第一篇：票據(jù)背書(shū)方法及票據(jù)背書(shū)的注意事項(xiàng)

票據(jù)背書(shū)方法及票據(jù)背書(shū)注意事項(xiàng)

導(dǎo)讀：背書(shū)是指持票人以轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利或授予他人一定的匯票權(quán)利為目的，在匯票背面或粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為，小編為你整理背書(shū)的方式，詳情請(qǐng)看下文。

背書(shū)是票據(jù)轉(zhuǎn)讓權(quán)利的一種重要方式,有些匯票到銀行承兌時(shí),已經(jīng)持續(xù)一段時(shí)間,中間可能經(jīng)過(guò)很多背書(shū),一旦中間出現(xiàn)差錯(cuò),最后就可能產(chǎn)生銀行承兌問(wèn)題.背書(shū)是指持票人以轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利或授予他人一定的匯票權(quán)利為目的,在匯票背面或粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為.背書(shū)的人就會(huì)對(duì)這張支票負(fù)某種程度、類似擔(dān)保的償還責(zé)任,之后就引申為擔(dān)保、保證的意思.即為自己的事情或?yàn)樽约赫f(shuō)的話作擔(dān)保、保證.背書(shū)方式方法

背書(shū)有限定性背書(shū)、空白背書(shū)、特別背書(shū)、有限度的背書(shū)和有條件背書(shū) 5種方式.1、限定性背書(shū)

有些限定背書(shū)規(guī)定匯票只交付一次,受讓人只能自行使用匯票而無(wú)再次轉(zhuǎn)讓的權(quán)利.如背書(shū)人在匯票背面簽字,寫(xiě)明“僅付×××(被背書(shū)人名稱)”或“付給×××(被背書(shū)人名稱),不得轉(zhuǎn)讓”.有些則給出某些附屬條件,“當(dāng)xxx時(shí),付給xxx(背書(shū)人名稱).當(dāng)條件滿足時(shí),該背書(shū)才成立.有些背書(shū)人寫(xiě)明持票人只能把匯票存在銀行,而不能做別的使用.?特定背書(shū).又稱記名背書(shū),此種背書(shū)既有出讓人簽名,又指明了受讓人是誰(shuí),但無(wú)”僅付“、”不得轉(zhuǎn)讓“等字樣.如背書(shū)人在匯票背面簽字,寫(xiě)明”付給×××(被背書(shū)人名稱)的指定人“等.如此背書(shū)的匯票可以連續(xù)多次背書(shū)和支付,多次轉(zhuǎn)讓,甚至可以在市場(chǎng)上無(wú)限轉(zhuǎn)讓下去.2、空白背書(shū)

又稱不記名背書(shū),即背書(shū)人在匯票上只有簽名,不寫(xiě)付給某人,即沒(méi)有被背書(shū)人.空白背書(shū)的匯票憑交付而轉(zhuǎn)讓.即空白背書(shū)的第一出讓人背書(shū)簽字后,可多次在市場(chǎng)上流通,直到最后一個(gè)受益人,而勿須在匯票背面注明流通過(guò)程中的其他出讓人和受讓人.我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)均為記名票據(jù),不存在空白背書(shū).3、特別背書(shū)

又名記名背書(shū).是指載明了被背書(shū)人名稱的背書(shū).在票據(jù)背面記明被背書(shū)人的姓名或商號(hào)、背書(shū)年月日以及背書(shū)人的簽名的背書(shū).被背書(shū)人是因背書(shū)而取得票據(jù)權(quán)利的人,其資格法律一般不加限制.臺(tái)灣學(xué)者認(rèn)為,公司作為被背書(shū)人時(shí),不須記載公司的代表或董事的姓名,因?yàn)樵诖饲闆r下容易引起被背書(shū)人究竟是代表公司還是代表其個(gè)人的爭(zhēng)議.4、限制性背書(shū)

即不可轉(zhuǎn)讓背書(shū),是指背書(shū)人對(duì)支付給被背書(shū)人的指示帶有限制性的詞語(yǔ).只能由指定的被背書(shū)人憑票取款,而不能再行轉(zhuǎn)讓或流通.5、有條件背書(shū)

背書(shū)人在背書(shū)時(shí)附加某種條件,以條件的成就作為前提的背書(shū).有條件背書(shū)是指背書(shū)人在匯票背面加列諸如免作拒絕證書(shū)、免作拒付通知或其他條件的背書(shū).(我國(guó)法律規(guī)定背書(shū)不得附有條件,所附條件不具有匯票上的效力.)有條件背書(shū)對(duì)其他當(dāng)事人來(lái)說(shuō)都沒(méi)有 約束力,人們只承認(rèn)背書(shū)在轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利方面 的有效性,而不承認(rèn)訂明條件的有效性.條件可以是現(xiàn)在的,也可以是未來(lái)的.導(dǎo)讀：背書(shū)是指持票人以轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利或授予他人一定的匯票權(quán)利為目的，在匯票背面或粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為。小編為你整理背書(shū)的注意事項(xiàng)，詳情請(qǐng)看下文。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》及中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定,票據(jù)背書(shū)必須做到以下18點(diǎn).1、當(dāng)持票人將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓他人或者將一定的票據(jù)權(quán)利授予他人行使時(shí),應(yīng)當(dāng)背書(shū)并交付票據(jù).2、商業(yè)匯票的背書(shū)人經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)后,即承擔(dān)保證其后手所持票據(jù)承兌和付款責(zé)任.3、單位或銀行表明承兌商業(yè)匯票后,必須承擔(dān)該票據(jù)付款的責(zé)任.4、票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓時(shí),由背書(shū)人在票據(jù)背面簽章、記載被背書(shū)人名稱和背書(shū)日期.背書(shū)未記載日期的,視為在票據(jù)到期前背書(shū).持票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的,除按上款規(guī)定記載背書(shū)外,還應(yīng)在背書(shū)人欄記載”委托收款“或”質(zhì)押“字樣.5、背書(shū)人向規(guī)定區(qū)域以外的被背書(shū)人轉(zhuǎn)讓區(qū)域性票據(jù)的,區(qū)域外的銀行不予受理.區(qū)域性銀行匯票只限于在同一票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)背書(shū)轉(zhuǎn)讓.6、票據(jù)持票人在票據(jù)正面記載”不得轉(zhuǎn)讓“字樣的,票據(jù)不得轉(zhuǎn)讓,其直接后手再背書(shū)轉(zhuǎn)讓的,出票人對(duì)其直接后手的被背書(shū)人不承擔(dān)保證責(zé)任,對(duì)被背書(shū)人提示付款或委托收款的票據(jù),銀行不予受理;背書(shū)人在票據(jù)背面背書(shū)人欄記載了”不得轉(zhuǎn)讓“字樣,背書(shū)人對(duì)其后手的被背書(shū)人不承擔(dān)保證責(zé)任.7、票據(jù)被拒絕承兌、拒絕付款或者超過(guò)付款提示期限的,不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓.背書(shū)轉(zhuǎn)讓的,背書(shū)人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任.8、背書(shū)不得附有條件.背書(shū)附有條件的,所附條件不具有票據(jù)上的效力.9、背書(shū)必須連續(xù).以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的票據(jù),背書(shū)應(yīng)當(dāng)連續(xù).持票人以背書(shū)連續(xù),證明其票據(jù)權(quán)利.非經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓,而以其他合法方式取得票據(jù)的,應(yīng)依法舉證,證明其票據(jù)權(quán)利.10、票據(jù)的背書(shū)人應(yīng)當(dāng)在票據(jù)背面的背書(shū)人欄依次背書(shū).背書(shū)欄不敷背書(shū)的,可以使用統(tǒng)一格式的粘單,粘附于票據(jù)憑證上規(guī)定的粘接處.粘單上的第一記載人,應(yīng)當(dāng)在票據(jù)和粘單的粘接處簽章,第一次背書(shū)轉(zhuǎn)讓的背書(shū)人是票據(jù)上記載的收款人,前次背書(shū)轉(zhuǎn)讓的被背書(shū)人是后一次背書(shū)轉(zhuǎn)讓的背書(shū)人,依次前后銜接,最后一次背書(shū)轉(zhuǎn)讓的被背書(shū)人是票據(jù)的最好持票人.11、背書(shū)人欄、被背書(shū)人欄的記載事項(xiàng)更改.在背書(shū)過(guò)程中,對(duì)需要該背書(shū)情況,允許本手更改,按規(guī)定在更改處由原載人(該前手)更改并簽章證明,后重新作成背書(shū),此時(shí)該處方為有效背書(shū).12、不得將票據(jù)金額的一部分背書(shū)轉(zhuǎn)讓,或者將票據(jù)金額分別轉(zhuǎn)讓給兩人以上.13、以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的票據(jù),后手應(yīng)當(dāng)對(duì)其直接前手背書(shū)的真實(shí)性負(fù)責(zé).14、背書(shū)記載”委托收款“字樣的,被背書(shū)人有權(quán)代背書(shū)人行使被委托的票據(jù)權(quán)利.但是,被背書(shū)人不得在原背書(shū)人更改之前再次背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利.15、背書(shū)人的票據(jù)背面作成委托收款背書(shū)后,后手不得更改為轉(zhuǎn)讓背書(shū),否則銀行不予受理.16、商業(yè)匯票可以設(shè)定質(zhì)押;質(zhì)押時(shí)應(yīng)當(dāng)以背書(shū)記載”質(zhì)押“字樣.被背書(shū)人依法實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)時(shí),可以行使匯票權(quán)利.17、背書(shū)人以背書(shū)轉(zhuǎn)讓匯票后,即承擔(dān)保證其后手所持匯票承兌和付款的責(zé)任.背書(shū)人在匯票得不到承兌或者付款時(shí),應(yīng)當(dāng)向持票人清償《票據(jù)法》第七十條、第七十一條規(guī)定的金額和費(fèi)用.18、票據(jù)背書(shū)人在票據(jù)背書(shū)人欄記載”不得轉(zhuǎn)讓"字樣的,背書(shū)章有壓線或蓋出背書(shū)人欄的,可不作退票處理.

