國開(中央電大)本科《商法》網上形考任務(一至六)試題及答案

說明：課程代碼：01267；

適用專業(yè)及層次：法學本科；

平臺考試網址：http：//004km.cn

題目：下列選項中，有關票據背書的正確說法有哪些？（）

答案：背書人在票據上記載不得轉讓的，票據可以轉讓；

背書有轉讓背書和質押及委托收款背書；

背書是無條件的；

出票人在票據上記載不得轉讓的，票據不得轉讓

題目：下列有關票據權利的表述，（）是不正確的？

答案：持票人對出票人的票據權利，自出票日起6個月內不行使而消滅

題目：向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣（）的，應當由承銷團承銷。承銷團應當由主承銷和參與承銷的證券公司組成。

答案：5千萬元

題目：依《票據法》的規(guī)定，下列有關匯票記載事項（）是正確的？

答案：匯票上未記載出票日期的，匯票無效

題目：依票據法原理，票據被稱為無因證券，其含義是指（）

答案：占有票據即能行使票據權利，不問占有原因和資金關系

題目：依票據法原理，票據無因性的含義是什么？（）

答案：占有票據即能行使票據權利，不問占有原因和資金關系

題目：以下哪些情況下，票據的持票人不可以行使追索權？（）

答案：匯票出票人死亡

題目：以下取得票據權利的方式中，需要支付對價的是哪一個？（）

答案：善意取得

題目：以協議方式收購上市公司時，達成協議后，收購人必須在（）日內將該收購協議向國務院證券監(jiān)督管理機構及證券交易所作出書面報告，并予公告。

答案：3

題目：有關承兌的以下說法中，哪些是正確的？（）。

答案：承兌記載在匯票的正面；

承兌是匯票特有的票據行為；

見票即付的匯票無需承兌；

承兌是無條件的題目：再保險需要簽訂合同，合同的當事人（）。

答案：雙方都是有保險資格的保險公司

題目：在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的（）內不得轉讓。

答案：12個月

題目：在以下哪些情況下，票據的持票人可以行使追索權？（）。

答案：本票付款人被宣告破產；

匯票被拒絕承兌；

支票被拒絕付款；

匯票付款人死亡

題目：在再保險中，哪個不符合法律規(guī)定？（）。

答案：通知投保人向再保險人交付保險金

題目：證券的代銷、包銷期限最長不得超過（）日。

答案：90

題目：證券登記結算機構應當妥善保存登記、存管和結算的原始憑證及有關文件和資料。其保存期限不得少于（）年。

答案：20

題目：證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業(yè)務其中兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣（）元。

答案：5億

題目：證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業(yè)務其中一項的，注冊資本最低限額為人民幣（）元。

答案：1億

題目：支票的相對必要記載事項有：（）若當事人不予記載，適用法律有關規(guī)定，而不導致票據無效。

答案：出票地；確定的金額；收款人名稱；付款地。

題目：支票有害記載事項包括：（）

答案：分期付款；

以不具有法定資格的人為付款人；

有條件的委托支付文句

題目：支票有害記載事項不包括：（）

答案：以不具有法定資格的人為持票人

題目：轉讓背書有下述效力：（）

答案：擔保付款的效力；

權利證明的效力；

權利移轉效力

三、多項選擇

題目：《保險法》的基本原則有：（）

答案：保險代位原則；

損害賠償原則

題目：保險法中規(guī)定的代位請求賠償權的基本內容包括哪些？（）

答案：保險人行使代位請求賠償的權利，不影響被保險人就未取得賠償的部分向第三者賠償的權利；

因第三者對保險標的的損害造成保險事故的，保險人自向被保險人賠償保險金之日起，在賠償金范圍內代位行使被保險人對第三者請求賠償的權利；

被保險人已經從第三者取得損害賠償的，保險人賠償保險金時，可以相應扣減被保險人已取得的賠償金額

題目：保險公司不承擔保險責任的范圍包括：（）

答案：被保險人及其駕駛人員的故意；

車輛的自然磨損和自身故障；

車輛發(fā)生損失后未經必要的修理，致使損失擴大的部分；

兩輪及輕便摩托車失竊或停放期間翻倒

題目：保險合同成立后，哪些人不得僅憑自己的意愿解除保險合同？（）

答案：保險人；

作為受益人的第三人；

作為被保險人的第三人

題目：保險合同的變更包括：（）

答案：客體的變更；

內容的變更；

期限的變更；

主體的變更

題目：保險合同的解除可以基于如下原因：（）

答案：保險欺詐；

違反特約條款

題目：保險欺詐主要有以下情況：（）

答案：故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病等人身保險事故，騙取保險金的；

偽造、變造與保險事故有關的證明、資料和其他證據，或者指使、唆使、收買他人提供虛假證明、資料或者其他證據，編造虛假的事股原因或者夸大損失程度，騙取保險金的。

題目：保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應當實施下列哪些行為？（）

答案：保險人未按照約定或者法定期限賠償或者給付保險金的，除支付保險金外，應當賠償被保險人或者受益人因此受到的損失；

對屬于保險責任的，應當賠償或者給付保險金；

保險合同對保險金額及賠償或者給付期限有約定的，保險人應當依約賠償或者給付保險金

題目：財產保險利益的構成條件：（）

答案：金錢利益；

確定利益；

適法利益

題目：財產保險有如下幾類：（）

答案：保證保險；

災害事故險；

責任保險；

工程保險

題目：當保險事故發(fā)生后，有關的當事人行為的以下判斷，哪些符合保險法的規(guī)定？（）

答案：保險人依據自己的調查確認有關的保險事故，投保人、被保險人或者受益人不服保險人的調查結論的，可以提起訴訟；

保險人依據保險合同的約定，認為有關的證明或者資料不完整的，應當通知投保人、被保險人或者受益人補充提供有關的證明和資料；

投保人、被保險人或者受益人在提出請求賠償或者給付保險金時，應當提供其所能提供的與確認保險事故的性質、原因、損失程度等有關的證明和材料

題目：訂立保險合同時，當事人應當遵守下列那些義務？（）。

答案：保險人應當對合同的保險責任范圍做出詳細的告知；

投保人應當將保險標的的真實情況告知保險人

題目：發(fā)生可能對上市公司股票交易價格產生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時，上市公司應當立即將有關該重大事件的情況向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送臨時報告，并予公告，說明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產生的法律后果。下列情況為前款所稱重大事件：（）

答案：持有公司百分之五以上股份的股東或者實際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化；

公司的董事、三分之一以上監(jiān)事或者經理發(fā)生變動；

公司減資、合并、分立、解散及申請破產的決定

題目：發(fā)生可能對上市公司股票交易價格產生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時，上市公司應當立即將有關該重大事件的情況向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送臨時報告，并予公告，說明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產生的法律后果。下列情況為前款所稱重大事件：

答案：公司訂立重要合同，可能對公司的資產、負債、權益和經營成果產生重要影響；

公司的重大投資行為和重大的購置財產的決定；

公司的經營方針和經營范圍的重大變化

題目：凡是具有下列情況之一的，不得擔任保險公司的高級管理人員：（）

答案：擔任因經營不善破產清算的公司、企業(yè)的廠長，并對該公司、企業(yè)的破產負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產清算完結之日起未逾3年的人員；

個人所負數額較大的債務到期未清償的人員；擔任因經營不善破產清算的公司、企業(yè)的經理，并對該公司、企業(yè)的破產負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產清算完結之日起未逾3年的人員；

擔任因為法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年的人員

題目：根據《證券法》的規(guī)定，下列哪些機構對客戶開立的賬戶負有保密義務？

答案：證券公司；

證券交易所

題目：根據保險法的規(guī)定，下列哪些情況下，保險人可以不經投保人的同意解除保險合同？（）

答案：被保險人或者受益人在未發(fā)生保險事故的情況下，謊稱發(fā)生了保險事故；

投保人、被保險人或者受益人故意制造保險事故

題目：公開發(fā)行公司債券，應當符合下列條件：（）

答案：籌集的資金投向符合國家產業(yè)政策；

上市公司發(fā)行可轉換為股票的公司債券，應當符合《中華人民共和國證券法》關于公開發(fā)行股票的條件，并報國務院證券監(jiān)督管理機構核準；

國務院規(guī)定的其他條件；

債券的利率不超過國務院限定的利率水平

題目：公開發(fā)行公司債券，應當符合下列條件：（）

答案：累計債券余額不超過公司凈資產的百分之四十；

股份有限公司的凈資產不低于人民幣三千萬元，有限責任公司的凈資產不低于人民幣六千萬元；

最近三年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息

題目：公開發(fā)行公司債券籌集的資金，（）。

答案：不得用于非生產性支出；

不得用于彌補虧損；

必須用于核準的用途；

可以用于

題目：公司公開發(fā)行新股，應當符合下列條件：（）

答案：經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件；

具有持續(xù)盈利能力，財務狀況良好；

最近三年財務會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為；

具備健全且運行良好的組織機構

題目：公司公開發(fā)行新股，應當向國務院證券監(jiān)督管理機構報送募股申請和下列文件：（）

答案：財務會計報告；

代收股款銀行的名稱及地址；

承銷機構名稱及有關的協議；

依照《中華人民共和國證券法》規(guī)定聘請保薦人的，還應當報送保薦人出具的發(fā)行保薦書

題目：公司申請公司債券上市交易，應當符合下列條件：（）

答案：公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件；

公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣五千萬元；

公司債券的期限為一年以上

題目：公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易：（）

答案：公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件；

公司有重大違法行為；

公司債券所募集資金不按照核準的用途使用

題目：股份有限公司申請股票上市，應當符合下列條件：（）

答案：公司股本總額不少于人民幣三千萬元；

股票經國務院證券監(jiān)督管理機構核準已公開發(fā)行；

公司最近三年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載

題目：關于保險合同中的保險人責任免除條款，以下說法中哪些是正確的？（）。

答案：保險人對免責條款做出明確說明的，投保人不得于事后以不理解為由否認其效力；

保險人未對免責條款加以明確說明的，該條款不發(fā)生效力；

無論投保人是否仔細閱讀該條款，保險人都有向投保人明確說明的義務

題目：關于人身保險，下列說法哪些是不正確的？（）

答案：法人可以成為被保險人；

人身保險的投保人不按期繳納保險費，保險公司可以向人民法院提起訴訟；

未出生的胎兒可以成為被保險人

題目：機動車輛保險車輛損失危險的范圍包括：（）

答案：碰撞、傾覆、火災、爆炸；

雷擊、暴風、龍卷風、洪水、破壞性地震、地陷、冰陷、崖崩、雪崩、雹災、泥石流、隧道坍塌、空中運行物體墜落；

全車失竊在3個月以上；

載運保險車輛的渡船遭受自然災害或意外事故

題目：李某是一名出租車司機，投保了車輛責任險。某日其醉酒駕車，將行人張某撞殘。張某起訴李某，要求李某承擔賠償責任，李某敗訴。保險公司應支付的款項有哪些？（）

答案：訴訟費；

保險賠償金；

張某傷殘鑒定費

題目：某證券公司的注冊資本為8000萬，其不得經營下列哪些業(yè)務？

答案：證券自營業(yè)務；

證券保薦業(yè)務

題目：簽訂上市協議的公司除公告前條規(guī)定的文件外，還應當公告下列事項：（）

答案：公司的實際控制人；

持有公司股份最多的前十名股東的名單和持股數額；

股票獲準在證券交易所交易的日期；

董事、監(jiān)事、高級管理人員的姓名及其持有本公司股票和債券的情況

題目：人身保險利益的構成條件：（）

答案：投保人與保險標的之間須有利害關系；

投保人與保險公司的保險合同中的保險利益必須是適法利益

題目：上市公司和公司債券上市交易的公司，應當在每一會計年度的上半年結束之日起二個月內，向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送記載以下內容的中期報告，并予公告：（）

