第一篇：重慶省2016年上半年基金從業(yè)：基金的募集、交易與登記試題

重慶省2016年上半年基金從業(yè)：基金的募集、交易與登記

試題

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、我國基金稅收的政策法規(guī)主要體現(xiàn)在__，這些政策法規(guī)對基金作為一個營業(yè)主體的稅收問題與投資者買賣基金涉及的稅收問題有明確的規(guī)定。A．1998年3月1日起實施的《關于證券投資基金稅收問題的通知》 B．2002年發(fā)布的《關于開放式證券投資基金有關稅收問題的通知》 C．2004年發(fā)布的《關于證券投資基金稅收政策的通知》

D．2005年發(fā)布的《關于股息紅利個人所得稅有關政策的通知》及《關于股息紅利有關個人所得稅政策的補充通知》

2、基金利息收入主要來源于__等方面。A．存出保證金 B．債券投資 C．結(jié)算備付金 D．銀行存款

3、基金宣傳推介材料可能涉及的違規(guī)行為包括__。A．承諾收益或承擔損失 B．報中國證監(jiān)會備案 C．預測收益率 D．明確提示風險

4、下列不屬于基金利潤來源的是__。A．存款利息收入 B．發(fā)放貸款利息收入 C．投資收益

D．公允價值上升帶來的收益

5、QDⅡ基金申購和贖回的開放時間為__。A．9:30～11:30和13:00～15:00 B．9:00～11:00和13:00～15:00 C．9:30～11:30和12:55～14:55 D．9:00～11:00和12:55～14:55

6、我國基金業(yè)監(jiān)管的原則有__。

A．依法監(jiān)管原則和公開、公平、公正原則 B．監(jiān)管與自律并重原則

C．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 D．審慎監(jiān)管原則

7、政府債券的最初功能是____ A：彌補財政赤字 B：籌措建設資金

C：便于調(diào)控宏觀經(jīng)濟 D：便于金融調(diào)控

8、根據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金分為__、__和其他基金三種類型。A．配置型基金 B．靈活組合型基金 C．公募基金

D．貨幣市場基金

9、評估基金歷史業(yè)績的指標通常不包括__。A．平均收益率 B．累計收益率

C．風險調(diào)整后收益 D．持倉比例

10、根據(jù)《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》，證券投資基金管理公司的督察長由__。

A．中國證監(jiān)會委派 B．總經(jīng)理任命 C．董事會聘任 D．股東大會選舉

11、《證券投資基金管理公司管理辦法》規(guī)定，申請設立基金管理公司期間股東發(fā)生變動，申請人應該__。

A．自變化發(fā)生之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料 B．自變化發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料 C．自變化發(fā)生之日起10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料 D．重新報送申請材料

12、證券投資基金的主要投資風險不包括____ A：市場風險 B：管理風險 C：匯率風險

D：巨額贖回風險

13、當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額____的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A：5% B：10% C：15% D：20%

14、下列關于證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格，說法不正確的有__。A．注冊資本不低于3000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B．高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事3年以上基金業(yè)務或者5年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷 C．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務5個以上完整會計年度 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

15、關于基金銷售費用的規(guī)范，下列說法正確的有__。

A．基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用 B．未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率

C．基金銷售機構銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式

D．基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用上的分成比例

16、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點有__。

A．美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛 B．封閉式基金是基金的主流產(chǎn)品 C．開放式基金是基金的主流產(chǎn)品

D．基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

17、根據(jù)《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，從事基金銷售不得有下列行為__。A．為擴大市場，發(fā)動親朋好友以其本人所在機構的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔，但特別注明該約定與基金銷售機構無關

C．個人擔保該基金會盈利

D．接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

18、對于基金交易費，下列說法正確的有__。

A．基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關交易費用 B．交易傭金由基金管理公司按成交金額的一定比例向基金收取 C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

D．印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費等由托管人按有關規(guī)定收取

19、以下屬于銀行業(yè)金融機構的有__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．城市信用合作社 D．農(nóng)村信用合作社

20、《證券法》中對證券交易所的規(guī)定內(nèi)容不包括____ A：投資者開立證券賬戶的規(guī)定

B：交易所的組織架構及從業(yè)人員的規(guī)定 C：設立風險基金的規(guī)定

D：證券交易所的負責人和其他從業(yè)人員的回避原則

21、申請基金從業(yè)人員資格者，必須年滿____周歲。A：18 B：19 C：20 D：21

22、在基金銷售活動中應當遵守的管理辦法和指引文件包括__。A．《證券投資基金銷售管理辦法》

B．《證券投資基金銷售機構內(nèi)部控制指導意見》 C．《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》 D．《證券投資基金托管資格管理辦法》

23、在我國，依法對證券投資基金活動實施監(jiān)督管理的機構主要是__。A．中國證監(jiān)會 B．中國銀監(jiān)會 C．財政部

D．中國人民銀行

24、基金定期定額投資計劃的優(yōu)點有__。A．免去投資者多次申購的煩瑣手續(xù) B．風險控制效應 C．成本效應 D．復利效應

25、基金銷售機構應建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關注基金銷售業(yè)務中的異常交易行為，主要包括__。A．投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為

B．基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為 C．超過約定時間進行資金劃付的行為 D．反洗錢相關法律法規(guī)規(guī)定的異常交易

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金公司營銷能力考察要點包括__。A．公司信息披露情況

B．公司營銷體系和人員情況 C．公司基金托管和代銷渠道情況 D．公司投資和研究架構情況

2、下列不屬于利息收入的是__。A．債券利息收入

B．資產(chǎn)支持證券利息收入 C．股利收入

D．買人返售金融資產(chǎn)收入

3、基金業(yè)務申請類型分為賬戶類業(yè)務和交易類業(yè)務。下列屬于賬戶類業(yè)務的有__。

A．交易密碼修改 B．設置分紅方式 C．基金轉(zhuǎn)托管 D．交易賬戶開戶

4、從一般意義上來說，證券是指用以證明或設定權利所做成的____ A：法律憑證 B：電子憑證 C：書面憑證 D：法律條文

5、下列屬于我國開放式基金銷售渠道的有__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．基金管理公司直銷中心 D．基金超市

6、根據(jù)____的規(guī)定，基金托管人為履行職責，要設有專門的基金托管部門，并要求有安全保管基金財產(chǎn)的條件，有安全高效的清算.交割系統(tǒng)，有符合要求的營業(yè)場所.安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施，有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度等條件。A：《證券投資基金法》

B：《證券投資基金托管資格管理辦法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

7、證券具有高流動性必須滿足的條件有__。A．發(fā)行規(guī)模極大

B．變現(xiàn)的交易成本極小 C．本金保持相對穩(wěn)定 D．很容易變現(xiàn)

8、業(yè)績歸因分析的第二步中，從__方面比較主動管理的基金業(yè)績和業(yè)績比較基準之間的差異。A．資產(chǎn)配置 B．行業(yè)選擇 C．時機選擇 D．基金選擇

9、要使開放式基金合同正式生效，需滿足的條件包括__。A．募集期限屆滿后，基金募集份額總額不少于2億份 B．募集期限屆滿后，基金募集金額不少于1億元人民幣 C．募集期限屆滿后，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人 D．基金管理人按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)完畢

