第一篇：三違反自查報告

三違反自查報告

為貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議精神，引導(dǎo)銀行業(yè)回歸本源，專注主業(yè)，規(guī)范經(jīng)營行為，有效防控風(fēng)險，不斷提高服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效，銀監(jiān)會近日對銀行業(yè)金融機構(gòu)下發(fā)了全面開展“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”(下稱“三套利”)專項治理工作的通知。下面是小編整理的相關(guān)內(nèi)容，還有大家閱讀參考!

篇一

為貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議精神，引導(dǎo)銀行業(yè)回歸本源，專注主業(yè)，規(guī)范經(jīng)營行為，有效防控風(fēng)險，不斷提高服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效，銀監(jiān)會近日對銀行業(yè)金融機構(gòu)下發(fā)了全面開展“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”(下稱“三套利”)專項治理工作的通知。

據(jù)悉，本次專項治理工作是貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議精神和銀監(jiān)會XX年度工作計劃的具體部署，是針對當(dāng)前各銀行業(yè)金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)等跨市場、跨行業(yè)交叉性金融業(yè)務(wù)中存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長、套利多等問題開展的專項治理。

此舉意在縮短企業(yè)融資鏈條、降低企業(yè)債務(wù)杠桿、切實糾查偏離服務(wù)實體經(jīng)濟的業(yè)務(wù)和行為，使資金真正投向?qū)嶓w經(jīng)濟，提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力和水平。

其中，“監(jiān)管套利”治理方面，監(jiān)管部門意在治理銀行業(yè)金融機構(gòu)通過違反監(jiān)管制度或監(jiān)管指標(biāo)要求來獲取收益的套利行為。例如，規(guī)避信用風(fēng)險指標(biāo)、資本充足指標(biāo)、流動性風(fēng)險指標(biāo)等，或違反宏觀調(diào)控政策套利、違反風(fēng)險管理政策套利、利用不當(dāng)競爭套利、增加企業(yè)融資成本套利等。

同時，銀監(jiān)會對“空轉(zhuǎn)套利”治理內(nèi)容也是全覆蓋。除了加強信貸“空轉(zhuǎn)”、票據(jù)“空轉(zhuǎn)”、理財“空轉(zhuǎn)”、同業(yè)“空轉(zhuǎn)”等治理工作，監(jiān)管部門還提到了同業(yè)存單的“空轉(zhuǎn)”治理工作。監(jiān)管部門要求銀行自查：銀行是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導(dǎo)致期限錯配，加劇流動性風(fēng)險隱患;延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實向虛。

而對于“關(guān)聯(lián)套利”治理方面，監(jiān)管部門主要是針對銀行業(yè)金融機構(gòu)通過利用所掌握的關(guān)聯(lián)方或附屬機構(gòu)資源，借助設(shè)計交易結(jié)構(gòu)、模糊關(guān)聯(lián)關(guān)系和交易背景等方式，規(guī)避監(jiān)管獲取利益的套利行為而展開治理工作。

總體來看，銀監(jiān)會要求銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會要切實負責(zé)同業(yè)、理財(資管)等通道類業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和風(fēng)險管控工作。通道類業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規(guī)模過高且風(fēng)險管理能力明顯跟不上要求的機構(gòu)，應(yīng)制定切實有效的整改計劃。

對于交叉性金融產(chǎn)品，“三套利”整治工作要求的總體原則是，資金來源于誰，誰就要承擔(dān)管理責(zé)任，出了風(fēng)險就要追究誰的責(zé)任;相應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)也要承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任。而對于資金來源于自身的資產(chǎn)管理計劃，銀行業(yè)金融機構(gòu)要切實承擔(dān)起風(fēng)險管控的主體責(zé)任，不能將項目調(diào)查、風(fēng)險審查、投后檢查等自身風(fēng)險管理職責(zé)轉(zhuǎn)交給“通道機構(gòu)”。

監(jiān)管部門要求，XX年11月30日前，各銀行業(yè)金融機構(gòu)要全面完成自查、“上查下”以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責(zé)工作，并形成報告報送監(jiān)管部門。

