第一篇：×××支行---短信治理--自查報告

×××自查報告

根據(jù)×××分行《關(guān)于加強短信發(fā)送管理的緊急通知》（×××號）文件要求，為切實抓好近期短息輿情控制，避免由于業(yè)務(wù)宣傳短信造成客戶集中投訴，×××支行在第一時間展開了自查，并將文件及時傳達給全行各部門、網(wǎng)點，要求嚴格按照通知內(nèi)容執(zhí)行，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、自查情況?！痢痢林腥媸崂肀拘卸滔l(fā)送渠道，檢查了各部門、網(wǎng)點的短信對外發(fā)送情況，檢查中均未發(fā)現(xiàn)與移動、聯(lián)通、電信等運營商定制任何短信發(fā)送平臺業(yè)務(wù)。

二、加強管理?！痢痢林邪赐ㄖ髧栏窆芾矶绦虐l(fā)送，實行審核批準制度，嚴禁發(fā)送與業(yè)務(wù)通報無關(guān)的短信。對發(fā)送給客戶的各類營銷短信均需填寫《營銷短信發(fā)送登記表》對員工發(fā)送的學(xué)習(xí)培訓(xùn)、會議通知短信均需通過相關(guān)負責人員同意，并安排專人負責短信發(fā)送審核，控制短信數(shù)量，提高短信質(zhì)量。

×××縣支行

二〇一三年×××月×××日

第二篇：商業(yè)銀行支行自查報告

商業(yè)銀行支行2014年12月份自查報告

農(nóng)商行會計結(jié)算部：

按照總部要求，為加強支行內(nèi)控制度建設(shè)，全面排查業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中存在的風險點及薄弱環(huán)節(jié)，增強識別、防范和控制風險的能力，依據(jù)《自查方案》等有關(guān)規(guī)定，我支行進行了全面的自查自糾，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、成立自查組織

組 長 ： XX 成 員 ： XX XX XX

二、自查情況

1、營業(yè)前自查發(fā)現(xiàn)情況。

（1）.自查沒有發(fā)現(xiàn)柜員代客戶保管重要物品的現(xiàn)象。能夠遵守《嚴禁柜臺違規(guī)行為防范案件風險的工作意見》第三條“辦理具體柜臺業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為：

（四）代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備；

（五）代客戶保管客戶存單、存折、有價單證等重要物品”的規(guī)定。

（2）.重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫，重要空白憑證放入保險柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會計基礎(chǔ)規(guī)范》第六十二條“各種會計資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管”的規(guī)定。

（3）.檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時整理并放入檔案柜內(nèi)上鎖，堅持2天一移交，最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)營業(yè)期間安全保衛(wèi)工作制度（暫行）》第八條“營業(yè)終了，將現(xiàn)金、有價證券、重要憑證、業(yè)務(wù)印章、編壓機等入庫保管……”的規(guī)定。

（4）.存放監(jiān)控設(shè)備的柜機未上鎖。因支行監(jiān)控機柜的鎖具已損壞，無法上鎖。需要更換機柜。

（5）.營業(yè)室內(nèi)和大廳能夠堅持每天下班前清理打掃，柜面整潔，大廳潔凈。

2、現(xiàn)金管理方面

（1）我支行建立了庫存現(xiàn)金及卷別登記簿。堅持日終核對，庫存超限，次日及時繳款。

（2）我支行嚴格遵守總部設(shè)定的庫存限額管理制度，庫存超限額時，能夠 1

做到及時繳款。

（3）柜員尾箱憑證大部分時間能夠按規(guī)定核對，執(zhí)行“雙鎖雙封”的規(guī)定，但自查時發(fā)現(xiàn)有幾次因業(yè)務(wù)繁忙，未能執(zhí)行此規(guī)定。

（4）每月三次查庫能夠堅持并認真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規(guī)定，并在監(jiān)控下核對所有現(xiàn)金和重要空白憑證。能夠遵守 “建立查庫制度。行社總部和機構(gòu)負責人要按照查庫制度的規(guī)定，定期或不定期檢查庫存、尾箱現(xiàn)金，并登記查庫情況”的規(guī)定。

