第一篇：銀行統(tǒng)計(jì)整改報(bào)告

銀行統(tǒng)計(jì)整改報(bào)告

隨著社會(huì)一步步向前發(fā)展，報(bào)告的使用頻率呈上升趨勢(shì)，報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn)。相信很多朋友都對(duì)寫(xiě)報(bào)告感到非?？鄲腊?，以下是小編幫大家整理的銀行統(tǒng)計(jì)整改報(bào)告，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。

根據(jù)總行《關(guān)于開(kāi)展20xx年統(tǒng)計(jì)工作整改整改的通知》(XX號(hào))及20xx年《關(guān)于開(kāi)展統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查的通知》(XX號(hào))的要求，充分結(jié)合我行的具體實(shí)際情況，我行立即組織相關(guān)人員對(duì)人行和各上級(jí)行文件進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)。按照文件要求對(duì)本行的統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行了重點(diǎn)整改，現(xiàn)將整改情況上報(bào)如下：

一、根據(jù)總行提出的檢查重點(diǎn)，我們對(duì)20xx年至20xx年一季度有關(guān)統(tǒng)計(jì)制度的`貫徹執(zhí)行情況進(jìn)行了整改。

1、結(jié)合本次檢查方案進(jìn)行整改，對(duì)于重點(diǎn)整改的銀行承兌匯票、涉農(nóng)貸款、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款和委托貸款應(yīng)與我行ABIS系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群(C3系統(tǒng))和業(yè)務(wù)臺(tái)賬進(jìn)行一致性核查。每次報(bào)表數(shù)據(jù)一致無(wú)誤。

2、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，對(duì)人民幣經(jīng)營(yíng)明細(xì)指標(biāo)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表(GE0907表)的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款指標(biāo)進(jìn)行整改，我行未有房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，只有購(gòu)房貸款，所以不存在上報(bào)有誤的問(wèn)題。

3、涉農(nóng)貸款，涉農(nóng)各項(xiàng)貸款統(tǒng)計(jì)表(GE0916表)是根據(jù)C3系統(tǒng)操作人員提取出的相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)并與ABIS相關(guān)數(shù)據(jù)核對(duì)后上報(bào)，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。

二、統(tǒng)計(jì)工作管理情況

我行統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)在財(cái)會(huì)運(yùn)營(yíng)部，統(tǒng)計(jì)崗位也設(shè)在財(cái)會(huì)部，配備一名統(tǒng)計(jì)人員，對(duì)本崗位統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)比較熟練，并在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)統(tǒng)計(jì)管理制度及崗位責(zé)任制度，加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí)，熟練掌握統(tǒng)計(jì)指標(biāo)、填報(bào)途經(jīng)等情況的變化，熟知各類系統(tǒng)對(duì)報(bào)表的影響，加強(qiáng)數(shù)據(jù)審核。

三、下一步工作要求

通過(guò)這次整改，使各級(jí)管理人員加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的重視，努力提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，對(duì)統(tǒng)計(jì)工作中存在的問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)整改，在今后的工作中認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)管理工作，提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。

第二篇：統(tǒng)計(jì)檢查整改報(bào)告

整 改 報(bào) 告

市統(tǒng)計(jì)局： 2012年4月24日你局來(lái)我公司進(jìn)行檢查工作，主要是征對(duì)我單位的統(tǒng)計(jì)法和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行了檢查。發(fā)現(xiàn)主要存在如下問(wèn)題： 1、2011年建筑業(yè)總產(chǎn)值上報(bào)數(shù)為2280千元，檢查核實(shí)數(shù)為2040千元；

2、未按規(guī)定設(shè)置統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳；

3、未按照“企業(yè)一套表”制度規(guī)定獨(dú)立向國(guó)家統(tǒng)計(jì)部門網(wǎng)報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。通過(guò)這次檢查，公司對(duì)統(tǒng)計(jì)工作有了新的認(rèn)識(shí)和了解，深刻認(rèn)識(shí)到統(tǒng)計(jì)工作的重要性，而且每個(gè)單位每個(gè)統(tǒng)計(jì)人員都有義務(wù)將統(tǒng)計(jì)工作認(rèn)真負(fù)責(zé)的做好等。

我們單位通過(guò)這次問(wèn)題的出現(xiàn)，并將這些問(wèn)題進(jìn)行了詳細(xì)的查找和深入的分析，總結(jié)出造成這些問(wèn)題的主要原因是由于我們公司建立時(shí)間短、規(guī)模小、管理制度不健全等，導(dǎo)致統(tǒng)計(jì)工作不受重視，特別是財(cái)務(wù)制度不健全，因而上報(bào)提取的數(shù)據(jù)來(lái)源不準(zhǔn)確不全面，加之現(xiàn)有的專業(yè)統(tǒng)計(jì)員也由于沒(méi)有實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)而對(duì)網(wǎng)報(bào)工作不熟練，因此出現(xiàn)以上問(wèn)題。

檢查問(wèn)題出現(xiàn)后，公司領(lǐng)導(dǎo)特別重視，而且對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)厲批評(píng)和處罰，并帶頭要求自已今后也要把統(tǒng)計(jì)工作放在工作的重要位置上，以身作責(zé)配合統(tǒng)計(jì)人員將統(tǒng)計(jì)工作做好，立刻要求相關(guān)

責(zé)任人人員及時(shí)給予改正。公司于5月份已去區(qū)統(tǒng)計(jì)局辦理了單位統(tǒng)計(jì)登記證。統(tǒng)計(jì)人員于6月份去參加了統(tǒng)計(jì)人員繼續(xù)教育以及“企業(yè)一套表”的培訓(xùn)工作。財(cái)務(wù)工作也在逐步走向正規(guī)和健全。相信在今后的工作中我們不再出現(xiàn)以上問(wèn)題。****************************有限公司 二0一二年六月二十五日篇二：金融統(tǒng)計(jì)檢查的整改報(bào)告 平?jīng)鍪猩虡I(yè)銀行

關(guān)于金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法情況的整改報(bào)告

人民銀行平?jīng)鍪兄行闹校?/p>

通過(guò)這次現(xiàn)場(chǎng)檢查，及時(shí)的發(fā)現(xiàn)了我行在金融統(tǒng)計(jì)方面存在的問(wèn)題，并提出了寶貴的整改意見(jiàn)和對(duì)今后統(tǒng)計(jì)工作的要求，這對(duì)規(guī)范、完善我行金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)有十分積極的意義。根據(jù)《執(zhí)法檢查意見(jiàn)書(shū)》（（平）銀檢【2010】13號(hào)）要求，我行對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了嚴(yán)肅整改，現(xiàn)將整改情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作 1.加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)制度建設(shè)，為金融統(tǒng)計(jì)提供制度保障 我行制定了統(tǒng)一的內(nèi)部填報(bào)制度和實(shí)施細(xì)則,特別是強(qiáng)化建立數(shù)據(jù)來(lái)源和報(bào)表項(xiàng)目之間的對(duì)應(yīng)規(guī)則,進(jìn)一步明確內(nèi)部報(bào)表各科目與金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系,全面梳理統(tǒng)計(jì)人員所采用統(tǒng)計(jì)方法的正確性,并設(shè)置相關(guān)核查復(fù)合機(jī)制。另外,對(duì)于我行統(tǒng)計(jì)人員自行整理的《統(tǒng)計(jì)崗操作流程手冊(cè)》進(jìn)行核實(shí)和更新,確保統(tǒng)計(jì)工作有規(guī)則制度可依,有細(xì)則說(shuō)明可核,確保能夠具備對(duì)報(bào)表質(zhì)量進(jìn)行整體評(píng)估和復(fù)核的操作依據(jù),從制度上對(duì)統(tǒng)計(jì)人員和統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行約束和指導(dǎo),為統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性和準(zhǔn)確性奠定基礎(chǔ)。

2.注重金融統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)

在加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，由于我行報(bào)表大部分需 1 要手工進(jìn)行填報(bào)、處理,統(tǒng)計(jì)人員任務(wù)重、工作量大,資料統(tǒng)計(jì)報(bào)送時(shí)間又集中在月初,因此為了確保數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)報(bào)送質(zhì)量,我行加大對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的崗前培訓(xùn)和繼續(xù)教育,加強(qiáng)對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí),全面提升統(tǒng)計(jì)人員的素質(zhì),讓統(tǒng)計(jì)崗位工作人員對(duì)報(bào)表填報(bào)程序和方法有正確理解和掌握,確保統(tǒng)計(jì)報(bào)表能按時(shí)保質(zhì)保量完成。

我行逐步加強(qiáng)金融統(tǒng)計(jì)制度的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，加深對(duì)報(bào)表填報(bào)說(shuō)明的理解，使每一位統(tǒng)計(jì)人員都能按要求同口徑統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，保證報(bào)送數(shù)據(jù)口徑統(tǒng)一、準(zhǔn)確完整。我行制定了詳細(xì)的統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)制度，一是積極參加人行相關(guān)部門組織的培訓(xùn)，形成培訓(xùn)筆記及時(shí)與相關(guān)未參加培訓(xùn)人員交流學(xué)習(xí)，掌握好金融統(tǒng)計(jì)制度變化的重點(diǎn)、細(xì)節(jié)等，積極應(yīng)用到報(bào)表的填制中；二是不斷學(xué)習(xí)我行制定的相關(guān)統(tǒng)計(jì)制度、統(tǒng)計(jì)工作流程，做到嚴(yán)格按照制度開(kāi)展統(tǒng)計(jì)工作；三是仔細(xì)研究學(xué)習(xí)報(bào)表填報(bào)說(shuō)明，明確每一個(gè)指標(biāo)的具體含義，掌握每一個(gè)數(shù)字的統(tǒng)計(jì)口徑，做到統(tǒng)計(jì)取數(shù)的連續(xù)性和一貫性，減少填報(bào)漏洞提高統(tǒng)計(jì)技能和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。

二、注重細(xì)節(jié)，提升統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量 由于我行中間業(yè)務(wù)比較單一，只有銀行卡業(yè)務(wù)，且上線時(shí)間較短，收入金額較少，所以在統(tǒng)計(jì)報(bào)表的填制過(guò)程中容易被忽視?！爸虚g業(yè)務(wù)季報(bào)表”是金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表中今年新增的一張表單，填報(bào)人員對(duì)報(bào)表結(jié)構(gòu)不夠熟悉，誤把我行代收代付業(yè)務(wù)合計(jì)金額填入“其他銀行卡業(yè)務(wù)收入”。為此我行2 采取措施，加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和統(tǒng)計(jì)復(fù)核制度建設(shè)，要求金融統(tǒng)計(jì)人員仔細(xì)研究重新學(xué)習(xí)報(bào)表填報(bào)說(shuō)明，明確每一個(gè)項(xiàng)目、指標(biāo)的具體含義、統(tǒng)計(jì)口徑，保持統(tǒng)計(jì)取數(shù)的連續(xù)性，徹底消除錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)等錯(cuò)誤，提高金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。

三、加強(qiáng)科技支持力度，從根本上提高整體統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量

