銀行防范工作總結(jié)

銀行防范工作總結(jié)1

根據(jù)國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議辦公室的部署，我支行立即組織全員開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪集中宣傳工作，我行認(rèn)真貫徹執(zhí)行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的決心，提高客戶的防騙意識和識騙能力，采取有效措施，大力宣傳電信網(wǎng)絡(luò)詐騙對金融系統(tǒng)和公民人身財產(chǎn)安全的危害，切實加強與公安機關(guān)在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳活動中的協(xié)調(diào)配合，扎實開展了防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳活動?，F(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)如下：

一、提高認(rèn)識，增強防范意識近年來，利用電信發(fā)布虛假消息，從事詐騙犯罪活動已經(jīng)成為社會治安的突出問題。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指通過固定電話、手機、電腦等通信工具詐騙xx的犯罪形式。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯是一類新型的.犯罪方式，犯罪成本低、收益高，侵害面廣，犯罪手法變化快，打擊難度大，受害人防不勝防。在分行及xx公安局下發(fā)相關(guān)通知后，我支行及時召開全體職工會議，通過閱讀宣傳手冊、觀看警示教育片等形式，大力宣傳電信網(wǎng)銀行開展防范電信詐騙宣傳活動情況的總結(jié)絡(luò)詐騙對金融系統(tǒng)以及對公民人身和財產(chǎn)安全的危害，從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的含義以及手段等方面向支行全體員工進行了詳細(xì)說明，要求員工從思想上高度重視此次宣傳活動，了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的嚴(yán)重危害性。通過開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳活動，切實增強了員工的警惕性和防范意識，使員工從思想上領(lǐng)會開展此次防范活動的重要意義，及時通知身邊家人及來往客戶提高警惕性，齊心協(xié)力，共同維護社會安定、維持金融系統(tǒng)穩(wěn)定、保護自身和家人的人身財產(chǎn)安全。

二、了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段。

積極參與防范宣傳活動我支行積極做好防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳工作，我支行聯(lián)合xx公安局及縣人民銀行在xx乃棠廣場開展戶外公益宣傳活動向公眾介紹了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的種類。目前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要包括：冒充熟人虛構(gòu)事實、虛構(gòu)子女出事、虛構(gòu)子女被綁架、冒充電信局、公、檢、法、司等工作人員、以購房、購車退稅為名、中獎詐騙、利用xx消費、無理由匯款、以提供股票資訊為名、發(fā)布虛假中獎信息等形式，同時還為在現(xiàn)場的群眾介紹了不要輕易嘗試使用自己不熟悉的銀行業(yè)務(wù)、不要輕信陌生人的電話和手機短信、不要輕易泄漏你的xx密碼等幾種防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的方法和措施，牢記“三不一要”，即：不輕信、不泄露、不轉(zhuǎn)賬、要及時報案。

本次的宣傳活動讓到場的群眾認(rèn)清了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的重要危害，并紛紛表示將積極參與到防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動中，為維護金融系統(tǒng)安全和保障財產(chǎn)安全貢獻自己的力量。

銀行防范工作總結(jié)2

月盈人滿，笑語連連，中秋佳節(jié)之際，家人團聚、闔家團圓，為進一步做好養(yǎng)老反詐工作，再掀養(yǎng)老反詐宣傳熱潮，博興農(nóng)商銀行開展“團圓幸福時刻不忘養(yǎng)老反詐”主題宣傳活動。

各營業(yè)網(wǎng)點根據(jù)活動要求開展宣傳教育活動，所轄各網(wǎng)點LED大屏幕滾動播放“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”“涉養(yǎng)老詐騙”宣傳活動標(biāo)語，在廳堂擺放宣傳折頁，統(tǒng)一定制了“防范打擊養(yǎng)老詐騙，保障人民財產(chǎn)安全”宣傳條幅，張貼懸掛至鄰近營業(yè)網(wǎng)點的公共場所，主要向社會公眾普及“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”“涉養(yǎng)老詐騙”知識，提高宣傳受眾面。

