第一篇：大客戶中心9月經(jīng)營分析報告

客戶服務(wù)中心9月份經(jīng)營分析

9月份我大客戶服務(wù)中心，貫徹州局黨委各項工作會議精神，完善經(jīng)營機制，結(jié)合市場改變經(jīng)營理念狠抓各項經(jīng)營工作落實。通過以下七個方面就9月份的經(jīng)營工作情況做以簡要分析：

一 “三農(nóng)”經(jīng)營工作

1、農(nóng)資銷售及庫存情況：截止目前為止**局共計銷售化肥1257.89噸，其中**地區(qū)銷售792.82噸（含尿素）較去年同比增長41.2%，不含尿素（697.86噸）；**局銷售387.5噸較去年同比增長11.8%,**局銷售77.57（含尿素）噸較去年同期比下降28.1%，不含尿素（51.16噸）.（詳見銷售對比表）

**2009年銷售及2010年銷售對比表

二、函件類

DM郵報：

在8月份經(jīng)過我部室對DM郵報的改版后，大大加強了報紙的可讀性。9月份DM郵報一次性出版2期，創(chuàng)收9600元（凈收入3440元），較八月增加了一倍的收入。并且，在不斷的制作與學習實踐中，掌握了一些方法，也逐漸摸索出營銷技巧，將會在今后的工作中做的更出色、更完善。

三、酒水銷售

截止目前為止，**已銷售：老狼（1956）6瓶，銷售額為636元、實現(xiàn)收入216元；大美青海30瓶，銷售額為2640元、實現(xiàn)銷售額為990元；六和液(45°)24瓶，銷售額為7872元、實現(xiàn)收入3576元;六和液（52°）14瓶，銷售額為4872元、實現(xiàn)收入2226元；水晶瓶五糧液23瓶，銷售額為14674元、實現(xiàn)收入3795元；茅臺71瓶，銷售額為32660元、實現(xiàn)收入4402元。目前，共計酒水總銷售額63354元，收回酒水欠費32942元。

四、郵品銷售

1.銷售型郵品：

截止目前為止客戶中心銷售2010年虎年年冊45冊，實現(xiàn)收入8585元；**郵冊165冊，實現(xiàn)收入39270元；銷售上海世博金冊1冊，實現(xiàn)收入13900元；銷售2010年上海世博通用郵冊A、B款49冊，實現(xiàn)收入7644元；銷售**相關(guān)郵品11760元。目前，共銷售郵

冊81159元，收回郵品欠費66154元。

2.企業(yè)形象郵品：

8月份在我部室客戶經(jīng)理趙青鳳的不懈努力下，簽訂了為**市人民政府設(shè)計制作第二屆**運動會紀念郵品（紀念銀章）的協(xié)議，總計制作1000套，實現(xiàn)營銷額375000元，完成差價收入64000元。

五、思鄉(xiāng)月

今年在我部室各人員的共同努力之下，思鄉(xiāng)月聯(lián)動產(chǎn)品共計銷售96189元，思鄉(xiāng)月代銷產(chǎn)品共計銷售26795元。共計銷售122384元。

六：物流項目

截至9月份，我**中心完成對**公司的物流配送項目，共計收入9000元。9月，營業(yè)廳收寄零散物流共計49件，實現(xiàn)收入3349元；收寄協(xié)議物流32件，實現(xiàn)收入702元，總計收寄81件，實現(xiàn)收入4051元。

七；**中心對后期的工作安排與計劃： **中心將緊緊圍繞9月的經(jīng)營工作目標，抓住機遇，整合經(jīng)營，進一步夯實項目營銷基礎(chǔ)，最大限度地拓展市場，做大、做強、做精、做實專業(yè)規(guī)模，增強企業(yè)市場競爭力，進一步夯實經(jīng)營基礎(chǔ)，擴大郵務(wù)類業(yè)務(wù)規(guī)模。

1、重點專項營銷項目：

嚴格部署落實2011年賀卡營銷工作，認真分析市場，明確做出策劃，借助去年原有的大客戶前提下，開發(fā)新客戶，加大力度搶占市場，為后期的營銷工作打下堅實的基礎(chǔ)。

2、酒水分銷：

利用元旦期間通過細分客戶來推銷酒水種類，積極營銷“六和液”和“茅臺”“五糧液”系類酒。鼓勵專兼職營銷人員尋找優(yōu)質(zhì)的銷售渠道，通過提高銷售的提成比例來促進庫存銷售.3．函件業(yè)務(wù)：

落實餐飲系列、家電下鄉(xiāng)等數(shù)據(jù)庫商函及電信公司賬單業(yè)務(wù)。

4.企業(yè)形象冊：

加快實施精品戰(zhàn)略，精心策劃、設(shè)計和制作出高水準、有特色的政府及單位、個別企業(yè)形象冊，鼓勵重點開發(fā)自主型郵冊。

5．物流業(yè)務(wù)：

以市場為導(dǎo)向，著力于大宗物流及協(xié)議物流。

6、農(nóng)資項目：

抓住種植大客戶，將此開展冬季淡儲備貨工作，降低我局現(xiàn)有庫存數(shù)量；在此期間進行農(nóng)戶秋收回訪工作，同時加強回收化肥銷售款額，降低欠費。

