第一篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁試題

《四川銀行從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》考試試題

考試單位： 考試姓名：

一、單項(xiàng)選擇題（下列題中只有一個(gè)正確答案，錯(cuò)選或不選不計(jì)分，每小題1分,小計(jì)30分）

1、嚴(yán)禁輸入（）時(shí)不進(jìn)行物理遮擋。A、賬號(hào) B、戶名 C、密碼 D、金額

2、嚴(yán)禁借（）名義私自代客理財(cái)。A、他人 B、企業(yè) C、朋友 D、銀行

3、嚴(yán)禁私自泄露、修改（）信息； A、企業(yè) B、個(gè)人 C、客戶 D、單位

4、嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是（）辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。A、合規(guī) B、違規(guī) C、變相合規(guī) D、變相違規(guī) 5-

1、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將（A）入現(xiàn)金區(qū) A、非工作用包 B、手機(jī) C、手提袋 D、款箱 5-

2、嚴(yán)禁辦理（C）業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)。A、親友 B、他人 C、本人 D、結(jié)算

6、嚴(yán)禁不督促（C）已調(diào)離、停用柜員的柜員號(hào)。A、清除 B、修改 C、注銷 D、調(diào)整

7、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對(duì)外出辦事離開（）的現(xiàn)金柜員碰庫。

A、營業(yè)場所 B、信用社 C、柜臺(tái) D、庫房

8、嚴(yán)禁弄虛作假，違規(guī)向上級(jí)和（）提供不實(shí)信息。A、人民銀行 B、監(jiān)管機(jī)構(gòu) C、審計(jì)部門 D、省聯(lián)社

9、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的案件和（）事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。A、常規(guī)差錯(cuò) B、一般差錯(cuò) C、重大差錯(cuò) D、較大差錯(cuò)

10、嚴(yán)禁本人指使或（）下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)。

A、安排 B、授意 C、強(qiáng)制 D、要求

11、嚴(yán)禁個(gè)人（）或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng)。

A、炒股 B、買彩票 C、購房 D、經(jīng)商

12、嚴(yán)禁不按規(guī)定的（）和方法查庫。A、次數(shù) B、內(nèi)容 C、時(shí)間 D、頻率

13、嚴(yán)禁開具虛假（）、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書。A、資金證明B、開戶證明C、資信證明 D、存款賬戶

14、嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的（）。A、小金庫 B、賬外賬C、考核專戶

15、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等（）拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。

A、問題 B、一般事項(xiàng) C、重大事項(xiàng)

16、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝（）上線對(duì)外投入運(yùn)行。A、報(bào)警系統(tǒng) B、視頻監(jiān)控 C、聲控系統(tǒng)

17、嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備（）操作。A、現(xiàn)金業(yè)務(wù) B、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù) C、維護(hù)

18、嚴(yán)禁自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙（）。A、交主任保管 B、入庫（柜）保管 C、交主辦會(huì)計(jì)保管 D、交會(huì)計(jì)保管

19、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對(duì)自助設(shè)備（）。A、加鈔 B、維護(hù) C、查庫

20、嚴(yán)禁自助設(shè)備清、裝鈔后不與（）賬務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況。A、出納 B、會(huì)計(jì) C、門柜系統(tǒng)

21、嚴(yán)禁自助設(shè)備加鈔完成后未經(jīng)（）即對(duì)外營業(yè)。A、測(cè)試 B、批準(zhǔn) C、驗(yàn)收合格

22、嚴(yán)禁不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行（）。

A、查看 B、調(diào)閱 C、備份

23、嚴(yán)禁對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場前不核實(shí)身份，不（）其使用存儲(chǔ)設(shè)備。

A、監(jiān)督 B、控制 C、監(jiān)督控制 D、全程陪同

24、嚴(yán)禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過 “四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的（）進(jìn)行核查。

A、營業(yè)執(zhí)照 B、會(huì)計(jì)報(bào)表 C、身份 D、資產(chǎn)

25、嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實(shí)（）的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料。

A、開戶單位的招牌 B、開戶單位的路牌 C、開戶單位的辦公環(huán)境 D、開戶資料

26、嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)（）不拒絕。A、驗(yàn)資報(bào)告 B、驗(yàn)資報(bào)表 C、驗(yàn)資賬戶

27、嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，不以（）進(jìn)行控制。

A、印鑒 B、賬戶 C、取現(xiàn)額度 D、密碼

28、嚴(yán)禁（）辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算。

A、基本存款賬戶 B、臨時(shí)存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、專用存款賬戶

29、嚴(yán)禁（）以對(duì)公記賬人員打印的對(duì)賬單與企業(yè)進(jìn)行對(duì)賬。

A、記賬人員 B、對(duì)賬人員 C、復(fù)核人員 D、出納人員 30、嚴(yán)禁不按要求（）對(duì)賬回執(zhí)及驗(yàn)印。A、發(fā)出 B、收回 C、審核 D、保管

二、多項(xiàng)選擇題下列題中有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確答案，少選或多選不計(jì)分，每小題2分）

