涉眾型經(jīng)濟(jì)案件情況的調(diào)查報(bào)告

當(dāng)前，處于“三期疊加”新階段，經(jīng)濟(jì)發(fā)展中速度變化、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、動(dòng)力轉(zhuǎn)化必然靠法治推動(dòng)和實(shí)現(xiàn)。在涉眾型經(jīng)濟(jì)案件的預(yù)防和處置中，堅(jiān)持法治邏輯，就是要求我們?cè)谝婪ňS護(hù)好社會(huì)穩(wěn)定的同時(shí)，自覺運(yùn)用法治思維和法治方式解決市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的根源性問題，構(gòu)建起良好的法治經(jīng)濟(jì)新生態(tài)。本文立足X市X區(qū)近三年來涉眾型經(jīng)濟(jì)案件的實(shí)際情況，分析共性原因，并跳出區(qū)域進(jìn)行深層次的法治思考，以期形成預(yù)防和處置涉眾型經(jīng)濟(jì)案件的法治樣本，推動(dòng)法治建設(shè)工作走得更快、行得更穩(wěn)。

近年來，受宏觀經(jīng)濟(jì)增速放緩和下行壓力的影響，經(jīng)濟(jì)大環(huán)境不景氣，許多民營(yíng)企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難甚至資金鏈斷裂，群體性債務(wù)、惡意拖欠職工工資或工程款、非法吸收公眾存款、集資詐騙、組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)等典型涉眾型經(jīng)濟(jì)案件呈高發(fā)態(tài)勢(shì)?？梢哉f，涉眾型經(jīng)濟(jì)案件已成為當(dāng)前影響經(jīng)濟(jì)金融秩序、區(qū)域和諧穩(wěn)定的突出誘因，如何科學(xué)處置成為地方黨委、政府維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定的一項(xiàng)重要工作。

一、突出特點(diǎn)

所謂“涉眾型經(jīng)濟(jì)案件”，通常是指涉及x人以上、數(shù)額較大或涉及金額x萬以上、人數(shù)較多的經(jīng)濟(jì)糾紛或案件。通過基礎(chǔ)數(shù)據(jù)上報(bào)、上門查閱案卷、開展實(shí)地調(diào)研等形式，對(duì)近三年來發(fā)生的涉眾型經(jīng)濟(jì)案件，做到底數(shù)清、情況明、數(shù)據(jù)實(shí)。綜合分析，主要呈現(xiàn)以下三個(gè)方面的特點(diǎn)。

一是受害主體類聚化。在涉眾型經(jīng)濟(jì)案件中，同一糾紛和案件類型的受害群體呈類聚態(tài)勢(shì)，如拖欠職工工資或工程款糾紛的侵害對(duì)象，通常為企業(yè)職工或工程承包人；傳銷活動(dòng)的侵害對(duì)象往往是家庭境況較差且不安于現(xiàn)狀的人，通常以農(nóng)村外出務(wù)工人員居多；非法集資的侵害對(duì)象則主要針對(duì)的是具有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力且投資愿望較強(qiáng)的退休老人或者家庭婦女，也包括部分急于尋找生活來源的下崗工人。在林某非法吸收公眾存款案中，受害群眾達(dá)x多人，主要為期望博取較高投資收益的老年人、下崗?fù)诵萋毠み@類易感群體。

二是手段方式隱蔽化。在處理的事件中，夸大公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模和前景的民間借貸有x起。在處理的案件中，x起非法吸收公眾存款案、x起集資詐騙案均以公司經(jīng)營(yíng)為幌子，利用合法經(jīng)營(yíng)形式掩蓋非法活動(dòng)；x起組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)案均利用新的經(jīng)濟(jì)概念編造一些貌似合法的專業(yè)經(jīng)濟(jì)術(shù)語實(shí)施犯罪。如王某等人組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)案，x年x月以來，王某等人在上海、x、浙江等x省市，假借有直銷牌照的湖南綠之韻集團(tuán)之名，以推銷多慧商務(wù)終端機(jī)為由，拉人頭成為綠之韻易凱集團(tuán)會(huì)員。該案犯罪活動(dòng)組織、策劃、后勤等分工明確，帶有極大的迷惑性和隱蔽性，受害人很難理性辨析，案發(fā)時(shí)已層層發(fā)展會(huì)員

