第一篇：理財(cái)年度總結(jié)

篇一：理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)

（一）迎來玉兔喜悅之時(shí)，回首20**年工總行制定的“20**服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20**年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。

20**年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營銷工作，及時(shí)把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。

個(gè)人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員；而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果必然不同。

20**年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn)，對開欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20**年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個(gè)人業(yè)績從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。

20**年工作業(yè)績匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20**年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)

（二）當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金

理財(cái)產(chǎn)品

理財(cái)客戶

貴金屬

白金卡

貸記卡

2、學(xué)習(xí)上：

3、工作上：

1）、積極營銷新客戶

有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。

2）、細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。

3）、耐心解答客戶問題

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

二、工作中存在的不足：

部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

三、2011年的工作打算：

新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓！

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)

（三）一、首先我對銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過**年底開始的股市牛市以來，客戶對個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。

二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力；并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。

三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。

四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。()這種營銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。

2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。

4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。

篇二：理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)

理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)

理財(cái)經(jīng)理>年終總結(jié)

（一）一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。

一年來，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫。

在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行>會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。

一、道德方面。

二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待>挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。

三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。

理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)

（二）一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：

1、任務(wù)指標(biāo)：

完成率226%。理財(cái)客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。

2、學(xué)習(xí)上：

3、工作上：

有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。

二、工作中存在的不足：

三、明年的工作打算：

以上就是我個(gè)人20xx年的>工作總結(jié)匯報(bào)，不當(dāng)之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指正！篇三：理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)

理財(cái)經(jīng)理2011年上半年工作總結(jié)

今年上半年我營業(yè)部轉(zhuǎn)型以來，我在理財(cái)經(jīng)理的崗位

上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求，認(rèn)真做好本職工作，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績，現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下：

一、熱愛本職工作，進(jìn)一步提高工作水平

二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，進(jìn)一步提高專業(yè)水平

作為基層服務(wù)人員，我們直接面對客戶，我們的專業(yè)技

三、規(guī)范服務(wù)用語，進(jìn)一步提高服務(wù)水平

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲(chǔ)銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。

四、積極推介營銷，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率

作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。

做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。

篇四：理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)

理財(cái)經(jīng)理>工作總結(jié)

（一）迎來玉兔喜悅之時(shí)，回首20**年工總行制定的“20**服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20**年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。

20**年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營銷工作，及時(shí)把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。

個(gè)人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員；而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果必然不同。20**年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn)，對開欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20**年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個(gè)人業(yè)績從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。

20**年工作業(yè)績匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)

（二）當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金

理財(cái)產(chǎn)品

理財(cái)客戶

貴金屬

白金卡

貸記卡

2、學(xué)習(xí)上：

3、工作上：

1）、積極營銷新客戶

有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。

2）、細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)>投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。

3）、耐心解答客戶問題

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

二、工作中存在的不足：

部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

三、2011年的工作打算：

新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓！

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)

（三）一、首先我對銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過**年底開始的股市牛市以來，客戶對個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。

二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力；并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。

三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。

四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。

2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。

4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。

篇五：理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)

理財(cái)經(jīng)理工作20xx年總結(jié)

從入職理財(cái)部到寫工作總結(jié)的今天，我在理財(cái)經(jīng)理的崗位上，經(jīng)歷了一開始對業(yè)務(wù)的不熟悉，生疏，不敢同陌生人交流的膽怯到現(xiàn)在對業(yè)務(wù)知識(shí)的熟練掌握，能夠按照部門領(lǐng)導(dǎo)的要求按時(shí)按質(zhì)完成任務(wù)。

一、干好一份工作，先要熱愛這份工作

“干好一份工作，先要熱愛這份工作”從事理財(cái)經(jīng)理這個(gè)工作需要在工作中對客戶的提出的各種理財(cái)問題進(jìn)行詳盡而耐心的回答。這就需要我們在業(yè)余的時(shí)間里面對理財(cái)知識(shí)有深入而系統(tǒng)的理解乃至記憶。只有熱愛這份工作，牢記了每一個(gè)規(guī)范用語，熟練掌握流程。進(jìn)而在工作中深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶做好工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄，及時(shí)記載客戶意見和建議。

二、規(guī)范用語，進(jìn)一步提高服務(wù)水平

在工作中時(shí)刻牢記自己是專業(yè)的理財(cái)經(jīng)理，自己的言行舉止都是對客戶會(huì)有潛在的影響。所以在日常工作中，我時(shí)刻以更高的要求來規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)。做到“來有迎聲、問有答聲、去有送聲”，為顧客營造親切和諧的服務(wù)氛圍。

三、積極營銷，進(jìn)一步提升自身的貢獻(xiàn)率

作為理財(cái)經(jīng)理，一方面要對自身的產(chǎn)品有較為深入的了解。明白自己能為客戶帶來什么，創(chuàng)造多少的利潤。另外一方面，要明白客戶需求什么，只有明白了客戶的需求，才能做到對癥下藥。創(chuàng)造條件去滿足需求。這就需要我們在跟客戶的交流中，不斷發(fā)掘客戶的愛好，需求，興趣，特長。力爭跟客戶交流時(shí)講客戶感興趣的話題，引導(dǎo)客戶對產(chǎn)品的了解，解決客戶醉擔(dān)心的問題。

在今后的工作中，我首先做好自己的本職工作，然后努力提升自己的業(yè)務(wù)知識(shí)和客戶開發(fā)技巧。其次總結(jié)自己的失敗教訓(xùn)，不斷完善自己，提升自己。做到堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚的感情。

第二篇：個(gè)人理財(cái)總結(jié)

學(xué)習(xí)心得總結(jié)

近期，通過學(xué)習(xí)個(gè)人理財(cái)?shù)呐嘤?xùn)后，讓我了解到，要想學(xué)習(xí)投資理財(cái)，首先就要了解一些相關(guān)投資理財(cái)?shù)幕A(chǔ)知識(shí)；要想使投資獲得最大的收益，就要懂得選擇哪種投資方式，就要了解投資時(shí)運(yùn)用的方法與操作，才能使自己獲得最大的收益。通過學(xué)習(xí)這些內(nèi)容，希望我在投資方面，運(yùn)用這些知識(shí)去實(shí)施后能收到相對的效果。

首先，學(xué)習(xí)股市操作的技術(shù)理論與主要方法，它能夠指導(dǎo)投資者在股市市場中的實(shí)際操作，從而提高股票投資的效率與收益。在這里它主要以趨勢分析、均線分析、量價(jià)分析、形態(tài)分析、技術(shù)指標(biāo)分析為主，通過理解它們的理論及方法，分析出什么時(shí)候是買時(shí)時(shí)機(jī)，什么時(shí)候是賣出時(shí)機(jī)。使我們在股票市場中能判斷股價(jià)未來的走勢，再做出最后的決策，以便股票交易的操作；

學(xué)習(xí)外匯投資理論與實(shí)務(wù)，讓我明白，要想外匯投資理財(cái)，外匯市場、匯率及外匯業(yè)務(wù)的基本知識(shí)是一定要了解的，并且要時(shí)時(shí)關(guān)注匯率的變化，在交易過程中才不會(huì)吃虧，并能獲得收益；

學(xué)習(xí)證券投資基金理論與實(shí)務(wù)，主要是讓我們了解證券投資基金、投資證券基金的發(fā)展的成績及存在的問題，并與股票，債券，存款等進(jìn)行比較，了解他們的性質(zhì)與特點(diǎn)。在實(shí)際生活中，通過學(xué)習(xí)這內(nèi)容，讓我懂得，要想投資理財(cái)，我們可以選擇基金的投資，才能使其風(fēng)險(xiǎn)不大，收益也能夠相對多；

學(xué)習(xí)股票上市與融資，讓我懂得，公司從私人公司走向公眾公司的一個(gè)過程就叫做IPO，即首次公開發(fā)行股票，也就是國內(nèi)屬稱的上市。而私人公司要想走向公眾公司，就必須要了解IPO的流程及發(fā)行審核流程及審核要點(diǎn)。通過了解這些知識(shí)，并且教會(huì)那些準(zhǔn)備上市的公司，要懂得抓住機(jī)遇，用好機(jī)遇，才能很快的實(shí)現(xiàn)上市的夢想；

學(xué)習(xí)商品期貨、金融期貨與期權(quán)理論與實(shí)務(wù)，主要讓我們掌握它的概念及制度，并對其在市場中的現(xiàn)狀做簡要的介紹。在期貨市場的制度特點(diǎn)里有個(gè)雙向交易機(jī)制我們要了解，即如果市場看漲，可以先買進(jìn)再賣出；如果市場看跌，可以先賣出再買進(jìn)。了解這些，對我們在股市的操作中將會(huì)有所幫助。

通過學(xué)習(xí)以上的知識(shí)，使我補(bǔ)充了許多不全的知識(shí)面，并了解到許多相關(guān)投資理財(cái)方面的知識(shí)。但是紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行。所以在了解這些知識(shí)時(shí)，我們要運(yùn)用他們到實(shí)際生活的投資中，只有在市場上體驗(yàn)后，不管是成功，還是失敗，才能證實(shí)到我們學(xué)到了點(diǎn)有用的東西。而且在投資理財(cái)中，我們最重要的就是要多看少動(dòng)，要看出市場的不理性，懂得學(xué)會(huì)抓住機(jī)遇，快，準(zhǔn)，狠，不要猶豫不決，也不要在意一時(shí)的虧損，當(dāng)然，當(dāng)我們認(rèn)為自己的判斷正確時(shí)，就應(yīng)該及時(shí)止損，獲利的時(shí)候也不要太過于貪婪。不要盲目的跟著別人，要懂得以自己的理性來投資。

第三篇：銀行理財(cái)工作匯報(bào)總結(jié)

