第一篇：陜西郵政金融從業(yè)人員“五十個(gè)禁止”

陜西郵政金融從業(yè)人員“五十個(gè)嚴(yán)禁”

一、對公賬戶和結(jié)算管理十個(gè)嚴(yán)禁

（一）嚴(yán)禁不執(zhí)行核實(shí)開戶資料的規(guī)定，不據(jù)實(shí)填寫開戶調(diào)查書；

（二）嚴(yán)禁不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份進(jìn)行核查；

（三）嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕；

（四）嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，不以密碼進(jìn)行控制；

（五）嚴(yán)禁一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算；

（六）嚴(yán)禁前臺經(jīng)辦人員與客戶進(jìn)行對賬；

（七）嚴(yán)禁不按規(guī)定審核對賬回單及加蓋公章進(jìn)行驗(yàn)印核查；

（八）嚴(yán)禁對賬發(fā)現(xiàn)與客戶賬戶資金不相符的情況，不及時(shí)上報(bào)、不及時(shí)查明原因、不及時(shí)調(diào)整；

（九）嚴(yán)禁向無關(guān)人員借閱客戶預(yù)留印鑒卡；

—1—

（十）嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

二、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個(gè)嚴(yán)禁

（一）嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控即上線運(yùn)行；

（二）嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

（三）嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備鑰匙和密碼；

（四）嚴(yán)禁鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接和密碼交接后仍使用原密碼；

（五）嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作；

（六）嚴(yán)禁自助設(shè)備鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

（七）嚴(yán)禁清、裝鈔后不與系統(tǒng)核對現(xiàn)金結(jié)余情況；

（八）嚴(yán)禁加鈔完成后未經(jīng)測試即對外營業(yè)；

（九）嚴(yán)禁不調(diào)閱自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料；

（十）嚴(yán)禁對自助設(shè)備服務(wù)商或維修人員進(jìn)場前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用的存儲設(shè)備。

三、營業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁

（一）嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有智能令牌∕密碼，或持有非本人操作號和密碼；

（二）嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好智能令牌∕密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情

—2— 況下離柜∕崗(在營業(yè)場所內(nèi)且在本人視線范圍內(nèi)除外)；

（三）嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證、智能令牌等重要物品交給他人使用；

（四）嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;

（五）嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

（六）嚴(yán)禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、保管銀行卡以及代客戶簽名、設(shè)置∕重置∕輸入密碼，辦理電話銀行、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)；

（七）嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋；

（八）嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財(cái)；

（九）嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶信息；

（十）嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

四、業(yè)務(wù)主管、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理十個(gè)嚴(yán)禁

（一）嚴(yán)禁在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、簽章；

（二）嚴(yán)禁使用他人柜員號碼、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；

（三）嚴(yán)禁將智能令牌、密碼交他人授權(quán)；

（四）嚴(yán)禁擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強(qiáng)令柜臺人員違規(guī)操作；

（五）嚴(yán)禁不督促注銷已調(diào)離、停用柜員的柜員號；

（六）嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)

—3— 印章等重要物品，不對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫；

（七）嚴(yán)禁對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理；

（八）嚴(yán)禁弄虛作假，向上級和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不真實(shí)信息；

（九）嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

（十）嚴(yán)禁對發(fā)生的案件和重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。

五、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁

（一）嚴(yán)禁指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)；

（二）嚴(yán)禁使用其他柜員章、證、卡辦理業(yè)務(wù)；

（三）嚴(yán)禁經(jīng)商或參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動；

（四）嚴(yán)禁將個(gè)人名章、智能令牌、密碼不經(jīng)交接手續(xù)交給他人使用；

（五）嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫；

（六）嚴(yán)禁違規(guī)攬存；

（七）嚴(yán)禁泄漏客戶信息及郵政金融商業(yè)秘密；

（八）嚴(yán)禁開具虛假資信證明、出具擔(dān)保承諾書；

（九）嚴(yán)禁搞賬外經(jīng)營和設(shè)立小金庫；

（十）嚴(yán)禁對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。

—4—

第二篇：郵政金融從業(yè)人員安全手冊

網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、綜合柜員安全工作職責(zé)

