第一篇：電大本科土木工程《建設監(jiān)理》試題及答案2

中央廣播電視大學2010-2011學年度第一學期“開放本科”期末考試

建設監(jiān)理試題

一、單項選擇題（每小題2分，共40分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）

1．建設工程監(jiān)理的實施需要()委托和授權。

A．政府部門B．總承包單位C．項目業(yè)主D．監(jiān)理單位

2．項目的最終決策文件和設計依據是()。

A．項目可行性研究報告B．監(jiān)理大綱C．建設合同D．招標文件

3．征地、拆遷、平整場地等方面工作屬于下列哪個階段的工作()。

A．項目設計B．建設準備C．施工和動用前準備D．竣工驗收

4．報考全國監(jiān)理工程師執(zhí)業(yè)資格考試的條件中規(guī)定，取得工程技術或工程經濟專業(yè)中級職務的人員，任職期限必須滿()。

A.1年B．2年C．3年D．5年

5．項目監(jiān)理機構操作層的代表人物是()。

A．項目總監(jiān)理工程師B．項目總監(jiān)理工程師代表

C．專業(yè)監(jiān)理工程師D．監(jiān)理員

6．監(jiān)理工程師與監(jiān)理員的主要不同點在于()。

A.從事的工作內容不同B．監(jiān)理工程師有崗位簽字權

C．要求的具有的學歷高低不同D．從事工程項目建設年限不同

7．收集、加工、整理工程經濟信息和數據，對各種實現目標的計劃進行資源、經濟、財務諸方面的可行性分析等工作屬于目標控制綜合措施中()的范疇。

A.組織措施B．技術措施C．經濟措施D．合同措施

8．《擔保法》規(guī)定，下列財產可以作為抵押的是()。

A．國有土地使用權

B．學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的教育設施

C．依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產

D．所有權、使用權不明或有爭議的財產

9．《合同法》中規(guī)定的合同履行抗辯權，是指合同履行過程中當事人任何一方因對方的違約而()的行為。

A．解除合同B．變更合同

C．轉讓合同D．中止履行合同義務

10.施工合同中，下列哪項屬于承包人的工作范疇()。

A．辦理土地征用、拆遷補償、平整施工場地等工作

B．辦理施工許可證和臨時用地、停水、停電、中斷道路交通等工作

C．協(xié)調處理施工現場周圍地下管線和臨近建筑物、構筑物、古樹名木的保護工作，并承擔有關費用

D．按工程需要提供和維修非夜間施工使用的照明、圍欄設施，并負責安全保衛(wèi)11．下列那種措施不是發(fā)包人承擔違約責任的方式

()。

A．賠償損失B．支付違約金C．采取補救措施D．繼續(xù)履行

12.工程項目質量控制按照實施者的不同分為業(yè)主方面的質量控制、政府方面的質量控

制、承建商方面的質量控制，其中政府方面質量控制的特點是()。

A．外部的、橫向的控制B．內部的、橫向的控制

C．外部的、縱向的控制D．內部的、自身的控制

13．對水泥材料的質量控制，就是檢驗水泥()。

A．凝結時間指標B．細度指標

C．稠度指標D．是否符合質量標準

14．施工階段質量控制分為事前控制、事中控制、事后控制三個階段，圖紙會審及技術交底屬于()階段。

A．事前控制B．事中控制

C．事后控制D．以上都不是

15.下列關于靜態(tài)投資和動態(tài)投資說法不正確的是()。

A．建筑安裝工程費屬于靜態(tài)投資

B．設備工器具購置費屬于動態(tài)投資

C．建設期利息屬于動態(tài)投資

D．，固定資產投資方向調節(jié)稅屬于動態(tài)投資

16.進行工程建設全過程投資控制時，對建設項目投資影響程度最大的階段是()。A．技術設計階段

B．建設項目發(fā)包階段C．施工建設階段

D．項目竣工驗收階段

17．控制投資項目最有效的手段是()。

A．組織措施B．合同與信息管理

C．經濟措施D．技術與經濟相結合18．監(jiān)理工程師進度控制采取措施的種類主要涉及經濟、技術、組織、合同四方面，下列關于進度控制的工作屬于經濟措施的一項是()。

A．落實項目監(jiān)理組織機構進度控制部門的人員

B．審查承建單位提交的進度計劃、編制進度控制工作細則、采用網絡計劃技術等C．嚴格控制合同變更

D．對工期提前給予獎勵，對工程延誤收取誤期損失賠償

19．工程網絡計劃的計劃工期應()。

A．等于要求工期B．等于計算工期

C．不超過要求工期D．不超過計算工期

20.建設項目監(jiān)理工作中，各有關部門之間、同一層次的各有關人員之間的相互信息交流屬于()。

A．自上而下流動信息

B．自下而上流動信息

C．橫向流動信息

D．建設項目內部與外部環(huán)境之間流動的信息

二、多項選擇題（每小題3分，共30分。每小題的備選項中，有2個或2個以上最符合題意，不選、錯選、多選不得分，少選得1分）

1．建設工程監(jiān)理的性質包括()。

A．強制性B．科學性C．獨立性D．公正性E．服務性

2．建設工程監(jiān)理規(guī)劃的作用有()。

A．指導工程監(jiān)理企業(yè)的項目監(jiān)理機構全面開展監(jiān)理工作

B．是工程監(jiān)理企業(yè)重要的存檔資料

C．指導建設工程的設計、施工活動有序開展

D．是業(yè)主確認工程監(jiān)理企業(yè)履行監(jiān)理合同的主要依據

E．是建設工程監(jiān)理主管機構對監(jiān)理單位監(jiān)督管理的依據

3．組織設計原則包括()。

A．權責一致

B．專業(yè)分工與協(xié)作統(tǒng)一C．精簡

D．才職相稱

E．效率與彈性

4．控制的基本環(huán)節(jié)工作包括()。

A．規(guī)劃、計劃B．投入、轉換

C．反饋、對比D．糾正

E．檢查、總結

5．要約人發(fā)出要約后，要約失效的情形有()。

A．要約人依法撤銷要約

B．受要約人對要約的內容作出非實質性變更

C．受要約人發(fā)出拒絕要約的通知

D．承諾期限屆滿，受約人未作出承諾

E．拒絕要約的通知到達要約人

6．建設工程委托監(jiān)理合同的標的主要包括()。

A.正常的工作B．附加的工作C．額外的工作D．延誤的工作E．累積的工作

7．通常所說的技術管理中的幾大支柱，即質量管理的主要活動包括（A．質量監(jiān)督B．質量控制

C．質量保證D．質量改進E．質量策劃

8．建設投資的組成包括()。

A．設備器具購置費B．建筑安裝工程費C．工程建設其它費D．預備費

E．利稅

9．影響建設工程進度因素的來源可能是()。

A．建設單位及上級機構B．設計、施工及供貨單位C．政府建設主管部門D．監(jiān)理單位本身E．自然條件

10．建立信息編碼的原則有()。

A．編碼唯一B．應用方便

C．邏輯性強D．具有擴充性E．標準化

一、單項選擇題（每小題2分，共40分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）

1．C2．A3．B4．C5．D

6．B7．C8．A9．D10．D

11．C12．C13．D14．A15．B

16．A17．D18．D19．C20．C

二、多項選擇題（每小題3分，共30分。每小題的備選項中，有2個或2個以上最符合題意，不選、錯選、多選不得分，少選得1分）

1.BCDE2.ABDE3.ABDE4.BCD5.ADE

6.ABC7.BCDE8.ABCDE9.ABCDE10.ABCDE

三、案例分析題（每小題15分．共30分）

1．某項實施監(jiān)理的鋼筋混凝土高層框剪結構工程，設計圖紙齊全，采用玻璃幕墻，暗設水、電管線。目前主體結構正在施工。問題：

(1)監(jiān)理工程師在質量控制方面的監(jiān)理工作內容有哪些？

(2)監(jiān)理工程師應對進場原材料（鋼筋、水泥、砂、石等）的哪些報告、憑證資料進行確認？(3)在檢查鋼筋施工過程中，發(fā)現有些部位不符合設計和規(guī)范要求，監(jiān)理工程師應如何處理？

2．某工廠建設項目分兩期工程建設，項目業(yè)主與某一監(jiān)理公司簽訂了建設監(jiān)理委托合同，委托工作范圍包括一期工程施工階段監(jiān)理和二期工程設計與施工階段監(jiān)理。

總監(jiān)理工程師在該項目上配備了設計階段監(jiān)理工程師8人，施工階段監(jiān)理工程師20人，并分設計階段和施工階段制定了監(jiān)理規(guī)劃。問題：

(1)該項目的監(jiān)理公司應派出幾名總監(jiān)理工程師？為什么？總監(jiān)理工程師監(jiān)理項目監(jiān)理機構應選擇什么結構形式？總監(jiān)理工程師分階段制定監(jiān)理規(guī)劃是否妥當？為什么？

(2)根據監(jiān)理人員的職責分工，指出王工的工作哪些是履行了自己的職責，哪些不屬于王工應履行的職責？不屬于王工履行的職責應屬于誰履行？

1．參考答案

(1)監(jiān)理工程師在該工程的質量控制方面應審查有關工程質量的技術資料，例如分項工程施工工藝方案、人員資質、機械和材料的技術資料等。檢查施工單位質量保證措施，如組織措施、技術措施、經濟措施、合同措施等。

進行質量的跟蹤監(jiān)理檢查，包括預檢（模塊、軸線、標高等）、隱蔽工程檢查（鋼筋、管線、預埋件等）、旁站監(jiān)理等。監(jiān)理工程師還應簽證質量檢驗憑證，如預檢、隱檢中報表，抽檢試驗報告，試件、試塊、試塊施壓報告等。

(2)監(jiān)理工程師對進場的原材料應檢查確認的報告、憑證資料主要有：材料出廠證明、質量保證書、技術合格證（原材料三證）、材料抽檢資料、試驗報告等。

(3)監(jiān)理工程師對發(fā)現的工程質量問題應向承包單位提出整改（如要求返工），并監(jiān)督檢查整改過程，對整改后的工程進行檢查驗收與辦理簽證。

2．參考答案

(1)該項目監(jiān)理工程師應派一名總監(jiān)理工程師。因為項目只有一份監(jiān)理委托合同（或一個項目監(jiān)理機構）。

總監(jiān)理工程師應選擇按建設階段分解的直線制監(jiān)理組織形式。

分階段制定監(jiān)理規(guī)劃妥當。因為該工程項目包含設計階段監(jiān)理和施工階段監(jiān)理。(2)王工的職責問題：

要求承包方上報分包單位資質材料；審查進度保證措施，提出改進建議；巡視現場，這些均屬于王工的職責。

不屬于王工的職責有：下達停工令；審查確認分包單位資質；協(xié)調業(yè)主與承包方關系。這些都屬于總監(jiān)理工程師的職責。

第二篇：電大本科土木工程《建設監(jiān)理》題及答案(2015)

中央廣播電視大學2009-2010學第一學期“開放本科”期末考試 建設監(jiān)理 試題

一、單項選擇題（每小題2分，共40分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1．建設項目管理的服務主體是()。

A．施工單位 B．總承包單位C．項目業(yè)主 D．監(jiān)理單位

2．工程項目建設能夠在公平、合理、合法的建設環(huán)境下進行，要求監(jiān)理必須具有()。A．服務性 B．公正性C．獨立性 D．科學性 3．項目的最終決策文件和設計依據是()。

A．項目可行性研究報告 B．監(jiān)理大綱C．建設合同 D．招標文件

4．報考全國監(jiān)理工程師執(zhí)業(yè)資格考試的條件中規(guī)定，取得工程技術或工程經濟專業(yè)中級職務的人員，任職期限必須滿()。

A．1年 B．2年C．3年 D．5年

5．監(jiān)理企業(yè)的監(jiān)理人員應具有較高的學歷，一般應為()以上學歷。A.中專 B．大專 C．本科 D．研究生

6．管理跨度和管理層次的關系是()。A．管理跨度加大，管理層次就減少 B．管理跨度加大，管理層次也加大 C．管理跨度加大，管理層次沒影響 D．管理跨度減小，管理層次沒影響 7．合同法律的主體是()。

A．參加合同法律關系，依法享有權利和承擔義務的當事人

B．具有民事權利能力和民事行為能力，依法獨立享有民事權利和承擔民事義務的組織C．基于出生而成為民事法律關系主體有生命的人

D．以自己的名義參與民事活動的經濟實體

8．下列關于要約與承諾說法不正確的是()。

A.撤回要約的通知應當在要約到達受要約人之前或者與要約同時到達受要約人 B．撤銷要約的通知應當在受要約人發(fā)出承諾通知之前到達受要約人 C．承諾的內容可以與要約的內容不一致 D．承諾須由受要約人向要約人作出

9．評標委員會由招標人的代表和有關技術、經濟等方面的專家組成，成員人數為5人以上單數，其中招標人以外的專家不得少于總成員的()。

A.1/2 B．1/3C．2/3 D．3／4 10.因為購買、翻譯和制定標準、規(guī)范或制定施工工藝的費用，應由()承擔。A．發(fā)包人 B．承包人

C．發(fā)包人和承包人 D．不能確定

11.下列那種措施不是承包人承擔違約責任的方式()。A．賠償損失 B．支付違約金C．順延工期 D．繼續(xù)履行

12.工程項目質量控制按照實施者的不同分為業(yè)主方面的質量控制、政府方面的質量控 制、承建商方面的質量控制，其中業(yè)主方面質量控制的特點是()。

A．外部的、橫向的控制 B．內部的、橫向的控制 C。外部的、縱向的控制 D．內部的、自身的控制 13.關于質量體系描述不準確的一項是()。

A．質量體系包括組織機構、程序、過程和資源四個部分B．資源是質量體系的人事保證

C．程序是為進行某項活動所規(guī)定的途徑，可分為管理性的和技術性的，可形成文件D．過程是將輸入

轉化為輸出的一組彼此相關的資源和活動．

14.在工程建設中起決定性作用的環(huán)節(jié)是()。

A．設計質量控制 B．施工質量控制C．監(jiān)理質量控制 D．策劃質量控制 15.下列關于靜態(tài)投資和動態(tài)投資說法不正確的是()。A．建筑安裝工程費屬于靜態(tài)投資 B．設備工器具購置費屬于動態(tài)投資 C．建設期利息屬于動態(tài)投資

