第一篇：案防從我做起

“案防從我做起”主題教育再學(xué)習(xí)

近期我行緊鑼密鼓地組織學(xué)習(xí)了分行部署的“案防從我做起”主題教育，這也是朝陽(yáng)支行應(yīng)上級(jí)的要求，再次對(duì)案防工作進(jìn)行學(xué)習(xí)。通過(guò)本次學(xué)習(xí)，我支行結(jié)合實(shí)際，做了案件防控學(xué)習(xí)教育到周的日程安排，也使我認(rèn)識(shí)到：在工作中必須時(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí)，不可掉以輕心，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí)、增強(qiáng)對(duì)新問(wèn)題、新情況的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，時(shí)刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。對(duì)于以上存在的問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)和思考，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的時(shí)效性。

（一）樹(shù)立“以人為本”，提高思想教育水平。案防工作教育活動(dòng)，首先解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。模范的遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，應(yīng)該一直深入持久的開(kāi)展教育活動(dòng)，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。

嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)。

（二）完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的問(wèn)題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好監(jiān)察工作，以制度化的形式做好員工的培訓(xùn)工作等。

（三）建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想觀測(cè)納入工作日程，并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患扼殺在搖籃中。

（四）切實(shí)加強(qiáng)自身素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到日常業(yè)務(wù)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己職業(yè)，忠于自己事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨與身邊。

第二篇：“內(nèi)控防案,從我做起”學(xué)習(xí)心得體會(huì)

“內(nèi)控防案，從我做起”學(xué)習(xí)心得體會(huì)

眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和每個(gè)員工，在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風(fēng)險(xiǎn)的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。所以，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過(guò)這一個(gè)月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí)，使我對(duì)銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。

首先，對(duì)于內(nèi)控的理解為：它是無(wú)時(shí)不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；它是無(wú)處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想；它是無(wú)人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚的；它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行，沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。

其次，談?wù)剬?duì)于合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)。

第一，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實(shí)現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅(jiān)持從嚴(yán)治行，自覺(jué)營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好氛圍和環(huán)境，推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。

第二，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個(gè)失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長(zhǎng)。

第三，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營(yíng)如此重要，如何才能使其深入人心，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢？我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點(diǎn)。

第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍；基層機(jī)構(gòu)、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人；業(yè)務(wù)經(jīng)理是機(jī)構(gòu)柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控的直接責(zé)任人；全員的責(zé)任意識(shí)是內(nèi)控防案的核心要素；基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施；及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并針對(duì)性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段；合規(guī)是競(jìng)爭(zhēng)也是為了保護(hù)全體員工自身；內(nèi)控的主體是要控人；整體聯(lián)動(dòng)相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺(tái)；內(nèi)控是一項(xiàng)持續(xù)性的工作。

第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)滲透在每個(gè)員工的心中，貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育，同時(shí)強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí)，嚴(yán)格地運(yùn)用《中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁》（或《中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》）指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。

第三，要嚴(yán)格地、徹底地執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。經(jīng)過(guò)近百年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說(shuō)是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無(wú)機(jī)可乘。但是無(wú)論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號(hào)，而一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。

第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏?jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時(shí)，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù)，網(wǎng)點(diǎn)主任清點(diǎn)柜員庫(kù)存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)的疑問(wèn)。

通過(guò)這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí)，我們應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，大力營(yíng)造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時(shí)我們也應(yīng)當(dāng)樹(shù)立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來(lái)發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量！

第三篇：案防

強(qiáng)化內(nèi)控管理、規(guī)范操作行業(yè)是杜絕

金融案件發(fā)生的關(guān)鍵所在-----銀行高管談案防

近年來(lái)頻頻發(fā)生各種金融案件事件，經(jīng)營(yíng)形式嚴(yán)峻，縱觀我行、及其他商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)的金融案件案例，歸納最主要的原因?yàn)楦黜?xiàng)內(nèi)控管理制度未執(zhí)行到位造成的。銀行是經(jīng)營(yíng)貨幣的企業(yè)，隨著人們?cè)诮鹑谙M(fèi)需求的增大、國(guó)內(nèi)外各大金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)激烈、新產(chǎn)品創(chuàng)新、人員調(diào)整新增、內(nèi)外部勾結(jié)、業(yè)務(wù)信息泄漏等一系列的問(wèn)題暴露，各種作案手段層出不窮，花樣百出，對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制管理工作帶來(lái)新的問(wèn)題，同時(shí)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)在案件防控上提出了更高的要求，作為一名銀行高管必須清醒認(rèn)識(shí)到案件防控工作的重要性。