10、下列各指標中，__以標準差代表基金的總風險。A．夏普指數(shù) B．詹森指數(shù) C．特雷諾指數(shù) D．道-瓊斯指數(shù)

11、根據(jù)規(guī)定，開放式基金募集期限屆滿，具備下列__條件的，基金管理人應當按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)。A．基金份額持有人的人數(shù)不少于兩百人 B．基金份額持有人的人數(shù)不少于一百人

C．基金募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣 D．基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣

12、__可采用不同幣種申購基金份額。A．QDII基金 B．境內(nèi)ETF基金 C．一般開放式基金 D．一般封閉式基金

13、投資者預計某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為__元/股。A．32 B．40 C．50 D．80

14、可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將它轉(zhuǎn)換成發(fā)行人一定數(shù)量的__。A．擔保債券 B．抵押債券 C．優(yōu)先股票 D．普通股票

15、經(jīng)中國人民銀行總行批準，____于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國第一只上市交易的投資基金。A：淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金 B：武漢證券投資基金 C：深圳南山投資基金 D：富島基金

16、關于股票的風險性，下列說法錯誤的是__。

A．股東以其認購的股份為限獲取收益，不承擔虧損責任 B．股票風險的內(nèi)涵是預期收益的不確定性

C．股票的市場價格會隨公司的盈利水平、市場利率、宏觀經(jīng)濟狀況、政治局勢等各種因素的影響而變化，如果股價下跌，股票持有者會因股票貶值而蒙受損失 D．風險性是指持有股票可能產(chǎn)生經(jīng)濟利益損失的特性

17、__屬于證券投資的系統(tǒng)性風險。A．利率風險 B．信用風險 C．經(jīng)營風險 D．財務風險

18、下列關于滬深300指數(shù)、上證綜合指數(shù)的說法，正確的有__。A．滬深300指數(shù)的計算中包含了300個樣本公司的股票和債券價格

B．滬深300指數(shù)的樣本是上海和深圳證券交易所中交易量最大的300只A股 C．上證綜合指數(shù)包含了上海證券交易所掛牌的全部股票，并以其發(fā)行量為權數(shù) D．上證綜合指數(shù)的基期指數(shù)為1000點

19、關于股票價格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎變量的期貨交易

B．股票指數(shù)期貨的交易單位等于基礎指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積

C．股價指數(shù)是以實物結(jié)算方式來結(jié)束交易的

D．股票價格指數(shù)期貨是為適應人們控制股市風險，尤其是系統(tǒng)性風險的需要而產(chǎn)生的

20、封閉式基金交易過程中，下列說法正確的包括__。A．交易時間是每周一至周五，9:30～11:30、13:30～15:30 B．遵從“價格優(yōu)先，時間優(yōu)先”的交易原則 C．報價單位為每份基金價格

D．申報價格最小變動單位為0.01元

21、關于債券的特征，下列描述錯誤的是__。

A．安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回投資 B．收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債權投資的報酬

C．償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務人必須按期向債權人支付利息和償還本金 D．流動性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券

22、下列費用中，不屬于基金運作費的是__。A．開戶費 B．過戶費 C．審計費

D．銀行匯劃手續(xù)費

23、以下屬于自律性組織的是__。A．托管銀行 B．證券公司

C．中國證券業(yè)協(xié)會 D．基金管理公司

24、采用定期定額方式申購基金，客戶通過銷售機構提交的申請應約定__。A．扣款周期 B．扣款日期 C．扣款金額 D．扣款方式

25、下列選項中，__不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件。A．實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

B．依其所在國家或者地區(qū)的法律設立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構，財務穩(wěn)健，資信良好

C．所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的其他機構簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關系

D．最近3年沒有受到監(jiān)管機構或者司法機關的處罰

第二篇：2017年云南省基金從業(yè)：基金的募集、交易與登記5試題

2017年云南省基金從業(yè)：基金的募集、交易與登記5試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金市場營銷的控制過程不包括__。A．管理部門設定具體的市場營銷目標 B．制定市場營銷計劃

C．衡量企業(yè)在市場中的銷售業(yè)績 D．管理部門評估廣告投入效果

2、商業(yè)銀行基金代銷部門取得基金從業(yè)資格的人員應不低于該部門員工人數(shù)的______，部門的管理人員應具備從事2年以上的基金業(yè)務或者______年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷。__ A．1/3；3 B．1/3；5 C．1/2；3 D．1/2；5

3、《關于進一步促進境外上市公司規(guī)范化運作和深化改革的意見》要求H股公司應有____獨立董事。A：一名以上 B：兩名以上 C：三名以上 D：五名以上

4、國外基金直銷渠道的特點不包括__。

A．對客戶財務狀況更了解，對客戶控制較強 B．客戶可得到多樣化的客戶服務

C．易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠度 D．只銷售一家基金公司的產(chǎn)品

5、理財規(guī)劃是理財經(jīng)理幫助客戶規(guī)劃現(xiàn)在及未來的財務資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，以達到預定的目標，最終實現(xiàn)__。A．財務自由 B．風險規(guī)避 C．豐厚回報 D．資產(chǎn)豐足

6、在基金市場的參與主體中，__是基金的當事人。A．基金托管人 B．證券交易所

C．基金份額持有人 D．基金管理人

7、判斷股票型基金是傾向于價值型還是成長型，依據(jù)的是基金所持有全部股票的__的大小。A．平均市價 B．平均市盈率 C．平均每股收益 D．平均市凈率

8、契約型證券投資基金的投資者享有__。A．投資管理決策權 B．資產(chǎn)配置管理權 C．基金資產(chǎn)保管權 D．基金收益所有權

9、____是指選定一種投資風格后，不論市場發(fā)生何種變化均不改變這一選定的投資風格。

A：消極的股票風格管理及應用 B：積極的股票風格管理及應用 C：混合的股票風格管理及應用 D：獨立的股票風格管理及應用

10、成功概率法是根據(jù)對市場走勢的預測而正確改變____對基金擇時能力進行衡量的方法。A：組合風險

B：各種證券持有量 C：現(xiàn)金比例的百分比 D：預期收益率

11、《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機構信息管理平臺應__。

A．具備基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制 B．具備基金銷售費率的監(jiān)控機制

C．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用

12、場外認購LOF份額，應使用（）。A．上海人民幣普通證券賬戶? B．深圳人民幣普通證券賬戶? C．中國結(jié)算公司上海開放式基金賬戶? D．中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶

13、目前，我國對基金管理人從事基金管理活動取得的收入__。A．征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅 B．不征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅 C．征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅

D．不征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅

14、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關系其__。A．業(yè)界聲譽 B．注冊資本 C．管理費收入 D．員工人數(shù)

15、根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在__個月內(nèi)選任新基金管理人。A．3 B．6 C．9 D．12

16、根據(jù)目前有關規(guī)定，對__買賣基金份額的差價收入征收營業(yè)稅。A．個人 B．保險公司 C．證券公司 D．非金融機構

17、防范基金銷售機構的合規(guī)風險，應做到__。A．增強法制觀念，提高遵紀守法、合規(guī)經(jīng)營的意識 B．建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系

C．建立健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，查錯防弊，消除隱患 D．加強業(yè)務管理和重點業(yè)務環(huán)節(jié)的控制，強化崗位制約和監(jiān)督

