guī)定具體的實(shí)施細(xì)則，真正做到有法可依。

第二篇：銀行財(cái)會(huì)工作監(jiān)管制度

ⅩⅩ銀行財(cái)會(huì)工作監(jiān)管制度 第一章 總則

第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)置及人員配備 第三章 監(jiān)管工作職責(zé)及權(quán)限 第四章 監(jiān)管工作內(nèi)容 第五章 監(jiān)管方式與程序 第六章 監(jiān)管工作要求 第七章 監(jiān)管報(bào)告 第八章 考核與獎(jiǎng)懲 第九章 附則

各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團(tuán)分行，各直屬分行： 為進(jìn)一步完善財(cái)會(huì)工作內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制，加大財(cái)會(huì)監(jiān)管工作力度，總行根據(jù)近年來財(cái)會(huì)工作的改革與發(fā)展，在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，廣泛征求意見的基礎(chǔ)上，重新修訂了《中國ⅩⅩ銀行財(cái)會(huì)工作監(jiān)管制度》（以下簡稱《監(jiān)管制度》），現(xiàn)印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、此次修訂的主要內(nèi)容

（一）章節(jié)的增加。新的《監(jiān)管制度》與原制度相比，增加了兩個(gè)章節(jié)。一是增加了第五章監(jiān)管方式和程序。將監(jiān)管方式具體地劃分為常規(guī)監(jiān)管和專項(xiàng)監(jiān)管，并分別規(guī)范了兩類監(jiān)管方式的工作程序，使財(cái)會(huì)監(jiān)管員根據(jù)不同時(shí)期不同的工作任務(wù)，合理選擇監(jiān)管方式。二是增加了第六章監(jiān)管工作要求。合理確定了財(cái)會(huì)監(jiān)管的工作范圍和工作量；完善了財(cái)會(huì)監(jiān)管檔案管理。三是對(duì)監(jiān)管工作的過程和結(jié)果進(jìn)行了規(guī)范。

（二）內(nèi)容的變化。一是在第一章第一條中增加了制定的依據(jù)。在第四條中明確了財(cái)會(huì)監(jiān)管工作的管理原則。在第五條中重新明確了財(cái)會(huì)監(jiān)管體系的組成，同時(shí)提出了實(shí)行財(cái)會(huì)監(jiān)管責(zé)任制。二是在第二章第七條中進(jìn)一步明確了機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備，規(guī)定了不同層面財(cái)會(huì)監(jiān)管員的配備和相應(yīng)的級(jí)別。三是在第十一條中增加了監(jiān)管工作的權(quán)限，保障財(cái)會(huì)監(jiān)管員屬盡職守地履行監(jiān)管職權(quán)。四是第四章中進(jìn)一步擴(kuò)延了監(jiān)管工作內(nèi)容，明確了財(cái)會(huì)監(jiān)管員首先要對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)坐班主任履行職責(zé)情況進(jìn)行監(jiān)督，在此基礎(chǔ)上，對(duì)轄屬營業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行常規(guī)性檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查。

二、充分認(rèn)識(shí)財(cái)會(huì)監(jiān)管工作的重要作用

原《監(jiān)管制度》是1996年制定實(shí)施的。幾年的實(shí)踐證明，它對(duì)建立財(cái)會(huì)工作內(nèi)部制約機(jī)制，實(shí)現(xiàn)財(cái)會(huì)工作自我約束、自我監(jiān)督、自我管理、自我完善發(fā)揮了重要作用。隨著財(cái)會(huì)管理內(nèi)容的不斷擴(kuò)延，業(yè)務(wù)品種的不斷增加，核算手段的逐步現(xiàn)代化，會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)隱蔽性愈來愈強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)控制難度日益加大。因此，建立健全財(cái)會(huì)監(jiān)管機(jī)制，控制各種財(cái)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)顯得至關(guān)重要。財(cái)會(huì)監(jiān)管作為業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管，與監(jiān)察和審計(jì)部門共同構(gòu)成ⅩⅩ銀行的內(nèi)部監(jiān)督體系。尤其是隨著審計(jì)職能的上收，支行以下的監(jiān)督主要依靠業(yè)務(wù)部門的自律監(jiān)管。因此財(cái)會(huì)監(jiān)管要適應(yīng)我行改革發(fā)展的需要，逐步下移監(jiān)管重心，不斷強(qiáng)化自律監(jiān)管意識(shí)，鞏固一道防線，保障財(cái)會(huì)工作有序進(jìn)行。

三、加強(qiáng)財(cái)會(huì)監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)

（一）加強(qiáng)對(duì)財(cái)會(huì)監(jiān)管工作的領(lǐng)導(dǎo)。新的《監(jiān)管制度》進(jìn)一步完善了財(cái)會(huì)監(jiān)管體系的組成，并提出了財(cái)會(huì)部門的主要負(fù)責(zé)人是財(cái)會(huì)監(jiān)管的主要責(zé)任人。各級(jí)財(cái)會(huì)部門的主要負(fù)責(zé)人，要充分調(diào)動(dòng)各組成部分的力量，切實(shí)有效地開展財(cái)會(huì)監(jiān)管，并使這一體系快速有序的運(yùn)行。

（二）合理設(shè)置機(jī)構(gòu)和配備人員。各級(jí)行要按制度要求，結(jié)合本行實(shí)際，合理安排機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備，尤其要做好人員的選拔和聘任工作，嚴(yán)格遵守有關(guān)審批制度。

（三）建立有效的激勵(lì)機(jī)制。各級(jí)行要嚴(yán)格對(duì)財(cái)會(huì)監(jiān)管員的考核，定期評(píng)選優(yōu)秀財(cái)會(huì)監(jiān)管員。要充分考慮財(cái)會(huì)監(jiān)管員的工作性質(zhì)和工作難度，在工作待遇方面應(yīng)隨著工資分配辦法的不斷完善，適時(shí)適當(dāng)提高其崗位系數(shù)，充分調(diào)動(dòng)財(cái)會(huì)監(jiān)管員的積極性，保障其盡職盡責(zé)地開展工作。

（四）認(rèn)真履行崗位職責(zé)。各級(jí)財(cái)會(huì)監(jiān)管員要嚴(yán)格按照制度要求，認(rèn)真開展檢查監(jiān)督，按期并保質(zhì)保量完成工作任務(wù)。在對(duì)所轄機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督中，要與營業(yè)機(jī)構(gòu)坐班主任的臨柜監(jiān)督結(jié)合起來，做到“點(diǎn)”和“面”的有機(jī)結(jié)合，強(qiáng)化內(nèi)控效率。

四、關(guān)于制定業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管實(shí)施細(xì)則問題

《監(jiān)管制度》是《中國ⅩⅩ銀行業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管工作指導(dǎo)原則》（農(nóng)銀發(fā)〔2000〕78號(hào)）規(guī)定的細(xì)化，等同于財(cái)會(huì)部門自律監(jiān)管實(shí)施細(xì)則。各級(jí)行財(cái)會(huì)監(jiān)管員，要嚴(yán)格按照財(cái)會(huì)監(jiān)管工作要求，認(rèn)真做好常規(guī)監(jiān)管和專項(xiàng)監(jiān)管。其履行職責(zé)情況，不但要接受上級(jí)行主管部門的檢查，同時(shí)要接受內(nèi)部監(jiān)督委員會(huì)的檢查。

以上要求請(qǐng)各行一并貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇到的問題，請(qǐng)及時(shí)向總行（財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部）反映。

中國ⅩⅩ銀行財(cái)會(huì)工作監(jiān)管制度第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步完善財(cái)會(huì)工作內(nèi)部監(jiān)督約束機(jī)制，防范財(cái)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，保障良好的財(cái)會(huì)工作秩序，依據(jù)《中華人民共和國會(huì)計(jì)法》、中國人民銀行《加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》、《中國ⅩⅩ銀行業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管工作指導(dǎo)原則》和中國ⅩⅩ銀行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基本制度，結(jié)合ⅩⅩ銀行會(huì)計(jì)工作的實(shí)際，制定本制度。

第二條 財(cái)會(huì)監(jiān)管是財(cái)會(huì)部門為規(guī)范管理，加強(qiáng)會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)防范，保障財(cái)會(huì)工作正常運(yùn)行，實(shí)施自我約束、自我監(jiān)督、自我管理、自我完善的自律行為，是中國ⅩⅩ銀行內(nèi)控機(jī)制的重要組成部分。

第三條 財(cái)會(huì)監(jiān)管工作的主要任務(wù)是在財(cái)會(huì)系統(tǒng)內(nèi)建立起一個(gè)自身的管理、監(jiān)督體系，組織開展對(duì)財(cái)會(huì)工作的檢查、監(jiān)督和輔導(dǎo)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為，保證財(cái)會(huì)工作的合規(guī)性和合法性。

第四條 財(cái)會(huì)監(jiān)管工作要堅(jiān)持“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)管理、各負(fù)其責(zé)、獎(jiǎng)罰分明”的原則，實(shí)行“一級(jí)管理一級(jí)，一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)”的管理方式。

第五條 財(cái)會(huì)監(jiān)管體系由各級(jí)行主管財(cái)會(huì)工作的行長、財(cái)會(huì)部門的主要負(fù)責(zé)人、財(cái)會(huì)監(jiān)管員和基層營業(yè)機(jī)構(gòu)坐班主任組成。財(cái)會(huì)部門的主要負(fù)責(zé)人是財(cái)會(huì)監(jiān)管工作的主要責(zé)任人。

第六條 本制度適用于中國ⅩⅩ銀行系統(tǒng)內(nèi)各級(jí)行財(cái)會(huì)部門及對(duì)外營業(yè)機(jī)構(gòu)。

第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)置及人員配備

第七條 各級(jí)行財(cái)會(huì)部門要結(jié)合本行工作實(shí)際，設(shè)置相應(yīng)的財(cái)會(huì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，配備一定數(shù)量的財(cái)會(huì)監(jiān)管人員，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)財(cái)會(huì)監(jiān)管工作的組織和管理。

（一）一級(jí)分行財(cái)會(huì)部門應(yīng)設(shè)立財(cái)會(huì)監(jiān)管科，配備2－3名專職財(cái)會(huì)監(jiān)管人員；

（二）二級(jí)分行財(cái)會(huì)部門應(yīng)設(shè)財(cái)會(huì)監(jiān)管組（股），配備2－3名專職監(jiān)管人員和一定數(shù)量的兼職監(jiān)管人員；

