第一篇：票據(jù)背書時(shí),應(yīng)該注意哪些事項(xiàng)

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票據(jù)背書時(shí)，應(yīng)該注意哪些事項(xiàng)

票據(jù)背書時(shí)候，我們要注意什么事項(xiàng)?背書人背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)后，要承擔(dān)承兌和付款責(zé)任。票據(jù)正面記載不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，票據(jù)不得轉(zhuǎn)讓等等。接下來贏了網(wǎng)小編為您一一介紹。

1、當(dāng)持票人將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓他人或者將一定的票據(jù)權(quán)利授予他人行使時(shí)，應(yīng)當(dāng)背書并交付票據(jù)。

2、商業(yè)匯票的背書人經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)后，即承擔(dān)保證其后手所持票據(jù)承兌和付款責(zé)任。

3、單位或銀行表明承兌商業(yè)匯票后，必須承擔(dān)該票據(jù)付款的責(zé)任。

4、票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓時(shí)，由背書人在票據(jù)背面簽章、記載被背書人名稱和背書日期。背書未記載日期的，視為在票據(jù)到期前背書。持票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的，除按上款規(guī)定記載背書外，還應(yīng)在背書人欄記載委托收款”或質(zhì)押”字樣。

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5、背書人向規(guī)定區(qū)域以外的被背書人轉(zhuǎn)讓區(qū)域性票據(jù)的，區(qū)域外的銀行不予受理。區(qū)域性銀行匯票只限于在同一票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)背書轉(zhuǎn)讓。

6、票據(jù)持票人在票據(jù)正面記載不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，票據(jù)不得轉(zhuǎn)讓，其直接后手再背書轉(zhuǎn)讓的，出票人對(duì)其直接后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任，對(duì)被背書人提示付款或委托收款的票據(jù)，銀行不予受理；背書人在票據(jù)背面背書人欄記載了不得轉(zhuǎn)讓”字樣，背書人對(duì)其后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任。

7、票據(jù)被拒絕承兌、拒絕付款或者超過付款提示期限的，不得背書轉(zhuǎn)讓。背書轉(zhuǎn)讓的，背書人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

8、背書不得附有條件。背書附有條件的，所附條件不具有票據(jù)上的效力。

9、背書必須連續(xù)。以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)。持票人以背書連續(xù)，證明其票據(jù)權(quán)利。非經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓，而以其他合法方式取得票據(jù)的，應(yīng)依法舉證，證明其票據(jù)權(quán)利。

10、票據(jù)的背書人應(yīng)當(dāng)在票據(jù)背面的背書人欄依次背書。背書欄

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不敷背書的，可以使用統(tǒng)一格式的粘單，粘附于票據(jù)憑證上規(guī)定的粘接處。粘單上的第一記載人，應(yīng)當(dāng)在票據(jù)和粘單的粘接處簽章，第一次背書轉(zhuǎn)讓的背書人是票據(jù)上記載的收款人，前次背書轉(zhuǎn)讓的被背書人是后一次背書轉(zhuǎn)讓的背書人，依次前后銜接，最后一次背書轉(zhuǎn)讓的被背書人是票據(jù)的最好持票人。

11、背書人欄、被背書人欄的記載事項(xiàng)更改。在背書過程中，對(duì)需要該背書情況，允許本手更改，按規(guī)定在更改處由原載人（該前手）更改并簽章證明，后重新作成背書，此時(shí)該處方為有效背書。

12、不得將票據(jù)金額的一部分背書轉(zhuǎn)讓，或者將票據(jù)金額分別轉(zhuǎn)讓給兩人以上。

13、以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，后手應(yīng)當(dāng)對(duì)其直接前手背書的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

14、背書記載委托收款”字樣的，被背書人有權(quán)代背書人行使被委托的票據(jù)權(quán)利。但是，被背書人不得在原背書人更改之前再次背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利。

15、背書人的票據(jù)背面作成委托收款背書后，后手不得更改為轉(zhuǎn)讓背書，否則銀行不予受理。

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16、商業(yè)匯票可以設(shè)定質(zhì)押；質(zhì)押時(shí)應(yīng)當(dāng)以背書記載質(zhì)押”字樣。被背書人依法實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)時(shí)，可以行使匯票權(quán)利。

17、背書人以背書轉(zhuǎn)讓匯票后，即承擔(dān)保證其后手所持匯票承兌和付款的責(zé)任。背書人在匯票得不到承兌或者付款時(shí)，應(yīng)當(dāng)向持票人清償《票據(jù)法》第七十條、第七十一條規(guī)定的金額和費(fèi)用。

18、票據(jù)背書人在票據(jù)背書人欄記載不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，背書章有壓線或蓋出背書人欄的，可不作退票處理。

（責(zé)任

來源：（票據(jù)背書時(shí)，應(yīng)該注意哪些事項(xiàng)http://s.yingle.com/jr/465846.html）金融保險(xiǎn).相關(guān)法律知識(shí)

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第二篇：票據(jù)背書方法及票據(jù)背書的注意事項(xiàng)

票據(jù)背書方法及票據(jù)背書注意事項(xiàng)

導(dǎo)讀：背書是指持票人以轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利或授予他人一定的匯票權(quán)利為目的，在匯票背面或粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為，小編為你整理背書的方式，詳情請(qǐng)看下文。

背書是票據(jù)轉(zhuǎn)讓權(quán)利的一種重要方式,有些匯票到銀行承兌時(shí),已經(jīng)持續(xù)一段時(shí)間,中間可能經(jīng)過很多背書,一旦中間出現(xiàn)差錯(cuò),最后就可能產(chǎn)生銀行承兌問題.背書是指持票人以轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利或授予他人一定的匯票權(quán)利為目的,在匯票背面或粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為.背書的人就會(huì)對(duì)這張支票負(fù)某種程度、類似擔(dān)保的償還責(zé)任,之后就引申為擔(dān)保、保證的意思.即為自己的事情或?yàn)樽约赫f的話作擔(dān)保、保證.背書方式方法