篇二

近期，銀監(jiān)會密集發(fā)文，在銀行業(yè)開展多個專項整治行動。通過銀行業(yè)金融機構(gòu)自查和監(jiān)管部門檢查的“雙查”方式，全面排查風(fēng)險。其中，銀監(jiān)會近日發(fā)布《關(guān)于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”專項治理工作的通知》，要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)于6月12日前將自查報告報送監(jiān)管部門，于11月30日前全面完成自查、“上查下”以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責(zé)工作。整頓范圍為末有余額的各類業(yè)務(wù)，必要時上溯或下延。

不少業(yè)內(nèi)人士認為，今年勢必是銀行業(yè)的監(jiān)管大年，各類違法違規(guī)、資金套利的金融亂象將被嚴厲整治，尤其是過去兩年快速膨脹的同業(yè)業(yè)務(wù)和理財業(yè)務(wù)，將面臨去鏈條、去杠桿的強監(jiān)管。

縱觀《通知》，其主要原則還是防風(fēng)險，對當(dāng)前銀行業(yè)存在的套利行為進行了全面梳理。要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會切實負責(zé)同業(yè)、理財?shù)韧ǖ罉I(yè)務(wù)的風(fēng)控工作，對本機構(gòu)通道類業(yè)務(wù)近年的發(fā)展情況進行梳理和總結(jié)，檢查是否存在過激或與本行風(fēng)險管控能力不相適應(yīng)的發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃。通道類業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規(guī)模過高且風(fēng)險管理能力明顯跟不上要求的機構(gòu)，應(yīng)制定切實有效的整改計劃。

本次專項治理行動針對三方面套利行為展開。具體來看，針對監(jiān)管套利，重點梳理規(guī)避信用風(fēng)險指標(biāo)、資本充足指標(biāo)、流動性風(fēng)險指標(biāo)等違規(guī)套利行為;針對空轉(zhuǎn)套利，重點梳理信貸空轉(zhuǎn)、票據(jù)空轉(zhuǎn)、理財空轉(zhuǎn)、同業(yè)空轉(zhuǎn)等套利行為;關(guān)聯(lián)套利則主要涉及違規(guī)向關(guān)聯(lián)方授信、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或提供其他服務(wù)、違反或規(guī)避并表管理規(guī)定的操作。

值得注意的是，針對過去兩年快速發(fā)展的同業(yè)業(yè)務(wù)，《通知》對其中存在的違規(guī)套利行為重點提及。其中，《通知》要求對于同業(yè)融入資金余額占負債總額超過三分之一的情況進行梳理。一城商行人士表示，此舉意味著同業(yè)存單也需計算在內(nèi)，這將在一定程度上抑制銀行大規(guī)模擴張同業(yè)存單。此外，《通知》還表示嚴禁同業(yè)存單空轉(zhuǎn)，要求機構(gòu)和監(jiān)管部門檢查是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導(dǎo)致期限錯配，加劇流動性風(fēng)險隱患，延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實向虛。

“上述規(guī)定都表明監(jiān)管已經(jīng)注意到同業(yè)存單前期爆發(fā)式增長帶來的潛在風(fēng)險，同業(yè)存單的擴張可能會顯著放緩。不過，這對市場的沖擊有限，因為市場對加強同業(yè)存單監(jiān)管已經(jīng)有預(yù)期和準備，在經(jīng)歷了過去兩個月同業(yè)存單的沖量后，最近同業(yè)存單開始量價齊跌?！鄙鲜龀巧绦腥耸繉ψC券時報記者表示。

華創(chuàng)證券債券分析師屈慶認為，過去兩年快速發(fā)展的同業(yè)鏈條將面臨非常嚴格的監(jiān)管。具體來看，一是負債端同業(yè)存單的發(fā)行將受到更嚴格的管理，未來發(fā)行規(guī)模將被動下降;二是委外投資的資產(chǎn)端將嚴格執(zhí)行穿透管理，表外理財?shù)馁Y產(chǎn)端將進一步“表內(nèi)化”管理;三是通過資管產(chǎn)品的多層嵌套延長同業(yè)鏈條進行監(jiān)管套利的行為將受到嚴格限制;四是債券投資的杠桿操作將受到嚴格管理。