答案：公司概況；

國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他事項；

提交股東大會審議的重要事項

題目：上市公司和公司債券上市交易的公司，應當在每一會計年度結束之日起四個月內，向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送記載以下內容的年度報告，并予公告：（）

答案：董事、監(jiān)事、高級管理人員簡介及其持股情況；

公司財務會計報告和經營情況；

公司概況

題目：上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易：（）

答案：公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化不再具備上市條件；

公司有重大違法行為；

公司不按照規(guī)定公開其財務狀況，或者對財務會計報告作虛假記載，可能誤導投資者

題目：上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定終止其股票上市交易：（）

答案：公司解散或者被宣告破產；

證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形

題目：上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定終止其股票上市交易：（）

答案：公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化不再具備上市條件，在證券交易所規(guī)定的期限內仍不能達到上市條件；

公司不按照規(guī)定公開其財務狀況，或者對財務會計報告作虛假記載，且拒絕糾正；

公司最近三年連續(xù)虧損，在其后一個年度內未能恢復盈利

題目：設立股份有限公司公開發(fā)行股票，應當符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的條件和經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件，向國務院證券監(jiān)督管理機構報送募股申請和下列文件：（）

答案：發(fā)起人協議；

發(fā)起人姓名或者名稱，發(fā)起人認購的股份數、出資種類及驗資證明；

招股說明書；

公司章程

題目：申請公開發(fā)行公司債券，應當向國務院授權的部門或者國務院證券監(jiān)督管理機構報送下列文件：（）

答案：公司債券募集辦法；

公司章程；

公司營業(yè)執(zhí)照

題目：申請公司債券上市交易，應當向證券交易所報送下列文件：（）

答案：公司營業(yè)執(zhí)照；

上市報告書；

申請公司債券上市的董事會決議；

公司章程

題目：申請公司債券上市交易，應當向證券交易所報送下列文件：（）

答案：公司債券的實際發(fā)行數額；證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他文件；申請可轉換為股票的公司債券上市交易，還應當報送保薦人出具的上市保薦書；公司債券募集辦法

題目：申請股票上市交易，應當向證券交易所報送下列文件：（）

答案：公司營業(yè)執(zhí)照；

上市報告書；

公司章程；

申請股票上市的股東大會決議

題目：申請股票上市交易，應當向證券交易所報送下列文件：（）

答案：證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他文件；

依法經會計師事務所審計的公司最近三年的財務會計報告；

法律意見書和上市保薦書；

最近一次的招股說明書零號電大004km.cn

題目：投保人（被保險人和受益人）的主要義務有：（）

答案：按時交付保險費；

在保險標的的危險增加時通知保險人；

危險事故的補救和通知義務

題目：王某與保險公司自行簽訂了兩份以死亡為給付保險金條件的人身保險合同，被保險人分別為其30歲的兒子和3歲的孫女，王某為受益人，以下說法哪些是錯誤的？（）

答案：兩份保險合同均有效；

第一份有效第二份無效；

第一份無效第二份有效

題目：我國《保險法》規(guī)定我國商業(yè)保險經營機構不可以是哪些形式？（）

答案：有限責任保險公司；

中外合資保險公司

題目：無效保險合同客體不合法主要有以下幾種情況：（）

答案：在財產保險合同中，投保人與承保人約定的危險不存在的財產保險合同，或者損害事故已經發(fā)生的財產保險合同；在財產保險合同中，對同一財產保險沒有向保險公司聲明的重復保險合同等；在人身保險合同中，未經授權的死亡保險合同以他人的生命為保險標的的死亡保險合同；虛報年齡的人壽保險合同。

題目：無效保險合同是指：（）

答案：客體不合法；主體不合格；意思表示不真實

題目：無效保險合同主體不合格主要是指：（）

答案：保險代理人超出險種授權范圍與投保人簽訂的保險合同，以及沒有保險營業(yè)資格的主體等；保險人超出業(yè)務范圍承包的險種；在財產保險合同關系中，投保人如果不是投保財產的所有人或合法占有人。

題目：有下列情形之一的，為公開發(fā)行。

答案：向不特定對象發(fā)行證券；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為；向累計超過二百人的特定對象發(fā)行證券

題目：在實踐中有如下情況不適用代位請求賠償：（）

答案：保險事故發(fā)生后，保險人未賠償保險金之前，被保險人放棄對第三者的請求賠償的權利的，保險人不承擔賠償保險金的責任，以維護自己合法的利益；保險人向被保險人賠償保險金后，被保險人未經保險人同意放棄對第三者請求賠償的權利的，該行為無效；在家庭財產保險中，保險人不得對被保險人的家庭成員或者其組成人員行使代位請求賠償的權利，除非這些成員有故意造成保險事故的行為，以維護家庭經濟生活的穩(wěn)定；由于被保險人的過錯致使保險人不能行使代位請求賠償的權利的，保險人可以相應扣減保險賠償金，以使被保險人就自己的過錯分擔部分責任

題目：在再保險中，再保險人的分出人應當注意哪些義務？（）。

答案：再保險的分出人不得以再保險接受人未履行保險責任為由，拒絕履行或者延遲履行其原保險責任；

應再保險接受人的要求，再保險的分出人應當將其自負責任及原保險的有關情況告知再保險接受人；

對投保人、被保險人或者再保險接受人的業(yè)務和財產情況，負有保密的義務

題目：證券公司承銷證券，應當同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協議，載明下列事項：（）

答案：代銷、包銷的費用和結算辦法；國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他事項；違約責任

題目：證券交易活動中，涉及公司的經營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息，為內幕信息。下列信息皆屬內幕信息：（）

答案：公司的重大投資行為和重大的購置財產的決定；

公司訂立重要合同，可能對公司的資產、負債、權益和經營成果產生重要影響；

公司發(fā)生重大債務和未能清償到期重大債務的違約情況；

公司分配股利或者增資的計劃

題目：證券交易內幕信息的知情人包括：（）

答案：保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結算機構、證券服務機構的有關人員；

國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他人；

證券監(jiān)督管理機構工作人員以及由于法定職責對證券的發(fā)行、交易進行管理的其他人員

題目：周某為自己投保了人壽險，受益人為其妻子王某，合同成立后的第三年，周某在一次搶劫活動中被對方用水果刀捅死，以下說法哪些是錯誤的？（）

答案：保險公司應向王某退還保單的現金價值；

保險公司有權解除合同

四、案例題

題目：章一德到保險公司商談分別為其62歲的母親吳氏和6歲的女兒章凰侯投保意外傷害險事宜。章一德向保險公司詳細詢問了有關意外傷害保險的具體條件，也如實地回答了保險公司的詢問。在章一德為其女兒章凰侯投的意外傷害保險中，受益人如何產生？

答案：因章凰侯為無民事行為能力的人，故章一德可以監(jiān)護人身份指定受益人

題目：2000年3月，甲、乙、丙開辦一合伙企業(yè)，同年6月甲與丁結婚。2005年8月，雙方協議離婚，約定將合伙企業(yè)中甲的財產份額全部轉讓給丁。

答案：合伙企業(yè)中甲的財產份額屬于夫妻共同財產；如乙、丙不同意丁入伙，必須購買該財產份額；合伙企業(yè)應清算，丁分得甲應得財產份額

題目：合伙人甲在合伙企業(yè)中有份額15萬元，待分配利潤3萬元?，F甲無力償還其對第三人乙的負債20萬元，乙要求強制執(zhí)行甲在合伙企業(yè)中的財產。

答案：乙可以就該15萬元份額和3萬元待分配利潤請求強制執(zhí)行

題目：甲、乙、丙合伙經營一個合伙企業(yè)，取名為三義合。合伙協議中約定：甲乙是普通合伙人，丙是有限合伙人。乙為負責人。凡5萬元以上的業(yè)務須經甲乙丙三人一致同意。

答案：該合伙取名為三義合是不合法的。

題目：甲、乙簽訂一份購銷合同。甲用銀行承兌匯票付款，在匯票的背書欄記載有如果乙不按期履行交貨義務，則不享有票據權利，乙又將此匯票背書轉讓給丙。下列對該票據有關問題的表述哪些是正確的？

答案：背書上所附條件不產生匯票上效力，乙無論交貨與否均享有票據權利；無論乙是否履行交貨義務，票據背書轉讓后，丙取得票據權利

題目：甲公司（中方）與某國乙公司（外方）擬在深圳共同設立一中外合作經營企業(yè)，某律師受聘為雙方起草一份《合作經營合同》。

答案：合作企業(yè)的董事長和副董事長由中方擔任，總經理和副總經理由外方擔任

題目：甲公司被法院宣告破產，清算組在清理該公司財產時，發(fā)現的下列哪些財產應列入該公司的破產財產？

答案：該公司一棟在建的辦公樓；該公司對某大橋上的未來20年的收費權；該公司依合同將于三個月后獲得的一筆投資收益

題目：甲公司被法院宣告破產，清算組在清理該公司財產時，發(fā)現的下列哪些財產應列入該公司的破產財產？

答案：該公司依合同將于三個月后獲得的一筆投資收益；該公司一棟在建的辦公樓；該公司對某大橋上的未來20年的收費權

題目：甲公司持有乙上市公司30%的股份，現欲繼續(xù)收購乙公司的股份，遂發(fā)出收購要約。

答案：甲公司將在45日內完成對乙公司股份的收購；本收購要約所公布的收購條件適用于乙公司的所有股東；甲公司收購乙公司的股份至51%時即不再收購

題目：甲公司章程規(guī)定：董事長未經股東會授權，不得處置公司資產，也不得以公司名義簽訂非經營性合同。一日，董事長任某見王某開一輛新款寶馬車，遂決定以自己乘坐的公司舊奔馳車與王調換，并辦理了車輛過戶手續(xù)。

答案：無論是否違反公司章程，只要王某無惡意，該行為就有效

題目：甲股份公司是一家上市公司，擬以增發(fā)股票的方式從市場融資。公司董事會在討論股票發(fā)行價格時出現了不同意見。

答案：現公司股票的市場價格為8元，可在高于票面金額與低于8元之間定價，投資者易于接受；以高于票面金額發(fā)行股票可以增加公司的資本公積金，故應爭取溢價發(fā)行

題目：甲股份公司是一家上市公司，擬以增發(fā)股票的方式從市場融資。公司董事會在討論股票發(fā)行價格時出現了不同意見。下列哪些意見符合法律規(guī)定？

答案：以高于票面金額發(fā)行股票可以增加公司的資本公積金，故應爭取溢價發(fā)行；現公司股票的市場價格為8元，可在高于票面金額與低于8元之間定價，投資者易于接受

