第一篇：供應鏈供銷業(yè)務流程總結

供應鏈指導書供銷業(yè)務流程總結

《采購管理》

普通采購 流程：

1、請購單

2、采購訂單

3、到貨單

4、采購入庫單（如果和庫存一起使用時，入庫單在庫存系統(tǒng)里生成和審核）

5、采購發(fā)票

6、采購結算

7、正常單據(jù)記賬

8、生成憑證

9、審核發(fā)票

10、制單處理（生成憑證）

總結：第六步“采購結算”需要有“采購入庫單”和“采購發(fā)票”兩張單據(jù)才能結算。結算完成后，“采購入庫單”到《存貨核算》里面記賬，然后生成憑證?！安少彴l(fā)票”則到《應付款管理》審核，然后制單。也就是說，“采購入庫單”與“采購發(fā)票”在采購結算時合在一起，之后分開，分別到《存貨核算》、《應付款管理》系統(tǒng)中處理。

暫估業(yè)務 流程：

1、采購入庫單（只填數(shù)量，因為沒有發(fā)票）

2、暫估成本錄入

3、正常單據(jù)記賬

4、生成憑證（次月收到發(fā)票以后，再執(zhí)行采購結算）

5、采購發(fā)票

6、采購結算

7、結算成本處理

8、生成憑證

9、審核發(fā)票

10、制單

總結：暫估業(yè)務的基本流程與普通采購業(yè)務是基本相同的，普通采購業(yè)務的“采購入庫單”在暫估業(yè)務中分成了兩部分——“采購入庫單”（只填數(shù)量）跟“暫估成本錄入”（錄入金額）。第三與第四步同樣是在《存貨核算》里面完成，等次月收到發(fā)票后，同樣是“采購入庫單”和“采購發(fā)票”放在一起結算，暫估業(yè)務結算完成后比普通采購多了一步“結算成本處理”，生成了紅字回沖單、藍字回沖單，少了一步“正常單據(jù)記賬”，可以理解為前面的暫估錄入已經(jīng)記賬了（也就是上面的第三步），“執(zhí)行結算成本處理”調(diào)整了前面“采購入庫單”的數(shù)量與金額，到這里就只需直接到《存貨核算》里生成憑證就可以了。剩下的就跟普通采購業(yè)務相同了，到《應付款管理》審核發(fā)票跟制單就OK了。

《銷售管理》

普通銷售 流程：

1、報價單

2、銷售訂單

3、發(fā)貨單

4、銷售發(fā)票

5、審核出庫單

6、審核發(fā)票

7、制單（生成憑證）

8、正常單據(jù)記賬

9、生成憑證

總結：1、2、3、4這四個步驟都是在《銷售管理》完成的，供應鏈指導書的賬套中，“發(fā)貨單”一旦生成并審核后，“銷售出庫單”自動由電腦生成，只需到《庫存管理》審核就行了。銷售業(yè)務比采購業(yè)務少了“結算”步驟。

6、7兩個操作都在《應收款管理》完成，8、9兩個操作都在《存貨核算》里面進行，可以發(fā)現(xiàn)，步驟與采購業(yè)務基本相同。

委托代銷 流程：

1、委托代銷發(fā)貨單

2、審核出庫單

3、發(fā)出商品記賬

4、生成憑證

5、委托代銷結算單（自動生成發(fā)票）

6、復核銷售發(fā)票

7、審核發(fā)票

8、制單

9、發(fā)出商品記賬

10、生成憑證

總結：供應鏈指導書的賬套中，“發(fā)貨單”一旦生成并審核后，“銷售出庫單”自動由電腦生成，只需到《庫存管理》審核就行了。所以，第二步不需自己填制“出庫單”。委托代銷業(yè)務的單據(jù)記賬不同于普通銷售的“正常單據(jù)記賬”，而是“發(fā)出商品記賬”，因為，商品是代銷，并沒有真正銷售出去。記賬之后，同樣要生成憑證。當商品真正銷售出去，就需要生成“委托代銷結算單”，并去“復核銷售發(fā)票”，這兩步都在《銷售管理》完成。

7、8兩個步驟是在《應收款管理》進行。

9、10兩個步驟都是在《存貨核算》完成。可以看到，委托代銷業(yè)務需要兩次在《存貨核算》生成憑證，第一次是發(fā)出商品時，第二次是委托代銷結算后。普通銷售在《存貨核算》里面只生成一次憑證。同樣委托代銷業(yè)務需要兩次進行“發(fā)出商品記賬”，第一次是在發(fā)出商品時，第二次是委托代銷結算后。

采購、銷售業(yè)務的對比：這兩種業(yè)務都有一個共同點，都要在《存貨核算》里面進行單據(jù)的記賬跟生成憑證。也就是說，不管是銷售還是采購，只要是企業(yè)的倉庫庫存發(fā)生變動，就要到《存貨核算》記賬跟生成憑證。這兩種業(yè)務還有一個相似點，就是采購業(yè)務要到《應付款管理》進行發(fā)票審核跟制單，而銷售業(yè)務則是到《應收款管理》進行發(fā)票審核跟制單。

遇到的問題與解決辦法：

1、凡是由電腦生成的單據(jù)一般無法修改，比如當銷售選項中設置了生成審核發(fā)貨單后自動生成出庫單的話，那么由電腦生成的出庫單的日期是無法修改的。（經(jīng)常會遇到會員要求修改）

