第一篇：人民幣發(fā)行庫規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升級的調(diào)研報告

近年來，隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，現(xiàn)金投放回籠量不斷增加，加之中央銀行職能轉(zhuǎn)變，使貨幣金銀工作的重要性越來越突出，特別是基層央行貨幣金銀工作由于具有服務(wù)與監(jiān)管的雙重職能，承擔(dān)著調(diào)節(jié)市場貨幣流通、保證現(xiàn)金供應(yīng)、反假貨幣、現(xiàn)金管理等央行最傳統(tǒng)和最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)和重要職責(zé)。為了進(jìn)一步加強(qiáng)貨幣金銀基礎(chǔ)工作，規(guī)范貨幣金銀業(yè)務(wù)操

作行為，規(guī)避貨幣金銀業(yè)務(wù)風(fēng)險點，提高服務(wù)與管理水平，更好地滿足市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展對貨幣金銀工作的需求，人民銀行發(fā)行庫實施規(guī)范化管理，開展發(fā)行庫達(dá)標(biāo)升級活動。人民銀行各級行以及貨幣金銀部門先后制定出臺了一系列考核辦法和管理制度，各項規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程不斷規(guī)范、完善和細(xì)化，貨幣金銀工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、科學(xué)化管理的軌道，成效明顯。但在具體操作中仍存在一些突出問題，直接影響了發(fā)行庫規(guī)范化管理和達(dá)標(biāo)升級工作的職能發(fā)揮。

一、當(dāng)前發(fā)行庫規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升級工作中存在的問題

（一）在硬件建設(shè)方面表現(xiàn)在業(yè)務(wù)量快速增長與庫容量小的矛盾日益突出。

1、目前縣市發(fā)行支庫庫房大部分都是在上世紀(jì)90年代初建成，均不符合封閉式管理的要求。表現(xiàn)在庫房、庫務(wù)用房、警衛(wèi)區(qū)、票幣處理場地、交接間、復(fù)點室布局不合理，大部分庫房沒有單獨的庫務(wù)用房、票幣處理場地、交接間。同時受庫房原有格局所限，無法進(jìn)行改造，很難達(dá)到達(dá)標(biāo)升級的要求。

2、發(fā)行庫面積太小，滿足不了業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。如運城河津市，2004年貨幣投回量達(dá)35.47億元，而支庫庫房使用面積只有52M2。聞喜縣2004年貨幣投放量達(dá)13.27億元，支庫庫房面積只有48.7M2?？焖僭鲩L的業(yè)務(wù)量與庫容狹小的矛盾日漸突出，出現(xiàn)了發(fā)行基金分券別擺放受限，發(fā)行基金調(diào)撥、庫款搬倒不便，庫款擺放高度增加，發(fā)行人員勞動強(qiáng)度和安全隱患增加等問題。

3、硬件設(shè)施配備不足，影響發(fā)行庫達(dá)標(biāo)升級工作開展。一是庫房無專用清潔、除濕設(shè)備；二是大部分庫房無應(yīng)急電源，只有一兩個應(yīng)急燈，一旦停電則根本無法正常辦理業(yè)務(wù)；三是庫房無溫控設(shè)備，炎熱的夏天，管庫員辦理業(yè)務(wù)時必須統(tǒng)一著工作裝，常常辦理完業(yè)務(wù)，衣服已濕透。四是庫房通風(fēng)設(shè)施不好，庫內(nèi)常有殘幣的異味，非常刺鼻，致使庫內(nèi)環(huán)境、空氣很差，對管庫員身體健康不利。五是無實物顯示系統(tǒng)。

（二）人員配備年齡老化、素質(zhì)低，不適應(yīng)新形勢下貨幣金銀工作的需要。

1、基層貨幣金銀人員綜合素質(zhì)不高。一是年齡結(jié)構(gòu)偏大。運城市只有貨幣金銀人員62人，而45歲以上有16人，占26，40歲以上35人，占56。貨幣金銀人員受年齡和素質(zhì)的限制，不能熟練使用計算機(jī)賬務(wù)處理系統(tǒng)，工作處于被動應(yīng)付狀態(tài)。二是部分發(fā)行人員受傳統(tǒng)觀念“搬箱子、扛袋子、點票子”的影響，沒有充分認(rèn)清貨幣金銀業(yè)務(wù)發(fā)展的形勢，不注重自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高。三是各級行對發(fā)行人員的要求不高，還停留在會“數(shù)數(shù)、點錢”的觀念上，往往把文化水平低、基礎(chǔ)差、年齡偏大的人員分配到貨幣金銀崗位上。

2、基層貨幣金銀人員，無論是部門負(fù)責(zé)人還是一般工作人員業(yè)務(wù)較單一。貨幣金銀人員大都沒有接觸其它業(yè)務(wù)，很難適應(yīng)人民幣流通、現(xiàn)金管理以及調(diào)研等工作。同時，受傳統(tǒng)觀念影響，工作理念還只停留在“款不錯、庫不亂、賬不差”這個必須確保的日常業(yè)務(wù)上。

3、貨幣金銀人員短缺，配備不到位，一人多崗或互相兼崗的現(xiàn)象普遍，增加了安全隱患，也影響了發(fā)行庫達(dá)標(biāo)升級工作。目前縣支行貨幣金銀人員均為5人，卻擔(dān)負(fù)著發(fā)行基金調(diào)撥、商業(yè)銀行存取款出入庫、庫務(wù)管理、人民幣流通管理、現(xiàn)金管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、宣傳、調(diào)研等工作，并且兼職人員多，專職人員少，除了日常工作以外其他工作大多數(shù)為兼職，工作量及勞動強(qiáng)度重，每個人承受的工作壓力很大，也無時間進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，綜合素質(zhì)無法提高。

4、激勵機(jī)制不健全，使貨幣金銀人員缺乏執(zhí)行制度的自覺性。做好貨幣金銀工作的前提是加強(qiáng)對貨幣金銀人員管理，充分調(diào)動他們的工作積極性、主動性，使貨幣金銀人員立足本職崗位、安心本職工作，最大限度地促使貨幣金銀人員對工作認(rèn)真負(fù)責(zé)。而目前在對貨幣金銀人員的激勵機(jī)制方面做得很不夠，表現(xiàn)在工作干好干壞一個樣，而且業(yè)務(wù)量大小、發(fā)行庫等級等因素在分配機(jī)制及獎勵制度上沒有得到體現(xiàn)。

（三）貨幣金銀制度過多，相互之間又存在矛盾的地方，實際工作執(zhí)行起來即麻煩又困難。

1、目前在貨幣金銀制度方面，總行有庫房管理、調(diào)撥、銷毀、反假、現(xiàn)金管理、會計核算等方面十幾個制度，省會中支對每一個制度又有實施細(xì)則。地（市）中支、各縣（市）支行又要制定各崗位的工作職責(zé)、制度和操作規(guī)程。由于制定者對制度的理解程度不同，難免出現(xiàn)不一致的地方。如《發(fā)行庫管理辦法》中對發(fā)行基金調(diào)撥出入庫和商業(yè)銀行存取款業(yè)務(wù)的操