第二篇：票據(jù)質(zhì)押及質(zhì)押背書(shū)

票據(jù)質(zhì)押及質(zhì)押背書(shū)

票據(jù)質(zhì)押是擔(dān)保債務(wù)履行方式的一種。我國(guó)《擔(dān)保法》第七十五條規(guī)定：“匯票、支票、本票??可以質(zhì)押”。我國(guó)《票據(jù)法》第三十五條第二款規(guī)定：“匯票可以設(shè)定質(zhì)押，質(zhì)押時(shí)應(yīng)當(dāng)以背書(shū)記載‘質(zhì)押’字樣。被背書(shū)人依法實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)，可以行使票據(jù)權(quán)利”。但由于上述規(guī)定比較籠統(tǒng)，銀行工作人員在受理質(zhì)押票據(jù)業(yè)務(wù)的操作上遇有很多困擾。本文擬對(duì)票據(jù)質(zhì)押的原理、質(zhì)押背書(shū)的表現(xiàn)形式及其操作做一詳解。

一、票據(jù)質(zhì)押質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)

票據(jù)質(zhì)押背書(shū)又稱質(zhì)權(quán)背書(shū)、設(shè)質(zhì)背書(shū)，是質(zhì)押制度與背書(shū)制度在《票據(jù)法》上的結(jié)合，屬于非轉(zhuǎn)讓背書(shū)的一種。在質(zhì)押背書(shū)的關(guān)系人中，背書(shū)人為出質(zhì)人，被背書(shū)人為質(zhì)權(quán)人。質(zhì)權(quán)生效時(shí)，質(zhì)權(quán)人依設(shè)質(zhì)背書(shū)占有票據(jù)但并不享有票據(jù)權(quán)利，經(jīng)質(zhì)押背書(shū)的票據(jù)，票據(jù)權(quán)利人仍為背書(shū)人。質(zhì)押期滿，出質(zhì)人(背書(shū)人)如未履行債務(wù)，質(zhì)權(quán)人依法實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)時(shí)，質(zhì)權(quán)人方有權(quán)行使票據(jù)權(quán)利。也就是說(shuō)，在票據(jù)質(zhì)押實(shí)務(wù)中，質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)有兩種情形，一是出質(zhì)人清償債務(wù)，收回票據(jù)，質(zhì)權(quán)消滅；二是質(zhì)權(quán)人在債務(wù)到期未獲清償時(shí)，行使票據(jù)的利益償還請(qǐng)求權(quán)，于票據(jù)到期前向票據(jù)付款人提示付款。

二、票據(jù)質(zhì)押背書(shū)的形式

根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)質(zhì)押時(shí)應(yīng)當(dāng)以背書(shū)記載“質(zhì)押”字樣，這表明票據(jù)作為文義證券，要嚴(yán)格以其記載發(fā)生效力。同其他質(zhì)押形式相比，票據(jù)質(zhì)押在票據(jù)記載形式上有其明確的要求，即必須進(jìn)行背書(shū)簽章、記載被背書(shū)人名稱、注明表達(dá)“質(zhì)押”意思的字樣。實(shí)務(wù)中，僅憑簽訂質(zhì)押合同，而不做質(zhì)押背書(shū)不能確立其質(zhì)押關(guān)系，票據(jù)質(zhì)押也不生效力?；诖?，筆者認(rèn)為，質(zhì)押背書(shū)應(yīng)被認(rèn)為是票據(jù)質(zhì)押的生效要件、非對(duì)抗要件。出質(zhì)人未在票據(jù)上進(jìn)行背書(shū)簽章的，持票人不能取得相應(yīng)質(zhì)權(quán)，不能基于質(zhì)權(quán)行使票據(jù)權(quán)利。最高人民法院《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》在構(gòu)成票據(jù)質(zhì)押的條款中對(duì)此也予以了明確。

三、質(zhì)押背書(shū)票據(jù)付款請(qǐng)求權(quán)的實(shí)現(xiàn)

質(zhì)押背書(shū)到期后存在兩種情況，一是背書(shū)人履行了債務(wù)，被背書(shū)人質(zhì)權(quán)得到實(shí)現(xiàn)，被背書(shū)人將未到期的票據(jù)返還背書(shū)人，由背書(shū)人在票據(jù)到期前做成委托收款提示付款；二是背書(shū)人未履行債務(wù)，被背書(shū)人為實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)，行使票據(jù)權(quán)利，進(jìn)行委托收款背書(shū)，要求票據(jù)付款人清償票據(jù)金額。這里需要明確的是，若出質(zhì)人提出異議并用相關(guān)證據(jù)證明主債權(quán)已消失時(shí)，質(zhì)權(quán)人不得行使票據(jù)權(quán)利，票據(jù)付款人不得向質(zhì)權(quán)人付款。若質(zhì)權(quán)人取得的票款高于主債務(wù)，應(yīng)將剩余部分退還給出質(zhì)人。也就是說(shuō)，在票據(jù)實(shí)務(wù)中，辦理質(zhì)押背書(shū)票據(jù)委托收款的背書(shū)人可以是質(zhì)押背書(shū)的背書(shū)人(出質(zhì)人)，也可以為質(zhì)押背書(shū)的被背書(shū)人(出質(zhì)人)。對(duì)此，票據(jù)的付款人不得以背書(shū)不連續(xù)為由提出抗辯。

四、禁止轉(zhuǎn)讓的票據(jù)的質(zhì)押

我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定，票據(jù)質(zhì)押的目的是，質(zhì)權(quán)人通過(guò)對(duì)票據(jù)設(shè)定質(zhì)權(quán)以保證其債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，設(shè)質(zhì)人以票據(jù)做質(zhì)押物擔(dān)保其債務(wù)的履行。票據(jù)是流通證券，原則上可以自由流通轉(zhuǎn)讓，匯票持有者享有票據(jù)權(quán)利。但《票據(jù)法》第二十七條第二款規(guī)定：“出票人在匯票上記載不得轉(zhuǎn)讓字樣的，匯票不得轉(zhuǎn)讓”。從《擔(dān)保法》有關(guān)質(zhì)押的規(guī)定又可以看出，票據(jù)質(zhì)押屬于權(quán)利質(zhì)押而非動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押。按照權(quán)利質(zhì)押制度的規(guī)定，可質(zhì)押的權(quán)利必須是可轉(zhuǎn)讓的權(quán)利。既然《票據(jù)法》允許出票人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣來(lái)限制票據(jù)的流通和轉(zhuǎn)讓，那么，注明有該字樣的票據(jù)自然就成為不可質(zhì)押的票據(jù)，其上所標(biāo)識(shí)的質(zhì)押背書(shū)因此也就不產(chǎn)生《票據(jù)法》上的效力。并且，票據(jù)質(zhì)押本身雖然不是轉(zhuǎn)讓行為，但質(zhì)權(quán)人依票據(jù)實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)時(shí)，相當(dāng)于票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓。如果認(rèn)可不得轉(zhuǎn)讓的票據(jù)可以質(zhì)押，就會(huì)出現(xiàn)許多以質(zhì)押之名行轉(zhuǎn)讓之實(shí)的現(xiàn)象，破壞法律的嚴(yán)肅性。對(duì)此，最高人民法院《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》第五十三條和第五十四條也明確規(guī)定：出票人在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手以此票據(jù)進(jìn)行貼現(xiàn)、質(zhì)押的，通過(guò)貼現(xiàn)、質(zhì)押取得票據(jù)的持票人主張票據(jù)權(quán)利的，人民法院不予支持；背書(shū)人在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手以此票據(jù)進(jìn)行貼現(xiàn)、質(zhì)押的，原背書(shū)人對(duì)后手的被背書(shū)人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。由此可以看出，我國(guó)《票據(jù)法》及司法解釋關(guān)于出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票不得轉(zhuǎn)讓質(zhì)押的立法精神，旨在維護(hù)出票人保留對(duì)其后手的抗辯權(quán)，同時(shí)增大銀行的謹(jǐn)慎審查義務(wù)，以保護(hù)其票據(jù)權(quán)利，維護(hù)交易的安全進(jìn)行。這是同各國(guó)票據(jù)法鼓勵(lì)票據(jù)的安全流通，保護(hù)交易的安全進(jìn)行和善意第三人的合法利益的立法宗旨相吻合的。

五、質(zhì)押票據(jù)的背書(shū)轉(zhuǎn)讓及再行背書(shū)質(zhì)押質(zhì)押票據(jù)的被背書(shū)人可否再以背書(shū)方式轉(zhuǎn)讓票據(jù)或再行背書(shū)質(zhì)押，我國(guó)《票據(jù)法》沒(méi)有明文規(guī)定。筆者認(rèn)為，票據(jù)質(zhì)押作為一種非轉(zhuǎn)讓背書(shū)，背書(shū)人記載的“質(zhì)押”字樣表明其票據(jù)權(quán)利并未直接轉(zhuǎn)讓，該票據(jù)仍有可能收回，背書(shū)人的利益在此期間應(yīng)該得到保護(hù)；被背書(shū)人在質(zhì)權(quán)生效至質(zhì)押期滿期間，并不享有票據(jù)權(quán)利。如果允許質(zhì)押票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓，票據(jù)的收受人依票據(jù)的文義性，不能判斷此時(shí)的轉(zhuǎn)讓人(質(zhì)權(quán)人)是在其質(zhì)權(quán)未得到清償可依法行使票據(jù)權(quán)利的前提下轉(zhuǎn)讓票據(jù)，還是在質(zhì)押期未滿期間惡意轉(zhuǎn)讓票據(jù)。這種不確定性，勢(shì)必會(huì)造成不可操作性，給出質(zhì)人、收受人和付款人帶來(lái)麻煩。對(duì)此，最高人民法院《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》第四十七條，“因票據(jù)質(zhì)權(quán)人以質(zhì)押票據(jù)再行背書(shū)質(zhì)押或者背書(shū)轉(zhuǎn)讓引起糾紛而提起訴訟的，人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定背書(shū)行為無(wú)效”的規(guī)定也予以了明確。

六、關(guān)于支票、本票設(shè)質(zhì)的規(guī)定

對(duì)于支票、本票的設(shè)質(zhì)問(wèn)題，世界各國(guó)有不同的規(guī)定。德、法、日以及日內(nèi)瓦統(tǒng)一法對(duì)匯票、本票和支票實(shí)行分離主義立法例，在其匯票、本票統(tǒng)一立法中明文規(guī)定了匯票、本票可以進(jìn)行設(shè)質(zhì)背書(shū)。我國(guó)實(shí)行的是英美法系匯票、本票和支票三者合一的包括主義立法例，在《票據(jù)法》第三十五條第二款、第八十一條第一款、第九十四條第一款明文規(guī)定，匯票、本票和支票均可為質(zhì)押背書(shū)。據(jù)筆者掌握的資料，我國(guó)是唯一承認(rèn)支票可以設(shè)定質(zhì)權(quán)的國(guó)家。但在實(shí)踐中，根據(jù)支票和本票的性質(zhì)卻不宜為質(zhì)押背書(shū)，原因是支票和本票(我國(guó)《票據(jù)法》所稱本票指銀行本票)屬見(jiàn)票即付票據(jù)，而匯票則包括定日付款、出票后定期付款、見(jiàn)票后定期付款及見(jiàn)票即付四種形式。付款時(shí)間上的間隔為匯票帶來(lái)了信用功能和融資功能，持票人可以在一定的時(shí)間間隔期限內(nèi)發(fā)揮匯票的信用功能進(jìn)行背書(shū)轉(zhuǎn)讓或權(quán)利質(zhì)押，質(zhì)押本身能夠滿足票據(jù)信用功能的實(shí)現(xiàn)。支票作為支付證券，十天的提示付款期限內(nèi)很難完成信用擔(dān)保行為，銀行本票雖有兩個(gè)月的提示付款期限，但和支票一樣同屬在同城范圍內(nèi)使用的見(jiàn)票即付票據(jù)，也可以隨時(shí)到銀行提示付款，獲得票款。這兩種票據(jù)尤其是支票更多地體現(xiàn)的是支付功能，而非信用功能，沒(méi)有信用功能，票據(jù)質(zhì)押即喪失了基礎(chǔ)。并且，如果商品交易的付款人現(xiàn)時(shí)就有足夠的資金，可直接有貨幣進(jìn)行支付，就更沒(méi)有必要通過(guò)票據(jù)質(zhì)押的形式融通資金了。表現(xiàn)在票據(jù)實(shí)務(wù)中，支票、本票的質(zhì)押背書(shū)很少被利用，因此，規(guī)定支票、本票設(shè)質(zhì)的意義不大。

