第一篇：柜面操作30條禁止性規(guī)定心得體會(huì)

柜面操作30條禁止性規(guī)定心得體會(huì)

通過(guò)學(xué)習(xí)“柜面操作30條禁止性規(guī)定”，使我充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前銀行案件形勢(shì)的嚴(yán)峻性。銀行業(yè)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的特殊行業(yè)，加強(qiáng)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理是案件防范工作的前提。有章不循、違章操作是引發(fā)案件的根本原因。因此，必須嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，“十案十違規(guī)”是一個(gè)不爭(zhēng)的事實(shí)。為此我行舉行的以“抓基礎(chǔ)、樹三鐵、保安全”為主題的專項(xiàng)活動(dòng)，我通過(guò)此次活動(dòng)對(duì)《柜面操作30條禁止性規(guī)定》的認(rèn)真學(xué)習(xí)，我更加深刻的認(rèn)識(shí)到，制度僅僅是一種約束，制度的建設(shè)和執(zhí)行是否到位，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。只有嚴(yán)格按制度辦事才能遠(yuǎn)離錯(cuò)誤，遠(yuǎn)離風(fēng)險(xiǎn)。所以要防范柜面操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)從細(xì)微之處做起。

一是以“柜面操作30條禁止性規(guī)定”為基礎(chǔ)加強(qiáng)員工政治思想教育、職業(yè)道德教育、警示教育等各方面的教育活動(dòng)。倡導(dǎo)“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”的精神，在思想上筑牢風(fēng)險(xiǎn)防范大堤，增強(qiáng)其抵制社會(huì)不良思潮侵蝕的能力，提高法制觀念，提高風(fēng)險(xiǎn)防范和自我保護(hù)意識(shí),對(duì)于禁止性行為堅(jiān)決抵制，將依法合規(guī)、盡職盡責(zé)貫徹到每一個(gè)工作細(xì)節(jié)，只有按制度辦事，按規(guī)程操作才能保護(hù)我們每一個(gè)人。我行目前的制度是完善的、有效的，操作性也很強(qiáng)，但是，有效的制度最終是要靠人來(lái)執(zhí)行的，說(shuō)到底，風(fēng)險(xiǎn)的防范最主要的是控制員工的道德風(fēng)險(xiǎn)，員工如果無(wú)視規(guī)章制度和操作規(guī)程，就會(huì)使制度的嚴(yán)肅性喪失，造成違規(guī)違紀(jì)，給我行及客戶造成無(wú)法彌補(bǔ)的巨大的損失，甚至有可能在金錢的誘惑下，人生觀及價(jià)值觀發(fā)生嚴(yán)重的扭曲，失去作為銀行員工應(yīng)該有的工作責(zé)任心和基本的職業(yè)道德素質(zhì)，失去做人的基本原則，為了一己私利不惜損害銀行及客戶的利益，在貪念和對(duì)金錢的欲望的促使下做出了犯罪行為。作為支行負(fù)責(zé)人，我的管理水平關(guān)系到整個(gè)支行的榮辱，我要樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，為支行負(fù)責(zé)、為支行的每位員工負(fù)責(zé)，堅(jiān)決禁止違規(guī)授權(quán)、指使、強(qiáng)令柜面人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)滿足客戶不當(dāng)要求、或因人員不足、或?yàn)樘颖鼙O(jiān)督檢查、或?yàn)殡[瞞差錯(cuò)等情況下，利用權(quán)力之便授權(quán)、指使、強(qiáng)令、脅迫會(huì)計(jì)人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、簡(jiǎn)化或變通業(yè)務(wù)操作程序，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)活動(dòng)要堅(jiān)決抵制并向上級(jí)組織匯報(bào)，把案件的風(fēng)險(xiǎn)隱患消失在萌芽狀態(tài)。