2、刪除單據(jù)要到生成單據(jù)的系統(tǒng)中刪除，比如在《存貨核算》中生成的憑證是無法在《總賬》中刪除的，只能回到《存貨核算》刪除。

3、生成的“發(fā)貨單”或是其他單據(jù)沒有價格，那是因為前面漏做了庫存管理參數(shù)的設置“自帶出單價的單據(jù)”。

4、系統(tǒng)一旦啟用，做了業(yè)務，一般無法修改初始數(shù)據(jù)，只能把做過的刪掉，比如期初庫存計算機單價錄錯了，做了跟《庫存管理》有關的業(yè)務，那么計算機的單價就無法修改了。

5、退貨業(yè)務與普通業(yè)務其實大同小異，除了單據(jù)改成紅字外，其他步驟基本相同。

第二篇：電銷業(yè)務流程總結

開發(fā)客戶的流程

一、找資源

1、一般在網(wǎng)上相關的招聘網(wǎng)站上搜索客戶資源，比如58同城，趕集網(wǎng)等 關鍵字包括股票配資，期貨，股指，貴金屬，金融投資等

2、想辦法讓客戶幫忙介紹資源，畢竟有錢大家賺嘛；多方引導，其身邊是不是也有做同類行業(yè)的朋友，幫忙介紹

3、還有一些專門搜索資源的軟件，比如卓迅云客寶等

4、還可以在QQ群或者貼吧中發(fā)一些我們的招商廣告，不過這個比較被動，只能等有意向的客戶自己找上門來了，反正發(fā)廣告也花不了多少時間，做了總比不做好

二、聯(lián)系客戶，發(fā)現(xiàn)意向客戶

1、通過電話或者QQ、微信等方式初步聯(lián)系客戶（主要還是電話），詢問客戶現(xiàn)在所做的項目，有效互動；介紹我們的項目，詢問其是否有興趣，并為其講解；找客戶要郵箱或者QQ。

2、一般愿意聽我介紹，并且愿意留下郵箱給我，想繼續(xù)了解的，我將判斷其為意向客戶；將了解到的情況記錄下來，制成表格，以備后面使用。主要就是確定意向、了解情況。

三、發(fā)資料

將公司的相關資料發(fā)送給客戶，讓客戶對我們的公司和產(chǎn)品能夠有一個更加深入的了解。一般是QQ和郵箱里都發(fā)一份，這樣客戶可以確?？蛻裟軌蚴盏轿覀儼l(fā)的資料；而且在QQ上接收的話，我們自己還可以收到提示。

這就要求我們給客戶發(fā)的資料最好是比較的有針對性，不能對所有人發(fā)的資料都是同樣的東西。目前想著是不是可以針對不同類型的客戶做出不同的資料介紹，主體部分可以相同，只需在針對不同產(chǎn)品的對比方面有所偏重即可！

四、跟蹤客戶

1、跟蹤客戶的話，我以為可以通過電話和QQ等多種途徑來操作，不必局限于某一種。當然電話溝通起來的效率還是比較高的，而且可以通過說話簡單判斷這個人的身份和性格特點；在電話打不通時，可以選擇QQ留言。主要就是把握主動性，不能寄希望于客戶主動的聯(lián)系我們。

2、詢問客戶是否看過我們的資料，有沒有什么問題之類的

A、還沒看過；你現(xiàn)在可不可以耽誤你幾分鐘時間，我來幫你說明一下我們的產(chǎn)品

B、已經(jīng)看過；那您還存在什么問題或者沒看明白的地方嗎？對我們的產(chǎn)品是如何考慮的，還有哪方面的顧慮？

3、下一次再聯(lián)系

我們之前談的項目現(xiàn)在市場上是相當火爆的，如果你這邊沒有問題的話，我們趁現(xiàn)在行情好的時候把合作落實一下吧？可以舉出具體的實例來排除顧慮或者以利誘之。

就說上周剛簽的那個江西的姓李的客戶吧，不到兩個星期的時間，交易了400多手恒指，不到100手的A50，原油大概有300手，這樣算下來他的盈利就可以達到10萬多。

具體如下：400*150=6萬港幣 也就是49200人民幣

100*11.5+300*25=8650美金 也就是56225人民幣 合計約10.5萬元

五、邀約客戶

1、對于意向比較大，而且現(xiàn)在仍然存在一些顧慮，比如資金安全等問題，可以邀約其來公司，以安其心；對于距離較近的江浙滬地區(qū)，判斷出其中比較靠譜的，盡量邀約到公司來，這樣可以堅定其對我們的信任，以便長久的展開合作！

2、當遇到事情況一時解決不了，或者條件一時難以達到之時，可以說先去請示一下領導，或者約其到公司來和老總面談。

3、在邀約的時候可以透露出我們老總比較忙，并不是客戶隨時過來都可以見得到的意思。比如說我們這邊因為這段時間恒指生意比較好，我們老總也經(jīng)常出差；下周將會到湖北去出趟差，你這邊如果過來的話，請你先確定好時間，我這邊好跟老總去說，提前做好準備，看看是不是要改行程；而且酒店住宿的話；我也需要提前幫你預定；你這邊如果訂好票的時候提前跟我說一下。

六、客戶到公司洽談

1、相互之間更深入的了解一下，明確對方現(xiàn)在所做的項目，以及現(xiàn)在所處的發(fā)展狀態(tài)