由于我行核心系統(tǒng)不能和對(duì)外的報(bào)表系統(tǒng)同步，會(huì)計(jì)科目的設(shè)置不夠全面，所以從核心系統(tǒng)直接提取的數(shù)據(jù)暫時(shí)不能滿足系統(tǒng)上報(bào)數(shù)據(jù)的需求，統(tǒng)計(jì)工作暫時(shí)還未實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化、系統(tǒng)化和網(wǎng)絡(luò)化。統(tǒng)計(jì)工作僅僅依靠手工進(jìn)行篩選、匯總、填報(bào)、分析，難以確保數(shù)據(jù)質(zhì)量的準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性。統(tǒng)計(jì)報(bào)表由相關(guān)統(tǒng)計(jì)部門根據(jù)具體業(yè)務(wù)情況及對(duì)報(bào)表項(xiàng)目的理解自行填報(bào),不同填報(bào)人員選用的統(tǒng)計(jì)方法有差異,準(zhǔn)確統(tǒng)一的取數(shù)來(lái)源和數(shù)據(jù)處理流程急需進(jìn)一步完善。統(tǒng)計(jì)工作的科技支持力度薄弱，統(tǒng)計(jì)復(fù)核工作無(wú)法利用系統(tǒng)直接進(jìn)行表內(nèi)、表間的校驗(yàn)，缺乏對(duì)報(bào)表質(zhì)量進(jìn)行快速、有效、系統(tǒng)的復(fù)核和評(píng)估的科技技術(shù)支持平臺(tái)。

我行已經(jīng)與中國(guó)金融電子公司簽訂合作協(xié)議，由其為我行建設(shè)新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)、報(bào)表管理系統(tǒng)及相關(guān)附屬系統(tǒng)。新一代信貸管理系統(tǒng)包括常規(guī)信貸管理、微小企業(yè)信貸管理、企業(yè)（個(gè)人）征信管理功能，并可實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶信息、貸款業(yè)務(wù)、存款記錄、微小貸款等各種信息的整合，自動(dòng)對(duì)這些數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總、分析。報(bào)表管理系統(tǒng)包括 3 非現(xiàn)場(chǎng)金融信息系統(tǒng)、人民銀行金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)及其他輔助報(bào)表，能夠及時(shí)、完整的提取統(tǒng)計(jì)報(bào)表，提升統(tǒng)計(jì)工作效率，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和數(shù)據(jù)管理，以適應(yīng)金融統(tǒng)計(jì)和金融統(tǒng)計(jì)發(fā)展的需要。4 〇一〇年十一月十三日 二篇三：--鎮(zhèn)關(guān)于統(tǒng)計(jì)工作的整改方案----鎮(zhèn)關(guān)于統(tǒng)計(jì)工作的整改方案 5月初，縣統(tǒng)計(jì)局檢查組一行對(duì)----鎮(zhèn)統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行了一次檢查，檢查組聽(tīng)取了----有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的匯報(bào)，又深入到基層，廠礦，企業(yè)了解情況。在檢查過(guò)程中，檢查組發(fā)現(xiàn)我鎮(zhèn)統(tǒng)計(jì)工作存在的很多問(wèn)題?，F(xiàn)根據(jù)縣局的要求和—的實(shí)際情況，對(duì)檢查組提出的問(wèn)題，作出如下整改意見(jiàn)。

一． 進(jìn)一步提高對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的認(rèn)識(shí)。從這次檢查所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題看，存在問(wèn)題的根本原因是基層統(tǒng)計(jì)工作基礎(chǔ)不牢，對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的認(rèn)識(shí)不高，重視不夠。所以在今后的統(tǒng)計(jì)工作中，要進(jìn)一步提出高對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的認(rèn)識(shí)，大力支持和重視統(tǒng)計(jì)工作，為統(tǒng)計(jì)工作的新局面創(chuàng)造條件。

二． 加大對(duì)統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作的建設(shè)力度。統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作建設(shè)是搞好統(tǒng)計(jì)工作的前提，在今后的工作中，我們要加大對(duì)統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作的建設(shè)力度。①鞏固和發(fā)揮“八有八化”雙基建成設(shè)成果，為統(tǒng)計(jì)工作打牢基礎(chǔ)。②配齊配強(qiáng)基層統(tǒng)計(jì)力量。③加大對(duì)基層統(tǒng)計(jì)人員的培訓(xùn)力度，提高基層統(tǒng)計(jì)人員的素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。④大力宣傳統(tǒng)計(jì)法律和法規(guī)，使統(tǒng)計(jì)工作走上依法統(tǒng)計(jì)的軌道上來(lái)。

三． 規(guī)范統(tǒng)計(jì)行為，嚴(yán)格報(bào)表紀(jì)律。針對(duì)這次檢查中發(fā)現(xiàn)的有些數(shù)據(jù)質(zhì)量不高，報(bào)表填寫(xiě)上報(bào)不規(guī)范的問(wèn)題，在今年內(nèi)后的工作中，①所有報(bào)表數(shù)據(jù)上報(bào)必須嚴(yán)格按照統(tǒng)計(jì)方法和制度，不折不扣，認(rèn)真收集整理，從源頭上確保各種數(shù)據(jù)

資料質(zhì)量真實(shí)可信。②根據(jù)統(tǒng)計(jì)方法和工作流程，做好各種上報(bào)數(shù)據(jù)的評(píng)估銜接和審核，做到數(shù)出有據(jù)，全面完整。③做好各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳的收集整理的基礎(chǔ)工作，做到口徑一致，上下銜接，規(guī)范可信。④及時(shí)督辦各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表的上報(bào)工作，保質(zhì)保量完成各種統(tǒng)計(jì)工作。

以上整改措施，鎮(zhèn)政府已要求鎮(zhèn)統(tǒng)計(jì)站抓緊整改落實(shí)，并在今后的工作中，嚴(yán)格按統(tǒng)計(jì)制度和方法，依法統(tǒng)計(jì)，確保---各種統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和合法性，使----的統(tǒng)計(jì)工作再上一個(gè)新的臺(tái)階。------鎮(zhèn)人民政府 2010年6月18篇四：2012年計(jì)劃統(tǒng)計(jì)工作檢查報(bào)告 2012年計(jì)劃統(tǒng)計(jì)工作檢查報(bào)告

為貫徹落實(shí)《統(tǒng)計(jì)法》，規(guī)范計(jì)劃統(tǒng)計(jì)管理，切實(shí)提高工作效率，發(fā)揮統(tǒng)計(jì)信息在科學(xué)決策、科學(xué)管理中的基礎(chǔ)性和導(dǎo)向性作用。根據(jù)處機(jī)關(guān)《關(guān)于做好集團(tuán)公司計(jì)劃統(tǒng)計(jì)工作檢查準(zhǔn)備工作的通知》要求，我項(xiàng)目部在全項(xiàng)目范圍內(nèi)開(kāi)展了計(jì)劃統(tǒng)計(jì)工作的自查工作，進(jìn)行了全面的安排部署。

一、自查工作的安排部署

接到通知后，項(xiàng)目部召開(kāi)了專題會(huì)議進(jìn)行研究安排。對(duì)通知內(nèi)容進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)，明確了各部門在此次檢查準(zhǔn)備工作中的職責(zé)，并成立了自查小組，為自查工作的順利開(kāi)展打好了基礎(chǔ)。

二、自查情況

項(xiàng)目部對(duì)經(jīng)營(yíng)生產(chǎn)、固定資產(chǎn)投資及費(fèi)用、勞動(dòng)計(jì)劃統(tǒng)計(jì)方面進(jìn)行了仔細(xì)的檢查。具體檢查內(nèi)容包括：項(xiàng)目部統(tǒng)計(jì)人員配備情況；計(jì)劃統(tǒng)計(jì)規(guī)章制度建立及執(zhí)行情況；統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的上報(bào)情況；統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)建設(shè)情況；統(tǒng)計(jì)為本項(xiàng)目提供生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)服務(wù)情況；計(jì)劃管理的科學(xué)性、合規(guī)性。項(xiàng)目部開(kāi)展統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)對(duì)比分析，把當(dāng)月數(shù)據(jù)與上月統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行對(duì)比，再與上半年數(shù)據(jù)進(jìn)行對(duì)比，審核并分析相關(guān)數(shù)據(jù)。在自查中絕大部分部門都能按照要求開(kāi)展工作，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)規(guī)范，數(shù)據(jù)質(zhì)量高且真實(shí)有效。

三、自查中存在的問(wèn)題

計(jì)劃統(tǒng)計(jì)工作中存在的問(wèn)題：

1、統(tǒng)計(jì)人員身兼數(shù)職，工作繁重從而分散了統(tǒng)計(jì)工作的精力，造成部分工作不夠細(xì)致，某些情況下統(tǒng)計(jì)資料上報(bào)不及時(shí)。

2、極少部分統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)填寫(xiě)不規(guī)范，存在漏項(xiàng)、錯(cuò)項(xiàng)等問(wèn)題。

3、由于缺乏經(jīng)驗(yàn)，統(tǒng)計(jì)手段相對(duì)還較為落后。

四、整改措施

對(duì)于這次計(jì)劃統(tǒng)計(jì)自查工作，自查小組針對(duì)所存在的問(wèn)題向項(xiàng)目部領(lǐng)導(dǎo)作了匯報(bào)，并提出了整改要求：

1、加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目部相關(guān)人員的培訓(xùn)，完善統(tǒng)計(jì)制度，提高工作人員的責(zé)任心，逐步規(guī)范統(tǒng)計(jì)工作；

2、進(jìn)一步加大督察力度，提高源頭數(shù)據(jù)質(zhì)量；

3、加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的相關(guān)培訓(xùn)工作，提高業(yè)務(wù)水平。xxxxxx有限公司

xxxxxx建設(shè)工程項(xiàng)目經(jīng)理部 xxxx年x月x日篇五：信用社關(guān)于銀監(jiān)統(tǒng)計(jì)檢查整改報(bào)告

關(guān)于上報(bào)**縣聯(lián)社統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量

檢查的整改報(bào)告 ***銀監(jiān)局：

根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)**監(jiān)管局【20**】年第**號(hào)《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)》要求，**銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我縣聯(lián)社非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、區(qū)域特色報(bào)表和客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表的數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)此我縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時(shí)安排人員對(duì)通報(bào)中的存在的問(wèn)題進(jìn)行自查自糾，根據(jù)銀監(jiān)分局要求，現(xiàn)將整改報(bào)告匯報(bào)如下：

一、主要存在問(wèn)題

（一）統(tǒng)計(jì)管理和制度建設(shè)方面不完善，主要表現(xiàn)：主管部門不明確，崗位職責(zé)未制定，內(nèi)部協(xié)調(diào)機(jī)制未制定，人員變動(dòng)頻繁且手續(xù)交接不完整，理論學(xué)習(xí)不夠充分等。

（二）報(bào)表數(shù)據(jù)真實(shí)性和準(zhǔn)確性方面，主要表現(xiàn)抽查****存在數(shù)據(jù)未及時(shí)更新，且歸口不準(zhǔn)確的問(wèn)題。

二、整改措施

我縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對(duì)檢查的情況高度重視，安排相關(guān)人員及時(shí)進(jìn)行了整改，現(xiàn)將整改的結(jié)果匯報(bào)如下：

（一）統(tǒng)計(jì)管理和制度建設(shè)方面。對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的人員進(jìn)行了明確，同時(shí)上報(bào)***銀監(jiān)局備案；建立和更新了崗位職責(zé)，明確了統(tǒng)計(jì)崗位的主管部門，并對(duì)報(bào)表審核人員的職責(zé)進(jìn)行了明確。對(duì)崗位調(diào)離的人員做了手續(xù)交接，并要求對(duì)現(xiàn)任統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行連續(xù)性的培訓(xùn)，確保上報(bào)的數(shù)據(jù)質(zhì)量。