第二篇：人民幣發(fā)行庫規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升級的調(diào)研報告

人民幣發(fā)行庫規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升級的調(diào)

研報告

近年來，隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，現(xiàn)金投放回籠量不斷增加，加之中央銀行職能轉(zhuǎn)變，使貨幣金銀工作的重要性越來越突出，特別是基層央行貨幣金銀工作由于具有服務(wù)與監(jiān)管的雙重職能，承擔(dān)著調(diào)節(jié)市場貨幣流通、保證現(xiàn)金供應(yīng)、反假貨幣、現(xiàn)金管理等央行最傳統(tǒng)和最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)和重要職責(zé)。為了進(jìn)一步加強(qiáng)貨幣金銀基礎(chǔ)工作，規(guī)范貨幣金銀業(yè)務(wù)操作行為，規(guī)避貨幣金銀業(yè)務(wù)風(fēng)險點，提高服務(wù)與管理水平，更好地滿足市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展對貨幣金銀工作的需求，人民銀行發(fā)行庫實施規(guī)范化管理，開展發(fā)行庫達(dá)標(biāo)升級活動。人民銀行各級行以及貨幣金銀部門先后制定出臺了一系列考核辦法和管理制度，各項規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程不斷規(guī)范、完善和細(xì)化，貨幣金銀工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、科學(xué)化管理的軌道，成效明顯。但在具體操作中仍存在一些突出問題，直接影響了發(fā)行庫規(guī)范化管理和達(dá)標(biāo)升級工作的職能發(fā)揮。

一、當(dāng)前發(fā)行庫規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升級工作中存在的問題

在硬件建設(shè)方面表現(xiàn)在業(yè)務(wù)量快速增長與庫容量小的矛盾日益突出。

1、目前縣市發(fā)行支庫庫房大部分都是在上世紀(jì)90年代初建成，均不符合封閉式管理的要求。表現(xiàn)在庫房、庫務(wù)用房、警衛(wèi)區(qū)、票幣處理場地、交接間、復(fù)點室布局不合理，大部分庫房沒有單獨的庫務(wù)用房、票幣處理場地、交接間。同時受庫房原有格局所限，無法進(jìn)行改造，很難達(dá)到達(dá)標(biāo)升級的要求。

2、發(fā)行庫面積太小，滿足不了業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。如運城河津市，XX年貨幣投回量達(dá)35.47億元，而支庫庫房使用面積只有52M2。聞喜縣XX年貨幣投放量達(dá)13.27億元，支庫庫房面積只有48.7M2?？焖僭鲩L的業(yè)務(wù)量與庫容狹小的矛盾日漸突出，出現(xiàn)了發(fā)行基金分券別擺放受限，發(fā)行基金調(diào)撥、庫款搬倒不便，庫款擺放高度增加，發(fā)行人員勞動強(qiáng)度和安全隱患增加等問題。

3、硬件設(shè)施配備不足，影響發(fā)行庫達(dá)標(biāo)升級工作開展。一是庫房無專用清潔、除濕設(shè)備；二是大部分庫房無應(yīng)急電源，只有一兩個應(yīng)急燈，一旦停電則根本無法正常辦理業(yè)務(wù)；三是庫房無溫控設(shè)備，炎熱的夏天，管庫員辦理業(yè)務(wù)時必須統(tǒng)一著工作裝，常常辦理完業(yè)務(wù)，衣服已濕透。四是庫房通風(fēng)設(shè)施不好，庫內(nèi)常有殘幣的異味，非常刺鼻，致使庫內(nèi)環(huán)境、空氣很差，對管庫員身體健康不利。五是無實物顯示系統(tǒng)。

人員配備年齡老化、素質(zhì)低，不適應(yīng)新形勢下貨幣金銀 工作的需要。

1、基層貨幣金銀人員綜合素質(zhì)不高。一是年齡結(jié)構(gòu)偏大。運城市只有貨幣金銀人員62人，而45歲以上有16人，占26%，40歲以上35人，占56%。貨幣金銀人員受年齡和素質(zhì)的限制，不能熟練使用計算機(jī)賬務(wù)處理系統(tǒng)，工作處于被動應(yīng)付狀態(tài)。二是部分發(fā)行人員受傳統(tǒng)觀念“搬箱子、扛袋子、點票子”的影響，沒有充分認(rèn)清貨幣金銀業(yè)務(wù)發(fā)展的形勢，不注重自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高。三是各級行對發(fā)行人員的要求不高，還停留在會“數(shù)數(shù)、點錢”的觀念上，往往把文化水平低、基礎(chǔ)差、年齡偏大的人員分配到貨幣金銀崗位上。

2、基層貨幣金銀人員，無論是部門負(fù)責(zé)人還是一般工作人員業(yè)務(wù)較單一。貨幣金銀人員大都沒有接觸其它業(yè)務(wù)，很難適應(yīng)人民幣流通、現(xiàn)金管理以及調(diào)研等工作。同時，受傳統(tǒng)觀念影響，工作理念還只停留在“款不錯、庫不亂、賬不差”這個必須確保的日常業(yè)務(wù)上。

3、貨幣金銀人員短缺，配備不到位，一人多崗或互相兼崗的現(xiàn)象普遍，增加了安全隱患，也影響了發(fā)行庫達(dá)標(biāo)升級工作。目前縣支行貨幣金銀人員均為5人，卻擔(dān)負(fù)著發(fā)行基金調(diào)撥、商業(yè)銀行存取款出入庫、庫務(wù)管理、人民幣流通管理、現(xiàn)金管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、宣傳、調(diào)研等工作，并且兼職人員多，專職人員少，除了日常工作以外其他工作大多數(shù)為兼職，工作量及勞動強(qiáng)度重，每個人承受的工作壓力很大，也無時間進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，綜合素質(zhì)無法提高。

4、激勵機(jī)制不健全，使貨幣金銀人員缺乏執(zhí)行制度的自覺性。做好貨幣金銀工作的前提是加強(qiáng)對貨幣金銀人員管理，充分調(diào)動他們的工作積極性、主動性，使貨幣金銀人員立足本職崗位、安心本職工作，最大限度地促使貨幣金銀人員對工作認(rèn)真負(fù)責(zé)。而目前在對貨幣金銀人員的激勵機(jī)制方面做得很不夠，表現(xiàn)在工作干好干壞一個樣，而且業(yè)務(wù)量大小、發(fā)行庫等級等因素在分配機(jī)制及獎勵制度上沒有得到體現(xiàn)。