網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)嚴(yán)格按照“三個(gè)規(guī)定”，履行以下安全管理職責(zé)，并填寫逐日安全登記本。

1、每天在運(yùn)鈔車到達(dá)前，檢查報(bào)警器、監(jiān)控錄像設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)是否正常。

2、每天營業(yè)前，檢查支局四周環(huán)境有無異樣，檢查門、窗、自助區(qū)、自助設(shè)備的防護(hù)設(shè)施是否完好，檢查周邊區(qū)域有無易燃、易爆等可疑物品，機(jī)身、門禁有無附著物，卡口、鈔口有無障礙物、膠質(zhì)物，顯示器、鍵盤有無改動、變異，自助設(shè)備工作狀態(tài)、自助區(qū)照明、燈箱是否正常，發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)及時(shí)處置并報(bào)告；檢查自助設(shè)備、自助區(qū)、營業(yè)廳內(nèi)外、臺席的監(jiān)控畫面清晰度，對視場、視角、焦距等應(yīng)及時(shí)調(diào)整，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)調(diào)整或報(bào)修；檢查聯(lián)動門是否正常；檢查服務(wù)設(shè)施是否安全。

3、每天檢查當(dāng)班人員是否按規(guī)定使用聯(lián)動門。

4、每周對特殊業(yè)務(wù)逐筆檢查一次；對“十不準(zhǔn)”、“反洗錢”等制度落實(shí)情況、各級柜員的各類空白憑證、有價(jià)單證的保管和使用情況、過夜現(xiàn)金保管袋檢查一次；對各級所有柜員的日間庫存現(xiàn)金檢查二次；至少對ATM機(jī)的裝鈔、吞沒卡、長短款記錄、ATM機(jī)鑰匙（包括保險(xiǎn)柜鑰匙、加鈔室門鑰匙、鈔箱鑰匙）分管情況及運(yùn)行管理情況檢查二次，并逐筆核查ATM機(jī)長短款記錄；檢查消防器材一次。

5、嚴(yán)格執(zhí)行日常對相關(guān)交易的授權(quán)，落實(shí)三級權(quán)限、尾箱管理。監(jiān)督日終互盤，確保現(xiàn)金、憑證、自助設(shè)備鈔艙鑰匙及自助設(shè)備防盜門鑰匙、印章、令牌落入鈔箱。

6、每月至少組織一次員工安全防范、風(fēng)險(xiǎn)防控教育、合規(guī)經(jīng)營、反洗錢等知識教育；每月至少組織一次全員性防搶、防火等應(yīng)急預(yù)案的演練。

網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、綜合柜員檢查內(nèi)容和要求 檢查內(nèi)容：詳見郵政金融資金安全檢查表。

檢查頻次：每日對本網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施、自助設(shè)備、業(yè)務(wù)庫安全及營業(yè)員執(zhí)行一日安全操作規(guī)程情況進(jìn)行檢查。

大堂經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理安全工作職責(zé)

1、嚴(yán)格執(zhí)行安全生產(chǎn)有關(guān)規(guī)章制度和操作規(guī)程。對本崗位工作區(qū)域的安全生產(chǎn)負(fù)直接責(zé)任。

2、熟悉并掌握應(yīng)急預(yù)案和安全操作規(guī)程。

3、大堂經(jīng)理應(yīng)配合網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人實(shí)施安防日檢工作，負(fù)責(zé)營業(yè)廳安防設(shè)施、自助設(shè)備的巡檢，出現(xiàn)問題及時(shí)報(bào)修，主動營銷并指導(dǎo)客戶正確使用機(jī)具。

4、應(yīng)對突發(fā)事件。維持正常的營業(yè)秩序，密切關(guān)注營業(yè)場所動態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)報(bào)告，維護(hù)銀行和客戶的資金及人身安全。

