第一篇：基金募集、交易與登記丨信息披露

基金的募集、交易與登記丨信息披露 積土而為山，積水而為海?；饛臉I(yè)證書(shū)的取得，靠的是日積月累的學(xué)習(xí)和努力，每天積累一些知識(shí)，在考試中會(huì)發(fā)揮很大的作用，備戰(zhàn)基金從業(yè)，小火苗和你一起努力!01、基金的合同生效 基金募集期限屆滿，成功：

①封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的 80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到 200 人以上； ②開(kāi)放式基金需滿足募集份額總額不少于 2 億份，基金募集金額不少于 2 億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于 200 人（考試角度：3 個(gè)）； ③基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起 10 日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起 10 日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù) ①發(fā)起式基金的基金合同生效不受上述條件的限制； ②發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于 1000 萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于 3 年。

舉例：自己人自己買(mǎi) ③發(fā)起式基金的基金合同生效 3 年后，若基金資產(chǎn)凈值低于 2 億元的，基金合同自動(dòng)終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開(kāi)發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計(jì)算。

基金募集期限屆滿，失?。?/p>

①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；

②在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

02、開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回原則 1.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則(1)未知價(jià)交易原則。投資者在申購(gòu)和贖回股票基金、債券基金時(shí)并不能即時(shí)獲知買(mǎi)賣(mài)的成交價(jià)格。

備注：金額買(mǎi)，份額在 T+2 日才知道(2)金額申購(gòu)、份額贖回原則。股票基金、債券基金申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。

2.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則 (1)確定價(jià)原則。貨幣市場(chǎng)基金申購(gòu)和贖回基金份額價(jià)格以 1 元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

(2)金額申購(gòu)、份額贖回原則。貨幣市場(chǎng)基金申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。

03、申購(gòu)和贖回的費(fèi)用及銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

04、ETF 與 LOF 的區(qū)別

05、基金信息披露的禁止行為(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

(2)對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。

(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

(5)登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為 06、基金招募說(shuō)明書(shū) 1.基金運(yùn)作方式：不同運(yùn)作方式的基金，其交易場(chǎng)所和方式不同，基金產(chǎn)品的流動(dòng)性不同。

2.從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類(lèi)、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式。

3.基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定，特別是買(mǎi)賣(mài)基金費(fèi)用的相關(guān)條款。

4.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等。

這是招募說(shuō)明書(shū)中最為重要的信息，因?yàn)樗w現(xiàn)了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益預(yù)期相符合的產(chǎn)品。

5.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式。

6.基金風(fēng)險(xiǎn)提示。

在招募說(shuō)明書(shū)封面的顯著位置，管理人一般會(huì)做出“基金過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn);不保證基金一定盈利，也不保證最低收益”等風(fēng)險(xiǎn)提示。

7.招募說(shuō)明書(shū)摘要。

該部分出現(xiàn)在每 6 個(gè)月更新的招募說(shuō)明書(shū)中，主要包括基金投資基本要素、投資組合報(bào)告、基金業(yè)績(jī)和費(fèi)用概覽、招募說(shuō)明書(shū)更新說(shuō)明等內(nèi)容，可謂是招募說(shuō)明書(shū)內(nèi)容的精華。

07、基金上市交易公告書(shū) 基金上市交易公告書(shū)的主要披露事項(xiàng)包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前 10 名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告、重大事件揭示等。

第二篇：第七章基金的募集、交易與登記復(fù)習(xí)

第七章基金的募集、交易與登記復(fù)習(xí)

判斷題：

1: 根據(jù)目前的規(guī)定，封閉式基金交易不收取印花稅。

正確答案： 對(duì)

2: 開(kāi)放式基金的募集程序與封閉式基金的募集程序相似，主要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、公告四個(gè)步驟。

正確答案：錯(cuò)

3: 基金申購(gòu)采取全額繳款方式。若資金在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)未全部到帳，則申購(gòu)不成功。

正確答案： 對(duì)

4: 基金帳戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的現(xiàn)金分紅不能凍結(jié)。

正確答案：錯(cuò)

5: QDII基金募集首先需申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，該資格獲批后還需申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格。

正確答案： 對(duì)

6: 開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取系統(tǒng)撮合價(jià)格法，按照撮合價(jià)格轉(zhuǎn)換。

正確答案： 錯(cuò)

7: 合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核，遵照《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》及《關(guān)于實(shí)施<合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法>有關(guān)問(wèn)題的通知》的相關(guān)規(guī)定來(lái)執(zhí)行。

正確答案： 對(duì)

8: 我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)必須由中國(guó)登記結(jié)算公司辦理。

正確答案：錯(cuò)

9: 由于基金類(lèi)型不同，QDII的認(rèn)購(gòu)程序與一般開(kāi)放式基金的情況有很大區(qū)別。

正確答案：錯(cuò)

10: 根據(jù)目前的規(guī)定，封閉式基金交易不收取印花稅。

正確答案：對(duì)

11: 在購(gòu)買(mǎi)過(guò)程中，在交易時(shí)間內(nèi)，投資者只能提交1次認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，但可提交多次申購(gòu)申請(qǐng)。

正確答案：錯(cuò)

12: 由于基金類(lèi)型不同，QDII的認(rèn)購(gòu)程序與一般開(kāi)放式基金的情況有很大區(qū)別。

正確答案： 錯(cuò)

13: 一般來(lái)說(shuō)，如果投資者提交的信息不符合登記的有關(guān)規(guī)定，最后的確認(rèn)信息將是投資者申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回失敗。

正確答案：對(duì)

14: 基金登記就是登記機(jī)構(gòu)通過(guò)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬過(guò)程。

正確答案： 對(duì)

15: 申請(qǐng)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)擁有具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專(zhuān)業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于3名，具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于5名。

正確答案： 錯(cuò)

16: 基金帳戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的現(xiàn)金分紅不能凍結(jié)。正確答案： 錯(cuò)

17: 開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的金額份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金帳戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為，主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過(guò)戶。

正確答案：對(duì)

18: 基金申購(gòu)采取全額繳款方式。若資金在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)未全部到帳，則申購(gòu)不成功。

正確答案： 對(duì)

19: 投資者在份額發(fā)售期內(nèi)已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)?jiān)诎l(fā)行結(jié)束日之前可以向代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)撤銷(xiāo)；對(duì)于在當(dāng)日基金業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提交的申請(qǐng)申請(qǐng)，投資者可以在當(dāng)日15：00前提交撤銷(xiāo)申請(qǐng)，予以撤銷(xiāo)；15：00后則無(wú)法撤銷(xiāo)申請(qǐng)。

正確答案：錯(cuò)

20: 開(kāi)放式基金的募集程序與封閉式基金的募集程序相似，主要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、公告四個(gè)步驟。

正確答案：錯(cuò)

單選題

21: 基金持有人辦理基金份額在不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，轉(zhuǎn)托管在（B）進(jìn)行申報(bào)。

A:轉(zhuǎn)入方；

B:轉(zhuǎn)出方；

C:基金管理人；

D:注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

22: 基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)受理的基金帳戶或基金份額的凍結(jié)與解凍是：（B）