（三）縣（市）支行財(cái)會(huì)部門，應(yīng)按5－7個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)（含儲(chǔ)蓄所）配備一名專職監(jiān)管人員的要求，配備相應(yīng)的專職監(jiān)管人員。營業(yè)機(jī)構(gòu)少的單位，不得少于1名專職監(jiān)管人員。

第八條 各級(jí)行應(yīng)配備一定級(jí)別（處、科、股級(jí)）的專兼職財(cái)會(huì)監(jiān)管員，由財(cái)會(huì)部門推薦，人事部門聘任，并報(bào)上級(jí)主管部門備案。第九條 財(cái)會(huì)監(jiān)管人員應(yīng)具備下列條件。

（一）政治思想好，作風(fēng)正派，廉潔奉公，敢于堅(jiān)持原則；

（二）熱愛財(cái)會(huì)監(jiān)管工作，有強(qiáng)烈的工作責(zé)任心，實(shí)事求是，作風(fēng)扎實(shí)；

（三）從事財(cái)會(huì)工作兩年以上，具有較全面的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)專業(yè)理論水平，有較強(qiáng)的組織和協(xié)調(diào)能力；

（四）具有較強(qiáng)的檢查分析能力、文字綜合能力和計(jì)算機(jī)操作技能；

（五）具有專科以上學(xué)歷或助理會(huì)計(jì)師以上的技術(shù)職稱。第十條 一切行政、業(yè)務(wù)指標(biāo)不得與財(cái)會(huì)監(jiān)管員經(jīng)濟(jì)利益掛鉤，以確保其超脫行使監(jiān)督職能。第三章 監(jiān)管工作職責(zé)及權(quán)限 第十一條 財(cái)會(huì)監(jiān)管人員的工作職責(zé)。

（一）負(fù)責(zé)組織財(cái)會(huì)監(jiān)管計(jì)劃的實(shí)施，對(duì)轄屬單位財(cái)會(huì)工作進(jìn)行常規(guī)或?qū)ｍ?xiàng)檢查、監(jiān)督和輔導(dǎo)。

（二）負(fù)責(zé)對(duì)轄屬單位重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)和重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行隨機(jī)檢查、督導(dǎo)。

（三）負(fù)責(zé)檢查、監(jiān)督轄屬營業(yè)機(jī)構(gòu)坐班主任崗位職責(zé)的履行情況。

（四）負(fù)責(zé)對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見，并跟蹤檢查整改情況。

（五）負(fù)責(zé)檢查、督導(dǎo)轄屬單位財(cái)會(huì)監(jiān)管工作的開展。

（六）按時(shí)上報(bào)財(cái)會(huì)監(jiān)管工作報(bào)告。第十二條 財(cái)會(huì)監(jiān)管人員的工作權(quán)限。

（一）有權(quán)參與本行各項(xiàng)財(cái)會(huì)制度、辦法的制定和修改工作，并提出意見。

（二）有權(quán)對(duì)轄屬單位的財(cái)會(huì)工作進(jìn)行定期或不定期的檢查，并就監(jiān)管事項(xiàng)向有關(guān)單位調(diào)閱憑證、賬簿、報(bào)表、文件資料等，有權(quán)檢查庫存現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證，被檢查單位不得拖延、拒絕、謊報(bào)。

（三）有權(quán)就監(jiān)管事項(xiàng)向有關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行調(diào)查；有權(quán)要求被監(jiān)管單位、責(zé)任人對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題及有關(guān)事項(xiàng)作出解釋和書面說明；有權(quán)對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為依據(jù)《中國ⅩⅩ銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法》提出相應(yīng)的處理意見，移送有關(guān)部門處理。對(duì)拒不整改的，有權(quán)提請(qǐng)有關(guān)部門督辦和處理。

（四）有權(quán)對(duì)不適應(yīng)本職工作的財(cái)會(huì)人員提出調(diào)整建議。

（五）有權(quán)越級(jí)向上級(jí)主管部門反映相關(guān)情況。

（六）由于堅(jiān)持原則受到不公正待遇，有權(quán)向本級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)及上級(jí)行有關(guān)部門反映，以維護(hù)自身的合法權(quán)益。第四章 監(jiān)管工作內(nèi)容

第十三條 檢查、監(jiān)督、輔導(dǎo)轄屬單位貫徹落實(shí)國家金融法律、法規(guī)、方針、政策及中國ⅩⅩ銀行各項(xiàng)財(cái)會(huì)制度、辦法及規(guī)定情況。第十四條 檢查、監(jiān)督、輔導(dǎo)轄屬單位會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化管理規(guī)劃的制定、實(shí)施及工作目標(biāo)的完成情況。嚴(yán)格按照《中國ⅩⅩ銀行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化管理旅行辦法》和《中國ⅩⅩ銀行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化考核標(biāo)準(zhǔn)》要求，定期對(duì)下屬單位開展常規(guī)性檢查。

第十五條 根據(jù)階段性工作需要，認(rèn)真開展對(duì)轄屬單位的專項(xiàng)檢查。第十六條 檢查監(jiān)督轄屬單位財(cái)會(huì)監(jiān)管工作計(jì)劃的完成情況及財(cái)會(huì)監(jiān)管人員履行職責(zé)情況。

第十七條 檢查監(jiān)督轄屬單位財(cái)會(huì)部門和營業(yè)機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置、勞動(dòng)組合的合理性，內(nèi)部控制的有效性和業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性等情況。第十八條 檢查監(jiān)督轄屬營業(yè)機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)會(huì)計(jì)處理操作情況。第十九條 檢查監(jiān)督轄屬單位會(huì)計(jì)資料收集的完整性、及時(shí)性，整理、裝訂、分類的合規(guī)性及會(huì)計(jì)檔案保管的安全性情況。

第二十條 組織開展調(diào)查研究，總結(jié)推廣財(cái)會(huì)工作先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，不斷創(chuàng)新監(jiān)管方法和手段，推動(dòng)財(cái)會(huì)工作穩(wěn)步、健康發(fā)展。第五章 監(jiān)管方式與程序

第二十一條 監(jiān)管方式分為常規(guī)監(jiān)管和專項(xiàng)監(jiān)管。

常規(guī)監(jiān)管是指對(duì)財(cái)會(huì)部門和營業(yè)機(jī)構(gòu)執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度、會(huì)計(jì)核算規(guī)定、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)控制和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化管理等方面進(jìn)行的序時(shí)監(jiān)管活動(dòng)。

專項(xiàng)監(jiān)管是指根據(jù)階段性工作需要，對(duì)財(cái)會(huì)部門和營業(yè)機(jī)構(gòu)有關(guān)業(yè)務(wù)事項(xiàng)或管理情況實(shí)施的定向監(jiān)管活動(dòng)。

第二十二條 常規(guī)監(jiān)管主要采取事前控制、事中監(jiān)督與事后審查相結(jié)合，現(xiàn)場監(jiān)管與非現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合，定點(diǎn)監(jiān)管與交叉檢查相結(jié)合，檢查監(jiān)督與培訓(xùn)輔導(dǎo)相結(jié)合的方式，按照業(yè)務(wù)檢查、整理資料、總結(jié)報(bào)告、整改處理的程序進(jìn)行。

第二十三條 專項(xiàng)監(jiān)管主要采取非現(xiàn)場調(diào)查和現(xiàn)場查看實(shí)物資料、操作流程的方式，按組織準(zhǔn)備、實(shí)施檢查、總結(jié)報(bào)告、整改處理的程序進(jìn)行。

第六章 監(jiān)管工作要求

第二十四條 各級(jí)行財(cái)會(huì)部門應(yīng)按年制定財(cái)會(huì)監(jiān)管工作規(guī)劃，明確總體工作目標(biāo)，突出重點(diǎn)，按期分步作出安排，有計(jì)劃、有目標(biāo)、有步驟地組織和開展財(cái)會(huì)監(jiān)管工作。

第二十五條 各級(jí)行財(cái)會(huì)監(jiān)管人員要按時(shí)完成檢查監(jiān)督任務(wù)。縣（市）支行財(cái)會(huì)監(jiān)管員每季對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)監(jiān)管的內(nèi)容檢查一遍，檢查面為100％。二級(jí)分行財(cái)會(huì)監(jiān)管員每半年對(duì)縣（市）支行財(cái)會(huì)監(jiān)管員履行職責(zé)情況檢查一遍，對(duì)支行財(cái)會(huì)部門和營業(yè)部進(jìn)行抽查，抽查面為50％。一級(jí)分行財(cái)會(huì)監(jiān)管員每年對(duì)二級(jí)分行財(cái)會(huì)監(jiān)管員履行職責(zé)情況檢查一遍，對(duì)二級(jí)分行財(cái)會(huì)部門和營業(yè)部進(jìn)行抽查，抽查面為30％?？傂忻磕陮?duì)一級(jí)分行財(cái)會(huì)監(jiān)管員履行職責(zé)情況檢查一遍，對(duì)一級(jí)分行財(cái)會(huì)部門和營業(yè)部進(jìn)行抽查，抽查面為30％。

第二十六條 各級(jí)行財(cái)會(huì)部門要建立健全財(cái)會(huì)監(jiān)管檔案。財(cái)會(huì)監(jiān)管檔案的內(nèi)容包括：監(jiān)管工作規(guī)劃、專項(xiàng)監(jiān)管實(shí)施方案、監(jiān)管工作底稿（見附表2，略）、坐班主任工作日志、財(cái)會(huì)監(jiān)管報(bào)告、監(jiān)管工作報(bào)告表、移送處理意見書等，并將其納入會(huì)計(jì)檔案管理。

第二十七條 財(cái)會(huì)監(jiān)管人員在工作時(shí)，必須認(rèn)真登記監(jiān)管工作底稿。檢查事項(xiàng)須經(jīng)被檢查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。

第二十八條 財(cái)會(huì)監(jiān)管人員應(yīng)堅(jiān)持原則，實(shí)事求是，廉潔奉公，對(duì)監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要及時(shí)下達(dá)整改通知并監(jiān)督限期糾正。發(fā)現(xiàn)重大問題，要及時(shí)向本行和上級(jí)行主管部門匯報(bào)，并提出處理建議。第七章 監(jiān)管報(bào)告

第二十九條 監(jiān)管報(bào)告分常規(guī)監(jiān)管報(bào)告和專項(xiàng)監(jiān)管報(bào)告。

常規(guī)監(jiān)管報(bào)告是對(duì)報(bào)告期內(nèi)監(jiān)管工作規(guī)劃落實(shí)情況的階段性總結(jié)，其內(nèi)容包括：財(cái)會(huì)監(jiān)管工作計(jì)劃完成情況，開展檢查監(jiān)督內(nèi)容，檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及主要原因，正反典型事例，整改措施，工作建議和下一步工作安排。