題目：甲煤礦擁有乙鋼廠普通債權40萬元，現乙鋼廠被宣告破產，清算組查明甲煤礦尚欠乙鋼廠20萬元運費未付。清算組預計破產清償率為50%。甲煤礦要求抵銷債務。債權人會議各方為甲煤礦的債權發(fā)生爭執(zhí)。

答案：甲煤礦可以抵銷20萬元債務，并于抵銷后擁有20萬元破產債權

題目：甲拾得某銀行簽發(fā)的金額為5000元的本票一張，并將該本票背書送給女友乙作生日禮物，乙不知本票系甲拾得，按期持票要求銀行付款。假設銀行知曉該本票系甲拾得并送給乙。

答案：甲取得本票不合法，且乙無對價取得本票，銀行得拒絕支付

題目：劉、關、張約定各出資40萬元設立甲有限公司，因劉只有20萬元，遂與張約定由張為其墊付出資20萬元。公司設立時，張以價值40萬元的房屋評估為60萬元騙得驗資。后債權人發(fā)現甲公司注冊資本不實。甲公司欠繳的20萬元出資應如何補交？

答案：應由劉補交20萬元，張、關承擔連帶責任

題目：某公司兩年前申請發(fā)行5千萬元債券，因承銷人原因剩余500萬元尚未發(fā)行完。該公司現將已發(fā)行債券的本息付清，且公司凈資產已增加一倍，欲申請再發(fā)行5千萬元債券。

答案：不應批準

題目：某市國有資產管理部門決定將甲、乙兩個國有獨資公司撤銷，合并成立甲股份有限公司，合并后的甲股份有限公司仍使用原甲公司的字號，該合并事項已經有關部門批準現欲辦理商業(yè)登記。甲股份有限公司的商業(yè)登記屬于下列哪一類型的登記？

答案：設立登記零號電大004km.cn

題目：某有限責任公司股東會決定解散該公司，其后股東會、清算組所為的下列哪一行為不違反我國法律的規(guī)定？

答案：股東會選派股東甲、股東乙和股東丙組成清算組，未采納股東丁提出吸收一名律師參加清算組的建議

題目：乙公司與丙公司交易時以匯票支付。丙公司見匯票出票人為甲公司，遂要求乙公司提供擔保，乙公司請丁公司為該匯票作保證，丁公司在匯票背書欄簽注若甲公司出票真實，本公司愿意保證。后經了解甲公司實際并不存在。丁公司對該匯票承擔什么責任？

答案：應當承擔票據保證責任

題目：在公司的破產案件中，有關當事人提出的下列主張，哪些依法應予支持？

答案：丁依合同保管著的一批貨物，要求以變賣這批貨物的價款優(yōu)先清償拖欠的保管費；甲要求收回依融資租賃合同出租給的設備

題目：章一德到保險公司商談分別為其62歲的母親吳氏和6歲的女兒章凰侯投保意外傷害險事宜。章一德向保險公司詳細詢問了有關意外傷害保險的具體條件，也如實地回答了保險公司的詢問。

答案：因章凰侯為無民事行為能力的人，故章一德可以監(jiān)護人身份指定受益人

題目：章一德到保險公司商談分別為其62歲的母親吳氏和6歲的女兒章凰侯投保意外傷害險事宜。章一德向保險公司詳細詢問了有關意外傷害保險的具體條件，也如實地回答了保險公司的詢問。

答案：以被保險人吳氏指定的章凰侯為受益人；以被保險人吳氏為受益人；以投保人章一德為受益人，但須經吳氏同意；以投保人章一德和被保險人吳氏共同指定的第三人為受益人

題目：章一德到保險公司商談分別為其62歲的母親吳氏和6歲的女兒章凰侯投保意外傷害險事宜。章一德向保險公司詳細詢問了有關意外傷害保險的具體條件，也如實地回答了保險公司的詢問。

答案：保險人按照約定條件減少保險金額；合同效力中止

題目：章一德到保險公司商談分別為其62歲的母親吳氏和6歲的女兒章凰侯投保意外傷害險事宜。章一德向保險公司詳細詢問了有關意外傷害保險的具體條件，也如實地回答了保險公司的詢問。

答案：章一德有權解除合同，保險公司應當退還保險單的現金價值

題目：章一德到保險公司商談分別為其62歲的母親吳氏和6歲的女兒章凰侯投保意外傷害險事宜。章一德向保險公司詳細詢問了有關意外傷害保險的具體條件，也如實地回答了保險公司的詢問。在章一德為其母親吳氏投保的意外傷害保險中，依法可以確定誰為受益人？

答案：以被保險人吳氏為受益人；以投保人章一德為受益人，但須經吳氏同意；以被保險人吳氏指定的章凰侯為受益人；以投保人章一德和被保險人吳氏共同指定的第三人為受益人

題目：A公司向鳳凰有限責任公司購買水泥，價值150萬元，A公司開具了一張銀行承兌匯票，匯票上背書不得背書轉讓字樣。

答案：鳳凰有限責任公司不可以將匯票轉讓給B公司；服裝廠可不以將匯票轉讓給輪胎廠

第五次形成性考核

試題及答案

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一、單項選擇

題目：采取協議收購方式的，收購人收購或者通過協議、其他安排與他人共同收購一個上市公司已發(fā)行的股份達到（）時，繼續(xù)進行收購的，應當向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約。但是，經國務院證券監(jiān)督管理機構免除發(fā)出要約的除外。

答案：30%

題目：持有公司（）以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，是證券交易內幕信息的知情人。

答案：5%

題目：除前款規(guī)定外，為上市公司出具審計報告、資產評估報告或者法律意見書等文件的證券服務機構和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后（）日內，不得買賣該種股票。

答案：5

題目：發(fā)生可能對上市公司股票交易價格產生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時，上市公司應當立即將有關該重大事件的情況向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送臨時報告，并予公告，說明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產生的法律后果。持有公司（）以上股份的股東或者實際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化，是重大事件。

答案：5%

題目：公開發(fā)行公司債券，（）平均可分配利潤足以支付公司債券（）的利息。

答案：最近3年

1年

題目：公開發(fā)行公司債券，股份有限公司的凈資產不低于人民幣（）元，有限責任公司的凈資產不低于人民幣（）元。

答案：3000萬

6000萬

題目：公開發(fā)行公司債券，累計債券余額不超過公司凈資產的（）。

答案：40%

題目：公開發(fā)行證券，必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，并依法報經國務院證券監(jiān)督管理機構或者國務院授權的部門核準。向累計超過（）人的特定對象發(fā)行證券的，為公開發(fā)行。

答案：200

題目：公司董事會不按照前款規(guī)定執(zhí)行的，股東有權要求董事會在（）日內執(zhí)行。公司董事會未在上述期限內執(zhí)行的，股東有權為了公司的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。

答案：30

題目：公司公開發(fā)行新股，應當在（）財務會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為。

答案：最近3年

題目：公司申請公司債券上市交易，債券實際發(fā)行額不得少于人民幣（）元。

答案：5000萬

題目：公司債券上市交易后，如果公司（）連續(xù)虧損，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易。

答案：最近2年

題目：股份有限公司申請股票上市，公開發(fā)行的股份應當達到公司股份總數的（）以上；公司股本總額應當超過人民幣（）元的，公開發(fā)行股份的比例應當為（）以上。

答案：25%

4億

10%

題目：股份有限公司申請股票上市，公司股本總額不少于人民幣（）。

答案：3000萬元

題目：股份有限公司申請股票上市，公司應當在（）無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。

答案：最近3年

題目：股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數量未達到擬公開發(fā)行股票數量（）的，為發(fā)行失敗。發(fā)行人應當按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還股票認購人。

答案：70%

題目：國務院證券監(jiān)督管理機構或者國務院授權的部門應當自受理證券發(fā)行申請文件之日起（）內，依照法定條件和法定程序作出予以核準或者不予核準的決定，發(fā)行人根據要求補充、修改發(fā)行申請文件的時間不計算在內；不予核準的，應當說明理由。

答案：三個月

題目：國務院證券監(jiān)督管理機構依法履行職責，進行監(jiān)督檢查或者調查，其監(jiān)督檢查、調查的人員不得少于（）人，并應當出示合法證件和監(jiān)督檢查、調查通知書。監(jiān)督檢查、調查的人員少于（）人或者未出示合法證件和監(jiān)督檢查、調查通知書的，被檢查、調查的單位有權拒絕。

答案：2

題目：國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理證券公司設立申請之日起（）內，依照法定條件和法定程序并根據審慎監(jiān)管原則進行審查，作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人；不予批準的，應當說明理由。證券公司設立申請獲得批準的，申請人應當在規(guī)定的期限內向公司登記機關申請設立登記，領取營業(yè)執(zhí)照。證券公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起（）內，向國務院證券監(jiān)督管理機構申請經營證券業(yè)務許可證。未取得經營證券業(yè)務許可證，證券公司不得經營證券業(yè)務。

答案：6個月

15日

題目：如果上市公司（）連續(xù)虧損，由證券交易所決定暫停其股票上市交易。

答案：最近3年

題目：上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、持有上市公司股份（）以上的股東，將其持有的該公司的股票在買入后（）內賣出，或者在賣出后（）內又買入，由此所得收益歸該公司所有，公司董事會應當收回其所得收益。但是，證券公司因包銷購入售后剩余股票而持有（）以上股份的，賣出該股票不受（）時間限制。

答案：5%

6個月

6個月

5%

6個月

題目：設立證券登記結算機構，自有資金不少于人民幣（）元。

答案：2億

題目：設立證券公司，主要股東要具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，（）無重大違法違規(guī)記錄，凈資產不低于人民幣（）元。

答案：最近3年

2億

題目：收購人在依照前條規(guī)定報送上市公司收購報告書之日起（）日后，公告其收購要約。在上述期限內，國務院證券監(jiān)督管理機構發(fā)現上市公司收購報告書不符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的，應當及時告知收購人，收購人不得公告其收購要約。收購要約約定的收購期限不得少于（）日，并不得超過（）日。

答案：15

題目：收購行為完成后，收購人應當在（）日內將收購情況報告國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所，并予公告。

答案：15

題目：通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到（）時，繼續(xù)進行收購的，應當依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約。收購上市公司部分股份的收購要約應當約定，被收購公司股東承諾出售的股份數額（），收購人按比例進行收購。

答案：30%

超過預定收購的股份數額的題目：通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到（）時，應當在該事實發(fā)生之日起（）日內，向國務院證券監(jiān)督管理機構、證券交易所作出書面報告，通知該上市公司，并予公告；在上述期限內，不得再行買賣該上市公司的股票。

答案：5%

題目：投資者持有或者通過協議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到（）后，其所持該上市公司已發(fā)行的股份比例每增加或者減少（），應當依照前款規(guī)定進行報告和公告。在報告期限內和作出報告、公告后（）日內，不得再行買賣該上市公司的股票。

答案：5%

5%

題目：投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券服務業(yè)務的人員，必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務或者證券服務業(yè)務（）以上經驗。認定其證券從業(yè)資格的標準和管理辦法，由國務院證券監(jiān)督管理機構制定。