A:監(jiān)管部門(mén)下達(dá)通知的凍結(jié)與解凍業(yè)務(wù)

B:國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金帳戶或基金份額的凍結(jié)與解凍業(yè)務(wù)

C:托管人根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制要求下達(dá)通知的凍結(jié)與解凍業(yè)務(wù)

D:管理人根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制要求下達(dá)通知的凍結(jié)與解凍業(yè)務(wù)

23: 當(dāng)基金連續(xù)（A）個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)。

A:2

B:3

C:4

D:5

24: 投資者在辦理開(kāi)放式基金份額贖回時(shí)繳納的贖回費(fèi)，在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（D），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A:10%

B:15%

C:20%

D:25%

25: 投資者在辦理開(kāi)放式基金份額贖回時(shí)繳納的贖回費(fèi)，不能超過(guò)基金份額贖回金額的（C）。

A:3%

B:4%

C:5%

D:6%

26: 投資者在辦理開(kāi)放式基金申購(gòu)時(shí)繳納的申購(gòu)費(fèi)，不能超過(guò)申購(gòu)金額的（D）。

A:2%

B:3%

C:4%

D:5%

27: 投資者用于反映封閉式基金份額凈值與其二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之間關(guān)系的是：（B）

A:市盈率

B:折（溢）價(jià)率

C:虧損率

D:凈收益率

28: 封閉式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（D）元人民幣

A:1

B:0.1

C:0.01

D:0.001

29: 若申報(bào)日期為T(mén)日，封閉式基金的交割與資金交收在（B）日

A:T

B:T+1

C:T+2

D:T+3

30: 不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金帳戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為，稱(chēng)為：（C）

A:轉(zhuǎn)托管

B:非正常買(mǎi)賣(mài)

C:非交易過(guò)戶

D:轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)

31: 申請(qǐng)QDII資格的基金管理公司，凈資產(chǎn)不少于（），經(jīng)營(yíng)基金管理業(yè)務(wù)達(dá)（B）以上，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn) 管理規(guī)模不少于（B）人民幣或等值外匯資產(chǎn)。

A:1億元；2年；100億元

B:2億元；2年；200億元

C:2億元；5年；100億元

D:1億元；3年；200億元

32: LOF基金上市后，投資者可在交易時(shí)間內(nèi)通過(guò)交易所會(huì)員單位證券營(yíng)業(yè)部買(mǎi)賣(mài)基金，以（B）成交。

A:當(dāng)日基金單位凈值

B:交易系統(tǒng)撮合價(jià)

C:前一日基金單位凈值

D:前一日收盤(pán)價(jià)

33: 目前國(guó)內(nèi)開(kāi)辦LOF的交易所是：（B）

A:上海交易所

B:深圳交易所

C:鄭州期交所

D:中國(guó)登記結(jié)算公司

34: 一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于（A）日到達(dá)轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點(diǎn)，投資者可于（A）起贖回該部分基金份額。

A:T+1，T+2

B:T+2，T+3

C:T+3，T+4

D:T+4，T+5

35: 當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在（）個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。（A）

A:3

B:5

C:6

D:7

36: 單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（B），為巨額贖回。

A:5%

B:10%

C:15%

D:20%

37: 《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額（）；一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的基金類(lèi)型是（A）

A:5%；貨幣市場(chǎng)基金

B:3%，貨幣市場(chǎng)基金和債券基金

C:3%，債券基金

D:5%，貨幣市場(chǎng)基金和債券基金

38: 開(kāi)放式基金和封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不能超過(guò)（A）個(gè)月

A:3

B:6

C:9

D:12

39: 封閉式基金募集期限屆滿，需滿足基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（C）以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（C）以上。

A:90%，100

B:80%，100

C:80%，200

D:90%，200

40: 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（C）內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售。

A:2個(gè)月

B:3個(gè)月

C:6個(gè)月

D:1年

多選題

41: 股票基金、債券基金的申購(gòu)贖回原則是：（A B C）

A:“未知價(jià)”交易原則；

B:“金額申購(gòu)”原則；

C:“份額贖回”原則；

D:“確定價(jià)”原則。

42: ETF基金合同生效后，基金管理可以向證券交易所申請(qǐng)上市，上市后要遵循以下交易規(guī)則：（A B C D）

A:上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值

B:實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開(kāi)始實(shí)行

C:買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣(mài)出

D:基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元

43: 按認(rèn)購(gòu)?fù)緩絼澐?，ETF（基金）的募集期內(nèi)投資者的認(rèn)購(gòu)渠道包括:（C D）

A:基金公司認(rèn)購(gòu)

B:銀行認(rèn)購(gòu)

C:場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)

D:場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)

44: 基金“定期定額投資”指的是投資者在每月固定的時(shí)間以固定的金額投資到指定的開(kāi)放式基金中。下面表述定期定額的優(yōu)勢(shì)正確的是：（B C）A:申購(gòu)費(fèi)率低

B:進(jìn)入門(mén)檻低

C:降低風(fēng)險(xiǎn)，攤薄成本

D:投資收益高

45: 與普通的開(kāi)放式基金不同，ETF的認(rèn)購(gòu)可以包括（C）和（D）兩種方式

A:網(wǎng)上認(rèn)購(gòu)

B:網(wǎng)下認(rèn)購(gòu)

C:現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

D:證券認(rèn)購(gòu)

46: 根據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，基金管理人進(jìn)行封閉式基金的募集向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的相關(guān)資料包括：（B C D）

A:基金代銷(xiāo)協(xié)議草案

B:基金合同草案

C:基金托管協(xié)議草案

D:招募說(shuō)明書(shū)草案

47: 封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合下列條件：（A B C D）

A:基金合同年限為5年以上

B:基金募集金額不低于2億元

C:基金份額持有人不少于1000人

D:基金募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

48: 根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率統(tǒng)一以凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取，在計(jì)算相應(yīng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用時(shí)必須用統(tǒng)一的計(jì)價(jià)公式，以下公式中哪些是正確的：（B D）

A:認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

B:凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)C:認(rèn)購(gòu)份額=凈認(rèn)購(gòu)金額/(基金份額面值)

D:認(rèn)購(gòu)費(fèi)率=認(rèn)購(gòu)費(fèi)用/凈認(rèn)購(gòu)金額

49: 我國(guó)可以辦理開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括：（A B C D）

A:商業(yè)銀行

B:證券公司

C:證券投資咨詢公司

D:專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

50: 目前，國(guó)內(nèi)投資者認(rèn)購(gòu)ETF一般采取以下哪種方式：（ABCD）

A:場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

B:場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

C:網(wǎng)上組合證券認(rèn)購(gòu)

D:網(wǎng)下組合證券認(rèn)購(gòu)

51: 按照投資者參與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金的程序分，應(yīng)包含以下步驟：（A B C）

A:開(kāi)戶

B:認(rèn)購(gòu)

C:確認(rèn)

D:登記

52: 基金募集期屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗基金管理人應(yīng)承擔(dān)以下責(zé)任：（B C D）

A:由于募集不成功給投資者損失的可能市場(chǎng)收益

B:以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

C:在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)