專項(xiàng)監(jiān)管報(bào)告是指對(duì)某一方面業(yè)務(wù)或管理進(jìn)行的定向監(jiān)管情況的報(bào)告。其內(nèi)容應(yīng)包括：專項(xiàng)監(jiān)管的目的、內(nèi)容、范圍及時(shí)間界限，檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)存在問題的處理意見，整改措施及完善管理制度的建議等。

第三十條 監(jiān)管工作報(bào)告采取書面形式，逐級(jí)上報(bào)。

第三十一條 實(shí)行定期報(bào)告制度。各級(jí)行財(cái)會(huì)監(jiān)管員按季度向本行財(cái)會(huì)部門提交監(jiān)管報(bào)告。各級(jí)行財(cái)會(huì)部門按年中、年末向上級(jí)行財(cái)會(huì)部門提交監(jiān)管工作報(bào)告。重大問題應(yīng)隨時(shí)報(bào)告。

第三十二條 監(jiān)管報(bào)告上報(bào)時(shí)間。各級(jí)行監(jiān)管員的報(bào)告于每季末上報(bào)。各級(jí)行財(cái)會(huì)部門的匯總監(jiān)管報(bào)告和監(jiān)管工作報(bào)告表（見附表1，略）分別于每年7月底和次年1月20日前上報(bào)。專項(xiàng)監(jiān)管報(bào)告按上級(jí)行規(guī)定時(shí)間上報(bào)。第八章 考核與獎(jiǎng)懲

第三十三條 財(cái)會(huì)監(jiān)管工作實(shí)行逐級(jí)考核制，并將對(duì)財(cái)會(huì)監(jiān)管工作的考核納入財(cái)會(huì)工作綜合考評(píng)體系。

第三十四條 各級(jí)行應(yīng)建立健全財(cái)會(huì)監(jiān)管員崗位責(zé)任制和考核制。對(duì)財(cái)會(huì)監(jiān)管員的考核，由財(cái)會(huì)部和人事部門共同進(jìn)行。人事部門負(fù)責(zé)其政治思想教育工作，并定期對(duì)其工作業(yè)績進(jìn)行考核評(píng)價(jià)；財(cái)會(huì)部門負(fù)責(zé)其規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識(shí)和技能的培訓(xùn)，并對(duì)其工作業(yè)績進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)。

第三十五條 對(duì)考核優(yōu)秀的財(cái)會(huì)監(jiān)管員和在檢查、監(jiān)督中挽回重大經(jīng)濟(jì)損失或發(fā)現(xiàn)、堵住重大差錯(cuò)、事故和案件的財(cái)會(huì)監(jiān)管員，應(yīng)當(dāng)給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。

第三十六條 對(duì)檢查監(jiān)督不力，應(yīng)發(fā)現(xiàn)的問題而沒有發(fā)現(xiàn)，應(yīng)糾正的問題得不到糾正，造成事故、案件的監(jiān)管員，要按《中國ⅩⅩ銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法》追究其責(zé)任，并追究財(cái)會(huì)監(jiān)管主要責(zé)任人的責(zé)任。第九章 附則

第三十七條 坐班主任的相應(yīng)規(guī)定按照《中國ⅩⅩ銀行營業(yè)單位坐班主任制度》執(zhí)行。

第三十八條 本制度的解釋權(quán)屬于中國ⅩⅩ銀行總行。

第三十九條 各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行，可根據(jù)本制度，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，制定實(shí)施細(xì)則，但不得與本制度相抵觸，并報(bào)總行備案。

第四十條 本制度于ⅩⅩ年1月1日起執(zhí)行。原《中國ⅩⅩ銀行財(cái)會(huì)工作監(jiān)管制度（試行）》同時(shí)廢止。

第三篇：中美監(jiān)獄制度比較

中美監(jiān)獄制度比較

我們對(duì)美國監(jiān)獄的印象，一般是從各種影視劇，如《肖申克的救贖》、《金蟬脫殼》中得到的。美國的監(jiān)獄與中國的監(jiān)獄有許多的不同，這是與兩國的司法制度不同分不開的。美國是依照?三權(quán)分立原則建立的資本主義國家，其司法制度及指導(dǎo)思想與我國有很大的差異。而且由于各個(gè)州的法律規(guī)定不一，監(jiān)獄體制和管理模式也存在差別。

運(yùn)用現(xiàn)代司法理論體現(xiàn)懲罰思想

一般將懲罰分為人身監(jiān)禁、經(jīng)濟(jì)制裁、體能訓(xùn)練、社會(huì)服務(wù)四種形式。

人身監(jiān)禁就是剝奪或限制罪犯的人身自由。根據(jù)刑罰相適應(yīng)原則，犯罪越重，懲罰就越嚴(yán)厲；

經(jīng)濟(jì)制裁有兩種：一是罪犯給受害人或其家庭支付一定數(shù)量的金錢以彌補(bǔ)經(jīng)濟(jì)上的損失和減少精神上的痛苦；二是罪犯必須給國家支付一定數(shù)量的金錢，叫罰金，尤其對(duì)財(cái)產(chǎn)型犯罪使用比較廣泛。

體能訓(xùn)練是監(jiān)獄規(guī)定罪犯每天早起接受強(qiáng)運(yùn)動(dòng)量的體能訓(xùn)練及專題訓(xùn)練的懲罰方式。因?yàn)椴唤?jīng)過徹底的痛苦洗禮，心靈便難有復(fù)蘇之時(shí)，也無從培養(yǎng)出對(duì)己對(duì)人的責(zé)任感。現(xiàn)在這種懲罰已發(fā)展成為一種新興的監(jiān)禁機(jī)構(gòu)——軍訓(xùn)式矯正中心。

社會(huì)服務(wù)，即規(guī)定通過社會(huì)勞動(dòng)對(duì)罪犯進(jìn)行教育改造。監(jiān)獄輕刑犯人白天到社會(huì)工地參加勞動(dòng)，所得的報(bào)酬，用來賠償受害者，承擔(dān)法律訴訟費(fèi)用，及資助本人家庭等。

設(shè)立監(jiān)獄警戒等級(jí)制度

根據(jù)罪犯罪行輕重，刑期長短，有無實(shí)施暴力和逃跑危險(xiǎn)等因素，對(duì)監(jiān)獄戒備程度進(jìn)行分類，設(shè)立最高警戒監(jiān)獄(高度)，中等警戒監(jiān)獄(中度)，最低警戒監(jiān)獄(低度)，目的是保障監(jiān)獄安全，維護(hù)良好的監(jiān)管秩序。

在勞頓郡監(jiān)獄實(shí)行不同戒備的監(jiān)所管理，未決犯監(jiān)所因關(guān)有重要嫌犯、多重兇犯、暴力犯，警戒森嚴(yán)、監(jiān)控嚴(yán)密，設(shè)施十分牢固，實(shí)行全封閉，全隔離管理，使關(guān)押的重刑犯猶如?籠中的困獸。而輕刑犯關(guān)押監(jiān)所，采取了四周不設(shè)防、別墅式的建筑格局，沒有武裝衛(wèi)兵，沒有崗樓、圍墻。罪犯在獄內(nèi)一般可自由活動(dòng)，就連囚舍的門也不上鎖，監(jiān)獄長稱這是一把無形的鎖，有勇氣改正惡習(xí)的犯人是不會(huì)去闖的。如影片《金蟬脫殼》，罪犯如果逃跑抓回來肯定要作為重點(diǎn)看守對(duì)象并重罰，據(jù)記載該監(jiān)獄20年來只跑過一個(gè)罪犯。

高度戒備監(jiān)獄有嚴(yán)格的安全管理措施

(1)全面監(jiān)視監(jiān)控；

(2)設(shè)置多道門，監(jiān)所內(nèi)的各個(gè)功能區(qū)均有門隔離，；

(3)點(diǎn)名點(diǎn)數(shù)，獄警按規(guī)定時(shí)間及要求對(duì)罪犯進(jìn)行點(diǎn)名記數(shù)檢查，異常情況及時(shí)處臵并詳細(xì)記載；

(4)人身搜查和監(jiān)舍搜查任何違禁品；

(5)緊急封閉。在獄內(nèi)發(fā)生較大騷亂時(shí)，或其它嚴(yán)重的械斗或暴力事件時(shí)，即封閉監(jiān)獄，罪犯24小時(shí)內(nèi)都要關(guān)閉在自己的牢房里，不能出去吃飯、娛樂、勞動(dòng)，直到恢復(fù)正常程序?yàn)橹梗?6)武器控制，監(jiān)獄武器庫設(shè)在獄內(nèi)警戒區(qū)，由武裝獄警守衛(wèi)。武器庫絕對(duì)禁止罪犯接近，在獄內(nèi)，經(jīng)常與罪犯接觸的獄警不能攜帶槍支；

(7)監(jiān)獄四周安裝電網(wǎng)和環(huán)形防御線，運(yùn)動(dòng)場上安裝有特殊的報(bào)警裝臵。

嘗試對(duì)囚犯新的管理教育內(nèi)容和方法

美國監(jiān)獄關(guān)押囚犯規(guī)模一般不大，在一、二百人到一千多人不等。在管理和教育方法上，也存在差別，州與州之間不盡相同；專門矯正機(jī)關(guān)與社區(qū)矯正機(jī)關(guān)不同；公立監(jiān)獄與私立監(jiān)獄不同。雖然監(jiān)獄的懲罰傾向和意識(shí)較重，但還是比較重視?治療思想，認(rèn)為罪犯是內(nèi)心有殘疾，未被管教好，被剝奪基本社會(huì)權(quán)利的人，犯罪行為是一種通過專門的治療活動(dòng)能矯正過來的變態(tài)行為，治療思想就是要使罪犯從內(nèi)心里看到積極行為的良好報(bào)應(yīng)。監(jiān)獄有針對(duì)性地開展職業(yè)培訓(xùn)、文化教育、反酗酒、反吸毒、反暴力等內(nèi)容的教育，尤其是比較重視心理矯治。通過教育激發(fā)囚犯的人性，為將來謀生打下基礎(chǔ)。

監(jiān)獄警官的素質(zhì)和培訓(xùn)