二是組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)柜面業(yè)務(wù)知識(shí)及相關(guān)制度，強(qiáng)化員工對(duì)規(guī)章制度嚴(yán)格執(zhí)行的意識(shí)。外部人員利用銀行的熟人文化，借老客戶、老關(guān)系、好朋友、同學(xué)、親戚等關(guān)系，鉆銀行操作人員制度執(zhí)行不力的空子。在防范風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程中，有章不循和違規(guī)操作給犯罪分子的犯罪行為提供了途徑和便利，在每一個(gè)案例中，我們發(fā)現(xiàn)，幾乎100%的犯罪行為都是違規(guī)違章的操作，且都不是一兩項(xiàng)違規(guī)操作就可以達(dá)到目的的，這反映出我們銀行內(nèi)部有章不循及違規(guī)操作現(xiàn)象很嚴(yán)重，其實(shí)犯罪分子的作案手段大多并不高明，只是鉆了業(yè)務(wù)流程中沒(méi)有按章操作的空子，進(jìn)而能夠輕而易舉的犯案。目前少數(shù)員工產(chǎn)生了不同程度的麻痹思想，以至于合法合規(guī)意識(shí)淡薄，對(duì)規(guī)章制度缺乏敬畏感，有章不循、違章操作，誘發(fā)案件的發(fā)生。只有嚴(yán)格要求員工執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，從細(xì)微之處防范各類案件風(fēng)險(xiǎn)。銀行員工要樹立“制度大于人情，制度高于領(lǐng)導(dǎo)”的理念，一切按照制度辦事。對(duì)前臺(tái)人員進(jìn)行定期或不定期的輪崗，有利于防范風(fēng)險(xiǎn)。因此一定要嚴(yán)格執(zhí)行重要崗位輪換制度，只有嚴(yán)格按制度辦事才能遠(yuǎn)離錯(cuò)誤，遠(yuǎn)離風(fēng)險(xiǎn)。

通過(guò)學(xué)習(xí)，使我更加懂得“30條禁令”的深遠(yuǎn)意義。我要在今后的工作中，以身作則，時(shí)刻以優(yōu)秀黨員的標(biāo)準(zhǔn)約束自己，起到模范帶頭作用，為銀行事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)。

在今后的工作中我將嚴(yán)格按照“柜面操作30條禁止性規(guī)定”的相關(guān)內(nèi)容和《銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》、《銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和“從業(yè)人員職業(yè)操守”等若干條款。以身作則，時(shí)刻以高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求來(lái)約束自己，起到模范帶頭作用

第二篇：學(xué)習(xí)《柜面操作30條禁止性規(guī)定》有感

學(xué)習(xí)《柜面操作30條禁止性規(guī)定》有感

我們從事的是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，各種關(guān)于柜面操作的有關(guān)規(guī)定很多，可是這些相關(guān)規(guī)定太過(guò)繁雜不便于記憶，《柜面操作30條禁止性規(guī)定》就應(yīng)運(yùn)而生了。針對(duì)柜面操作的這30條規(guī)定，是我們一線員工的日常行為規(guī)范，應(yīng)該認(rèn)真執(zhí)行并互相監(jiān)督。

1.柜面操作方面

這14條規(guī)定是對(duì)網(wǎng)點(diǎn)員工的各個(gè)方面的排查和限制。先說(shuō)說(shuō)代客戶保管重要物品和違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)，客戶信任員工是好的，但是客戶委托員工保管重要物品，有可能因?yàn)閱T工盜用造成客戶資金風(fēng)險(xiǎn)，這是萬(wàn)萬(wàn)不能的，因?yàn)閱T工違法侵占挪用客戶資金讓建行蒙受損失、信譽(yù)大打折扣。所以不能代替他人保管身份證明、存折（單）、銀行卡、印章票據(jù)等重要物品，哪怕是父母，親朋好友的也不行?！皣?yán)禁離開工位脫離可控范圍時(shí)，不鎖現(xiàn)金箱（柜），未鎖定或退出系統(tǒng)操作界面，章證、壓、印鑒卡等重要物品未入箱（柜）保管?！边@一條是做為接柜人員最容易犯的錯(cuò)誤，要是一不留神就忘記鎖屏退屏，造成無(wú)意識(shí)違規(guī)，對(duì)面坐的柜員就要及時(shí)提醒離柜退屏就可以避免此類錯(cuò)誤。關(guān)于工作交接的規(guī)定，要求每個(gè)員工對(duì)自己的交接內(nèi)容要記清楚，以免忘了交接和漏掉某些項(xiàng)目造成交接不連續(xù)的問(wèn)題。