D．固定資產投資方向調節(jié)稅屬于動態(tài)投資

16．工程項目投資決策確定后，控制投資的關鍵階段是()。

A.設計階段 B．建設項目發(fā)包C．施工階段 D．項目竣工驗收階段

17.可行性研究報告是()向政府主管部門和環(huán)境保護部門申請建設執(zhí)照的依據。A.施工單位 B．項目業(yè)主

C．監(jiān)理單位 D．設計單位

18.影響建設工程項目進度最大的干擾因素是()。A．人為因素 B．技術因素．

C．設備與構配件因素

D．水文地質與氣象因素 ．

19.下列關于關鍵線路和關鍵節(jié)點說法不準確的是()。A.雙代號網絡計劃中關鍵工作兩端的節(jié)點必為關鍵節(jié)點

B．雙代號網絡計劃中以關鍵節(jié)點為完成節(jié)點的工作的總時差和自由時差相等 C．關鍵線路上所有節(jié)點均為關鍵節(jié)點 D．關鍵線路上的工作不必完全是關鍵工作

20.建設項目監(jiān)理工作中，各有關部門之間、同一層次的各有關人員之間的相互信息交流屬于()。

A．自上而下流動信息 B．自下而上流動信息 C．橫向流動信息

D．建設項目內部與外部環(huán)境之間流動的信息

二、多項選擇題（每小題3分，共30分。每小題的備選項中，有2個或2個以上最符合題意，不選、錯選、多選不得分，少選得1分）

1．監(jiān)理工程師“良好的品德”這一素質的要求包括()。A．不損害他人名譽

B．有科學的工作態(tài)度，廉潔奉公，為人正直、辦事公道 C．不泄露保密的事項

D．能夠聽取不同方面的意見E．熱愛本職工作

2．工程監(jiān)理企業(yè)的監(jiān)理能力和效果主要取決于()。

A.監(jiān)理人員素質 B．專業(yè)配套能力C．監(jiān)理設施和管理水平D．監(jiān)理業(yè)績 E．注冊資本

3．工程項目三大目標間的對立關系表現在()。A.提高質量標準就增加投資

B．提高質量標準就延長工期C．縮短工期就增加投資 D．提高質量工程不返工，相當于縮短工期 E．縮短工期，項目提前動用，增加經濟效益 4．合同法律關系的構成要素是()。A．主體 B．客體

C．法律責任 D．法律效力E．內容

5．監(jiān)理招標的特點有()。

A．招標宗旨是對監(jiān)理單位能力的選擇 B．報價在選擇中居于次要地位

C．監(jiān)理單位的選擇一般采用邀請招標 D．邀請投標人越多越好 E．監(jiān)理招標鼓勵價格競爭

6．造成工期延誤的原因可能有()。

A．發(fā)包人不能按專用條款的約定提供開工條件 B．設計變更和工程量增加 C．不可抗力

D．發(fā)包人未按約定支付工程款 E．非承包方原因停水停電

7．監(jiān)理工程師在質量控制中應遵循的原則有()。

A.堅持質量第一的原則 B．堅持以人為控制核心 C．堅持以預防為主 D．堅持質量標準 E．貫徹科學、公正、守法的職業(yè)規(guī)范 8．投資估算的主要作用包括()。

A.項目主管部門審批項目建議書，可行性研究報告的依據之一 B．項目籌資決策和投資決策的重要依據 C．確定施工方案的依據 D．編制初步設計概算的依據

E．向環(huán)保部門申請建設執(zhí)照的依據

9．影響建設工程進度因素的來源可能是()。

A．建設單位及上級機構 B．設計、施工及供貨單位 C．政府建設主管部門 D．監(jiān)理單位本身 E．自然條件

10.建立信息編碼的原則有()。A.編碼唯一 B．應用方便

C．邏輯性強 D．具有擴充性E．標準化

三、案例分析題（每小題15分，共30分）

1．對某項工程的施工，業(yè)主通過公開招標方式選定了承包商。簽訂合同時，業(yè)主為了約束承包商能保證工程質量，要求承包商支付了30萬定金。業(yè)主與承包商雙方在施工合同中對工程預付款、工程質量、工程價款、工期和違約責任等都作了具體約定。

施工合同履行時，在基礎工程施工中碰到地下有大量文物，使整個工程停工10天；主體工程施工中由于施工機械出現故障，使進度計劃中關鍵線路上的部分工作停工15天。兩次停工，承包商都及時向監(jiān)理工程師提出了工期索賠申請，并提供了施工記錄。

問題：

(1)招標時對承包商的資質審查的內容有哪些？(2)定金與預付款有什么區(qū)別？

2．某辦公樓工程建設項目的合同價為1750萬元，該工程所簽訂的合同為可調值總價合同，合同報價日期為2008年3月，合同工期為12個月，每個季度結算一次，工程開工日期為2008年4月1日。2008年第四季度施工單位完成產值是710萬元。工程人工費、材料費構成比例以及相關季度造價指數如表1所示。

表1

在施工過程中，發(fā)生如下四項事件：

事件1:2008年4月，在基礎開挖過程中，個別部位實際土質與給定地質資料不符，造成施工費用增加

2.5萬元，相應工序持續(xù)時間增加了4天；

事件2:2008年5月，施工單位為了保證質量擴大基礎底面，開挖量增加導致費用增加3．O萬元，相應工序的持續(xù)時間增加了3天；

事件3:2008年7月，在主體砌筑過程中，因施工圖設計有誤，實際費用增加了3，8萬元，相應工序的持續(xù)時間增加了2天； ’、事件4:2008年8月進入雨季施工，恰逢20年一遇的大雨，造成停工損失2.5萬元，工期增加了4天。

在以上事件中，除事件4外，其余工序均未發(fā)生在關鍵線路上，并對總工期無影響。針對上述事件施工單位提出如下索賠要求：①增加合同工期13天；②增加費用11.8萬元。

問題：

(1)施工單位對施工過程中發(fā)生上述事件可否索賠，為什么？

(2)如果在工程保修期間發(fā)生了由施工單位原因引起的屋頂漏水、墻面剝落等問題，業(yè)主多次催促施工單位修理而施工單位一再拖延的情況下，另請其他施工單位維修，則所發(fā)生的維修費用該如何處理？

試卷代號：1194 中央廣播電視大學2009-2010學第一學期“開放本科”期末考試 建設監(jiān)理試題答案及評分標準

（供參考）2010年1月

一、單項選擇題（每小題2分，共40分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1．D 2．B 3．A 4．C5.B6.A 7.A 8．C 9．C 10.A 11．C 12．A 13．B 14．A15.B16．A 17．B18．A 19．D 20.C

二、多項選擇題（每小題3分，共30分。每小題的備選項中，有2個或2個以上最符合題意，不選、錯選、多選不得分，少選得1分）

1.BDE 2.ABCDE 3.ABC 4.ABE 5.ABC 6.ABCDE 7.ABCDE 8.ABD 9.ABCDE 10.ABCDE

三、案例分析題（每小題15分，共30分）

以下是各題答案要點，可根據答題情況酌情給分。1．參考答案

(1)對承包商資質審查的內容有：企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照和資質證書、人員素質、設備和技術能力、財產狀況、工程經驗、企業(yè)信譽等。(2)定金與預付款的區(qū)別：

1)目的不同。定金的目的是為了證明合同的成立和確保合同的履行；而預付款是為了解決承包商的工程準備和材料準備中的資金問題。

2)性質不同。定金是擔保形式，是法律行為；而預付款是一種慣例，是約定俗成的習慣，不是法律行為。

3)處理不同。定金視合同履行情況有不同的法律后果：①合同正常履行，定金返還；②合同不履行，雙方都無過錯，定金返還；③支付定金的一方不履行合同，無權獲得返還定金；④收取定金的一方不履行合同，雙倍返還定金。預付款在工程進度款中按比例以扣還的方式歸還。2．參考答案

(1)事件1費用索賠成立，因為業(yè)主提供的地質資料與實際情況不符，這是承包商不可預見的。工期不予延長。

事件2費用索賠不成立，工期索賠也不成立。因為該工作屬于承包商采取的質量保證措施。

事件3費用索賠成立，因為這是設計方案有誤。工期不予延長。

事件4費用索賠不成立，工期可延長。因為屬異常氣候條件變化，承包商不應得到費用補償。(2)所發(fā)生的維修費用應從乙方保修金（或質量保證金、保留金）中扣除。

第三篇：土木工程《建設監(jiān)理》試題及答案1

土木工程建設監(jiān)理模擬試題一

一、單項選擇題（每小題2分，共40分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）

1．建設工程監(jiān)理是由(A)開展的一種監(jiān)督管理活動。

A．監(jiān)理單位B．施工單位

C．設計單位D．勘察單位

2．我國實施建設工程監(jiān)理的三個基本條件是(A)。

A.法制環(huán)境、社會主義市場經濟體制、配套機制

B．服務性、公正性、獨立性

C．需求機制、科學決策機制、競爭機制

D．施工單位、總承包單位、監(jiān)理單位

3．在工程實施過程中，被監(jiān)理的單位一般指(C)。

A．業(yè)主B．勘察單位

C．承建商D．監(jiān)理單位

4．我國實行監(jiān)理企業(yè)資質的管理體制是(A)。

A．分級管理，統(tǒng)分結合B．一級管理、統(tǒng)分結合C．集中管理，以統(tǒng)為主

D．分級管理，以統(tǒng)為主

5．管理人員、行政人員、后勤人員的工資、補助、津貼、獎金等費用屬于建設工程監(jiān)理費的(B)

A．直接成本B．間接成本

C．稅金成本D．利潤

6．指導工程監(jiān)理企業(yè)的項目監(jiān)理機構全面開展監(jiān)理工作的文件是(A)。

A．監(jiān)理規(guī)劃B．監(jiān)理合同

C．監(jiān)理大綱D．監(jiān)理實施細則

7．事先分析目標偏離的可能性，采取預防性控制措施，使實際目標符合計劃要求，從而達到有效控制的形式是(A)。

A．主動控制B．被動控制

C．移動控制D．轉動控制

8．《擔保法》規(guī)定，下列財產可以作為抵押的是(A)。

A．國有土地使用權

B．學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的教育設施

C．依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產

D．所有權、使用權不明或有爭議的財產

9．下列與監(jiān)理招標三個特點不符的一項是(D)。

A．招標宗旨是對監(jiān)理單位能力的選擇

B．報價在選擇中居于次要地位

C．邀請投標人較少，一般采用邀請招標的方式

D-選擇監(jiān)理單位一般采用公開招標的方式，且投標人越多越好

10.下列措施不是發(fā)包人承擔違約責任的方式的一項是(C)。

A．賠償損失B．支付違約金

C．采取補救措施D．繼續(xù)履行

11．工程項目質量控制按照實施者的不同分為業(yè)主方面的質量控制、政府方面的質量控制、承建商方面的質量控制，其中承建商方面質量控制的特點是(D)。

A．外部的、橫向的控制B．內部的、橫向的控制

C．外部的、縱向的控制D．內部的、自身的控制

12．在工程質量控制的方法控制包括：施工技術方案、工藝流程、組織措施、檢測手段、施工組織設計等的控制，其中最重要的控制步驟是(A)。

A．施工技術方案B．組織措施

C．檢測手段D．工藝流程

13．對于設計方案的審核，包括總體方案的審核和專業(yè)方案的審核，下列各項中屬于專業(yè)方案審核內容的是(B)。

A．占地面積B．結構設計方案

C．建設期限D．投資概算

14．工程項目投資決策確定后，控制投資的關鍵階段是(A)。

A．設計階段B．建設項目發(fā)包階段

C．施工階段D．項目竣工驗收階段

15．有效地控制建設工程的投資，應從組織、技術、經濟、合同和信息管理方面采取措施，下列屬于技術措施的一項是(B)。

A．建立投資控制管理機構

B．審查監(jiān)督初步設計、技術設計、施工圖設計、施工組織設計

C．編制資金使用計劃，動態(tài)比較投資的計劃值與實際支出值

D．加強索賠管理，公正地處理索賠

16．在施工圖不完整或當準備發(fā)包的工程項目內容、技術經濟指標一時尚不能明確具體予以規(guī)定時，往往采用的合同形式是(C)。

A．固定單價B．固定總價

C．成本加酬金D．可調價

17.建設工程進度控制計劃系統(tǒng)涉及建設單位、監(jiān)理單位、設計單位、施工單位，其中對項目可行性研究、設計任務書及初步設計的工作進度安排屬于(A)的計劃系統(tǒng)。

A．建設單位B．設計單位

C．施工單位D．監(jiān)理單位

18.進度計劃的表現形式主要有橫道圖和網絡圖兩大類，下列各項對橫道圖和網絡圖描述不正確的一項是(B)。

A．橫道圖是指計劃任務中各個子項目均以一條橫道表示的進度圖表

B．工作的持續(xù)時間以時間坐標為尺度繪制的雙代號網絡圖稱作雙代號標時網絡圖

C．按照表示工作的符號不同，網絡圖分雙代號和單代號兩種

D．單代號網絡圖是以節(jié)點或該節(jié)點的編號表示工作的網絡圖

19．工程網絡計劃的計劃工期應(C)。

A．等于要求工期B．等于計算工期

C．不超過要求工期D．不超過計算工期

20．監(jiān)理信息的內部信息包括合同信息、技術信息、監(jiān)理信息、工程驗收信息、信息編碼系統(tǒng)等幾方面，其中項目竣工備案屬于(D)。

A．合同信息B．技術信息

C監(jiān)理信息D-工程驗收信息

二、多項選擇題

21．建設工程監(jiān)理的性質包括(BCDE)。

A．強制性B．科學性

C獨立性D．公正性

E．服務性

22．實施建設駐理體制的意義主要有(ABCD)。

A．滿足投資者對工程技術服務的社會需要

B．有利于實現政府在工程建設中職能轉變

C有助于培養(yǎng)、發(fā)展、完善我國的建筑市場

D．促進建設領域實現“兩個根本性轉變”