18、QDⅡ基金主要投資市場須是與__簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)的證券市場。A．中國銀監(jiān)會 B．中國證監(jiān)會 C．證券交易所

D．中國證券業(yè)協(xié)會

19、對于指數(shù)型基金，一般從__等方面進行分析。A．貝塔系數(shù) B．信用等級

C．跟蹤標的指數(shù) D．跟蹤誤差

20、開放式基金份額的____，是指投資者認購基金份額后，由登記機構為投資者建立基金賬戶，在投資者的基金賬戶中進行登記，表明投資者所持有的基金份額。A：申購 B：贖回 C：認購 D：登記

21、中小投資者選擇購買股票基金而不是直接購買股票，通常是為了__。A．抵御通貨膨脹風險 B．規(guī)避系統(tǒng)性風險 C．分散非系統(tǒng)性風險

D．降低基金管理運作風險

22、__除了能給投資者提供更專業(yè)的咨詢建議外，還能夠為投資者帶來更優(yōu)質(zhì)的持續(xù)的客戶服務。A．商業(yè)銀行 B．保險公司 C．基金超市

D．獨立的投資顧問

23、根據(jù)投資目標的不同，基金可以分為__。A．契約型基金與公司型基金

B．成長型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主動型基金和被動(指數(shù))型基金 D．交易型開放式指數(shù)基金(ET與上市開放式基金(LO

24、根據(jù)權證行權時所買賣的標的股票來源不同，權證可分為__。A．認股權證 B．認沽權證 C．認購權證 D．備兌權證

25、基金交易費用的核算一般是按__計提的。A．年 B．季 C．日 D．月

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、某基金的認購實行全額收費，基金認購費率為1%，張先生以70000元認購該基金，基金份額凈值為1.00元，假設認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為155元，該投資者認購基金的份額數(shù)量為__份。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462

2、以下混合基金中投資風險最低的是____ A：偏股型基金 B：靈活配置型基金 C：偏債型基金

D：股債平衡型基金

3、基金的分析和評價應遵循的原則包括__。A．短期性原則 B．全面性原則 C．一致性原則 D．強制性原則

4、關于QDⅡ的申購、贖回原則以下說法錯誤的是__。A．金額申購原則 B．份額贖回原則 C．未知價原則 D．價格優(yōu)先原則

5、根據(jù)(證券投資基金運作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。A．60%；80% B．80%；60% C．60%；60% D．80%；80%

6、小李有30萬元人民幣，根據(jù)(公司法)，他至多可以投資設立__個一人有限責任公司。A．1 B．2 C．3 D．4

7、督察長由總經(jīng)理提名，董事會聘任，并應當經(jīng)__獨立董事同意。A．1/2 B．2/3 C．80% D．全體

8、__對基金銷售信息和銷售的技術系統(tǒng)提出了標準化要求。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金運作管理辦法》

D．《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》

9、股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的__。A．期限性 B．風險性 C．流動性 D．永久性

10、基金市場營銷計劃的主要內(nèi)容不包括__。A．目標市場和可能存在的問題 B．人力資源和企業(yè)文化

C．計劃實施概要、市場營銷現(xiàn)狀 D．市場威脅和市場機會

11、利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容，債券利率亦受很多因素影響，其主要影響因素不包括____ A：借貸資金市場利率水平B：籌資者的資信 C：債券期限長短 D：資金使用方向

12、國際上，開放式基金的銷售主要分為__兩種方式。A．直銷和分銷

B．承購包銷和余額包銷 C．直銷和包銷 D．直銷和代銷

13、基金從業(yè)人員不得投資封閉式基金，持有的開放式基金份額的期限不得少于____個月。A：3 B：6 C：9 D：12

14、金融衍生工具的功能包括__。A．套期保值功能 B．價格發(fā)現(xiàn)功能 C．投機功能 D．套利功能

15、基金募集的步驟一般包括__。A．申請 B．核準 C．發(fā)售

D．基金合同生效

16、某日，某基金管理公司接到中國證監(jiān)會有關基金投資比例的違規(guī)警告，可能是因為__。

A．該公司的某只基金，在基金名稱中顯示投資方向，并且有15%的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)不屬于投資方向確定的內(nèi)容

B．該公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占該基金資產(chǎn)凈值的15% C．該公司管理的全部基金持有某一家公司發(fā)行的證券，總份額為該證券的6% D．某只基金參與股票發(fā)行申購，所申報的金額為該基金總資產(chǎn)的30%

17、股票型基金的風險分析常用指標有__。A．持股集中度 B．貝塔系數(shù) C．持股數(shù)量

D．行業(yè)投資集中度

18、我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權利包括__。A．分享基金財產(chǎn)收益

B．參與分配清算后的基金財產(chǎn)

C．按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

D．在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

19、我國____規(guī)定“基金管理公司向特定對象募集資金或者接受特定對象財產(chǎn)委托從事證券投資活動的具體管理辦法，由國務院根據(jù)本法的原則另行規(guī)定?！?A：《證券投資基金法》

B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

20、以下不屬于開放式基金的費用的是____ A：管理費、托管費 B：印花稅

C：認(申)購費、贖回費 D：持續(xù)銷售服務費

21、下列屬于基金銷售客戶服務規(guī)范的有__。A．明確投資人投訴的受理、調(diào)查、處理程序 B．業(yè)務基本規(guī)程應對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實施有效復核

C．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策 D．宣傳推介活動應當遵循誠實信用原則，不得有欺詐、誤導投資人的行為

22、基金管理人、基金托管人等有關信息披露義務人編制臨時報告書，經(jīng)____核準后予以公告，同時報中國證監(jiān)會。____ A：基金上市的證券交易所 B：基金份額持有人大會 C：中國人民銀行 D：證券業(yè)協(xié)會

23、債券是證明__關系的憑證。A．產(chǎn)權 B．委托代理 C．債權債務 D．所有權

24、證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構，主要包括__。A．會計師事務所 B．證券投資咨詢公司 C．資產(chǎn)評估機構 D．律師事務所

25、下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。A．防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關要求運作基金財產(chǎn)，保護份額持有人利益 C．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D．防范、減少基金會計核算中的差錯

第三篇：第七章基金的募集、交易與登記復習

第七章基金的募集、交易與登記復習

判斷題：

1: 根據(jù)目前的規(guī)定，封閉式基金交易不收取印花稅。

正確答案： 對

2: 開放式基金的募集程序與封閉式基金的募集程序相似，主要經(jīng)過申請、核準、發(fā)售、公告四個步驟。

正確答案：錯

3: 基金申購采取全額繳款方式。若資金在規(guī)定的時間內(nèi)未全部到帳，則申購不成功。

正確答案： 對

4: 基金帳戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的現(xiàn)金分紅不能凍結(jié)。

正確答案：錯

5: QDII基金募集首先需申請境內(nèi)機構投資者資格，該資格獲批后還需申請經(jīng)營外匯業(yè)務資格。

正確答案： 對

6: 開放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取系統(tǒng)撮合價格法，按照撮合價格轉(zhuǎn)換。