（5）查庫登記規(guī)范。我支行查庫有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。

（6）查庫認真全面，查庫時對有價物品、抵押品進行檢查。我支行查庫時檢查現(xiàn)金庫存都并將重要空白憑證、有價單證作為必查內(nèi)容。

（7）柜員現(xiàn)金管理。營業(yè)用款全部入箱保管，營業(yè)終了入庫保管，賬款、賬賬、帳表、賬實換人復(fù)核，確保相符，無白條抵庫、空庫或挪用庫款現(xiàn)象；庫存現(xiàn)金超限額時能夠及時繳款，一般為每周兩次繳款；能夠合理生成柜員尾箱，并限定尾箱中現(xiàn)金限額；柜員休假時按照要求規(guī)范辦理尾箱交接并將現(xiàn)金箱全額上繳；不存在柜員離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現(xiàn)象；款箱能做到雙人雙鎖；

（8）現(xiàn)金調(diào)撥管理。柜員間尾箱現(xiàn)金調(diào)撥、上繳、領(lǐng)用時，嚴格按規(guī)定辦理；柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑必須通過庫管員進行；綜合柜員不存在柜員間擅自調(diào)劑現(xiàn)金現(xiàn)象。不存在逆程序辦理款項調(diào)撥現(xiàn)象；賬務(wù)柜員之間辦理交接合規(guī)，能夠做到對交接的憑證及現(xiàn)金認真核對；交接時由主管柜員監(jiān)交。

（9）查庫管理。查庫人員能履行職責，無代查代登現(xiàn)象，查庫次數(shù)為每月三次復(fù)核要求，查庫時全部盤查有價單證；營業(yè)終了，支行負責人能認真復(fù)點核查柜員款箱，并做到復(fù)點“三核對”（系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、庫存登記簿），不存在非帶班人員代查現(xiàn)象。

（10）有價單證及抵質(zhì)押物品管理。有價單證賬實、賬賬、帳表相符，全部入庫保管，并納入表外核算；建立了有價單證登記簿并按規(guī)定登記。

（11）應(yīng)付賬款方面。能做到將正常業(yè)務(wù)引入其他應(yīng)付款科目核算列支；不存在截留的收入、利潤等隱藏在其他應(yīng)付款科目；列賬正確、內(nèi)容真實；無非營業(yè)資金長期占用而沒有清理；對無法支取的其他應(yīng)付款能查明原因，并轉(zhuǎn)入營業(yè)外收入；

3、檔案管理方面

支行所有重要資料均放進保險柜和鐵皮柜內(nèi)保管，傳票及時送交后督中心。各種會計資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管。

庫管員按規(guī)定設(shè)立了《庫存現(xiàn)金及重要空白憑證庫登記簿》，并每日登記。

日終批處理流水、憑證、清單能及時打印，各種賬表、憑證能及時裝訂，每日堅持逐筆勾對賬務(wù)柜員的現(xiàn)金收付流水；檔案按年歸檔，會計檔案的登記、保管、使用、調(diào)閱、移交和銷毀符合制度規(guī)定；

4、印押證卡管理方面

（1）．重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按順序使用，不存在跳號使用現(xiàn)象；作廢的重要空白憑證能隨當日傳票裝訂，金農(nóng)卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調(diào)劑憑證現(xiàn)象。金農(nóng)卡、“金農(nóng)易貸福農(nóng)”卡、USBKey 客戶數(shù)字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領(lǐng)用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。

（2）．柜員（卡）管理方面

柜員卡管理符合要求，納入重要空白憑證管理；不存在一人多卡或一卡多人現(xiàn)象；柜員離柜（崗）時做簽退；

柜員模式的設(shè)置符合省聯(lián)社規(guī)定的五種模式；綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)無虛擬柜員存在；柜員離崗時進行簽退處理，不存在他人代為辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；柜員不存在自己為自己辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；不存在異地日結(jié)現(xiàn)象。修改客戶信息符合制度規(guī)定；