銀行理財(cái)工作匯報(bào)總結(jié)1

經(jīng)過十多年的艱苦學(xué)習(xí)生活，我終于如愿以償?shù)目忌狭舜髮W(xué)，并報(bào)考了__師范大學(xué)。但是我的專業(yè)卻不是師范類專業(yè)，我報(bào)的是金融學(xué)專業(yè)。

四年的大學(xué)生活很快就結(jié)束了，我自畢業(yè)于__師范大學(xué)后，加入了工行__分行，先要去銀行實(shí)習(xí)。

找到這份實(shí)習(xí)一年的銀行工作真的是很不容易，現(xiàn)在的情況大家也都知道，金融危機(jī)的影響很大，我是經(jīng)過了很大的努力后才找到這份來之不易的工作，所以我非常珍惜現(xiàn)在的工作，下決心在實(shí)習(xí)的時(shí)候做到最好。

下面將我的學(xué)習(xí)情況匯報(bào)

我思想積極上進(jìn)，熱愛中國******，擁護(hù)黨的領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個(gè)代表”的重要思想.我熱愛工行，工作積極，認(rèn)真學(xué)習(xí)總省分行下發(fā)的各種文件，認(rèn)真學(xué)習(xí)行長的講話，認(rèn)真貫徹執(zhí)行工行的政策、方針、決議，認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹“三分一統(tǒng)”的思想，積極參與工行的發(fā)展改革。

我努力學(xué)習(xí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國工商銀行稽核處罰暫行規(guī)定》、《工行XX員工手冊》等相關(guān)的法規(guī)和規(guī)章制度，樹立強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

我先后在__支行___分理處、__分理處、儲(chǔ)蓄專柜實(shí)習(xí)，無論在那個(gè)網(wǎng)點(diǎn)我都虛心學(xué)習(xí)，勤勞肯干，得到了領(lǐng)導(dǎo)同事的好評。我遵守紀(jì)律，團(tuán)結(jié)同事，尊敬領(lǐng)導(dǎo)，樂于助人，有強(qiáng)烈的集體主義榮譽(yù)感，積極參加行里的各項(xiàng)文娛活動(dòng)。我積極參與我行網(wǎng)訊“信息報(bào)道”工作，曾在我行網(wǎng)訊上發(fā)表相關(guān)文章，以后還將努力發(fā)表.我積極參加行里的各項(xiàng)活動(dòng)，在今年5月分的理財(cái)知識(shí)大賽得了“鉆石獎(jiǎng)”，參加分行“人民幣結(jié)算帳戶”征文比賽得了二等獎(jiǎng)。

我先后參加了一個(gè)星期的支行業(yè)務(wù)培訓(xùn)、省行組織在__培訓(xùn)中心的一個(gè)星期業(yè)務(wù)培訓(xùn)、反假鈔培訓(xùn)、個(gè)人網(wǎng)上銀行培訓(xùn)等，并在相關(guān)的考試和考核中取得了優(yōu)異的成績。我刻苦鍛煉基本技能，虛心學(xué)習(xí)，勤學(xué)好問，認(rèn)真做好筆記，下班后苦練基本功，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，在個(gè)人儲(chǔ)蓄、網(wǎng)上銀行、外匯買賣、基金、保險(xiǎn)、銀行卡、理財(cái)金、國債等方面我都已有了比較深人的學(xué)習(xí)。

在過去的一年，我一直在努力，我為加入工行而自豪。我信奉敬業(yè)進(jìn)取、追求卓越、永不言敗的精神，我愿和所有的伙伴一起與工行共同發(fā)展。

工作的來之不易使我體會(huì)最深的，尤其是找一份不錯(cuò)的工作，就更要珍惜了。要是在哪一天你失去了一份很好的工作，那么你就不只是后悔的問題了，問題的復(fù)雜會(huì)比你想象的嚴(yán)重的多。

對然我還不是正式的工行職工，可是我有信心成為工行的職工，因?yàn)樵谶^去的實(shí)習(xí)時(shí)間里，我做的很好，這些都是領(lǐng)導(dǎo)和同事贊揚(yáng)過的。在我成為工行正式職工的時(shí)候，我想我會(huì)做的更好的。

生活的不易早就了我艱苦磨練的過程，我相信我只要努力，那么我就會(huì)做的更好的。

銀行理財(cái)工作匯報(bào)總結(jié)2

時(shí)光飛逝，轉(zhuǎn)眼一年的時(shí)間過去了，我在黨組織和行領(lǐng)導(dǎo)的精心培育和教導(dǎo)下，通過自身的不斷努力，無論是在思想上還是工作上，都取得了長足的發(fā)展和巨大的收獲，現(xiàn)將工作總結(jié)如下：

思想上，我積極參加政治學(xué)習(xí)，理解掌握“三個(gè)代表”重要思想，用心牢記“八榮八恥”人生榮辱，從而樹立正確的價(jià)值觀。在行期間，我嚴(yán)格要求自己，遵守行紀(jì)行規(guī)。政治上要求進(jìn)步，常利用閑暇時(shí)間學(xué)習(xí)黨章黨紀(jì)，積極向黨組織靠攏，行領(lǐng)導(dǎo)也給了我極大的幫助，多次讓我作為群眾代表參加黨內(nèi)的活動(dòng)，使我在思想上得到質(zhì)的飛越。

工作上，入行以來，我一直在會(huì)計(jì)營業(yè)部，曾擔(dān)任過現(xiàn)金收付崗，現(xiàn)金龍頭柜，現(xiàn)任會(huì)計(jì)結(jié)算崗，但不管走到哪里，我都會(huì)看到各位師傅兢兢業(yè)業(yè)的身影，也是從他們身上我看到了自己的不足，這樣，在我做任何一項(xiàng)工作的時(shí)候，我都會(huì)嚴(yán)格要求自己，努力做好每項(xiàng)工作。盡管有時(shí)也會(huì)遇到挫折，可是只要想到我身邊有那么一群可愛可敬的戰(zhàn)友，我就會(huì)信心實(shí)足。我會(huì)跟他們一起刻苦鉆研業(yè)務(wù)，爭當(dāng)行家里手。我堅(jiān)信，在今后的工作中我會(huì)做的更好。

我工作過的崗位大部分在前臺(tái)，通過近半年來與客戶的真心交流，我明白了這項(xiàng)工作要的就是十分的認(rèn)真，滿心的真誠和百分百的熱情。每天，當(dāng)我?guī)е@些走上崗位，當(dāng)我在一天忙碌之后聽到客戶對建行的肯定時(shí)，我就會(huì)很滿足。

以上就是我在這一年里學(xué)到的，短短一年的時(shí)間讓我收獲的比任何時(shí)候都豐富。以后的路會(huì)很長，但因?yàn)橛袘?zhàn)友，我相信我的步伐會(huì)更矯健，也許就應(yīng)了那句話――沒有，只有更好。我一定會(huì)努力，讓自己成為一名更好的建行人。

銀行理財(cái)工作匯報(bào)總結(jié)3

一、工作落實(shí)情況。

(1)組織部門員工進(jìn)行定期學(xué)習(xí)，以此提高部門員工的業(yè)務(wù)技能水平和法律意識(shí)。

每周星期一，我部門按質(zhì)按量的遵照行領(lǐng)導(dǎo)的安排部署進(jìn)行相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)，其中包括人事教育、安全法、會(huì)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)，法律法規(guī)知識(shí)、稅法知識(shí)以及思想道德素質(zhì)的學(xué)習(xí)等。通過學(xué)習(xí)，使我部門員工更為深刻的認(rèn)識(shí)到自己工作崗位的重要性：文件上傳下達(dá)的及時(shí)性，人事教育培訓(xùn)的科學(xué)性、車輛資金重要空白憑證的安全性。人們常說，思想決定行動(dòng)，行動(dòng)決定執(zhí)行力。我部門正是注重了這一點(diǎn)，使行之有效的執(zhí)行力得到了充分發(fā)揮，從根本上轉(zhuǎn)變了他們的工作態(tài)度，調(diào)動(dòng)了他們的工作積極性，出色的完成了各自的工作，保證了工作質(zhì)量又快又好的發(fā)展。

(2)順利完成了三險(xiǎn)五金的繳納工作。

上半年，我部門在人員短缺的情況下，雖工作千頭萬緒，但是為了確保我行員工的切身利益，利用一切可利用的機(jī)會(huì)和時(shí)間及時(shí)的將我行34位員工的住房公積金和醫(yī)療保險(xiǎn)從郵政局那邊進(jìn)行了賬戶過渡和繳費(fèi)工作，確保了我行員工生病住院醫(yī)療報(bào)銷和購房所需的住房公積金，維護(hù)了我行員工的切身利益。

(3)積極配合業(yè)務(wù)部門，視支行為家，努力完成行內(nèi)下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)。

XX支行的生存與發(fā)展，不是哪一個(gè)部門的事，而是每一個(gè)員工的事情。因此，我部門積極響應(yīng)行內(nèi)的號召，動(dòng)用一切可動(dòng)用的關(guān)系來推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展，并取得了一定成效：商易通業(yè)務(wù)戶均余額、儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)量與定活比、對公業(yè)務(wù)等都在一定程度上起到了推動(dòng)作用。特別是失地保險(xiǎn)資金的收取上，我部門更是積極響應(yīng)，將收回的失地保險(xiǎn)資金及時(shí)的清理捆把上存上劃。減少了我行資金在途，提高了我行資金利用率以及收益率。

