第一篇：關(guān)于舉辦2012下半年度銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公室工作創(chuàng)新

關(guān)于舉辦2012下半年度銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公室工作創(chuàng)新

與有效管理培訓(xùn)研討會的通知

《金融時報》銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公室工作創(chuàng)新與有效管理培訓(xùn)歷經(jīng)多年實踐、持續(xù)改進(jìn)，已經(jīng)發(fā)展成為品牌項目，受到各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的熱烈歡迎和廣泛好評。根據(jù)有關(guān)單位的建議和要求，現(xiàn)定于近期在吉林省長春市、內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市、山東省青島市三地再次組織舉辦“2012下半年度銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公室工作創(chuàng)新與有效管理培訓(xùn)研討會”。

培訓(xùn)研討內(nèi)容

（一）發(fā)展要有新思路，改革要有新突破，工作要有新舉措——銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公室工作創(chuàng)新思維

（二）《黨政機(jī)關(guān)公文處理工作條例》（中辦發(fā)?2012?14 號）學(xué)習(xí)

（三）職場和公務(wù)禮儀

（四）節(jié)能減排與后勤管理

（五）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公室工作創(chuàng)新與有效管理經(jīng)驗交流

參會對象

1、各金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)辦公室工作分管領(lǐng)導(dǎo)，辦公室主任、秘書，文檔管理、督查、調(diào)研，信息科技、后勤管理業(yè)務(wù)骨干；

2、各商業(yè)銀行辦公室工作分管領(lǐng)導(dǎo)，辦公室主任、秘書，文檔管理、督查、調(diào)研，信息科技、后勤管理業(yè)務(wù)骨干；

3、各金融院校、黨校從事管理、信息化建設(shè)教學(xué)科研骨干。

會議舉辦地點、時間

第一期 吉林省長春市

１

時間：2012年6月26日至7月2日，6月26日全天報到，6月22日報名截止；

第二期 內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市

時間：2012年7月18日至7月24日，7月18日全天報到，7月12日報名截止；

第三期 山東省青島市

時間：2012年8月18日至8月24日，8月18日全天報到，8月12日報名截止。

請擬參加以上期次培訓(xùn)研討活動單位事先進(jìn)行組團(tuán)和報名工作，具體報到時間、報到地點、到達(dá)路線及其他相關(guān)事項待代表報名后另行通知，也可致電會務(wù)組咨詢。

報名辦法

報名電話：010-5117903851179***

傳真：010-***8

聯(lián) 系 人：董 杰楊書杰衛(wèi)飄飄劉 信

２

第二篇：關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

免除部分服務(wù)收費的通知

銀監(jiān)發(fā)〔2011〕22號

各銀監(jiān)局，中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市發(fā)展改革委、物價局，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行：

為提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)效率，提升服務(wù)水平，在堅持市場化原則的同時，進(jìn)一步履行社會責(zé)任，決定免除部分服務(wù)收費。現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：

一、從2011年7月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除人民幣個人賬戶的以下服務(wù)收費：

（一）本行個人儲蓄賬戶的開戶手續(xù)費和銷戶手續(xù)費；

（二）本行個人銀行結(jié)算賬戶的開戶手續(xù)費和銷戶手續(xù)費；

（三）同城本行存款、取款和轉(zhuǎn)賬手續(xù)費（貸記卡賬戶除外）

“同城”范圍不應(yīng)小于地級市行政區(qū)劃，同一直轄市、省會城市、計劃單列市列入同城范疇。

（四）密碼修改手續(xù)費和密碼重置手續(xù)費；

（五）通過本行柜臺、ATM機(jī)具、電子銀行等提供的境內(nèi)本行查詢服務(wù)收費；

（六）存折開戶工本費、存折銷戶工本費、存折更換工本費；

（七）已簽約開立的代發(fā)工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）；

（八）向救災(zāi)專用賬戶捐款的跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費、電子匯劃費、郵費和電報費；

（九）以電子方式提供12個月內(nèi)（含）本行對賬單的收費；

（十）以紙質(zhì)方式提供本行當(dāng)月對賬單的收費（至少每月一次），部分金融消費者單獨定制的特定對賬單除外;

（十一）以紙質(zhì)方式提供12個月內(nèi)（含）本行對賬單的收費（至少每年一次），部分金融消費者單獨定制的特定對賬單除外。

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)客戶以書面、客戶服務(wù)中心電話錄音或電子簽名方式單獨授權(quán)，不得對客戶強(qiáng)制收取短信服務(wù)費。