“監(jiān)管的嚴格執(zhí)行將使銀行去杠桿速度加快，未來會有更多銀行壓縮同業(yè)鏈條，資產(chǎn)端也將同步承受拋壓，近期銀行委外產(chǎn)品已經(jīng)出現(xiàn)收縮趨勢，這對債市來說是利空?！鼻鼞c說。

篇三

加強領(lǐng)導(dǎo)，保障支撐到位。專項治理工作任務(wù)重、時間緊、要求高，為進一步加強組織領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任落實，該行成立由董事長任組長的銀行業(yè)市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項治理領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立辦公室明確了工作機制。以高度的責(zé)任感認真組織開展專項治理檢查和后續(xù)問責(zé)整改，認真落實自查的主體責(zé)任，全面反映檢查發(fā)現(xiàn)的問題，確保工作質(zhì)量，切實防范風(fēng)險。

明確要求，部署問責(zé)到位。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社工作要求，該行近日召開專題會議，董事長進行專題部署，詳細闡述專項治理工作的背景、概念、重要性以及如何開展自查工作，并結(jié)合實際提出了明確要求。一是統(tǒng)一思想，高度重視，貫徹學(xué)習(xí)到位。二是堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)，以問題為導(dǎo)向，早發(fā)現(xiàn)、早處置、早溝通，嚴格責(zé)任落實，保證全面自查到位、問題整改到位、責(zé)任追究到位。三是強化組織實施，充分調(diào)動人力物力，分清主次和重點，保質(zhì)保量完成各階段工作任務(wù)。四是統(tǒng)籌協(xié)調(diào)推進，與改革發(fā)展有機結(jié)合，在整治中發(fā)展，在規(guī)范中發(fā)展，確保整治和發(fā)展兩不誤。落實責(zé)任，考核推進到位。制定《徐州銅山農(nóng)商銀行“銀行業(yè)市場亂象”整治和“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項治理工作方案》，明確了檢查目的、檢查對象、檢查重點、檢查組織方式和分工等，要求一是認真學(xué)習(xí)系列文件，通過在線考試題庫全員測試、納入合規(guī)案防學(xué)習(xí)計劃和網(wǎng)絡(luò)學(xué)院、通過視頻發(fā)布融入“每周一講”，確保有學(xué)習(xí)有筆記。二是認真自查，對照工作要點逐條、逐項進行對位檢查，切實做到應(yīng)查盡查、不留死角和盲區(qū)。三是認真整改，對檢查發(fā)現(xiàn)的所有問題、隱患和風(fēng)險建立整改臺賬，進一步強化制度執(zhí)行、監(jiān)督、考核和問責(zé)機制，筑牢依法依規(guī)經(jīng)營的制度基礎(chǔ)和機制保障。

第二篇：關(guān)于違反財經(jīng)紀律問題的自查報告

關(guān)于違反財經(jīng)紀律問題的自查報告

為貫徹落實上級文件精神，我校開展了違反財經(jīng)紀律自查自糾工作，情況如下：

一、通過認真細致地自查，我校沒有設(shè)立任何形式的“小金庫”，學(xué)校的所有收入、支出都納入了統(tǒng)一的財政賬戶中核算，學(xué)校的財務(wù)管理嚴格按照上級的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。沒有違反財經(jīng)紀律的行為。

二、學(xué)校的項目工程、營養(yǎng)改善計劃等專項資金，學(xué)校執(zhí)行了?？顚Ｓ?，沒有違規(guī)挪用、擠占的現(xiàn)象。

三、學(xué)校沒有違規(guī)發(fā)放津補貼、沒有違規(guī)公款送禮、公款旅游、公款吃喝等問題。

四、學(xué)校的經(jīng)費使用嚴格按照上級的規(guī)定執(zhí)行，沒有違反“三公”經(jīng)費管理規(guī)定，沒有吃“空餉”等問題。

豐山鎮(zhèn)清水小學(xué)

