第一篇：嚴(yán)格管理、規(guī)范經(jīng)營 自查自糾匯報

自 查 匯 報

根據(jù)集團(tuán)公司下發(fā)的《關(guān)于嚴(yán)格管理、規(guī)范各類國有企事業(yè)單位經(jīng)營行為的通知》，我公司認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，及時召開了專項(xiàng)工作會議，學(xué)習(xí)通知精神，嚴(yán)格按通知精神要求進(jìn)行落實(shí)。且對照主要問題進(jìn)行了重點(diǎn)排查，現(xiàn)將落實(shí)及自查、自糾情況匯報如下：

一、成立了以總經(jīng)理為組長的自查、自糾領(lǐng)導(dǎo)小組。全面動員，按照集團(tuán)公司的要求，自查自糾，對發(fā)現(xiàn)的問題及時糾正。

二、自查、自糾小組結(jié)合我公司的實(shí)際情況，在對外借款、對外擔(dān)保、合同管理、對外租賃、對外投資等經(jīng)營活動項(xiàng)目上，進(jìn)行了自查。

1、投資

1）投資行為：公司進(jìn)行收購（含購買）、出售、置換實(shí)物資產(chǎn)或其他資產(chǎn)，承包，財(cái)產(chǎn)租賃等行為

2）投資決策權(quán)限：公司股東大會在不違反國家法律、法規(guī)、規(guī)范性文件，宏觀調(diào)控及產(chǎn)業(yè)政策的前提下，決定公司一切投資及其處置事項(xiàng)。

3）投資管理

總經(jīng)理辦公會對項(xiàng)目計(jì)劃書、可行性分析報告等事項(xiàng)進(jìn)行審查和綜合評估，決定實(shí)施或報董事會、股東大會批準(zhǔn)實(shí)施。

經(jīng)自查：目前公司無投資行為。

2、擔(dān)保

1）擔(dān)保行為：公司為他人提供擔(dān)保的行為。

2）擔(dān)保決策權(quán)限： 公司嚴(yán)格控制為他人提供擔(dān)保，必須提供擔(dān)保的事項(xiàng)需按照決策權(quán)限由股東大會或董事會審議批準(zhǔn)。

3）擔(dān)保管理： 遵循平等、自愿、公平、互利、誠信原則，公司有權(quán)拒絕來自任何方面的強(qiáng)制命令而為他人提供擔(dān)保。

4）擔(dān)保責(zé)任

未按規(guī)定程序擅自越權(quán)簽訂的擔(dān)保合同，對公司造成損害的，相關(guān)責(zé)任人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

經(jīng)自查：目前公司無擔(dān)保行為。

3、借貸

1）借貸行為：公司向金融機(jī)構(gòu)或法律允許的其他主體借入資金的行為。2）借貸管理

公司根據(jù)發(fā)展規(guī)劃及資金供求狀況編制借貸計(jì)劃報總經(jīng)理辦公會，總經(jīng)理辦公會決定 實(shí)施或根據(jù)授權(quán)報董事會或股東大會批準(zhǔn)實(shí)施。

經(jīng)自查：目前公司無借貸行為。

4、合同管理

1）健全制度，規(guī)范合同管理

為了更好地規(guī)范合同管理，公司專設(shè)有合同管理小組，負(fù)責(zé)組織公司規(guī)范合同管理，管理職能和管理人員職責(zé)明確，建立了合同審批流程和簽認(rèn)辦法。完善了合同論證、起草、談判、簽訂、履行等環(huán)節(jié)的管理制度，形成了規(guī)范化和制度化合同的管理。

強(qiáng)化了有關(guān)合同專用章印鑒管理，對合同文本進(jìn)行清理驗(yàn)收全面歸檔，強(qiáng)化了合同資信調(diào)查、簽訂、審批、會簽、審查、登記等管理環(huán)節(jié)，促進(jìn)了合同規(guī)范化管理，使合同履約率達(dá)到100%。

三、整改措施

在下步工作中，我們要強(qiáng)化措施，促進(jìn)企業(yè)按期復(fù)查，跟蹤整治，確保嚴(yán)格管理、規(guī)范經(jīng)營。

1、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、樹立規(guī)范經(jīng)營意識。要強(qiáng)化措施，認(rèn)真落實(shí)責(zé)任制，一把手親自抓。加大管理工作力度，認(rèn)真貫徹落實(shí)關(guān)于《嚴(yán)格管理、規(guī)范各類國有企事業(yè)單位經(jīng)營行為的通知》精神，切實(shí)做到抓實(shí)、抓細(xì)。