三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代理國家有關(guān)部門或者其他機(jī)構(gòu)的收費，應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)前，明確告知客戶，尊重客戶對相關(guān)服務(wù)的自主選擇權(quán)。

四、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展實際情況，主動承擔(dān)社會責(zé)任，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高服務(wù)質(zhì)量和水

平。

五、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要做出統(tǒng)一部署，抓緊開展相關(guān)制度、流程、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、賬務(wù)系統(tǒng)和賬戶標(biāo)記的調(diào)整和調(diào)試工作，做好應(yīng)急預(yù)案和柜臺人員解釋口徑的準(zhǔn)備工作，保障各項業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定和持續(xù)運行。

請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，督促轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行各項規(guī)定。各地銀監(jiān)局、人民銀行分支機(jī)構(gòu)、政府價格主管部門應(yīng)加強(qiáng)信息共享，遇特殊情況及時向銀監(jiān)會、人民銀行和發(fā)展改革委報告。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

中國人民銀行

國家發(fā)展和改革委員會

二〇一一年三月九日

第三篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)1.2.1政策性銀行

銀行類別國家開發(fā)銀行中國進(jìn)出口銀行中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

成立時間1994年3月1994年4月1994年11月

經(jīng)營業(yè)務(wù)

國家重點建設(shè)項目融資支持進(jìn)出口貿(mào)易融資農(nóng)業(yè)政策性貸款的任務(wù)

政策性銀行的改革：

按照分類指導(dǎo)、“一行一策”的原則，推進(jìn)政策性銀行改革。首先推進(jìn)國家開發(fā)銀行改革，全面推行商業(yè)化運作，主要從事中長期業(yè)務(wù)。對政策性業(yè)務(wù)要施行公開透明的招標(biāo)制。1.2.2大型商業(yè)銀行

工、農(nóng)、中、建、交被稱為“國有及國有控股大型商業(yè)銀行”。

銀行名稱

時間1984年1月1日

工商銀行

2005年10月28日2006年10月27日

1979年初

農(nóng)業(yè)銀行

2007年1月1912年1979年

中國銀行

2004年8月26日2006年6月1日2006年7月5日1954年10月1日

中國建設(shè)銀行

1979年2004年9月17日

全國金融工作會議決定推進(jìn)其股份制改革

成立，至1949年期間，曾是國家中央銀行、國際匯兌銀行、外貿(mào)專業(yè)銀行，并將分支機(jī)構(gòu)拓展到海外。

成為國家指定的外匯外貿(mào)專業(yè)銀行

整體改制為股份有限公司在香港聯(lián)合交易所上市在上海證券交易所上市

成立，原名中國人民建設(shè)銀行，曾隸屬財政部成為獨立的經(jīng)營長期信用業(yè)務(wù)的專業(yè)銀行

整體改制為股份有限公司

事件

成立，辦理工商信貸和儲蓄業(yè)務(wù)

整體改制為股份有限公司

在上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所同步上市

專門負(fù)責(zé)農(nóng)村金融業(yè)務(wù)

2005年10月27日1987年4月1日

交通銀行

2005年6月23日2007年5月15日

在香港聯(lián)合交易所上市

重新組建，是新中國第一家全國性的股份制商業(yè)銀行

在香港聯(lián)合交易所上市在上海證券交易所上市

1.2.3中小商業(yè)銀行1.股份制商業(yè)銀行

(1)12家商業(yè)銀行：中信銀行、中國光大銀行、華夏銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、招商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、中國民生銀行、恒豐銀行、浙商銀行、渤海銀行(2)作用

填補(bǔ)了國有商業(yè)銀行收縮機(jī)構(gòu)造成的市場空白，滿足了企業(yè)和居民的融資和儲蓄業(yè)務(wù)需求;促進(jìn)了銀行體系競爭機(jī)制的形成和競爭水平的提高;經(jīng)營管理方面不斷創(chuàng)新，推動了整個中國銀行業(yè)的改革和發(fā)展。2.城市商業(yè)銀行