1、嚴(yán)禁（）、（）、（）持有柜員卡、授權(quán)卡、密碼，或持有非本人卡和密碼。

A、印制 B、復(fù)制 C、共用 D、互用 E、超權(quán)限

2、嚴(yán)禁在（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）等物品情況下離柜∕崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)A、未簽退系統(tǒng) B、未妥善保管好柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼 C、個(gè)人名章 D、業(yè)務(wù)印章 E、現(xiàn)金 F、有價(jià)單證 G、重 要空白憑證

3、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的（）、（）、（）等重要物品交給他人使用。

A、印章 B、現(xiàn)金 C、有價(jià)單證 D、重要空白憑證

4、嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡（），或通過本人、他人賬戶過渡（）、（）資金。

A、本人資金 B、銀行 C、結(jié)算資金 D、社內(nèi)往來 E、客戶

5、嚴(yán)禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶（）、（）∕（）∕（），辦理（E）業(yè)務(wù)。

A、簽名 B、設(shè)置密碼 C、重置密碼 D、輸入密碼 E、電話銀行

6、嚴(yán)禁在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下（）、（）、（）。A、記賬 B、授權(quán) C、編押 D、簽章 E、付款

7、嚴(yán)禁將（）、（）交他人授權(quán)。

A、授權(quán)卡 B、印章 C、金庫鑰匙 D、密碼

8、嚴(yán)禁擅自（）、（），違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作。

A、取款 B、轉(zhuǎn)款 C、墊款 D、壓款

9、嚴(yán)禁不督促注銷已（）、（）柜員的柜員號(hào)。A、請(qǐng)假 B、處分 C、調(diào)離 D、停用

10、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查（）、（）、（）等重要物品，不對(duì)外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫。A、庫存現(xiàn)金 B、密碼 C、重空 D、業(yè)務(wù)印章 E、金庫鑰匙

11、嚴(yán)禁對(duì)柜員違規(guī)操作行為（）、（）、（）。A、不制止 B、不糾正 C、不上報(bào) D、不處理

12、嚴(yán)禁泄露及（）本行（）。

A、客戶信息 B、商業(yè)秘密 C、財(cái)務(wù)報(bào)表 D、賬戶資金

13、嚴(yán)禁本人指使或授意下屬（）、（）、（）處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)。

A、授權(quán) B、越權(quán) C、違規(guī) D、違章 E、違紀(jì)

14、嚴(yán)禁使用其他柜員（）、（）、（）辦理業(yè)務(wù)。A、章 B、密碼 C、證 D、卡 E、柜員號(hào)

15、嚴(yán)禁個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的（）、（）、（）等活動(dòng)。

A、資金借貸 B、融資擔(dān)保 C、集資經(jīng)商 D、信息咨詢

16、嚴(yán)禁（）、（）、（）交給他人使用。A、個(gè)人名章 B、授權(quán)卡 C、IC卡 D、密碼

17、嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的（）、（）、（）、（）等手續(xù)。

A、領(lǐng)取 B、上繳 C、配鈔 D、裝鈔 E、卸鈔

18、嚴(yán)禁銀行對(duì)不反饋（）、反饋不符（）以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對(duì)賬。

A、對(duì)賬信息 B、對(duì)賬過程 C、對(duì)賬結(jié)果

19、嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶（）、（）、（）。A、付現(xiàn) B、轉(zhuǎn)賬 C、凍結(jié) D、解凍 E、扣劃 20、嚴(yán)禁不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱”的“重要時(shí)段”包括但不限于（）、（）、（）等。

A、加鈔 B、清機(jī) C、賬款差錯(cuò)過程 D、維修

三、正誤判斷并改錯(cuò)題（每題2分，小計(jì)10分；錯(cuò)題只判斷為錯(cuò)誤得1分，未說明理由改正或改正內(nèi)容與要求不符不得分）

1、只要是資金，不論采取何種方式都可以攬存到信用社。答：

2、嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅(jiān)持交叉交接和密碼交接后仍延用原密碼；

答：

3、“嚴(yán)禁銀行對(duì)不反饋對(duì)賬信息、反饋對(duì)賬結(jié)果不符以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對(duì)賬”，但經(jīng)辦行判斷為無風(fēng)險(xiǎn)的賬戶除外。

答：

4、可以向法院人員泄露客戶信息。答：

5、嚴(yán)禁對(duì)賬人員以對(duì)公記賬人員打印的對(duì)賬單與企業(yè)進(jìn)行對(duì)賬； 答：

四、簡答題（每題標(biāo)準(zhǔn)分5分）。

1、當(dāng)你發(fā)現(xiàn)其他柜員在進(jìn)行違規(guī)操作時(shí)，你應(yīng)當(dāng)怎么辦？ 答：首先是對(duì)其違規(guī)操作進(jìn)行抵制、說服他本人不要進(jìn)行違規(guī)操作，然后立即向分管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告情況。

2、為什么柜員不能在自己的操作員狀態(tài)下辦理本人的存、取款和結(jié)算業(yè)務(wù)？

答：因?yàn)椤段迨畟€(gè)嚴(yán)禁》中明文規(guī)定“嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)”。

