第一篇：壽險業(yè)務員總結最新

工作總結可以全面地，系統(tǒng)地了解以往的工作情況，可以正確認識以往工作中的優(yōu)缺點。下面是小編給大家精心挑選的工作總結，希望能幫助到大家!

壽險業(yè)務員總結篇一

我已在__保險公司工作四個年頭。在同事和領導的熱情幫助下，經過四年的歷練，已從當年的保險新手，成長為專業(yè)老練的公司保險的重要負責人。在崗位上，我能為客戶提供很好的保險咨詢服務，并且還能為公司外出招攬新業(yè)務，為公司的發(fā)展做出應有的貢獻。在公司里，我遵紀守法，團結集體，與同事們共同完成領導和上級布置的工作任務。下面是我對2016年工作情況的總結。

一、不斷學習，參加培訓，使業(yè)務水平不斷提高

學無止境，雖然我對公司的各方各面都已很熟悉，但我仍不滿足于現(xiàn)狀，為了不斷提高自己的業(yè)務水平，我積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務素質的訓練，不斷提高業(yè)務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業(yè)業(yè)務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務，知曉本公司經營的各項業(yè)務產品并能有針對性地開展宣傳和促銷。

二、提高思覺悟，在思想上政治上不斷進步

一直以來，我都保持著積極取的心態(tài)，積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業(yè)教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅持正確的政治方向，從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。

三、不違規(guī)不違紀，一切按規(guī)章制度辦事，一心一意工作，取提前完成公司各項任務

我始終懷著一顆為人民服務，為公司謀利的心，無論在辦理業(yè)務還是其它的工作中，都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度、內控規(guī)定和服務規(guī)定，堅持文明用語，不越權辦事，不以權謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點，不參與賭博、購買非法彩等不良行為。

在平時的工作中，我一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業(yè)務和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務等。

總之，保險事業(yè)已成為了我人生的一部分，帶著執(zhí)著和熱情，我會一直走下去，鼓足干勁，履行自己的工作和崗位職責。在這半年以來，我努力按上級領導的要求，切實做好各方面工作，也取得了一定的成績，并得到了領導的肯定，也得到了同事們的好評。在對取得成績的同時，我也發(fā)現(xiàn)自己與秀的伙伴相比，還存在著一定的差距和不足。但，我有信心和決心在今后的工作中努力縮短與他們的差距，勇克服缺點和彌補不足，為進一步提高自身綜合素質而努力。

壽險業(yè)務員總結篇二

又到年終歲尾，回首過去的一年，內心不禁感慨萬千。時間如梭，轉眼間又跨過了一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經歷了一段不平凡的考驗和磨礪。非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質與才能，回首過往，公司陪伴我走過人生很重要的一個階段，使我懂得了很多，領導對我的支持與關愛，同事們的鼎力協(xié)助，使我在工作中更加的得心應手，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝。同時也將這一年的工作向大家做以總結。

一、嚴于律已，團結同志;以身作則，任勞任怨

在工作中嚴格要求自己，響應公司各項號召，積極參加公司的各項活動?？朔N種困難，不計個人得失，加班加點學習業(yè)務知識，在短時間內完成了多起案件的接案、立案、查勘、跟蹤、醫(yī)療審核等多個工作程序，贏得了客戶的好評，較好的完成了領導交給的任務。

二、樹立中心形象，維護公司及客戶利益

在工作中發(fā)現(xiàn)，多家醫(yī)院存在收費不合理現(xiàn)象，導致公司和客戶損失。在掌握足夠證據情況下，多次到問題醫(yī)院據理力爭，為客戶挽回了損失，也避免了我公司的損失，在客戶及醫(yī)院面前均樹立了人保理賠的良好形象。

三、發(fā)現(xiàn)問題、解決問題。尋求創(chuàng)新，促進工作

1、經過市場調查，結合家政及各家醫(yī)院的特點，提出護理費實行統(tǒng)一價格，既節(jié)省了理賠手續(xù)，又降低了此項費用的賠付。

2、涉及人傷(病)案件流程、非車險特別告知單證、人傷案件跟蹤表、醫(yī)療審核表等單證。使人傷案件集中立案，集中醫(yī)療審核，簡化了理賠程序，也大大降低了賠付。

