第一篇：如何做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作

如何做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作

近幾年，農(nóng)村信用社在法人治理結(jié)構(gòu)優(yōu)化、管理操作流程再造、服務(wù)和金融產(chǎn)品創(chuàng)新等方面取得了重大突破，但由于歷史積淀以及現(xiàn)實(shí)的各種因素影響，部分地區(qū)的農(nóng)村信用社在合規(guī)管理體系建設(shè)方面仍然薄弱。當(dāng)前，作為風(fēng)險(xiǎn)管理體系核心之一的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)可持續(xù)健康發(fā)展的一項(xiàng)重要內(nèi)容，正日益受到各級監(jiān)管部門和商業(yè)銀行的高度重視。那么如何在本崗做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作, 筆者有如下初淺認(rèn)識：

端正合規(guī)心態(tài)，提升合規(guī)意愿

心態(tài)作為人內(nèi)心的想法和表現(xiàn)，好像發(fā)動(dòng)機(jī)的主動(dòng)軸，對人的行為起決定傳導(dǎo)作用。要端正合規(guī)心態(tài)，必須讓員工認(rèn)識到合規(guī)不僅是對其履職行為的基本要求，而且是端正員工品行、提高員工素養(yǎng)、展示員工價(jià)值、凈化員工心靈、提升員工形象、避免行為挫折、規(guī)范員工行為的需要；合規(guī)文化不是限制員工創(chuàng)新，而是在規(guī)則許可的前提下，使員工創(chuàng)新行為更具科學(xué)性，使員工創(chuàng)新行為得到規(guī)則的護(hù)駕；合規(guī)不是限制剝奪員工的自由，更不是對員工的不關(guān)心、不理解、不尊重，而是讓自由能夠在限定的游戲規(guī)則內(nèi)得到積極展示，確保自由的有益性。對履職行為的規(guī)則約束，使每個(gè)員工免遭違規(guī)之害，本身就是對員工關(guān)切、體諒、愛護(hù)、尊重的表現(xiàn)，是超越物質(zhì)之外的一種特殊獎(jiǎng)勵(lì)。如若有這 樣的認(rèn)識基礎(chǔ)，無論在對合規(guī)行為的問題上有多么不好的心態(tài)，都會通過由抵制合規(guī)要求--厭視合規(guī)要求--把合規(guī)要求作為一種負(fù)擔(dān)--無奈接受合規(guī)要求--認(rèn)同接受合規(guī)要求--期盼合規(guī)要求--習(xí)慣合規(guī)要求--將合規(guī)要求視為一種關(guān)愛--把合規(guī)要求視為心靈上的愉悅的心理變化發(fā)展過程，達(dá)到合規(guī)心態(tài)上的端正，實(shí)現(xiàn)心態(tài)需求與規(guī)則約束的高度統(tǒng)一。不再被動(dòng)地對待合規(guī)要求，而是將合規(guī)作為當(dāng)成一種強(qiáng)烈的心理需要，始終讓良好的合規(guī)意愿支配自身的行為，對合規(guī)作為始終充滿著自信，秉承堅(jiān)持合規(guī)作為的信念。