質(zhì)押背書(shū)

質(zhì)押背書(shū)是指持票人以票據(jù)權(quán)利設(shè)立質(zhì)權(quán)為目的而在票據(jù)上所作的背書(shū)。在質(zhì)押背書(shū)中，背書(shū)人就是原持票人，也是出質(zhì)人，被背書(shū)人則是質(zhì)權(quán)人。

委托收款背書(shū)

委托收款背書(shū)是指持票人以行使票據(jù)上的權(quán)利為目的，而授予被背書(shū)人以代理權(quán)的背書(shū)。在委托收款背書(shū)中，背書(shū)人就是原持票人，被背書(shū)人則是代理人。

票據(jù)質(zhì)押背書(shū)時(shí)須記載質(zhì)押事項(xiàng)。那么借款人履行債務(wù)后，票據(jù)要返還借款人。此時(shí)是否要回頭背書(shū)給借款人？

2011-3-23 13:47 提問(wèn)者：yanxfy | 瀏覽次數(shù)：911次

待票據(jù)到期時(shí)，借款人再向銀行要求委托收款，再行委托收款背書(shū)？

如借款人未履行債務(wù)，銀行要實(shí)現(xiàn)債權(quán)，此時(shí)已經(jīng)質(zhì)押背書(shū)給銀行，銀行這個(gè)委托收款背書(shū)再怎么操作？是在記載質(zhì)押字樣的旁邊同時(shí)再記載委托收款嗎，此時(shí)借款人不予配合書(shū)寫(xiě)委托收款字樣怎么辦？

2011-3-23 13:56 滿意回答

解除質(zhì)押不用背書(shū)，是單純交付的方式。

也就是A公司質(zhì)押給B銀行，A公司做質(zhì)押背書(shū)，被背書(shū)人是B銀行。

解除質(zhì)押時(shí)，B銀行什么也不用做，只把票交還給A公司就可以了。

A公司可以接著背書(shū)給C公司，也可以做委托收款背書(shū)。也就是背書(shū)欄里A公司在連著蓋2遍章。

追問(wèn)

謝謝前面的解答。如果A公司未履行債務(wù)，銀行如何履行質(zhì)權(quán)呢？是否需要A公司再次做個(gè)委托收款背書(shū)？如果不做委托收款背書(shū)，承兌行又如何知道A公司未履行債務(wù)，其可以將資金劃付給B銀行。如果要做委托收款背書(shū)，這時(shí)A公司完全可以不予配合。另外，我們有部分支行發(fā)放的銀票質(zhì)押貸款到期日晚于銀票到期日，借款人A公司同意B銀行用托收款項(xiàng)歸還貸款。這時(shí)顯然還未到貸款還不出，要處置質(zhì)押物的地步，該如何處理？

回答

如果A公司不履行債務(wù)，銀行可以直接拿票據(jù)委托收款，不用A公司再蓋章了。

對(duì)于后一個(gè)問(wèn)題，你可以跟A公司簽一個(gè)協(xié)議，直接由銀行做委托收款，然后入保證金，等貸款到期再還。

第三篇：票據(jù)背書(shū)案例

從一起確認(rèn)票據(jù)權(quán)利案談票據(jù)的幾個(gè)法律問(wèn)題

張家良

南天進(jìn)出口有限公司1998 年10 月23 日開(kāi)出一張以自己為出票人,臨益實(shí)業(yè)有限公司為收款人,工商銀行寶安支行為付款人的銀行承兌匯票,匯票金額為人民幣一百萬(wàn)元正,該匯票1999 年3 月19 日到期。1998 年10 月27 日,臨益實(shí)業(yè)有限公司將匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓給鋼鐵股份有限公司,后鋼鐵股份有限公司又將匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓給甲市某電冶廠。1999 年3 月1 日電冶廠為付該市電力公司的電費(fèi),背書(shū)轉(zhuǎn)讓此銀行匯票給電力公司,但在轉(zhuǎn)讓過(guò)程中,由于填寫(xiě)筆誤,在填寫(xiě)被背書(shū)人時(shí),誤填為電力公司的托收行第三人“甲市農(nóng)村信用聯(lián)社”,后更正為“電力股份有限公司”。雙方均在更改處簽章證明。電力公司取得匯票后,背書(shū)委托甲市農(nóng)村信用聯(lián)社代收款。在托收過(guò)程中,付款銀行工商銀行寶安支行分別于1999 年3 月7 日、3月24 日、4 月15 日三次以“背書(shū)不符合規(guī)定或背書(shū)不連續(xù)”、“其他可更改事項(xiàng)更改,原記載人未簽章證明”等理由發(fā)出退票理由書(shū),拒付票款。為此,電力公司以電冶廠為被告起訴至法院要求確認(rèn)該銀行承兌匯票的權(quán)利屬于自己。這是一起典型的因背書(shū)更改而引發(fā)的票據(jù)權(quán)利確認(rèn)案件。本文試圖結(jié)合該案例,談?wù)勂睋?jù)權(quán)利的幾個(gè)法律問(wèn)題。

一、票據(jù)權(quán)利的法律性質(zhì)及其內(nèi)容

票據(jù)權(quán)利從一般意義上來(lái)講,屬于民事權(quán)利的一種,即票據(jù)權(quán)利人有請(qǐng)求他人支付一定數(shù)額金錢(qián)的權(quán)利。但是票據(jù)作為一種特殊的債權(quán)憑證,決定了票據(jù)權(quán)利不同于一般的民事金錢(qián)債權(quán),票據(jù)權(quán)利在權(quán)利內(nèi)容、權(quán)利的取得及消滅和票據(jù)權(quán)利的救濟(jì)等方面的規(guī)定都不同于一般民事金錢(qián)債權(quán)。也正因?yàn)槠睋?jù)權(quán)利的這種獨(dú)特性質(zhì),使票據(jù)在商業(yè)活動(dòng)流轉(zhuǎn)過(guò)程中,產(chǎn)生很多問(wèn)題。但是不可否認(rèn),票據(jù)有助于資金的流轉(zhuǎn)和交易的簡(jiǎn)便,從金融機(jī)構(gòu)的角度出發(fā),票據(jù)的兌付作為中間業(yè)務(wù)往往又能帶給金融機(jī)構(gòu)一筆可觀的利益,因而票據(jù)在商業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中又大量存在。減少票據(jù)的糾紛,更好的實(shí)現(xiàn)票據(jù)權(quán)利,無(wú)疑將進(jìn)一步促進(jìn)商業(yè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

票據(jù)權(quán)利包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)兩項(xiàng)請(qǐng)求權(quán),付款請(qǐng)求權(quán)是指持票人向票據(jù)主債務(wù)人或其他付款義務(wù)人提示票據(jù),請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利。付款請(qǐng)求權(quán)是第一次請(qǐng)求權(quán)。票據(jù)的主債務(wù)人是指承擔(dān)票據(jù)債務(wù)的人,也就是依照付款請(qǐng)求而付款的人。在本案中銀行承兌匯票的主債務(wù)人是工商銀行寶安支行。甲市農(nóng)村信用聯(lián)社接受電力公司的委托,向工商銀行寶安支行代為收款的行為應(yīng)當(dāng)視為電力公司行使付款請(qǐng)求權(quán)的行為。但由于工商銀行寶安支行以不同的理由發(fā)出退票理由書(shū),拒絕付款,這意味著電力公司的第一次請(qǐng)求權(quán)沒(méi)有實(shí)現(xiàn)。在付款請(qǐng)求權(quán)不能實(shí)現(xiàn)的情況下,持票人還擁有第二請(qǐng)求權(quán),也就是追索權(quán),這個(gè)權(quán)利是指持票人行使第一次請(qǐng)求權(quán)不能實(shí)現(xiàn)或有其他法定原因時(shí),向票據(jù)債務(wù)人行使的請(qǐng)求償還票據(jù)金額及其他法定費(fèi)用的權(quán)利。追索權(quán)只能是持票人在行使付款請(qǐng)求權(quán)未能得到滿足時(shí)才能行使。追索權(quán)的當(dāng)事人包括追索人和被追索人,追索人是指持票人,被追索人包括出票人、承兌人、背書(shū)人、保證人等票據(jù)上的債務(wù)人。就本案而言，電力公司請(qǐng)求付款時(shí)被銀行拒付，其就擁有了追索權(quán)，可以向票據(jù)上的背書(shū)人、承兌人請(qǐng)求付款。由于背書(shū)的原因,導(dǎo)致銀行拒付,但該票據(jù)仍然具有票據(jù)上的效力,所以票據(jù)上的債務(wù)人仍然應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)上的責(zé)任。但是電力公司并沒(méi)有直接向其前手要求支付票據(jù)上的款項(xiàng),而是請(qǐng)求法院確認(rèn)其具有票據(jù)上的效力,其目的是希望通過(guò)法院確認(rèn)自己的票據(jù)權(quán)利的判決,請(qǐng)求工商銀行寶安支行向自己支付票據(jù)金額,以使自己的付款請(qǐng)求權(quán)得以實(shí)現(xiàn)。

這里可能就產(chǎn)生這樣一個(gè)問(wèn)題:背書(shū)人在背書(shū)時(shí),如果誤填被背書(shū)人,能否直接在票據(jù)上進(jìn)行涂改,涂改后票據(jù)的效力如何? 這就需要從票據(jù)權(quán)利和背書(shū)的關(guān)系來(lái)探討。