背書有限定性背書、空白背書、特別背書、有限度的背書和有條件背書 5種方式.1、限定性背書

有些限定背書規(guī)定匯票只交付一次,受讓人只能自行使用匯票而無再次轉(zhuǎn)讓的權(quán)利.如背書人在匯票背面簽字,寫明“僅付×××(被背書人名稱)”或“付給×××(被背書人名稱),不得轉(zhuǎn)讓”.有些則給出某些附屬條件,“當(dāng)xxx時(shí),付給xxx(背書人名稱).當(dāng)條件滿足時(shí),該背書才成立.有些背書人寫明持票人只能把匯票存在銀行,而不能做別的使用.?特定背書.又稱記名背書,此種背書既有出讓人簽名,又指明了受讓人是誰,但無”僅付“、”不得轉(zhuǎn)讓“等字樣.如背書人在匯票背面簽字,寫明”付給×××(被背書人名稱)的指定人“等.如此背書的匯票可以連續(xù)多次背書和支付,多次轉(zhuǎn)讓,甚至可以在市場(chǎng)上無限轉(zhuǎn)讓下去.2、空白背書

又稱不記名背書,即背書人在匯票上只有簽名,不寫付給某人,即沒有被背書人.空白背書的匯票憑交付而轉(zhuǎn)讓.即空白背書的第一出讓人背書簽字后,可多次在市場(chǎng)上流通,直到最后一個(gè)受益人,而勿須在匯票背面注明流通過程中的其他出讓人和受讓人.我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)均為記名票據(jù),不存在空白背書.3、特別背書

又名記名背書.是指載明了被背書人名稱的背書.在票據(jù)背面記明被背書人的姓名或商號(hào)、背書年月日以及背書人的簽名的背書.被背書人是因背書而取得票據(jù)權(quán)利的人,其資格法律一般不加限制.臺(tái)灣學(xué)者認(rèn)為,公司作為被背書人時(shí),不須記載公司的代表或董事的姓名,因?yàn)樵诖饲闆r下容易引起被背書人究竟是代表公司還是代表其個(gè)人的爭(zhēng)議.4、限制性背書

即不可轉(zhuǎn)讓背書,是指背書人對(duì)支付給被背書人的指示帶有限制性的詞語(yǔ).只能由指定的被背書人憑票取款,而不能再行轉(zhuǎn)讓或流通.5、有條件背書

背書人在背書時(shí)附加某種條件,以條件的成就作為前提的背書.有條件背書是指背書人在匯票背面加列諸如免作拒絕證書、免作拒付通知或其他條件的背書.(我國(guó)法律規(guī)定背書不得附有條件,所附條件不具有匯票上的效力.)有條件背書對(duì)其他當(dāng)事人來說都沒有 約束力,人們只承認(rèn)背書在轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利方面 的有效性,而不承認(rèn)訂明條件的有效性.條件可以是現(xiàn)在的,也可以是未來的.導(dǎo)讀：背書是指持票人以轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利或授予他人一定的匯票權(quán)利為目的，在匯票背面或粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為。小編為你整理背書的注意事項(xiàng)，詳情請(qǐng)看下文。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》及中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定,票據(jù)背書必須做到以下18點(diǎn).1、當(dāng)持票人將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓他人或者將一定的票據(jù)權(quán)利授予他人行使時(shí),應(yīng)當(dāng)背書并交付票據(jù).2、商業(yè)匯票的背書人經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)后,即承擔(dān)保證其后手所持票據(jù)承兌和付款責(zé)任.3、單位或銀行表明承兌商業(yè)匯票后,必須承擔(dān)該票據(jù)付款的責(zé)任.4、票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓時(shí),由背書人在票據(jù)背面簽章、記載被背書人名稱和背書日期.背書未記載日期的,視為在票據(jù)到期前背書.持票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的,除按上款規(guī)定記載背書外,還應(yīng)在背書人欄記載”委托收款“或”質(zhì)押“字樣.5、背書人向規(guī)定區(qū)域以外的被背書人轉(zhuǎn)讓區(qū)域性票據(jù)的,區(qū)域外的銀行不予受理.區(qū)域性銀行匯票只限于在同一票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)背書轉(zhuǎn)讓.6、票據(jù)持票人在票據(jù)正面記載”不得轉(zhuǎn)讓“字樣的,票據(jù)不得轉(zhuǎn)讓,其直接后手再背書轉(zhuǎn)讓的,出票人對(duì)其直接后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任,對(duì)被背書人提示付款或委托收款的票據(jù),銀行不予受理;背書人在票據(jù)背面背書人欄記載了”不得轉(zhuǎn)讓“字樣,背書人對(duì)其后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任.7、票據(jù)被拒絕承兌、拒絕付款或者超過付款提示期限的,不得背書轉(zhuǎn)讓.背書轉(zhuǎn)讓的,背書人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任.8、背書不得附有條件.背書附有條件的,所附條件不具有票據(jù)上的效力.9、背書必須連續(xù).以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù),背書應(yīng)當(dāng)連續(xù).持票人以背書連續(xù),證明其票據(jù)權(quán)利.非經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓,而以其他合法方式取得票據(jù)的,應(yīng)依法舉證,證明其票據(jù)權(quán)利.10、票據(jù)的背書人應(yīng)當(dāng)在票據(jù)背面的背書人欄依次背書.背書欄不敷背書的,可以使用統(tǒng)一格式的粘單,粘附于票據(jù)憑證上規(guī)定的粘接處.粘單上的第一記載人,應(yīng)當(dāng)在票據(jù)和粘單的粘接處簽章,第一次背書轉(zhuǎn)讓的背書人是票據(jù)上記載的收款人,前次背書轉(zhuǎn)讓的被背書人是后一次背書轉(zhuǎn)讓的背書人,依次前后銜接,最后一次背書轉(zhuǎn)讓的被背書人是票據(jù)的最好持票人.11、背書人欄、被背書人欄的記載事項(xiàng)更改.在背書過程中,對(duì)需要該背書情況,允許本手更改,按規(guī)定在更改處由原載人(該前手)更改并簽章證明,后重新作成背書,此時(shí)該處方為有效背書.12、不得將票據(jù)金額的一部分背書轉(zhuǎn)讓,或者將票據(jù)金額分別轉(zhuǎn)讓給兩人以上.13、以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù),后手應(yīng)當(dāng)對(duì)其直接前手背書的真實(shí)性負(fù)責(zé).14、背書記載”委托收款“字樣的,被背書人有權(quán)代背書人行使被委托的票據(jù)權(quán)利.但是,被背書人不得在原背書人更改之前再次背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利.15、背書人的票據(jù)背面作成委托收款背書后,后手不得更改為轉(zhuǎn)讓背書,否則銀行不予受理.16、商業(yè)匯票可以設(shè)定質(zhì)押;質(zhì)押時(shí)應(yīng)當(dāng)以背書記載”質(zhì)押“字樣.被背書人依法實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)時(shí),可以行使匯票權(quán)利.17、背書人以背書轉(zhuǎn)讓匯票后,即承擔(dān)保證其后手所持匯票承兌和付款的責(zé)任.背書人在匯票得不到承兌或者付款時(shí),應(yīng)當(dāng)向持票人清償《票據(jù)法》第七十條、第七十一條規(guī)定的金額和費(fèi)用.18、票據(jù)背書人在票據(jù)背書人欄記載”不得轉(zhuǎn)讓"字樣的,背書章有壓線或蓋出背書人欄的,可不作退票處理.