2.會(huì)計(jì)主管及授權(quán)管理

針對(duì)會(huì)計(jì)主管和授權(quán)人員的規(guī)定，我是網(wǎng)點(diǎn)的對(duì)公復(fù)核、A級(jí)柜員在授權(quán)時(shí)一定要認(rèn)真審核憑證核對(duì)屏幕，把好這個(gè)關(guān)，對(duì)于錯(cuò)誤指令要求我授權(quán)堅(jiān)決抵制。如果遇到主任，會(huì)計(jì)主管都不在時(shí)我處理柜面檢測(cè)預(yù)警，不能草率從事，必須查看原始憑證仔細(xì)回復(fù)，不弄虛作假。

3．賬戶管理方面

以前有員工用自己的賬戶過(guò)渡客戶資金，這是違規(guī)操作，營(yíng)業(yè)部三令五申杜絕此類現(xiàn)象發(fā)生，但是有的員工為了用自己的白金卡給客戶購(gòu)買黃金價(jià)格優(yōu)惠不惜鋌而走險(xiǎn)，員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)就會(huì)明知不可為而為之，我要加強(qiáng)自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)決不用本人賬戶進(jìn)行違規(guī)的交易。

4.印章及重要物品管理方面

我認(rèn)為還是個(gè)人負(fù)責(zé)制，如果一個(gè)員工連自己的印章和重要物品都守不住看不牢還不如辭職回家算了，對(duì)重要物品的管理千萬(wàn)不能疏忽以免被壞人利用，到時(shí)候追悔莫及。

這是我的原創(chuàng)，如果還需要發(fā)消息我給你發(fā)郵件，這些年寫了不少。

第三篇：學(xué)習(xí)禁止性規(guī)定心得體會(huì)

學(xué)習(xí)關(guān)于《句容農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)禁止性規(guī)定》 的心得體會(huì)

為進(jìn)一步增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，培育良好的合規(guī)文化，切實(shí)有效防范案件風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，我營(yíng)業(yè)部應(yīng)總行要求對(duì)《句容農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)禁止性規(guī)定》、《句容農(nóng)村商業(yè)銀行防范員工參與民間融資和非正常資金往來(lái)行為的禁止性規(guī)定》兩項(xiàng)規(guī)定進(jìn)行了通讀學(xué)習(xí),對(duì)總行出臺(tái)明令禁止的七大類共132小項(xiàng)的禁止性規(guī)定進(jìn)行了詳細(xì)解讀。以下是我通過(guò)學(xué)習(xí)活動(dòng)，得到的一些體會(huì)和認(rèn)識(shí)。

本次活動(dòng)是以晨會(huì)學(xué)習(xí)加集體討論相結(jié)合的形式開展，做到人人參加學(xué)習(xí)，人人知曉規(guī)定，嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。在學(xué)習(xí)的同時(shí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)總行出臺(tái)一些辦法規(guī)定更具有極強(qiáng)的約束力進(jìn)行詳細(xì)闡明，要求員工在日常工作中，要謹(jǐn)慎操作，要有所為有所不為，時(shí)刻珍惜自己的職業(yè)生涯。

當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。同時(shí)，我們也要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，使得我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)走向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。但是，在認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)的同時(shí)，我們并不是一味的遵守，而是要按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題要進(jìn)行專項(xiàng)細(xì)致的討論。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)，認(rèn)真總結(jié)客戶群體的業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

通過(guò)此次的學(xué)習(xí)，讓我們進(jìn)一步強(qiáng)化了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，牢筑風(fēng)險(xiǎn)防范體系，也為今后各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展和安全運(yùn)營(yíng)提供堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)保障。