(1)基礎(chǔ)：原城市信用合作社的基礎(chǔ)上組建起來的(2)發(fā)展歷程

1979年，第一家在河南駐馬店市成立，為小企業(yè)、工商戶、居民服務(wù);1986 年，在大中城市正式推廣，促進(jìn)小企業(yè)發(fā)展和當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)繁榮;1994年成立城市合作銀行;1998年更名為城市商業(yè)銀行。(3)發(fā)展趨勢：一是引進(jìn)戰(zhàn)略投資者;二是跨區(qū)域經(jīng)營;三是聯(lián)合重組。1.2.4 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)

1.組成：農(nóng)村信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行和農(nóng)村資金互助社。2.農(nóng)村信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行

時間

事件

新中國成立初—1957年底全國成立由農(nóng)民“自愿入股”的農(nóng)村信用社8.8萬多個，絕大部分地區(qū)實現(xiàn)了

“一鄉(xiāng)一社”

20世紀(jì)70年代

將信用社先交給中國人民銀行、后交給中國農(nóng)業(yè)銀行管理，實際上走了“官

辦”的道路。

1984年1996年2000年7月2001年11月29日2003年4月8日截止2006年底

組織上的群眾性、管理上的民主性、經(jīng)營上的靈活性

決定農(nóng)村信用社與農(nóng)業(yè)銀行脫鉤農(nóng)村信用社改革試點在江蘇開展

第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行——張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行正式成立

第一家農(nóng)村合作銀行——寧波鄞州農(nóng)村合作銀行成立全國共批準(zhǔn)13家農(nóng)村商業(yè)銀行、80家農(nóng)村合作銀行開業(yè)

附注：農(nóng)村商業(yè)銀行與農(nóng)村合作銀行的區(qū)別？

對比項目組成農(nóng)村商業(yè)銀行

農(nóng)村合作銀行

轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織共同入股組成城鄉(xiāng)一體化程度高，農(nóng)業(yè)比重低，對支農(nóng)服務(wù)要求較少

股本劃分為等額股份，同股同權(quán)、同股同利。

權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會，同時設(shè)置董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營管理層。

在遵循合作制原則基礎(chǔ)上，吸收股份制運作機(jī)制，實行

股份合作制。

股權(quán)分為資格股、投資股兩種，資格股實行一人一票，投資股每增加一定額度就相應(yīng)增加一個投票權(quán)。權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東代表大會，股東代表由股東選舉產(chǎn)生，同時設(shè)置董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營管理層。

設(shè)立地區(qū)

股權(quán)設(shè)置

法人治理

3.村鎮(zhèn)銀行和農(nóng)村資金互助社

2007年1月29日，銀監(jiān)會發(fā)布并正式開始施行《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》、《農(nóng)村資金互助社管理暫行規(guī)定》。

村鎮(zhèn)銀行：由境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人、境內(nèi)自然人出資

農(nóng)村資金互助社：由鄉(xiāng)鎮(zhèn)、行政村村民、農(nóng)村小企業(yè)自愿入股的社區(qū)性銀行機(jī)構(gòu)農(nóng)村資金互助社的資金來源：社員存款、社會捐贈、融入資金

對比

村鎮(zhèn)銀行

項目資金來源設(shè)立方式資金

發(fā)放短、中、長期貸款

運用

可辦理銀行各類業(yè)務(wù)

可向公眾吸收存款、發(fā)放貸款及辦理各

項業(yè)務(wù)

由境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)企由鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、行政村農(nóng)民和農(nóng)村小企業(yè)自愿入股組成。業(yè)法人、境內(nèi)自然人出資?？晌展娍晌丈鐔T存款、接受社會捐贈資金和從其他銀行業(yè)

存款。

在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的主要為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供金融服務(wù)的銀

行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

金融機(jī)構(gòu)融入資金。農(nóng)村資金互助社

為社員提供存款、貸款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的社區(qū)互助性銀

行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

發(fā)放社員貸款，確有富余的可存放其他銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)或購買國債、金融債券。可辦理結(jié)算、代理業(yè)務(wù)

不得向非社員吸收存款、放貸款及辦理其他金融業(yè)務(wù)，不得以該社資產(chǎn)為其他單位或個人提供擔(dān)保。

1.2.5 中國郵政儲蓄銀行批設(shè)時間：2006年12月31日掛牌時間：2007年3月20日組建基礎(chǔ)：郵政儲蓄

市場定位：充分依托和發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，完善城鄉(xiāng)金融服務(wù)功能，以零售業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)為主，為城市社區(qū)和廣大農(nóng)村地區(qū)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)，支持新農(nóng)村建設(shè)