（二）報(bào)表數(shù)據(jù)真實(shí)性和準(zhǔn)確性。根據(jù)銀監(jiān)局的檢查，我縣聯(lián)社將定期檢查非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的數(shù)據(jù)真實(shí)性，同時(shí)加強(qiáng)內(nèi)部數(shù)據(jù)質(zhì)量審核關(guān)，制定了以風(fēng)險(xiǎn)部審核信貸、財(cái)務(wù)部全面審核的二次審核方式，并加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，實(shí)實(shí)在在提高統(tǒng)計(jì)水平，加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，讓統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為縣聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)把控發(fā)揮作用。

通過(guò)銀監(jiān)分局對(duì)我聯(lián)社統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的檢查，我聯(lián)社將進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量，完善各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度；確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，讓非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表作為為我縣聯(lián)社的安全健康運(yùn)行的風(fēng)向標(biāo)，使***聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)效益更上一個(gè)臺(tái)階。

第三篇：銀行反洗錢整改報(bào)告

關(guān)于xx反洗錢工作的整改報(bào)告

總公司稽核調(diào)查部：

近日，xx收到貴部下發(fā)的《關(guān)于xx2011年反洗錢工作專項(xiàng)審計(jì)

報(bào)告》后，xx立即將該報(bào)告中所反映的問(wèn)題向全體工作人員進(jìn)行通報(bào)，并要求各機(jī)構(gòu)、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴(yán)格要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司相關(guān)政策文件的精神，落實(shí)到實(shí)際工作中去。目前，xx已針對(duì)審計(jì)報(bào)告中所反映的問(wèn)題進(jìn)行了認(rèn)真的梳理和總結(jié)，并結(jié)合x(chóng)x實(shí)際情況進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報(bào)。

一、制度建設(shè)與學(xué)習(xí)

（一）進(jìn)一步提高對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)

當(dāng)前洗錢犯罪和恐怖融資活動(dòng)犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)，犯罪分子洗錢

意識(shí)越來(lái)越強(qiáng)，洗錢手段愈趨復(fù)雜化，保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)面臨的被動(dòng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)會(huì)越來(lái)越大。做好反洗錢工作，對(duì)預(yù)防打擊各種犯罪，維護(hù)正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當(dāng)履行的社會(huì)責(zé)任和法定義務(wù)，也是公司強(qiáng)化管理防范風(fēng)險(xiǎn)的客觀需要。對(duì)此，安徽分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對(duì)反洗錢工作重要性、緊迫性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)做好反洗錢工作的責(zé)任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實(shí)履行反洗錢各項(xiàng)義務(wù)。

（二）法律法規(guī)學(xué)習(xí)及落實(shí)

認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢“一法四規(guī)”文件內(nèi)容，特別是結(jié)合保監(jiān)會(huì)2011 年末下發(fā)的《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的《安徽保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作指引》等規(guī)定，認(rèn)真組織各機(jī)構(gòu)、各部門開(kāi)展對(duì)

反洗錢法律法規(guī)文件的學(xué)習(xí)。xx先后兩次發(fā)文（xx皖發(fā)[2011]96號(hào)、100號(hào)）要求各機(jī)構(gòu)、各部門學(xué)習(xí)“安徽保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作指引”以及監(jiān)管機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的《提高認(rèn)識(shí) 抓好落實(shí) 切實(shí)防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)--在貫徹落實(shí)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法視頻會(huì)議上的輔導(dǎo)講話》重要指示，認(rèn)真學(xué)習(xí)總公司領(lǐng)導(dǎo)在反洗錢工作會(huì)議上的重要講話，并將上述學(xué)習(xí)資料進(jìn)行書(shū)面整理，上報(bào)至分公司反洗錢聯(lián)絡(luò)人處進(jìn)行整理、歸檔。

總公司于2011年末修訂下發(fā)了五項(xiàng)反洗錢制度，內(nèi)容涵蓋了反 洗錢基本制度的落實(shí)、反洗錢宣傳與培訓(xùn)、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等重要內(nèi)容。xx認(rèn)真領(lǐng)會(huì)總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會(huì)議要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)、積極總結(jié)，確保反洗錢各項(xiàng)制度得以貫徹落實(shí)。目前xx正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實(shí)際，進(jìn)一步細(xì)化制度內(nèi)容，建立實(shí)施細(xì)則，加強(qiáng)制度的操作性。

二、深入開(kāi)展反洗錢的培訓(xùn)宣導(dǎo)

一是利用晨會(huì)、各項(xiàng)培訓(xùn)、司務(wù)會(huì)等機(jī)會(huì)，采取各種形式深入開(kāi)

展反洗錢知識(shí)、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反洗錢的主動(dòng)意識(shí)。開(kāi)展群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的宣傳方式加大分公司反洗錢宣傳力度，提升群眾反洗錢意識(shí)。

二是認(rèn)真執(zhí)行公司反洗錢培訓(xùn)宣傳制度，組織開(kāi)展在公司內(nèi)部總

經(jīng)理室、部門負(fù)責(zé)人、反洗錢崗人員，特別是針對(duì)普通員工開(kāi)展專題培訓(xùn)，普及反洗錢基本內(nèi)容和意義，了解反洗錢工作與員工自身利益的關(guān)聯(lián)性，有針對(duì)性地組織對(duì)全員的反洗錢培訓(xùn)，提高學(xué)習(xí)的積極性。

三是分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員積極參加人民銀行、保險(xiǎn)監(jiān)管部

門以及上級(jí)公司舉辦的反洗錢宣傳培訓(xùn)活動(dòng)。xx一季度重點(diǎn)對(duì)新成立的三級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)工作。分別

針對(duì)xx籌建及xx公司籌建進(jìn)行全體反洗錢工作相關(guān)人員，各相關(guān)崗位的培訓(xùn)，內(nèi)容涵蓋了反洗錢法律法規(guī)、總公司全部反洗錢制度以及安徽分公司已建立的反洗錢實(shí)施細(xì)則及工作要求，培訓(xùn)人數(shù)共計(jì)32人，所有人員均經(jīng)過(guò)筆試測(cè)試。同時(shí)xx利用網(wǎng)絡(luò)學(xué)院開(kāi)展全體員工的反洗錢培訓(xùn)工作，共計(jì)175 人參加網(wǎng)絡(luò)學(xué)院反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)，全部人員均通過(guò)閉卷測(cè)試。

針對(duì)“反洗錢監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)”的上線及日常使用，xx要求各機(jī)

構(gòu)反洗錢聯(lián)絡(luò)人、分公司合規(guī)崗、各部門各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等共計(jì)36人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)學(xué)院學(xué)習(xí)該系統(tǒng)功能及日常操作。

三、強(qiáng)化反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力

在今年的工作中，一方面需要根據(jù)反洗錢的監(jiān)管要求和工作需要

進(jìn)一步完善公司系統(tǒng)的反洗錢內(nèi)控制度，確保反洗錢內(nèi)控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關(guān)鍵的就是要采取積極有效的措施強(qiáng)化對(duì)反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管政策和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力。通過(guò)宣導(dǎo)進(jìn)一步提升反洗錢相關(guān)崗位人員的執(zhí)行意識(shí)，通過(guò)強(qiáng)化培訓(xùn)不斷提升反洗錢相關(guān)人員的執(zhí)行技能，通過(guò)明確分工落實(shí)有關(guān)部門和人員的執(zhí)行責(zé)任，通過(guò)加強(qiáng)監(jiān)督檢查和考核獎(jiǎng)懲確保反洗錢制度執(zhí)行的效果。通過(guò)進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)公司反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的執(zhí)行力，確保反洗錢各項(xiàng)工作落到實(shí)處，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。

四、切實(shí)做好反洗錢日常工作

一是認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和重新識(shí)別工作，并按照規(guī)定保存客

戶身份資料及交易信息，保證客戶身份識(shí)別和重新識(shí)別無(wú)遺漏，客戶身份資料及交易信息保存準(zhǔn)確、完整、符合要求。

二是認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹人民銀行關(guān)于可疑交易報(bào)告制度和總公司制定

下發(fā)的“大額可疑交易甄別報(bào)送流程”，按照“風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則，深入研究可疑交易識(shí)別規(guī)律，認(rèn)真開(kāi)展可疑交易的分析、識(shí)別、審核登記和報(bào)告等工作，重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)過(guò)程中的重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)，特別是大額現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)、提前退保、大額理賠等業(yè)務(wù)，不斷提高可疑交易分析識(shí)別的有效性。

三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定和總公司的要求，認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)

場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、報(bào)告的報(bào)送工作，確保工作的質(zhì)量和時(shí)效。

五、加強(qiáng)與反洗錢監(jiān)管部門的聯(lián)系和溝通

一是主動(dòng)加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的聯(lián)系和溝通，匯報(bào)公司反洗錢工

作的開(kāi)展情況，爭(zhēng)取監(jiān)管部門對(duì)公司反洗錢工作的支持和幫助，并及時(shí)了解和掌握人民銀行反洗錢監(jiān)管思路和監(jiān)管重點(diǎn)，抓好有關(guān)工作的落實(shí)。

二是認(rèn)真配合監(jiān)管部門對(duì)公司開(kāi)展的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查和審計(jì)，及

時(shí)對(duì)檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行整改，按時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和省公司報(bào)送整改工作報(bào)告。

三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和保監(jiān)局的要求，主動(dòng)、準(zhǔn)確、及時(shí)地做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、報(bào)告和反洗錢工作動(dòng)態(tài)及信息的報(bào)送工作。〇一二年五月四日篇二：信用社反洗錢工作自查的報(bào)告

關(guān)于xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

反洗錢工作情況自查的報(bào)告

人民銀行xx縣支行：

為貫徹落實(shí)人民銀行湟中縣支行反洗錢工作各項(xiàng)要求，我社對(duì)反洗錢工作給予充分重視，將反洗錢工作作為加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范外部案件的重要任務(wù)，根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢工作相關(guān)規(guī)定和省聯(lián)社制定的各項(xiàng)內(nèi)控制度，著實(shí)做好反洗錢各項(xiàng)制度的落實(shí)和執(zhí)行。同時(shí)根據(jù)人民銀行湟中縣支行對(duì)反洗錢工作進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知要求，結(jié)合我社實(shí)際，我社及時(shí)安排部署對(duì)反洗錢工作進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況 根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢工作的相關(guān)要求，我社將反洗錢工作納入日常管理工作當(dāng)中，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。我社堅(jiān)持以聯(lián)社主任為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的原則，成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組作為我社反洗錢工作的組織管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)，根據(jù)不同時(shí)期業(yè)務(wù)發(fā)展和機(jī)構(gòu)人員的變動(dòng)情況，及時(shí)修訂、調(diào)整和變更各反洗錢小組成員和反洗錢崗位成員并上報(bào)縣支行。

二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

我社將縣支行及省聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件精神，及時(shí)印發(fā)

