第一篇：河北省2017年上半年基金法律法規(guī)：金融與居民理財(cái)考試題

河北省2017年上半年基金法律法規(guī)：金融與居民理財(cái)考試

題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括__。A．注冊(cè)資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

B．高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷

C．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)2個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

2、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，下列說法正確的有__。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用 B．未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率

C．基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

D．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用上的分成比例

3、不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是____ A：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B：投資主體不同

C：所籌集資金的投向不同 D：風(fēng)險(xiǎn)水平不同

4、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能不包括__。A．開戶、基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)

B．為基金投資人提供對(duì)賬單，記錄基金投資人投訴信息 C．基金投資人賬戶凍結(jié)申請(qǐng)、賬戶解凍申請(qǐng) D．基金投資人信息修改、銷戶、密碼管理

5、考察基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力的要點(diǎn)包括__。A．公司風(fēng)險(xiǎn)控制理念 B．投資風(fēng)險(xiǎn)控制的情況 C．公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況

D．公司風(fēng)險(xiǎn)控制組織架構(gòu)情況

6、基金管理公司應(yīng)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向__分配基金收益。

A．基金銷售機(jī)構(gòu) B．基金份額持有人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管部門

7、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括__。A．簽訂代銷協(xié)議，明確委托關(guān)系

B．基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施 C．建立相關(guān)制度 D．禁止提前發(fā)行 8、2006年9月發(fā)布的____進(jìn)一步重點(diǎn)規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)、定價(jià)以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了詢價(jià)制度。A：《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 C：《上市公司收購(gòu)管理辦法》 D：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

9、股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是指預(yù)期收益的__。A．確定性 B．永久性 C．不確定性 D．可接受性

10、基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括__。A．證券投資基金 B．社保基金 C．法人基金

D．社會(huì)公益基金

11、導(dǎo)致基金銷售操作風(fēng)險(xiǎn)的原因主要有__。A．基金銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)制度不健全 B．銷售人員違章操作 C．銷售人員操作失誤

D．銷售人員不遵循規(guī)章制度

12、從事基金銷售的人員參加由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A．《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》 B．《證券投資基金》 C．《證券發(fā)行與承銷》

D．《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》

13、關(guān)于債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，下列說法正確的有__。A．發(fā)行人必須在約定的時(shí)間還本付息 B．發(fā)行人是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體 C．投資者是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體

D．債券是反映發(fā)行者和投資者之間債權(quán)債務(wù)關(guān)系的法律憑證

14、銷售決策流程控制要求__。

A．建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位

B．重大決策過程應(yīng)留有書面記錄，供監(jiān)察稽核部門及監(jiān)管機(jī)關(guān)等單位核查 C．建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品

D．對(duì)其銷售分支機(jī)構(gòu)的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃

15、下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是__。A．專業(yè)性 B．適用性 C．服務(wù)性 D．一次性

16、根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在__個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。A．3 B．6 C．9 D．12

17、某投資者認(rèn)購(gòu)了5 000元的某開放式基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為140%，那么該投資者的凈認(rèn)購(gòu)金額約為__元，所花費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用約為__元。A．4 932；68 B．4 931；69 C．4 930；70 D．5 000；70

18、基金銷售監(jiān)管的公平原則是指__。

A．基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化

B．基金市場(chǎng)上不存在歧視，所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利 C．對(duì)監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇 D．依法履行監(jiān)管職權(quán)

19、證券投資基金與其他金融工具或理財(cái)產(chǎn)品的主要差異為__。A．性質(zhì)不同

B．風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同 C．收益來源不同 D．投資人不同

20、開放式基金募集期限屆滿合同正式生效，需滿足__。A．基金募集份額總額不少于2億份 B．基金募集金額不少于2億元人民幣 C．基金份額持有人不少于1000人

D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料進(jìn)行書面確認(rèn)

21、下列關(guān)子基金及銀行儲(chǔ)蓄的說法，不正確的有__。A．基金同銀行儲(chǔ)蓄一樣，都對(duì)投資者負(fù)有保本付息的責(zé)任 B．銀行儲(chǔ)蓄損失本金的可能性小，投資相對(duì)比較安全

C．基金管理人與銀行都必須定期向投資者公布資金運(yùn)作情況

D．基金是一種受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人；銀行儲(chǔ)蓄存款是一種信用憑證，表現(xiàn)為銀行的負(fù)債

22、依照產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)原因的不同，基金銷售的風(fēng)險(xiǎn)主要包括__。A．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) B．操作風(fēng)險(xiǎn) C．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

23、__是基金會(huì)計(jì)核算主體。A．證券投資基金 B．基金管理公司 C．托管銀行 D．基金代銷機(jī)構(gòu)總部

24、審慎監(jiān)管原則主要是針對(duì)基金管理人__的監(jiān)管。A．清償能力 B．盈利能力

C．資本調(diào)節(jié)能力 D．融資能力

25、證券市場(chǎng)的產(chǎn)生與發(fā)展主要?dú)w因于__。A．信用制度的發(fā)展 B．股份制的發(fā)展 C．商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

D．社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、基金信息披露費(fèi)來源于__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金資產(chǎn) D．投資者繳納

2、基金管理人自收到封閉式基金募集驗(yàn)資報(bào)告之日起____日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金成立公告。A：5 B：7 C：10 D：20

3、基金管理人、基金托管人等有關(guān)信息披露義務(wù)人編制臨時(shí)報(bào)告書，經(jīng)____核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)。____ A：基金上市的證券交易所 B：基金份額持有人大會(huì) C：中國(guó)人民銀行 D：證券業(yè)協(xié)會(huì)

4、基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在__。A．有利于投資的價(jià)值判斷 B．有利于降低基金運(yùn)作成本

C．有利于防止利益沖突和利益輸送 D．有利于提高證券市場(chǎng)的效率

5、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

6、基金市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃的主要內(nèi)容不包括__。A．目標(biāo)市場(chǎng)和可能存在的問題 B．人力資源和企業(yè)文化 C．計(jì)劃實(shí)施概要、市場(chǎng)營(yíng)銷現(xiàn)狀 D．市場(chǎng)威脅和市場(chǎng)機(jī)會(huì)

7、基金客戶尋找過程中，根據(jù)客戶與營(yíng)銷人員的關(guān)系可將客戶劃分為__。A．持續(xù)購(gòu)買 B．直接關(guān)系型 C．間接關(guān)系型 D．陌生關(guān)系型

8、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送相關(guān)材料。其報(bào)送內(nèi)容包括__。A．基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函 B．基金宣傳推介材料的形式和用途說明 C．基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書

D．基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件

9、下列關(guān)于非交易過戶的主要類型的說法，正確的有__。

A．繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承 B．捐贈(zèng)是指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體的情形

C．司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書，將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織

D．接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有本基金份額的投資者的條件

10、下列不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是__。A．《證券投資基金銷售管理辦法》

B．《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》 C．《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》

D．《開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》

11、證券市場(chǎng)是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所 B．市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物

C．為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場(chǎng)

D．以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了籌資與投資的對(duì)接

12、根據(jù)基金投資理念的不同，可以將基金分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．離岸基金和在岸基金