在博興農(nóng)商銀行公共號轉(zhuǎn)發(fā)防范養(yǎng)老詐騙指南，提醒客戶端正保健理念、提高防騙意識。

各網(wǎng)點通過廳堂微沙龍、對客戶一對一介紹等方式向社會公眾廣泛宣傳“防范養(yǎng)老詐騙”知識。手把手教會客戶安裝、實名認(rèn)證國家反詐中心APP，使群眾了解了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的`特點、常見種類、新型手段和舉報渠道等常識。

以中秋客戶答謝會的形式有針對性邀請轄區(qū)內(nèi)客戶參加中秋活動，積極向客戶宣傳養(yǎng)老詐騙知識，宣傳存款產(chǎn)品、講授存款保險知識，倡導(dǎo)客戶拒絕高利誘惑、遠(yuǎn)離養(yǎng)老詐騙和非法集資。

博興農(nóng)商銀行將繼續(xù)強化防范養(yǎng)老詐騙宣傳，積極營造良好的輿論氛圍，切實提高老年客戶防范意識和識別能力，從源頭上有效防范和打擊涉養(yǎng)老詐騙，在做好為民服務(wù)的同時，進一步履行金融機構(gòu)的社會責(zé)任和義務(wù)。

銀行防范工作總結(jié)3

近日，萬載農(nóng)商銀行攜手萬載縣人民法院、康樂街道龍湖社區(qū)在縣城南門龍河星城廣場，開展打擊整治養(yǎng)老詐騙集中宣傳活動。旨在通過宣傳，進一步增強老年人的法治意識、風(fēng)險意識和防騙能力，守護好人民群眾的“養(yǎng)老錢”。

針對目前許多老人獨自居住，有些不法分子打著“服務(wù)老人”“關(guān)愛老人”旗號，招搖撞騙的現(xiàn)象，該行通過最接地氣的'方式走進百姓身邊，不僅拉近了與百姓的距離，也讓反詐宣傳有了“煙火氣”，用實實在在的行動堅決守好老年人“錢袋子”。

活動現(xiàn)場，通過將防詐騙知識融入節(jié)目表演，現(xiàn)場提問、發(fā)放宣傳折頁、現(xiàn)場講解金融知識等方式，提醒老年人不要貪圖小利、不向陌生人轉(zhuǎn)賬匯款。

該行工作人員與聯(lián)合宣傳人員采取講授與案例分析相結(jié)合的方式，從打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動的重大意義、“提供虛假養(yǎng)老服務(wù)”、“投資虛假養(yǎng)老項目”、“銷售虛假養(yǎng)老產(chǎn)品”、“虛假宣稱以房養(yǎng)老”、“虛假代辦養(yǎng)老保險”、“開展虛假養(yǎng)老幫扶”六種類型騙局及常見詐騙手段等三個方面，用通俗易懂的語言向轄區(qū)老年人講解防范養(yǎng)老詐騙的知識，并結(jié)合身邊案例、以案說法，就如何防范作了重點強調(diào)，叮囑大家在日常生活中不輕信、不盲目、不轉(zhuǎn)賬，提高防騙能力，避免上當(dāng)受騙，守好自己的“錢袋子”。

銀行防范工作總結(jié)4

四季度，支行加強內(nèi)控管理，把依法合規(guī)經(jīng)營、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施，強化制度執(zhí)行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為支行各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

一、加強業(yè)務(wù)風(fēng)險核查。

加強對高風(fēng)險柜員和高風(fēng)險業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作，認(rèn)真落實核查制度，不斷加強監(jiān)督核查力度，嚴(yán)格堅持“誰核查、誰負(fù)責(zé)、誰回復(fù)”的原則，認(rèn)真分析判斷每一筆風(fēng)險事件，保證各類可能風(fēng)險事件得到及時核查、及時發(fā)現(xiàn)、及時處置。

對各級部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，明確專人及時進行落實整改，對查詢及時核實回復(fù)。同時，利用晨會的形式點評上日工作情況，采取表揚與批評相結(jié)合、獎勵與處罰相結(jié)合的方法，減少差錯、提高業(yè)務(wù)操作水平。