傳達(dá)至各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并結(jié)合我社實(shí)際先后制定了《反洗錢工作站工作職責(zé)》、《反洗錢工作聯(lián)絡(luò)員崗位職責(zé)》、《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》、《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告操作規(guī)程》、《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢操作規(guī)程》等各項(xiàng)內(nèi)控制度，并制定《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢實(shí)施方案》要求網(wǎng)點(diǎn)主任認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)，要求員工熟知反洗錢操作規(guī)程，加強(qiáng)個(gè)人存款實(shí)名制、人民幣結(jié)算帳戶管理等方面的制度執(zhí)行力，對(duì)客戶提交的申請(qǐng)資料、身份資料加大審查力度，對(duì)大額支付、可疑支付及時(shí)登記備案，同時(shí)對(duì)實(shí)際處理中的票據(jù)、銀行卡、匯兌、大額現(xiàn)金取款等業(yè)務(wù)實(shí)行額度授權(quán)，以嚴(yán)格的事權(quán)劃分制度規(guī)范處理大額支付業(yè)務(wù)。在事后監(jiān)督檢查當(dāng)中，對(duì)發(fā)現(xiàn)未經(jīng)有權(quán)人授權(quán)處理的大額業(yè)務(wù)或無(wú)有權(quán)人背書(shū)確認(rèn)的支付款項(xiàng)及時(shí)跟蹤檢查，落實(shí)整改。

三、客戶盡職調(diào)查 我社在對(duì)公開(kāi)戶辦理賬戶手續(xù)時(shí)，嚴(yán)格審查客戶的各種資料是否齊全，證明文件是否符合規(guī)定，臨時(shí)賬戶是否有當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門同意設(shè)立外來(lái)臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批件，專用賬戶是否用于各項(xiàng)資金的收付，單位開(kāi)立結(jié)算賬戶的名稱是否與其提供的申請(qǐng)開(kāi)立賬戶的證明文件一致。在辦理資金收付業(yè)務(wù)時(shí)，查驗(yàn)支付用途是否符合規(guī)定，資金來(lái)源是否合法合規(guī)。同時(shí)，結(jié)合人民銀行結(jié)算賬戶管理的有關(guān)精神，對(duì)部分開(kāi)戶單位申

請(qǐng)資料、證明文件不全的賬戶，積極補(bǔ)辦開(kāi)戶手續(xù)，并進(jìn)行清理、銷戶。

自然人開(kāi)立的結(jié)算賬戶辦理開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》審核結(jié)算賬戶名稱是否與提供的個(gè)人有效身份證件名稱一致，根據(jù)規(guī)定認(rèn)真辯明客戶的真實(shí)身份，了解客戶的背景資料，并認(rèn)真記錄客戶資料信息，在辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，基本做到對(duì)個(gè)人和單位賬戶進(jìn)行客戶盡職調(diào)查。

四、賬戶資料及交易記錄保存情況 我社各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配有專職人員負(fù)責(zé)人民銀行賬戶開(kāi)立工作，由開(kāi)戶單位將開(kāi)戶申請(qǐng)資料提交開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)，經(jīng)開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)賬戶管理人員審查資料的完整、合法性后提交聯(lián)社營(yíng)業(yè)部，由聯(lián)社營(yíng)業(yè)部專人負(fù)責(zé)客戶信息資料的錄入，最后報(bào)縣人行進(jìn)行審批，所有開(kāi)戶資料及客戶交易記錄，嚴(yán)格按會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定規(guī)范保管。

五、大額和可疑交易報(bào)告情況

按照中國(guó)人民銀行《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，我社每季度向縣支行報(bào)送《金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》等相關(guān)報(bào)表，同時(shí)，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際，在大額現(xiàn)金管理過(guò)程中，我社建立了大額現(xiàn)金支付登記備案制度，制定了大額現(xiàn)金支取逐級(jí)審批制度，嚴(yán)格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》、《大額現(xiàn)金支付管理實(shí)施細(xì)則》要求，對(duì)大

額現(xiàn)金的支取用途嚴(yán)格審核，嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行審批制度，嚴(yán)禁發(fā)生超權(quán)限審批現(xiàn)象，認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金報(bào)備制度，如實(shí)登記大額支取統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳。經(jīng)檢查，未發(fā)現(xiàn)可疑交易的行為。

六、配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況

在反洗錢工作當(dāng)中，堅(jiān)持與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作。在網(wǎng)點(diǎn)一線員工中開(kāi)展學(xué)法、知法、用法活動(dòng)，掌握各種法律條款的內(nèi)容、協(xié)助配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，依照法律程序協(xié)助司法機(jī)關(guān)、稅務(wù)等部門辦理對(duì)有關(guān)賬戶及資金的查詢、凍結(jié)、扣劃等事宜，對(duì)涉嫌洗錢的客戶，立即停止為其辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

七、反洗錢宣傳及業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況 我社認(rèn)真貫徹執(zhí)行縣支行及省聯(lián)社有關(guān)反洗錢工作規(guī)章制度，及時(shí)將相關(guān)規(guī)定、制度等印發(fā)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并要求各網(wǎng)點(diǎn)組織柜員認(rèn)真學(xué)習(xí)，將反洗錢工作納入到日常業(yè)務(wù)當(dāng)中。同時(shí)，我社在開(kāi)展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作大檢查及專項(xiàng)檢查中，也將反洗錢所涉及的各項(xiàng)工作列入檢查范圍，更好地規(guī)范了一線臨柜人員的操作行為，規(guī)避了日常業(yè)務(wù)處理當(dāng)中存在的洗錢犯罪隱患。

八、存在的問(wèn)題：

1、我社對(duì)反洗錢工作的組織培訓(xùn)工作還有所欠缺，組織培訓(xùn)力度不足。

2、部分網(wǎng)點(diǎn)雖然對(duì)員工進(jìn)行了組織學(xué)習(xí)，但員工對(duì)有

關(guān)知識(shí)或相關(guān)規(guī)定不熟悉，思想認(rèn)識(shí)較為松懈。

3、個(gè)別信用社對(duì)部分久懸戶的賬戶資料保存不全，存在遺失現(xiàn)象。

九、整改的措施：

1、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)員工反洗錢的培訓(xùn)工作，增強(qiáng)臨柜人員反洗錢的法規(guī)意識(shí)，規(guī)范操作行為。

2、加強(qiáng)檢查和崗位監(jiān)督，將內(nèi)控制度執(zhí)行到位，做到分工合理，責(zé)任到人。

3、認(rèn)真做好反洗錢工作記錄，按規(guī)定保存客戶帳戶資料和交易記錄。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，今后的工作中我們將嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定和要求，切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，保持社會(huì)穩(wěn)定，提高我社信譽(yù)，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識(shí)，奠定反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ)。xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

二〇一〇年七月二日篇三：反洗錢工作自查整改報(bào)告

反洗錢工作自查整改報(bào)告

一、制度建設(shè)情況

根據(jù)反洗錢的“一法三令”和集團(tuán)公司的有關(guān)規(guī)定，我公司制定了《安陽(yáng)市中心支公司反洗錢內(nèi)控領(lǐng)導(dǎo)小組》、《大額交易和可疑交易報(bào)告管理實(shí)施細(xì)則》、《反洗錢內(nèi)控制度及實(shí)施細(xì)則》、《客戶身份識(shí)別及信息采集與管理規(guī)范實(shí)施細(xì)則》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作計(jì)劃》等?；靖采w了反洗錢法規(guī)對(duì)反洗錢共組偶的要求。

作為基層經(jīng)營(yíng)單位，我公司積極落實(shí)上級(jí)公司有關(guān)要求，重點(diǎn)制定落實(shí)了《中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司安陽(yáng)中心支公司反洗錢工作內(nèi)部控制制度》。進(jìn)一步細(xì)化了反洗錢工作，設(shè)定了工作崗位、聯(lián)系人，明確了工作職責(zé)和要求，完善了流程。

上述制度的發(fā)文和有關(guān)資料都抄送了中國(guó)人壽財(cái)險(xiǎn)河南分公司反洗錢管理崗，同時(shí)在人民銀行安陽(yáng)支行反洗錢負(fù)責(zé)部門做了登記備案。

二、組織建設(shè)和人員配置情況

為加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，我公司及時(shí)成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。明確了各部門的反洗錢工作職責(zé)和工作要求。

按照條線管理要求，將反洗錢工作分別在承保管理、理賠管理、財(cái)務(wù)管理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理設(shè)置了相應(yīng)的聯(lián)系人。

按照省分公司工作安排，明確了反洗錢工作報(bào)送流程和責(zé)任人，按排專人負(fù)責(zé)每月報(bào)送《客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》、《可以交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》、《協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》。

三、反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況

制定了詳細(xì)的反洗錢工作培訓(xùn)計(jì)劃，并于2010年10月23日對(duì)全轄中層以上人員和承保、理賠、財(cái)務(wù)崗工作人員進(jìn)行了基礎(chǔ)知識(shí)和實(shí)務(wù)操作方面的培訓(xùn)，進(jìn)一步增強(qiáng)了全體員工對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)以及對(duì)相關(guān)工作內(nèi)容的了解和掌握。

四、各項(xiàng)制度執(zhí)行情況

按照客戶身份識(shí)別制度、可以交易報(bào)告制度的要求，按月報(bào)送了《客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》、《可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》、《協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》，由反洗錢日常操作崗每日記錄客戶交易情況，并及時(shí)歸檔管理各類客戶資料。

五、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通情況

指定專人負(fù)責(zé)向人民銀行分支機(jī)構(gòu)和省分公司報(bào)告反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實(shí)反映反洗錢工作情況。

辦事處：

為切實(shí)加強(qiáng)反洗錢工作力度，確保我縣反洗錢工作有效開(kāi)展，縣聯(lián)社依照陜信聯(lián)x辦發(fā) [2007]x號(hào)《關(guān)于開(kāi)展全省農(nóng)村信用社反洗錢自查工作的通知》的文件精神，聯(lián)社理事長(zhǎng)認(rèn)真批閱，安排成立了以xxx副主任為組長(zhǎng)的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，迅速開(kāi)展反洗錢自查工作。x月x日至x月x日對(duì)全縣x個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行全面、深入、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將檢查情況匯報(bào)如下：

一、組織機(jī)構(gòu)

為了認(rèn)真做好反洗錢檢查工作，聯(lián)社成立了以xxx副主任任組長(zhǎng)，財(cái)務(wù)部、信息部、各信用社負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，小組設(shè)在聯(lián)社財(cái)務(wù)部。并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實(shí)”，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。由各社會(huì)計(jì)出納專門負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送聯(lián)社財(cái)務(wù)部，財(cái)務(wù)部匯總并上報(bào)渭南辦事處，并按照分級(jí)管理的原則，對(duì)基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

二、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開(kāi)戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國(guó)地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開(kāi)展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。

2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼、開(kāi)戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號(hào)碼、住所等信息。

3、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。

4、開(kāi)展對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作。通過(guò)張貼宣傳畫(huà)、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會(huì)代訓(xùn)的形式，讓工作人員掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識(shí)別和分析能力。我聯(lián)社通過(guò)組織反洗錢宣傳活動(dòng)，結(jié)合本社的存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢知識(shí)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識(shí)，積極配合我社開(kāi)展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動(dòng)的社會(huì)氛圍。

三、精心組織自查工作，對(duì)今年以來(lái)大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目通過(guò)賬薄原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查。

（一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目

1、對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬；

2、對(duì)金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；

3、對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目。對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識(shí)別：