2、遵章守法，建立健全相關(guān)規(guī)章制度。真正做到有章可循，有法可依，組織落實(shí)，制度落實(shí)，措施落實(shí)。同時，做好宣傳教育培訓(xùn)工作，增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和工人的依法規(guī)范經(jīng)營意識和法制觀念。

3、嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)肅責(zé)任追究。

隨時自查自糾，且對公司的規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理，對公司的管理制度進(jìn)行完善和修

訂。加大對各項(xiàng)工作的督導(dǎo)和考核，要按照“誰出事、誰負(fù)責(zé)”的原則嚴(yán)肅追究責(zé)任。

具體做法：

1）對公司的外部環(huán)境和內(nèi)部生產(chǎn)經(jīng)營涉及的各項(xiàng)法律風(fēng)險隱患進(jìn)行深入分析和評估，涉及到法律法規(guī)、制度規(guī)定的條款，要進(jìn)一步補(bǔ)充完善。

2）建立法律風(fēng)險評估制度，通過開展相關(guān)講座、咨詢法律顧問等手段，提高防范法律風(fēng)險能力，正確識別面臨的法律風(fēng)險，有針對性地采取防范措施，使風(fēng)險得以可控、在控。

依法治企是一項(xiàng)長期性、日常性的工作，我們將正確理解和處理依法治企工作與正常工作的關(guān)系，做到有機(jī)結(jié)合，相互促進(jìn)。將以此次自查自糾工作為契機(jī)，切實(shí)將依法經(jīng)營、規(guī)范管理的要求貫穿到公司的各項(xiàng)工作之中，推動公司各項(xiàng)工作健康、有序進(jìn)展。

第二篇：關(guān)于不規(guī)范經(jīng)營行為自查自糾報告

關(guān)于不規(guī)范經(jīng)營行為自查自糾報告

根據(jù)總行下發(fā)的《關(guān)于在轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展整治部規(guī)范經(jīng)營專項(xiàng)治理活動的通知》，我支行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，對照主要問題進(jìn)行了重點(diǎn)排查，現(xiàn)將自查自糾情況匯報如下：

一、根據(jù)通知的要求，我行及時召開了專項(xiàng)治理工作會議，成立了以XXX行長為組長的自查小組。重新學(xué)習(xí)了“七不準(zhǔn)，四公開”進(jìn)一步統(tǒng)一了員工的思想與認(rèn)識。

二、通過自查小組的討論，結(jié)合我行的實(shí)際情況，列出了本次自查重點(diǎn)：

（一）違規(guī)收費(fèi)、擅自提價。即違規(guī)增加收費(fèi)項(xiàng)目，擅自提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)象。

（二）以貸轉(zhuǎn)存，存貸掛鉤。即在發(fā)放貸款時強(qiáng)制設(shè)定條款或協(xié)商約定將部分貸款轉(zhuǎn)為存款和以存款作為審批發(fā)放貸款的前提條件。

（三）轉(zhuǎn)嫁成本、增加負(fù)擔(dān)。將經(jīng)營成本以費(fèi)用形式轉(zhuǎn)嫁給客戶，增加客戶資金成本。

（四）高息攬儲、借道收息。高息或變相高息攬存以及高息攬存與民間融資勾結(jié)、支行員工與資金攬客配合，將民間借貸資金以理財(cái)或存款名義存入支行，再借用銀行賬戶支付和收取高息的行為。

（五）公示“七不準(zhǔn)、四公開”，并向客戶做好解釋工作。

（六）開展不合理收費(fèi)行為自查自糾。

（七）公布投訴舉報電話。

三、自查自糾結(jié)果及分析

（一）我支行在大堂電子屏將銀監(jiān)會的“七不準(zhǔn)、四公開”內(nèi)容進(jìn)行了公示；公布了服務(wù)收費(fèi)價目和舉報投訴電話，并做好客戶解釋工作；支行無高息攬儲等變相吸收客戶存款的行為；我行信貸業(yè)務(wù)堅(jiān)持實(shí)貸實(shí)付和受托支付的原則，不存在違規(guī)的現(xiàn)象。

（二）在支票出售的業(yè)務(wù)辦理中工本費(fèi)和手續(xù)費(fèi)一起收取，存在未給客戶提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)的前提下就收取費(fèi)用的現(xiàn)象，不符合質(zhì)價相符的原則。對于此問題將及時的上報總行，進(jìn)行溝通解決。

（三）我行對特定對象堅(jiān)持服務(wù)優(yōu)惠和減費(fèi)讓利，對醫(yī)保、民政、學(xué)校等進(jìn)行了服務(wù)的優(yōu)惠，對小微企業(yè)、個體工商戶進(jìn)行了費(fèi)用的減免，切實(shí)履行了相應(yīng)的社會責(zé)任。