貨幣金銀制度過多，相互之間又存在矛盾的地方，實際工作執(zhí)行起來即麻煩又困難。

1、目前在貨幣金銀制度方面，總行有庫房管理、調(diào)撥、銷毀、反假、現(xiàn)金管理、會計核算等方面十幾個制度，省會中支對每一個制度又有實施細(xì)則。地中支、各縣支行又要制定各崗位的工作職責(zé)、制度和操作規(guī)程。由于制定者對制度的理解程度不同，難免出現(xiàn)不一致的地方。如《發(fā)行庫管理辦法》中對發(fā)行基金調(diào)撥出入庫和商業(yè)銀行存取款業(yè)務(wù)的操作程序都規(guī)定了管庫員在辦理入庫業(yè)務(wù)時，先入庫、后登記《發(fā)行基金庫存登記簿》；在辦理出庫業(yè)務(wù)時，先登記《發(fā)行基金庫存登記簿》，后出庫的操作流程。而《發(fā)行基金調(diào)撥管理規(guī)定》、《貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)會計核算規(guī)定》中要求“管庫員根據(jù)發(fā)行基金調(diào)撥憑證辦理實物出庫……第二聯(lián)管庫 員記發(fā)行基金庫存登記簿”，違反了管庫員應(yīng)先登記、后出庫的登記簿記載原則。再如《其它實物登記簿》對票樣的記載既要按版別、券別，又要按年限登記，本身就是一種矛盾。

2、有的制度要求過于煩瑣。如庫主任、副主任查庫要求有會計、內(nèi)審、保衛(wèi)、人事等部門參加。再如查庫制度，有例行檢查、全面檢查、專項檢查、特定事項檢查。對于每一個支庫每年自己最少要查65次，再加上上級行檢查3—4次，每年要查70次左右，有的工作只好出于應(yīng)付。

3、登記簿繁多，甚至有的手續(xù)重復(fù)，降低工作效率。目前發(fā)行日常管理中，手工賬簿多達(dá)十幾種，庫存券別登記簿、其它實物登記簿、查庫登記簿、非管庫人員入庫登記簿等，種類繁多，幾乎每道程序都要有手工登記，而計算機(jī)應(yīng)用水平很低。如其它實物登記簿，全部用手工登記，且要求一年更換一次；發(fā)行會計與會計部門對帳即要求在“發(fā)行基金明細(xì)賬”上簽章，又要求在手工登記簿上核對簽章。

4、制度要求與登記簿的要求不一致。如“發(fā)行基金復(fù)點交接登記簿”制度要求互相簽字，而登記簿上經(jīng)手人處要求蓋章。

外部環(huán)境對發(fā)行庫規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升級的影響也不容忽視

1、辦公條件問題。貨幣金銀部門的辦公環(huán)境直接影響出入庫的速度，由于發(fā)現(xiàn)庫實行封閉式管理，發(fā)行會計和管 庫員不在一起辦公，傳遞憑證、打印憑證，又要一筆一清，辦一筆業(yè)務(wù)至少需要15分鐘左右，直接影響服務(wù)質(zhì)量。

2、錢捆質(zhì)量問題。人民銀行要求的“五好”錢捆標(biāo)準(zhǔn)對業(yè)務(wù)量大的發(fā)行庫達(dá)到很困難，每天業(yè)務(wù)量很大的發(fā)行庫和業(yè)務(wù)理小的發(fā)行庫很難用一個標(biāo)準(zhǔn)來要求。

3、硬幣包裝問題。在手工清點的單位或人民銀行不能清分的地方，回籠硬幣是用袋裝還是用傳統(tǒng)的打卷，十卷封捆，辦法沒有明確規(guī)定。

二、對策建議

1、加大投入，強(qiáng)化發(fā)行庫硬件建設(shè)。一是擴(kuò)大庫房面積，改造庫內(nèi)結(jié)構(gòu)，對不便改造的庫房，爭取立項新建。二是按照規(guī)定配備發(fā)行庫硬件設(shè)施，配備實物顯示系統(tǒng)并盡快與發(fā)行庫專用微機(jī)聯(lián)機(jī)；三是加快發(fā)行庫資源整合步伐，按保重點、壓一般的原則，保證庫房、設(shè)備維修等費用支出，確保庫房設(shè)備正常運轉(zhuǎn)。

2、健全激勵機(jī)制，加強(qiáng)素質(zhì)教育。一是健全激勵機(jī)制，切實加強(qiáng)對貨幣金人員的管理。要將貨幣金銀部門各崗位作為特殊風(fēng)險崗位來進(jìn)行設(shè)置和管理。從政治上嚴(yán)格要求，組織上適當(dāng)傾斜，經(jīng)濟(jì)利益上有明顯區(qū)別。特別是對管庫員這一崗位應(yīng)按照中、青年結(jié)合，實行全行選擇，公開競爭上崗，實行任期制。真正形成“崗位輪換，竟聘上崗，雙向選擇，能進(jìn)能出”的現(xiàn)代化管理模式，從組織上保障管庫員能在相 對穩(wěn)定的前提下實現(xiàn)按時流動，以調(diào)動他們的積極性；二是加強(qiáng)在職人員的素質(zhì)教育和職業(yè)道德教育。采取得力措施，建立約束與激勵機(jī)制，激發(fā)大家的工作熱情和學(xué)習(xí)熱情，構(gòu)造人才成長的良好環(huán)境，使他們樹立正確的人生觀、世界觀和價值觀，能夠干一行、愛一行、專一行，提高貨幣金銀工作水平，確保發(fā)行庫安全。

3、選好、配足貨幣金銀行人員，優(yōu)化人員結(jié)構(gòu)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)。一是按照年輕化、知識化和專業(yè)化的標(biāo)準(zhǔn)，選派年輕、懂管理、會微機(jī)操作、掌握現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)金融專業(yè)知識、有寫作分析能力的同志到貨幣金銀部門，發(fā)揮其骨干作用，帶動整體素質(zhì)的提高。特別是選拔一批熱愛貨幣金銀專業(yè)的中青年干部進(jìn)入貨幣金銀隊伍，更好地適應(yīng)新時期新職能的需要。二是苦練基本功，不斷提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)。貨幣金銀人員應(yīng)全面掌握每一項業(yè)務(wù)的政策法規(guī)，操作要領(lǐng)，并能對央行的其它業(yè)務(wù)以及商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)運作有一個全面的了解，以便高質(zhì)量、高效率地做好本職工作。三是按照規(guī)定和貨幣金銀崗位職責(zé)分工，配足貨幣金銀工作人員，補(bǔ)足缺崗人員，做到有崗即有人，降低勞動強(qiáng)度。發(fā)行會計、復(fù)核、現(xiàn)金管理、反假幣等工作崗位，應(yīng)配備專職人員，并配備相應(yīng)后備人員。