第四篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入、變更和退出

發(fā)布單位： 發(fā)布時間：2010-7-12 點擊：

第一條 機(jī)構(gòu)籌建和開業(yè)

（一）金融機(jī)構(gòu)的籌建和開業(yè)

1、審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)受理并審查轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級分行、支行和農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社及農(nóng)村信用合作社的籌建，報廣西銀監(jiān)局審批；核準(zhǔn)經(jīng)廣西銀監(jiān)局批準(zhǔn)籌建的上述機(jī)構(gòu)的開業(yè)申請，抄報廣西銀監(jiān)局，并負(fù)責(zé)頒發(fā)金融許可證；負(fù)責(zé)審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支行以下機(jī)構(gòu)、農(nóng)村信用合作社和農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社分支機(jī)構(gòu)和郵政儲匯局營業(yè)網(wǎng)點的設(shè)立，并負(fù)責(zé)頒發(fā)金融許可證。

2、需上報的材料：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向防城港銀監(jiān)分局提交以下材料：

（1）機(jī)構(gòu)籌建申請報告；

（2）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行或省級聯(lián)社或上級郵政局的批準(zhǔn)文件；

（3）機(jī)構(gòu)籌建可行性研究報告（包括申請人基本情況、市場前景分析、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、擬設(shè)機(jī)構(gòu)的組織管理架構(gòu)等）；

（4）籌建人員名單及主要負(fù)責(zé)人簡歷；

（5）申請單位最近一年的財務(wù)報告、報表；

（6）申請單位金融許可證復(fù)印件；

（7）營業(yè)場所證明復(fù)印件；

（8）銀監(jiān)分局要求的其他資料。

籌建完成后，申請開業(yè)需上報的材料：

（1）開業(yè)請示；

（2）機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)及職能；

（3）從業(yè)人員一覽表；

（4）營業(yè)場所安全合格證、消防合格證；

（5）營業(yè)場所證明復(fù)印件；

（6）內(nèi)部控制制度；

（7）行政、業(yè)務(wù)公章印模；

（8）金融許可證復(fù)印件；

3307（9）高級管理人員核準(zhǔn)文件。

（二）自助銀行和自助服務(wù)設(shè)備的設(shè)立

1、設(shè)立自助服務(wù)設(shè)備

（1）審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自助服務(wù)設(shè)備的設(shè)立、變更進(jìn)行備案。

（2）監(jiān)管時效：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)置離行式單臺自助服務(wù)設(shè)備，須提前20天報防城港銀監(jiān)分局備案，設(shè)置在行式單臺自助服務(wù)設(shè)備和變更自助服務(wù)設(shè)備地址的提前15報防城港銀監(jiān)分局備案，防城港銀監(jiān)分局收到材料后進(jìn)行審查備案。

2、設(shè)立離行式自助銀行

（1）審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)對轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級分行籌建離行式自助銀行進(jìn)行初審查，報廣西銀監(jiān)局審批；對分行以下機(jī)構(gòu)籌建離行式自助銀行進(jìn)行審批。

（2）需上報的材料：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級分行申請籌建離行式自助銀行，須向防城港銀監(jiān)分局提交以下材料： a、申請報告：包括可行性報告、擬開設(shè)的業(yè)務(wù)種類、籌建方案和籌建負(fù)責(zé)人簡歷等； b、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)上級行的批準(zhǔn)文件； c、申請行近三年的資產(chǎn)負(fù)債情況、損益表； d、所歸屬分行或支行經(jīng)營情況、負(fù)責(zé)人情況； e、自助銀行的主要風(fēng)險點及相應(yīng)解決方案； f、有關(guān)自助銀行的管理制度、操作規(guī)程； g、防城港銀監(jiān)分局要求的其他材料。

籌建工作完成后，向防城港銀監(jiān)分局申請開業(yè)須提交以下材料： a、營業(yè)場所證明復(fù)印件；

b、當(dāng)?shù)毓病⑾啦块T出具的安全、消防合格證明書； c、上級行科技部門的驗收報告及計算機(jī)系統(tǒng)的測試報告；

3、防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在行式自助銀行進(jìn)行備案。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立在行式自助銀行，須在開業(yè)前20天報防城港銀監(jiān)分局備案，備案材料為《商業(yè)銀行設(shè)立在行式自助銀行備案表》。第二條 金融機(jī)構(gòu)遷址