在此次的自查自糾中我行始終貫徹銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)整治不規(guī)范經(jīng)營問題的精神，落實(shí)了相關(guān)的規(guī)定。通過此次的自查自糾進(jìn)一步提升了我行員工的商業(yè)道德和社會責(zé)任感，加強(qiáng)以客戶為中心的服務(wù)理念，通過對發(fā)現(xiàn)問題的整改進(jìn)一步規(guī)范我行的經(jīng)營行為，促進(jìn)了我行的健康穩(wěn)定的發(fā)展。

xxx行

二〇一二年三月十五日

第三篇：xx關(guān)于不規(guī)范經(jīng)營行為自查自糾報告

xx關(guān)于不規(guī)范經(jīng)營行為自查自糾報告

根據(jù)總行下發(fā)的《關(guān)于在轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展整治部規(guī)范經(jīng)營專項(xiàng)治理活動的通知》，我支行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，對照主要問題進(jìn)行了重點(diǎn)排查，現(xiàn)將自查自糾情況匯報如下：

一、根據(jù)通知的要求，我行及時召開了專項(xiàng)治理工作會議，成立了以XXX行長為組長的自查小組。

七不準(zhǔn)，四公開

進(jìn)一步統(tǒng)一了員工的思想與認(rèn)識。

二、通過自查小組的討論，結(jié)合我行的實(shí)際情況，列出了本次自查重點(diǎn)：

違規(guī)收費(fèi)、擅自提價。即違規(guī)增加收費(fèi)項(xiàng)目，擅自提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)象。

以貸轉(zhuǎn)存，存貸掛鉤。即在發(fā)放貸款時強(qiáng)制設(shè)定條款或協(xié)商約定將部分貸款轉(zhuǎn)為存款和以存款作為審批發(fā)放貸款的前提條件。

轉(zhuǎn)嫁成本、增加負(fù)擔(dān)。將經(jīng)營成本以費(fèi)用形式轉(zhuǎn)嫁給客戶，增加客戶資金成本。

高息攬儲、借道收息。高息或變相高息攬存以及高息攬存與民間融資勾結(jié)、支行員工與資金攬客配合，將民間借貸資金以理財(cái)或存款名義存入支行，再借用銀行賬戶支付和收取高息的行為。

公示

七不準(zhǔn)、四公開，并向客戶做好解釋工作。

開展不合理收費(fèi)行為自查自糾。

公布投訴舉報電話。

三、自查自糾結(jié)果及分析

我支行在大堂電子屏將銀監(jiān)會的七不準(zhǔn)、四公開

內(nèi)容進(jìn)行了公示;公布了服務(wù)收費(fèi)價目和舉報投訴電話，并做好客戶解釋工作;支行無高息攬儲等變相吸收客戶存款的行為;我行信貸業(yè)務(wù)堅(jiān)持實(shí)貸實(shí)付和受托支付的原則，不存在違規(guī)的現(xiàn)象。

在支票出售的業(yè)務(wù)辦理中工本費(fèi)和手續(xù)費(fèi)一起收取，存在未給客戶提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)的前提下就收取費(fèi)用的現(xiàn)象，不符合質(zhì)價相符的原則。對于此問題將及時的上報總行，進(jìn)行溝通解決。

我行對特定對象堅(jiān)持服務(wù)優(yōu)惠和減費(fèi)讓利，對醫(yī)保、民政、學(xué)校等進(jìn)行了服務(wù)的優(yōu)惠，對小微企業(yè)、個體工商戶進(jìn)行了費(fèi)用的減免，切實(shí)履行了相應(yīng)的社會責(zé)任。

在此次的自查自糾中我行始終貫徹銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)整治不規(guī)范經(jīng)營問題的精神，落實(shí)了相關(guān)的規(guī)定。通過此次的自查自糾進(jìn)一步提升了我行員工的商業(yè)道德和社會責(zé)任感，加強(qiáng)以客戶為中心的服務(wù)理念，通過對發(fā)現(xiàn)問題的整改進(jìn)一步規(guī)范我行的經(jīng)營行為，促進(jìn)了我行的健康穩(wěn)定的發(fā)展。

第四篇：規(guī)范經(jīng)營自查自糾報告

規(guī)范經(jīng)營自查自糾報告

結(jié)合市局（公司）關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范經(jīng)營的部署要求，為進(jìn)一步規(guī)范卷煙經(jīng)營秩序，根據(jù)上級安排部署，對規(guī)范卷煙經(jīng)營方面進(jìn)行了認(rèn)真的自查自糾活動，具體有以下幾個方面。