4、強(qiáng)化規(guī)范管理，加強(qiáng)制度建設(shè)，使各項制度健全完善。抓好制度建設(shè)的重點環(huán)節(jié)與內(nèi)容，狠抓規(guī)章制度的落實，是杜絕各類事故和案件發(fā)生的有效手段。一是省會中支制定的實施細(xì)則要與總行制定的各項制度相適應(yīng)。二是各地市中支應(yīng)根據(jù)本地的實際情況制訂更詳細(xì)的操作規(guī)程。使操作規(guī)程既不違反總行制度也符合省會中支制定的實施細(xì)則，讓具體操作人員便于辦理業(yè)務(wù)。三是剔除制度中重復(fù)和不必要的環(huán)節(jié)，把制度貫徹落實到業(yè)務(wù)工作的每個環(huán)節(jié)，分崗位落實操作程序和合理的工作標(biāo)準(zhǔn)，并按照不同的崗位確定相應(yīng)的制約關(guān)系。

5、加強(qiáng)對制度的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。為解決制度建設(shè)與實際執(zhí)行以及各地理解之間存在的偏差，必須加強(qiáng)對制度學(xué)習(xí)培訓(xùn)，統(tǒng)一認(rèn)識，使制度在各行執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)一致，杜絕違規(guī)操作的現(xiàn)象，做到安全無隱患。

第三篇：人民幣發(fā)行庫規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升級的調(diào)研報告

人民幣發(fā)行庫規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升

級的調(diào)研報告

人民幣發(fā)行庫規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升級的調(diào)研報告2007-12-12 16:14:28第1文秘網(wǎng)第1公文網(wǎng)人民幣發(fā)行庫規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升級的調(diào)研報告人民幣發(fā)行庫規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升級的調(diào)研報告(2)

近年來，隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，現(xiàn)金投放回籠量不斷增加，加之中央銀行職能轉(zhuǎn)變，使貨幣金銀工作的重要性越來越突出，特別是基層央行貨幣金銀工作由于具有服務(wù)與監(jiān)管的雙重職能，承擔(dān)著調(diào)節(jié)市場貨幣流通、保證現(xiàn)金供應(yīng)、反假貨幣、現(xiàn)金管理等央行最傳統(tǒng)和最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)和重要職責(zé)。為了進(jìn)一步加強(qiáng)貨幣金銀基礎(chǔ)工作，規(guī)范貨幣金銀業(yè)

務(wù)操作行為，規(guī)避貨幣金銀業(yè)務(wù)風(fēng)險點，提高服務(wù)與管理水平，更好地滿足市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展對貨幣金銀工作的需求，人民銀行發(fā)行庫實施規(guī)范化管理，開展發(fā)行庫達(dá)標(biāo)升級活動。人民銀行各級行以及貨幣金銀部門先后制定出臺了一系列考核辦法和管理制度，各項規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程不斷規(guī)范、完善和細(xì)化，貨幣金銀工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、科學(xué)化管理的軌道，成效明顯。但在具體操作中仍存在一些突出問題，直接影響了發(fā)行庫規(guī)范化管理和達(dá)標(biāo)升級工作的職能發(fā)揮。

一、當(dāng)前發(fā)行庫規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升級工作中存在的問題

（一）在硬件建設(shè)方面表現(xiàn)在業(yè)務(wù)量快速增長與庫容量小的矛盾日益突出。

1、目前縣市發(fā)行支庫庫房大部分都是在上世紀(jì)90年代初建成，均不符合封閉式管理的要求。表現(xiàn)在庫房、庫務(wù)用房、警衛(wèi)區(qū)、票幣處理場地、交接間、復(fù)點室布局不合理，大部分庫房沒有單獨的庫務(wù)用房、票幣處理場地、交接間。同時受庫房原有格局所限，無法進(jìn)行改造，很難達(dá)到達(dá)標(biāo)升級的要求。

2、發(fā)行庫面積太小，滿足不了業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。如運城河津市，2004年貨幣投回量達(dá)億元，而支庫庫房使用面積只有52M2。聞喜縣2004年貨幣投放量達(dá)億元，支庫庫房面積只有?？焖僭鲩L的業(yè)務(wù)量與庫容狹小的矛盾日漸突出，出現(xiàn)了發(fā)行基金分券別擺放受限，發(fā)行基金調(diào)撥、庫款搬倒不便，庫款擺放高度增加，發(fā)行人員勞動強(qiáng)度和安全隱患增加等問題。

3、硬件設(shè)施配備不足，影響發(fā)行庫達(dá)標(biāo)升級工作開展。一是庫房無專用清潔、除濕設(shè)備；二是大部分庫房無應(yīng)急電源，只有一兩個應(yīng)急燈，一旦停電則根本無法正常辦理業(yè)務(wù)；三是庫房無溫控設(shè)備，炎熱的夏天，管庫員辦理業(yè)務(wù)時必須統(tǒng)一著工作裝，常常辦理完業(yè)務(wù)，衣服已濕透。四是庫房通風(fēng)設(shè)施不

好，庫內(nèi)常有殘幣的異味，非常刺鼻，致使庫內(nèi)環(huán)境、空氣很差，對管庫員身體健康不利。五是無實物顯示系統(tǒng)。

（二）人員配備年齡老化、素質(zhì)低，不適應(yīng)新形勢下貨幣金銀工作的需要。

1、基層貨幣金銀人員綜合素質(zhì)不高。一是年齡結(jié)構(gòu)偏大。運城市只有貨幣金銀人員62人，而45歲以上有16人，占26，40歲以上35人，占56。貨幣金銀人員受年齡和素質(zhì)的限制，不能熟練使用計算機(jī)賬務(wù)處理系統(tǒng)，工作處于被動應(yīng)付狀態(tài)。二是部分發(fā)行人員受傳統(tǒng)觀念“搬箱子、扛袋子、點票子”的影響，沒有充分認(rèn)清貨幣金銀業(yè)務(wù)發(fā)展的形勢，不注重自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高。三是各級行對發(fā)行人員的要求不高，還停留在會“數(shù)數(shù)、點錢”的觀念上，往往把文化水平低、基礎(chǔ)差、年齡偏大的人員分配到貨幣金銀崗位上。

2、基層貨幣金銀人員，無論是部門負(fù)責(zé)人還是一般工作人員業(yè)務(wù)較單一。貨幣金銀人員大都沒有接觸其它業(yè)

務(wù)，很難適應(yīng)人民幣流通、現(xiàn)金管理以及調(diào)研等工作。同時，受傳統(tǒng)觀念影響，工作理念還只停留在“款不錯、庫不亂、賬不差”這個必須確保的日常業(yè)務(wù)上。

3、貨幣金銀人員短缺，配備不到位，一人多崗或互相兼崗的現(xiàn)象普遍，增加了安全隱患，也影響了發(fā)行庫達(dá)標(biāo)升級工作。目前縣支行貨幣金銀人員均為5人，卻擔(dān)負(fù)著發(fā)行基金調(diào)撥、商業(yè)銀行存取款出入庫、庫務(wù)管理、人民幣流通管理、現(xiàn)金管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、宣傳、調(diào)研等工作，并且兼職人員多，專職人員少，除了日常工作以外其他工作大多數(shù)為兼職，工作量及勞動強(qiáng)度重，每個人承受的工作壓力很大，也無時間進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，綜合素質(zhì)無法提高。