一、現(xiàn)狀：

（一）內(nèi)控機(jī)制“三道防線”不夠到位。內(nèi)控機(jī)制“三道防線”是指基層銀行員工自我約束、部門相互制約、內(nèi)部監(jiān)督防范三項(xiàng)機(jī)制。一是思想認(rèn)識(shí)未能跟上當(dāng)前中國(guó)銀行進(jìn)一步深化改革的步伐。目前在一些基層中國(guó)銀行別是業(yè)務(wù)量大的基層行，由于受傳統(tǒng)思維定式以及人員少、年齡偏老、業(yè)務(wù)量大、工作任務(wù)重等因素的影響，部分基層行員工自我約束意識(shí)還不強(qiáng)，思想認(rèn)識(shí)還沒(méi)有完全到位，特別是員工自我約束與貫徹執(zhí)行規(guī)章制度力不強(qiáng)，存在一定程度的兩張皮。二是以業(yè)務(wù)操作管理代替監(jiān)督管理。在部門相互制約方面用業(yè)務(wù)操作代替監(jiān)督管理，用分散管理代替全行統(tǒng)一管理，致使內(nèi)部控制工作不能真正落到實(shí)處。三是內(nèi)控機(jī)制及監(jiān)督部門的作用發(fā)揮不夠明顯，由此在事前、事中相互制約不夠，監(jiān)督防范不力，一旦出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯(cuò)和違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象，各專業(yè)部門忙于本專業(yè)的事后糾錯(cuò)堵漏，監(jiān)督防范工作十分被動(dòng)。

（二）業(yè)務(wù)規(guī)范操作程序不夠到位。近兩年來(lái)，中國(guó)銀行總行、省市分行為適應(yīng)新形勢(shì)下的規(guī)范經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，在全國(guó)中國(guó)銀行系統(tǒng)開(kāi)展了內(nèi)控與案件防控教育活動(dòng)，對(duì)各種業(yè)務(wù)操作程序和操作方法實(shí)行規(guī)范管理，并取得了明顯成效。但基層行在實(shí)際工作過(guò)程中，由于種種主、客觀原因，操作崗仍然存在不規(guī)范問(wèn)題，操作風(fēng)險(xiǎn)隱患存在。特別是會(huì)計(jì)出納、客戶服務(wù)和信貸管理上等操作崗位有些沒(méi)有按制度規(guī)定操作，風(fēng)險(xiǎn)比較大。其原因主要是人員不足，一人多崗，一人多責(zé)，或個(gè)人素質(zhì)、覺(jué)悟等因素，使制度沒(méi)有得到嚴(yán)格執(zhí)行，出現(xiàn)了逆程序或省略程序運(yùn)作的現(xiàn)象。一是在會(huì)計(jì)出納方面，坐班主任職責(zé)主要是對(duì)處理業(yè)務(wù)實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)管，是會(huì)計(jì)出納工作內(nèi)控機(jī)制的第一道防線。而在實(shí)際工作中，少數(shù)行會(huì)出人員有限，坐班主任只得補(bǔ)崗填缺，或頂崗操作，其自身職責(zé)無(wú)法履行，使監(jiān)督制度本身形同虛設(shè)。二是在客戶服務(wù)和信貸管理方面，客戶經(jīng)理單兵作戰(zhàn)，缺乏橫向監(jiān)督機(jī)制。適應(yīng)新形式下的客戶經(jīng)理人員嚴(yán)重不足，業(yè)務(wù)技能還現(xiàn)代金融的管理要求，業(yè)務(wù)量大的基層行的客戶經(jīng)理一般要管理幾個(gè)企業(yè)。作為貸款調(diào)查人對(duì)其所管的企業(yè)的貸款是否受理，貸與不貸，貸多貸少基本上取決于管戶客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理獨(dú)立完成貸前調(diào)查的全過(guò)程而基本上受不到必要的監(jiān)督和制約，造成了潛在的信貸風(fēng)險(xiǎn)。

（三）部門相互制約管理不夠到位?；鶎又袊?guó)銀行各部門之間相互制約是內(nèi)部控制的第二條防線，它包含兩個(gè)方面的職責(zé)，一方面是對(duì)本部門員工的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行管理制約；另一方面是對(duì)部門之間相互制約。如目前基層行各專業(yè)部門對(duì)其所屬人員都有硬性規(guī)定，而且要求專人專職，但在實(shí)際工作中，由于人員配制、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)編制及人員總量不能適應(yīng)基層行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，從而造成基層行無(wú)所適從，疲于應(yīng)付，不能達(dá)到制約效果。在對(duì)部門之間的制約更是達(dá)不到預(yù)期效果。