培養(yǎng)合規(guī)興趣，激發(fā)合規(guī)內(nèi)力

興趣作為人的內(nèi)在情緒的特殊表現(xiàn)形式，它是人對某種事物的一種行為偏好。合規(guī)作為一種要求，其本身對多數(shù)人而言，很難具有強(qiáng)烈的吸引力，難以產(chǎn)生內(nèi)生性行為偏好，往往是一種被動(dòng)、機(jī)械地認(rèn)同和執(zhí)行，難以像上網(wǎng)、看足球那樣激發(fā)眾多人抑制不住的興趣。在這種情況下，合規(guī)興趣的產(chǎn)生，只能更多的有賴于積極主動(dòng)的培養(yǎng)鍛煉。要培養(yǎng)合規(guī)興趣，無外乎兩種途徑：一個(gè)是自我培養(yǎng)。通過持續(xù)不斷的合規(guī)實(shí)踐、反復(fù)體味，進(jìn)而對執(zhí)行規(guī)章制度產(chǎn)生一種特有的情結(jié)和奇異的力量，滋生對執(zhí)行規(guī)章制度的一種愉悅的感受和愜意，增添好奇心,拉近行為與合規(guī)要求的距離，鍛煉在規(guī)章制度框架內(nèi)作為的習(xí)性，將合規(guī)視為對特定事物摯愛情深的一種體驗(yàn)，甚至達(dá)到積趣成“癮”的地步。另一個(gè)是外部推動(dòng)培養(yǎng)。就是抓住人易于產(chǎn)生興趣的心理特點(diǎn)，改變空洞、直白、枯燥、單調(diào)、乏味的說教，創(chuàng)造性地創(chuàng)辦一些寓教于樂、寓理于情、寓情于趣、寓言于行、寓靜于動(dòng)的別開生面的活動(dòng)，多方位刺激人的神經(jīng)中樞，不斷添加對合規(guī)作為的興奮劑，讓興趣涵濡于情致之中,使員工在潛移默化中養(yǎng)成合規(guī)興趣，使員工內(nèi)心深處突出一股快樂合規(guī)和合規(guī)快樂的涌流。只有具備了合規(guī)興趣，才能有對合規(guī)的孜孜以求，才能從心靈中滋生我要合規(guī)的心理需求，才能有合規(guī)作為的原動(dòng)力。有了這種需求和動(dòng)力，合規(guī)便會發(fā)生質(zhì)的飛躍。

熟知合規(guī)要求，懂得能否行為

在履職過程中，要達(dá)到熟知合規(guī)要求，懂得什么能為，什么不能為，取決于四個(gè)主要方面，一是取決于自我學(xué)習(xí)、探討和實(shí)踐。這種學(xué)習(xí)、探討和實(shí)踐，不是一時(shí)的心血來潮，而是在于毅力、意志、渴望支撐下的長期不懈地堅(jiān)持，達(dá)到由不知到知，由知之甚淺到知之甚深，并且能學(xué)以致用，時(shí)時(shí)事事讓規(guī)章制度調(diào)節(jié)自己的行為。二是取決于培訓(xùn)和持續(xù)輔導(dǎo)。要區(qū)別不同崗位對規(guī)章制度的不同要求，通過講與解、輔導(dǎo)與模擬演練，問與答等相結(jié)合的方式，持久地進(jìn)行規(guī)章制度的傳導(dǎo)與灌輸，彌補(bǔ)自我學(xué)習(xí)中的缺陷，幫助加深認(rèn)識和理解規(guī)章制度的內(nèi)涵。三是取決于規(guī)章制度不能突破員工可以接收、認(rèn)知、理解、掌握的極限，既不能不顧客觀條件而要求掌握的太多、太深，更不能因規(guī)章制度相互掣肘而無所適從。規(guī)章制度不在多，而在于實(shí)用,在于管用,在于員工真正掌握且很好地運(yùn)用。四是取決于員工對熟知規(guī) 章制度的利弊和與此相反的危害的深刻感悟。