7、集郵業(yè)務(wù)：

繼續(xù)加大對上海世博等各項郵品業(yè)務(wù)的分銷力度，切實降低我局現(xiàn)有庫存數(shù)量。

** 客戶服務(wù)中心2010年10月24日

第二篇：XX月經(jīng)營情況分析

Xxx公司生產(chǎn)經(jīng)營情況

匯報材料

一、xxxx基本情況

xxx公司于

****年**月**日由xxx集團和xx集團有限公司共同出資

萬元人民幣組建，其中前者出資

萬元，占60%,后者出資

萬元，占40%,注冊資金為人民幣

萬元。20

年公司增資擴股，增資后公司注冊資金為人民幣

萬元，原股東持股比例不變，并于

****年**月**日經(jīng)汝州市工商行政管理局批準，取得

號企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，公司注冊地址：，法定代表人：

。經(jīng)營范圍：。

xxxxxx公司于2004年投資興建，建設(shè)規(guī)模為

。分別于

進入商業(yè)化運作。2009年通過了環(huán)保驗收和國家發(fā)改委組織的綜合利用電廠認證，成為河南省最大的資源綜合利用電廠。XXXXXXXX#1機組順利通過了省發(fā)改委組織的供熱認證。

xxxxx2012年5月份，根據(jù) XXXX會議精神和XXXX簽訂了“承包合同”，并于

****年**月**日經(jīng)XX市工商行政管理局批準，取得

號有限責任公司分公司營業(yè)執(zhí)照，注冊地址：XXXXXX，企業(yè)負責人：XXX。經(jīng)營范圍：XXXXXXXX。

二、XXXXX其他情況

XXXXX在冊職工

名，下設(shè) 個科室、個車間分別是生產(chǎn)技術(shù)科、安全檢查科、辦公室、行政科、工會、人力資源科、經(jīng)營科、財務(wù)科、保衛(wèi)科、運行車間、燃運車間、檢修車間可以說機構(gòu)精簡人員精干，目前全廠中專

人、?？?/p>

人、本科

人。專業(yè)技術(shù)人員

名，初級職稱

人、中級職稱

人、高級職稱

人。

XXXXX年生產(chǎn)能力，年營業(yè)收入

億元。截止

年月

日總資產(chǎn)

億元，其中：流動資產(chǎn)

億元；固定資產(chǎn)

億元（生產(chǎn)設(shè)備凈額

億元，設(shè)備運行完好）；在建工程

億元；無形資產(chǎn)

億元。

三、XXXX年生產(chǎn)經(jīng)營基本情況

1、生產(chǎn)完成情況

12月份預(yù)計完成，1-12月累計完成完成全年生產(chǎn)量的97%。

2、銷售情況

12月份預(yù)計售電量

萬kwh，1-12月累計售電量

萬kwh（其中：

；）。1-12月供熱

萬噸，完成供熱計劃

萬噸的 %。

3、產(chǎn)品平均價格

電力產(chǎn)品20 平均價格

元/千瓦時（不含稅），供熱單價

元/噸（不含稅）。

4、收入完成情況

12月份預(yù)計完成銷售收入

萬元，1-12月完成銷售收

入

萬元（其中：電力收入

萬元;供熱收入

萬元;貿(mào)易收入

萬元），完成全年銷售收入

億元的 %。

5、利潤完成情況

月份預(yù)計虧損2500萬元，1-12月份賬面虧損

萬元。虧損原因：自年初以來，煤價多次上調(diào)，噸煤平均單價增加了

多元，燃料成本激增是虧損主要原因。

6、成本完成情況

1-12月份綜合成本59273.59萬元，單位綜合成本0.42115元/kwh；

(其中：①、燃煤成本30296.26萬元，單位成本0.21526元/kwh，占綜合成本 51.11%；燃煤單位成本比2015年平均單位成本0.1515元/ kwh，升高0.06376元/ kwh，增加燃煤成本8973.69萬元。②、累計折舊6819.03萬元，單位成本0.04845元/kwh，占綜合成本11.50%；③、財務(wù)費用6489.52萬元，單位成本0.04611 元/kwh，占綜合成本10.94%；④、人工成本4530.06萬元，單位成本0.03219元/kwh,占綜合成本7.64%；⑤、運輸裝卸費2897.34萬元，單位成本0.02059元/kwh,占綜合成本4.88%；⑥、備用容量費及政府基金1991.27萬元，單位成本0.01415元/kwh，占綜合成本3.36%；⑦、修理費1300.00萬元，單位成本0.01236元/kwh，占綜合成本2.19%。

四、XXXX重點工程完成情況

1、XXXX濕式電除塵工程情況

按照河南省大氣污染防治辦公室的要求，結(jié)合河南省發(fā)