正確答案： 錯

7: 合格境內(nèi)機構投資者資格的申請及審核，遵照《合格境內(nèi)機構投資者境外證券投資管理試行辦法》及《關于實施<合格境內(nèi)機構投資者境外證券投資管理試行辦法>有關問題的通知》的相關規(guī)定來執(zhí)行。

正確答案： 對

8: 我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的注冊登記業(yè)務必須由中國登記結(jié)算公司辦理。

正確答案：錯

9: 由于基金類型不同，QDII的認購程序與一般開放式基金的情況有很大區(qū)別。

正確答案：錯

10: 根據(jù)目前的規(guī)定，封閉式基金交易不收取印花稅。

正確答案：對

11: 在購買過程中，在交易時間內(nèi)，投資者只能提交1次認購申請，但可提交多次申購申請。

正確答案：錯

12: 由于基金類型不同，QDII的認購程序與一般開放式基金的情況有很大區(qū)別。

正確答案： 錯

13: 一般來說，如果投資者提交的信息不符合登記的有關規(guī)定，最后的確認信息將是投資者申購（認購）、贖回失敗。

正確答案：對

14: 基金登記就是登記機構通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認和記賬過程。

正確答案： 對

15: 申請合格境內(nèi)機構投資者的機構應當擁有具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗和相關專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于3名，具有3年以上境外證券市場投資管理相關經(jīng)驗的人員不少于5名。

正確答案： 錯

16: 基金帳戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的現(xiàn)金分紅不能凍結(jié)。正確答案： 錯

17: 開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的金額份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金帳戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為，主要包括繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行和經(jīng)注冊登記機構認購認可的其他情況下的非交易過戶。

正確答案：對

18: 基金申購采取全額繳款方式。若資金在規(guī)定的時間內(nèi)未全部到帳，則申購不成功。

正確答案： 對

19: 投資者在份額發(fā)售期內(nèi)已經(jīng)正式受理的認購申請在發(fā)行結(jié)束日之前可以向代銷機構提出申請撤銷；對于在當日基金業(yè)務辦理時間內(nèi)提交的申請申請，投資者可以在當日15：00前提交撤銷申請，予以撤銷；15：00后則無法撤銷申請。

正確答案：錯

20: 開放式基金的募集程序與封閉式基金的募集程序相似，主要經(jīng)過申請、核準、發(fā)售、公告四個步驟。

正確答案：錯

單選題

21: 基金持有人辦理基金份額在不同銷售機構的轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，轉(zhuǎn)托管在（B）進行申報。

A:轉(zhuǎn)入方；

B:轉(zhuǎn)出方；

C:基金管理人；

D:注冊登記機構

22: 基金注冊登記機構受理的基金帳戶或基金份額的凍結(jié)與解凍是：（B）

A:監(jiān)管部門下達通知的凍結(jié)與解凍業(yè)務

B:國家有權機關依法要求的基金帳戶或基金份額的凍結(jié)與解凍業(yè)務

C:托管人根據(jù)風險控制要求下達通知的凍結(jié)與解凍業(yè)務

D:管理人根據(jù)風險控制要求下達通知的凍結(jié)與解凍業(yè)務

23: 當基金連續(xù)（A）個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請。

A:2

B:3

C:4

D:5

24: 投資者在辦理開放式基金份額贖回時繳納的贖回費，在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（D），并應當歸入基金財產(chǎn)。

A:10%

B:15%

C:20%

D:25%

25: 投資者在辦理開放式基金份額贖回時繳納的贖回費，不能超過基金份額贖回金額的（C）。

A:3%

B:4%

C:5%

D:6%

26: 投資者在辦理開放式基金申購時繳納的申購費，不能超過申購金額的（D）。

A:2%

B:3%

C:4%

D:5%

27: 投資者用于反映封閉式基金份額凈值與其二級市場價格之間關系的是：（B）

A:市盈率

B:折（溢）價率

C:虧損率

D:凈收益率

28: 封閉式基金的申報價格最小變動單位為（D）元人民幣

A:1

B:0.1

C:0.01

D:0.001

29: 若申報日期為T日，封閉式基金的交割與資金交收在（B）日

A:T

B:T+1

C:T+2

D:T+3

30: 不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金帳戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為，稱為：（C）

A:轉(zhuǎn)托管

B:非正常買賣

C:非交易過戶

D:轉(zhuǎn)換業(yè)務

31: 申請QDII資格的基金管理公司，凈資產(chǎn)不少于（），經(jīng)營基金管理業(yè)務達（B）以上，在最近一個季度末資產(chǎn) 管理規(guī)模不少于（B）人民幣或等值外匯資產(chǎn)。

A:1億元；2年；100億元

B:2億元；2年；200億元

C:2億元；5年；100億元

D:1億元；3年；200億元

32: LOF基金上市后，投資者可在交易時間內(nèi)通過交易所會員單位證券營業(yè)部買賣基金，以（B）成交。

A:當日基金單位凈值

B:交易系統(tǒng)撮合價

C:前一日基金單位凈值

D:前一日收盤價

33: 目前國內(nèi)開辦LOF的交易所是：（B）

A:上海交易所

B:深圳交易所

C:鄭州期交所

D:中國登記結(jié)算公司

34: 一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于（A）日到達轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點，投資者可于（A）起贖回該部分基金份額。

A:T+1，T+2

B:T+2，T+3

C:T+3，T+4

D:T+4，T+5

35: 當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，在（）個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。（A）

A:3

B:5

C:6

D:7

36: 單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（B），為巨額贖回。

A:5%

B:10%

C:15%

D:20%

37: 《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認購費率不得超過認購金額（）；一般不收取認購費的基金類型是（A）

A:5%；貨幣市場基金

B:3%，貨幣市場基金和債券基金

C:3%，債券基金

D:5%，貨幣市場基金和債券基金

38: 開放式基金和封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不能超過（A）個月

A:3

B:6

C:9

D:12

39: 封閉式基金募集期限屆滿，需滿足基金份額總額達到核準規(guī)模的（C）以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到（C）以上。

A:90%，100

B:80%，100

C:80%，200

D:90%，200

40: 基金管理人應當自收到核準文件之日起（C）內(nèi)進行封閉式基金份額的發(fā)售。

A:2個月

B:3個月

C:6個月

D:1年

多選題

41: 股票基金、債券基金的申購贖回原則是：（A B C）

A:“未知價”交易原則；

B:“金額申購”原則；

C:“份額贖回”原則；

D:“確定價”原則。

42: ETF基金合同生效后，基金管理可以向證券交易所申請上市，上市后要遵循以下交易規(guī)則：（A B C D）

A:上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

B:實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行

C:買入申報數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出

D:基金申報價格最小變動單位為0.001元

43: 按認購途徑劃分，ETF（基金）的募集期內(nèi)投資者的認購渠道包括:（C D）

A:基金公司認購

B:銀行認購

C:場內(nèi)認購

D:場外認購

44: 基金“定期定額投資”指的是投資者在每月固定的時間以固定的金額投資到指定的開放式基金中。下面表述定期定額的優(yōu)勢正確的是：（B C）A:申購費率低

B:進入門檻低

C:降低風險，攤薄成本

D:投資收益高

45: 與普通的開放式基金不同，ETF的認購可以包括（C）和（D）兩種方式

A:網(wǎng)上認購

B:網(wǎng)下認購

C:現(xiàn)金認購

D:證券認購

46: 根據(jù)《證券投資基金法》的有關規(guī)定，基金管理人進行封閉式基金的募集向中國證監(jiān)會提交的相關資料包括：（B C D）

A:基金代銷協(xié)議草案

B:基金合同草案

C:基金托管協(xié)議草案

D:招募說明書草案

47: 封閉式基金份額上市交易應符合下列條件：（A B C D）

A:基金合同年限為5年以上

B:基金募集金額不低于2億元

C:基金份額持有人不少于1000人

D:基金募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

48: 根據(jù)規(guī)定，基金認購費率統(tǒng)一以凈認購金額為基礎收取，在計算相應認購費用時必須用統(tǒng)一的計價公式，以下公式中哪些是正確的：（B D）