美國監(jiān)獄警官在警察中的待遇較高，素質(zhì)要求也是比較高的。當(dāng)然，美國的監(jiān)獄作為一個(gè)特殊的窗口，典型地反映了美國社會(huì)的一些無法解決和回避的矛盾，如犯罪率的居高不下，釋放后重新犯罪率較高，監(jiān)獄行刑重懲罰輕教育，罪犯越獄脫逃甚至暴獄的事也屢見不鮮，法律規(guī)定的一些囚犯基本權(quán)利也未得到真正的落實(shí)，監(jiān)獄里黑暗罪惡的情況廣泛存在。

中美兩國由于在社會(huì)政治制度、經(jīng)濟(jì)制度、文化背景和基本價(jià)值觀上均存在差異，所以不可避免，在監(jiān)獄制度和監(jiān)獄管理上也存在這差異。

毛澤東同志指出?以改造人為宗旨，是我國社會(huì)主義監(jiān)獄制度的一大重要特色?中國的監(jiān)獄既是特殊性質(zhì)的學(xué)校，也是特殊性質(zhì)的國營企業(yè)。

思想改造和勞動(dòng)改造是毛澤東改造罪犯理論的特色和精華所在，新中國幾十年罪犯改造成績斐然，保持了世界上最低的重新犯罪率，與監(jiān)獄始終堅(jiān)持思想改造、勞動(dòng)改造的治本措施是分不開的。

而美國作為一個(gè)法律健全的國家，以現(xiàn)代法治的理念來管理監(jiān)獄的精神，得到了基本的貫徹。監(jiān)獄立法細(xì)致、完備，大到監(jiān)獄的體制，具體到囚犯的日常規(guī)范、生活安排都有規(guī)范，操作性較強(qiáng)。監(jiān)獄執(zhí)法也是嚴(yán)格認(rèn)真的，并要接受國家和州里定期的嚴(yán)格檢查；監(jiān)獄警官的執(zhí)法角色概念較強(qiáng)，在一定程度上昭示了西方現(xiàn)代監(jiān)獄管理的發(fā)展趨勢和方向，值得我們的重視和關(guān)注。

第四篇：中美銀行的一些比較數(shù)據(jù)

11月29日,由理財(cái)周報(bào)主辦的2012中國零售銀行年會(huì)暨2012中國城市商業(yè)銀行發(fā)展高峰論壇在京舉行,中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)專職副會(huì)長楊再平為論壇致辭,以下文字實(shí)錄:

各位理財(cái)周報(bào)的領(lǐng)導(dǎo),還有各位銀行家同仁們,剛才說致辭,本來這樣的場合,他們寫了一個(gè)稿子,但是我不愿意簡單的做致辭,我想跟大家做一個(gè)交流。我想預(yù)告一下,我們銀行協(xié)會(huì)正在跟經(jīng)管部門溝通,我們協(xié)會(huì)要組建一個(gè)城商行專業(yè)工作委員會(huì),可能你們回去就會(huì)收到,自我推薦或者推薦別人做這個(gè)委員會(huì)的主任、副主任和常委,我們很快會(huì)組建這么一個(gè)委員會(huì),所以這個(gè)平臺(tái)是給我們146家城商行準(zhǔn)備的,正在組建當(dāng)中。

今天我想借這個(gè)機(jī)會(huì)講一講整個(gè)銀行體系中間的城商行,從整個(gè)銀行體系的演變來看城商行的發(fā)展。

首先來看看中國整個(gè)銀行體系的演變,我們改革開放的時(shí)候,起點(diǎn)就是一家銀行,你說它是商業(yè)銀行,它也不是商業(yè)銀行,說它是中央銀行,也不是中央銀行。1978年開始起點(diǎn),那時(shí)候中央銀行在財(cái)政部辦公,但是也不能說它是中央銀行,更不能說它是商業(yè)銀行,更多的是可以說是0,也可以說是1。后來從這個(gè)中心分出四家國家商業(yè)銀行,就是工、農(nóng)、中、建,后來組建恢復(fù)交通銀行,是股份制商業(yè),最早提股份制商業(yè)交通銀行,后來各個(gè)商業(yè)銀行就出來了,叫做城市商業(yè)銀行。從1到1+4,到1+4+N,現(xiàn)在大大小小一共3800多家機(jī)構(gòu)。在這中間城商行這個(gè)板塊是1995年開始有的,1995年組建第一家城市商業(yè)銀行,它是在城信社的基礎(chǔ)上組建的。

現(xiàn)在的大致結(jié)構(gòu)是什么呢?大型商業(yè)銀行就是工、農(nóng)、中、建、交,它的占比到今年10月份資產(chǎn)占比已經(jīng)到了44%多,低于50%了,12家股份制商業(yè)銀行占比17多,城商行占比已經(jīng)到了9.1%,當(dāng)然還有其他一些機(jī)構(gòu),大致是這樣的結(jié)構(gòu)。

我們把這個(gè)結(jié)構(gòu)與美國的銀行體系做一個(gè)比較。美國50年代到90年代的時(shí)候,美國的銀行最多的時(shí)候達(dá)到15000多家,后來慢慢演變,2008年以后關(guān)閉了400多家。大致的情況是這樣,我沒有最新的統(tǒng)計(jì)資料。截止到今年6月份,聯(lián)邦保險(xiǎn)的銀行一共是6222家,其中大型銀行有25家,大型銀行曾經(jīng)有8家是全球重要性銀行,這25家以后叫做區(qū)位性中心銀行,大型銀行是資產(chǎn)在800億美元以上的,10億到800億美元資產(chǎn)的叫做中心銀行,這個(gè)中心銀行有498家。剩下的5699家是10億美元以下的資產(chǎn),叫做小型銀行,就是社區(qū)銀行。占比大概是什么結(jié)構(gòu)呢?6222家沒有資產(chǎn)占比的分布,所以我就查了一下,3億美元資產(chǎn)以上的銀行1700家,前五家最大的銀行資產(chǎn)在這1700家中間的占比是50%多,前10家占比是60%多。最大的25家大銀行在整個(gè)股份制中占比是70%多。中心銀行占比20%多,社區(qū)銀行就是10億美元以下的占比5%多。大概是這樣的結(jié)構(gòu)。

我們把我們的銀行體系跟美國的銀行體系相比,有這樣幾點(diǎn)值得我們關(guān)注。

第一,我們的國際化程度顯然不如美國的銀行業(yè),在全球的29家全球重要性銀行中,美國占了8家,我們只有中國銀行一家。

第二,總體的大銀行集中度,我們叫做壟斷性,沒有美國的集中度高。前五家是50%多,我們工、農(nóng)、中、建、交占比是44%多。所以單從整個(gè)銀行體系的壟斷競爭來看,我們的壟斷程度、集中程度低于美國。如果考慮到銀行之間的同質(zhì)化,我們整個(gè)銀行業(yè)的競爭程度是不亞于美國的。

第三,中間這個(gè)板塊跟美國相比,實(shí)際上我們的城商行就是中間這個(gè)板塊,146家,而美國是498家。我們中間這個(gè)板塊占比只有9%多,而美國的中間占比是20%多,所以我們不如美國。

第四,我們的社區(qū)銀行基本上可以說是接近于沒有。我們看美國那么多銀行,6222家,有5699家是社區(qū)銀行,雖然占比不大,但是數(shù)量眾多。我們146家城商行,雖然有很多號(hào)稱要做社區(qū)銀行,但是實(shí)際上只有數(shù)量不多的城商行跟美國的社區(qū)銀行能夠簡單的相對(duì)比,可能有一些縣一級(jí)的、小規(guī)模的。所以這種微型銀行或者社區(qū)銀行基本上是比較少的,當(dāng)然我們現(xiàn)在村鎮(zhèn)銀行可能算是社區(qū)銀行,大概700多家。城商行中間真正夠得上社區(qū)銀行的并不多。

第五,雖然靜態(tài)的看,我們的銀行競爭程度、壟斷程度低于美國,我們的競爭由于同質(zhì)化,可能比美國更激烈,但是我們這種動(dòng)態(tài)競爭的機(jī)制基本沒有形成。這就是相對(duì)自由的能夠進(jìn)入,同時(shí)又能夠退出,有生有死。美國的銀行究竟多少家,很難統(tǒng)計(jì),經(jīng)常在變化。但是美國這次金融危機(jī)之后,大家都在討論,大而不倒。在我們國家不僅是大而不倒,而且是小也很難倒,沒有淘汰機(jī)制。我們銀行的破產(chǎn)法雖然在公司法里邊可以引申出來,但是專門的金融機(jī)構(gòu)的市場退出相關(guān)的法律體系還沒有建立起來。這種優(yōu)勝劣汰,包括并購等等都沒有,所以這種動(dòng)態(tài)的競爭機(jī)制跟美國的銀行體系相比,還比較薄弱,基本上是沒有的。

以上是我們跟美國銀行體系相比的情況。

這樣一些欠缺的地方,恰好是我們未來實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展所需要的,比如我們需要有區(qū)域性的、中心的,也需要大量的社區(qū)銀行。說了這么多,就會(huì)想到城商行。接下來我就講講城商行的情況。

城市商業(yè)銀行的發(fā)展有幾點(diǎn)要關(guān)注到,我們的城市商業(yè)銀行曾經(jīng)是為了解決當(dāng)時(shí)很多困境和危機(jī)去個(gè)別性的組建的,所以我們的城商行可以說是災(zāi)難深重。比如杭州銀行現(xiàn)在是好銀行了,九幾年的時(shí)候,不良率達(dá)到70%多,有不少地方的銀行是90%多的不良率,資不抵債。我們的城商行從這樣一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)地帶、從這樣一個(gè)災(zāi)難深重的狀態(tài)發(fā)展到現(xiàn)在,可以說是異軍突起,這個(gè)轉(zhuǎn)變相當(dāng)不容易。2003年已經(jīng)開始進(jìn)入佳境,城商行在整個(gè)銀行體系中的占比5%多,到今年10月份是9.1%,平均每年以0.5%增長。那么以后還可能以這樣的速度增長嗎?城商行以后每年是不是還會(huì)以0.5%的速度增長呢?或者以后城商行會(huì)占到一個(gè)什么比例?這中間就有一個(gè)問題,城商行增加的比例,相當(dāng)部分是因?yàn)閲械膸讉€(gè)大行比重降低。我看03年以來,大行的資產(chǎn)比重降低了13%,當(dāng)然這13%是全國股份制銀行拿了一些,城商行也拿了一些。我們就要思考了,大行占比降到40%多以后,已經(jīng)低于50%了,以后還有多大的空間?降下來的多少能夠被城商行拿過來?

