第一篇：遼寧銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程
湖南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作操作細(xì)則
（審議稿）
第一章 總
則
第一條
為有效組織轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作，增強(qiáng)案件處置工作的嚴(yán)肅性、規(guī)范性與時(shí)效性，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》及相關(guān)規(guī)范性文件的要求，結(jié)合轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的管理職責(zé)，制定本細(xì)則。
第二條
轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、湖南銀監(jiān)局和各銀監(jiān)分局的案件處置工作，適用本細(xì)則。
第三條
本細(xì)則下列用語(yǔ)的含意是：
案件：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立或共同實(shí)施、或與外部人員合伙實(shí)施，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶的資金、財(cái)產(chǎn)，或外部人員對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施詐騙、盜竊、搶劫等，涉嫌觸犯刑法、已經(jīng)或應(yīng)當(dāng)由公安司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈氖录Ｒ呀?jīng)由公安司法機(jī)關(guān)立案的，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)為案件。
案件風(fēng)險(xiǎn)事件：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事件。主要包括：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報(bào)線索；媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn) 的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金、財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況。
成功堵截案（事）件：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防或技防措施成功阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金、財(cái)產(chǎn)損失的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)事件。
案件（風(fēng)險(xiǎn)）：包括案件和案件風(fēng)險(xiǎn)事件。
第四條
案件處置工作包括案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。其中，案件風(fēng)險(xiǎn)事件、成功堵截案件不適用本細(xì)則中對(duì)案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置的要求。
第二章
基本職責(zé)
第五條
轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任，應(yīng)有效落實(shí)和執(zhí)行其法人機(jī)構(gòu)或行業(yè)管理部門、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的案件處置制度。
案件處置制度的內(nèi)容包括但不限于：案件處置預(yù)案，案件處置權(quán)限、職責(zé)和流程，案件問(wèn)責(zé)政策和標(biāo)準(zhǔn)，案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息和案件處置情況報(bào)告要求等。
第六條
湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社應(yīng)制定全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件處置制度，轄內(nèi)各法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定本機(jī)構(gòu)案件處置制度，并報(bào)所在地銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。
轄內(nèi)各非法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的省、市級(jí)管理機(jī)構(gòu)，應(yīng)將其法人機(jī)構(gòu)制定的案件處置制度、其上級(jí)非法人機(jī)構(gòu)或本級(jí)機(jī)構(gòu)制定的相應(yīng)實(shí)施細(xì)則或類似制度性文件，報(bào)所在地銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。第七條
轄內(nèi)各相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照工作報(bào)告慣例，及時(shí)、真實(shí)、規(guī)范地向所在地銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送本級(jí)機(jī)構(gòu)及下屬各級(jí)機(jī)構(gòu)（含異地下屬機(jī)構(gòu)，下同）的案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息和相關(guān)案件處置報(bào)告。
第八條
湖南銀監(jiān)局各監(jiān)管處、案防（安保）辦和其他相關(guān)處室，按照職責(zé)分工履行對(duì)轄內(nèi)案件處置工作的監(jiān)管責(zé)任。
各監(jiān)管處對(duì)所監(jiān)管的長(zhǎng)沙地區(qū)各級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件處置工作負(fù)屬地監(jiān)管責(zé)任，主要包括：督促、指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件（風(fēng)險(xiǎn)）進(jìn)行核查、確認(rèn)和報(bào)告；督促、指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展應(yīng)急處置和案件調(diào)查工作；督促、指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施內(nèi)部問(wèn)責(zé)、后續(xù)整改并進(jìn)行跟蹤、評(píng)價(jià)；根據(jù)案件性質(zhì)和責(zé)任認(rèn)定情況，采取相應(yīng)監(jiān)管措施。
案防（安保）辦對(duì)轄內(nèi)案件處置工作負(fù)功能監(jiān)管責(zé)任，主要包括：結(jié)合銀監(jiān)會(huì)要求和轄內(nèi)實(shí)際，研究提出加強(qiáng)案件處置工作的意見(jiàn)建議；根據(jù)具體情況或局領(lǐng)導(dǎo)指示，對(duì)案件處置工作進(jìn)行個(gè)案指導(dǎo)和跟蹤督促；會(huì)同相關(guān)監(jiān)管處審查案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息和案件處置工作質(zhì)量，向銀監(jiān)會(huì)歸口報(bào)送轄內(nèi)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息、相關(guān)案件處置報(bào)告及案件督查情況報(bào)告。
各監(jiān)管處和案防（安保）辦按照機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管分工協(xié)作、各有側(cè)重的原則，指導(dǎo)和督促轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、銀監(jiān)分局開(kāi)展案件處置工作，并加強(qiáng)工作溝通和信息共享。
對(duì)于轄內(nèi)案件處置中涉及的重大疑難問(wèn)題，由分管局領(lǐng)導(dǎo)組織相關(guān)監(jiān)管處、政策法規(guī)處、案防（安保）辦、相關(guān)銀監(jiān)分局或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共同研究，提出處理意見(jiàn)。第九條
各銀監(jiān)分局參照第八條要求對(duì)本轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件處置工作負(fù)屬地監(jiān)管責(zé)任，并應(yīng)按照本細(xì)則要求，及時(shí)、真實(shí)、規(guī)范地向湖南銀監(jiān)局報(bào)送轄區(qū)內(nèi)的案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息、相關(guān)案件處置報(bào)告及案件督查情況報(bào)告。
第十條
轄內(nèi)相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)針對(duì)每個(gè)案件和案件風(fēng)險(xiǎn)事件指定相應(yīng)承辦部門和主辦人員。
主辦人員必須參與案件或案件風(fēng)險(xiǎn)事件處置的全過(guò)程，熟悉案件或案件風(fēng)險(xiǎn)事件情況，做好資料的收集、整理和報(bào)告等工作。特殊情況需要更換主辦人員，應(yīng)做好交接手續(xù)。
第十一條
轄內(nèi)相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門應(yīng)建立案件檔案，做到每案立卷，專人管理。
第十二條
湖南銀監(jiān)局案防（安保）辦按照銀監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》的要求，負(fù)責(zé)建立并維護(hù)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件確認(rèn)信息臺(tái)賬和案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬。
第三章 案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告
第十三條
對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》中重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，按照該制度規(guī)定的方式報(bào)送。湖南銀監(jiān)局辦公室向銀監(jiān)會(huì)辦公廳報(bào)送相關(guān)《重大突發(fā)事件報(bào)告》的同時(shí)，要抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門，并內(nèi)部抄送案防（安保）辦和相關(guān)監(jiān)管處。
第十四條
對(duì)不符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》中重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》（見(jiàn)附件一）形式及時(shí)報(bào)送。