四、提升深化服務，服務于客戶、服務于承保公司

1、將理賠工作前置，在交警隊調解前為客戶把關。

2、針對不同險種，配合支公司處理人傷賠償糾紛，不僅降低了賠付，同時為支公司穩(wěn)定、爭取了客戶，得到了各支公司的好評。

五、保持成績，找出不足，加倍努力，更上一層樓

1、我們業(yè)務小組工作剛剛起步，各方面經驗還很不足，需要大家共同學習，加倍努力。同時因工作中涉及多個險種，需要多個部門的支持與配合，今后要加強各方面的協(xié)調工作。

2、隨著新險種的開展，還有許多新問題，在加強業(yè)務學習的同時，也需要橫向聯(lián)系，向其他公司學習先進經驗。

新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。我也會向其他同事學習，取長補短，相互交流好的工作經驗，共同進步。爭取更好的工作成績。

壽險業(yè)務員總結篇三

剛來到公司就參加了短期培訓學習，我象回到了年少時代，作回了教室，我認真聽取所學的知識，好用于以后的實踐中。經過培訓后我被分到業(yè)務部，得到了同事們對我的幫忙，使我備感親切，我認真學習企業(yè)文化，業(yè)務知識，熟記險種條款、保險職責范圍、職責免除范圍，學習投保單的填寫，做到不懂就問，學習上有了極大的進步。

要出去展業(yè)了，我想營銷員是公司的先鋒兵，是代表公司形象的體現(xiàn)，必須要牢記公司禮貌禮貌用語，按照公司儀表要求著裝，把公司的良好形象傳遞給客戶。第一個客戶成為我追求的第一個目標，我記得跟第一個客戶接觸，向客戶介紹天安文化、條款險種、特色服務后，得到的是拒絕，我失望、沮喪，經過同事們對我精神上的鼓勵，透過再與客戶接觸，最后得到了信任。由最初與客戶接觸、懷疑、拒絕、再接觸、憂慮、信任，最后得到了支持理解，使我邁開了成功的第一步。透過對第一個客戶宣傳天安，讓第二個……讓更多的客戶了解天安、認可天安。

四月份牡丹花會期間，我用心到舉辦車展中去宣傳天安文化，車險條款，售后服務，讓洛陽市民了解天安、認可天安，進而選取天安。八月份用心參加客戶溫馨活動月，更好地為客戶服務，個性是車險售后特色服務，如：“小額賠款現(xiàn)場賠付”、“重大賠案賠付”、“事故車輛自主擇廠修理”受到了客戶青睞。

夏天天空象小孩的臉說變就變，我為了及時能把保單交給客戶，冒著大雨，不留意路上滑了一跤，但是想到不影響客戶審車，必須要把保單送到，客戶見了我很是感動，說我太認真。當今世界，客戶決定企業(yè)的發(fā)展和生存，使客戶滿意，是我就應做的。

認真學習陳總《以科學發(fā)展觀為指導，堅持規(guī)模、品牌、效益的有機統(tǒng)一，把公司發(fā)展推向品牌建設新階段》的重要講話，使我意識到品牌是一種無形的財富，品牌塑造就能擁有此刻，擁抱未來。認真鉆研《業(yè)務員展業(yè)手冊》，虛心向同事們學習，體會到一名營銷人員學習獲得知識越多，展業(yè)成功的機會就越大。

今年出去展業(yè)，也遇到不少挫折，有的客戶不理睬，有的客戶不信任，但我不會向困難低頭，我相信勞動的付出會有報答，我相信最完美的詞就是“自信”。從事保險的十個月期間，每周都給自己下計劃，按計劃一家家單位去宣傳，業(yè)務也有大的進展，先后承保了幾家單位車險。每當我簽下一張保單，我的情緒個性高興，應對競爭激烈的市場，能得到客戶的信任，能給客戶帶來方便的同時，自己也覺得很充實。感謝領導、同事對我的幫忙，感謝客戶對我工作的支持。