（3）柜員密碼管理。柜員密碼能堅持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時其他人員實行回避制度。

（4）印章管理方面。營業(yè)用印章按柜員設(shè)置、編號控制；柜員臨時離崗，印章入箱加鎖，營業(yè)終了入庫保管；柜員離崗時印章進行交接和登記，交接經(jīng)主管柜員或主任監(jiān)交；印、押、證分管分用，執(zhí)行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。

5、存款業(yè)務(wù)方面

（1）．賬戶管理方面。個人賬戶、對公賬戶開戶資料、手續(xù)等齊全，符合人民銀行賬戶管理辦法規(guī)定；按規(guī)定對客戶身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查，簽訂相關(guān)結(jié)算協(xié)議。結(jié)算賬戶使用符合規(guī)定，單位結(jié)算賬戶為能按進行年檢，資料不能及時更新；存款的開戶、提前支取及大額支取、掛失、查詢、控制、凍結(jié)及扣劃等要求客戶及有權(quán)方提供有效證件并履行相關(guān)手續(xù)；無違規(guī)辦理存款人 3

死亡后或所有權(quán)有爭議的存款過戶、支付業(yè)務(wù)；

（2）.存取款方面。不存在將單位或個人存款轉(zhuǎn)入長期不動戶盜取客戶存款現(xiàn)象；存款賬戶無透支、空收、空付，虛存虛支現(xiàn)象；無虛存實取套取現(xiàn)金的現(xiàn)象，無為完成任務(wù)而虛開存款的現(xiàn)象。沒有建立《雙熱線聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預(yù)約登記簿》；對客戶風險等評定及時、準確、規(guī)范；大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份證件、執(zhí)行授權(quán)制度、按照規(guī)定登記審批，不存在分筆辦理業(yè)務(wù)逃避授權(quán)現(xiàn)象，大額現(xiàn)金支取、可疑支付按制度審批登記上報；發(fā)現(xiàn)反洗錢或可疑支付按要求及時上報；按要求及時登錄反洗錢系統(tǒng)進行填報。客戶辦理修改支控條，修改通兌標識，修改客戶賬戶信息，重置客戶密碼等存款模塊特殊業(yè)務(wù)時，填寫特殊業(yè)務(wù)申請書，認真審核并經(jīng)主管授權(quán)后辦理。通過檢查非賬務(wù)流水和傳票，打印資料等方式查看未發(fā)現(xiàn)柜員擅自修改客戶信息，盜取客戶資金現(xiàn)象；不存在通過儲蓄單折換新，當日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現(xiàn)象。

（3）.掛失處理方面。掛失資料完整，委托掛失時被委托人提供其身份證明；掛失業(yè)務(wù)有書面掛失申請書辦理掛失手續(xù)，代理人能提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續(xù)；掛失補發(fā)、密碼重置或辦理解掛時嚴格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現(xiàn)象。

（4）支票業(yè)務(wù)方面。對印鑒卡片的管理合規(guī)；無違規(guī)受理、使用支票，受理超期、遠期等作廢無效支票，現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易現(xiàn)象；無盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進行詐騙現(xiàn)象；無對支票要素審核不嚴，出現(xiàn)差錯，未對支票進行折角驗印，導(dǎo)致客戶資金被盜現(xiàn)象。

（5）賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對客戶身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。對公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。銀星支行5戶對公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。此5戶均為久懸戶，長期不發(fā)生業(yè)務(wù)，一時難以聯(lián)系到開戶單位，下部我支行將積極協(xié)調(diào)爭取為其銷戶。

支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時堅持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲戶支取的，代支取人還必須持其身份證明的規(guī)定。

我支行對掛失處理登記薄進行自查未發(fā)現(xiàn)未登記、漏登記現(xiàn)象。

我支行業(yè)務(wù)辦理手續(xù)規(guī)范。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。