二、票據(jù)權(quán)利和背書(shū)的關(guān)系

票據(jù)的背書(shū)轉(zhuǎn)讓是一種單方法律行為,僅由轉(zhuǎn)讓人單方意思表示即可完成,背書(shū)是指背書(shū)人在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并簽章的票據(jù)行為。背書(shū)按目的可分為轉(zhuǎn)讓背書(shū)和非轉(zhuǎn)讓背書(shū)兩類。非轉(zhuǎn)讓背書(shū)又包括委托收款背書(shū)和設(shè)定質(zhì)押背書(shū)。背書(shū)的方式不同,產(chǎn)生的效果也不同。我國(guó)票據(jù)法要求,對(duì)記名票據(jù)必須通過(guò)背書(shū)的方式轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利,也就說(shuō)對(duì)于記名票據(jù)一旦背書(shū),票據(jù)權(quán)利就由背書(shū)人轉(zhuǎn)移給被背書(shū)人。對(duì)于沒(méi)有通過(guò)背書(shū)方式而取得票據(jù)的持票人,票據(jù)上的所有債務(wù)人均可以背書(shū)不連續(xù)而抗辯。但對(duì)于另一種委托收款背書(shū),即委任背書(shū),則不能產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓的法律后果。委任背書(shū)的主要目的就是使被背書(shū)人取得代理背書(shū)人請(qǐng)求付款的權(quán)利。票據(jù)背書(shū)的主要作用就是通過(guò)票據(jù)上的記載事項(xiàng)證明持票人為票據(jù)的合法持有人,而背書(shū)的連續(xù)性恰恰起到了權(quán)利證明的效力。本案中的背書(shū)涉及到轉(zhuǎn)讓背書(shū)和委托收款背書(shū)兩種。銀行拒付的理由中,并沒(méi)有對(duì)委任背書(shū)產(chǎn)生異議,而是認(rèn)為由于電冶廠在背書(shū)轉(zhuǎn)讓時(shí)筆誤,重新更正,因而導(dǎo)致背書(shū)不具有連續(xù)性。銀行的做法是否正確,需要進(jìn)行具體分析。

票據(jù)屬于完全有價(jià)證券,只要背書(shū)具有連續(xù)性,其合法持有票據(jù)者就可以行使票據(jù)權(quán)利。但是票據(jù)具有要式性,也就是說(shuō)票據(jù)必須具有一定的格式,為了保護(hù)持票人的權(quán)利,必須禁止他人對(duì)票據(jù)進(jìn)行更改。我國(guó)《票據(jù)法》第9 條對(duì)票據(jù)變更的內(nèi)容加以限制,規(guī)定:對(duì)于票據(jù)金額、票據(jù)日期、收款人名稱不得進(jìn)行變更,否則無(wú)效。對(duì)票據(jù)的其他記載事項(xiàng),原記載人可以變更,更改時(shí)應(yīng)當(dāng)由原記載人簽章證明。這里的原記載人為有票據(jù)變更權(quán)的人,他只能在票據(jù)發(fā)出前更改票據(jù)上的內(nèi)容。也就說(shuō)票據(jù)一旦開(kāi)出并發(fā)給相對(duì)方,則任何人都不能再對(duì)票據(jù)進(jìn)行變更,否則就屬于票據(jù)變?cè)臁＞汀镀睋?jù)法》第9條規(guī)定從文義上理解,此處的收款人應(yīng)特指票據(jù)簽發(fā)時(shí),出票人在收款人欄中所簽寫(xiě)的收款人。有人提出第9 條的收款人還包括最后一位被背書(shū)人,理由是在票據(jù)轉(zhuǎn)讓的受讓人實(shí)際是收款人。但一旦票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓,其就成為背書(shū)人而不是收款人,則不再屬于票據(jù)法第9 條規(guī)定的收款人。因此票據(jù)被背書(shū)人名稱可以更改,但最后一位被背書(shū)人(即持票人)的名稱不得更改。這種觀點(diǎn)是值得商榷的,因?yàn)橐来朔N看法,作為名稱變更的被背書(shū)人在其為收款人時(shí)票據(jù)無(wú)效,但其如果不請(qǐng)求付款,而是背書(shū)轉(zhuǎn)給后手,則該票據(jù)又變?yōu)橛行У钠睋?jù)。這種矛盾說(shuō)法的產(chǎn)生就是對(duì)《票據(jù)法》第9 條規(guī)定中所指的收款人誤讀造成的?！镀睋?jù)法》第31 條第2 款規(guī)定,背書(shū)連續(xù),是指在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中,轉(zhuǎn)讓匯票的背書(shū)人與受讓匯票的被背書(shū)人在匯票上的簽章依次前后銜接。本案中電冶廠在背書(shū)簽章時(shí)發(fā)生錯(cuò)誤,因而進(jìn)行更改,變更為電力公司,雙方在更改處簽章證明。對(duì)此更改行為,要從兩方面來(lái)理解。一方面,雙方在背書(shū)更改處簽章的行為無(wú)效。因?yàn)殡p方在修改處的簽章應(yīng)視為一種說(shuō)明性文字。由于票據(jù)行為具有要式性、無(wú)因性、文義性等特點(diǎn),因而這種說(shuō)明性文字不能產(chǎn)生票據(jù)上的效力。另一方面,背書(shū)更改影響背書(shū)的連續(xù)性,但并不導(dǎo)致背書(shū)無(wú)效。依據(jù)《票據(jù)法》第31 條規(guī)定:“持票人以背書(shū)的連續(xù),證明其匯票權(quán)利”。對(duì)此條規(guī)定,法學(xué)界普遍的認(rèn)識(shí)是:背書(shū)連續(xù)的匯票最后被背書(shū)人,只要其持有票據(jù),就推定他是合法的票據(jù)權(quán)利人;最后被背書(shū)人在行使票據(jù)權(quán)利過(guò)程中,沒(méi)有證明票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓過(guò)程的義務(wù),票據(jù)債務(wù)人亦無(wú)權(quán)利向他索要其他證據(jù);票據(jù)債務(wù)人對(duì)形式上連續(xù)的背書(shū)即使不是真正所有人(明知的除外)付款后可以免責(zé)。但這并不能反推出背書(shū)不連續(xù)導(dǎo)致背書(shū)無(wú)效。因?yàn)楸硶?shū)不連續(xù)意味著持票人不能證明其擁有票據(jù)權(quán)利,但并不表示其沒(méi)有票據(jù)權(quán)利。只要持票人能證明其是合法的被背書(shū)人,那其依然就應(yīng)當(dāng)是票據(jù)權(quán)利享有人。從票據(jù)業(yè)務(wù)操作實(shí)踐來(lái)看,各金融機(jī)構(gòu)對(duì)于背書(shū)更改的票據(jù)并沒(méi)有視為無(wú)效票據(jù)。凡持票人在提示付款時(shí),既出具了票據(jù),又提交了背書(shū)人背書(shū)變更的情況說(shuō)明書(shū),金融機(jī)構(gòu)均將該票據(jù)視為背書(shū)連續(xù)的票據(jù)。這主要是因?yàn)閷?shí)踐中經(jīng)常發(fā)生背書(shū)人背書(shū)錯(cuò)誤后,更改背書(shū)的情況。如果只要背書(shū)更改就導(dǎo)致背書(shū)無(wú)效,必將不利于票據(jù)的流通和社會(huì)交易的發(fā)展。因此不管從票據(jù)法理論和票據(jù)實(shí)務(wù)來(lái)看,都不能把背書(shū)連續(xù)作為判斷持票人享有票據(jù)權(quán)利的唯一標(biāo)準(zhǔn)。背書(shū)不連續(xù)只是不能證明票據(jù)權(quán)利但持票人并不絕對(duì)喪失票據(jù)權(quán)利,可用其他證明方式的證明效力來(lái)補(bǔ)救,以最終決定持票人享有票據(jù)權(quán)利。本案中,如果電力公司持有背書(shū)變更的票據(jù)向銀行提示付款,同時(shí)提交了背書(shū)人電冶廠的背書(shū)變更情況說(shuō)明書(shū),銀行當(dāng)予以付款。但從案情來(lái)看,電力公司只是委托甲市農(nóng)村信用聯(lián)社代收款,并沒(méi)有出具背書(shū)人的背書(shū)變更情況說(shuō)明書(shū),工行寶安支行當(dāng)然有權(quán)以背書(shū)不連續(xù)拒付票款。

三、票據(jù)權(quán)利的救濟(jì)

我國(guó)《票據(jù)法》第15 條對(duì)票據(jù)喪失規(guī)定了三種救濟(jì)措施:掛失止付、公示催告和普通訴訟。掛失止付是票據(jù)喪失后,失票人采取的臨時(shí)救濟(jì)措施,公示催告屬于確認(rèn)票據(jù)權(quán)利之訴,普通訴訟包含確認(rèn)票據(jù)權(quán)利的內(nèi)容,后兩者的行使使票據(jù)權(quán)利得到最終補(bǔ)救。本案中,票據(jù)沒(méi)有發(fā)生喪失,產(chǎn)生爭(zhēng)議的原因來(lái)自于銀行認(rèn)為背書(shū)存在問(wèn)題拒絕承認(rèn)電力公司為合法票據(jù)權(quán)利人進(jìn)而拒絕付款的行為。電力公司提起票據(jù)權(quán)利確認(rèn)之訴,是對(duì)自己權(quán)利救濟(jì)的一種方式。這種確認(rèn)票據(jù)權(quán)利之訴不同于票據(jù)法規(guī)定在票據(jù)喪失時(shí),失票人提出的票據(jù)權(quán)利確認(rèn)之訴。

票據(jù)權(quán)利的確認(rèn)不屬于請(qǐng)求權(quán)確認(rèn),而屬于對(duì)權(quán)利存在的確認(rèn),原告可以提起給付之訴,也可以提起確認(rèn)之訴。確認(rèn)之訴只具有既判力,而沒(méi)有執(zhí)行力。就本案而言,在銀行拒絕付款的情況下,電力公司認(rèn)為其拒絕理由不合法,可以向人民法院提起訴訟,直接請(qǐng)求法院判決銀行承擔(dān)支付票據(jù)款項(xiàng)的責(zé)任。這種給付之訴的判決效力具有執(zhí)行力。但由于電力公司只是進(jìn)行確權(quán)判決,所以只能根據(jù)判決向銀行請(qǐng)求支付自己票款金額如果銀行仍然拒絕支付,其還需向人民法院提起給付之訴,法院作出銀行付款的判決后,方才具有執(zhí)行的效力。

當(dāng)然就電力公司而言,它還可以采取其他方式實(shí)現(xiàn)自己的權(quán)利,比如向其前手進(jìn)行追索等。但從實(shí)踐而言,銀行的資信擔(dān)保責(zé)任無(wú)疑是最優(yōu)的,選擇銀行為給付人,最有助于自己債權(quán)的實(shí)現(xiàn)。金融與保險(xiǎn)

2005.5（175）

第四篇：銀行承兌匯票票據(jù)背書(shū)

票據(jù)背書(shū)