透過學習企業(yè)文化，使我由一個沒有從事過保險業(yè)，沒有朝氣的我轉變成朝氣蓬勃、用心進取的人，公司發(fā)展了，員工才有好的未來。企業(yè)文化也無時無刻都在激勵著我，使我感到青春、主動、進取，要對事認真，對人感恩，對物珍惜。同學朋友也感到我的變化，說我比以前有涵養(yǎng)，又年輕了，在這個變化中也給公司進行了傳播。

透過學習省公司會議精神，以后三年天安公司七個目標、八個意識，使我看到了公司的發(fā)展和未來。我為自己是一名天安員工而高興。在公司我為天安人用心向上拼搏精神所感染，和同事們相處的互幫互愛完美日子里，我很快就發(fā)自內心寫了一首詩《真好》——記我的同事們。今年當選為“優(yōu)秀員工”，感謝領導和同事們對我極高的評價和厚愛，同時覺得自己很慚愧，自己離一名合格的營銷人員還相差的太多，今后更加努力學習和工作。艱辛與期望同在，我將用高度的熱情，懷著感恩的心去勤奮工作，不斷開拓新的領域，迎接完美未來。

壽險業(yè)務員總結篇四

領導以及各位老師大家上午好，下面由我來做一個個人年終總結。剛剛聽過領導以及老師的匯報，我覺得自己的總結甚是膚淺，考慮問題的角度以及深度還遠遠不夠，下面的匯報若有什么不妥之處，會后還希望領導和老師們多多批評指正。

首先第一項是我的工作內容，那么對于經代后援來說，它的任務也是非常繁重的，但是就我個人而言，由于年齡的問題，還欠缺很多的經驗，所以我的工作任務相對來說還比較簡單，主要有下面幾項內容：

1、投保單的初審、登記、交單

2、保單的領取，發(fā)放登記

3、報表，包括各家代理公司本月截止到當天的數據報表、各渠道(各片區(qū)經理)本月截止到當天的數據報表、每周各推展內勤截止到當天的數據報表、每日數據匯總報表，次月做上月的月度匯總報表

4、庫存管理，主要是產品單證它的一個入庫和領取的登記

第二部分，是個人成果和不足的總結

首先說一下個人成果：第一個方面就是初審工作，經過對投保單的認真仔細的審查之后，確保無誤再交到運營進行掃描錄入，減少后續(xù)問題的發(fā)生，(減少問題件)以便提高承保速度。第二個方面是報表，每天對總公司下發(fā)的報表做進一步的處理，統(tǒng)計，以便于各家代理公司及時的了解自己的業(yè)務量，對于各位老師來說就是能夠及時的了解自己的任務進度，做到心里有數，通過對數據的分析，為后續(xù)工作制定更好的計劃。就我個人而言，我覺得工作成果對我來說就是工作收獲，那的收獲就是學到了很多的知識，積累了一定的經驗。

下面是工作不足：對于初審工作，說實話開始的時候我覺得它就是個小case，soeasy。但是經過一段時間的工作之后，出現(xiàn)的一些問題，比如證件號、銀行卡號填寫錯誤，郵編錯誤等等，讓我深刻的意識到，這不是一項簡單的工作，因為往往越是覺得容易的工作就越容易馬虎，而初審這項工作恰恰是需要認真、仔細。單子多的時候，我就用以著急，也就容易馬虎，所以這一點是需要改正的。另外一點就是還欠缺業(yè)務知識，業(yè)務水平還有待提高。

第三部分是未來明年的一個工作計劃

首先，繼續(xù)做好先前的工作，聽從領導的安排

第二，努力做好自己的本職工作，做好后援服務，和各位老師為國華為經代搭建一個更好的平臺

第三，繼續(xù)努力的學習業(yè)務知識，提高自己的業(yè)務水平，那我希望有機會的話能夠去聽一聽老師們的課程，因為很多東西自己去看和通過老師講解，在理解上是有一定的差距的。