(4)安全生產(chǎn)工作得到加強(qiáng)。

安全工作重于泰山。我部門的重中之重的工作就是確保車輛的安全以及資金票款的安全。車輛安全方面，嚴(yán)格要求駕駛?cè)藛T定期檢修車輛，定時(shí)進(jìn)行車輛保養(yǎng)。嚴(yán)格要求駕駛?cè)藛T不允許酒后駕車不允許疲勞駕車。嚴(yán)格按照行規(guī)和作息時(shí)間進(jìn)行派車用車，確保了我行的車輛安全和人身安全。資金票款方面，我部門資金調(diào)度人員嚴(yán)格按照備付金定額和資金調(diào)撥審批權(quán)限進(jìn)行資金調(diào)撥。按時(shí)收繳網(wǎng)點(diǎn)超限資金，及時(shí)使資金回籠。每天嚴(yán)格兩次網(wǎng)點(diǎn)資金監(jiān)控，注意資金異常動(dòng)向，及時(shí)反饋及時(shí)報(bào)告，使得不安全因素扼殺在萌芽中?？傊?，我部門員工通過教育學(xué)習(xí)實(shí)踐，心得體會(huì)對安全知識(shí)以及安全意識(shí)都有顯著提高，從而保證了我行各項(xiàng)工作的安全開展，得到了上級以及各級部門的認(rèn)可。

(5)充分聽從行領(lǐng)導(dǎo)的安排調(diào)度，使得支行后勤保障工作順利開展。

我部門在行領(lǐng)導(dǎo)的直接領(lǐng)導(dǎo)下，在財(cái)務(wù)制度的指引下，嚴(yán)格按規(guī)章制度辦事。想盡一切辦法控制成本，節(jié)約開支，并也初見成效。__是一個(gè)特殊的旅游城市，來人來客相對比較多，為了節(jié)約開支我們努力將吃住安排在經(jīng)濟(jì)實(shí)惠的地方，讓客人住著既舒服也讓我行費(fèi)用開支得到了節(jié)儉。在用車方面，嚴(yán)格按派車單和修車單進(jìn)行出車和修車，盡量減少油料和過橋過路費(fèi)以及修理費(fèi)。在物資領(lǐng)用方面，嚴(yán)格按領(lǐng)料單進(jìn)行領(lǐng)取材料，并分部門分專業(yè)進(jìn)行歸集，使得物資成本得到了有效的控制。在來人來客的接待方面，我們盡量做到熱情周到，細(xì)致入微，使得客人有賓至如歸的感覺。

二、下一步工作打算。

(1)加強(qiáng)與郵政局以及外單位的溝通合作，努力營造良好的氛圍，進(jìn)一步促進(jìn)我行業(yè)務(wù)的順利開展。

(2)合理做好資金頭寸以及資金調(diào)度工作，全面的網(wǎng)站減少資金在途，加快資金的投放與回籠，提高我行的備付金率和運(yùn)用戶率。

(3)以人為本，努力狠抓部門隊(duì)伍建設(shè)以及思想道德建設(shè)。通過學(xué)習(xí)、談心、了解掌握部門員工的心之所想，解部門員工心之所急。使之更能輕裝上陣，安心踏實(shí)于自己的本質(zhì)工作。

(4)加強(qiáng)與業(yè)務(wù)部門的配合，努力完成支行下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)，視支行為家，努力為支行添磚加瓦。

(5)加強(qiáng)部門員工技能知識(shí)、安全知識(shí)、法律知識(shí)的學(xué)習(xí)，以此提高本部門員工的素質(zhì)水平。

總之，上半年的工作雖取得一定得成績，但我們?nèi)詰?yīng)該戒驕戒躁，揚(yáng)長避短，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，將工作完成的更好更出色。綜合管理部門的工作千頭萬緒，但只要我們隨時(shí)保持清醒的頭腦，用心想事，用心謀事，用心干事，團(tuán)結(jié)一心，努力拼搏，我想再大的困難，我們也可以迎刃而解!

銀行理財(cái)工作匯報(bào)總結(jié)4

一、各項(xiàng)指標(biāo)完成情況及采取的措施

(一)、人民幣儲(chǔ)蓄存款超常增長,凈增9513萬元，完成分行下達(dá)任務(wù)的317%。

采取的措施有以下5條。

1、由于去年遭受特大洪災(zāi)，今年災(zāi)民重建家園，給儲(chǔ)蓄存款工作帶來了難度。因此支行領(lǐng)導(dǎo)年初就高度重視儲(chǔ)蓄存款工作。對轄區(qū)營業(yè)風(fēng)點(diǎn)儲(chǔ)源逐一調(diào)查摸底算賬，并關(guān)注同業(yè)動(dòng)態(tài)，和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人一同準(zhǔn)確預(yù)測，盡可能合理下達(dá)任務(wù)。行領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常深入一線研究增存措施，深入企業(yè)單位幫助網(wǎng)點(diǎn)克服營銷中的困難。

2、以代發(fā)工資和教育儲(chǔ)蓄為重點(diǎn)，行級領(lǐng)導(dǎo)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、一線員工，上下聯(lián)動(dòng)，深入企業(yè)單位積極營銷，在去年?duì)I銷4025戶的基礎(chǔ)上，今年注重“挖戶工程”，新增代發(fā)工資3235戶。教育儲(chǔ)蓄新增戶萬元。

3、年初充分醞釀?dòng)懻撝朴喅霭ㄆ邆€(gè)指標(biāo)的一線員工績效考核辦法，合同工和代辦員同工同酬，具體從工作量、業(yè)務(wù)營銷、服務(wù)質(zhì)量、勞動(dòng)紀(jì)律、安全衛(wèi)生等方面考核兌現(xiàn)，充分發(fā)揮其杠桿作用。同時(shí)根據(jù)實(shí)際情況對辦法不斷完善，對代發(fā)工資營銷每戶獎(jiǎng)勵(lì)1.5元，對大額存款、掛失等業(yè)務(wù)每筆不低于15筆折算柜員業(yè)務(wù)量，面對網(wǎng)點(diǎn)撤并客戶增多，客觀上對銀行員工辦理業(yè)務(wù)的速度要求高了，我們極時(shí)加大了對員工辦理業(yè)務(wù)的筆數(shù)和收款量的考核占比，并每月對績效工資認(rèn)真核算，以正式文件通報(bào)，透明度高，調(diào)動(dòng)了員工爭辦業(yè)務(wù)搶辦優(yōu)質(zhì)客戶業(yè)務(wù)的積極性，增強(qiáng)了同業(yè)競爭力，調(diào)動(dòng)了網(wǎng)點(diǎn)增存穩(wěn)存的積極性。

4、支行領(lǐng)導(dǎo)和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人經(jīng)常深入大戶走訪，注重大戶營銷，克服困難，力排他行競爭，將鉬業(yè)公司元月份股金分紅800萬元，6月份獎(jiǎng)金120萬元，11月份職工獎(jiǎng)金550萬元，12月份職工增獎(jiǎng)補(bǔ)發(fā)1700萬元全由我行代發(fā)。

5、不定期用電視廣告、懸掛橫幅、更換宣傳牌等形式進(jìn)行宣傳。發(fā)揮輿論先導(dǎo)作用，同時(shí)對服務(wù)工作檢查監(jiān)督，強(qiáng)化了柜面服務(wù)，提高了工行在區(qū)域經(jīng)濟(jì)的知名度。

(二)、消費(fèi)信貸累計(jì)發(fā)放筆，金額萬元，收回筆，金額萬元，實(shí)現(xiàn)利息收入元。

華縣地域經(jīng)濟(jì)落后，缺乏經(jīng)濟(jì)活力，給個(gè)貸工作造成一定困難。對此除績效工資考核外，對個(gè)人營銷半年以上每萬元貸款獎(jiǎng)勵(lì)50元，調(diào)動(dòng)了積極性，完成了個(gè)貸營銷任務(wù)。

(三)、中間業(yè)務(wù)收入39萬元，較去年多收入16萬元，完成了全年任務(wù)的95%。

我們把中間收入在績效工資的考核中的占比提高到180分，調(diào)動(dòng)了網(wǎng)點(diǎn)個(gè)金中間業(yè)務(wù)收入的積極性，杜絕了跑、冒、滴、漏現(xiàn)象。其次把靈通卡發(fā)卡量分?jǐn)?shù)占比提高到120分，并通過宣傳牌、橫幅宣傳營銷代發(fā)工資掛卡，個(gè)人營銷一張e時(shí)代卡獎(jiǎng)勵(lì)5元的激勵(lì)政策，全年新增發(fā)靈通卡5238張，其中e時(shí)代卡380張。加上去年的5720張，兩年發(fā)靈通卡1.1萬張，靈通卡年費(fèi)收入達(dá)8萬余元。發(fā)卡量增加了，個(gè)人用卡匯款也多了起來，柜面在個(gè)人結(jié)算上宣傳快捷方便的特點(diǎn)，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，個(gè)金結(jié)算收入16.4萬元，較上年多增7.3萬元。再次是大力發(fā)展壽險(xiǎn)營銷業(yè)務(wù)，主管行長親自帶領(lǐng)有關(guān)人員到各網(wǎng)點(diǎn)推動(dòng)業(yè)務(wù)，并請保險(xiǎn)公司經(jīng)理、講師先后五次去網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)，對如何接觸客戶、如何贊美客戶、如何推介產(chǎn)品等方面進(jìn)行講解和演練，舉行銀保聯(lián)歡會(huì)等，大大推動(dòng)了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營銷的發(fā)展，全年代理營銷保險(xiǎn)400多萬元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入近9萬元，較去年多收入6萬元。

(四)、做好管理工作，有效的管理能促進(jìn)經(jīng)營快速健康發(fā)展。

我行先后制訂了《華縣支行一線員工績效工資考核辦法》《華縣支行一線員工績效工資分配辦法》，各種單項(xiàng)業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)辦法，開展代收大中專學(xué)費(fèi)業(yè)務(wù)。代理營銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)競賽活動(dòng)，實(shí)施目標(biāo)管理，按月考核通報(bào)，下大氣力落實(shí)，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)快捷健康發(fā)展。

二、幾點(diǎn)體會(huì)

一年來我們?nèi)〉昧瞬诲e(cuò)的成績，主要得益于分行的正確領(lǐng)導(dǎo)，支行班子的團(tuán)結(jié)協(xié)作，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的積極努力，一線員工的艱苦拼搏。總結(jié)一年來的個(gè)金工作，有以下幾個(gè)方面的體會(huì)。