E．鞏固社會主義市場經濟地位

23．監(jiān)理工程師“良好的品德”這一素質的要求包括(BDE)。

A．不損害他人名譽

B．有科學的工作態(tài)度，廉潔奉公，為人正直、辦事公道

C．不泄囂保密的事項

D-能夠聽取不同方面的意見

E．熱愛本職工作

24．建設監(jiān)理規(guī)劃系列性文件主要包括(ABC)。

A．監(jiān)理大綱B．監(jiān)理規(guī)劃

C．監(jiān)理實施細則D．監(jiān)理合同

E．監(jiān)理委托書

25．按照《合同法》規(guī)定，下列合同屬無效合同的有(ABCD)。

A．以欺詐、脅迫的手段訂立的合同B．損害國家利益的合同

C．以合法形式掩蓋非法目的的合同D．損害社會公共利益的合同E．自愿達成的不平等合同

26．開標會議上應宣布投標書為廢標的情況有(ABCD)。

A．投標書未按招標文件中規(guī)定封記

B．逾期送達的標書

C未加蓋法人或委托授權人印鑒的標書

D．未按招標文件內容編寫的標書

E．字跡不清楚，但可以辨認的標書

27．監(jiān)理工程師在質量控制中應遵循的原則有(ABCDE)。

A．堅持質量第一的原則

B．堅持以人為控制核心

C．堅持以預防為主

D．堅持質量標準

E．貫徹科學、公正、守法的職業(yè)規(guī)范

28．成本加獎罰合同的優(yōu)點在于可以(ABCD)。

A．降低成本B．縮短工期

C業(yè)主風險小D．承包商風險小

E．提高工程質量

29．為了有效地控制建設工程進度，監(jiān)理工程師除審核被監(jiān)理單位提交的進度計劃外，需要自己編制的計劃包括(ABE)。

A．工程項目建設總進度計劃B．總進度分解計劃

C．設計準備工作計劃D．施工準備工作計劃

E．各子項目進度計劃

30．建立信息編碼的原則有(ABCDE)。

A．編碼唯一B．應用方便

C．邏輯性強D．具有擴充性

E．標準化

三、案例分析題（每小題15分，共30分）

31.事件1：工程開工前，總承包單位在編制施工組織設計時認為修改部分施工圖設計可以使施工更方便、質量和安全更易保證，遂向瓔目監(jiān)理機構提出了設計變更的要求。

事件2：專業(yè)監(jiān)理工程師檢查主體結構施工時，發(fā)現總承包單位在未向項目監(jiān)理機構報審危險性較大的預制構件起重吊裝專項方案的情況下，已自行施工，且現場沒有管理人員。于是，總監(jiān)理工程師下達了<監(jiān)理工程師通知單》。

事件3：專業(yè)監(jiān)理工程師在現場巡視時，發(fā)現設備安裝分包單位違章作業(yè)，有可能導致發(fā)生重大質量事故?？偙O(jiān)理工程師口頭要求總承包單位暫停分包單位施工，但總承包單位未予執(zhí)行。總監(jiān)理工程師隨即向總承包單位下達了《工程暫停令》，總承包單位在向設備安裝分包單位轉發(fā)<工程暫停令》前，發(fā)生了設備安裝質量事故。

問題：

1、針對事件1中總承包單位提出的設計變更要求，寫出項目監(jiān)理機構的處理程序。

(1)總監(jiān)理工程師組織專業(yè)監(jiān)理工程師審查總承包單位提交的設計變更要求。

(2)若審查后同意總承包單位的設計變更申請，按下列程序進行：

①項目監(jiān)理機構將審查意見提交給建設單位；

②項目監(jiān)理機構取得設計變更文件后，結合實際情況對變更費用和工期進行評估；

③總監(jiān)理工程師就評估情況與建設單位和總承包單位協(xié)商；

④總監(jiān)理工程師簽發(fā)工程變更單；

⑤若審查后不同意總承包單位的設計變更申請，應要求施工單位按原設計圖紙施工。

2、根據《建設工程安全生產管理條例》規(guī)定，事件2中起重吊裝專項方案需經哪些人簽字后方可實施？

答：方案需經總承包單位技術負責人、總監(jiān)理工程師簽字后方可實施。

3、指出事件2中總監(jiān)理工程師的做法是否妥當？說明理由。

答：不妥理由：承包單位起重吊裝專項方案沒有報審，現場沒有專職安全生產管理人員，依據<建設工程安全生產管理條例》，總監(jiān)理工程師應下達<工程暫停令》，并及時報告建設單位。

4、事件3中總監(jiān)理工程師是否可以口頭要求暫停施工？為什么？

答：可以。理由：緊急情況下，總監(jiān)理工程師可以口頭下達暫停施工指令，但在規(guī)定的時間內應書面確認。

32.對某項工程的施工，業(yè)主通過公開招標方式選定了承包商。簽訂合同時，業(yè)主為了約束承包商能保證工程質量，要求承包商支付了30萬定金。業(yè)主與承包商雙方在施工合同中對工程預付款、工程質量、工程價款、工期和違約責任等

都作了具體約定。

施工合同履行時，在基礎工程施工中碰到地下有大量文物，使整個工程停工10天；主體工程施工中由于施工機械出現故障，使進度計劃中關鍵線路上的部分工作停工15天。兩次停工，承包商都及時向監(jiān)理工程師提出了工期索賠申請，并提供了施工記錄。

問題：

1、招標時對承包商的資質審查的內容有哪些？

(1)對承包商資質審查的內容有：企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照和資質證書、人員素質、設備和技術能力、財產狀況、工程經驗、企業(yè)信譽等。

(2)監(jiān)理工程師對兩次索賠申請應如何處理？

兩次索賠處理

對第一次索賠

(1)判定第一次索賠成立。因為：①遇到文物時的停工應視為業(yè)主應承擔的風險，不屬于承包商的責任，工期索賠理由成立；②承包商及時提供了證據資料；③承包商及時提出了索賠申請。

(2)監(jiān)理工程師根據監(jiān)理記錄核實延誤的天數。

(3)監(jiān)理工程師簽發(fā)工期變更指令。

對第二次索賠

(1)判定第二次索賠不成立。因為施工機械故障造成工期延誤是承包商自己的責任，索賠無理由。

(2)監(jiān)理工程師應在收到索賠申請后28天內作出答復，表示索賠不成立。

第四篇：土木工程建設監(jiān)理

工程管理專業(yè)：工程監(jiān)理暢想科技打印室各種復習資料齊全

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土木工程建設監(jiān)理 第一章

工程建設監(jiān)理：具有相應資質的建立單位受工程項目建設委托，依據國家有關工程建設的法律，法規(guī)，經建設主管部門批準的過程項目建設文件，建設工程委托監(jiān)理合同及其他建設工程合同，對工程建設實施的專業(yè)化監(jiān)督管理。

實施工程建設監(jiān)理的目的在于提高工程建設的投資效益和社會效益。

性質：1服務性2科學性3公正性4獨立性 原則：1監(jiān)理工作以委托監(jiān)理合同為依據，實施監(jiān)理前必須簽訂書面合同2工程建設監(jiān)理應以“公正，獨立，自主”的展開，維護建設方與不損害承包方的合法權益3工程監(jiān)理應該實行總監(jiān)負責制4建設單位與承包單位之間與建設合同有關的聯(lián)系活動應通過建立單位進行。5被監(jiān)理單位必須接受監(jiān)理6嚴格質量保證體系，都應該試試“政府監(jiān)督，社會監(jiān)督，企業(yè)自檢”的質量保證體系。制度：1建設工程實施許可制2從業(yè)資格與資質制3建設工程招投標制4工程建設監(jiān)理制5合同管理制6安全生產責任制7工程質量責任制8工程質量保修制9工程竣工驗收制10建設工程質量備案制11建設工程質量終身責任制12建設項目法人責任制13項目決策咨詢評估制14工程設計審查制 基本任務：控制項目目標，也就是說控制經過科學的規(guī)劃所確定的過程項目的投資，進度，質量目標?；痉椒ǎ?目標規(guī)劃2動態(tài)控制3組織協(xié)調4信息管理5合同管理 內容：1工程建設決策階段的監(jiān)理服務2工程建設設計階段監(jiān)理3工程建設施工階段監(jiān)理4監(jiān)理的其他服務

監(jiān)理工程師是指經過全國統(tǒng)一考試合格，又經過政府注冊取得監(jiān)理工程師崗位證書的工程建設監(jiān)理人員。

監(jiān)理單位資質：1監(jiān)理人員素質2專業(yè)配套能力3技術裝備4管理水平5監(jiān)理業(yè)績6注冊資金。

工程建設監(jiān)理與政府工程質量監(jiān)督區(qū)別：1工程建設監(jiān)理的實施者是社會化，專業(yè)化的監(jiān)理單位，而政府工程質量監(jiān)督的執(zhí)行者是政府建設行政主管部門的專業(yè)執(zhí)行機構。2工程建設監(jiān)理是在項目組織系統(tǒng)范圍內的平行主體之間的橫向監(jiān)督管理，政府工程質量是項目組織系統(tǒng)外的監(jiān)督管理主體對項目系統(tǒng)內的建設行為主體進行的一種縱向監(jiān)督管理。3工程建設監(jiān)督有明顯的委托性，而政府工程質量監(jiān)督則有明顯的強制性。4工程建設監(jiān)理的工作范圍是由監(jiān)理合同決定的，其活動可以貫穿于工程建設的全過程，全方位，而政府工程監(jiān)理則一般只是限于施工階段。5他們在工程質量方面的工作也存在著

比較大的區(qū)別（1工作依據盡不相同2深度，廣度不同3工作權限不同4工作方法和手段不同）第二章

工程項目的目標體系主要體現為：1投資2進度3質量三大目標

滿足明確或隱含需要能管理的特性之總和。

工程項目質量是國家現行的有關法律，法規(guī)，技術標準。設計文件及工程合同中對工程的安全，使用經濟，美觀等特性的綜合要求。在“合同環(huán)境”下形成。施工安全：建造“實物”的人在建設“實物”過程中的生命安全和身體健康 工期是指：完成任務所需要的時間，有計算工期，要求工期和計劃工期三種，施工生產的工期目標根據要求工期或計劃工期確定

質量成本為使產品達到質量標準所發(fā)生的一切費用，包括為了保證和提高質量所支出費用和因未達成質量標準所造成的損失以及處理質量所發(fā)生的費用。

目標管理：20世紀60年代興起的一種現代化管理方法，其基本點是以被管理的活動目標為中心，通過把社會經濟活動的任務轉化具體的目標，以及目標的制定、實施和控制來實現社會經濟活動的最終目的。

根據目標管理的定義，項目目標管理的程序大體可劃分為以下階段：1確立項目具體的任務及項目內各層次、各部門的任務分工。2把項目的任務轉換為具體的指標或目標。3落實和執(zhí)行項目所制定的目標。4對目標的執(zhí)行過程進行調控。5對目標完成的結果進行評價。

合同的基本概念:由于項目目標都是通過相應合同條款約定，因此，須熟悉合同的概念。

合同的內容：1當事人的名稱或者姓名2標的3數量4質量5價款或者報酬6履行期限、地點和方式7違約責任8解決爭議的方法。

合同無效：是指雖然合同當事人協(xié)商訂立，但因其不具備或違反了法定條件，國家法律規(guī)定不承認其效力的合同。

有下列情形之一的，合同無效：1合同無效2當事人請求人民法院或仲裁機構變更或撤銷合同3無效合同或被撤銷合同的法律效力。

自始無效:是指合同一旦被確認無效或者被撤銷，即將產生嗍及力使合同從訂立起即不具有法律約束力。

工程勘察，設計合同：建設人與勘察人，設計人為完成一定勘察設計任務，明確雙發(fā)權利，義務的協(xié)議

委托合同的特征：1委托合同的標的是勞務2委托合同是雙務合同3委托合同是諾誠，非要式合同4委托合同可以是有償的，也可以是無償的委托合同：當事人雙方約定一定委托他人處理事務，他人同意為其處理事務的協(xié)議。

控制論原理：是研究動態(tài)系統(tǒng)在變化的環(huán)境條件下如何保持平衡狀態(tài)或穩(wěn)定狀態(tài)的科學。

控制論：1信息論2自動控制系統(tǒng)的理論3自動快速電子計算機的理論。反饋是系統(tǒng)的輸出信息返送到輸入端，與輸入信息進行比較，利用二則的偏差進行控制的全過程。

反饋信息系統(tǒng)的組成要素：1標準2傳感器3控制器性質：1使信息穩(wěn)定2跟蹤目標3抗干擾

現場控制：他是一種主要為基層主管人員所采用的控制工作方法。

反饋控制::管理控制工作的主要方式。前饋控制與反饋控制的區(qū)別：1反饋控制以系統(tǒng)輸出的變化信息作為饋入信息，其目的是防止已經發(fā)生或即將發(fā)生出現的偏差繼續(xù)發(fā)展或今后再發(fā)生。前饋控制是以系統(tǒng)的輸入或主要擾動的變化信息作為饋入信息，其目的是為了防止所使用的各種資源在質和量上產生偏差，在系統(tǒng)運行過程的輸出結果受到影響所帶來的缺陷，并且前饋控制的糾正控制往往是 預防式的，作用在計劃執(zhí)行過程中的輸入環(huán)節(jié)上，也就是說，在于控制原因，而不是控制行動結果。

直接控制的優(yōu)點：1在對個人委派任務時能有較大的準確性2直接控制可以促使主管人員主動的采取糾正錯誤并使其更加有效3直接控制還可以獲得良好的心理效果4由于提高主管人員的質量，減少了偏差的發(fā)生，也就有可能減輕間接控制造成的負擔，節(jié)約資費開支。

目標控制的基本環(huán)節(jié)：1按計劃要求做好投入的控制工作2做好由投入帶輸出的轉換過程中的控制工作4做好控制過程的信息反饋過程4對比實際目標與計劃目標確定是否偏離5采取糾正措施 主動控制是預先分析目標偏離的可能性，并擬定和采取各項預防措施，以是使計劃目標得以實現。

被動控制：當系統(tǒng)按計劃警醒時，管理人員對計劃的實施進行跟蹤，把它輸出的工程信息經過加工整理。傳遞給控制部門，使控制人員可以從中發(fā)現問題，找出偏差，尋求并確定解決問題和糾正問題偏差的方案。