2、簡單的介紹一下我們公司的實力以及現(xiàn)在的經(jīng)營規(guī)模，和我們在行業(yè)中的優(yōu)勢，我們提供直播室，風控，員工培訓等配套服務

3、從我們產(chǎn)品的交易規(guī)則入手，慢慢講解，可以對比一下和對方現(xiàn)在所做項目的各自優(yōu)勢，包括從宏觀層面上來說明現(xiàn)在的政策及金融行情對于各自項目的影響；微觀層面上介紹具體的哪一家代理做的如何，有多少收益

4、帶客戶去體驗我們的交易軟件，并且一一為其講解，為客戶解惑

5、在雙方有一定的了解和信任之后，開始談條件手續(xù)費，返傭等問題，如果客戶覺得有問題，可以從成本的角度為其分析，比如我們的直播室服務，我們?nèi)绱舜蟮霓k公場地的費用，我們的員工成本等，只有保證我們有盈利，才能更好的為客戶提供服務，才能長期發(fā)展，長期合作；才能有長遠的利益存在

6、當然還可以多了解些客戶當?shù)氐娘L土人情，多一些可以交流的話題，也可以讓客戶感到更親切，活躍聊天的氣氛

六、簽訂合約

來公司的客戶可以當場簽訂合約；未來公司的客戶，我們可以先簽訂好之后通過郵寄合同給他簽訂，或者讓客戶自己打印出來，簽訂好寄給我們

當合約簽訂好之后，客戶就可以入金操作了；如果客戶還是由于的話，可以經(jīng)常打電話聯(lián)系一下感情，并說說我們這邊的某某代理今天又交易了多少手，以利誘導。

七、維護客戶

在客戶的操作當中，會遇到各種各樣的問題，我們需要耐心為其解答。后期可以由我們的客服端負責維護，但是我們也需要不定期的電話溝通，維持相互信任度。還可以通過這個代理去發(fā)掘其他的代理商，充分利用客戶資源，爭取可以良性循環(huán)，星星之火必成燎原之勢！

普上金融--蔡經(jīng)理 QQ:2662254281

2015/10/23

第三篇：會銷業(yè)務流程

2+2+2原則：

1、收集數(shù)據(jù)現(xiàn)場的兩次溝通：收集數(shù)據(jù)時要做好溝通工作,特別是有2個環(huán)節(jié)必須做好溝通工作.第一就是檢測人員的溝通,第二是登記人員的溝通,通過聊天的形式獲取全面,準確的客戶資料.2、兩次電話回訪：一般數(shù)據(jù)均要求2次回訪電話.無論是收集到的數(shù)據(jù),還是老顧客帶的數(shù)據(jù),至少要進行2次以上的電話回訪.第一次電話回訪是通過聊天的形式推銷自己,增進與客戶的感情;第二次電話回訪是為了登門拜訪做準備的.３．兩次家訪：員工的家訪必須做到2次以上。對準顧客的家訪是我們直銷這種模式能否推銷成功的關鍵一步。

一、電話回訪與家訪: １．第一次電話（打陌生數(shù)據(jù)電話的方法）＊預熱＊

基調(diào)：主動、熱情、外向、愛笑（一講三笑，在打電話時的表情對方是可以通過你的語氣聽出來的）

語速：中速稍快。（表現(xiàn)主動、熱情、外向）語調(diào)：偏高（表現(xiàn)主動、熱情、外向）。表情：微笑

技巧：多用語氣助詞。（如：呀/嗎/啊/嘛）。

重點：感情溝通（中心詞—聊家常），在整個營銷過程中主要就是寒暄贊美。

——寒暄。目的是以輕松、活潑、幽默的談話打消顧客的戒備心理，營造一個寬松、開放的談話氣氛，只有這樣，顧客才有可能繼續(xù)與您談下去。

預熱:“阿姨,您好。我是從（找個托詞，如：省老齡委或某離退休辦．．．．）知道您電話的,聽說阿姨非常注重保健(或其一些個人情況)．所以很冒昧給您打電話,還希望阿姨不要見怪”

“我姓李（說自己姓的時候要慢）,您叫我小李就可以了,阿姨這段時間身體還好嗎?” “?...”

“好,太好了,”或“哦，阿姨可得多留意(保重)” ＂阿姨,是這樣的,我這邊有些保健知識方面的資料，肯定對您的健康(或您的??病)很有幫助的＂

＂．．．．．．．．．＂

“阿姨,我們現(xiàn)在推出一個活動,為了慶祝（如：您知道3月21日是什么日子嗎? 3月21日世界睡眠日??.,找一個理由，如:為了慶祝這一個節(jié)日,為了回報??為了??)我們（或定期）舉行一些免費的健康服務,有身體檢查,專家健康講座,還有一些對您身體很有好處的健康禮品贈送,還有健康快樂一日游等活動。這些不用花一分錢.這次活動是由@@保健品公司聯(lián)合xx機構合辦的(xx社區(qū),xx老年大學,xx老齡委等)同時也是為了提高公司知名度,讓更多人了解賽遠,認識賽遠.您放心,不用您花一分錢的” “．．．．．．．．”

問對方一些問題，簡單了解情況，溝通。了解“錢多”，“阿姨，以前從事什么工作的？阿姨平時閑暇時都做些什么？有沒有常去健身，阿姨您的聲音真好聽，您應該歌唱得很好的吧！阿姨您的子女都工作了吧，哦，他們都還好吧？您平時身體怎么樣？哦，這樣啊，象這個情況的話，應該??我們會請著名醫(yī)學（保?。＜抑v這方面的健康知識，到時候阿姨可以來參加，一定對您大有幫助的，您說是不是．．．．．” “阿姨,您看我現(xiàn)在可以送一些資料過去,這里面有一個叫@@貴賓檔案表的表格,填寫了這個表格,您就可以有機會參加我們的活動了,請問阿姨您今天下午三點鐘在家吧,或是晚上六點在家嗎?我可以給您送過去!”