改委，省電力公司的通知，XXXXXXX需在20 年

月底前完成超低排放改造，以滿足粉塵排放的要求。XXXXX按照上述部門的要求，自20 年

月開始著手濕式電除塵的設(shè)計，招標，訂購工作，月底的濕式電除塵改造工程已經(jīng)完成。

2、工程情況

按照XXX市政府與XXXX簽訂的框架協(xié)議，XXX向XXXX公司提供熱源，滿足XXXX市城區(qū)及周邊地區(qū)的居民采暖供熱。

選址在XXXX內(nèi)，目前

廠房已經(jīng)完工試運行。

五、20XX年生產(chǎn)經(jīng)營情況預(yù)測

1、生產(chǎn)經(jīng)營情況

20XX年XXXX計劃全年生產(chǎn)量，其中

生產(chǎn)量，生產(chǎn)量。預(yù)計廠用電率10%，#1機供電量3.6 億kwh，#2機組供電量10.8億kwh。

預(yù)計全年供熱量為

萬噸。

按照20

年

電價0.3887元/kwh，電價0.49元/kwh，供熱價格180元/噸計算，20

年預(yù)計實現(xiàn)銷售收入10億元。

自20

年年初煤炭價格持續(xù)上漲，特別是9月、10月份燃煤價格直線上漲，目前電廠燃煤采購價格已達到480元/噸，燃煤成本已經(jīng)使電廠不能承受，如果供電價格不能隨之調(diào)整，預(yù)計2

年全年將虧損5000萬元。

XXXXXXXXXXXXXXX

****年**月**日

第三篇：理賠中心 2012年1-7月理賠分析報告

人保財險甘孜州分公司理賠中心 關(guān)于2012年1-7月理賠分析報告

尊敬的文總、姜總、李總，以及各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們： 大家好！

2012年1-7月，理賠中心在分公司黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各支公司、分公司各部門和各直屬營銷服務(wù)部的大力支持配合下，在理賠系統(tǒng)全體員工的積極努力下，我司在全省理賠行列綜合排名為第九名，被列為B類公司。我在此感謝各位領(lǐng)導(dǎo)對理賠中心工作的大力支持，感謝各位同事的通力配合。

2012年1-7月，根據(jù)省公司“轉(zhuǎn)變經(jīng)營機制，增強競爭能力”相關(guān)要求和分公司黨委的相關(guān)工作部署，確保公司利潤實現(xiàn)跨越式發(fā)展的奮斗目標，我中心狠抓理賠數(shù)據(jù)質(zhì)量，加大了理賠管控力度。

理賠中心緊跟分公司戰(zhàn)略部署、把握主動、明確目標、扎實措施、合力攻堅、強勢奮進。實行理賠精細化管理、差異化資源配置和加強理賠隊伍建設(shè)這一中心，負責任的完成了上級交付的各項工作任務(wù)。

現(xiàn)將我中心2012年1-7月理賠形勢分析報告如下，請各位領(lǐng)導(dǎo)審閱：

一、2012年1-7月理賠工作分析

（一）理賠總體情況概述

截至2012年7月31日，我中心共處理各類賠案4488件（不含政策性農(nóng)險），直接賠款金額3484.68萬元。機動車輛保險已決賠案數(shù)累計3100件，已決賠款金額2313.73萬元，同比增長47.93%；簡 單賠付率為51.25%，同比下降5.1個百分點；非車險已決賠案數(shù)累計1388件，已決賠款金額1170.95萬元，同比增長46.3%；簡單賠付率為46.5%，同比上升5個百分點。全險種綜合賠付率為64.95%。

（二）2012年1-7月主要理賠指標完成情況 1.車險、非車險立案率為99.8%； 2.案件處理率：102.6%；結(jié)案率：81%； 3.理賠周期（小額案件）： 報案-結(jié)案：

2012年1-7月車險：16.2天，同比提高了16%； 2012年1-7月非車險：4天，同比下降了49%； 4.未決賠案數(shù)據(jù)（截止到2012年7月31日）： 車險：1099件，未決金額：1288.07萬元； 非車險：339件，未決金額：1822.26萬元； 未決總件數(shù)：1438件，未決總金額：3110.33萬元。5.商險賠付率為：64.4%；間接理賠費用執(zhí)行率為：87%； 6.億元保費投訴量為3.73件；全險種估損充足率為：93.2%；（車險）萬元通知賠付達成率為98.8%；

7.我司理賠KPI指標總分為43分，在全省綜合排名為第11名；理賠質(zhì)量考核評分為48.7分，在全省綜合排名為第9名。

（三）理賠隊伍人力資源薪酬改革情況

為加強理賠隊伍建設(shè)，規(guī)范崗位薪酬管理機制，完善激勵約束機制，建立了結(jié)構(gòu)合理、管理有效的薪酬制度，更好地實現(xiàn)人力資源的合理配置，充分調(diào)動了理賠人員的積極性，吸引和留住人才。我司理賠中心于2012年6月兌現(xiàn)了省公司理賠事業(yè)部的薪酬改革。理賠員 的工資由基本工資、管理津貼/技術(shù)津貼、年功津貼、月固定薪酬、月標準績效獎和月變動薪酬共6個項目組成。