這要分兩個(gè)角度來說,一個(gè)是從整個(gè)銀行體系來說,這樣一個(gè)發(fā)展中大國銀行完全沒有集中度也不可能。所以這幾個(gè)大行降在40%以下或者接近30%的時(shí)候要不要再考慮,還有多少空間這個(gè)問題值得考慮,這是從整個(gè)體系來考慮的。當(dāng)然從城商行自身來說,怎么樣鞏固已有的份額,同時(shí)又能夠爭取更多的份額,城商行要考慮這樣的問題。從整個(gè)宏觀決策者來說,他要考慮這個(gè)銀行體系必須要有一定的集中度,因?yàn)殂y行本身就是一個(gè)壟斷競爭的結(jié)構(gòu),是它的特性決定的,銀行可能是完全競爭嗎?那不可能的,當(dāng)然也不可能形成那種高度壟斷,所以這中間的度怎么把握,這是宏觀決策者要考慮的。從城商行自身要考慮的就是怎么樣鞏固自身的市場份額,同時(shí)還能夠有增加。這是兩個(gè)問題、兩個(gè)角度。

從城商行來說,要鞏固現(xiàn)有的份額,這當(dāng)然不意味著是要減少或者不發(fā)展,不是這樣的。因?yàn)榘凑找?guī)劃,到2020年,我們要翻一番,把蛋糕做大。在做大的蛋糕中間,份額不減少,本身就在增加。當(dāng)然如果還能夠增加份額,那規(guī)模、整體的蛋糕還能增加的更快。我想每一個(gè)做城商行的都想鞏固自己的份額,并且能夠擴(kuò)大自己的份額,即使蛋糕在做大。那么怎么樣做到呢?

第一,要認(rèn)知自己的優(yōu)勢和劣勢。城商行的優(yōu)勢在于它跟地方結(jié)合的緊密。我們剛才從合肥開會(huì)回來,討論地方經(jīng)濟(jì)的共生共融。城商行在跟地方經(jīng)濟(jì)共生共融方面有一定的優(yōu)勢,熟人經(jīng)濟(jì),有千絲萬縷的聯(lián)系,這是它很重要的優(yōu)勢。它的決策機(jī)制靈活,沒有那么多決策鏈條,真正的扁平化,這是非常重要的優(yōu)勢。它的激勵(lì)機(jī)制靈活。所以組建一個(gè)城商行,我們看到不少大行的骨干都到城商行來了,這是因?yàn)橄鄬?duì)來說,它的激勵(lì)機(jī)制、用人機(jī)制比較靈活。當(dāng)然它的劣勢跟大行相比,規(guī)模沒那么大。

第二,城商行要給自己有一個(gè)準(zhǔn)確的定位。我剛才說我們的城商行很難說是屬于一個(gè)模式,或者屬于一個(gè)層次。實(shí)際上城商行本身是多層級(jí)的,我們最大的城商行已經(jīng)過萬億,最小的城商行只有30億,30億跟萬億資產(chǎn)的城商行能夠同日而語嗎?能夠按照同一個(gè)模式嗎?所以我覺得城商行首先要根據(jù)自身的規(guī)模、范圍來給自己定位,城商行應(yīng)該分成區(qū)域性的,省區(qū)的、地級(jí)的、縣級(jí)的,當(dāng)然有的是跨省區(qū)的。為什么這么說呢?因?yàn)橐院笠倏鐓^(qū),至少在相當(dāng)長的一段時(shí)間內(nèi),除非是現(xiàn)在新的領(lǐng)導(dǎo)班子上臺(tái)以后有改變,跨區(qū)發(fā)展的可能性和難度會(huì)很大。

第三,在已經(jīng)確定的區(qū)域范圍內(nèi),內(nèi)向的深度、深化。比如現(xiàn)在是省區(qū)的,就安心做好省區(qū)的事,你是地區(qū)的就安心做好地區(qū)的,你是縣里的就安心做好縣里的事。我之所以這么說,是因?yàn)閷?shí)際上你要再去跨區(qū)發(fā)展確實(shí)比較難,也可能以后政策有松動(dòng),但是你要做大,大有大的難處。

我們跟美國的銀行體系相比,社區(qū)銀行是一個(gè)很大的欠缺,我們沒有相當(dāng)數(shù)量的社區(qū)銀行,而我們的經(jīng)濟(jì)發(fā)展尤其是小微企業(yè)以及市民個(gè)人,他們需要這些銀行,所以可以分兩個(gè)層面來發(fā)展城商行。不妨我們的城市商業(yè)銀行先從社區(qū)銀行業(yè)務(wù)做起,中間可能有一些城市銀行干脆做成社區(qū)銀行。相當(dāng)多的城市商業(yè)銀行可以首先去做社區(qū)銀行業(yè)務(wù),然后有一些小的城商行干脆就把自己做成社區(qū)銀行,當(dāng)然大的城商行也可以讓某些分支行做成社區(qū)銀行。社區(qū)銀行不是簡單的說是社區(qū)銀行,它是有一系列界定的。確定好區(qū)位,然后內(nèi)向、深度發(fā)展。再就是要精細(xì)化。今天的主題是零售銀行,我去年也來發(fā)表了演講,前年也就零售銀行發(fā)表演講,我覺得城商行應(yīng)該更多的注重零售銀行。

零售銀行我過去講過,要圍繞市民的需求,隨著城鎮(zhèn)化的發(fā)展,市民對(duì)城鎮(zhèn)銀行的發(fā)展可以說是與日俱增。我們的城商行可以在親民、便民、富民這方面下工夫,我們可以比大行更親近市民,可以提供更方便的服務(wù),甚至在直接讓老百姓富裕方面可以做得更好。所以我們的零售銀行是更加親民、便民、富民,增加老百姓的幸?！，F(xiàn)在講幸福社會(huì),我們的銀行能夠使得老百姓覺得可以增進(jìn)他的幸福,那你跟老百姓的關(guān)系、跟市民的關(guān)系就會(huì)給進(jìn)一步,這就會(huì)形成我們新的優(yōu)勢。零售銀行就是要細(xì)化。

最后一點(diǎn),上面的細(xì)化和定位做好了,還有一個(gè)時(shí)間上的問題。我們不求空間上的跨越、跨區(qū),我們在時(shí)間上城商行能夠培養(yǎng)一代又一代的忠心客戶。像在美國有的城商行就一千萬美元,甚至更小,但是它能夠生存。有的銀行客戶就說,我的爺爺、我的爸爸、我都是這個(gè)銀行的客戶,這種時(shí)間上的延續(xù)和延伸可以給自己培育一批忠誠客戶,不僅是這一代人忠誠于你,而且他幾代人都忠誠于你,這就是百年老店。

少數(shù)城商行不排除可以跨區(qū),可以發(fā)展得大。但是這個(gè)時(shí)代這樣的時(shí)間段、這樣的機(jī)會(huì)不多了。招商銀行多少年前就是一個(gè)小銀行,一下子發(fā)展到很大。我在合肥講了一個(gè)觀點(diǎn),銀行業(yè)的跑馬圈地時(shí)代已經(jīng)結(jié)束了,所以那個(gè)時(shí)候只要做銀行,都有可能做大,現(xiàn)在這種可能性小了?，F(xiàn)在多數(shù)銀行可能要安分守小,當(dāng)然你能夠把一個(gè)小銀行在時(shí)間的延續(xù)上做成百年老店,百年老店就需要有一批忠誠客戶,他離不開你、信賴你,和你很親近,不愿意離開你,而且不僅是他這一代人不愿意離開你,而且他的兒子、孫子也不愿意離開你。如果有這樣的銀行那就很好了。當(dāng)然有一些城商行不是小行,已經(jīng)是中心了,尤其是萬億資產(chǎn)的。按照美國的標(biāo)準(zhǔn),10億美元以上到800億美元的就是中型銀行。所以我們城商行應(yīng)該把自己放到整個(gè)中國銀行體系的演變中間,去找自己的定位、找自己的發(fā)展方向,然后通過自己的努力,來鞏固自己的市場地位。當(dāng)然這是在整個(gè)蛋糕做大的過程中,隨著蛋糕做大,地位能夠鞏固本身就能做大,如果份額能增加,那就做得更大了。所以這是值得城商行很好思考的。我今天講這個(gè)題,就是希望城商行能夠把自己放到整個(gè)中國銀行業(yè)大體系的變化中去思考自己的戰(zhàn)略,思考自己的定位,我們也希望城商行發(fā)展得更好,這個(gè)體系更加具有競爭性、競爭力、效率,也能夠把廣大老百姓服務(wù)得更好,我們親民、便民、富民,把老百姓服務(wù)好,銀行體系也能夠增加幸福感,也能夠?yàn)槭舜筇岢鰜淼臉?gòu)建幸福社會(huì)做出我們應(yīng)有的貢獻(xiàn)。謝謝。

第五篇：中美法官制度比較研究

中美法官制度比較研究

內(nèi)容摘要：我國的法官制度改革在立足于法治本土資源的基礎(chǔ)上，可以借鑒美國的做法，因?yàn)槊绹鳛楫?dāng)今世界法治文明最發(fā)達(dá)的國家之一，在法官制度的設(shè)計(jì)上積累了豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。在改革的具體措施上要做好以下幾方面工作：從優(yōu)秀的律師群體中遴選法官，并設(shè)立專門的法官遴選委員會(huì)；切實(shí)提高法官的保障力度，保證法官能夠依法獨(dú)立審判；制定一部專門的法官懲戒法，并設(shè)立獨(dú)立的法官懲戒委員會(huì)。

關(guān)鍵詞：中國

美國

法官制度

比較

借鑒

何謂法官制度，學(xué)者們目前還沒有達(dá)成共識(shí)，對(duì)法官制度的外延也沒有一個(gè)清晰的界定。有學(xué)者認(rèn)為，法官制度是國家對(duì)法官的資格條件、任免晉升和法律保障等方面進(jìn)行全面規(guī)定和科學(xué)管理的制度。也有學(xué)者認(rèn)為，所謂法官制度是指國家為了保障法官依法行使審判權(quán)而設(shè)定的有關(guān)法官選任、培訓(xùn)、獎(jiǎng)懲、職業(yè)道德、工資待遇以及罷免等一系列管理規(guī)則的總稱。由此看來，法官制度是一個(gè)內(nèi)涵很豐富的范疇，具體包括法官遴選、法官考核、法官保障、法官職業(yè)道德和法官懲戒等內(nèi)容。鑒于本文篇幅所限，筆者在這里只就法官的遴選、保障和懲戒這三個(gè)最重要的方面對(duì)中美法官制度做一比較，并闡述其借鑒意義。

