第一篇：考試資料,基金法律法規(guī)6
基金法律法規(guī) 6 1(單選題)在市場競爭日趨激烈的情況下，（）將會是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點。
A自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺 B培養(yǎng)專門的銷售人員 C深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能 D提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化
解析：正確答案”D“，你的答案《無》
在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點。
2(單選題)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時，在采取相關(guān)措施的同時，應(yīng)該報告（）。
A中國證監(jiān)會在證券交易所所在地的派出機(jī)構(gòu) B中國證監(jiān)會在基金公司經(jīng)營場所所在地的派出機(jī)構(gòu) C中國證監(jiān)會在基金公司注冊所在地的派出機(jī)構(gòu) D中國證監(jiān)會 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常行為時，在采取相關(guān)措施的同時，應(yīng)該報告證監(jiān)會。
3(單選題)證券市場的自律管理者是（）。
A證監(jiān)會 B證券交易所 C基金業(yè)協(xié)會 D銀行業(yè)協(xié)會 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 證券交易所是證券市場的自律管理者。
4(單選題)以下關(guān)于LOF交易規(guī)則的表述，錯誤的是（）。
A漲跌幅比例為10％，自上市首日起執(zhí)行 B申報價格最小變動單位為0.001元 CT日賣出基金份額的資金T＋2日到賬 D上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值
解析：正確答案”C“，你的答案《無》
投資者T日賣出基金份額后的資金T＋1日即可到賬。
5(單選題)下列關(guān)于直銷和代銷兩種營銷方式的對比，說法正確的是（）。A在基金產(chǎn)品方面，基金公司和直銷機(jī)構(gòu)均可以同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品 B在銷售人員方面，代銷機(jī)構(gòu)的專業(yè)性更強(qiáng) C在銷售網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)面，直銷方式網(wǎng)點眾多，受眾范圍更廣 D在營銷成本方面，直銷的營銷成本更低 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
在基金產(chǎn)品方面，基金公司只可以銷售一家基金公司的產(chǎn)品，A錯誤；在銷售人員方面，直銷隊伍的專業(yè)性更強(qiáng)，B錯誤；在銷售網(wǎng)絡(luò)方面，直銷方式網(wǎng)點數(shù)量有限，推廣效果有限，C錯誤。
6(單選題)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不承擔(dān)以下哪項責(zé)任（）。
A以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用 B以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù) C在募集期限屆滿30天內(nèi)返還投資人已繳納款項并加計銀行同期存款利息 D代銷機(jī)構(gòu)支付的各項成本費(fèi)用
解析：正確答案”D“，你的答案《無》
根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：（1）以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；（2）在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。
7(單選題)公開募集基金，不可以投資（）。
A上市交易的股票 B證監(jiān)會規(guī)定的證券和衍生品 C上市交易的債券 D承銷證券 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
公開募集基金可以投資上市交易的股票、債券；證監(jiān)會規(guī)定的證券和衍生品。8(單選題)基金年度報告披露的財務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。
A期末可供分配利潤 B基金凈值總額 C期末基金份額凈值 D凈值增長指標(biāo) 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 凈值增長指標(biāo)能夠較為合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)。
9(單選題)公司為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實施操作程序和控制措施而形成的系統(tǒng)是（）。A內(nèi)部控制 B風(fēng)險管理 C資產(chǎn)配置 D合規(guī)管理 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
10(單選題)關(guān)于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。
A面向社會公開發(fā)行 B發(fā)行對象為特定投資人 C發(fā)行對象為不特定投資人 D需要公開披露招募信息
解析：正確答案”B“，你的答案《無》 公募基金不特定投資人發(fā)行。
11(單選題)下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。
A客戶至上原則 B品牌良好原則 C安全第一原則 D專業(yè)規(guī)范原則 解析：正確答案”B“，你的答案《無》
基金客戶服務(wù)原則主要包括四個方面：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。
12(單選題)與債券相比，債券基金投資風(fēng)險的特征錯誤的說法是（）。
A可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險 B分散了非系統(tǒng)風(fēng)險 C分散了系統(tǒng)風(fēng)險 D所承受的利率風(fēng)險取決于所持有債券的平均久期 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 系統(tǒng)風(fēng)險不可分散。
13(單選題)下列關(guān)于居民理財?shù)恼f法錯誤的是（）。
A居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體 B目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類 C股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資工具 D我國居民的主要理財方式是投資
解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
14(單選題)發(fā)生巨額贖回時，基金管理人不可以（）。A接受全額贖回 B在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理 C優(yōu)先滿足個人投資者贖回要求 D按比例確定單個贖回者的贖回份額
解析：正確答案”C“，你的答案《無》
對單個基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按照其申請贖回份額占總份額的比例確定其當(dāng)日辦理的贖回份額。未受理部分，除投資者選擇將未受理部分予以撤銷外，延至下一開放日辦理，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)。
15(單選題)基金管理公司內(nèi)部控制基本要求中強(qiáng)調(diào)的“嚴(yán)格授權(quán)控制”不包含（）。A建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序 B全體員工必須在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé) C確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行 D重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可采用口頭形式 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)采用書面形式，D錯誤。16(單選題)基金投資組合一般在（）中公布。A季報 B周報 C臨時報告 D月報 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 基金投資組合一般在季報中公布。
17(單選題)以下不屬于基金合同當(dāng)事人的有（）。A基金銷售機(jī)構(gòu) B基金管理人 C基金托管人 D基金持有人 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
18(單選題)下列關(guān)于證券投資基金的表述，錯誤的有（）。
A基金管理人負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管 B基金實行組合投資，以便分散風(fēng)險 C基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作 D基金投資者是基金的所有者 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管，A錯誤。
19(單選題)下列不屬于基金信息披露的主要義務(wù)人的是（）。A基金管理人 B基金托管人 C基金代銷機(jī)構(gòu) D召集基金份額持有人大會的基金份額持有人
解析：正確答案”C“，你的答案《無》
基金信息披露的主要義務(wù)人是基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。
20(單選題)我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數(shù)量的基金份額，無法擁有（）。
A基金份額的所有權(quán) B基金資產(chǎn)的管理權(quán) C基金份額的處置權(quán) D基金份額的受益權(quán) 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
21(單選題)下列關(guān)于基金募集的陳述，正確的有（）。
A基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、備案、公告5個步驟 B根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起3個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定 C基金在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用 D以上說法都不正確 解析：正確答案”C“，你的答案《無》
基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效4個步驟，A錯誤；根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定，B錯誤。
22(單選題)不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（）。
A基金財產(chǎn)清算方式 B確定基金交易價格 C基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù) D基金份額發(fā)行、交易安排
解析：正確答案”B“，你的答案《無》
基金交易價格受多種因素影響，無法在基金合同中予以明確。23(單選題)下列關(guān)于基金合規(guī)管理的說法中，不正確的是（）。
A合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則不包括職業(yè)道德 B合規(guī)管理是對管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動 C所謂合規(guī)，與違規(guī)對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致 D合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定等的一種鑒定行為 解析：正確答案”A“，你的答案《無》
合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則包括應(yīng)當(dāng)遵守的誠實、守信的職業(yè)道德，A錯誤。24(單選題)下列屬于基金管理人后臺業(yè)務(wù)部門的是（）。A行政前臺 B行政管理 C財務(wù)部 D投資部 解析：正確答案”B“，你的答案《無》
行政前臺、投資部屬于前臺部門，財務(wù)部屬于中臺部門。
25(單選題)有關(guān)開放式基金申購、贖回的原則，下列說法正確的是（）。
A股票型、債券型和貨幣市場基金均實行“金額申購、份額贖回”原則 B股票型開放式基金的申購、贖回原則與貨幣市場基金完全一致 C股票型開放式基金的申購、贖回實行“已知價”原則 D貨幣市場基金實行“未知價”原則 解析：正確答案”A“，你的答案《無》
股票型、債券型和貨幣市場基金均實行“金額申購、份額贖回”原則，B錯誤；股票型、債券型基金實行“未知價”原則（貨幣市場基金除外），申贖價格以基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算，CD錯誤。
26(單選題)基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制不包括如下層次（）。
A公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 B員工自律 C董事會或其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的監(jiān)督、控制和指導(dǎo) D各部門主管（不包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
基金管理公司的內(nèi)部控制機(jī)制包括各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督。27(單選題)基金管理人的（）負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策。A高級管理層 B經(jīng)理層 C全體員工 D以上均可以 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
28(單選題)以下關(guān)于企業(yè)風(fēng)險管理要素的說法中，正確的是（）。A風(fēng)險評估的過程根據(jù)不同的情況，只能采用定量分析的方法 B目標(biāo)設(shè)定的基礎(chǔ)是對事項相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分事項可能帶來的風(fēng)險與機(jī)會 C風(fēng)險評估要求管理人要對每一個重要風(fēng)險及其對應(yīng)的匯報進(jìn)行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低等措施 D控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
風(fēng)險評估可以采用定性和定量兩種方法，A錯誤。事項識別的基礎(chǔ)是對事項相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分事項可能帶來的風(fēng)險與機(jī)會，B錯誤。風(fēng)險應(yīng)對要求管理人要對每一個重要風(fēng)險及其對應(yīng)的匯報進(jìn)行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低等措施，C錯誤。
29(單選題)同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。A防御型基金 B平衡型基金 C均衡型基金 D收益型基金 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
30(單選題)根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括（）。
A對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核 B對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu) C重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為 D加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違規(guī)行為的發(fā)生 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 C項屬于投資合規(guī)性風(fēng)險管理的主要措施。
31(單選題)不屬于中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的職責(zé)是（）。
A對基金從業(yè)人員實施資格管理和資格考試 B負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究 C對有關(guān)基金的行政許可項目進(jìn)行審核 D草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
我國基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心是《證券投資基金法》 32(單選題)關(guān)于股票和證券投資基金的表述，正確的有（）。A都是所有權(quán)憑證 B均為直接投資工具 C收益都具有不確定性 D反映的都是信托關(guān)系 解析：正確答案”C“，你的答案《無》
股票是所有權(quán)憑證，基金反映的是信托關(guān)系。股票是直接投資工具，基金是間接投資工具。
33(單選題)與其他金融工具相比，基金是一種（）的投資品種。
A低風(fēng)險、高收益 B高風(fēng)險、高收益 C風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健 D低風(fēng)險、低收益
解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
34(單選題)（）能體現(xiàn)忠誠盡責(zé)。
A持證上崗 B廉潔公正 C持續(xù)學(xué)習(xí)D審慎開展執(zhí)業(yè)活動 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 廉潔公正能體現(xiàn)忠誠盡責(zé)。
35(單選題)不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)的是（）。
A草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則 B組織制定執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范 C組織會員開展投資者教育工作 D維護(hù)會員合法權(quán)益 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 A屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)。
36(單選題)在基金說明書封面的顯著位置，管理人一般會作出的風(fēng)險提示不包括（）。A不保證最低收益 B可預(yù)計一定區(qū)間的盈利 C基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn) D不保證基金一定盈利
解析：正確答案”B“，你的答案《無》 基金管理人不得對基金的未來盈利進(jìn)行預(yù)測。37(單選題)我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。
A保護(hù)基金管理人的利益 B規(guī)范證券投資基金活動 C保護(hù)投資者利益 D促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
38(單選題)關(guān)于分級基金的分類，正確的是（）。
A按運(yùn)作方式分為股票型分級基金、債券型分級基金、QDII分級基金 B按投資對象分為主動型分級基金、被動投資型分級基金 C按子份額之間收益分配規(guī)則分為合并募集、分開募集 D按投資風(fēng)格分為主動型分級基金、被動投資型分級基金 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