D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

13、證券市場(chǎng)包括__。A．基金市場(chǎng) B．同業(yè)拆借市場(chǎng) C．債券市場(chǎng) D．股票市場(chǎng)

14、下列屬于基金業(yè)“軟件”的有__。A．基金產(chǎn)品線 B．基金公司 C．理財(cái)規(guī)劃觀念

D．客戶群體對(duì)基金的理解和接受度

15、下列屬于基金運(yùn)作費(fèi)的有__。A．信息披露費(fèi) B．持有人大會(huì)費(fèi) C．分紅手續(xù)費(fèi)

D．銀行匯劃手續(xù)費(fèi)

16、下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是__。A．會(huì)計(jì)核算主體是證券投資基金

B．公募基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體中，基金托管人承擔(dān)主會(huì)計(jì)責(zé)任 C．會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日

D．基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債

17、首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)是__。A．中國(guó)國(guó)際期貨香港公司 B．香港中銀集團(tuán)

C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司

18、__無須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進(jìn)行收益情況的公告。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金

D．貨幣市場(chǎng)基金

19、某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為 1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長(zhǎng)率為__。A．8.33% B．9.09% C．16.67% D．18.18%

20、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每____計(jì)算并披露一次。A：日 B：3日 C：5日 D：周

21、____年，中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國(guó)全國(guó)性基金市場(chǎng)的誕生。A：1992 B：1993 C：1994 D：1995

22、成功的基金市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)施取決于公司能否將__等相關(guān)要素組合出一個(gè)能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的行動(dòng)方案。A．行動(dòng)方案 B．組織結(jié)構(gòu) C．決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度

D．人力資源和企業(yè)文化

23、在股票投資組合管理的基本策略中，超越市場(chǎng)是____的目標(biāo)。A：積極型管理策略 B：消極型管理策略 C：混合型管理策略 D：激進(jìn)型管理策略

24、基金持有人享有__等法定權(quán)利。A．分享基金財(cái)產(chǎn)收益 B．基金資產(chǎn)運(yùn)作管理權(quán) C．剩余基金資產(chǎn)分配權(quán) D．基金資產(chǎn)保管權(quán)

25、以下關(guān)于基金經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和過往業(yè)績(jī)，說法不正確的是__。

A．從業(yè)時(shí)間長(zhǎng)、有行業(yè)研究員背景的基金經(jīng)理，在選時(shí)和選股方面有一定的優(yōu)勢(shì)

B．對(duì)頻繁變動(dòng)公司的基金經(jīng)理，在考察其從業(yè)經(jīng)驗(yàn)時(shí)應(yīng)保持適當(dāng)?shù)闹?jǐn)慎

C．對(duì)于新成立的基金，本身尚無業(yè)績(jī)可考，評(píng)價(jià)其基金經(jīng)理的過往業(yè)績(jī)往往并不重要

D．通常，應(yīng)積極關(guān)注在各種不同市場(chǎng)環(huán)境中都表現(xiàn)較出色的基金經(jīng)理

第二篇：基金法律法規(guī)職業(yè)道德與規(guī)范

1，下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f法錯(cuò)誤的是 D 我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是投資 2，金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體指的是 C 金融工具

3，關(guān)于投資基金的特點(diǎn)，說法正確的是 A 集合投資，專業(yè)管理，利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

4，下列關(guān)于我國(guó)證券基金的表述，錯(cuò)誤的是 C 投資者通過購(gòu)買基金份額投資的股票直接進(jìn)行證券投資 5，基金的收益相對(duì)（），風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)（）。C 適中，穩(wěn)健 6，以下選項(xiàng)中不屬于基金當(dāng)事人的是（）。C 基金監(jiān)管人 7，基金份額持有人是

A 投資者

8，以下選項(xiàng)中不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是 D 基金業(yè)協(xié)會(huì) 9，契約型基金是以（）的形式獲取投資收益。D 購(gòu)買基金份額

10，以下關(guān)于封閉式基金和開發(fā)式基金的說法，正確的是 B 封閉式在基金合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請(qǐng)贖回。

11,1998年，封閉式基金（）的設(shè)立標(biāo)志著規(guī)范化的基金在我國(guó)正式發(fā)展。B 開元和金泰 12，改善目前以（）為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)。C 個(gè)人投資者

13，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，下列說法不正確的是 C 60%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。14，下列關(guān)于基金的分類說法，錯(cuò)誤的是 D 根據(jù)投資理念分為在岸基金，離岸基金。

15，下列關(guān)于開發(fā)式股票基金的說法，錯(cuò)誤的是 C 開發(fā)式股票的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變化中

16，具有“同時(shí)投資于價(jià)值股與成長(zhǎng)股，收益，風(fēng)險(xiǎn)介于兩者之間的”特征的股票型基金為 C平衡型基金。17，債券基金通過分散（）風(fēng)險(xiǎn)可避免（）較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。C 非系統(tǒng)，單一債券 18，以下選項(xiàng)中，（）金融工具不可能是貨幣市場(chǎng)工具？D 2年期期限

19，具有“股債均衡，比例在40%-60%，風(fēng)險(xiǎn)收益適中”特征的混合基金是 C 股債平衡型 20，不屬于CPPI投資策略的是 B 確定保本資產(chǎn)比例，并將其余資產(chǎn)投資于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) 21，ETF聯(lián)接基金不得投資于 D 某大盤股 22，ETF的投資策略為 B 被動(dòng)投資

23，分級(jí)基金的清算法則，該方法（）分級(jí)份額包含的期權(quán)價(jià)值，不能反映分級(jí)份額的（）價(jià)值。D 未考慮，真實(shí)。

24，以下不屬于基金監(jiān)管目標(biāo)的是 C 保證投資者超額收益

25，（）是基金監(jiān)管的自律組織。D 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

26，證監(jiān)會(huì)限制交易的監(jiān)管措施，最長(zhǎng)不得超過（）。D 15個(gè)交易日。

27，不屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)是

A 草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則。

28，根據(jù)（證券投資基金上市規(guī)則）及有關(guān)業(yè)務(wù)指引，（）屬于證券交易所對(duì)基金投資行為的監(jiān)控管理。B 對(duì)證券投資基金在證券市場(chǎng)的投資行為進(jìn)行監(jiān)控和管理。

29，管理公開募集基金的基金管理公司的注冊(cè)資本 A 不低于1億元。30，基金經(jīng)理任職要求具有（）以上投資管理經(jīng)驗(yàn)。D 3年。

31，刑罰執(zhí)行完畢未逾（），不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。C 3年。32，（）不可以導(dǎo)致基金管理人職責(zé)終止。D 限制轉(zhuǎn)讓固有資產(chǎn)。33，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是 D 計(jì)算公告基金資產(chǎn)凈值 34，連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，取消托管資格。D 3年。

35，基金募集失敗，基金管理人在募集期屆滿后（）內(nèi)返還投資人已繳納的款項(xiàng)和利息。B 30日 36，公開募集基金，不可以投資（）D 承銷證券

37，召開基金份額持有人大會(huì)，需提前（）公告。A 30日 38，非公開募集基金的投資者單只基金投資不低于 A 100萬元 39，不屬于道德特征的是 C 自由性