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；

3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；

6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

7、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；

8、短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；

10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付；

12、頻繁開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)；

四、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開(kāi)展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴(yán)格按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開(kāi)展反洗錢工作，重點(diǎn)做好：一是進(jìn)一步貫徹落實(shí)“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事機(jī)構(gòu)的整體功能，確保反洗錢工作的深入開(kāi)展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)，特別是加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測(cè)，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺(tái)帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動(dòng)；五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會(huì)宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開(kāi)展。

根據(jù) xxxxxxxxxxxx要求,我們積極行動(dòng),組織專項(xiàng)檢查工作人員,依據(jù)《關(guān)于開(kāi)展反洗錢工作專項(xiàng)檢查的通知》規(guī)定的檢查內(nèi)容,自接文起6月4日至6月8日,歷時(shí)5天,對(duì)全轄x個(gè)營(yíng)業(yè)單位的反洗錢工作管理情況進(jìn)行了認(rèn)真全面的自查,現(xiàn)已檢查結(jié)束,把自查中的有關(guān)情況匯報(bào)于后:

一、組織領(lǐng)導(dǎo)、精心培訓(xùn)

我行委派會(huì)計(jì)部門人員于五月份參加了省分行組織的反洗錢工作培訓(xùn)。培訓(xùn)結(jié)束回來(lái)后，向縣行領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)真做了匯報(bào)工作，闡明了反洗錢工作的重要性，行領(lǐng)導(dǎo)非常重視。并在6月初縣行組織的柜員業(yè)務(wù)培訓(xùn)會(huì)上首次把反洗錢做為一項(xiàng)重要培訓(xùn)工作。培訓(xùn)的內(nèi)容，諸如“了解你的客戶”培訓(xùn)項(xiàng)目，對(duì)全行柜員進(jìn)行有關(guān)反洗錢規(guī)章制度、操作程序、可疑資金的識(shí)別和分析，遇情況處理等知識(shí)，使員工熟悉反洗錢操作規(guī)程以及發(fā)現(xiàn)和處理可疑交易的措施辦法，培訓(xùn)的目地使柜員知道自己在識(shí)別客戶、保存和提供記錄、記錄和報(bào)告現(xiàn)金交易以及報(bào)告可疑交易方面所具有的責(zé)任；培訓(xùn)取得圓滿成功，在此基礎(chǔ)上，今后我行將定期地組織對(duì)員工進(jìn)行反洗錢教育和培訓(xùn)。以維護(hù)國(guó)家金融秩序的穩(wěn)定。自接到市分行的《關(guān)于開(kāi)展反洗錢工作專項(xiàng)檢查的通知》的通知后,主管行長(zhǎng)及時(shí)組織縣行xxxx、監(jiān)察保衛(wèi)部、客戶服務(wù)部等科室共6人學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)<<關(guān)于開(kāi)展反洗錢工作專項(xiàng)檢查的通知>>、以及其它與反洗錢有關(guān)的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》等制度規(guī)定,明確此次檢查的時(shí)間、范圍、對(duì)象、內(nèi)容和要求，從而使檢查人員進(jìn)一步加深了對(duì)反洗錢管理法規(guī)制度的理解，統(tǒng)一了思想認(rèn)識(shí)。參與檢查的同志一致認(rèn)為,隨著<<金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法>>和<<中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行人民幣支付交易反洗錢工作規(guī)程>>等一系列法規(guī)的頒布實(shí)施和不斷完善,商業(yè)銀行辦理人民幣單位和個(gè)人結(jié)算帳戶的開(kāi)立和使用，不斷加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶的管理，使票據(jù)和支付結(jié)算業(yè)務(wù)日益規(guī)范,有效保證了銀行和客戶的資金安全，維護(hù)了經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，促進(jìn)了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。但也存在有企業(yè)單位開(kāi)立基本存款賬戶未在人民銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)等現(xiàn)象。未在我行開(kāi)立基本存款帳戶的單位，存在有大額支取現(xiàn)金、大額

轉(zhuǎn)帳未審批未上報(bào)等現(xiàn)象；這些都是違反票據(jù)結(jié)算有關(guān)規(guī)定的，更是違反反洗錢制度規(guī)定的，急需在以后的業(yè)務(wù)活動(dòng)中糾正。經(jīng)辦人員掌握制度不夠，不能嚴(yán)格遵守中國(guó)人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定；因此，加強(qiáng)對(duì)反洗錢管理的檢查是非常必要的。會(huì)后,成立了以主管領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng),有xxxx、監(jiān)察保衛(wèi)部、客戶服務(wù)部門參加的反洗錢工作專項(xiàng)檢查自查領(lǐng)導(dǎo)小組,加強(qiáng)了對(duì)此項(xiàng)工作的具體指導(dǎo)。

二、開(kāi)展自查結(jié)果

從6月4日開(kāi)始，縣行從有關(guān)科室抽出6名同志分別深入6個(gè)營(yíng)業(yè)單位，對(duì)照自查。在自查過(guò)程中，檢查人員對(duì)照文件精神，嚴(yán)格要求，從反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況、客戶盡職調(diào)查情況、大額和可疑交易報(bào)告情況、配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況等諸環(huán)節(jié)進(jìn)行全面檢查，取得了明顯成效。根據(jù)檢查匯總情況看，我行已指定專人負(fù)責(zé)反洗錢管理工作并上報(bào)市分行備案。各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)勤坐班主任負(fù)責(zé)大額和可疑交易記錄、分析和報(bào)告。反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況還屬建設(shè)階段，還沒(méi)達(dá)到內(nèi)控制度建設(shè)的要求。我行把客戶盡職調(diào)查作為主要檢查工作，因?yàn)椤傲私饪蛻簟笔墙鹑跈C(jī)構(gòu)打擊洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作，是反洗錢的核心原則，如果沒(méi)有獲取客戶信息的技術(shù)和制度支持，識(shí)別并報(bào)告大額和可疑交易就是不能完成的任務(wù)，金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作也就失去了基礎(chǔ)。為此，檢查范圍為2003年3月1日至2004年2月29日、全行自查單位結(jié)算帳戶268戶，結(jié)算憑證１20筆,其中現(xiàn)金支票１56筆,轉(zhuǎn)帳支票56筆,銀行匯票20筆,信匯１４3筆。從檢查可以看出，全行各營(yíng)業(yè)單位的銀行結(jié)算帳戶的管理都較好貫徹落實(shí)了<<人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法>>及其相關(guān)法律制度,沒(méi)有出現(xiàn)重大聯(lián)行結(jié)算事故,沒(méi)有客戶丟失重要空白憑證現(xiàn)象,全行結(jié)算渠道暢通，秩序井然。同時(shí)對(duì)個(gè)人或單位帳戶中是否存在匿名帳戶、假名帳戶情況作了抽樣檢查，總體來(lái)說(shuō)，絕大部分機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行存款實(shí)名制度規(guī)定。但是這次檢查也發(fā)現(xiàn)，由于近年來(lái)我行人事機(jī)構(gòu)改革，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不斷的撤并，營(yíng)業(yè)單位的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員變動(dòng)頻繁，造成辦理銀行結(jié)算業(yè)務(wù)生疏，審查把關(guān)不嚴(yán)，導(dǎo)致銀行結(jié)算帳戶管理的有關(guān)規(guī)定不能嚴(yán)格落實(shí)。如前反映有些企業(yè)單位開(kāi)立基本存款賬戶未在人民銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)等現(xiàn)象。未在我行開(kāi)立基本存款帳戶的單位，存在有大額支取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳未審批未上報(bào)等常見(jiàn)問(wèn)題的發(fā)生。通過(guò)這次檢查使被查單位進(jìn)一步嚴(yán)肅了人民幣銀行帳戶管理法紀(jì)，促進(jìn)了我行開(kāi)展反洗錢管理的規(guī)范化。

三、改進(jìn)措施 我行要以此次反洗錢專項(xiàng)檢查為契機(jī), 針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，認(rèn)真對(duì)照〈〈金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定〉〉《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行人民幣交易反洗錢工作規(guī)程》以及相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)章制度,堅(jiān)決糾正存在的薄弱環(huán)節(jié)。為此我們要在本年在組織一次反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，進(jìn)一步對(duì)全行一線臨柜人員進(jìn)行<<金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定>>及其相關(guān)法律制度的教育,使全行會(huì)計(jì)人員全面掌握反洗錢業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí),熟練處理,把好柜面審查關(guān)，嚴(yán)防一切違法犯罪分子通過(guò)銀行洗錢的發(fā)生,確保銀行和客戶資金順暢流通。其次，要教育會(huì)計(jì)人員不要因?yàn)殚_(kāi)展反洗錢工作，而降低服務(wù)質(zhì)量，要大力搞好柜面反洗錢宣傳力度，進(jìn)一步提高素質(zhì)，提高服務(wù)質(zhì)量，使我行反洗錢管理工作更好的服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

四、合理性建議

建議有關(guān)報(bào)告可疑交易的規(guī)定，包括金融機(jī)構(gòu)披露可疑交易的義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)不泄露信息的義務(wù)以及善意披露免責(zé)的保護(hù)措施。建議要求金融機(jī)構(gòu)予以特別注意的交易包括：所有復(fù)雜的交易，不正常的交易，或巨額的交易；所有不正常類型的交易；以及無(wú)明顯經(jīng)濟(jì)或合法目的的定期小額交易。金融機(jī)構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動(dòng)或與非法活動(dòng)有關(guān)，應(yīng)立即向主管機(jī)關(guān)報(bào)告可疑交易。對(duì)于法院或其他主管機(jī)關(guān)要求或取得可疑交易信息的情況，金融機(jī)構(gòu)不得通知除法院、主管機(jī)關(guān)和法律授權(quán)的其他人以外的任何人。建議規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其雇員、職篇四：關(guān)于開(kāi)展反洗錢工作自查自糾及整改報(bào)告

關(guān)于開(kāi)展反洗錢工作自查自糾及整改報(bào)告

分公司：

我司為堅(jiān)決貫徹落實(shí)集團(tuán)公司關(guān)于反洗錢工作的要求，在反洗錢工作堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度為依據(jù)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化制度執(zhí)行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強(qiáng)了對(duì)發(fā)洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改。根據(jù)分公司在全轄開(kāi)展了反洗錢工作監(jiān)督檢查情況及《關(guān)于貫徹落實(shí)﹤保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法〉的指導(dǎo)意見(jiàn)》的通知，結(jié)合我司實(shí)際，上報(bào)自查自糾及整改落實(shí)情況如下：

一、自查自糾基本情況及自查內(nèi)容

（1）自查自糾工作開(kāi)展基本情況 此次自查自糾，我公司經(jīng)理?yè)?dān)任組長(zhǎng)，通過(guò)對(duì)文件的學(xué)習(xí)，使公司員工認(rèn)識(shí)到為什么要開(kāi)展反洗錢工作，以及它的重要性和意義。利用各種培訓(xùn)、工作會(huì)議等機(jī)會(huì)、采取各種形式深入開(kāi)展反洗錢知識(shí)、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，認(rèn)真組織開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng)，普及反洗錢知識(shí)，提升公司廣大員工、保險(xiǎn)代理人和社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)。

（2）自查內(nèi)容自查情況

1、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。嚴(yán)格按照客戶身份識(shí)別制度識(shí)別客戶身份，了解被保險(xiǎn)人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或其

他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

2、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。了解客戶身份、業(yè)務(wù)和交易信息，結(jié)合客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類，客觀、審慎評(píng)定洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，持續(xù)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)

