第一篇：三年期社保金協(xié)議存款操作流程

三年期協(xié)議存款操作流程

甲方(存款方平臺)： 乙方(貼息方)：

甲乙雙方為了做好本次三年期協(xié)議存款業(yè)務(wù)，特擬定本操作流程如下：

一、協(xié)議存款要素：

1、存款方式為五不承諾的三年期協(xié)議存款。資金 億元人民幣（循環(huán)連續(xù)操作），首單不少于50億元。

2、資金性質(zhì)：人民幣，社保下沉資金三年期，可以續(xù)三年，再續(xù)三年。屬于資管計劃有后綴，(協(xié)議存款協(xié)議內(nèi)有體現(xiàn)五不內(nèi)容，不再承諾五不)。

3、銀行利率：銀行基本利率為4.0%。利息一年支付一次。

4、貼息利率：三年一次性貼息6%其中小部分流相關(guān)人帳戶。貼息企業(yè)另承諾居間費，貼息居間費同臺交割，批進(jìn)批清。

5、接款銀行：中國 銀行 省分行

二、操作流程：

1、甲方同資方代表不帶任何資方手續(xù)和資金證明，指定時間到指定行長辦公室見到行長，行長用資方代表的手機打通中山證券北京總部的主辦人進(jìn)行一次溝通后，銀行提供給資方代表協(xié)議存款業(yè)務(wù)代碼，銀行綜合業(yè)務(wù)書封面，和有”協(xié)議存款代碼”的一頁的掃描件。

2、資方代表收到銀行提供的協(xié)議存款業(yè)務(wù)代碼，銀行綜合業(yè)務(wù)書封面，和有”協(xié)議存款代碼”的一頁后，由資方代表發(fā)郵件給資方北京總部經(jīng)辦人，資方北京總部經(jīng)辦人攜帶所有文件到接款銀行開始操作。

3、乙方（接款方/貼息方）提供六證一卡。同時正簽居間承諾服務(wù)費諾書。

4、協(xié)議版本：按央行協(xié)議存款標(biāo)準(zhǔn)版本。出款賬戶為通道公司下屬資管中心。

5、存款貼息方如同意以上所有條件，網(wǎng)簽操作協(xié)議后，貼息方訂購資方等 人到接款銀行所在地機票或高鐵票，安排甲方及資方代表等相關(guān)人食宿。本協(xié)議存款流程約定的總款額操作完畢后本協(xié)議作廢。

6、本操作流程經(jīng)甲乙雙方代表簽字蓋章生效，雙方遵照執(zhí)行！

甲方(協(xié)議存款)方： 乙方(存款貼息)方： 代表人簽字： 代表人簽字：

2018年2月 日

第二篇：協(xié)議存款操作流程（定稿）

協(xié)議存款融資方案（內(nèi)部參考）

一、存款金額5—10億人民幣

二、接款銀行必須是獨立法人資格的銀行，如非獨立法人須有總行的授權(quán)；

三、存款期限：五年

四、存款利息，按銀行五年期存款基準(zhǔn)利息五、一次性貼息17%（具體面談）

六、手續(xù)費（已包含中介費）：1%—0.5%

2操作方法

1、存款直接存入項目方在銀行（除當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行和信用社之外的所有銀行均可，最好是支行級）開設(shè)的賬戶；

2、款項進(jìn)入XX公司簽訂存款協(xié)議書（按照中國人民銀行簽發(fā)給各商業(yè)銀行的《協(xié)議存款》版本執(zhí)行，由銀行提供），協(xié)議簽訂后，資金方按照協(xié)議的條款將款存入項目方賬戶。

3、五年期滿，由銀行之間兌付；

4、由XX公司簽XX公司簽訂投資合作協(xié)議。

5、剩余的11%在存款到帳后10個銀行工作日支付完畢；

6、存款連同本金一次性提取，能按年支付利息的按年支付；

7、協(xié)議書簽訂后5個銀行工作日內(nèi)資金到帳；

8、整個操作過程需要20天；

9、用款方須承擔(dān)資金方往來操作地的食宿差旅費。

【注：以上只供參考，具體操作按照銀行《協(xié)議存款》業(yè)務(wù)辦理】

3大額存款

（內(nèi)部參考）

一、存款金額1—5億人民幣

二、存款期限：三年

三、存款利息，按銀行三年期存款基準(zhǔn)利息四、一次性貼息20%—18%（具體面談）

五、手續(xù)費（已包含中價費）：2%—1%

4操作步驟

1、存款直接存入項目方在銀行（當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行和信用社除外的所有銀行均可，最好是支行級）開設(shè)的賬戶；