6、安全保衛(wèi)及內(nèi)控方面

支行負責人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標責 4

任書》，明確了工作中應(yīng)當承擔的具體責任和目標。

支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學(xué)習(xí)，有相關(guān)記錄，并結(jié)合支行年初制定的安全學(xué)習(xí)計劃進行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識的培訓(xùn)，與總部共同開展了各項演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動作要領(lǐng)，各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應(yīng)急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。

營業(yè)網(wǎng)點堅持雙人臨柜，通往柜臺的通勤門能夠按照規(guī)定即開即鎖；自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處；監(jiān)控設(shè)備能24小時正常運行，且錄像能保持90天以上；能夠堅持在下班前進行安全檢查，下班時關(guān)閉營業(yè)廳電源；嚴格執(zhí)行非臨柜人員進出柜臺的相關(guān)制度。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監(jiān)控下完成，交接登記完整、清楚；

三、存在的不足

我行2014雖然取得了一定的成績，但離總行要求和自己的目標計劃還有相當差距，也還或多或少地存在以下不足：

（一）思想意識有待改變。員工思想固化在總行設(shè)定的崗位職責之內(nèi)，部分員工意識中只要去做本職工作，缺少主人翁意識和奉獻精神；存在不適合自己口味的制度就從心里反對，缺乏服從意識，對制度執(zhí)行不力；

（二）業(yè)務(wù)能力有待加強。員工日常工作不善總結(jié)，大大影響了工作效率；由于年齡因素，個別綜合柜員辦理業(yè)務(wù)差錯率高，工作效率低；

以上為我支行的自查情況，如有不妥請領(lǐng)導(dǎo)批評指正！

2015年1月3日

第三篇：XX支行自查報告[推薦]

XX支行機構(gòu)業(yè)務(wù)自查報告

為了認真貫徹落實《中國銀行業(yè)協(xié)會自律工作委員會關(guān)于嚴格規(guī)范經(jīng)營、有效服務(wù)實體經(jīng)濟的自律要求》文件精神，為進一步做好我行機構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)工作，我支行按照省行機構(gòu)業(yè)務(wù)部要求，組織員工強化學(xué)習(xí)了中國銀行業(yè)協(xié)會印發(fā)的公約、規(guī)范、標準，加強對機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，積極做好自查工作，現(xiàn)將自查結(jié)果報告如下：

一、我支行機構(gòu)戶主要包括財政和社保專戶，國稅局財政零余額專戶，地稅局和質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局財政授權(quán)支付專戶等，機構(gòu)戶數(shù)量較少，業(yè)務(wù)較單一。

二、我支行已組織全體員工認真學(xué)習(xí)了《中國銀行業(yè)自律公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》、《中國銀行業(yè)公平對待消費者自律公約》、《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》《關(guān)于在服務(wù)收費方面給消費者以充分知情選擇權(quán)的自律要求》、《中國銀行業(yè)協(xié)會自律工作委員會關(guān)于嚴格規(guī)范經(jīng)營、有效服務(wù)實體經(jīng)濟的自律要求》（銀協(xié)發(fā)【2012】16號），保證機構(gòu)業(yè)務(wù)行規(guī)行約在我支行的有效實施。

三、我支行在工作中嚴格遵守“七不準”“四公開”等監(jiān)管要求，不存在附加不合理貸款條件問題，不存在不合理收費問題，實際收費與公示價格一致，支行對政府指導(dǎo)價的服務(wù)收費符合國家規(guī)定。

四、我支行對客戶提出通過客服或分行直接反映的問題均在第一時間相應(yīng)，不存在拒絕推諉，隱瞞延遲問題，做到件件有回音，事事

有答復(fù)。

五、我支行各級管理人員，客戶經(jīng)理和一線員工均已熟練掌握2012版價目表，工作中嚴格執(zhí)行新的收費管理辦法。嚴格執(zhí)行明碼標價制度，不存在欺瞞、誤導(dǎo)和強迫手段銷售產(chǎn)品問題，對于需要簽署服務(wù)章程，協(xié)議等合同文件的銀行服務(wù)項目都以通俗易懂和清晰醒目的方式向客戶明示，充分保證客戶的知情權(quán)。