第三篇：票據(jù)質(zhì)押及質(zhì)押背書

票據(jù)質(zhì)押及質(zhì)押背書

票據(jù)質(zhì)押是擔(dān)保債務(wù)履行方式的一種。我國(guó)《擔(dān)保法》第七十五條規(guī)定：“匯票、支票、本票??可以質(zhì)押”。我國(guó)《票據(jù)法》第三十五條第二款規(guī)定：“匯票可以設(shè)定質(zhì)押，質(zhì)押時(shí)應(yīng)當(dāng)以背書記載‘質(zhì)押’字樣。被背書人依法實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)，可以行使票據(jù)權(quán)利”。但由于上述規(guī)定比較籠統(tǒng)，銀行工作人員在受理質(zhì)押票據(jù)業(yè)務(wù)的操作上遇有很多困擾。本文擬對(duì)票據(jù)質(zhì)押的原理、質(zhì)押背書的表現(xiàn)形式及其操作做一詳解。

一、票據(jù)質(zhì)押質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)

票據(jù)質(zhì)押背書又稱質(zhì)權(quán)背書、設(shè)質(zhì)背書，是質(zhì)押制度與背書制度在《票據(jù)法》上的結(jié)合，屬于非轉(zhuǎn)讓背書的一種。在質(zhì)押背書的關(guān)系人中，背書人為出質(zhì)人，被背書人為質(zhì)權(quán)人。質(zhì)權(quán)生效時(shí)，質(zhì)權(quán)人依設(shè)質(zhì)背書占有票據(jù)但并不享有票據(jù)權(quán)利，經(jīng)質(zhì)押背書的票據(jù)，票據(jù)權(quán)利人仍為背書人。質(zhì)押期滿，出質(zhì)人(背書人)如未履行債務(wù)，質(zhì)權(quán)人依法實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)時(shí)，質(zhì)權(quán)人方有權(quán)行使票據(jù)權(quán)利。也就是說，在票據(jù)質(zhì)押實(shí)務(wù)中，質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)有兩種情形，一是出質(zhì)人清償債務(wù)，收回票據(jù)，質(zhì)權(quán)消滅；二是質(zhì)權(quán)人在債務(wù)到期未獲清償時(shí)，行使票據(jù)的利益償還請(qǐng)求權(quán)，于票據(jù)到期前向票據(jù)付款人提示付款。

二、票據(jù)質(zhì)押背書的形式

根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)質(zhì)押時(shí)應(yīng)當(dāng)以背書記載“質(zhì)押”字樣，這表明票據(jù)作為文義證券，要嚴(yán)格以其記載發(fā)生效力。同其他質(zhì)押形式相比，票據(jù)質(zhì)押在票據(jù)記載形式上有其明確的要求，即必須進(jìn)行背書簽章、記載被背書人名稱、注明表達(dá)“質(zhì)押”意思的字樣。實(shí)務(wù)中，僅憑簽訂質(zhì)押合同，而不做質(zhì)押背書不能確立其質(zhì)押關(guān)系，票據(jù)質(zhì)押也不生效力。基于此，筆者認(rèn)為，質(zhì)押背書應(yīng)被認(rèn)為是票據(jù)質(zhì)押的生效要件、非對(duì)抗要件。出質(zhì)人未在票據(jù)上進(jìn)行背書簽章的，持票人不能取得相應(yīng)質(zhì)權(quán)，不能基于質(zhì)權(quán)行使票據(jù)權(quán)利。最高人民法院《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》在構(gòu)成票據(jù)質(zhì)押的條款中對(duì)此也予以了明確。

三、質(zhì)押背書票據(jù)付款請(qǐng)求權(quán)的實(shí)現(xiàn)

質(zhì)押背書到期后存在兩種情況，一是背書人履行了債務(wù)，被背書人質(zhì)權(quán)得到實(shí)現(xiàn)，被背書人將未到期的票據(jù)返還背書人，由背書人在票據(jù)到期前做成委托收款提示付款；二是背書人未履行債務(wù)，被背書人為實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)，行使票據(jù)權(quán)利，進(jìn)行委托收款背書，要求票據(jù)付款人清償票據(jù)金額。這里需要明確的是，若出質(zhì)人提出異議并用相關(guān)證據(jù)證明主債權(quán)已消失時(shí)，質(zhì)權(quán)人不得行使票據(jù)權(quán)利，票據(jù)付款人不得向質(zhì)權(quán)人付款。若質(zhì)權(quán)人取得的票款高于主債務(wù)，應(yīng)將剩余部分退還給出質(zhì)人。也就是說，在票據(jù)實(shí)務(wù)中，辦理質(zhì)押背書票據(jù)委托收款的背書人可以是質(zhì)押背書的背書人(出質(zhì)人)，也可以為質(zhì)押背書的被背書人(出質(zhì)人)。對(duì)此，票據(jù)的付款人不得以背書不連續(xù)為由提出抗辯。