（一）機(jī)構(gòu)遷址

1、審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)受理并審批轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級分行及其以下分支機(jī)構(gòu)和農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社和農(nóng)村信用合作社及其分支機(jī)構(gòu)和市郵政儲蓄網(wǎng)點的遷址事項，其中：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級分行的變更事項須報廣西銀監(jiān)局備案。

2、需上報的材料：由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向防城港銀監(jiān)分局提交以下材料：

（1）遷址營業(yè)的請示文件；（2）上級單位批復(fù)同意遷址的復(fù)印件；

（3）營業(yè)場所證明復(fù)印件；

（4）機(jī)構(gòu)遷址可行性報告及遷址方案；

（5）防城港銀監(jiān)分局要求的其他材料；

（二）同一縣（市）范圍的機(jī)構(gòu)調(diào)整。

審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)受理并審批轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級分行及其以下分支機(jī)構(gòu)和農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社和農(nóng)村信用合作社及其分支機(jī)構(gòu)同一縣（市）范圍內(nèi)的機(jī)構(gòu)調(diào)整而申請設(shè)立的機(jī)構(gòu)事項，其中：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級分行的調(diào)整事項須報廣西銀監(jiān)局備案。

（三）防城港轄區(qū)內(nèi)跨縣（市）的機(jī)構(gòu)調(diào)整。

審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)受理并審批轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級分行及其以下分支機(jī)構(gòu)和農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社和農(nóng)村信用合作社及其分支機(jī)構(gòu)在防城港轄區(qū)內(nèi)跨縣（市）機(jī)構(gòu)調(diào)整而申請設(shè)立的機(jī)構(gòu)事項，其中：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級分行的調(diào)整事項須報廣西銀監(jiān)局備案。

（四）跨城（指跨防城港轄區(qū)范圍）機(jī)構(gòu)調(diào)整。

審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因跨城調(diào)整而設(shè)立機(jī)構(gòu)事宜進(jìn)行初審，報廣西銀監(jiān)局審批。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)出具被調(diào)整機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門同意該機(jī)構(gòu)撤銷的批復(fù)文件復(fù)印件（有效期為一年）；

第三條 機(jī)構(gòu)升格

1、審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)對轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級分行及其以下分支機(jī)構(gòu)和農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社和農(nóng)村信用合作社及其分支機(jī)構(gòu)的升格事項進(jìn)行審批（按升格后機(jī)構(gòu)的審批權(quán)限辦理），其中：超防城港銀監(jiān)分局權(quán)限的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)升格事項須報廣西銀監(jiān)局審批。

2、需上報的材料：由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向防城港銀監(jiān)分局提交以下材料：

（1）金融機(jī)構(gòu)升格請示文件；

（2）銀監(jiān)會批復(fù)商業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)；

（3）省級分行或聯(lián)社批復(fù)升格的文件；

（4）擬升格機(jī)構(gòu)近一年各月存款余額表（余額為本外幣合計）；

（5）銀監(jiān)分局要求的其他材料；

第四條 機(jī)構(gòu)降格

1、審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)對轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級分行及其以下分支機(jī)構(gòu)和農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社和農(nóng)村信用合作社及其分支機(jī)構(gòu)降格事項進(jìn)行審批（按降格前機(jī)構(gòu)的審批權(quán)限辦理），其中：超防城港銀監(jiān)分局權(quán)限的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)降格事項須報廣西銀監(jiān)局審批。

2、需上報的材料：由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向防城港銀監(jiān)分局提交以下材料：

（1）金融機(jī)構(gòu)降格請示文件；

（2）省級分行或聯(lián)社批復(fù)同意降格文件；

（3）銀監(jiān)分局要求的其他材料；

第五條 機(jī)構(gòu)更名

1、審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)受理并審批轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級分行及其以下分支機(jī)構(gòu)、農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用合作社及其分支機(jī)構(gòu)和郵政儲匯局營業(yè)網(wǎng)點的更名事項，其中：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級分行的變更事項須報廣西銀監(jiān)局備案。

2、需上報的材料：由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向防城港銀監(jiān)分局提交以下材料：

（1）金融機(jī)構(gòu)更名請示文件；

（2）上級單位批復(fù)同意機(jī)構(gòu)更名的文件；

（3）金融機(jī)構(gòu)更名審查（審批）表；

（4）銀監(jiān)分局要求的其他材料；

第六條 機(jī)構(gòu)歇業(yè)