(一)、用政策調(diào)動(dòng)積極性是前題。

運(yùn)用好考核獎(jiǎng)勵(lì)這個(gè)杠桿就有可能充分調(diào)動(dòng)員工的積極性，2014年以前全行代發(fā)工資有4000戶入黨志愿書，而且由于吃大鍋飯，代發(fā)的工資時(shí)常發(fā)現(xiàn)金，實(shí)行一線員工績效考核，每營銷代發(fā)工資1戶獎(jiǎng)勵(lì)1.5元的激勵(lì)政策后，原有的代發(fā)工資全部代發(fā)，2014年、2014年還新增代發(fā)工資7260戶。大家深入細(xì)致的做企業(yè)單位工作，動(dòng)員工資由銀行代發(fā)，員工加班加點(diǎn)到深夜無怨言。代理營銷保險(xiǎn)每增加180元中間業(yè)務(wù)收入獎(jiǎng)勵(lì)個(gè)人100元，員工就走出柜臺(tái)，深入企業(yè)單位營銷。同時(shí)我行每月考核用正式文件通報(bào)，透明度高，工資雖拉開了差距，積極性卻有增無減。

(二)、領(lǐng)導(dǎo)帶頭是關(guān)鍵。

行領(lǐng)導(dǎo)、中層干部帶頭營銷，行長、主管行長多次到金堆、城南、瓜坡分理處和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人克難攻堅(jiān)營銷，力挫他行競爭，爭取了鉬業(yè)公司離退處、露天礦、鐵路醫(yī)院、鐵路中學(xué)、鐵一局給水隊(duì)、引進(jìn)廠、陜化運(yùn)銷公司、修造車間、物業(yè)公司等13個(gè)單位的代發(fā)工資，搶占了市場份額，密切了銀企關(guān)系。特別是當(dāng)?shù)玫浇ㄐ行恿志W(wǎng)點(diǎn)要撤并的信息后，主管行長從多方打聽了解到該網(wǎng)點(diǎn)代發(fā)工資的單位和戶數(shù)，和城南分理處主任采取先下手為強(qiáng)的辦法，提前做這些單位的代發(fā)工資工作，經(jīng)過艱難曲折的競爭，使6個(gè)單位的1156戶代發(fā)工資全由我行代發(fā)，建行杏林網(wǎng)點(diǎn)撤并后歸郵政，但郵政只能是望洋興嘆。金堆鉬業(yè)公司露天礦、離退處、后勤部代發(fā)工資原在建行寺坪網(wǎng)點(diǎn)，行長、主管行長、金堆分理處主任經(jīng)過艱苦營銷，力挫建行石可網(wǎng)點(diǎn)競爭，1689戶代發(fā)工資落戶我行。由于領(lǐng)導(dǎo)帶頭，激發(fā)了一線員工完成各項(xiàng)任務(wù)的積極性。

(三)、服務(wù)是根本。

營銷上來了，柜面服務(wù)跟不上。存款就有流失的可能。我們始終把服務(wù)做為根本對員工進(jìn)行教育，在大會(huì)小會(huì)上從國內(nèi)外文化背景、形勢發(fā)展、周邊實(shí)際等各種因素對員工進(jìn)行觀念引導(dǎo)，先從思想上解決員工對優(yōu)質(zhì)服務(wù)的認(rèn)識(shí)問題。大多數(shù)員工也逐漸認(rèn)識(shí)到領(lǐng)導(dǎo)克難攻堅(jiān)把業(yè)務(wù)營銷回來就應(yīng)該提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)把存款保祝在此基礎(chǔ)上按照優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作規(guī)范督促檢查，強(qiáng)化了柜面服務(wù)質(zhì)量，贏得了更多的客戶。

三、存在問題及2014年的工作設(shè)想

(一)、存在問題：

1、今年加大營銷力度，建行撤并的兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)代發(fā)工資被我行挖了過來，由于柜面服務(wù)質(zhì)量的提高其大量優(yōu)質(zhì)客戶也陸續(xù)把錢存到工行，加之鉬業(yè)公司職工增資一次性補(bǔ)發(fā)全年1700萬元全由我行代發(fā)，這些都是不可持續(xù)的資源，蓮辦還有600萬余額要流失，面對同業(yè)不計(jì)成本的無序競爭，2014年的儲(chǔ)蓄存款將增加不小的難度。

2、由于代理保險(xiǎn)營銷的老客戶普遍反映分紅保險(xiǎn)低于教育儲(chǔ)蓄收入，致使2014年后幾個(gè)月代理營銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)緩慢，個(gè)別月份幾乎為零，新產(chǎn)品的收入又不理想，2014年代理保險(xiǎn)營銷不會(huì)有大的發(fā)展，將會(huì)在很大程度上影響中間業(yè)務(wù)收入。

3、收入激勵(lì)機(jī)制有待在實(shí)踐中不斷完善，大家普遍反映，今年績效工資過低，和一線的艱辛勞動(dòng)有一定差距。

4、無專職營銷人員，加之華縣地域經(jīng)濟(jì)比較落后，新業(yè)務(wù)營銷緩慢，理財(cái)金賬戶完成了3戶，銀證通還無一戶。由于美元貶值，外幣儲(chǔ)蓄較上年下降1萬元，未完成任務(wù)，估計(jì)2014年也不容樂觀。

(二)、工作設(shè)想

1、工作目標(biāo)

(1)、儲(chǔ)蓄存款確保完成2500萬元，力爭完成3000萬元，外幣儲(chǔ)蓄存款力爭1萬元。

(2)、個(gè)貸營銷50萬元，力爭完成70萬元。

(3)、中間業(yè)務(wù)目標(biāo)35萬元，力爭完成40萬元。

(4)、靈通卡2014張，貸記卡30張，信用卡80張，理財(cái)金賬戶20戶。

2、工作措施

(1)、加強(qiáng)個(gè)金業(yè)務(wù)的組織領(lǐng)導(dǎo)。支行行級領(lǐng)導(dǎo)包網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)成立主管行長為組長、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的個(gè)金工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室，營業(yè)部主管個(gè)金經(jīng)理任主任。

(2)、在分行的指導(dǎo)下，科學(xué)合理的制訂績效工資考核分配辦法和單項(xiàng)業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)辦法，充分發(fā)揮激勵(lì)杠桿作用是2014年的重點(diǎn)工作。

(3)、抓好大戶營銷，在費(fèi)用上要向金堆分理處傾斜，千方百計(jì)做好鉬業(yè)公司大戶營銷工作。

(4)、XX在代發(fā)工資上重點(diǎn)是做好已有的1.1萬戶代發(fā)工資的鞏固工作。由于同業(yè)競爭愈演愈烈，我們原有的個(gè)別代發(fā)工資客戶已產(chǎn)生動(dòng)遙2014年我們要重點(diǎn)做好代發(fā)工資的定期回訪工作，分行兌現(xiàn)的儲(chǔ)蓄存款單項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)一定要兌現(xiàn)到網(wǎng)點(diǎn)，大部分要用在業(yè)務(wù)鞏固和發(fā)展上，以密切銀行和客戶的關(guān)系。同時(shí)要?jiǎng)訂T員工多和個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶聯(lián)系，通過營銷理財(cái)金賬戶密切和優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系，爭取更多的優(yōu)質(zhì)客戶。

(5)、在中間業(yè)務(wù)上要拓寬中間業(yè)務(wù)收入渠道，做好銀行卡的營銷工作，提高個(gè)人結(jié)算工作的服務(wù)質(zhì)量，做好各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)工作，特別要做好代理保險(xiǎn)營銷工作，做好電子銀行業(yè)務(wù)的宣傳營銷工作，以增加中間業(yè)務(wù)收入。

(6)、做好宣傳和柜面服務(wù)工作，管理好atm機(jī)，提高其使用率，減輕柜面壓力。

銀行理財(cái)工作匯報(bào)總結(jié)5

轉(zhuǎn)眼間從進(jìn)入農(nóng)行那時(shí)算起已經(jīng)半年多了。這半年時(shí)間讓我對農(nóng)行有了更深入的了解，通過自身的學(xué)習(xí)、領(lǐng)導(dǎo)和同事們的指導(dǎo)和幫助不斷提升自己的業(yè)務(wù)技能，使自己更加能勝任正在從事的崗位工作。

在工作中，我忠于職守，盡職盡責(zé)，領(lǐng)導(dǎo)和同事們也給了我很大的幫助和鼓勵(lì)，我的角色是營業(yè)室大堂保安,主要負(fù)責(zé)營業(yè)室大廳內(nèi)外的安全警戒,同時(shí)負(fù)責(zé)進(jìn)入大廳客戶的首次分流與識(shí)別推薦工作，將有營銷價(jià)值的高端客戶推薦給大堂經(jīng)理進(jìn)行進(jìn)一步的營銷，對所有客戶向高低及自助區(qū)進(jìn)行有效分流.在工作的每一天我都要認(rèn)真負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)的標(biāo)識(shí)、利率牌、宣傳牌、告示牌、機(jī)具、意見簿、宣傳資料、便民設(shè)施等整齊擺放和運(yùn)用維護(hù);維持正常的營業(yè)秩序，入黨申請書提醒客戶遵守“一米線”，根據(jù)柜面客戶排隊(duì)現(xiàn)象，及時(shí)進(jìn)行疏導(dǎo)，減少客戶等候時(shí)間;密切關(guān)注營業(yè)場所動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)報(bào)告，維護(hù)銀行和客戶的資金及人身安全。

大堂服務(wù)是展示農(nóng)行優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的重要窗口，所以我每天都以飽滿的熱情去用心真誠的服務(wù)顧客，以自己積極熱情的工作態(tài)度去贏得顧客的信任。再為客戶服務(wù)的過程中，我始終堅(jiān)持微笑面對每一位客戶，“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供周到，便捷，高效的服務(wù)，做到服務(wù)規(guī)范，用于禮貌，舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。

在這半年的工作當(dāng)中我發(fā)現(xiàn)自身存在很多不足之處：

對有些業(yè)務(wù)了解的不夠深刻，導(dǎo)致在客戶需要我們解答一些問題時(shí)，我無法給予及時(shí)準(zhǔn)確的解答，在于客戶的交流方面也要多多學(xué)習(xí),提高與各類客戶的交流能力。由于客戶的知識(shí)水平，素質(zhì)及接收能力之間的差異，對于不同的客戶要采用不通的交流方式，且一定要戒驕戒躁，耐心講解，為農(nóng)行樹立良好的形象。努力克服自己的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們把工作做得更好。

回顧2014，展望2014。在新的一年里我會(huì)加緊學(xué)習(xí)，更好的充實(shí)自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時(shí)期的挑戰(zhàn)，在這里總結(jié)2014，是為了汲取經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，更好地干好今后的工作。工作中的不足和有欠缺的地方，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評和指正。我會(huì)更加努力，做得更好.