按運(yùn)作方式分為封閉式基金、開放式基金，A錯誤；按投資對象可分為股票型分級基金、債券型分級基金、QDII分級基金，B錯誤；按子份額之間收益分配規(guī)則分為簡單融資型分級金、復(fù)雜型分級基金，C錯誤。
39(單選題)投資者將LOF份額從證券登記結(jié)算系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報贖回基金份額。AT＋2 BT＋0 CT＋1 DT＋3
解析：正確答案”A“，你的答案《無》
投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自T＋2日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報贖回基金份額。
40(單選題)有關(guān)LOF和ETF的不同之處的表述，錯誤的是（）。
ALOF申購和贖回不可以現(xiàn)金進(jìn)行 BLOF可以在場內(nèi)外申購、贖回 CLOF不一定采用指數(shù)基金模式 DLOF對申購和贖回沒有規(guī)模限制 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 LOF的申購和贖回時基金份額與現(xiàn)金的對價。
41(單選題)下列關(guān)于基金對于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，表述正確的是（）。A有利于推動市場價值判斷體系的形成 B有助于形成以個人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu) C推動股指持續(xù)上升 D有利于維護(hù)非流通股股東利益 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
42(單選題)關(guān)于分級基金的說法，錯誤的是（）。AA類份額低風(fēng)險，本金有保證 BB類份額風(fēng)險高、回報高 C分級基金按募集方式的不同分為合并募集和分開募集 D分級份額參考凈值的估算均采用“清算原則”，該方法充分考慮了分級份額包含的期權(quán)價值，反映了分級份額的真實價值 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
分級份額參考凈值的估算均采用“清算原則”，該方法未考慮分級份額包含的期權(quán)價值，不能反映分級份額的真實價值，D錯誤。
43(單選題)基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起（）內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。起（）內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。A60日 B45日 C15日 D30日
解析：正確答案”B“，你的答案《無》
基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。
44(單選題)召開基金份額持有人大會，需提前（）公告。A30日 B15日 C20日 D10日
解析：正確答案”A“，你的答案《無》 召開基金份額持有人大會，需提前30日公告。
45(單選題)（）中國證監(jiān)會頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。
A2007年 B2004年 C2006年 D2005年 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
46(單選題)信息披露的及時性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時公告。A1日 B2日 C3日 D5日
解析：正確答案”B“，你的答案《無》
信息披露的及時性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時公告。47(單選題)美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A1958 B1922 C1940 D1867
解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
48(單選題)非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于（）。A100萬元 B200萬元 C300萬元 D50萬元 解析：正確答案”A“，你的答案《無》
非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于100萬元
49(單選題)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)（）以上基金份額持有人通過。
A42006 B42038 C42007 D42067 解析：正確答案”B“，你的答案《無》
轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者托管人，應(yīng)當(dāng)2/3以上基金份額持有人通過。50(單選題)對基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績的敘述，正確的是（）。①.基金合同生效不足6個月的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計算的業(yè)績②.基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計算的業(yè)績③.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績合同生效在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績④.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績
A①、②、③ B②、③、④ C①、②、④ D①、③、④ 解析：正確答案”B“，你的答案《無》
基金合同生效不足6個月的，不得登載該基金的過往業(yè)績。
51(單選題)為了保護(hù)投資者利益，我國基金信息披露的禁止行為包括（）。①．重大遺漏②．違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失③．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金份額的發(fā)售機(jī)構(gòu)④．虛假記載
A①、②、③ B①、③、④ C②、③、④ D①、②、③、④ 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
52(單選題)基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)（）。①．基金招募說明書明示的投資方向、投資范圍和投資比例②．基金的歷史規(guī)模和持倉比例③．基金的過往業(yè)績及凈值的歷史波動程度④．基金成立以來有無違規(guī)行為 A①、② B①、②、③ C②、③、④ D①、②、③、④ 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)：基金招募說明書明示的投資方向、投資范圍和投資比例；基金的歷史規(guī)模和持倉比例；基金的過往業(yè)績及凈值的歷史波動程度；基金成立以來有無違規(guī)行為。
53(單選題)客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。A座談會 B郵寄服務(wù) C“一對一”專人服務(wù) D研討會 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
研討會屬于基金促銷手段?？蛻舴?wù)的方式有：①互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；②郵寄服務(wù)；③自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信；④“一對一”專人服務(wù)；⑤電話服務(wù)中心；⑥媒體和宣傳手冊的應(yīng)用；⑦講座、推介會和座談會。
54(單選題)基金信息披露內(nèi)容應(yīng)滿足的原則不包括（）.A準(zhǔn)確性原則 B易得性原則 C及時性原則 D公平披露原則 解析：正確答案”B“，你的答案《無》
準(zhǔn)確性原則、及時性原則、公平披露原則屬于披露內(nèi)容應(yīng)遵循原則。易得性原則屬于披露形式應(yīng)遵循原則。
55(單選題)不追求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A指數(shù)型基金 B主動型基金 C靈活配置 D積極成長基金 解析：正確答案”A“，你的答案《無》
指數(shù)型基金不追求取得超越市場表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn).56(單選題)從我國的實踐看，對基金的監(jiān)管負(fù)有最主要責(zé)任的機(jī)構(gòu)是（）。A證券交易所 B證券業(yè)協(xié)會 C證監(jiān)會 D銀監(jiān)會 解析：正確答案”C“，你的答案《無》
中國證券監(jiān)督管理委員會在對我國基金的監(jiān)管上負(fù)有主要的責(zé)任。57(單選題)關(guān)于套利以下表述正確的是（）。
A折價套利會導(dǎo)致ETF總份額的增加 B溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的縮減 CETF不存在套利交易 D當(dāng)同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在套利交易 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
ETF存在套利交易，折價套利會導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大.58(單選題)根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金分類不包括（）。A增長型基金 B收入基金 C平衡型基金 D成長型基金 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
考察基金的分類。根據(jù)投資目標(biāo)的不同，將基金分為增長型基金,收入型基金和平衡型基金.59(單選題)我國基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)是指（）。
A影響證券市場價格標(biāo)準(zhǔn) B影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)或影響證券市場價格標(biāo)準(zhǔn) C影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn) D以上均不正確
解析：正確答案”B“，你的答案《無》 考察對重大性標(biāo)準(zhǔn)的理解。
60(單選題)下列關(guān)于股票基金的表述.不正確的是（）。
A以追求長期資本的增值目標(biāo)，比較適合長期投資 B風(fēng)險高、預(yù)期收益低 C是應(yīng)對通貨膨脹的最有效手段 D提供了一種長期的投資增值性?？晒┩顿Y者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出需要
解析：正確答案”B“，你的答案《無》 考查股票基金在投資組合中的作用。
61(單選題)已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫做股票的（）。A一級市場 B二級市場 C三級市場 D主板市場 解析：正確答案”B“，你的答案《無》
發(fā)行新股票的市場叫股票發(fā)行市場或股票初級市場，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫種股票的二級市場。
62(單選題)由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很小。
A現(xiàn)貨市場 B期貨市場 C貨幣市場 D資本市場 解析：正確答案”A“，你的答案《無》
由于現(xiàn)貨布場的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很小。
63(單選題)合規(guī)風(fēng)險的主要種類不包括（）。
A投資合規(guī)性風(fēng)險 B銷售合規(guī)性風(fēng)險 C信息披露合規(guī)性風(fēng)險 D操作合規(guī)性風(fēng)險 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)險、信息披露合規(guī)性風(fēng)險和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。
64(單選題)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能不包括（）A提供投資資訊及收益預(yù)測功能 B對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能 C交易功能 D為基金投資人提供服務(wù)的功能 解析：正確答案”A“，你的答案《無》
前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能里，有提供投資資訊的功能，但沒有提供“收益預(yù)測”的功能。
65(單選題)公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。
A基金是否上市交易 B基金募集是否為公募 C基金規(guī)模是否變化 D基金是否具有法人資格
解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
66(單選題)目前，我國封閉式基金在二級市場上通常按0交易。A市場價格 B份額凈值 C交易價格 D份額總額 解析：正確答案”A“，你的答案《無》
目前我國封閉式基金在二級市場上通常按市場價格進(jìn)行交易。封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影晌。當(dāng)需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值而出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象:反之.當(dāng)需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值而出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象
67(單選題)關(guān)于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。
A上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值 B實行漲跌幅限制.漲跌幅設(shè)置為10% C買入申報量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的不可以賣出 D基金申報最小變動單位為0.001元
解析：正確答案”C“，你的答案《無》
買入申報量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出。68(單選題)以下關(guān)于契約型基金的表述，正確的是（）。
A基金依據(jù)契約或合同而設(shè)立 B基金的份額持有人為股東 C基金依據(jù)托管協(xié)議而設(shè)立 D基金董事會是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu) 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
69(單選題)ETF的特點不包括（）。
A其規(guī)模不固定，可以根據(jù)申購情況增加或減少 B投資者只能用與指數(shù)對應(yīng)的一籃子股票申購或贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金的以現(xiàn)金申購贖回 CETF基本是指數(shù)型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，其最大優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的交易非常便利 D它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額 解析：正確答案”A“，你的答案《無》
ETF的三大待點:被動操作的指數(shù)基金;獨(dú)特的實物申購、贖回機(jī)制:實行一級市場與二級市場并存的交易制度。
70(單選題)下列關(guān)于內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素。說法不正確的是（）
A來源可靠的信息 B來源不可靠的信息 C“重要的”信息 D非公開的信息 解析：正確答案”B“，你的答案《無》
內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三:一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息.即便對證券價格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價格的公司重組、并購決策或者財務(wù)報告等信息。三是“非公開”的信息 71(單選題)下列關(guān)于我國證券投資基金的表述，不正確的是（）.A具有組合投資的特點 B具有風(fēng)險共擔(dān)的特點 C具有獨(dú)立托管的特點 D是一種直接投資工具
解析：正確答案”D“，你的答案《無》 證券投資基金是一種間接投資工具。
72(單選題)下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯誤的是（）
A經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益 B經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員 C經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況 D經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對待司 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送.73(單選題)ETF基金最早產(chǎn)生于（）。A加拿大 B英國 C美國 D澳大利亞 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大.74(單選題)開放式基金的投資人開立的（）是基金注冊登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動情況的賬戶。A基全賬戶 B證券賬戶 C資全賬戶 D第三方賬號 解析：正確答案”A“，你的答案《無》
基金帳戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的殊戶.75(單選題)管理人違反法規(guī)，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險是（）。
A投資合規(guī)性風(fēng)險 B銷售合規(guī)性風(fēng)險 C信息披露合規(guī)性風(fēng)險 D反洗錢合規(guī)性風(fēng)險 解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
76(單選題)以下選項中不屬于基金運(yùn)作信息披露文件的是(〕。
A基金上市交易公告書 B基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告 C基金定期報告 D基金份額發(fā)售公告
解析：正確答案”D“，你的答案《無》
基金運(yùn)作信息披露文件包括：基金上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金年度報告、半年度報告、季度報告。其中，基金年度報告、半年度報告和季度報告統(tǒng)稱為“基金定期報告”.基金份額銷售公告屬于基金募集信息披露。77(單選題)對基金管理公司的市場準(zhǔn)入監(jiān)管不包以下括（）選項。
A基金管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的審核 B基金管理公司重大事項變更的監(jiān)管 C基金管理公司的治理監(jiān)管 D基金管理公司的設(shè)立審核 解析：正確答案”C“，你的答案《無》
中國證監(jiān)會依法對基金管理公司提交的市場準(zhǔn)入等行政許可事項進(jìn)行審批主要包括:基金管理公司的設(shè)立審批、基金管理公司申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批、基金管理公司重大事項變更審核、基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核、基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管等。78(單選題)關(guān)于公司型基金的表述，錯誤的有（）。