踐行合規(guī)意念，做到合規(guī)辦事

每一位員工要踐行合規(guī)意念，真正做到合規(guī)辦事，最重要的是在于：要正確處理好創(chuàng)造業(yè)績與規(guī)則約束的關(guān)系。各項(xiàng)業(yè)績的創(chuàng)造，必須建立在規(guī)則約束的基礎(chǔ)之上，做到合規(guī)的業(yè)績殫精竭慮地去創(chuàng)造，不合規(guī)的業(yè)績堅(jiān)決不要。要正確處理好服從領(lǐng)導(dǎo)與規(guī)則約束的關(guān)系。服從領(lǐng)導(dǎo)，必須界定在規(guī)則許可的框架之內(nèi)，在規(guī)則許可的框架內(nèi)，沒有任何借口，必須做到服從加執(zhí)行。在服從領(lǐng)導(dǎo)的問題上，是一個(gè)問題的兩個(gè)方面，行為領(lǐng)導(dǎo)，首先必須克制濫用權(quán)力的行為，不為難下屬用違規(guī)行為實(shí)現(xiàn)自已的領(lǐng)導(dǎo)意愿，要為下屬的合規(guī)履職負(fù)責(zé)。行為下屬，要善于敏銳地明辨領(lǐng)導(dǎo)決策指揮行為的規(guī)則許可程度，一旦超越規(guī)則許可的底線，要毫無顧及地予以堅(jiān)決抵制，做到本能地予以自我保護(hù)。若抵制無果，要敢于及時(shí)越級反映。要正確處理好名利與規(guī)則約束的關(guān)系。在規(guī)則許可的前提下，追逐名利無可厚非，但決不能為了名利而突破規(guī)則約束的防線，讓名利踐踏規(guī)章制度，用名利算計(jì)違規(guī)成本，以僥幸逃避規(guī)則約束，為私欲鋌而走險(xiǎn)。要正確處理好工作效率與規(guī)則約束的關(guān)系。工作效率行為員工技能水平的一種體現(xiàn)，不能不加以提倡和要求，但工作效率的提高決不能拋棄規(guī)則約束，要在保證規(guī)則約束的基礎(chǔ)上提高工作效率。違犯規(guī)則的效率堅(jiān)決不要，寧可工作效率低一點(diǎn)，也不能有違規(guī)的行為存在。要正確處理好情感與規(guī)則約束的關(guān)系。決不能用情感代替規(guī)則約 束，要將情感寓于規(guī)則約束之中。要正確處理好信任與規(guī)則約束的關(guān)系。信任是合作共事的基礎(chǔ)，信任是為人處世的基本準(zhǔn)則。但信任不等于沒有監(jiān)督，不等于要失去制約，不等于任其所為，不等于可以將規(guī)則約束臵于九霄云外。在履職中，要在相互信任的同時(shí)，始終不忘規(guī)則約束，將服從規(guī)則約束行為相互信任的基礎(chǔ)。要處理好意志與規(guī)則約束的關(guān)系。要長期一貫按規(guī)章制度辦事，確實(shí)不是一件輕而易舉的事，會遇到很多這樣那樣的困難，甚至是苦惱，甚至是痛苦。但不能因此就心灰意冷、回心轉(zhuǎn)意，要用意志戰(zhàn)勝困難，要用毅力長期與合規(guī)行為相伴，做到永無息止，直到失去履職的機(jī)會和能力。要正確處理好習(xí)慣與規(guī)則約束的關(guān)系。這里特指的習(xí)慣，是適應(yīng)于不受規(guī)則約束的行為，是一種陋習(xí)。用陋習(xí)行為對待規(guī)則約束，則只能是貽害無窮，害己害人。因此，習(xí)慣必須根植于規(guī)則約束之中，堅(jiān)持讓習(xí)慣給規(guī)則約束騰位，讓規(guī)則約束改變陋習(xí)，讓習(xí)慣順應(yīng)規(guī)則約束。建立健全制度，完善管理體系