第四篇：理財(cái)培訓(xùn)小組活動(dòng)總結(jié)

理財(cái)培訓(xùn)小組活動(dòng)總結(jié)

2010年12月2日，有大學(xué)生就業(yè)創(chuàng)業(yè)協(xié)會(huì)組織策劃的理財(cái)培訓(xùn)小組活動(dòng)正式啟動(dòng)。大學(xué)生理財(cái)小組舉行簽字儀式，理財(cái)培訓(xùn)小組正式成立，陸續(xù)開展了理財(cái)知識(shí)培訓(xùn)，理財(cái)知識(shí)專題講座以及實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練理財(cái)知識(shí)，迅速了解理財(cái)市場等活動(dòng)，相關(guān)活動(dòng)還將持續(xù)進(jìn)行。目的是為了使大學(xué)生更好地了解理財(cái)知識(shí)，提高理財(cái)技能，發(fā)掘自身的投資理財(cái)天賦和潛能，實(shí)現(xiàn)自我超越，為將來工作和生活做準(zhǔn)備。

本次活動(dòng)為大家提供了一個(gè)很好的了解理財(cái)知識(shí)的窗口，激發(fā)了同學(xué)們對理財(cái)?shù)臐夂衽d趣，同時(shí)也讓同學(xué)們在理財(cái)方面有所收獲！另外，此次活動(dòng)是社員新成員第一次負(fù)責(zé)的活動(dòng)，在拉贊助等方面表現(xiàn)的非常突出，大大鍛煉了社員的能力，是一次非常有特色社團(tuán)活動(dòng)。此次活動(dòng)加深了大學(xué)生就業(yè)創(chuàng)業(yè)協(xié)會(huì)在廣大同學(xué)心中的印象，為社團(tuán)以后各項(xiàng)活動(dòng)的展開提供了便利

但不可否認(rèn)本次活動(dòng)也存在一些問題，主要有：

1)籌劃工作不夠詳細(xì)，組織不嚴(yán)密；

2)宣傳力度太小，活動(dòng)吸引力相對不足；

3)時(shí)間安排不合理；

建議：1)更好地組織和策劃活動(dòng)；

2)擴(kuò)大宣傳力度，調(diào)動(dòng)廣大社員積極配合宣傳；

3)合理安排時(shí)間，統(tǒng)籌考慮；

社團(tuán)新成員第一次負(fù)責(zé)組織活動(dòng)，表現(xiàn)的非常出色，相信社團(tuán)在注

入了新鮮的血液之后，一定會(huì)發(fā)展的更好！期待他們在接下來社團(tuán)活動(dòng)中的表現(xiàn)！

大學(xué)生就業(yè)創(chuàng)業(yè)協(xié)會(huì)2010.12.05

第五篇：爾雅大眾理財(cái)總結(jié)

大眾理財(cái)

（二）作業(yè)

單選題(60分)

1、美國從1900年到2000年間，美元貶值為原來的多少：（A）(20.00分)

A．1/54 B．1/57 C．1/45 D．1/52

2、諾貝爾基金會(huì)成立于哪一年（D）。(20.00分)

A．1952年

B．1854年

C．1863年

D．1896年

3、以下哪一項(xiàng)不屬于理財(cái)在追求投資收益的同時(shí)更多注重的內(nèi)容：（D）(20.00分)

A．人生規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃

B．投資規(guī)劃

C．養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃

D．財(cái)產(chǎn)增值、財(cái)務(wù)整合1、儲(chǔ)備是一種信用。(20.00分)

是

否

2、諾貝爾基金至今只投資于銀行存款和公債，不用于股票投資。(20.00分)

是

否

大眾理財(cái)

（四）作業(yè)

單選題(60分)

1、被比喻成“下單的老母雞”的投資是以下哪一項(xiàng)：（C）

(20.00分)

A．股票

B．債券

C．銀行存儲(chǔ)

D．外匯投資

判斷題(40分)

1、投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)肯定是成正比的。(20.00分)

是

否

2、諾貝爾基金至今只投資于銀行存款和公債，不用于股票投資。(20.00分)

是

否

大眾理財(cái)

（六）作業(yè)

單選題(60分)

1、以下哪一項(xiàng)不屬于投資需注意方面：（B）(20.00分)

A．投資的渠道、投資的方式

B．投資的對象、投資的風(fēng)險(xiǎn)

C．收益的期限資本和未來工資的增長

2、單身期20-30歲，基本的理財(cái)目標(biāo)是什么：（B）

(20.00分)

A．投資房產(chǎn)

B．儲(chǔ)蓄

C．炒股

D．股權(quán)投資

3、測試風(fēng)險(xiǎn)承受能力，主要是在于什么：（A）(20.00分)

A．測試投資冒險(xiǎn)性如何

B．測試投資者資產(chǎn)多少

C．測試投資收益性如何資價(jià)值如何

判斷題(40分)

1、千萬富豪是指具有千萬財(cái)產(chǎn)的人。

(20.00分)

是

否

2、理財(cái)對象的財(cái)性是一樣的。(20.00分)

是

否

大眾理財(cái)

（八）作業(yè)

單選題(60分)

1、以下哪一項(xiàng)不屬于宏觀環(huán)境的指標(biāo)：（D）(20.00分)

D．投資的D．測試投

A．GDP B．CPI C．利率、匯率

D．工資政策

2、一般而言，符合經(jīng)濟(jì)規(guī)律要求的只有：（D）(20.00分)

A．零利率

B．負(fù)利率

C．名義利率

D．正利率

3、投資第一目標(biāo)是什么呢：（A）(20.00分)

A．保值

B．升值

C．樹立理財(cái)觀

D．保證心態(tài)

1、投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)肯定是成正比的。(20.00分)

是

否

2、分散投資可以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)相互抵消。(20.00分)

是

否

大眾理財(cái)

（十）作業(yè)

單選題(60分)

1、中國經(jīng)濟(jì)每年都以什么速度增長：（C）(20.00分)

A．0.04 B．0.06 C．0.08 D．0.1

2、企業(yè)與個(gè)人通過出口得到的外匯需要交給銀行，再由銀行換人民幣。而銀行在拿到這些外匯后，除保留部分外，余者都與中央銀行換成人民幣。這樣，央行外匯就不斷積累，由此匯集成為我國的外匯儲(chǔ)備。這被稱為什么：（B）(20.00分)

A．外匯對沖

B．銀行結(jié)售匯制度

C．轉(zhuǎn)匯制度

D．匯率制度

3、有時(shí)候，政府出于各種目的，會(huì)保護(hù)自己的貨幣使其不升值，這樣有利于：（A）(20.00分)

A．出口

B．保持貨幣購買力

C．經(jīng)濟(jì)一體化

D．提高本國經(jīng)濟(jì)實(shí)力

判斷題(40分)

1、分散投資可以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)相互抵消。(20.00分)

是

否

2、匯率上升必然導(dǎo)致貿(mào)易順差降低。(20.00分)

是

否

大眾理財(cái)

（十二）作業(yè)

單選題(60分)

1、在出現(xiàn)社會(huì)總需求嚴(yán)重不足，經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重衰退，社會(huì)存在大量閑置資源的情況時(shí)，可選擇的兩種政策組合形式是：（B）(20.00分)

A．雙緊

B．雙松

C．松貨幣緊財(cái)政

D．緊貨幣松財(cái)政

2、關(guān)于利率和匯率，以下說法不正確的是：（C）(20.00分)

A．利率是本幣資金市場的一種價(jià)格信號

B．匯率是兩種貨幣之間的比價(jià)

C．匯率影響利率，主要通過國際收支的均衡變動(dòng)引發(fā)

D．國際收支差額主要由兩大部分構(gòu)成：一是經(jīng)常項(xiàng)目差額，二是資本項(xiàng)目差額

3、根據(jù)國家相互間的經(jīng)濟(jì)情況和供求關(guān)系，來相應(yīng)調(diào)整匯率的是：（D）(20.00分)

A．固定匯率

B．法定利率

C．市場利率

D．浮動(dòng)匯率

判斷題(40分)

1、正確傳導(dǎo)中央銀行信貸政策，一般只有一種形式，即央行適時(shí)召開經(jīng)濟(jì)金融形勢分析會(huì)，召集各家商業(yè)銀行開會(huì)，及時(shí)傳達(dá)中央銀行信貸政策意圖。(20.00分)

是

否

2、社會(huì)總需求是貨幣購買力的總和，是由貨幣供給形成的。(20.00分)

是

否

大眾理財(cái)

（十四）作業(yè)

單選題(60分)

1、以下哪項(xiàng)不屬于財(cái)政政策工具：（D）(20.00分)

A．稅收

B．公債

C．公共支出

D．企業(yè)投資

2、以下哪項(xiàng)不屬于通貨膨脹時(shí)期隨脹而漲的資產(chǎn)：（D）(20.00分)