相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在事發(fā)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)事件后18小時(shí)內(nèi)向所在地銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送。銀監(jiān)分局、湖南銀監(jiān)局在接到相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)盡快向上級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送。湖南銀監(jiān)局原則上應(yīng)在事發(fā)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)事件后24小時(shí)內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送。
第十五條
銀監(jiān)分局、湖南銀監(jiān)局應(yīng)督促、指導(dǎo)相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)報(bào)送的案件風(fēng)險(xiǎn)事件及時(shí)進(jìn)行核查、確認(rèn)。對(duì)尚未確認(rèn)為案件或予以撤銷的案件風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)以適當(dāng)方式按季向上級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)書(shū)面報(bào)告后續(xù)進(jìn)展情況。
第十六條
案件風(fēng)險(xiǎn)事件經(jīng)核查確認(rèn)不構(gòu)成案件的，以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》（見(jiàn)附件三）形式及時(shí)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)撤銷信息。
第十七條
案件風(fēng)險(xiǎn)事件經(jīng)核查確認(rèn)為案件，或者未經(jīng)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息而直接確認(rèn)為案件的，以《案件信息確認(rèn)報(bào)告》（見(jiàn)附件二）形式及時(shí)報(bào)送案件確認(rèn)信息。其中，未經(jīng)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息而直接確認(rèn)為案件的，執(zhí)行第十四條規(guī)定的報(bào)送時(shí)限要求。
第十八條
成功堵截的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)事件，均以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》方式報(bào)送，并在標(biāo)題或正文中注明“成功堵截”字樣，報(bào)送時(shí)限可根據(jù)事件緊急程度適當(dāng)延長(zhǎng)。
第四章 案件調(diào)查
第十九條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在初步確認(rèn)案件后，應(yīng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，立即組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查和相關(guān)處置工作。專案組在案件處置過(guò)程中應(yīng)履行以下工作職責(zé)：?jiǎn)?dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，保全資產(chǎn)，維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)秩序，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制；及時(shí)向公安司法機(jī)關(guān)報(bào)案，積極配合公安司法機(jī)關(guān)對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查；調(diào)查涉及人員，查清基本案情，查找內(nèi)部制度和執(zhí)行中存在的問(wèn)題，厘清案件有關(guān)責(zé)任，提出案件調(diào)查報(bào)告；總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出責(zé)任追究意見(jiàn)和整改措施。
第二十條
長(zhǎng)沙地區(qū)或銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件，湖南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局應(yīng)按照屬地監(jiān)管原則，根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，組成相應(yīng)的督查組，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件調(diào)查和相關(guān)處置工作。
銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件，湖南銀監(jiān)局應(yīng)對(duì)銀監(jiān)分局、相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件處置工作進(jìn)行督促和指導(dǎo)，并根據(jù)案件的性質(zhì)和金額決定是否組成督查組赴案發(fā)地進(jìn)行實(shí)地督促和指導(dǎo)。
督查組的組成原則是：涉及單類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由對(duì)口監(jiān)管部門組成；涉及多類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由各對(duì)口監(jiān)管部門聯(lián)合組成，一般由涉案金額最大的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)口的監(jiān)管部門牽頭；案防功能監(jiān)管部門根據(jù)局領(lǐng)導(dǎo)的指示，可參與或牽頭督查組的工作。根據(jù)案件性質(zhì)和金額，督查組組長(zhǎng)由局長(zhǎng)、分管局領(lǐng)導(dǎo)或牽頭部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任。
督查組在案件處置過(guò)程中應(yīng)履行以下職責(zé)：指導(dǎo)、督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好應(yīng)急處置與案件調(diào)查工作，必要時(shí)可以直接介入調(diào)查、協(xié)調(diào)跨行核查或開(kāi)展相關(guān)調(diào)查；督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及時(shí) 向公安司法機(jī)關(guān)報(bào)案，必要時(shí)可直接向公安司法機(jī)關(guān)移送案件；跟蹤掌握案件調(diào)查進(jìn)展情況，提出案件督查情況報(bào)告；對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任追究、整改措施提出監(jiān)管意見(jiàn)，提出對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取監(jiān)管措施的建議。
第二十一條
案件調(diào)查工作結(jié)束后，相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)以正式文件，及時(shí)向所在地銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送案件調(diào)查報(bào)告。在報(bào)送案件確認(rèn)信息后3個(gè)月內(nèi)不能報(bào)送案件調(diào)查報(bào)告的，應(yīng)書(shū)面說(shuō)明原因。
案件調(diào)查報(bào)告的內(nèi)容包括：案件調(diào)查工作組織開(kāi)展情況；案件發(fā)現(xiàn)情況，涉案人員、作案過(guò)程和作案手法；有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和銀行是否存在違規(guī)責(zé)任；涉案金額和初步判定的風(fēng)險(xiǎn)金額；案件處置進(jìn)展情況及近期擬采取的措施等。
對(duì)于銀行是否存在違規(guī)責(zé)任，相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)列明理由和依據(jù)。
第二十二條
銀監(jiān)分局、湖南銀監(jiān)局應(yīng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件調(diào)查報(bào)告進(jìn)行審查，結(jié)合監(jiān)管工作情況及時(shí)向上級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)以正式文件報(bào)送案件督查情況報(bào)告，并將機(jī)構(gòu)的調(diào)查報(bào)告作為附件。
第二十三條
報(bào)送案件調(diào)查報(bào)告之前，發(fā)現(xiàn)案件情況重大變化或需要緊急說(shuō)明的情況，應(yīng)按照案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息的報(bào)告要求，及時(shí)以適當(dāng)方式書(shū)面報(bào)告。
第五章 案件審結(jié)
第二十四條
相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在總結(jié)發(fā)案原因及教訓(xùn)、確定問(wèn)責(zé)方案和整改方案后，應(yīng)以正式文件及時(shí)向所在地銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送案件審結(jié)報(bào)告及相關(guān)附件。在報(bào)送案件調(diào)查報(bào)告后3個(gè)月內(nèi)不能報(bào)送案件審結(jié)報(bào)告的，應(yīng)以適當(dāng)方式書(shū)面說(shuō)明原因。
相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在形成審結(jié)報(bào)告前，應(yīng)就發(fā)案原因分析、問(wèn)責(zé)意見(jiàn)、整改措施等事項(xiàng)與所在地銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通。
第二十五條
銀監(jiān)分局收到相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的案件審結(jié)報(bào)告后，應(yīng)對(duì)機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)情況進(jìn)行審查，結(jié)合監(jiān)管工作情況及時(shí)以正式文件向湖南銀監(jiān)局報(bào)送案件審結(jié)情況報(bào)告，并將機(jī)構(gòu)的審結(jié)報(bào)告、問(wèn)責(zé)方案、整改方案等作為附件。