2014年5月13日

第三篇：關(guān)于違反財經(jīng)紀律問題的自查報告

關(guān)于違反財經(jīng)紀律問題的自查報告

敬愛的縣財經(jīng)整治辦：

近日，我校認真學(xué)習(xí)了《關(guān)于在全縣開展違反財經(jīng)紀律問題專項整治工作的實施方案》。對照方案，我們仔細查閱了2012年12月至今的收支情況，現(xiàn)將自查情況報告如下：

我們學(xué)校從來未設(shè)“小金庫”，該作收入的已作收入，從未亂收；該支出多少就支出多少，從未假借名義套取。沒有超范圍超標(biāo)準的公款吃請，沒有公款送禮和公款娛樂的行為，大額（2000元以上）辦公用品都有明細清單，沒有大額（500元以上）租車費，沒有轉(zhuǎn)嫁支出行為，收支票據(jù)規(guī)范，白條現(xiàn)象很少。但也美中不足，違規(guī)發(fā)津補貼現(xiàn)象也有，如老師節(jié)每人發(fā)了200元，計2200元，代課教師每年發(fā)放生活補貼600元（兩年計7800元）。特此報告。

上徐小學(xué)

2014年5月10日

第四篇：2016-2017學(xué)三良小學(xué)教師無違反《中小學(xué)教師職業(yè)道德規(guī)范》行為自查報告

2016—2017學(xué)三良小學(xué)教師無違反 《中小學(xué)教師職業(yè)道德規(guī)范》行為自查報告

教師肩負著為國家培養(yǎng)后備人材的神圣職責(zé)，他們的教學(xué)水平，師德師風(fēng)，在日常的教學(xué)生活中時刻在遷移默化地影響著學(xué)生。我校教師在師德師風(fēng)建設(shè)取得了良好的成績?，F(xiàn)將我校教師有無違反《中小學(xué)教師職業(yè)道德規(guī)范》的行為自查情況匯報如下

一、基本情況

（一）查熱愛學(xué)生方面

愛與責(zé)任是師德之魂，體現(xiàn)在既愛“雙優(yōu)”的學(xué)生，更多地關(guān)愛“欠發(fā)展的學(xué)生”，平等地對待每一個學(xué)生。新型的師生關(guān)系給我們提出了新的要求，我校教師努力做到在關(guān)愛與嚴格要求學(xué)生上把握好分寸。學(xué)生既是教育的對象，又是教師人格不斷完善的動力。

（二）查愛崗敬業(yè)方面

在教育教學(xué)中，我校教師熱愛教育、熱愛學(xué)校、盡職盡責(zé)、教書育人，注意培養(yǎng)學(xué)生具有良好的思想品德。做到努力以崇高的職業(yè)道德，良好的教風(fēng)，嚴明的教紀從教，平等的態(tài)度對待學(xué)生，以人為本、嚴格要求、耐心引導(dǎo)，認真?zhèn)湔n上課，認真批改作業(yè)，不敷衍塞責(zé)，不傳播有害學(xué)生身心健康的思想。1 積極實施素質(zhì)教育，不斷提高教育教學(xué)質(zhì)量，促進學(xué)生全面發(fā)展，以達成教學(xué)相長之目的。

（三）查為人師表方面

通過師德師風(fēng)建設(shè)學(xué)習(xí)，我校教師深深體會到自己的一言一行都將對學(xué)生產(chǎn)生很大的影響。所以我校教師時刻注重自己的言行舉止，以身作則，言行一致。在平時工作和生活中，遵守社會公德，克服個人主義、注意言行，不講粗話，以模范對學(xué)生做出表率。外出學(xué)校、注意自己的形象，不參加任何賭博活動和其他對社會造成不良影響的活動。時時刻刻提醒自己要嚴于律已，保持良好的生活習(xí)慣。