x余人，涉案金額x余萬元。

三是維穩(wěn)壓力復(fù)雜化。主要表現(xiàn)為三大壓力：處置難度大。涉眾型經(jīng)濟(jì)案件的涉案群眾上訪鬧事的初衷大都是要求挽回?fù)p失，但這類案件恰恰追贓挽損難度大，挽損訴求無法得到及時(shí)或全部滿足，不利于案件的協(xié)調(diào)處理。社會(huì)影響大。一些企業(yè)病急亂投醫(yī)，債務(wù)“滾雪球”崩斷資金鏈，企業(yè)倒閉、職工失業(yè)、債權(quán)人血本無歸，與企業(yè)有聯(lián)系的上下游都受到影響。傳銷等案件涉及人數(shù)多，且參與者多為急盼改變現(xiàn)實(shí)境遇的群眾，處理不當(dāng)極易引發(fā)仇富、仇官現(xiàn)象。秩序沖擊大。涉案群眾之間聯(lián)絡(luò)相對(duì)緊密，社會(huì)圈子固定，一旦處置不當(dāng)，極易發(fā)生串聯(lián)上街道、堵大門、圍企業(yè)，對(duì)區(qū)域正常生產(chǎn)秩序造成沖擊。一些具有銀行工作人員身份的非法集資人外逃，戳中銀行內(nèi)控軟肋，降低了金融整體公信力。如某國(guó)有商業(yè)銀行X新城支行工作人員顧某利用身份優(yōu)勢(shì)，非法吸收公眾存款x多萬元。后顧某因資金鏈斷裂案發(fā)，一度造成x多名借款人圍堵區(qū)公安局、檢察院、政府的大門，造成了較大的社會(huì)影響?，F(xiàn)該案雖已由法院判決，但維穩(wěn)工作牽扯了黨委、政府的大量精力。

二、原因分析

涉眾型經(jīng)濟(jì)案件的形成原因是錯(cuò)綜復(fù)雜的，既有社會(huì)原因，也有經(jīng)濟(jì)原因，更有法治原因。

一是公眾趨利心理。一方面，受害群體缺乏投資理財(cái)和法律專業(yè)知識(shí)，無法判別其中超出常規(guī)、超出法律的問題漏洞，看不到高額回報(bào)背后隱藏的巨大風(fēng)險(xiǎn)，只考慮資金增值，不考慮資金安全性，盲目投資，從而蒙受巨大經(jīng)濟(jì)損失。一方面，隨著經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展，社會(huì)公眾擁有的閑散資金增多，投資獲利愿望也相應(yīng)增加，已不滿足于銀行儲(chǔ)蓄、購(gòu)買債券等常規(guī)理財(cái)渠道，寄希望于更加多元化、更加高利潤(rùn)化的渠道進(jìn)行投資理財(cái)。市場(chǎng)投資需求的不斷擴(kuò)大與投資渠道相對(duì)狹窄之間的矛盾為犯罪者實(shí)施犯罪提供了可乘之機(jī)，一些社會(huì)公眾在虛假宣傳、高額回報(bào)利益的驅(qū)動(dòng)下，被暫時(shí)假象和虛假繁榮所迷惑，客觀上為傳銷、非法吸收公眾存款等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪滋生提供了條件。

二是融資渠道不暢。受次貸危機(jī)、歐債危機(jī)和國(guó)家貨幣政策從緊以及價(jià)格持續(xù)上漲等多重影響，企業(yè)生產(chǎn)成本不斷提升，銷售訂單數(shù)量下滑明顯，部分企業(yè)經(jīng)營(yíng)困難，加上銀行抽資等原因，導(dǎo)致企業(yè)資金鏈斷裂。同時(shí)，一些企業(yè)因聯(lián)保擔(dān)保受到拖累，致使自身資金鏈斷裂。加之中小民營(yíng)企業(yè)財(cái)務(wù)制度不健全和資產(chǎn)質(zhì)量不高等因素，多數(shù)銀行對(duì)中小企業(yè)融資仍持比較謹(jǐn)慎的態(tài)度，銀行放貸周期長(zhǎng)、下款速度慢的情況仍然存在，中小企業(yè)貸款難、貸款慢的困境沒有得到根本解決。部分企業(yè)為確保生產(chǎn)正常運(yùn)轉(zhuǎn)，轉(zhuǎn)而采取許以高利的方式吸引社會(huì)資金，一旦資金鏈斷裂，便出現(xiàn)企業(yè)主跑路、企業(yè)破產(chǎn)倒閉等情況，引發(fā)涉眾型經(jīng)濟(jì)案件。