金融背書(shū)連續(xù)是指從票據(jù)上的第一個(gè)背書(shū)人即票據(jù)上所載收款人開(kāi)始，到最后一個(gè)被背書(shū)人即現(xiàn)在的持票人為止的全部背書(shū)，其前一背書(shū)中的被背書(shū)人，一定是后一背書(shū)中的背書(shū)人，由此而使前后背書(shū)相接，不發(fā)生間斷。票據(jù)的背書(shū)必須連續(xù)，才能由此表明持票人為合法持票人，并依該票據(jù)行使票據(jù)權(quán)利；如果背書(shū)不連續(xù)，票據(jù)債務(wù)人則可以主張對(duì)物抗辯，拒絕持票人履行義務(wù)的請(qǐng)求。

背書(shū)連續(xù)是指從票據(jù)上的第一個(gè)背書(shū)人即票據(jù)上所載收款人開(kāi)始，到最后一個(gè)被背書(shū)人即現(xiàn)在的持票人為止的全部背書(shū)，其前一背書(shū)中的被背書(shū)人，一定是后一背書(shū)中的背書(shū)人，由此而使前后背書(shū)相接，不發(fā)生間斷。票據(jù)的背書(shū)必須連續(xù)，才能由此表明持票人為合法持票人，并依該票據(jù)行使票據(jù)權(quán)利；如果背書(shū)不連續(xù)，票據(jù)債務(wù)人則可以主張對(duì)物抗辯，拒絕持票人履行義務(wù)的請(qǐng)求。

由于背書(shū)連續(xù)是票據(jù)法上規(guī)定的形式上的要求，因而，對(duì)于是否是由在實(shí)質(zhì)上真實(shí)有效的背書(shū)構(gòu)成的連續(xù)，并無(wú)特別的要求。即使其中存在著因?qū)嵸|(zhì)上的理由而無(wú)效的背書(shū)或得撤銷的背書(shū)，也不妨礙背書(shū)的連續(xù)性。此外，前后相連的背書(shū)人與被背書(shū)人，在通常的情況下是由兩個(gè)人分別書(shū)寫(xiě)的，因而，也不能要求絕對(duì)的一致，只要按照通常的認(rèn)識(shí)能夠判斷為同一人，即符合背

書(shū)連續(xù)的條件。

武漢智通財(cái)務(wù)咨詢公司業(yè)務(wù)遍布武漢三鎮(zhèn)，涉及制造業(yè)、金融業(yè)、建筑業(yè)、教育服務(wù)等行業(yè)，為1400多家企業(yè)提供會(huì)計(jì)代賬、工商代理、銀行承兌匯票、增資驗(yàn)資、稅務(wù)代理等財(cái)務(wù)服務(wù)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)更高的投資回報(bào)率。

武漢智通財(cái)務(wù)咨詢有限公司提醒您：銀行承兌匯票背書(shū)是一種票據(jù)行為，對(duì)于做對(duì)外貿(mào)易的賣家而言，需要熟悉銀行承兌匯票背書(shū)的運(yùn)用，從而有效的開(kāi)展貿(mào)易業(yè)務(wù)，同時(shí)也能更好的為客戶服務(wù)。

背書(shū)連續(xù)是背書(shū)的資格授予效力發(fā)生的基礎(chǔ)，因而，背書(shū)連續(xù)的票據(jù)的持票人，無(wú)須證明自己是依順次發(fā)生的、實(shí)質(zhì)上有效的權(quán)利轉(zhuǎn)移而成為權(quán)利人，即可行使票據(jù)上權(quán)利。但是在持票人確實(shí)為無(wú)權(quán)利人，而票據(jù)債務(wù)人又能夠提出證明時(shí)，當(dāng)然可以拒絕其行使權(quán)利的要求。按照票據(jù)法上的規(guī)定，只要具備了形式上效力，就無(wú)須進(jìn)一步證明實(shí)質(zhì)上的效力，即可行使權(quán)利；而一旦能夠證明不具備實(shí)質(zhì)上的效力，形式上的效力也就不再發(fā)生作用。

在通常情況下，票據(jù)均經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓，因而，背書(shū)連續(xù)則成為票據(jù)轉(zhuǎn)讓成立的形式要件，如果背書(shū)不連續(xù)，則該票據(jù)的持票人當(dāng)然也就不具有形式上的合法持票人的資格，從而造成權(quán)利行使的障礙。但是，票據(jù)權(quán)利也可能不經(jīng)背書(shū)而發(fā)生轉(zhuǎn)移。而在背書(shū)不連續(xù)的情況下，如果持票人能夠證明自己是合法權(quán)利人，仍可行使

權(quán)利。我國(guó)規(guī)定，非經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓，而以其他合法方式取得票據(jù)的，依法舉證，證明其匯票權(quán)利。應(yīng)該說(shuō)，依背書(shū)連續(xù)而承認(rèn)持票人為合法持票人的制度，不過(guò)是為權(quán)利人規(guī)定了更為便利的權(quán)利行使途徑，而不是對(duì)權(quán)利人的特別限制。在權(quán)利人不能依簡(jiǎn)便的途徑行使權(quán)利時(shí)，仍然可以依一般的權(quán)利行使原則行使權(quán)利。

第五篇：論票據(jù)背書(shū)的連續(xù)性

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論票據(jù)背書(shū)的連續(xù)性

一、票據(jù)背書(shū)和票據(jù)背書(shū)連續(xù)性的含義

票據(jù)背書(shū)是指持票人為了轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利或者為了將票據(jù)權(quán)利授予他人行使，在票據(jù)的背面或粘單上記載法律要求的事項(xiàng)并簽章，然后把票據(jù)交付給被背書(shū)人的票據(jù)行為。依背書(shū)的目的，理論上將背書(shū)分為轉(zhuǎn)讓背書(shū)和非轉(zhuǎn)讓背書(shū)兩類，非轉(zhuǎn)讓背書(shū)又根據(jù)其具體目的分為委托收款背書(shū)和質(zhì)押背書(shū)兩種：委托收款背書(shū)是指持票人為了授予他人代為行使票據(jù)權(quán)利的權(quán)利而作的背書(shū)；質(zhì)押背書(shū)是指持票人為了在票據(jù)上設(shè)定質(zhì)押權(quán)，以票據(jù)來(lái)?yè)?dān)保其所負(fù)債務(wù)的履行而作的背書(shū)。

票據(jù)背書(shū)的連續(xù)性通常是指票據(jù)上為轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利而為的背書(shū)中，轉(zhuǎn)讓票據(jù)的背書(shū)人與受讓票據(jù)的被背書(shū)人在票據(jù)上的簽章具有不間斷性（注：見(jiàn)我國(guó)《票據(jù)法》第31條的規(guī)定。）。即在票據(jù)上作

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第一次背書(shū)的人應(yīng)當(dāng)是票據(jù)上記載的收款人，自第二次背書(shū)起，每一次背書(shū)的背書(shū)人必須是上一次背書(shū)的被背書(shū)人，最后的持票人必須是最后一次背書(shū)的被背書(shū)人。

一般的票據(jù)法都不限制票據(jù)的流通，因?yàn)橥ㄟ^(guò)流通，票據(jù)的多種經(jīng)濟(jì)職能才能在更大空間里發(fā)揮，對(duì)一國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展起積極的推進(jìn)作用。而票據(jù)流通的方式只有背書(shū)和直接交付兩種：記名式票據(jù)必須依背書(shū)而轉(zhuǎn)讓；無(wú)記名票據(jù)可直接交付轉(zhuǎn)讓。在這兩種轉(zhuǎn)讓方式中，直接交付更方便，但不甚安全，因?yàn)檗D(zhuǎn)讓人沒(méi)有在票據(jù)上作任何記載，不屬于票據(jù)債務(wù)人，最后的持票人一旦被拒絕付款或者被拒絕承兌，不能向轉(zhuǎn)讓人行使票據(jù)權(quán)利?；诖?，票據(jù)法在追求方便使用票據(jù)的同時(shí)，也十分重視安全使用票據(jù)的問(wèn)題，不少國(guó)家如奉行日內(nèi)瓦票據(jù)法律制度的法國(guó)、德國(guó)、瑞士、日本等國(guó)的票據(jù)法都規(guī)定，出票人不得簽發(fā)無(wú)記名的匯票和本票，這樣也就是要求在轉(zhuǎn)讓匯票、本票時(shí)必須依背書(shū)進(jìn)行。背書(shū)人依票據(jù)法的要求在票據(jù)上作一定的記載并簽名蓋章，從而成為票據(jù)債務(wù)人，擔(dān)保票據(jù)能夠得到承兌和付款。

一張票據(jù)上可以有多少次背書(shū)，票據(jù)法無(wú)限制，理論上認(rèn)為，在票據(jù)付款提示期限屆滿前，轉(zhuǎn)讓多少次都是有可能的。在轉(zhuǎn)讓過(guò)程中，每一次背書(shū)的實(shí)質(zhì)原因?yàn)楹?，不影響背?shū)的法律效力，而每一次背書(shū)的真假，原則上也不影響持票人的票據(jù)權(quán)利，除非持票人取得票據(jù)時(shí)在假背書(shū)問(wèn)題上有惡意或者重大過(guò)失。票據(jù)法既不要求持票人審查背

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書(shū)的實(shí)質(zhì)原因，也不要求持票人審查背書(shū)的真假（除了其直接前手的背書(shū)（注：如我國(guó)《票據(jù)法》第32條的規(guī)定。））。但票據(jù)法要求持票人必須審查背書(shū)在形式上是否連續(xù)，因?yàn)橐粡埰睋?jù)往往在很多法律主體之間流通，這些經(jīng)手票據(jù)的主體在票據(jù)上的背書(shū)如果是連續(xù)的，至少在形式上證明票據(jù)在流通過(guò)程中沒(méi)有發(fā)生意外（注：這里講的意外主要是指持票人因被偷盜、搶奪或者自己不慎等喪失對(duì)票據(jù)的占有。）。相反，如果背書(shū)不連續(xù)，就說(shuō)明票據(jù)在流通中可能發(fā)生了意外，這時(shí)，票據(jù)若再轉(zhuǎn)讓，將會(huì)引致更多的麻煩。所以，一般的票據(jù)法都規(guī)定，持票人如果是依背書(shū)取得票據(jù)，連續(xù)的背書(shū)方能證明其為票據(jù)權(quán)利人。（注：《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》第16條，《日內(nèi)瓦統(tǒng)一支票法》第19條，我國(guó)《票據(jù)法》第31條，我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)《票據(jù)法》第37條等。）

二、票據(jù)背書(shū)的法律效力

不同種類的背書(shū)具有不同的法律效力，但無(wú)論那一種背書(shū)，只要在形式上具有連續(xù)性，都能產(chǎn)生權(quán)利證明效力。

1.轉(zhuǎn)讓背書(shū)的法律效力

轉(zhuǎn)讓背書(shū)是指持票人為了轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利而為的背書(shū)。關(guān)于這種背書(shū)的法律效力，票據(jù)法教科書(shū)大都論述了三個(gè)方面，即權(quán)利轉(zhuǎn)移效力、法律咨詢s.yingle.com