二、提高部門負(fù)責(zé)人的管理履職。

支行要求部門經(jīng)理及運營授權(quán)人員牢固樹立“守土有責(zé)”的'意識，切實承擔(dān)起事中控制與現(xiàn)場管理的職責(zé)，扎實做好業(yè)務(wù)操作的基礎(chǔ)管理工作，切實消除風(fēng)險隱患，確保各部門的業(yè)務(wù)客觀、準(zhǔn)確、真實發(fā)生。

同時，支行充分利用業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)，加強對大額存取款、異常資金劃付、違規(guī)開戶等風(fēng)險事件進行日常監(jiān)控。將重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)、重要部位、重要時段納入日常檢查范圍，通過采取突然性檢查、滾動檢查等形式，防止案件的發(fā)生。

三、加強員工的風(fēng)險防范意識教育。

支行要求分管行長及部門負(fù)責(zé)人在日常工作中，經(jīng)常性教育和引導(dǎo)員工增強風(fēng)險防范意識，在業(yè)務(wù)過程中不能有絲毫的松懈情緒，把風(fēng)險防范意識貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線，結(jié)合業(yè)務(wù)風(fēng)險案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護意識，增強工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引起風(fēng)險事件。

支行始終堅持每日二次晨會制度、堅持每周部門例會制度，通報案例宣傳、加強制度學(xué)習(xí)，針對錯綜復(fù)雜的社會經(jīng)濟形勢，強化開展對員工的合規(guī)廉政教育，認(rèn)真為員工算好經(jīng)濟賬、親情帳、名譽帳、前途帳，教育大家認(rèn)清形勢、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學(xué)習(xí)，引起員工思想共鳴，自覺遠(yuǎn)離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟犯罪。

四、規(guī)范員工日常管理與行為動態(tài)

本季，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查，由支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員直接對員工開展“背靠背、一對一”約談，重點對“高利貸”、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法，分析了這兩種違法行為的危害性，達成遵紀(jì)守法的共識。通過約談，支行領(lǐng)導(dǎo)加深了對員工的了解，把控了員工的思想作風(fēng)，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為；同時，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機會，加強了行內(nèi)溝通。

城西支行在排查過程中堅持聯(lián)動結(jié)合，即與員工家訪相結(jié)合、與客戶走訪相結(jié)合、與員工個人貸款相結(jié)合、與外部走訪相結(jié)合、受理的投訴、舉報相結(jié)合，進一步擴大信息來源渠道，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè)，是否參與民間借貸等情況。

通過聯(lián)動走訪，支行能及時掌握員工疾病、家庭變故、工作受挫以及受到客戶不公平指責(zé)等情況，以便采取必要的談心幫助，對癥下藥，及時緩解員工的精神和工作壓力，提高心理疏導(dǎo)的效果。

四、規(guī)范員工日常管理與行為動態(tài)

本季，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查，由支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員直接對員工開展“背靠背、一對一”約談，重點對“高利貸”、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法，分析了這兩種違法行為的危害性，達成遵紀(jì)守法的共識。通過約談，支行領(lǐng)導(dǎo)加深了對員工的了解，把控了員工的思想作風(fēng)，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為；同時，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機會，加強了行內(nèi)溝通。

城西支行在排查過程中堅持聯(lián)動結(jié)合，即與員工家訪相結(jié)合、與客戶走訪相結(jié)合、與員工個人貸款相結(jié)合、與外部走訪相結(jié)合、受理的投訴、舉報相結(jié)合，進一步擴大信息來源渠道，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè)，是否參與民間借貸等情況。

通過聯(lián)動走訪，支行能及時掌握員工疾病、家庭變故、工作受挫以及受到客戶不公平指責(zé)等情況，以便采取必要的談心幫助，對癥下藥，及時緩解員工的精神和工作壓力，提高心理疏導(dǎo)的效果。