A投資者是基金公司的股東 B投資者享有股東權(quán) C基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu) D基金不是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)
解析：正確答案”D“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記 79(單選題)公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。
A基金持有人大會 B公司董事會 C股東大會 D監(jiān)督管理委員會 解析：正確答案”C“，你的答案《無》
公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會。80(單選題)內(nèi)部控制必須隨看有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。
A合法、合規(guī) B全面性 C審值性 D適時性 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
適時性原則:內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時修改或完善。81(單選題)國際上比較流行的投資組臺保險策略主要有對沖保險策略和（）。A股票保險策略 B債券保險策略 C固定比例投資組合保險策略 D差值保險策略 解析：正確答案”C“，你的答案《無》
國際上比較流行的2種投資組合保險策略:對沖保險策略;固定比例投資組合保險策略 82(單選題)基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、（）四個步驟.A公共 B基金合同生效 C上市 D審批 解析：正確答案”B“，你的答案《無》
基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四格步驟。
83(單選題)股債平衡型混合基金的股票與債券的配置比例較為均衡，大約在（）左右。A40％－60％ B30％－80％ C30％－70％ D50％－80％ 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
84(單選題)證券投資基金與銀行儲蓄存款的主要區(qū)別不包括（）。
A反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B性質(zhì)不同 C信息披露程度不同 D收益與風(fēng)險特性不同 解析：正確答案”A“，你的答案《無》
基金與銀行儲蓄存款有著本質(zhì)的不同，主要表現(xiàn)在以下幾個方面:性質(zhì)不同:收益與風(fēng)險特性不同;信息披露程度不同.85(單選題)監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說法錯誤的是（）。
A當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為 B定期調(diào)查公司的財務(wù)狀況,審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況 C審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告 D當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時可以提議召開股東會
解析：正確答案”B“，你的答案《無》
隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況。86(單選題)（）是指基金從業(yè)人員不但要遭守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遭守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配臺基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
A誠實守信 B忠誠盡責(zé) C守法合規(guī) D專業(yè)審慎 解析：正確答案”C“，你的答案《無》
守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)花的監(jiān)管。87(單選題)審慎監(jiān)管主要是針對基金管理公司（）的監(jiān)管。A變現(xiàn)能力 B營運(yùn)能力 C盈利能力 D清償能力 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
審慎監(jiān)管主要是針對基金管理公司清償能力的監(jiān)管。
88(單選題)依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A辦理基金備案手續(xù) B按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資 D編制中期和年度基金報告 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 其他三項都屬于基金管理人的取責(zé)。89(單選題)根據(jù)投資債券的（）不同，可以將債券基金分為低等級債券基金、高等級債券基金。
A信用等級 B平均到期收益率 C發(fā)行人 D平均久期 解析：正確答案”A“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記
90(單選題)封閉式基金的折〔溢)價率的計算公式為（）
A{(一級市場價格-基金資產(chǎn)凈值)/基金份額凈值}*100% B{(二級市場價格-基金資產(chǎn)凈值)/基金份額凈值}*100% C{(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值}*100% D{(二級市場價格-基金份額凈值)/基金資產(chǎn)額凈值}*100% 解析：正確答案”C“，你的答案《無》
基金份額凈值與二圾市場價格的差別率稱為封閉式基金的折(溢〕價率。
91(單選題)中國證監(jiān)會目收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起（）內(nèi)予以書面確認(rèn)，自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。A5個工作日 B3個工作日 C2個工作日 D1個工作日 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 考察基金合同生效的相關(guān)知識。
92(單選題)美國投資公司協(xié)會依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國的基金分為（）類.A32 B33 C34 D35
解析：正確答案”B“，你的答案《無》
美國投資公司協(xié)會依據(jù)基會投資目標(biāo)和投資策略的不同.將美國的基金分為33類 93(單選題)經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是（）。
A武漢證券投資基金 B建業(yè)基金 C淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金 D昌久基金 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記 94(單選題)LOF基金的贖回申報單位為（）。
A1元人民幣 B10元人民幣 C1份基金份額 D10份基金份額 解析：正確答案”C“，你的答案《無》 LOF基金的贖回申報單位為1份基金份額。
95(單選題)ETF在一級市場上，通常只有基金份額達(dá)到（）以上的投資者在交易時間內(nèi)可以隨時進(jìn)行申購和贖回的交易。A100萬份 B80萬份 C50萬份 D30萬份 解析：正確答案”D“，你的答案《無》
ETF在一級市場上，通常只有基金份額達(dá)到30萬份以上的投資者在交易時間內(nèi)可以隨時進(jìn)行申購和贖回的交易.96(單選題)《證券投資基金法》規(guī)定基金份額凈值計價錯誤達(dá)到基金份額凈值的()以上時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告,并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案 A0.004 B0.0025 C0.005 D0.006 解析：正確答案”C“，你的答案《無》
基金份額凈值計價錯誤達(dá)到基金份額凈值的0.5%以上時.基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
97(單選題)下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。
A《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定)B基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則 C基金信息披露編報規(guī)則 D基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范 解析：正確答案”A“，你的答案《無》
我國基金信息披露的規(guī)范性文件分為三類:基金信息披露閃容與格式準(zhǔn)則、基金信息披露編報規(guī)則、基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)
98(單選題)2004年年底我國推出的首只交易型開放式指數(shù)基金（ETF）是（）。A深證100ETF B華夏上證50ETF C華夏上證180ETF D上證紅利ETF 解析：正確答案”B“，你的答案《無》 暫無，請查看考友筆記 99(單選題)基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過（）個月。A3，6 B6，3 C4，6 D6，4
解析：正確答案”B“，你的答案《無》
基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。基金的幕集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過3個月。
100(單選題)基金管理人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事頂。A10 B15 C30 D60
解析：正確答案”C“，你的答案《無》
基金管理人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。
第二篇：基金法律法規(guī)第一套
下列不屬于基金合同特別約定事項的是（）。答案區(qū)域
A基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式 B基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)
C基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則 D基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊105 解析：基金合同特別約定的事項包括：①基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；②基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；③基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式。
根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。答案區(qū)域
A可轉(zhuǎn)換債券基金 B金融債券基金 C政府債券基金 D企業(yè)債券基金
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊45 解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。
關(guān)于基金從業(yè)人員利用未公開信息進(jìn)行交易，以下表述錯誤的是（）。答案區(qū)域
A市場存在信息不對稱導(dǎo)致掌握更多信息一方能夠以此牟利 B缺乏有效的內(nèi)部控制使未公開信息的利用更為方便 C該行為違背了保護(hù)基金持有人利益的基本原則
D該行為屬于個人的道德風(fēng)險，基金公司并不承擔(dān)責(zé)任
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊87 解析：基金公司也需要承擔(dān)責(zé)任。
基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的（）。答案區(qū)域 A誠信狀況
B經(jīng)營管理能力和投資管理能力 C內(nèi)部控制情況 D賬戶管理制度
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊150 解析：基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并將調(diào)查結(jié)構(gòu)作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。
對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機(jī)制，原因在于（）。答案區(qū)域
A如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力
B如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費(fèi)收入也會增加 C封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也將相應(yīng)提高 D封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊23 解析：封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也受到較大的限制。如果表現(xiàn)不盡如人意，由于投資者無法贖回投資，基金經(jīng)理通常也不會在經(jīng)營與流動性管理上面臨直接的壓力。與此不同，如果開放式基金的業(yè)績表現(xiàn)好，通常會吸引新的投資者，基金管理人的管理費(fèi)收入也會隨之增加；如果基金表現(xiàn)差，開放式基金則會面臨來自投資者要求贖回投資的壓力。因此，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機(jī)制。
基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過（）時，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。答案區(qū)域 A30% B15% C50% D5%
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊103 解析：當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動、該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%、托管人召集基金份額持有人大會、托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更、發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟、托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會備案。
各國投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時，首先應(yīng)考慮（）。答案區(qū)域
A選擇高收益投資產(chǎn)品
B尋找確保本金安全的投資策略
C普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī) D預(yù)測證券市場走勢
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊167 解析：目前，各國投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。
以下可以構(gòu)成內(nèi)幕信息的是（）。答案區(qū)域
A來源可靠的信息
B對證券價格影響明確的信息
C來源可靠、對證券價格影響明確的非公開信息 D非公開的信息
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊118 解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公開”的信息。
關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下說法正確的是（）。答案區(qū)域 A不正當(dāng)競爭 B欺詐客戶
C公平合法有序競爭 D內(nèi)幕交易和操縱市場
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊116 解析：誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操作市場行為，對于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。
關(guān)于審慎開展執(zhí)業(yè)活動的要求，以下說法錯誤的是（）。答案區(qū)域
A基金從業(yè)人員對投資分析中的事實和假設(shè)無需區(qū)分
B基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗洠灾С滞顿Y分析、建議、行動等相關(guān)事項 C基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素
D基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強(qiáng)化投資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊122 解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)。
以下哪項不是現(xiàn)代金融供求重要的組成部分（）。答案區(qū)域 A儲蓄 B投資理財 C藝術(shù)品收藏
D日常收入、支出
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：上冊5 解析：現(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。
基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的（）時，屬于基金的重大事件，需要在臨時報告中披露。答案區(qū)域 A0.10% B0.20% C0.50% D1%
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊113 解析：基金的重大事件包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，基金改按估值技術(shù)等方法對長期停牌股票進(jìn)行估值等等。
屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。答案區(qū)域
A本金安全、追求收益 B客戶至上、保障收益 C安全第一、專業(yè)規(guī)范 D優(yōu)先服務(wù)、有效溝通
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊159 解析：基金客戶服務(wù)的原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。
基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件是（）。答案區(qū)域
A基金凈值公告 B報告 C中期報告
D投資組合報告
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊110 解析：基金報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金報告，并將報告正文登載于網(wǎng)站上，將報告摘要登載在指定報刊上。
關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。答案區(qū)域
A適合長期投資
B既適合短期投資，也適合長期投資 C沒有投資風(fēng)險 D適合短期投資
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊46 解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。
關(guān)于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場的過度投機(jī)和炒作的原因，以下描述錯誤的是（）。答案區(qū)域
A證券投資基金推動市場價值判斷體系的形成 B證券投資基金倡導(dǎo)；理想的投資理念和文化 C證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢 D證券投資基金給投資者帶來合理的收益