第一次打電話不要直接邀請或說送邀請函,以免對方找太多理由“很忙、沒時間、不想去、自己來”等很多借口。第一次電話回訪是通過聊天的形式推銷自己,增進與客戶的了解與感情。

電話回訪的注意事項 重點客戶：

１）曾使用過產(chǎn)品在一個月左右，因為這個時間對大部分人來說效果最明顯，效果最好，此時回訪，有效率最高

2）購買金額在300-1000元左右的人群，對產(chǎn)品的信任度很好，已體會到產(chǎn)品的好處，再投入的空間很大

3）購買品種以內(nèi)衣和磁枕為主，使用這2種產(chǎn)品有效，會使其對系統(tǒng)的信任度大加強，尤其是使用磁枕有效果的人更容易產(chǎn)生信任感

4）患有相關適應癥，此類人平時被病患折磨較痛苦，對產(chǎn)品的需求較迫切，易被打動

5）對公司的企業(yè)形象及產(chǎn)品的品牌形象認可，有好感的人群

事項：

1．為提高邀約的成功率，應選擇重點顧客即經(jīng)濟條件較好、保健意識強、長期身患疾病或已購買產(chǎn)品、功效明顯、年齡維持在40-70歲的消費者。

2.如果被顧客拒絕，切不可動怒生氣，應保持禮貌用語。比如：“沒關系”、“歡迎您下次再來”等等。

3.切忌在早餐、午休、晚新聞時間打電話。4.不要就一個問題反復談話（點到即止）

5.口氣要隨和，給顧客誠摯的感覺

6.商業(yè)性弱一點，給顧客小輩的感覺

7.碰到拒絕，不煩不躁，告知對方我就是給您解決問題的，有事可以找我 8.詳細記錄訪談過程及細節(jié)

9.盡量不要深入病癥，留待以后現(xiàn)場專家解釋

２．第一次家訪：＊了解＊

（1）

寒暄了解情況，逐步建立信任和好感。

（2）

配合貴賓檔案表的填寫（成為貴賓有何好處，以后可以參加各種活動）詳細了解情況，制造痛苦、介紹微循環(huán)的概念、功能、特點與健康的關系及重要性

（3）

了解情況包括：對方的性格、愛好、特長觀察了解家庭經(jīng)濟狀況、身體健康狀況、拉家常、拉關系，贊美、真誠。（4）

時間不要太長40—50-分鐘

（5）

首先重復電話中的情況，以解除顧客的抵觸心理；（如：阿姨，上次電話中您提到??）

（6）

觀看其家中有無保健器材等（阿姨這個儀器是干什么用的？價格？效果？您覺得值嗎？）（7）

觀看其家中藥品情況（阿姨，您一直吃這種藥嗎？反映如何？這藥是誰吃的？）（8）

對產(chǎn)品的了解程度（您是否常聽廣播? 您最喜歡哪個專家？是否參加過活動等）

（9）

是否有經(jīng)濟負擔（近期有無大額支出、家庭負擔，子女上學及工作情況等）（10）周圍是否有人使用過公司的產(chǎn)品（11）了解其對自已（或家人）目前健康的關心程度（滿意程度）；（12）要讓顧客多說話，了解其各種情況

介紹自己的情況，讓顧客了解您是一個什么樣的人，以博取其信任

¤¤¤把真誠的贊美貫穿在整個談話過程中。時間在20-50分鐘內(nèi)為宜，視情況靈活調(diào)整，真誠談心。

對主管級以上管理人員的日常特別規(guī)定：

１）．每天必須向下屬員工索要一份客戶貴賓檔案，存至聯(lián)誼會結束后進行對比，看參加的人員是否是平時家訪的客戶．

２）．每天必須寫工作日記，包括工作計劃，工作總結以及與員工談話主要內(nèi)容．做好過程管理。

３）．將部門內(nèi)用得好的老顧客資料進行整理，以便員工家訪時．很容易知道新顧客所住的小區(qū)或單位是否有老顧客（整理好人手一份）３．第二次電話回訪＊邀請＊ 距離第一次家訪在1-2天內(nèi)

第二次電話回訪：“阿姨，您好我是小李，還記得我嗎？上一次??那天和您說過我們有健康一日游活動，您現(xiàn)已經(jīng)是我們的貴賓，我們后天就有這樣的活動，所以我專門給您留了兩個座位，為了表達公司邀請您的誠意，我這邊給您們準備好了邀請函，我已經(jīng)把您和叔叔的名字填在邀請函上了，只有憑邀請函才能上車入場，阿姨您是下午三點還是六點有空呢，我把邀請函給您送過去??

