第一篇：案防心得

案件防控的心得體會

為進(jìn)一步增強(qiáng)員工防范操作風(fēng)險的意識，促進(jìn)員工掌握風(fēng)險防控要點(diǎn)，扎實(shí)推進(jìn)案件防控治理工作，提高案件防控水平，總行做出了具體安排部署，并制定了學(xué)習(xí)內(nèi)容和計劃，通過多次集中學(xué)習(xí)本人對案件專項治理工作有了更深的認(rèn)識具體體會如下：

近幾年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不到位，疏忽管理

近年來，大部分商業(yè)銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層支行，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

二、員工法紀(jì)意識單薄，疏忽教育

農(nóng)商行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。

農(nóng)商行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)商行長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé)。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。

長期以來，農(nóng)商行內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行的隊伍。

三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

同時，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，做一名不僅是合格的更是優(yōu)秀的員工。

第二篇：案防心得

農(nóng)村信用社案件專項整治學(xué)習(xí)心得體會

通過近段時間的學(xué)習(xí)教育，我對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，現(xiàn)將我對本次活動的開展，談?wù)勛约旱捏w會及看法。近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。通過近段的學(xué)習(xí)，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險的控制。最主要存在的問題是：

一、是員工法紀(jì)意識差，教育乏力。農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談。

二、是防患意識不強(qiáng)，管理乏力。近幾年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀。

三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點(diǎn)多、面廣、線長和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場，有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

從以上幾個方面看，我認(rèn)為： 要做好案防工作，關(guān)鍵是人，農(nóng)村信用社發(fā)展務(wù)必牢固樹立人本觀念。

一、樹立“人本意識”，提高思想教育水平。大家都知道，信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。

1、要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。

2、抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機(jī)制，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。

3、抓苗頭，抓落實(shí)，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。

4、建立健全好各種規(guī)章制度。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價。長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。

三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險。

第三篇：案防心得

近年來，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和科技進(jìn)步，銀行業(yè)得到了空前的發(fā)展，銀行已經(jīng)不僅僅是結(jié)算渠道和融資渠道，不斷的業(yè)務(wù)創(chuàng)新已經(jīng)使銀行這個概念遍布社會生活的各個角落，銀行已經(jīng)與現(xiàn)代社會緊密聯(lián)系在一起，重要性和壟斷特征已經(jīng)顯而易見，尤其在金融危機(jī)期間體現(xiàn)出來的全球銀行的高度關(guān)聯(lián)性，使得銀行系統(tǒng)的安全已經(jīng)關(guān)乎社會的穩(wěn)定。以史為鑒，巴林銀行和法巴銀行因交易員違規(guī)操作造成的嚴(yán)重后果仍歷歷在目，國內(nèi)銀行出現(xiàn)的違規(guī)放貸、挪用資金甚至捐款潛逃的案件也屢見不鮮。在銀行業(yè)作為暴利行業(yè)被重點(diǎn)關(guān)注的時刻，銀行內(nèi)部風(fēng)險控制的一點(diǎn)疏漏都有可能形成蝴蝶效應(yīng)。

作為銀行從業(yè)人員，首先要深刻意識到所處行業(yè)的特殊性和工作重要性，銀行無小事，經(jīng)手的每一項業(yè)務(wù)，面對的每一個客戶都要謹(jǐn)慎對待，將防范風(fēng)險管理風(fēng)險作為核心思想；其次要加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)能力的培養(yǎng)和專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，力爭保質(zhì)保量完成自己的工作任務(wù)；再次，要嚴(yán)格按照銀行內(nèi)外各項法律法規(guī)約束自己，在合規(guī)合法的前提下恪盡職守盡職盡責(zé)；最后，要培養(yǎng)對集體的歸屬感和對團(tuán)隊的責(zé)任心，要認(rèn)識到自己的認(rèn)真負(fù)責(zé)是對同事和團(tuán)隊負(fù)責(zé)，對自己的職業(yè)發(fā)展負(fù)責(zé)。

總之，要從認(rèn)識層面接受案防教育并主動學(xué)習(xí)加深印象，將案件防范思想深入人心，然后通過日常工作認(rèn)真貫徹具體落實(shí)，為建立安全穩(wěn)定的工作機(jī)制和環(huán)境貢獻(xiàn)自己的力量。

第四篇：案防心得

案防心得

2011年12月1日下午5時30分許，武漢市洪山區(qū)雄楚大街1070號建設(shè)銀行一網(wǎng)點(diǎn)門前人行道上，突然發(fā)生爆炸，造成過路群眾2人死亡、15人受傷。目前，傷者已全部送往醫(yī)院救治。武漢銀行爆炸原因正在進(jìn)一步調(diào)查中。短短幾日前的關(guān)山銀行爆炸案件，又一次為我們拉起了警鐘，案件防控的重要性刻不容緩！一次次金融案件的發(fā)生，歸根結(jié)底，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，如何提高案件防控的實(shí)效性，我覺得我們可以從以下幾個方面入手：