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊34 解析：證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機(jī)。
中小投資者通過基金投資可以以很小的資金投資一籃子股票或債券，主要原因是（）。答案區(qū)域
A基金投資是把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資 B相對于股票投資，基金投資較為穩(wěn)健 C基金經(jīng)理對股票或債券有深入的研究
D基金公司有眾多的股票琥珀債券可供選擇投資
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊15 解析：本題考查基金組合投資、分散風(fēng)險的特點。
基金管理人對基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不包括（）。答案區(qū)域 A投資管理 B信息傳輸 C資金歸集 D銷售服務(wù)
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊128 解析：為保護(hù)投資人的合法權(quán)益，對資金歸集、信息傳輸、銷售服務(wù)等也應(yīng)進(jìn)行規(guī)范。
以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。答案區(qū)域
A對信息披露人不利的信息也要披露 B要充分披露重大信息
C要事無巨細(xì)地披露所有信息
D要披露所有可能影響投資者決策的信息
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：中
教材頁碼：下冊98 解析：完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。
中國證監(jiān)會對基金市場監(jiān)管的主要措施不包括（）。答案區(qū)域 A拘留 B限制交易 C行政處罰 D檢查
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊79 解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查取證；③限制交易；④行政處罰。
證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采?。ǎ┑却胧４鸢竻^(qū)域
A電話提示、警告 B沒收違法所得 C罰款
D取消資格
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊82 解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告
督察長的合規(guī)責(zé)任不包括（）。答案區(qū)域
A關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險意識
B總經(jīng)理對合規(guī)存在的問題不整改時，向公司董事會和中國證監(jiān)會報告 C對合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任
D對新產(chǎn)品的合法合規(guī)性提出意見
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊194 解析：董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。
ETF基金最大的特色是（）。答案區(qū)域 A指數(shù)型基金 B被動操作
C一級市場與二級市場并存的交易制度 D實物申購、贖回機(jī)制
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊53 解析：實物申購、贖回機(jī)制是ETF基金最大的特色。
關(guān)于開放式基金認(rèn)購，以下表述錯誤的是（）。答案區(qū)域
A正式受理的認(rèn)購申請不得撤銷
BT日提交的認(rèn)購申請，T+2日才能查詢受理情況 C認(rèn)購的結(jié)果要得到基金募集結(jié)束后才能確認(rèn) D認(rèn)購?fù)ǔ２捎梅蓊~認(rèn)購的方式
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊8 解析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請時，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。
下列哪條不能形成有效的反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施（）。答案區(qū)域
A從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改 B制定嚴(yán)格有效的開戶流程
C建立規(guī)模導(dǎo)向的反洗錢防控體系 D對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊203 解析：建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系。確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的機(jī)構(gòu)是（）。答案區(qū)域
A基金注冊登記機(jī)構(gòu) B中國基金業(yè)協(xié)會 C基金銷售機(jī)構(gòu) D基金托管人
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊31 解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人基金份額的事實的行為。
投資基金由（）管理、（）托管、投資收益歸（）所有。答案區(qū)域
A基金份額持有人；托管人；管理人 B托管人；管理人；基金份額持有人 C管理人；托管人；基金份額持有人 D管理人；基金份額持有人；托管人
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊17 解析：投資基金由管理人管理、托管人托管、投資收益歸基金份額持有人所有。
基金管理人可運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行的投資或者活動是（）。答案區(qū)域 A承銷證券 B買賣股指期貨
C從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資
D向基金管理人、基金托管人出資
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊98 解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他活動。
基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動，以下合規(guī)的做法是（）。答案區(qū)域
A基金管理公司與代銷機(jī)構(gòu)在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用
B為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚外來同時也贈送禮物
C為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另外支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用
D為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈5000元，人民幣以下的等價值禮物
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊124 解析：基金從業(yè)人員不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補(bǔ)償或報酬等。
開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每（）個月結(jié)束之日起（）日內(nèi)更新招募說明書。答案區(qū)域 A3；30 B6；30 C3；45 D6；45
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊102 解析：開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。
下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標(biāo)的是（）。答案區(qū)域
A保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 B確?；?、公司財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時 C確?？蛻艏皶r買到基金
D防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理的效益，確保經(jīng)營穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊175 解析：本題考查基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)。
基金托管人出現(xiàn)（）情形時，中國證監(jiān)會可取消其托管資格。答案區(qū)域
A在履行法定職責(zé)時存在失誤 B履行法定職責(zé)未能勤勉盡責(zé)
C違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的 D連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊91 解析：中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資。答案區(qū)域 A10 B7 C20 D15
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊6 解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資。自收到驗資報告起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續(xù)。
下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。答案區(qū)域
A分享基金投資收益
B查閱基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的公開披露資料 C確定基金收益分配方案
D按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊17 解析：基金份額持有人享有下列權(quán)利：
（一）分享基金財產(chǎn)收益；
（二）參與分配清算后的剩余財產(chǎn)；
（三）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
（五）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)
（六）查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（七）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
（八）基金合同約定的其它權(quán)利。
下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。答案區(qū)域
A基金信息披露的規(guī)范性文件 B基金信息披露的地方政策 C信息披露自律規(guī)則
D基金信息披露的國家法律
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊99 解析：我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律規(guī)則四個層次。
某投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購費(fèi)用為（），認(rèn)購份額為（）。答案區(qū)域
A525.45；29474.55 B525.45；30000 C530.45；29474.55 D530.45；29469.55
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：計算題 難易程度：易 教材頁碼：下冊9 解析：凈認(rèn)購金額=30000÷（1+1.8%）=29469.55元，認(rèn)購費(fèi)用=30000-29469.55=530.45元，認(rèn)購份額=（29469.55+5）÷1=29474.55
關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。答案區(qū)域
A基金賬戶只能用于基金認(rèn)購及交易 B基金賬戶開戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理 C基金賬戶在商業(yè)銀行辦理
D每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊13 解析：基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易。個人投資者開立基金賬戶，需持本人身份證到證券注冊登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù)。每個有效證件只允許開設(shè)1個基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。
屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）。答案區(qū)域
A規(guī)范性、細(xì)分性 B客觀性、適用性 C專業(yè)性、時效性 D持續(xù)性、全面性
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊158 解析：基金客戶服務(wù)具有以下四個特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。
以下不是證券投資基金特點的是（）。答案區(qū)域 A專業(yè)管理 B利益共享 C風(fēng)險共擔(dān) D集中投資
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊15 解析：證券投資基金的特點包括：①集合理財、專業(yè)管理；②組合投資、分散風(fēng)險；③利益共享、風(fēng)險共擔(dān)；④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；⑤獨(dú)立托管、保障安全。
根據(jù)投資對象不同，可將基金分為（）。答案區(qū)域
A股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金 B股票基金、債券基金、保本基金、ETF C股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金 D成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊39 解析：根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。
封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）以上。答案區(qū)域 A60% B70% C80% D90%
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊6 解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。
基金管理公司銷售人員項投資者提供宣傳材料時，正確的做法是（）。答案區(qū)域
A為了更好贏得客戶，基金銷售人員可以對公司統(tǒng)一制作的銷售材料進(jìn)行私自修改 B為了更好銷售產(chǎn)品，基金銷售人員可以在公司統(tǒng)一制作的銷售材料增加保證最低收益的承諾
C基金銷售人員分發(fā)或公布的宣傳推介材料應(yīng)為基金公司統(tǒng)一制作的材料
D為吸引投資者眼球，基金銷售人員可根據(jù)銷售需要使用自制的宣傳推介材料
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊138 解析：基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。
按投資市場分類，股票基金的分類不包括（）。答案區(qū)域
A全球股票基金 B國外股票基金 C國內(nèi)股票基金 D成長型股票基金
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊43 解析：按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大 類。
以下關(guān)于開放式證券投資基金的說法，正確的是（）。答案區(qū)域
A價格的形成以基金份額凈值為基礎(chǔ) B每月公布一次基金資產(chǎn)凈值 C基金的發(fā)行和存續(xù)規(guī)模是固定的 D基金有固定的存續(xù)期限
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊22 解析：開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。開放式基金在開始辦理申購或贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，應(yīng)于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值。
一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預(yù)見的是（）。答案區(qū)域
A臨時信息披露 B基金報告
C基金份額上市交易報告書 D基金募集信息披露
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊113 解析：臨時信息披露一般無法事先預(yù)見。
投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請信息由（）匯總后傳送至基金的注冊登記機(jī)構(gòu)。答案區(qū)域 A投資者 B銷售機(jī)構(gòu) C托管人 D管理人
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊31 解析：T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷網(wǎng)點傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)。
關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點，陳述不正確的是（）。答案區(qū)域
A基金市場競爭加劇 B基金行業(yè)分散趨勢突出
C快速發(fā)展，市場地位和影響不斷提高 D開放式基金成為主流產(chǎn)品
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊26 解析：行業(yè)集中趨勢突出
關(guān)于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是（）。答案區(qū)域
A基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開
B基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開 C召集基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項 D基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進(jìn)行表決
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊100 解析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。
與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。答案區(qū)域
A投資風(fēng)險較高
B投資活動所收到的限制和約束少 C基金募集對象不固定 D采取非公開方式發(fā)售
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊40 解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。
與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（）。答案區(qū)域 A受益憑證 B收益憑證 C信用憑證 D債權(quán)憑證
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊16 解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受 益人。
季度報告的投資組合報告中需要披露季末基金資產(chǎn)組合的（）信息。答案區(qū)域