A．股票

B．房產(chǎn)

C．黃金

D．存款

3、關(guān)于匯率升值，以下說法不正確的是：（B）(20.00分)

A．出口貿(mào)易品為保持一定的競爭實(shí)力，價(jià)格上升會(huì)受到壓制

B．無法快速復(fù)制和增長的非貿(mào)易品部門，主要包括勞動(dòng)力和土地、房地產(chǎn)等要素部門，其要素價(jià)格會(huì)大幅度上升

C．股票、房產(chǎn)等投資品種本身是很好的防范通貨膨脹的利器

D．會(huì)導(dǎo)致非貿(mào)易品價(jià)格的下降

判斷題(40分)

1、外匯存款收益穩(wěn)定但收益低。(20.00分)

是

否

2、存款期越長，就越劃算。(20.00分)

是

否

大眾理財(cái)（十六）作業(yè)

單選題(60分)

1、關(guān)于直接買賣外匯，以下說法不正確的是（B）

(20.00分)

A．利用外幣幣種間匯率的差價(jià)，買賣不同外幣的業(yè)務(wù)

B．收益相對較低，但風(fēng)險(xiǎn)也小

C．可24小時(shí)操作，及時(shí)知道盈虧，需判斷各外幣幣種間匯率的差價(jià)走勢

D．在個(gè)人投資組合中加入“外匯“，也有助降低風(fēng)險(xiǎn)

2、銀行的各類資產(chǎn)中，占比最大的是：（A）(20.00分)

A．貸款性資產(chǎn)

B．存款利息

C．存款

D．貸款利息

3、以下哪項(xiàng)不屬于通貨膨脹時(shí)期隨脹而漲的資產(chǎn)：（D）(20.00分)

A．股票

B．房產(chǎn)

C．黃金

D．存款

判斷題(40分)

1、外匯存款收益穩(wěn)定但收益低。(20.00分)

是

否

2、當(dāng)前我國的理財(cái)產(chǎn)品銷售人員和理財(cái)顧問經(jīng)理中真正合格的不多。(20.00分)

是

否

大眾理財(cái)（十八）作業(yè)

單選題(60分)

1、一般信用卡以多少張為宜：（C）(20.00分)

A．1張

B．3-5張

C．2-3張

D．越多越好

2、以下哪項(xiàng)不屬于銀行收入主要的三塊業(yè)務(wù)：（D）(20.00分)

A．資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B．負(fù)債業(yè)務(wù)

C．中間業(yè)務(wù)

D．保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

3、超額透支，從哪天起支付透支利息：（D）(20.00分)

A．免息日過后起

B．一個(gè)月之后

C．40天后

D．透支之日起

判斷題(40分)

1、可轉(zhuǎn)債具有“股票期權(quán)”性質(zhì)，具體分為自愿轉(zhuǎn)股、有條件強(qiáng)制性轉(zhuǎn)股和到期無條件強(qiáng)制性轉(zhuǎn)股。(20.00分)

是

否

2、債券是指依法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。其特點(diǎn)是收益固定，風(fēng)險(xiǎn)較小。(20.00分)

是

否

大眾理財(cái)（二十）作業(yè)

單選題(60分)

1、國家出臺(tái)了一項(xiàng)重大的政策，鼓舞了投資者對資本市場的信心，債市和股市會(huì)：（C）(20.00分)

A．債市漲股市跌

B．債市跌股市漲

C．兩者同漲

D．兩者同跌

2、以下哪項(xiàng)不屬于銀行收入主要的三塊業(yè)務(wù)：（D）(20.00分)

A．資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B．負(fù)債業(yè)務(wù)

C．中間業(yè)務(wù)

D．保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

3、先按市價(jià)買入債券，過一段時(shí)間再賣出，主要賺取差價(jià)，這是什么交易：（D）(20.00分)

A．債券回購交易

B．債券期貨交易

C．債券期權(quán)交易

D．債券的現(xiàn)貨交易

判斷題(40分)

1、網(wǎng)銀詐騙是銀行卡犯罪主要方法之一。(20.00分)

是

否

2、使用信用卡，即使在非常規(guī)情況下也可以省去很多費(fèi)用。(20.00分)

是

否

大眾理財(cái)（二十二）作業(yè)

單選題(60分)

1、債券投資的兩者組合投資法是：（B）

(20.00分)

A．梯子型投資組合法和圓錐型投資組合法

B．梯子型投資組合法和杠鈴型投資組合法

C．穩(wěn)定型投資組合法和靈活型投資組合法

D．長期投資組合法和短期投資組合法

2、參照美國標(biāo)準(zhǔn)普洱和穆迪兩家權(quán)威評級機(jī)構(gòu)的做法，將債券信用劃分為幾個(gè)等級中，其中BB表示：（A）(20.00分)

A．中下級

B．中上級

C．上級

D．下級

3、到期收益率是指：（A）(20.00分)

A．投資者在二級市場上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的年平均收益率

B．投資者在一級市場上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的年平均收益率

C．投資者在二級市場上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的月平均收益率

D．投資者在一級市場上買入未發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的年平均收益率

判斷題(40分)

1、可轉(zhuǎn)債具有“股票期權(quán)”性質(zhì)，具體分為自愿轉(zhuǎn)股、有條件強(qiáng)制性轉(zhuǎn)股和到期無條件強(qiáng)制性轉(zhuǎn)股。(20.00分)

是

否

2、一般而言，債券的收益率和期限成反比。

(20.00分)

是

否

大眾理財(cái)（二十四）作業(yè)

單選題(60分)

1、以下說法不正確的是：（D）(20.00分)A．市盈率是衡量股票價(jià)值的一個(gè)重要指標(biāo)

B．市盈率是用股價(jià)除以每股的收益

C．市盈率越高，相對來說股價(jià)也越高，風(fēng)險(xiǎn)就大；而市盈率低，風(fēng)險(xiǎn)就相對小

D．市盈率是投資時(shí)唯一需要考慮的指標(biāo)

2、有怎樣心理誤區(qū)的人進(jìn)入?yún)R市，首先應(yīng)當(dāng)自信：（D）

(20.00分)

A．專揀便宜貨

B．舉棋不定

C．欲望無止

D．敢輸不敢贏

3、什么樣的誤區(qū)往往會(huì)使他們手中持有的某種貨幣，成了永遠(yuǎn)拋售不出的蝕本貨：（A）

(20.00分)

A．專揀便宜貨

B．猶豫不決，貽誤戰(zhàn)機(jī)

C．欲望無止

D．盲目跟風(fēng)

判斷題(40分)

1、如果要去投資某一家公司的股票，必然就得去分析整個(gè)行業(yè)產(chǎn)品公司，它的生命周期到底如何。(20.00分)

是

否

2、期權(quán)交易是一種選擇權(quán)的交易，雙方買賣的是一種權(quán)利，即雙方按約定的價(jià)格，在約定的某一時(shí)間內(nèi)或某一天，就是否購買或出售某種債券而預(yù)先達(dá)成契約的一種交易。

(20.00分)

是

否

一、單選題（題數(shù)：55，共 55 分）

1投資理財(cái)需具備三個(gè)基本條件不包括以下哪一項(xiàng)：（）

A、固定的投資 B、追求高報(bào)酬

C、積極的投資觀念 D、長期等待

正確答案： C 我的答案 ：C 2以下說法不正確的是：（）

A、市盈率是衡量股票價(jià)值的一個(gè)重要指標(biāo) B、市盈率是用股價(jià)除以每股的收益

C、市盈率越高，相對來說股價(jià)也越高，風(fēng)險(xiǎn)就大；而市盈率低，風(fēng)險(xiǎn)就相對小 D、市盈率是投資時(shí)唯一需要考慮的指標(biāo)

正確答案： D 我的答案 ：D 3發(fā)明并很好使用對沖基金的是：（）

A、索羅斯 B、納什 C、魯比尼 D、薩繆爾森

正確答案： A 我的答案 ：A 4以下哪一項(xiàng)不屬于張老師總結(jié)的千萬富豪們致富的原因：（）

A、心態(tài)決定習(xí)慣 B、習(xí)慣決定性格 C、態(tài)度決定一切 D、性格決定一生

正確答案： C 我的答案 ：C 5一般信用卡以多少張為宜：（）

A、1張 B、3-5張 ? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? C、2-3張 D、越多越好

正確答案： C 我的答案 ：C 6具有哪種投資心理的投資人，在買賣某種貨幣前，原本制定了計(jì)劃，考慮好了投資策略，但當(dāng)受到他人的”羊群心理“的影響，步入某種貨幣市場時(shí)，往往不能形成很好的證券組合，一有風(fēng)吹草動(dòng)，就不能實(shí)施自己的投資方案：（）

A、盲目跟風(fēng) B、欲望無止 C、舉棋不定 D、把匯市當(dāng)賭場

正確答案： C 我的答案 ：A 7自動(dòng)轉(zhuǎn)存體現(xiàn)的儲(chǔ)蓄的什么優(yōu)點(diǎn)：（）

A、實(shí)惠性 B、穩(wěn)定性 C、方便性 D、靈活性

正確答案： C 我的答案 ：C 8一般要以什么為基準(zhǔn)，作出決策：（）

A、風(fēng)險(xiǎn)性 B、市盈率 C、靈活性 D、穩(wěn)定性

正確答案： B 我的答案 ：B 9以下哪一項(xiàng)不屬于理財(cái)在追求投資收益的同時(shí)更多注重的內(nèi)容：（）

A、人生規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃 B、投資規(guī)劃

C、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃 D、財(cái)產(chǎn)增值、財(cái)務(wù)整合