（四）內(nèi)控監(jiān)督作用發(fā)揮不夠到位。從基層行實(shí)際情況來(lái)看，還存在一些不可忽視的問(wèn)題。一是稽核程序輕前重后。稽核中往往主要是看被稽核單位有無(wú)違規(guī)違紀(jì)行為，偏重于“亡羊補(bǔ)牢”式的事后監(jiān)督，對(duì)未雨綢繆，防范于未然的事中、事前控制沒(méi)有引起足夠的重視。二是稽核手段落后，稽核頻率不高?；旧鲜莻鹘y(tǒng)手工常規(guī)稽核，僅限于對(duì)歷史傳票、賬簿憑證的查對(duì)，缺少系統(tǒng)性、連續(xù)性和全面性。三是稽核人員少，導(dǎo)致稽核工作數(shù)量有限，稽核抽查時(shí)間間隔較長(zhǎng)，既不能及時(shí)查出問(wèn)題，糾正問(wèn)題，又留下了一些管理上的空檔和隱患，使有效的稽核檢查失去了應(yīng)有的查漏堵源作用。

二、成因：

（一）對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)薄弱。

（二）操作風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)化管理部門缺位。中國(guó)銀行至上而下均未設(shè)立獨(dú)立的專業(yè)化的操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門，對(duì)其管理主要是依靠非專業(yè)部門負(fù)責(zé)，以定性管理為主，主要依賴專家的主觀判斷，缺乏科學(xué)和專業(yè)的管理。

（三）管理體系不完善。我國(guó)銀行業(yè)普遍存在管理層次多而繁雜，各層次權(quán)責(zé)不清，缺乏相互制衡、權(quán)責(zé)明晰和相互獨(dú)立的管理體系，容易出現(xiàn)管理的真空地帶和重復(fù)低效管理，這類不足，在中國(guó)銀行系統(tǒng)也同樣存在。

（四）管理制度不健全。盡管這些年中國(guó)銀行在各項(xiàng)管理制度上進(jìn)行大量地修訂和完善，但隨著中國(guó)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，有些相關(guān)制度在執(zhí)行存在明顯的局限性，且現(xiàn)有的制度大都流于形式，存在不切實(shí)際、難以執(zhí)行的問(wèn)題，此外，仍有部分正常經(jīng)營(yíng)所必備的規(guī)章制度缺位，導(dǎo)致管理盲點(diǎn)的存在。

三、對(duì)策：

（一）堅(jiān)持以人為本，培育良好的內(nèi)部控制文化。由于操作風(fēng)險(xiǎn)具有內(nèi)生性特征，這就決定了防范操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)從合規(guī)文化 教育、內(nèi)控文化建設(shè)入手。當(dāng)前，必須有針對(duì)性地加強(qiáng)對(duì)員工理想信念、思想道德教育，建立良好的 企業(yè) 文化、合規(guī)文化，要引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀和榮辱觀，教育員工珍惜現(xiàn)有的工作、生活環(huán)境、愛(ài)崗敬業(yè)，自覺(jué)抵制各種誘惑，遠(yuǎn)離違法亂紀(jì)。同時(shí)，要進(jìn)一步加強(qiáng)業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，特別是新入行員工的崗位、新業(yè)務(wù)、新技能培訓(xùn)，每個(gè)員工都必須熟知相應(yīng)的業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控要求和經(jīng)辦業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，弄懂、記清規(guī)章制度、獎(jiǎng)懲規(guī)定以及內(nèi)控的權(quán)限責(zé)任，打牢思想防線。只有把內(nèi)控、合規(guī)文化和規(guī)范操作教育抓到位、抓到“心”，操作風(fēng)險(xiǎn)防范才能見(jiàn)實(shí)效。

（二）端正業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)思想，正確處理好業(yè)務(wù) 發(fā)展 與防范風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系。要堅(jiān)決摒棄只抓業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，不抓風(fēng)險(xiǎn)防范的思想，既要加快發(fā)展、加快轉(zhuǎn)型，又要審慎經(jīng)營(yíng)，安全運(yùn)行。當(dāng)前，要明確導(dǎo)向，健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理的激勵(lì)約束機(jī)制。一方面，要充分發(fā)揮利益導(dǎo)向在防控操作風(fēng)險(xiǎn)中風(fēng)向標(biāo)作用，牢固樹(shù)立充分揭示風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)控理念和成本核算的管理理念。利益導(dǎo)向機(jī)制要堅(jiān)持有利于增強(qiáng)總分行對(duì)基層分支機(jī)構(gòu)的控制力，有利于充分發(fā)揮基層經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的主觀能動(dòng)性，增強(qiáng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的活力、動(dòng)力，有利于糾正“重規(guī)模擴(kuò)張，輕質(zhì)量安全”的粗放型經(jīng)營(yíng)理念和做法。另一方面，要建立 科學(xué) 合理的考核體系，特別是績(jī)效分配體系，讓員工共享改革發(fā)展、轉(zhuǎn)型的成果，為全員重視內(nèi)控，參與防范風(fēng)險(xiǎn)提供持續(xù)的精神動(dòng)力。