4、激勵機(jī)制不健全，使貨幣金銀人員缺乏執(zhí)行制度的自覺性。做好貨幣金銀工作的前提是加強(qiáng)對貨幣金銀人員管理，充分調(diào)動他們的工作積極性、主動性，使貨幣金銀人員立足本職崗位、安心本職工作，最大限度地促使貨幣金

銀人員對工作認(rèn)真負(fù)責(zé)。而目前在對貨幣金銀人員的激勵機(jī)制方面做得很不夠，表現(xiàn)在工作干好干壞一個樣，而且業(yè)務(wù)量大小、發(fā)行庫等級等因素在分配機(jī)制及獎勵制度上沒有得到體現(xiàn)。

（三）貨幣金銀制度過多，相互之間又存在矛盾的地方，實際工作執(zhí)行起來即麻煩又困難。

1、目前在貨幣金銀制度方面，總行有庫房管理、調(diào)撥、銷毀、反假、現(xiàn)金管理、會計核算等方面十幾個制度，省會中支對每一個制度又有實施細(xì)則。地（市）中支、各縣（市）支行又要制定各崗位的工作職責(zé)、制度和操作規(guī)程。由于制定者對制度的理解程度不同，難免出現(xiàn)不一致的地方。如《發(fā)行庫管理辦法》中對發(fā)行基金調(diào)撥出入庫和商業(yè)銀行存取款業(yè)務(wù)的人民幣發(fā)行庫規(guī)范化管理及達(dá)標(biāo)升級的調(diào)研報告

第四篇：中國人民銀行人民幣發(fā)行庫管理辦法

中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《中國人民銀行人民幣發(fā)行庫管理辦法》的通知

銀發(fā)[2000]204號

中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行、深圳市中心支行：

現(xiàn)將《中國人民銀行人民幣發(fā)行庫管理辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。中國人民銀行人民幣發(fā)行庫管理辦法

第一章 總則

第一條 為履行中國人民銀行貨幣發(fā)行職能，規(guī)范人民幣發(fā)行庫管理，保障人民幣發(fā)行庫安全，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》制定本辦法。

第二條 人民幣發(fā)行庫（以下簡稱“發(fā)行庫”）是中國人民銀行為國家保管人民幣發(fā)行基金的金庫。發(fā)行庫分為總庫、分庫、中心支庫和支庫，總庫由若干總行重點庫組成。

第三條 發(fā)行庫根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)需要設(shè)立或撤銷。總行重點庫、分庫、中心支庫的設(shè)立與撤銷報經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)；支庫的設(shè)立與撤銷報經(jīng)分行、營業(yè)管理部或省會（首府）城市中心支行批準(zhǔn)。

第四條 發(fā)行庫的主要職責(zé)是：保管人民幣發(fā)行基金、金銀實物和總行指定的代保管品；辦理人民幣發(fā)行基金出入庫；辦理開戶單位現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)；監(jiān)督、管理有關(guān)開戶單位交存現(xiàn)金的質(zhì)量。

第五條 發(fā)行庫管理的目標(biāo)是確保安全。

第六條 本辦法適用于中國人民銀行各級發(fā)行庫。

第二章 人員配備與管理

第七條 各級發(fā)行庫庫主任由同級人民銀行行長（營業(yè)管理部主任）擔(dān)任，副主任由分管副行長（副主任）擔(dān)任。總行重點庫庫主任為中國人民銀行行長，副主任為重點庫所在地分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行行長（主任）、印鈔造幣廠廠長，副主任接受庫主任授權(quán)履行庫主任職責(zé)。

各級發(fā)行庫庫主任的主要職責(zé)是：

（一）保證本級發(fā)行庫正常運作與安全；

（二）選好、配足發(fā)行庫人員，組織好考核工作；

（三）監(jiān)督制度執(zhí)行，對本級發(fā)行庫發(fā)行基金及庫存實物的安全負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；對轄屬發(fā)行庫安全負(fù)督導(dǎo)責(zé)任；

（四）履行查庫職責(zé)；

（五）掌管發(fā)行庫備用門。

第八條 各級發(fā)行庫應(yīng)當(dāng)配備專職管庫員，總行重點庫、分庫和中心支庫不得少于三名，支庫不得少于兩名。

管庫員的條件是：政治素質(zhì)好，責(zé)任心強(qiáng)，忠于職守；從事貨幣發(fā)行、金銀工作兩年以上，具備相應(yīng)文化程度和業(yè)務(wù)水平。

管庫員的主要職責(zé)是：掌管發(fā)行庫庫門；辦理出入庫業(yè)務(wù)；確保庫內(nèi)發(fā)行基金及實物的安全與完整。

管庫員的任命程序是：貨幣金銀部門提名；同級人事部門考核，庫主任批準(zhǔn)；上級人民銀行備案。

第九條 發(fā)行部門的主要負(fù)責(zé)人不得兼任管庫員，發(fā)行會計不得管庫，管庫員不得守庫。

第三章 發(fā)行庫設(shè)施與門禁管理

第十條 發(fā)行庫庫區(qū)應(yīng)相對獨立，實行封閉式管理。庫區(qū)包括庫房與庫務(wù)用房。庫務(wù)用房是指：出入庫交接場地、票幣處理場地、備品用房、衛(wèi)生間等。

發(fā)行庫封閉式管理的要求是：庫區(qū)與辦公區(qū)、警衛(wèi)區(qū)、生活區(qū)嚴(yán)格分開；庫房與庫務(wù)用房嚴(yán)格分開。

第十一條 發(fā)行庫庫房的安全防護(hù)性能應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

發(fā)行庫應(yīng)當(dāng)配備安全、高效、先進(jìn)的庫務(wù)管理設(shè)施；安裝有效防范不法侵犯的監(jiān)控報警設(shè)施；配置必要的消防設(shè)施。

第十二條 發(fā)行庫庫房設(shè)置庫門與備用門，其安全防護(hù)性能應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。庫門由管庫員掌管，備用門由庫主任掌管。發(fā)行庫庫區(qū)外應(yīng)設(shè)置防護(hù)門，其安全程度應(yīng)當(dāng)符合總行對防護(hù)門的有關(guān)要求。防護(hù)門由管庫員和保衛(wèi)人員共同掌管，相互制約。發(fā)行與保衛(wèi)部門責(zé)任區(qū)以防護(hù)門為界。

第十三條 庫門與備用門各配置兩把組合鎖，其防護(hù)性能應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

組合鎖密碼由掌管人設(shè)定，設(shè)定及操作密碼時，其他人員一律回避。

組合鎖密碼應(yīng)當(dāng)定期或不定期進(jìn)行變更，庫門組合鎖密碼至少半年變更一次，備用門組合鎖密碼至少一年變更一次；管庫員或庫主任變動時，必須變更組合鎖密碼；備用門組合鎖密碼一經(jīng)啟封，必須變更。

組合鎖安裝、密碼變更、維修維護(hù)等事項，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洝督M合鎖使用管理登記簿》。