A:認購費用=認購金額×認購費率

B:凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)C:認購份額=凈認購金額/(基金份額面值)

D:認購費率=認購費用/凈認購金額

49: 我國可以辦理開放式基金認購業(yè)務的機構主要包括：（A B C D）

A:商業(yè)銀行

B:證券公司

C:證券投資咨詢公司

D:專業(yè)基金銷售機構

50: 目前，國內(nèi)投資者認購ETF一般采取以下哪種方式：（ABCD）

A:場內(nèi)現(xiàn)金認購

B:場外現(xiàn)金認購

C:網(wǎng)上組合證券認購

D:網(wǎng)下組合證券認購

51: 按照投資者參與認購開放式基金的程序分，應包含以下步驟：（A B C）

A:開戶

B:認購

C:確認

D:登記

52: 基金募集期屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗基金管理人應承擔以下責任：（B C D）

A:由于募集不成功給投資者損失的可能市場收益

B:以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用

C:在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項

D:承擔投資者繳納款項的銀行同期存款利息

E:監(jiān)管部門罰款

53: QDII基金交易與一般開放式基金交易的區(qū)別以下表述正確的是：(B C)A:代銷機構：QDII可由境外代銷機構代由發(fā)售

B:幣種：一般情況下，除了人民幣以外，基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的情況下，接受其他幣種的申購、贖回

C:由于QDII基金主要投資于海外市場，所以拒絕或暫停申購的情形與一般開放式基金會有所不同

D:基金管理人：QDII由境內(nèi)基金管理公司與境外基金管理公司共同管理

54: 對于QDII基金的申購與贖回，以下說正確的是：(A B C)A:開放時間與一般開放式時間相同，開放日為證券交易所的開放日

B:實行“未知價”原則

C:實行“金額申購、份額贖回”原則

D:當日的申購與贖回申請不可撤銷

55: 我國開放式基金的登記體系有如下幾種模式：(A B D)

A:基金管理自建登記系統(tǒng)

B:委托中國登記結(jié)算公司作為登記機構

C:代銷銀行自建登記結(jié)算系統(tǒng)

D:自建登記系統(tǒng)同時委托中國登記結(jié)算公司作為登記結(jié)構

56: QDII基金首次募集應當符合以下條件：(B C D)

A:在境內(nèi)必須以人民幣為計價貨幣募集

B:基金募集金額不少于2億元人民幣或等值貨幣 C:開放式基金份額持有人不少于200人，封閉式基金份額持有人不少于1000人

D:以面值進行募集，境內(nèi)機構投資者可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定面值金額的大小

57: LOF的申購贖回，以下說法正確的是：(A

D)A:注冊登記在中國結(jié)算公司TA系統(tǒng)的基金份額，可通過基金管理人及其代銷機構辦理申購贖回

B:登記在中國結(jié)算公司證券登記結(jié)算系統(tǒng)內(nèi)的基金份額，可以通過具有代銷資格的上海、深圳證券交易所會員單位在場內(nèi)辦理申購贖回業(yè)務

C:T日在深圳交易所申購的基金份額，自T+1開始可在深圳交易所賣出或贖回

D:T日買入的基金份額，T+1日可以在上海交易所賣出或贖回

58: LOF在交易所的交易規(guī)則，以下說法正確是的是：(B C D)A:買入LOF申報數(shù)量應為100份或其的整數(shù)倍，申報價格最小變動單位為0.01元

B:證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行

C:投資者T日賣出LOF基金份額后的資金T+1日即可到帳，而贖回資金至少在T+2日到帳

D:基金上市首日的開盤參考價為上市前一交易日的基金份額凈值

59: ETF份額的申購、贖回應遵循以下原則：(A B C)

A:場內(nèi)申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式

B:場外申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券

C:申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

D:未知價原則

60: 貨幣市場基金的申購贖回原則是：(B C D)

A:“未知價”交易原則

B:“金額申購”原則

C:“份額贖回”原則

D:“確定價”原則

第四篇：2016年下半年海南省基金從業(yè)：基金的募集、交易與登記2試題

2016年下半年海南省基金從業(yè)：基金的募集、交易與登記

2試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、根據(jù)層次結(jié)構，證券市場可以分為__。A．初級市場和次級市場 B．發(fā)行市場和交易市場 C．一級市場和二級市場 D．股票市場和債券市場

2、下列有價證券中，屬于商品證券的有__。A．提貨單 B．商業(yè)匯票 C．運貨單 D．倉庫棧單

3、下列不屬于影響金融期貨價格的主要因素是____ A：現(xiàn)貨價格

B：要求的收益率或貼現(xiàn)率 C：現(xiàn)貨金融工具的付息情況 D：匯率的變動

4、根據(jù)證券投資基金相關法律法規(guī)，基金銷售人員從事基金銷售活動應禁止以下__行為。

A．詆毀其他基金銷售機構 B．接受投資者全權委托

C．違規(guī)向他人提供基金未公開的信息 D．賬外暗中給予他人財物或利益

5、提前贖回風險是指__有可能在債券到期日之前回購債券的風險。A．債券擔保人 B．債券發(fā)行人 C．債券持有人

D．中國債券登記結(jié)算公司

6、以下不屬于影響投資者決策的內(nèi)在因素的是____ A：動機 B：感覺 C：人生階段 D：社會階層

7、《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業(yè)務準入的規(guī)定中，基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務的執(zhí)業(yè)人員不少于__人，并具有基金從業(yè)資格。A．3 B．5 C．10 D．12

8、關于債券所規(guī)定的借貸雙方的權利義務關系，下列說法正確的有__。A．發(fā)行人必須在約定的時間還本付息 B．發(fā)行人是出借資金的經(jīng)濟主體 C．投資者是借入資金的經(jīng)濟主體

D．債券是反映發(fā)行者和投資者之間債權債務關系的法律憑證

9、基金銷售機構內(nèi)部控制是指基金銷售機構在辦理基金銷售相關業(yè)務時為有效防范和化解風險，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎上，通過__而形成的系統(tǒng)。A．建立組織機制 B．運用管理方法

C．實施操作程序與監(jiān)控措施 D．設置安全監(jiān)督管理機制

10、對于保守型的投資者，可選擇的基金產(chǎn)品或組合是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．混合型基金

11、基金管理公司的股東都應具備的條件有__。

A．從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理 B．持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 C．沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為