A前十名股票明細(xì) B前十名債券明細(xì) C全部股票明細(xì) D全部債券明細(xì)
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊109 解析：基金季度報告主要包括基金概況、主要財務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。在季度報告的投資組合報告中，需要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細(xì)、按券種分類的債券投資組合、前5名債券明細(xì)及投資組合報告附注等內(nèi)容。
基金合同的主要內(nèi)容不包括（）。答案區(qū)域
A基金財產(chǎn)的投資限制 B基金收益的分配原則 C基金財產(chǎn)的投資方向 D基金收益的保障措施
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊104 解析：本題考查基金合同的內(nèi)容。
甲是基金管理公司A的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是上市公司B的董事長，當(dāng)B非公開增發(fā)股票時，按照職業(yè)道德規(guī)范要求，甲的正確做法是（）。答案區(qū)域 A甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢，參與B增發(fā)為自己牟取利益 B甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的基金參與B的增發(fā)
C在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按較高價格增發(fā) D甲以客觀的專業(yè)分析，做出所管理的基金是否參與B增發(fā)的決定
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊123 解析：本題考查客戶至上的職業(yè)道德要求。
申請開展基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與（）的系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試。答案區(qū)域
A商業(yè)銀行電子銀行部 B中國人民銀行清算中心 C第三方支付公司
D中國證券登記結(jié)算公司
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：中
教材頁碼：下冊127 解析：基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。答案區(qū)域 A1 B2 C3 D5 試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊32 解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成內(nèi)容的是（）。答案區(qū)域
A基本管理制度 B內(nèi)部控制大綱 C部門業(yè)務(wù)規(guī)章 D財務(wù)核算
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊179 解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。
債券基金對（）的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。答案區(qū)域
A追求短期收益 B追求高收益
C偏好高風(fēng)險高收益 D追求穩(wěn)定收益
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊45 解析：債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險適中的投資工具。
基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。答案區(qū)域 A內(nèi)幕信息
B法律要求披露的信息 C客戶資料 D商業(yè)秘密
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊126 解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。
以下關(guān)于增長型基金、收入型基金、平衡型基金的風(fēng)險收益特征的陳述，錯誤的是（）。答案區(qū)域
A增長型基金的風(fēng)險大、預(yù)期收益高
B平衡型基金的風(fēng)險、收益介于增長型基金與收益型基金之間 C收入型基金的風(fēng)險小、預(yù)期收益高 D收入型基金的風(fēng)險小、預(yù)期收益低
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊39 解析：一般而言，增長型基金的風(fēng)險大、收益高；收入型基金的風(fēng)險小、收益較低；平衡型基金的風(fēng)險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。
基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，正確的做法是（）。答案區(qū)域
A基金管理公司研究人員，可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論 B基金管理公司基金經(jīng)理需及時根據(jù)投資總監(jiān)的個人要求調(diào)整投資指令 C基金管理公司基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾
D基金管理公司研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報告
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊183 解析：本題考查投資管理業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容。
關(guān)于公司型基金的說法，不正確的是（）。答案區(qū)域
A基金本身是一個具有獨(dú)立法人地位的公司
B基金公司章程是基金設(shè)立和運(yùn)營的基本法律文件 C基金不具有獨(dú)立法人地位
D基金股東大會是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊21 解析：本題考查公司型基金的內(nèi)容。
關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。答案區(qū)域
A是一種本土化創(chuàng)新
B可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回 C不可以在交易所進(jìn)行份額交易
D具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制與可以在交易所進(jìn)行申購、贖回的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊41 解析：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。
基金管理人的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報（）備案。答案區(qū)域
A中國證監(jiān)會機(jī)構(gòu)部 B中國基金業(yè)協(xié)會 C中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu) D中國銀監(jiān)會
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊141 解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。
保本基金將大部分資金投資于（）。答案區(qū)域 A股票
B貨幣市場工具 C衍生金融工具
D與基金到期日一致的債券
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊49 解析：為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。
基金招募說明書中最重要的信息為（）。答案區(qū)域
A基金的運(yùn)作方式
B從基金資產(chǎn)中列支的各項費(fèi)用及其計提標(biāo)準(zhǔn) C基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的約定
D基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)、收益風(fēng)險特征等
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊107 解析：基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征、投資限制等，這是招募說明書中最為重要的信息，因為它體現(xiàn)了基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風(fēng)險承受能力和收益預(yù)期相符合的產(chǎn)品。與此同時，投資者通過將此信息同基金存續(xù)期間披露的運(yùn)作信息進(jìn)行比較，可以判斷基金管理人遵守基金合同的情況，從而決定是否繼續(xù)信賴該管理人。
關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯誤的是（）。答案區(qū)域
A當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容 B基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
C守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范
D不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：上冊115 解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。
目前，我國的基金代銷機(jī)構(gòu)除銀行、證券公司、第三方銷售機(jī)構(gòu)以外，還包括（）。答案區(qū)域 A擔(dān)保公司 B保險公司 C支付公司 D信托公司
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊126 解析：目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。
關(guān)于在實踐中落實基金公司內(nèi)控目標(biāo)，以下描述正確的是（）。答案區(qū)域
A某基金公司董事會積極指導(dǎo)公司內(nèi)控建設(shè)
B某基金公司為擴(kuò)大基金規(guī)模，要求全體員工均應(yīng)參與基金銷售 C某基金公司為節(jié)省人力成本，內(nèi)控部門人員配置長期不足 D某基金公司的企業(yè)文化是股東利益優(yōu)先
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊177 解析：本題考查基金管理公司內(nèi)部控制的內(nèi)容。
2001年9月，我國誕生了第一只開放式基金（），使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。答案區(qū)域
A招商安泰系列基金 B華夏大盤精選基金 C華安創(chuàng)新基金
D南方避險增值基金
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊29 解析：2001年9月，我國第一只開放式基金-華安創(chuàng)新誕生。
關(guān)于非公開募集基金，以下描述錯誤的是（）。答案區(qū)域
A合格投資者累計不得超過二百人 B應(yīng)當(dāng)制定并簽訂基金合同 C應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集
D可采用講座、報告會方式向公眾宣傳推介
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊102 解析：我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制度；禁止公開宣傳推介；規(guī)范基金合同必備條款并強(qiáng)化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。
封閉式基金價格主要受（）的影響。答案區(qū)域
A二級市場供求關(guān)系 B銀行存貸款利率 C基金資產(chǎn)總值 D基金份額凈值
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊22 解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。
關(guān)于基金銷售服務(wù)費(fèi)，以下表述正確的是（）。答案區(qū)域
A從基金財產(chǎn)中計提 B從申購費(fèi)中計提 C從贖回費(fèi)中計提 D從認(rèn)購費(fèi)中計提
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊147 解析：基金管理人可以從基金財產(chǎn)中計提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務(wù)。
對于開放式基金，在開放申購、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的時間頻率是（）。答案區(qū)域
A每交易日公告1次 B一般每周公告1次 C一般每周公告2次 D一般每月公告2次
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B
測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊108 解析：封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對于開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。
基金市場營銷的特殊性包括（）。答案區(qū)域 A安全性 B適用性 C穩(wěn)定性 D全國性
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊130 解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：①規(guī)范性；②服務(wù)性；③專業(yè)性；④持續(xù)性；⑤適用性。
為確?；鸸拘畔⑾到y(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括（）。答案區(qū)域
A內(nèi)外網(wǎng)分離制度 B投資管理制度 C授權(quán)制度 D門禁制度
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊184
解析：應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。
關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。答案區(qū)域
A基金份額持有人在整個基金運(yùn)作過程中起核心作用 B基金份額持有人是基金投資收益的受益人
C基金份額持有人可通過基金份額持有人大會對基金投資進(jìn)行建議 D基金份額持有人是基金公司的出資人
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊17 解析：本題考查基金份額持有人的內(nèi)容。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露基金更新的招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告，這體現(xiàn)了基金信息披露的（）原則。答案區(qū)域 A及時性 B真實性 C準(zhǔn)確性 D時效性
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊98 解析：本題考查及時性原則的內(nèi)容。
基金托管人的工作不包括（）。
答案區(qū)域
A復(fù)核基金資產(chǎn)凈值 B按規(guī)定召集持有人大會
C基金募集失敗返還投資人資金
D符合基金宣傳推介材料中的業(yè)績表現(xiàn)
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊6 解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)責(zé)任：(1)固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。
當(dāng)貨幣市場基金估值偏離度的絕對值超過0.5%時，不需要在以下報告中披露（）。答案區(qū)域 A季度報告 B報告 C半報告 D臨時報告
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊109 解析：本題考查偏離度公告的內(nèi)容。
公募基金宣傳推介材料允許使用（）。答案區(qū)域
A知名媒體的推介報告 B單位或個人的推薦材料 C基金評價機(jī)構(gòu)的研究報告
D基金的投資業(yè)績預(yù)測
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊144 解析：基金宣傳推介材料提及基金評價機(jī)構(gòu)評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金評價結(jié)果引用的相關(guān)規(guī)范，并應(yīng)當(dāng)列明基金評價機(jī)構(gòu)的名稱及評價日期。
關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的原因，以下表述錯誤的是（）。答案區(qū)域
A起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用 B有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險
C提高證券市場股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展
D基金將中小投資者的閑置資金匯集起來投資證券市場，擴(kuò)大了直接融資比例
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊34 解析：本題考查基金優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的內(nèi)容
以下按照確定價原則辦理申購、贖回的基金是（）。答案區(qū)域 A混合型基金 B債券基金 C股票基金
D貨幣市場基金
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D
測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊16 解析：貨幣市場基金申購和贖回基金份額價格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計算。
以下屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。答案區(qū)域
A查閱全部基金投資資料 B轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額 C管理基金財產(chǎn) D托管基金財產(chǎn)
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊121 解析：基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。
以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。答案區(qū)域
A開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過戶 B由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高
C開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶 D基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊21 解析：開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再
購買另一基金，因此綜合費(fèi)用仍較低。
某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元。答案區(qū)域 A1.25 B10198.75 C51.25 D10000
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：計算題 難易程度：易
教材頁碼：下冊18 解析：贖回總金額=10000×1.025=10250元，贖回手續(xù)費(fèi)=10250×0.005=51.25元，凈贖回金額=10250-51.25=101987.75元。