3、將授權(quán)卡、密碼交與他人授權(quán)有哪些弊端和危害？ 答：不知道他人授權(quán)的真實(shí)性、合規(guī)性、合法性；容易造成風(fēng)險(xiǎn)隱患，引發(fā)案件，承擔(dān)不必要的經(jīng)濟(jì)責(zé)任和法律責(zé)任。

4、如何管理自助柜員機(jī)的密碼和鑰匙？ 答：

第二篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁(修訂)

四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁（修訂）

操作柜員十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有操作卡、授權(quán)卡、個(gè)人名章，以及用他人密碼操作。

二、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品情況下離柜、崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)。

三、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證、鑰匙等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預(yù)先在空白憑證、有價(jià)單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。

四、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)或本人以代辦人身份辦理他人業(yè)務(wù)，利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。

五、嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)。

六、嚴(yán)禁代客戶申請(qǐng)、購買、簽收、保管重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、印鑒章、銀行卡（折）以及代客戶申請(qǐng)和操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行等業(yè)務(wù)。

七、嚴(yán)禁不刷卡（折）辦理卡（折）類支付業(yè)務(wù)和誘導(dǎo)客戶重復(fù)輸入密碼。

八、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財(cái)，泄露或違規(guī)修改客戶信息。

九、嚴(yán)禁接收未經(jīng)客戶加密的批量代發(fā)工資數(shù)據(jù)包。

十、嚴(yán)禁對(duì)明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

授權(quán)柜員十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁在辦理個(gè)人支付業(yè)務(wù)中未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)和詢問客戶真實(shí)意愿的情況下進(jìn)行柜面授權(quán)、復(fù)核。

二、嚴(yán)禁使用他人名章、操作柜員卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。

三、嚴(yán)禁違規(guī)將授權(quán)卡、密碼、個(gè)人名章交他人，以及向不符合規(guī)定的人員轉(zhuǎn)授權(quán)。

四、嚴(yán)禁墊款、壓款，或違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，以及授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)操作人員違規(guī)操作。

五、嚴(yán)禁不按規(guī)定申報(bào)注銷或停用已調(diào)離柜員（含現(xiàn)金自助設(shè)備）的柜員號(hào)。

六、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對(duì)臨時(shí)外出離開營業(yè)場所的操作柜員進(jìn)行現(xiàn)金碰庫。

七、嚴(yán)禁對(duì)各級(jí)管理人員違規(guī)干預(yù)授權(quán)不抵制，對(duì)操作柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正。

八、嚴(yán)禁弄虛作假，向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息。

九、嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密。

十、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的案件和重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或遲報(bào)。

營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員、操作柜員獨(dú)立履行職責(zé)。

二、嚴(yán)禁使用他人的章、證、卡辦理業(yè)務(wù)。

三、嚴(yán)禁為高利貸公司、小額貸款公司、出資人以及客戶之間充當(dāng)任何形式的資金掮客，或牽線搭橋幫助借款人籌集資金墊還貸款從中牟利，以及參與協(xié)助客戶間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資、個(gè)人經(jīng)商等活動(dòng)。

四、嚴(yán)禁將個(gè)人名章（按規(guī)定授權(quán)除外）、授權(quán)卡、密碼交給他人使用。

五、嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫。

六、嚴(yán)禁違規(guī)攬存，違規(guī)發(fā)放貸款。

七、嚴(yán)禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密。

八、嚴(yán)禁開具虛假資信證明，違規(guī)出具擔(dān)保承諾書。

九、嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫。

十、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)遲報(bào)或隱瞞不報(bào)。

自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控即上線對(duì)外投入運(yùn)行，自助設(shè)備的網(wǎng)線及網(wǎng)絡(luò)接口不進(jìn)行剛性防護(hù)。

二、嚴(yán)禁單人進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等。

三、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定入庫（柜）保管，或保險(xiǎn)柜鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。

四、嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作。

五、嚴(yán)禁吞沒卡非本人領(lǐng)取，不按時(shí)回收、保管、登記、上繳吞沒卡。

六、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對(duì)自助設(shè)備查庫，不對(duì)外包加鈔過程進(jìn)行監(jiān)督。

七、嚴(yán)禁清、裝(卸)鈔后不進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)。

八、嚴(yán)禁自助設(shè)備長短款不及時(shí)查清原因并進(jìn)行賬務(wù)登記。

九、嚴(yán)禁不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱。

十、嚴(yán)禁對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商的維修人員進(jìn)場前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。

賬戶和結(jié)算管理十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁在受理企業(yè)開戶、法定代表人變更、掛失補(bǔ)辦印鑒以及更換預(yù)留法人印章時(shí)不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件；不核查申請(qǐng)單位營業(yè)執(zhí)照和組織機(jī)構(gòu)代碼證信息的真實(shí)性；不核實(shí)法定代表人授權(quán)書的真?zhèn)?；不?lián)網(wǎng)核查單位法定代表人、被授權(quán)人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份信息。

二、嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實(shí)開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料。

三、嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕。

四、嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重要空白憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，不以密碼進(jìn)行控制。

五、嚴(yán)禁違反賬戶和現(xiàn)金管理規(guī)定辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，或?qū)Τ谂R時(shí)存款賬戶和應(yīng)年檢未年檢賬戶辦理支付類結(jié)算業(yè)務(wù)，不通過核心系統(tǒng)控制新開立單位賬戶3個(gè)工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務(wù)。