四、禁止轉(zhuǎn)讓的票據(jù)的質(zhì)押

我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定，票據(jù)質(zhì)押的目的是，質(zhì)權(quán)人通過對(duì)票據(jù)設(shè)定質(zhì)權(quán)以保證其債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，設(shè)質(zhì)人以票據(jù)做質(zhì)押物擔(dān)保其債務(wù)的履行。票據(jù)是流通證券，原則上可以自由流通轉(zhuǎn)讓，匯票持有者享有票據(jù)權(quán)利。但《票據(jù)法》第二十七條第二款規(guī)定：“出票人在匯票上記載不得轉(zhuǎn)讓字樣的，匯票不得轉(zhuǎn)讓”。從《擔(dān)保法》有關(guān)質(zhì)押的規(guī)定又可以看出，票據(jù)質(zhì)押屬于權(quán)利質(zhì)押而非動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押。按照權(quán)利質(zhì)押制度的規(guī)定，可質(zhì)押的權(quán)利必須是可轉(zhuǎn)讓的權(quán)利。既然《票據(jù)法》允許出票人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣來限制票據(jù)的流通和轉(zhuǎn)讓，那么，注明有該字樣的票據(jù)自然就成為不可質(zhì)押的票據(jù)，其上所標(biāo)識(shí)的質(zhì)押背書因此也就不產(chǎn)生《票據(jù)法》上的效力。并且，票據(jù)質(zhì)押本身雖然不是轉(zhuǎn)讓行為，但質(zhì)權(quán)人依票據(jù)實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)時(shí)，相當(dāng)于票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓。如果認(rèn)可不得轉(zhuǎn)讓的票據(jù)可以質(zhì)押，就會(huì)出現(xiàn)許多以質(zhì)押之名行轉(zhuǎn)讓之實(shí)的現(xiàn)象，破壞法律的嚴(yán)肅性。對(duì)此，最高人民法院《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第五十三條和第五十四條也明確規(guī)定：出票人在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手以此票據(jù)進(jìn)行貼現(xiàn)、質(zhì)押的，通過貼現(xiàn)、質(zhì)押取得票據(jù)的持票人主張票據(jù)權(quán)利的，人民法院不予支持；背書人在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手以此票據(jù)進(jìn)行貼現(xiàn)、質(zhì)押的，原背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。由此可以看出，我國(guó)《票據(jù)法》及司法解釋關(guān)于出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票不得轉(zhuǎn)讓質(zhì)押的立法精神，旨在維護(hù)出票人保留對(duì)其后手的抗辯權(quán)，同時(shí)增大銀行的謹(jǐn)慎審查義務(wù)，以保護(hù)其票據(jù)權(quán)利，維護(hù)交易的安全進(jìn)行。這是同各國(guó)票據(jù)法鼓勵(lì)票據(jù)的安全流通，保護(hù)交易的安全進(jìn)行和善意第三人的合法利益的立法宗旨相吻合的。

五、質(zhì)押票據(jù)的背書轉(zhuǎn)讓及再行背書質(zhì)押質(zhì)押票據(jù)的被背書人可否再以背書方式轉(zhuǎn)讓票據(jù)或再行背書質(zhì)押，我國(guó)《票據(jù)法》沒有明文規(guī)定。筆者認(rèn)為，票據(jù)質(zhì)押作為一種非轉(zhuǎn)讓背書，背書人記載的“質(zhì)押”字樣表明其票據(jù)權(quán)利并未直接轉(zhuǎn)讓，該票據(jù)仍有可能收回，背書人的利益在此期間應(yīng)該得到保護(hù)；被背書人在質(zhì)權(quán)生效至質(zhì)押期滿期間，并不享有票據(jù)權(quán)利。如果允許質(zhì)押票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓，票據(jù)的收受人依票據(jù)的文義性，不能判斷此時(shí)的轉(zhuǎn)讓人(質(zhì)權(quán)人)是在其質(zhì)權(quán)未得到清償可依法行使票據(jù)權(quán)利的前提下轉(zhuǎn)讓票據(jù)，還是在質(zhì)押期未滿期間惡意轉(zhuǎn)讓票據(jù)。這種不確定性，勢(shì)必會(huì)造成不可操作性，給出質(zhì)人、收受人和付款人帶來麻煩。對(duì)此，最高人民法院《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第四十七條，“因票據(jù)質(zhì)權(quán)人以質(zhì)押票據(jù)再行背書質(zhì)押或者背書轉(zhuǎn)讓引起糾紛而提起訴訟的，人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定背書行為無效”的規(guī)定也予以了明確。