句容農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部

趙 俊

第四篇：柜面操作判斷題

第二組

1、臨時(shí)存款賬戶的有效期限最長(zhǎng)不得超過(guò)1年?！?/p>

2、收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開立的專用存款賬戶，應(yīng)使用隸屬單位的名稱。√

3、人民銀行對(duì)銀行結(jié)算賬戶的開立和使用實(shí)施監(jiān)控和管理?！?/p>

4、銀行為存款人辦理賬戶變更手續(xù)后應(yīng)于3個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告?！?/p>

5、存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算賬戶?！?/p>

6、臨時(shí)存款驗(yàn)資賬戶需要人行進(jìn)行核準(zhǔn)。×

7、基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶?！?/p>

8、注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間只付不收?！?/p>

9、銀行結(jié)算賬戶是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣存貸款賬戶?！?/p>

10、單位獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)開立銀行結(jié)算賬戶，存款人應(yīng)使用主管單位名稱加附屬機(jī)構(gòu)名稱?！?/p>

11、人民銀行對(duì)銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、變更、撤銷進(jìn)行檢查監(jiān)督?！?/p>

12、存款人開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度。（）答案：T13、臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶?！?/p>

14、存款人提供同一開戶證明文件可以申請(qǐng)開立多個(gè)專用存款賬戶?！?/p>

15、證券機(jī)構(gòu)因辦理證券交易結(jié)算資金業(yè)務(wù)需要，申請(qǐng)開立賬戶，銀行應(yīng)為其開立一般存款賬戶（）?！?/p>

16、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)預(yù)開立基本存款戶后（人行核準(zhǔn)前），賬戶的“賬號(hào)控制狀態(tài)”為只收不付?！?/p>

17、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為客戶預(yù)開立驗(yàn)資存款帳戶時(shí)，預(yù)生成的驗(yàn)資存款賬戶“賬號(hào)控制狀態(tài)”為封存。×

18、注冊(cè)驗(yàn)資類臨時(shí)存款賬戶無(wú)法通過(guò)CCBS系統(tǒng)“1160單位活期賬戶開戶管理”交易的“撤銷”功能，刪除已生成的賬號(hào)?！?/p>

19、存款人有設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、注冊(cè)驗(yàn)資的，可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶?！?/p>

20、單位結(jié)算賬戶集中管理后，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審核賬戶資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性（）?！?/p>

21、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在當(dāng)?shù)睾彤惖劂y行開立一個(gè)基本存款賬戶。答案：√

2、存款人因注冊(cè)驗(yàn)資申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。（）答案：T3、存款人辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的，可以在異地開立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶。（）答案：T4、銀行為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議，明確雙方的

1權(quán)利與義務(wù)。（）答案：T5、存款人在其基本存款賬戶的開戶銀行可以申請(qǐng)開立一個(gè)一般存款賬戶。答案：F6、存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的，因管理需要可在其駐在地開立多個(gè)臨時(shí)存款賬戶。答案：×