等級(jí)跟蹤評(píng)價(jià)。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據(jù)不同客戶分類級(jí)別采取措施對(duì)客戶進(jìn)行識(shí)別，并就此對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)行管理。

3、大額交易和可疑交易識(shí)別報(bào)告工作開(kāi)展情況。嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑報(bào)告制度并根據(jù)實(shí)際制定了大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。

4、反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況和其他基礎(chǔ)工作情況。我司按照上級(jí)要求成立了以縣支公司經(jīng)理為組長(zhǎng)，小組成員（**、**、**），反洗錢聯(lián)絡(luò)員由張逢同志負(fù)責(zé)，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗、落實(shí)到人；并結(jié)合公司實(shí)際制定了反洗錢內(nèi)控制度，在工作會(huì)議上向工作公司員工及營(yíng)銷伙伴進(jìn)行宣導(dǎo)，保證了制度的執(zhí)行效果。

5、按照上級(jí)公司的要求定期登陸公司反洗錢監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)，對(duì)總公司提取的可疑交易待確認(rèn)數(shù)據(jù)及時(shí)進(jìn)行分析確認(rèn)，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。

（3）反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

按照分公司在全轄開(kāi)展“反洗錢宣傳月活動(dòng)”的相關(guān)要求，我司工作人員對(duì)前來(lái)投保的客戶發(fā)反洗錢宣傳資料。篇五：市農(nóng)發(fā)行反洗錢整改報(bào)告

市農(nóng)發(fā)行反洗錢整改報(bào)告

市人民銀行： xx年下半年您部對(duì)我行反洗錢工作進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查,根據(jù)檢查中所存在的問(wèn)題,我行認(rèn)真進(jìn)行了整改。為了進(jìn)一步提高我行反洗錢工作水平，我行組織各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)反洗錢工作的人員，進(jìn)行了學(xué)習(xí)和交流，取得了顯著的效果?，F(xiàn)將整改情況匯報(bào)如下：

一、在帳戶資料審查過(guò)程中，我行強(qiáng)化了開(kāi)戶企業(yè)審查力度。對(duì)所有開(kāi)戶企業(yè)資料進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致地審查，結(jié)合今年帳戶年檢時(shí)機(jī)，重新梳理了企業(yè)開(kāi)戶資料，并對(duì)發(fā)現(xiàn)不足之處進(jìn)行了認(rèn)真地整改。通過(guò)整改使我行對(duì)于新開(kāi)基本賬戶的原始資料保存完整，客戶登記信息清晰明了，對(duì)實(shí)名制及其客戶經(jīng)營(yíng)狀況和資金運(yùn)行狀況比較了解。我行已經(jīng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》的要求，在客戶開(kāi)立和支取大額現(xiàn)金時(shí)，對(duì)客戶的有效身份證件進(jìn)行認(rèn)真審查和登記，加大力度對(duì)客戶資料真實(shí)性和完整性審核。

二、內(nèi)控制度方面：我行進(jìn)一步建立健全了密山市支行反洗錢工作機(jī)構(gòu)和制度，完善了反洗錢工作職責(zé)和協(xié)調(diào)機(jī)制。同時(shí)建立大額、可疑交易分析制度及書(shū)面的大額、可疑交易報(bào)告流程及柜面審查、事后監(jiān)督制度。為了今后根據(jù)中國(guó)人民銀行密山市支行關(guān)于開(kāi)展反洗錢專項(xiàng)檢查的安排部署，為加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作，規(guī)范大額和可以資金支付交易報(bào)告的管理，有效防范和遏制洗錢犯罪，維護(hù)金融安全和金融穩(wěn)定，并根據(jù)中國(guó)人民銀行密山市支行關(guān)于對(duì)密山市金融機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查情況通報(bào)的說(shuō)明，我行進(jìn)行了相關(guān)的整改工作。今后，我行將嚴(yán)格按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開(kāi)展反洗錢工作，重點(diǎn)做好：一是進(jìn)一步貫徹落實(shí)“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事人員的整體功能，確保反洗錢工作的深入開(kāi)展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)，特別是加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測(cè)，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動(dòng)；五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會(huì)宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開(kāi)展，一旦發(fā)現(xiàn)有涉嫌反洗錢行為的，將及時(shí)上報(bào)人行反洗錢部門及上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。

第四篇：銀行檢查整改報(bào)告

某分行關(guān)于季度

會(huì)計(jì)檢查的整改報(bào)告 a分行：

根據(jù)《xx分行2013年一季度會(huì)計(jì)檢查意見(jiàn)書(shū)》要求，我行由財(cái)會(huì)部部牽頭，組織xx分行營(yíng)業(yè)部、b支行、b支行對(duì)意見(jiàn)書(shū)中指出的相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了逐一整改、落實(shí)、現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、組織工作 2月中旬財(cái)會(huì)部總經(jīng)理組織召開(kāi)了2月份會(huì)計(jì)主管例會(huì)，xx營(yíng)業(yè)部、a支行、b支行會(huì)計(jì)主管及財(cái)會(huì)部檢輔人員參加了會(huì)議，會(huì)議對(duì)整改工作進(jìn)行了詳細(xì)布置，要求各機(jī)構(gòu)于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改完畢，提交整改報(bào)告向財(cái)會(huì)部匯報(bào)整改措施及整改結(jié)果。財(cái)會(huì)部在一季度會(huì)計(jì)檢查中對(duì)整改情況進(jìn)行追蹤檢查。

二、整改措施及整改完成情況

（一）加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

針對(duì)“會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄”“ 查詢查復(fù)不規(guī)范。”的情況，我行加強(qiáng)了會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)培訓(xùn)，利用晨會(huì)、營(yíng)業(yè)結(jié)束后組織集中培訓(xùn)。會(huì)計(jì)管理部門根據(jù)實(shí)際需要不定期地對(duì)會(huì)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更新知識(shí)，及時(shí)掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來(lái)的誤操作，從而提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量。

財(cái)會(huì)部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示》的學(xué)習(xí)，參加人員為各級(jí)會(huì)計(jì)管理人員、xx行營(yíng)業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對(duì)票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復(fù)、質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐項(xiàng)對(duì)照制度解讀，糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差，進(jìn)一步加強(qiáng)了票據(jù)業(yè)務(wù)的操作和管理。

各機(jī)構(gòu)定期向財(cái)會(huì)部報(bào)告《問(wèn)題庫(kù)》等制度規(guī)章的學(xué)習(xí)情況，財(cái)會(huì)部根據(jù)報(bào)送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學(xué)習(xí)的動(dòng)態(tài)，通過(guò)季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會(huì)計(jì)檢查等，落實(shí)學(xué)習(xí)效果。

（二）加強(qiáng)會(huì)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，做好會(huì)計(jì)人員的梯隊(duì)培養(yǎng)

針對(duì)“會(huì)計(jì)人員不足，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的情況，我行進(jìn)行了一系列的會(huì)計(jì)人員調(diào)整，充實(shí)一線會(huì)計(jì)員工隊(duì)伍，加強(qiáng)后備會(huì)計(jì)人員儲(chǔ)備。具體是，第一步，由b行二級(jí)主辦c接替zx擔(dān)任b支行會(huì)計(jì)主管。zx調(diào)回xx分行工作，主要負(fù)責(zé)票據(jù)管理等重要職責(zé)。e支行錄用的會(huì)計(jì)主管在對(duì)公柜臺(tái)擔(dān)任會(huì)計(jì)經(jīng)辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺(tái)臨柜學(xué)習(xí)，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對(duì)公區(qū)進(jìn)行崗位輪換。此次人員調(diào)整是為了充實(shí)xx營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)人員隊(duì)伍，由老員工帶好新兵，并加強(qiáng)柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財(cái)會(huì)部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預(yù)計(jì)近期會(huì)計(jì)管理人員會(huì)增加充實(shí)。

（三）建立健全崗位責(zé)任制，明晰會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

“會(huì)計(jì)檔案管理混亂”“現(xiàn)金和重要物品管理存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的問(wèn)題，我行分析原因是由于柜員間職責(zé)不清，操作不規(guī)范導(dǎo)致的。整改措施是，對(duì)營(yíng)業(yè)室人員進(jìn)行明確分工，進(jìn)一步健全會(huì)計(jì)崗位責(zé)任制。會(huì)計(jì)人員要按照崗位標(biāo)準(zhǔn)對(duì)所做的每項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和改進(jìn)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)解決。具體為：各機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管梳理本機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)人員崗

位，結(jié)合本行的實(shí)際情況重新擬定崗位職責(zé)，加強(qiáng)各崗位的協(xié)調(diào)性，和操作的連貫性，尤其將大量的會(huì)計(jì)后臺(tái)業(yè)務(wù)做明細(xì)劃分，避免一人兼職過(guò)多，無(wú)法履職的情況。會(huì)計(jì)主管將新一版的崗位職責(zé)表報(bào)送財(cái)會(huì)部，財(cái)會(huì)部對(duì)職責(zé)表進(jìn)行把關(guān)，提出意見(jiàn)建議，并照此分工進(jìn)行會(huì)計(jì)監(jiān)督檢查。

（四）優(yōu)化改革柜面流程，強(qiáng)化各項(xiàng)制度實(shí)施細(xì)則的建設(shè)

目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對(duì)此問(wèn)題我行采取的措施是，根據(jù)《興業(yè)銀行會(huì)計(jì)內(nèi)控要點(diǎn)》、《必知必會(huì)》、《綜合業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程》等的要求來(lái)確定。制定會(huì)計(jì)管理制度實(shí)施細(xì)則，本著保證會(huì)計(jì)工作有序進(jìn)行，科學(xué)合理，便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項(xiàng)會(huì)計(jì)工作。只有制定了先進(jìn)合理的實(shí)施細(xì)則和操作流程，會(huì)計(jì)工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風(fēng)險(xiǎn)。

近期財(cái)會(huì)部下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)管理工作的通知》對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)信息回復(fù)要求、會(huì)計(jì)管理、業(yè)務(wù)操作提出了要求。修訂了《現(xiàn)金管理實(shí)施細(xì)則》對(duì)現(xiàn)金管理、查庫(kù)管理執(zhí)行操作按上級(jí)行制度做出了新的規(guī)定。營(yíng)業(yè)室制定了《印鑒卡領(lǐng)用、出售、建庫(kù)管理操作流程》，對(duì)印鑒卡使用管理流程進(jìn)行了規(guī)范，（五）提高會(huì)計(jì)管理人員素質(zhì)，加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督

針對(duì)“檢查問(wèn)題整改不到位” “屢查屢犯問(wèn)題嚴(yán)重”、“大額及對(duì)賬業(yè)務(wù)不規(guī)范”等問(wèn)題，我行分析了存在問(wèn)題的原因。主要是由于會(huì)計(jì)管理人員沒(méi)有嚴(yán)格履行審核和監(jiān)督的職責(zé)，審查力度不夠。下一步工作中會(huì)計(jì)管理工作要求：一是檢查突出重點(diǎn)；二是違法必究。

突出重點(diǎn)，就是要集中力量深入檢查，重點(diǎn)突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實(shí)，關(guān)鍵在于要嚴(yán)格執(zhí)行：對(duì)于問(wèn)題責(zé)任人，一是通報(bào)。二是罰款。三是行政處分。