下面是個人感受(個人收獲)

1保險方面的理論和知識以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識。說實話在之前沒有接觸保險行業(yè)前，我對保險的認識就是，保險都是騙人的，對保險這門行業(yè)的認識非常的狹隘和片面，在真正的了解之后發(fā)現(xiàn)，那么對于現(xiàn)在的社會，太多的事故問題的發(fā)生，保險就顯得越加重要。

2、對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善方向，通過與領導和老師們接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經驗。作為一名剛畢業(yè)的學生，能夠有機會來到國華工作學習，我感到非常的榮幸。做學生的時候希望盡早的參加工作，但是根本不了解職場，工作之后才有了一個清晰的認識，每一個人職場都有它特定的一個運作流程

3、電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧，以及處理問題的能力和經驗，強化了我對擴展知識和提高能力的學習_。雖然我大學學習的是電腦，但是它設計的方面也很廣，我學習的是計算機網絡。學習的側重點不同，所以之前對辦公的應用也不是很精通，而且我之前是很煩惱e_cel表格，但是通過在工作中的學習，發(fā)現(xiàn)它并沒有想象中那么難，世上無難事，只怕有心人，在認真面前，困難就是個紙老虎。我不怕自己犯錯，需要的是在錯誤中總結經驗，不能一錯再錯。也希望在我犯錯誤的同時，領導積極地批評指正，因為在以往的工作中，領導從沒有嚴厲的批評過我，總是給予鼓勵，這讓我想到了某位名人說過的一句話就是“好孩子是夸出來的”我覺得是有一定的根據的，鼓勵和夸贊也是一種動力。

4、培養(yǎng)了我勤奮、踏實、認真、負責任的工作態(tài)度

雖然初審不需要什么技術含量，但是它是一個需要你去認真仔細對待的工作，可能就是寫錯一個數字，可能就是一項內容空缺，等等，就會帶來很多的問題。處在什么樣的崗位上就該以身作則，做什么事都要擔起自己的責任。

下面是個人的一個祈愿，愿景，首先，我希望咱們國華明年能夠順利的上市，之后也算是一個新的開始，希望能夠有一個更好的發(fā)展

其次，是希望我們經代能夠在各位老師和我們大家的辛勤努力下，保質保量的完成各項任務，甚至是超額完成第三，是對我自己的一個愿景吧，希望我有一天也能夠像在座的各位老師一樣，站到臺上去講課，有一天大家也會尊敬的叫我溫老師，那我也算完成了小時候的一個當老師的夢想

第四，是對大家的祝愿，希望大家身體健康，合家幸福。因為老師們經常出差非常的辛苦，勞累奔波。所謂身體是革命的本錢，我們保證一個好的身體才能更好的投入到工作中，所以大家一定要注意身體，加強鍛煉。

最后我要說一聲感謝。

感謝領導長久以來的指教，感謝各位老師對我的幫助和關懷。

這么長時間以來，領導和老師們不只是在工作中給予我很大的幫助，在生活中也很關心我，大家都非常的照顧我，讓我覺得這就是個家，非常的溫馨。所以在這里我也代表我的父母向領導以及各位老師說一聲謝謝!謝謝你們對小溫的培養(yǎng)。

最后一句謝謝，謝謝大家能夠與我分享我的總結匯報。謝謝!

壽險業(yè)務員總結篇五

一年來，__保險公司在省市公司正確領導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務取得了突破性進展，率先在全省突破保費收入千萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發(fā)展。下面結合我的具體分管工作，談談這一年來的成績與不足。

一、工作思想

積極貫徹省市公司關于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞立足改革、加快發(fā)展、真誠服務、提高效益這一中心，進一步轉變觀念、改革創(chuàng)新，面對競爭日趨激烈的保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢，為大地保險公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應有的貢獻。

全方面加強學習，努力提高自身業(yè)務素質水平和管理水平。作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分注重保險理論的學習和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學的方法指導自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務能力和管理能力。