六、嚴(yán)禁對(duì)賬人員以對(duì)公記賬人員打印的對(duì)賬單與企業(yè)、同業(yè)、內(nèi)部進(jìn)行對(duì)賬，或不按要求審核對(duì)賬回執(zhí)和驗(yàn)印。

七、嚴(yán)禁網(wǎng)銀開戶不納入授權(quán)管理，為未啟用賬戶開通網(wǎng)銀。

八、嚴(yán)禁對(duì)不反饋對(duì)賬信息、反饋對(duì)賬結(jié)果不符以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對(duì)賬。

九、嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃。

十、嚴(yán)禁不對(duì)未使用支付密碼器賬戶和上門收款賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

第三篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁(修訂)》試題D

《四川銀行從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁（修訂）》 考試試題（D卷）

一、單項(xiàng)選擇題（下列題中只有一個(gè)正確答案，錯(cuò)選或不選不計(jì)分，每小題1分）

1、嚴(yán)禁不按規(guī)定申報(bào)注銷或停用已調(diào)離（）（含現(xiàn)金自助設(shè)備）的柜員號(hào)。A、操作卡

B、授權(quán)卡

C、身份

D、柜員

2、嚴(yán)禁弄虛作假，向上級(jí)和（）機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息。A、上級(jí)行

B、人行

C、監(jiān)管

3、嚴(yán)禁泄露（）信息及本行商業(yè)秘密。A、儲(chǔ)戶

B、客戶

C、用戶

4、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的案件和重大（）事故隱瞞不報(bào)或遲報(bào)。A、案件

B、差錯(cuò)

C、違規(guī)人

5、嚴(yán)禁使用他人的（）、證、卡辦理業(yè)務(wù)。A、名章

B、章

C、身份

D、個(gè)人名章

6、嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法（）。A、檢查

B、查庫

C、庫房

7、嚴(yán)禁違規(guī)（），違規(guī)發(fā)放貸款。A、攬存

B、攬儲(chǔ)

C、授權(quán)

8、嚴(yán)禁泄漏（）信息及本行商業(yè)秘密。A、儲(chǔ)戶

B、客戶

C、用戶

9、嚴(yán)禁開具虛假（），違規(guī)出具擔(dān)保承諾書。

A、承諾書

B、擔(dān)保書

C、資信證明

D、資金證明

10、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、責(zé)任事故等（）遲報(bào)或隱瞞不報(bào)。A、問題

B、一般事項(xiàng)

C、重大事項(xiàng)

11、嚴(yán)禁在沒有（）的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作。A、報(bào)警系統(tǒng)

B、視頻監(jiān)控

C、聲控系統(tǒng)

12、嚴(yán)禁吞沒卡非本人領(lǐng)取，不按時(shí)回收、保管、（）、上繳吞沒卡。A、非本人

B、登記

C、保管

D、本人

13、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對(duì)自助設(shè)備（），不對(duì)外包加鈔過程進(jìn)行監(jiān)督。A、加鈔

B、維護(hù)

C、查庫

14、嚴(yán)禁清、裝(卸)鈔后不進(jìn)行（）核對(duì)。A、登記

B、賬務(wù)

C、賬實(shí)

15、嚴(yán)禁自助設(shè)備（）不及時(shí)查清原因并進(jìn)行賬務(wù)登記。A、長短款

B、長款

C、短款

16、嚴(yán)禁不對(duì)自助設(shè)備（）管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱。A、現(xiàn)金

B、賬務(wù)

C、長短款

17、嚴(yán)格執(zhí)行（）眼同封裝營業(yè)款入鈔箱并加鎖，按規(guī)定入柜或入庫妥善存放；超出核定備用過夜現(xiàn)金范圍的款項(xiàng)，在現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)柜臺(tái)內(nèi)或網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)庫內(nèi)與鈔車送鈔人員辦理款箱交接手續(xù)。

A、二人

B、雙人

C、單人

18、禁止非本營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員無正當(dāng)理由進(jìn)入（）柜臺(tái)和業(yè)務(wù)庫內(nèi)。遇有內(nèi)部和監(jiān)管部門檢查，以及公檢法等機(jī)關(guān)需調(diào)看、提取監(jiān)控錄像資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查證件、司法查詢等手續(xù)和事由，按規(guī)定留存相關(guān)手續(xù)，并在《外來人員進(jìn)出登記簿》上作好登記后方可準(zhǔn)其進(jìn)入。A、營業(yè)室

B、金庫 C、加鈔間

19、遇到搶劫、詐騙、火災(zāi)等案件和事故時(shí)，應(yīng)當(dāng)按突發(fā)事件（）和演練要求，沉著冷靜、果斷勇敢地進(jìn)行處置，最大限度地保護(hù)自身生命和單位財(cái)產(chǎn)安全。A、處置預(yù)案

B、預(yù)警 C、預(yù)報(bào)

20、離開柜臺(tái)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將現(xiàn)金、有價(jià)憑證、（）等入柜上鎖，微機(jī)進(jìn)行系統(tǒng)簽退。A、印章