5、積極參加各種安全活動、事故案件預(yù)知訓(xùn)練和應(yīng)急預(yù)案演練。

6、發(fā)生案件、事故應(yīng)立即疏散現(xiàn)場顧客并上報(bào)，采取措施保護(hù)現(xiàn)場和組織救援。

7、網(wǎng)點(diǎn)未配備保安人員時(shí)，大堂經(jīng)理應(yīng)履行網(wǎng)點(diǎn)保安人員職責(zé)。

大堂經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理安全檢查內(nèi)容和頻次

檢查內(nèi)容：網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)廳安防設(shè)施，自助設(shè)備，營業(yè)廳大門及其鎖具，出入現(xiàn)金區(qū)聯(lián)動門關(guān)閉情況，大廳內(nèi)客戶秩序和“一米線”遵守情況，網(wǎng)點(diǎn)外部監(jiān)控設(shè)備情況等。

檢查頻次：每日對本網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)大廳內(nèi)外安防和監(jiān)控設(shè)備、自助設(shè)備巡查不少于4次（營業(yè)前、營業(yè)終了各巡查一次，營業(yè)期間不少于2次），其他項(xiàng)目：逐時(shí)逐刻。

網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)員安全工作職責(zé)

1、認(rèn)真學(xué)習(xí)和嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，對本崗位的安全生產(chǎn)負(fù)直接責(zé)任。

2、嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程，交接班必須交接安全情況。

3、及時(shí)正確分析、判斷各種事故、案件苗頭，采取有效措施消除事故隱患。發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)處理并如實(shí)地向上級報(bào)告。

4、妥善保管和正確使用各種安防設(shè)施。

5、積極參加各種安全活動、事故案件預(yù)知訓(xùn)練和應(yīng)急預(yù)案演練。

6、有權(quán)拒絕違章作業(yè)指令，有權(quán)向上級報(bào)告違章作業(yè)行為和重大事故隱患。

網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)員安全檢查內(nèi)容和檢查頻次

監(jiān)督檢查內(nèi)容：郵儲網(wǎng)點(diǎn)一日安全操作規(guī)程（詳見郵儲網(wǎng)點(diǎn)一日安全操作規(guī)程）。

檢查頻次：逐時(shí)逐刻

網(wǎng)點(diǎn)保安人員安全工作職責(zé)

營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)保安人員在網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的領(lǐng)導(dǎo)下開展保衛(wèi)工作。

1、嚴(yán)格執(zhí)行和遵守營業(yè)場所安全管理規(guī)章制度，服從管理、履職盡責(zé)，工作中舉止端正，著裝整齊，時(shí)刻保持高度警惕，加強(qiáng)對客戶安全防范宣傳提示工作，嚴(yán)加防范外部侵害風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。

2、做好網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備與自助銀行的安全巡查工作，密切關(guān)注營業(yè)大廳及周邊人員活動情況，對檢查發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患和可疑情況，及時(shí)向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告。

3、認(rèn)真學(xué)習(xí)掌握營業(yè)場所有關(guān)本崗位安全管理各項(xiàng)規(guī)定要求和操作流程，積極參加安全教育培訓(xùn)和應(yīng)急預(yù)案演練活動，不斷提高安全防范意識和技能。

4、做好款箱交接和自助設(shè)備加鈔環(huán)節(jié)的安全警戒和清場工作，及時(shí)疏導(dǎo)客戶和車輛，確?？钴囃７旁谥付ㄎ恢眉翱钕浣唤雍图逾n期間的環(huán)境安全。

5、負(fù)責(zé)維護(hù)網(wǎng)點(diǎn)正常營業(yè)秩序，遇有用戶戴有遮擋面部的墨鏡、口罩、摩托車頭盔、紗巾等物品的，應(yīng)禮貌勸其摘下；及時(shí)勸阻用戶不文明行為，對無理取鬧、破壞營業(yè)秩序人員要嚴(yán)格制止。對可疑人員、可疑物品要提高警惕，必要時(shí)向有關(guān)工作人員報(bào)告。