D:承擔(dān)投資者繳納款項(xiàng)的銀行同期存款利息

E:監(jiān)管部門(mén)罰款

53: QDII基金交易與一般開(kāi)放式基金交易的區(qū)別以下表述正確的是：(B C)A:代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：QDII可由境外代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)代由發(fā)售

B:幣種：一般情況下，除了人民幣以外，基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的情況下，接受其他幣種的申購(gòu)、贖回

C:由于QDII基金主要投資于海外市場(chǎng)，所以拒絕或暫停申購(gòu)的情形與一般開(kāi)放式基金會(huì)有所不同

D:基金管理人：QDII由境內(nèi)基金管理公司與境外基金管理公司共同管理

54: 對(duì)于QDII基金的申購(gòu)與贖回，以下說(shuō)正確的是：(A B C)A:開(kāi)放時(shí)間與一般開(kāi)放式時(shí)間相同，開(kāi)放日為證券交易所的開(kāi)放日

B:實(shí)行“未知價(jià)”原則

C:實(shí)行“金額申購(gòu)、份額贖回”原則

D:當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)不可撤銷(xiāo)

55: 我國(guó)開(kāi)放式基金的登記體系有如下幾種模式：(A B D)

A:基金管理自建登記系統(tǒng)

B:委托中國(guó)登記結(jié)算公司作為登記機(jī)構(gòu)

C:代銷(xiāo)銀行自建登記結(jié)算系統(tǒng)

D:自建登記系統(tǒng)同時(shí)委托中國(guó)登記結(jié)算公司作為登記結(jié)構(gòu)

56: QDII基金首次募集應(yīng)當(dāng)符合以下條件：(B C D)

A:在境內(nèi)必須以人民幣為計(jì)價(jià)貨幣募集

B:基金募集金額不少于2億元人民幣或等值貨幣 C:開(kāi)放式基金份額持有人不少于200人，封閉式基金份額持有人不少于1000人

D:以面值進(jìn)行募集，境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定面值金額的大小

57: LOF的申購(gòu)贖回，以下說(shuō)法正確的是：(A

D)A:注冊(cè)登記在中國(guó)結(jié)算公司TA系統(tǒng)的基金份額，可通過(guò)基金管理人及其代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)辦理申購(gòu)贖回

B:登記在中國(guó)結(jié)算公司證券登記結(jié)算系統(tǒng)內(nèi)的基金份額，可以通過(guò)具有代銷(xiāo)資格的上海、深圳證券交易所會(huì)員單位在場(chǎng)內(nèi)辦理申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)

C:T日在深圳交易所申購(gòu)的基金份額，自T+1開(kāi)始可在深圳交易所賣(mài)出或贖回

D:T日買(mǎi)入的基金份額，T+1日可以在上海交易所賣(mài)出或贖回

58: LOF在交易所的交易規(guī)則，以下說(shuō)法正確是的是：(B C D)A:買(mǎi)入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)為100份或其的整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元

B:證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行

C:投資者T日賣(mài)出LOF基金份額后的資金T+1日即可到帳，而贖回資金至少在T+2日到帳

D:基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為上市前一交易日的基金份額凈值

59: ETF份額的申購(gòu)、贖回應(yīng)遵循以下原則：(A B C)

A:場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式

B:場(chǎng)外申購(gòu)、贖回ETF的申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)包括組合證券

C:申購(gòu)、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N(xiāo)

D:未知價(jià)原則

60: 貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)贖回原則是：(B C D)

A:“未知價(jià)”交易原則

B:“金額申購(gòu)”原則

C:“份額贖回”原則

D:“確定價(jià)”原則

第三篇：天津基金基礎(chǔ)知識(shí)：基金的募集、交易與登記考試題

天津基金基礎(chǔ)知識(shí)：基金的募集、交易與登記考試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯(cuò)誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移 C．債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng) D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)

2、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃的主要內(nèi)容不包括__。A．目標(biāo)市場(chǎng)和可能存在的問(wèn)題 B．人力資源和企業(yè)文化

C．計(jì)劃實(shí)施概要、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)現(xiàn)狀 D．市場(chǎng)威脅和市場(chǎng)機(jī)會(huì)

3、下列關(guān)于前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)和后臺(tái)管理系統(tǒng)功能的說(shuō)法，正確的有__。

A．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備為基金投資人以及基金銷(xiāo)售人員提供投資資訊的功能 B．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能 C．后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)具備交易清算、資金處理的功能

D．后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)具備進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式等交易的功能

4、政府債券的最初功能是____ A：彌補(bǔ)財(cái)政赤字 B：籌措建設(shè)資金

C：便于調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì) D：便于金融調(diào)控

5、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)資格，取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不少于__人，且不少于員工人數(shù)的1/2。A．40 B．30 C．20 D．15

6、當(dāng)基金管理公司總經(jīng)理__時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以建議任職機(jī)構(gòu)暫?；蛘呙獬摳呒?jí)管理人員的職務(wù)。

A．最近1年內(nèi)受到行業(yè)協(xié)會(huì)紀(jì)律處分、證券交易所公開(kāi)譴責(zé)兩次以上 B．最近1年內(nèi)中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具警示函、進(jìn)行監(jiān)管談話兩次以上 C．向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提供虛假信息、隱瞞重大事項(xiàng)

D．所在公司旗下基金在基金業(yè)績(jī)排名中連續(xù)3年名次下滑

7、基金經(jīng)理的__決定基金中短期的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。A．過(guò)往業(yè)績(jī) B．從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C．投資理念 D．操作風(fēng)格

8、基金合同一旦中止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入____程序。A：準(zhǔn)備 B：運(yùn)作 C：募集 D：清算

9、__是保守型投資者可選擇的基金產(chǎn)品。A．債券型基金 B．股票型基金 C．貨幣市場(chǎng)基金 D．保本型基金

10、開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶主要包括__。A．繼承 B．捐贈(zèng) C．贖回

D．司法強(qiáng)制執(zhí)行

11、關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的規(guī)范，下列說(shuō)法正確的有__。

A．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用 B．未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率

C．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

D．基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等銷(xiāo)售費(fèi)用上的分成比例

12、債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒(méi)有利息支付的債券為_(kāi)_。

A．浮動(dòng)利率債券 B．息票累積債券 C．固定利率債券 D．零息債券

13、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。A．業(yè)界聲譽(yù) B．注冊(cè)資本 C．管理費(fèi)收入 D．員工人數(shù)

14、基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，全面負(fù)責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對(duì)____負(fù)責(zé)。A：董事會(huì) B：監(jiān)事會(huì) C：股東會(huì) D：總經(jīng)理

15、導(dǎo)致基金銷(xiāo)售操作風(fēng)險(xiǎn)的原因主要有__。A．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)制度不健全 B．銷(xiāo)售人員違章操作 C．銷(xiāo)售人員操作失誤

D．銷(xiāo)售人員不遵循規(guī)章制度

16、基金管理公司變更下列事項(xiàng)時(shí)，無(wú)須經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的有__。A．變更股東、注冊(cè)資本或者股東出資比例 B．變更名稱(chēng)、住所 C．修改章程

D．變更基金經(jīng)理

17、考察基金經(jīng)理操作風(fēng)格的要點(diǎn)包括__。A．基金經(jīng)理持股集中度情況 B．基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況 C．基金股票周轉(zhuǎn)率情況