三是法治思維欠缺。一些部門和執(zhí)法人員在實(shí)際工作中，法治意識(shí)不強(qiáng)，群眾觀念淡薄、政策法紀(jì)觀念缺乏、工作方式簡(jiǎn)單粗暴、依法行政意識(shí)不強(qiáng)等，引發(fā)群眾不滿；同時(shí)，“誰執(zhí)法誰普法”責(zé)任制尚未完全落到實(shí)處，在執(zhí)法過程中習(xí)慣于就事情談事情、就案件談案件，忽略了以案釋法、以案普法這一關(guān)鍵環(huán)節(jié)，沒有形成處置一件、教育一片的良好社會(huì)效果，法治思維未在基層百姓中普遍生根發(fā)芽。

四是監(jiān)管機(jī)制失范。機(jī)制不完善、不健全、不協(xié)調(diào)，是導(dǎo)致涉眾型經(jīng)濟(jì)案件多發(fā)的關(guān)鍵因素。一方面，管理機(jī)制失調(diào)。涉眾型經(jīng)濟(jì)案件，涉及多方監(jiān)管職責(zé)，往往存在監(jiān)管職能交叉、多頭管理等問題，從而導(dǎo)致監(jiān)管職責(zé)主次不明，工作中相互推諉、無頭管理等現(xiàn)象。另一方面，協(xié)調(diào)機(jī)制不暢。在預(yù)防和處置涉眾型經(jīng)濟(jì)案件中，公、檢、法等司法機(jī)關(guān)雖然與其他職能部門間加強(qiáng)了協(xié)作，但圍繞綜合治理的整體布局，仍需亟待形成運(yùn)行高效、協(xié)調(diào)到位的工作機(jī)制。尤其是行政執(zhí)法與刑事司法的對(duì)接上，行政執(zhí)法機(jī)關(guān)的主動(dòng)配合仍需進(jìn)一步加強(qiáng)。

三、法治思考

關(guān)于涉眾型經(jīng)濟(jì)案件，大部分地方通過長(zhǎng)期以來的實(shí)踐，形成了一套行之有效的處置和化解方式方法，對(duì)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定發(fā)揮了重要作用。但是，這樣的化解體系，過于注重末端治理，治標(biāo)不治本，不能從根本上解決產(chǎn)生涉眾型經(jīng)濟(jì)案件的深層次問題。我們認(rèn)為，在預(yù)防和處置涉眾型經(jīng)濟(jì)案件中，應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮法治對(duì)經(jīng)濟(jì)的引領(lǐng)、服務(wù)、保障三大作用，用法治建設(shè)的新思路、新方式、新舉措，助推經(jīng)濟(jì)社會(huì)新發(fā)展，從而打造出一套融合源頭治理、末端治理、依法治理、誠(chéng)信治理的法治邏輯框架，形成依法善治、和諧共治新格局。

一是運(yùn)用法治思維服務(wù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。良好的法治環(huán)境是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要基石。法治環(huán)境的優(yōu)劣，直接決定著經(jīng)濟(jì)發(fā)展的速度與質(zhì)量。抓好普法強(qiáng)基。嚴(yán)格落實(shí)“誰執(zhí)法誰普法”責(zé)任制，充分發(fā)揮執(zhí)法人員的骨干作用，深入基層一線開展“法治大講堂”、法治廣場(chǎng)系列活動(dòng)，用身邊的人、身邊的事來引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離并自覺抵制非法集資、傳銷等活動(dòng)。抓好政法護(hù)航。以“政法護(hù)航、服務(wù)發(fā)展”等為主題，組織公、檢、法、司等政法部門常態(tài)化開展服務(wù)重點(diǎn)園區(qū)、服務(wù)重點(diǎn)企業(yè)、服務(wù)重大項(xiàng)目等專題活動(dòng)，并采取發(fā)送司法建議、編發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示、定期上門服務(wù)等多種形式，努力從多層次、各領(lǐng)域、全方位服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。準(zhǔn)確把握調(diào)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)方式中遇到的法律問題，妥善審理涉眾型經(jīng)濟(jì)案件，運(yùn)用司法智慧創(chuàng)造性地服務(wù)經(jīng)濟(jì)建設(shè)大局，提供強(qiáng)有力的司法支撐。

抓好源頭治理。在引進(jìn)重大項(xiàng)目、作出重大決策前，扎實(shí)開展決策合法性、制度廉潔性、社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)性等“三性”聯(lián)動(dòng)評(píng)估審查，從制度上鏟除腐敗滋生蔓延的土壤和條件，從源頭上預(yù)防、減少和消除影響社會(huì)穩(wěn)定的隱患，推動(dòng)決策更加科學(xué)化、民主化、法治化。