網(wǎng)點(diǎn)保安人員檢查內(nèi)容和要求

檢查內(nèi)容：網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)廳安防設(shè)施，自助設(shè)備，營業(yè)廳大門及其鎖具，出入現(xiàn)金區(qū)聯(lián)動門關(guān)閉情況，大廳內(nèi)客戶秩序和“一米線”遵守情況，網(wǎng)點(diǎn)外部監(jiān)控設(shè)備和停車位、網(wǎng)點(diǎn)大廳和大門外三包區(qū)衛(wèi)生情況等。

檢查頻次：每日對本網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)大廳內(nèi)外安防和監(jiān)控設(shè)備、自助設(shè)備巡查不少于4次（營業(yè)前、營業(yè)終了各巡查一次，營業(yè)期間不少于2次），其他項(xiàng)目：逐時(shí)逐刻。

第三篇：銀行從業(yè)人員“五十個(gè)嚴(yán)禁”

銀行從業(yè)人員“五十個(gè)嚴(yán)禁”

（一）對公賬戶和結(jié)算管理“十個(gè)嚴(yán)禁”。主要涉及開戶企業(yè)身份識別、出售或發(fā)行重空憑證及物品、支付控制、銀金對賬四個(gè)方面的規(guī)定。

1.嚴(yán)禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資戶投資人的身份進(jìn)行核查；

2.嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實(shí)開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料；

3.嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕；

4.嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，不以密碼進(jìn)行控制；

5.嚴(yán)禁一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算；

6.嚴(yán)禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進(jìn)行對賬；

7.嚴(yán)禁不按要求審核對賬回執(zhí)及驗(yàn)?。?/p>

8.嚴(yán)禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；

9.嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

10.嚴(yán)禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理。

（二）自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理“十個(gè)嚴(yán)禁”。主要涉及自助設(shè)備的啟用條件、日常管理、加卸鈔流程，以及鑰匙和密碼管理、會計(jì)監(jiān)督、監(jiān)控錄像抽查等方面。

1.嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運(yùn)行； 2.嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

3.嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；

4.嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作；

5.嚴(yán)禁自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

6.嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對自助設(shè)備查庫； 7.嚴(yán)禁清、裝鈔后不與會計(jì)賬務(wù)核對現(xiàn)金情況； 8.嚴(yán)禁加鈔完成后未經(jīng)測試即對外營業(yè)；

9.嚴(yán)禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱；

10.嚴(yán)禁對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。

（三）營業(yè)柜員“十個(gè)嚴(yán)禁”。主要涉及柜員的柜員卡、授權(quán)卡、密碼和私章的管理使用，以及日常操作中的相關(guān)手續(xù)和流程等方面。

1.嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有柜員卡/授權(quán)卡/密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；

2.嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡/授權(quán)卡/密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗（在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外）；

3.嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

4.嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人現(xiàn)金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金；

5.嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)； 6.嚴(yán)禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務(wù)；

7.嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋 8.嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財(cái)； 9.嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶信息；

10.嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

（四）會計(jì)主管“十個(gè)嚴(yán)禁”。主要涉及授權(quán)、印章和密碼的使用、柜員管理、查庫等方面。1.嚴(yán)禁在未審核傳票、核實(shí)賬戶的情況下授權(quán)、編押、簽章； 2.嚴(yán)禁使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；

3.嚴(yán)禁將授權(quán)卡、密碼交他人授權(quán)；

4.嚴(yán)禁擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強(qiáng)令柜臺人員違規(guī)操作；

5.嚴(yán)禁不督促注銷已調(diào)離、停用柜員的柜員號；

6.嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫；

7.嚴(yán)禁對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理 8.嚴(yán)禁弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息； 9.嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

10.嚴(yán)禁對發(fā)生的案件和重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。

（五）營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人“十個(gè)嚴(yán)禁”。主要涉及機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的權(quán)限、印章和密碼管理、查庫等方面。

1.嚴(yán)禁本人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)；

2.嚴(yán)禁使用其他柜員章、證、卡辦理業(yè)務(wù)；

3.嚴(yán)禁個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動；

4.嚴(yán)禁個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用； 5.嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫； 6.嚴(yán)禁違規(guī)攬存；