1、審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)對轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級分行及其以下分支機(jī)構(gòu)、農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用合作社及其分支機(jī)構(gòu)和郵政儲匯局營業(yè)網(wǎng)點超過15天以上至6個月以內(nèi)的歇業(yè)事宜進(jìn)行審批，對轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)15天以內(nèi)的歇業(yè)事宜進(jìn)行備案。其中：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級分行的歇業(yè)事項須報廣西銀監(jiān)局備案。

2、需上報的材料：由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向防城港銀監(jiān)分局提交以下材料：

（1）歇業(yè)備案（請示）報告

（2）歇業(yè)方案，包括歇業(yè)原因、歇業(yè)時間、歇業(yè)期間的業(yè)務(wù)處置以及歇業(yè)的對外公告形式等

（3）歇業(yè)機(jī)構(gòu)情況一覽表

（4）其上級單位同意歇業(yè)的批復(fù)

（5）銀監(jiān)分局要求的其他材料

歇業(yè)期滿復(fù)業(yè)的處理由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向防城港銀監(jiān)分局辦理復(fù)業(yè)手續(xù)，復(fù)業(yè)適用備案制。并報送以下材料：

（1）復(fù)業(yè)備案報告；

（2）公安部門核發(fā)的“安全合格證”；

（3）消防部門核發(fā)的“消防合格證”；

（4）銀監(jiān)分局要求的其他材料。

對歇業(yè)到期不辦理復(fù)業(yè)手續(xù)的機(jī)構(gòu)，一律予以撤銷，其上級行必須于歇業(yè)期滿后5個工作日內(nèi)到銀監(jiān)部門辦理機(jī)構(gòu)撤銷手續(xù)。

第七條 機(jī)構(gòu)終止

1、審批權(quán)限：防城港銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)受理并審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)二級分行、支行和農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用合作社的終止，報廣西銀監(jiān)局審批。負(fù)責(zé)審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支行以下機(jī)構(gòu)和農(nóng)村信用合作社和農(nóng)村信用合作社縣（市）聯(lián)社分支機(jī)構(gòu)和郵政儲匯局營業(yè)網(wǎng)點的終止，并負(fù)責(zé)收繳金融許可證。

2、需上報的材料：由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分行向防城港銀監(jiān)分局提交以下材料：

（1）金融機(jī)構(gòu)撤銷請示文件；

（2）金融機(jī)構(gòu)撤銷申請表；

（3）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行或總行授權(quán)的上級行或省級聯(lián)社或郵政局同意撤銷的正式批準(zhǔn)文件；

（4）機(jī)構(gòu)撤并方案；

（5）銀監(jiān)分局要求的其他材料；

來源： 責(zé)任編輯：

相關(guān)鏈接：

· 銀行賬戶開戶許可證核發(fā) 2010-7-12

· 商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批 2010-7-12 · 商業(yè)銀行、信用社代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國庫業(yè)務(wù)審批 2010-7-12 · 防城港銀監(jiān)分局信訪工作流程圖 2010-7-12 · 防城港銀監(jiān)分局換發(fā)金融許可證工作流程 2010-7-12 · 嚴(yán)格行政許可實施期限 2010-7-12 · 嚴(yán)格行政許可實施程序 2010-7-12

· 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入 2010-7-12 · 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格審查 2010-7-12 · 防城港銀監(jiān)分局辦事項目 2010-7-12

第五篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作管理辦法

中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于

印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知

銀監(jiān)辦發(fā)[2013]257號

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲蓄銀行，各省級農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司：

為加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防長效機(jī)制建設(shè)，現(xiàn)將《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》印發(fā)給你們，請認(rèn)真組織落實。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳

2013年11月1日

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法

第一章

總

則

第一條

為加強(qiáng)案防工作，維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條

中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)適用本辦法。

中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照適用本辦法。

第三條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作的目標(biāo)是，通過建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程，強(qiáng)化法人負(fù)責(zé)和責(zé)任追究，推進(jìn)案防長效機(jī)制建設(shè)，實現(xiàn)案防關(guān)口前移，及早防范和化解案件風(fēng)險。

第四條

本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事案件。

第五條

銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實施監(jiān)督管理。

第二章

組織架構(gòu)

第六條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是案防工作第一責(zé)任主體，應(yīng)當(dāng)按照本辦法要求，建立與本機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理、資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適應(yīng)的案防管理體系，有效監(jiān)測、預(yù)警和處置案件風(fēng)險。案防管理體系至少應(yīng)當(dāng)包括以下基本要素：