湖南銀監(jiān)局收到銀監(jiān)分局、相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)（情況）報(bào)告后，參照上款規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送案件審結(jié)情況報(bào)告。
第二十六條
案件審結(jié)后，相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向所在地銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送案例材料。銀監(jiān)分局相關(guān)部門、湖南銀監(jiān)局案防（安保）辦對(duì)案例材料進(jìn)行審核后，負(fù)責(zé)向上級(jí)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送。案例材料的框架內(nèi)容參見(jiàn)附件五。
案例材料可以文字材料方式單獨(dú)報(bào)送，也可作為案件審結(jié)（情況）報(bào)告的附件材料一同報(bào)送。
第六章 案件后續(xù)處置
第二十七條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后，應(yīng)盡快進(jìn)行責(zé)任追究和整改。相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向所在地銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送責(zé)任追究結(jié)果和整改情況報(bào)告。
第二十八條
湖南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局的監(jiān)管部門應(yīng)結(jié)合案件發(fā)生原因和教訓(xùn)、責(zé)任追究情況、整改效果以及風(fēng)險(xiǎn)化解情況等 內(nèi)容，對(duì)相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件處置工作進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。評(píng)價(jià)結(jié)果作為年度案防工作考核評(píng)價(jià)的重要內(nèi)容，并作為監(jiān)管評(píng)級(jí)、市場(chǎng)準(zhǔn)入、監(jiān)管計(jì)劃制訂的重要參考。
第二十九條
公安司法機(jī)關(guān)對(duì)案件結(jié)案后，相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)分局、湖南銀監(jiān)局應(yīng)按照案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息的報(bào)告要求，及時(shí)報(bào)送《案件司法結(jié)論報(bào)告》（見(jiàn)附件四），并提供公安司法機(jī)關(guān)相關(guān)法律文書(shū)掃描件。
第七章 附
則
第三十條
轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，不能有效落實(shí)案件處置要求或及時(shí)報(bào)送案件處置相關(guān)報(bào)告的，銀監(jiān)分局、湖南銀監(jiān)局應(yīng)及時(shí)指出并責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重或造成重大不良影響的，按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)并在全轄通報(bào)。
第三十一條
銀監(jiān)分局、湖南銀監(jiān)局在案件處置工作中開(kāi)展相關(guān)調(diào)查、移送案件、采取審慎監(jiān)管措施或?qū)嵤┬姓幜P等相關(guān)事項(xiàng)的，遵照相關(guān)法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)、湖南銀監(jiān)局相關(guān)規(guī)范性文件的規(guī)定。
第三十二條 本細(xì)則由湖南銀監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋與修訂。第三十三條 本細(xì)則自印發(fā)之日起執(zhí)行。
第二篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程
第一章 總則
第一條
為有效組織實(shí)施銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作，形成協(xié)調(diào)有序、邊界清晰、責(zé)任明確的工作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置過(guò)程的規(guī)范和統(tǒng)一，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)程。
第二條
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì))機(jī)關(guān)各部門及銀監(jiān)會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)局)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件處置工作應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)程。
第三條
本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施的，以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶的資金、財(cái)產(chǎn)為侵犯對(duì)象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案?jìng)刹榈氖录蜚y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈氖录?/p>
第四條
本規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。
第五條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實(shí)和執(zhí)行。
第六條
銀監(jiān)局負(fù)責(zé)有關(guān)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作，督促發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)責(zé)任人實(shí)施問(wèn)責(zé)，督促、跟蹤及評(píng)價(jià)后續(xù)整改情況，對(duì)本轄區(qū)的案件處置工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任。
第七條
銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門對(duì)案件處置工作負(fù)督導(dǎo)和稽查責(zé)任。銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門和案件稽查部門按照分工協(xié)作、各有側(cè)重的原則，指導(dǎo)和督促銀監(jiān)局開(kāi)展案件處置工作，必要時(shí)可以直接參與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作。
銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門通過(guò)召開(kāi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議(以下簡(jiǎn)稱聯(lián)席會(huì)議)的方式，形成部門問(wèn)的協(xié)調(diào)機(jī)制。
第八條
銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門、銀監(jiān)局和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對(duì)每個(gè)案件指定相應(yīng)承辦部門和主辦人員。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的專案組，承擔(dān)案件的調(diào)查工作。
銀監(jiān)局根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，組成相應(yīng)專案督導(dǎo)檢查組(以下簡(jiǎn)稱“督查組”)，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查工作。
銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門根據(jù)案件的性質(zhì)和金額決定是否組成督查組。銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門可以通過(guò)聯(lián)席會(huì)議確定督查組的組成，實(shí)行專案督查，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或參與案件調(diào)查工作，協(xié)調(diào)相關(guān)辦案部門。
銀監(jiān)會(huì)督查組的組成原則是：
(一)只涉及單類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門牽頭組成督查組，必要時(shí)案件稽查等部門參加。
(二)涉及多類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門牽頭組成由機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門參加的督查組。案件稽查部門負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)，機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門各司其職。
第二章 案件信息報(bào)送及登記
第九條
案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行。
第三章 案件調(diào)查
第十條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》，初步確認(rèn)案件的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即按照本規(guī)程第八條的規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。
專案組在案件調(diào)查過(guò)程中應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：
(一)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，保全資產(chǎn)。(二)調(diào)查涉及人員，及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)秩序，積極配合公安、司法機(jī)關(guān)對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)。
(三)查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書(shū)面報(bào)告。
(四)查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問(wèn)題，厘清案件有關(guān)責(zé)任。