正確答案： D 我的答案 ：D 10以下哪一項(xiàng)不屬于宏觀環(huán)境的指標(biāo)：（）

A、GDP B、CPI

C、利率、匯率 D、工資政策

正確答案： D 我的答案 ：D 11股票的三種具體融資方式不包括：（）

A、法人股 B、國有股

C、社會(huì)公眾股 D、企業(yè)股

正確答案： D 我的答案 ：A 12單身期20-30歲，基本的理財(cái)目標(biāo)是什么：（）

A、投資房產(chǎn) B、儲(chǔ)蓄 ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ? C、炒股 D、股權(quán)投資

正確答案： B 我的答案 ：B 13關(guān)于“窗口指導(dǎo)”，以下說法不正確的是：（）

A、“窗口指導(dǎo)”能夠?qū)崿F(xiàn)控制信貸規(guī)模和信貸結(jié)構(gòu) B、“窗口指導(dǎo)”的方式是信貸政策的主要方式之一 C、“窗口指導(dǎo)”又稱“道義勸告”

D、“窗口指導(dǎo)”是央行根據(jù)國民經(jīng)濟(jì)的宏觀形勢通過非行政干預(yù)方式，對商業(yè)銀行的一些經(jīng)營行為進(jìn)行道義上的勸說和建議 正確答案： A 我的答案 ：B 14常見的銀行卡犯罪手法不包括：（）

A、短信詐騙 B、網(wǎng)絡(luò)釣魚

C、用假卡大宗購物行騙 D、信用卡透支

正確答案： D 我的答案 ：D 15持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金賬戶余額不足支付時(shí)，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡叫做什么卡：（）

A、借記卡 B、貸記卡 C、信用卡 D、準(zhǔn)貸記卡

正確答案： D 我的答案 ：A 16基金這種投資方式被喻為什么：（）

A、千里馬 B、豬 C、羊 D、牛

正確答案： A 我的答案 ：A 17銀行的各類資產(chǎn)中，占比最大的是：（）

A、貸款性資產(chǎn) B、存款利息 C、存款 D、貸款利息

正確答案： A 我的答案 ：A 18

在出現(xiàn)社會(huì)總需求嚴(yán)重不足，經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重衰退，社會(huì)存在大量閑置資源的情況時(shí)，可選擇的兩種政策組合形式是：（）

A、雙緊 B、雙松

C、松貨幣緊財(cái)政 D、緊貨幣松財(cái)政

正確答案： B 我的答案 ：D 19以下說法不正確的是：（）? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

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? ? ? ?

? ? ? ?

? A、目前，銀行發(fā)放的中長期貸款，實(shí)行的是逐年甚至逐月調(diào)整利率的計(jì)息方式，萬一貸款利率調(diào)整，貸款買房的人就要從下一開始按照新的貸款利率還貸

B、近年來一般每年基準(zhǔn)利率多采取的是上調(diào)27個(gè)基點(diǎn)，盡管只是一次次小幅調(diào)整，但積少成多，總體利息漲了不少

C、固定利率一般情況下都會(huì)低于現(xiàn)行利率，這其中低出來的部分就作為貸款者規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)（未來利率上調(diào)）的代價(jià)

D、如果市場處于非加息周期甚至是處于降息周期，那么鎖定住房貸款利率對銀行有利

正確答案： C 我的答案 ：D 20貨幣金融管理的最高機(jī)構(gòu)是：（）

A、中央 B、郵儲(chǔ) C、央行 D、發(fā)改委

正確答案： C 我的答案 ：C 21被比喻成“下單的老母雞”的投資是以下哪一項(xiàng)：（）

A、股票 B、債券

C、銀行存儲(chǔ) D、外匯投資

正確答案： B 我的答案 ：A 22利率有自己的體系，它們是可以分層定價(jià)的，在我國，當(dāng)前利率體系分為：（）

A、名義利率和實(shí)際利率兩部分 B、法定利率和市場利率兩部分

C、通脹膨脹率、名義利率和實(shí)際利率三部分 D、浮動(dòng)匯率和穩(wěn)定匯率兩部分

正確答案： B 我的答案 ：B 23公債的三種效應(yīng)不包括：（）

A、抑制

B、減少民間部門的投資 C、淡化赤字的通脹后果 D、消費(fèi)的“排擠效應(yīng)”

正確答案： C 我的答案 ：A 24企業(yè)與個(gè)人通過出口得到的外匯需要交給銀行，再由銀行換人民幣。而銀行在拿到這些外匯后，除保留部分外，余者都與中央銀行換成人民幣。這樣，央行外匯就不斷積累，由此匯集成為我國的外匯儲(chǔ)備。這被稱為什么：（）

A、外匯對沖

B、銀行結(jié)售匯制度 C、轉(zhuǎn)匯制度 D、匯率制度

正確答案： B 我的答案 ：B 25在股票市場上，投資者把那些在其所屬行業(yè)內(nèi)占有重要支配性地位、業(yè)績優(yōu)良、成交活躍、紅利優(yōu)厚的大公司股票稱為：（）

A、國有股 ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? B、績優(yōu)股 C、紅籌股 D、藍(lán)籌股

正確答案： D 我的答案 ：D 26目前國際上主要的三種匯率制度不包括：（）

A、名義匯率 B、固定匯率 C、浮動(dòng)匯率

D、管理的浮動(dòng)匯率體系

正確答案： A 我的答案 ：D 27物價(jià)不變從而貨幣購買力不變條件下的利率是指：（）

A、實(shí)際利率 B、名義利率 C、通脹膨脹率 D、普通利率

正確答案： A 我的答案 ：B 28以下哪一項(xiàng)不屬于價(jià)值投資關(guān)注點(diǎn)：（）

A、關(guān)注市場政策 B、要謀而后動(dòng) C、擺正心態(tài) D、端正態(tài)度

正確答案： D 我的答案 ：C 29銀行轉(zhuǎn)賬主要關(guān)注的是：（）

A、方便性 B、利息 C、安全性 D、費(fèi)用和時(shí)間

正確答案： D 我的答案 ：D 30美國從1900年到2000年間，美元貶值為原來的多少：（）

A、1/54 B、1/35 C、1/15 D、1/10

正確答案： A 我的答案 ：A 31以下哪項(xiàng)不屬于財(cái)政政策工具：（）

A、稅收 B、公債

C、公共支出 D、企業(yè)投資

正確答案： D 我的答案 ：D 32和存折類似，需先存錢后消費(fèi)，且利息一般按活期利率計(jì)算的是什么卡：（）

A、貸記卡 B、借記卡 C、準(zhǔn)貸記卡 ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ? D、信用卡

正確答案： B 我的答案 ：B 33到期收益率是指：（）

A、投資者在二級市場上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的年平均收益率

B、投資者在一級市場上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的年平均收益率

C、投資者在二級市場上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的月平均收益率

D、投資者在一級市場上買入未發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)期限內(nèi)的年平均收益率

正確答案： A 我的答案 ：A 34讓錢生錢最快的方式是：（）

A、股權(quán)投資 B、銀行存款 C、投資房產(chǎn) D、工資增長

正確答案： C 我的答案 ：A 35在我國，投資者衡量績優(yōu)股的主要指標(biāo)是：（）

A、稅后毛利潤

B、每股稅后利潤和凈資產(chǎn)收益率 C、每股稅前利潤和資產(chǎn)收益率

D、每100股稅前利潤和凈資產(chǎn)收益率

正確答案： B 我的答案 ：B 36什么樣的誤區(qū)往往會(huì)使他們手中持有的某種貨幣，成了永遠(yuǎn)拋售不出的蝕本貨：（）

A、專揀便宜貨

B、猶豫不決，貽誤戰(zhàn)機(jī) C、欲望無止 D、盲目跟風(fēng)

正確答案： A 我的答案 ：B 37股市的主要功能是；（）

A、融通市場 B、籌集資金

C、履行社會(huì)責(zé)任 D、提高股價(jià)

正確答案： B 我的答案 ：B 38根據(jù)國家相互間的經(jīng)濟(jì)情況和供求關(guān)系，來相應(yīng)調(diào)整匯率的是：（）

A、固定匯率 B、法定利率 C、市場利率 D、浮動(dòng)匯率

正確答案： D 我的答案 ：B 39在實(shí)現(xiàn)目標(biāo)過程中，面對具體的任務(wù)，改“不可能”為“怎么才能”，這體現(xiàn)的是怎樣的習(xí)慣：（）? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? A、積極思維的習(xí)慣 B、高效工作的習(xí)慣 C、做計(jì)劃的習(xí)慣 D、鍛煉身體的好習(xí)慣

正確答案： A 我的答案 ：A 40債券投資的兩者組合投資法是：（）

A、梯子型投資組合法和圓錐型投資組合法 B、梯子型投資組合法和杠鈴型投資組合法 C、穩(wěn)定型投資組合法和靈活型投資組合法 D、長期投資組合法和短期投資組合法

正確答案： B 我的答案 ：A 41超額透支，從哪天起支付透支利息：（）

A、免息日過后起 B、一個(gè)月之后 C、40天后 D、透支之日起

正確答案： D 我的答案 ：D 42抵御通脹最好的一項(xiàng)資產(chǎn)是什么：（）

A、儲(chǔ)備 B、白銀 C、黃金 D、股票

正確答案： C 我的答案 ：C 43理財(cái)首要的是：（）

A、評估風(fēng)險(xiǎn) B、端正心態(tài) C、籌集資金 D、綜合分析

正確答案： B 我的答案 ：C 44以下哪項(xiàng)不屬于外匯理財(cái)一般的三種主要方式：（）

A、存款

B、自己炒賣外匯

C、購買外匯理財(cái)產(chǎn)品 D、保險(xiǎn)

正確答案： D 我的答案 ：D 45投資產(chǎn)品的三把萬能鑰匙不包括：（）

A、價(jià)值投資 B、分散投資 C、長期投資 D、謹(jǐn)慎投資

正確答案： D 我的答案 ：D 46國家出臺(tái)了一項(xiàng)重大的政策，鼓舞了投資者對資本市場的信心，債市和股市會(huì)：（）

A、債市漲股市跌 B、債市跌股市漲 ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ?