第十四條 管庫員離開庫房應(yīng)當(dāng)鎖閉庫門，營業(yè)終了鎖閉庫區(qū)所有的門。

第十五條 庫門及庫區(qū)其他門均應(yīng)加強(qiáng)維護(hù)，保證運行正常，出現(xiàn)故障，應(yīng)立即報告庫主任，并采取相應(yīng)措施，盡快修復(fù)。

第十六條 人員出入庫區(qū)實行佩證管理。證件按使用對象和范圍分為“長期出入證”、“臨時出入證”和“專用出入證”三種，由同級人民銀行保衛(wèi)部門制發(fā)、管理。

“長期出入證”配發(fā)給發(fā)行庫管理人員，證件貼有本人照片并加蓋人民銀行章。

“臨時出入證”配發(fā)給轄屬庫調(diào)款人員、發(fā)行庫臨時組織參加出入庫業(yè)務(wù)人員、查庫人員、因特殊原因需要出入庫區(qū)人員，證件應(yīng)加蓋人民銀行章。

“專用出入證”配發(fā)給開戶單位辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)人員，證件貼有本人相片并加蓋人民銀行章。

第十七條 所有進(jìn)入庫區(qū)的人員不得攜帶無關(guān)的箱、包、袋等，并接受保衛(wèi)人員的驗證檢查，進(jìn)入庫房應(yīng)接受管庫員的驗證檢查。

非管庫人員因查庫、檢修等工作需要進(jìn)入庫房的，需經(jīng)庫主任或副主任批準(zhǔn)，由兩名或兩名以上管庫員陪同，并登記《非管庫人員入庫登記簿》。

進(jìn)入庫區(qū)，必須兩人以上。非工作時間不準(zhǔn)進(jìn)入庫區(qū)，因特殊情況需要進(jìn)入的，需經(jīng)庫主任或副主任批準(zhǔn)，并需發(fā)行，保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人在場。

第四章 發(fā)行庫內(nèi)業(yè)務(wù)管理

第十八條 發(fā)行庫設(shè)立下列登記簿：

（一）發(fā)行基金庫存登記簿（附表一）；

（二）金銀庫存簿（附表二）；

（三）其他實物登記簿（附表三）；

（四）錯款登記簿（附表四）；

（五）交接登記簿（附表五）；

（六）非管庫人員入庫登記簿（附表六）；

（七）查庫登記簿（附表七）；

（八）組合鎖使用管理登記簿（附表八）；

（九）發(fā)行基金復(fù)點交接登記簿（附表九）。

登記簿由各分行、營業(yè)管理部按規(guī)定的格式與內(nèi)容印制。

第十九條 登記簿的記載原則是：

（一）有實物必須有登記簿，發(fā)生增減必須登記，記錄與實物必須相符；

（二）堅持序時逐筆登記，不得并筆軋差和隔日登記；

（三）辦理入庫業(yè)務(wù)，先入庫后登記，辦理出庫業(yè)務(wù)，先登記后出庫。

第二十條 發(fā)行庫日常管理應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：

（一）管庫員“同進(jìn)、同出、同操作”，嚴(yán)禁單人操作；

（二）任何單位和個人一律不得擅自動用和調(diào)換發(fā)行基金；

（三）不得存放與發(fā)行基金無關(guān)的款項和物品，確需存放代保管品，應(yīng)當(dāng)經(jīng)庫主任批準(zhǔn)；

（四）庫內(nèi)嚴(yán)禁存放封簽、腰條、包裝箱（袋）、開箱工具等物品；

（五）庫內(nèi)應(yīng)當(dāng)采取必要的防潮濕、霉變、蟲蛀和鼠咬等措施；

（六）嚴(yán)禁在庫區(qū)內(nèi)吸煙、生火，嚴(yán)禁攜入易燃、易爆品；

（七）對儲備時間較長的發(fā)行基金，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行倒庫。倒庫時點核數(shù)量，檢查封裝，發(fā)現(xiàn)異常，立即開封檢查；

（八）發(fā)行人員入庫辦理業(yè)務(wù)時，統(tǒng)一著工作裝。

第二十一條 庫內(nèi)保管的發(fā)行基金，應(yīng)分類、有序擺放，并按券別設(shè)置標(biāo)牌。

發(fā)行基金應(yīng)當(dāng)使用符合安全要求的專用箱（袋）封裝。封裝時填制裝箱（袋）票，隨實物放入箱（袋）內(nèi)。裝箱（袋）票注明行名、券別、金額、日期，加蓋經(jīng)辦人員名章。箱（袋）外應(yīng)使用標(biāo)簽，注明券別、金額與日期，由管庫員共同核對捆數(shù)和金額，兩人或兩人以上加封。

發(fā)行基金拆箱（袋）、拆包、拆捆時，應(yīng)有兩人或兩人以上在場；拆封前檢查原包裝有無異樣，拆封后點包、點捆、卡把；發(fā)現(xiàn)錯款時，按有關(guān)規(guī)定辦理，并登記《錯款登記簿》。

庫內(nèi)錢捆的質(zhì)量應(yīng)當(dāng)達(dá)到以下要求：

（一）點準(zhǔn)、挑凈、墩齊、捆緊、名章齊全清楚；

（二）紙幣百張成把、十把成捆。每把腰條捆扎，在一側(cè)加蓋整點人名章，錢捆塑封或雙十字捆扎。

第二十二條 庫主任、貨幣金銀部門負(fù)責(zé)人及管庫員變動時，應(yīng)當(dāng)辦理交接手續(xù)。

交接時對庫存發(fā)行基金及各種實物進(jìn)行全面清點，無誤后由移交人、接收人、監(jiān)交人共同在移交清單上簽章，并登記《交接登記簿》。

庫主任變動時由上級庫主任派員監(jiān)交；貨幣金銀部門負(fù)責(zé)人變動時由庫主任監(jiān)交；管庫員變動時由貨幣金銀部門負(fù)責(zé)人監(jiān)交。

第五章 發(fā)行基金出入庫管理

第二十三條 辦理發(fā)行基金出入庫業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循以下規(guī)定：