一、自查自糾情況：

在當(dāng)前行業(yè)情況下，卷煙品牌培育的重要性越來越突出。每月品牌培育的任務(wù)也較重，考核多，任務(wù)重，是當(dāng)前客戶經(jīng)理所面對的情況。在這樣一種環(huán)境中，我們客戶經(jīng)理所采取的工作方法可能會比較激進(jìn)，對品牌培育工作造成了一定的不利的影響，把品牌培育的主要目的都忘記了，存在重任務(wù)指標(biāo)輕規(guī)范經(jīng)營的思想。

而當(dāng)前市場上部分經(jīng)營戶在多次訂購培育品牌滯銷的情況下，這部分經(jīng)營戶對品牌培育工作產(chǎn)生了抗拒的思想，對客戶經(jīng)理的品牌培育工作帶來了非常大的困難，在這樣的一種市場環(huán)境下，我們品牌培育工作受到了很大的阻礙，所以，在越來越大壓力的情形下，不是為了品牌培育而做工作，而是為了完成任務(wù)指標(biāo)做工作。

二、對規(guī)范經(jīng)營重要性的認(rèn)識

規(guī)范經(jīng)營是煙草企業(yè)的一項(xiàng)長期任務(wù)，國家局也多次強(qiáng)調(diào)必須始切實(shí)抓好企業(yè)的規(guī)范經(jīng)營，培育誠信、有秩序、負(fù)責(zé)任的現(xiàn)代化企業(yè)。

三、需要改進(jìn)的措施

在品牌培育工作中，應(yīng)該以人為本，以市場需求為導(dǎo)向，針對卷煙產(chǎn)品特色進(jìn)行推廣，先立品牌，后做銷量，如果一味的追求當(dāng)前的銷量或者不按照市場意愿推廣，所導(dǎo)致的或許是該產(chǎn)品在當(dāng)?shù)厥袌鰺o法形成規(guī)模及品牌，更嚴(yán)重的是造成該品牌一系列的產(chǎn)品形象及美譽(yù)度下降，形成做死市場的情況。

所以在當(dāng)前品牌培育工作中，不要激進(jìn)，不要造成客戶對我們的不好印象，保持良好的客情關(guān)系，利用感情牌做好品牌上柜及品牌銷售工作，同時，根據(jù)當(dāng)前客戶經(jīng)理考核多而重，任務(wù)多而重的情況下，我們在日常工作中應(yīng)妥善協(xié)調(diào)處理好品牌培育與客戶接受度的關(guān)系，做好為了品牌培育而工作，不是為了考核指標(biāo)而工作。

第五篇：規(guī)范對外經(jīng)營行為自查自糾活動總結(jié)

SFRB公司

規(guī)范對外經(jīng)營行為自查自糾活動總結(jié)

一、活動概況

8月10日，公司下文（RB機(jī)械委【2012】10號）到司屬各子分公司及部門，通知從發(fā)文之日起到10月初，在全司范圍內(nèi)開展規(guī)范對外經(jīng)營行為的自查自糾專項(xiàng)活動?；顒庸卜譃椤凹訌?qiáng)學(xué)習(xí)、自查自糾、深化督查、整章建制”四個階段進(jìn)行，各子分公司均按要求較好地開展了自查自糾活動，達(dá)到了從企業(yè)內(nèi)部逐步規(guī)范對外經(jīng)營行為，抓好廉政風(fēng)險防控的目的。

二、主要做法

加強(qiáng)學(xué)習(xí)階段：一是組織學(xué)習(xí)相關(guān)經(jīng)營行為的文件和規(guī)章制度，如重溫《廉政準(zhǔn)則》和《廉潔從業(yè)規(guī)定》，局多元化經(jīng)營等有關(guān)規(guī)定；二是撰寫學(xué)習(xí)心得體會，公司共收到各子分公司領(lǐng)導(dǎo)撰寫的心得體會28份，報送到公司黨群工作部留存?zhèn)浒浮?/p>

自查自糾階段：一是對照本人職責(zé)權(quán)限和分管部門權(quán)限，查找出涉及經(jīng)營行為的主要問題18個、涉及黨風(fēng)廉政風(fēng)險點(diǎn)或因素5項(xiàng)；二是從經(jīng)營過程管理控制、制度健全和執(zhí)行等方面認(rèn)真分析了產(chǎn)生問題的原因26項(xiàng)；三是根據(jù)各子分公司的實(shí)際情況，共制定了規(guī)范經(jīng)營行為的整改措施31條，確定了限期整改目標(biāo)，逐項(xiàng)加以整改落實(shí)。