40，下列各項(xiàng)說法中，錯(cuò)誤的是（）B 不得夸大業(yè)績(jī)，但可以預(yù)測(cè)未來的業(yè)績(jī)。

41，關(guān)于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說法中錯(cuò)誤的是 D 不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定是，應(yīng)選擇遵守更為寬松的規(guī)范。

42，客戶至上的基本要求是（）的利益優(yōu)先。A 客戶

43，對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過（），對(duì)其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過（）。D 20個(gè)工作日，6個(gè)月。44，根據(jù)（證券投資基金法）的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不承擔(dān)以下哪項(xiàng)責(zé)任

D 代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本費(fèi)用。

45，目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高一般不超過 D 1.5% 46 下列有關(guān)封閉式基金認(rèn)購(gòu)的說法錯(cuò)誤的是 D 按份額申請(qǐng)，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)受理后還可以撤單。47 以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購(gòu)的說法正確的是 C 可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可用證券認(rèn)購(gòu)

下列有關(guān)LOF份額扔的說法錯(cuò)誤的是 C 場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)結(jié)算公司開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)。

封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合規(guī)定條件，下列（）不是必要條件 C 基金合同期限為10年以上 50 當(dāng)基金市場(chǎng)價(jià)格為0.90元，份額凈值為1.00元是，該基金的折價(jià)率 A 等于10% 51 關(guān)于開發(fā)式基金的申購(gòu)，贖回費(fèi)用，以下表述正確的是 B 基金管理人可以根據(jù)投資人的申購(gòu)金額和持有期限的不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率。

某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)于的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為 C 10447.5元

基金連續(xù)（）個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)。B 2 54 一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，可于（）起贖回該部分基金份額 D T+2日

假設(shè)某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)了5,000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3,127,000r230.95元，折算前的基金份額總額為3,013,057,000份當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元。則該投資者折算后的基金份額為（）。B 5369 22份

關(guān)于ETF申購(gòu)，贖回的表述，正確的是 C 申購(gòu)，贖回ETF的申購(gòu)對(duì)價(jià)，贖回對(duì)價(jià)包括組合證券，現(xiàn)金替代，現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)

深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（），自上市首日起執(zhí)行。C 10% 58 投資者將LOF份額從證券登記結(jié)算系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報(bào)贖回基金份額。A T+2 59 證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖，贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算并每（）提供一次基金份額參考價(jià)值。A 15秒

有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)），贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申購(gòu)，贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。B 3 61 根據(jù)基金依法披露的信息，基金份額持有人可以 B 1 判斷該基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況，3，決定是否持續(xù)持有基金，4，判斷基金投資是否符合基金合同的約定

62（）屬于基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則。A 完整性 63 對(duì)基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于 C 基金信息披露的禁止行為

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A 次日

當(dāng)基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動(dòng)超過（）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。D 30% 66 關(guān)于基金份額持有人的信息披露義務(wù)，下列說法錯(cuò)誤的是

B 只要代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)時(shí)，即有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。

下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金信息披露的表述，錯(cuò)誤的是 C 貨幣市場(chǎng)基金需要披露凈值增長(zhǎng)率

下列關(guān)于基金半報(bào)告信息披露的說法，錯(cuò)誤的是 A 需要提供過去最近三個(gè)會(huì)計(jì)的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金報(bào)告，并將報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。D 90 70 基金上市交易公告書應(yīng)披露事項(xiàng)有 D 1，持有人戶數(shù)，2，持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人 3，財(cái)務(wù)狀況報(bào)表 4，重大事件揭示。

以下關(guān)于QDII基金的描述，不正確的是 B QDII基金一般直接由海外托管銀行負(fù)責(zé)境內(nèi)，境外資產(chǎn)的托管業(yè)務(wù) 72 根據(jù)我國(guó)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括 B 參與全部基金財(cái)產(chǎn)分配 73 運(yùn)用（）尋找客戶比較容易成功，因?yàn)檫@些客戶容易接近，交流方便。A 緣故法

基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理（）基金份額的認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。B 開放式

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)榴居中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

B 5個(gè)工作日

本書中所指的4PS營(yíng)銷理論主要包括哪幾方面 C 1產(chǎn)品，3，渠道，4，促銷，5，人員

下列關(guān)于直銷和代銷兩種營(yíng)銷方式的對(duì)比，說法正確的是 D 在營(yíng)銷成本方面，直銷的營(yíng)銷成本更低

關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的行為規(guī)范，下列說法錯(cuò)誤的是 D 為了確保投資者利益，緊急情況下可以更改投資者交易指令。

基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和（督察長(zhǎng)）檢 查，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（5個(gè)工作日）內(nèi)報(bào)相關(guān)機(jī)構(gòu)備案。B 督察長(zhǎng) 5個(gè)工作日內(nèi) 80．對(duì)基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績(jī)的敘述，正確的是（B）。

②．基金合同生效6個(gè)月以上，但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)

③．基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)的業(yè)績(jī)合同生效在下半年的，還應(yīng)登載 當(dāng)年上半的業(yè)績(jī)

④．基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)的業(yè)績(jī)

81．對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司，其基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布前（）日?qǐng)?bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì) C 10 82．對(duì)于申購(gòu)費(fèi)的收費(fèi)方式，下列說法正確的是 A 可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收費(fèi)方式 83．對(duì)于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金產(chǎn)品，其贖回費(fèi)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。D對(duì)持有期限長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的，收取不低于0.25％的贖回費(fèi)

對(duì)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，下列說法錯(cuò)誤的是 D 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)一共分為5級(jí)

85．基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)類型（）。

C ①．保守型③．穩(wěn)健型④．積極型

客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的重要組成部分，下列屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是 B 1 專業(yè)性，2規(guī)范性，3持續(xù)性 4時(shí)效性

基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于 D 20年 88基金客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年 B 15 89 基金管理人的內(nèi)部控制限公司的（）體系和風(fēng)險(xiǎn)管理的框架設(shè)計(jì)密切相關(guān)。B 內(nèi)部控制 90．以下關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理要素的說法中，不正確的是（）。C 行為監(jiān)控的過象不包括管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動(dòng)

91（）是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制的基志理論的出發(fā)點(diǎn)。

A 內(nèi)部控制的目標(biāo)

92．基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制不包括如下層次（）.D各部門主管（不包括監(jiān)察稽核）的儉查監(jiān)督 93()構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)

A 控制環(huán)境

基金管理人指定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括

C 一次性 95基金管理公司投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括 D 信息披露控制 96下列不屬于基金管理人合規(guī)管理基本原則的是D 一致性

97．下列合規(guī)管理部門獨(dú)立性的要素的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

B 在合規(guī)部門員工（不包括相關(guān)負(fù)責(zé)人）的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突

發(fā)現(xiàn)（）時(shí)，督察長(zhǎng)可以不用向公司董事會(huì)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告 B 基金出現(xiàn)巨額贖回 99合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，下列關(guān)于合規(guī)審核的說法中，錯(cuò)誤的是 C 合規(guī)審核完全沒有必要，可以省略

100．根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括（）。

A建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確對(duì)其提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任