銀行防范工作總結(jié)5

根據(jù)《xx銀監(jiān)局辦公室關(guān)于深入開展防范和打擊非法集資宣傳活動的通知》，為了提高社會公眾對非法集資活動的認(rèn)識，3月上旬，我行有效地組織開展了一系列防范的打擊非法集資宣傳教育活動，營造了防范和打擊非法集資的良好輿論氛圍。

一是狠抓學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識。在全行積極組織員工深入開展防范和打擊非法集資學(xué)習(xí)活動，采取自主學(xué)習(xí)和集體學(xué)習(xí)相結(jié)合的方法，自主學(xué)習(xí)為主，員工通過上網(wǎng)了解非法集資的表現(xiàn)形式、幾種常用手段等知識，充分認(rèn)識參與非法集資所形成的風(fēng)險損失以及所要承擔(dān)的法律責(zé)任和對社會帶來的危害?？傂薪M織全中層干部集體學(xué)習(xí)江西銀監(jiān)局文件，防范和打擊非法集資手冊和印發(fā)的傳單等內(nèi)容，進一步提高員工防范和打擊非法集資的認(rèn)識。

二是有效組織，全體動員。為把防范和打擊非法集資宣傳教育活動落實到實處，我行成立了以分管領(lǐng)導(dǎo)為組長，相關(guān)部門和支行負(fù)責(zé)人為成員的的宣傳活動小組。各支行相應(yīng)成立組織。活動小組負(fù)責(zé)活動的組織、指導(dǎo)和督查工作。各網(wǎng)點柜員負(fù)責(zé)對來辦業(yè)務(wù)的客戶進行面對面宣傳活動，客戶經(jīng)理下到企業(yè)廠區(qū)進行宣傳。

三是形式多樣，內(nèi)容豐富。為了取得一定的宣傳效果，我行采取了多種多樣的宣傳形式。全轄所有的營業(yè)網(wǎng)點電子屏幕一個月的時間，不間斷播放防范和打擊非法集資標(biāo)語，使防范和打擊非法集資宣傳深入人心。所有網(wǎng)點擺放省銀行局編制的《防范和打擊非法集資手冊》和宣傳傳單、制作了防范和打擊非法集資展架擺放在營業(yè)廳、客戶經(jīng)理下到企業(yè)和人員密集的'社區(qū)派發(fā)宣傳傳單xxx多份，廣泛向公眾介紹防范和打擊非法集資知識。

四是常抓不懈，建立機制。防范和打擊非法集資宣傳是一項艱巨的持久的活動，不是一朝一夕能夠到位。我們要求每位員工承諾拒絕參與非法集資活動，全體員工簽訂了承諾拒絕參與非法集資活動承諾書，總行和支行利用每周例會和不定期的員工談心等工作機制時刻關(guān)注部門職工思想變化情況，對發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題及時化解消除。由相關(guān)部門負(fù)責(zé)定期舉辦防范和打擊非法集資活動，在全行營造了良好的防范和打擊非法集資宣傳活動的氛圍。

銀行防范工作總結(jié)6

為進一步做好防范和打擊非法集資宣傳活動，營造良好的防范非法資金輿論氛圍，根據(jù)貴局下發(fā)《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于進一步做好防范和打擊非法集資宣傳教育活動的通知》(xxxx〔20xx〕xx號)文件要求，我行結(jié)合本地實際積極組織開展了一系列非法集資的`宣傳教育活動，現(xiàn)將宣傳教育活動實施情況匯報如下：

一、提高認(rèn)識，認(rèn)真部署

為確保防范和打擊非法集資宣傳教育活動有序、有效開展，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視防范和打擊非法集資教育、思想發(fā)動工作，在工作例會上堅持以案說法、以案示警，重申工作紀(jì)律，要求全行上下要堅持嚴(yán)于律己、廉潔自律、合規(guī)操作、有序經(jīng)營，不走急功近利的險路，不走劍走偏鋒的歪路、不走害人害己的邪路，從內(nèi)部員工思想把控上進一步加大約束力度，自活動開展以來共召開由行長親自召開的防范和打擊非法融資案件防控會議4次，堅持常說常新、充分動員，為活動開展?fàn)I造“防范和打擊非法融資從我做起”的良好宣傳氛圍。同時，明確此次活動牽頭部門、宣傳對象，由綜合管理部負(fù)責(zé)面向基層社會群眾做好全轄宣傳教育組織工作，進一步夯實組織基礎(chǔ)。