（一）共同經(jīng)辦，交叉復(fù)核，相互制約；

（二）當(dāng)面辦理，一筆一清；

（三）發(fā)行基金“先進(jìn)先出”，以“千元”為單位、整捆出入庫；

（四）一個營業(yè)日內(nèi)，原則上對各開戶單位只辦理一次存款或取款業(yè)務(wù)；

（五）每天業(yè)務(wù)結(jié)束應(yīng)當(dāng)核對庫存，并與發(fā)行會計對賬簽章，確保賬實相符。

第二十四條 總行重點庫接收人民幣印制企業(yè)產(chǎn)品入庫業(yè)務(wù)，管庫員按照以下程序辦理：

（一）檢查票幣原封包裝，有嚴(yán)重的破損的不予接收；

（二）點準(zhǔn)箱數(shù)，記錄代號、箱號，驗算總額，確保無誤后入庫；

（三）按規(guī)定在印制企業(yè)送交的“印制票幣成品入庫單”上簽字，并將一、三聯(lián)退交印制企業(yè)；

（四）憑“印制票幣成品入庫單”第二聯(lián)（代發(fā)行基金入庫單）記載《發(fā)行基金庫存登記簿》，同時填制“入庫憑證”送交發(fā)行會計。

第二十五條 發(fā)行基金調(diào)撥入庫業(yè)務(wù)，管庫員按照以下程序辦理：

（一）核對“發(fā)行基金調(diào)撥命令”和“發(fā)行基金調(diào)撥憑證”；

（二）與調(diào)運人員當(dāng)面交接，對原封新券，應(yīng)當(dāng)檢查包裝、鉛封是否完好，發(fā)現(xiàn)有破損情況，要拆箱（袋）進(jìn)行清點；對回籠券，應(yīng)當(dāng)點捆卡把，核準(zhǔn)總數(shù)，交叉復(fù)核；

（三）發(fā)行基金核對無誤后入庫；

（四）按規(guī)定在“發(fā)行基金調(diào)撥憑證”上簽章，一聯(lián)留存，其余聯(lián)傳遞給發(fā)行會計；

（五）管庫員憑留存的“發(fā)行基金調(diào)撥憑證”記載《發(fā)行基金庫存登記簿》。

第二十六條 開戶單位交款業(yè)務(wù)，管庫員按照以下程序辦理：

（一）審核“發(fā)行基金入庫憑證”。審核的內(nèi)容包括：憑證要素是否齊全，券別金額合計數(shù)與總金額以及大小寫金額是否相符，交款單位是否正確；

（二）點捆，卡把，在封簽上加蓋驗收人名章，檢查錢捆質(zhì)量，并交叉核總數(shù)，無誤后入庫；

（三）按規(guī)定在“現(xiàn)金交款單”上簽章，將回單聯(lián)退交款行；

（四）在“發(fā)行基金入庫憑證”上簽章，一聯(lián)留存，記載《發(fā)行基金庫存登記簿》；另兩聯(lián)連同“現(xiàn)金交款單”記賬聯(lián)傳遞給發(fā)行會計。

第二十七條 內(nèi)部整點發(fā)行基金入庫業(yè)務(wù)，由整點人員向管庫員辦理交接，由管庫員點收，并在《發(fā)行基金復(fù)點交接登記簿》上進(jìn)行登記。

第二十八條 黃金收購入庫業(yè)務(wù)，管庫員按照以下程序辦理：

（一）核對“入庫憑證”無誤后，辦理實物入庫；

（二）根據(jù)“入庫憑證”記載《金銀庫存簿》。

第二十九條 金銀調(diào)撥入庫業(yè)務(wù)，管庫員按照以下程序辦理：

（一）核對上級行調(diào)撥通知；

（二）核對“入庫憑證”無誤后，辦理實物入庫；

（三）根據(jù)“入庫憑證”記載《金銀庫存簿》。

第三十條 發(fā)行基金調(diào)撥出庫業(yè)務(wù)，管庫員按照以下程序辦理：

（一）核對“發(fā)行基金調(diào)撥命令”和“發(fā)行基金調(diào)撥憑證”無誤后，憑“發(fā)行基金調(diào)撥憑證”記載《發(fā)行基金庫存登記簿》；

（二）按“發(fā)行基金調(diào)撥憑證”所列券別及金額配款，并在庫內(nèi)交叉復(fù)核；

（三）復(fù)核無誤后，將款項交調(diào)運人員點收，并由調(diào)運人員在“發(fā)行基金調(diào)撥憑證”上簽章確認(rèn)；

（四）按規(guī)定在“發(fā)行基金調(diào)撥憑證”上簽章，一聯(lián)留存，其余聯(lián)傳遞給發(fā)行會計。

第三十一條 開戶單位取款業(yè)務(wù)，管庫員按照以下程序辦理：

（一）核對“出庫憑證”、現(xiàn)金支票及經(jīng)辦人員身份無誤后，憑“出庫憑證”記載《發(fā)行基金庫存登記簿》；

（二）按“出庫憑證”所列券別和金額配款，并在庫內(nèi)交叉復(fù)核；

（三）復(fù)核無誤后將款項交由取款人當(dāng)面點清，并由取款人在“出庫憑證”上簽章確認(rèn)；

（四）按規(guī)定在“出庫憑證”、現(xiàn)金支配上簽章，“出庫憑證”一聯(lián)留存，一聯(lián)傳遞給發(fā)行會計，一聯(lián)連同現(xiàn)金支票傳遞給會計部門。

第三十二條 殘損人民幣銷毀出庫業(yè)務(wù)，比照發(fā)行基金調(diào)撥出庫業(yè)務(wù)程序辦理。

第三十三條 內(nèi)部整點發(fā)行基金出庫業(yè)務(wù)，管庫員應(yīng)當(dāng)在《發(fā)行基金復(fù)點交接登記簿》上登記出庫發(fā)行基金時間、券別、捆數(shù)、金額，由整點人員點清、簽收。

第三十四條 黃金配售出庫業(yè)務(wù)，管庫員按照以下程序辦理：

（一）核對“出庫憑證”、提貨企業(yè)介紹信無誤后，記載《金銀庫存簿》；

（二）根據(jù)“出庫憑證”辦理實物出庫。

第三十五條 金銀調(diào)撥出庫業(yè)務(wù)，管庫員按照以下程序辦理：

（一）核對上級行調(diào)撥通知；

（二）核對“出庫憑證”、調(diào)入行介紹信無誤后，記載《金銀庫存簿》；

（三）根據(jù)“出庫憑證”辦理實物出庫。

第六章 檢查與獎懲

第三十六條 發(fā)行庫有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)履行查庫職責(zé)。

庫主任和副主任對本發(fā)行庫的查庫次數(shù)為：支庫每月至少一次；中心支庫每季至少一次；分庫庫主任或副主任半年至少一次；重點庫副主任一年至少一次。庫主任查庫應(yīng)有會計、保衛(wèi)、人事部門參加。

貨幣金銀部門負(fù)責(zé)人對本發(fā)行庫的查庫次數(shù)為：支庫每旬至少一次；中心支庫每月至少一次；分庫、重點庫每季至少一次。

貨幣金銀部門負(fù)責(zé)人與庫主任、副主任對發(fā)行庫的檢查不得同時進(jìn)行。

上級發(fā)行庫庫主任授權(quán)有關(guān)部門對下級發(fā)行庫進(jìn)行不定期抽查。

第三十七條 查庫介紹信的管理與使用應(yīng)遵循以下規(guī)定：

（一）查庫介紹信（附表十）由總行統(tǒng)一格式，各分行、營業(yè)管理部印制，各級發(fā)行庫保管、簽發(fā)；

（二）非本行查庫，查庫人員應(yīng)出具上級行查庫介紹信；

（三）越級查庫時，應(yīng)逐級更換查庫介紹信；

（四）用過的查庫介紹信由管庫員負(fù)責(zé)收存。

第三十八條 查庫人員進(jìn)入庫房，管庫員應(yīng)當(dāng)逐個審查介紹信與查庫人員個人證件，同時登記《非管庫人員入庫登記簿》。

查庫時，查庫人員、管庫員應(yīng)當(dāng)相互配合。查庫人員向管庫員提出具體檢查要求，管庫員向查庫人員提供賬簿和有關(guān)資料。

查庫時，查庫人員應(yīng)當(dāng)親自動手，逐項進(jìn)行檢查。查庫完畢，將檢查情況與發(fā)現(xiàn)的問題如實記入《查庫登記簿》，并對查庫結(jié)果負(fù)責(zé)。