D．基金經(jīng)理對(duì)凈值波動(dòng)的控制情況

18、__標(biāo)志著我國(guó)全國(guó)性基金市場(chǎng)的誕生。

A．中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)金信基金在上海證券交易所上市 B．中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)金信基金在深圳證券交易所上市 C．中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市 D．中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在深圳證券交易所上市

19、____可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位，增加資本市場(chǎng)的透明度，防止利益沖突與利益輸送，增加對(duì)基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督，限制和阻止基金管理不當(dāng)和欺詐行為的發(fā)生。

A：實(shí)質(zhì)性審查制度 B：強(qiáng)制性信息披露 C：證券業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)管 D：基金公司自律

20、某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率1.5%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購(gòu)份額為_(kāi)_份。A．9480.95 B．9383.06 C．9350.95 D．9280.95

21、下列關(guān)于開(kāi)放式基金的利潤(rùn)分配，說(shuō)法正確的有__。

A．開(kāi)放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的利潤(rùn)現(xiàn)金收益按照基金合同有關(guān)基金份額申購(gòu)的約定轉(zhuǎn)為基金份額

B．開(kāi)放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例

C．開(kāi)放式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年利潤(rùn)分配 D．根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開(kāi)放式基金利潤(rùn)分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金分紅

22、基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績(jī)最直接的因素。A．研究能力 B．從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C．投資能力 D．操作風(fēng)格

23、基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的______保管、并委托______進(jìn)行股票、債券等融資工具的分散化組合投資。__ A．基金投資人，基金托管人 B．基金投資人，基金管理人 C．基金托管人，基金管理人 D．基金管理人，基金托管人

24、下列關(guān)于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，說(shuō)法不正確的有__。A．注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

B．高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷 C．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)5個(gè)以上完整會(huì)計(jì) D．最近3年沒(méi)有代理投資人從事證券買(mǎi)賣(mài)的行為

25、基金管理認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)的收費(fèi)方式有__。A．前端收費(fèi)方式 B．現(xiàn)金收付

C．后端收費(fèi)方式 D．賬單收付

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設(shè)每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進(jìn)行分配后基金的份額凈值__。A．不會(huì)有變化

B．將會(huì)上升至1.3900元 C．將會(huì)下降至1.2900元 D．不確定

2、LOF基金份額的場(chǎng)內(nèi)贖回申報(bào)單位為_(kāi)_。A．10元人民幣 B．10份基金份額 C．1份基金份額 D．1元人民幣

3、基金管理公司和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送報(bào)告材料。其報(bào)送內(nèi)容不包括__。A．基金宣傳推介材料的形式 B．基金宣傳推介材料的用途說(shuō)明

C．基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)

D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的原件

4、__是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。A．股份回購(gòu)

B．股票分割與合并 C．股利政策

D．增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本

5、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，開(kāi)放式基金的基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿__人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。連續(xù)__個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)說(shuō)明原因和報(bào)送解決方案。A．100；10 B．100；20 C．200；10 D．200；20

6、下列選項(xiàng)中，屬于基金銷(xiāo)售售后服務(wù)的有__。

A．開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法 B．協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、買(mǎi)賣(mài)、資料變更等基金業(yè)務(wù) C．提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

D．在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶

7、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益衡量指標(biāo)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。A．通常特雷諾指數(shù)越大，基金的績(jī)效表現(xiàn)越好 B．當(dāng)夏普指數(shù)同為正值時(shí)，夏普指數(shù)越高越好

C．當(dāng)詹森指數(shù)大于零時(shí)，說(shuō)明基金經(jīng)理通過(guò)主動(dòng)管理戰(zhàn)勝了市場(chǎng)

D．特雷諾指數(shù)、夏普指數(shù)和詹森指數(shù)給出的都是單位風(fēng)險(xiǎn)的超額收益率

8、股票投資風(fēng)格指數(shù)是對(duì)股票投資風(fēng)格進(jìn)行____的指數(shù)。A：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) B：業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià) C：資產(chǎn)評(píng)價(jià) D：負(fù)債評(píng)價(jià)

9、__指明了該債券的債務(wù)主體。A．債券票面

B．債券持有人名稱(chēng) C．債券發(fā)行者名稱(chēng) D．債券承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)

10、基金資產(chǎn)的所有者是__。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金公司 11、1868年成立的__是公認(rèn)的設(shè)立最早的基金。A．美國(guó)國(guó)際證券信托基金 B．海外及殖民地政府信托基金 C．馬薩諸塞投資信托基金 D．蘇格蘭美國(guó)投資信托

12、__是股票最基本的特征。A．永久性 B．收益性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．流動(dòng)性

13、基金營(yíng)銷(xiāo)實(shí)務(wù)中，客戶投訴的根本原因是__。A．銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)不夠齊全 B．客戶沒(méi)有得到預(yù)期的服務(wù)

C．客戶對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的服務(wù)預(yù)期過(guò)高 D．銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金業(yè)務(wù)規(guī)則解釋不夠詳盡

14、債券的票面要素包括__。A．票面價(jià)值 B．到期期限 C．票面利率 D．發(fā)行者名稱(chēng)

15、我國(guó)基金銷(xiāo)售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》 C．《公司法》

D．《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》

16、關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易

B．股票指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之乘積

C．股價(jià)指數(shù)是以實(shí)物結(jié)算方式來(lái)結(jié)束交易的

D．股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的

17、封閉式基金是指____ A：經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限可以自由變動(dòng)，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金

B：經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金

C：經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額禁止在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人可以申請(qǐng)贖回的基金

D：經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，基金份額持有人也可以申請(qǐng)贖回的基金

18、下列關(guān)于證券投資風(fēng)險(xiǎn)與收益規(guī)律的說(shuō)法，正確的有__。A．一般而言，長(zhǎng)期國(guó)債利率比短期國(guó)債利率高

B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券發(fā)行者會(huì)提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動(dòng)利率債券

D．股票的收益率一般高于債券

19、基金報(bào)告披露的主要內(nèi)容有__。A．基金管理人報(bào)告 B．審計(jì)報(bào)告

C．投資組合報(bào)告 D．托管人報(bào)告

20、某證券投資基金發(fā)行募集的資金，80%投資于可流通的國(guó)債、地方政府債券和公司債券，20%投資于金融債券，該基金屬于__型證券投資基金。A．貨幣市場(chǎng) B．債券 C．期貨 D．股票

21、下列有關(guān)股票風(fēng)險(xiǎn)性的表述，正確的有__。A．股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是彼此獨(dú)立的 B．股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是并存的

C．股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，與公司的盈利情況無(wú)關(guān)

D．股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，主要取決于公司的盈利情況

22、對(duì)個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)，代扣代繳__的個(gè)人所得稅。A．15% B．20% C．25% D．30%

23、根據(jù)《證券投資基金法》第29條對(duì)基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的規(guī)定，基金托管人的職責(zé)以____為基礎(chǔ)。A：安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B：保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料 C：辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

D：復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

24、股票型、債券型、貨幣市場(chǎng)基金的分類(lèi)是按__進(jìn)行劃分的。A．資產(chǎn)配置下限限制 B．持有債券的投資比例 C．主要投資對(duì)象的不同 D．持有股票的投資比例