信用社合規(guī)文化建設(shè)要千方百計(jì)地把穩(wěn)健經(jīng)營的思想根植到員工之中，使“合法合規(guī)經(jīng)營、嚴(yán)格按制度辦事”成為全社員工的共識并落實(shí)到日常業(yè)務(wù)操作中去，構(gòu)建有自己特色的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)文化。首先是領(lǐng)導(dǎo)班子率先垂范，嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦事，做員工的楷模，帶動(dòng)和影響全體員工。其次是不斷地向員工灌輸穩(wěn)健經(jīng)營、合規(guī)操作的思想，利用各種機(jī)會，如員工大會、部門會、座談會等等，使員工樹立合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范操作的意識。再就 是經(jīng)常性地開展法制教育和法律、法規(guī)、行規(guī)的學(xué)習(xí)活動(dòng)，把學(xué)習(xí)與考核、評價(jià)相結(jié)合，強(qiáng)化提高合規(guī)教育學(xué)習(xí)效果。最后是要在激勵(lì)機(jī)制上有所創(chuàng)新，人性的培育、激發(fā)在一定意義上是難于用金錢實(shí)現(xiàn)的。員工的一個(gè)微笑值多少錢，員工之間的相互幫助值多少錢，誰能進(jìn)行量化？關(guān)鍵是內(nèi)容的設(shè)計(jì)上要能夠體現(xiàn)企業(yè)精神。例如，可設(shè)計(jì)一些部門和氣獎(jiǎng)、客戶關(guān)系獎(jiǎng)、員工協(xié)作獎(jiǎng)、主動(dòng)工作獎(jiǎng)等等，讓每個(gè)員工都能體驗(yàn)到，身體力行才能真正融入到這種氛圍當(dāng)中。

合規(guī)是金融穩(wěn)健經(jīng)營的一個(gè)基本內(nèi)在要求和基礎(chǔ)，也是每一位員工的責(zé)任和義務(wù)，更是每一位員工最基礎(chǔ)的職業(yè)要求、崗位要求和道德要求。農(nóng)村信用社全體員工必須要“以遵紀(jì)守法為榮、以違法亂紀(jì)為恥”，從點(diǎn)滴做起、合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營、以實(shí)際行動(dòng)為提高井研縣農(nóng)村信用社合規(guī)文化的建設(shè)而努力。

第二篇：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家好。我是支行的出納李鵬，我演講的題目是“立足本職，踐行合規(guī)”。

今年，2012年是我行的“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)年”，是我行大力推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，全面加強(qiáng)合規(guī)理念建設(shè)的一年，是營造良好穩(wěn)健的軟環(huán)境的一年。眾所周知，合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。合規(guī)文化是金融戰(zhàn)場上必不可少的一面抵擋風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)的盾牌。根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)衍生出來的銀行合規(guī)文化是對銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)的管理方式的一種界定。合規(guī)文化就是為了保證一個(gè)單位、一個(gè)團(tuán)隊(duì)里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)確立合規(guī)的理念，倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣，加強(qiáng)合規(guī)的管理，營造合規(guī)的氛圍，制造一種良好的軟環(huán)境。

“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，既是一種意識，更是一種責(zé)任；構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個(gè)金融市場的穩(wěn)健運(yùn)行，有利于夠建和諧的金融秩序。目前，全國各大銀行都在不遺余力倡導(dǎo)合規(guī)文化，要求員工嚴(yán)格按照本系統(tǒng)規(guī)章制度辦理好每一項(xiàng)業(yè)務(wù)。合規(guī)是一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的好習(xí)慣，它既不是呆板的印刷物，也不是宣傳品，而是需要我們銘記于心并身先力行的一種精神和信念。在我們實(shí)際工作中，稽核檢查，常規(guī)審計(jì)、突擊檢查等各種形式的檢查之下，發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題比比皆是，我往往對發(fā)現(xiàn)的問題沒有足夠的重視，總是在同一個(gè)地方會犯好幾次相同的錯(cuò)誤或失誤，沒有及時(shí)針對存在的問題制定整改措施并落實(shí)下去，致使有的檢查成為形式，治標(biāo)不治本，幾次檢查下來，違規(guī)行為仍然存在，雖然短時(shí)間內(nèi)沒有給行內(nèi)工作帶來重大損失，但并不代表不存在安全隱患，“千里之堤毀于蟻穴”要徹底杜絕大錯(cuò)不犯小錯(cuò)不斷！只有消除違規(guī)行為，嚴(yán)格按照合乎規(guī)定的程序去處理，問題才能得到解決，不會留下毒瘤。