第三篇：2016年上半年河北省期貨從業(yè)法律法規(guī)第三章匯總考試題

2016年上半年河北省期貨從業(yè)法律法規(guī)第三章匯總考試題

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、證券公司申請(qǐng)介紹業(yè)務(wù)資格，流動(dòng)資產(chǎn)余額不低于流動(dòng)負(fù)債余額（不包括客戶交易結(jié)算資金和客戶委托管理資金）的（）。A．50% B．90% C．120% D．150%

2、期貨從業(yè)人員對(duì)協(xié)會(huì)的紀(jì)律處分不服的，可以向協(xié)會(huì)． A：申訴 B：反映 C：上訪

D：申請(qǐng)復(fù)議

3、期貨公司任用境外人士擔(dān)任經(jīng)理層人員職務(wù)的比例，不得超過公司經(jīng)理層人員總數(shù)的（）。A．10% B．20% C．25% D．30%

4、證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的規(guī)定，指定有關(guān)負(fù)責(zé)人和有關(guān)部門負(fù)責(zé)介紹業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理。

A．內(nèi)部控制制度 B．風(fēng)險(xiǎn)隔離制度

C．合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)原則 D．獨(dú)立經(jīng)營(yíng)原則

5、在美國(guó)期貨市場(chǎng)，助理中介(AP)為__介紹客戶。A．介紹經(jīng)紀(jì)商(IB)B．場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)人 C．商品基金經(jīng)理

D．期貨交易顧問(CTA)

6、反轉(zhuǎn)形態(tài)主要分為______。A．頭肩底 B．頭肩頂 C．雙重底 D．雙重頂

7、反向市場(chǎng)熊市套利的市場(chǎng)特征有__。A．供給過旺，需求不足

B．近期合約價(jià)格高于遠(yuǎn)期合約價(jià)格

C．近期月份合約價(jià)格上升幅度大于遠(yuǎn)期月份合約 D．近期月份合約價(jià)格下降幅度小于遠(yuǎn)期月份合約

8、期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)優(yōu)于預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)并連續(xù)保持個(gè)月的，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警結(jié)束． A：1 B：2 C：3 D：5

9、期貨公司借入次級(jí)債務(wù)的，可以將所借入的次級(jí)債務(wù)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的比例計(jì)入（）。A．凈資產(chǎn) B．凈資本 C．負(fù)債

D．流動(dòng)負(fù)債

10、境內(nèi)單位或者個(gè)人違反規(guī)定從事境外期貨交易的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得（）的罰款。A．1倍以上5倍以下 B．1倍以上3倍以下 C．1倍以上10倍以下 D．1倍以上2倍以下

11、一般只進(jìn)行當(dāng)日或某一交易節(jié)的買賣，很少將持有的頭寸拖到第二天，一般為交易所的自營(yíng)會(huì)員。A：長(zhǎng)線交易者 B：短線交易者 C：當(dāng)日交易者 D：搶帽子者

12、假設(shè)市場(chǎng)利率為5%，大豆價(jià)格為2500元/噸，每日倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)為0.5元/噸，保險(xiǎn)費(fèi)為每月8元/噸。商品期貨持倉(cāng)費(fèi)所體現(xiàn)的實(shí)質(zhì)是期貨價(jià)格形成中的__。A．貨幣價(jià)值 B．現(xiàn)時(shí)價(jià)值 C．歷史價(jià)值 D．時(shí)間價(jià)值

13、獨(dú)立董事最多可以在（）家期貨公司兼任獨(dú)立董事。A．1 B．2 C．3 D．5

14、其他條件不變的情況下，提高期貨交易手續(xù)費(fèi)會(huì)__。A．抑制過度投機(jī) B．降低市場(chǎng)的交易量 C．縮小無風(fēng)險(xiǎn)套利區(qū)間

D．增加期貨市場(chǎng)的交易成本

15、下列機(jī)構(gòu)中，不屬于期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)的是。A：政府管理 B：行業(yè)管理 C：交易所管理 D：客戶自律管理

16、期貨公司可以接受（）的委托進(jìn)行期貨交易。A．事業(yè)單位 B．企業(yè)法人

C．期貨交易所工作人員 D．國(guó)家機(jī)關(guān)

17、商品期貨合約名稱中一般注明__。A．交易所名稱 B．交割標(biāo)準(zhǔn)品級(jí) C．交割方式 D．品種名稱

18、貨幣期貨交易與遠(yuǎn)期外匯交易的共同點(diǎn)是____ A：都是以合同的方式把未來買賣外匯的匯率固定下來 B：都要進(jìn)行交割

C：都要通過經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行交易 D：都要實(shí)行雙向報(bào)價(jià)

19、也叫平衡交易量 A：DMI B：RSI C：OBV D：PSY 20、下列關(guān)于會(huì)員制和公司制期貨交易所的說法，正確的有__。A．兩者都以法人組織形式設(shè)立

B．兩者的資金都來源于交易參與者繳納的資格金

C．前者是以公共利益為設(shè)立目的，后者是以營(yíng)利為設(shè)立目的

D．前者一般適用于《民法》的有關(guān)規(guī)定，后者首先適用《公司法》的規(guī)定

21、芝加哥期貨交易所大豆期貨期權(quán)合約報(bào)價(jià)14.3，14.3表示的是__美分/蒲式耳。

A．14.125 B．14.25 C．14.375 D．14.75

22、隱匿、故意銷毀會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告罪的犯罪對(duì)象有__。A．會(huì)計(jì)憑證 B．會(huì)計(jì)賬簿

C．財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

D．國(guó)家對(duì)公司、企業(yè)的財(cái)會(huì)管理制度

23、會(huì)員制期貨交易所會(huì)員大會(huì)結(jié)束之日起（）內(nèi)，期貨交易所應(yīng)當(dāng)將大會(huì)全部文件報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。A．5日 B．7日 C．10日 D．15日

24、我國(guó)期貨交易所應(yīng)當(dāng)于每一季度結(jié)束后15日內(nèi)，每一結(jié)束后（）內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交有關(guān)經(jīng)營(yíng)情況和有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、政策的執(zhí)行情況的季度和工作報(bào)告。A．10日 B．20日 C．30日 D．14日

25、需求量和價(jià)格之所以呈反方向變化，是因?yàn)開___ A：替代效應(yīng)的作用 B：收入效應(yīng)的作用

C：上述兩種效用同時(shí)發(fā)生作用 D：以上均不正確

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、下列關(guān)于我國(guó)期貨法律法規(guī)體系的說法，正確的有__。A．《期貨交易所管理辦法》是由國(guó)務(wù)院頒布的行政法規(guī)

B．《期貨交易管理?xiàng)l例》是由中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的部門規(guī)章與規(guī)范性文件 C．《期貨從業(yè)人員管理辦法》是由中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的部門規(guī)章與規(guī)范性文件 D．《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則(修訂)》是由中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)頒布的自律規(guī)則

2、金融時(shí)間序列預(yù)測(cè)的經(jīng)濟(jì)計(jì)量組合模型，指運(yùn)用，從市場(chǎng)價(jià)格自身發(fā)展趨勢(shì)和外部因素影響兩個(gè)角度分別對(duì)市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行了預(yù)測(cè) A：時(shí)間序列模型 B：一元線性回歸模型 C：多元線性回歸模型 D：多元非線性回歸模型