不斷提高公司業(yè)務人員隊伍的整體素質水平。一年來，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，并和經理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和員工隊伍建設。

二、業(yè)務管理

沒有規(guī)矩不成方圓。要想使一個公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產生效益。我分管的是業(yè)務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業(yè)務管理中我主要做了以下工作

1、根據市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現(xiàn)的目標。在目標確定之后，我本著事事落實，事事督導的方針，通過加強過程的管理和監(jiān)控，來確保各部室目標計劃的順利完成。

2、作為分管業(yè)務的經理我十分注重各個展業(yè)部室的團隊建設。一直注重部室經理和部室成員的思想和業(yè)務素質教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業(yè)務研討會，開展業(yè)務培訓活動，組織大家學知識、找經驗，提高職工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、展業(yè)技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實的基礎。

3、幫助經理室全面推進薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化四化目標，全面推進企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機制。

三、部室負責工作

除了業(yè)務管理工作，我還兼任了營銷一部的經理。營銷一部營銷員只有一名，我的業(yè)務主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務主要是生資公司的。根據生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先開辦了針對營業(yè)性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經過不懈努力，我部全年完成保費收入9009549.94元，其中車險保費8250160.12元，非車險業(yè)務759389.82元，滿期賠付率為__。成為公司發(fā)展的重要保證。

四、工作中的不足

由于工作千頭萬緒，加上分管業(yè)務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統(tǒng)計數據出現(xiàn)偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質量;處理一些工作關系時還不能得心應手。

總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規(guī)范，在我的帶領下，公司員工以不斷發(fā)展建設為己任，以誠信為先，穩(wěn)健經營，價值為上，服務社會為經營宗旨，銳意改革，不斷創(chuàng)新，規(guī)范運作，取得了很大成績。

新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領導下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績!

壽險業(yè)務員總結最新大全

第二篇：壽險業(yè)務員的工作說明

壽險業(yè)務員的工作說明書

Ⅰ.有效的銷售 A.主顧開拓

1.獲取轉介紹名單

2.將私人朋友視為準主顧去進行接觸 3.從事陌生式拜訪

4.影響力中心的建立與運用

5.在與準主顧進行初次接觸前，運用一些標準去篩選合格的準主顧 6.過濾不合格的準主顧名單 7.獲得私人的介紹以接近準主顧 8.運用集中開拓準主顧的技巧 9.對現(xiàn)有客戶的再銷售

10.從各種來源尋找準主顧名單(報紙、工商人名錄、會員名單、喜宴酒會等)a.適度地排定工作行事歷，使主顧開拓能達到最高的工作效率(包括排定晚間和周末的工作時段等

b.全天候地工作(上午、午餐、下午、晚間等) c.應用自己在市場活動時所受過的訓練

d.選擇最適當的拜訪地點去拜訪準主顧(準主顧的家中、辦公室、其它適合的地點等)e.將自己呆在辦公室的時間與到市場活動的時間維持一個適當的比例 f.要拜訪自己市場中的每一位準主顧

11.持續(xù)不斷地進行主顧開拓，以期望能接觸更多的人 B.接觸前準備

1.運用事前設計好的直接郵遞、電話約訪技巧或面對面的面談話術，使自己在有 利的情況下獲得下一次的面談機會。

2.配合各個特定市場的需求，規(guī)劃接觸前準備事項。C.接觸

1.很有技巧地進行接觸以喚起準主顧的興趣。

2.針對各個市場的需求，采用事先設計好的不同接觸話術；談一些人們有興趣聽 的故事，或提出一些令人感到值得關注的問題。D.發(fā)現(xiàn)需要/需求分析

1.善于進行發(fā)現(xiàn)需要式的面談，以確認出準主顧的問題點。

2.用在該市場中已經奏效的制式推銷話術，令準主顧自始至終都保持高度的興趣； 經常向準主顧提出問題，并在適當時機有效地適用展示資料。 3.針對準主顧的財政情況，需求及目的來詳細分析。 E.提供解決方法/建議書制作