(五)總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見(jiàn)。
第十一條
銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門及銀監(jiān)局接到《案件信息確認(rèn)報(bào)告》后，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)程第八條的規(guī)定，決定成立督查組，確定主辦人員。
督查組在案件調(diào)查階段應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：
(一)指導(dǎo)、督促并跟蹤銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好案件應(yīng)急處置與調(diào)查工作，及時(shí)掌握案件調(diào)查和偵辦情況，協(xié)調(diào)做好跨行資金核查，必要時(shí)可以直接介入調(diào)查或延伸調(diào)查。
(二)督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，或者按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》及時(shí)移送案件，開(kāi)展相應(yīng)工作。
(三)上報(bào)案件調(diào)查和督查報(bào)告。
(四)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的案件性質(zhì)提出明確意見(jiàn)，根據(jù)案件反映的問(wèn)題，提出有關(guān)責(zé)任追究、整改措施及對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行政處罰和強(qiáng)制性監(jiān)管措施等方面的意見(jiàn)和建議。
第十二條
案件調(diào)查、督查報(bào)告的路徑是：
(一)銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門或案件稽查部門單獨(dú)派出的督查組向本部門報(bào)告案件調(diào)查情況，并視案情向分管會(huì)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。
(二)銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門、案件稽查部門和其他相關(guān)部門聯(lián)合組成的督查組向聯(lián)席會(huì)議報(bào)告案件調(diào)查情況，由牽頭部門向分管會(huì)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。
(三)銀監(jiān)局案件調(diào)查的進(jìn)展情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送案件督查牽頭部門，同時(shí)抄送其他有關(guān)部門。
第十三條
案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)當(dāng)在明確案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判定風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上形成案件調(diào)查報(bào)告，報(bào)送銀監(jiān)局。
第十四條
案件調(diào)查和督查應(yīng)當(dāng)依照法定權(quán)限和程序收集證據(jù)。收集的證據(jù)材料應(yīng)當(dāng)合法、客觀，并與所證明的事項(xiàng)相關(guān)聯(lián)。禁止以非法手段獲取證據(jù)。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。
第十五條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)完整保存案件調(diào)查、督查過(guò)程中形成的各種資料和工作記錄，存檔備查。
第四章 案件審結(jié)
第十六條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總結(jié)案件教訓(xùn)、分析存在問(wèn)題、確定問(wèn)責(zé)方案和整改措施后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報(bào)告。
第十七條
銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)報(bào)告、整改方案、責(zé)任人追究意見(jiàn)報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件督查牽頭部門，同時(shí)抄送其他有關(guān)部門。
第十八條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)局報(bào)送案例材料，銀監(jiān)局負(fù)責(zé)向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門報(bào)送案例材料，其中應(yīng)當(dāng)包括對(duì)案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)總結(jié)。銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門負(fù)責(zé)對(duì)案例材料進(jìn)行整理。
第十九條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專檔制度。發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別建立檔案，做到每案立卷，專人管理。
第五章 案件后續(xù)處置
第二十條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后，應(yīng)當(dāng)盡快進(jìn)行責(zé)任追究和整改，并將進(jìn)展情況及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門或銀監(jiān)局報(bào)告。
第二十一條
銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案、下階段案件防控工作安排及對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究情況，進(jìn)行跟蹤督促和評(píng)價(jià)。
第二十二條
銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對(duì)發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評(píng)級(jí)、市場(chǎng)準(zhǔn)入審批、監(jiān)管計(jì)劃制訂的重要參考。
第二十三條
銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門應(yīng)當(dāng)對(duì)整個(gè)案件處置工作過(guò)程進(jìn)行評(píng)價(jià)，有關(guān)情況通過(guò)聯(lián)席會(huì)議反饋給銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。
第二十四條
司法機(jī)關(guān)對(duì)案件結(jié)案后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照司法機(jī)關(guān)對(duì)案件性質(zhì)和涉案金額的認(rèn)定填報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)中案件報(bào)表相應(yīng)內(nèi)容，作為有關(guān)案件的最終統(tǒng)計(jì)結(jié)論。
第六章 附則
第二十五條
本規(guī)程由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋與修訂。
第二十六條
本規(guī)程自2011年1月1日起執(zhí)行。
第三篇：案件處置規(guī)程
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程
第一章 總則
第一條 為有效組織實(shí)施銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作，形成協(xié)調(diào)有序、邊界清晰、責(zé)任明確的工作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置過(guò)程的規(guī)范和統(tǒng)一，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)程。
第二條 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì)）機(jī)關(guān)各部門及銀監(jiān)會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)局）和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件處置工作應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)程。
第三條 本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施的，以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶的資金、財(cái)產(chǎn)為侵犯對(duì)象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案?jìng)刹榈氖录蜚y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈氖录?/p>
第四條 本規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。
第五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實(shí)和執(zhí)行。
第六條 銀監(jiān)局負(fù)責(zé)有關(guān)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督 促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作，督促發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)責(zé)任人實(shí)施問(wèn)責(zé)，督促、跟蹤及評(píng)價(jià)后續(xù)整改情況，對(duì)本轄區(qū)的案件處置工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任。
第七條 銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門對(duì)案件處置工作負(fù)督導(dǎo)和稽查責(zé)任。銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門和案件稽查部門按照分工協(xié)作、各有側(cè)重的原則，指導(dǎo)和督促銀監(jiān)局開(kāi)展案件處置工作，必要時(shí)可以直接參與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作。
銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門通過(guò)召開(kāi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱聯(lián)席會(huì)議）的方式，形成部門間的協(xié)調(diào)機(jī)制。
第八條 銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門、銀監(jiān)局和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對(duì)每個(gè)案件指定相應(yīng)承辦部門和主辦人員。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的專案組，承擔(dān)案件的調(diào)查工作。
銀監(jiān)局根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，組成相應(yīng)專案督導(dǎo)檢查組（以下簡(jiǎn)稱“督查組”），負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查工作。
銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門根據(jù)案件的性質(zhì)和金額決定是否組成督查組。銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門可以通過(guò)聯(lián)席會(huì)議確定督查組的組成，實(shí)行專案督查，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或參與案件調(diào)查工作，協(xié)調(diào)相關(guān)辦案部門。銀監(jiān)會(huì)督查組的組成原則是：
（一）只涉及單類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門牽頭組成督查組，必要時(shí)案件稽查等部門參加。
（二）涉及多類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門牽頭組成由機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門參加的督查組。案件稽查部門負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)，機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門各司其職。
第二章 案件信息報(bào)送及登記
第九條 案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行。
第三章 案件調(diào)查
第十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》，初步確認(rèn)案件的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即按照本規(guī)程第八條的規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。專案組在案件調(diào)查過(guò)程中應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：
（一）啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，保全資產(chǎn)。
（二）調(diào)查涉及人員，及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)秩序，積極配合公安、司法機(jī)關(guān)對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)。
（三）查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書(shū)面報(bào)告。
（四）查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問(wèn)題，厘清案件有關(guān) 責(zé)任。
（五）總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見(jiàn)。
第十一條 銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門及銀監(jiān)局接到《案件信息確認(rèn)報(bào)告》后，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)程第八條的規(guī)定，決定成立督查組，確定主辦人員。督查組在案件調(diào)查階段應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：
（一）指導(dǎo)、督促并跟蹤銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好案件應(yīng)急處置與調(diào)查工作，及時(shí)掌握案件調(diào)查和偵辦情況，協(xié)調(diào)做好跨行資金核查，必要時(shí)可以直接介入調(diào)查或延伸調(diào)查。
（二）督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，或者按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》及時(shí)移送案件，開(kāi)展相應(yīng)工作。
（三）上報(bào)案件調(diào)查和督查報(bào)告。
（四）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的案件性質(zhì)提出明確意見(jiàn)，根據(jù)案件反映的問(wèn)題，提出有關(guān)責(zé)任追究、整改措施及對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行政處罰和強(qiáng)制性監(jiān)管措施等方面的意見(jiàn)和建議。
第十二條 案件調(diào)查、督查報(bào)告的路徑是：
（一）銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門或案件稽查部門單獨(dú)派出的督查組向本部門報(bào)告案件調(diào)查情況，并視案情向分管會(huì)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。
（二）銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門、案件稽查部門和其他相關(guān)部門聯(lián)合組成的督查組向聯(lián)席會(huì)議報(bào)告案件調(diào)查情況，由牽頭部門向分管會(huì)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。
（三）銀監(jiān)局案件調(diào)查的進(jìn)展情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送案件督查牽頭部門，同時(shí)抄送其他有關(guān)部門。
第十三條 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)當(dāng)在明確案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判定風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上形成案件調(diào)查報(bào)告，報(bào)送銀監(jiān)局。
第十四條 案件調(diào)查和督查應(yīng)當(dāng)依照法定權(quán)限和程序收集證據(jù)。收集的證據(jù)材料應(yīng)當(dāng)合法、客觀，并與所證明的事項(xiàng)相關(guān)聯(lián)。禁止以非法手段獲取證據(jù)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。
第十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)完整保存案件調(diào)查、督查過(guò)程中形成的各種資料和工作記錄，存檔備查。
第四章 案件審結(jié)
第十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總結(jié)案件教訓(xùn)、分析存在問(wèn)題、確定問(wèn)責(zé)方案和整改措施后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報(bào)告。
第十七條 銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)報(bào)告、整改方案、責(zé)任人追究意見(jiàn)報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件督查牽頭部門，同時(shí)抄送其他有關(guān)部門。
第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)局報(bào)送案例材料，銀監(jiān)局負(fù)責(zé)向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門報(bào)送案例材料，其中應(yīng)當(dāng)包括對(duì)案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)總結(jié)。銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門負(fù)責(zé)對(duì)案例材料進(jìn)行整理。第十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專檔制度。發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別建立檔案，做到每案立卷，專人管理。
第五章 案件后續(xù)處置
第二十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后，應(yīng)當(dāng)盡快進(jìn)行責(zé)任追究和整改，并將進(jìn)展情況及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門或銀監(jiān)局報(bào)告。
第二十一條 銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案、下階段案件防控工作安排及對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究情況，進(jìn)行跟蹤督促和評(píng)價(jià)。
第二十二條 銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對(duì)發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評(píng)級(jí)、市場(chǎng)準(zhǔn)入審批、監(jiān)管計(jì)劃制訂的重要參考。
第二十三條 銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門應(yīng)當(dāng)對(duì)整個(gè)案件處置工作過(guò)程進(jìn)行評(píng)價(jià)，有關(guān)情況通過(guò)聯(lián)席會(huì)議反饋給銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。
第二十四條 司法機(jī)關(guān)對(duì)案件結(jié)案后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照司法機(jī)關(guān)對(duì)案件性質(zhì)和涉案金額的認(rèn)定填報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)中案件報(bào)表相應(yīng)內(nèi)容，作為有關(guān)案件的最終統(tǒng)計(jì)結(jié)論。