一、樹立人本思想，堅定案件防控的意識

案件防控的工作教育活動，首先解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)工作的，特別是案件的專項治理典型案例，對每一個員工應(yīng)該有很強(qiáng)的震憾，嚴(yán)格的遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護(hù)，也是對他的的負(fù)責(zé)。我們只有自覺地進(jìn)行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，牢記服務(wù)三農(nóng)的宗旨，堅持“以社為家，社興我榮”的思想。提高自我約束能力，提高自我警省能力，堅決抵制市場經(jīng)濟(jì)條件下物欲橫流的誘惑，過好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗，抵御住各種誘惑，立于不敗之地。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)

在工作中，我們特別是要加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于工作，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自

覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，牢固樹立一道思想防線。

三、重點(diǎn)注意容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)

在我們平日的工作中，有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件的發(fā)生，如信貸方面的授權(quán)授信管理，放貸管理、會計方面的對賬制度、業(yè)務(wù)處理方面的印、證管理，有價單證、重要空白憑證的使用的保管等。對這些重要環(huán)節(jié)，我們要進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)督和管理。

四、以案為鑒

關(guān)山銀行爆炸案件及以前許許多多發(fā)生的案件，都讓我們在自己思想深入受到了極大的觸動，每一件案件的背后都是一個一個思想道德的沉淪，面對貪欲、利欲而喪失了思想，面對金錢喪失了理智，踏上了一條不歸路。這也實(shí)實(shí)在在為我們敲響了警鐘，也讓我們清楚的認(rèn)識到作為一名銀行員工，應(yīng)該時刻提醒自己，時刻牢記：強(qiáng)化政治意識、大局意識、奉獻(xiàn)意識、服務(wù)意識、勤干意識，忠實(shí)踐行立足三農(nóng)服務(wù)三農(nóng)的宗旨。只有這樣才能對得起上級領(lǐng)導(dǎo)信任，對得起給予無限關(guān)愛的家人。

總之，作為一名銀行工作人員，各個工作崗位的員工都要以身作則，不斷的加強(qiáng)自我道德的修養(yǎng)。而作為我們信貸的工作人員，要在工作中不斷的積累經(jīng)驗，嚴(yán)以律己，杜絕腐敗，不斷地學(xué)習(xí)各種文件精神，不斷地提高自己的信貸業(yè)務(wù)知識，同時要處理好各種關(guān)系，把工作做好，做到位，做到讓領(lǐng)導(dǎo)和單位放心，也讓自己無愧于心。

第五篇：案防教育心得

案防教育心得

經(jīng)總分行的號召，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《上海浦東發(fā)展銀行案例警示百期匯編》。經(jīng)過這次學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防備認(rèn)識，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的義務(wù)以及這次教育的意義和重要性。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要加強(qiáng)合規(guī)操作，根據(jù)銀行從業(yè)人員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。另一方面要提高風(fēng)險防范意識，有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。

看了百期各種案例，深知作為銀行的一名員工，要知道自己

工作的重要性，正確樹立人生觀、世界觀、價值觀和道德觀，堅決抵制拜金享樂思潮，靠科學(xué)辯是非，時時刻刻保持清醒 的頭腦，抵制金錢的誘惑，不把工作外的情緒帶入工作中，增強(qiáng)責(zé)任意識，大局服務(wù)意識，以科學(xué)的態(tài)度精益求精，以 辛勤的勞動收獲成功，堅決抵制那種愚昧無知，消極思想，爭作知識性員工，用自己的智慧去做去想。例如案例中提到 ATM機(jī)詐騙，就有銀行網(wǎng)點(diǎn)疏于管理，使得犯罪嫌疑人有 機(jī)可乘，從案發(fā)的到次日工作日，犯罪分子張貼的告示依然 堂而皇之的張貼在ATM機(jī)旁，結(jié)合我自身的工作，每一小 時檢查ATM的運(yùn)營和安全情況，檢查是否有不發(fā)分子張貼 的告示和高科技非法儀器，吸取本案例的教訓(xùn)，更要加強(qiáng)自

助銀行的保衛(wèi)和檢查，提高有效性，防止類似情況發(fā)生。

同時在工作中以身作則，用心服務(wù)，以積極的工作態(tài)度，飽

滿的工作熱情，良好的外在形象，向廣大客戶展示浦發(fā)良好的 銀行形象，想客戶所想，急客戶所急，需客戶所需，用自

己的細(xì)微周到服務(wù)打動客戶，遵守行里的各項規(guī)章制度。特

別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)和掌握規(guī)章制度的要求，提

高自身綜合素質(zhì)和分析能力，認(rèn)真履工作職責(zé)，將各項制度

融入業(yè)務(wù)中去。強(qiáng)化自己的責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，同時把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，自覺把行業(yè)管理和

自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我思想道

德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法的觀

念在意識深處深深扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。8小時

之內(nèi)管好自己，8小時之外也要管好自己，堅決抵制各種違

規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的浦發(fā)人。

何勛