D．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構無不良記錄

12、執(zhí)行行業(yè)自律管理職能的機構有__。A．中國證監(jiān)會 B．中國證券業(yè)協(xié)會 C．證券交易所

D．中國證券投資者保護基金

13、下列關于基金管理公司獨立董事的說法，不正確的有__。A．獨立董事人數(shù)不得少于5人，且不得少于董事會人數(shù)的1/2 B．督察長的聘任需經(jīng)全體獨立董事同意

C．獨立董事要承擔保護投資者權益的特殊監(jiān)督責任

D．獨立董事可對基金管理公司與股東之間可能存在的不公平關聯(lián)交易起到一定的限制作用

14、基金托管協(xié)議是明確__與基金托管人在相關事宜中的權利、義務及職責的協(xié)議。

A．基金管理人 B．基金份額持有人 C．基金注冊登記機構 D．基金銷售代理人

15、基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績最直接的因素。A．研究能力 B．從業(yè)經(jīng)驗 C．投資能力 D．操作風格

16、金融機構發(fā)行債券的目的包括__。A．籌資用于某種特殊用途 B．增加核心資本 C．提高被動負債

D．改變本身資產(chǎn)負債結(jié)構

17、開放式基金的申購贖回可以通過__進行。A．直銷中心 B．傳真 C．電話 D．互聯(lián)網(wǎng)

18、開放式基金應當至少__公告一次基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A．每月 B．每周

C．每三個交易日 D．每個交易日

19、具有法人資格的國有企事業(yè)單位以其依法占有的法人資產(chǎn)向獨立于自己的股份公司出資形成的股份是__。A．公司股 B．國有法人股 C．法人股 D．國家股

20、衡量基金收益率的標準方法是__。A．簡單份額凈值增長率 B．時間加權收益率 C．算術平均收益率 D．幾何平均收益率

21、除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過__。A．5% B．10% C．20% D．30%

22、下列各項中，__屬于基金首次募集披露的信息。A．基金份額上市交易公告書 B．基金合同

C．基金報告

D．基金份額發(fā)售公告

23、以下屬于基金銷售操作風險的有__。A．向他人提供基金未公開的信息

B．投資者開戶時審核證件、資料不嚴導致的風險 C．銷售人員處理投資者申請出現(xiàn)差錯引起的風險 D．資金清算交收失誤引起的風險

24、下列不屬于基金銷售基本業(yè)務規(guī)范的有__。A．投資人交易時間外的申請均視為無效

B．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致

C．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易處理

D．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策

25、__是注冊登記機構通過注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A．基金份額登記 B．基金份額存管 C．基金資金交收 D．基金資金清算

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金份額持有人在享受權利的同時，必須承擔一定的義務，這些義務包括__。A．繳納基金認購款項及規(guī)定費用 B．承擔基金虧損或終止的有限責任

C．在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

D．不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動

2、將有價證券分為股票、債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權利性質(zhì)的不同

3、中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及__。A．中央銀行股票 B．中央銀行債券

C．中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券 D．中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊期權

4、下列屬于金融衍生工具的有__。A．金融遠期合約 B．金融債券 C．金融期權 D．金融互換

5、當封閉式基金二級市場價格______基金份額凈值時，為溢價交易，這時折(溢)價率為______。__ A．高于；正數(shù) B．低于；負數(shù) C．低于；正數(shù) D．高于；負數(shù)

6、下列關于我國基金銷售渠道的說法，正確的有__。

A．開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系

B．基金募集嚴重依賴銀行、證券公司的柜臺銷售

C．選擇商業(yè)銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭取銀行儲戶這一細分市場 D．相比商業(yè)銀行，證券公司代銷基金可以更多地為投資者提供個性化服務

7、下列各項中，只能在失效日當日行權的權證是__。A．美式權證 B．歐式權證 C．認沽權證

D．百慕大式權證

8、與銀行儲蓄存款相比較，基金的投資風險__銀行儲蓄。A．大于 B．小于 C．基本接近D．等于

9、關于基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務，以下描述正確的是__。

A．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的封閉式基金間的轉(zhuǎn)換

B．同一基金公司管理的開放式基金和封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換

C．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務只適用于同一基金公司管理的，且在同一注冊登記人處登記的開放式基金間的轉(zhuǎn)換

D．登記在同一注冊登記人處的封閉式基金可互相轉(zhuǎn)換

10、憑證式債券是債權人認購債券的__。A．流通憑證 B．會計憑證 C．收款憑證 D．付款憑證

11、優(yōu)先股票和普通股票是按__所進行的分類。A．股票的價值 B．股票的格式

C．股東享有的權利 D．股東的風險和收益

12、基金管理公司的發(fā)起人自公司成立____年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓出資，公司原有股東的新增出資、新增股東的出資____年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A：1，1 B：2，1 C：2，2 D：1，2

13、以下哪種費用不可以從基金財產(chǎn)中列支____ A：申購費 B：基金托管費 C：信息披露費 D：基金管理費

14、下列屬于社會公益基金的有__。A．教育發(fā)展基金 B．養(yǎng)老基金 C．福利基金

D．文學獎勵基金

15、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的__。A．營銷權 B．特許經(jīng)營權 C．財產(chǎn)支配權

D．基本權利和義務

16、以下不屬于開放式基金的費用的是____ A：管理費、托管費 B：印花稅

C：認(申)購費、贖回費 D：持續(xù)銷售服務費

17、、是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構。A：總經(jīng)理 B：董事會

C：風險控制委員會 D：投資決策委員會

18、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金是__。A．指數(shù)型基金 B．收入型基金 C．增長型基金 D．平衡型基金

19、通常，虛擬資本以__的形式存在。A．有價證券 B．無價證券 C．資本證券 D．貨幣證券

20、根據(jù)《證券投資基金會計核算業(yè)務指引》，基金的會計核算對象包括__的核算。

A．資產(chǎn)類 B．負債類

C．資產(chǎn)負債共同類

D．所有者權益類和損益類

21、基金管理人應當自收到中國證監(jiān)會核準文件之日起__個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。A．1 B．2 C．3 D．6

22、根據(jù)客戶購買基金的行為，可以把基金銷售的潛在客戶劃分為__。A．普通客戶 B．次要客戶 C．潛在購買 D．更新購買

23、從內(nèi)容上看，中國證券市場對外開放可分為__等不同層次。A．開放國內(nèi)資本市場 B．在國際資本市場募集資金

C．有條件地開放境內(nèi)企業(yè)投資境外資本市場 D．在國際資本市場借貸

24、以下選項中，屬于基金公司風險控制能力考察要點的有__。A．公司合規(guī)經(jīng)營情況 B．公司客戶服務情況 C．公司危機處理情況 D．公司信息披露情況

25、基金合同終止時，對基金財產(chǎn)進行清算的清算組應由__等構成。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額持有人 D．相關中介服務機構

第五篇：第七章基金的募集、交易與登記復習試卷

基金銷售人員從業(yè)資格考試分類練習-第七章基金的募集、交易與登記復習試卷

判斷題

1: 開放式基金的募集程序與封閉式基金的募集程序相似，主要經(jīng)過申請、核準、發(fā)售、公告四個步驟。對 錯

正確答案： 錯

2: 一般來說，如果投資者提交的信息不符合登記的有關規(guī)定，最后的確認信息將是投資者申購（認購）、贖回失敗。對 錯

正確答案： 對

3: 基金帳戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的現(xiàn)金分紅不能凍結(jié)。對 錯