7、不具有社會(huì)團(tuán)體法人資格的工會(huì)組織，應(yīng)按規(guī)定開立專用存款賬戶，賬戶名稱可為單位名稱加資金性質(zhì)，即單位名稱后加“工會(huì)”字樣。（）答案：T8、因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，在異地申請(qǐng)開立專用存款賬戶的，應(yīng)出具分支機(jī)構(gòu)的證明。（）答案：F9、單位存款人注冊(cè)驗(yàn)資可申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶。（）答案：T10、存款人對(duì)基本建設(shè)資金、收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金、財(cái)政預(yù)算資金的管理和使用，可以申請(qǐng)開立專用存款賬戶。（）答案：F11、存款人因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開立的專用存款賬戶應(yīng)使用隸屬單位的名稱。（）答案：T12、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）的，單位可同時(shí)在兩地申請(qǐng)開立基本存款賬戶。（）答案：F13、存款人開立“基本建設(shè)資金”專用存款賬戶只需出具其基本存款賬戶開戶許可證及主管部門批文。（）答案：F14、銀行為存款人開立一般存款賬戶、非預(yù)算單位專用存款賬戶后，應(yīng)于開戶之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。（）答案：T15、注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間只收不付，注冊(cè)資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致。（）答案：T16、客戶變更賬戶性質(zhì)，但需保留原賬號(hào)的，應(yīng)提供完整的銷戶及開戶資料，在審核流程上比照銷戶及開戶業(yè)務(wù)。（）答案：T17、如有關(guān)開戶材料在銀行審核后企業(yè)以任何理由取回或經(jīng)手的，則此次開戶視同無(wú)效。企業(yè)將有關(guān)材料再次交回時(shí)，所有開戶審核手續(xù)和程序應(yīng)按新開戶處理，嚴(yán)防有關(guān)資料被調(diào)包。（）答案：T18、開立臨時(shí)存款賬戶時(shí)，系統(tǒng)中“失效日期”處錄入的日期不得大于“開戶日期+2年”。（）答案：√

19、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，同一客戶開立一般存款賬戶的數(shù)量不受限制。（）答案：T20、財(cái)政預(yù)算外資金資金性質(zhì)的專用存款賬戶可以支取現(xiàn)金×

21、單位卡賬戶的資金一律從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入，不得交存現(xiàn)金，不得將銷貨收入的款項(xiàng)存入其賬戶?！?/p>

22、專用存款賬戶銀行結(jié)算賬戶不能辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)×

23、一般存款賬戶不可辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)?！?/p>

24、財(cái)政預(yù)算外資金、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金?！?/p>

25、存款人有久懸銀行賬戶的，銀行不得為其辦理其他銀行結(jié)算賬戶的開立，不應(yīng)受理其變更業(yè)務(wù)。（）答案：√

26、客戶留存的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（）答案：T27、臨時(shí)存款賬戶的有效期限最長(zhǎng)不得超過(guò)2年，是指臨時(shí)存款賬戶開立時(shí)設(shè)置的有效期限、后續(xù)展期期限合計(jì)最長(zhǎng)不得超過(guò)2年。（）答案：T28、存款人被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉時(shí)，應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)?！?/p>

29、基本存款賬戶存款人因遷址需要變更開戶銀行的，應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后10日內(nèi)申請(qǐng)重新開立基本存款賬戶?！?/p>

30、存款人可通過(guò)其基本存款賬戶開戶銀行的賬戶管理系統(tǒng)終端查詢其所有銀行結(jié)算賬戶信息?！?/p>

31、銀行機(jī)構(gòu)需將銀行結(jié)算賬戶設(shè)置為久懸的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)久懸銀行結(jié)算賬戶清單，將存款人賬號(hào)提交賬戶管理系統(tǒng)審核?！?/p>

32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。（）答案：T33、企業(yè)開戶資料和預(yù)留印鑒，經(jīng)銀行審核后，一律不準(zhǔn)再由企業(yè)或他人經(jīng)手，銀行內(nèi)部也不可隨意調(diào)閱、復(fù)印和使用。（）答案：√

34、根據(jù)《人民幣單位存款管理辦法》規(guī)定，單位定期存款起存金額為人民幣1萬(wàn)元?！?/p>

35、單位定期存款允許至多一次部分提前支取√

單位存入定期存款而由銀行開具的存款開戶證實(shí)書，可作為質(zhì)押的權(quán)利憑證×

人民幣單位定期存款自動(dòng)轉(zhuǎn)存分為本金轉(zhuǎn)存、本金與利息之和一并轉(zhuǎn)存√

36、單位定期存款自動(dòng)轉(zhuǎn)存時(shí)，利率執(zhí)行原存款日掛牌公告利率?！?/p>

37、單位定期存款實(shí)行定期一本通賬戶管理。√

單位定期存款一本通賬戶指某一單位客戶在同一經(jīng)辦行辦理所有定期存款、通知存款和有約定期限的單位保證金存款可共用的一個(gè)主賬戶?！?/p>

38、我行網(wǎng)上銀行單位定期及通知存款采用單位定期一本通賬戶管理?！?/p>

39、入定期存款，銀行應(yīng)開具中國(guó)建設(shè)銀行單位定期存款開戶證實(shí)書（）。× 40位支取定期存款時(shí)，應(yīng)以加蓋預(yù)留印鑒的轉(zhuǎn)賬支票作為支取款項(xiàng)的記賬憑證?！?/p>