1.針對自己從準主顧身上所發(fā)掘的問題，去獲取所需具備的知識，來發(fā)展出解決 這些問題的方法。a.社會福利制度等。b.各種生活基本要求。

c.退休金計劃、子女教育計劃、遺產規(guī)劃、商業(yè)保險、其他高級銷售觀念及應用。2.準備完整的商品專業(yè)知識。 3.在對準主顧需求的基礎上來設計一份適當的保險/財務方案。F.說明

1.預期可能遭遇的拒絕問題。

2.處理各種問題與拒絕處理并使準主顧能心悅誠服地接受。 3.巧妙地進行既定的推銷流程。

4.利用準主顧的問題及拒絕處理為自己創(chuàng)造有利的促成機會。 G.促成

1.運用暗示法使準主顧默認、接受。 2.有效地激勵準主顧。

3.要能堅持下去，而不因準主顧的第一次拒絕就打退堂鼓；要巧妙的反復促使準主顧下達購買的決定。

4.向準主顧提出的建議要清楚。5.有效運用沉默的力量。

6.全力推動準主顧的購買動機使他如預期般簽下要保書。7.如果真的無法促成，要明確地跟主顧預約后續(xù)的拜訪時間。8.獲取準主顧的介紹名單。H.后續(xù)作業(yè)

1.檢視簽約后的要保書內容是否填寫正確完整。安排客戶體檢事宜，并完成其他契約補全作業(yè)。2.保單核發(fā)之后，檢視保單內容是否無誤，并準備好遞交保單時要同時送交給客戶的單據或證明等。 I.遞交保單

1.與客戶預約遞交保單的時間。

2.再次向客戶強調他的壽險需求，并說明保單中的各項保險利益。 3.為下次的銷售鋪路。

4.有效地處理在遞交保單時所可能引發(fā)的問題 a.新的拒絕問題及契撤 b.次標體加費的個案 c.其他

5.獲取客戶的介紹名單。 J.售后服務

1.提供持續(xù)不斷的售后服務給客戶

a.要使客戶保單中的指定受益人、保險金給付方式等資料都能保持最新且完整無誤。b.與客戶所委任的律師及其他的專業(yè)服務人員一起合作。

c.協(xié)助客戶和受益人(寡婦、合伙股東及其他生存者)作好事前規(guī)劃的工作。 d.提供有實質效用的建議給客戶，以避免或降低任何會造成次標體加費的風 險。2.發(fā)生理賠時提供專業(yè)的知識來協(xié)助被保險人及受益人。

3.經常能判別出商業(yè)活動與社交活動的不同點，為客戶服務時要客觀，要跟客戶維持良好的關系且要適時展現(xiàn)出優(yōu)質服務的行為。

4.要隨時掌握客戶的需求變化，并了解高繼續(xù)率的價值所在。

Ⅱ.堅強的毅力

a.能夠從令人沮喪的銷售經驗和結果中迅速地振作起來。b.即使遭遇了令人沮喪的銷售結果也能維持高水準的活動力。c.即使獲得了成功的銷售成果仍舊能保持高水準的活動力。 Ⅲ.時間管理

A.有組織地進行各項展業(yè)活動——規(guī)劃并貫徹之 1.主顧開拓 2.銷售活動 3.拜訪活動 4.持續(xù)追蹤

B.迅速即時地向準主顧爭取下次面談的機會。C.利用電話接觸來制造和確定下次面談的機會。D.隨時保持各種銷售記錄工作日志的正確性與完整性。

E.追蹤各種記錄以提升個人的展業(yè)效率(分析各項成果，從中歸納出改進的要點，并適度地修正自己的行為與績效表現(xiàn))。Ⅳ.行為態(tài)度

A.展現(xiàn)專業(yè)的銷售行為與服務精神，真實地證明自己對客戶及其受益人的責任感。B.能夠獨立展業(yè)，同時也能配合需要跟新人陪同展業(yè)并作適當的輔導。C.在提供給客戶的商品與服務上面能夠展現(xiàn)出自己的真摯熱誠。