行千里始有道，作為單位的出納員，將合規(guī)文化理念與自身崗位職責(zé)密切結(jié)合，牢固樹立“合規(guī)操作時(shí)崗位工作的第一要義”的思想，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)制度，安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)，堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章制度辦事，堅(jiān)持合規(guī)從我做起。明確執(zhí)行法規(guī)制度不僅僅是個(gè)人行為，更是一種企業(yè)行為，不僅僅是個(gè)人的需要，更是社會的責(zé)任，不僅僅關(guān)系到個(gè)人的前途，更是關(guān)系到事業(yè)的興衰。

銀行本身所具有的特征決定了要想平穩(wěn)地開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)既定的發(fā)展目標(biāo)，必須有一套完整，有效、合理的內(nèi)部控制體系。當(dāng)前，我們郵政儲蓄銀行正處在蓬勃發(fā)展的重要時(shí)期，合規(guī)文化是我們的護(hù)航艦，更是我們穩(wěn)健發(fā)展的保護(hù)傘，使我們前進(jìn)的步伐更加穩(wěn)健，踏實(shí)。“幸福是棵樹，合規(guī)是沃土“，合規(guī)文化既可以幫我們抵御外來風(fēng)險(xiǎn)，也可以讓我們在前進(jìn)中不至于飄飄然，積極倡導(dǎo)全體員工爭做合規(guī)文化的倡導(dǎo)者、踐行者、開拓者，努力讓合規(guī)文化內(nèi)化于心、外化于形、固化于制，使內(nèi)控制度更加健全、操作流程更加規(guī)范，在當(dāng)代社會中穩(wěn)中有進(jìn)地向前邁步，逐漸向正規(guī)的商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)自身的價(jià)值。

最后，我用諸葛亮的一句話結(jié)束我的演講“有制之兵，無能之將，不可以敗；無制之兵，有能之將，不可以勝?！碑?dāng)制度和規(guī)范充斥在我們工作每一個(gè)角落時(shí)，當(dāng)每個(gè)員工都把規(guī)范和制度牢牢的執(zhí)行下去時(shí)，這個(gè)集體，會是一支戰(zhàn)無不勝、攻無不取、牢不可破的有制軍隊(duì)。點(diǎn)滴合規(guī)，從我做起；全程合規(guī)，從小做起。合規(guī)，讓我們的工作更加嚴(yán)謹(jǐn)、更加和諧，更加美好。

我演講到此結(jié)束。謝謝大家！

第三篇：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)

打造文化巨輪 揚(yáng)起合規(guī)風(fēng)帆

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家好！

孟子曾說過：“不以規(guī)矩，不能成方圓”。天地運(yùn)行、社會發(fā)展，萬事萬物都離不開規(guī)矩。銀行，作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的典型代表，對規(guī)矩的重要性更是了然于胸。

近年來，各種法律、法規(guī)、行業(yè)指導(dǎo)性文件越來越多：《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《新巴塞爾資本協(xié)定》、《薩班斯法案》、《信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》、《上交所內(nèi)部控制指引》、《深交所內(nèi)部控制指引》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等等，一個(gè)又一個(gè)法律、法規(guī)的出臺，使企業(yè)管理不知不覺中進(jìn)入了一個(gè)合規(guī)時(shí)代。

對于“合規(guī)”的定義，我相信每一位郵儲人都十分清楚。然而，“1000個(gè)讀者心目中有1000個(gè)哈姆雷特”，對“工作中如何合規(guī)”、“合規(guī)有哪些意義”，每個(gè)人都有自己的心得體會。借這個(gè)機(jī)會，我愿意和大家分享我的一點(diǎn)看法。