41戶注銷網(wǎng)上銀行定期及通知存款服務(wù)，需填寫《網(wǎng)上銀行單位定期及通知存款服務(wù)功能申請(qǐng)表》（）。√

42單位定期存單在質(zhì)押期間丟失，由借款人申請(qǐng)掛失?！?/p>

43單位定期存款部分提前支取時(shí)，原存款開戶證實(shí)書通知聯(lián)作記賬憑證附件。√

44、單位定期存款到期時(shí)，客戶應(yīng)提交支票及存款開戶證實(shí)書通知聯(lián)辦理支取手續(xù)?！?/p>

45、開戶證實(shí)書換開定期存單時(shí)，一份存款開戶證實(shí)書可以換開多份期存單。×

46、客戶退回定期存單后，在支取該定期存款或再次換開定期存單時(shí)，系統(tǒng)“存單存折印刷號(hào)”欄輸入的是原定期存單印刷號(hào)√

47、單位客戶通過(guò)我行網(wǎng)上銀行存入定期存款后，如需銀行提供“存款開戶證實(shí)書”，可以向開戶銀行申請(qǐng)轉(zhuǎn)為柜面存款后補(bǔ)打.√

48、中國(guó)建設(shè)銀行的人民幣單位定期存款自動(dòng)轉(zhuǎn)存產(chǎn)品叫人民幣單位定期存款一戶通（）?！?/p>

49、單位定期存款自動(dòng)轉(zhuǎn)存后，必須在轉(zhuǎn)存當(dāng)日換開新存款開戶證實(shí)書.×

50、單位定期存款自動(dòng)轉(zhuǎn)存，客戶辦理?yè)Q開存款開戶證實(shí)書后，原兩聯(lián)開戶證實(shí)書作為新開戶證實(shí)書底卡附件專夾保管（）?！?/p>

51、單位辦理網(wǎng)上銀行定期存款后，由于換開存單等原因需要銀行提供“存款開戶證實(shí)書”的，可以到任意網(wǎng)點(diǎn)辦理?！?/p>

52、我行網(wǎng)上銀行單位定期及通知存款業(yè)務(wù)支持7×24小時(shí)服務(wù)。√

53、單位定期一本通，其開立的每一筆定期存款或通知存款作為主賬戶下的子賬戶，以主賬戶賬號(hào)+冊(cè)號(hào)+筆號(hào)反映?！?/p>

54、財(cái)政撥款、預(yù)算內(nèi)資金、銀行貸款不得作為單位定期存款存入銀行√

55、單位存款利息采用轉(zhuǎn)賬或提取現(xiàn)金方式結(jié)計(jì)×

56、單位定期存款遇利率調(diào)整分段計(jì)息，在清戶時(shí)結(jié)息，利隨本清×

57、單位定期存單只能為質(zhì)押貸款的目的而開立和使用√

58、網(wǎng)上銀行單位定期存款功能有：活期轉(zhuǎn)定期、定期轉(zhuǎn)活期、自動(dòng)轉(zhuǎn)存設(shè)置、網(wǎng)上銀行交易流水查詢。√

59、單位定期存單質(zhì)押期間，可以受理存款人提出的掛失申請(qǐng)×

60、單位定期存單質(zhì)押期間毀損的，貸款銀行應(yīng)持有關(guān)證明申請(qǐng)補(bǔ)辦√

第五篇：30條禁止性規(guī)定心得

學(xué)習(xí)心得

近期巴州分行舉行了以“抓基礎(chǔ)、樹三鐵、保安全”為主題的專項(xiàng)活動(dòng)，此次活動(dòng)通過(guò)對(duì)《新疆分行柜面操作30條禁止性規(guī)定》等條列的學(xué)習(xí)，使我們對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范概念有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)。