（三）認(rèn)真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)《防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三”條》，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)管理抓到實(shí)處。首先，要把合規(guī)文化理念貫穿到每個(gè)員工的日常行為之中，使之成為自覺(jué)習(xí)慣和行為準(zhǔn)則，把操作風(fēng)險(xiǎn)作為“重點(diǎn)抓”，使操作風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)措施細(xì)化落實(shí)到每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)崗位、每個(gè)節(jié)點(diǎn)。其次，建立健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系和制度體系。要在全轄內(nèi)建立操作風(fēng)險(xiǎn)防控管理委員會(huì)，在基層行要有專門班子來(lái)抓，分管行長(zhǎng)專管，并明確問(wèn)責(zé)機(jī)制、承諾機(jī)制、考核機(jī)制。當(dāng)務(wù)之急，是總行要盡快制定完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、方法和程序，明確系統(tǒng)內(nèi)操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、計(jì)提所需資本。再次，要完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。基層行要根據(jù)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的實(shí)際，按照業(yè)務(wù)品種設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)流程、手冊(cè)，對(duì)重要的崗位、要害環(huán)節(jié)、敏感的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)制定明確的內(nèi)控規(guī)定，要定期對(duì)要害崗位人員進(jìn)行強(qiáng)制休假制度、定期輪崗和崗位交流制度；要嚴(yán)格授權(quán)、授信制度；建立完善、有效的事中控制和事后監(jiān)督機(jī)制；建立健全監(jiān)督檢查和評(píng)價(jià)、糾錯(cuò)機(jī)制；完善案件披露、揭露、查處、獎(jiǎng)懲機(jī)制；建立操作風(fēng)險(xiǎn)信息預(yù)警報(bào)告制度，構(gòu)建“人控、制控、機(jī)控一條龍”管控體系，從而，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)管理盲區(qū)和“斷層”。

（四）整合監(jiān)管資源，構(gòu)建內(nèi)控與內(nèi)審聯(lián)動(dòng)、互動(dòng)機(jī)制。當(dāng)前，中國(guó)銀行正處在改革發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，隨著經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型，原有審計(jì)管理體制應(yīng)有新的變化，但不管內(nèi)審體制怎么改，內(nèi)審部門為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)、為經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型服務(wù)、為內(nèi)控體系建設(shè)服務(wù)、為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值服務(wù)的方向不會(huì)變。當(dāng)前首要任務(wù)是搞好內(nèi)控與內(nèi)審聯(lián)動(dòng)，防止出現(xiàn)“三道防線”斷層，內(nèi)審部門要以風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)管理為重，自覺(jué)成為內(nèi)控管理的中堅(jiān)力量。各業(yè)務(wù)部門要加大條線自律監(jiān)管力度，對(duì)重點(diǎn)部門、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)要進(jìn)行全方位、全過(guò)程的管控。對(duì)一些操作風(fēng)險(xiǎn)苗頭性問(wèn)題，要早發(fā)現(xiàn)、早糾正、早下手。在人少事多的情況下，可以“借力監(jiān)管”、“聯(lián)手行動(dòng)”，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管信息資源共享。這樣既解決了監(jiān)管人手不足的矛盾，又避免部門之間重復(fù)檢查、基層行接待檢查過(guò)多的問(wèn)題。