答案：2年

題目：為股票發(fā)行出具審計報告、資產評估報告或者法律意見書等文件的證券服務機構和人員，在該股票承銷期內和期滿后（）內，不得買賣該種股票。

答案：六個月

題目：向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣（）的，應當由承銷團承銷。承銷團應當由主承銷和參與承銷的證券公司組成。

答案：5千萬元

題目：以協議方式收購上市公司時，達成協議后，收購人必須在（）日內將該收購協議向國務院證券監(jiān)督管理機構及證券交易所作出書面報告，并予公告。

答案：3

題目：在上市公司收購中，收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的（）內不得轉讓。

答案：12個月

題目：證券的代銷、包銷期限最長不得超過（）日。

答案：90

題目：證券登記結算機構應當妥善保存登記、存管和結算的原始憑證及有關文件和資料。其保存期限不得少于（）年。

答案：20

題目：證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業(yè)務其中兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣（）元。

答案：5億

題目：證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業(yè)務其中一項的，注冊資本最低限額為人民幣（）元。

答案：1億

題目：證券公司經營證券經紀，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務的，注冊資本最低限額為人民幣（）元。

答案：5000萬

題目：證券公司設立、收購或者撤銷分支機構，變更業(yè)務范圍或者注冊資本，變更持有（）以上股權的股東、實際控制人，變更公司章程中的重要條款，合并、分立、變更公司形式、停業(yè)、解散、破產，必須經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

答案：5%

二、多項選擇題

題目：發(fā)生可能對上市公司股票交易價格產生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時，上市公司應當立即將有關該重大事件的情況向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送臨時報告，并予公告，說明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產生的法律后果。下列情況為前款所稱重大事件。

答案：公司訂立重要合同，可能對公司的資產、負債、權益和經營成果產生重要影響；公司的經營方針和經營范圍的重大變化；公司的重大投資行為和重大的購置財產的決定

題目：發(fā)生可能對上市公司股票交易價格產生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時，上市公司應當立即將有關該重大事件的情況向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送臨時報告，并予公告，說明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產生的法律后果。下列情況為前款所稱重大事件：

答案：涉及公司的重大訴訟，股東大會、董事會決議被依法撤銷或者宣告無效；國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他事項；公司涉嫌犯罪被司法機關立案調查，公司董事、監(jiān)事、高級管理人員涉嫌犯罪被司法機關采取強制措施

題目：發(fā)生可能對上市公司股票交易價格產生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時，上市公司應當立即將有關該重大事件的情況向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送臨時報告，并予公告，說明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產生的法律后果。下列情況為前款所稱重大事件：

答案：公司的經營方針和經營范圍的重大變化；公司訂立重要合同，可能對公司的資產、負債、權益和經營成果產生重要影響；公司的重大投資行為和重大的購置財產的決定

題目：發(fā)生可能對上市公司股票交易價格產生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時，上市公司應當立即將有關該重大事件的情況向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送臨時報告，并予公告，說明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產生的法律后果。下列情況為前款所稱重大事件：

答案：公司發(fā)生重大債務和未能清償到期重大債務的違約情況；公司發(fā)生重大虧損或者重大損失；公司生產經營的外部條件發(fā)生的重大變化

題目：發(fā)生可能對上市公司股票交易價格產生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時，上市公司應當立即將有關該重大事件的情況向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送臨時報告，并予公告，說明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產生的法律后果。下列情況為前款所稱重大事件：（）

答案：持有公司百分之五以上股份的股東或者實際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化；公司減資、合并、分立、解散及申請破產的決定；公司的董事、三分之一以上監(jiān)事或者經理發(fā)生變動

題目：根據《證券法》的規(guī)定，下列哪些機構對客戶開立的賬戶負有保密義務？

答案：證券交易所；證券公司

題目：公開發(fā)行公司債券，應當符合下列條件：（）

答案：籌集的資金投向符合國家產業(yè)政策；國務院規(guī)定的其他條件；債券的利率不超過國務院限定的利率水平；上市公司發(fā)行可轉換為股票的公司債券，應當符合《中華人民共和國證券法》關于公開發(fā)行股票的條件，并報國務院證券監(jiān)督管理機構核準

題目：公開發(fā)行公司債券，應當符合下列條件：（）

答案：股份有限公司的凈資產不低于人民幣三千萬元，有限責任公司的凈資產不低于人民幣六千萬元；累計債券余額不超過公司凈資產的百分之四十；最近三年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息

題目：公開發(fā)行公司債券籌集的資金，（）。

答案：不得用于非生產性支出；不得用于彌補虧損；必須用于核準的用途；可以用于

題目：公司公開發(fā)行新股，應當符合下列條件：（）

答案：經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件；具有持續(xù)盈利能力，財務狀況良好；最近三年財務會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為；具備健全且運行良好的組織機構

題目：公司公開發(fā)行新股，應當向國務院證券監(jiān)督管理機構報送募股申請和下列文件：（）

答案：財務會計報告；承銷機構名稱及有關的協議；依照《中華人民共和國證券法》規(guī)定聘請保薦人的，還應當報送保薦人出具的發(fā)行保薦書；代收股款銀行的名稱及地址

題目：公司公開發(fā)行新股，應當向國務院證券監(jiān)督管理機構報送募股申請和下列文件：（）

答案：公司營業(yè)執(zhí)照；股東大會決議；招股說明書；公司章程

題目：公司申請公司債券上市交易，應當符合下列條件：（）

答案：公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣五千萬元；公司債券的期限為一年以上；公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件

題目：公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易：

答案：公司債券所募集資金不按照核準的用途使用；公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件；公司有重大違法行為

題目：公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易：（）

答案：公司最近二年連續(xù)虧損；未按照公司債券募集辦法履行義務

題目：股份有限公司申請股票上市，應當符合下列條件：（）

答案：公開發(fā)行的股份達到公司股份總數的百分之二十五以上；公司股本總額超過人民幣四億元的，公開發(fā)行股份的比例為百分之十以上；公司最近三年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載；公司股本總額不少于人民幣三千萬元

題目：股份有限公司申請股票上市，應當符合下列條件：（）

答案：股票經國務院證券監(jiān)督管理機構核準已公開發(fā)行；公司股本總額不少于人民幣三千萬元；公司最近三年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載

題目：某證券公司的注冊資本為8000萬，其不得經營下列哪些業(yè)務？

答案：證券保薦業(yè)務；證券自營業(yè)務

題目：簽訂上市協議的公司除公告前條規(guī)定的文件外，還應當公告下列事項：（）

答案：董事、監(jiān)事、高級管理人員的姓名及其持有本公司股票和債券的情況；股票獲準在證券交易所交易的日期；持有公司股份最多的前十名股東的名單和持股數額；公司的實際控制人

題目：上市公司和公司債券上市交易的公司，應當在每一會計年度的上半年結束之日起二個月內，向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送記載以下內容的中期報告，并予公告：（）

答案：國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他事項；公司概況；提交股東大會審議的重要事項

題目：上市公司和公司債券上市交易的公司，應當在每一會計年度的上半年結束之日起二個月內，向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送記載以下內容的中期報告，并予公告：（）

答案：涉及公司的重大訴訟事項；已發(fā)行的股票、公司債券變動情況；公司財務會計報告和經營情況

題目：上市公司和公司債券上市交易的公司，應當在每一會計年度結束之日起四個月內，向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送記載以下內容的年度報告，并予公告：（）

答案：董事、監(jiān)事、高級管理人員簡介及其持股情況；公司財務會計報告和經營情況；公司概況

題目：上市公司和公司債券上市交易的公司，應當在每一會計年度結束之日起四個月內，向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送記載以下內容的年度報告，并予公告：（）

答案：公司的實際控制人；國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他事項；已發(fā)行的股票、公司債券情況，包括持有公司股份最多的前十名股東名單和持股數額

題目：上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易：（）

答案：公司有重大違法行為；公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化不再具備上市條件；公司不按照規(guī)定公開其財務狀況，或者對財務會計報告作虛假記載，可能誤導投資者

題目：上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易：（）

答案：公司最近三年連續(xù)虧損；證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形

題目：上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定終止其股票上市交易：（）

答案：證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形；公司解散或者被宣告破產

題目：上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定終止其股票上市交易：（）

答案：公司股本總額、股權分布等發(fā)生變化不再具備上市條件，在證券交易所規(guī)定的期限內仍不能達到上市條件；公司最近三年連續(xù)虧損，在其后一個年度內未能恢復盈利；公司不按照規(guī)定公開其財務狀況，或者對財務會計報告作虛假記載，且拒絕糾正

題目：設立股份有限公司公開發(fā)行股票，應當符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的條件和經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件，向國務院證券監(jiān)督管理機構報送募股申請和下列文件：答案：法律、行政法規(guī)規(guī)定設立公司必須報經批準的，還應當提交相應的批準文件；承銷機構名稱及有關的協議；代收股款銀行的名稱及地址；依照《中華人民共和國證券法》規(guī)定聘請保薦人的，還應當報送保薦人出具的發(fā)行保薦書

題目：設立股份有限公司公開發(fā)行股票，應當符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的條件和經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件，向國務院證券監(jiān)督管理機構報送募股申請和下列文件：答案：公司章程；招股說明書；發(fā)起人姓名或者名稱，發(fā)起人認購的股份數、出資種類及驗資證明；發(fā)起人協議

題目：申請公開發(fā)行公司債券，應當向國務院授權的部門或者國務院證券監(jiān)督管理機構報送下列文件：（）

答案：公司債券募集辦法；公司章程；公司營業(yè)執(zhí)照

題目：申請公司債券上市交易，應當向證券交易所報送下列文件：（）

答案：上市報告書；公司章程；公司營業(yè)執(zhí)照；申請公司債券上市的董事會決議

題目：申請公司債券上市交易，應當向證券交易所報送下列文件：（）

答案：公司債券的實際發(fā)行數額；證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他文件；公司債券募集辦法；申請可轉換為股票的公司債券上市交易，還應當報送保薦人出具的上市保薦書。

題目：申請股票上市交易，應當向證券交易所報送下列文件：（）

答案：申請股票上市的股東大會決議；上市報告書；公司營業(yè)執(zhí)照；公司章程

題目：申請股票上市交易，應當向證券交易所報送下列文件：（）

答案：法律意見書和上市保薦書；依法經會計師事務所審計的公司最近三年的財務會計報告；最近一次的招股說明書；證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他文件

題目：有下列情形之一的，為公開發(fā)行：

答案：向累計超過二百人的特定對象發(fā)行證券；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為；向不特定對象發(fā)行證券；

題目：證券公司承銷證券，應當同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協議，載明下列事項：（）

答案：代銷、包銷的費用和結算辦法；國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他事項；違約責任

題目：證券公司承銷證券，應當同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協議，載明下列事項：（）

答案：當事人的名稱、住所及法定代表人姓名；代銷、包銷的付款方式及日期；代銷、包銷的期限及起止日期；代銷、包銷證券的種類、數量、金額及發(fā)行價格

題目：證券交易活動中，涉及公司的經營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息，為內幕信息。下列信息皆屬內幕信息：（）

答案：公司的經營方針和經營范圍的重大變化；公司股權結構的重大變化；公司債務擔保的重大變更；國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他事項

題目：證券交易活動中，涉及公司的經營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息，為內幕信息。下列信息皆屬內幕信息：（）