7.嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

8.嚴(yán)禁開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書； 9.嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫； 10.嚴(yán)禁對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。

第四篇：2012.3.29銀行從業(yè)人員“五十個(gè)嚴(yán)禁”

銀行從業(yè)人員“五十個(gè)嚴(yán)禁” 及銀行客戶經(jīng)理“十個(gè)嚴(yán)禁”

一、對公賬戶和結(jié)算管理“十個(gè)嚴(yán)禁”

主要涉及開戶企業(yè)身份識別、出售或發(fā)行重空憑證及物品、支付控制、銀金對賬四個(gè)方面的規(guī)定。

1.嚴(yán)禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資戶投資人的身份進(jìn)行核查；

2.嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實(shí)開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料；

3.嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕； 4.嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，不以密碼進(jìn)行控制；

5.嚴(yán)禁一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算；

6.嚴(yán)禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進(jìn)行對賬； 7.嚴(yán)禁不按要求審核對賬回執(zhí)及驗(yàn)??；

8.嚴(yán)禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬； 9.嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

10.嚴(yán)禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理。

二、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理“十個(gè)嚴(yán)禁”

主要涉及自助設(shè)備的啟用條件、日常管理、加卸鈔流程，以及鑰匙和密碼管理、會計(jì)監(jiān)督、監(jiān)控錄像抽查等方面。

1.嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運(yùn)行； 2.嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)； 3.嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；

4.嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作； 5.嚴(yán)禁自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

6.嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對自助設(shè)備查庫； 7.嚴(yán)禁清、裝鈔后不與會計(jì)賬務(wù)核對現(xiàn)金情況； 8.嚴(yán)禁加鈔完成后未經(jīng)測試即對外營業(yè)；

9.嚴(yán)禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱； 10.嚴(yán)禁對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。

三、營業(yè)柜員“十個(gè)嚴(yán)禁”

主要涉及柜員的柜員卡、授權(quán)卡、密碼和私章的管理使用，以及日常操作中的相關(guān)手續(xù)和流程等方面。

1.嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有柜員卡/授權(quán)卡/密碼，或持有非 本人操作員卡和密碼；

2.嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡/授權(quán)卡/密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗（在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外）；

3.嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

4.嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人現(xiàn)金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金；

5.嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

6.嚴(yán)禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務(wù)；

7.嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋 8.嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財(cái)； 9.嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶信息；

10.嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

四、會計(jì)主管“十個(gè)嚴(yán)禁”

主要涉及授權(quán)、印章和密碼的使用、柜員管理、查庫等方面。1.嚴(yán)禁在未審核傳票、核實(shí)賬戶的情況下授權(quán)、編押、簽章； 2.嚴(yán)禁使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；

3.嚴(yán)禁將授權(quán)卡、密碼交他人授權(quán)； 4.嚴(yán)禁擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強(qiáng)令柜臺人員違規(guī)操作；

5.嚴(yán)禁不督促注銷已調(diào)離、停用柜員的柜員號；

6.嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫；

7.嚴(yán)禁對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理 8.嚴(yán)禁弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息； 9.嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

10.嚴(yán)禁對發(fā)生的案件和重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。

五、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人“十個(gè)嚴(yán)禁”

主要涉及機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的權(quán)限、印章和密碼管理、查庫等方面。1.嚴(yán)禁本人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)；

2.嚴(yán)禁使用其他柜員章、證、卡辦理業(yè)務(wù)；

3.嚴(yán)禁個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動；

4.嚴(yán)禁個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用； 5.嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫； 6.嚴(yán)禁違規(guī)攬存；

7.嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

8.嚴(yán)禁開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書； 9.嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫； 10.嚴(yán)禁對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。