（五）加強(qiáng)監(jiān)督，強(qiáng)化管理層制約管理。

（六）與時(shí)俱進(jìn)，改革監(jiān)督層現(xiàn)行體制。為了防微杜漸，防范于未然，充分發(fā)揮內(nèi)控機(jī)制預(yù)防職能，對(duì)帶有苗頭性及傾向性的風(fēng)險(xiǎn)隱患應(yīng)及時(shí)預(yù)警、預(yù)報(bào)，將其消滅在萌芽狀態(tài)。必須加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)行為、業(yè)務(wù)管理的監(jiān)督檢查，特別是作為內(nèi)控再監(jiān)督主體的稽核監(jiān)督、監(jiān)察部門，更要充分發(fā)揮監(jiān)督保障作用，促進(jìn)內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理的改善。一是強(qiáng)化監(jiān)督職能，在稽核方面，實(shí)行稽核人員派駐制。為消除稽核人員的思想顧慮，應(yīng)改革現(xiàn)有的稽核管理體制，實(shí)行稽核工作垂直領(lǐng)導(dǎo)，稽核人員下派一級(jí)，直接對(duì)上級(jí)行負(fù)責(zé)，其工資、績(jī)效、福利由上級(jí)行解決，與被稽核行脫鉤?；巳藛T常駐支行開(kāi)展稽核監(jiān)督工作，使每一個(gè)決策程序、業(yè)務(wù)過(guò)程、操作環(huán)節(jié)和每個(gè)員工的行為都處于嚴(yán)密的內(nèi)部制約和監(jiān)督之下，提高內(nèi)控管理效率。紀(jì)檢監(jiān)察、人事、安全保衛(wèi)等部門要加對(duì)強(qiáng)基層行干部職工的黨風(fēng)廉政建設(shè)、安全知識(shí)及業(yè)務(wù)素質(zhì)方面教育和監(jiān)督管理工作，確保中國(guó)銀行安全合規(guī)運(yùn)行，不出現(xiàn)任何經(jīng)濟(jì)、刑事案件和責(zé)任事故。二是堅(jiān)持查處結(jié)合，提高稽核監(jiān)督、紀(jì)檢監(jiān)察權(quán)威。對(duì)稽核監(jiān)督、紀(jì)檢監(jiān)察檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要依據(jù)有關(guān)規(guī)定做出稽核處罰、違規(guī)積分、監(jiān)察處理決定，與個(gè)人利益掛鉤，追究當(dāng)事人及主管領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，促使稽核、監(jiān)察部門在組織體系上的獨(dú)立性，近年來(lái)頻頻發(fā)生各種金融案件事件，經(jīng)營(yíng)形式嚴(yán)峻，縱觀我行、及其他商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)的金融案件案例，歸納最主要的原因?yàn)楦黜?xiàng)內(nèi)控管理制度未執(zhí)行到位造成的。銀行是經(jīng)營(yíng)貨幣的企業(yè)，隨著人們?cè)诮鹑谙M(fèi)需求的增大、國(guó)內(nèi)外各大金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)激烈、新產(chǎn)品創(chuàng)新、人員調(diào)整新增、內(nèi)外部勾結(jié)、業(yè)務(wù)信息泄漏等一系列的問(wèn)題暴露，各種作案手段層出不窮，花樣百出，對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制管理工作帶來(lái)新的問(wèn)題，同時(shí)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)在案件防控上提出了更高的要求，作為一名銀行高管必須清醒認(rèn)識(shí)到案件防控工作的重要性。

銀行高管必須深刻認(rèn)識(shí)到案件防控工作是常抓不懈的工作重點(diǎn)，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)是銀行發(fā)展過(guò)程、及遏制金融案件的重中之重，如何抓好案防工作，抵制金錢和利潤(rùn)的誘惑，保護(hù)客戶的資產(chǎn)和合法權(quán)益不受侵害，是銀行高管值得思考的一個(gè)問(wèn)題。

一、組織教育，增強(qiáng)意識(shí)

一是注重員工思想道德和職業(yè)操守的教育工作，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀、糾正金錢主義、享樂(lè)主義，自覺(jué)抵制腐敗思想的浸入滲透。二是注重員工崗位培訓(xùn)、職責(zé)教育工作，明確什么能做什么不能做，以學(xué)習(xí)各項(xiàng)案例懂得合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)從我做起；樹(shù)立合規(guī)為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值理念，正確認(rèn)識(shí)具備自覺(jué)抵制一切違規(guī)違章行為的能力，體會(huì)履行本崗位職責(zé)的重要性；通過(guò)正面、反面教育讓員工實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為一定不能做，珍惜工作崗守住職業(yè)道德底線。

二、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)

員工是經(jīng)營(yíng)生產(chǎn)中最直接的人員，員工僅僅具備良好的職業(yè)道德素質(zhì)是不夠的，要進(jìn)一步提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，具備識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)的能力，這將是作為一家銀行是否能實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的重點(diǎn)考核指標(biāo)。因此必須切實(shí)加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)員工崗位職責(zé)、金融業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)章制度、以及風(fēng)險(xiǎn)管控知識(shí)、技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，了解崗位業(yè)務(wù)操作流程，掌握主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，培養(yǎng)自身業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，以達(dá)到化解風(fēng)險(xiǎn)的能力。