六、關(guān)于支票、本票設(shè)質(zhì)的規(guī)定

對(duì)于支票、本票的設(shè)質(zhì)問題，世界各國(guó)有不同的規(guī)定。德、法、日以及日內(nèi)瓦統(tǒng)一法對(duì)匯票、本票和支票實(shí)行分離主義立法例，在其匯票、本票統(tǒng)一立法中明文規(guī)定了匯票、本票可以進(jìn)行設(shè)質(zhì)背書。我國(guó)實(shí)行的是英美法系匯票、本票和支票三者合一的包括主義立法例，在《票據(jù)法》第三十五條第二款、第八十一條第一款、第九十四條第一款明文規(guī)定，匯票、本票和支票均可為質(zhì)押背書。據(jù)筆者掌握的資料，我國(guó)是唯一承認(rèn)支票可以設(shè)定質(zhì)權(quán)的國(guó)家。但在實(shí)踐中，根據(jù)支票和本票的性質(zhì)卻不宜為質(zhì)押背書，原因是支票和本票(我國(guó)《票據(jù)法》所稱本票指銀行本票)屬見票即付票據(jù)，而匯票則包括定日付款、出票后定期付款、見票后定期付款及見票即付四種形式。付款時(shí)間上的間隔為匯票帶來了信用功能和融資功能，持票人可以在一定的時(shí)間間隔期限內(nèi)發(fā)揮匯票的信用功能進(jìn)行背書轉(zhuǎn)讓或權(quán)利質(zhì)押，質(zhì)押本身能夠滿足票據(jù)信用功能的實(shí)現(xiàn)。支票作為支付證券，十天的提示付款期限內(nèi)很難完成信用擔(dān)保行為，銀行本票雖有兩個(gè)月的提示付款期限，但和支票一樣同屬在同城范圍內(nèi)使用的見票即付票據(jù)，也可以隨時(shí)到銀行提示付款，獲得票款。這兩種票據(jù)尤其是支票更多地體現(xiàn)的是支付功能，而非信用功能，沒有信用功能，票據(jù)質(zhì)押即喪失了基礎(chǔ)。并且，如果商品交易的付款人現(xiàn)時(shí)就有足夠的資金，可直接有貨幣進(jìn)行支付，就更沒有必要通過票據(jù)質(zhì)押的形式融通資金了。表現(xiàn)在票據(jù)實(shí)務(wù)中，支票、本票的質(zhì)押背書很少被利用，因此，規(guī)定支票、本票設(shè)質(zhì)的意義不大。

質(zhì)押背書

質(zhì)押背書是指持票人以票據(jù)權(quán)利設(shè)立質(zhì)權(quán)為目的而在票據(jù)上所作的背書。在質(zhì)押背書中，背書人就是原持票人，也是出質(zhì)人，被背書人則是質(zhì)權(quán)人。

委托收款背書

委托收款背書是指持票人以行使票據(jù)上的權(quán)利為目的，而授予被背書人以代理權(quán)的背書。在委托收款背書中，背書人就是原持票人，被背書人則是代理人。

票據(jù)質(zhì)押背書時(shí)須記載質(zhì)押事項(xiàng)。那么借款人履行債務(wù)后，票據(jù)要返還借款人。此時(shí)是否要回頭背書給借款人？

2011-3-23 13:47 提問者：yanxfy | 瀏覽次數(shù)：911次

待票據(jù)到期時(shí)，借款人再向銀行要求委托收款，再行委托收款背書？

如借款人未履行債務(wù)，銀行要實(shí)現(xiàn)債權(quán)，此時(shí)已經(jīng)質(zhì)押背書給銀行，銀行這個(gè)委托收款背書再怎么操作？是在記載質(zhì)押字樣的旁邊同時(shí)再記載委托收款嗎，此時(shí)借款人不予配合書寫委托收款字樣怎么辦？

2011-3-23 13:56 滿意回答

解除質(zhì)押不用背書，是單純交付的方式。

也就是A公司質(zhì)押給B銀行，A公司做質(zhì)押背書，被背書人是B銀行。

解除質(zhì)押時(shí)，B銀行什么也不用做，只把票交還給A公司就可以了。

A公司可以接著背書給C公司，也可以做委托收款背書。也就是背書欄里A公司在連著蓋2遍章。

追問

謝謝前面的解答。如果A公司未履行債務(wù)，銀行如何履行質(zhì)權(quán)呢？是否需要A公司再次做個(gè)委托收款背書？如果不做委托收款背書，承兌行又如何知道A公司未履行債務(wù)，其可以將資金劃付給B銀行。如果要做委托收款背書，這時(shí)A公司完全可以不予配合。另外，我們有部分支行發(fā)放的銀票質(zhì)押貸款到期日晚于銀票到期日，借款人A公司同意B銀行用托收款項(xiàng)歸還貸款。這時(shí)顯然還未到貸款還不出，要處置質(zhì)押物的地步，該如何處理？

回答

如果A公司不履行債務(wù)，銀行可以直接拿票據(jù)委托收款，不用A公司再蓋章了。

對(duì)于后一個(gè)問題，你可以跟A公司簽一個(gè)協(xié)議，直接由銀行做委托收款，然后入保證金，等貸款到期再還。

第四篇：票據(jù)背書案例

從一起確認(rèn)票據(jù)權(quán)利案談票據(jù)的幾個(gè)法律問題

張家良

南天進(jìn)出口有限公司1998 年10 月23 日開出一張以自己為出票人,臨益實(shí)業(yè)有限公司為收款人,工商銀行寶安支行為付款人的銀行承兌匯票,匯票金額為人民幣一百萬元正,該匯票1999 年3 月19 日到期。1998 年10 月27 日,臨益實(shí)業(yè)有限公司將匯票背書轉(zhuǎn)讓給鋼鐵股份有限公司,后鋼鐵股份有限公司又將匯票背書轉(zhuǎn)讓給甲市某電冶廠。1999 年3 月1 日電冶廠為付該市電力公司的電費(fèi),背書轉(zhuǎn)讓此銀行匯票給電力公司,但在轉(zhuǎn)讓過程中,由于填寫筆誤,在填寫被背書人時(shí),誤填為電力公司的托收行第三人“甲市農(nóng)村信用聯(lián)社”,后更正為“電力股份有限公司”。雙方均在更改處簽章證明。電力公司取得匯票后,背書委托甲市農(nóng)村信用聯(lián)社代收款。在托收過程中,付款銀行工商銀行寶安支行分別于1999 年3 月7 日、3月24 日、4 月15 日三次以“背書不符合規(guī)定或背書不連續(xù)”、“其他可更改事項(xiàng)更改,原記載人未簽章證明”等理由發(fā)出退票理由書,拒付票款。為此,電力公司以電冶廠為被告起訴至法院要求確認(rèn)該銀行承兌匯票的權(quán)利屬于自己。這是一起典型的因背書更改而引發(fā)的票據(jù)權(quán)利確認(rèn)案件。本文試圖結(jié)合該案例,談?wù)勂睋?jù)權(quán)利的幾個(gè)法律問題。