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權(quán)利擔(dān)保效力、權(quán)利證明效力。權(quán)轉(zhuǎn)移效力使票據(jù)權(quán)利由背書(shū)人轉(zhuǎn)給了被背書(shū)人，這也是雙方當(dāng)事人追求的目的；權(quán)利擔(dān)保效力使背書(shū)人成為票據(jù)債務(wù)人，依我國(guó)《票據(jù)法》第37條的規(guī)定，背書(shū)人須對(duì)其轉(zhuǎn)讓的票據(jù)負(fù)擔(dān)保責(zé)任，即當(dāng)該票據(jù)得不到承兌或者得不到付款時(shí)，由該背書(shū)人向持票人清償被拒絕的票據(jù)金額以及該金額在一定時(shí)期的利息和法律規(guī)定的必要費(fèi)用。這是法律為保障持票人的權(quán)利實(shí)現(xiàn)強(qiáng)加給背書(shū)人的；權(quán)利證明效力在此并非指每一次單獨(dú)的背書(shū)都具有此效力，而是指當(dāng)一張票據(jù)經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓后，無(wú)論該票據(jù)上有幾次背書(shū)，均須符合票據(jù)法要求的背書(shū)連續(xù)性，最后的持票人憑連續(xù)的背書(shū)就可證明其享有票據(jù)權(quán)利，無(wú)需再舉其他證據(jù)。如果其所持票據(jù)上的背書(shū)不具有連續(xù)性，票據(jù)債務(wù)人將以此為由對(duì)其行使抗辯。

2.委托收款背書(shū)的法律效力

委托收款背書(shū)是指持票人為授予他人代其行使票據(jù)權(quán)利的權(quán)利而為的背書(shū)。持票人并非在任何情況下都親自行使票據(jù)權(quán)利，尤其當(dāng)企業(yè)所持票據(jù)為轉(zhuǎn)帳票據(jù)時(shí)，該企業(yè)通常需要將票據(jù)存在自己的開(kāi)戶銀行，委托該銀行代其轉(zhuǎn)帳。為此，持票企業(yè)就需要在票據(jù)上作委托收款背書(shū)，這時(shí)，作為被背書(shū)人的銀行，依此次背書(shū)取得的是代背書(shū)人行使票據(jù)權(quán)利的代理權(quán)，而非票據(jù)權(quán)利。

委托收款背書(shū)產(chǎn)生的最重要的效力就是代理權(quán)的授予，一經(jīng)為委托收款背書(shū)，背書(shū)人將行使票據(jù)權(quán)利的代理權(quán)授予了被背書(shū)人。同時(shí)，法律咨詢s.yingle.com

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委托收款背書(shū)也能產(chǎn)生權(quán)利證明效力，即票據(jù)上的各次背書(shū)如果具有連續(xù)性，就能夠證明委托收款背書(shū)的背書(shū)人享有票據(jù)權(quán)利，從而使委托收款背書(shū)具有證明持票人享有代理權(quán)的效力。正是由于這種背書(shū)不是為了轉(zhuǎn)移票據(jù)權(quán)利，所以，一旦被背書(shū)人（即持票人）行使權(quán)利遭到拒絕，不得向委托收款背書(shū)的背書(shū)人行使追索權(quán)，因?yàn)槌制比嗽獾骄芙^的法律后果應(yīng)由該背書(shū)人（即委托代理關(guān)系中的被代理人）承擔(dān)。由此可知，委托收款背書(shū)不具有權(quán)利擔(dān)保效力。

3.質(zhì)押背書(shū)的法律效力

質(zhì)押背書(shū)是指持票人為了在票據(jù)上設(shè)定質(zhì)權(quán)，以擔(dān)保其所負(fù)債務(wù)而為的背書(shū)。票據(jù)作為一種有價(jià)證券，當(dāng)然可以為一般的債權(quán)債務(wù)關(guān)系作擔(dān)保，如一企業(yè)需要在銀行貸一筆款，除了依法辦理一定的手續(xù)外，尚需向銀行提供擔(dān)保。按照我國(guó)擔(dān)保法的規(guī)定，以票據(jù)等有價(jià)證券作擔(dān)保是有效的。該貸款企業(yè)如果欲將其持有的一張票據(jù)提供給放貸銀行作擔(dān)保，就需要在票據(jù)上作質(zhì)押背書(shū)，當(dāng)企業(yè)在貸款到期不能還貸時(shí)，銀行就該質(zhì)押票據(jù)優(yōu)先受償，即行使票據(jù)權(quán)利，以實(shí)現(xiàn)自己的債權(quán)。經(jīng)質(zhì)押背書(shū)取得票據(jù)的持票人，就該票據(jù)享有的是質(zhì)押權(quán)，而非票據(jù)權(quán)利。

質(zhì)押背書(shū)產(chǎn)生的最重要的效力就是質(zhì)押權(quán)的設(shè)定，一經(jīng)為質(zhì)押背書(shū)，持票人即取得質(zhì)押權(quán)，當(dāng)背書(shū)人到期不償還債務(wù)時(shí)，持票人行使

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票據(jù)權(quán)利以實(shí)現(xiàn)自己的債權(quán)。同時(shí)，質(zhì)押背書(shū)也具有權(quán)利證明效力，即如果該票據(jù)上的各次背書(shū)具有連續(xù)性，就能夠證明質(zhì)押背書(shū)的背書(shū)人享有票據(jù)權(quán)利，從而使質(zhì)押背書(shū)具有證明現(xiàn)在的持票人享有質(zhì)押權(quán)的效力。但當(dāng)持票人行使權(quán)利被拒絕時(shí)，可否向質(zhì)押背書(shū)的背書(shū)人行使追索權(quán)？換句話說(shuō)，質(zhì)押背書(shū)是否具有權(quán)利擔(dān)保效力，亦即質(zhì)押背書(shū)的背書(shū)人有無(wú)責(zé)任擔(dān)保享有質(zhì)押權(quán)的持票人能夠得到票據(jù)金額？理論上一般認(rèn)為，質(zhì)押背書(shū)雖然不以轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利為目的，但被背書(shū)人并非象委托收款背書(shū)那樣，僅充當(dāng)背書(shū)人的代理人，為背書(shū)人行使票據(jù)權(quán)利，而是為了實(shí)現(xiàn)自己的債權(quán)來(lái)行使票據(jù)權(quán)利。在委托收款背書(shū)中，持票人能否得到票據(jù)金額，與背書(shū)人關(guān)系密切而對(duì)于持票人自己，意義不是十分重大；但在質(zhì)押背書(shū)中，持票人能否得到票據(jù)金額，與自己的利益密切相關(guān)。故而，當(dāng)質(zhì)押背書(shū)的被背書(shū)人行使票據(jù)權(quán)利遭到拒絕時(shí)，可以向包括質(zhì)押背書(shū)的背書(shū)人在內(nèi)的所有背書(shū)人行使追索權(quán)。這也就是說(shuō)，質(zhì)押背書(shū)具有權(quán)利擔(dān)保效力。

由此可見(jiàn)，連續(xù)的背書(shū)所證明的權(quán)利對(duì)于經(jīng)不同目的的背書(shū)取得票據(jù)的持票人來(lái)講，各不相同；在轉(zhuǎn)讓背書(shū)中，連續(xù)的背書(shū)證明持票人享有票據(jù)權(quán)利；在委托收款背書(shū)中，連續(xù)的背書(shū)證明持票人享有代理他人行使票據(jù)權(quán)利的代理權(quán)；在質(zhì)押背書(shū)中，連續(xù)的背書(shū)證明持票人就該票據(jù)享有質(zhì)押權(quán)。

需要特別強(qiáng)調(diào)的是，背書(shū)的連續(xù)性只起證明權(quán)利的作用，它不能

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決定持票人有沒(méi)有票據(jù)權(quán)利。換句話說(shuō)，持票人所持票據(jù)上的背書(shū)如果不具有連續(xù)性，持票人就不能憑票據(jù)證明其所享有的權(quán)利，但這并不意味著持票人就一定不享有權(quán)利。如果持票人能夠舉出其他證據(jù)證明其享有權(quán)利的話，他仍可以行使該權(quán)利。正如我國(guó)票據(jù)法第31條的規(guī)定，“非經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓，而以其他合法方式取得匯票的，依法舉證，證明其匯票權(quán)利。”

三、票據(jù)背書(shū)連續(xù)性的認(rèn)定與幾種典型的不連續(xù)背書(shū)

根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定及票據(jù)運(yùn)作實(shí)務(wù)，認(rèn)定票據(jù)背書(shū)的連續(xù)性應(yīng)從如下三方面進(jìn)行：

1.票據(jù)上第一次背書(shū)的背書(shū)人應(yīng)當(dāng)是票據(jù)上記載的收款人。背書(shū)是持票人為了一定的目的在票據(jù)上所為的一種票據(jù)行為，而最初的持票人是票據(jù)上記載的收款人，故而應(yīng)當(dāng)由收款人在票據(jù)上作第一次背書(shū)，否則將構(gòu)成背書(shū)不連續(xù)。

在實(shí)踐中，最初占有票據(jù)的人并非都是票據(jù)上記載的收款人。比如，一企業(yè)為異地結(jié)算委托自己的開(kāi)戶銀行簽發(fā)了一張銀行匯票，根據(jù)該企業(yè)（在銀行結(jié)算規(guī)章中稱之為“匯款人”）的委托，出票銀行在票據(jù)上記載的收款人是與該企業(yè)作交易的異地的另一企業(yè)，而出票銀行通常不直接將票據(jù)交付收款人，而是交給匯票人。這時(shí)，雖然匯款人實(shí)際占有票據(jù)，但他不是票據(jù)上記載的收款人，在使用此票據(jù)進(jìn)

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行結(jié)算時(shí)，他就無(wú)需在票據(jù)上背書(shū)，否則將會(huì)構(gòu)成背書(shū)不連續(xù)（見(jiàn)圖1）。正確的做直接將票據(jù)交付給收款人即可。而當(dāng)收款人轉(zhuǎn)讓該票據(jù)時(shí)，必須在票據(jù)上背書(shū)。

票據(jù)上的第一次背書(shū)不以轉(zhuǎn)讓背書(shū)為限。

附圖{圖}① 此圖為銀行匯票背面的背書(shū)欄。

2.如果票據(jù)上有兩次以上的轉(zhuǎn)讓背書(shū)，從第二次轉(zhuǎn)讓背書(shū)起，每次背書(shū)的背書(shū)人必須是前一次背書(shū)的被背書(shū)人。正如我國(guó)《票據(jù)法》第31條第2款的規(guī)定，“在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓票據(jù)的背書(shū)人與受讓票據(jù)的被背書(shū)人在匯票上的簽章依次前后銜接?！毕聢D（圖2）所示的背書(shū)就是典型的簽章具有銜接性的背書(shū)：