答案：公司的重大投資行為和重大的購置財產的決定；公司訂立重要合同，可能對公司的資產、負債、權益和經營成果產生重要影響；公司發(fā)生重大債務和未能清償到期重大債務的違約情況；公司分配股利或者增資的計劃

題目：證券交易內幕信息的知情人包括：（）

答案：保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結算機構、證券服務機構的有關人員；證券監(jiān)督管理機構工作人員以及由于法定職責對證券的發(fā)行、交易進行管理的其他人員；國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他人

題目：證券交易內幕信息的知情人包括：（）

答案：持有公司百分之五以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員；發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員；由于所任公司職務可以獲取公司有關內幕信息的人員；發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員

三、判斷題

題目：保薦人的資格及其管理辦法由國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定。

答案：對

題目：保薦人應當遵守業(yè)務規(guī)則和行業(yè)規(guī)范，誠實守信，勤勉盡責，對發(fā)行人的申請文件和信息披露資料進行審慎核查，督導發(fā)行人規(guī)范運作。

答案：對

題目：發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人。

答案：對

題目：發(fā)行人向國務院證券監(jiān)督管理機構或者國務院授權的部門報送的證券發(fā)行申請文件，必須真實、準確、完整。

答案：對

題目：發(fā)行人依法申請核準發(fā)行證券所報送的申請文件的格式、報送方式，由依法負責核準的機構或者部門規(guī)定。

答案：對

題目：法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票交易的人員，直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票的，責令依法處理非法持有的股票，沒收違法所得，并處以買賣股票等值以下的罰款；屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。

答案：對

題目：非依法發(fā)行的證券，不得買賣。

答案：對

題目：公開發(fā)行股票，代銷、包銷期限屆滿，發(fā)行人應當在規(guī)定的期限內將股票發(fā)行情況報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。

答案：對

題目：公司對公開發(fā)行股票所募集資金，必須按照招股說明書所列資金用途使用。改變招股說明書所列資金用途，必須經股東大會作出決議。擅自改變用途而未作糾正的，或者未經股東大會認可的，不得公開發(fā)行新股，上市公司也不得非公開發(fā)行新股。

答案：對

題目：股票發(fā)行采取溢價發(fā)行的，其發(fā)行價格由發(fā)行人與承銷的證券公司協商確定。

答案：對

題目：國家審計機關依法對證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、證券監(jiān)督管理機構進行審計監(jiān)督。

答案：對

題目：國務院證券監(jiān)督管理機構根據需要可以設立派出機構，按照授權履行監(jiān)督管理職責。

答案：對

題目：國務院證券監(jiān)督管理機構依法對全國證券市場實行集中統一監(jiān)督管理。

答案：對

題目：上市公司非公開發(fā)行新股，應當符合經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的條件，并報國務院證券監(jiān)督管理機構核準。

答案：對

題目：違反《中華人民共和國證券法》第七十八條第二款的規(guī)定，在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導的，責令改正，處以三萬元以上二十萬元以下的罰款；屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。

答案：對

題目：違反《中華人民共和國證券法》第七十八條第一款、第三款的規(guī)定，擾亂證券市場的，由證券監(jiān)督管理機構責令改正，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三萬元的，處以三萬元以上二十萬元以下的罰款。

答案：對

題目：違反《中華人民共和國證券法》規(guī)定，操縱證券市場的，責令依法處理其非法持有的證券，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三十萬元的，處以三十萬元以上三百萬元以下的罰款。單位操縱證券市場的，還應當對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以十萬元以上六十萬元以下的罰款。

答案：對

題目：違反《中華人民共和國證券法》規(guī)定，聘任不具有任職資格、證券從業(yè)資格的人員的，由證券監(jiān)督管理機構責令改正，給予警告，可以并處十萬元以上三十萬元以下的罰款；對直接負責的主管人員給予警告，可以并處三萬元以上十萬元以下的罰款。

答案：對

題目：違反法律規(guī)定，在限制轉讓期限內買賣證券的，責令改正，給予警告，并處以違法買賣證券等值以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。

答案：對

題目：為股票的發(fā)行、上市、交易出具審計報告、資產評估報告或者法律意見書等文件的證券服務機構和人員，違反《中華人民共和國證券法》第四十五條的規(guī)定買賣股票的，責令依法處理非法持有的股票，沒收違法所得，并處以買賣股票等值以下的罰款。

答案：對

題目：為了規(guī)范證券發(fā)行和交易行為，保護投資者的合法權益，維護社會經濟秩序和社會公共利益，促進社會主義市場經濟的發(fā)展，制定《中華人民共和國證券法》。

答案：對

題目：現行的《中華人民共和國證券法》自2006年1月1日起施行。

答案：對

題目：依法發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，法律對其轉讓期限有限制性規(guī)定的，在限定的期限內不得買賣。

答案：對

題目：依法公開發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，應當在依法設立的證券交易所上市交易或者在國務院批準的其他證券交易場所轉讓。

答案：對

題目：在國家對證券發(fā)行、交易活動實行集中統一監(jiān)督管理的前提下，依法設立證券業(yè)協會，實行自律性管理。

答案：對

題目：在中華人民共和國境內，股票、公司債券和國務院依法認定的其他證券的發(fā)行和交易，適用《中華人民共和國證券法》；《中華人民共和國證券法》未規(guī)定的，適用《中華人民共和國公司法》和其他法律、行政法規(guī)的規(guī)定。

答案：對

題目：證券的發(fā)行、交易活動，必須實行公開、公平、公正的原則。

答案：對

題目：證券的發(fā)行、交易活動，必須遵守法律、行政法規(guī)；禁止欺詐、內幕交易和操縱證券市場的行為。

答案：對

題目：證券發(fā)行、交易活動的當事人具有平等的法律地位，應當遵守自愿、有償、誠實信用的原則。

答案：對

題目：證券公司違反《中華人民共和國證券法》規(guī)定，為客戶買賣證券提供融資融券的，沒收違法所得，暫?；蛘叱蜂N相關業(yè)務許可，并處以非法融資融券等值以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。

答案：對

題目：證券交易當事人買賣的證券可以采用紙面形式或者國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他形式。

答案：對

題目：證券交易當事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券。

答案：對

題目：證券交易內幕信息的知情人或者非法獲取內幕信息的人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，買賣該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的，責令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三萬元的，處以三萬元以上六十萬元以下的罰款。單位從事內幕交易的，還應當對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。證券監(jiān)督管理機構工作人員進行內幕交易的，從重處罰。

答案：對

題目：證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、證券服務機構的從業(yè)人員或者證券業(yè)協會的工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷證券從業(yè)資格，并處以三萬元以上十萬元以下的罰款；屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。

答案：對

題目：證券交易所、證券公司和證券登記結算機構的從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機構的工作人員以及法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。

答案：對

題目：證券交易以現貨和國務院規(guī)定的其他方式進行交易。

答案：對

題目：證券衍生品種發(fā)行、交易的管理辦法，由國務院依照《中華人民共和國證券法》的原則規(guī)定。

答案：對

題目：證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險業(yè)實行分業(yè)經營、分業(yè)管理，證券公司與銀行、信托、保險業(yè)務機構分別設立。國家另有規(guī)定的除外。

答案：對

題目：證券在證券交易所上市交易，應當采用公開的集中交易方式或者國務院證券監(jiān)督管理機構批準的其他方式。

答案：對

題目：政府債券、證券投資基金份額的上市交易，適用《中華人民共和國證券法》；其他法律、行政法規(guī)有特別規(guī)定的，適用其規(guī)定。

答案：對

四、案例題

章一德到保險公司商談分別為其62歲的母親吳氏和6歲的女兒章凰侯投保意外傷害險事宜。章一德向保險公司詳細詢問了有關意外傷害保險的具體條件，也如實地回答了保險公司的詢問。

答案：因章凰侯為無民事行為能力的人，故章一德可以監(jiān)護人身份指定受益人

2000年3月，甲、乙、丙開辦一合伙企業(yè)，同年6月甲與丁結婚。2005年8月，雙方協議離婚，約定將合伙企業(yè)中甲的財產份額全部轉讓給丁。

答案：合伙企業(yè)應清算，丁分得甲應得財產份額；如乙、丙不同意丁入伙，必須購買該財產份額；合伙企業(yè)中甲的財產份額屬于夫妻共同財產

2000年3月，甲、乙、丙開辦一合伙企業(yè)，同年6月甲與丁結婚。2005年8月，雙方協議離婚，約定將合伙企業(yè)中甲的財產份額全部轉讓給丁。

答案：合伙企業(yè)中甲的財產份額屬于夫妻共同財產；如乙、丙不同意丁入伙，必須購買該財產份額；合伙企業(yè)應清算，丁分得甲應得財產份額

合伙人甲在合伙企業(yè)中有份額15萬元，待分配利潤3萬元?，F甲無力償還其對第三人乙的負債20萬元，乙要求強制執(zhí)行甲在合伙企業(yè)中的財產。

答案：乙可以就該15萬元份額和3萬元待分配利潤請求強制執(zhí)行

甲、乙、丙合伙經營一個合伙企業(yè)，取名為“三義合”。合伙協議中約定：甲乙是普通合伙人，丙是有限合伙人。乙為負責人。凡5萬元以上的業(yè)務須經甲乙丙三人一致同意。

答案：該合伙取名為“三義合”是不合法的。

甲、乙簽訂一份購銷合同。甲用銀行承兌匯票付款，在匯票的背書欄記載有“如果乙不按期履行交貨義務，則不享有票據權利”，乙又將此匯票背書轉讓給丙。

答案：無論乙是否履行交貨義務，票據背書轉讓后，丙取得票據權利；背書上所附條件不產生匯票上效力，乙無論交貨與否均享有票據權利

甲、乙簽訂一份購銷合同。甲用銀行承兌匯票付款，在匯票的背書欄記載有“如果乙不按期履行交貨義務，則不享有票據權利”，乙又將此匯票背書轉讓給丙。

答案：背書上所附條件不產生匯票上效力，乙無論交貨與否均享有票據權利；無論乙是否履行交貨義務，票據背書轉讓后，丙取得票據權利

甲公司（中方）與某國乙公司（外方）擬在深圳共同設立一中外合作經營企業(yè)，某律師受聘為雙方起草一份《合作經營合同》。答案：合作企業(yè)的董事長和副董事長由中方擔任，總經理和副總經理由外方擔任

甲公司被法院宣告破產，清算組在清理該公司財產時，發(fā)現的下列哪些財產應列入該公司的破產財產？

答案：該公司一棟在建的辦公樓；該公司依合同將于三個月后獲得的一筆投資收益；該公司對某大橋上的未來20年的收費權

甲公司被法院宣告破產，清算組在清理該公司財產時，發(fā)現的下列哪些財產應列入該公司的破產財產？

答案：該公司一棟在建的辦公樓；該公司依合同將于三個月后獲得的一筆投資收益；該公司對某大橋上的未來20年的收費權

甲公司持有乙上市公司30%的股份，現欲繼續(xù)收購乙公司的股份，遂發(fā)出收購要約。

答案：本收購要約所公布的收購條件適用于乙公司的所有股東；甲公司收購乙公司的股份至51%時即不再收購；甲公司將在45日內完成對乙公司股份的收購

甲公司章程規(guī)定：董事長未經股東會授權，不得處置公司資產，也不得以公司名義簽訂非經營性合同。一日，董事長任某見王某開一輛新款寶馬車，遂決定以自己乘坐的公司舊奔馳車與王調換，并辦理了車輛過戶手續(xù)。