當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，并在（）個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。答案區(qū)域 A3 B5 C7 D10
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊20 解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，并在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。
金融資產(chǎn)中的股權(quán)類資產(chǎn)，主要是指（）。答案區(qū)域 A證券化資產(chǎn)
B取貨 C股票 D可轉(zhuǎn)債
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：上冊7 解析：金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。
將某分級基金定為“債券型分級基金”時，該基金不可能是以下哪類基金（）。答案區(qū)域
A被動型分級基金 B主動型分級基金 C封閉型分級基金 D混合型分級基金
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊63 解析：按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金、混合型分級基金等。所以債券型分級基金不可能是混合型分級基金。
按照投資的對象的不同，投資基金可以分為（）。答案區(qū)域
A風(fēng)險投資基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金 B風(fēng)險投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動投資基金，被動投資基金 C股票投資基金，債券投資基金，貨幣投資基金，混合投資基金，指數(shù)投資基金 D絕對收益基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊10 解析：人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投資的對象的不同進(jìn)行區(qū)分的：①證券投資基金；②私募股權(quán)基金；③風(fēng)險投資基金；④對沖基金；⑤另類投資基金。
關(guān)于法律和道德的聯(lián)系，以下表述錯誤的是（）。答案區(qū)域
A法律對傳播道德具有促進(jìn)作用
B道德和法律都是行為規(guī)范，但在根本目的上不具有一致性 C道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用
D有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但不違反道德
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊111 解析：道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。絕大多數(shù)的法律規(guī)范都是以道德作為價值基礎(chǔ)的，在評價標(biāo)準(zhǔn)上與道德都是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。
以下基金銷售營銷活動，合規(guī)的是（）。答案區(qū)域
A買基金送保險 B買基金送理財講座
C“先收后返”降低客戶購買基金的費(fèi)用 D有獎銷售基金
試題分析 您答錯了 您的作答：
參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊148 解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：(一)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂；(二)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；(三)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；(四)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；(六)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。
關(guān)于職業(yè)道德教育，以下表述錯誤的是（）。答案區(qū)域
A崗前教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來完成的 B培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念 C使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險 D使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊129 解析：崗前教育主要是通過職業(yè)資格考試來督促完成的。
（）不屬于混合型基金。答案區(qū)域
A對沖配置型基金 B股債平衡型基金 C偏股型基金 D偏債型基金
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題
難易程度：易
教材頁碼：上冊48 解析：通?？梢砸罁?jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等
以下原則中，（）不是基金監(jiān)管的原則（）。答案區(qū)域
A依法監(jiān)管原則
B公開、公平和公正原則 C保障投資人利益原則 D周期性原則
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：上冊77 解析：基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個方面：①保障投資人利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。
基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、內(nèi)控環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。答案區(qū)域
A部門業(yè)務(wù)規(guī)章 B基本管理制度 C內(nèi)部控制大綱
D內(nèi)部風(fēng)險控制制度
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊181 解析：公司內(nèi)部控制大綱是公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細(xì)化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，明確內(nèi)部控制目標(biāo)、內(nèi)部控制原則、控制環(huán)境和內(nèi)部控制措施等內(nèi)容。
關(guān)于ETF，以下描述不正確的是（）。答案區(qū)域
A申購、贖回的開放時間為交易日的交易時間 B我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份 C申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式 D申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：B 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊26 解析：一般最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份。
以下不屬于基金銷售適用性原則的是（）原則。答案區(qū)域 A客觀性 B全面性 C安全性 D及時性
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：C 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊149 解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：①投資人利益優(yōu)先原則；②全面性原則；③客觀性原則；④及時性原則。
根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。答案區(qū)域
A1個月 B9個月 C6個月 D3個月
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：D 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊15 解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。
中國證監(jiān)會在基金注冊審查過程中，可以委托（）進(jìn)行初步審查。答案區(qū)域
A中國基金業(yè)協(xié)會 B地方證監(jiān)局
C證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) D證券交易所
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易 教材頁碼：下冊5 解析：中國證監(jiān)會在基金注冊審查過程中，可以委托基金業(yè)協(xié)會進(jìn)行初步審查并就基金信息披露文件合規(guī)性提出意見，或者組織專家評審會對創(chuàng)新募集基金申請進(jìn)行評審，也可就特定基金的投資管理、銷售安排、交易結(jié)算、登記托管及技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備情況等征求證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等的意見，供注冊審查時參考。
基金從業(yè)執(zhí)業(yè)活動中，禁止的行為是（）。答案區(qū)域
A在宣傳材料中，使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”的表述 B不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個人輸送利益
C不明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動
D保守商業(yè)秘密，不為自己或他人謀取不正當(dāng)利益
試題分析 您答錯了 您的作答： 參考答案：A 測試方向：常識題 難易程度：易
教材頁碼：下冊143 解析：不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述。
第三篇：基金法律法規(guī)10月考試真題
1.下列關(guān)于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的說法中，正確的是()。Ⅰ.法律主體資格不同 Ⅱ.投資者的地位不同 Ⅲ.基金營運(yùn)依據(jù)不同 Ⅳ.監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同 V.交易場所不同 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V 答案：B 解析：契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：(1)法律主體資格不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金組織方式和營運(yùn)依據(jù)不同。
2.下列關(guān)于投資者教育基本原則的說法中，正確的是()。A.投資者教育有固定的推廣模式 B.存在廣泛適用的投資者教育計劃
C.投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代 D.投資者教育有成熟的經(jīng)驗可以遵循 答案：C 解析：投資者教育的基本原則包括：投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者;投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代;證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié);投資者教育沒有一個固定的模式;不存在廣泛適用的投資者教育計劃;投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。
3.基金管理公司董事會審議事項必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過的是()。I.公司重大關(guān)聯(lián)交易 II.基金重大關(guān)聯(lián)交易 III.公司審計事務(wù) Ⅳ.基金審計事務(wù) A.I、II、III、Ⅳ B.I、Ⅲ C.II、III D.I、II、III 答案：A 解析：董事會審議下列事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過： ①公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易;②公司和基金審計事務(wù)，聘請或者更換會計師事務(wù)所;③公司管理的基金的半報告和報告;④法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項。
4.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是()。
Ⅰ.屬于利益輸送
Ⅱ.違反了客戶至上的職業(yè)道德要求 Ⅲ.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求 Ⅳ.屬于操縱市場的行為 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ 答案：A 解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為，嚴(yán)重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違 反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。
5.各類私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會報送基金備案手續(xù)的內(nèi)容不包括()。
A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別 B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議 C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式
D.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報送委托管理協(xié)議 答案：C 解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別;②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議;③采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報送委托管理協(xié)議;④基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。C項屬于基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容。
6.按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金可以劃分為()。A.私募基金和公募基金 B.上市基金和不上市基金 C.開放式基金和封閉式基金 D.契約型基金和公司型基金 答案：C 解析：按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金可以劃分為開放式和封閉式基金。7.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持()5年 10年 20年 15年 答案：D 解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。
8.基金公司合規(guī)管理的目標(biāo)包括()Ⅰ建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系 Ⅱ?qū)崿F(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理 Ⅲ促進(jìn)基金管理人人員的穩(wěn)定 Ⅳ確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營
A.ⅡⅢⅣ B.ⅠⅢⅣ C.ⅠⅡⅣ D.ⅠⅡⅢ 答案：C 9.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以對基金從業(yè)人員采取的法律處分措施不包括()A.取消基金從業(yè)資格 B.書面警告
C.采取證券市場禁入措施 D.認(rèn)定為不適當(dāng)人選 答案：D 10.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是()A.基金宣傳資料在面對特定群體展示時，才可以通過誘導(dǎo)性表述促成客戶交易
B.基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道
C.基金宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)等出臺的相關(guān)法規(guī)
D.基金管理公司和基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金宣傳材料中夸大產(chǎn)品業(yè)績 答案：A 11.按《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于()的，基金合同自動終止。
A.5000萬元 B.1000萬元 C.1億元 D.2億元 答案：D 12.下列關(guān)于普通基金凈值公告的表述中，正確的是()A.開放式基金在開放申購和贖回前，應(yīng)當(dāng)披露每天的份額凈值和資產(chǎn)凈值 B.封閉式基金每周披露的信息應(yīng)當(dāng)包括資產(chǎn)凈值和份額凈值
C.封閉式基金每日披露的信息應(yīng)當(dāng)包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值
D.開放式基金在開放申購和贖回前，應(yīng)當(dāng)披露每個開放日的資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值
答案：B 3.某證券投資基金合同生效剛滿10個月，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，下列做法錯誤的是()。
A.登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績表現(xiàn) B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)經(jīng)過基金托管人復(fù)核
C.在推介定期定額投資業(yè)務(wù)時選擇了滬深300指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進(jìn)行了模擬
D.登載了基金管理人管理的其他基金的業(yè)績，同時特別聲明其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證
答案：A 14.關(guān)于基金銷售相關(guān)數(shù)據(jù)的保存，正確的是()A.每天備份，異地妥善存放 B.每周備份，公司庫房妥善存放 C.每周備份，已定妥善存放 D.每天備份，公司庫房妥善存放 答案：A 15.關(guān)于公募基金管理公司管理層下設(shè)的風(fēng)險管理專業(yè)委員會的職責(zé)，以下表述錯誤的是()A.針對內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)，提出控制措施和解決方案 B.審批風(fēng)險管理重要流程和風(fēng)險敞口管理體系 C.最終批準(zhǔn)公司風(fēng)險管理的基本制度 D.識別并評估各項業(yè)務(wù)所涉及的重大風(fēng)險 答案：C 16.關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的作用和功能，以下說法錯誤的是()A.通過不同的產(chǎn)品對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價 B.加大資產(chǎn)需求方和提供方的連接難度 C.能夠滿足投資者多樣化的投資需求