一、美國的法官制度

（一）美國法官遴選制度。與美國法官群體的高素質(zhì)和豐富的職業(yè)經(jīng)驗(yàn)及其崇高的威望相對(duì)應(yīng)，美國法官遴選制度側(cè)重于不斷強(qiáng)化法官的專業(yè)性和精英性特征，規(guī)定了較為嚴(yán)格的法官遴選資格和遴選程序。

首先，在法官遴選資格上，雖然美國的聯(lián)邦法律和各州的法律并沒有具體明確的規(guī)定，但原則上，擔(dān)任聯(lián)邦法院的法官必須是：（1）美國公民；（2）在美國大學(xué)法學(xué)院畢業(yè)并獲得JD學(xué)位（在美國，任何大學(xué)本科畢業(yè)生都可以報(bào)考法學(xué)院，學(xué)習(xí)三年，修滿學(xué)分，即授予JD學(xué)位，就是所謂的“法律職業(yè)博士”）；（3）經(jīng)過嚴(yán)格的律師資格考試合格，取得律師資格，并從事律師工作若干年。擔(dān)任州法院的法官，特別是州最高法院、上訴法院和具有普通管轄權(quán)法院的法官，一般也應(yīng)當(dāng)具備上述條件。

其次，在法官的遴選程序上，美國的聯(lián)邦法院法官與州法院法官是有區(qū)別的。聯(lián)邦法院的法官遴選程序比較簡單，主要通過行政命令產(chǎn)生。美國憲法規(guī)定，聯(lián)邦法院系統(tǒng)內(nèi)的法官，包括聯(lián)邦最高法院法官、上訴法院法官以及聯(lián)邦地區(qū)法院法官都是由總統(tǒng)提名，經(jīng)參議院半數(shù)以上表決通過后，再由總統(tǒng)任命。州法院法官的遴選程序比較復(fù)雜，而且不同的州之間存在較大的差異：有的州法官由州長直接任命產(chǎn)生；有的州法官由州長提名，然后由州議會(huì)批準(zhǔn)通過；還有的州法官是通過選民直接選舉產(chǎn)生。但上述這些遴選方式難免會(huì)出現(xiàn)諸如行政干預(yù)司法的現(xiàn)象和導(dǎo)致許多優(yōu)秀的法律專門人才落選的弊端。當(dāng)前美國大多數(shù)州都采用了一種經(jīng)過修改的新的遴選方案，即“密蘇里方案”，因其首次在密蘇里州實(shí)行而得名。這個(gè)方案規(guī)定，當(dāng)法官出現(xiàn)空額時(shí)由特別提名委員會(huì)（由律師界推選三名律師，州長任命的三位公民和首席法官組成）提名三位候選人，州長從中擇定一人為法官，2 其任期不得少于一年，在下屆普選中由選民決定該法官是否留任。如果得到大多數(shù)選民的認(rèn)可，該法官即可以連續(xù)任滿一屆；如果未獲大多數(shù)選民的認(rèn)可，則按同一程序選擇另一人為法官。當(dāng)他或她的任期屆滿時(shí)，無需對(duì)法官重新提名和任命，只要該法官提出書面申請(qǐng)，表示希望列入候選人名單，即由選民決定他或她是否留任，這些法官可以根據(jù)他們的工作成績來接受選舉的考驗(yàn)，而無需與其他候選人競爭。因此，自從密蘇里州1940年開始實(shí)施“密蘇里方案”以來，逐步削弱政黨和政治的影響的趨勢越來越明顯，愈來愈多的州開始采納這一方案。

（二）美國法官保障制度。

為了保障法官獨(dú)立和司法公正，美國規(guī)定了一系列較為健全的法官保障制度。一般來講，法官的保障制度包括法官的職務(wù)保障、法官的物質(zhì)保障、法官的特權(quán)保障和法官的退休保障四個(gè)方面。

第一，關(guān)于法官的職務(wù)保障，美國實(shí)行的是任職終身制。美國聯(lián)邦憲法第三條第一款規(guī)定：“最高法院與下級(jí)法院法官在忠于職守期間終身任職，于規(guī)定期間享受報(bào)酬，其報(bào)酬于任職期間不得減少?！泵绹ü偃温毥K身制主要針對(duì)聯(lián)邦法院法官而設(shè)立，所有的聯(lián)邦法院法官一經(jīng)任命，終身任職，除了死亡、辭職或退休以外的免職，就只能通過有罪判決的彈劾程序才能罷免。美國各州的法官任職期限不一定是終身制，但一般任期都較長，從4年到15年不等，而且只要“品行良好”便可續(xù)職，實(shí)際上也就是終身制。

第二，關(guān)于法官的物質(zhì)保障，美國實(shí)行的是高薪制和薪金不得減少制。美國聯(lián)邦最高法院首席大法官的年薪與副總統(tǒng)相同，其他八位大法官的年薪與國會(huì)議員、政府內(nèi)閣成員工資大體相同，2005年聯(lián)邦上訴法院法官的年薪是171800美元，聯(lián)邦地區(qū)法院法官的年薪是162100美元。而聯(lián)邦政府普通公務(wù)員2006年的平均年薪是6.1萬美元。美國的法官薪金不得減少制有三個(gè)方面的含義：一是法官任職期間薪金不得減少；二是不能因?yàn)閲医?jīng)濟(jì)狀況而減少薪金；三是保證法官的退休金。

第三，關(guān)于法官的特權(quán)保障，在美國，法官在執(zhí)行審判職能的過程中實(shí)施的行為和發(fā)表的言論享有不受指控和法律追究的權(quán)利，同時(shí)法官對(duì)于其在執(zhí)行審判職能方面的有關(guān)事務(wù)，享有免負(fù)出庭作證義務(wù)的特權(quán)，當(dāng)然法官的司法豁免權(quán)是相對(duì)的，它應(yīng)保持合理的限度。如果法官在審判過程中有行為不檢或其他觸犯法律的行為，他們?nèi)詰?yīng)承擔(dān)相應(yīng)的民事、行政或刑事責(zé)任。美國關(guān)于法官特權(quán)的保障，除了司法豁免權(quán)規(guī)則外，還有兩項(xiàng)規(guī)則：一是禁止對(duì)正在進(jìn)行的審判加以評(píng)議的規(guī)則；二是禁止將正在被審理的案件或爭端列入國會(huì)議程的規(guī)則。前一規(guī)則主要在于防止新聞媒介濫用新聞自由，對(duì)法官的審判活動(dòng)任意評(píng)論或妄下結(jié)論，避免法官因受公眾的影響和左右而無法保持其實(shí)質(zhì)獨(dú)立。后一規(guī)則在于防止法官的審判活動(dòng)被立法機(jī)關(guān)隨意干預(yù)。

第四，關(guān)于法官的退休保障，由于美國聯(lián)邦法官實(shí)行終身制，因此法律沒有明確規(guī)定法官的崔錫猛中美法官制度比較研究38退休年齡，但規(guī)定在自愿的前提下，法官年滿65歲，任法官15年，或者年滿70歲，任法官10年，可以帶全薪退休。法官退休以后，處于“資深法官”的地位，如果他本人愿意，經(jīng)批準(zhǔn)，可以在除聯(lián)邦最高法院以外的其他聯(lián)邦法院繼續(xù)擔(dān)任法官職務(wù)，享有法官的一切權(quán)利和福利待遇。

（三）美國法官懲戒制度。

為規(guī)范法官的行為，美國制定了單行的《法官行為規(guī)范》，對(duì)法官的庭外活動(dòng)和庭上行為責(zé)任進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定。為了從組織上保證對(duì)法官的紀(jì)律的執(zhí)行，聯(lián)邦和各州都設(shè)有調(diào)查委員會(huì)或類似專門負(fù)責(zé)調(diào)查處理法官行為不端和違法違紀(jì)的組織。對(duì)聯(lián)邦法院法官的制裁由國會(huì)的一個(gè)委員會(huì)受理，委員會(huì)可以對(duì)被指控的法官給予警告或者停止其工作，但不能剝奪其法官資格，聯(lián)邦法院法官只能根據(jù)彈劾程序，經(jīng)議會(huì)通過，才能剝奪其法官資格。而且在美國彈劾案是很少的，只有在涉及嚴(yán)重的刑事犯罪時(shí)才使用彈劾程序，被指控的法官對(duì)委員會(huì)作出的決定不服的，可以上訴到聯(lián)邦司法會(huì)議?！霸诟髦?，委員會(huì)一般由5到13人組成，成員有法官、律師和一般公民。委員會(huì)可以從各個(gè)方面聽取對(duì)法官的指控，有權(quán)在調(diào)查核實(shí)后，給予各種制裁，制裁的方法包括：警告、公開警告、短期停止工作、撤銷法官資格。被裁判的法官如不服，可以向州最高法院上訴或者由特殊法院受理這類案件?！备髦菀惨?guī)定了可以通過彈劾程序罷免法官。

二、中國的法官制度

（一）中國法官遴選制度。

中國法官遴選制度包括遴選資格和遴選程序兩部分。首先，在我國，對(duì)法官遴選資格的法律依據(jù)是《法官法》的第九條和第十一條，規(guī)定擔(dān)任初任法官必須具有下列條件：（1）年滿23周歲；（2）具有法律專業(yè)大學(xué)本科以上學(xué)歷或非法律專業(yè)本科畢業(yè)具有法律專業(yè)知識(shí)，并具有一到三年的法律工作經(jīng)歷；（3）德才兼?zhèn)?，通過國家統(tǒng)一司法考試等。我國自從2001年實(shí)行國家統(tǒng)一司法考試以來，從法官隊(duì)伍“入口”處杜絕了不符 合要求的人員進(jìn)入司法領(lǐng)域，保證了司法隊(duì)伍無論在法律專業(yè)素質(zhì)上，還是在學(xué)歷要求上大體有一個(gè)共同的基點(diǎn)。這對(duì)于提高法官的遴選資格具有重要的意義。

其次，關(guān)于法官遴選程序，我國現(xiàn)行法律規(guī)定有兩種：一是選任制；二是任命制。根據(jù)我國現(xiàn)行法律規(guī)定，各級(jí)法院的院長由相應(yīng)級(jí)別的人大選舉產(chǎn)生；副院長、審判委員會(huì)委員、庭長、副庭長和審判員由本院院長提請(qǐng)本級(jí)人大常委會(huì)任命產(chǎn)生，但人民法院助理審判員的選任權(quán)限在本院院長。就我國法官產(chǎn)生方式的實(shí)踐來看，無論是經(jīng)權(quán)力機(jī)關(guān)選舉產(chǎn)生還是任命產(chǎn)生，法院在法官產(chǎn)生的過程中起不到主要作用，起實(shí)質(zhì)性作用的是人事部門和黨政部門。