本次改革具有兩個鮮明的特點，一是標準化。即業(yè)務(wù)流程標準化、崗位設(shè)置標準化、績效考核標準化、技術(shù)職級標準化；二是同酬化。改革要求理賠人員同崗?fù)?。即打破總版合同、地版合同、勞?wù)派遣等不同用工形式的身份界限，實行相同崗位相同職級，薪酬標準相同。

（四）理賠員專業(yè)技術(shù)任職資格考試情況

省公司于2012年4月21日組織了理賠系統(tǒng)專業(yè)技術(shù)職務(wù)(理賠員)任職資格考試，我中心有22人報名參加考試，其中只有2人考試合格，因此我中心參加此次考試的通過率僅為：9%。

（五）加強未決賠款管理，清理滯留案件。

為提升公司理賠管理質(zhì)量及效率，準確計提未決賠款。我中心從年初就組織我中心人員進行清理，并下達目標任務(wù)，要求相關(guān)人員限期清理，未決案件已從清理前的1950件，到2012年7月31日下降到考核時的1438件，處理滯留案件512件，對支公司和營銷部派駐的查勘人員定損滯留數(shù)量及處理率進行嚴格考核。將處理量、速度同查勘人員績效工資緊密掛鉤，體現(xiàn)多勞多得的用工辦法，將質(zhì)量量化到每一筆案件中，形成標準化的理賠工作流程。強化對理賠各個環(huán)節(jié)的實時監(jiān)控，形成理賠各環(huán)節(jié)量化考核指標體系，以期達到提高理賠管理工作水平，形成統(tǒng)一化、規(guī)范化的理賠標準。

（六）間接理賠費用使用情況

截止到4月末，省公司的提示函明示，我司列支間接理賠費用為40萬元，超時間進度9.55%。其超額的主要原因就在于各經(jīng)營單 位的展業(yè)車擠占了理賠車輛使用費（含油料費、修理費、保險費等）。到目前為止，財務(wù)會計部也沒有將其經(jīng)營單位展業(yè)車擠占的間接理賠費用歸還理賠中心，造成現(xiàn)在的展業(yè)車車輛使用費無法報賬。

（七）農(nóng)險理賠相關(guān)工作

根據(jù)省公司對農(nóng)險工作的相關(guān)要求，由州公司理賠中心委托各支公司、各營銷服務(wù)部進行農(nóng)險（種植業(yè)和養(yǎng)殖業(yè)）理賠管理，完成接（轉(zhuǎn)）報案、查勘、定損、單證收集、理算、賠款支付上報等相關(guān)工作。

理賠中心非車險分部負責農(nóng)險理賠管理、指導(dǎo)，超權(quán)限案件處理，轉(zhuǎn)報案匯總等工作。

二、當前理賠工作中存在的主要問題及對策

保險理賠既是保險業(yè)務(wù)處理程序的最后環(huán)節(jié)，又是評估其他工作效率的最佳手段。更是保險人履行經(jīng)濟補償和社會管理職能的具體體現(xiàn)，是驗證保險公司業(yè)務(wù)質(zhì)量和服務(wù)質(zhì)量最重要的環(huán)節(jié)，通過處理理賠糾紛可以發(fā)現(xiàn)保險公司在業(yè)務(wù)承保這個“進口”和后續(xù)服務(wù)中存在的問題。

(一)存在的問題

1．風險意識淡薄，風險管理滯后，風險利益機制不夠健全。

2.理賠未決案件的清理工作壓力較大。

3.理賠人員責任意識不夠強，理賠專業(yè)人才缺乏。

4.管控力度不夠，監(jiān)督體系缺乏，執(zhí)行力有待進一步提高。

（二）相應(yīng)的對策措施

1．嚴格理賠程序，把好最后關(guān)口。

2．建立有效的權(quán)、責、利相結(jié)合的理賠制度，加強理賠工作的監(jiān)督管理。

3．進一步提高理賠人員素質(zhì)和責任心，增強實戰(zhàn)能力。4.建立長效的理賠管控機制，同時進一步加強理賠執(zhí)行能力建設(shè)。5.組建一批理賠專業(yè)能力強，綜合素質(zhì)較高的理賠人力資源隊伍。6.繼續(xù)加大對理賠未決案件的清理力度。

三、2012年8-12月份工作安排

（一）加強理賠隊伍建設(shè)，嚴格執(zhí)行紀律，全面細心的做好服務(wù)工作，及時出現(xiàn)場，精確報價，熱情服務(wù)，合理理算賠付。

（二）進一步加強定核報管理，做好價格本地化工作，擠壓汽配和修理價格中的水分，切實做到同一車型，統(tǒng)一報價金額。

（三）規(guī)范未決賠案管理，嚴格執(zhí)行省公司未決賠案管理的各項規(guī)定，規(guī)范未決賠案的處理原則和操作流程，提高未決賠案的估損準確性，盡量杜絕未決賠案零估損情況的發(fā)生，同時進一步加強估損率的管控。