正確答案： 錯

4: QDII基金募集首先需申請境內(nèi)機構投資者資格，該資格獲批后還需申請經(jīng)營外匯業(yè)務資格。對 錯

正確答案： 對

5: 申請合格境內(nèi)機構投資者的機構應當擁有具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗和相關專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于3名，具有3年以上境外證券市場投資管理相關經(jīng)驗的人員不少于5名。對 錯

正確答案： 錯

6: 投資者可到代銷機構辦理非交易過戶業(yè)務。對 錯

正確答案： 錯

7: 開放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取系統(tǒng)撮合價格法，按照撮合價格轉(zhuǎn)換。對 錯

正確答案： 錯

8: 合格境內(nèi)機構投資者資格的申請及審核，遵照《合格境內(nèi)機構投資者境外證券投資管理試行辦法》及《關于實施<合格境內(nèi)機構投資者境外證券投資管理試行辦法>有關問題的通知》的相關規(guī)定來執(zhí)行。對 錯

正確答案： 對

9: 在基金申購（認購）或贖回的當日（T日），投資者的申請信息將由代銷機構匯總至登記機構，登記機構于當日（T日）將數(shù)據(jù)確認處理后將確認的數(shù)據(jù)登記至投資者的帳戶 對 錯

正確答案： 錯

10: 一般來說，如果投資者提交的信息不符合登記的有關規(guī)定，最后的確認信息將是投資者申購（認購）、贖回失敗。對 錯

正確答案： 對

11: 由于基金類型不同，QDII的認購程序與一般開放式基金的情況有很大區(qū)別。對 錯

正確答案： 錯

12: 封閉式基金發(fā)售價格一般采用1元基金份額面值加計0.01元發(fā)售費用的方式加以確定。對 錯

正確答案： 對

13: 投資者在份額發(fā)售期內(nèi)已經(jīng)正式受理的認購申請在發(fā)行結(jié)束日之前可以向代銷機構提出申請撤銷；對于在當日基金業(yè)務辦理時間內(nèi)提交的申請申請，投資者可以在當日15：00前提交撤銷申請，予以撤銷；15：00后則無法撤銷申請。對 錯

正確答案： 錯

14: 基金帳戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的現(xiàn)金分紅不能凍結(jié)。對 錯

正確答案： 錯

15: 一般情況下，基金持有人辦理不同銷售機構的轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，若T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于T+1日到達轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點，投資者可于當日開始贖回該部分的基金份額。對 錯

正確答案： 錯

16: QDII基金募集首先需申請境內(nèi)機構投資者資格，該資格獲批后還需申請經(jīng)營外匯業(yè)務資格。對 錯

正確答案： 對

17: 申請合格境內(nèi)機構投資者的機構應當擁有具有5年以上境外證券市場投資管理經(jīng)驗和相關專業(yè)資質(zhì)的中級以上管理人員不少于3名，具有3年以上境外證券市場投資管理相關經(jīng)驗的人員不少于5名。對 錯

正確答案： 錯

18: 投資者可到代銷機構辦理非交易過戶業(yè)務。對 錯

正確答案： 錯

19: 基金登記就是登記機構通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認和記賬過程。對 錯

正確答案： 對

20: 投資者在份額發(fā)售期內(nèi)已經(jīng)正式受理的認購申請在發(fā)行結(jié)束日之前可以向代銷機構提出申請撤銷；對于在當日基金業(yè)務辦理時間內(nèi)提交的申請申請，投資者可以在當日15：00前提交撤銷申請，予以撤銷；15：00后則無法撤銷申請。對 錯

正確答案： 錯

單選題 21: 投資者在辦理開放式基金申購時繳納的申購費，不能超過申購金額的（）。A:2% B:3% C:4% D:5% 正確答案： D

22: 基金注冊登記機構受理的基金帳戶或基金份額的凍結(jié)與解凍是： A:監(jiān)管部門下達通知的凍結(jié)與解凍業(yè)務 B:國家有權機關依法要求的基金帳戶或基金份額的凍結(jié)與解凍業(yè)務 C:托管人根據(jù)風險控制要求下達通知的凍結(jié)與解凍業(yè)務 D:管理人根據(jù)風險控制要求下達通知的凍結(jié)與解凍業(yè)務

正確答案： B

23: 不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金帳戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為，稱為： A:轉(zhuǎn)托管 B:非正常買賣 C:非交易過戶 D:轉(zhuǎn)換業(yè)務

正確答案： C 24: 申請QDII資格的基金管理公司，凈資產(chǎn)不少于（），經(jīng)營基金管理業(yè)務達（）以上，在最近一個季度末資產(chǎn) 管理規(guī)模不少于（）人民幣或等值外匯資產(chǎn)。A:1億元；2年；100億元 B:2億元；2年；200億元 C:2億元；5年；100億元 D:1億元；3年；200億元

正確答案： B

25: 目前國內(nèi)開辦LOF的交易所是： A:上海交易所 B:深圳交易所 C:鄭州期交所 D:中國登記結(jié)算公司

正確答案： B

26: 開放式基金和封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不能超過（）個月 A:3 B:6 C:9 D:12 正確答案： A

27: 封閉式基金募集期限屆滿，需滿足基金份額總額達到核準規(guī)模的（）以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到（）以上。A:90%，100 B:80%，100 C:80%，200 D:90%，200 正確答案： C

28: 基金管理人應當自收到核準文件之日起（）內(nèi)進行封閉式基金份額的發(fā)售。A:2個月 B:3個月 C:6個月 D:1年

正確答案： C

29: 當基金連續(xù)（）個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請。A:2 B:3 C:4 D:5 正確答案： A

30: 投資者在辦理開放式基金份額贖回時繳納的贖回費，不能超過基金份額贖回金額的（）。A:3% B:4% C:5% D:6% 正確答案： C

31: 投資者在辦理開放式基金申購時繳納的申購費，不能超過申購金額的（）。A:2% B:3% C:4% D:5% 正確答案： D

32: 投資者用于反映封閉式基金份額凈值與其二級市場價格之間關系的是： A:市盈率 B:折（溢）價率 C:虧損率 D:凈收益率

正確答案： B

33: 封閉式基金的申報價格最小變動單位為（）元人民幣 A:1 B:0.1 C:0.01 D:0.001 正確答案： D

34: 不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金帳戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為，稱為： A:轉(zhuǎn)托管 B:非正常買賣 C:非交易過戶 D:轉(zhuǎn)換業(yè)務

正確答案： C

35: 申請QDII資格的基金管理公司，凈資產(chǎn)不少于（），經(jīng)營基金管理業(yè)務達（）以上，在最近一個季度末資產(chǎn) 管理規(guī)模不少于（）人民幣或等值外匯資產(chǎn)。A:1億元；2年；100億元 B:2億元；2年；200億元 C:2億元；5年；100億元 D:1億元；3年；200億元

正確答案： B

36: LOF基金上市后，投資者可在交易時間內(nèi)通過交易所會員單位證券營業(yè)部買賣基金，以（）成交。A:當日基金單位凈值 B:交易系統(tǒng)撮合價 C:前一日基金單位凈值 D:前一日收盤價