三、關(guān)愛(ài)員工、排查思想

人的思想會(huì)隨著各種內(nèi)外在因素隨時(shí)發(fā)生變化的，因此加大對(duì)員工的關(guān)心、關(guān)注程度，以各種形式增進(jìn)對(duì)員工的關(guān)愛(ài)，實(shí)時(shí)掌握思想動(dòng)態(tài)。針對(duì)這些年郵儲(chǔ)銀行發(fā)展，呈現(xiàn)人員素質(zhì)參差不齊、青年人增多等諸多原因，更加要重視關(guān)注員工思想工作，一是要以人為本，為員工制定合理的職業(yè)生涯規(guī)劃，使員工實(shí)在感受到自己的職業(yè)發(fā)展前景，感受到組織企業(yè)的關(guān)愛(ài)，珍惜金融崗位，進(jìn)一步的激發(fā)盡職盡責(zé)的內(nèi)心目標(biāo)；二是加強(qiáng)與員工的交流溝通，關(guān)注員工的思想動(dòng)態(tài)和行為表現(xiàn)，落實(shí)排查員工異常行為工作，通過(guò)搭建微信平臺(tái)、內(nèi)外部自評(píng)、互評(píng)、外部調(diào)查研究、家訪、客戶訪等形式及時(shí)了解掌握員工的動(dòng)態(tài)，針對(duì)發(fā)現(xiàn)有參與民間借貸、充當(dāng)掮客謀取利益、黃賭毒、或熱衷高消費(fèi)行為等人員實(shí)施重點(diǎn)關(guān)注，實(shí)行一級(jí)管一級(jí)制度，對(duì)“可疑人員”約見(jiàn)警示談話，努力將風(fēng)險(xiǎn)隱患和案件苗頭消滅在萌芽狀態(tài)，化解不必要的風(fēng)險(xiǎn)、金融案件發(fā)生。

四、績(jī)效管理、禁入高壓

發(fā)生案件，一定在管理上有了漏洞，才會(huì)出現(xiàn)諸多的問(wèn)題，強(qiáng)業(yè)務(wù)弱管理是要不得的，必須做到強(qiáng)化各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制管理考核，教育引導(dǎo)各支行不光要抓生產(chǎn)、抓效益，也要抓管理、抓內(nèi)控，實(shí)現(xiàn)兩方面齊抓共管局面，建立科學(xué)有效的員工激勵(lì)約束機(jī)制，將合規(guī)經(jīng)營(yíng)、案件防控納入績(jī)效考核的重要指標(biāo)，針對(duì)經(jīng)營(yíng)管理、防范風(fēng)險(xiǎn)等安全方面出現(xiàn)案件的單位、高管人員、員工均實(shí)行一票否決制，通過(guò)績(jī)效考核時(shí)刻繃緊合規(guī)這根弦，牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、全員參與意識(shí)，堅(jiān)決遏制各類案件發(fā)生，確保各項(xiàng)工作安全穩(wěn)健運(yùn)行，把內(nèi)控案防工作融入到各項(xiàng)業(yè)務(wù)之中，讓每一位員工都要認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，以高度的責(zé)任心、百倍的警惕性預(yù)防各類經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件，持續(xù)提高經(jīng)營(yíng)管理水平面和能力，打牢內(nèi)控工作的基礎(chǔ)，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)和案件。

五、多向檢查，實(shí)現(xiàn)合規(guī)

在完善員工教育、思想排查、績(jī)效考核等方面的情況下，開(kāi)展橫縱向形式的檢查是必不可少的，一方面通過(guò)檢查員工是否履行崗位職責(zé)、網(wǎng)點(diǎn)是否合規(guī)經(jīng)營(yíng)、人員是否執(zhí)行制度細(xì)節(jié)，需開(kāi)展一系列的事前(中、后)防范、監(jiān)督、檢查、通報(bào)、整改、小結(jié)等工作，實(shí)行自我檢查、互相檢查、交叉檢查等形式發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)違規(guī)問(wèn)題積極采取有效的遏制與控制，監(jiān)督預(yù)防金融案件的發(fā)生。

另一方面對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)部位和人員、重點(diǎn)時(shí)段方面，突出檢查工作重點(diǎn)，確保檢查工作實(shí)效，重點(diǎn)環(huán)節(jié)即為往來(lái)賬目、現(xiàn)金業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、重空使用管理、貸款受理審查審批、三級(jí)權(quán)限等；重點(diǎn)部位和人員即為印、押、章、證的使用管理，對(duì)一線操作人員的約束監(jiān)督；重點(diǎn)時(shí)段即為節(jié)假日、周末、工作以外時(shí)間等非正常工作時(shí)段。重點(diǎn)檢查內(nèi)容針對(duì)性開(kāi)展監(jiān)督檢查，落實(shí)“三個(gè)重點(diǎn)”的檢查，監(jiān)督各崗位人員嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，將各類風(fēng)險(xiǎn)防患于未然，消除違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在發(fā)展初期。

六、加強(qiáng)違規(guī)通報(bào)，杜絕違規(guī)行為

從銀行內(nèi)控制度風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題來(lái)分析，歸根結(jié)底都是未執(zhí)行業(yè)務(wù)制度，多數(shù)都是對(duì)檢查整改工作未到位、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)不強(qiáng)，因此要以通報(bào)形式促使各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、員工、重要崗位等人員要常警示、常警告、及時(shí)糾正其違規(guī)行為，切實(shí)做到履行本崗位職責(zé)，做到經(jīng)常性監(jiān)督檢查與重點(diǎn)檢查相結(jié)合提高監(jiān)督問(wèn)題的通報(bào)、指導(dǎo)，做到事前預(yù)防、事中控制、事后監(jiān)督相結(jié)合，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題要及時(shí)制定整改措施，限期整改到位，堅(jiān)決查處違規(guī)行為。