2、款項進(jìn)入帳戶后，由存款銀行（即接款銀行）開具三年大額存款證實書給資金方；受益人為資金方（中國光大銀行××支行），存款證實書不需上網(wǎng)，不需跨行查詢，銀行對銀行確認(rèn)即可；

3、三年期滿，由銀行之間兌付；

4、XX公司簽訂合作協(xié)議書；

5、協(xié)議書簽訂前，用款方須具備接收存款總額的6%的現(xiàn)款，款到帳后立即支付，剩余的14%—12%在存款到帳后10個銀行工作日支付完畢；

6、存款連同本金一次性提取，按年支付利息的按年支付；

7、協(xié)議書簽訂后5個銀行工作日內(nèi)資金到帳；

8、操作過程需要20天；

9、用款方須承擔(dān)必資金方往來操作地的食宿差旅費。

如果該方式無法操作，亦可按照項目方當(dāng)?shù)劂y行的要求辦理，但必須取得資金方認(rèn)可才能運作。

第三篇：協(xié)議存款要點及操作流程

給你發(fā)兩份合同，任選其中一個合同條件滿足即可。

協(xié)議存款要點及操作流程

一、資金成本情況（用款企業(yè)承擔(dān)）

先確認(rèn)條件。

1、存款金額20~150億。

2、存期5年零1個月，即61個月。

3、年利率為6.2%，每年到期付息一次。

4、除確定的銀行利率以外需支付一次性服務(wù)費（稅后）5%（含引資人的居間服務(wù)費），支付辦法按銀行卡私卡對私卡支付。

5、資方提供合同版本或銀行統(tǒng)一合同版本，用款企業(yè)確認(rèn)簽字蓋章發(fā)回。接款銀行要求國有銀行和九大股份制銀行，可以支行接款、支行簽合同、分行加簽，也可以分行直接簽合同。

6、用款方對一次性服務(wù)費的支付承諾書（居間分流表）簽字蓋章。

二、資金方系國有非金融機構(gòu)的資產(chǎn)管理有限公司。

三、資金來源合法可移動。

四、用款方接受上述條件后和接款銀行協(xié)調(diào)好，銀行接受該協(xié)議存款，就向資金方開出《協(xié)議存款接款確認(rèn)函》，寫明金額為150億人民幣，固定年息6.2%，每年到期付息一次，存期61個月等。

五、資方收到銀行開出的《協(xié)議存款接款確認(rèn)函》后，向接款銀行回函；然后在雙方約定的時間，資金方帶著開戶資料、資金移動證和資金依據(jù)到達(dá)接款銀行。接款銀行驗資后，資方與銀行面簽協(xié)議存款合同（按事先確定的條件），隨后按照協(xié)議存款合同辦理開戶、存款顯賬、轉(zhuǎn)定（與服務(wù)費支付同臺交割）等手續(xù)。

六、首存金額由用款方或銀行確定，原則上首存20億元起步，根據(jù)用款方支付首存金額的服務(wù)費的能力而確定。

備注：存款金額20~100億元，每年支付年利率5.225%，一次性服務(wù)費9%，其它按上述要求進(jìn)行。

第四篇：協(xié)議存款的流程

協(xié)議存款的具體流程

1、資金方提供《協(xié)議存款合同》、《協(xié)議存款合同補充協(xié)議》、《業(yè)務(wù)面簽登記表》《不可撤銷承諾書》給銀行方，銀行法務(wù)進(jìn)行審批，確認(rèn)協(xié)議無誤，可以按照此版本進(jìn)行簽署之后，請分行出具針對存款單位的存款確認(rèn)函；（所有協(xié)議詳見附件）

2、在存款確認(rèn)函開出之后，資金方按照銀行要求提供存款單位的全套開戶資料的掃描件（加蓋紅章并且打上僅供XX銀行開戶使用的水?。?；

3、銀行在收到開戶企業(yè)的全套資料后，審核無誤，符合銀行開戶所需手續(xù)后，銀行方提供簽約行的基礎(chǔ)資料（行號、營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、開戶許可證、信用機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、法人身份證、授權(quán)書、經(jīng)辦人身份）和貼息企業(yè)的基礎(chǔ)材料（如無貼息企業(yè)，則無需提供）；

4、資金方在收到銀行所有的基礎(chǔ)材料之后，進(jìn)行資金調(diào)動的手續(xù)。大約需要7個工作日，工作包括內(nèi)部報備、通知資金所在行準(zhǔn)備好進(jìn)行資金劃撥，確認(rèn)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作的具體時間和參與業(yè)務(wù)的人員等。