４．第二次家訪＊送函＊ 準備工作

（1）電話再確定：出門前電話通知對方將于何時到達，以示自己的重視和對顧客的尊重，（如告知對方已在路上等，盡量不給對方拒絕的借口等）（2）所帶資料準備：

a、即在給顧客送邀請函時，為了更好地讓顧客了解我們的產(chǎn)品，了解我們的公司，為顧客準備的相關宣傳資料，如公司介紹、產(chǎn)品介紹(書、報紙等)。

b、本人的證件、公司證件、邀請函、已辦過會議的單位資料(邀請函、照片)等。（3）自我形象準備：

a、每位員工都代表著公司的形象，著裝要樸素大方，以職業(yè)裝為主。

b、女員工上班時應化淡妝，頭發(fā)應梳理整齊，不能奇形怪狀。（4）心理自我調(diào)節(jié)準備：

每個人由于種種原因都會有一些情緒低落，甚至不如意之處，情緒上難免會受到一些影響。所以，在會見顧客前應充分做好心理調(diào)節(jié)準備，學會自我控制情緒，不要把一些不好的情緒帶到工作中，表露在顧客面前。溝通要點：

（1）

送邀請函，表達誠意

（2）

描繪聯(lián)誼會的五大好處簡單介紹產(chǎn)品，家訪的最直接目的是挑起他對活動及產(chǎn)品的興趣

１）

專家講座

a包括專家權威性、知名度、知識淵博、難得的機會等

b講座對健康人的好處 c對患病者的好處

２）

專家咨詢對對方的好處 ３）

免費微循環(huán)檢測 詳盡介紹什么叫微循環(huán)(微循環(huán)是微動脈和微靜脈之間毛細血管中的血液循環(huán)，是循環(huán)系統(tǒng)中最基層的結構，是血管內(nèi)外物質(zhì)交換的重要場所。)、其功能，與健康和疾病的關系，突出對方不適癥狀與微循環(huán)問題有直接關系，應及時做檢測了解，否則以后會如何????等（制造痛苦）４）

聯(lián)誼會是老年人交流，交際、聯(lián)歡的好場所（“您會更快樂，就更健康”）５）

來賓幸運抽獎（有可能抽到公司的???高科技產(chǎn)品，它有什么好用處等）

¤¤¤¤¤這一切不用花一分錢！

（3）

再多建立信賴，第二次電話回訪距離第一次家訪在1-2天內(nèi) 注意事項

1、送函前再次與顧客電話聯(lián)系，讓對方在家等待。要嚴格遵守預約時間，如因特殊情況不能前去或遲到應通知對方并表示歉意，無法通知時，事后應委婉說明情況，避免誤會，盡量不要失約。

2、合理分配送函任務，把送函線路大致一樣的邀請函集中在一起由同一人發(fā)送，以節(jié)約時間和精力，提高送函效率。

3、注重形象，穿著公司統(tǒng)一配備的工裝，配戴胸卡。

4、當顧客應聲開門后，要與顧客相互問候，切不可在未得到邀請時冒失進屋。

5、進門后切不可亂坐、亂動，當聽到主人發(fā)出“請坐”的“指令”后，待顧客先坐下，再按顧客所指定的位置坐下。

6．主人接待來客。另外，在談話時，若發(fā)覺主人心不在焉，或心情不好，對談話表示出淡漠時，要巧妙結束談話，起身告辭。７．不可與顧客深談病癥和產(chǎn)品

８．不要把真實價格告訴顧客，但對重點顧客要讓其有心理準備

９．不要與顧客搶話說，盡量讓顧客多說話

二、聯(lián)誼活動現(xiàn)場攻單技巧 １．聯(lián)誼活動現(xiàn)場的工作重點 深度溝通，建立信賴 加深痛苦，追求快樂 激發(fā)欲望，采取行動

２．現(xiàn)場如何確定重點顧客

（1）、聽——聽專家講課是否認真

（2）、看——看資料是否仔細（3）、摸——是否有興趣摸產(chǎn)品

（4）、問——是否關心產(chǎn)品功效、針對病癥及促銷政 ３．借勢

1、與主持人、專家、檢測人員密切配合

（1）將重點顧客的情況事先暗示給主持人，讓其參與活動、抽獎等，最好能當眾承諾（2）將重點顧客的情況事先暗示給檢測人員，讓檢測人員“對癥下藥”，取得其信任（3）先摸清顧客可能選的品種，有針對性地請專家講解，讓消費者產(chǎn)生購買心理（4）暗示顧客機會難得（促銷政策、與專家的私人關系等）

2、借老顧客：每活動桌上可事先安排老顧客協(xié)助宣傳

3、借上級主管：可以小恩惠拉攏顧客，但不要自已做主。當顧客提出增加一些小贈品時，如自已做工作有一定難度，可請上級主管出面協(xié)調(diào)；以示權威和機會難得。４．現(xiàn)場最佳促銷時機

1、專家講座后

2、消費者反饋后

3、娛樂節(jié)目后

4、本桌有人購買后

5、已有意向的在會前促銷

在這些時機之后在此促銷,效果較好，因為這時客戶心情比較好容易接受我們的推薦。５．顧客有購買意向的幾種表現(xiàn)