最后，面對2012年下半年的理賠工作，我中心一定會充分發(fā)揮團隊協(xié)作精神，群策群力，緊緊圍繞“轉(zhuǎn)變經(jīng)營機制，增強競爭能力”這個宗旨，將“促效益保發(fā)展”、“精細化管理”和“加強理賠隊伍建設(shè)”三者緊密結(jié)合，確保2012年理賠各項工作的順利完成，理賠綜合考核指標在全省的排名繼續(xù)保持穩(wěn)中有升的良好發(fā)展勢頭。

謝謝。

甘孜分公司理賠中心 二〇一二年八月二日

第四篇：經(jīng)營分析報告

篇一：2011經(jīng)營情況分析報告 業(yè)務(wù)一部第三季度經(jīng)營情況分析 及下一步工作思路

公司領(lǐng)導(dǎo)：

按照公司統(tǒng)一部署，業(yè)務(wù)一部將經(jīng)營重點放在了外部市場的開拓上。在外部市場競爭激烈、價格不占優(yōu)勢等諸多不利局面下，我們迎難而上，以百折不撓的工作態(tài)度，努力開拓外部市場業(yè)務(wù)?，F(xiàn)將我部今年以來的經(jīng)營情況及下一工作思路報告如下，請公司領(lǐng)導(dǎo)審閱。

一、經(jīng)營完成情況

截止目前，我部共計完成瀝青銷售xx噸。其中：向xx市政公司銷售基質(zhì)瀝青xx噸、巖改性瀝青xx噸，向xx市政公司銷售基質(zhì)瀝青xx噸。鋼材共計完成銷售xx噸。其中：向集團公司科研綜合樓項目銷售xx噸，向xx高速公路項目銷售xx噸,向濟南市政公司銷售xx噸。另外，在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下，我部已經(jīng)成功爭取到置業(yè)公司承建的xx職工宿舍樓項目的鋼材供應(yīng)工作，全部用量約為xx萬噸，預(yù)計今年十一月份開始供應(yīng)。在業(yè)務(wù)營銷過程中，我們遵循“款到發(fā)貨”的結(jié)算方式，使得每一筆業(yè)務(wù)都實現(xiàn)了及時回款。另外，在積極開拓新業(yè)務(wù)的同時，我們還積極催要老業(yè)務(wù)欠款，確保了新老業(yè)務(wù)貨款都得到了及時回收，大大降低了公司財務(wù)費用和經(jīng)營風險。其中，我部今年以來的新業(yè)務(wù)共計回收貨款3257余萬，實現(xiàn)了貨款回收的百分之百；老業(yè)務(wù)方面，經(jīng)過積極協(xié)調(diào)，從xx養(yǎng)護公司回收貨款1500萬。截止目前，我部共計實現(xiàn)銷售收入xx萬元，其中瀝青業(yè)務(wù)實現(xiàn)銷售收入xx萬元，扣除成本支出xx萬元，瀝青業(yè)務(wù)實現(xiàn)毛利xx萬元；置業(yè)公司鋼材業(yè)務(wù)實現(xiàn)銷售收入xx萬多元，扣除全部成本費用支出xx萬余元，可實現(xiàn)純利xx萬多元；xx市政公司鋼材業(yè)務(wù)實現(xiàn)銷售收入xx萬多元，扣除成本費用支出xx萬元，可實現(xiàn)純利xx萬多元；xx路鋼材業(yè)務(wù)目前還沒有進行結(jié)算，就已發(fā)生供應(yīng)量測算，可實現(xiàn)純利潤約xx萬元。綜合計算，截止目前我部共創(chuàng)收利潤約為xx萬多元。經(jīng)營形勢比較困難，距離完成經(jīng)營目標任務(wù)相去甚遠。

二、兩點制約因素

（一）沒有了內(nèi)部市場這一主要業(yè)務(wù)的支撐。年初，公司對內(nèi)部市場的業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)限進行了調(diào)整。在內(nèi)部市場經(jīng)營方面，我部除繼續(xù)經(jīng)營前期延續(xù)過來的一些業(yè)務(wù)外，將不再經(jīng)營內(nèi)部市場業(yè)務(wù)。失去了內(nèi)部市場這一主要業(yè)務(wù)的支撐，致使我部業(yè)務(wù)量出現(xiàn)了大幅下降，而現(xiàn)有內(nèi)部市場業(yè)務(wù)主要是鋼材業(yè)務(wù)，以服務(wù)為主，利潤微薄。集團公司綜合科研樓鋼材供應(yīng)業(yè)務(wù)，置業(yè)公司允許的利潤水平起初僅為xx萬元，經(jīng)過努力協(xié)調(diào)，使該筆業(yè)務(wù)利潤增加到xx余萬元。xx高速公路鋼材供應(yīng)業(yè)務(wù)，根據(jù)合同約定，公司預(yù)計可實現(xiàn)的利潤也僅為兩年xx萬元。