第四篇：治理垃圾短信

2013國家公務(wù)員考試申論熱點：治理垃圾短信2012年11月06日13:20

【背景鏈接】

2012年“十一”黃金周，垃圾短信呈現(xiàn)前所未有的集中爆發(fā)式增長。根據(jù)騰訊手機管家發(fā)布的黃金周垃圾短信用戶舉報的數(shù)目顯示，9月30日至10月7日用戶舉報垃圾短信總數(shù)接近900萬條。其中，廣告類垃圾短信占比達到了52%，居用戶舉報垃圾短信類別之首。另外，詐騙類垃圾短信占比23%，違法類與其他類垃圾短信占比分別為17%與8%。新加坡國會10月15日通過個人信息保護法案，明確加大垃圾短信的懲處力度，對我國治理垃圾短信具有借鑒意義。

【標準表述】[治理難原因]

我國垃圾短信泛濫，治理難度大，究其原因主要在以下幾個方面：

首先，通信部門缺乏行業(yè)自律。由于中~公.中國的經(jīng)濟社會和市民社會發(fā)展的不完善和不平衡性，基于技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展起來的行業(yè)具有“自律缺位”特征，導(dǎo)致了相關(guān)運營商對市場規(guī)則的無視。其次，缺少管理和監(jiān)督是垃圾信息泛濫的現(xiàn)實原因。相關(guān)部門中~.公對群發(fā)短信沒有采取有效對策，甚至聽之任之。

再次，沒有制定相關(guān)法律和監(jiān)管缺失是垃圾短息泛濫的法律原因。因為現(xiàn)在中~公.對垃圾短信的處罰缺少法律依據(jù)，因此監(jiān)管方面存在缺失。

最后，公眾保護手機號碼意識的欠缺。廣大社會公眾中~公.沒有在社會活動中增強防范意識，輕易對外泄露自己的手機號碼，受到短信騷擾的可能性會大大提高。

[治理措施]垃圾短信嚴重的擾亂了民眾的正常生活秩序，令民眾生活在猜疑和恐懼之中，它不僅損害了民眾的利益，還引發(fā)了信任危機，甚至危害到社會的團結(jié)穩(wěn)定，對此，民眾對其深惡痛絕，因而，政府應(yīng)堅決根治垃圾短信，還民眾安寧與秩序。中公教育專家建議：中~公版權(quán)

一是運行商和服務(wù)商應(yīng)加強行業(yè)自律。垃圾短信中~公.之所以屢禁不止，原因之一是利益鏈條的蠱惑。通信運營商是增值服務(wù)的實際監(jiān)管者，也是利益鏈條的受益者。因此，治理垃圾短信，運營商應(yīng)承擔起保護消費者信息隱私與安全的義務(wù)，防止泄露用戶信息，主動承擔起審查義務(wù)。中公版權(quán) 二是相關(guān)部門應(yīng)加強監(jiān)管。只有通過對通信運營商等行為主體進行嚴格監(jiān)管，才能有效維護消費者的合法利益。這需要相關(guān)部門主動出擊，公安、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商、通信管理部門也中~公.應(yīng)建立健全垃圾短信舉報電話，大力完善并疏通垃圾信息投訴受理機制。中公版權(quán)

三是健全法律法規(guī)。要從源頭上遏制和杜絕垃圾短信，需盡快立法，中~公.出臺通信運營和短信息服務(wù)管理規(guī)定，明確通信運營商、增值業(yè)務(wù)服務(wù)商的義務(wù)和責任；進一步明確廣告的定義、散布垃圾信息的認定等問題；加大垃圾短信懲治力度，對于嚴重侵害用戶個人信息安全與隱私權(quán)，并造成重大損失的，要通過相關(guān)規(guī)定嚴懲。中公版權(quán)