1、討價還價

2、關心贈品

3、主動詢問有相同癥狀使用者的情況

4、很痛快地答應參加聯(lián)誼會，夫妻同來且到場較早

5、主動說出自己的詳細病情，詢問相關產(chǎn)品的適用范圍

6、現(xiàn)場非常關注產(chǎn)品宣傳資料及價格單

7、對產(chǎn)品及售后服務細節(jié)發(fā)出疑問（“如果我使用的話。。，這真的對我。。有好處嗎？”??）

8、對您越來越熱情，不斷點頭，認同您所說的9、身體語言放松下來

10、現(xiàn)場有聽、看、摸、問等行為 ６．攻單技巧

（１）火候未到不要強攻

在目標顧客不明白微循環(huán)知識前不要強攻，而應該??（讓他理解到什么是微循環(huán)，以及和我們產(chǎn)品的關系）

在目標顧客不了解遠紅，磁療的作用原理前不要強攻，而應該??（讓他理解到什么是磁療，以及和我們產(chǎn)品的關系，功能等）

在目標顧客不信服賽遠遠紅加磁療可以輔助治療疾病前不要強攻，而應該??（讓他理解到什么是遠紅外，以及和我們產(chǎn)品的關系、功能等）

委婉或直接的問還不開單的真正原因再自己或找人對癥下藥，是的確沒錢？是想買但現(xiàn)在經(jīng)濟不寬裕？是擔心產(chǎn)品沒效果？是對遠紅，磁療的原理不了解？是信不過員工？是怕老伴不同意？

（２）攻心——煽動法（您看那么多人買了，你這樣具有保健意識，又這么有經(jīng)濟實力，為什么不讓自己更加健康嗎？）

激將法（同桌的xxx都買了。。這本來就是為有保健意識有經(jīng)濟能力的老年朋友準備的高檔保健品），講理法（人生100年，50歲以前。?，F(xiàn)在呢？。。金錢的意義是什么？金錢要轉(zhuǎn)化成產(chǎn)品才有價值。。在生活不成問題的前提下，假設一定要您喪失健康和多余的金錢的其中一種，您愿意保留什么？。。<健康>您看，您老伴都這么關心您的健康，您為什么不可以買下這套系統(tǒng)關心他呢？）

價格分攤法（。。年。。人。。天。。心血管疾病的費用—預防/治療=1：8每天幾毛錢換來終身健康。

（３）制造痛苦（描述對方的癥狀或疾病有可能引發(fā)的后果、并發(fā)癥及所有會帶來的痛苦，讓客戶害怕）

1）無疾病者——強調(diào)今天健康，不等于以后健康，有他的微循環(huán)形狀分析他是亞健康，是疾病患者/讓專家看出他的xx病，更應該保健，莫等有病時上醫(yī)院已經(jīng)晚了，吃要打針住醫(yī)院花更多的錢。。錢只有交換產(chǎn)品才有實際意義，否則當去世時候滿屋子的鈔票都是廢紙。。從50歲開始保健，平均可多活5-10您的微循環(huán)。。說明。。您現(xiàn)在沒有癥狀不說明身體健康，如果不。。完全有可能。。很多象您這種微循環(huán)形狀的中老年朋友就是因為不注意保健。。結果。。

現(xiàn)在還健康，這太好了，難道您不想讓您的身體繼續(xù)健康下去嗎？而我們都知道老年人體就象一臺運轉(zhuǎn)了幾十年的機器，如果您．．．．．．，恐怕以后會．．．．．到時候．．．后悔莫及．．．．

2）有一點疾病——（說上面的內(nèi)容）。但是如果及時治療和注意保健，那么就可以改善您的微循環(huán)從而改善您的疾病。。３）

疾病嚴重且沒有禁忌癥者——您的情況，如果不及時治療和保健，很快。。

４）

有一點疾病——同時再加上：這中疾病如果惡化，就會。。有個阿姨就是您這種疾病，不注意保健和治療，就轉(zhuǎn)化成。。另外一個阿姨，也是您這種疾病，現(xiàn)在。。。

５）

疾病嚴重且沒有禁忌癥者——直截了當，肯定的告訴對方，您只要用這種類似產(chǎn)品，特別好的是本公司產(chǎn)品，才會。。。您才可以擁有健康，才有幸福，才可以好好的去旅游，爬山，打門球。。

６）

夜間保健的重要性，有很多老年人就是在夜間去世的．我們的產(chǎn)品不知不覺的呵護．．．．（４）描述追求快樂

（１）描述用了產(chǎn)品之后健康快樂新生活的美好景象（２）省醫(yī)藥費，賺退休費（３）減少痛苦，避免嚴重疾?。ǎ矗┟庖吡υ鰪姾髱淼拿篮靡磺校ǎ担┓奖?、不知不覺間的呵護（６）有面子，高檔

（７）有更好的精力和更多的時間去做想干的事，想象您那時會如何的快樂滿足、生活如何的有價值、有意義

．．．．．．．． ７．臨門一腳—成交方法

1．假設（選擇）成交法

“阿姨，您是要大全套還是小全套或是。。。呢？選擇大全套的話，可以贈送。。或是。。，您是要哪一種呢？” 2．

緊迫感成交法

對方有購買欲，有尚在憂郁，可以給對方一個數(shù)量、價格、服務上的緊迫感，突出立即購買的好處

3．從眾成交法

突出我們是大多數(shù)人的選擇，和老顧客歸類同類項，介紹老顧客的購買、個人（健康）等情況

4．失落感成交法

對客戶有時不要逼得太緊，有可能會被對方要求太多增品，或引起對方反感。這時不妨給對方適當?shù)氖涓?，（“這段時間，我們的??存貨有限，我打個電話問一下看還有沒有好嗎？??哇，阿姨，您太辛運了??” 5．

富蘭克林成交法 把買了產(chǎn)品之后的損失與得到的利益比較，突出購買是正確的選擇。寫出（或說出）購買產(chǎn)品的１８項好處，而至多只有４―５項損失，進行比較。6．