一、票據(jù)權(quán)利的法律性質(zhì)及其內(nèi)容

票據(jù)權(quán)利從一般意義上來講,屬于民事權(quán)利的一種,即票據(jù)權(quán)利人有請(qǐng)求他人支付一定數(shù)額金錢的權(quán)利。但是票據(jù)作為一種特殊的債權(quán)憑證,決定了票據(jù)權(quán)利不同于一般的民事金錢債權(quán),票據(jù)權(quán)利在權(quán)利內(nèi)容、權(quán)利的取得及消滅和票據(jù)權(quán)利的救濟(jì)等方面的規(guī)定都不同于一般民事金錢債權(quán)。也正因?yàn)槠睋?jù)權(quán)利的這種獨(dú)特性質(zhì),使票據(jù)在商業(yè)活動(dòng)流轉(zhuǎn)過程中,產(chǎn)生很多問題。但是不可否認(rèn),票據(jù)有助于資金的流轉(zhuǎn)和交易的簡(jiǎn)便,從金融機(jī)構(gòu)的角度出發(fā),票據(jù)的兌付作為中間業(yè)務(wù)往往又能帶給金融機(jī)構(gòu)一筆可觀的利益,因而票據(jù)在商業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中又大量存在。減少票據(jù)的糾紛,更好的實(shí)現(xiàn)票據(jù)權(quán)利,無疑將進(jìn)一步促進(jìn)商業(yè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

票據(jù)權(quán)利包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)兩項(xiàng)請(qǐng)求權(quán),付款請(qǐng)求權(quán)是指持票人向票據(jù)主債務(wù)人或其他付款義務(wù)人提示票據(jù),請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利。付款請(qǐng)求權(quán)是第一次請(qǐng)求權(quán)。票據(jù)的主債務(wù)人是指承擔(dān)票據(jù)債務(wù)的人,也就是依照付款請(qǐng)求而付款的人。在本案中銀行承兌匯票的主債務(wù)人是工商銀行寶安支行。甲市農(nóng)村信用聯(lián)社接受電力公司的委托,向工商銀行寶安支行代為收款的行為應(yīng)當(dāng)視為電力公司行使付款請(qǐng)求權(quán)的行為。但由于工商銀行寶安支行以不同的理由發(fā)出退票理由書,拒絕付款,這意味著電力公司的第一次請(qǐng)求權(quán)沒有實(shí)現(xiàn)。在付款請(qǐng)求權(quán)不能實(shí)現(xiàn)的情況下,持票人還擁有第二請(qǐng)求權(quán),也就是追索權(quán),這個(gè)權(quán)利是指持票人行使第一次請(qǐng)求權(quán)不能實(shí)現(xiàn)或有其他法定原因時(shí),向票據(jù)債務(wù)人行使的請(qǐng)求償還票據(jù)金額及其他法定費(fèi)用的權(quán)利。追索權(quán)只能是持票人在行使付款請(qǐng)求權(quán)未能得到滿足時(shí)才能行使。追索權(quán)的當(dāng)事人包括追索人和被追索人,追索人是指持票人,被追索人包括出票人、承兌人、背書人、保證人等票據(jù)上的債務(wù)人。就本案而言，電力公司請(qǐng)求付款時(shí)被銀行拒付，其就擁有了追索權(quán)，可以向票據(jù)上的背書人、承兌人請(qǐng)求付款。由于背書的原因,導(dǎo)致銀行拒付,但該票據(jù)仍然具有票據(jù)上的效力,所以票據(jù)上的債務(wù)人仍然應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)上的責(zé)任。但是電力公司并沒有直接向其前手要求支付票據(jù)上的款項(xiàng),而是請(qǐng)求法院確認(rèn)其具有票據(jù)上的效力,其目的是希望通過法院確認(rèn)自己的票據(jù)權(quán)利的判決,請(qǐng)求工商銀行寶安支行向自己支付票據(jù)金額,以使自己的付款請(qǐng)求權(quán)得以實(shí)現(xiàn)。

這里可能就產(chǎn)生這樣一個(gè)問題:背書人在背書時(shí),如果誤填被背書人,能否直接在票據(jù)上進(jìn)行涂改,涂改后票據(jù)的效力如何? 這就需要從票據(jù)權(quán)利和背書的關(guān)系來探討。

二、票據(jù)權(quán)利和背書的關(guān)系

票據(jù)的背書轉(zhuǎn)讓是一種單方法律行為,僅由轉(zhuǎn)讓人單方意思表示即可完成,背書是指背書人在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為。背書按目的可分為轉(zhuǎn)讓背書和非轉(zhuǎn)讓背書兩類。非轉(zhuǎn)讓背書又包括委托收款背書和設(shè)定質(zhì)押背書。背書的方式不同,產(chǎn)生的效果也不同。我國(guó)票據(jù)法要求,對(duì)記名票據(jù)必須通過背書的方式轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利,也就說對(duì)于記名票據(jù)一旦背書,票據(jù)權(quán)利就由背書人轉(zhuǎn)移給被背書人。對(duì)于沒有通過背書方式而取得票據(jù)的持票人,票據(jù)上的所有債務(wù)人均可以背書不連續(xù)而抗辯。但對(duì)于另一種委托收款背書,即委任背書,則不能產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓的法律后果。委任背書的主要目的就是使被背書人取得代理背書人請(qǐng)求付款的權(quán)利。票據(jù)背書的主要作用就是通過票據(jù)上的記載事項(xiàng)證明持票人為票據(jù)的合法持有人,而背書的連續(xù)性恰恰起到了權(quán)利證明的效力。本案中的背書涉及到轉(zhuǎn)讓背書和委托收款背書兩種。銀行拒付的理由中,并沒有對(duì)委任背書產(chǎn)生異議,而是認(rèn)為由于電冶廠在背書轉(zhuǎn)讓時(shí)筆誤,重新更正,因而導(dǎo)致背書不具有連續(xù)性。銀行的做法是否正確,需要進(jìn)行具體分析。