5、上述手續(xù)完成之后，資金方會帶著開戶資料和公章直接在接款行進(jìn)行存款業(yè)務(wù)的操作。如果銀行可以根據(jù)資金方開戶資料的掃描件進(jìn)行開戶，那么資金方一到接款行就可以進(jìn)行存款的動作。如果銀行要求必須進(jìn)入行里開戶的，資金方也可以配合，到了行里再進(jìn)行開戶的動作。

6、具體的開戶流程如下：

（1）資產(chǎn)管理公司在資金存入銀行開戶在該步驟中，保險資管公司會根據(jù)不同入資銀行開戶的要求提供公司基礎(chǔ)資料（營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機構(gòu)代碼證等資料），并且根據(jù)銀行要求在銀行提供的《開戶申請書》、《賬戶管理協(xié)議書》、預(yù)留印鑒等資料上填寫資料并蓋章。

（2）簽訂協(xié)議存款合同：根據(jù)交易雙方確定的交易要素（存款規(guī)模、存款利率、存款地點、起息到期日期、存款賬號、存款戶名、合同編號等），當(dāng)面確認(rèn)之前報備的協(xié)議存款的合同文本，雙方確認(rèn)無誤，簽署合同。（3）資金劃轉(zhuǎn)及入資行開立“存款證實書”

在開戶完成和簽訂協(xié)議存款合同后（也可以在入資的當(dāng)天開戶及簽訂合同），出資的銀行會將資金先存入資產(chǎn)管理公司的托管賬戶，并且出具投資指令給保險資管公司，保險資管公司根據(jù)投資指令出具劃款指令給托管銀行，托管銀行會根據(jù)投資指令和劃款指令將資金劃撥至入資行賬戶。

（4）在入資行收到資金后，入資行需要出具“單位定期存款證實書”，該存款證實書的要素需要與《協(xié)議存款合同》要素保持一致，并在存款證實書上加一句話“協(xié)議存款：按雙方在X年X月X日簽訂的協(xié)議存款合同（合同編號XXXX）及以后的補充條款執(zhí)行”字樣。

第五篇：定期直存款操作協(xié)議

定期直存款操作協(xié)議

甲方（存款）：

乙方（貼息方）：

定期直存款是為個人一年定期存款的正常行為。經(jīng)甲乙雙方平等協(xié)商達(dá)成以下條款，雙方共同遵守：

一、存款銀行：建設(shè)銀行青島分行支行，利率按央行規(guī)定定期一年的利率執(zhí)行，受益人為存款方；

二、金額：5億元人民幣，首單1000萬元（分批操作）；其它票額不少于兩百萬。

三、一次性貼息：存款方11%；中介方另付。

四、期限：一年定期，甲方自由存款，一本通；

五、操作程序

1、貼息方支付定金30萬元，操作方代表收到貼息方支付30萬定金后在48小時內(nèi)開始開戶進(jìn)款。

2、存款方到達(dá)所在地即去貼息方指定的銀行開戶存款，首單存入后，憑存款證明到貼息方結(jié)算，貼息方在兩小時內(nèi)無條件支付本單全額貼息。

3、首單操作完成。首單完成后操作方即開始安排第二筆存款，以此類推，直至5億元人民幣完成（30萬元定金在最后一筆支付貼息中扣除）。待5億元完成后，可開通網(wǎng)銀查詢。存款銀行開存款時段證明。企業(yè)、銀主大家都放心做。

六、違約責(zé)任

1、乙方的口子不實的，未按約定時間支付貼息的，提出與本協(xié)議框架之外條件的，都屬乙方違約；乙方支付的萬元定金不退還，甲方有權(quán)將資金撤回，不承擔(dān)任何費用和損失，乙方不得有異議，不得以任何理由干涉。

2、甲方在收到乙方30萬元定金后不落實存款方到指定銀行開戶存款；甲方無條件退還萬元保證金，并雙倍賠付乙方的損失。

七、此次業(yè)務(wù)操作原則上須在本月日內(nèi)完成。

八、若發(fā)生糾紛，中介方不承擔(dān)任何經(jīng)濟(jì)責(zé)任和法律責(zé)任。

九、守約方拿違約金的60%，中介方拿違約金的40%。

十、未盡事宜，雙方友好協(xié)商解決。

十一、本協(xié)議經(jīng)雙方代表簽字后即行生效。

2013年2月1日