良好的管控制度是業(yè)務(wù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，在獲得的利潤(rùn)的同時(shí)也面臨著巨大的風(fēng)險(xiǎn)，如果風(fēng)險(xiǎn)不注意控制，那么很可能對(duì)企業(yè)的發(fā)展甚至于生存造成不可估量的影響，從而也阻礙我們自身的前途、發(fā)展乃至生活生存。我身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，時(shí)刻牢記“30條禁令”嚴(yán)格按照規(guī)定辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，因?yàn)槲抑肋@些禁止性規(guī)定都是很多前輩用血和淚總結(jié)出來(lái)的，對(duì)我們是有益而無(wú)害的，所以我們決不能以身試法，合規(guī)操作，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。我現(xiàn)在在業(yè)務(wù)顧問(wèn)崗，和客戶基本上都是面對(duì)面的溝通、交流。我深知自己的一言一行都代表著建行的形象。因此，在實(shí)際工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。對(duì)于一些客戶尤其是比較熟悉的老客戶提出的違規(guī)要求我會(huì)態(tài)度溫和的堅(jiān)決拒絕，耐心的向客戶講解這樣操作存在的風(fēng)險(xiǎn)并用換位思考的方式向客戶講述違規(guī)操作所存在的隱患，最大限度的取得客戶的諒解。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷、的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象，使我們的業(yè)務(wù)得到迅猛發(fā)展但是我們也要清醒的認(rèn)識(shí)到良好的內(nèi)控內(nèi)管制度是我們業(yè)務(wù)快速發(fā)展的基石，一系列的規(guī)章制度都是在為業(yè)務(wù)的發(fā)展保駕護(hù)航。

建設(shè)銀行是一個(gè)有著悠久歷史的商業(yè)銀行，我們?nèi)w員工都是建設(shè)銀行的主人，建設(shè)銀行的發(fā)展離不開我們。我們要牢固樹立“我是建行人，我為建行爭(zhēng)貢獻(xiàn)、行興我榮，行衰我恥”的全局觀念以及“建設(shè)銀行利益高于一切”的行動(dòng)宗旨。我們必須站在維護(hù)好建設(shè)銀行的形象，提升建設(shè)銀行的竟?fàn)幜Φ母叨?，努力增?qiáng)自己的主人翁意識(shí)和責(zé)任感。以總攬全局的眼光,以積極的姿態(tài)投身到建設(shè)銀行的事業(yè)中來(lái)，同時(shí)我們的人生價(jià)值也在建設(shè)銀行的事業(yè)中得以體現(xiàn)。在工作中我們要嚴(yán)格要求自己，養(yǎng)成嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)制度，把建設(shè)銀行的事業(yè)推向一個(gè)更高的高度，這應(yīng)該也是我們本次活動(dòng)的根本目的。

在今后的工作中我會(huì)不斷加強(qiáng)自己的業(yè)務(wù)能力，熟悉掌握各項(xiàng)操作流程，加強(qiáng)自覺(jué)執(zhí)行制度的主動(dòng)性和自覺(jué)性，嚴(yán)格執(zhí)行30條禁止規(guī)定，始終堅(jiān)持發(fā)展業(yè)務(wù)與防范風(fēng)險(xiǎn)同步，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的良性發(fā)展，增強(qiáng)依法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)的意識(shí)，把落實(shí)和執(zhí)行制度放在首位，嚴(yán)格按照規(guī)定的辦法、程序、要求、手續(xù)去辦理業(yè)務(wù)。相信在一系列規(guī)章制度的保障護(hù)航下在建行人的共同努力下我們的事業(yè)在不久的將來(lái)一定會(huì)達(dá)到一個(gè)更高的高度

2014-3-13