（二）開拓外部市場產(chǎn)品價格不具競爭優(yōu)勢。按照公司工作部署，我部將工作重心著力放在了在外部市場的開拓上。雖然我部做了很多工作，取得了一定成績，但是外部市場競爭激烈，產(chǎn)品價格透明，而我們的產(chǎn)品不具價格競爭優(yōu)勢，致使外部市場業(yè)務(wù)拓展比較困難，沒有取得預(yù)期的成績。拿我們的主營產(chǎn)品——瀝青來說：年初價格為xx元/噸，而目前價格僅為xx元每/噸,價格不升反降，有悖于往年的價格走勢。供大于求的局面導(dǎo)致商家競相壓價，市場競爭愈發(fā)激烈，致使瀝青市場價格持續(xù)走低。而我公司今年的瀝青采購存儲成本高，再綜合代存費、運費、財務(wù)費計算的話，每噸瀝青成本高達xx元，比市場平均價高出了xx余元，根本不具任何競爭優(yōu)勢，致使外部市場開拓舉步維艱。

三、下一步經(jīng)營形勢及應(yīng)對工作措施

距離年終還有兩個月的時間，而且隨著冬季的到來，好多公路施工都會停滯下來，必將導(dǎo)致材料用量尤其瀝青大幅減少。因此，下一步面臨的經(jīng)營形勢更加嚴峻，需要我們提早籌劃，做好兩手準備，以應(yīng)對嚴峻的形勢。

（一）做好現(xiàn)有項目供應(yīng)工作，爭取以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得更大的市場。強化服務(wù)宗旨意識，與xx市政公司和xx市政公司的加強溝通協(xié)調(diào)，密切配合，根據(jù)工程進度，及早儲備，及早調(diào)度，及時足量地做好瀝青產(chǎn)品的供應(yīng)，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得客戶的認可，力爭達成長期穩(wěn)定合作關(guān)系。

（二）我們將業(yè)務(wù)重點放到鋼材等非瀝青材料的拓展上，盡可能地降低因瀝青這一主要業(yè)務(wù)季節(jié)性萎縮帶來的不利影響。對內(nèi)，與置業(yè)公司繼續(xù)深入接觸，以爭取到其在建工程更多的鋼材供應(yīng)；對外，積極與xx宿舍樓項目有關(guān)人員加強聯(lián)系，以爭取參與到其工程的鋼材供應(yīng)。同時，積極與xx各大房地產(chǎn)開發(fā)建筑公司進行接觸，努力拓展新的外部市場。

（三）以開創(chuàng)性的營銷工作，實現(xiàn)內(nèi)外市場業(yè)務(wù)的新拓展。我部將創(chuàng)新產(chǎn)品營銷思路，不斷拓展產(chǎn)品經(jīng)營范疇，積極謀求產(chǎn)品直接代理權(quán)，努力降低產(chǎn)品采購成本，提升產(chǎn)品價格優(yōu)勢，為外部市場開拓夯實產(chǎn)品基礎(chǔ)。同時，加強內(nèi)部員工的培訓，努力提高業(yè)務(wù)技能，充分調(diào)動部門全體員工積極性，廣泛采集、跟蹤內(nèi)外市場工程建設(shè)信息，主動跟進，積極營銷，不斷拓展新的業(yè)務(wù)。

根據(jù)目前業(yè)務(wù)情況，結(jié)合未來市場預(yù)期。經(jīng)過綜合分析測算，我們預(yù)計第四季度能再創(chuàng)收利潤約xx萬元。

四、兩點工作建議

（一）作為一個以貿(mào)易為主的企業(yè)，千方百計降低產(chǎn)品采購成本是確保市場競爭力的根本。如果采購與銷售各自為政，不能集中內(nèi)部資源、實現(xiàn)資源共享，造成了資源的嚴重浪費，無形中增加了經(jīng)營成本，降低了產(chǎn)品價格競爭力。建議公司在采購環(huán)節(jié)實行統(tǒng)一管理、統(tǒng)一實施，形成數(shù)量規(guī)模優(yōu)勢，提高談判籌碼，以利盡可能降低采購成本。

（二）公司內(nèi)外市場業(yè)務(wù)管理與業(yè)績考核沒有區(qū)別對待，再加上內(nèi)外市場部門人員沒有最終明確，導(dǎo)致部門工作安排相互沖突，不能充分調(diào)動相關(guān)人員的積極性。建議公司在盡早明確各部門人員的基礎(chǔ)上，實行內(nèi)外有別的銷售激勵政策，以利充分調(diào)動業(yè)務(wù)相關(guān)人員的工作積極性。

業(yè)務(wù)一部

二〇一〇年九月篇二：月度經(jīng)營分析報告模板 ******************************** 月度經(jīng)營分析報告 2014年8月

編制部門：********** 編制人：******審 核：****** 審 批：****** 發(fā)放范圍：■公司領(lǐng)導(dǎo) □各部門□其它（）發(fā)放形式：□郵件□信息化□文件■其它（打?。┠?錄 第一部分：公司月度運營簡要分析小結(jié)

1、指標完成情況表

2、對指標完成產(chǎn)生主要影響的因素 第二部分：各部門主要工作完成情況簡要匯總 第三部分:月度經(jīng)營情況分析總結(jié)