（一）董事會（或理事會等，下同）職責(zé)；

（二）監(jiān)事會職責(zé)；

（三）高級管理層職責(zé)；

（四）適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)；

（五）管理政策、制度和流程；

（六）內(nèi)部監(jiān)督與檢查。

第七條

董事會應(yīng)當(dāng)將案件風(fēng)險作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的一項重要風(fēng)險，將董事長列為案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人。董事會應(yīng)當(dāng)下設(shè)合規(guī)委員會或承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的專門委員會（以下簡稱專門委員會），專門委員會對董事會負(fù)責(zé)，根據(jù)董事會授權(quán)組織指導(dǎo)案防工作。專門委員會中應(yīng)當(dāng)至少有一名獨立董事成員。專門委員會在案防方面的主要職責(zé)包括：

（一）審議批準(zhǔn)案防工作總體政策，推動案防管理體系建設(shè)；

（二）明確高級管理層有關(guān)案防職責(zé)及權(quán)限，確保高級管理層采取必要措施有效監(jiān)測、預(yù)警和處置案件風(fēng)險；

（三）提出案防工作整體要求，審議案防工作報告；

（四）考核評估本機(jī)構(gòu)案防工作有效性；

（五）確保內(nèi)審稽核對案防工作進(jìn)行有效審查和監(jiān)督。

未設(shè)董事會的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)履行董事會的有關(guān)案防工作職責(zé)。第八條監(jiān)事會或監(jiān)事應(yīng)當(dāng)監(jiān)督董事會和高級管理層案防工作職責(zé)履行情況，監(jiān)事長是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。

第九條

高級管理層應(yīng)當(dāng)有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險，行長（或總經(jīng)理等，下同）是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人。高級管理層應(yīng)當(dāng)明確各部門及分支機(jī)構(gòu)案防工作的職責(zé)分工，確保專人負(fù)責(zé)，并研究制定案防工作計劃。

第十條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級管理人員（以下統(tǒng)稱合規(guī)總監(jiān)）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作。合規(guī)總監(jiān)納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理范圍，崗位變動要按照監(jiān)管管轄事前向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告。合規(guī)總監(jiān)向行長報告工作，同時向?qū)ｉT委員會報告工作。

合規(guī)總監(jiān)在案防方面的主要職責(zé)包括：

（一）定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防政策、制度和操作規(guī)程；

（二）全面掌握本機(jī)構(gòu)案防工作總體狀況，并定期報告；

（三）建立與各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合機(jī)制，形成權(quán)責(zé)明確、報告路線清晰、運行有序的案防工作機(jī)制。

第十一條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作的部門（以下簡稱合規(guī)部門）為案防工作牽頭部門，將本機(jī)構(gòu)案防工作組織實施作為其重要職責(zé)。

合規(guī)部門對合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)，其案防方面的具體職責(zé)包括：

（一）擬定本機(jī)構(gòu)案防管理政策、制度和操作規(guī)程；

（二）組織實施、協(xié)調(diào)落實案防工作決策和案防工作計劃；

（三）收集匯總案防工作情況，定期分析本機(jī)構(gòu)案防形勢，確定案防工作重點；

（四）督促各部門及分支機(jī)構(gòu)切實履行案防職責(zé)，確保案防管理體系正常運行；

（五）跟蹤落實監(jiān)管部門提出的案防監(jiān)管要求；

（六）定期組織案防工作培訓(xùn)。

第三章

制度及質(zhì)量控制

第十二條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照分工負(fù)責(zé)的原則，由具體業(yè)務(wù)部門發(fā)起制定業(yè)務(wù)制度和辦法。業(yè)務(wù)制度和辦法應(yīng)當(dāng)覆蓋全部業(yè)務(wù)流程，明確責(zé)任部門，確保員工理解掌握制度并明晰違規(guī)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。

第十三條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立制度后評價體系，對各項制度合規(guī)性和有效性進(jìn)行審查，根據(jù)審查結(jié)果和業(yè)務(wù)發(fā)展需要及時修訂完善，確保制度涵蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)。

第十四條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善統(tǒng)一授信、分級授權(quán)制度以及前、中、后臺職責(zé)明確、崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度，確保對各部門及分支機(jī)構(gòu)的有效管理和控制。