第一，合規(guī)是員工專業(yè)素養(yǎng)和品行操守的試金石。遵守規(guī)章制度，工作恪盡職守是每位郵儲銀行員工應(yīng)盡的義務(wù)，數(shù)起前車之鑒警示我們，工作能力再強(qiáng)，不懂合規(guī)的重要性，不僅使自身的專業(yè)素養(yǎng)大打折扣，而且會給個(gè)人的品行操守拖后腿。毛主席說過這樣一句話：“一個(gè)人做點(diǎn)好事并不難，難的是一輩子做好事，不做壞事。”在銀行員工中樹立合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)意識、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務(wù)時(shí)，就要想到必須進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的審查，倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，以便及時(shí)整改。堅(jiān)持細(xì)致入微，繃緊防違規(guī)、防差錯(cuò)這根弦，從自身做起，從小事做起，從遵章守規(guī)做起。每辦理一筆業(yè)務(wù)，一定要嚴(yán)格遵照業(yè)務(wù)流程，檢查好每一個(gè)數(shù)字，每一枚章印，每一項(xiàng)要素，做到上崗一分鐘，合規(guī)六十秒。二是要堅(jiān)持學(xué)習(xí)。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。

第二，合規(guī)是郵儲銀行健康發(fā)展的定心丸。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)管理各種風(fēng)險(xiǎn)，避免罰款、法律制裁、商業(yè)損失或者因?yàn)閱T工失誤造成的數(shù)據(jù)泄漏等風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)不僅是企業(yè)為了滿足外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，更是完善企業(yè)治理，提高內(nèi)部控制管理水平和風(fēng)險(xiǎn)管理水平的重要手段。創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅(jiān)持“先訂制度再運(yùn)作”的原則，加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)，并按照合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進(jìn)行梳理完善。二是要切實(shí)建立扁平化、流程管理、崗責(zé)體系的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，確立清晰的報(bào)告路線和問責(zé)制、舉報(bào)制等，體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問責(zé)機(jī)制。嚴(yán)格對違規(guī)行為責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施。進(jìn)一步完善績效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī)機(jī)率。需要強(qiáng)調(diào)的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價(jià)值的，也是可以度量和考核的。其中，銀監(jiān)會所頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中指出：合規(guī)可以降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導(dǎo)致財(cái)務(wù)損失的可能性；堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升品牌價(jià)值和社會地位，增強(qiáng)銀行持續(xù)競爭力，帶來財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值?？梢哉f，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價(jià)值源泉。

第三，合規(guī)是郵儲銀行企業(yè)文化建設(shè)的助推器。優(yōu)秀的企業(yè)做產(chǎn)品，聰明的企業(yè)做品牌，偉大的企業(yè)做文化。良好的企業(yè)文化不但能創(chuàng)造財(cái)富，還能將企業(yè)的內(nèi)涵滲透到每一個(gè)所能觸及的角落，它能感染每一位員工、每一名客戶，小到一個(gè)人，大到一個(gè)群體、甚至一個(gè)國家，如同一面無形的金字招牌。郵儲銀行目前雖然算不上一個(gè)偉大的企業(yè)，但它有著一顆偉大的心，塑造獨(dú)特的郵儲文化之魂是每一名郵儲人畢生的信念和夢想。而要打造這艘夢想巨輪，當(dāng)務(wù)之急便是將“合規(guī)”這味原料融入到郵儲文化的新鮮血液之中，形成合規(guī)文化。當(dāng)我們對合規(guī)經(jīng)營的共同價(jià)值觀在日常經(jīng)營活動(dòng)中得到實(shí)際地運(yùn)用和充分的體現(xiàn)，那么，一個(gè)活的合規(guī)文化便可說是已建立了起來。但是，合規(guī)文化建設(shè)的成果是需要加以鞏固的。企業(yè)自身的激勵(lì)約束機(jī)制，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的執(zhí)法等，都能通過獎(jiǎng)勵(lì)合規(guī)經(jīng)營，嚴(yán)懲違規(guī)行為的條件反射作用，進(jìn)一步加強(qiáng)塑造行為模式，在自覺合規(guī)的基礎(chǔ)上鞏固合規(guī)文化的建設(shè)。

合規(guī)文化是需要傳承的，而且傳承的風(fēng)險(xiǎn)很大。眾多的內(nèi)外因素，如高層領(lǐng)導(dǎo)的更替、人員的高頻率流動(dòng)、業(yè)務(wù)規(guī)模的急速擴(kuò)張、企業(yè)的合并收購、過度的激勵(lì)機(jī)制等，都隨時(shí)威脅到企業(yè)合規(guī)文化的傳承。在重大戰(zhàn)略和人事決策面前，企業(yè)也需要考慮到合規(guī)文化可能受到的沖擊，制定相應(yīng)的措施，以確保合規(guī)文化的延續(xù)性。