答案：無論是否違反公司章程，只要王某無惡意，該行為就有效

甲股份公司是一家上市公司，擬以增發(fā)股票的方式從市場融資。公司董事會在討論股票發(fā)行價格時出現了不同意見。

答案：現公司股票的市場價格為8元，可在高于票面金額與低于8元之間定價，投資者易于接受；以高于票面金額發(fā)行股票可以增加公司的資本公積金，故應爭取溢價發(fā)行

甲股份公司是一家上市公司，擬以增發(fā)股票的方式從市場融資。公司董事會在討論股票發(fā)行價格時出現了不同意見。

答案：以高于票面金額發(fā)行股票可以增加公司的資本公積金，故應爭取溢價發(fā)行；現公司股票的市場價格為8元，可在高于票面金額與低于8元之間定價，投資者易于接受

甲煤礦擁有乙鋼廠普通債權40萬元，現乙鋼廠被宣告破產，清算組查明甲煤礦尚欠乙鋼廠20萬元運費未付。清算組預計破產清償率為50%。甲煤礦要求抵銷債務。債權人會議各方為甲煤礦的債權發(fā)生爭執(zhí)。

答案：甲煤礦可以抵銷20萬元債務，并于抵銷后擁有20萬元破產債權

甲拾得某銀行簽發(fā)的金額為5000元的本票一張，并將該本票背書送給女友乙作生日禮物，乙不知本票系甲拾得，按期持票要求銀行付款。假設銀行知曉該本票系甲拾得并送給乙。

答案：甲取得本票不合法，且乙無對價取得本票，銀行得拒絕支付

劉、關、張約定各出資40萬元設立甲有限公司，因劉只有20萬元，遂與張約定由張為其墊付出資20萬元。公司設立時，張以價值40萬元的房屋評估為60萬元騙得驗資。后債權人發(fā)現甲公司注冊資本不實。

答案：應由劉補交20萬元，張、關承擔連帶責任

某公司兩年前申請發(fā)行5千萬元債券，因承銷人原因剩余500萬元尚未發(fā)行完。該公司現將已發(fā)行債券的本息付清，且公司凈資產已增加一倍，欲申請再發(fā)行5千萬元債券。

答案：不應批準

某市國有資產管理部門決定將甲、乙兩個國有獨資公司撤銷，合并成立甲股份有限公司，合并后的甲股份有限公司仍使用原甲公司的字號，該合并事項已經有關部門批準現欲辦理商業(yè)登記。

答案：設立登記

某有限責任公司股東會決定解散該公司，其后股東會、清算組所為的下列哪一行為不違反我國法律的規(guī)定？

答案：股東會選派股東甲、股東乙和股東丙組成清算組，未采納股東丁提出吸收一名律師參加清算組的建議

乙公司與丙公司交易時以匯票支付。丙公司見匯票出票人為甲公司，遂要求乙公司提供擔保，乙公司請丁公司為該匯票作保證，丁公司在匯票背書欄簽注“若甲公司出票真實，本公司愿意保證?！焙蠼浟私饧坠緦嶋H并不存在。

答案：應當承擔票據保證責任

在公司的破產案件中，有關當事人提出的下列主張，哪些依法應予支持？

答案：丁依合同保管著的一批貨物，要求以變賣這批貨物的價款優(yōu)先清償拖欠的保管費；甲要求收回依融資租賃合同出租給的設備

章一德到保險公司商談分別為其62歲的母親吳氏和6歲的女兒章凰侯投保意外傷害險事宜。章一德向保險公司詳細詢問了有關意外傷害保險的具體條件，也如實地回答了保險公司的詢問。

答案：以被保險人吳氏為受益人；以投保人章一德為受益人，但須經吳氏同意；以被保險人吳氏指定的章凰侯為受益人；以投保人章一德和被保險人吳氏共同指定的第三人為受益人

章一德到保險公司商談分別為其62歲的母親吳氏和6歲的女兒章凰侯投保意外傷害險事宜。章一德向保險公司詳細詢問了有關意外傷害保險的具體條件，也如實地回答了保險公司的詢問。

答案：以被保險人吳氏指定的章凰侯為受益人；以投保人章一德和被保險人吳氏共同指定的第三人為受益人；以被保險人吳氏為受益人；以投保人章一德為受益人，但須經吳氏同意

章一德到保險公司商談分別為其62歲的母親吳氏和6歲的女兒章凰侯投保意外傷害險事宜。章一德向保險公司詳細詢問了有關意外傷害保險的具體條件，也如實地回答了保險公司的詢問。

答案：以投保人章一德和被保險人吳氏共同指定的第三人為受益人；以投保人章一德為受益人，但須經吳氏同意；以被保險人吳氏指定的章凰侯為受益人；以被保險人吳氏為受益人

章一德到保險公司商談分別為其62歲的母親吳氏和6歲的女兒章凰侯投保意外傷害險事宜。章一德向保險公司詳細詢問了有關意外傷害保險的具體條件，也如實地回答了保險公司的詢問。

答案：保險人按照約定條件減少保險金額；合同效力中止

章一德到保險公司商談分別為其62歲的母親吳氏和6歲的女兒章凰侯投保意外傷害險事宜。章一德向保險公司詳細詢問了有關意外傷害保險的具體條件，也如實地回答了保險公司的詢問。

答案：合同效力中止；保險人按照約定條件減少保險金額

章一德到保險公司商談分別為其62歲的母親吳氏和6歲的女兒章凰侯投保意外傷害險事宜。章一德向保險公司詳細詢問了有關意外傷害保險的具體條件，也如實地回答了保險公司的詢問。

答案：章一德有權解除合同，保險公司應當退還保險單的現金價值

A公司向鳳凰有限責任公司購買水泥，價值150萬元，A公司開具了一張銀行承兌匯票，匯票上背書“不得背書轉讓”字樣。答案：鳳凰有限責任公司不可以將匯票轉讓給B公司；服裝廠可不以將匯票轉讓給輪胎廠

第六次形成性考核

試題及答案

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一、單項選擇題

題目：《保險法》的基本原則包括：（）

答案：損害賠償原則

題目：《保險法》的基本原則有：（）

答案：最大誠信原則

題目：《保險法》基本原則包括：（）

答案：保險代位原則

題目：《中華人民共和國保險法》的基本原則包括：（）

答案：守法原則和公平競爭原則

題目：保險法中規(guī)定的代位請求賠償權的基本內容不包括哪個？（）

答案：保險人向被保險人賠償保險金后，被保險人有權放棄對第三者請求賠償的權利

題目：保險合同成立后，哪種人可以憑自己的意愿解除保險合同？（）

答案：投保人

題目：保險期內發(fā)生保險責任范圍內的損失，應由第三者負責賠償的，如果投保方向保險方提出賠償要求，保險方應（）如何處理？

答案：保險方先予賠償，然后取得代位追償權

題目：保險欺詐不包括以：（）投保人故意虛構保險標的，騙取保險金的。

答案：沒有履行通知的義務

題目：保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，下列選項中那個不符合法律規(guī)定？（）

答案：在與被保險人或者受益人達成有關賠償或者給付保險金額的協議后30日內，履行賠償或者給付保險金的義務

題目：財產保險利益的構成條件不包括：（）

答案：財產利益

題目：當保險事故發(fā)生后，有關的當事人行為的以下判斷，哪個不符合保險法的規(guī)定？（）

答案：受益人可以不用提供證明材料，只憑保險合同的規(guī)定就可索賠

題目：關于保險合同中的保險人責任免除條款，以下說法中哪些是不正確的？（）

答案：投保人應當仔細閱讀該條款，對其意義不能理解的后果自負

題目：關于保險經紀人和保險代理人，以下表述中哪一個是正確的？（）

答案：保險經紀人和代理人辦理保險業(yè)務都是基于被保險人的利益

題目：甲公司就其全部財產向保險公司投保企業(yè)財產保險，交納保險費5萬元，約定保險金額500萬元。當年夏天，因洪水災害致甲公司財產損失700萬元。有關該事件的下列表述（）是正確。

答案：保險公司應向甲公司賠付保險金500萬元

題目：甲企業(yè)投保財產險１00萬元，在一次電路短路火災事故中，實際遭受損失為95萬元，為保護和搶救財產支出必要費用為10萬元，為確認保險責任范圍內的損失交付的估價合理費用為２萬元。保險公司應向甲企業(yè)賠償（）。

答案：107萬元

題目：甲企業(yè)為企業(yè)投保了財產保險，保險金額為300萬元，甲企業(yè)發(fā)生火災，設備全部燒毀，經有關部門評估，企業(yè)設備總價值為200萬元。保險公司應向甲企業(yè)支付多少賠償金？（）

答案：200萬元

題目：甲通過保險代理人乙為其5歲的兒子丙投保一份

幼兒平安成長險

。下列有關表述（）是正確的。

答案：保險代理人乙既可以是單位，也可以是個人

題目：甲為自己投保一份人壽險，指定其妻為受益人。甲有一子4歲，甲母50歲且自己單獨生活。某日，甲因交通事故身亡。該份保險的保險金依法應（）。

答案：全部支付給甲妻

題目：某企業(yè)與保險公司簽訂一份財產保險合同，保險標的為企業(yè)的廠房及設備，保險費２萬元。投保后的第二年，該企業(yè)謊稱其廠房內的設備被盜，向保險公司提出賠償請求。依照法律規(guī)定，保險公司有權解除保險合同，其對保險費２萬元應該

答案：不退還２萬元保險費

題目：某油漆廠將其財產向保險公司投了火災保險。某日，由于操作儀表失靈，爐溫急劇上升，正在熬油漆的鍋有爆炸的危險，為了防止漆鍋爆炸，操作人員決定立即向鍋內投入大量冷卻劑降溫，從而避免了事故發(fā)生，但鍋內半成品全部報廢，價值2萬元。油漆廠向保險公司索賠，保險公司不同意賠償，油漆廠訴至法院。下列關于該案的表述中正確的是（）。

答案：２萬元損失應由保險公司賠償

題目：投保人（被保險人和受益人）的主要義務不包括：（）

答案：保險標的的有些情況屬于商業(yè)秘密或者個人隱私，可以不用告知保險人

題目：我國《保險法》的基本原則包括：（）

答案：保險利益原則

題目：我國保險法的基本原則包括：（）

答案：守法原則和公平競爭原則

題目：無效保險合同不包括：（）

答案：主體的變更

題目：無效保險合同主體合格主要是指：（）

答案：在財產保險合同關系中，投保人是投保財產的所有人或合法占有人

題目：再保險需要簽訂合同，合同的當事人（）。

答案：雙方都是有保險資格的保險公司

題目：在再保險中，哪個不符合法律規(guī)定？（）

答案：通知投保人向再保險人交付保險金

二、多項選擇題

題目：《保險法》的基本原則有：（）

答案：保險代位原則；損害賠償原則

題目：《保險法》的基本原則有：（）

答案：保險利益原則；最大誠信原則；守法原則和公平競爭原則

題目：保險法中規(guī)定的代位請求賠償權的基本內容包括哪些？（）

答案：被保險人已經從第三者取得損害賠償的，保險人賠償保險金時，可以相應扣減被保險人已取得的賠償金額；因第三者對保險標的的損害造成保險事故的，保險人自向被保險人賠償保險金之日起，在賠償金范圍內代位行使被保險人對第三者請求賠償的權利；保險人行使代位請求賠償的權利，不影響被保險人就未取得賠償的部分向第三者賠償的權利