二、加強宣傳，重點落實

活動期間，我行以營業(yè)網(wǎng)點為陣地，通過形式多樣的宣傳模式，利用各種宣傳載體，全面開展此次宣傳教育活動，持續(xù)深化宣傳教育活動的覆蓋面和影響力。

銀行防范工作總結(jié)7

隨著時代發(fā)展，電信詐騙手段層出不窮，近期社會上詐騙案件頻發(fā)，松陽恒通村鎮(zhèn)銀行新興支行高度重視，及時更新大堂宣傳資料、梳理業(yè)務(wù)流程，組織前往各個村落進行宣傳，努力保障客戶資金安全，守好客戶的“錢袋子”。

8月初，該行對營業(yè)場大廳宣傳資料進行一次更新整理，將電信詐騙的宣傳資料統(tǒng)一張貼在大廳的出入口以及辦理業(yè)務(wù)的窗口等顯眼位置，圖文并茂的向客戶進行宣傳展示，做到進門能見到，出門能看到。

該行積極梳理業(yè)務(wù)流程，將開戶階段風(fēng)險降到最低。截止目前，該行柜面活期開戶前需要進行5步的確認(rèn)步驟。第一步：客戶詳細(xì)閱讀《活期賬戶涉電信網(wǎng)絡(luò)犯罪責(zé)任及防范提示書》并確認(rèn)簽名；第二步：人臉識別；第三步：“云互聯(lián)”系統(tǒng)查詢；第四步：手機號碼身份驗證；第五步：詳細(xì)詢問開戶用途、職業(yè)等信息并填寫申請書，經(jīng)上述五步而無明顯異常的，才會進入開戶操作。該行承諾在無明顯異常的情況下，不采取簡單“一刀切”的方法來拒絕開戶，但會慎重開通非柜面交易。

除嚴(yán)把開戶關(guān)外，該行還積極主動的降低了新開戶客戶非柜面交易額度。額度由過去的默認(rèn)最高限額改為了符合客戶身份需求的小額度，保護客戶資金安全。如確有需要高額度的，一次性告知需要提供的資料，審核后及時進行提額，保障客戶資金使用。嚴(yán)把柜面轉(zhuǎn)賬關(guān)。目前，該行在填寫轉(zhuǎn)賬單據(jù)的間隙，將轉(zhuǎn)賬風(fēng)險提示書供給給客戶觀看，該提示書上列舉了一些電信詐騙的常見手法并階段性將松陽本地發(fā)生的電信詐騙事件羅列上去，客戶確認(rèn)未發(fā)生后再進行轉(zhuǎn)賬。

在轉(zhuǎn)賬前，除客戶轉(zhuǎn)賬給本人、配偶、子女外，柜員詳細(xì)詢問：“您是否與對方認(rèn)識？是您的親戚朋友嗎？”、“您是怎么和他認(rèn)識的？”、“您這次是第一次和他發(fā)生資金往來嗎？”、“您和他聯(lián)系是通過電話還是微信還是QQ？”、“匯款用途確定是__嗎？”等，最終客戶二次確定后再進行匯款匯出。本月8月2日，該行員工全體出動前往東角壟村進行存款保險及防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳。該行本次未使用簡單的拉橫幅、擺地攤的方法進行宣傳，而是在這個炎炎夏日，斥資定制了一批印有“謹(jǐn)防電信詐騙”內(nèi)容的扇子。讓村民可以拿在手上，時時看到，讓村民走親訪友所過之處煽出清涼、煽出平安。