要想感動(dòng)他人，先要感動(dòng)自己。每一位郵儲員工都應(yīng)用心去感受合規(guī)文化的每一寸肌膚上的溫暖，繼而將這股溫暖傳遞給客戶。當(dāng)這股溫暖傳遞到神舟大地的各個(gè)角落的時(shí)候，郵儲銀行就能起錨揚(yáng)帆，急速向前！

第四篇：淺談如何做好合規(guī)文化建設(shè)工作

淺談如何做好合規(guī)文化建設(shè)工作

合規(guī)，是銀行業(yè)內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。積極開展合規(guī)文化教育，推行合規(guī)理念，增強(qiáng)全員合規(guī)意識，提高員工的案件防范意識，使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制方法，是省聯(lián)社開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的最終目標(biāo)，也是縣聯(lián)社成立合規(guī)管理部門的忠實(shí)想法。

近幾年來，通過 從嚴(yán)治社、精細(xì)管理等工作，我社雖在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，案件防控等方面取得了一定成績，但開展合規(guī)管理起步晚，合規(guī)文化建設(shè)尚處在初步階段，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作還相對薄弱，稍一放松，一些貫性違規(guī)問題就會反彈，導(dǎo)致改革發(fā)展成果付諸東流。分析當(dāng)前合規(guī)管理中存在的問題，認(rèn)為主要有以下幾個(gè)方面：

一是思想認(rèn)識不到位。農(nóng)村信用社作為經(jīng)營貨幣的企業(yè)，從部分管理層到員工對合規(guī)文化建設(shè)認(rèn)識都存在一些偏差。重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)經(jīng)營，合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)意識不夠深刻牢固，有些社為了追求短期經(jīng)營效益，而排斥合規(guī)文化建設(shè)的現(xiàn)象嚴(yán)重。

二是合規(guī)督導(dǎo)角色執(zhí)行不到位?？h聯(lián)社成立合規(guī)管理部門，在基層社安設(shè)合規(guī)督導(dǎo)員，其目的是為了能夠更好地讓合規(guī)督導(dǎo)員暴露基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在經(jīng)營過程中存在的問題，并不斷地加以整改，以期不斷完善合規(guī)管理文化建設(shè)。然而實(shí)際工作中大部門社合規(guī)督導(dǎo)員合規(guī)意識不強(qiáng)，抱著多一事不如少一事的想法而疏于督導(dǎo)盡職，給合規(guī)管理工作帶來難度。

三是制度執(zhí)行力差，合規(guī)文化建設(shè)制度執(zhí)行力缺少剛性約束，在大量的規(guī)章制度面前，還存在有規(guī)不依，有章不循的現(xiàn)象。導(dǎo)致花費(fèi)大量人力、精力和財(cái)力設(shè)計(jì)出的合規(guī)制度成為擺設(shè)，合規(guī)文化建設(shè)成為人人都會說的一句空話，合規(guī)管理不過是一道“竹籬笆”。

針對目前信用社合規(guī)文化建設(shè)工作的現(xiàn)狀，為更好地將合規(guī)文化建設(shè)工作開展下去并取得更大的實(shí)效。在這里我談?wù)勛约簩θ绾巫龊煤弦?guī)文化建設(shè)工作提出幾點(diǎn)淺顯意見。

一是聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)及各社主任應(yīng)對合規(guī)文化建設(shè)工作引起足夠重視。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)是各項(xiàng)合規(guī)管理制度的制定者和傳達(dá)者，應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)文化建設(shè)的重要性，應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)同經(jīng)營效益一齊抓，不能存在認(rèn)識上的偏差，重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)經(jīng)營。同時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭踐行合規(guī)文化，帶頭樹立“合規(guī)人人有責(zé)”的思想理念，將“誠信、正直