B、章 C、公章

21、預(yù)先在重要空白憑證上（）業(yè)務(wù)印章，業(yè)務(wù)印章保管不規(guī)范，未做到章、證分管。A、加蓋

B、加辦

C、蓋

22、嚴(yán)禁不刷卡（折）辦理卡（折）類支付業(yè)務(wù)和（）客戶重復(fù)輸入密碼。A、說服

B、預(yù)報(bào)

C、誘導(dǎo)

23、嚴(yán)禁單人進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等。A、雙人

B、單人

C、業(yè)務(wù)人員

D、柜員

24、嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作。A、自助設(shè)備

B、柜員機(jī)

C、ATM機(jī)

25、嚴(yán)禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密。A、商業(yè)信息

B、商業(yè)秘密

C、商業(yè)機(jī)密

26、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有操作卡、授權(quán)卡、個(gè)人名章，以及用他人密碼操作。A、重要空白憑證

B、業(yè)務(wù)公章

C、個(gè)人名章

二、多項(xiàng)選擇題下列題中有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確答案，少選或多選不計(jì)分，每小題1分）

1、普通柜員抽屜內(nèi)現(xiàn)金存放不得超過（），超過部分必須存放保險(xiǎn)柜內(nèi)管理（柜員自用的保險(xiǎn)柜）；但農(nóng)村郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)普通柜員保管的現(xiàn)金最多不得超過（）；城區(qū)郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)普通柜員保管的現(xiàn)金最多不得超過（）；綜合柜員保險(xiǎn)柜現(xiàn)金最多不得超過20萬元，超過限額的必須隨時(shí)上繳，并存放到支行（局）金庫（業(yè)務(wù)庫）。因業(yè)務(wù)需要柜員現(xiàn)金需超過限額存放量的需報(bào)上級(jí)業(yè)務(wù)部門核準(zhǔn)。

A、5萬元

B、30萬元

C、10萬元

D、20萬元

2、ATM裝鈔，必須（）裝鈔、密鑰分管，現(xiàn)場打印ATM機(jī)現(xiàn)金（）與現(xiàn)金實(shí)物進(jìn)行核對(duì)是否一致，裝鈔完成后，必須經(jīng)測(cè)試后才能對(duì)外營業(yè)。A、二人

B、雙人

C、軋賬單

D、實(shí)物

E、憑條

3、保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（）（含）以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同投保人；單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（）（含）以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同投保人；保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（）（含）以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同的投保。A、5萬元

B、1萬元

C、2萬元

D、20萬元

E、50萬元

4、嚴(yán)禁參與（），向借款人參股或通過親屬參股，利用職務(wù)上的便利（）、收受賄賂，或違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)等。

A、賭博

B、經(jīng)商辦企業(yè)

C、掮客

D、索要

E、購房

5、嚴(yán)禁代客戶保管身份證，領(lǐng)取和保管存單（折）、銀行卡、有價(jià)（）和印鑒、（）等，以及代客戶在銀行憑證及合同（協(xié)議）上簽字。

A、單證、票據(jù)

B、身份證

C、印鑒、U-KEY D、存單（折）、銀行卡

E、代客戶

6、嚴(yán)禁泄露（），違規(guī)查詢、（）和（），以及違規(guī)將客戶信息資料帶離工作區(qū)域。A、客戶信息

B、查詢、下載、保存、變更

C、刪除客戶信息

D、客戶信息資料

7、嚴(yán)禁違反崗位制約原則（）不相容崗位工作，以及進(jìn)入銀行核心業(yè)務(wù)系（）行賬務(wù)處理。A、兼職

B、企業(yè)

C、出資人

D、系統(tǒng)

E、銀行

8、嚴(yán)禁保管（）、（）、（）、（）及有價(jià)單證。

A、業(yè)務(wù)專用章

B、貸款合同專用章

C、現(xiàn)金

D、重要空白憑證

9、嚴(yán)禁違規(guī)（），通過本人的（）與（），以及參與本人管理客戶的對(duì)賬工作。

A、代客戶辦理金融業(yè)務(wù)

B、個(gè)人賬戶

C、借款人發(fā)生資金往來

D、本人管理客戶

10、嚴(yán)禁代替（）簽署投保單、保單回執(zhí)、（）和（）新型產(chǎn)品聲明等重要文件； A、客戶

B、投保人

C、委托授權(quán)書

D、抄錄人身保險(xiǎn)

11、普通柜員每日營業(yè)簽到并請(qǐng)領(lǐng)尾箱后，必須與（）核點(diǎn)現(xiàn)金和憑證實(shí)物，核對(duì)現(xiàn)金、憑證實(shí)物與（）軋賬單內(nèi)容是否相符。

A、綜合柜員

B、會(huì)計(jì)主管

C、支局長

D、支行長

E、柜員

12、會(huì)計(jì)主管在未審核（）、核實(shí)（）的情況下授權(quán)、編押、簽章；業(yè)務(wù)（會(huì)計(jì)）主管與支行長授權(quán)業(yè)務(wù)，未嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)場授權(quán)。

A、資料

B、傳票

C、身份

D、賬務(wù)

E、印章

13、違規(guī)使用他人名章、操作卡、密碼、（）、（）、（）等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。A、業(yè)務(wù)印章