主動偏差和被動偏差的關系：主動偏差與被動偏差都是監(jiān)理工程師實現目標所采用的控制方式，有效的控制是將主動的控制與被動的控制緊密的聯(lián)系到一起，力求增大主動控制在于控制過程中的比例，同時進行定期，連續(xù)的被動控制。

目標控制的措施：1組織措施2技術措施3經濟措施4合同措施 第三章

組織職能是管理職能職能中的一項重要基本職能。

組織含義1作為一個實體，組織是為了達到自身目標而結合在一起的具有正式關系的一群人2組織就是一個過程主要是指人們?yōu)榱诉_到目標而創(chuàng)造組織結果

組織結果是一個組織內構成要素之間確定的較為穩(wěn)定的相互關系和相互聯(lián)系的方式，或是以個組織內部各要素的排列組合方式，并且用組織圖和職位說明加以表示。組織結構的核心內容：1組織結構的復雜性2組織結構的規(guī)范性3組織的集權和分權性 他們三者之間的關系：當組織的復雜性程度增大是由于縱向差異性和空間差異性大而引起的，一般將導致低的規(guī)范性程度，但當組織的復雜性高是由于橫向差異性大時你如果是由于非技術性的勞動分工增加而加大時，必須導致高度的規(guī)范化，但若由于專業(yè)技術人員的專業(yè)分動引起的，則有較高的“內在”性規(guī)范程度，組織對他們的“外在規(guī)范化程度就低。復雜性和權集性之間成反比關系，高復雜性總是與低集權即分權相伴隨，一個組織的成員以勞動工人為主，一般就會有很多規(guī)章制度來規(guī)范員工的行為，最高管理者一般采用高度規(guī)范性和集權性的組織結構方式，反之，如果一個組織成員多是專家和專業(yè)技術人員的話，就要形成低規(guī)范和低集權的組織結構。

組織設計：一個組織結構進行規(guī)劃，構造，創(chuàng)新或創(chuàng)造，以便從組織結構上確保組織目標的有效實現。

組織設計的依據：1組織策略2組織規(guī)模3組織環(huán)境4技術

組織構成的因素：1管理層次2管理跨度3管理部門4管理職能

組織設計的原則：集權與分權相結合的原則2分工與協(xié)作相統(tǒng)一的原則3管理跨度與管理適應性層系想統(tǒng)一的原則4責，權，利對等的原則5才職相稱的原則6效益原則7穩(wěn)定性與適應性相結合的原則

組織活動的基本原理：1要素有用性原理2

動態(tài)相關性原理3主觀能動性原理4過濾效應性原理

工程項目承發(fā)包的模式有：1平行承發(fā)包模式與監(jiān)理模式2設計，施工總分包模式與監(jiān)理模式3工程項目總承包模式與監(jiān)理模式4工程項目總承包管理模式與監(jiān)理模式5設計和施工聯(lián)合體承包模式與監(jiān)理模式6設計和施工合作承包模式與監(jiān)理模式。

建立監(jiān)理組織的步驟：1明確建設監(jiān)理目標2確定建立工作內容與范圍3組織結構設計4指定工作流程與考核標準 建設監(jiān)理的組織形式：1直線指監(jiān)理組織2職能監(jiān)理組織3直線職能制建立組織4矩陣制監(jiān)理組織

工程項目建設程序是指工程項目從基本項目決策，設計，施工到竣工驗收整個過程各個階段及其先后次序。

項目監(jiān)理工作的制度：1項目立項階段2設計階段3施工招標階段4施工階段5項目監(jiān)理組織內部工作制度 第四章

工程建設項目設計階段的特點：1設計階段是確定工程價值的主要階段2設計階段是影響投資程序的關鍵階段3設計階段為制定項目控制性進度計劃提供了基礎條件4設計工作的特殊性和設計階段工作的多樣性要求加強進度控制5設計質量對項目總體質量具有決定性影響

設計監(jiān)理的核心任務是：進行項目目標的控制，包括投資，進度，質量項目的控制。設計監(jiān)理的依據：1設計監(jiān)理合同文件2各種設計規(guī)范3國家或地方的監(jiān)理法規(guī)或規(guī)定4項目已經批準的各種文件5國家或地方有關的建筑經濟指標或定額 設計階段監(jiān)理的主要內容：1編制工程設計招標文件2協(xié)助業(yè)主審查和評選工程設計方案3協(xié)助業(yè)主選擇設計單位4協(xié)助業(yè)主簽訂工程設計合同書5監(jiān)督管理設計合同實施6核查工程設計概算和施工圖預算，驗收工程設計文件

審查的主要內容：1設計文件的規(guī)范性，工藝的先進性和科學性，結構的安全性，施工的可行性以及設計標準的適宜性2概算或施工圖預算的合理性以及業(yè)主投資的許可性3在審查上述兩項的基礎上，全面審查設計合同的執(zhí)行情況，最后核定設計費用。

設計監(jiān)理目標控制的任務：1投資控制任務2進度控制任務3質量控制任務 設計準備階段監(jiān)理的工作和內容：1熟悉項目原始資料領會業(yè)主意圖2項目總目標論證呢個3深入分析業(yè)主意圖進行投資規(guī)劃，進度規(guī)劃4協(xié)助業(yè)主組織設計方案競

爭5其他監(jiān)理工作

設計階段控制的方法：1限額設計2應用戒指分析對設計進行設計經濟比較3控制設計變更4參與主要材料，設備的選用5控制階段支出

設計階段投資控制包含了兩層含義：1依據計劃投資促使各個專業(yè)設計工程師進行限額設計并采取各種措施，確保設計所需要投資不超過計劃投資2控制設計階段費用支出

設計質量總目標：在經濟性好的條件下，建筑造型，使用功能及設計標準滿足業(yè)主的要求，結構安全可靠。符合成規(guī)，共用設施等部門的規(guī)定。設計質量控制：在設計過程中定期地審查設計文件，并將其與設計質量目標進行對照比較，發(fā)現不符要求的就要請設計予以修改。

合同：是當事人關于建立，變更或消滅民事法律關系的協(xié)議，經濟合同是 合同的一種他是法人之間為實現一定經濟目的，明確相互權利義務的協(xié)議。合同類型的選擇：1固定總價合同2固定單價合同3保證最高價格合同4目標價格式或差額共享式合同5實際成本加固定數額金式合同6實際成本加固定百分比酬金7部分固定成本加固定百分比酬金8部分固定價格，部分實際成本式合同9階段轉換式合同

合同類型選擇依據：1考慮項目工期要求的緊迫程度2考慮項目競爭激烈程度和市場供求關系3考慮業(yè)主的的管理人數及管理能力

合同監(jiān)督就是要對合同條款經常解釋，所謂解釋1是檢查對照業(yè)主方前一時期合同執(zhí)行情況和下一階段合同要求業(yè)主要做的工作，以指導業(yè)你主下一階段2是檢查對照合同的另一方前一階段合同執(zhí)行情況和下一階段要求做到的工作

組織協(xié)調的基礎：1項目組織模式2項目分解模式3項目開展程序

組織協(xié)調的方法：1努力促使各參建單位積極相互配合2竭力使各 參建單位內部的協(xié)調工作正確正常運轉3發(fā)揮協(xié)調會議的作用

設計概算是在初步設計階段，在投資估算的控制下，由設計單位根據初步設計或擴大初步設計圖紙及說明，概算定額或概算指標，綜合預算定額，取費標準，設備材料預算價格等，編制確定建設項目從籌建至竣工交付生產或使用所需要全部費用的經濟文件。

概算書編制依據：1經批準的建設項目計劃任務書2初步設計或擴大初步設計圖紙和說明書3概算指標，概算定額或綜合預算定額4設備價格字來哦5地區(qū)工資標準和費用定額

設計概算書的條件：1單位工程概算2單項工程綜合概算3建設項目總概算

設計概算的作用：1設計概算是編制建設項目投資計劃，確定和控制建設項目投資的依據2設計概算是編制投資計劃的依據3設計概算是進行撥款和貸款的依據4合計概算是實行投資包干的依據5設計概算是考核設計方案的經濟合理性和控制施工圖預算的依據 單位建筑工程設計概算：是在初步設計或擴大初步設計階段設計，他是利用國家頒發(fā)的概算的核算定額，概算指標或綜合預算定額等，按照設計要求進行概略地計算建筑物或構筑物的造價，以及確定人工，材料和機械等需要量的一種方法。

方法：1擴大單價法2概算指標法3類似工程預算法

設計概算審查的內容：1審查設計概算的編制依據2審查概算編制深度3審查建設的規(guī)模，標準4審查設備規(guī)格，數量和配置5審查工程費6審查計價指標7審查其他費用 審查設計概算的方法：1對定額單價和取費標準進行逐步審查。2對定額單價，工程量和取費標準進行全面審查。3參考有關技術經濟指標的簡略審查。4利用國家規(guī)定的造價指標審查。審查設計概算的步驟：1掌握數據和收集資料。2調查研究。3分析技術經濟指標。4進行審查。5整理資料。

限額設計師根據已批準的設計任務書及投資估算來控制初步設計，根據已批準的初步設計概算來控制施工圖設計。目標：各階段已批準的設計文件即下一階段進行限額設計控制目標。限額設計的投資控制目標，是對設計規(guī)模，設計標準，工程數量與概算指標等多方面的控制

價值分析在建設項目實施中的特點：1設計階段開展價值分析最有效2設計與施工過程的一次性比重大。3影響建筑物總費用的部門和工種多

設計方案的經濟因素分析：1建筑密度與投資關系的分析2建筑層高對造價的影響的分析3建筑系數對造價影響的分析4建筑層數對造價的影響分析5柱網尺寸，平面開間尺寸的對造價的影響分析6建筑標準合理性研究 第五章

項目監(jiān)理機構的組成形式和規(guī)模，應該根據

委托監(jiān)理合同規(guī)定的服務內容，服務期限，工程類別，規(guī)模，技術復雜程度，工程環(huán)境的因素確定。

公路工程監(jiān)理規(guī)定：必須在監(jiān)理單位所承擔的過程項目工地配備足夠數量的監(jiān)理設備，以保證質量控制的檢驗測試及各項管理工作的需要。

施工準備階段的主要監(jiān)理工作內容：發(fā)布開工令，召開第一次工地會議，審批承包人的施工組織設計或施工方案，審批承包人的質量保證體系，檢查承包人的進場材料，審批承包人的標準試驗，檢查承包人的保險及擔保，審查承包人的施工機械設備，驗收承包人的施工定線，嚴查承包人提交的施工圖，檢查承包人占用工程場地，監(jiān)理其他與保證按期開工有關的施工準備工作。

第一次工地會議指的是：監(jiān)理工程師對工程開工前各項準備工作進行全面的檢查，確保工程實施有一個良好的開端。會議的內容：1介紹人員及組織機構2介紹施工進度計劃及施工組織設計3承包人陳述施工準備2介紹施工進度及施工組織設計3承包人陳述施工準備4建設單位說明開工條件5明確施工準備例行程序 交底是建設單位根據工程的實際需要，及時的組織設計單位向承包商進行技術交流。施工詳圖的特點是圖紙隨著施工進展陸續(xù)通過監(jiān)理工程師在供圖協(xié)議規(guī)定的時間內，由監(jiān)理工程師想承包商供圖簽發(fā)。項目監(jiān)理人員參加設計技術交底會應了解的內容是：1設計主導思想，建筑藝術構思和要求，采用設計規(guī)范，確定的抗震等級，防火等級，基礎，結構，內外專修及機電設備設計。2對主要建筑材料，構配件和設備的要求，所采用的是新技術，新工藝，新材料，新設備，的要求以及施工中應特別注意的事項等。3設計內容是否符合國家的強制性標準4對建設單位，承包單位和監(jiān)理單位提出的對施工圖的意見和建議的答復。

施工組織設計審查程序：1晨報單位必須完成施工組織設計的編制及自審工作，并填寫施工設計報審表，報選項目監(jiān)理機構2總監(jiān)理工程師應該在約定的時間內，組織專業(yè)監(jiān)理工程師審查，提出審查意見后，由總監(jiān)理工程師定批準，3已審定的施工組織設計由項目監(jiān)理機構報送建設單位。審查施工組織設計的基本要求：1施工組織設計應由黨委負責人簽字2施工組織設計應符合施工合同要求3施工組織應由專業(yè)監(jiān)理工程師 審核后，經總經理工程師簽認4發(fā)現施工組織設計中存在的問題，應

提出修改意見由承包單位修改重新報審

審查重點：1組織體系特別是質量體系是否健全2施工現場總體布置是否合理，是否有利于保證施工的正常順利進行是否有利于保證質量3工程地質特征及場區(qū)環(huán)境狀況，以及他們可能在施工中的對質量與安全帶來的不利影響。主要施工組織技術措施針對性，有效性如何。

工地會議的目的是在于監(jiān)理工程師對工程施工過程中的進度，質量，費用的執(zhí)行情況，進行全面檢查，為正確決策提供依據，確保工程順利進行。質量監(jiān)理的工作要求：1項目監(jiān)理機構應要求承包單位必須嚴格按照批準的施工組織設計組織是施工2專業(yè)監(jiān)理工程師應要求承包單位報送重點部位，關鍵工序的施工工藝和確保工程質量的措施，審核同意后予以簽認。3當承包單位采用新材料，新工藝，新技術，新設備時，專業(yè)監(jiān)理工程師應該要求承包單位報送相應的施工工藝措施和證明材料，組織專題論證，經審定后予以簽認。4項目監(jiān)理機構應對承包單位在施工過程中報送的施工測量放線成果進行復驗和確認。5專業(yè)監(jiān)理工程師對承包單位的實驗室進行考核6專業(yè)監(jiān)理工程師對承包單位報送的擬進場工程材料，構配件和設備的報審及其質量證明資料進行審核。7項目監(jiān)理機構應定期檢查承包單位的直接影響工程質量的計量設備技術狀況。8對隱蔽工程過程，下道工序施工完成后難以檢查的重點部位，專業(yè)監(jiān)理工程師應安排監(jiān)理員進行旁站