附圖{圖}

關(guān)于背書(shū)人與被背書(shū)人在票據(jù)上的簽章依次前后銜接，涉及到如下幾個(gè)問(wèn)題：

第一，委托收款背書(shū)與前后背書(shū)的關(guān)系。圖2中的背書(shū)都是轉(zhuǎn)讓背書(shū)，如果一張票據(jù)上既有轉(zhuǎn)讓背書(shū)，又有非轉(zhuǎn)讓背書(shū)時(shí)，如何認(rèn)定背書(shū)的連續(xù)？依我國(guó)《票據(jù)法》第35條的規(guī)定，通過(guò)委托收款背書(shū)

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取得票據(jù)的持票人，“不得再以背書(shū)轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利”。因?yàn)檫@樣的持票人并不享有票據(jù)權(quán)利。而關(guān)于質(zhì)押背書(shū)，我國(guó)《票據(jù)法》未作此限制，對(duì)此可以理解為，經(jīng)質(zhì)押背書(shū)取得票據(jù)的持票人，并非背書(shū)人的代理人，他行使票據(jù)權(quán)利是為了實(shí)現(xiàn)自己的債權(quán)。所以，當(dāng)該持票人可以就票據(jù)受償?shù)睋?jù)又未屆到期日時(shí)，他有權(quán)轉(zhuǎn)讓票據(jù)。因此可以說(shuō)，如果票據(jù)上有委托收款背書(shū)，此背書(shū)要么是票據(jù)上僅有的一次背書(shū)、要么是最后一次背書(shū)。否則，緊跟此背書(shū)的，必須是委托收款背書(shū)（見(jiàn)圖3），或者是原背書(shū)人作的轉(zhuǎn)讓背書(shū)（見(jiàn)圖4）、或者是委收款背書(shū)的被書(shū)人代理原背書(shū)人作的轉(zhuǎn)讓背書(shū)（見(jiàn)圖5）。

從圖3～圖8都顯示一張以“深圳市××公司”為收款人的銀行承兌匯票的背書(shū)情況。

附圖{圖}

附圖{圖}

附圖{圖}

除以上所列情形外，其它情形的背書(shū)就有可能影響票據(jù)背書(shū)的連續(xù)性。如圖6～圖8所示：

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附圖{圖}

此圖中，第二次背書(shū)為無(wú)效背書(shū)，因?yàn)橥ㄟ^(guò)委托收款背書(shū)取得票據(jù)的被背書(shū)人無(wú)權(quán)利轉(zhuǎn)讓票據(jù)。故而對(duì)深圳發(fā)展銀行東莞分行來(lái)講，其所持票據(jù)上的背書(shū)不具有連續(xù)性。

附圖{圖}

基于與圖6同樣的理由，此圖中的第二次背書(shū)也是無(wú)效背書(shū)。對(duì)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行深圳分行來(lái)講，所持票據(jù)上的背書(shū)也不具有連續(xù)性。

附圖{圖}

此圖中，第一次背書(shū)與第二次背書(shū)之間具有連續(xù)性，但第三次背書(shū)與第二次背書(shū)不連續(xù)，理由同圖

6、圖7.第二，背書(shū)人與被背書(shū)人的同一性問(wèn)題。按照我國(guó)《票據(jù)法》的要求，背書(shū)人必須在票據(jù)上簽章，同時(shí)記載被背書(shū)人的名稱。在實(shí)踐中，有些背書(shū)人記載被背書(shū)人的名稱為簡(jiǎn)稱，而當(dāng)該被背書(shū)人在作下一次背書(shū)時(shí)，在票據(jù)上簽的章則為全稱，這時(shí)，票據(jù)上的簽章是否銜接，就取決于一般公眾是否認(rèn)可該簡(jiǎn)稱的被背書(shū)人與該全稱的背書(shū)人的同一性。如果一般公眾認(rèn)可其同一性，背書(shū)就具有連續(xù)性，比如，法律咨詢s.yingle.com

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簡(jiǎn)稱的“北京市農(nóng)業(yè)銀行”和全稱的“中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北京市分行”，一般不會(huì)使人誤解；但簡(jiǎn)稱的“方正公司”與全稱的“北大方正集團(tuán)公司”，則有可能使一般公眾誤以為是兩個(gè)公司，從而導(dǎo)致背書(shū)不具有連續(xù)性。

第三，無(wú)效背書(shū)對(duì)簽章銜接的影響。我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定的“轉(zhuǎn)讓票據(jù)的背書(shū)人與受讓票據(jù)的被背書(shū)人在票據(jù)上的簽章依次前后銜接”，當(dāng)然是指有效背書(shū)。如果相連的兩次背書(shū)中前一次是無(wú)效背書(shū)，盡管前次背書(shū)的被背書(shū)人與后次背書(shū)的背書(shū)人具有同一性，也構(gòu)成背書(shū)不連續(xù)（見(jiàn)圖9）

附圖{圖}

此圖中第一次背書(shū)因欠缺法定代表人或授權(quán)代理人的簽章而無(wú)效，對(duì)西安市××公司來(lái)講，所持票據(jù)上的背書(shū)因此而不具有連續(xù)性。

在另外一種情況下，無(wú)效背書(shū)雖然與其前次背書(shū)或后次背書(shū)的簽章不具有銜接性，而無(wú)效背書(shū)的前、后兩次背書(shū)在簽章上則具有銜接性，背書(shū)依然是連續(xù)的（見(jiàn)圖10）。

附圖{圖}

此圖中第二次背因欠缺被背書(shū)人名稱而無(wú)效，但此無(wú)效背書(shū)后的有效背書(shū)仍由洛陽(yáng)市××公司來(lái)做。作為上一次有效背書(shū)中的被背書(shū)

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人“洛陽(yáng)市××公司”與下一次有效背書(shū)中的背書(shū)人具有同一性，故對(duì)西安市××公司來(lái)講，所持票據(jù)的背書(shū)是連續(xù)的。

無(wú)效背書(shū)之所以影響到背書(shū)簽章的銜接性，就是因?yàn)闊o(wú)效背書(shū)不產(chǎn)生票據(jù)法上的轉(zhuǎn)讓票據(jù)的效力，在界定背書(shū)是否連續(xù)時(shí)，不把無(wú)效背書(shū)考慮在內(nèi)。

3.最后的持票人必須是最后一次背書(shū)的被背書(shū)人。最后一次背書(shū)是轉(zhuǎn)讓背書(shū)，還是非轉(zhuǎn)讓背書(shū)，在所不論。如果向付款人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的持票人不是最后的被背書(shū)人，付款人將以背書(shū)不連續(xù)為由進(jìn)行抗辯。因?yàn)樵摮制比耸欠裣碛衅睋?jù)權(quán)利或享有行使票據(jù)權(quán)利的權(quán)利，從票據(jù)上無(wú)法得知?？梢哉f(shuō)，該持票人在形式上不具有受領(lǐng)票據(jù)金額的資格。

四、連續(xù)背書(shū)的法律后果

如前文所述，連續(xù)背書(shū)的法律后果就是，“具有權(quán)利證明效力”。該權(quán)利通常是指票據(jù)權(quán)利，但不以票據(jù)權(quán)利為限。有時(shí)，連續(xù)的背書(shū)也能證明依委托收款背書(shū)取得票據(jù)的持票人所享有的代為收取票據(jù)金額的代理權(quán)；或依質(zhì)押背書(shū)取得票據(jù)的持票人所享有的就該票據(jù)的質(zhì)押權(quán)。在此我們僅討論連續(xù)的轉(zhuǎn)讓背書(shū)對(duì)票據(jù)權(quán)利的證明效力。

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根據(jù)票據(jù)法原理，連續(xù)轉(zhuǎn)讓背書(shū)的權(quán)利證明效力，具體體現(xiàn)在如下三個(gè)方面：

1.持票人所持票據(jù)上的背書(shū)如果具有連續(xù)性，就可以憑此票據(jù)行使票據(jù)權(quán)利，無(wú)需再舉其他證明自己為真正票據(jù)權(quán)利人的證據(jù)。民法上一般債權(quán)的行使，債權(quán)人則必須首先證明自己是真正的權(quán)利人，如果是原始取得該權(quán)利，需要證明其取得事實(shí)，如果是繼受取得，就應(yīng)當(dāng)證明其與權(quán)利轉(zhuǎn)讓人之間的關(guān)系。

票據(jù)權(quán)利屬于具有很強(qiáng)流通性的權(quán)利，正常情況下，一張票據(jù)要在許多人中間輾轉(zhuǎn)流通，除授受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間發(fā)生某種原因關(guān)系外，票據(jù)上的其他當(dāng)事人之間并無(wú)原因關(guān)系，甚至互不相識(shí)。這時(shí)，如要求持票人證明所有轉(zhuǎn)讓都是合法有效是不可能的。于是票據(jù)法作了不同于民法的規(guī)定：只要持票人能通過(guò)票據(jù)上的背書(shū)記載證明他與其前手的關(guān)系以及歷次背書(shū)之間具有連續(xù)性，就不再要求他對(duì)其權(quán)利的取得作實(shí)質(zhì)性的證明，也不要求他對(duì)其前手的權(quán)利取得作任何證明。這一規(guī)定正合乎票據(jù)的流通性，并得力保護(hù)了持票人的利益。

但是，如果持票人確實(shí)不享有票據(jù)權(quán)利，比如，其取得票據(jù)時(shí)未支付對(duì)價(jià)，或依不合法的手段取得票據(jù)，或取得票據(jù)時(shí)主觀上對(duì)票據(jù)上存在的問(wèn)題或前手在票據(jù)權(quán)利上的瑕疵有惡意或者有重大過(guò)失等，在這些情況下，即使票據(jù)上的背書(shū)具有連續(xù)性，持票人也不能享有票

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據(jù)權(quán)利。（注：見(jiàn)我國(guó)《票據(jù)法》第10、12條等。）

2.票據(jù)付款人在向背書(shū)連續(xù)的票據(jù)持有人付款時(shí)，無(wú)需審查對(duì)方是否真正的票據(jù)權(quán)利人。依票據(jù)法的一般原則，付款人對(duì)背書(shū)連續(xù)的票據(jù)持有人付款之后，付款人就可免責(zé)，即使對(duì)方不是真正的票據(jù)權(quán)利人。而在民法中，依一般債權(quán)履行原則，債務(wù)人履行債務(wù)必須審查權(quán)利人的正當(dāng)性，如果不是對(duì)真正的權(quán)利人履行，其所負(fù)債務(wù)不得免除。

當(dāng)然，票據(jù)債務(wù)人在付款時(shí)必須是沒(méi)有惡意或重大過(guò)失，如果他在付款時(shí)明知或者可得知持票人不是真正的權(quán)利人，因付款行為引致的法律后果由付款人自負(fù)。正如我國(guó)《票據(jù)法》第57條第2款的規(guī)定：“付款人及其代理付款人以惡意或者以重大過(guò)失付款的，應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)責(zé)任。”