（四）查廉潔從教方面

記得陶行知先生在《每天四問》中寫道：“一切心術(shù)不正行為不端，都是由不廉潔而起”。工作中，我校教師堅守高尚情操，發(fā)揚奉獻精神，自覺抵制社會不良風(fēng)氣影響。不存在利用職責(zé)之便謀取私利，不存在向?qū)W生推銷教輔資料及其它商品，不向?qū)W生、家長索要財物，不從事有償家教等以教謀私行為。

（五）查嚴謹治學(xué)方面

今天的時代已經(jīng)是知識經(jīng)濟的時代、學(xué)習(xí)化的時代，科學(xué)技術(shù)日新月異。教師只有不斷學(xué)習(xí)才能適應(yīng)時代的要求，適應(yīng)教育新形勢的需要。因此，在工作中，我校教師認真鉆研教材、研讀學(xué)生、反思自己的教學(xué)行為，刻苦鉆研業(yè)務(wù)，不斷學(xué)習(xí)新 2 知識，探索教育教學(xué)規(guī)律，改進教學(xué)教育方法，提高自己的教育、積極更新教育觀念，提高自己的教育、教學(xué)和科研水平。努力做到了不斷自我充電，謙虛謹慎，相互學(xué)習(xí)、相互幫助、不恥下問。

二、自查結(jié)果

學(xué)校通過向?qū)W生調(diào)查了解，跟教師交談，進行走訪家長或座談的方式，未發(fā)現(xiàn)我校教師違反《中小學(xué)教師職業(yè)道德規(guī)范》的行為。

三良小學(xué) 2017年6月19日

第五篇：隨筆三_勞動者違反保密義務(wù)

一、《違反<勞動法>有關(guān)勞動合同規(guī)定的賠償辦法》 第五條 勞動者違反勞動合同中約定的保密事項，對用人單位造成損失的，按《反不正當(dāng)競爭法》第二十條的規(guī)定支付用人單位賠償費用。

《反不正當(dāng)競爭法》第二十條 經(jīng)營者違反本法規(guī)定，給被侵害的經(jīng)營者造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)損害賠償責(zé)任，被侵害的經(jīng)營者的損失難以計算的，賠償額為侵權(quán)人在侵權(quán)期間因侵權(quán)所獲得的利潤；并應(yīng)當(dāng)承擔(dān)被侵害的經(jīng)營者因調(diào)查該經(jīng)營者侵害其合法權(quán)益的不正當(dāng)競爭行為所支付的合理費用。被侵害的經(jīng)營者的合法權(quán)益受到不正當(dāng)競爭行為損害的，可以向人民法院提起訴訟。

二、違約金

《勞動合同法》第二十三條規(guī)定了勞動者違反競業(yè)限制約定的，應(yīng)當(dāng)按照約定向勞動者支付違約金，并沒有規(guī)定勞動者違反保密約定應(yīng)當(dāng)支付違約金，但是《勞動合同法》也沒有禁止約定當(dāng)勞動者違反保密約定時支付違約金。

《上海市勞動合同條例》第十五條勞動合同當(dāng)事人可以在勞動合同中約定保密條款或者單獨簽訂保密協(xié)議。商業(yè)秘密進入公知狀態(tài)后，保密條款、保密協(xié)議約定的內(nèi)容自行失效。對負有保守用人單位商業(yè)秘密義務(wù)的勞動者，勞動合同當(dāng)事人可以就勞動者要求解除勞動合同的提前通知期在勞動合同或者保密協(xié)議中作出約定，但提前通知期不得超過六個月。在此期間，用人單位可以采取相應(yīng)的脫密措施。第十七條勞動合同對勞動者的違約行為設(shè)定違約金的，僅限于下列情形：

(一)違反服務(wù)期約定的；

(二)違反保守商業(yè)秘密約定的。

違約金數(shù)額應(yīng)當(dāng)遵循公平、合理的原則約定。

綜上，用人單位與勞動者可以在勞動合同中約定保密條款并可以約定當(dāng)勞動者違反保密義務(wù)時應(yīng)當(dāng)向用人單位支付違約金。