四是廣大群眾應(yīng)該提高保護手機號碼隱私的意識。相關(guān)部門和運營商也應(yīng)該把保護民眾的隱私放在相當重要的位置。例如可通過手機實名制來保護用戶隱私信息。中~公.作為監(jiān)管者，主要任務(wù)在于制定具體的實施細則；運營商則是實行手機實名制的關(guān)鍵，堵住實名制的漏洞，保護用戶的個人信息，都在這個環(huán)節(jié)；中~公.如果監(jiān)管者和運營商解決了用戶的后顧之憂，用戶在進行實名登記時也便沒有了太多后顧之憂。

第五篇：XX支行自查報告

自查報告

結(jié)算部：

為迎接人民銀行的檢查，更好的合規(guī)、謹慎、有序的辦理好各項業(yè)務(wù)，特對本網(wǎng)點進行自查，自查主要分兩個方面：一是賬戶資料管理方面；二是反洗錢工作方面?，F(xiàn)將自查結(jié)果向支行結(jié)算部作如下匯報：

一、賬戶資料管理方面

至2011年x月x日，我網(wǎng)點存量對公賬戶x戶，經(jīng)自查發(fā)現(xiàn)不合規(guī)賬戶 戶，其中過期賬戶 戶，詳見附表1；未年檢賬戶 戶，詳見附表2。整改措施，針對資料過期的賬戶，已通知其前來辦理銷戶事宜，在銷戶之前不允許發(fā)生結(jié)算業(yè)務(wù)；針對資料未到期但未送達年檢資料的賬戶，在其送達年檢資料之前不允許上述違規(guī)賬戶再發(fā)生結(jié)算業(yè)務(wù)。

檢賬戶，已通知該賬戶前來辦理銷戶事宜，特此說明。

二、反洗錢反方面

1、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面

為加強我行反洗錢工作的管理，促進全行員工提高反洗錢意識的，自行組織網(wǎng)點員工學(xué)習(xí)支行下發(fā)的反洗錢工作相關(guān)內(nèi)控制度。

2、客戶身份識別方面

在建立關(guān)系時能做到對客戶的身份進行識別，開立賬戶、開立客戶、一次性金融服務(wù)等業(yè)務(wù)均能按業(yè)務(wù)要求審核并登記留存客戶身份信息；在業(yè)務(wù)續(xù)存期也能做到按業(yè)務(wù)規(guī)定進行重復(fù)識別；在終止業(yè)務(wù)時也能做到對客戶的識別及對異常的關(guān)注。

3、客戶身份信息及交易記錄保存方面

在辦理業(yè)務(wù)過程中均能做到對客戶的身份信息進行審核并按要求進行保存客戶信息資料及交易記錄。

4、任務(wù)、分工方面

我網(wǎng)點按要求將反洗錢工作進行分解、細化到每一個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作，安排專職的網(wǎng)點副主任及授權(quán)員每天在規(guī)定時間內(nèi)上報數(shù)據(jù)，并對大額交易和可疑交易的業(yè)務(wù)進行檢查，為了保證反洗錢工作的完成，在系統(tǒng)上報不順暢時也能做到盡職盡責積極反復(fù)查看上報情況，保證上報工作的及時性。每次上報后均進行再次的查詢，以防止漏報情況的發(fā)生，并由網(wǎng)點主任進行時時的強調(diào)及督促。

5、非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送方面

每季度均按規(guī)定報送非現(xiàn)場報表、客戶風險評級旬報表及總結(jié)，做到及時上報，數(shù)據(jù)完整真實。

6、發(fā)現(xiàn)的問題。

通過此次自查發(fā)現(xiàn)x年x月 日我網(wǎng)點落報可疑交易一次，并與次日補報整改。堅決杜絕此類情況的再次發(fā)生，加強我行反洗錢工作的管理，促進全行員工提高反洗錢意識。xxxxxxxxxx支行 2011年11月日3