3、一般法人投資者申請(qǐng)開立股指期貨交易賬戶時(shí)，保證金賬戶可用資金金額應(yīng)當(dāng)不低于人民幣_(tái)_萬元。A．40 B．50 C．100 D．25

4、環(huán)球期貨交易系統(tǒng)(CLOBEX)是由下列哪些機(jī)構(gòu)聯(lián)合推出的__ A．芝加哥商業(yè)交易所 B．芝加哥期貸交易所 C．路透社

D．紐約商品交易所

5、在資本市場(chǎng)上，債務(wù)憑證的期限通常為____年以上。A：半 B：一 C：兩 D：十

6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)期貨市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)督管理的主要職責(zé)有__等。A．負(fù)責(zé)期貨從業(yè)人員資格的認(rèn)定、管理以及撤銷工作

B．對(duì)品種的上市、交易、結(jié)算、交割等期貨交易及其相關(guān)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理 C．制定期貨從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和管理辦法，并監(jiān)督實(shí)施

D．制定有關(guān)期貨市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批權(quán)

7、下列有關(guān)基差的敘述，正確的是__。A．屬于相對(duì)價(jià)格變動(dòng)

B．存在隨到期而收斂的現(xiàn)象

C．基差風(fēng)險(xiǎn)通常低于現(xiàn)貨(或期貨)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) D．基差之強(qiáng)弱與市場(chǎng)走勢(shì)有絕對(duì)相關(guān)

8、下列不得擔(dān)任期貨公司獨(dú)立董事的是。A：在期貨公司任職的人員

B：在其他期貨公司擔(dān)任獨(dú)立董事

C：為期貨公司及其關(guān)聯(lián)方提供法律服務(wù)的人員

D：在持有或者控制期貨公司5％以上股權(quán)的單位任職的人員 9、2006年9月8日，中國(guó)金融期貨交易所在__掛牌成立。A．北京 B．上海 C．天津 D．深圳

10、期權(quán)合約的有效期與時(shí)間價(jià)值的關(guān)系是__。

A．有效期越長(zhǎng)，期權(quán)買方實(shí)現(xiàn)有利選擇的余地越大，從而時(shí)間價(jià)值越大

B．有效期越短，買方因期權(quán)價(jià)格波動(dòng)而獲利的可能性越小，從而時(shí)間價(jià)值越大 C．到期時(shí)期權(quán)就失去了任何時(shí)間價(jià)值

D．有效期越長(zhǎng)，期權(quán)賣方承受的風(fēng)險(xiǎn)越大，價(jià)值越小

11、在股指期貨投資者適當(dāng)性制度，關(guān)關(guān)于綜合評(píng)估操作要求的概述，下列正確的有__。

A．綜合評(píng)估滿分為100分

B．綜合評(píng)估自然人投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財(cái)務(wù)狀況和誠(chéng)信狀況 C．期貨公司不得為綜合評(píng)估得分在70分以下的投資者申請(qǐng)開立股指期貨交易編碼

D．期貨公司應(yīng)當(dāng)制定綜合評(píng)估的實(shí)施辦法

12、孫某是某期貨公司的期貨從業(yè)人員，一日他對(duì)其客戶吳某講，近期大豆行情表現(xiàn)良好，價(jià)格肯定會(huì)上漲，吳某不相信，為了使其相信，孫某謊稱該信息是內(nèi)部消息，絕對(duì)準(zhǔn)確，于是客戶將其財(cái)產(chǎn)交由孫某代管買人期貨，但事實(shí)上孫某并沒有買該期貨，而是拿這筆資金去買股票，結(jié)果虧損，給吳某造成了重大損失，根據(jù)該案例，孫某的行為違反了__的規(guī)定。A．不得進(jìn)行虛假宣傳，誘騙客戶參與期貨交易 B．不得代理客戶從事期貨交易

C．不得挪用客戶的期貨保證金或者其他資產(chǎn) D．不得為客戶提供期貨相關(guān)信息

13、關(guān)于會(huì)員制和公司制期貨交易所，下列選項(xiàng)中說法正確的是__。A．兩者都以法人組織形式設(shè)立 B．兩者的資金都來源于股東

C．前者是以公共利益為設(shè)立目的，后者是以營(yíng)利為設(shè)立目的

D．前者一般適用于民法的有關(guān)規(guī)定，后者首先適用公司法的規(guī)定

14、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是。

A：風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為不確定性，風(fēng)險(xiǎn)只能表現(xiàn)出損失，沒有從風(fēng)險(xiǎn)中獲利的可能性，屬于狹義風(fēng)險(xiǎn) B：風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為損失的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的結(jié)果可能帶來損失、獲利或是無損失也無獲利，屬于廣義風(fēng)險(xiǎn) C：期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)屬于狹義風(fēng)險(xiǎn)

D：期貨市場(chǎng)的保值者屬于風(fēng)險(xiǎn)厭惡者，投機(jī)者則屬于風(fēng)險(xiǎn)偏好者

15、下列__的結(jié)算機(jī)構(gòu)是設(shè)立在期貨交易所內(nèi)的內(nèi)部機(jī)構(gòu)。A．大連商品交易所 B．紐約期貨交易所 C．倫敦金屬交易所 D．芝加哥商業(yè)交易所

16、對(duì)保障基金的管理應(yīng)當(dāng)遵循的原則，保證保障基金的安全。A：安全 B：合理 C：穩(wěn)健 D：公開

17、下列屬于期貨從業(yè)人員不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的是（）。

A．在投資者不知情的情況下給投資者代理人或介紹人返還傭金

B．采用明示或暗示與有關(guān)組織具有特殊關(guān)系的手段招徠投資者，或利用與有關(guān)組織的關(guān)系進(jìn)行業(yè)務(wù)壟斷

C．貶低或詆毀其他期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、期貨從業(yè)人員

D．采用虛假或容易引起誤解的宣傳方式進(jìn)行自我夸大或者損害其他同業(yè)者的名譽(yù)

18、以下屬于經(jīng)濟(jì)作物類期貨的有__。A．原糖期貨和可可期貨 B．咖啡期貨 C．原油期貨 D．棉花期貨

19、美國(guó)的__是一個(gè)完全獨(dú)立的準(zhǔn)司法性質(zhì)的管理機(jī)構(gòu)。A．商品期貨交易委員會(huì)(CFT B．證券交易委員會(huì)(SE C．全國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)(NF D．管理期貨協(xié)會(huì)(MF 20、從持倉(cāng)時(shí)間區(qū)分，期貨市場(chǎng)中的投機(jī)者可以劃分為__。A．長(zhǎng)線交易者 B．短線交易者 C．當(dāng)日交易者 D．搶帽子者

21、有關(guān)旗形說法正確的是.A：旗形一般發(fā)生在市場(chǎng)平穩(wěn)的時(shí)候

B：旗形出現(xiàn)之前應(yīng)有一個(gè)旗桿，這是由于價(jià)格作直線運(yùn)動(dòng)形成的 C：旗形持續(xù)的時(shí)間不能太長(zhǎng)

D：旗形形成之前和被突破之后成交量都很大

22、下列關(guān)于市盈率的說法中，不正確的是____ A：債務(wù)比重大的公司市盈率較低 B：市盈率很高則投資風(fēng)險(xiǎn)大 C：市盈率很低則投資風(fēng)險(xiǎn)小