反敗為勝法

問客戶為什么不買，看有無挽回的余地。誠懇的問：“。。?！? 無論有無成交，記住要主動要求客戶轉(zhuǎn)介紹

三、售后服務

a必須送貨上門，親自幫助鋪墊好，并說明使用方法，注意事項，使用過程中可能出現(xiàn)的一些情況、反應。

b上門收款務必買點水果或其他禮品上門

c貨出三天必須打二次電話問候，六天內(nèi)要上門一次，九天內(nèi)拜訪第二次，每月不得低于五次拜訪。

d（1）使用效果好的貴賓，務必服務好，至少讓其在一個月能協(xié)助介紹第二套系統(tǒng)以上。（2）使用效果一般的，要認真溝通，讓其轉(zhuǎn)變，至少在一個月內(nèi)介紹第二套系統(tǒng)。

（3）使用效果不理想的，一定要報部門主管，經(jīng)由主管上報部門經(jīng)理視情況上報客戶服務部或（副）總經(jīng)理，首先員工自己要用感情去維護，保證不進行反面宣傳，問題嚴重的需及時報客戶服務部，客戶服務部派專人上門溝通解決。

核心老顧客八大問題（對忠誠客戶的教育培訓，促進其轉(zhuǎn)介紹）1．您通過什么途徑，什么方法幫服務專員帶新顧客？ 2．您衡量準顧客的標準是什么？

3．您和服務專員在公園“巧遇”準顧客，您如何配合服務專員做工作？ 4．您和服務專員將準顧客帶到您家看賽遠產(chǎn)品，您如何講解健康的重要？金錢的真正價值？ 產(chǎn)品的實際功效？

5．您介紹的新顧客，誰決定是否將他帶到聯(lián)誼會現(xiàn)場？

6．如果您在聯(lián)誼會上發(fā)言，您將抓住哪幾個重點來講？（a：未用產(chǎn)品前有什么疾病和痛苦b：是如何下決心購買產(chǎn)品的。c：使用后的良好效果。d公司提供的良好的售后服務。親情服務，超值服務，e真心的感謝公司）

7．在與準顧客交談和聯(lián)誼會上發(fā)言不可以說什么？（不要將醫(yī)學知識，微循環(huán)知識，產(chǎn)品知識，不要煽動準顧客購買）

8．在聯(lián)誼會上您如何配合服務專員做準顧客的工作。

第四篇：業(yè)務流程總結

堅定“我能行”的信念；

熟悉公司概況及其業(yè)務流程與業(yè)務知識；（現(xiàn)在國家大力推廣黃金和外匯品種，已經(jīng)在天津濱海特區(qū)推廣試點了，在2011年中國央行的國際金融總結報告中就已經(jīng)說明并多次提到要大力推廣和引進交易平臺。其實在沿海地區(qū)，黃金外匯投資已經(jīng)做了一二十年了，只是近幾年才才向大陸延伸。濱聯(lián)投資咨詢有限公司的是經(jīng)過國家工商局批準，專業(yè)針對個人和企業(yè)投資理財?shù)墓?，成立?010年，主營黃金、外匯等投資咨詢服務。）

轉(zhuǎn)變以自我為中心的思想； 學習溝通技能； 加深對溝通的認識；

拜訪準備：自身形象、名片、宣傳資料以及自信； 主動與人交往、對失敗進行總結；

以市場調(diào)查的方式進行溝通（店鋪運營——商店產(chǎn)品——資本收益——金融投資）； 可嘗試請客戶到公司參觀了解，和專業(yè)老師聊天，即使不投資也會受益匪淺的。

電話營銷：

1、技術誘導型 先生（女士），您好！請問您是xx嗎？我是濱聯(lián)投資咨詢有限公司的特別顧問XX，請允許我耽誤您寶貴的2分鐘時間好嗎？我們公司是專門為客戶提供優(yōu)良的投資理財服務的，這段時間，我們公司特別推出一個免費的學習理財?shù)耐茝V計劃，請問您有時間學習這樣一個投資技術、理財方法嗎？約時間安裝模擬盤，并加以解釋。

2、利潤誘導型 先生（女士），您好！請問您是xx嗎？我是濱聯(lián)投資咨詢有限公司常德分公司的投資顧問，我們公司是金融投資服務的專業(yè)公司，我們主營黃金、外匯投資產(chǎn)品，請問您有過相關的投資嗎？直接約時間來公司。

3、再次拜訪 一種是直接見面型；一種是間接拜訪型：XX先生(女士)您好，我是濱聯(lián)投資咨詢有限公司的小XX。

4、轉(zhuǎn)介紹型 XXX先生，你好！我是濱聯(lián)投資的YYY，你的好友ZZZ叫我打電話給你。你現(xiàn)在方便接電話嗎？他覺得我們公司的服務很好，而且認為您可能會對我們的服務感興趣，所以今天打電話給你。請問現(xiàn)在你有什么投資渠道嗎？

針對做過股票投資的潛在客戶，分析股票與外匯的優(yōu)勢、劣勢

交易機制：股票今天買了但是今天不能賣，采取的是T+1交易機制，造成今天賬戶即使賺錢了，但是今天不能交易獲利出來，而明天開盤可能會低開，也許前一天賺的錢就化為烏有了，甚至肯能還要虧損，而黃金、外匯投資當天可以交易無數(shù)次，隨時可以平倉出來，因為匯市和黃金是周一至周五全天二十四小時不間斷交易，采取的是T+0交易模式，建議每天控制您的操作在2-4次；