六、銀行客戶經(jīng)理十個(gè)嚴(yán)禁

1、嚴(yán)禁為高利貸公司、小額貸款公司、出資人以及客戶之間等充當(dāng)任何形式的資金掮客，或其中牽線搭橋幫助借款人籌措資金歸還銀行貸款并從中牟利。

2、嚴(yán)禁借用他人或企業(yè)的名義申請銀行貸款供借款人以外的公司或個(gè)人使用（包括客戶經(jīng)理自己使用）。

3、嚴(yán)禁參與經(jīng)商辦企業(yè)，向借款人參股或通過親屬參股，利用職務(wù)上的便利索要、收受賄賂，或違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)等。

4、嚴(yán)禁違反崗位制約原則兼職不相容崗位工作，以及進(jìn)入銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行賬務(wù)處理。

5、嚴(yán)禁保管業(yè)務(wù)專用章、貸款合同專用章、現(xiàn)金、重要空白憑證及有價(jià)單證。

6、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理金融業(yè)務(wù)，通過本人的個(gè)人賬戶與借款人發(fā)生資金往來，以及參與本人管理客戶的對賬工作。

7、嚴(yán)禁代客戶保管身份證，領(lǐng)取和保管存單（折）、銀行卡、有價(jià)單證、票據(jù)和印鑒、U-KEY等，以及代客戶在銀行憑證及合同（協(xié)議）上簽字。

8、嚴(yán)禁違反貸款盡職調(diào)查和面談、面簽制度，以及向本行提供不實(shí)的貸款調(diào)查、檢查和評估報(bào)告等。

9、嚴(yán)禁泄露客戶信息，違規(guī)查詢、下載、保存、變更和刪除客戶信息，以及違規(guī)將客戶信息資料帶離工作區(qū)域。

10、嚴(yán)禁不按規(guī)定辦理工作交接即換崗或離職，以及人為造成本行貸款損失后跳槽到其他銀行業(yè)機(jī)構(gòu)工作。附件

《銀行客戶經(jīng)理十個(gè)嚴(yán)禁》的說明

一、本規(guī)定第一條中，“掮客”是指替人介紹買賣，從中賺取傭金的經(jīng)紀(jì)人或中介人。

二、本規(guī)定第四條“嚴(yán)禁違反崗位制約原則兼職不相容崗位工作，以及進(jìn)入銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行賬務(wù)處理”是指客戶經(jīng)理不得擅自越權(quán)從事兩個(gè)或兩個(gè)以上相互制約崗位的工作。如確需代班或輪崗，必須經(jīng)過上級主管部門同意，并對其柜員卡信息進(jìn)行修改后，才能進(jìn)入系統(tǒng)進(jìn)行賬務(wù)處理。

三、本規(guī)定第九條中的“工作區(qū)域”由各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)自身情況進(jìn)行明確和細(xì)化。

第五篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁(修訂)

四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁（修訂）

操作柜員十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有操作卡、授權(quán)卡、個(gè)人名章，以及用他人密碼操作。

二、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品情況下離柜、崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)。

三、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證、鑰匙等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預(yù)先在空白憑證、有價(jià)單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。

四、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)或本人以代辦人身份辦理他人業(yè)務(wù)，利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。

五、嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)。

六、嚴(yán)禁代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、印鑒章、銀行卡（折）以及代客戶申請和操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行等業(yè)務(wù)。

七、嚴(yán)禁不刷卡（折）辦理卡（折）類支付業(yè)務(wù)和誘導(dǎo)客戶重復(fù)輸入密碼。

八、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財(cái)，泄露或違規(guī)修改客戶信息。

九、嚴(yán)禁接收未經(jīng)客戶加密的批量代發(fā)工資數(shù)據(jù)包。

十、嚴(yán)禁對明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

授權(quán)柜員十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁在辦理個(gè)人支付業(yè)務(wù)中未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)和詢問客戶真實(shí)意愿的情況下進(jìn)行柜面授權(quán)、復(fù)核。

二、嚴(yán)禁使用他人名章、操作柜員卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。

三、嚴(yán)禁違規(guī)將授權(quán)卡、密碼、個(gè)人名章交他人，以及向不符合規(guī)定的人員轉(zhuǎn)授權(quán)。

四、嚴(yán)禁墊款、壓款，或違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，以及授意、指使、強(qiáng)令柜臺操作人員違規(guī)操作。