1、產(chǎn)品銷售狀況分析

2、生產(chǎn)運營狀況分析

3、采購供應(yīng)狀況分析

4、產(chǎn)品質(zhì)量問題分析

5、產(chǎn)品研發(fā)狀況

6、運營管理狀況分析 第四部分：本月存在的主要問題 第五部分：下月重點工作計劃 第六部分：亟需相關(guān)部門配合和解決的問題 第七部分：三季度部門重點工作未完成情況匯總第一部分：公司月度運營簡要分析小結(jié)

1、指標完成情況表2對指標完成產(chǎn)生主要影響的因素 對本月產(chǎn)品銷售收入產(chǎn)生影響的主要因素是： 對本月生產(chǎn)任務(wù)產(chǎn)生影響的主要因素是： 對本月采購計劃產(chǎn)生影響的主要因素是：第二部分：各部門工作完成情況匯總 公司部門主要完成工作摘要表第三部分:月度經(jīng)營情況分析總結(jié)

1、產(chǎn)品銷售情況

產(chǎn)品銷售指標完成情況表

整車銷售部指標完成情況表1.1、銷售指標對比 銷售收入對比表（萬元）

圖1銷售收入對比圖篇三：xxx公司經(jīng)營分析報告 xx公司公司經(jīng)營分析報告

xxxx年,我公司在分公司黨委總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，以“嚴

管控，防風險，抓隊伍，促發(fā)展，優(yōu)結(jié)構(gòu)，增效益”的十八字方針為指引，很抓業(yè)務(wù)發(fā)展，和公司文化建設(shè)，公司和各項工作均取得了一定的成績，現(xiàn)將公司xxxx的分析報告上報：

一、業(yè)務(wù)完成情況分析：

從柱狀圖上分析，我公司xxxx年的各項業(yè)務(wù)指標除短險外，均出現(xiàn)了大幅度的增長，其中增幅較大的為：總量全年實現(xiàn)xxxx萬元，增幅為18.9%，首年新單實現(xiàn)xxxx萬元，增幅為xxxx，首年期交實現(xiàn)xxxx萬，增幅達到xx%，躉繳業(yè)務(wù)實現(xiàn)xxx萬，增幅達到xx%。但是短險業(yè)務(wù)令人感到惋惜，出現(xiàn)了負的增長，短險

全年實現(xiàn)xxx萬元，這是公司業(yè)務(wù)發(fā)展上的一個名顯的不足，也是公司影響公司長期發(fā)展的一個短板，我公司將在今年的工作中，克服這一不足。公司短險賠款xxxx萬,培付率為xxx%。

二、公司費用完成及執(zhí)行情況 費用提取情況

費用支付情況從費用提取和支付情況分析公司的經(jīng)營情況，公司今

年虧損xx萬元，但今年公司短險僅只完成xx萬元，公司提取費用為xx萬余元，若公司短險多發(fā)展xxx萬元，在賠付率不變的情況下，公司經(jīng)營就可以實現(xiàn)不虧的狀態(tài)。因此公司在新的一年中要正確規(guī)劃好自已的短險目標，為公司經(jīng)營扭虧為盈打下良好的基礎(chǔ)。從公司的工資性及統(tǒng)籌來分析，公司今年為xxxx萬元。而xxxx年為xxx萬，增長了xxxx%，其中工資xxx年為xxxx萬，xxxx年為xxxx萬。增長了xxx%，社會統(tǒng)籌保險費xxxx年為xx萬，xxxx年為xxx萬，增長了xxx%。在公司發(fā)展的同時，讓全體員工享受到發(fā)展的成果。

二、人力發(fā)展情況分析

公司人力去年也呈現(xiàn)出明顯的增長的態(tài)勢，總?cè)肆_到xxx 人，較去年增長了36%，其中個險xxx人，增長了24%，中介xxx人，增長了470%，實現(xiàn)了中介隊伍的大發(fā)展。

在和同業(yè)隊伍的比較上，我公司盡管在數(shù)量上仍占優(yōu)勢，但我們?nèi)匀桓械綁毫?，下同是同業(yè)人力的餅狀圖；從圖上我們可以分析出，其它同業(yè)的發(fā)展也快，我們只有時刻保持對市場的警醒態(tài)度，敢于拼搏，千萬不可麻痹大意，以老大自居，否則我們很快就會落后。

三、個險業(yè)務(wù)發(fā)展及隊伍現(xiàn)狀分析

1、業(yè)務(wù)發(fā)展月線狀圖

從線狀圖上分析個險業(yè)務(wù)的發(fā)展，表現(xiàn)在月發(fā)展上極不均衡，3月份，6月份的業(yè)務(wù)呈高峰狀態(tài)，而4月，7月，10月份的業(yè)務(wù)發(fā)展又表現(xiàn)為低谷，反映出業(yè)務(wù)發(fā)展的不均衡。分析其原因在于業(yè)務(wù)的發(fā)展依賴于公司推動，團隊自主發(fā)展的意愿和建立良性的業(yè)務(wù)發(fā)展循環(huán)系統(tǒng)是我們必須重視的問題。、個險業(yè)務(wù)傭金及津貼柱狀圖