正確答案： B

37: 目前國內(nèi)開辦LOF的交易所是： A:上海交易所 B:深圳交易所 C:鄭州期交所 D:中國登記結(jié)算公司

正確答案： B

38: 一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于（）日到達轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點，投資者可于（）起贖回該部分基金份額。A:T+1，T+2 B:T+2，T+3 C:T+3，T+4 D:T+4，T+5 正確答案： A

39: 當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，在（）個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。A:3 B:5 C:6 D:7 正確答案： A

40: 《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認購費率不得超過認購金額（）；一般不收取認購費的基金類型是（）A:5%；貨幣市場基金 B:3%，貨幣市場基金和債券基金 C:3%，債券基金 D:5%，貨幣市場基金和債券基金

正確答案： A

多選題

41: 基金募集期屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗基金管理人應承擔以下責任： A:由于募集不成功給投資者損失的可能市場收益 B:以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用 C:在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項 D:承擔投資者繳納款項的銀行同期存款利息 E:監(jiān)管部門罰款

正確答案： BCD

42: 根據(jù)《證券投資基金法》的有關規(guī)定，基金管理人進行封閉式基金的募集向中國證監(jiān)會提交的相關資料包括： A:基金代銷協(xié)議草案 B:基金合同草案 C:基金托管協(xié)議草案 D:招募說明書草案

正確答案： BCD

43: QDII基金首次募集應當符合以下條件： A:在境內(nèi)必須以人民幣為計價貨幣募集 B:基金募集金額不少于2億元人民幣或等值貨幣 C:開放式基金份額持有人不少于200人，封閉式基金份額持有人不少于1000人 D:以面值進行募集，境內(nèi)機構投資者可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定面值金額的大小

正確答案： BCD

44: LOF在交易所的交易規(guī)則，以下說法正確是的是： A:買入LOF申報數(shù)量應為100份或其的整數(shù)倍，申報價格最小變動單位為0.01元 B:證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行 C:投資者T日賣出LOF基金份額后的資金T+1日即可到帳，而贖回資金至少在T+2日到帳 D:基金上市首日的開盤參考價為上市前一交易日的基金份額凈值

正確答案： BCD

45: 我國可以辦理開放式基金認購業(yè)務的機構主要包括： A:商業(yè)銀行 B:證券公司 C:證券投資咨詢公司 D:專業(yè)基金銷售機構

正確答案： ABCD

46: 根據(jù)規(guī)定，基金認購費率統(tǒng)一以凈認購金額為基礎收取，在計算相應認購費用時必須用統(tǒng)一的計價公式，以下公式中哪些是正確的： A:認購費用=認購金額×認購費率 B:凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)C:認購份額=凈認購金額/(基金份額面值)D:認購費率=認購費用/凈認購金額

正確答案： BD

47: 封閉式基金份額上市交易應符合下列條件： A:基金合同年限為5年以上 B:基金募集金額不低于2億元 C:基金份額持有人不少于1000人 D:基金募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

正確答案： ABCD

48: 目前，國內(nèi)投資者認購ETF一般采取以下哪種方式： A:場內(nèi)現(xiàn)金認購 B:場外現(xiàn)金認購 C:網(wǎng)上組合證券認購 D:網(wǎng)下組合證券認購

正確答案： ABCD

49: 基金募集期屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗基金管理人應承擔以下責任： A:由于募集不成功給投資者損失的可能市場收益 B:以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用 C:在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項 D:承擔投資者繳納款項的銀行同期存款利息 E:監(jiān)管部門罰款

正確答案： BCD

50: QDII基金交易與一般開放式基金交易的區(qū)別以下表述正確的是： A:代銷機構：QDII可由境外代銷機構代由發(fā)售 B:幣種：一般情況下，除了人民幣以外，基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的情況下，接受其他幣種的申購、贖回 C:由于QDII基金主要投資于海外市場，所以拒絕或暫停申購的情形與一般開放式基金會有所不同 D:基金管理人：QDII由境內(nèi)基金管理公司與境外基金管理公司共同管理

正確答案： BC

51: 我國開放式基金的登記體系有如下幾種模式： A:基金管理自建登記系統(tǒng) B:委托中國登記結(jié)算公司作為登記機構 C:代銷銀行自建登記結(jié)算系統(tǒng) D:自建登記系統(tǒng)同時委托中國登記結(jié)算公司作為登記結(jié)構

正確答案： ABD

52: LOF的申購贖回，以下說法正確的是： A:注冊登記在中國結(jié)算公司TA系統(tǒng)的基金份額，可通過基金管理人及其代銷機構辦理申購贖回 B:登記在中國結(jié)算公司證券登記結(jié)算系統(tǒng)內(nèi)的基金份額，可以通過具有代銷資格的上海、深圳證券交易所會員單位在場內(nèi)辦理申購贖回業(yè)務 C:T日在深圳交易所申購的基金份額，自T+1開始可在深圳交易所賣出或贖回 D:T日買入的基金份額，T+1日可以在上海交易所賣出或贖回

正確答案： AD

53: LOF在交易所的交易規(guī)則，以下說法正確是的是： A:買入LOF申報數(shù)量應為100份或其的整數(shù)倍，申報價格最小變動單位為0.01元 B:證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行 C:投資者T日賣出LOF基金份額后的資金T+1日即可到帳，而贖回資金至少在T+2日到帳 D:基金上市首日的開盤參考價為上市前一交易日的基金份額凈值

正確答案： BCD

54: ETF份額的申購、贖回應遵循以下原則： A:場內(nèi)申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式 B:場外申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券 C:申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N D:未知價原則

正確答案： ABC

55: ETF基金合同生效后，基金管理可以向證券交易所申請上市，上市后要遵循以下交易規(guī)則： A:上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值 B:實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行 C:買入申報數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出 D:基金申報價格最小變動單位為0.001元

正確答案： ABCD

56: 基金“定期定額投資”指的是投資者在每月固定的時間以固定的金額投資到指定的開放式基金中。下面表述定期定額的優(yōu)勢正確的是： A:申購費率低 B:進入門檻低 C:降低風險，攤薄成本 D:投資收益高

正確答案： BC 57: 股票基金、債券基金的申購贖回原則是： A:“未知價”交易原則； B:“金額申購”原則； C:“份額贖回”原則； D:“確定價”原則。

正確答案： ABC

58: 我國可以辦理開放式基金認購業(yè)務的機構主要包括： A:商業(yè)銀行 B:證券公司 C:證券投資咨詢公司 D:專業(yè)基金銷售機構

正確答案： ABCD

59: 根據(jù)規(guī)定，基金認購費率統(tǒng)一以凈認購金額為基礎收取，在計算相應認購費用時必須用統(tǒng)一的計價公式，以下公式中哪些是正確的： A:認購費用=認購金額×認購費率 B:凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)C:認購份額=凈認購金額/(基金份額面值)D:認購費率=認購費用/凈認購金額

正確答案： BD

60: 我國開放式基金的登記體系有如下幾種模式： A:基金管理自建登記系統(tǒng) B:委托中國登記結(jié)算公司作為登記機構 C:代銷銀行自建登記結(jié)算系統(tǒng) D:自建登記系統(tǒng)同時委托中國登記結(jié)算公司作為登記結(jié)構

正確答案： ABD