質量控制的基本程序：1開工報告2工序自檢報告3工序檢查認可4中間交工報告5中間交工證書5中間計量 施工質量控制重點：1合同使用標準，規(guī)范2圖紙3發(fā)包方供應材料設備使用錢的檢驗和實驗4發(fā)包方供應材料設備與約定不符時的處理5承包方采購材料設備的質量控制6施工過程中的檢查和返工7隱蔽工程和中間驗收8重新檢驗9試車10試車雙方的責任11竣工驗收 工程造價監(jiān)理工作的要求：1項目監(jiān)理機構應按下列程序進行工程計量和工程款支付工作2項目監(jiān)理機構按程序進行竣工結算3項目監(jiān)理機構應依據施工合同有關條款，施工圖，對工程項目造價項目進行分析并應制定防范性措施6專業(yè)監(jiān)理工程師應及時建立月完成工工程量和工作量統(tǒng)計表

固定價格合同：約定的風險范圍內，價款不再做調整的合同。

可調整合同是由發(fā)包方向承包方支付工程項目的實際成本并按實現約定的某一種方式支付酬金的合同類型。

造價監(jiān)理工作要點：1固定價格合同2可調價格合同中合同價款的調整3工程預付款4工程量的確認5工程款結算方式6工程款支付的程序和責任7施工中涉及安全施工方面的費用8專利技術及特殊工藝涉及的費用9文物和地下障礙物10竣工結算11質量保修金

安全監(jiān)督的重要性：為了提高施工安全生產工作和文明施工的管理水平，預防傷亡事故的發(fā)生，確保職工的安全和健康，從社會利益出發(fā)，監(jiān)理工程師有責任督促承建商建立安全保障體系及施工安全與文明措施。從監(jiān)理的目標控制出發(fā)‘雖然施工生產安全管理既不是建設單位的職責，也不是監(jiān)理被委托的工作范圍與行為職責，但是從現場的質量控制與工期控制來講，現場安全生產及其管理的好壞，直接影響著生產者的情緒與操作條件，良好的心理狀態(tài)工作質量穩(wěn)定的保證，故安全生產與管理對監(jiān)理的目標有積極的作用。第六章

工程建設監(jiān)理規(guī)劃的作用：1指導監(jiān)理單位的項目監(jiān)理組織全面開展監(jiān)理工作2監(jiān)理規(guī)劃是工程建設監(jiān)理主管機構對監(jiān)理單位實施監(jiān)督管理的主要依據3監(jiān)理規(guī)劃是業(yè)主確認監(jiān)理單位是否全面，認真履行過程建設監(jiān)理合同的主要依據4監(jiān)理規(guī)劃是建立單位重要的存檔資料

工程建設監(jiān)理規(guī)劃編寫的依據：1工程項目外部環(huán)境調查研究資料2工程建設方面法律，法規(guī)4工程建設監(jiān)理合同5其他工程建設合同6項目業(yè)主的正當要求7項目監(jiān)理大綱

監(jiān)理規(guī)劃應包括以下方面的內容1工程項目概括2監(jiān)理工作的范圍3監(jiān)理工作內容4監(jiān)理工作的依據5監(jiān)理工作目標6項目監(jiān)理機構的組成形式7項目監(jiān)理機構的人員配備計劃8項目監(jiān)理機構的人員崗位職責9監(jiān)理工作程序10監(jiān)理工作方法及措施11監(jiān)理工作制度12監(jiān)理設施

監(jiān)理工作制度：1設計文件，圖紙審查制度2技術交底制度3開工報告審批制度4材料構建檢查及復驗制度5變更設計制度6隱蔽工程檢查制度7工程質量監(jiān)理制度8工程質量檢驗制度9工程質量事故處理制度10施工進度監(jiān)督及報告制度11投資監(jiān)督制度12監(jiān)理報告制度13工程竣工驗收制度14監(jiān)理日志和會議制度

監(jiān)理實施細則的內容：1設計階段2施工招

標階段3施工階段

監(jiān)理大綱又稱監(jiān)理方案:他是監(jiān)理單位在業(yè)主委托監(jiān)理的過程中為承攬劍錄業(yè)務而編寫的監(jiān)理方案性文件。

監(jiān)理規(guī)劃與監(jiān)理大綱，監(jiān)理實施細則的區(qū)別：

1意義和性質不同

監(jiān)理大綱：監(jiān)理大綱是社會監(jiān)理單位為了獲得監(jiān)理任務，在投標階段編制的項目監(jiān)理方案性文件，就稱為監(jiān)理方案 監(jiān)理規(guī)劃：是在監(jiān)理委托合同簽訂后，在項目總監(jiān)理工程師主持下，按合同要求，結合項目的具體情況制定的指導監(jiān)理工作開展的綱領性文件

監(jiān)理實施細則：是在監(jiān)理規(guī)劃下，項目監(jiān)理組織的各專業(yè)監(jiān)理的則落實后，由專業(yè)監(jiān)理工程師針對項目具體情況制定的具有實施性和可操作性的業(yè)務文件 2編制對象不同

監(jiān)理大綱：以項目整體監(jiān)理對象。監(jiān)理規(guī)劃：以項目整體監(jiān)理的對象。監(jiān)理實施細則：以某項專業(yè)具體監(jiān)理工作作為對象。3編制階段不同

監(jiān)理大綱：在監(jiān)理招標階段編制。監(jiān)理規(guī)劃：在監(jiān)理委托合同簽訂后編制。監(jiān)理實施細則：在監(jiān)理規(guī)劃編制后編制 4目的和作用不同

監(jiān)理大綱：目的是要使業(yè)主信服采用本監(jiān)理單位制定的監(jiān)理大綱，能夠實現業(yè)主的投資目標和建設意圖，從而在競爭中獲得監(jiān)理任務，其作用是為社會監(jiān)理單位經營目標服務的監(jiān)理規(guī)劃：目的是為了指導監(jiān)理工作順利開展，起著指導項目監(jiān)理班子內部自身業(yè)務工作的作用。

監(jiān)理實施細則：目的是為了使各項監(jiān)理工作能夠具體實施，起到具體指導監(jiān)理實務作業(yè)的作用。

三者之間的聯(lián)系：項目監(jiān)理大綱，監(jiān)理規(guī)劃，監(jiān)理細則是相互關聯(lián)的，他們都是構成項目監(jiān)理制度規(guī)劃系列文件的組成部分，他們之間存在著明顯的依據性關系：在編寫項目監(jiān)理規(guī)劃時，一定要嚴格根據監(jiān)理大綱的有關內容來編寫；在制定項目監(jiān)理細則時，一定要在監(jiān)理規(guī)劃的指導下進行。

施工階段監(jiān)理的資料：1業(yè)主提供信息2承建商提供信息3建設項目監(jiān)理的制度 國內監(jiān)理軟件介紹：

1P3是PRIMAVERASYSTEM公司的產品，全稱是Primavera Project Planner項目進度管理最佳軟件P32同濟大學監(jiān)理所的建設監(jiān)理軟件包PMIS3重慶建筑大學項

目進度控制軟件和計算機輔助概預算系統(tǒng)4水利水電部水電開發(fā)公司建設監(jiān)理軟件包

國外的幾個程序系統(tǒng)

1美國的QS系統(tǒng)2美國的CM系統(tǒng)3美國，德國，法國采用的PM系統(tǒng) 第七章

監(jiān)理協(xié)調的工作特點：1監(jiān)理協(xié)調工作涉及的部門和單位多2監(jiān)理項目具有工作協(xié)調的“磨合期”3監(jiān)理協(xié)調的對象重在溝通聯(lián)絡4監(jiān)理協(xié)調的對象是以人為主體5監(jiān)理工作寫協(xié)調的方式是多樣的監(jiān)理協(xié)調的原則：1以監(jiān)理委托合同為工作依據2規(guī)范化，標準化工作3正確把握監(jiān)理權利4不應替代原則5制度化，程序化監(jiān)理

施工階段協(xié)調監(jiān)理的有關程序1進度計劃的審查與管理2工程材料及構配件的進場和檢驗3設備進場的檢驗4分項分部工程驗收5工程計量與支付6工程變更管理7工程索賠的控制8工程質量缺陷與事故處理9合同爭議的處理10工程竣工初步驗收

監(jiān)理工程師的職業(yè)準則：守法，誠信，公正，科學的職業(yè)準則從事監(jiān)理活動。

第五篇：電大本科金融《金融法規(guī)》試題及答案

中央廣播電視大學2010-2011學第二學期“開放本科”期末考試（半開卷）金融法規(guī) 試題

一、單項選擇題（在以下各題的備選答案中只有一個是正確的，請將正確答案的字母標號填在括號內，多選不得分。每題2分，共20 分）1．人民幣由(D)發(fā)行。A．財政部 B．國務院

C．中國銀行 D．中國人民銀行

2．我國現行的人民幣匯率制度為(D)。A．固定匯率制 B．多重匯率制

C自由浮動匯率制 D．管理浮動匯率制 3．票據詐騙罪的最高刑事責任為(A)。A．死刑 B．有期徒刑

c．無期徒刑 D．10年以上有期徒刑

4．貨幣政策委員會是中國人民銀行(D)。

A．貨幣政策的決策機構 B．貨幣政策的執(zhí)行機構

C’貨幣政策實施的監(jiān)督機構 D．制定貨幣政策的咨詢議事機構

5．如果銀監(jiān)法與駐外銀行業(yè)機構所在國法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用(A)。

A．駐外機構所在地的法律 B．駐外機構本國的法律 C．中國的法律． D．行為人所在國法律

6．下列可以充當貸款合同保證人的是(C)。A．法人的分支機構 B．國家機關

C．具有代償能力的法人 D．人民銀行

7．支票的持票人應當在自出票日起(B)日內提示付款。A．15 B．10 C．20 D．30 8．'個買賣合同，既有人的擔保，也有物的擔保，當主合同的債權人行使擔保權時，(A)。A．采取物保優(yōu)先的原則 B．采取人保優(yōu)先的原則 C．二者沒有先后順序 D．債權人有選擇權

9．下列選項中可以充當信托公司注冊資本的是(A)。A．實繳貨幣資本 B．不動產 C．有價證卷

D．以抵押或質押的財產折抵成貨幣資本充當

10．保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應當及時做出核定，對屬于保險責任的，應在與被保險人或者受益人達成有關賠償或者給付保險金額的協(xié)議后(C)日內，履行賠償或者給付保險金義務。A.30 B．20 C．10 D．5

二、多項選擇題（在以下各題的備選答案中有至少兩個是正確的，請

將正確答案的字母標號填在括號內，多選、漏選均不得分。每題 2分，共20分）

11.金融工具的特征有(ABCD)。A．收益率 B．償還期 C．變現能力 D．風險性

12．下列行為屬于逃匯的有(ABCD)。A．擅自將外匯存放在境外的

B．不胺規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的 C．擅自將外匯匯出或者攜帶出境的

D．擅自將外幣存款憑證、外幣有價證券攜帶或者郵寄出境的 13.有價證券詐騙罪中的有價證券是包括(AB)。

A．國庫券 B．金融債券 C．票據 D．信用證

14.貨幣政策的中介目標主要有(BD)。A．國民收入 B．利率 C．就業(yè)率 D．貨幣供應量

15．下列哪些屬于銀行業(yè)金融機構業(yè)務違法(ABCD)。A.未經批準設立銀行業(yè)金融機構分支機構的 B．未經批準變更、終止銀行業(yè)金融機構的

C違反規(guī)定從事未經批準或者未備案的業(yè)務活動的 D．違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的 16.借款合同的擔保方式有(ABC)。A．保證 B．抵押 C．質押 D．扣押

17．下列關于質押表述正確的是(ABCD)。

A．動產質權的效力及于質物的從物，但是從物未隨同質物移交質權人占有的除外 B．出質人代質權人占有質物的，質押合同不生效

C．質押合同中，當給定的出質財產與實際移交的財產不一致時，應以實際交付的財

產為準

D．質物有隱蔽瑕疵造成質權人其他財產損害的，應由出質人承擔賠償責任。但是質

權人在質物移交時明知質物有瑕疵而予以接受的除外

18．根據信托事項的法律立場不同信托可分類為(AD)。A．民事信托 B．自益信托 C．金錢信托 D．商事信托

19.我國的股份有限公司可以發(fā)行的有價證券包括(AC)。A．股票 B．金融債券 C．公司債券 D．政府債券

20.保險合同成立后，可能導致保險合同無效的原因有(AC)。A．簽訂保險合同的當事人的主體資格不符合法律的規(guī)定 B．投保人不按照合同約定的時間交納保險費 C．保險合同訂立過程中存在保險欺詐行為

D．保險事故發(fā)生后，投保人（被保險人）沒有采取必要的措施避免損失的擴大

三、判斷題（每題1分，共10。只判斷正誤．無需改正）

21．風險往往與收益成正比，收益高的金融工具，風險也較高，而風險低的金融工具收益也相對低。(√)22．我國外匯管理的主管機關是國家外匯管理局及其分局。(√)23.使用為造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的行為是有價證券詐騙罪。(×)24．貨幣政策是國家調節(jié)宏觀經濟的惟一手段。(錯)25.銀行業(yè)機構在成立前的股東資格應當獲取銀監(jiān)會的批準，在成立后增減股東的，也須經銀監(jiān)會的批準。()26．我國商業(yè)銀行在境內可以向非銀行金融機構投資。(錯)27.票據流通次數越多，效力越強，故無代價或不以相當代價取得的票據，仍得享有優(yōu)于前手的權利。(錯)28.主合同無效而導致?lián)：贤瑹o效的，如果擔保人無過錯，就不承擔民事責任。()29.當受托人發(fā)生債務危機或破產時，債權人可主張對信托財產采取強制行為。(錯)30.上市交易的股票、公司債券依法被中國證監(jiān)會決定終止上市后，該股票和公司債券同時被禁止在非集中競價的交易場所進行交易。(錯)