題目：保險公司不承擔保險責任的范圍包括：（）

答案：車輛發(fā)生損失后未經必要的修理，致使損失擴大的部分；兩輪及輕便摩托車失竊或停放期間翻倒；車輛的自然磨損和自身故障；被保險人及其駕駛人員的故意

題目：保險公司不承擔保險責任的范圍包括：（）

答案：酒后開車、無有效駕駛證；人工直接供油；戰(zhàn)爭、軍事沖突或**；受本車所載貨物撞擊

題目：保險合同成立后，哪些人不得僅憑自己的意愿解除保險合同？

答案：保險人；作為被保險人的第三人；作為受益人的第三人

題目：保險合同的變更包括：（）

答案：主體的變更；期限的變更；內容的變更；客體的變更

題目：保險合同的解除可以基于如下原因：（）

答案：保險欺詐；違反特約條款

題目：保險合同的解除可以基于如下原因：（）

答案：違反告知義務；沒有履行通知的義務；投保人通知保險人解除保險合同；保險欺詐

題目：保險欺詐主要有以下情況：（）

答案：故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病等人身保險事故，騙取保險金的，；偽造、變造與保險事故有關的證明、資料和其他證據，或者指使、唆使、收買他人提供虛假證明、資料或者其他證據，編造虛假的事股原因或者夸大損失程度，騙取保險金的。

題目：保險欺詐主要有以下情況：（）

答案：故意造成財產損失的保險事故，騙取保險金的；未發(fā)生保險事故而謊稱發(fā)生保險事故，騙取保險金的；投保人故意虛構保險標的，騙取保險金的。

題目：保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應當實施下列哪些行為？（）答案：保險合同對保險金額及賠償或者給付期限有約定的，保險人應當依約賠償或者給付保險金；保險人未按照約定或者法定期限賠償或者給付保險金的，除支付保險金外，應當賠償被保險人或者受益人因此受到的損失；對屬于保險責任的，應當賠償或者給付保險金

題目：財產保險有如下幾類：（）

答案：工程保險；災害事故險；責任保險；保證保險

題目：財產保險有如下幾類：（）

答案：貨物運輸保險；農業(yè)保險；運輸工具保險；災害事故險。

題目：當保險事故發(fā)生后，有關的當事人行為的以下判斷，哪些符合保險法的規(guī)定？（）

答案：保險人依據自己的調查確認有關的保險事故，投保人、被保險人或者受益人不服保險人的調查結論的，可以提起訴訟；保險人依據保險合同的約定，認為有關的證明或者資料不完整的，應當通知投保人、被保險人或者受益人補充提供有關的證明和資料；投保人、被保險人或者受益人在提出請求賠償或者給付保險金時，應當提供其所能提供的與確認保險事故的性質、原因、損失程度等有關的證明和材料

題目：訂立保險合同時，當事人應當遵守下列那些義務？

答案：投保人應當將保險標的的真實情況告知保險人；保險人應當對合同的保險責任范圍做出詳細的告知

題目：凡是具有下列情況之一的，不得擔任保險公司的高級管理人員：（）

答案：擔任因經營不善破產清算的公司、企業(yè)的廠長，并對該公司、企業(yè)的破產負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產清算完結之日起未逾3年的人員；個人所負數額較大的債務到期未清償的人員；擔任因為法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年的人員；擔任因經營不善破產清算的公司、企業(yè)的經理，并對該公司、企業(yè)的破產負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產清算完結之日起未逾3年的人員

題目：根據保險法的規(guī)定，下列哪些情況下，保險人可以不經投保人的同意解除保險合同？（）

答案：被保險人或者受益人在未發(fā)生保險事故的情況下，謊稱發(fā)生了保險事故；投保人、被保險人或者受益人故意制造保險事故

題目：關于保險合同中的保險人責任免除條款，以下說法中哪些是正確的？（）

答案：保險人對免責條款做出明確說明的，投保人不得于事后以不理解為由否認其效力；無論投保人是否仔細閱讀該條款，保險人都有向投保人明確說明的義務；保險人未對免責條款加以明確說明的，該條款不發(fā)生效力

題目：關于人身保險，下列說法哪些是不正確的？

答案：法人可以成為被保險人；人身保險的投保人不按期繳納保險費，保險公司可以向人民法院提起訴訟；未出生的胎兒可以成為被保險人

題目：機動車輛保險車輛損失危險的范圍包括：（）

答案：載運保險車輛的渡船遭受自然災害或意外事故；碰撞、傾覆、火災、爆炸；雷擊、暴風、龍卷風、洪水、破壞性地震、地陷、冰陷、崖崩、雪崩、雹災、泥石流、隧道坍塌、空中運行物體墜落；全車失竊在3個月以上

題目：李某是一名出租車司機，投保了車輛責任險。某日其醉酒駕車，將行人張某撞殘。張某起訴李某，要求李某承擔賠償責任，李某敗訴。保險公司應支付的款項有哪些？（）

答案：保險賠償金；訴訟費；張某傷殘鑒定費

題目：人身保險利益的構成條件：（）

答案：投保人與保險標的之間須有利害關系；投保人與保險公司的保險合同中的保險利益必須是適法利益

題目：投保人（被保險人和受益人）的主要義務有：（）

答案：在保險標的的危險增加時通知保險人；危險事故的補救和通知義務；按時交付保險費

題目：王某與保險公司自行簽訂了兩份以死亡為給付保險金條件的人身保險合同，被保險人分別為其30歲的兒子和3歲的孫女，王某為受益人，以下說法哪些是錯誤的？（）

答案：第一份無效第二份有效；兩份保險合同均有效；第一份有效第二份無效

題目：我國《保險法》規(guī)定我國商業(yè)保險經營機構不可以是哪些形式？（）

答案：有限責任保險公司；中外合資保險公司

題目：無效保險合同客體不合法主要有以下幾種情況：（）

答案：虛報年齡的人壽保險合同；在財產保險合同中，對同一財產保險沒有向保險公司聲明的重復保險合同等；在人身保險合同中，未經授權的死亡保險合同以他人的生命為保險標的的死亡保險合同，；在財產保險合同中，投保人與承保人約定的危險不存在的財產保險合同，或者損害事故已經發(fā)生的財產保險合同

題目：無效保險合同是指：

答案：客體不合法；主體不合格；意思表示不真實

題目：無效保險合同主體不合格主要是指：（）

答案：保險代理人超出險種授權范圍與投保人簽訂的保險合同，以及沒有保險營業(yè)資格的主體等；在財產保險合同關系中，投保人如果不是投保財產的所有人或合法占有人；保險人超出業(yè)務范圍承包的險種。

題目：無效保險合同主體不合格主要是指：（）

答案：在人壽保險和人身意外傷害保險合同關系中，投保人為被保險人投保的是以死亡為賠付條件的保險，但是未經被保險人書面同意；投保人沒有完全的民事行為能力；在人壽保險和人身意外傷害保險合同關系中，投保人與被保險人沒有可保利益。

題目：在實踐中有如下情況不適用代位請求賠償：（）

答案：保險人向被保險人賠償保險金后，被保險人未經保險人同意放棄對第三者請求賠償的權利的，該行為無效；保險事故發(fā)生后，保險人未賠償保險金之前，被保險人放棄對第三者的請求賠償的權利的，保險人不承擔賠償保險金的責任，以維護自己合法的利益；由于被保險人的過錯致使保險人不能行使代位請求賠償的權利的，保險人可以相應扣減保險賠償金，以使被保險人就自己的過錯分擔部分責任；在家庭財產保險中，保險人不得對被保險人的家庭成員或者其組成人員行使代位請求賠償的權利，除非這些成員有故意造成保險事故的行為，以維護家庭經濟生活的穩(wěn)定。

題目：在再保險中，再保險人的分出人應當注意哪些義務？

答案：對投保人、被保險人或者再保險接受人的業(yè)務和財產情況，負有保密的義務；再保險的分出人不得以再保險接受人未履行保險責任為由，拒絕履行或者延遲履行其原保險責任；應再保險接受人的要求，再保險的分出人應當將其自負責任及原保險的有關情況告知再保險接受人

題目：周某為自己投保了人壽險，受益人為其妻子王某，合同成立后的第三年，周某在一次搶劫活動中被對方用水果刀捅死，以下說法哪些是錯誤的？（）

答案：保險公司應向王某退還保單的現金價值；保險公司有權解除合同

三、判斷題

題目：保險法律制度是調整保險活動中保險人與投保人、被保險人以及受益人之間法律關系的一切法律規(guī)范的總稱。

答案：對

題目：保險公司保證金除用于清算時清償債務外，非經保監(jiān)會批準，不得動用。

答案：對

題目：保險公司成立后須按照其注冊資本金總額的20%提取保證金，存入保監(jiān)會指定的銀行。

答案：對

題目：保險公司是指依照我國保險法和公司法的規(guī)定，經過保險監(jiān)督管理委員會的批準設立的從事財產保險或者人身保險活動的一種公司。

答案：對

題目：保險合同成立后，保險人可以根據自己的承保能力，決定繼續(xù)履行保險合同還是解除保險合同。

答案：錯

題目：保險合同成立后，投保人在任何情況下都可以隨時解除保險合同。

答案：對

題目：保險合同是被保險人與保險人約定保險權利義務關系的協議。

答案：對

題目：保險合同是一種有名合同。

答案：對

題目：保險欺詐行為指當事人故意隱瞞真實情況，致使對方做出錯誤判斷的行為。

答案：對

題目：保險人依法向第三者請求賠償時，不影響被保險人就未取得賠償的部分向第三者請求賠償。

答案：對

題目：保險是指投保人根據合同約定，向保險人支付保險費，保險人對于合同約定的可能發(fā)生的事故引起發(fā)生所造成的財產損失承擔賠償保險金責任，或者當被保險人死亡、傷殘、疾病或者達到合同約定的年齡、期限時承擔給付保險金責任的商業(yè)保險行為。

答案：對

題目：保險危險指保險人承保責任范圍內的各種火災、爆炸、水災、坍塌、山崩、地震等各種自然災害與人為災難事故的總稱。

答案：對

題目：財產保險的對象是指投保人投保的財產和相關的利益。

答案：對

題目：財產保險合同，因第三者對保險標的的損害而造成保險事故的，保險人自向被保險人賠償保險金之日起，在賠償金額范圍內代位行使被保險人對第三者請求賠償的權利。

答案：對

題目：財產保險合同是指以財產和其有關利益為保險標的的保險合同。

答案：對

題目：當事人經協商同意變更保險合同的，應當由保險人在原保險單或者其他保險憑證上批注或者附貼批單，或者由投保人與保險人訂立變更的書面協議。

答案：對

題目：經營財產保險業(yè)務的保險公司不得經營人壽保險業(yè)務。

答案：對

題目：經營人壽保險業(yè)務的保險公司不得經營財產保險業(yè)務。

答案：對

題目：欺詐行為和脅迫行為可以由投保人做出，也可以由保險人做出。

答案：對

題目：人身保險的被保險人因第三人的行為而發(fā)生死亡、傷殘或者疾病等保險事故的，保險人向被保險人或者受益人給付保險金后，享有向第三者追索的權利。

答案：錯

題目：人身保險是以人的壽命和身體作為保險標的的一種保險。

答案：對

題目：設在省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市政府所在地的保險公司分公司，其營運資金不得低于5000萬元人民幣。