各級(jí)會(huì)計(jì)管理人員要嚴(yán)格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達(dá)、再培訓(xùn)。檢查輔導(dǎo)人員要加強(qiáng)事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。

（六）整改完成情況

本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問(wèn)題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開(kāi)財(cái)政五聯(lián)單，正在積極整改中。對(duì)于“對(duì)2012年11月起開(kāi)立的結(jié)算賬戶進(jìn)行機(jī)構(gòu)信用代碼證的核對(duì)并留存復(fù)印件?！钡那闆r，已對(duì)11月份以來(lái)開(kāi)戶的單位逐個(gè)打電話聯(lián)系，目前還有20個(gè)賬戶沒(méi)有提供機(jī)構(gòu)信用代碼證。

三、處罰情況 xx分行給予相關(guān)人員處罰如下：。。。各罰款100元。附表：《2013年一季度檢查xx分行整改落實(shí)情況表》 xx銀行xx分行財(cái)會(huì)部 ? x年x月x日篇二：銀行整改報(bào)告

整 改 報(bào) 告

市分行審計(jì)組于2011年1月25日對(duì)我支行進(jìn)行審計(jì)檢查工作，并下發(fā)了《牡丹江市分行審計(jì)報(bào)告書(shū)》（牡內(nèi)審報(bào)字2011年第1號(hào)）我支行接到通知后，支行高度重視檢查結(jié)果并認(rèn)真提出整改措施，現(xiàn)將有關(guān)整改措施報(bào)告如下：

一、個(gè)人業(yè)務(wù)

1、柜員離席必須雙人清點(diǎn)現(xiàn)金，做臨時(shí)軋賬處理

2、atm現(xiàn)金長(zhǎng)短款當(dāng)天需及時(shí)處理

3、及時(shí)清理儲(chǔ)蓄系統(tǒng)內(nèi)無(wú)關(guān)人員的工號(hào)

4、大額現(xiàn)金須及時(shí)鎖入金柜

5、早、晚必須雙人拆封款袋

6、日終正式軋賬后必須會(huì)同綜合柜員清點(diǎn)現(xiàn)金

7、匯兌綜合柜員及時(shí)按規(guī)定打印和登記特殊業(yè)務(wù)登記簿

8、柜員長(zhǎng)時(shí)間離席必須做系統(tǒng)臨時(shí)簽退，收起章戳

9、早晚接送款車人員必須雙人進(jìn)入、離開(kāi)工作場(chǎng)地

10、柜員不得代用戶填寫(xiě)單據(jù)

二、公司業(yè)務(wù)

1、盡可能減少驗(yàn)印時(shí)的強(qiáng)制通過(guò)率

2、公司業(yè)務(wù)對(duì)賬單由專人保管

3、清除公司業(yè)務(wù)柜員在其它系統(tǒng)中的工號(hào)

三、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理的措施和安排

1、提高思想認(rèn)識(shí)，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要?jiǎng)?wù)的共 識(shí)。提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)。提高對(duì)存在問(wèn)題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中規(guī)范操作行為。提高對(duì)制度建設(shè)、制度執(zhí)行認(rèn)識(shí)，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。

2、嚴(yán)抓制度落實(shí)到位，堵塞管理漏洞，落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，落實(shí)責(zé)任人、實(shí)施人，確保制度落實(shí)不留空白，責(zé)任明確不模糊。加強(qiáng)考核評(píng)價(jià)，落實(shí)審核工作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)通報(bào)，及時(shí)整改，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，大力營(yíng)造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍。

5、正視存在的問(wèn)題，今后將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強(qiáng)化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高員工對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)。對(duì)存在問(wèn)題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，進(jìn)一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風(fēng)險(xiǎn)降到最低限度。篇三：關(guān)于對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的整改報(bào)告

關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的整改報(bào)告 2011年3月14日至2011年3月23日，xx聯(lián)社銀行卡風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)我支行營(yíng)業(yè)部2010銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查，總行也于近日下發(fā)了《關(guān)于對(duì)商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查中存在問(wèn)題進(jìn)行整改的通知》（農(nóng)商行發(fā)[2011]130號(hào)），接到通知后，我支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見(jiàn)，同時(shí)要求營(yíng)業(yè)部人員務(wù)必認(rèn)真對(duì)照檢查中存在問(wèn)題，及時(shí)做好整改工作和整改報(bào)告。現(xiàn)將我部有關(guān)整改措施匯報(bào)如下： 1）我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時(shí)，設(shè)立了出入庫(kù)登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。2）我部對(duì)申領(lǐng)到的珠江平安卡空白卡做到及時(shí)登記，并將當(dāng)天重空出入庫(kù)電腦打印流水裝訂保管。3）我部對(duì)新開(kāi)卡的客戶均在新系統(tǒng)開(kāi)戶驗(yàn)證模塊進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)，同時(shí)在身份證復(fù)印件a4紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記”。4）我部近日已對(duì)2011年珠江平安卡開(kāi)戶資料以一個(gè)月或一季度為單位進(jìn)行了裝訂保管，下來(lái)將對(duì)2010年以來(lái)沒(méi)有裝訂成冊(cè)保管的珠江平安卡開(kāi)戶資料進(jìn)行完善。5）我部對(duì)新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開(kāi)卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財(cái)務(wù)人員到我網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)批量新卡。6）我部下來(lái)將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專用卡”，堅(jiān)持每天早、中、晚各巡查和取款測(cè)試一次，確保我支行自助設(shè)備正常供客戶使用。7）我部將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行atm清加鈔過(guò)程雙人操作的規(guī)定，同時(shí)做好清加鈔后的取款測(cè)試工作。

8）我部對(duì)atm長(zhǎng)短款這一工作，始終做好流水勾對(duì)與確認(rèn)且通過(guò)監(jiān)控進(jìn)一步核實(shí)，及時(shí)聯(lián)系客戶，并做好清算工作。9）我部對(duì)atm吞沒(méi)的銀行卡，做到及時(shí)取出并登記到《吞沒(méi)卡登記簿》，下來(lái)將認(rèn)真做好吞沒(méi)卡的處理和交接工作。10）我部已于2011年3月11日將2010年吞沒(méi)卡和作廢卡上繳總行個(gè)人銀行部集中銷毀，下來(lái)將繼續(xù)做好按季上繳工作。11）我部自銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查后，《作廢卡登記簿》已按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記，下來(lái)將繼續(xù)做好對(duì)作廢卡的管理和上繳工作。

通過(guò)此次檢查與整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問(wèn)題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作：

1、提高全員認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)；二是要提高對(duì)存在問(wèn)題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對(duì)制度執(zhí)行的認(rèn)識(shí)，在制度執(zhí)行中制約自我。

2、嚴(yán)抓制度、責(zé)任落實(shí)到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責(zé)任落實(shí)到位，風(fēng)險(xiǎn)才有可能避免和消除。

3、嚴(yán)把客戶身份識(shí)別制度關(guān)，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認(rèn)真做好 審查客戶資料的真實(shí)性與有效性，杜絕情面或走過(guò)場(chǎng)情況。

4、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，及時(shí)做好測(cè)試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運(yùn)作。

5、加強(qiáng)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。今后，我支行將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識(shí)的宣傳與培訓(xùn)，強(qiáng)化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強(qiáng)員工的規(guī)范操作意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)atm的日常管理與維護(hù)，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降到最低，確保我支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。篇四：關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的整改報(bào)告

關(guān)于農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查

工作的整改報(bào)告

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)xxxx分局：

根據(jù)x銀監(jiān)分局辦公室《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)》（x監(jiān)發(fā)【2011】61號(hào)）的要求，針對(duì)貴局2011年7月25日至8月19日對(duì)我社2010年貸款風(fēng)險(xiǎn)分類偏離度情況現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的存在問(wèn)題，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，迅速組織人員進(jìn)行對(duì)存在問(wèn)題進(jìn)行整改，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下：

一、存在問(wèn)題整改情況

（一）貸款風(fēng)險(xiǎn)分類準(zhǔn)確性整改情況

貴局在現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)我社小部分貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確現(xiàn)象，我社在接到貴局整改意見(jiàn)后及時(shí)對(duì)相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行整改。一是嚴(yán)格按照貸款分類標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行五級(jí)分類，辦理展期的貸款及時(shí)調(diào)整為關(guān)注類。檢查中發(fā)現(xiàn)的2010年已辦理展期的正常貸款11筆、余額148.5萬(wàn)元，現(xiàn)已調(diào)整為關(guān)注類；二是不良貸款仍在正常類貸款反映現(xiàn)象已整改完畢，如文福社劉永東貸款因其經(jīng)營(yíng)不善，無(wú)法按期歸還貸款本息，現(xiàn)已下調(diào)為可疑類；興福社張曉輝貸款利息逾期181天以上，現(xiàn)已下調(diào)為可疑類；三是2010年底逾期或展期已到期的關(guān)注類貸款17筆、余額40.7萬(wàn)元，現(xiàn)已下調(diào)貸款五級(jí)分類形態(tài)，其中調(diào)整為次級(jí)類的貸款6筆、余額29萬(wàn)元，調(diào)整為可疑類貸款11筆、余額11.7萬(wàn)元。

（二）貸款風(fēng)險(xiǎn)分類基礎(chǔ)性工作的整改情況 一是要求各基層信用社依據(jù)貸后檢查情況按季度對(duì)小額貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)集中分類，按規(guī)定及時(shí)調(diào)整分類結(jié)果；二是不斷完善信貸五

級(jí)分類系統(tǒng)，確保錄入數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性；三是各社、部嚴(yán)格按照相關(guān)制度進(jìn)行信息收集、信息錄入、數(shù)據(jù)復(fù)核等日常操作，確保錄入信息真實(shí)準(zhǔn)確?，F(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)x社、x社貸款臺(tái)賬數(shù)據(jù)信息錄入錯(cuò)誤問(wèn)題已及時(shí)整改。

（三）落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)分類責(zé)任，對(duì)違規(guī)分類的相關(guān)信用社、責(zé)任人進(jìn)行通報(bào)批評(píng)。我社針對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分類偏離度問(wèn)題，根據(jù)《蕉嶺縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸資產(chǎn)五級(jí)分類實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度規(guī)定發(fā)出《關(guān)于貸款風(fēng)險(xiǎn)分類偏離度檢查情況的通報(bào)》，決定對(duì)x信用社、x信用社、x信用社、x信用社及相關(guān)認(rèn)定責(zé)任人給予通報(bào)批評(píng)，并取消該項(xiàng)考核得分。

二、下一步工作計(jì)劃

根據(jù)貴局現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，我社進(jìn)行認(rèn)真整改，舉一反三，杜絕同質(zhì)同類問(wèn)題發(fā)生?，F(xiàn)將我社下一步風(fēng)險(xiǎn)分類工作計(jì)劃報(bào)告如下：

（一）嚴(yán)格按照《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》和《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類指引》等規(guī)定進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類，堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范操作，做到準(zhǔn)確分類，真實(shí)揭示風(fēng)險(xiǎn)。