第六章 附則
第二十五條 本規(guī)程由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋與修訂。第二十六條 本規(guī)程自２０１１年１月１日起執(zhí)行。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記管理，規(guī)范案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記程序，提高案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記質(zhì)量和時(shí)效，制定本辦法。
第二條 本辦法所指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息分為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息（以下簡(jiǎn)稱案件風(fēng)險(xiǎn)信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息（以下簡(jiǎn)稱案件信息）。
案件信息是指《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計(jì)制度》所規(guī)定的兩類案件的信息。
案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事件的有關(guān)信息，主要包括：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報(bào)線索；媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況。第三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。
第四條 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)（以下稱銀監(jiān)局）負(fù)責(zé)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息和案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)告工作。銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)本系統(tǒng)案件信息和案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)告工作。
第五條 銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的案件和風(fēng)險(xiǎn)事件，指定專人全程負(fù)責(zé)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息的收集、整理和報(bào)告工作。
第二章 案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送流程
第六條 案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，銀監(jiān)局、銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)立即按照本辦法的規(guī)定及時(shí)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息。案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后２４小時(shí)以內(nèi)。對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，應(yīng)當(dāng)在按照該制度要求的方式報(bào)送的同時(shí)，抄送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門。對(duì)不符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，應(yīng)當(dāng)以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》形式（見(jiàn)附件一），報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門。
第七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況；涉及人員及情況；風(fēng)險(xiǎn)情況及預(yù)判；已經(jīng)或可能造成的影響；事 發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施；其他需要說(shuō)明的情況。案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。
第八條 銀監(jiān)局、銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部在報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息后，應(yīng)當(dāng)立即對(duì)報(bào)送的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行核查和確認(rèn)。
第九條 如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，銀監(jiān)局、銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)立即向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》（附件三）。
第十條 案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前不納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。
第三章 案件信息報(bào)送流程
第十一條 案件風(fēng)險(xiǎn)信息經(jīng)調(diào)查確認(rèn)為案件的，或者銀監(jiān)局、銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部未經(jīng)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息直接確認(rèn)為案件的應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》（附件二）。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)為案件確認(rèn)后２４小時(shí)之內(nèi)。案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為：公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。
第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息確認(rèn)報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、案發(fā)時(shí)間及案情概況；涉及人 員及情況；涉案金額及風(fēng)險(xiǎn)情況；已經(jīng)或可能造成的影響；本機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施；其他需要說(shuō)明的情況。
第十三條 案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。
第四章 案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息臺(tái)賬
第十四條 銀監(jiān)局在首次接到案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門報(bào)告，并建立臺(tái)賬登記有關(guān)內(nèi)容；銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門在接到銀監(jiān)局報(bào)告后也應(yīng)當(dāng)建立臺(tái)賬。
第十五條 案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息臺(tái)賬分為案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬和案件信息臺(tái)賬。案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時(shí)間、涉及金額、基本情況、事件登記的時(shí)間、承辦部門和主辦人員等。案件信息臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)包括：
（一）案件信息：發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、案發(fā)時(shí)間、涉及金額、基本情況、案件登記的時(shí)間、承辦部門和主辦人員等。
（二）案件調(diào)查情況：案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)金額、案件調(diào)查報(bào)告及公安、司法機(jī)關(guān)的偵查情況等。
（三）案件審結(jié)情況：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案、責(zé)任人追究意見(jiàn)及審核意見(jiàn)，采取的監(jiān)管措施，案件審結(jié)報(bào)告等。
（四）后續(xù)整改情況：后續(xù)整改報(bào)告、責(zé)任追究及后續(xù)評(píng)價(jià)情況等。
第十六條 案件風(fēng)險(xiǎn)信息經(jīng)《案件信息確認(rèn)報(bào)告》確認(rèn)為案件后，銀監(jiān)會(huì)相關(guān)部門和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將原案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬轉(zhuǎn)登 記為案件信息臺(tái)賬。
第十七條 案件風(fēng)險(xiǎn)信息經(jīng)《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》撤銷后，銀監(jiān)會(huì)相關(guān)部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)立即在臺(tái)賬中登記撤銷。
第十八條 臺(tái)賬登記原則上應(yīng)當(dāng)在各環(huán)節(jié)工作結(jié)束后及時(shí)完成，登記內(nèi)容應(yīng)當(dāng)要素完整，且與向上級(jí)機(jī)關(guān)和公安、司法機(jī)關(guān)的報(bào)告內(nèi)容相一致。
第十九條 臺(tái)賬是案件處置工作檔案的起始部分，應(yīng)當(dāng)與此后案件處置各環(huán)節(jié)形成的記錄、紀(jì)要、報(bào)告和分析資料等，作為案件處置工作檔案材料，統(tǒng)一存檔。
第五章 案件統(tǒng)計(jì)
第二十條 案件經(jīng)司法機(jī)關(guān)結(jié)案后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)中填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。案件性質(zhì)與金額以司法機(jī)關(guān)結(jié)論為準(zhǔn)。