票據(jù)屬于完全有價(jià)證券,只要背書具有連續(xù)性,其合法持有票據(jù)者就可以行使票據(jù)權(quán)利。但是票據(jù)具有要式性,也就是說票據(jù)必須具有一定的格式,為了保護(hù)持票人的權(quán)利,必須禁止他人對(duì)票據(jù)進(jìn)行更改。我國(guó)《票據(jù)法》第9 條對(duì)票據(jù)變更的內(nèi)容加以限制,規(guī)定:對(duì)于票據(jù)金額、票據(jù)日期、收款人名稱不得進(jìn)行變更,否則無效。對(duì)票據(jù)的其他記載事項(xiàng),原記載人可以變更,更改時(shí)應(yīng)當(dāng)由原記載人簽章證明。這里的原記載人為有票據(jù)變更權(quán)的人,他只能在票據(jù)發(fā)出前更改票據(jù)上的內(nèi)容。也就說票據(jù)一旦開出并發(fā)給相對(duì)方,則任何人都不能再對(duì)票據(jù)進(jìn)行變更,否則就屬于票據(jù)變?cè)?。就《票?jù)法》第9條規(guī)定從文義上理解,此處的收款人應(yīng)特指票據(jù)簽發(fā)時(shí),出票人在收款人欄中所簽寫的收款人。有人提出第9 條的收款人還包括最后一位被背書人,理由是在票據(jù)轉(zhuǎn)讓的受讓人實(shí)際是收款人。但一旦票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓,其就成為背書人而不是收款人,則不再屬于票據(jù)法第9 條規(guī)定的收款人。因此票據(jù)被背書人名稱可以更改,但最后一位被背書人(即持票人)的名稱不得更改。這種觀點(diǎn)是值得商榷的,因?yàn)橐来朔N看法,作為名稱變更的被背書人在其為收款人時(shí)票據(jù)無效,但其如果不請(qǐng)求付款,而是背書轉(zhuǎn)給后手,則該票據(jù)又變?yōu)橛行У钠睋?jù)。這種矛盾說法的產(chǎn)生就是對(duì)《票據(jù)法》第9 條規(guī)定中所指的收款人誤讀造成的?！镀睋?jù)法》第31 條第2 款規(guī)定,背書連續(xù),是指在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中,轉(zhuǎn)讓匯票的背書人與受讓匯票的被背書人在匯票上的簽章依次前后銜接。本案中電冶廠在背書簽章時(shí)發(fā)生錯(cuò)誤,因而進(jìn)行更改,變更為電力公司,雙方在更改處簽章證明。對(duì)此更改行為,要從兩方面來理解。一方面,雙方在背書更改處簽章的行為無效。因?yàn)殡p方在修改處的簽章應(yīng)視為一種說明性文字。由于票據(jù)行為具有要式性、無因性、文義性等特點(diǎn),因而這種說明性文字不能產(chǎn)生票據(jù)上的效力。另一方面,背書更改影響背書的連續(xù)性,但并不導(dǎo)致背書無效。依據(jù)《票據(jù)法》第31 條規(guī)定:“持票人以背書的連續(xù),證明其匯票權(quán)利”。對(duì)此條規(guī)定,法學(xué)界普遍的認(rèn)識(shí)是:背書連續(xù)的匯票最后被背書人,只要其持有票據(jù),就推定他是合法的票據(jù)權(quán)利人;最后被背書人在行使票據(jù)權(quán)利過程中,沒有證明票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓過程的義務(wù),票據(jù)債務(wù)人亦無權(quán)利向他索要其他證據(jù);票據(jù)債務(wù)人對(duì)形式上連續(xù)的背書即使不是真正所有人(明知的除外)付款后可以免責(zé)。但這并不能反推出背書不連續(xù)導(dǎo)致背書無效。因?yàn)楸硶贿B續(xù)意味著持票人不能證明其擁有票據(jù)權(quán)利,但并不表示其沒有票據(jù)權(quán)利。只要持票人能證明其是合法的被背書人,那其依然就應(yīng)當(dāng)是票據(jù)權(quán)利享有人。從票據(jù)業(yè)務(wù)操作實(shí)踐來看,各金融機(jī)構(gòu)對(duì)于背書更改的票據(jù)并沒有視為無效票據(jù)。凡持票人在提示付款時(shí),既出具了票據(jù),又提交了背書人背書變更的情況說明書,金融機(jī)構(gòu)均將該票據(jù)視為背書連續(xù)的票據(jù)。這主要是因?yàn)閷?shí)踐中經(jīng)常發(fā)生背書人背書錯(cuò)誤后,更改背書的情況。如果只要背書更改就導(dǎo)致背書無效,必將不利于票據(jù)的流通和社會(huì)交易的發(fā)展。因此不管從票據(jù)法理論和票據(jù)實(shí)務(wù)來看,都不能把背書連續(xù)作為判斷持票人享有票據(jù)權(quán)利的唯一標(biāo)準(zhǔn)。背書不連續(xù)只是不能證明票據(jù)權(quán)利但持票人并不絕對(duì)喪失票據(jù)權(quán)利,可用其他證明方式的證明效力來補(bǔ)救,以最終決定持票人享有票據(jù)權(quán)利。本案中,如果電力公司持有背書變更的票據(jù)向銀行提示付款,同時(shí)提交了背書人電冶廠的背書變更情況說明書,銀行當(dāng)予以付款。但從案情來看,電力公司只是委托甲市農(nóng)村信用聯(lián)社代收款,并沒有出具背書人的背書變更情況說明書,工行寶安支行當(dāng)然有權(quán)以背書不連續(xù)拒付票款。

三、票據(jù)權(quán)利的救濟(jì)

我國(guó)《票據(jù)法》第15 條對(duì)票據(jù)喪失規(guī)定了三種救濟(jì)措施:掛失止付、公示催告和普通訴訟。掛失止付是票據(jù)喪失后,失票人采取的臨時(shí)救濟(jì)措施,公示催告屬于確認(rèn)票據(jù)權(quán)利之訴,普通訴訟包含確認(rèn)票據(jù)權(quán)利的內(nèi)容,后兩者的行使使票據(jù)權(quán)利得到最終補(bǔ)救。本案中,票據(jù)沒有發(fā)生喪失,產(chǎn)生爭(zhēng)議的原因來自于銀行認(rèn)為背書存在問題拒絕承認(rèn)電力公司為合法票據(jù)權(quán)利人進(jìn)而拒絕付款的行為。電力公司提起票據(jù)權(quán)利確認(rèn)之訴,是對(duì)自己權(quán)利救濟(jì)的一種方式。這種確認(rèn)票據(jù)權(quán)利之訴不同于票據(jù)法規(guī)定在票據(jù)喪失時(shí),失票人提出的票據(jù)權(quán)利確認(rèn)之訴。