（二）加強(qiáng)貸款動(dòng)態(tài)跟蹤管理，遵循貸款分類及時(shí)性原則，及時(shí)、動(dòng)態(tài)地根據(jù)借款人經(jīng)營(yíng)管理等狀況的變化調(diào)整分類結(jié)果，防范和化解信用風(fēng)險(xiǎn)。(三)把風(fēng)險(xiǎn)分類工作與日常經(jīng)營(yíng)管理緊密結(jié)合，完善機(jī)制和制 度，謹(jǐn)慎經(jīng)營(yíng)，不斷提高信貸決策的科學(xué)性和風(fēng)險(xiǎn)管控能力，逐步消化歷史遺留問(wèn)題，夯實(shí)經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)。篇五：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患排查整改工作的報(bào)告 ＃＃銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患排查整改工作的報(bào)告市分行： 按照省公安廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患排查整改工作的要求，結(jié)合全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全防范工作現(xiàn)狀及南陽(yáng)市農(nóng)發(fā)行的要求，我行開(kāi)展了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患排查整改工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、目標(biāo)明確 此次排查，我行以深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全和社會(huì)治安穩(wěn)定為目標(biāo)，以有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和標(biāo)準(zhǔn)為依據(jù)，以落實(shí)責(zé)任制為核心，在縣有關(guān)部門的領(lǐng)導(dǎo)、指導(dǎo)下，全面檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在的安全隱患，及時(shí)整改、堵塞漏洞，大力推進(jìn)金融安全防范工作規(guī)范化、制度化建設(shè)。進(jìn)一步強(qiáng)化全行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作，提高我行領(lǐng)導(dǎo)及員工的安全防范意識(shí)，增強(qiáng)整體防范能力，促進(jìn)安全保衛(wèi)工作規(guī)范化開(kāi)展，進(jìn)一步維護(hù)全市穩(wěn)定的金融秩序，保障經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展。

二、組織領(lǐng)導(dǎo) 為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)此次安全隱患排查整改工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，我行成立了由行長(zhǎng)馮天佑任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)韓麗霞、宋丁任副組長(zhǎng)，各部室負(fù)責(zé)人為成員的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患排查整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組在縣行辦公室設(shè)立辦公室，辦公室主任任主任，辦公室具體負(fù)責(zé)開(kāi)展金融安全隱患排查整治工作。

三、排查重點(diǎn) 一是認(rèn)真排查

了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全防范設(shè)施建設(shè)達(dá)標(biāo)情況。認(rèn)真排查了營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防范設(shè)施建設(shè)情況，業(yè)務(wù)庫(kù)的安全防范設(shè)施建設(shè)和達(dá)標(biāo)及提款箱的使用情況，電視監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報(bào)警等安防設(shè)備有效運(yùn)轉(zhuǎn)情況，上述排查內(nèi)容達(dá)標(biāo)。二是認(rèn)真排查了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全防范規(guī)章制度的貫徹落實(shí)情況。對(duì)員工進(jìn)行安全教育記錄情況良好，員工對(duì)本單位各項(xiàng)安全防范規(guī)章制度的掌握情況良好，員工出入通勤門符合要求，值班、守庫(kù)人員沒(méi)有違規(guī)現(xiàn)象，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所交接班及運(yùn)鈔接送款時(shí)段相關(guān)人員能夠按照要求操作，各類與安全保衛(wèi)工作有關(guān)的臺(tái)賬登記情況良好，處置突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案制定、組織員工進(jìn)行處置突發(fā)事件演練情況較好。三是認(rèn)真排查了重點(diǎn)人員。臨柜人員、業(yè)務(wù)庫(kù)守庫(kù)和管庫(kù)人員等，沒(méi)有存在任何異常情況。

四、加強(qiáng)宣傳。我行能夠加強(qiáng)對(duì)報(bào)警設(shè)施的檢修維護(hù)，保證報(bào)警信息暢通無(wú)阻，同時(shí)，與當(dāng)?shù)匕脖挝蛔龊脜f(xié)調(diào)，強(qiáng)化營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)不安定因素及可疑人員。

第五篇：金融統(tǒng)計(jì)檢查的整改報(bào)告

平?jīng)鍪猩虡I(yè)銀行

關(guān)于金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法情況的整改報(bào)告

人民銀行平?jīng)鍪兄行闹校?/p>

通過(guò)這次現(xiàn)場(chǎng)檢查，及時(shí)的發(fā)現(xiàn)了我行在金融統(tǒng)計(jì)方面存在的問(wèn)題，并提出了寶貴的整改意見(jiàn)和對(duì)今后統(tǒng)計(jì)工作的要求，這對(duì)規(guī)范、完善我行金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)有十分積極的意義。根據(jù)《執(zhí)法檢查意見(jiàn)書(shū)》（（平）銀檢【2010】13號(hào)）要求，我行對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了嚴(yán)肅整改，現(xiàn)將整改情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作

1.加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)制度建設(shè)，為金融統(tǒng)計(jì)提供制度保障 我行制定了統(tǒng)一的內(nèi)部填報(bào)制度和實(shí)施細(xì)則,特別是強(qiáng)化建立數(shù)據(jù)來(lái)源和報(bào)表項(xiàng)目之間的對(duì)應(yīng)規(guī)則,進(jìn)一步明確內(nèi)部報(bào)表各科目與金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系,全面梳理統(tǒng)計(jì)人員所采用統(tǒng)計(jì)方法的正確性,并設(shè)置相關(guān)核查復(fù)合機(jī)制。另外,對(duì)于我行統(tǒng)計(jì)人員自行整理的《統(tǒng)計(jì)崗操作流程手冊(cè)》進(jìn)行核實(shí)和更新,確保統(tǒng)計(jì)工作有規(guī)則制度可依,有細(xì)則說(shuō)明可核,確保能夠具備對(duì)報(bào)表質(zhì)量進(jìn)行整體評(píng)估和復(fù)核的操作依據(jù),從制度上對(duì)統(tǒng)計(jì)人員和統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行約束和指導(dǎo),為統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性和準(zhǔn)確性奠定基礎(chǔ)。

2.注重金融統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)

在加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，由于我行報(bào)表大部分需 要手工進(jìn)行填報(bào)、處理,統(tǒng)計(jì)人員任務(wù)重、工作量大,資料統(tǒng)計(jì)報(bào)送時(shí)間又集中在月初,因此為了確保數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)報(bào)送質(zhì)量,我行加大對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的崗前培訓(xùn)和繼續(xù)教育,加強(qiáng)對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí),全面提升統(tǒng)計(jì)人員的素質(zhì),讓統(tǒng)計(jì)崗位工作人員對(duì)報(bào)表填報(bào)程序和方法有正確理解和掌握,確保統(tǒng)計(jì)報(bào)表能按時(shí)保質(zhì)保量完成。

我行逐步加強(qiáng)金融統(tǒng)計(jì)制度的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，加深對(duì)報(bào)表填報(bào)說(shuō)明的理解，使每一位統(tǒng)計(jì)人員都能按要求同口徑統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，保證報(bào)送數(shù)據(jù)口徑統(tǒng)一、準(zhǔn)確完整。我行制定了詳細(xì)的統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)制度，一是積極參加人行相關(guān)部門組織的培訓(xùn)，形成培訓(xùn)筆記及時(shí)與相關(guān)未參加培訓(xùn)人員交流學(xué)習(xí)，掌握好金融統(tǒng)計(jì)制度變化的重點(diǎn)、細(xì)節(jié)等，積極應(yīng)用到報(bào)表的填制中；二是不斷學(xué)習(xí)我行制定的相關(guān)統(tǒng)計(jì)制度、統(tǒng)計(jì)工作流程，做到嚴(yán)格按照制度開(kāi)展統(tǒng)計(jì)工作；三是仔細(xì)研究學(xué)習(xí)報(bào)表填報(bào)說(shuō)明，明確每一個(gè)指標(biāo)的具體含義，掌握每一個(gè)數(shù)字的統(tǒng)計(jì)口徑，做到統(tǒng)計(jì)取數(shù)的連續(xù)性和一貫性，減少填報(bào)漏洞提高統(tǒng)計(jì)技能和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。

二、注重細(xì)節(jié)，提升統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量

由于我行中間業(yè)務(wù)比較單一，只有銀行卡業(yè)務(wù)，且上線時(shí)間較短，收入金額較少，所以在統(tǒng)計(jì)報(bào)表的填制過(guò)程中容易被忽視?！爸虚g業(yè)務(wù)季報(bào)表”是金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表中今年新增的一張表單，填報(bào)人員對(duì)報(bào)表結(jié)構(gòu)不夠熟悉，誤把我行代收代付業(yè)務(wù)合計(jì)金額填入“其他銀行卡業(yè)務(wù)收入”。為此我行2 采取措施，加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和統(tǒng)計(jì)復(fù)核制度建設(shè)，要求金融統(tǒng)計(jì)人員仔細(xì)研究重新學(xué)習(xí)報(bào)表填報(bào)說(shuō)明，明確每一個(gè)項(xiàng)目、指標(biāo)的具體含義、統(tǒng)計(jì)口徑，保持統(tǒng)計(jì)取數(shù)的連續(xù)性，徹底消除錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)等錯(cuò)誤，提高金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。

三、加強(qiáng)科技支持力度，從根本上提高整體統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量

由于我行核心系統(tǒng)不能和對(duì)外的報(bào)表系統(tǒng)同步，會(huì)計(jì)科目的設(shè)置不夠全面，所以從核心系統(tǒng)直接提取的數(shù)據(jù)暫時(shí)不能滿足系統(tǒng)上報(bào)數(shù)據(jù)的需求，統(tǒng)計(jì)工作暫時(shí)還未實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化、系統(tǒng)化和網(wǎng)絡(luò)化。統(tǒng)計(jì)工作僅僅依靠手工進(jìn)行篩選、匯總、填報(bào)、分析，難以確保數(shù)據(jù)質(zhì)量的準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性。統(tǒng)計(jì)報(bào)表由相關(guān)統(tǒng)計(jì)部門根據(jù)具體業(yè)務(wù)情況及對(duì)報(bào)表項(xiàng)目的理解自行填報(bào),不同填報(bào)人員選用的統(tǒng)計(jì)方法有差異,準(zhǔn)確統(tǒng)一的取數(shù)來(lái)源和數(shù)據(jù)處理流程急需進(jìn)一步完善。統(tǒng)計(jì)工作的科技支持力度薄弱，統(tǒng)計(jì)復(fù)核工作無(wú)法利用系統(tǒng)直接進(jìn)行表內(nèi)、表間的校驗(yàn)，缺乏對(duì)報(bào)表質(zhì)量進(jìn)行快速、有效、系統(tǒng)的復(fù)核和評(píng)估的科技技術(shù)支持平臺(tái)。

我行已經(jīng)與中國(guó)金融電子公司簽訂合作協(xié)議，由其為我行建設(shè)新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)、報(bào)表管理系統(tǒng)及相關(guān)附屬系統(tǒng)。新一代信貸管理系統(tǒng)包括常規(guī)信貸管理、微小企業(yè)信貸管理、企業(yè)（個(gè)人）征信管理功能，并可實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶信息、貸款業(yè)務(wù)、存款記錄、微小貸款等各種信息的整合，自動(dòng)對(duì)這些數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總、分析。報(bào)表管理系統(tǒng)包括 非現(xiàn)場(chǎng)金融信息系統(tǒng)、人民銀行金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)及其他輔助報(bào)表，能夠及時(shí)、完整的提取統(tǒng)計(jì)報(bào)表，提升統(tǒng)計(jì)工作效率，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和數(shù)據(jù)管理，以適應(yīng)金融統(tǒng)計(jì)和金融統(tǒng)計(jì)發(fā)展的需要。

〇一〇年十一月十三日

二