D：預(yù)期將發(fā)生通貨膨脹時(shí)市盈率會(huì)普遍下降

23、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立期貨公司，應(yīng)符合的條件有（）。A．具有期貨從業(yè)人員資格的人員不少于10人 B．具有期貨從業(yè)人員資格的人員不少于15人 C．具備任職資格的高級(jí)管理人員不少于3人 D．具備任職資格的高級(jí)管理人員不少于2人

24、下列關(guān)于期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中獲利的說法，錯(cuò)誤的有（）。A．在執(zhí)業(yè)過程中不得以獲取利益為目的 B．在執(zhí)業(yè)過程中獲取的利益應(yīng)當(dāng)退還

C．在執(zhí)業(yè)過程中獲取的不正當(dāng)利益應(yīng)當(dāng)退還

D．在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)嚴(yán)格自律，不做違法違規(guī)行為

25、期貨公司向客戶收取的保證金，依法可以劃轉(zhuǎn)的情形包括__。A．購(gòu)買設(shè)備、設(shè)施的款項(xiàng) B．為客戶支付手續(xù)費(fèi)、稅款 C．為客戶交存保證金

D．依據(jù)客戶的要求支付可用資金

第四篇：云南省2015年上半年基金法律法規(guī)：基金職業(yè)道德修養(yǎng)考試題

云南省2015年上半年基金法律法規(guī)：基金職業(yè)道德修養(yǎng)考

試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、以下屬于貨幣證券的有__。A．商業(yè)匯票 B．商業(yè)本票 C．銀行匯票 D．金融債券

2、__是指對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金營(yíng)銷的各種內(nèi)部、外部因素的統(tǒng)稱。A．營(yíng)銷環(huán)境 B．營(yíng)銷組合 C．營(yíng)銷過程 D．目標(biāo)市場(chǎng)

3、下列銷售人員的行為，可能導(dǎo)致銷售人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是__。A．處理投資者申請(qǐng)出現(xiàn)差錯(cuò) B．接受投資者全權(quán)委托 C．對(duì)投資者作出盈虧承諾

D．審核投資者開戶證件、資料時(shí)不嚴(yán)

4、一般情況下假設(shè)投資者是____，則投資的風(fēng)險(xiǎn)和收益之間存在的正相關(guān)關(guān)系，形成無差異曲線 A：風(fēng)險(xiǎn)厭惡 B：風(fēng)險(xiǎn)偏好 C：風(fēng)險(xiǎn)中性 D：其他

5、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的是____ A：風(fēng)險(xiǎn)控制制度 B：?jiǎn)T工自律

C：公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 D：董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

6、企業(yè)補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段是__。A．發(fā)行股票 B．發(fā)行短期債券 C．發(fā)行長(zhǎng)期債券 D．購(gòu)買政府債券

7、基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容包括__。A．資產(chǎn)保管 B．投資監(jiān)督

C．會(huì)計(jì)核算和估值 D．技術(shù)系統(tǒng)

8、__除了能給投資者提供更專業(yè)的咨詢建議外，還能夠?yàn)橥顿Y者帶來更優(yōu)質(zhì)的持續(xù)的客戶服務(wù)。A．商業(yè)銀行 B．保險(xiǎn)公司 C．基金超市

D．獨(dú)立的投資顧問

9、下列__不屬于基金管理人的投資管理活動(dòng)。A．交易管理 B．基金估值 C．績(jī)效評(píng)估 D．風(fēng)險(xiǎn)控制

10、受托人以自己的名義，在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時(shí)知道受托人和委托人之間的代理關(guān)系，該合同直接約束____ A：受托人與第三人 B：委托人與第三人 C：受托人與委托人 D：其他

11、證券投資基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益，按固定價(jià)格報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金一般__損益。A．逐時(shí)結(jié)轉(zhuǎn) B．逐日結(jié)轉(zhuǎn) C．逐周結(jié)轉(zhuǎn) D．逐月結(jié)轉(zhuǎn)

12、封閉式基金份額的申購(gòu)與贖回是在__之間進(jìn)行的。A．基金份額持有人與銷售代理人 B．基金份額持有人與基金管理人 C．基金份額持有人與注冊(cè)登記人

D．基金份額持有人與基金份額持有人

13、下列關(guān)于基金托管協(xié)議的說法，不正確的是__。

A．基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協(xié)議

B．基金托管協(xié)議的主要目的是明確簽訂雙方權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益

C．基金托管協(xié)議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查 D．基金托管協(xié)議中要包含協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)

14、假設(shè)投資者在9月3日（周五，最近一周均沒有其他法定節(jié)假日）申購(gòu)了貨幣市場(chǎng)基金份額，那么該投資者將會(huì)從（）起享有基金的分配權(quán)益。A．9月3日? B．9月4日? C．9月5日? D．9月6日

15、基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績(jī)最直接的因素。A．操作風(fēng)格 B．從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C．投資能力 D．過往業(yè)績(jī)

16、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

17、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)可以不通過召開基金特有人大會(huì)審議決定____ A：提前終止基金合同

B：基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限 C：更換基金管理公司的高級(jí)管理人員 D：更換基金管理人、基金托管人

18、以下關(guān)于定期定額投資說法，不正確的有__。

A．是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式 B．能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn) C．能保證投資人獲得收益

D．是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式

19、根據(jù)《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，從事基金銷售不得有下列行為__。A．為擴(kuò)大市場(chǎng)，發(fā)動(dòng)親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約定與基金銷售機(jī)構(gòu)無關(guān)

C．個(gè)人擔(dān)保該基金會(huì)盈利

D．接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易

20、基金定期報(bào)告中，需要進(jìn)行審計(jì)的是__。A．基金季度報(bào)告和半報(bào)告 B．基金半報(bào)告和報(bào)告 C．基金報(bào)告

D．基金季度報(bào)告、半報(bào)告和報(bào)告

21、基金代銷機(jī)構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金銷售基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取__。

A．暫停履行職務(wù) B．出具警示函 C．記入誠(chéng)信檔案

D．建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)

22、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過申購(gòu)金額的____ A：1% B：2% C：5% D：8%

23、基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)察稽核負(fù)責(zé)人遇有下列哪些重大問題，應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告__ A．基金銷售機(jī)構(gòu)違規(guī)使用基金銷售專戶 B．基金銷售機(jī)構(gòu)挪用投資人資金或基金資產(chǎn) C．基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金

D．基金銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為

24、開放式基金的代銷方式，應(yīng)通過__等代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行。A．證券公司 B．保險(xiǎn)公司 C．銀行

D．獨(dú)立投資顧問

25、開放式基金基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間__。A．10天

B．10個(gè)工作日 C．20天

D．20個(gè)工作日

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、證券投資基金“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的特點(diǎn)表現(xiàn)在__。A．對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管

B．對(duì)有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊 C．強(qiáng)制性信息披露

D．基金投資者根據(jù)持有的基金份額比例共同承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，但基金托管人、基金管理人一般不承擔(dān)投資損失

2、采用____策略時(shí)，股價(jià)上升賣出股票，股價(jià)下跌買入股票。A：戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 B：恒定混合策略 C：戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 D：投資組合保險(xiǎn)策略