25、基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是__。A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金份額凈值 D．基金份額總值

第四篇：第七章基金的募集、交易與登記復(fù)習(xí)試卷

基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資格考試分類(lèi)練習(xí)-第七章基金的募集、交易與登記復(fù)習(xí)試卷

判斷題

1: 開(kāi)放式基金的募集程序與封閉式基金的募集程序相似，主要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、公告四個(gè)步驟。對(duì) 錯(cuò)

正確答案： 錯(cuò)

2: 一般來(lái)說(shuō)，如果投資者提交的信息不符合登記的有關(guān)規(guī)定，最后的確認(rèn)信息將是投資者申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回失敗。對(duì) 錯(cuò)

正確答案： 對(duì)

3: 基金帳戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的現(xiàn)金分紅不能凍結(jié)。對(duì) 錯(cuò)

正確答案： 錯(cuò)

4: QDII基金募集首先需申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，該資格獲批后還需申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格。對(duì) 錯(cuò)

正確答案： 對(duì)

5: 申請(qǐng)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)擁有具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專(zhuān)業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于3名，具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于5名。對(duì) 錯(cuò)

正確答案： 錯(cuò)

6: 投資者可到代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)辦理非交易過(guò)戶業(yè)務(wù)。對(duì) 錯(cuò)

正確答案： 錯(cuò)

7: 開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取系統(tǒng)撮合價(jià)格法，按照撮合價(jià)格轉(zhuǎn)換。對(duì) 錯(cuò)

正確答案： 錯(cuò)

8: 合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核，遵照《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》及《關(guān)于實(shí)施<合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法>有關(guān)問(wèn)題的通知》的相關(guān)規(guī)定來(lái)執(zhí)行。對(duì) 錯(cuò)

正確答案： 對(duì)

9: 在基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）或贖回的當(dāng)日（T日），投資者的申請(qǐng)信息將由代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)匯總至登記機(jī)構(gòu)，登記機(jī)構(gòu)于當(dāng)日（T日）將數(shù)據(jù)確認(rèn)處理后將確認(rèn)的數(shù)據(jù)登記至投資者的帳戶 對(duì) 錯(cuò)

正確答案： 錯(cuò)

10: 一般來(lái)說(shuō)，如果投資者提交的信息不符合登記的有關(guān)規(guī)定，最后的確認(rèn)信息將是投資者申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回失敗。對(duì) 錯(cuò)

正確答案： 對(duì)

11: 由于基金類(lèi)型不同，QDII的認(rèn)購(gòu)程序與一般開(kāi)放式基金的情況有很大區(qū)別。對(duì) 錯(cuò)

正確答案： 錯(cuò)

12: 封閉式基金發(fā)售價(jià)格一般采用1元基金份額面值加計(jì)0.01元發(fā)售費(fèi)用的方式加以確定。對(duì) 錯(cuò)

正確答案： 對(duì)

13: 投資者在份額發(fā)售期內(nèi)已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)?jiān)诎l(fā)行結(jié)束日之前可以向代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)撤銷(xiāo)；對(duì)于在當(dāng)日基金業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提交的申請(qǐng)申請(qǐng)，投資者可以在當(dāng)日15：00前提交撤銷(xiāo)申請(qǐng)，予以撤銷(xiāo)；15：00后則無(wú)法撤銷(xiāo)申請(qǐng)。對(duì) 錯(cuò)

正確答案： 錯(cuò)

14: 基金帳戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的現(xiàn)金分紅不能凍結(jié)。對(duì) 錯(cuò)

正確答案： 錯(cuò)

15: 一般情況下，基金持有人辦理不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，若T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于T+1日到達(dá)轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點(diǎn)，投資者可于當(dāng)日開(kāi)始贖回該部分的基金份額。對(duì) 錯(cuò)

正確答案： 錯(cuò)

16: QDII基金募集首先需申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，該資格獲批后還需申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格。對(duì) 錯(cuò)

正確答案： 對(duì)

17: 申請(qǐng)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)擁有具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專(zhuān)業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于3名，具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于5名。對(duì) 錯(cuò)

正確答案： 錯(cuò)

18: 投資者可到代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)辦理非交易過(guò)戶業(yè)務(wù)。對(duì) 錯(cuò)

正確答案： 錯(cuò)

19: 基金登記就是登記機(jī)構(gòu)通過(guò)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬過(guò)程。對(duì) 錯(cuò)

正確答案： 對(duì)

20: 投資者在份額發(fā)售期內(nèi)已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)?jiān)诎l(fā)行結(jié)束日之前可以向代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)撤銷(xiāo)；對(duì)于在當(dāng)日基金業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提交的申請(qǐng)申請(qǐng)，投資者可以在當(dāng)日15：00前提交撤銷(xiāo)申請(qǐng)，予以撤銷(xiāo)；15：00后則無(wú)法撤銷(xiāo)申請(qǐng)。對(duì) 錯(cuò)

正確答案： 錯(cuò)

單選題 21: 投資者在辦理開(kāi)放式基金申購(gòu)時(shí)繳納的申購(gòu)費(fèi)，不能超過(guò)申購(gòu)金額的（）。A:2% B:3% C:4% D:5% 正確答案： D

22: 基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)受理的基金帳戶或基金份額的凍結(jié)與解凍是： A:監(jiān)管部門(mén)下達(dá)通知的凍結(jié)與解凍業(yè)務(wù) B:國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金帳戶或基金份額的凍結(jié)與解凍業(yè)務(wù) C:托管人根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制要求下達(dá)通知的凍結(jié)與解凍業(yè)務(wù) D:管理人根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制要求下達(dá)通知的凍結(jié)與解凍業(yè)務(wù)

正確答案： B

23: 不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金帳戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為，稱(chēng)為： A:轉(zhuǎn)托管 B:非正常買(mǎi)賣(mài) C:非交易過(guò)戶 D:轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)

正確答案： C 24: 申請(qǐng)QDII資格的基金管理公司，凈資產(chǎn)不少于（），經(jīng)營(yíng)基金管理業(yè)務(wù)達(dá)（）以上，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn) 管理規(guī)模不少于（）人民幣或等值外匯資產(chǎn)。A:1億元；2年；100億元 B:2億元；2年；200億元 C:2億元；5年；100億元 D:1億元；3年；200億元

正確答案： B

25: 目前國(guó)內(nèi)開(kāi)辦LOF的交易所是： A:上海交易所 B:深圳交易所 C:鄭州期交所 D:中國(guó)登記結(jié)算公司

正確答案： B

26: 開(kāi)放式基金和封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不能超過(guò)（）個(gè)月 A:3 B:6 C:9 D:12 正確答案： A

27: 封閉式基金募集期限屆滿，需滿足基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）以上。A:90%，100 B:80%，100 C:80%，200 D:90%，200 正確答案： C

28: 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售。A:2個(gè)月 B:3個(gè)月 C:6個(gè)月 D:1年

正確答案： C

29: 當(dāng)基金連續(xù)（）個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)。A:2 B:3 C:4 D:5 正確答案： A