第十五條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和完善信息科技系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范案件的能力，支持各類管理信息適時、準(zhǔn)確生成，對關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實時監(jiān)控，確保業(yè)務(wù)的連續(xù)性、系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。

第十六條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定符合本機(jī)構(gòu)特點的案件風(fēng)險排查、報告、處置、問責(zé)以及整改、后評價等專門制度。

第十七條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全科學(xué)的績效考核和激勵約束機(jī)制，確保業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)部控制、風(fēng)險管理能力相匹配，規(guī)范各級機(jī)構(gòu)及其員工行為，防止因考核激勵機(jī)制不科學(xué)誘發(fā)員工違法違規(guī)行為。

第十八條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎勵制度，強(qiáng)化員工參與案防工作的激勵引導(dǎo)，依法保護(hù)舉報人的合法權(quán)益。

第四章

人員培訓(xùn)與行為管理

第十九條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將員工培訓(xùn)教育作為案防工作的重要內(nèi)容，建立完善的員工合規(guī)及案防培訓(xùn)體系，制定合規(guī)及案防培訓(xùn)計劃和重點業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案，建立配套的培訓(xùn)考核機(jī)制，并與員工崗位、待遇、職務(wù)晉升等掛鉤。

第二十條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防管理人員應(yīng)當(dāng)具備與履行職責(zé)相匹配的能力、經(jīng)驗和專業(yè)素質(zhì)。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期為案防管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)。

第二十一條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，將員工行為管理與操作風(fēng)險管理有機(jī)結(jié)合。主要工作至少應(yīng)當(dāng)包括:

（一）建立并完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、八小時內(nèi)外行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇；

（二）加大對員工參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費及負(fù)債、頻繁請假等異常行為的監(jiān)督檢查力度。

第五章

監(jiān)督檢查

第二十二條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對各項制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評價，并加大對案件易發(fā)部位和薄弱環(huán)節(jié)的檢查力度。

第二十三條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對整體案防工作情況、案防管理體系運行情況、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況進(jìn)行檢查評價，并根據(jù)檢查評價結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。

第二十四條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)釆取整體移位、突擊檢查等方式開展檢查，合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評價標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對基層網(wǎng)點和一線柜臺的突擊檢查。

第二十五條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過多種方式與客戶建立獨立的信息反饋渠道，實現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)督和社會監(jiān)督有機(jī)結(jié)合。

第六章

考核與問責(zé)

第二十六條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立案防評價制度，對各級機(jī)構(gòu)案防工作進(jìn)行考核，并作為經(jīng)營績效考核的重要內(nèi)容。考核要素至少應(yīng)當(dāng)包括案防工作組織及質(zhì)量、內(nèi)控制度建設(shè)、制度執(zhí)行、內(nèi)審監(jiān)督、案發(fā)情況、責(zé)任追究和整改情況等。

第二十七條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全責(zé)任追究機(jī)制，按照公平、公正原則建立有效的違規(guī)及案件問責(zé)制度，嚴(yán)格責(zé)任認(rèn)定與追究，嚴(yán)肅處理違規(guī)失職人員，發(fā)揮違規(guī)懲戒的警示作用。

第二十八條

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)監(jiān)督檢查工作質(zhì)量控制，業(yè)務(wù)條線管理、合規(guī)管理、內(nèi)審稽核等負(fù)有檢查職責(zé)的部門對具體發(fā)案業(yè)務(wù)已做過專項檢查或?qū)徲?，?yīng)發(fā)現(xiàn)未能發(fā)現(xiàn)問題或發(fā)現(xiàn)問題后未及時報告的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)人員責(zé)任。

第七章

案防工作監(jiān)管

第二十九條

銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實施監(jiān)管，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防管理政策和程序應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管管轄報送銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)備案。

第三十條

銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作進(jìn)行監(jiān)督檢查和評估。第三十一條

銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估結(jié)果作為監(jiān)管評級和現(xiàn)場檢查的重要依據(jù)。

第三十二條

對于銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)在監(jiān)管和評估中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)案防工作問題，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時限內(nèi)提交整改方案并釆取有效整改措施。

第八章

附

則 第三十三條

個別銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)組織架構(gòu)設(shè)置不完全適用本辦法有關(guān)要求的，相關(guān)機(jī)構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管管轄向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)提出申請，由銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)實際情況酌情決定。

第三十四條

本辦法由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。第三十五條

本辦法自印發(fā)之日起施行。