3、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值陳述不正確的是__。

A．基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金的份額凈值 B．基金的份額凈值的估值結(jié)果不必都是公允的

C．基金資產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程 D．基金估值過程中一般均采用資產(chǎn)最新公允價(jià)格

4、投資者預(yù)計(jì)某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價(jià)格為__元/股。A．32 B．40 C．50 D．80

5、《關(guān)于證券投資基金稅收政策的通知》規(guī)定，自2004年1月1日起，對(duì)證券投資基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，繼續(xù)免征__。A．所得稅 B．營(yíng)業(yè)稅 C．印花稅 D．增值稅

6、可以通過把握買賣時(shí)機(jī)和調(diào)整投資策略進(jìn)行部分控制的跟蹤誤差有__。A．倉(cāng)位型跟蹤誤差 B．費(fèi)用型跟蹤誤差 C．結(jié)構(gòu)型跟蹤誤差 D．交易型跟蹤誤差

7、依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為__。A．增長(zhǎng)型基金 B．收入型基金 C．主動(dòng)型基金 D．被動(dòng)型基金

8、基金在我國(guó)香港被稱為__。A．共同基金

B．證券投資信托基金 C．信托產(chǎn)品

D．單位信托基金

9、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括__。A．登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī) B．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 C．預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)

D．使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述

10、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

11、下列選項(xiàng)中，不屬于基金托管人職責(zé)的是__。A．防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益 C．計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格 D．防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)

12、下列屬于利息收入的有__。A．結(jié)算備付金收入 B．存出保證金收入 C．股利收入

D．買入返售金融資產(chǎn)收入

13、下列關(guān)于上市開放式基金(LOF)的說法，不正確的是__。A．LOF是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

B．只有大投資者才能在交易所一級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行LOF的申購(gòu)和贖回 C．LOF一般不會(huì)像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價(jià)交易現(xiàn)象

D．LOF的申購(gòu)和贖回既可在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行，又可在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行

14、基金市場(chǎng)的參與主體可以分為__三大類。A．基金當(dāng)事人 B．上市公司

C．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

D．基金銷售機(jī)構(gòu)等市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

15、目前，我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在__以下。A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%

16、證券市場(chǎng)本質(zhì)上是__直接交換的場(chǎng)所。A．價(jià)值 B．價(jià)格 C．估值

D．有價(jià)證券

17、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)有__。

A．美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛 B．封閉式基金是基金的主流產(chǎn)品 C．開放式基金是基金的主流產(chǎn)品

D．基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出

18、申請(qǐng)募集基金時(shí)，基金管理人應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的相關(guān)文件主要有__。A．募集基金的申請(qǐng)報(bào)告 B．基金合同草案

C．基金托管協(xié)議草案 D．招募說明書草案

19、關(guān)于債券的特征，下列描述錯(cuò)誤的是__。

A．安全性是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)固定，并且一定可按期收回投資 B．收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來一定的收入，即債權(quán)投資的報(bào)酬

C．償還性是指?jìng)幸?guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金

D．流動(dòng)性是指?jìng)钟腥丝砂醋约旱男枰褪袌?chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券

20、目前，我國(guó)封閉式基金的交易時(shí)間是每周一至周五的__。A．9:00～11:30，13:30～15:30 B．9:30～11:30，13:30～15:30 C．9:30～11:30，13:00～15:00 D．9:00～11:00，13:00～15:00

21、下列投資者，應(yīng)推薦考慮參與基金首次發(fā)行的有__。A．偏好購(gòu)買新基金產(chǎn)品的 B．希望享受手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠的

C．注重基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，有一定分析判斷能力的 D．短期市場(chǎng)趨勢(shì)不明朗時(shí)有投資需求的

22、我國(guó)證券市場(chǎng)在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時(shí)間優(yōu)先原則 B．客戶優(yōu)先原則 C．價(jià)格優(yōu)先原則 D．?dāng)?shù)量?jī)?yōu)先原則

23、下列關(guān)于(證券投資基金托管資格管理辦法)規(guī)定的申請(qǐng)基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備的條件，敘述不正確的是__。

A．最近3個(gè)會(huì)計(jì)的年末凈資產(chǎn)平均不低于20億元人民幣

B．?dāng)M從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格

C．基金托管部門配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)

D．最近3年無重大違法違規(guī)記錄

24、屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是____ A：及時(shí)性 B：公平披露 C：規(guī)范性 D：準(zhǔn)確性

25、通過報(bào)備制度，由基金銷售機(jī)構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報(bào)送各種書面報(bào)告，基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的__。A．市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 B．日常持續(xù)監(jiān)管 C．現(xiàn)場(chǎng)檢查 D．非現(xiàn)場(chǎng)檢查

第五篇：吉林省2016年上半年基金從業(yè)資格法律法規(guī)：基金法律制度與監(jiān)督管理考試題

吉林省2016年上半年基金從業(yè)資格法律法規(guī)：基金法律制

度與監(jiān)督管理考試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本，且不低于__萬元人民幣。A．1000 B．1200 C．2000 D．3000

2、下列關(guān)于基金份額申購(gòu)和贖回的說法，不正確的是__。

A．開放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個(gè)開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算

B．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換

C．投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為提出基金份額申購(gòu)、贖回申請(qǐng)當(dāng)天的價(jià)格

D．基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn) 3、2006年5月推出的國(guó)內(nèi)首只生命周期基金是__。A．興業(yè)社會(huì)責(zé)任基金

B．南方全球精選基金QDⅡ基金 C．ETF聯(lián)接基金

D．匯豐晉信2016基金

4、證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷，應(yīng)從__的角度出發(fā)。A．營(yíng)銷產(chǎn)品

B．客戶基金投資需求 C．投資者關(guān)系 D．客戶服務(wù)

5、開放式基金投資者申購(gòu)基金成功后，投資者自__日起有權(quán)贖回該部分基金份額。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

6、目前，我國(guó)對(duì)基金管理人從事基金管理活動(dòng)取得的收入__。A．征收營(yíng)業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅 B．不征收營(yíng)業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅 C．征收營(yíng)業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅

D．不征收營(yíng)業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅

7、某債券基金的平均到期日為5年，久期為4年，則當(dāng)市場(chǎng)利率下降0.5%時(shí)，該債券基金的資產(chǎn)凈值約__。A．減少2.5% B．減少2% C．增加2.5% D．增加2%

8、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的未來趨勢(shì)作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。A．跨期性 B．杠桿性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．投機(jī)性

9、投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的__判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。A．投資目的 B．投資期限 C．投資經(jīng)驗(yàn) D．資產(chǎn)狀況

10、下列基金份額凈值的公式表示正確的是__。A．基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值/基金總份額 B．基金份額凈值=基金負(fù)債/基金總份額 C．基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債 D．基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

11、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括__。A．注冊(cè)資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

B．高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷

C．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)2個(gè)以上完整會(huì)計(jì) D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

12、對(duì)金融機(jī)構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu))買賣基金份額的差價(jià)收入征收__。A．流轉(zhuǎn)稅 B．消費(fèi)稅 C．增值稅 D．營(yíng)業(yè)稅