30: 投資者在辦理開(kāi)放式基金份額贖回時(shí)繳納的贖回費(fèi)，不能超過(guò)基金份額贖回金額的（）。A:3% B:4% C:5% D:6% 正確答案： C

31: 投資者在辦理開(kāi)放式基金申購(gòu)時(shí)繳納的申購(gòu)費(fèi)，不能超過(guò)申購(gòu)金額的（）。A:2% B:3% C:4% D:5% 正確答案： D

32: 投資者用于反映封閉式基金份額凈值與其二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之間關(guān)系的是： A:市盈率 B:折（溢）價(jià)率 C:虧損率 D:凈收益率

正確答案： B

33: 封閉式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元人民幣 A:1 B:0.1 C:0.01 D:0.001 正確答案： D

34: 不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金帳戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為，稱(chēng)為： A:轉(zhuǎn)托管 B:非正常買(mǎi)賣(mài) C:非交易過(guò)戶 D:轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)

正確答案： C

35: 申請(qǐng)QDII資格的基金管理公司，凈資產(chǎn)不少于（），經(jīng)營(yíng)基金管理業(yè)務(wù)達(dá)（）以上，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn) 管理規(guī)模不少于（）人民幣或等值外匯資產(chǎn)。A:1億元；2年；100億元 B:2億元；2年；200億元 C:2億元；5年；100億元 D:1億元；3年；200億元

正確答案： B

36: LOF基金上市后，投資者可在交易時(shí)間內(nèi)通過(guò)交易所會(huì)員單位證券營(yíng)業(yè)部買(mǎi)賣(mài)基金，以（）成交。A:當(dāng)日基金單位凈值 B:交易系統(tǒng)撮合價(jià) C:前一日基金單位凈值 D:前一日收盤(pán)價(jià)

正確答案： B

37: 目前國(guó)內(nèi)開(kāi)辦LOF的交易所是： A:上海交易所 B:深圳交易所 C:鄭州期交所 D:中國(guó)登記結(jié)算公司

正確答案： B

38: 一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于（）日到達(dá)轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點(diǎn)，投資者可于（）起贖回該部分基金份額。A:T+1，T+2 B:T+2，T+3 C:T+3，T+4 D:T+4，T+5 正確答案： A

39: 當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在（）個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。A:3 B:5 C:6 D:7 正確答案： A

40: 《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額（）；一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的基金類(lèi)型是（）A:5%；貨幣市場(chǎng)基金 B:3%，貨幣市場(chǎng)基金和債券基金 C:3%，債券基金 D:5%，貨幣市場(chǎng)基金和債券基金

正確答案： A

多選題

41: 基金募集期屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗基金管理人應(yīng)承擔(dān)以下責(zé)任： A:由于募集不成功給投資者損失的可能市場(chǎng)收益 B:以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用 C:在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng) D:承擔(dān)投資者繳納款項(xiàng)的銀行同期存款利息 E:監(jiān)管部門(mén)罰款

正確答案： BCD

42: 根據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，基金管理人進(jìn)行封閉式基金的募集向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的相關(guān)資料包括： A:基金代銷(xiāo)協(xié)議草案 B:基金合同草案 C:基金托管協(xié)議草案 D:招募說(shuō)明書(shū)草案

正確答案： BCD

43: QDII基金首次募集應(yīng)當(dāng)符合以下條件： A:在境內(nèi)必須以人民幣為計(jì)價(jià)貨幣募集 B:基金募集金額不少于2億元人民幣或等值貨幣 C:開(kāi)放式基金份額持有人不少于200人，封閉式基金份額持有人不少于1000人 D:以面值進(jìn)行募集，境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定面值金額的大小

正確答案： BCD

44: LOF在交易所的交易規(guī)則，以下說(shuō)法正確是的是： A:買(mǎi)入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)為100份或其的整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元 B:證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行 C:投資者T日賣(mài)出LOF基金份額后的資金T+1日即可到帳，而贖回資金至少在T+2日到帳 D:基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為上市前一交易日的基金份額凈值

正確答案： BCD

45: 我國(guó)可以辦理開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括： A:商業(yè)銀行 B:證券公司 C:證券投資咨詢公司 D:專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

正確答案： ABCD

46: 根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率統(tǒng)一以凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取，在計(jì)算相應(yīng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用時(shí)必須用統(tǒng)一的計(jì)價(jià)公式，以下公式中哪些是正確的： A:認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 B:凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)C:認(rèn)購(gòu)份額=凈認(rèn)購(gòu)金額/(基金份額面值)D:認(rèn)購(gòu)費(fèi)率=認(rèn)購(gòu)費(fèi)用/凈認(rèn)購(gòu)金額

正確答案： BD

47: 封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合下列條件： A:基金合同年限為5年以上 B:基金募集金額不低于2億元 C:基金份額持有人不少于1000人 D:基金募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

正確答案： ABCD

48: 目前，國(guó)內(nèi)投資者認(rèn)購(gòu)ETF一般采取以下哪種方式： A:場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu) B:場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu) C:網(wǎng)上組合證券認(rèn)購(gòu) D:網(wǎng)下組合證券認(rèn)購(gòu)

正確答案： ABCD

49: 基金募集期屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗基金管理人應(yīng)承擔(dān)以下責(zé)任： A:由于募集不成功給投資者損失的可能市場(chǎng)收益 B:以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用 C:在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng) D:承擔(dān)投資者繳納款項(xiàng)的銀行同期存款利息 E:監(jiān)管部門(mén)罰款

正確答案： BCD

50: QDII基金交易與一般開(kāi)放式基金交易的區(qū)別以下表述正確的是： A:代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：QDII可由境外代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)代由發(fā)售 B:幣種：一般情況下，除了人民幣以外，基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的情況下，接受其他幣種的申購(gòu)、贖回 C:由于QDII基金主要投資于海外市場(chǎng)，所以拒絕或暫停申購(gòu)的情形與一般開(kāi)放式基金會(huì)有所不同 D:基金管理人：QDII由境內(nèi)基金管理公司與境外基金管理公司共同管理

正確答案： BC

51: 我國(guó)開(kāi)放式基金的登記體系有如下幾種模式： A:基金管理自建登記系統(tǒng) B:委托中國(guó)登記結(jié)算公司作為登記機(jī)構(gòu) C:代銷(xiāo)銀行自建登記結(jié)算系統(tǒng) D:自建登記系統(tǒng)同時(shí)委托中國(guó)登記結(jié)算公司作為登記結(jié)構(gòu)

正確答案： ABD

52: LOF的申購(gòu)贖回，以下說(shuō)法正確的是： A:注冊(cè)登記在中國(guó)結(jié)算公司TA系統(tǒng)的基金份額，可通過(guò)基金管理人及其代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)辦理申購(gòu)贖回 B:登記在中國(guó)結(jié)算公司證券登記結(jié)算系統(tǒng)內(nèi)的基金份額，可以通過(guò)具有代銷(xiāo)資格的上海、深圳證券交易所會(huì)員單位在場(chǎng)內(nèi)辦理申購(gòu)贖回業(yè)務(wù) C:T日在深圳交易所申購(gòu)的基金份額，自T+1開(kāi)始可在深圳交易所賣(mài)出或贖回 D:T日買(mǎi)入的基金份額，T+1日可以在上海交易所賣(mài)出或贖回