B、名章

C、有價(jià)單證

D、重要空白憑證

14、未嚴(yán)格執(zhí)行大額（）預(yù)約制度，大額支取或可疑交易未及時(shí)登記、上報(bào)；可疑交易分析不到位，報(bào)（）可疑交易未經(jīng)人工甄別。A、取款

B、存款

C、人行

D、銀監(jiān)分局

15、網(wǎng)點(diǎn)未落實(shí)好（）、（）盤查和對(duì)賬，未嚴(yán)格執(zhí)行（）和（）。A、現(xiàn)金

B、重要空白憑證

C、“一日三碰庫制度” D、“日終盤查制度”

16、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有（）、（）、（），以及用他人密碼操作。A、操作卡

B、授權(quán)卡

C、身份

D、個(gè)人名章

17、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個(gè)人名章、（）、（）、（）、（）證等重要物品情況下離柜、崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)。A、業(yè)務(wù)印章

B、現(xiàn)金

C、有價(jià)單證

D、重要空白憑證

E、鑰匙

18、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、（）、（）、鑰匙等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預(yù)先在空白憑證、有價(jià)單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。A、有價(jià)單證

B、重要空白憑證

C、身份

D、鑰匙

19、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)或（）以代辦人（）辦理他人業(yè)務(wù)，利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。A、本人

B、他人

C、身份

D、鑰匙

20、嚴(yán)禁輸入（）時(shí)不進(jìn)行物理遮擋和將非（）帶入現(xiàn)金區(qū)。A、密碼

B、工作用包

C、身份

D、本人

E、鑰匙

21、嚴(yán)禁不（）辦理卡（折）類支付業(yè)務(wù)和誘導(dǎo)客戶重復(fù)輸入（）。A、刷卡（折）

B、密碼

C、身份

D、鑰匙

E、印鑒章

22、嚴(yán)禁借（）名義私自代客理財(cái)，（）或違規(guī)修改客戶信息。A、銀行

B、密碼

C、身份

D、泄露

E、印鑒章

23、嚴(yán)禁接收未經(jīng)（）加密的批量（）數(shù)據(jù)包。

A、客戶

B、密碼

C、身份

D、鑰匙

E、代發(fā)工資

24、嚴(yán)禁對(duì)明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)（）、（）。A、不抵制

B、密碼

C、身份

D、鑰匙

E、不報(bào)告

25、嚴(yán)禁在辦理個(gè)人支付業(yè)務(wù)中未（）、核實(shí)賬務(wù)和詢問客戶真實(shí)意愿的情況下進(jìn)行柜面（）、復(fù)核。

A、操作卡

B、授權(quán)卡

C、審核傳票

D、詢問客戶

F、授權(quán)

26、嚴(yán)禁使用（）、操作柜員卡、密碼、（）、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。A、操作卡

B、他人名章

C、身份

D、個(gè)人名章

F、業(yè)務(wù)印章

27、嚴(yán)禁違規(guī)將（）、（）、（）交他人，以及向不符合規(guī)定的人員轉(zhuǎn)授權(quán)。A、操作卡

B、授權(quán)卡

C、密碼

D、個(gè)人名章

28、嚴(yán)禁（）、（），或違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，以及授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)操作人員違規(guī)操作。A、墊款

B、壓款

C、身份

D、個(gè)人名章

29、嚴(yán)禁不按（）申報(bào)注銷或停用已調(diào)離柜員（含現(xiàn)金自助設(shè)備）的（）號(hào)。A、操作卡

B、授權(quán)卡

C、身份

D、規(guī)定

F、柜員 30、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查（）、（）、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對(duì)臨時(shí)外出離開營業(yè)場所的操作柜員進(jìn)行現(xiàn)金碰庫。

A、庫存現(xiàn)金

B、重要空白憑證

C、身份

D、個(gè)人名章

31、嚴(yán)禁對(duì)各級(jí)管理人員違規(guī)干預(yù)授權(quán)（），對(duì)操作柜員違規(guī)操作行為（）、不糾正。A、不抵制

B、不制止

C、糾正

D、報(bào)告

32、嚴(yán)禁弄虛作假，向（）和（）機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息。A、上級(jí)部門

B、上級(jí)機(jī)構(gòu)

C、上級(jí)

D、監(jiān)管

33、嚴(yán)禁泄露（）信息及（）商業(yè)秘密。A、客戶

B、授權(quán)卡

C、身份

D、本行

34、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的（）和重大（）事故隱瞞不報(bào)或遲報(bào)。A、案件

B、事件

C、差錯(cuò)

D、事情

35、嚴(yán)禁指使或授意下屬（）、（）、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員、操作柜員獨(dú)立履行職責(zé)。A、越權(quán)

B、違規(guī)

C、授權(quán)卡

D、身份

F、個(gè)人名章

36、嚴(yán)禁將（）（按規(guī)定授權(quán)除外）、（）、密碼交給他人使用。A、個(gè)人名章

B、授權(quán)卡

C、身份

D、操作卡

37、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定（）保管，或（）不堅(jiān)持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。