從柱狀圖上分析，我公司直接傭金和津貼的絕對值不是最多的，但其增長率在全區(qū)卻是最高的，分別達到18%和52%，反映出公司全體伙伴在致富的路上又邁進一步。

在公司伙伴的收入中，高績效xx人，人均首年傭金收入xxxx元，中級效人員為xxx人，人均首年傭金收入xxx元，低績效xxx，人均首年傭金收入xxx元，其中農(nóng)村業(yè)務(wù)員低績效人力占比過大人均產(chǎn)能過低，公司業(yè)務(wù)員人均收入達到xxx元。關(guān)注低績效人力的產(chǎn)能提升將是我們常抓不懈的工作。

3、個險業(yè)務(wù)件數(shù)及件均保費分析

第五篇：經(jīng)營分析報告

經(jīng)營分析（信貸部）

按照支行工作要求，結(jié)合紅旗支行信貸管理及業(yè)務(wù)發(fā)展實際情況，信貸與風險管理部重點做了以下工作：

一、經(jīng)營指標完成情況

（一）貸款情況

2017年以來,紅旗支行累計發(fā)放貸款 筆，金額 萬元，較上年同期 增加 戶，金額 萬元，截止2017年10月末，貸款結(jié)余 筆，金額為91.66萬元，較年初凈增18.5萬元；其中：小微企業(yè)貸款余額95.89萬元，較年初凈增74萬元，占全部貸款余額的10.；涉農(nóng)貸款余額751.82萬元，較年初凈增1.66萬元，占全部貸款余額的85%。

（二）不良貸款清收情況

截止2017年10月末，累計清收不良貸款12.76萬元，不良貸款余額為1.77萬元，較年初增加3254萬元，較年末不良貸款目標余額150萬元，還需壓降1 7萬元。

（三）不良貸款率指標控制情況

截止2017年10月末，不良貸款率指標為1.77%，較年初下降0.01個百分點。年初計劃不良貸款率2%，控制在計劃指標以內(nèi)。

（四）城市個人貸款增長率完成情況

截止2017年10月末，紅旗支行城市個人貸款余額為.24萬元，比年初凈增1702萬元，城市個人貸款增長率7.76%，本年計劃增長10%，完成計劃增長率的77.65%。

（五）農(nóng)戶貸款覆蓋率情況

截止2017年10月末，紅旗支行累計發(fā)放農(nóng)戶貸款 1戶，金額 1萬元，因近幾年統(tǒng)計公告未統(tǒng)計農(nóng)戶數(shù)，省分行沿用以前認定紅旗縣農(nóng)戶數(shù)為122戶，按此基數(shù)紅旗支行農(nóng)戶覆蓋率 %，2017年 月省分行對農(nóng)戶數(shù)摸底，紅旗支行調(diào)查上報農(nóng)戶數(shù) 戶，按此基數(shù)紅旗支行農(nóng)戶覆蓋率為 %。

（六）扶貧貸款發(fā)放情況

2017年縣扶貧辦提供有貸款需求的貧困戶戶數(shù)為219戶，需求金額為1042.9萬元，截止10月末，已累計發(fā)放扶貧小額貸款137戶、金額382.4萬元，目前貸款余額為423.73萬元。

（七）不良貸款起訴清收工作

2017年紅旗支行起訴案件 起，涉及不良貸款戶 22戶，金額 萬元，較上年增加 戶，起訴后貸款重組 戶 萬元，執(zhí)行貸款金額 萬元，二、四季度工作重點

（一）做好貸款二次投放調(diào)查工作

截至2017年10月末貸款余額755.66萬元，2017年到期貸款為 萬元，2018年3月前到期貸款 萬元。

（二）開展城市個人貸款營銷工作

截止2017年10月末，紅旗支行城市個人貸款增長率7.76%，本年計劃增長10%，完成計劃增長率的77.65%，四季度確保完成城市個貸業(yè)務(wù)增長率。

（三）繼續(xù)做好精準扶貧貸款投放

2017年縣扶貧辦提供有貸款需求的貧困戶戶數(shù)為229戶，需求金額為100.9萬元，截止10月末，已累計發(fā)放扶貧小額貸款237戶、金額882.4萬元，紅旗支行將繼續(xù)做好剩余戶數(shù)的貸款調(diào)查、發(fā)放工作。

（四）做好不良貸款清收

一是開展存量貸款清收的摸底排查。紅旗支行開展摸底排查，確定到期還款有一定困難的風險類重點客戶，提前做好清收轉(zhuǎn)化，并在開展此項工作時可同時開展二次信貸投放的摸底調(diào)查。

二是開展存量不良貸款的清收盤活。對存量不良貸款進行密集清收，由信貸風險部組成清收組，對不良貸款戶多頻次催收，對符合條件的進行債務(wù)重組。

（五）規(guī)范信貸業(yè)務(wù)，提升信貸業(yè)務(wù)質(zhì)量

結(jié)合省分行信貸自律監(jiān)管檢查，對檢查出的問題進行整改，完善相關(guān)制度文件，對照結(jié)合檢查出的問題，開展信貸業(yè)務(wù)培訓工作，加強信貸業(yè)務(wù)審查工作，提高信貸業(yè)務(wù)質(zhì)量。