正確答案： AD

53: LOF在交易所的交易規(guī)則，以下說(shuō)法正確是的是： A:買(mǎi)入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)為100份或其的整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元 B:證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行 C:投資者T日賣(mài)出LOF基金份額后的資金T+1日即可到帳，而贖回資金至少在T+2日到帳 D:基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為上市前一交易日的基金份額凈值

正確答案： BCD

54: ETF份額的申購(gòu)、贖回應(yīng)遵循以下原則： A:場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式 B:場(chǎng)外申購(gòu)、贖回ETF的申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)包括組合證券 C:申購(gòu)、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N(xiāo) D:未知價(jià)原則

正確答案： ABC

55: ETF基金合同生效后，基金管理可以向證券交易所申請(qǐng)上市，上市后要遵循以下交易規(guī)則： A:上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值 B:實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開(kāi)始實(shí)行 C:買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣(mài)出 D:基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元

正確答案： ABCD

56: 基金“定期定額投資”指的是投資者在每月固定的時(shí)間以固定的金額投資到指定的開(kāi)放式基金中。下面表述定期定額的優(yōu)勢(shì)正確的是： A:申購(gòu)費(fèi)率低 B:進(jìn)入門(mén)檻低 C:降低風(fēng)險(xiǎn)，攤薄成本 D:投資收益高

正確答案： BC 57: 股票基金、債券基金的申購(gòu)贖回原則是： A:“未知價(jià)”交易原則； B:“金額申購(gòu)”原則； C:“份額贖回”原則； D:“確定價(jià)”原則。

正確答案： ABC

58: 我國(guó)可以辦理開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括： A:商業(yè)銀行 B:證券公司 C:證券投資咨詢公司 D:專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

正確答案： ABCD

59: 根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率統(tǒng)一以凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取，在計(jì)算相應(yīng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用時(shí)必須用統(tǒng)一的計(jì)價(jià)公式，以下公式中哪些是正確的： A:認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 B:凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)C:認(rèn)購(gòu)份額=凈認(rèn)購(gòu)金額/(基金份額面值)D:認(rèn)購(gòu)費(fèi)率=認(rèn)購(gòu)費(fèi)用/凈認(rèn)購(gòu)金額

正確答案： BD

60: 我國(guó)開(kāi)放式基金的登記體系有如下幾種模式： A:基金管理自建登記系統(tǒng) B:委托中國(guó)登記結(jié)算公司作為登記機(jī)構(gòu) C:代銷(xiāo)銀行自建登記結(jié)算系統(tǒng) D:自建登記系統(tǒng)同時(shí)委托中國(guó)登記結(jié)算公司作為登記結(jié)構(gòu)

正確答案： ABD

第五篇：2017年云南省基金從業(yè)：基金的募集、交易與登記5試題

2017年云南省基金從業(yè)：基金的募集、交易與登記5試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的控制過(guò)程不包括__。A．管理部門(mén)設(shè)定具體的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo) B．制定市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃

C．衡量企業(yè)在市場(chǎng)中的銷(xiāo)售業(yè)績(jī) D．管理部門(mén)評(píng)估廣告投入效果

2、商業(yè)銀行基金代銷(xiāo)部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門(mén)員工人數(shù)的______，部門(mén)的管理人員應(yīng)具備從事2年以上的基金業(yè)務(wù)或者_(dá)_____年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。__ A．1/3；3 B．1/3；5 C．1/2；3 D．1/2；5

3、《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)境外上市公司規(guī)范化運(yùn)作和深化改革的意見(jiàn)》要求H股公司應(yīng)有____獨(dú)立董事。A：一名以上 B：兩名以上 C：三名以上 D：五名以上

4、國(guó)外基金直銷(xiāo)渠道的特點(diǎn)不包括__。

A．對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況更了解，對(duì)客戶控制較強(qiáng) B．客戶可得到多樣化的客戶服務(wù)

C．易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠(chéng)度 D．只銷(xiāo)售一家基金公司的產(chǎn)品

5、理財(cái)規(guī)劃是理財(cái)經(jīng)理幫助客戶規(guī)劃現(xiàn)在及未來(lái)的財(cái)務(wù)資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，以達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)，最終實(shí)現(xiàn)__。A．財(cái)務(wù)自由 B．風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 C．豐厚回報(bào) D．資產(chǎn)豐足

6、在基金市場(chǎng)的參與主體中，__是基金的當(dāng)事人。A．基金托管人 B．證券交易所

C．基金份額持有人 D．基金管理人

7、判斷股票型基金是傾向于價(jià)值型還是成長(zhǎng)型，依據(jù)的是基金所持有全部股票的__的大小。A．平均市價(jià) B．平均市盈率 C．平均每股收益 D．平均市凈率

8、契約型證券投資基金的投資者享有__。A．投資管理決策權(quán) B．資產(chǎn)配置管理權(quán) C．基金資產(chǎn)保管權(quán) D．基金收益所有權(quán)

9、____是指選定一種投資風(fēng)格后，不論市場(chǎng)發(fā)生何種變化均不改變這一選定的投資風(fēng)格。

A：消極的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 B：積極的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 C：混合的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用 D：獨(dú)立的股票風(fēng)格管理及應(yīng)用

10、成功概率法是根據(jù)對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的預(yù)測(cè)而正確改變____對(duì)基金擇時(shí)能力進(jìn)行衡量的方法。A：組合風(fēng)險(xiǎn)

B：各種證券持有量 C：現(xiàn)金比例的百分比 D：預(yù)期收益率

11、《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》要求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)__。

A．具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制 B．具備基金銷(xiāo)售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制

C．具備基金銷(xiāo)售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制

D．支持基金銷(xiāo)售適用性原則在基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用

12、場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)使用（）。A．上海人民幣普通證券賬戶? B．深圳人民幣普通證券賬戶? C．中國(guó)結(jié)算公司上海開(kāi)放式基金賬戶? D．中國(guó)結(jié)算公司深圳開(kāi)放式基金賬戶

13、目前，我國(guó)對(duì)基金管理人從事基金管理活動(dòng)取得的收入__。A．征收營(yíng)業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅 B．不征收營(yíng)業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅 C．征收營(yíng)業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅

D．不征收營(yíng)業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅

14、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。A．業(yè)界聲譽(yù) B．注冊(cè)資本 C．管理費(fèi)收入 D．員工人數(shù)

15、根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在__個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。A．3 B．6 C．9 D．12

16、根據(jù)目前有關(guān)規(guī)定，對(duì)__買(mǎi)賣(mài)基金份額的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。A．個(gè)人 B．保險(xiǎn)公司 C．證券公司 D．非金融機(jī)構(gòu)

17、防范基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)做到__。A．增強(qiáng)法制觀念，提高遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí) B．建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系

C．建立健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，查錯(cuò)防弊，消除隱患 D．加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理和重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的控制，強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督

18、QDⅡ基金主要投資市場(chǎng)須是與__簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)的證券市場(chǎng)。A．中國(guó)銀監(jiān)會(huì) B．中國(guó)證監(jiān)會(huì) C．證券交易所