A、入庫（柜）

B、入庫

C、保險(xiǎn)柜

D、保險(xiǎn)柜鑰匙、密碼

F、個(gè)人名章

38、嚴(yán)禁吞沒卡（）領(lǐng)取，不按時(shí)回收、（）、登記、上繳吞沒卡。A、非本人

B、登記

C、保管

D、本人

39、嚴(yán)禁對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商的（）進(jìn)場前（），不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。A、維修人員

B、不核實(shí)身份

C、保管

D、保險(xiǎn)柜鑰匙

F、個(gè)人名章

三、判斷題（每題2分，計(jì)20分；錯(cuò)誤X 正確√）

1、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品情況下離柜、崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)。（）

2、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證、鑰匙、密碼等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預(yù)先在空白憑證、有價(jià)單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。（X）

3、嚴(yán)禁在辦理個(gè)人支付業(yè)務(wù)中未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)和詢問客戶真實(shí)意愿的情況下進(jìn)行柜面授權(quán)、復(fù)核。（）

4、嚴(yán)禁弄虛作假，向上級(jí)和人行、銀監(jiān)分局提供不實(shí)信息。（X）

5、嚴(yán)禁使用他人的名章、證、卡辦理業(yè)務(wù)。（X）

6、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定入庫（柜）保管，或保險(xiǎn)柜鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。（）

7、嚴(yán)禁自助設(shè)備長短款不及時(shí)查清原因并進(jìn)行賬務(wù)登記。（）

8、嚴(yán)禁對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商的維修人員進(jìn)場前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。（）

9、嚴(yán)禁代客戶保管身份證，領(lǐng)取和保管存單（折）、銀行卡、有價(jià)單證、票據(jù)和印鑒、U-KEY等，以及代客戶在銀行憑證及合同（協(xié)議）上簽字。（）

10、嚴(yán)禁對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商的維修人員進(jìn)場前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。（）

四、簡述題（每題5分）

1、《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》的說明中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)授權(quán)柜員的涵義是什么？

2、《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》的說明中銀行對(duì)不反饋對(duì)賬信息的賬戶應(yīng)重新組織對(duì)賬的涵義是什么？

3、《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》的說明中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在受理異地客戶開立賬戶應(yīng)堅(jiān)持哪些原則？

第四篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁

銀行從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁

營業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；

二、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜∕崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)；

三、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

四、嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;

五、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

六、嚴(yán)禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設(shè)置∕重置∕輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務(wù)；

七、嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋；

八、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財(cái)；

九、嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶信息；

十、嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

會(huì)計(jì)主管十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章；

二、嚴(yán)禁使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；

三、嚴(yán)禁將授權(quán)卡、密碼交他人授權(quán)；

四、嚴(yán)禁擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；

五、嚴(yán)禁不督促注銷已調(diào)離、停用柜員的柜員號(hào)；

六、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對(duì)外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫；

七、嚴(yán)禁對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理；

八、嚴(yán)禁弄虛作假，違規(guī)向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息；

九、嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

十、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的案件和重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。

營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁本人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)；

二、嚴(yán)禁使用其他柜員章、證、卡辦理業(yè)務(wù)；

三、嚴(yán)禁個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng)；

四、嚴(yán)禁個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用；

五、嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫；

六、嚴(yán)禁違規(guī)攬存；

七、嚴(yán)禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；

八、嚴(yán)禁開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書；

九、嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫；

十、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。

自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控上線對(duì)外投入運(yùn)行；

二、嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

三、嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；

四、嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作；

五、嚴(yán)禁自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

六、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對(duì)自助設(shè)備查庫；

七、嚴(yán)禁清、裝鈔后不與會(huì)計(jì)賬務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況；

八、嚴(yán)禁加鈔完成后未經(jīng)測(cè)試即對(duì)外營業(yè)；

九、嚴(yán)禁不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱；

十、嚴(yán)禁對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。

對(duì)公賬戶和結(jié)算管理十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過 “四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份進(jìn)行核查；

二、嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實(shí)開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料；

三、嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕；

四、嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，不以密碼進(jìn)行控制；

五、嚴(yán)禁一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算；

六、嚴(yán)禁對(duì)賬人員以對(duì)公記賬人員打印的對(duì)賬單與企業(yè)進(jìn)行對(duì)賬；

七、嚴(yán)禁不按要求審核對(duì)賬回執(zhí)及驗(yàn)印；

八、嚴(yán)禁銀行對(duì)不反饋對(duì)賬信息、反饋對(duì)賬結(jié)果不符以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對(duì)賬；

九、嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

十、嚴(yán)禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理。

第五篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁

營業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有柜員卡/授權(quán)卡/密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；

二、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡/授權(quán)卡/密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗（在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外）；

三、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)、將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

四、嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金；

五、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

六、嚴(yán)禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務(wù)；

七、嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋；

八、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客戶理財(cái)；

九、嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶信息；

十、嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控上線對(duì)外投入運(yùn)行；

二、嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

三、嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；

四、嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作；

五、嚴(yán)禁自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

六、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對(duì)自助設(shè)備查庫；

七、嚴(yán)禁清、裝鈔后不與會(huì)計(jì)賬務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況；