四、案例分析題（共50分）31．案例一：（15分）

（一）案情：

乙公司向甲公司購買化肥，價值50萬元，乙公司開具了一張銀行承兌匯票，匯票上背書“不得背書轉讓”字樣。甲公司在匯票到期日前將此匯票背書轉讓給丙公司，丙公司為了償付貸款，又將其背書轉讓給某農機廠。農機廠去銀行提示付款，銀行以該匯票上有不得背書轉讓的記載拒絕付款。農機廠向丙公司、甲公司和乙公司追索，均遭拒絕，農機廠無奈之下，將丙公司告上法庭。

（二）問題：

(1)匯票上記載“不得轉讓”字樣，甲公司、丙公司能否將此匯票轉讓？說明法律依據。(2)本案中，甲公司和丙公司應承擔什么責任？(3)農機廠能否行提示付款權和追索權？

(4)銀行拒絕付款的做法是否正確？說明理由。(5)農機廠應怎樣實現其債權？ 32．案例二：（15分）

（一）案情：

甲公司、乙有限公司、丙公司、丁有限公司集中資金，利用627個個人股票賬戶及3個法人股票賬戶，大量買入“深錦興”股票。持倉量從1998年10月5日的53萬股，占流通股的

1.5296，到最高時2000年1月12日的3 001萬股，占流通股的85%。同時，還通過其控制的不同股票賬戶，以自己為交易對象，進行不轉移所有權的自買自賣，影響證券交易價格和交易量，聯(lián)手操縱股票價格。截至2001年2月5日，上述四家公司控制的627個個人股票賬戶及3個法人股票賬戶共實現盈利4.49億元，股票余額77萬元股。

（二）問題：

上述四家公司的行為屬于什么性質的行為？試述《證券法》的有關規(guī)定。33．案例三：(20分)

（一）案情：

王某購得一輛夏利轎車準備作為出租車使用，并向保險公司投保了車輛損失險和第三者責任險，保險期限為一年，并交清了全部保險費。投保后兩個月，王某的汽車被盜，王某立即向當地公安機關報了案。不久，市交通部門通知王某，他的車在某區(qū)超速駕駛，撞傷一名行人后司機棄車逃跑。該行人被送往醫(yī)院治療，其家屬要求王某賠償全部醫(yī)療費用以及其他相關費用。王某立即將事故通知了保險公司，并向保險公司要求贈付該筆款項以及其車輛本身由于竊賊不良使用造成的部分損失。保險公司經過調查后認為，王某的汽車被盜后，竊賊肇事并致人損傷的事實，不屬于《機動車輛保險條款》中規(guī)定的第三者責任險的范圍，保險公司對此不負賠償責任，只能理賠王某車輛損失的部分。王某不服，向人民法院提起訴訟。

（二）問題：

(1)保險公司應不應該為王某賠付被撞行人的醫(yī)療費？(2)本案的主要責任人應該是誰？

試卷代號：1049 中央廣播電視大學2010-2011學第二學期“開放本科”期末考試（半開卷）金融法規(guī) 試題答案及評分標準

（供參考）2011年7月

一、單項選擇題（在以下各題的備選答案中只有一個是正確的，請將正確的字母標號填在括號內，多選不得分。每題2分，共20分）1．D 2．D 3．A 4．D 5．A 6．C 7．B 8．A 9．A 10．C

二、多項選擇題（在以下各題的備選答案中有至少兩個是正確的，請將正確答案的字母標號填 在括號內，多選、漏選均不得分。每題2分，共20分）11.ABCD 12.ABCD 13.AB 14.BD 15.ABCD 16.ABC 17.ABCD 18.AD 19.AC 20.AC

三、判斷題（每題1分，共10。只判斷正誤，無需改正）21.√ 22.√ 23.× 24.× 25.＼／ 26.× 27.× 28.＼／ 29.× 30.×

四、案例分析題（共50分）31．案例一分析：

(1)《票據法>規(guī)定：出票人在匯票上記載“不得轉讓”字樣的匯票不得轉讓。甲公司不能將此票據轉讓給丙公司。丙公司亦不能將此票據轉讓給農機廠。

(2)甲公司在轉讓票據后，負有保證票據到期能夠得到付款的責任，在票據不能得到付款時，應承擔連帶債務人的責任。丙公司須對此票據承擔付款的責任。

(3)由于票據上記載不得背書轉讓，所以農機廠不能行使提示付款權。其追索權的行使也有一定限制。票據法規(guī)定，記載有不得背書轉讓字樣的票據，被背書人繼續(xù)轉讓的，其后手不得向背書人追索。

(4)農機廠拒絕付款的做法不違反法律的規(guī)定。因為依照《票據法》第27條的規(guī)定，票據的出票人在票據上記載“不得轉讓”字樣，票據持有人背書轉讓的，背書行為無效。背書轉讓后的受讓人不得享有票據權利，票據的出票人、承兌人對受讓人不承擔票據責任。(5)農機廠可以向其直接前手行使追索權，或依票據法的規(guī)定提起訴訟。32．案例二分析：

上述四家公司的行為屬于操縱市場和法人以個人名義開立賬戶的法律禁止的交易行為?！蹲C券法》第71條規(guī)定：“禁止任何人以下列手段獲取不正當利益或者轉嫁風險：(1)通過單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格；

(2)與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券交易量；(3)以自己為交易對象，進行不轉移所有權的自買自賣以影響證券交易量,(4)以其他方法操縱證券交易價格?！薄蹲C券法》第74條規(guī)定：“在證券交易中，禁止法人以個人名義開立賬戶，買賣證券?！? 33．案例三分析：

(1)根據保監(jiān)會2000年2月4日頒布的《機動車輛保險條款》第2條規(guī)定：第三者責任險是指被保險人或其允許的合格駕駛員在使用保險車輛的過程中，發(fā)生意外事故，致使第三者遭受人身傷亡或財產的直接損毀，依法應當由被保險人支付的賠償金額，保險人不負責處理由此條規(guī)定可知，第三者責任險的保險事故必須是由被保險人或者其允許的合格駕駛員在使用保險車輛的過程中所發(fā)生的意外事故，而本案中的事故則是由盜走王某車輛的竊賊所至，既非王某本人也非其允許的合格駕駛員，因此主體不適格，保險公司不需要對此次事故造成的第三者損失負賠償責任。

(2)本案的主要責任人應當是竊賊，他除應受盜竊罪和交通肇事并逃逸的刑事處罰外，還應承擔事故中的一切經濟損失，除了被撞行人的醫(yī)療費和相關費用，還有王某車輛的損失費也應由其賠償?，F保險公司已經向王某理賠了車輛損失費，根據《中華人民共和國保險法》第45條條規(guī)定：“因第三者對保險標的損害而造成保險事故的，保險人向被不保險金之日起，在賠償金額范圍內代位行使被保險人對第三者請求賠償的權利?！睆亩ｋU公司可以從王某那里得到對車損的代位求償權，并向竊賊追償。

中央廣播電視大學2010-2011學第一學期“開放本科”期末考試（半開卷）金融法規(guī) 試題

一、單項選擇題（在以下各題的備選答案中只有一個是正確的，請將正確答案的字母標號填在括號內，多選不得分。每題2分，共20分）1．國際貨幣基金組織主要對會員國提供()。

A.長期貸款 B．風險資本信貸C．戰(zhàn)爭賠款 D．中短期貸款 2．中國外匯交易中心實行()。

A.會員制 B．公司制C．集團制 D．股份制 3．保險詐騙罪的特點是行為者在主觀上是()。A.過失 B．故意C．過錯 D．欺詐

4．下列不是貨幣政策委員會當然委員的是()。A．中國人民銀行行長 B．中國農業(yè)發(fā)展銀行行長 C．國家外匯管理局局長 D．中國證監(jiān)會主席

5．銀監(jiān)會有義務對人民銀行提請監(jiān)管的對象進行監(jiān)督，在收到建議之日起()內予以回復。

A．90日 B．60日C．30日 D．15日

6．商業(yè)銀行破產清算時，在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保險費用后，應優(yōu)先支付()A．稅金 B．存款利息

C．單位存款 D．個人儲蓄存款本金和利息

7．下列關于匯票貼現的說法不正確的一項是()。

A．匯票貼現是銀行的一項資產業(yè)務 B．匯票貼現是一種票據轉讓方式

C．匯票貼現是一種銀行授信行為 D．匯票貼現無須持票人以背書方式進行8．下列擔保方式中，不以轉移物的占有權為要件的是()。A．抵押 B．質押C．留置 D．定金 9．受益人自()起享有信托受益權。

A．信托財產轉移占有之日 B．信托生效之日 C．受托人接受信托之日 D．被委托人指定之日 10．下列關于保險價值的說法錯誤的一項是()。A．保險金額不得超過保險價值

B．如果超過的，則超過的部分無效，被保險人不得對超過部分請求賠償

C．保險金額低于保險價值的，除合同另有約定外，保險人按照保險金額與保險價值的比例承擔賠償責任

D．在人身保險中，保險金額也要由保險價值來確定

二、多項選擇題（在以下各題的備選答案中有至少兩個是正確的，請將正確答案的字母標號填在括號內，多選、漏選均不得分。每題2分，共20分）

11．下列屬于金融機構負債業(yè)務所發(fā)行的金融工具有()。A．定期存款單 B．支票 C．定活兩便存款單 D．大額可轉讓存單12．下列有關人民幣的論述中正確的為()。A．人民幣是我國香港特別行政區(qū)的法定貨幣B．人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行 C．人民幣的法償性來自于國家法律的保障D．人民幣現已實現資本項目可兌換 13．保險詐騙罪的共犯有可能是()。

A．保險監(jiān)管機構 B．保險事故的證明人 C．保險事故的鑒定人 D．財產評估人 14．征信內容中信用獲取的原則包括()。

A．保證征信數據源可靠原則 B．保證被征信人的合法權益原則

C．保證征倍數據的安全性 D．保證征信市場公正、有序競爭的原則 15．銀監(jiān)會對金融機構業(yè)務監(jiān)管的法律性質是()。

A．決定批準或者不批準設立銀行業(yè)金融機構B．審查注冊資本

C．監(jiān)管其組織行為的合法性D．監(jiān)管其業(yè)務行為的安全性 16.我國商業(yè)銀行的監(jiān)管體制由以下方面構成()。A.商業(yè)銀行內部監(jiān)督 B．中國人民銀行的監(jiān)督 C．銀監(jiān)會的監(jiān)督 D．審計機關的監(jiān)督

17．根據《擔保法》的有關規(guī)定，下列關于定金表述正確的是(》。A．定金是主合同成立的條件 B．定金是主合同的擔保方式 C．定金可以以口頭方式約定 D．定金從實際交付之日起生效 18．下列情況中委托人可以變更受益人的是()。

A.受益人對委托人或者其他受益人有重大侵權行為的 B．經受益人同意的

C．信托文件另有規(guī)定的其他情形 D．受益人喪失行為能力的

19．下列對公司發(fā)行債券的主要條件表述正確的有(I。

A.股份有限公司的凈資產額不低于人民幣3000萬元，有限責任公司的凈資產額不低于人民幣6000萬元

B．公司累計發(fā)行的債券總額不超過凈資產額的so% C．最近三年的平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息D．所籌資金的用途符合國家的產業(yè)政策

20.財產保險中保險利益的構成條件有(A．須為法律上承認的利益 B．須為確定利益

C．須表現為具體的財產形態(tài)

D．須為金錢利益，凡不能以金錢計算的利益不能作為保險利益

三、判斷題（每題1分，共10分。只判斷正誤，無需改正）21．國際清算銀行的最高權力機構是理事會。()22．以人民幣支付或者以實物償付應當以外匯支付的進口貨款屬于逃匯。()23．保險詐騙是指犯罪嫌疑人故意制造保險事故或者虛構保險事故，故意逃避投保義務的違法行為。()24．中國人民銀行各分支機構具有獨立的法人資格。()25.對于直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員從事銀行業(yè)工作的任職資格沒有任何限制。()26．人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產時，須經中國銀監(jiān)會同意。()27．在票據行為的保證活動中，保證人在履行了擔保義務后取得票據權利，屬于票據權利原始取得方式之一。()28.當事人在保證合同中約定，債務人不能履行債務時，由保證人承擔保證責任的，為連帶責任保證。()29．人民法院依照法律規(guī)定撤銷信托的，善意受益人已經取得的信托利益應返還給有關債權人。()30．公開發(fā)行股票、公司債券并且該股票、公司債券依法進入證券交易所或者非集中競價的證券交易場所交易的公司，必須在每一會計內公布一次其財務狀況和經營情況，即報告。()

四、案例分析題（共50分）31．案例一：（15分）

（一）案情：

建設銀行甲市分行某辦事處李某與同學劉某密謀，盜用該行已公告作廢的業(yè)務印簽和銀行現行票據格式憑證，于1998年12月簽署了金額為80萬元的銀行承兌匯票1張。匯票上記載的出票的付款人及承兌人均為該辦事處，收款人為劉某所開辦的沙發(fā)廠。齊某找到某電力公司請求其在票據上簽署了保證。之后劉某持票向某農村信用合作銀行申請貼現，得到貼現款77萬元。匯票到期，某農村信用合作銀行向該辦事處提示付款被拒絕。

（二）問題：

(1)李某簽署匯票的行為是票據偽造還是票據變造？(2)本案有哪些票據行為？并說明其效力。

(3)某農村信用合作銀行是否享有票據權利？如何行使？(4)李某應承擔什么責任？ 32．案例二：(15)

（一）案情：

某年5月初，甲證券公司以100多人的名義開設自營賬戶炒作M股票，成為炒作M股票的莊家。5月底，甲證券公司大量買人M股票，持倉量由5月初占總股本的15%，增加到

5月底的19%，至6月底，再次大量建倉，持倉量占股票總股本的22%。甲證券公司用自營賬戶買賣M股票，運用資金共5.2億元，并使用不同的賬戶對M股票作價格數量相近，方向相反的交易，拉高股票價格，使該股票價格由6.52元升至13.74元，甲證券公司實際上已操縱了M股票價格的漲跌。

（二）問題：

(1)操縱證券交易價格行為有幾種？(2)甲證券公司的行為屬于哪幾種？(3)你認為操縱市場行為有什么危害？(4)應該如何防范證券市場操作行為？。(5)甲證券公司可能承擔什么樣的法律責任？

33．案例三：(20分)