深化督查階段：一是各子分公司深入抓整改落實(shí)，目前已落實(shí)整改21項(xiàng)，對于部分合格供應(yīng)商重新評審因部分合同正在履行和長期信譽(yù)暫未開展，各子分公司著手強(qiáng)化對外經(jīng)營活動過程的廉政風(fēng)險監(jiān)督人員素質(zhì)培養(yǎng)，形成有效的的監(jiān)督體系和監(jiān)督機(jī)制；二是公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員利用到各子分公司檢查、教育等各種機(jī)會，督查整改落實(shí)。三是銷售中心舉一反三，按照權(quán)力制衡，相互監(jiān)督，公平透明的原則，重新審核制定銷售代理業(yè)務(wù)流程并報公司批準(zhǔn)。

整章建制階段：一是根據(jù)《XX風(fēng)險防范管理辦法》要求，指導(dǎo)銷售中心繪制了廉政風(fēng)險防控“一圖一表”，提出防范卡控措施。二是將各子公司重要的對外經(jīng)營活動納入到公司黨政聯(lián)席會討論通過再執(zhí)行，如XXX工業(yè)開發(fā)有限公司代理XXX產(chǎn)品及在西安鐵路局銷售配件的業(yè)務(wù)；紅外線設(shè)備數(shù)字化通道改造光纜埋設(shè)工程項(xiàng)目外包；XX基地新建氧氣、乙炔庫房及自行車棚配套充電照明工程等。三是進(jìn)一步梳理和完善公司財(cái)務(wù)管理和物資采購方面的管理制度，如GH分公司制定了《業(yè)務(wù)招待費(fèi)、接待用煙酒茶領(lǐng)用》管理辦法，KF公司組織修訂了公司《關(guān)于規(guī)范物資采購、外協(xié)加工管理的規(guī)定》。

三、取得效果

通過開展規(guī)范對外經(jīng)營行為自查自糾活動，一是廣大干部職工提高了廉政風(fēng)險的思想認(rèn)識，提升了學(xué)習(xí)法律法規(guī)知識主動性，增強(qiáng)了在經(jīng)營過程中抓好廉政的警醒意識；二是查找出了公司在對外經(jīng)營、規(guī)范管理中存在的問題，形成了問題庫，并分析了產(chǎn)生問題的原因，圍繞對權(quán)力運(yùn)行如何實(shí)施有效監(jiān)督，制訂了一系列整改措施；三是立足于解決實(shí)際問題的目的，通過對整改措施的落實(shí)，公司和各子分公司均加強(qiáng)了對外經(jīng)營的過程監(jiān)控，努力將可能發(fā)生違規(guī)違紀(jì)的行為消滅在萌芽狀態(tài)；四是公司9月黨政聯(lián)席會批準(zhǔn)并開始實(shí)行新制定的銷售代理業(yè)務(wù)流程。通過完善了公司在經(jīng)營管理方面的制度建設(shè)，逐步有效地推進(jìn)了廉政風(fēng)險防范的長效機(jī)制。

四、存在不足

綜合全司開展的這一次規(guī)范對外經(jīng)營行為自查自糾活動過程中，在公司、子分公司層面上還存在一些隱性問題需要加強(qiáng)，主要表現(xiàn)在：

一是個別人員認(rèn)為自己現(xiàn)在的崗位與對外經(jīng)營行為的關(guān)系不大，甚至沒有關(guān)系，對相關(guān)文件的法律法規(guī)主動學(xué)習(xí)的積極性不高，法紀(jì)意識不強(qiáng)，這為今后工作調(diào)整會留下潛在廉政風(fēng)險的因素。

二是個別人員對查找出的問題分析和認(rèn)識程度有待提高，沒有完全將廉政風(fēng)險防控意識貫徹到實(shí)際工作中，特別是對一些關(guān)系不大卻有著廉政風(fēng)險的問題疏于防患，容易形成慣性思維。

三是對干部職工，特別是直接參與對外經(jīng)營活動的干部職工的廉政風(fēng)險教育工作主要有待進(jìn)一步加強(qiáng)，要形成定期開展廉政教育的學(xué)習(xí)制度。

四是進(jìn)一步加強(qiáng)查找出的問題整改落實(shí)，對一些暫不能解決的問題要及時跟進(jìn)，已經(jīng)整改的要防止再發(fā)生。

五是在廉政風(fēng)險防控的制度和執(zhí)行監(jiān)督人員隊(duì)伍建設(shè)上有待進(jìn)一步加強(qiáng)，要全力在公司形成有章可循，并有一張無形的監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)時時盯防。