（二）中國法官保障制度。

目前我國還未形成真正意義上的法官保障制度，法律上的相關(guān)規(guī)定也很不完善，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

第一，關(guān)于法官的職務(wù)保障，我國法官法并未對(duì)法官任期作出明確的規(guī)定，對(duì)免職的理由也未作出明示，開除公職的理由也較為寬泛。實(shí)踐中罷免法官的現(xiàn)象多由地方一把手啟動(dòng)，帶有強(qiáng)烈的行政色彩，實(shí)際上強(qiáng)化了司法對(duì)行政的依附。特別是在事關(guān)本地方的局部利益問題上，往往以黨委“指示”、“決定”來干預(yù)法院行使職權(quán)，有的地方甚至規(guī)定，凡法院受理外地當(dāng)事人告本地企業(yè)的案件，要經(jīng)本地黨政領(lǐng)導(dǎo)人批準(zhǔn)，或責(zé)令其按黨委意圖判決。如果敢有依法違抗者，就說：“你有你的獨(dú)立審判權(quán)，我有我的人事調(diào)動(dòng)權(quán)！”對(duì)本該由人大任免的法官，由黨委擅自加以調(diào)職或免職。而一些法院的法官懾于外來權(quán)威的壓力，不是認(rèn)真地“只服從法律”，而是違心、違法地執(zhí)行地方保護(hù)主義的“指示”，以致對(duì)6 本地企業(yè)的違法行為作枉法裁判。

第二，關(guān)于法官的物質(zhì)保障，我國沒有實(shí)行高薪制，法官的物質(zhì)待遇與普通行政部門的人員適用同一標(biāo)準(zhǔn)，而且法官實(shí)際享受的待遇甚至普遍低于行政部門的工作人員。

第三，關(guān)于法官的特權(quán)保障和退休保障，我國法律均沒有做出明確的規(guī)定。目前我國關(guān)于法官退休年齡實(shí)際的做法是仿照國家機(jī)關(guān)公務(wù)員的退休年齡，即男年滿60周歲，女年滿55周歲。法官退休后享受國家規(guī)定的養(yǎng)老保險(xiǎn)金和其他待遇。

（三）中國法官懲戒制度。

我國對(duì)法官懲戒制度的規(guī)定，被分別規(guī)定在《刑法》、《法官法》和最高人民法院制定實(shí)施的《人民法院審判紀(jì)律處分辦法》（試行）、《人民法院審判人員違法裁判責(zé)任法》（試行）、《法官職業(yè)道德基本準(zhǔn)則》中。對(duì)法官違反法律規(guī)定的行為；應(yīng)當(dāng)給予處分，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。對(duì)法官的處分分為：警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、開除。受撤職處分的，同時(shí)降低工資和等級(jí)。目前我國法律規(guī)定，對(duì)法官的懲戒的職能部門是各級(jí)人民法院的監(jiān)察部門，由其負(fù)責(zé)對(duì)違法審判線索的收集、調(diào)查和對(duì)責(zé)任人依照法律規(guī)定進(jìn)行懲戒。

三、中美法官制度之比較

通過對(duì)上述中美法官制度中的遴選、保障和懲戒三個(gè)方面內(nèi)容的介紹，我們不難看出中美兩國的法官制度存在較大的差距。下面我們對(duì)中美法官制度作進(jìn)一步的比較分析，找出兩國法官制度的異同并揭示其差距。

（一）關(guān)于法官遴選制度。

在法官遴選制度方面，中美兩國雖然有不少相同之處，但在 法官遴選資格和遴選程序上依然存在著較大差異。

首先，在法官遴選資格上，中美兩國都要求初任法官必須具有豐富的法律專業(yè)知識(shí)，但兩國在初任法官的法律實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的要求上卻存在明顯的差異。美國在法官遴選資格上強(qiáng)調(diào)必須具有豐富的法律實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)才能擔(dān)任法官職務(wù)，“如美國律師協(xié)會(huì)通常會(huì)堅(jiān)持法官候選人必須具有12年到15年以上扎實(shí)的法律實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。”所以美國的大多數(shù)法官都從優(yōu)秀的律師中選拔。在美國，從一個(gè)法學(xué)院的學(xué)生到律師再成為一個(gè)法官是一個(gè)漫長而又充滿艱辛的過程。而我國只要求通過司法考試并具有一到三年的法律工作經(jīng)歷即可。與美國的法官遴選資格相比，我國對(duì)法官的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)要求不高，相應(yīng)的初任法官的年齡偏低。

其次，在法官遴選程序上，美國無論采用選舉制還是任命制都要經(jīng)過一套較為復(fù)雜、嚴(yán)格有時(shí)近于苛刻的程序，并且對(duì)于候選人的司法業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德頗為重視。我國則對(duì)法官的遴選程序重視不夠。在實(shí)際運(yùn)作中，法官的選任遴選程序大致是：由黨組織的組織部門或法院黨組織提出法官候選人名單，經(jīng)同級(jí)黨組織審查同意后，由擁有法定提名權(quán)的機(jī)構(gòu)或人員，正式提交給同級(jí)權(quán)力機(jī)關(guān)，再由它按照法定程序選舉和任命，權(quán)力機(jī)關(guān)在選舉和任命法官時(shí)，往往僅憑候選法官的個(gè)人簡歷來投票表決，而對(duì)法官候選人的業(yè)務(wù)素質(zhì)和道德修養(yǎng)等方面根本沒有或基本沒有詳細(xì)了解的渠道和途徑，起不到真正的審查作用。“例如，原山西省絳縣法院副院長姚曉紅就是一個(gè)文盲、法盲加流氓?！狈?zhí)法不可能不無法無天，不可能不導(dǎo)致司法腐敗。這種狀況如果不及時(shí)糾正，將會(huì)極大的破壞我國法官制度的科學(xué)化、法制化。

（二）關(guān)于法官保障制度。與美國相比，我國的法官保障制度存在明顯的缺陷和不足，這主要表現(xiàn)在: 首先，在法官的職務(wù)保障方面，美國實(shí)行的是任職終身制，這一制度可以徹底消除法官對(duì)總統(tǒng)的后顧之憂，保障法官獨(dú)立審判案件。雖然他們的法官職位可能是基于總統(tǒng)的提名，但是他們上任之后，總統(tǒng)在理論上就喪失了對(duì)他們的控制權(quán)，他們就可以依靠自己的法律素養(yǎng)在法院系統(tǒng)發(fā)揮自己的才能。而在我國，司法獨(dú)立指的是法院獨(dú)立而不是法官獨(dú)立，法官作為法律的實(shí)施者和最終裁判者，由于他的人事任免權(quán)完全由地方黨政領(lǐng)導(dǎo)掌握，隨時(shí)都可能有被調(diào)職或免職的風(fēng)險(xiǎn)，所以不可能實(shí)現(xiàn)真正的法官獨(dú)立審判案件。

其次，在法官的物質(zhì)保障方面，美國實(shí)行的是高薪制。實(shí)行高薪制的必要性在于：一是法官收入構(gòu)成的單一性；二是法官職業(yè)的辛苦以及風(fēng)險(xiǎn)性；三是法官在社會(huì)生活中的重大作用以及職業(yè)上的年長、經(jīng)驗(yàn)等。此外，高薪制也有利于強(qiáng)化法官對(duì)自己職業(yè)的自珍、自愛，從經(jīng)濟(jì)上強(qiáng)化法官的社會(huì)地位和經(jīng)濟(jì)地位，賦予法官應(yīng)有的社會(huì)尊嚴(yán)。在我國，法官的物質(zhì)保障與普通公務(wù)員適用同一標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)際上甚至遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于普通公務(wù)員的工資待遇，這不僅不利于法院吸引優(yōu)秀人才，也不利于在職法官隊(duì)伍的穩(wěn)定和廉政建設(shè)。在2009年的最高人民法院的工作報(bào)告中，王勝俊院長就指出“一些法院特別是中西部地區(qū)的基層法院辦案經(jīng)費(fèi)短缺，人才流失、法官斷層等現(xiàn)象依然存在。”可見我國法官工資待遇較低的現(xiàn)狀已經(jīng)成為制約我國法官制度進(jìn)一步發(fā)展的瓶頸，如何切實(shí)提高我國法官的物質(zhì)保障已經(jīng)成為當(dāng)前法官制度建設(shè)的重要任務(wù)。最后，在法官的特權(quán)保障與退休保障方面，與美國相比，我國在這方面法律缺少明確的規(guī)定。近幾年來由于媒體監(jiān)督的迅速發(fā)展，媒體對(duì)正在審理的案件進(jìn)行報(bào)道、評(píng)論的情況大量存在，而且經(jīng)常使用一些帶有誘導(dǎo)和傾向性的話語，這在一定程度上影響了法官的獨(dú)立審判。此外，由于司法腐敗的嚴(yán)重存在，社會(huì)要求人大對(duì)司法進(jìn)行監(jiān)督的呼聲很高，但具體進(jìn)行監(jiān)督的法律規(guī)定又不健全，因此，人大對(duì)個(gè)案進(jìn)行監(jiān)督時(shí)，有時(shí)會(huì)對(duì)正在審理的案件加以過問，甚至提出具體辦案意見。這種做法違背了直接言辭原則，且嚴(yán)重?fù)p害了司法獨(dú)立。對(duì)于法官的退休保障，美國規(guī)定法官達(dá)到一定年齡并具備一定工作年限的，可以帶全薪退休，而且退休年齡比普通公務(wù)員高，并盡量推遲法官的退休年齡。但與美國相比，我國的法官退休年齡與普通公務(wù)員適用同一標(biāo)準(zhǔn)，所以我國法官的退休年齡比美國法官的退休年齡要年輕得多，這就難免會(huì)造成法官資源的嚴(yán)重浪費(fèi)。