守法、合規(guī)“理念貫穿于為客戶服務(wù)的全過程，把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化為合規(guī)行動(dòng)，把合規(guī)行動(dòng)升華為合規(guī)文化，把合規(guī)文化打造成為合規(guī)價(jià)值，推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營持之以恒，與時(shí)俱進(jìn)。

二是加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)資源共享。雖然合規(guī)管理部門在一定程度上要保持行使權(quán)力的獨(dú)立性，但并不是說與其他部門之間保持絕對的孤立。應(yīng)相互配合，達(dá)成信息的共享機(jī)制。業(yè)務(wù)部作為防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線，應(yīng)主動(dòng)尋求合規(guī)部門的支持和幫助，并向其提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息。合規(guī)部要根據(jù)自己所獲得的和各部門所提供的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，用科學(xué)的手段分析評估后，向業(yè)務(wù)部提供建設(shè)性意見。

三是充分發(fā)揮基層社合規(guī)督導(dǎo)員的作用?；鶎由绾弦?guī)督導(dǎo)員是合規(guī)管理部門掌握和了解各社合規(guī)文化建設(shè)開展情況的重要信息渠道，我們要好好利用這個(gè)角色所發(fā)揮的作用。對于敢于客觀公正地暴露問題的督導(dǎo)員要實(shí)行獎(jiǎng)勵(lì)政策，激勵(lì)他們認(rèn)真做好這項(xiàng)工作。對于那些敷衍了事，假裝好事人，應(yīng)發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題而未發(fā)現(xiàn)或雖發(fā)現(xiàn)但不能客觀披露問題的督導(dǎo)員應(yīng)加大懲戒力度。

四是有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制。將合規(guī)考核結(jié)果與員工的績效工作和高管人員競聘考核相結(jié)合。真正落實(shí)執(zhí)行考核獎(jiǎng)懲政策，讓全員工對合規(guī)考核處罰措施心身畏懼，進(jìn)而自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)矩辦事。

五是積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育。合規(guī)文化建設(shè)要充分發(fā)揮人的主觀能動(dòng)性，將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務(wù)中，做到全員參與，各

負(fù)其責(zé)。保持時(shí)時(shí)刻刻學(xué)合規(guī)，事事處處將合規(guī)，真正是合規(guī)文化無時(shí)不在，逐步形成具備農(nóng)村信用社特色的合規(guī)團(tuán)隊(duì)文化。

第五篇：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)崗位工作職責(zé)

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)崗位工作職責(zé)

一、負(fù)責(zé)本行系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的識別與報(bào)告，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估與監(jiān)督管理；

二、負(fù)責(zé)本行范圍內(nèi)的盡職調(diào)查與評估，風(fēng)險(xiǎn)管理工具的運(yùn)用與風(fēng)險(xiǎn)分析、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)研究與管理，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估與管理工作；

三、負(fù)責(zé)本行風(fēng)險(xiǎn)信息歸集管理，對本行系統(tǒng)及各職能部門風(fēng)險(xiǎn)控制執(zhí)行情況進(jìn)行評價(jià)與監(jiān)督；負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的管理、處置工作；

四、負(fù)責(zé)本行合同文本、對外函件、內(nèi)部文件等法律合規(guī)審查，業(yè)務(wù)交易的合法合規(guī)審查，業(yè)務(wù)系統(tǒng)身份變更的合規(guī)審查；

五、負(fù)責(zé)銀行內(nèi)部管理行為的合法合規(guī)性審查、二級支行的合規(guī)性監(jiān)督檢查；

六、負(fù)責(zé)定期組織對本行規(guī)章制度的匯編和清理；

七、參與郵儲銀行法人授權(quán)管理，負(fù)責(zé)制作轉(zhuǎn)授權(quán)書、再授權(quán)書；

八、負(fù)責(zé)本行法律事務(wù)、反洗錢工作；

九、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。