松陽恒通村鎮(zhèn)銀行新興支行將繼續(xù)持之以恒，一手抓存款保險，保護客戶存入資金的.安全；一手抓電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，保護客戶支出資金的安全；兩手抓，兩手硬，守住客戶“錢袋子”。

銀行防范詐騙工作總結(jié)近日，萬載農(nóng)商銀行攜手萬載縣人民法院、康樂街道龍湖社區(qū)在縣城南門龍河星城廣場，開展打擊整治養(yǎng)老詐騙集中宣傳活動。旨在通過宣傳，進一步增強老年人的法治意識、風(fēng)險意識和防騙能力，守護好人民群眾的“養(yǎng)老錢”。

針對目前許多老人獨自居住，有些不法分子打著“服務(wù)老人”“關(guān)愛老人”旗號，招搖撞騙的現(xiàn)象，該行通過最接地氣的方式走進百姓身邊，不僅拉近了與百姓的距離，也讓反詐宣傳有了“煙火氣”，用實實在在的行動堅決守好老年人“錢袋子”。

活動現(xiàn)場，通過將防詐騙知識融入節(jié)目表演，現(xiàn)場提問、發(fā)放宣傳折頁、現(xiàn)場講解金融知識等方式，提醒老年人不要貪圖小利、不向陌生人轉(zhuǎn)賬匯款。

該行工作人員與聯(lián)合宣傳人員采取講授與案例分析相結(jié)合的方式，從打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動的重大意義、“提供虛假養(yǎng)老服務(wù)”、“投資虛假養(yǎng)老項目”、“銷售虛假養(yǎng)老產(chǎn)品”、“虛假宣稱以房養(yǎng)老”、“虛假代辦養(yǎng)老保險”、“開展虛假養(yǎng)老幫扶”六種類型騙局及常見詐騙手段等三個方面，用通俗易懂的語言向轄區(qū)老年人講解防范養(yǎng)老詐騙的知識，并結(jié)合身邊案例、以案說法，就如何防范作了重點強調(diào)，叮囑大家在日常生活中不輕信、不盲目、不轉(zhuǎn)賬，提高防騙能力，避免上當(dāng)受騙，守好自己的“錢袋子”。

銀行防范工作總結(jié)8

為筑牢防范養(yǎng)老詐騙安全屏障，保護老年人財產(chǎn)安全，進一步提升老年群體法律意識，煙臺銀行城南支行黨支部多渠道、多方位、多角度組織防范養(yǎng)老詐騙宣講活動，用心守護老年人的“錢袋子”。

面對面講解，廳堂宣傳有深度

發(fā)揮網(wǎng)點優(yōu)勢，在廳堂各區(qū)域均擺放防范詐騙的.宣傳手冊；大堂經(jīng)理結(jié)合廳堂小講堂，主動向廳堂等候客戶發(fā)放折頁，結(jié)合通俗易懂的詐騙案例向老年客戶宣講防詐知識，解答老年人各類疑問，提高老年人對養(yǎng)老騙局的警惕性；同時現(xiàn)場指導(dǎo)老年客戶下載“全民反詐”APP，手把手教會如何使用APP驗證對方身份信息等功能，為老年人財產(chǎn)安全增添一份保障。

舉辦沙龍活動，線上宣傳有廣度

組織開展線上宣傳，定期舉辦線上老年人防騙微沙龍，通過對“養(yǎng)老銀行”騙局、保健品騙局、冒充公檢法詐騙等案例的剖析，幫助老年人及時知曉新型詐騙套路，提高防騙意識，避免財產(chǎn)損失。除了微沙龍活動，還通過制作多期養(yǎng)老反詐小視頻，向社會公眾宣傳老年人常見詐騙套路，倡議老年客戶安裝“全民反詐”APP，進一步擴大受眾群體，確保宣傳成效。