D.在展業(yè)時能夠恪守職業(yè)道德的標準；拋開個人的利益，以客戶的利益為優(yōu)先考慮。 E.積極參與公司和營業(yè)部所提供有關個人成長的每一學習機會，來證明自己急欲 改進專業(yè)知識和技巧的期望。 F.尋求個人成長方面的額外學習機會。

G.通過語言、姿態(tài)和手勢傳遞的信息，對他人作積極的反應。業(yè)務員銷售時所需勝任的能力

(按重要性排列)

沖突處理與影響力

有說服、影響及感染他人的企圖心，以便客戶能支持和信服業(yè)務員的觀點，或者有說服、影響他人的意愿。

以追求成就感為導向

追求工作卓越，并敢于向 “杰出”的標準挑戰(zhàn)。他/她的標準可能是個人的過去工作績效(竭力改善)、目標標準(以結果為導向)、同仁的績效(挑戰(zhàn))、自我設定的挑戰(zhàn)性目標或者甚至是同仁已達成的目標(突破、創(chuàng)新)

積極進取心

有積極行動的意愿；比工作本身要求和期望的做得更多、更好，同時做營業(yè)部主管沒有要求的事情，而這一些事情能提升業(yè)務績效，避免在業(yè)務拓展過程中一些問題的產生；同時善于創(chuàng)造和發(fā)現(xiàn)一些新的銷售機會點。

相互理解

善于理解他人；同時具備聆聽和洞悉他人想法、感覺的能力

以客戶服務為導向

具備服務他人、滿足客戶的愿望；同時會竭盡全力去發(fā)現(xiàn)和滿足客戶的各種需求。

自信

擁有完成工作、達成績效的自信心。這種自信心主要表現(xiàn)在個人在處理面對挑戰(zhàn)、決策和面對拒絕等各個方面的自信。

建立良好的人際關系

在工作及與人交往的過程中，善于和他們保持良好的人際關系，而這一些人或許對你達成工作績效相當有用。

分析性思考

習慣于將一個問題分割成若干個小的片段來分析，或者習慣根據因果關系一步步找出問題的實質。分析性思考的能力包括：將片斷性問題系統(tǒng)性地進行組織；同時對不同的特性和特征進行系統(tǒng)性的比較分析，然后按照優(yōu)先順序排序，最后確定時間順序及因果關系。

概念性思考

通過將片斷性的問題進行綜合，理解問題的實質，并能以全局觀點來看待。概念性思考的能力主要包括：善于從不相關的事物當中找出它們的相關性，在復雜的環(huán)境中確認出關鍵點。同時，運用創(chuàng)造性、概念性和歸納性的觀點去分析已存在的事物或證實新奇的事 物。

收集訊息

對任何事情都表現(xiàn)出好奇心，試圖去了解更多的人與事。竭盡全力去收集更多相關的訊息，而不是僅僅接受“表面”的訊息。

第三篇：壽險業(yè)務員推介信用卡的品質管理規(guī)定

壽險業(yè)務員推介信用卡的品質管理規(guī)定

取得推介資格的壽險業(yè)務員嚴格遵守信用卡推介業(yè)務管理規(guī)定和相關法律法規(guī)，如有違反規(guī)定立即取消其信用卡業(yè)務推介資格，并視情況給予相應處理，并追究相關責任；違反國家法律法規(guī)的，移交司法機關處理。壽險業(yè)務員禁止行

第四篇：業(yè)務員總結

工作總結

時間飛逝，不知不覺來到公司已經四個月了，記得剛來的時候，由于經驗的缺乏，是即興奮又擔心。最初是抱著學習和鍛煉的態(tài)度來到這里的。四個月下來，覺得自己學到了很多，也進步了很多，在生活和工作上都有了一個全新的體驗。雖然沒有什么大的貢獻，但也算經歷了一段不平凡的考驗。