D.能夠促進(jìn)市場經(jīng)濟(jì)體系進(jìn)行有效的資源配置 答案：B 17.以下兼職行為中違反基金管理人的合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)保持業(yè)務(wù)獨(dú)立性規(guī)定的是()A.合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任公司董事會秘書 B.合規(guī)負(fù)責(zé)人同時分管公司產(chǎn)品部
C.合規(guī)負(fù)責(zé)人同時分管監(jiān)察稽核部和風(fēng)險管理部 D.合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任公司工會主席 答案：C 18.在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包括()A.托管協(xié)議、招募說明書、募集申請報告 B.基金合同、招募說明書、募集申請報告 C.基金合同、托管協(xié)議、募集申請報告 D.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書 答案：D 19.關(guān)于基金管理人對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查必須了解的信息，以下表述錯誤的是()A.了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的盈利狀況和盈利能力 B.了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、賬戶管理制度 C.了解該基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員能力和持續(xù)營銷能力 D.了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的信息管理平臺建設(shè)情況 答案：A 20.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊是的(錄入有誤)文件，那么該基金最遲開始募集的日期應(yīng)為()A.2019年2月28日 B.2018年5月31日 C.2018年8月31日 D.2018年3月31日 答案：C 21.關(guān)于普通投資者和專業(yè)投資者，以下說法正確的是()A.專業(yè)投資者必須是法人機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品
B.符合轉(zhuǎn)化條件的專業(yè)投資者可以自主選擇轉(zhuǎn)化為普通投資者，只需書面告知基金銷售機(jī)構(gòu)
C.自然人只能是普通投資者，普通投資者還包括部分法人機(jī)構(gòu)
D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自動將符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者 答案：B 22.基金報告的內(nèi)容應(yīng)包括()Ⅰ經(jīng)審計的基金財務(wù)會計報告 Ⅱ基金托管人報告 Ⅲ基金管理人報告 Ⅳ更新的基金合同
A.ⅠⅢⅣ B.ⅠⅡⅢⅣ C.ⅠⅡⅢ D.ⅡⅢⅣ 答案：C 23.以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是()。A.基金經(jīng)理
B.公司研究部門負(fù)責(zé)人 C.分管投資的高級管理人員 D.基金會計 答案：D 24.關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是()。A.股票是信用憑證，基金是受益憑證
B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 C.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險相對較大
D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系 答案：D 25.根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括()。A.可轉(zhuǎn)換債券基金 B.金融債券基金 C.政府債券基金 D.企業(yè)債券基金 答案：A 26.《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)()。
A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理 B.只能委托中國證監(jiān)會認(rèn)可的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理 C.只能由基金管理人辦理 D.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理 答案：A 27.關(guān)于基金認(rèn)購，以下說法錯誤的是()。A.認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集結(jié)束后才能確認(rèn)
B.認(rèn)購申請被確認(rèn)無效的，認(rèn)購資金將退回投資者資金賬戶 C.投資人辦理認(rèn)購申請時，需按照銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式部分繳款 D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請不得撤銷 答案：C 28.以下不屬于金融市場構(gòu)成要素的是()。A.金融工具
B.金融交易的組織方式 C.市場參與者 D.外部環(huán)境 答案：D 29.關(guān)于基金申購費(fèi)的前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，以下表述正確的是()A.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費(fèi)率 B.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率 C.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費(fèi)率;后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率
D.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率，后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費(fèi)率
答案：D 30下列屬于基金合同特別約定事項的是()。
A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù) B.基金募集的目的和基金名稱 C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式
D.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費(fèi)用的原則 答案：A 31.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括()。A.有效性原則 B.相互依賴原則 C.成本效應(yīng)原則 D.健全性原則 答案：B 32.關(guān)于基金認(rèn)購費(fèi)，以下表述錯誤的是()。A.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購時不收取認(rèn)購費(fèi) B.認(rèn)購金額產(chǎn)生的利息需收取認(rèn)購費(fèi)
C.后端收費(fèi)模式的認(rèn)購費(fèi)率隨投資時間的延長而遞減 D.不同的認(rèn)購金額可以設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率 答案：B 33.我國目前只能由依法設(shè)立的()擔(dān)任基金管理人。A.基金投資者 B.基金管理公司 C.基金份額持有人 D.基金托管銀行 答案：B 34.以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是()。Ⅲ、會計核算 Ⅳ、投資運(yùn)作監(jiān)督
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ、基金資產(chǎn)保管Ⅱ、代理清算交割答案：D 35.基金投資運(yùn)作過程中可能面臨的各種風(fēng)險不包括()。A.信用風(fēng)險 B.信息技術(shù)風(fēng)險 C.市場風(fēng)險
D.基金持有人凈贖回基金總份額5%以內(nèi)份額的風(fēng)險 答案：D 36.開放式基金的基金合同生效要求基金份額持有人不少于()人。A.100 B.200 C.500 D.1000 答案：B 37.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A.1 B.2 C.3 D.6 答案：D 38.按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括()。A.公司型基金 B.契約型基金 C.開放型基金 D.有限合伙型基金 答案：C 39.目前可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)不包括()。A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu) B.商業(yè)銀行 C.基金評價機(jī)構(gòu) D.保險公司 答案：C 40.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的()和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)()并且長期保存。
A.即時保存;本地備份 B.即時保存;異地備份 C.定期保存;本地備份 D.定期保存;異地備份 答案：B 41.以下不屬于我國開放式基金注冊登記體系模式的是()。A.內(nèi)置和外置兼有的“混合”模式
B.委托中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式 C.委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式 D.基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式 答案：B 42.我國分級基金的募集包括()和()兩種方式。A.合并募集;分開募集 B.現(xiàn)金募集;非現(xiàn)金募集 C.直銷募集;分銷募集 D.場內(nèi)募集;場外募集 答案：A 43.關(guān)于開放式基金巨額贖回，以下描述不正確的是()。
A.出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定部分延遲贖回
B.單個開放日基金贖回申請超過上一日基金總份額的10%為巨額贖回 C.單個開放日基金凈額贖回申請超過基金總份額10%時，為巨額贖回 D.基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請
答案：B 44.關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，以下表述正確的是()。A.基金銷售機(jī)構(gòu)不能對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評估
B.基金評級與評價機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明
C.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引(試行)》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級至少分為4個等級
D.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果不能作為銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù) 答案：B 45.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯誤的是()。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn) B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)
C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集 D.禁止挪用 答案：A 46.證券投資基金的運(yùn)作中的三個主要當(dāng)事人是指基金的()。A.管理人、托管人和持有人 B.發(fā)起人、管理人和持有人 C.受益人、管理人和持有人 D.托管人、發(fā)起人和持有人 答案：A 47.下列不屬于公募基金特征的是()。
A.主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶 B.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管
C.可以面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定 D.投資金額要求低，適宜中小投資者參與 答案：A
第四篇：福建省2015年下半年基金法律法規(guī)：基金合同考試試卷
福建省2015年下半年基金法律法規(guī)：基金合同考試試卷
一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）
1、一般情況下，開放式基金贖回額總額的__歸入基金財產(chǎn)。A．25% B．30% C．45% D．50%
2、資產(chǎn)配置的過程中，____包括利用歷史數(shù)據(jù)與經(jīng)濟(jì)分析來決定投資者所考慮資產(chǎn)在相關(guān)持有期間內(nèi)的預(yù)期收益率，確定投資的指導(dǎo)性目標(biāo)。A：明確投資目標(biāo)和限制因素 B：明確資本市場的期望值
C：明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn) D：確定有效資產(chǎn)組合的邊界 3、2006年9月發(fā)布的____進(jìn)一步重點規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價、定價以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了詢價制度。A：《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 C：《上市公司收購管理辦法》 D：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》
4、開放式基金非交易過戶不包括__。A．繼承
B．司法強(qiáng)制執(zhí)行 C．贖回 D．捐贈
5、以下關(guān)于定期定額投資說法，不正確的有__。
A．是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式 B．能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險 C．能保證投資人獲得收益
D．不是替代儲蓄的等效理財方式
6、一般來說，開放式基金的申購贖回價是以____為基礎(chǔ)計算的。A：基金單位資產(chǎn)凈值 B：基金市場供求關(guān)系 C：基金發(fā)行時的面值 D：基金發(fā)行時的價格
7、證券投資基金利潤的主要來源包括__。A．買賣證券的價差收入 B．銷售服務(wù)費(fèi)收入 C．債券利息 D．股利
8、基金涉及的稅收包括__。A．營業(yè)稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅
9、商業(yè)銀行超額儲備的持有形式一般不包括__。A．股票 B．基金 C．短期國債
D．高等級公司債券
10、以下屬于證券市場中介機(jī)構(gòu)的有__。A．證券公司 B．證券服務(wù)機(jī)構(gòu) C．證券交易所 D．證券業(yè)協(xié)會
11、關(guān)于基金管理公司主要股東應(yīng)具備的條件，下列說法不正確的是____ A：注冊資本不低于5億元人民幣
B：持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計，公司治理健全 C：從事證券經(jīng)營等金融資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
D：最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰
12、下列費(fèi)用中，__不需要基金資產(chǎn)承擔(dān)。A．基金審計費(fèi)
B．基金份額持有人大會費(fèi) C．基金托管費(fèi) D．基金認(rèn)購費(fèi)
13、封閉式基金份額要達(dá)到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣____ A：5000萬元 B：1億元 C：2億元 D：5億元
14、在我國，封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實現(xiàn)收益的__。A．70% B．80% C．90% D．95%
15、股東大會是股份公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由__組成。A．持股5%以上的股東 B．全體股東 C．全體員工
D．公司高級管理人員
16、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券的目的包括__。A．籌資用于某種特殊用途 B．增加核心資本 C．提高被動負(fù)債
D．改變本身資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)
17、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)__，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。A．客觀 B．全面 C．準(zhǔn)確
D．提供業(yè)績信息的原始出處
18、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內(nèi)? B．10個工作日內(nèi)? C．30日內(nèi)? D．30個工作日內(nèi)
19、根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金
D．主動型基金和被動型基金
20、申請基金從業(yè)人員資格者，必須年滿____周歲。A：18 B：19 C：20 D：21
21、下列關(guān)于非交易過戶主要類型的說法，正確的有__。
A．繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承 B．捐贈是指基金管理人將其合法管理的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體的情形
C．司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書，將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團(tuán)體或其他組織
D．任何情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有本基金份額的投資者的條件
22、下列不屬于會計系統(tǒng)內(nèi)部控制規(guī)范的是__。
A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設(shè)賬管理 B．設(shè)立專門的監(jiān)察稽核部門或崗位
C．在內(nèi)部每日完成各銷售網(wǎng)點與基金銷售總部的信息與資金的對賬 D．在外部定期完成與客戶和基金注冊登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對賬
23、證券投資基金在我國香港被稱為__。A．共同基金 B．單位信托基金 C．集合投資基金
D．證券投資信托基金
24、股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。A．供求關(guān)系 B．每股凈資產(chǎn) C．公司人員結(jié)構(gòu) D．公司組織形式
25、證券的流動性不能通過__實現(xiàn)。A．到期兌付 B．記賬 C．貼現(xiàn) D．轉(zhuǎn)讓
二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）
1、基金管理公司最基本的一項業(yè)務(wù)是__。A．基金募集 B．投資管理 C．基金銷售
D．受托資產(chǎn)管理
2、基金銷售客戶服務(wù)的方式包括__。A．互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用
B．自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信 C．電話服務(wù)中心
D．講座、推介會和座談會
3、用會計方法計算出來的每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值稱為股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內(nèi)在價值