交易方式：股市只能買漲，跌了投資者就會出現(xiàn)虧損，而黃金、外匯投資，他們是可以雙向交易的，也就是可以買漲也可以買跌，要么是買漲，要么買跌，通俗的講，就像是去澳門大賭場買大買小一樣，那么我們的成功率是百分之五十，對吧！那么，當你什么都不懂的情況下投資黃金、外匯的成功率也就是百分之五十，而如果再加上公司的技術分析指導，那么，這個成功率你可能會達到百分之六十，甚至是百分之七十，對吧！也就是說，我們操作10次也許不能每次都能賺錢，我們只需要6、7次就可以出現(xiàn)整體的資金盈利；

控盤情況：在這個市場每天完成的交易量高達三萬億美金左右，很難受主力機構的操控。投資過外匯，或者了解過的，認為黃金外匯風險太大

搞金融投資的，心態(tài)比技術還重要，如果你擁有一個良好的心態(tài)，而且遵循我們公司的操作指導和建議，那么，您一般都會出現(xiàn)盈利，即使出現(xiàn)虧損也就是很小幅度的虧損。十個傳統(tǒng)步驟：

一、客戶在哪里？——公司的市場定位（現(xiàn)在，未來）

二、我們?nèi)フ铱蛻簟覀冧N售自己的品牌給目標客戶？銷售需要戰(zhàn)略以及一連串戰(zhàn)術的配合

三、我們要找的客戶愈大愈好——我們需要適合公司經(jīng)營的客戶

四、準備做一個提案給客戶——表現(xiàn)對客戶生意的深度了解，并提出最佳的解決方案

五、要將最好的一面，在提案的時候表現(xiàn)出來

六、只要老總（某某人）出面就搞定了——整個團隊才是與客戶在未來朝夕相處的人；清楚地將每位隊員的角色扮演分配妥當

七、等最后結果告知——在決定公布前，還有機會銷售自己；在提案后，迅速擬定相應的策略，繼續(xù)與客戶保持高度的聯(lián)系；不要讓開發(fā)客戶成為“不實廣告”的例子

八、有了新客戶真好——現(xiàn)有客戶的經(jīng)營比開發(fā)新客戶更重要；注意現(xiàn)有客戶的情緒

九、走！我們慶功去——邀請客戶一塊兒同慶；“合作伙伴”是對客戶最貼切的定義；是“合作”而非“乞討”；是商量“市場對策”而非“取悅上帝”

十、下一個新客戶在哪兒？——真正的成長：在于更進一步了解客戶的生意（市場）；真正的成功：建立于客戶對公司一日不可缺的依賴

第五篇：近期業(yè)務流程總結

理財池業(yè)務流程總結

票據(jù)收益權業(yè)務（我行）：推廣產(chǎn)品→支行咨詢產(chǎn)品報價并上報業(yè)務的金額→客戶經(jīng)理收集業(yè)務資料并初步審核→發(fā)送資料到營業(yè)部、票據(jù)中心以核實資料真實性→業(yè)務風險通過嚴格把控后，營業(yè)部在票據(jù)收益權轉(zhuǎn)讓合同、票據(jù)質(zhì)押合同上簽字蓋章→投行團隊進一步把控風險點，并出活利寶投資決議→經(jīng)公司業(yè)務部、財管部、產(chǎn)研部與金融機構部同意后，在決議和相關附件資料上蓋上業(yè)務章→將決議和合同、票據(jù)附件送往金融機構部劉毅→托管負責人劃款到客戶賬戶→業(yè)務臺帳錄入與業(yè)務短信發(fā)送。

票據(jù)收益權業(yè)務（系統(tǒng)他行）：收到他行委托和總行協(xié)調(diào)指令→盡職審核業(yè)務風險點和資料完備真實性→出中銀集富投資劃款指令→三級審批→將指令書傳真到托管同事并電話確認。債券逆回購：總行委托中銀國際資產(chǎn)管理→總行預先通知當天要的資產(chǎn)投資概況→向中銀國際詢價，并反饋總行→總行委托我們出債券逆回購指令→三級審批簽字→指令蓋章→將指令傳真到中銀國際洪燁云，并電話確認→業(yè)務臺帳錄入。

資金歸集：上X-PAD系統(tǒng)查詢產(chǎn)品并導出產(chǎn)品信息→確認產(chǎn)品資金歸集到位→出傳票將資金從8331賬戶轉(zhuǎn)到4號戶。

上周主要工作：

（1）完成 “集富專享”系列理財產(chǎn)品從60期到88期銷售量的統(tǒng)計、銷售費用的劃分，制作交易總結表格。

（2）完成向人行上報的“集富專享”系列理財產(chǎn)品的錄入工作。

（3）完成委托中銀國際證券進行的有關債券逆回購、投資利益分配的業(yè)務。

（4）協(xié)助同事完成目標發(fā)債上市公司財務資料補充、片區(qū)歸類工作。

（5）協(xié)助同事維護中銀集富理財池的日常運作。

下周工作計劃

（1）繼續(xù)輔助同事完成好“中銀集富”理財池操作方面的經(jīng)辦，結合產(chǎn)品研發(fā)的要求，思考資本市場類產(chǎn)品的業(yè)務機會。

（2）認真參加培訓，全面學習和了解投行業(yè)務知識，力所能及完成好工作。