成立宣傳小隊，外拓宣傳有重點

成立以黨員為主要成員的“養(yǎng)老反詐宣傳小分隊”，走進老年人常聚集的小區(qū)公園、市場等區(qū)域開展重點宣傳。通過面對面宣講，引導(dǎo)群眾掌握養(yǎng)老詐騙的特征，叮囑老年市民保護好個人金融賬戶安全，做到不出租不出借銀行卡、不向陌生人轉(zhuǎn)賬、不相信高利誘惑，有任何問題和疑問都要及時和家人溝通或者到銀行等正規(guī)渠道咨詢，提高防范意識、防范能力。

銀行防范工作總結(jié)9

近日，中國工商銀行甘南迭部支行積極響應(yīng)上級行要求，組織全網(wǎng)點人員進行“遠(yuǎn)離非法集資防范養(yǎng)老詐騙”的防詐騙宣傳活動，此次活動主要向客戶，尤其是老年客戶普及防詐騙的知識，提升客戶遠(yuǎn)離非法集資，防范養(yǎng)老詐騙的意識，防止群眾上當(dāng)受騙，保障財產(chǎn)安全，讓犯罪分子無機可乘。

充分發(fā)揮網(wǎng)點宣教陣地作用。該行工作人員充分利用客戶排隊等候或咨詢辦理業(yè)務(wù)的間隙，通過貼心的問候和提示，就防范非法集資、電信詐騙陷阱等頻發(fā)的新型詐騙進行宣講，進一步強化各類客戶的.網(wǎng)絡(luò)信息甄別和風(fēng)險應(yīng)對能力

此外，該行積極通過戶外宣傳，擴大宣傳覆蓋面。向廣大消費者宣傳和普及金融知識,如金融政策法規(guī)、防范電信詐騙知識、防范投資養(yǎng)老騙局等。通過通俗易懂、生動活潑的講解，重點向老年消費者進行溫馨提示：一是樹立正確的投資理念，選擇正規(guī)金融機構(gòu)投資理財，不貪圖小恩小惠，不期待一夜暴富;二是提高防范意識，不盲聽、盲信、盲從跟風(fēng)，堅決不給陌生人轉(zhuǎn)賬;三是加強個人信息安全，遇到“免費”服務(wù)莫輕信，謹(jǐn)防個人信息被泄露，守好“養(yǎng)老錢”。

下一步，該行將持續(xù)開展形式多樣的教育宣傳活動，向廣大消費者提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，普及金融安全知識，履行好社會責(zé)任，為構(gòu)建和諧穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻出一份“工行”力量。

銀行防范工作總結(jié)10

針對近期各行網(wǎng)點安全防范出現(xiàn)的問題及其他銀行案例事件，本支行在夕會時間學(xué)習(xí)交流了網(wǎng)點安全防范工作如何開展，如何保障網(wǎng)點每日正常運營。網(wǎng)點負(fù)責(zé)人再次重申強調(diào)，安全工作是業(yè)務(wù)開展的基礎(chǔ)，針對網(wǎng)點可能存在的風(fēng)險點，我們要采取措施，加強防范。

一、加大案件防范的力度，積極推行風(fēng)險教育，強化案件防范意識。通過開展經(jīng)常性的案例警示教育，學(xué)習(xí)案例，警示各崗位員工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風(fēng)險案件隱患；通過完善制度建設(shè)，強化制度落實。在制度跟進、流程完善、系統(tǒng)優(yōu)化等方面建立和完善持續(xù)整改機制；完善案件防控及整改工作，定期召開會議分析案件防控形勢；落實案件防控及整改制度。將案件防范納入領(lǐng)導(dǎo)人員考核范圍，促使其重視并嚴(yán)格落實制度。

二、加大監(jiān)督檢查力度，強化問責(zé)機制。制度完善是案件防范的前提，制度落實是案件防范的關(guān)鍵，二者要有機結(jié)合。將案件防范納入領(lǐng)導(dǎo)人員考核范圍，促使其重視并嚴(yán)格落實制度。在加強自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查的同時，對在檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，堅決追究責(zé)任人員的責(zé)任，對各類案件或苗頭性問題，只有做到發(fā)現(xiàn)一件，嚴(yán)肅查處一件，不斷加大懲處的力度，才能產(chǎn)生以儆效尤的作用。