票據(jù)權(quán)利的確認(rèn)不屬于請(qǐng)求權(quán)確認(rèn),而屬于對(duì)權(quán)利存在的確認(rèn),原告可以提起給付之訴,也可以提起確認(rèn)之訴。確認(rèn)之訴只具有既判力,而沒有執(zhí)行力。就本案而言,在銀行拒絕付款的情況下,電力公司認(rèn)為其拒絕理由不合法,可以向人民法院提起訴訟,直接請(qǐng)求法院判決銀行承擔(dān)支付票據(jù)款項(xiàng)的責(zé)任。這種給付之訴的判決效力具有執(zhí)行力。但由于電力公司只是進(jìn)行確權(quán)判決,所以只能根據(jù)判決向銀行請(qǐng)求支付自己票款金額如果銀行仍然拒絕支付,其還需向人民法院提起給付之訴,法院作出銀行付款的判決后,方才具有執(zhí)行的效力。

當(dāng)然就電力公司而言,它還可以采取其他方式實(shí)現(xiàn)自己的權(quán)利,比如向其前手進(jìn)行追索等。但從實(shí)踐而言,銀行的資信擔(dān)保責(zé)任無疑是最優(yōu)的,選擇銀行為給付人,最有助于自己債權(quán)的實(shí)現(xiàn)。金融與保險(xiǎn)

2005.5（175）

第五篇：銀行承兌匯票票據(jù)背書

票據(jù)背書

金融背書連續(xù)是指從票據(jù)上的第一個(gè)背書人即票據(jù)上所載收款人開始，到最后一個(gè)被背書人即現(xiàn)在的持票人為止的全部背書，其前一背書中的被背書人，一定是后一背書中的背書人，由此而使前后背書相接，不發(fā)生間斷。票據(jù)的背書必須連續(xù)，才能由此表明持票人為合法持票人，并依該票據(jù)行使票據(jù)權(quán)利；如果背書不連續(xù)，票據(jù)債務(wù)人則可以主張對(duì)物抗辯，拒絕持票人履行義務(wù)的請(qǐng)求。

背書連續(xù)是指從票據(jù)上的第一個(gè)背書人即票據(jù)上所載收款人開始，到最后一個(gè)被背書人即現(xiàn)在的持票人為止的全部背書，其前一背書中的被背書人，一定是后一背書中的背書人，由此而使前后背書相接，不發(fā)生間斷。票據(jù)的背書必須連續(xù)，才能由此表明持票人為合法持票人，并依該票據(jù)行使票據(jù)權(quán)利；如果背書不連續(xù)，票據(jù)債務(wù)人則可以主張對(duì)物抗辯，拒絕持票人履行義務(wù)的請(qǐng)求。

由于背書連續(xù)是票據(jù)法上規(guī)定的形式上的要求，因而，對(duì)于是否是由在實(shí)質(zhì)上真實(shí)有效的背書構(gòu)成的連續(xù)，并無特別的要求。即使其中存在著因?qū)嵸|(zhì)上的理由而無效的背書或得撤銷的背書，也不妨礙背書的連續(xù)性。此外，前后相連的背書人與被背書人，在通常的情況下是由兩個(gè)人分別書寫的，因而，也不能要求絕對(duì)的一致，只要按照通常的認(rèn)識(shí)能夠判斷為同一人，即符合背

書連續(xù)的條件。

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武漢智通財(cái)務(wù)咨詢有限公司提醒您：銀行承兌匯票背書是一種票據(jù)行為，對(duì)于做對(duì)外貿(mào)易的賣家而言，需要熟悉銀行承兌匯票背書的運(yùn)用，從而有效的開展貿(mào)易業(yè)務(wù)，同時(shí)也能更好的為客戶服務(wù)。

背書連續(xù)是背書的資格授予效力發(fā)生的基礎(chǔ)，因而，背書連續(xù)的票據(jù)的持票人，無須證明自己是依順次發(fā)生的、實(shí)質(zhì)上有效的權(quán)利轉(zhuǎn)移而成為權(quán)利人，即可行使票據(jù)上權(quán)利。但是在持票人確實(shí)為無權(quán)利人，而票據(jù)債務(wù)人又能夠提出證明時(shí)，當(dāng)然可以拒絕其行使權(quán)利的要求。按照票據(jù)法上的規(guī)定，只要具備了形式上效力，就無須進(jìn)一步證明實(shí)質(zhì)上的效力，即可行使權(quán)利；而一旦能夠證明不具備實(shí)質(zhì)上的效力，形式上的效力也就不再發(fā)生作用。

在通常情況下，票據(jù)均經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓，因而，背書連續(xù)則成為票據(jù)轉(zhuǎn)讓成立的形式要件，如果背書不連續(xù)，則該票據(jù)的持票人當(dāng)然也就不具有形式上的合法持票人的資格，從而造成權(quán)利行使的障礙。但是，票據(jù)權(quán)利也可能不經(jīng)背書而發(fā)生轉(zhuǎn)移。而在背書不連續(xù)的情況下，如果持票人能夠證明自己是合法權(quán)利人，仍可行使

權(quán)利。我國(guó)規(guī)定，非經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓，而以其他合法方式取得票據(jù)的，依法舉證，證明其匯票權(quán)利。應(yīng)該說，依背書連續(xù)而承認(rèn)持票人為合法持票人的制度，不過是為權(quán)利人規(guī)定了更為便利的權(quán)利行使途徑，而不是對(duì)權(quán)利人的特別限制。在權(quán)利人不能依簡(jiǎn)便的途徑行使權(quán)利時(shí)，仍然可以依一般的權(quán)利行使原則行使權(quán)利。