答案：對

題目：受益人是指人身保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權的人，投保人、被保險人可以為受益人。

答案：對

題目：同一保險人不得同時兼營財產保險和人身保險業(yè)務。

答案：對

題目：投保人對保險標的不具有保險利益的，經當事人請求，可以撤銷該合同的法律效力。

答案：錯

題目：為了防止出現保險業(yè)混業(yè)經營產生的風險，《保險法》規(guī)定保險公司必須分業(yè)經營。

答案：對

題目：未經保險監(jiān)督管理機構批準，保險公司不得自行承保新的險種。

答案：對

題目：無效保險合同的認定由人民法院或仲裁機構經審理后做出。

答案：對

題目：無須何種理由，投保人都可根據自己的需要決定是否解除合同。

答案：對

題目：脅迫指當事人以一定的條件威脅，對方為避免威脅可能造成的損害而被迫接受不平等的條件訂立合同的行為。

答案：對

題目：再保險也稱分保，指保險公司將其所承擔的保險責任的一部分或全部分散給其他保險公司承擔的保險業(yè)務。

答案：對

題目：在保險合同的有效期內，投保人和保險人經協商同意，可以變更保險合同的有關內容，由保險人在原保險單或者其他保險憑證上批注或者附貼批單，或者由投保人和保險人訂立變更合同的書面協議。

答案：對

題目：在保險合同中，當事人的意思表示不真實主要有受了對方的欺詐或脅迫的兩類情況。

答案：對

題目：在保險人向第三者行使代位請求賠償權利時，被保險人應當向保險人提供必要的文件和其所知道的有關情況。

答案：對

題目：在全國范圍內開辦保險業(yè)務的保險公司，其實收貨幣資本金不低于5億元人民幣。

答案：對

題目：在特定區(qū)域內開辦業(yè)務的保險公司實收貨幣資本金不低于人民幣2億元。

答案：對

題目：在中華人民共和國境內從事保險活動的公司和個人，可以適用中華人民共和國保險法，也可以選擇適用其他國家的保險法。

答案：錯

題目：在中華人民共和國境內的法人和其他組織需要辦理境內保險的，必須向我國境內的保險公司投保。

答案：對

題目：重復保險的保險金額超過保險價值的，各保險人所應支付的賠償總額必須限制在保險價值的范圍內。

答案：對

四、案例題

章一德到保險公司商談分別為其62歲的母親吳氏和6歲的女兒章凰侯投保意外傷害險事宜。章一德向保險公司詳細詢問了有關意外傷害保險的具體條件，也如實地回答了保險公司的詢問。

答：因章凰侯為無民事行為能力的人，故章一德可以監(jiān)護人身份指定受益人

2000年3月，甲、乙、丙開辦一合伙企業(yè)，同年6月甲與丁結婚。2005年8月，雙方協議離婚，約定將合伙企業(yè)中甲的財產份額全部轉讓給丁。

答：合伙企業(yè)應清算，丁分得甲應得財產份額;

如乙、丙不同意丁入伙，必須購買該財產份額;

合伙企業(yè)中甲的財產份額屬于夫妻共同財產

合伙人甲在合伙企業(yè)中有份額15萬元，待分配利潤3萬元?，F甲無力償還其對第三人乙的負債20萬元，乙要求強制執(zhí)行甲在合伙企業(yè)中的財產。

答：乙可以就該15萬元份額和3萬元待分配利潤請求強制執(zhí)行

甲、乙、丙合伙經營一個合伙企業(yè)，取名為“三義合”。合伙協議中約定：甲乙是普通合伙人，丙是有限合伙人。乙為負責人。凡5萬元以上的業(yè)務須經甲乙丙三人一致同意。

答：該合伙取名為“三義合”是不合法的。

甲、乙簽訂一份購銷合同。甲用銀行承兌匯票付款，在匯票的背書欄記載有“如果乙不按期履行交貨義務，則不享有票據權利”，乙又將此匯票背書轉讓給丙。

答：背書上所附條件不產生匯票上效力，乙無論交貨與否均享有票據權利;

無論乙是否履行交貨義務，票據背書轉讓后，丙取得票據權利

甲、乙簽訂一份購銷合同。甲用銀行承兌匯票付款，在匯票的背書欄記載有“如果乙不按期履行交貨義務，則不享有票據權利”，乙又將此匯票背書轉讓給丙。

答：無論乙是否履行交貨義務，票據背書轉讓后，丙取得票據權利;

背書上所附條件不產生匯票上效力，乙無論交貨與否均享有票據權利

甲公司（中方）與某國乙公司（外方）擬在深圳共同設立一中外合作經營企業(yè)，某律師受聘為雙方起草一份《合作經營合同》。

答：合作企業(yè)的董事長和副董事長由中方擔任，總經理和副總經理由外方擔任

甲公司被法院宣告破產，清算組在清理該公司財產時，發(fā)現的下列哪些財產應列入該公司的破產財產？

答：該公司對某大橋上的未來20年的收費權;

該公司依合同將于三個月后獲得的一筆投資收益;

該公司一棟在建的辦公樓

甲公司持有乙上市公司30%的股份，現欲繼續(xù)收購乙公司的股份，遂發(fā)出收購要約。

答：甲公司將在45日內完成對乙公司股份的收購;

本收購要約所公布的收購條件適用于乙公司的所有股東;

甲公司收購乙公司的股份至51%時即不再收購

甲公司持有乙上市公司30%的股份，現欲繼續(xù)收購乙公司的股份，遂發(fā)出收購要約。

答：本收購要約所公布的收購條件適用于乙公司的所有股東;

甲公司將在45日內完成對乙公司股份的收購;

甲公司收購乙公司的股份至51%時即不再收購

甲公司章程規(guī)定：董事長未經股東會授權，不得處置公司資產，也不得以公司名義簽訂非經營性合同。一日，董事長任某見王某開一輛新款寶馬車，遂決定以自己乘坐的公司舊奔馳車與王調換，并辦理了車輛過戶手續(xù)。

答：無論是否違反公司章程，只要王某無惡意，該行為就有效

甲股份公司是一家上市公司，擬以增發(fā)股票的方式從市場融資。公司董事會在討論股票發(fā)行價格時出現了不同意見。

答：以高于票面金額發(fā)行股票可以增加公司的資本公積金，故應爭取溢價發(fā)行;

現公司股票的市場價格為8元，可在高于票面金額與低于8元之間定價，投資者易于接受

甲煤礦擁有乙鋼廠普通債權40萬元，現乙鋼廠被宣告破產，清算組查明甲煤礦尚欠乙鋼廠20萬元運費未付。清算組預計破產清償率為50%。甲煤礦要求抵銷債務。債權人會議各方為甲煤礦的債權發(fā)生爭執(zhí)。

答：甲煤礦可以抵銷20萬元債務，并于抵銷后擁有20萬元破產債權

甲拾得某銀行簽發(fā)的金額為5000元的本票一張，并將該本票背書送給女友乙作生日禮物，乙不知本票系甲拾得，按期持票要求銀行付款。假設銀行知曉該本票系甲拾得并送給乙。

答：甲取得本票不合法，且乙無對價取得本票，銀行得拒絕支付

劉、關、張約定各出資40萬元設立甲有限公司，因劉只有20萬元，遂與張約定由張為其墊付出資20萬元。公司設立時，張以價值40萬元的房屋評估為60萬元騙得驗資。后債權人發(fā)現甲公司注冊資本不實。

答：應由劉補交20萬元，張、關承擔連帶責任

某公司兩年前申請發(fā)行5千萬元債券，因承銷人原因剩余500萬元尚未發(fā)行完。該公司現將已發(fā)行債券的本息付清，且公司凈資產已增加一倍，欲申請再發(fā)行5千萬元債券。

答：不應批準

某市國有資產管理部門決定將甲、乙兩個國有獨資公司撤銷，合并成立甲股份有限公司，合并后的甲股份有限公司仍使用原甲公司的字號，該合并事項已經有關部門批準現欲辦理商業(yè)登記。

答：設立登記

某有限責任公司股東會決定解散該公司，其后股東會、清算組所為的下列哪一行為不違反我國法律的規(guī)定？

答：股東會選派股東甲、股東乙和股東丙組成清算組，未采納股東丁提出吸收一名律師參加清算組的建議

乙公司與丙公司交易時以匯票支付。丙公司見匯票出票人為甲公司，遂要求乙公司提供擔保，乙公司請丁公司為該匯票作保證，丁公司在匯票背書欄簽注“若甲公司出票真實，本公司愿意保證?！焙蠼浟私饧坠緦嶋H并不存在。

答：應當承擔票據保證責任

在公司的破產案件中，有關當事人提出的下列主張，哪些依法應予支持？

答：丁依合同保管著的一批貨物，要求以變賣這批貨物的價款優(yōu)先清償拖欠的保管費;

甲要求收回依融資租賃合同出租給的設備

章一德到保險公司商談分別為其62歲的母親吳氏和6歲的女兒章凰侯投保意外傷害險事宜。章一德向保險公司詳細詢問了有關意外傷害保險的具體條件，也如實地回答了保險公司的詢問。

答：以被保險人吳氏為受益人;

以投保人章一德為受益人，但須經吳氏同意;

以投保人章一德和被保險人吳氏共同指定的第三人為受益人;

以被保險人吳氏指定的章凰侯為受益人

章一德到保險公司商談分別為其62歲的母親吳氏和6歲的女兒章凰侯投保意外傷害險事宜。章一德向保險公司詳細詢問了有關意外傷害保險的具體條件，也如實地回答了保險公司的詢問。

答：保險人按照約定條件減少保險金額;

合同效力中止

章一德到保險公司商談分別為其62歲的母親吳氏和6歲的女兒章凰侯投保意外傷害險事宜。章一德向保險公司詳細詢問了有關意外傷害保險的具體條件，也如實地回答了保險公司的詢問。

答：合同效力中止;

保險人按照約定條件減少保險金額

章一德到保險公司商談分別為其62歲的母親吳氏和6歲的女兒章凰侯投保意外傷害險事宜。章一德向保險公司詳細詢問了有關意外傷害保險的具體條件，也如實地回答了保險公司的詢問。

答：章一德有權解除合同，保險公司應當退還保險單的現金價值

A公司向鳳凰有限責任公司購買水泥，價值150萬元，A公司開具了一張銀行承兌匯票，匯票上背書“不得背書轉讓”字樣。

答：鳳凰有限責任公司不可以將匯票轉讓給B公司;

服裝廠可不以將匯票轉讓給輪胎廠