二是運(yùn)用法治理念引領(lǐng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本質(zhì)上是法治經(jīng)濟(jì)。使市場(chǎng)在資源配置中起決定性作用和更好發(fā)揮政府作用，尤其首要的是換思路，增強(qiáng)市場(chǎng)厲行法治的積極性與主動(dòng)性。增強(qiáng)法治活力。圍繞增強(qiáng)市場(chǎng)活力，進(jìn)一步清理有違公平的地方性法規(guī)規(guī)章和規(guī)范性文件，打破融資、審批等環(huán)節(jié)中還部分存在的“彈簧門”現(xiàn)象，為企業(yè)減負(fù)增效，帶來實(shí)在的法治紅利，形成講法治、有活力、促發(fā)展的市場(chǎng)環(huán)境，從源頭上擰緊滋生涉眾型經(jīng)濟(jì)案件的閥門。增強(qiáng)依法自覺。突出“法治與企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力”主題，扎實(shí)開展“企業(yè)法治論壇”等活動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)的法治宣傳，推動(dòng)企業(yè)學(xué)法尊法守法用法，不斷提高企業(yè)依法經(jīng)營(yíng)、依法維權(quán)的意識(shí)。增強(qiáng)誠(chéng)信意識(shí)。以“誠(chéng)信守法企業(yè)”創(chuàng)建為抓手，大力開展誠(chéng)信守法企業(yè)的社會(huì)面宣傳，傳遞誠(chéng)信正能量；及時(shí)向社會(huì)曝光和公示失信企業(yè)的相關(guān)信息，減少企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)，形成誠(chéng)信光榮、失信可恥的濃厚氛圍。

三是運(yùn)用法治方式保障經(jīng)濟(jì)發(fā)展。依法治理是社會(huì)穩(wěn)定的前提，是治理能力現(xiàn)代化的重要組成部分，事關(guān)我們黨執(zhí)政興國(guó)，事關(guān)人民幸福安康，事關(guān)黨和國(guó)家長(zhǎng)治久安。突出整治導(dǎo)向。組織工商、稅務(wù)、公安等部門，開展對(duì)各類擔(dān)保公司、典當(dāng)公司、理財(cái)公司、咨詢公司、代理公司等中介機(jī)構(gòu)的專項(xiàng)整治，打擊不法分子披著“合法外衣”開展非法集資、傳銷等活動(dòng)，對(duì)非法集資、非法放貸等違法行為依法取締，確保規(guī)范經(jīng)營(yíng)。突出監(jiān)管導(dǎo)向。公安局、人行、金融辦等共同參與，規(guī)范化運(yùn)行大額可疑資金核查工作機(jī)制，對(duì)信用等級(jí)低的重點(diǎn)企業(yè)進(jìn)行常態(tài)化資金監(jiān)控，一旦發(fā)生企業(yè)主非法吸收公眾存款、惡意拖欠職工工資、大額轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等跡象時(shí)，立即采取有效措施加以控制，嚴(yán)防由此引發(fā)群體性案件。突出打擊導(dǎo)向。增強(qiáng)穩(wěn)控意識(shí),?第一時(shí)間控制涉案嫌疑人員，堅(jiān)決防止發(fā)生攜款潛逃、資金轉(zhuǎn)移、資金藏匿等行為。對(duì)已出逃并造成后果、涉嫌犯罪的企業(yè)主和其他非法集資人，啟動(dòng)追逃應(yīng)急機(jī)制，盡力確保抓捕和款項(xiàng)凍結(jié)“雙到位”。對(duì)相關(guān)嫌疑人的重要關(guān)系人同時(shí)落實(shí)穩(wěn)控措施，為后續(xù)追逃和挽損工作創(chuàng)造條件。

中國(guó)式發(fā)展能不能可持續(xù)，關(guān)鍵是能否建成法治經(jīng)濟(jì)。在全面深化改革的今天，預(yù)防、控減、處置涉眾型經(jīng)濟(jì)案件，必須從影響經(jīng)濟(jì)發(fā)展的根源性問題發(fā)力，強(qiáng)化規(guī)則意識(shí)、法治思維、誠(chéng)信理念，用法治為企業(yè)減負(fù)、為經(jīng)濟(jì)護(hù)航，提升市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的自身免疫力。唯此，企業(yè)減負(fù)增效，市場(chǎng)活力增加，法治全面貫穿，必將有效鏟除涉眾型經(jīng)濟(jì)案件的滋生溫床，為建設(shè)經(jīng)濟(jì)強(qiáng)、百姓富、環(huán)境美、社會(huì)文明程度高的新

x作出更大的法治貢獻(xiàn)。