銀行高管要把金融機(jī)構(gòu)的案件防控工作放在安全生產(chǎn)的第一要?jiǎng)?wù)，積極培養(yǎng)合規(guī)促發(fā)展的理念、強(qiáng)化消除違規(guī)違紀(jì)的能力，樹(shù)立全員建設(shè)企業(yè)使命感，增強(qiáng)維護(hù)中國(guó)銀行在廣大群眾心中的合規(guī)經(jīng)營(yíng)的形象。

第四篇：防案件從我做起

案件防控從我做起

近段時(shí)間聯(lián)社監(jiān)保部組織全轄員工對(duì)案件防控工作的專項(xiàng)學(xué)習(xí)和會(huì)計(jì)科對(duì)兩起案例的認(rèn)真總結(jié)，本人對(duì)案件防控工作的重要性和必要性有了更深一層的認(rèn)識(shí)和理解?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。案件防控的工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一位員工，只要我們每一位員工都樹(shù)立案件防控意識(shí)，都遵章守序，案件防控工作就會(huì)事半功倍。要做好案防工作，首先要從自身做起。

首先，加強(qiáng)員工遵章守紀(jì)意識(shí)，提高員工思想教育水平。信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒(méi)有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，農(nóng)村信用社應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。

其次，加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，千方百計(jì)提高業(yè)務(wù)人員的綜合素質(zhì)。從江西省鄱陽(yáng)縣案件來(lái)看，員工未按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，會(huì)計(jì)主管對(duì)特殊業(yè)務(wù)審核部嚴(yán)格，未按規(guī)定執(zhí)行銀企對(duì)賬制度，員工業(yè)務(wù)素質(zhì)低下，不認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)，輕易放松了原則要求，為他們的作案提供了方便之門。作為金融企業(yè),必須加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)和崗位職責(zé)的培訓(xùn)力度，切實(shí)提高業(yè)務(wù)人員的綜合素質(zhì)，提升員工的合規(guī)操作意識(shí)。將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)，不給犯罪分子留下可乘之機(jī)。

最后，案件防控工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，持之以恒才能得到有效的目標(biāo)。工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)、法律意識(shí)以及思想道德教育，樹(shù)立“安全就是效益”的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。在今后的工作中，要做到盡職盡責(zé),堅(jiān)決按照操作規(guī)程辦理每筆業(yè)務(wù),做好監(jiān)督工作。結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴。自我約束，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位，走好自己的路,當(dāng)好信合一員兵。珍惜自己的崗位，把握好自己的人生目標(biāo)。并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確努力方向，從我做起，遠(yuǎn)離案件。

楊安鎮(zhèn)信用社

陳曉杰

第五篇：案防工作計(jì)劃

xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行

2014案件防控工作計(jì)劃措施

為深入貫徹落實(shí)十八大三中全會(huì)和中紀(jì)委會(huì)議精神，本著“標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”的工作方針，結(jié)合本行實(shí)際，特制訂本案防工作計(jì)劃。

一、總體工作目標(biāo)

一是預(yù)防為主，查防結(jié)合，確保全行無(wú)重大經(jīng)濟(jì)案件和重大責(zé)任事故發(fā)生；

二是標(biāo)本兼治，著力構(gòu)建集信貸、會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、科技、電子銀行、安全保衛(wèi)等制度為一體的案件防控長(zhǎng)效機(jī)制；

三是糾正行業(yè)不正之風(fēng)，著力提升高效、清正廉潔的行業(yè)形象；

四是強(qiáng)化職能部門監(jiān)督檢查和內(nèi)控管理力度，力爭(zhēng)把風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅于萌芽狀態(tài)；

五是不斷完善、健全制度建設(shè)，落實(shí)責(zé)任追究制度，盡快實(shí)現(xiàn)案防工作規(guī)范化和制度化。

二、具體工作目標(biāo)任務(wù)分解和細(xì)化

（一）各單位、職能部門月度工作計(jì)劃。

1、審計(jì)稽核部及其他相關(guān)職能部門、每月開(kāi)展不低于一次的“飛行檢查”和定期合規(guī)檢查，并將結(jié)果進(jìn)行匯總和通報(bào)整改。

2、相關(guān)職能部門、每月開(kāi)展不少于一次的相關(guān)條線的風(fēng)險(xiǎn)提示活動(dòng)。

3、各單位、職能部門每月對(duì)本單位、部門的所有員工進(jìn)行“九種人”排查和跟蹤監(jiān)控記錄；并對(duì)本單位的借、假、冒名貸款進(jìn)行認(rèn)定、清理和催收，在每月10日前完成不良貸款的認(rèn)定工作。