在試用期間，我勝任的是業(yè)務員一職，雖然該崗位和我的專業(yè)知識相差也較大，但在上級領導和同事的耐心指導下，使得我在較短的時間內適應了公司的工作環(huán)境，也熟悉了公司的工作流程。知道如何下單，在訂單上注明細節(jié)，查貨的時候對著訂單一樣一樣認真核對。再者是懂得尋找供應商，拿到客人給的資料，從一無所知到知根知底，就像海綿一樣不斷的從供應商那里得到想要的信息，從而可以進行比較。最后講究速度，以最快的速度找到相應的廠家，根據客人要的貨物與供應商洽談，盡量做到物美價廉，做好后續(xù)工作等。

在本部門的工作中，我一直嚴格要求自己，認真及時做好領導布置的每一項任務，專業(yè)和非專業(yè)上不懂的問題虛心向同事學習請教，不斷提高充實自己，希望能盡早獨當一面，為公司做出更大的貢獻。當然，初入職場，難免出現(xiàn)一些小差小錯需領導指正，但前事之鑒，后事之師，這些經歷也讓我不斷成熟，在處理各種問題時考慮得更全面，杜絕類似失誤的發(fā)生。在此，我要特地感謝部門的領導和同事對我的入職指引和幫助，感謝他們對我工作中出現(xiàn)的失

誤的提醒和指正。

經過這四個月，我現(xiàn)在已經能夠獨立跟單，雖然速度和反應會比較慢，但相信自己還有很大的升值空間。當然我還有很多不足，處理問題的經驗方面有待提高，團隊協(xié)作能力也需要進一步增強，需要不斷繼續(xù)學習以提高自己業(yè)務能力。

這是我的第一份工作，四個月來我學到了很多，感悟了很多，也更加迫切的希望以一名正式員工的身份在這里工作，實現(xiàn)自己的奮斗目標和公司一起成長！

凌旭珊

2014年1月10日

第五篇：業(yè)務員總結

工作總結，即是對自己的總結，也是對公司的交代，更是為下一步的工作做一個鋪墊。

一、主要完成的工作：1、2、3、二、工作中出現(xiàn)的問題及解決辦法：

1、不能正確的處理市場信息，具體表現(xiàn)在：

1）缺乏把握市場信息的能力，信息一縱而過，有有效的信息在我身邊流過，但是我卻沒有抓住；

2）缺少處理市場信息的能力，有效的信息是靠把握、分析、處理、提交的，及時掌握了信息，我又往往缺乏如何判斷信息的正確性；

3）缺乏信息交流，使很多有效信息白白流失。

在今后的工作中，應采取有效措施，發(fā)揮信息的作用，加強處理信息的能力，加強溝通交流，能夠正確判斷信息的準確性。

2、在年初工作中，因為自身業(yè)務水平較低、經驗不足，在一些項目中摸不到頭緒，屢次失敗。問題究竟出在哪里？面對多次失敗的教訓，我查找自身原因、分析市場、對比競爭對手，找出了自己的不足。在今后的工作中我要不斷加強業(yè)務學習，提高自身能力。

3、缺乏計劃。具體表現(xiàn)在XX工程中，因為對工程XX缺乏了解，以上是我上半年工作總結，下面，我要說說09年下半年工作計劃：

1、做好業(yè)務員工作計劃，做好XX方面的工作，2、加強部門間的溝通合作。作為經營部門，應該多向兄弟部門學習，加強聯(lián)系，共同合作，做好服務工作。為了物業(yè)公司共同的目標，各部門應該緊密合作，減少內耗，充分發(fā)揮團隊精神，利用集體的力量提高物業(yè)公司整體作戰(zhàn)能力。

3、培養(yǎng)市場，加大廣告宣傳，樹立品牌意識。

許昌目前正在XX都給我們帶來了商機。我們要做好市場調查，總結上半年三個工程的經驗教訓，做好客戶的回訪工作，利用XX良好的性能特點，適當的投入一定的宣傳，提高企業(yè)知名度，進一步的進行推廣。

4、加強學習，加強培訓，不斷的學習專業(yè)知識，提高業(yè)務水平，增強管理經銷商的能力。