（一）案情：

王某購得一輛夏利轎車準備作為出租車使用，并向保險公司投保了車輛損失險和第三者責任險，保險期限為一年，并交付了全部保險費。投保后兩個月，王某的汽車被盜，王某立即向當地公安機關報了案。不久，市交通部門通知王某，他的車在某區(qū)超速駕駛，撞傷一名行人后司機棄車逃跑。該行人被送人醫(yī)院治療，其家屬要求王某賠償全部醫(yī)療費用以及其他相關費用。王某立即將事故通知了保險公司，并向保險公司要求贈付該筆款項以及其車輛本身由于竊賊不良使用造成的部分損失。保險公司經過調查后認為，王某的汽車被盜后，竊賊肇事并致人損傷的事實，不屬于《機動車輛保險條款》中規(guī)定的第三者責任險的范圍，保險公司對此不負賠償責任，只能理賠王某車輛損失的部分。王某不服，向人民法院提起訴訟。

（二）問題：

(1)保險公司應不應該為王某賠付被撞行人的醫(yī)療費？(2)本案的主要責任人應該是誰？

試卷代號：1886 中央廣播電視大學2010-2011學第一學期“開放本科”期末考試（半開卷）金融法規(guī) 試題答案及評分標準

（供參考）2011年1月

一、單項選擇題（在以下各題的備選答案中只有一個是正確的，請將正確的字母標號填在括號內，多選不得分。每題2分，共20分）

1．D 2．A 3．B 4．B 5．C6．D 7．D 8．A 9．B 10．D

二、多項選擇題（在以下各題的備選答案中有至少兩個是正確的，請將正確答案的字母標號填在括號內，多選、漏選均不得分。每題2分，共20分）

11.ACD 12.BC 13.BCD 14.ABCD 15.CD16.ABCD 17.BD 18.ABC 19.ACD 20.ABD

三、判斷題（每題1分，共10分。只判斷正誤，無需改正）

21.× 22.× 23.√ 24.× 25.×26．√ 27．× 28．× 29.× 30.×

四、案例分析題（共50分）31．案例一分析：

(1)是票據偽造。李某假冒出票人的名義出票，是票據本身的偽造。

(2)李某偽造簽單進行的出票和承兌行為，相對于甲市公行某辦事處的現行有效印鑒而言，李某使用的作廢印鑒為假印鑒。出票和承兌行為屬偽造，行為本身無效。電力公司的票據保證行為有效。沙發(fā)廠的貼現行為有效。雖然該沙發(fā)廠惡意取得票據，不得享有票據權利，但其背書簽單真實，符合形式要件，且有行為能力，故有效。

(3)信用合作銀行不知情，為善意持票人，且給付了相當對價，故享有票據權利。可以向保證人或背書人行使追索權。(4)李某在票據上無簽章，不負票據上的責任。李某應負民事?lián)p害賠償責任和刑事責任。32．案例二分析：

(1)①單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢，聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格的行為；②與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互買賣證券或者進行虛買虛賣，制造證券交易虛假價格或者證券交易量的行為；③以自己為交易對象進行不轉移證券所有權的自

買自賣，以影響證券價格或者證券交易量的行為。．(2)本案中，甲證券公司動用資金5.2億元，使用不同的賬戶對M股票作價格數量相近、方向相反的交易，提高股票價格，是集中資金優(yōu)勢連續(xù)買賣證券的行為，屬于第一種。甲公司以自己為交易對象進行不轉移所有權的自買自賣，影響證券價格，屬于第三種。(3)是競爭機制的天敵；是盤剝投資者的工具；是形成虛構的供求關系的罪魁。

(4)①大量持股報告義務；②禁止單位以個人名義開戶買賣證券；③禁止挪用公款買賣證券；④禁止國有企業(yè)及上市公司炒作上市交易股票。

(5)根據不同情況單處或者并處警告、沒收非法所得、罰款、限制或暫停其證券經營活動和證券業(yè)務。

33．案例三分析：

(1)本案中的事故則是由盜走王某車輛的竊賊所致，既非王某本人也非其允許的合格駕駛員，因此主體不適合，保險公司不需要對此次事故造成的第三者損失負賠償責任。

(2)本案的主要責任人應當是竊賊，他除應受盜竊罪和交通肇事并逃逸的刑事處罰外，還應承擔事故中的一切經濟損失，除了被撞行人的醫(yī)療費和相關費用，還有王某車輛的損失費也應由其賠償?，F保險公司已經向王某理賠了車輛損失費，根據《中華人民共和國保險法》第45條規(guī)定：“因第三者對保險標的損害而造成保險事故的，保險人向被保險人賠付保險金之日起，在賠償金額范圍內代位行使被保險人對第三者請求賠償的權利?！睆亩ｋU公司可以從王某那里得到對車損的代位求償權，并向竊賊追償。

中央廣播電視大學2009-2010學第二學期“開放本科”期末考試（半開卷）金融法規(guī) 試題 2010年7月 注意事項：

一、將你的學號、姓名及分校（工作站）名稱填寫在答題紙的規(guī)定欄內?？荚嚱Y束后，把試卷和答題紙放在桌子上。試卷和答題紙均不得帶出考場。監(jiān)考入收完考卷和答題紙后才可離開考場。

二、仔細讀懂題目的說明，并按題目要求答題。答案一定要寫在答題紙的指定位置上，寫在試卷上的答案無效。

三、用藍、黑圓珠筆或鋼筆答題，使用鉛筆答題無效。

一、單項選擇題（在以下各題的備選答案中只有一個是正確的，請將正確答案的字母標號填在 括號內．多選不得分。每題2分，共20分）1．人民幣由()發(fā)行。A.財政部 B．國務院

C．中國銀行 D．中國人民銀行

2．我國現行的人民幣匯率制度為()。A.固定匯率制 B．多重匯率制 ’ C．自由浮動匯率制 D．管理浮動匯率制 3．票據詐騙罪的最高刑事責任為()。A.死刑 B．有期徒刑

C．無期徒刑 D．10年以上有期徒刑

4．貨幣政策委員會是中國人民銀行()。

A.貨幣政策的決策機構 B．貨幣政策的執(zhí)行機構

C．貨幣政策實施的監(jiān)督機構 D．制定貨幣政策的咨詢議事機構

5．如果銀監(jiān)法與駐外銀行業(yè)機構所在國法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用()A．駐外機構所在地的法律 B．駐外機構本國的法律 C．中國的法律 D．行為人所在國法律

6．下列可以充當貸款合同保證人的是()。A.法人的分支機構 B．國家機關

C．具有代償能力的法人 D．人民銀行 7．根據承兌人的不同，匯票可分為()。

A.即期匯票和遠期匯票 B．光單匯票和跟單匯票

C．銀行匯票和商業(yè)匯票 D．記名式匯票和不記名式匯票

8．如果一個抵押物有二個以上的抵押權人時，各抵押權人()。A．同時按比例受償 B．先辦理抵押登記的先受償 C．共同協(xié)商受償 D．先簽訂抵押合同的先受償

9．共同受托人之一違反信托文件規(guī)定的義務，處理信托事務，給信托財產造成損害的，其他受托人()。

A.不應當承擔連帶責任 B．應當承擔連帶責任

C．在特定條件下應當承擔連帶責任 D．若無過錯可以免責 10．下列關于保險價值的說法錯誤的一項是()。A.保險金額不得超過保險價值

B．如果超過的，則超過的部分無效，被保險人不得對超過部分請求賠償

C．保險金額低于保險價值的，除合同另有約定外，保險人按照保險金額與保險價值的比例承擔賠償責任

D．在人身保險中，保險金額也要由保險價值來確定

二、多項選擇題（在以下各題的備選答案中有至少兩個是正確的，請將正確答案的字母標號填 在括號內，多選、漏選均不得分。每題2分．共20分）1．金融工具的特征有()。A.收益率 B．償還期

C．變現能力 D．風險性

2．()等行為是違反保護人民幣圖樣的法律規(guī)定的行為。A.印制代幣票券

B．使用人民幣制作商品 C．使用人民幣作為祭拜物品 D．使用人民幣裝飾工藝品 3．信用卡詐騙罪是指()。

A.偽造信用卡 B．變造信用卡

C．惡意透支 D．冒用他人的信用卡 4．貨幣政策的中介目標主要有()。A．國民收入 B．利率 C．就業(yè)率 D．貨幣供應量

5．下列哪些屬于銀行業(yè)金融機構業(yè)務違法()。A．未經批準設立銀行業(yè)金融機構分支機構的 B．未經批準變更、終止銀行業(yè)金融機構的

C．違反規(guī)定從事未經批準或者未備案的業(yè)務活動的 D．違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的 6．儲蓄存款的原則()。A．存款自愿 B．取款自由 C．存款有息 D．為儲戶保密

7．下列有關匯票與支票的區(qū)別，說法正確的是()。A.匯票可以背書轉讓，而支票不能

B．匯票有即期匯票與遠期匯票，支票則均為見票即付 C．匯票的票據權利時效為2年，支票則為6個月

D．匯票上的收款人可以經出票人授權補記，支票上的收款人名稱則不可補記 8．下列各項不能作為抵押標的物的是()。A．土地所有權

B．學校、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的財產 C．所有權、使用權不明或者有爭議的財產 D．依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產

9．下列情況中委托人可以變更受益人的是()。A.受益人對委托人或者其他受益人有重大侵權行為的 B．經受益人同意的

C．信托文件另有規(guī)定的其他情形 D．受益人喪失行為能力的

10.股份公司和符合債券發(fā)行條件的有限公司申請公司債券上市交易，應當符合下列條件()A.公司最近3年連續(xù)盈利

B．公司債券的期限為1年以上

C公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元

D．公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件

三、判斷題（每題1分，共10分。只判斷正誤，無需改正）

1．風險往往與收益成正比，收益高的金融工具，其風險也較高，而風險低的金融工具收益也相對低。()2．我國外匯管理的主管機關是國家外匯管理局。()3．集資是一種民間金融互助行為，我國單位集資或者大額集資需經中國保監(jiān)會批準。()4．中國人民銀行可以為在中國人民銀行開立賬戶的金融機構辦理再貼現。()5．監(jiān)管預警制度是我國金融監(jiān)管制度的一個新內容，也是提高金融監(jiān)管質量的一個新舉措。()6．依據我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得發(fā)放信用貸款。()

7．票據上有偽造、變造的簽章的，將影響到票據上其他真實的簽章的效力。()8．當事人在保證合同中約定，債務人不能履行債務時，由保證人承擔保證責任的，為連帶責任保證。()9．信托終止后，對可以被強制執(zhí)行的信托財產，法院以權利歸屬人為被執(zhí)行人。()10.保險公司的設立、變更必須由其行業(yè)主管機關保監(jiān)會審批后方可進行，但破產只需依《破產法》進行即可。()

四、案例分析題（50分，第1、2題每題15分，第3題20分l 1.2007年10月3日，A汽車運輸公司為公司一輛“長城”牌汽車向保險公司投保，保險期限為1年，保險金額為3萬元。2008年2月，汽車運輸公司將該“長城”牌汽車賣給了個體運輸戶甲。為省事，汽車運輸公司沒有到保險公司辦理該車的保險合同過戶批改手續(xù)。同年3月中旬，甲開車外出，與他人汽車相撞，致使對方車人嚴重受損。甲知道自己所駕汽車曾投過保，遂通知保險公司出險。保險公司因該車保險合同未批改過戶，拒絕派人勘查現場。后經交通管理部門處理，甲需賠償1.5萬元。于是，甲向保險公司索賠，遭拒絕，遂向法院起訴，要求保險公司履行賠付義務。

問：保險公司是否應理賠？其法律依據是什么？ 2．個體戶甲某因做生意需資金而與乙農村信用社簽訂借款合同，雙方約定，借款50000元，月利率為5‰，借款期限為2007年3月19日至2008年3月18日，丙某以其所有的一套三室一廳的住房作抵押擔保。同日丙某與乙信用社簽訂了一份《房屋限期抵押合同》，且雙方到房監(jiān)所辦理了抵押登記。該抵押合同約定：抵押期限自本抵押合同登記之日起至2008年4月18日止，若甲某不履行還款義務，信用社須在抵押期限內向法院起訴，否則，抵押期限屆滿后抵押人丙某將不承擔擔保責任。借款合同訂立后乙信用社如期向甲某發(fā)放借款，但到期后甲某僅給付了部分借款利息后，便杳無蹤影。2008年9月10日，乙信用社訴至法院要求判令甲某還款，并要求丙某承擔抵押擔保責任。

問題：本案的抵押合同是否違反《擔保法》的相關規(guī)定？

3．建設銀行甲市分行某辦事處李某與同學劉某密謀，盜用該行已公告作廢的業(yè)務印簽和銀行現行票據格式憑證，于2004年12月簽署了金額為80萬元的銀行承兌匯票1張。匯票上記載的出票的付款人及承兌人均為該辦事處，收款人為劉某所開辦的沙發(fā)廠。劉某找到某電力公司請求其在票據上簽署了保證。之后，劉某持票向某農村信用合作銀行申請貼現，得到貼現款77萬元。匯票到期，某農村信用合作銀行向該辦事處提示付款，遭拒絕。

問：請結合案例回答下列問題：

(1)李某簽署匯票的行為是票據偽造還是票據變造？(2)本案有哪些票據行為？并說明其效力。

(3)某農村信用合作銀行是否享有票據權利？如何行使？(4)李某應承擔什么責任？ 試卷代號：1886 中央廣播電視大學2009-2010學第二學期“開放本科”期末考試（半開卷）金融法規(guī)試題答案及評分標準

（供參考）2010年7月

一、單項選擇題（在以下各題的備選答案中只有一個是正確的，請將正確答案的字母標號填在 括號內，多選不得分。每題2分，共20分）1．D 2．D 3．A 4．D 5．A 6．C 7．C 8．B 9．B 10．D

二、多項選擇題（在以下各題的備選答案中有至少兩個是正確的，請將正確答案的字母標號填 在括號內，多選、漏選均不得分。每題2分，共20分）1.ABCD 2.BCD 3.ABCD 4.BD 5.ABCD 6.ABCD 7.BC 8.ABCD 9.ABC 10.BCD