八、嚴(yán)禁加鈔完成后未經(jīng)測(cè)試即對(duì)外營業(yè)；

九、嚴(yán)禁不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱；

十、嚴(yán)禁對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。

營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁本人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)；

二、嚴(yán)禁使用其他柜員章、證、卡辦理業(yè)務(wù)；

三、嚴(yán)禁個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸，融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng)；

四、嚴(yán)禁個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用；

五、嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫；

六、嚴(yán)禁違規(guī)攬存；

七、嚴(yán)禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；

八、嚴(yán)禁開具虛假資信證明、違規(guī)開具擔(dān)保承諾書；

九、嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫；

十、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。

會(huì)計(jì)主管十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下制授權(quán)、編押、簽章；

二、嚴(yán)禁使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；

三、嚴(yán)禁將授權(quán)卡、密碼交他人授權(quán)；

四、嚴(yán)禁擅自墊款、壓款、違規(guī)使用內(nèi)部賬戶、授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；

五、嚴(yán)禁不督促注銷已調(diào)離、使用柜員的柜員號(hào)；

六、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對(duì)外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫；

七、嚴(yán)禁對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理；

八、嚴(yán)禁弄虛作假，違規(guī)向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息；

九、嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

十、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的案件和重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。

對(duì)公賬戶和結(jié)算管理十個(gè)嚴(yán)禁

一． 嚴(yán)禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過“四川企業(yè)網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份進(jìn)行核查；

二． 嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實(shí)開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料；

三． 嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕； 四． 嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，不以密碼進(jìn)行控制； 五． 嚴(yán)禁一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算；

六． 嚴(yán)禁對(duì)賬人員以對(duì)公記賬人員打印的對(duì)賬單與企業(yè)進(jìn)行對(duì)賬； 七． 嚴(yán)禁不按要求審核對(duì)賬回執(zhí)及驗(yàn)印；

八． 嚴(yán)禁銀行對(duì)不反饋對(duì)賬信息、反饋對(duì)賬結(jié)果不符以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對(duì)賬；

九． 嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

十． 嚴(yán)禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理。關(guān)于對(duì)《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》中的

部分條款說明

一、《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》解釋權(quán)屬四川銀監(jiān)局。

二、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個(gè)嚴(yán)禁

（一）第八個(gè)嚴(yán)禁“嚴(yán)禁加鈔完成后未經(jīng)測(cè)試即對(duì)外營業(yè)”。說明：“測(cè)試”主要是通過實(shí)際取款測(cè)試確認(rèn)自助設(shè)備運(yùn)行是否正常。

（二）第九個(gè)嚴(yán)禁“嚴(yán)禁不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱”。

說明：“重要時(shí)段”包括但不限于加鈔、清機(jī)、賬款差錯(cuò)過程等。

三、對(duì)公賬戶和結(jié)算管理十個(gè)嚴(yán)禁

（一）第一個(gè)嚴(yán)禁“嚴(yán)禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件、不通過“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份進(jìn)行核查”。

說明：各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備期為一個(gè)月，文到之日起計(jì)算，一個(gè)月后開始執(zhí)行。農(nóng)行系統(tǒng)新開戶已準(zhǔn)備從分散到集中轉(zhuǎn)變，集中新開戶時(shí)開始執(zhí)行。銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在通過“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照的相關(guān)信息后，需將核查記錄打印后隨開戶資料一并保管。

（二）第二個(gè)嚴(yán)禁“嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實(shí)開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料”。

說明：銀行核實(shí)人員使用具有照相功能的設(shè)備，取得與開戶單位的合影信息（個(gè)體工商戶除外）資料后，需將相關(guān)信息資料打印后隨開戶資料一并保管。

（三）第四個(gè)嚴(yán)禁“嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，不以密碼進(jìn)行控制”。

說明：目前已使用賬戶箅密碼和支付密碼的賬戶，大部分銀行沒有以密碼控件購買支付憑證、發(fā)行網(wǎng)上設(shè)備和支付密碼器。而是依靠人工和印鑒控制，風(fēng)險(xiǎn)很大，科學(xué)有效的方法是依靠密碼控制，而密碼由存款單位掌握，只要密碼成功通過銀行后臺(tái)校驗(yàn)系統(tǒng)，就代表了存款單位真實(shí)意愿，就能放心地出售和發(fā)行。

全國性銀行類機(jī)構(gòu)在系統(tǒng)中沒有達(dá)到這一嚴(yán)禁的，應(yīng)積極向總行書面報(bào)告我局要求（書面報(bào)告留存?zhèn)洳椋凰拇ň硟?nèi)的法人銀行類機(jī)構(gòu)應(yīng)在2010年6月底前改造系統(tǒng)，執(zhí)行這一嚴(yán)禁條款。

（四）第八個(gè)嚴(yán)禁“嚴(yán)禁銀行對(duì)不反饋對(duì)賬信息、反饋對(duì)賬結(jié)果不符以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對(duì)賬”。

說明：經(jīng)辦行判斷為無風(fēng)險(xiǎn)的賬戶除外。

（五）第十個(gè)嚴(yán)禁“嚴(yán)禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理”。

說明：未使用支付密碼器的賬戶與使用了支付密碼器的賬戶相比，在支付環(huán)節(jié)上存在風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注。