3.依連續(xù)背書(shū)而取得票據(jù)之人，當(dāng)然享有票據(jù)權(quán)利。不管背書(shū)人對(duì)票據(jù)是否享有權(quán)利，也不管該背書(shū)行為是否欠缺其他實(shí)質(zhì)上的有效要件，比如背書(shū)人欠缺民事行為能力等。票據(jù)債務(wù)人對(duì)背書(shū)人得以行使抗辯的理由原則上不得波及到后手。而在民法上，依據(jù)債權(quán)轉(zhuǎn)讓的一般原則，如果轉(zhuǎn)讓人的轉(zhuǎn)讓行為在實(shí)質(zhì)上無(wú)效，受讓人也不能取得權(quán)利。

但是，被背書(shū)人在接受票據(jù)時(shí)，如果明知或者可得知背書(shū)人的背書(shū)行為在實(shí)質(zhì)上無(wú)效，便不得取得票據(jù)權(quán)利，這就是一般票據(jù)法要求

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贏了網(wǎng)s.yingle.com 的“善意受讓”。同時(shí)，依據(jù)我國(guó)票據(jù)法第13條的規(guī)定，持票人明知存在抗辯事由而取得票據(jù)的，票據(jù)債務(wù)人對(duì)前手得以行使的抗辯對(duì)該持票人也可以行使。

? 人民檢察院不批準(zhǔn)聘請(qǐng)律師決定書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955829.html

? 人民檢察院拘留通知書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955828.html

? 某某人民法院通知書(shū)(具有專門(mén)知識(shí)人員出庭協(xié)助質(zhì)證，行政訴訟證據(jù)文書(shū)范本 http://s.yingle.com/y/ws/955827.html

? 人民檢察院提請(qǐng)批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限報(bào)告書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955826.html

? 行政復(fù)議中止通知書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955825.html

? 刑滿釋放人員通知書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955824.html

? ? ? ? 減刑申請(qǐng)書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955823.html 保證書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955822.html

人民檢察院起訴書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955821.html 某某某

公

安

局

取

保

候

審

決

定

書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955820.html

? 人民檢察院提供法庭審判所需證據(jù)材料意見(jiàn)書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955819.html

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? 行政裁定書(shū)(停止執(zhí)行具體行政行為或駁回申請(qǐng)用)http://s.yingle.com/y/ws/955818.html

? 支持刑事抗訴意見(jiàn)書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955817.html

? 人民檢察院詢問(wèn)通知書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955816.html

? 某某某公安局詢問(wèn)通知書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955815.html

? ? ? 罪犯處罰審批表 http://s.yingle.com/y/ws/955814.html 退還保證金通知書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955813.html 行政

處

罰

案

件

詢

問(wèn)

筆

錄

http://s.yingle.com/y/ws/955812.html

? 查封扣押物品通知書(shū)(藥品監(jiān)督行政執(zhí)法文書(shū))http://s.yingle.com/y/ws/955811.html

? 詢問(wèn)筆錄(農(nóng)業(yè)行政處罰)http://s.yingle.com/y/ws/955810.html

? 出入境管理拘留審查／延長(zhǎng)拘留審查決定書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955809.html

? 抽樣取證憑證(農(nóng)業(yè)行政處罰)http://s.yingle.com/y/ws/955808.html

? 指定管轄決定書(shū)(送達(dá)被指定管轄的人民檢察院)http://s.yingle.com/y/ws/955807.html

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? 某某某公安局撤銷案件決定書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955806.html

? 復(fù)議申請(qǐng)書(shū)(范本二)http://s.yingle.com/y/ws/955805.html

? 人民檢察院立案決定書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955804.html

? 某某某工商行政管理局經(jīng)濟(jì)合同仲裁委員會(huì)查封(扣押)執(zhí)行筆錄 http://s.yingle.com/y/ws/955803.html

? 強(qiáng)制執(zhí)行申請(qǐng)書(shū)(行政復(fù)議用，范本一)http://s.yingle.com/y/ws/955802.html

? 先行登記保存物品通知書(shū)(藥品監(jiān)督行政執(zhí)法文書(shū))http://s.yingle.com/y/ws/955801.html

? ? ? 扣押物品 http://s.yingle.com/y/ws/955800.html 檢查證 http://s.yingle.com/y/ws/955799.html 某某某公安局

解除取保

候?qū)彌Q定

http://s.yingle.com/y/ws/955798.html

? 人民檢察院移送有關(guān)主管機(jī)關(guān)處理違法所得意見(jiàn)書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955797.html

? 人民檢察院起訴書(shū)(簡(jiǎn)易程序案件適用)http://s.yingle.com/y/ws/955796.html

? 在押罪犯脫逃通知書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955795.html

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? 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)行政復(fù)議中止通知書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955794.html

? 人民檢察院派員出席法庭通知書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955793.html

? ? 不起訴意見(jiàn)書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955792.html 人民檢

察

院

決

定

釋

放

通

知

書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955791.html

? ? 起訴意見(jiàn)書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955790.html 某某

某

公

安

局

拘

留

證

http://s.yingle.com/y/ws/955789.html

? 人民檢察院逮捕決定書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955788.html

? ? 罪犯物品保管收據(jù) http://s.yingle.com/y/ws/955787.html 道路交

通

事

故

損

害

賠

償

調(diào)

解

書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955786.html

? 人民檢察院調(diào)取證據(jù)通知書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955785.html

? 強(qiáng)制執(zhí)行申請(qǐng)書(shū)(行政)http://s.yingle.com/y/ws/955784.html

? ? 死亡通知書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955783.html 責(zé)令進(jìn)行行政處罰通知書(shū)(查處土地違法案件法律文書(shū)格式)http://s.yingle.com/y/ws/955782.html

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? 人民檢察院移送有關(guān)主管機(jī)關(guān)處理違法所得清單 http://s.yingle.com/y/ws/955781.html

? 某某某公安局解剖尸體通知書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955780.html

? ? ? 逮捕決定書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955779.html 罪犯評(píng)審鑒定表 http://s.yingle.com/y/ws/955778.html 行政許

可

申

請(qǐng)

書(shū)

（個(gè)

人

用)http://s.yingle.com/y/ws/955777.html

? ? 行政訴訟起訴書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955776.html 人民檢察院支

持刑事抗

訴意見(jiàn)書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955775.html

? 規(guī)范性文件轉(zhuǎn)送函(稅務(wù)行政復(fù)議文書(shū)格式，范本一)http://s.yingle.com/y/ws/955774.html

? 行政許可申請(qǐng)書(shū)(個(gè)人用)http://s.yingle.com/y/ws/955773.html

? 人民檢察院報(bào)請(qǐng)?jiān)S可采取強(qiáng)制措施報(bào)告書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955772.html

? ? 收取保證金通知書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955771.html 人民檢察院延長(zhǎng)偵查羈押期限通知書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955770.html

? 人民檢察院監(jiān)視居住決定書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955769.html

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? 某某某公安局釋放通知書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955768.html

? 某某某公安局提請(qǐng)批準(zhǔn)逮捕書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955767.html

? 撤回交通行政復(fù)議申請(qǐng)筆錄

http://s.yingle.com/y/ws/955766.html

? 某某人民法院通知書(shū)(準(zhǔn)許當(dāng)事人申請(qǐng)法院調(diào)查收集證據(jù)，行政訴訟證據(jù)文書(shū)范 http://s.yingle.com/y/ws/955765.html

? 人民檢察院提請(qǐng)抗訴報(bào)告書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955764.html

? 人民檢察院抗訴請(qǐng)求答復(fù)書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955763.html

? 人民檢察院不批準(zhǔn)會(huì)見(jiàn)在押犯罪嫌疑人決定書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955762.html

? 行政裁定書(shū)(準(zhǔn)許或不準(zhǔn)撤訴用)http://s.yingle.com/y/ws/955761.html

? 案件處理意見(jiàn)書(shū)(農(nóng)業(yè)行政處罰)http://s.yingle.com/y/ws/955760.html

? ? 撤回上訴狀(行政)http://s.yingle.com/y/ws/955759.html 行政處罰聽(tīng)證會(huì)通知書(shū)(農(nóng)業(yè)行政處罰)http://s.yingle.com/y/ws/955758.html

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? 提供法庭審判所需證據(jù)材料意見(jiàn)書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955757.html

? 某某人民法院通知書(shū)(因公告送達(dá)變更舉證期限，行政訴訟證據(jù)文書(shū)范本(試行 http://s.yingle.com/y/ws/955756.html

? 某某某看守所收監(jiān)執(zhí)行通知書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955755.html

? ? ? 行政答辯狀 http://s.yingle.com/y/ws/955754.html 人民檢察院復(fù)驗(yàn) http://s.yingle.com/y/ws/955753.html 某某某

公

安

局

逮

捕

通

知

書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955752.html

? 某某省工商行政管理局調(diào)解書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955751.html

? 停止執(zhí)行死刑意見(jiàn)書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955750.html

? 當(dāng)場(chǎng)行政處罰決定書(shū)(藥品監(jiān)督行政執(zhí)法文書(shū))http://s.yingle.com/y/ws/955749.html

? ? 賠償申請(qǐng)書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955748.html 人民檢察院要求說(shuō)明不立案理由通知書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955747.html

? 罪犯收監(jiān)身體檢查表

http://s.yingle.com/y/ws/955746.html

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? 人民檢察院答復(fù)舉報(bào)人通知書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955745.html

? 人民檢察院扣押決定書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955744.html

? 某某某公安局解除監(jiān)視居住決定書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955743.html

? 某某某公安局凍結(jié)／解除凍結(jié)存款／匯款通知書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955742.html

? 人民檢察院拘留決定書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955741.html

? 某某人民法院通知書(shū)(對(duì)新的證據(jù)提出意見(jiàn)或者舉證，行政訴訟證據(jù)文書(shū)范本(試 http://s.yingle.com/y/ws/955740.html

? 人民檢察院解除凍結(jié)存款通知書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955739.html

? ? 不起訴意見(jiàn)書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955738.html 某某某工商行政管理局經(jīng)濟(jì)合同仲裁委員會(huì)保全措施審批表 http://s.yingle.com/y/ws/955737.html

? 某某某公安局對(duì)保證人罰款決定書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955736.html

? 某某某公安局不立案理由說(shuō)明書(shū)

http://s.yingle.com/y/ws/955735.html

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? 某某某看守所健康檢查筆錄

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? 中華人民共和國(guó)海關(guān)行政處罰不予聽(tīng)證通知書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955733.html

? 某某某公安局延長(zhǎng)偵查羈押期限通知書(shū) http://s.yingle.com/y/ws/955732.html

? 人民檢察院辯護(hù)律師收集案件材料許可證 http://s.yingle.com/y/ws/955731.html

? 案件合議記錄(藥品監(jiān)督行政執(zhí)法文書(shū))http://s.yingle.com/y/ws/955730.html

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