三、判斷題（每題1分，共10分。只判斷正誤，無需改正）1．對 2．對 3．錯 4．對 5．對 6．錯 7．鍺 8．錯 9．錯 10．錯

四、案例分析題（50分，第1、2題每題15分，第3題20分）

1．答：保險公司無須賠償甲的損失。

根據《保險法》第33條的規(guī)定，財產保險合同“保險標的的轉讓應當通知保險人，經保險人同意繼續(xù)承保后，依法變更合同。但是，貨物運輸保險合同和另有約定的合同除外”。同時，《中國人民保險公司機動車輛保險條款》也規(guī)定：“在保險有效期內，保險車輛過戶、變更用途等，被保險人應當向保險人申請辦理批改?！?/p>

本案中，汽車運輸公司作為該“長城”牌汽車的投保人，在出售該車給甲前沒有履行通知義務，沒有申請辦理批改手續(xù)，已違反合回約定和法律規(guī)定，從出售時起，保險公司的保險責任已經終止。甲要求保險公司賠付，自然無法律依據。2．答：《擔保法解釋》第12條第2款規(guī)定“擔保物權所擔保的債權的訴訟時效結束后，擔保權人在訴訟時效結束后的兩年內行使其擔保物權的，人民法院應當予以支持?！币驗榈盅簷酁閾Ｎ餀?，屬于支配權的范疇而非請求權，不宜適用與抵押擔保的債權相同的訴訟時效制度，但是抵押權的行使又不能沒有期間的限制，否則將不利于抵押擔保交易關系的穩(wěn)定。本案抵押合同中關于“信用社須在抵押期限內向法院起訴，否則，抵押期限屆滿后抵押人丙某將不承擔擔保責任”的約定是無效的。甲某無力償還借款時，乙信用社可以通過行使其對丙某住房的抵押權而實現自己的債權。3．答：(1)是票據偽造。

李某假冒出票人的名義進行原始的票據創(chuàng)設，是票據本身的偽造。(2)李某偽造簽章進行的出票和承兌行為。

相對于甲市分行某辦事處的現行有效印鑒而言，李某使用的作廢印鑒為假印鑒。出票和 承兌行為屬偽造，行為本身無效。

電力公司的票據保證行為有效。

沙發(fā)廠的貼現行為有效。

雖然該沙發(fā)廠惡意取得票據，不得享有票據權利，但其背書簽章真實，符合形式要件，且有行為能力，故有效。

(3)信用合作銀行不知情，為善意持票人，且給付了相當對價，故享有票據權利。

可以向保證人或背書人行使追索權。

(4)李某在票據上無簽章，不負票據上的責任。

李某應負民事?lián)p害賠償責任和刑事責任。

中央廣播電視大學2009-2010學第一學期“開放本科”期末考試（半開卷）

金融法規(guī) 試題 2010年1月

注意事項

一、將你的學號、姓名及分校（工作站）名稱填寫在答題紙的規(guī)定欄內。

二、仔細讀懂題目的說明，并按題目要求答題。答案一定要寫在答題紙的指定位置上，寫在試題上的答案無效。

三、考試結束后，把試題和答題紙放在桌上，試題和答題紙均不得帶出考場。

一、單項選擇題（在以下各題的備選答案中只有一個是正確的，請將正確答案的字母標號填在括號內，多選不得分。每題2分，共20分）1．金融法律關系的客體是指()。

A．金融業(yè) B．金融市場C．金融工具 D．金融體系 2．殘缺的人民幣由()收回、銷毀。

A．中國人民銀行 B．國有獨資商業(yè)銀行C．儲蓄所 D．財政部 3．擅自發(fā)行股票債券罪屬于()。

A．非法從事金融業(yè)務罪 B．偽造貨幣罪C．偽造證券罪 D．金融詐騙罪 4．我國貨幣政策的目標是()。A．穩(wěn)定物價B．充分就業(yè)C．平衡國際收支 D．保持幣值穩(wěn)定，并以此促進經濟增長

5．發(fā)現金融機構已經或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的，應當由()依法對該金融機構實行接管。A.中國人民銀行 B．銀監(jiān)會 C．財政部 D．國家計委

6．我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的存貸比例不得超過()。A.65% B．70% C．75% D．80% 7．在涉外票據的法律適用上，票據債務人的民事行為能力適用()。A.出票地法律 B．行為地法律 C．本國法律 D．付款地法律

8．-個買賣合同，既有人的擔保，也有物的擔保，當主合同的債權人行使擔保權時，()。A.采取物保優(yōu)先的原則 B．采取人保優(yōu)先的原則

C．二者沒有先后順序 D．債權人有選擇權 9．有權申請撤銷可撤銷信托行為的人是()。A.對信托財產有爭議的第三人B．受益人的監(jiān)護人

C．利益受到損害的委托人的債權人D．受托人

10.保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應當及時做出核定，對屬于保險責任的，應在與被保險人或者受益人達成有關賠償或者給付保險金額的協(xié)議后()日內，履行賠償或者給付保險金義務。

A．30 B．20C．10 D．5

二、多項選擇題（在以下各題的備選答案中有至少兩個是正確的，請將正確答案的字母標號填 在括號內，多選、漏選均不得分。每題2分，共20分）1．金融業(yè)的作用主要有()。

A.中介作用 B．調節(jié)作用C．轉換作用 D．服務作用 2．我國對人民幣的保護包括()。A．禁止偽造人民幣

B．禁止變造人民幣C．禁止代幣票券 D．禁止使用人民幣作為宣傳材料 3．貸款詐騙罪的形式包括()。A．編造引進資金、項目等虛假理由的 B．使用虛假的經濟合同的 C．冒用他人的匯票、本票、支票

D．使用虛假的產權證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復擔保的 4．下列有關中國人民銀行分支機構的論述正確的為()。A．分支機構是按照行政區(qū)劃來設立的 B．分支機構沒有獨立的法人地位

C．分支機構的日常工作由總行統(tǒng)一領導D．分支機構是總行的派出機構 5．銀監(jiān)會對商業(yè)銀行和其他非銀行金融機構的檢查包括()。A．抽查 B．不定期檢查 C．金融機構年檢 D．專題檢查 6．商業(yè)銀行的三大業(yè)務是()。

A．負債業(yè)務 B．資產業(yè)務C．中間業(yè)務 D．貸款業(yè)務 7．根據我國票據法，本票可適用關于匯票的規(guī)定的行為有()。A．背書 B．保證

C．付款行為 D．追索權的行使

8．下列關于定金的作用和性質表述正確的是()。A．擔保合同履行 B．證明合同有效

C對債權人和債務人都具有約束作用

D．具有預先給付的性質

9．設立信托，其書面文件應當載明的事項是()。A．信托目的 B．受益人

C．信托期限 D．信托財產的種類和范圍 10．股票上市公告的前置內容包括()。A．股票獲準在證券交易所交易的日期

B．持有公司股份最多的前10名股東的名單和持股數額 C．公司的實際控制人

D．董事、監(jiān)事、高級管理人員的姓名及其持有本公司股票和債券的情況

三、判斷題（每題1分，共10分。只判斷正誤，無需改正）

1．金融工具的信用等級越高，流動性越強，其變現能力也越強。()2.100美元等于692.35元人民幣，這是間接標價法。()3．使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的行為是有價證券詐騙罪。()4．中國人民銀行可以向金融機構提供再貸款。()5．銀行的變更、終止無需行業(yè)主管部門銀監(jiān)會的批準。()6．對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位、個人查詢、凍結扣劃。()7．票據流通次數越多，效力越強，故無代價或不以相當代價取得的票據，仍得享有優(yōu)于前手的權利。()8．主合同無效而導致?lián)：贤瑹o效的，如果擔保人無過錯，就不承擔民事責任。()9．信托關系中，受托人不承擔信托合同內的損失風險。()10．上市交易的股票、公司債券依法被中國證監(jiān)會決定終止上市后，該股票和公司債券同時被禁止在非集中競價的交易場所進行交易。()

四、案例分析題（50分，第1、2題每題15分，第3題20分）

1.2006年5月，公民甲將自己的兩居舊樓房以40萬元的保險金額向中國人民保險公司某支公司投保保險，保險期為1年。雙方依照保險公司提供的保險單訂立保險合同，其保險單正面注明：“本公司收到上述保險費，同意按照背面所載家庭財產保險條款的規(guī)定承擔責任?！痹摫ｋU單背面保險金額項中規(guī)定：“由被保險人根據保險財產實際價值自行確定，保險方不負核證責任?！辟r償處理項中規(guī)定：“保險財產遭受責任范圍內的損失時，本公司根據保險財產的實際損失，并按照當天的實際價值計算賠款，但最高賠償不超過保險金額?！奔捉邮鼙ｋU單上的上述條款，與保險公司訂立了保險合同。合同訂立后的同年9月15日，因發(fā)生火災，甲投保的樓房被全部燒毀。出險后，保險公司確定受損樓房的建筑面積為91平方米，根據當地同類房屋造價、舊屋折舊價、市場交易價的綜合分析確定按每平方米3000

元的價格賠償甲，共計27.3萬元。而甲認為，自己投保40萬元，應賠40萬元。雙方爭執(zhí)不下，甲于同年12月向人民法院起訴。

問題：(1)什么是保險金額，我國《保險法》對此是如何規(guī)定的？(2)本案中的保險公司應如何理賠？

2．章某是甲上市公司的打字員。19 97年11月，章某在接受一份文件打印任務時，獲知甲公司與乙銀行發(fā)生重大的經濟糾紛，甲公司用以抵押的辦公樓可能將被法院強制拍賣，賣價評估為5000萬元，占甲公司固定資產比例的35%。章某于是將自己持有的1000股票脫手，獲取股利1.2萬元。另外，章某還將此事告知其好友習某，習某也脫手賣出自己的股票。1998年5月，章某又獲知丙公司將收購甲公司部分股票，于是又低價買進甲公司股票1000股，同年10月，其賣出該1000股，又獲利1萬元。

問題：章某的行為是什么性質的行為？試述該種行為的定義并指出章某屬于該行為主體中的哪一種。

3.1998年4月6日，某果品公司與某外貿進出口公司簽訂了蘋果出口代理合同，欲向美國出口蘋果。同年5月10日，某外貿公司與美國某公司簽訂了一份蘋果出口合同。1996年5月20日美方開出了信用證，外貿公司遂于5月23日向果品公司開出一張面額為98.718萬元（扣除利息1.272萬元）的銀行匯票作為預付款，果品公司向外貿公司出具了100萬元的收條。5月25日，果品公司按約將第一批貨交到外貿公司指定的碼頭出口。同年6月3日，應果品公司要求，外貿公司向果品公司出具了面額30萬元、由工行某分行承兌的匯票。果品公司接到匯票后，隨即將其質押給建行某分行，以貸款30萬元，但在背書欄未記載“質押”字樣，也未附粘單記明。7月1日，匯票到期日前第三天，建行某分行將該質押匯票提交中行某支行清收，結果工行某分行拒付。拒付理由是：質押無效。與此同時，果品公司遲不履行交貨業(yè)務，外貿公司遂向法院起訴，要求宣告票據無效，建行某分行應將匯票返回。

問題：(1)該匯票質押是否有效？(2)建行某分行是否享有票據權利？

試卷代號：1886 中央廣播電視大學2009-2010學第一學期“開放本科”期末考試【半開卷）金融法規(guī)試題答案及評分標準

（供參考）2010年1月

一、單項選擇題（在以下各題的備選答案中只有一個是正確的，請將正確答案的字母標號填在括號內，多選不得分。每題2分，共20分）

1．C 2．A 3．C 4．D 5．B6．C 7．B 8．A 9．C10.C

二、多項選擇題（在以下各題的備選答案中有至少兩個是正確的，請將正確答案的字母標號填在括號內，多選、漏選均不得分。每題2分，共20分）1.ABD 2.ABCD 3.ABD 4.BCD 5.BCD 6.ABC 7.ABCD 8.AC 9.ABD 10.ABCD

三、判斷題（每題1分，共10分。只判斷正誤，無需改正）1．對 2．錯 3．錯 4．對 5．錯

6．錯 7．錯 8．對 9．對 10.錯

四、案例分析題（50分，第1、2題每題15分，第3題20分）

1．答：(1)按照我國《保險法》的規(guī)定，保險金額是指保險人承擔賠償或者給付保險金責任的最高限額。在財產保險合同中，保險金額不得超過保險價值，超過保險價值的部分無效。(2)保險公司應當按受損樓房的實際價值確定保險金額，對甲予以賠償。本案中，發(fā)生保險事故后，合同雙方對保險金額產生爭議，由于在保險合同賠償處理項中已明確規(guī)定：“保險財產遭受責任范圍內的損失時，本公司根據保險財產的實際損失，并按照當天的實際價值計算賠款，但最高賠償不超過保險金額。”原告甲也表示接受。因此，本著對雙方當事人真實意思的尊重和依據法律的規(guī)定，應當按受損樓房的實際價值確定保險金額，即實際受損面積91平方米與每平方米3000元的乘積，共計人民幣27.3萬元。甲可以得到27.3萬元的賠償。

2．答：章某的行為屬于內幕交易。所謂內幕交易是指單位或個人以獲取利益或減少損失為目的，利用內幕信息進行證券發(fā)行和交易活動。章某屬于該行為主體的第一種：發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員、秘書、打字員，以及其他可與通過履行職務接觸或者獲得內幕信息的職員。

3．答：(1)該匯票質押無效。本案中，果品公司將30萬元銀行承兌匯票質押給建行某分行，但未在背書欄記明“質押”字樣，也未簽名、蓋章，也沒有附記載上述內容的粘單，由此可見，該匯票盡管已交付建行某分行，但因其缺乏匯票質押的法定形式，違反了我國《票據法》對匯票質押的要式性規(guī)定而歸于無效。

(2)不享有票據權利。建行某分行作為專門從事票據結算的專業(yè)單位，對匯票質押的法定形式要件不加明確，確實具有重大過失。我國《票據法》第12條第2款規(guī)定：“持票人因重大過失取得不符合本法規(guī)定的票據的，也不得享有票據權利?！币虼耍景钢?，盡管建行某分行取得該匯票時支付了30萬元貸款的對價，但它因持有票據具有重大過失而不享有票據權利。但它的債權可通過民法方式予以追償。