? ? ? ? C、兩者同漲 D、兩者同跌

正確答案： C 我的答案 ：B 47先按市價(jià)買入債券，過一段時(shí)間再賣出，主要賺取差價(jià)，這是什么交易：（）

A、債券回購交易 B、債券期貨交易 C、債券期權(quán)交易 D、債券的現(xiàn)貨交易

正確答案： D 我的答案 ：D 48關(guān)于可轉(zhuǎn)債的特點(diǎn)，說法不正確的是：（）

A、風(fēng)險(xiǎn)低 B、流動(dòng)性一般

C、不保本或者高收益

D、收益根據(jù)具體轉(zhuǎn)債品種而有所不同，有時(shí)候收益甚至能翻番

正確答案： C 我的答案 ：B 49以下哪一項(xiàng)不屬于投資管理實(shí)際上包含的過程：（）

A、對市場進(jìn)行分析 B、評估

C、轉(zhuǎn)變市場

D、按照策略來操作執(zhí)行

正確答案： C 我的答案 ：D 50實(shí)際利率與名義利率的關(guān)系是：（）

A、實(shí)際利率等于名義利率加通貨膨脹率 B、實(shí)際利率等于名義利率

C、實(shí)際利率等于名義利率乘通貨膨脹率 D、實(shí)際利率等于名義利率減通貨膨脹率

正確答案： D 我的答案 ：D 51培養(yǎng)好的習(xí)慣應(yīng)該在多少歲之前：（）

A、5歲 B、18歲 C、35歲 D、50歲

正確答案： C 我的答案 ：C 52不同板塊股票的市盈率是不一樣的。一般而言，市場情況越好，市盈率會(huì)怎么樣：（）

A、越高 B、越低

C、時(shí)高時(shí)低 D、不好判斷

正確答案： A 我的答案 ：A 53中國經(jīng)濟(jì)每年都以什么速度增長：（）

A、0.04 B、0.06 C、0.08 D、0.1 ? ? ? ?

? ? ? ? 正確答案： C 我的答案 ：B 54以下哪項(xiàng)不屬于存款好習(xí)慣：（）

A、強(qiáng)迫自己存定期儲(chǔ)蓄 B、盡早還清銀行貸款 C、多辦幾張信用卡

D、定期從工資賬戶取出部分錢存入新開立德存款賬戶，2-3個(gè)月后，增加每次取出額

正確答案： C 我的答案 ：A 55以下哪項(xiàng)不屬于銀行收入主要的三塊業(yè)務(wù)：（）

A、資產(chǎn)業(yè)務(wù) B、負(fù)債業(yè)務(wù) C、中間業(yè)務(wù) D、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

正確答案： D 我的答案 ：D

二、判斷題（題數(shù)：45，共 45 分）

1社會(huì)總需求是貨幣購買力的總和，是由貨幣供給形成的。正確答案： √ 我的答案 ： √

2可轉(zhuǎn)債具有“股票期權(quán)”性質(zhì)，具體分為自愿轉(zhuǎn)股、有條件強(qiáng)制性轉(zhuǎn)股和到期無條件強(qiáng)制性轉(zhuǎn)股。

正確答案： √ 我的答案 ： √

3央行在具體執(zhí)行時(shí)需要把握好一個(gè)度，在不同的時(shí)期，央行有不同的側(cè)重點(diǎn)，但是突出一項(xiàng)偏廢其他目標(biāo)是不可取的，只有均衡、穩(wěn)定地發(fā)著，才能真正實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的又好又快發(fā)展。正確答案： √ 我的答案 ： √

4通貨較快的時(shí)候，債券價(jià)格是上漲的。正確答案： × 我的答案 ： ×

5證券市場對加劇經(jīng)濟(jì)周期的波動(dòng)幅度起著推波助瀾的作用。正確答案： √ 我的答案 ： √

6正確傳導(dǎo)中央銀行信貸政策，一般只有一種形式，即央行適時(shí)召開經(jīng)濟(jì)金融形勢分析會(huì)，召集各家商業(yè)銀行開會(huì)，及時(shí)傳達(dá)中央銀行信貸政策意圖。正確答案： × 我的答案 ： × 7分散投資不是無限的分散。正確答案： √ 我的答案 ： √

8期權(quán)交易是一種選擇權(quán)的交易，雙方買賣的是一種權(quán)利，即雙方按約定的價(jià)格，在約定的某一時(shí)間內(nèi)或某一天，就是否購買或出售某種債券而預(yù)先達(dá)成契約的一種交易。正確答案： √ 我的答案 ： √

9投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)肯定是成正比的。正確答案： × 我的答案 ： √

10企業(yè)到外部去找資金來源就是我們經(jīng)常說的融資。正確答案： √ 我的答案 ： √ 11外匯存款收益穩(wěn)定但收益低。正確答案： √ 我的答案 ： √ 12存款期越長，就越劃算。正確答案： × 我的答案 ： ×

13一般而言，債券的收益率和期限成反比。正確答案： × 我的答案 ： √

14使用信用卡，即使在非常規(guī)情況下也可以省去很多費(fèi)用。正確答案： × 我的答案 ： √

15如果要去投資某一家公司的股票，必然就得去分析整個(gè)行業(yè)產(chǎn)品公司，它的生命周期到底如何。

正確答案： √ 我的答案 ： √

16有賭氣行為的人買賣某種貨幣一定要首先建立投資資金比例。正確答案： √ 我的答案 ： √ 17進(jìn)入股票市場應(yīng)該考慮其風(fēng)險(xiǎn)性。正確答案： √ 我的答案 ： √ 18千萬富豪是指具有千萬財(cái)產(chǎn)的人。正確答案： × 我的答案 ： × 19儲(chǔ)備是一種信用。正確答案： √ 我的答案 ： √

20諾貝爾基金至今只投資于銀行存款和公債，不用于股票投資。正確答案： × 我的答案 ： ×

21實(shí)際利率可以為零，可以為正數(shù)，但不可以是負(fù)數(shù)。正確答案： × 我的答案 ： √

22從穩(wěn)健投資的原則出發(fā)，一般可以采取“32221”的組合投資策略。正確答案： √ 我的答案 ： √ 23近年來，由于我國將加速推進(jìn)利率市場化，導(dǎo)致著利差擴(kuò)大，使商業(yè)銀行在定價(jià)、儲(chǔ)備分流、債券資產(chǎn)縮水等方面面臨多重風(fēng)險(xiǎn)。正確答案： × 我的答案 ： √

24根據(jù)規(guī)定，只有使用信用卡進(jìn)行消費(fèi)結(jié)賬才能享受最長50天免息還款日。正確答案： × 我的答案 ： √

25債券是指依法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。其特點(diǎn)是收益固定，風(fēng)險(xiǎn)較小。

正確答案： √ 我的答案 ： √

26隨著某種貨幣市場行情的變化，采取靈活應(yīng)對的策略，即能避免所有的心理誤區(qū)。正確答案： × 我的答案 ： ×

27網(wǎng)銀詐騙是銀行卡犯罪主要方法之一。正確答案： √ 我的答案 ： √ 28購買黃金無法規(guī)避通脹的風(fēng)險(xiǎn)。正確答案： × 我的答案 ： ×

29養(yǎng)成鍛煉身體的好習(xí)慣，一是要有生命第一健康第一的意識(shí)，二是注意掌握一些相關(guān)的知識(shí)，三是要使自己有一個(gè)對身體應(yīng)變機(jī)制，定期檢查。正確答案： √ 我的答案 ： √

30利率變動(dòng)會(huì)影響資金供求，從而影響宏觀經(jīng)濟(jì)。正確答案： √ 我的答案 ： √

31經(jīng)濟(jì)周期就直接和間接影響了平均利潤水平、物價(jià)總水平和政策性因素。正確答案： √ 我的答案 ： √ 32理財(cái)對象的財(cái)性是一樣的。正確答案： × 我的答案 ： √ 33儲(chǔ)蓄，圖的就是一個(gè)安全穩(wěn)妥。正確答案： √ 我的答案 ： √

34某種貨幣的實(shí)際價(jià)格能完全反映某種貨幣的真實(shí)價(jià)值。正確答案： × 我的答案 ： ×

35人民幣理財(cái)產(chǎn)品將匯集的資金投資于國債、市政債、金融債、某類型股票等。正確答案： √ 我的答案 ： √ 36一般來說，政府提高稅率，會(huì)對民間經(jīng)濟(jì)起收縮作用，意味著更多的收入性民間部門流向政府部門。

正確答案： √ 我的答案 ： √

37作為投資者，買賣股票一般有兩個(gè)目的：一是希望股票有利潤，能分紅；二是希望股票價(jià)格上漲獲得買賣的差價(jià)。正確答案： √ 我的答案 ： √ 38銀行存款可能越存越少。正確答案： √ 我的答案 ： √

39債市和股市也是相反，因?yàn)閭信c股市對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的反應(yīng)恰好相反，對于股市是好消息，對債市可能就是壞。正確答案： √ 我的答案 ： √

40當(dāng)前我國的理財(cái)產(chǎn)品銷售人員和理財(cái)顧問經(jīng)理中真正合格的不多。正確答案： √ 我的答案 ： √

41價(jià)值是一種內(nèi)在的，價(jià)值跟價(jià)格不一樣。正確答案： √ 我的答案 ： √

42公債發(fā)行可能使部門現(xiàn)實(shí)流通貨幣變?yōu)椤皾撛谪泿拧?。正確答案： × 我的答案 ： √ 43無風(fēng)險(xiǎn)會(huì)造成通脹。正確答案： √ 我的答案 ： √ 44理財(cái)也可以從退休時(shí)再開始。正確答案： × 我的答案 ： × 45匯率上升必然導(dǎo)致貿(mào)易順差降低。正確答案： × 我的答案 ： ×