三、創(chuàng)新防范手段，強化渠道建設(shè)，多開展風(fēng)險要點教育。從分析案件和重大違規(guī)事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執(zhí)行的.風(fēng)險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺。并在依靠傳統(tǒng)防范方式的同時，不斷創(chuàng)新手段。合理確定考核目標(biāo)內(nèi)容，完善風(fēng)險預(yù)警機制，同時，強化員工自我保護意識，和員工攜手共筑一道穩(wěn)定員工隊伍思想和防范經(jīng)濟案件發(fā)生的后方防線。

四、建立健全保衛(wèi)業(yè)務(wù)風(fēng)險分析報告制度，充分發(fā)揮反映風(fēng)險、評估風(fēng)險、提示風(fēng)險和預(yù)警風(fēng)險的作用。為進一步加強安全保衛(wèi)工作的全面風(fēng)險管理，及時掌控安全風(fēng)險環(huán)節(jié)，完善對我行業(yè)務(wù)發(fā)展提供安全風(fēng)險預(yù)警機制，最大限度地防范外部欺詐及侵害案件。

**支行關(guān)于風(fēng)險人員防范工作總結(jié)

為進一步，落實案件防控責(zé)任制，切實做到風(fēng)險控制在先，根據(jù)《*******銀行風(fēng)險人員防范預(yù)案》工作要求，加強“九種人”排查工作力度?，F(xiàn)將**支行風(fēng)險人員防范工作總結(jié)如下

一、成立組織架構(gòu)

成立以支行行長***為組長，支行副行長***為副組長，委派會計**、信貸會計**為成員的風(fēng)險排查小組。副組長主要負(fù)責(zé)內(nèi)勤人員的風(fēng)險防范工作，委派會計與信貸會計主要負(fù)責(zé)外勤人員的風(fēng)險防范作，實行崗位交叉風(fēng)險防范。

二、工作責(zé)職

組長具體組織開展支行風(fēng)險人員防范和協(xié)調(diào)各方面工作，及時了解掌握各類信息，認(rèn)真做好風(fēng)險防范控制。副組長具體組織風(fēng)險人員排查工作。

三、具體措施

按照《********銀行風(fēng)險人員防范預(yù)案》要求分別對信貸人員、臨柜人員及委派會計進行風(fēng)險防范排查，排查范圍除支行行長外涵蓋支行所有人員。

一、對信貸人員的風(fēng)險防范排查，主要依據(jù)支行創(chuàng)建達標(biāo)及“三項”整治工作的成果，并結(jié)合“九種人”進行風(fēng)險防范排查工作。重點從掌握客戶的資料和與客戶的非正常交往等方面來進行風(fēng)險防范。

二、對臨柜人員的風(fēng)險防范排查，主要依據(jù)支行創(chuàng)建達標(biāo)工 1

作的成果，同時利用崗位輪換進行風(fēng)險排查，并結(jié)合“九種人”進行風(fēng)險防范排查工作。重點從空白重要憑證的使用、銷號，現(xiàn)金的盤庫等方面來進行。

三、對委派會計的風(fēng)險防范排查，主要依據(jù)支行創(chuàng)建達標(biāo)工作的成果，并結(jié)合“九種人”進行風(fēng)險防范排查工作。重點對其業(yè)務(wù)授權(quán)、業(yè)務(wù)公章的使用、金庫鑰匙的掌管等方面來進行風(fēng)險防范排查。

根據(jù)《銅陵皖江農(nóng)村合作銀行風(fēng)險人員防范預(yù)案》要求，通過對支行風(fēng)險人員防范的排查，我支行各風(fēng)險崗位工作人員在日常業(yè)務(wù)處理過程中均能嚴(yán)以律己，嚴(yán)格按照操作流程來處理和辦結(jié)各項業(yè)務(wù)。在八小時以外，不存在違規(guī)違紀(jì)等不良行為，風(fēng)險崗位人員精神健康、文明道德。

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