查庫完畢，查庫人員應(yīng)在出入庫交接場地等候，待管庫員核對庫款，確認(rèn)無誤后，方可離開。

第三十九條 對發(fā)行庫主要檢查以下內(nèi)容：

（一）庫主任履行職責(zé)情況；

（二）執(zhí)行制度情況；

（三）實物管理情況；

（四）賬實、賬賬核對情況，確保發(fā)行基金庫存與會計部門發(fā)行基金表外科目余額相符；

（五）密碼管理情況；

（六）業(yè)務(wù)交接情況；

（七）庫款先進(jìn)先出情況；

（八）守庫值班情況；

（九）監(jiān)控、報警等安全防范設(shè)施狀況；

（十）機(jī)具配備及管理使用情況；

（十一）庫房及庫務(wù)用房安全隱患情況；

（十二）對管庫員配備和考核情況。

第四十條 對發(fā)行庫實行分級管理，逐級考核，嚴(yán)格獎懲。有下列情況之一，經(jīng)分行、營業(yè)管理部或省會（首府）城市中心支行報經(jīng)總行批準(zhǔn)，可給予通報表彰。

（一）認(rèn)真執(zhí)行本辦法，連續(xù)三年未發(fā)生差錯、事故、案件的；

（二）發(fā)行庫管理成績顯著，其經(jīng)驗在全國推廣的；

（三）認(rèn)真履行職責(zé)，忠于職守，避免了重大差錯、事故、案件發(fā)生的。

第四十一條 發(fā)行庫安全管理工作建立定期考核制度。凡發(fā)行庫全年無差錯、事故、案件發(fā)生，本行對庫主任、副主任、發(fā)行人員獎勵相當(dāng)于兩個月工資的獎金。

第四十二條 違反本辦法規(guī)定，發(fā)生事故，給國家財產(chǎn)造成損失的，按規(guī)定給予有關(guān)責(zé)任人行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第七章 附則

第四十三條 本辦法與其他有關(guān)規(guī)定相抵觸的，以本辦法為準(zhǔn)。

第四十四條 人民銀行各級代理庫、代保管點的管理，比照本辦法執(zhí)行。

第四十五條 本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修訂。

第四十六條 本辦法自發(fā)布之日起施行。

第五篇：規(guī)范化管理達(dá)標(biāo)升級情況匯報

規(guī)范化管理達(dá)標(biāo)升級情況匯報

一、前期急需開展的工作。

1、業(yè)務(wù)規(guī)范問題

①房屋交易：不能有與房地產(chǎn)交易和登記無關(guān)的前置條件。一是評估報告，存量房業(yè)務(wù)歸檔要有該報告，商品房按揭不需要評估報告，只要有一個關(guān)于房屋價值的認(rèn)定就行（指銀行與客戶之間的認(rèn)定）。二是計劃生育信息報告單必須全部抽出，不能與業(yè)務(wù)檔案一起歸檔，以后在收件中應(yīng)有專人負(fù)責(zé)管理。以上整改工作最好從2010年下半年的歸檔資料開始，不能遲于2011年元月。

②信息網(wǎng)絡(luò)：按上級要求系統(tǒng)數(shù)據(jù)圖形信息要相互關(guān)聯(lián)、動態(tài)傳遞和信息共享，目前我們的測繪圖在網(wǎng)絡(luò)上未實現(xiàn)相互關(guān)聯(lián)、信息共享（屬于網(wǎng)絡(luò)軟件設(shè)置問題）。是否可行需請示省廳（屬一票否決項）。

③房屋權(quán)屬證書上房產(chǎn)測繪單位、測繪人員等相關(guān)信息要標(biāo)注完整（屬一票否決項）。

④建立統(tǒng)計分析制度，要有專門的統(tǒng)計員，涉及到各方面內(nèi)容的月報、季報、年報的統(tǒng)計要及時上報，并對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。

2、檔案管理問題

①商品房預(yù)告、預(yù)抵押檔案必須全部進(jìn)檔案室，目前，我局

從做預(yù)告登記以來，檔案一直在一樓，共有六大柜，全部整理歸檔業(yè)務(wù)量很大。

②目前我局開展的有關(guān)查詢服務(wù)過于簡單，該項業(yè)務(wù)樣本已錄回，正著于開展此項業(yè)務(wù)。

③房屋登記檔案60%以上完成數(shù)字化掃描，此項未達(dá)到（主要是房改辦業(yè)務(wù)掃描還未開展）？

3、辦件質(zhì)量與定期抽檢制度（屬一票否決項），要求成立抽檢領(lǐng)導(dǎo)小組，每年進(jìn)行一次抽檢，市局是每次抽檢300份。建立錯件責(zé)任追究機(jī)制，對相關(guān)責(zé)任人有追究、處罰的程序和辦法。

二、下一步要進(jìn)行的工作

1、房地產(chǎn)交易與登記檔案管理需達(dá)省三級以上（屬一票否決項），未查到證書。

2、檔案室建設(shè)：要增設(shè)查詢室、配備電腦、電話、空調(diào)、滅火器、增濕器等（要符合八防標(biāo)準(zhǔn)：防火、防盜、防光、防塵、防蟲、防潮、防高溫、防有害氣體）。制度要上墻。

3、計算機(jī)中心機(jī)房要符合規(guī)范要求，對網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)要制訂防范預(yù)案與補(bǔ)救措施，對各類數(shù)據(jù)進(jìn)行定期備份。

4、“一站式”服務(wù)：一是設(shè)立一個收件窗口；二是交易大廳服務(wù)標(biāo)識要醒目；三是要增加便民設(shè)施：飲水機(jī)、報刊、宣傳小冊子、業(yè)務(wù)示范表格等。

5、制定對內(nèi)管理、對外服務(wù)制度。

6、收集整理高、中、初級職稱（專業(yè)結(jié)構(gòu)要合理，要有房地

產(chǎn)、法律、經(jīng)濟(jì)、財會、檔案、計算機(jī)及其他相關(guān)專業(yè)）和大專以上畢業(yè)證書（大專以上學(xué)歷要占50%以上），房地產(chǎn)交易與登記的管理人員需持證上崗，要取得產(chǎn)權(quán)產(chǎn)籍管理培訓(xùn)合格證書（屬一票否決項）。