4、下列費(fèi)用中，不屬于基金運(yùn)作費(fèi)的是__。A．開戶費(fèi) B．過戶費(fèi) C．審計費(fèi)
D．銀行匯劃手續(xù)費(fèi)
5、具有良好擇股能力的基金經(jīng)理一般會__。A．買入表現(xiàn)將超越市場或業(yè)績比較基準(zhǔn)的股票 B．賣出表現(xiàn)將落后于市場或業(yè)績比較基準(zhǔn)的股票 C．超配績優(yōu)行業(yè)或板塊 D．低配績差行業(yè)或板塊
6、投資者申購、贖回基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在____日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)____ A：T+0 B：T+1 C：T+2 D：T+3
7、連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法 B．接受全額贖回 C．暫停接受贖回申請
D．對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告 8、2004年6月1日____的正式實施，以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場以及社會主義市場經(jīng)濟(jì)中的地位和作用，成為中國基金業(yè)發(fā)展歷史上的又一個重要里程碑。
A：《中華人民共和國證券投資基金法》 B：《證券投資基金法》
C：《開放式證券投資基金試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》
9、下列屬于股指期貨功能的有__。A．系統(tǒng)風(fēng)險規(guī)避功能 B．資產(chǎn)配置功能 C．跨期交易功能 D．價格發(fā)現(xiàn)功能
10、以下各種債券形式，不屬于債券按其券面形態(tài)進(jìn)行分類的是__。A．實物債券 B．憑證式債券 C．記賬式債券 D．息票累積債券
11、以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則____ A：合法、合規(guī)性原則 B：健全性原則 C：相互制約原則 D：成本效益原則
12、基金管理人自收到封閉式基金募集驗資報告之日起____日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金成立公告。A：5 B：7 C：10 D：20
13、下列各項，屬于基金營銷核心內(nèi)容的有__。A．產(chǎn)品 B．價格 C．渠道 D．包銷
14、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，____以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A：50% B：60% C：70% D：80% 15、20世紀(jì)80年代，我國曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。A．短期債券 B．實物債券 C．憑證式債券 D．記賬式債券
16、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．5 B．10 C．15 D．20
17、對于短期交易的開放式基金投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定按__費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi)。
A．對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費(fèi) B．對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi) C．對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2.5%的贖回費(fèi) D．按短期交易費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取的基金贖回費(fèi)應(yīng)全額計入基金財產(chǎn)
18、因為信息的不對稱性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險是__。A．投資管理風(fēng)險 B．通貨膨脹風(fēng)險 C．職業(yè)道德風(fēng)險 D．公司治理風(fēng)險
19、證券投資基金是以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的__投資方式。A．集合 B．集資 C．聯(lián)合 D．合作
20、基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)是由__成立的行業(yè)自律組織。A．基金管理人 B．基金托管人
C．基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu) D．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)
21、按照《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于__元人民幣。A．1 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．3億
22、__對基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求。A．《證券法》
B．《證券投資基金法》
C．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》
D．《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》
23、下列可以從基金財產(chǎn)中列支的費(fèi)用有__。A．基金管理人的管理費(fèi) B．基金托管人的托管費(fèi) C．基金份額持有人大會費(fèi)用
D．基金合同生效后的信息披露費(fèi)用
24、下列屬于反映貨幣市場基金風(fēng)險指標(biāo)的有__。A．融資比例 B．平均收益率
C．浮動利率債券投資情況 D．投資組合平均剩余期限
25、下列關(guān)于證券投資風(fēng)險與收益規(guī)律的說法，正確的有__。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高
B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率
C．在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券發(fā)行者會提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動利率債券
D．股票的收益率一般高于債券
第五篇：文化產(chǎn)業(yè)基金資料匯總(2015)（定稿）
（2014.12.26）1、2014年11月中旬，財政部下達(dá)本文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展專項資金50億元，共支持項目800個；11月25日，第三屆中國文化產(chǎn)業(yè)資本大會在上海召開，“文化金融”成為關(guān)鍵詞；12月初，貴州民營文化產(chǎn)業(yè)協(xié)會成立，宣布將推出文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金……一時間，文化產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域資金涌動。
自2009年初華人文化產(chǎn)業(yè)投資基金成立以來，到2013年底，已有超過100家文化產(chǎn)業(yè)基金成立，總規(guī)模達(dá)1408億元。
從資本構(gòu)成來看，文化產(chǎn)業(yè)基金主要有國資和民營兩類。目前最大的一只基金是200億元的中國文化產(chǎn)業(yè)投資基金，由財政部出資，中銀國際管理。該基金首批募資60億元，是文化產(chǎn)業(yè)基金中的“國家隊”，投資項目包括新華網(wǎng)、中國出版集團(tuán)等國有文化企業(yè)。
從全國范圍來看，文化產(chǎn)業(yè)基金主要分布在南方，其中以江浙和廣東等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)的基金最為活躍。
“基本上，每個省都有自己的文化產(chǎn)業(yè)基金?！敝醒胴斀?jīng)大學(xué)文化產(chǎn)業(yè)研究院院長魏鵬舉告訴《瞭望東方周刊》，“但活躍程度不同，西部有后發(fā)優(yōu)勢，因為西部旅游資源豐富，可以跟當(dāng)?shù)靥厣Y(jié)合。”
如此龐大的文化產(chǎn)業(yè)基金，它們?nèi)绾芜\(yùn)作、投向哪里？文化產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀如何？未來，又將有何種變局？
內(nèi)容和渠道無法整合
有人批評文化產(chǎn)業(yè)行業(yè)亂象叢生，但魏鵬舉認(rèn)為，他更愿意稱其為“困境”。
“中國的文化產(chǎn)業(yè)其實沒有一個商業(yè)模式，發(fā)展到最后，萬變不離其宗都跑到地產(chǎn)去了。包括華誼，在海南做實景演出也是變相的文化地產(chǎn)，在上海也圈了很多地?！彼f。
從國際來看，所有成熟的文化產(chǎn)業(yè)都是以“內(nèi)容、渠道、知識產(chǎn)權(quán)”為核心的全產(chǎn)業(yè)鏈模式。迪士尼就是典范之一，早年賺錢后即收購了ABC（美國廣播公司）。
“我們的問題是內(nèi)容和渠道是分離的，整合不了?！蔽葫i舉說，“理論上，華誼兄弟是做內(nèi)容的，它買一個電視臺最合適?！?/p>
實際上，文化產(chǎn)業(yè)的核心是傳媒，但由于體制的原因，我國文化產(chǎn)業(yè)無法形成經(jīng)典的產(chǎn)業(yè)鏈模式。
魏鵬舉分析說：“有內(nèi)容沒渠道，既承擔(dān)風(fēng)險，又沒有收益保障；有渠道想做內(nèi)容，在小范圍可以，大的體制上又行不通，比如湖南衛(wèi)視?！?/p>
另一個問題是條塊分割嚴(yán)重。國際上，大媒體集團(tuán)是各種資源融合，寡頭壟斷，以形成規(guī)模效應(yīng)。
“出版管出版，網(wǎng)絡(luò)管網(wǎng)絡(luò)，這是條；每級政府、每個地方都有出版社，這是塊。哪個國家這樣資源高度分散？貝塔斯曼，不僅是德國最大的，也是歐洲最大的。美國市場比我們大多了，也就三大電視網(wǎng)?！蔽葫i舉說，“沒必要有那么多出版社、電視臺，小散弱，還不見得有市場積極性?！?/p>
近年，國家鼓勵文化企業(yè)跨行業(yè)、垮區(qū)域兼并重組，形成全媒體集團(tuán)。2014年12月1 日，湖南就有大動作。據(jù)湖南省委宣傳部公布的方案：瀟湘晨報、長株潭報等報刊劃歸湖南日報集團(tuán)；湖南教育報刊社、湖南教育音像電子出版社等劃歸湖南出版集團(tuán)；湖南廣電可剝離經(jīng)營性資產(chǎn)與芒果傳媒整合，組建湖南廣播影視集團(tuán)。
魏鵬舉認(rèn)為，跨區(qū)域、跨行業(yè)的旗艦型全媒體集團(tuán)，出現(xiàn)的可能性不大，原因是“體制影響太大”。
“湖南臺原來想整合青海衛(wèi)視，不是沒成嗎？黎瑞剛（SMG總裁）受關(guān)注就是他在大力度整合，第一個吃螃蟹。所以只能寄希望于新媒體。”他說。
“文化產(chǎn)業(yè)基金對傳統(tǒng)媒體的整合有作用，但目前效果有限。”魏鵬舉分析，現(xiàn)在的合并重組，基本上還是靠行政手段。“理論上，既然都是國有資產(chǎn)，應(yīng)該通過國有戰(zhàn)略資本的運(yùn)作實現(xiàn)資源整合，而不是行政手段?！?/p>
文化傳媒領(lǐng)域的合并重組，跟當(dāng)?shù)卣嫦嚓P(guān)?！暗胤秸幌Ｍ喜ⅲ⒆呔蜎]有抓手了，”魏鵬舉說，“現(xiàn)在跨行業(yè)跨區(qū)域重組是大家期盼的，但困難重重?！?/p>
錢多，事少，路子窄
據(jù)新元文智咨詢公司數(shù)據(jù)顯示，2007～2013年的7年中，國內(nèi)文化產(chǎn)業(yè)基金共有92個投資項目，累計投資規(guī)模為55.3億元。2013年比2012年數(shù)額劇增。
盡管如此，文化產(chǎn)業(yè)基金的實際利用率卻并不高，活躍基金數(shù)量相對較少。
北京大學(xué)文化產(chǎn)業(yè)研究院副院長陳少峰對《瞭望東方周刊》分析說，原因主要有三個：
一是短期行為。絕大多數(shù)基金投資期限短，最長不超過7年，而文化產(chǎn)業(yè)是一個回報周期長的行業(yè)。7年時間，大部分項目還沒開始盈利。
“應(yīng)該8～20年。你看BAT（百度、阿里巴巴、騰訊）的基金投下去就不退出，一投就是15年。”陳少峰說。
二是基金高利貸化。很多基金不是風(fēng)險投資，不愿投沒有固定回報、沒有擔(dān)保的項目。所以基金發(fā)揮的作用有限。尤其是國資背景的基金，容錯度低，較為保守謹(jǐn)慎，所投多為風(fēng)險小、政績性強(qiáng)的項目。
三是只投擬上市公司。文化產(chǎn)業(yè)基金偏好投短期內(nèi)能上市的企業(yè)，以便迅速退出，實現(xiàn)盈利。但規(guī)?；蜕虡I(yè)模式成熟的文化企業(yè)數(shù)量有限，以至于一些基金有錢投不出。
此外，政策的不確定性，也使一些基金失去了投資機(jī)會?！氨热鐖髽I(yè)，原來許多報業(yè)集團(tuán)達(dá)到上市公司的要求，但由于改制太慢或其他政策因素，錯失了機(jī)會。”陳少峰說，“基金投資方向比較單調(diào)，有的已經(jīng)不是一般意義上的基金，所以最后都變成房地產(chǎn)了?！?/p>
成立于2009年的華人文化產(chǎn)業(yè)投資基金，是少有的成功范例。它的出資方為上海東方傳媒集團(tuán)、國家開發(fā)銀行等機(jī)構(gòu)，主要關(guān)注文化傳媒企業(yè)重組、管理層收購等市場融資。
目前，華人文化產(chǎn)業(yè)基金已經(jīng)投資了星空傳媒、東方夢工廠、TVB中國、財新傳媒等14個項目。《中國好聲音》、《中國達(dá)人秀》、《舞林大會》等紅極一時的娛樂節(jié)目均出自該基金旗下的燦星國際。2013年，《中國好聲音》的互聯(lián)網(wǎng)版權(quán)銷售超過2億元，今年預(yù)計將翻番。
“上海這只基金雖然資本構(gòu)成以國資為主，但運(yùn)作效率很高。它依托于SMG和電視臺的資源，投資方向跟主業(yè)緊密關(guān)聯(lián)?！蔽葫i舉說，“日前，百視通和東方明珠（SMG旗下兩家上市公司）合并，在國家政策支持傳統(tǒng)媒體向新媒體轉(zhuǎn)型的利好條件下，后續(xù)資本運(yùn)作值得期待?！?/p>
人們突然發(fā)現(xiàn)IP很值錢
一般認(rèn)為，文化產(chǎn)業(yè)的核心層為：新聞出版、廣播電視、電影、文化藝術(shù)四個行業(yè)?，F(xiàn)在這個定義正在被修改。一些文化產(chǎn)業(yè)基金已進(jìn)入互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)，比如視頻、游戲、APP等。
“以前是技術(shù)咨詢服務(wù)，現(xiàn)在是內(nèi)容和傳媒。騰訊目前的主營業(yè)務(wù)是廣告和游戲，難道它不是一個傳媒公司嗎？”陳少峰說，“今后大多數(shù)文化產(chǎn)業(yè)都會搬到互聯(lián)網(wǎng)上，或者被互聯(lián)網(wǎng)收購，互聯(lián)網(wǎng)將成為文化產(chǎn)業(yè)的主要舞臺?！?/p>
陳少峰分析，今后的文化產(chǎn)業(yè)有兩個投資熱點：一是跟移動互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)的產(chǎn)業(yè)，二是跟體驗性有關(guān)的，如主題公園、電影等。
創(chuàng)新工場合伙人郎春暉在日前舉行的“2014中傳MBA創(chuàng)業(yè)峰會”上也表示，移動互聯(lián)網(wǎng)與內(nèi)容的結(jié)合，是文化產(chǎn)業(yè)下一個投資熱點。創(chuàng)新工場目前的四個投資方向之一就是數(shù)字娛樂，文化產(chǎn)業(yè)項目約占總數(shù)的一半，比如暴走漫畫、糗事百科、有妖氣漫畫等。
“其實很多游戲都來自大家耳熟能詳?shù)囊恍┬蜗螅藗兺蝗话l(fā)現(xiàn)IP（知識產(chǎn)權(quán)，Intellectual Property）是很值錢的?！崩纱簳熣f，“文化產(chǎn)業(yè)就是創(chuàng)造IP，用耳熟能詳?shù)腎P 去做游戲，變現(xiàn)是很快的?！?/p>
以暴走漫畫IP為基礎(chǔ)的游戲“暴走無雙”，上線不久就躋身前十?！爱?dāng)內(nèi)容成為文化，當(dāng)流量變成用戶，向這個人群售賣具有文化符號屬性的商品或者服務(wù)，就能賺到錢。”郎春暉說。
除此之外，還有大片“藍(lán)?！贝_發(fā)。比如版權(quán)。2004年，《武林外傳》爆紅，但互聯(lián)網(wǎng)播映版權(quán)僅賣出10萬元。2012年，則已賣到180萬元一集，一共7400萬元，漲了740倍。
視頻網(wǎng)站被認(rèn)為是互聯(lián)網(wǎng)的一個風(fēng)向標(biāo)。2009年以后，視頻網(wǎng)站開始燒錢，正版版權(quán)價格極速增長。
“一切投資都基于商業(yè)模式。視頻有廣告，大資本進(jìn)來，做大就要做規(guī)范。搜狐、優(yōu)酷、土豆敢播盜版嗎？有了利益驅(qū)動，才有版權(quán)保護(hù)的動力?！蔽葫i舉說。
圖書數(shù)字版權(quán)也是一塊大蛋糕，但存在資源過度分散的問題。圖書數(shù)字資源大多在事業(yè)單位（如公共圖書館）或一些大出版社手里。
“這些資源放在那里，沒有盈利，也沒有形成社會效益。”魏鵬舉建議，圖書數(shù)字資源，尤其是事業(yè)單位的資源，應(yīng)該釋放出來，和社會資本合作，成立特殊資本股。
在他看來，數(shù)字閱讀商業(yè)模式很清晰，國內(nèi)一些終端閱讀企業(yè)早就垂涎這塊蛋糕，但一直沒有吃下去，因為資源不夠。“其實就是大數(shù)據(jù)，關(guān)鍵靠整合。如果文化產(chǎn)業(yè)基金能做這個事，功莫大焉?！?/p>
股權(quán)投資可成為文化金融重點
2014年3月，文化部、中國人民銀行、財政部聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于深入推進(jìn)文化金融合作的意見》，“文化金融”成為熱詞。
“金融行業(yè)需要增長，文化產(chǎn)業(yè)將成為新的增長點。這些年，傳統(tǒng)金融業(yè)對文化投入越來越積極，在債券融資、互聯(lián)網(wǎng)眾籌方面有很多嘗試。”魏鵬舉說。
文化產(chǎn)業(yè)投資基金是文化金融的一種形式。目前，金融與文化企業(yè)的關(guān)系是：一方面，大企業(yè)不差錢，中小企業(yè)急需錢；另一方面，中小企業(yè)難以融到錢，因為其無形文化資產(chǎn)無法被銀行接受。
清華大學(xué)文化產(chǎn)業(yè)研究中心的報告顯示，2013 年上半年，影視音樂、廣告制作、動漫三個領(lǐng)域占了絕大多數(shù)的文化產(chǎn)業(yè)風(fēng)投與私募基金。但從資金流向看，融資成功的均是大型傳媒集團(tuán)，中小文化企業(yè)幾乎沒有涉及。
陳少峰認(rèn)為，或許應(yīng)該改變思路。“最需要錢的中小文化企業(yè)并不適合融資，而是適合投資。很多中小文化企業(yè)都是創(chuàng)業(yè)公司，因此，股權(quán)投資可以成為文化金融的重要領(lǐng)域?！?/p>
好在有互聯(lián)網(wǎng)，眾籌之門豁然打開，渠道廣、門檻低，便利了融資者，也滿足了用戶的參與感。因此，盡管充滿爭議，互聯(lián)網(wǎng)眾籌依然發(fā)展神速。
比如，阿里巴巴娛樂寶，一期募集到7300萬元。百度、京東等行業(yè)巨頭也紛紛開通了眾籌平臺。
銀行也不甘寂寞。2014年12月1日，浦發(fā)銀行宣布，將參與出品徐崢電影《港囧》，全面試水影視娛樂業(yè)。
現(xiàn)代社會，資本可以雇傭人，但人不能雇傭資本——錢可以買到人的體力或腦力勞動，但一個僅有體力或腦力勞動能力的人幾乎不可能借到錢。
“互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，可能破解這道難題。”魏鵬舉說，“在互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境中，分散的海量創(chuàng)意和小眾需求可實現(xiàn)無縫對接，通過大數(shù)據(jù)的應(yīng)用，金融信用也隨之形成?！?/p>
2、廣東、天津、福建和上海四個自貿(mào)試驗區(qū)，其中，廣東自貿(mào)區(qū)涵蓋廣州南沙新區(qū)片區(qū)、深圳前海蛇口片區(qū)和珠海橫琴新區(qū)片區(qū)，天津自貿(mào)區(qū)涵蓋天津港片區(qū)、天津機(jī)場片區(qū)和濱海新區(qū)中心商務(wù)片區(qū)，福建自貿(mào)區(qū)涵蓋平潭片區(qū)、廈門片區(qū)和福州片區(qū)，上海自貿(mào)區(qū)的擴(kuò)展區(qū)域則包括了陸家嘴金融片區(qū)、金橋開發(fā)區(qū)片區(qū)和張江高科技片區(qū)。
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