五、嚴(yán)禁不按規(guī)定申報(bào)注銷或停用已調(diào)離柜員（含現(xiàn)金自助設(shè)備）的柜員號。

六、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對臨時(shí)外出離開營業(yè)場所的操作柜員進(jìn)行現(xiàn)金碰庫。

七、嚴(yán)禁對各級管理人員違規(guī)干預(yù)授權(quán)不抵制，對操作柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正。

八、嚴(yán)禁弄虛作假，向上級和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息。

九、嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密。

十、嚴(yán)禁對發(fā)生的案件和重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或遲報(bào)。

營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員、操作柜員獨(dú)立履行職責(zé)。

二、嚴(yán)禁使用他人的章、證、卡辦理業(yè)務(wù)。

三、嚴(yán)禁為高利貸公司、小額貸款公司、出資人以及客戶之間充當(dāng)任何形式的資金掮客，或牽線搭橋幫助借款人籌集資金墊還貸款從中牟利，以及參與協(xié)助客戶間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資、個(gè)人經(jīng)商等活動。

四、嚴(yán)禁將個(gè)人名章（按規(guī)定授權(quán)除外）、授權(quán)卡、密碼交給他人使用。

五、嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫。

六、嚴(yán)禁違規(guī)攬存，違規(guī)發(fā)放貸款。

七、嚴(yán)禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密。

八、嚴(yán)禁開具虛假資信證明，違規(guī)出具擔(dān)保承諾書。

九、嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫。

十、嚴(yán)禁對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)遲報(bào)或隱瞞不報(bào)。

自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控即上線對外投入運(yùn)行，自助設(shè)備的網(wǎng)線及網(wǎng)絡(luò)接口不進(jìn)行剛性防護(hù)。

二、嚴(yán)禁單人進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等。

三、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定入庫（柜）保管，或保險(xiǎn)柜鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。

四、嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作。

五、嚴(yán)禁吞沒卡非本人領(lǐng)取，不按時(shí)回收、保管、登記、上繳吞沒卡。

六、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對自助設(shè)備查庫，不對外包加鈔過程進(jìn)行監(jiān)督。

七、嚴(yán)禁清、裝(卸)鈔后不進(jìn)行賬務(wù)核對。

八、嚴(yán)禁自助設(shè)備長短款不及時(shí)查清原因并進(jìn)行賬務(wù)登記。

九、嚴(yán)禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱。

十、嚴(yán)禁對自助設(shè)備服務(wù)商的維修人員進(jìn)場前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。

賬戶和結(jié)算管理十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁在受理企業(yè)開戶、法定代表人變更、掛失補(bǔ)辦印鑒以及更換預(yù)留法人印章時(shí)不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件；不核查申請單位營業(yè)執(zhí)照和組織機(jī)構(gòu)代碼證信息的真實(shí)性；不核實(shí)法定代表人授權(quán)書的真?zhèn)?；不?lián)網(wǎng)核查單位法定代表人、被授權(quán)人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份信息。

二、嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實(shí)開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料。

三、嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕。

四、嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重要空白憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，不以密碼進(jìn)行控制。

五、嚴(yán)禁違反賬戶和現(xiàn)金管理規(guī)定辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，或?qū)Τ谂R時(shí)存款賬戶和應(yīng)年檢未年檢賬戶辦理支付類結(jié)算業(yè)務(wù)，不通過核心系統(tǒng)控制新開立單位賬戶3個(gè)工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務(wù)。

六、嚴(yán)禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)、同業(yè)、內(nèi)部進(jìn)行對賬，或不按要求審核對賬回執(zhí)和驗(yàn)印。

七、嚴(yán)禁網(wǎng)銀開戶不納入授權(quán)管理，為未啟用賬戶開通網(wǎng)銀。

八、嚴(yán)禁對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬。

九、嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃。

十、嚴(yán)禁不對未使用支付密碼器賬戶和上門收款賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。