D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

19、對(duì)于指數(shù)型基金，一般從__等方面進(jìn)行分析。A．貝塔系數(shù) B．信用等級(jí)

C．跟蹤標(biāo)的指數(shù) D．跟蹤誤差

20、開(kāi)放式基金份額的____，是指投資者認(rèn)購(gòu)基金份額后，由登記機(jī)構(gòu)為投資者建立基金賬戶，在投資者的基金賬戶中進(jìn)行登記，表明投資者所持有的基金份額。A：申購(gòu) B：贖回 C：認(rèn)購(gòu) D：登記

21、中小投資者選擇購(gòu)買(mǎi)股票基金而不是直接購(gòu)買(mǎi)股票，通常是為了__。A．抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) B．規(guī)避系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C．分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D．降低基金管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

22、__除了能給投資者提供更專(zhuān)業(yè)的咨詢建議外，還能夠?yàn)橥顿Y者帶來(lái)更優(yōu)質(zhì)的持續(xù)的客戶服務(wù)。A．商業(yè)銀行 B．保險(xiǎn)公司 C．基金超市

D．獨(dú)立的投資顧問(wèn)

23、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為_(kāi)_。A．契約型基金與公司型基金

B．成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金 D．交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ET與上市開(kāi)放式基金(LO

24、根據(jù)權(quán)證行權(quán)時(shí)所買(mǎi)賣(mài)的標(biāo)的股票來(lái)源不同，權(quán)證可分為_(kāi)_。A．認(rèn)股權(quán)證 B．認(rèn)沽權(quán)證 C．認(rèn)購(gòu)權(quán)證 D．備兌權(quán)證

25、基金交易費(fèi)用的核算一般是按__計(jì)提的。A．年 B．季 C．日 D．月

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、某基金的認(rèn)購(gòu)實(shí)行全額收費(fèi)，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，張先生以70000元認(rèn)購(gòu)該基金，基金份額凈值為1.00元，假設(shè)認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為155元，該投資者認(rèn)購(gòu)基金的份額數(shù)量為_(kāi)_份。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462

2、以下混合基金中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是____ A：偏股型基金 B：靈活配置型基金 C：偏債型基金

D：股債平衡型基金

3、基金的分析和評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的原則包括__。A．短期性原則 B．全面性原則 C．一致性原則 D．強(qiáng)制性原則

4、關(guān)于QDⅡ的申購(gòu)、贖回原則以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。A．金額申購(gòu)原則 B．份額贖回原則 C．未知價(jià)原則 D．價(jià)格優(yōu)先原則

5、根據(jù)(證券投資基金運(yùn)作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。A．60%；80% B．80%；60% C．60%；60% D．80%；80%

6、小李有30萬(wàn)元人民幣，根據(jù)(公司法)，他至多可以投資設(shè)立__個(gè)一人有限責(zé)任公司。A．1 B．2 C．3 D．4

7、督察長(zhǎng)由總經(jīng)理提名，董事會(huì)聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)__獨(dú)立董事同意。A．1/2 B．2/3 C．80% D．全體

8、__對(duì)基金銷(xiāo)售信息和銷(xiāo)售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

D．《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》

9、股票可以通過(guò)依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的__。A．期限性 B．風(fēng)險(xiǎn)性 C．流動(dòng)性 D．永久性

10、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃的主要內(nèi)容不包括__。A．目標(biāo)市場(chǎng)和可能存在的問(wèn)題 B．人力資源和企業(yè)文化

C．計(jì)劃實(shí)施概要、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)現(xiàn)狀 D．市場(chǎng)威脅和市場(chǎng)機(jī)會(huì)

11、利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容，債券利率亦受很多因素影響，其主要影響因素不包括____ A：借貸資金市場(chǎng)利率水平B：籌資者的資信 C：債券期限長(zhǎng)短 D：資金使用方向

12、國(guó)際上，開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售主要分為_(kāi)_兩種方式。A．直銷(xiāo)和分銷(xiāo)

B．承購(gòu)包銷(xiāo)和余額包銷(xiāo) C．直銷(xiāo)和包銷(xiāo) D．直銷(xiāo)和代銷(xiāo)

13、基金從業(yè)人員不得投資封閉式基金，持有的開(kāi)放式基金份額的期限不得少于____個(gè)月。A：3 B：6 C：9 D：12

14、金融衍生工具的功能包括__。A．套期保值功能 B．價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能 C．投機(jī)功能 D．套利功能

15、基金募集的步驟一般包括__。A．申請(qǐng) B．核準(zhǔn) C．發(fā)售

D．基金合同生效

16、某日，某基金管理公司接到中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)基金投資比例的違規(guī)警告，可能是因?yàn)開(kāi)_。

A．該公司的某只基金，在基金名稱(chēng)中顯示投資方向，并且有15%的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)不屬于投資方向確定的內(nèi)容

B．該公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占該基金資產(chǎn)凈值的15% C．該公司管理的全部基金持有某一家公司發(fā)行的證券，總份額為該證券的6% D．某只基金參與股票發(fā)行申購(gòu)，所申報(bào)的金額為該基金總資產(chǎn)的30%

17、股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)分析常用指標(biāo)有__。A．持股集中度 B．貝塔系數(shù) C．持股數(shù)量

D．行業(yè)投資集中度

18、我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權(quán)利包括__。A．分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B．參與分配清算后的基金財(cái)產(chǎn)

C．按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

D．在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

19、我國(guó)____規(guī)定“基金管理公司向特定對(duì)象募集資金或者接受特定對(duì)象財(cái)產(chǎn)委托從事證券投資活動(dòng)的具體管理辦法，由國(guó)務(wù)院根據(jù)本法的原則另行規(guī)定?！?A：《證券投資基金法》

B：《中華人民共和國(guó)公司法》 C：《中華人民共和國(guó)證券法》 D：《中華人民共和國(guó)刑法》

20、以下不屬于開(kāi)放式基金的費(fèi)用的是____ A：管理費(fèi)、托管費(fèi) B：印花稅

C：認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi) D：持續(xù)銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

21、下列屬于基金銷(xiāo)售客戶服務(wù)規(guī)范的有__。A．明確投資人投訴的受理、調(diào)查、處理程序 B．業(yè)務(wù)基本規(guī)程應(yīng)對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核

C．基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)同時(shí)銷(xiāo)售多只基金時(shí)，不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷(xiāo)售政策 D．宣傳推介活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，不得有欺詐、誤導(dǎo)投資人的行為

22、基金管理人、基金托管人等有關(guān)信息披露義務(wù)人編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，經(jīng)____核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)。____ A：基金上市的證券交易所 B：基金份額持有人大會(huì) C：中國(guó)人民銀行 D：證券業(yè)協(xié)會(huì)

23、債券是證明__關(guān)系的憑證。A．產(chǎn)權(quán) B．委托代理 C．債權(quán)債務(wù) D．所有權(quán)

24、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括__。A．會(huì)計(jì)師事務(wù)所 B．證券投資咨詢公司 C．資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu) D．律師事務(wù)所

25、下列選項(xiàng)中，不屬于基金托管人職責(zé)的是__。A．防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益 C．計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格 D．防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)