4、安全保衛(wèi)部門每月組織實(shí)施不低于一次的安全保衛(wèi)檢查和防突發(fā)事件預(yù)案演練活動(dòng)。

（二）各單位、職能部門季度案防工作計(jì)劃。

1、各單位兼職合規(guī)管路員、按季對(duì)本單位業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及安全保衛(wèi)等狀況進(jìn)行案防工作自查，并于季后15日內(nèi)上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部；

2、各單位合規(guī)代表、風(fēng)險(xiǎn)管理員、委派會(huì)計(jì)、安全員、兼職審計(jì)員按季進(jìn)行履職報(bào)告，并于每季后15日內(nèi)上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部；

3、行長(zhǎng)室每季度向董事會(huì)提交合規(guī)、內(nèi)控報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)并在每季后15日內(nèi)完成；

4、相關(guān)職能部門、每季度組織開(kāi)展不低于一次的合規(guī)、制度培訓(xùn)活動(dòng)；

5、人事監(jiān)察部、審計(jì)稽核部、每季度組織開(kāi)展一次“員工日常行為排查和員工賬戶排查”活動(dòng)。

6、每季度、行領(lǐng)導(dǎo)親自組織開(kāi)展不低于一次的案件防控通報(bào)和分析會(huì)議活動(dòng)。

7、運(yùn)營(yíng)管理部和計(jì)財(cái)部、每季度組織開(kāi)展不低于一次的柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查和員工賬戶管理排查活動(dòng)。

8、信貸管理部、計(jì)財(cái)部和財(cái)富中心，每季度組織開(kāi)展不低于一次的大額資金風(fēng)險(xiǎn)管理排查活動(dòng)。

9、審計(jì)稽核部和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、每個(gè)季度組織開(kāi)展不低于一次的跟蹤檢查和督查問(wèn)題整改活動(dòng)。

10、辦公室每個(gè)季度組織開(kāi)展不低于一次的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。

11、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門負(fù)責(zé)在一季度內(nèi)完成全行的案防工作制度制定工作。

（三）各單位、職能部門工作計(jì)劃。

1、董事辦、監(jiān)事辦及其下設(shè)委員會(huì)、每年進(jìn)行不低于一次的專題履職報(bào)告活動(dòng)；

2、信貸、會(huì)計(jì)、電子銀行、安全保衛(wèi)等部門，根據(jù)各自條線的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、安全狀況等，定期在全行發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告；

3、審計(jì)稽核部負(fù)責(zé)全行的高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)、高風(fēng)險(xiǎn)崗位“四高”的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，每年開(kāi)展不低于一次的“四高”評(píng)估活動(dòng)。

4、審計(jì)稽核部每年組織開(kāi)展不低于一次的各職能部門履職評(píng)價(jià)活動(dòng)。

5、審計(jì)稽核部、監(jiān)事辦每年組織開(kāi)展不低于一次、對(duì)董事會(huì)成員、高管人員的履職評(píng)價(jià)活動(dòng)。

6、人事監(jiān)察部制訂了“行風(fēng)廉政建設(shè)監(jiān)察”制度，負(fù)責(zé)監(jiān)督、規(guī)范全行的行風(fēng)廉政制度執(zhí)行。

7、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、審計(jì)稽核部每年組織開(kāi)展一次全行合規(guī)與內(nèi)控有效性評(píng)價(jià)活動(dòng)。

8、各相關(guān)職能部門不定期開(kāi)展“重點(diǎn)業(yè)務(wù)與環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)排查”活動(dòng)。

9、各相關(guān)職能部門、定期組織開(kāi)展各業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)有效性評(píng)價(jià)活動(dòng)。

三、目標(biāo)任務(wù)完成考核激勵(lì)措施

1、行總部成立“督查辦”，根據(jù)全行工作計(jì)劃、按月或按季度公布“任務(wù)交辦單”，然后專門負(fù)責(zé)跟蹤、督查并不定期發(fā)布“督查督辦專報(bào)”、通報(bào)各單位、部門各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)完成情況。

2、行總部結(jié)合實(shí)際制訂了科學(xué)而細(xì)致的合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)100分制考核辦法，各單位、部門每月、每季度的各項(xiàng)任務(wù)完成情況，均被細(xì)化為每一分值，并按季度進(jìn)行公布。

3、行總部制訂了科學(xué)有效的“員工積分管理辦法”，每一位員工的每一項(xiàng)違規(guī)行為，都將備案記錄、以負(fù)分的形式進(jìn)行處罰和警示，此項(xiàng)制度措施對(duì)全員的合規(guī)、合法行事起到了積極而有效的作用。