13、下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)的說法，正確的有__。

A．基金份額持有人享有依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額的權(quán)利 B．基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料 C．基金份額持有人應(yīng)該承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任

D．基金份額持有人在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

14、在我國(guó)，開放式基金中，一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的基金類型是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．混合型基金 D．貨幣市場(chǎng)基金

15、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供每____基金交易確認(rèn)情況，并保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。A：日 B：3日 C：周 D：10日

16、當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，____應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清。A：基金托管人 B：監(jiān)管機(jī)構(gòu) C：基金管理人 D：證券交易所

17、我國(guó)第一只開放式基金是__，標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)進(jìn)入一個(gè)全新的發(fā)展階段。A．華安創(chuàng)新 B．富島基金

C．南方積極配置基金 D．華安現(xiàn)金富利基金

18、某投資者認(rèn)購(gòu)了5 000元的某開放式基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為140%，那么該投資者的凈認(rèn)購(gòu)金額約為__元，所花費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用約為__元。A．4 932；68 B．4 931；69 C．4 930；70 D．5 000；70

19、封閉式基金和開放式基金的主要區(qū)別不包括__。A．份額限制不同 B．交易場(chǎng)所不同 C．投資對(duì)象不同

D．激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同

20、__負(fù)責(zé)辦理個(gè)人投資者基金賬戶的開戶手續(xù)。A．證券登記機(jī)構(gòu) B．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) C．中國(guó)證監(jiān)會(huì) D．證券業(yè)協(xié)會(huì)

21、在利率水平變化時(shí)，長(zhǎng)期債券價(jià)格的變化幅度與短期債券的變化幅度的關(guān)系是____ A：兩者相等 B：前者小于后者 C：前者大于后者 D：沒有直接的關(guān)系

22、目前，在我國(guó)，只能由__擔(dān)任基金管理人。A．保險(xiǎn)公司 B．基金管理公司 C．商業(yè)銀行 D．證券公司

23、假定某基金的總資產(chǎn)為35億元，總負(fù)債為5億元，基金份額總數(shù)為30億份，那么該基金份額凈值為__元。A．1.00 B．1.16 C．1.23 D．1.35

24、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為__元人民幣。A．1 B．0.1 C．0.01 D．0.001

25、基金管理公司董事會(huì)中應(yīng)當(dāng)至少有____的獨(dú)立董事。A：一名以上 B：兩名以上 C：三名以上 D：五名以上

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、在證券組合管理的基本步驟中，投資時(shí)機(jī)的選擇是____階段的主要工作。A：進(jìn)行證券投資分析 B：組建證券投資組合 C：投資組合的修正 D：投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

2、中國(guó)證監(jiān)會(huì)__。

A．按照國(guó)務(wù)院授權(quán)，依照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)證券市場(chǎng)集中統(tǒng)一監(jiān)管 B．依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則 C．是全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門 D．是國(guó)務(wù)院直屬事業(yè)單位

3、開放式基金連續(xù)__以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)。A．2個(gè)開放日 B．2日

C．3個(gè)開放日 D．3日

4、__是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。A．建立評(píng)級(jí)模型 B．計(jì)算評(píng)級(jí)數(shù)據(jù) C．劃分評(píng)價(jià)等級(jí) D．劃分基金類別

5、零息債券又稱零息票債券，是以__面值的價(jià)格發(fā)行和交易。A．高于 B．低于 C．等于 D．大于或等于

6、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送報(bào)告材料。其報(bào)送內(nèi)容不包括__。A．基金宣傳推介材料的形式 B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書

D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的原件

7、買人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略不同的特征主要表現(xiàn)在三個(gè)方面，其中不包括____ A：支付模式 B：收益方式

C：有利的市場(chǎng)環(huán)境 D：對(duì)流動(dòng)性的要求

8、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為__。A．機(jī)構(gòu)證券 B．商業(yè)票據(jù) C．金融證券 D．貨幣證券

9、通常情況下，上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。持有上市公司股份5%以上的股東，將其持有的該公司的股票在買入后6個(gè)月內(nèi)賣出，或者在賣出后6個(gè)月內(nèi)又買入，由此所得收益歸__所有。A．公司 B．該股東 C．董事會(huì) D．國(guó)家

10、開放式基金份額轉(zhuǎn)換中，投資者一般采用——的原則提交申請(qǐng)，以轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金申請(qǐng)當(dāng)日的——為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額。__ A．份額轉(zhuǎn)換；基金份額總值 B．份額轉(zhuǎn)換；基金份額凈值 C．金額轉(zhuǎn)換；基金份額總值 D．金額轉(zhuǎn)換；基金份額凈值

11、通常，開放式基金的直銷方式有__。A．郵寄 B．電話 C．互聯(lián)網(wǎng) D．直銷隊(duì)伍

12、巨額贖回是指__。

A．單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)達(dá)到上一日基金總份額的5% B．單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過上一日基金總份額的10% C．單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過上一日基金總份額的15% D．單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過上一日基金總份額的20%

13、基金管理人不得免收持有期低于__年的投資人的后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。A．1 B．2 C．3 D．5

14、普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司__的基礎(chǔ)。A．負(fù)債 B．注冊(cè)資本 C．虛擬資本 D．貨幣資金

15、以下原則中，__不是基金監(jiān)管的原則。A．依法監(jiān)管原則

B．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 C．周期性原則

D．公開、公平和公正原則

16、信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20

17、將投資債券確定的投資收益的2倍投資于股票，也就是講安全墊放大1倍，那么如果股票虧損的幅度在____以內(nèi)，則基金仍能實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo)。A：20% B：30% C：40% D：50%

18、開放式基金代銷是一種通過__等代銷機(jī)構(gòu)銷售基金的方法。A．銀行 B．證券公司 C．保險(xiǎn)公司

D．財(cái)務(wù)顧問公司

19、基金管理公司制訂內(nèi)部控制制度，應(yīng)該堅(jiān)持的原則之一是____ A：內(nèi)部制度高于法律

B：個(gè)人意志凌駕于公司制度 C：全面性

D：形式重于內(nèi)容

20、__基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為“指數(shù)基金”。A．被動(dòng)型 B．主動(dòng)型 C．成長(zhǎng)型 D．收入型

21、可轉(zhuǎn)換公司債券的雙重選擇權(quán)特征是指__。A．投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股 B．發(fā)行人可自行選擇是否修正利率 C．投資者可自行選擇是否修正轉(zhuǎn)股價(jià)

D．發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)

22、在我國(guó)，基金的募集期限一般不得超過__個(gè)月。A．3 B．6 C．12 D．15

23、__的特點(diǎn)是在開放后投資者隨時(shí)可以按基金單位凈值申購(gòu)和贖回，因此其營(yíng)銷是一個(gè)持續(xù)的過程。A．混合基金 B．開放式基金 C．封閉式基金 D．股票基金

24、保護(hù)基金投資者的合法利益要使基金投資者免受__等行為的損害。A．誤導(dǎo) B．內(nèi)幕交易 C．不公平交易 D．投資損失

25、有價(jià)證券中，由基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行，并約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的是__。A．金融期貨

B．交易所交易期權(quán) C．金融遠(yuǎn)期合約 D．權(quán)證