第二十一條 司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合的，按司法機(jī)關(guān)結(jié)論填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。
第六章 附則
第二十二條 各有關(guān)單位不得瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)相關(guān)信息，或者漏登、遲登、錯(cuò)登相應(yīng)臺(tái)賬。違反本辦法的，按照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的有關(guān)規(guī)定給予處罰。
第二十三條 本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋與修訂。第二十四條 本辦法自２０１１年１月１日起執(zhí)行。
第四篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度
第一條
為加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的組織協(xié)調(diào)，明確責(zé)任，規(guī)范程序，提高效率，促進(jìn)相關(guān)部門的溝通、協(xié)作和交流，制定本制度。
第二條
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議(以下簡(jiǎn)稱聯(lián)席會(huì)議)由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì))辦公廳、法律部門、各機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門、案件稽查部門及銀監(jiān)會(huì)各省級(jí)派出機(jī)構(gòu)(以下稱銀監(jiān)局)組成，必要時(shí)可以要求有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)列席會(huì)議。
第三條
銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)案件稽查局是聯(lián)席會(huì)議召集人。聯(lián)席會(huì)議辦事機(jī)構(gòu)設(shè)在案件稽查局，負(fù)責(zé)安排聯(lián)席會(huì)議的召開(kāi)，保障聯(lián)席會(huì)議工作有效運(yùn)轉(zhuǎn)，并督促落實(shí)聯(lián)席會(huì)議部署的各項(xiàng)工作任務(wù)。
第四條
聯(lián)席會(huì)議由各組成單位根據(jù)工作需要提議，采取不定期的方式召開(kāi)。
第五條
召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議的提議原則上應(yīng)當(dāng)至少在會(huì)議召開(kāi)前三個(gè)工作日向聯(lián)席會(huì)議辦事機(jī)構(gòu)提出并書(shū)面提交會(huì)議議題。
接到國(guó)務(wù)院或銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)批辦的案件，或者案件辦理過(guò)程中涉及與其他執(zhí)法部門相配合事項(xiàng)時(shí)，可以臨時(shí)召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議。
其他特殊情況下，經(jīng)有關(guān)與會(huì)單位同意，可以臨時(shí)召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議。
第六條
根據(jù)會(huì)議議題，聯(lián)席會(huì)議由召集人召集相關(guān)組成單位共同舉行。聯(lián)席會(huì)議的組成可以采取以下形式：案件稽查部門與某一機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門；案件稽查部門與若干機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門；案件稽查部門與機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及相關(guān)銀監(jiān)局，以及聯(lián)席會(huì)議組成單位提議參加的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等共同舉行。
第七條
聯(lián)席會(huì)議的主要職責(zé)是：
(一)通報(bào)案件形勢(shì)，分析案件特點(diǎn)，做出案件預(yù)判，提示案件風(fēng)險(xiǎn)；
(二)剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，統(tǒng)籌工作安排；
(三)組織辦案隊(duì)伍，部署案件調(diào)查，確定案件性質(zhì)，組織案件處置；
(四)確定問(wèn)責(zé)尺度，督導(dǎo)后續(xù)整改，安排專項(xiàng)檢查，組織后續(xù)評(píng)估；
(五)評(píng)估案防工作，總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，交流工作思路，制定工作規(guī)劃。
第八條
聯(lián)席會(huì)議組成單位有義務(wù)主動(dòng)通報(bào)、交流相關(guān)工作信息，實(shí)現(xiàn)案件防控工作信息共享。這些信息包括：
(一)涉及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的會(huì)議情況及相關(guān)文件資料；(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的規(guī)劃和安排；
(三)銀行業(yè)案件統(tǒng)計(jì)與分析資料；
(四)銀行業(yè)案件或重大突發(fā)事件快報(bào)；
(五)重大案件案情調(diào)查報(bào)告及案例分析；
(六)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控相關(guān)的專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告；
(七)其他應(yīng)當(dāng)通報(bào)的信息。
第九條
聯(lián)席會(huì)議組成單位應(yīng)當(dāng)派出與會(huì)議議題相適宜的代表參加會(huì)議，參會(huì)代表應(yīng)當(dāng)獲得授權(quán)代表本部門發(fā)表意見(jiàn)。
第十條
聯(lián)席會(huì)議的決議或決定以會(huì)議紀(jì)要的形式發(fā)送各參會(huì)單位，聯(lián)席會(huì)議各參會(huì)單位有履行會(huì)議決議或決定的義務(wù)。變更、撤銷聯(lián)席會(huì)議做出的決議或決定應(yīng)當(dāng)由聯(lián)席會(huì)議通過(guò)。附件一：
案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)
××年××期
簽發(fā)人：
單位名稱(蓋章)
_______________________________________________________________________________________________
(快報(bào)應(yīng)含以下內(nèi)容：
一、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時(shí)間及案件(風(fēng)險(xiǎn))事件概況。
二、涉及人員及情況。
三、風(fēng)險(xiǎn)情況、金額損失預(yù)判。
四、已經(jīng)或可能造成的影響。
五、本機(jī)構(gòu)或公安司法機(jī)關(guān)已采取的措施。
六、其他需要說(shuō)明的情況。)
承辦部門：
主辦人：
聯(lián)系電話：
年 月 日
附件二：
案件信息確認(rèn)報(bào)告
確認(rèn)報(bào)告號(hào)：××年××期
簽發(fā)人：
單位名稱(蓋章)
_______________________________________________________________________________________________
(案件信息應(yīng)含以下內(nèi)容：
一、案發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、案發(fā)時(shí)間及案情概況。
二、涉及人員及情況。
三、涉案金額及風(fēng)險(xiǎn)情況。
四、已經(jīng)或可能造成的影響。
五、本機(jī)構(gòu)或公安司法機(jī)關(guān)已采取的措施。
六、其他需要說(shuō)明的情況。)
據(jù)此情況，我單位認(rèn)為此事件已構(gòu)成案件，特此報(bào)告進(jìn)行案件信息確認(rèn)。
承辦部門：
主辦人：
聯(lián)系電話：
附件三：
年 月 日
案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告
撤銷報(bào)告號(hào)：××年××期
簽發(fā)人：
單位名稱(蓋章)
_______________________________________________________________________________________________
(據(jù)以判斷不構(gòu)成案件的理由及依據(jù))
據(jù)此情況，我單位認(rèn)為此事件不構(gòu)成案件，特此報(bào)告進(jìn)行案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷。
承辦部門：
主辦人：
聯(lián)系電話：
年 月 日
第五篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳
2013年11月11日
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法 第一章總則
第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作，落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，促進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作，適用本辦法。
中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、外國(guó)銀行分行以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作參照適用本辦法。
第三條 本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)杈益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。
第四條 存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件；
（一）涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的；
（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的；
（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件。
第五條 本辦法所稱案件問(wèn)責(zé)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為。
第六條 本辦法所稱案件責(zé)任人員是指對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人以及對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員。