（三）關(guān)于法官懲戒制度。

與美國相比，我國的法官懲戒制度在法律依據(jù)方面和具體的實(shí)施過程中都存在明顯的不足。首先，在法官懲戒制度的法律依據(jù)方面，美國有一部系統(tǒng)的專門約束法官行為的《法官行為規(guī)范》。我國約束法官行為的法律依據(jù)被分別規(guī)定在眾多相關(guān)的法律規(guī)范中，雖然這些法律規(guī)范比較全面地規(guī)定了關(guān)于法官懲戒的事由以及應(yīng)當(dāng)懲戒的方法，但是這些規(guī)定是凌亂而不系統(tǒng)的。我國關(guān)于法官懲戒制度的規(guī)定如此凌亂而不系統(tǒng)的一個(gè)致命缺陷就是不能對(duì)法官起到警示作用。

其次，在法官的懲戒機(jī)構(gòu)的設(shè)置方面，美國的做法是設(shè)立獨(dú)立于法院之外的調(diào)查委員會(huì)或類似的專門負(fù)責(zé)調(diào)查處理法官行10 為不端和違法違紀(jì)的組織。這些懲戒機(jī)構(gòu)完全可以從各個(gè)方面聽取對(duì)法官的指控，有權(quán)在調(diào)查核實(shí)后，給予各種制裁措施。與美國相比，我國沒有建立獨(dú)立的法官懲戒機(jī)構(gòu)。目前我國法律規(guī)定對(duì)法官的懲戒的職能部門是各級(jí)人民法院的監(jiān)察部門，由其負(fù)責(zé)對(duì)違法審判線索的收集、調(diào)查和對(duì)責(zé)任人依照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行懲戒。但是由于監(jiān)察部門是設(shè)置在各級(jí)人民法院內(nèi)部的職能部門，由它們負(fù)責(zé)對(duì)發(fā)生在本院的違法審判的法官進(jìn)行調(diào)查處理，極容易對(duì)本法院的某些法官的違法犯罪行為睜一只眼閉一只眼，使這些違法法官得不到應(yīng)有的懲戒。

通過以上比較，我們發(fā)現(xiàn)雖然中美兩國的法官制度在法官的遴選、保障和懲戒方面有不少共同點(diǎn)，但也存在著很大差異，這主要表現(xiàn)在：我國的法官制度在法官遴選方面，表現(xiàn)為對(duì)初任法官的法律實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和法官的遴選程序重視不夠；在法官保障方面，表現(xiàn)為相關(guān)立法不健全，法官保障力度明顯不足；在法官懲戒方面，表現(xiàn)為缺乏系統(tǒng)明確的法律依據(jù)，實(shí)施過程中的配套機(jī)制不健全。這些缺陷與不足的存在表明我國的法官制度亟需改革與完善。

四、美國法官制度的借鑒

（一）從優(yōu)秀的律師群體中遴選法官，并設(shè)立專門的法官遴選委員會(huì)。

從優(yōu)秀律師群體中遴選法官在美國已經(jīng)是被實(shí)踐證明了的行之有效的法官遴選制度。律師不僅具有與法官相同的接受法學(xué)教育的背景，而且精通法律并積累了豐富的法律實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)?！霸诿绹粋€(gè)人做律師成功的標(biāo)志是什么？其中之一就是被選任為法官”。近年來，在我國不僅有很多學(xué)者呼吁拓寬法官遴選渠道，建 議從優(yōu)秀律師群體中遴選法官，而且原最高人民法院院長肖揚(yáng)在2008年最高人民法院的工作報(bào)告中也指出“建立條件嚴(yán)格和程序規(guī)范的法官選拔制度，拓寬法官選任渠道，逐步探索上級(jí)法院從下級(jí)法院選拔法官，重視從律師、專家、學(xué)者中選拔法官”。就在2009年的全國“兩會(huì)”期間，安徽省司法廳副廳長王翠鳳代表向大會(huì)提交了“從優(yōu)秀律師中遴選法官檢察官”的提案?？梢姀膬?yōu)秀律師群體中遴選法官越來越受到人們的重視，而且實(shí)踐中也已經(jīng)開始探索，從2000年最高人民法院首次面向社會(huì)公開招考法官算起到2007年2月28日，已有22名律師、學(xué)者當(dāng)上最高人民法院法官。以我國目前的條件，要實(shí)現(xiàn)這一步，也有充分的可能性，大批的法學(xué)專業(yè)畢業(yè)生進(jìn)入律師行業(yè)，可以為法官的遴選提供充足的人力資源，并為從事法官工作奠定堅(jiān)實(shí)的經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)，避免了直接從司法考試合格者中遴選的法官存在實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)不足的弊端。因此，從優(yōu)秀的律師中遴選法官對(duì)于提高我國法官的素質(zhì)，加快法官職業(yè)化建設(shè)具有重要意義。

同時(shí)，為了保證權(quán)力機(jī)關(guān)真正了解法官候選人的專業(yè)素質(zhì)和道德修養(yǎng)，保證其行使法官任命權(quán)不流于形式，我們可以借鑒美國在法官遴選中由特別遴選委員會(huì)提出法官候選人的做法，在各級(jí)人大常委會(huì)設(shè)立專門的法官遴選委員會(huì)。委員會(huì)的成員由法學(xué)教授、律師、公眾代表和資深法官（法院院長或庭長）組成，由他們分別從法官候選人的法學(xué)理論水平、法律業(yè)務(wù)素質(zhì)、道德修養(yǎng)和綜合素質(zhì)等各個(gè)方面，根據(jù)嚴(yán)格的挑選程序和標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行公開遴選，并將結(jié)果予以公示，然后將最終選定的候選人名單交由權(quán)力機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，從而克服現(xiàn)行法官遴選程序流于形式的弊端，選出真正符合法官條件的人員。

（二）切實(shí)提高法官保障力度，保證法官依法獨(dú)立審判。

從依法治國，保障司法獨(dú)立和實(shí)現(xiàn)司法公正的角度而言，我國有必要借鑒美國的法官終身制。但鑒于我國目前法官的素質(zhì)普遍不高，有些法官不能勝任現(xiàn)職工作的現(xiàn)實(shí)，如果斷然實(shí)行法官終身制，必然弊大于利，所以目前在我國實(shí)行法官終身制的時(shí)機(jī)還不成熟，但在對(duì)法官進(jìn)行優(yōu)勝劣汰的選擇和嚴(yán)把法官準(zhǔn)入關(guān)后，逐步實(shí)現(xiàn)法官終身制是完全有可能的。關(guān)于法官的物質(zhì)保障，以我國目前的經(jīng)濟(jì)條件還不足以承擔(dān)高薪制的運(yùn)作，但是提高法官的經(jīng)濟(jì)地位，以彰顯其職業(yè)尊嚴(yán)的做法卻是值得充分肯定的。具體改革思路是：一方面可以通過法官的職業(yè)化改造，大幅度削減法官的數(shù)量，實(shí)現(xiàn)法官的精英化；另一方面對(duì)于非法官的司法工作人員，則應(yīng)降低其工資水平，擴(kuò)大與專業(yè)法官的收入差距，最終建立一套不同于一般公務(wù)員、符合法官職業(yè)特征的工資制度。另外，為了保證法官獨(dú)立審判，完全擺脫地方政府的干預(yù)，避免地方保護(hù)主義的出現(xiàn)，有必要從源頭上將法官的工資來源從地方財(cái)政收歸中央財(cái)政統(tǒng)一劃撥。有關(guān)法官的特權(quán)保障，我國法律沒有具體的規(guī)定，建議法律明確規(guī)定，法官在依法審判過程中實(shí)施的行為和發(fā)表的言論享有不受指控或法律追究的權(quán)利，對(duì)于與執(zhí)行審判職能有關(guān)的事務(wù)，免負(fù)出庭作證的義務(wù)。同時(shí)，我國還應(yīng)制定相關(guān)的規(guī)定明確禁止對(duì)正在審理的案件進(jìn)行評(píng)論，人大對(duì)案件的監(jiān)督應(yīng)當(dāng)是事后監(jiān)督。關(guān)于法官的退休保障，我國法官的退休年齡在目前我國法官素質(zhì)普遍偏低的情況下是合適的。但是，隨著我國法官隊(duì)伍的整體素質(zhì)不斷提高，如果我國法官的退休年齡仍然與國家公務(wù)員的退休年齡一樣，無疑是對(duì)我國法官資源的極大浪費(fèi)，所以在我國法官素質(zhì)普遍提高以后，有必要借 鑒美國的做法，適當(dāng)提高法官的退休年齡。

（三）制定一部專門的《法官懲戒法》，并設(shè)立獨(dú)立法官懲戒委員會(huì)。

針對(duì)我國目前法官懲戒制度凌亂而不系統(tǒng)的規(guī)定難以對(duì)法官起到警示作用的弊端，我國有必要對(duì)這些規(guī)定予以系統(tǒng)整理，制定一部專門的《法官懲戒法》，將懲戒主體、懲戒事由、懲戒措施、懲戒程序等問題予以系統(tǒng)化、明確化。這樣法官就可以比較方便地對(duì)照自己的言行是否符合《法官懲戒法》的規(guī)定，是否應(yīng)當(dāng)受到懲戒并應(yīng)受到何種懲戒以及受到懲戒如何行使申訴抗辯的權(quán)利等有了清楚的認(rèn)識(shí)，從而能夠自覺地規(guī)范自己的言行。另外，我國有必要借鑒美國的做法，設(shè)立獨(dú)立的專門“法官懲戒委員會(huì)”。筆者認(rèn)為，可以在各級(jí)人大常委會(huì)設(shè)立專門的“法官懲戒委員會(huì)”，負(fù)責(zé)對(duì)法官違反職務(wù)方面的不當(dāng)言行予以處理，對(duì)于構(gòu)成犯罪的移交司法機(jī)關(guān)處理，對(duì)于沒有構(gòu)成犯罪的，由其負(fù)責(zé)處理。這樣做的原因，一方面是因?yàn)槲覈骷?jí)人大常委會(huì)是我國的權(quán)力機(jī)構(gòu)，人民法院的工作對(duì)其負(fù)責(zé)，作為設(shè)置在人大常委會(huì)的“法官懲戒委員會(huì)”就有權(quán)力對(duì)法官的違法違紀(jì)行為進(jìn)行處理，這既是人民賦予他們的權(quán)力和職責(zé)，同時(shí)也是它們行使法定監(jiān)督權(quán)的一種方式；另一方面原因是在各級(jí)人大常委會(huì)設(shè)立“法官懲戒委員會(huì)”，可以有效避免懲戒委員會(huì)的人員與法官可能會(huì)存在工作上或職務(wù)上等各種各樣的利害關(guān)系而不能夠嚴(yán)格按照法官懲戒的相關(guān)法律規(guī)定進(jìn)行懲戒的情況。【參考文獻(xiàn)】：

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