對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或部門負(fù)責(zé)人。對(duì)案件發(fā)生資有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告案件及風(fēng)險(xiǎn)的人員。
第七條 案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認(rèn)定。第八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī)、實(shí)事求是、杈責(zé)對(duì)等、責(zé)任明確、逐級(jí)追究的原則。
第九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。第二章問(wèn)責(zé)主要方式
第十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)主要包括但不限于以下方式：
（一）紀(jì)律處分：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、開(kāi)除等。
（二）經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績(jī)效工資、降低薪酬級(jí)次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等。
（三）其他問(wèn)責(zé)方式：包括通報(bào)批評(píng)、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同等。
第十一條 案件問(wèn)責(zé)方式可以合并使用，但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問(wèn)責(zé)方式代替紀(jì)律處分。第三章 問(wèn)責(zé)基本標(biāo)準(zhǔn)
第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對(duì)其上一級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問(wèn)責(zé)。
發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)除追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外，還應(yīng)當(dāng)對(duì)案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問(wèn)責(zé)。
第十三條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（含）以上處分。第十四條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：
（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；
（二）因緊急避險(xiǎn)，被迫釆取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不釆取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的；
（三）受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極釆取補(bǔ)救措施的；
（四）案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的；
（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見(jiàn)且有記錄的；
（六）其他可以免責(zé)的情形。
第十五條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：
（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；
（二）因抵制無(wú)效，被迫執(zhí)行上級(jí)錯(cuò)誤決定或命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級(jí)明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；
（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的；
（四）主動(dòng)釆取有效措施消除或減輕危害后果的；
（五）積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；
（六）受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的；
（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。
第十六條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理：
（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；
（二）監(jiān)督管理嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的；
（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；
（四）對(duì)違法違規(guī)事實(shí)或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時(shí)報(bào)告、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進(jìn)一步加重的；
（五）對(duì)上級(jí)機(jī)構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見(jiàn)，未釆取落實(shí)措施或落實(shí)不到位，發(fā)生案件的；
（六）案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的;
（七）隱瞞案件事實(shí)或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的；
（八）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實(shí)施威脅、恐嚇或打擊報(bào)復(fù)的；
（九）其他應(yīng)當(dāng)從重處理的情形。
第十七條 案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。
第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)，案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)任職的，應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見(jiàn)移送離職人員現(xiàn)任職單位。
第十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在案件問(wèn)責(zé)工作中應(yīng)當(dāng)依法保障案件責(zé)任人員申訴的權(quán)利。
第二十條 案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。第四章 問(wèn)責(zé)基本程序
第二十一條 發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。
發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，即予恢復(fù)原職。
第二十二條 案件查清后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照員工管理權(quán)限組織開(kāi)展具體案件問(wèn)責(zé)工作。
發(fā)生重大、惡性案件的，全國(guó)性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)總部或省級(jí)（一級(jí)）分支機(jī)構(gòu)牽頭組織開(kāi)展具體案件問(wèn)責(zé)工作，其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)總部牽頭組織開(kāi)展具體案件問(wèn)責(zé)工作。
案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)人員不得參與具體案件問(wèn)責(zé)工作，但案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)為法人機(jī)構(gòu)總部的除外。
第二十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)逐一提出處理意見(jiàn)和理由，并由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第二十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后5個(gè)工作日內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。
對(duì)確需延長(zhǎng)案件辦理時(shí)間的，應(yīng)當(dāng)征得銀監(jiān)會(huì)或其省級(jí)派出機(jī)構(gòu)同意。第五章問(wèn)責(zé)監(jiān)督
第二十五條 問(wèn)責(zé)工作未按照本辦法規(guī)定開(kāi)展的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究負(fù)責(zé)具體案件問(wèn)責(zé)工作層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人責(zé)任。涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。
第二十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照本辦法規(guī)定開(kāi)展問(wèn)責(zé)工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法釆取監(jiān)管措施，督促其嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。第六章 附則
第二十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定或修訂本機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究工作制度，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)備。
第二十八條 個(gè)別金融機(jī)構(gòu)組織構(gòu)架和層級(jí)不適用本辦法有關(guān)要求的，機(jī)構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際情況酌情決定。
第二十九條 本辦法實(shí)施后，有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。第三十條 本 辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第三十一條 本辦法自2014年1月1日起施行。
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