第一篇：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局關(guān)于印發(fā)《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁》的通知

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局文件

川銀監(jiān)發(fā)?2010?10號

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局關(guān)于

印發(fā)《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作

五十個嚴(yán)禁》的通知

各市（州）銀監(jiān)分局，四川銀監(jiān)局成都各縣（區(qū)、市）監(jiān)管辦事處，轄內(nèi)各政策性銀行、國有商業(yè)銀行一級分行，中國郵政儲蓄銀行四川省分行，四川省農(nóng)村信用社聯(lián)合社，各股份制商業(yè)銀行成都分行，各外資銀行成都分行，成都銀行，成都農(nóng)商銀行，成都各村鎮(zhèn)銀行：

為建立明確、簡潔、有效的案防措施，增強銀行從業(yè)人員認(rèn)識風(fēng)險、控制風(fēng)險的主觀能動性，我局通過梳理2003年以來四川銀行業(yè)機構(gòu)案件的風(fēng)險點，結(jié)合各行在柜面操作中存在的風(fēng)險隱患，反復(fù)與銀行機構(gòu)討論和完善，制訂了《四川銀行從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁》，現(xiàn)印發(fā)給你們作為從業(yè)人員應(yīng)知應(yīng)會教材。本通知從文到之日起執(zhí)行（在說明中推遲執(zhí)行的除外）。如在執(zhí)行

— 1 — 中遇到問題，請及時向我局書面反映。

請各市（州）銀監(jiān)分局將此文轉(zhuǎn)發(fā)給轄內(nèi)相關(guān)銀行業(yè)機構(gòu)，并督促其認(rèn)真做好貫徹落實工作。

特此通知。

二○一○年一月二十七日 關(guān)于對《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作

五十個嚴(yán)禁》中的部分條款說明

一、《四川銀行從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁》解釋權(quán)屬四川銀監(jiān)局。

二、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個嚴(yán)禁

（一）第八個嚴(yán)禁“嚴(yán)禁加鈔完成后未經(jīng)測試即對外營業(yè)”。說明：“測試”主要是通過實際取款測試確認(rèn)自助設(shè)備運行是否正常。

（二）第九個嚴(yán)禁“嚴(yán)禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱”。

說明：“重要時段”包括但不限于加鈔、清機、賬款差錯過程等。

三、對公賬戶和結(jié)算管理十個嚴(yán)禁

（一）第一個嚴(yán)禁“嚴(yán)禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過 “四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查”。

說明：各銀行業(yè)機構(gòu)準(zhǔn)備期為一個月，文到之日起計算，一個月后開始執(zhí)行。農(nóng)行系統(tǒng)新開戶已準(zhǔn)備從分散到集中轉(zhuǎn)變，集中新開戶時開始執(zhí)行。銀行業(yè)機構(gòu)在通過“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照的相關(guān)信息后，需將核查記錄打印后隨開戶資料一并保管。

（二）第二個嚴(yán)禁“嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實開戶資料的規(guī)

— 3 — 定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料”。

說明：銀行核實人員使用具有照相功能的設(shè)備，取得與開戶單位的合影信息（個體工商戶除外）資料后，需將相關(guān)信息資料打印后隨開戶資料一并保管。

（三）第四個嚴(yán)禁“嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時，不以密碼進行控制”。

說明：目前已使用賬戶管理密碼和支付密碼的賬戶，大部分銀行沒有以密碼控制購買支付憑證、發(fā)行網(wǎng)上設(shè)備和支付密碼器，而是依靠人工和印鑒控制，風(fēng)險很大?？茖W(xué)有效的方法是依靠密碼控制，而密碼由存款單位掌握，只要密碼成功通過銀行后臺校驗系統(tǒng)，就代表了存款單位真實意愿，就能放心地出售和發(fā)行。

全國性銀行類機構(gòu)在系統(tǒng)中沒有達到這一嚴(yán)禁要求的，應(yīng)積極向總行書面報告我局要求（書面報告留存?zhèn)洳椋?；四川境?nèi)的法人銀行類機構(gòu)應(yīng)在2010年6月底前改造系統(tǒng)，執(zhí)行這一嚴(yán)禁條款。

（四）第八個嚴(yán)禁“嚴(yán)禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬”。

說明：經(jīng)辦行判斷為無風(fēng)險的賬戶除外。

（五）第十個嚴(yán)禁“嚴(yán)禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風(fēng)險賬戶管理”。

說明：未使用支付密碼器的賬戶與使用了支付密碼器的賬戶相比，在支付環(huán)節(jié)上存在風(fēng)險，應(yīng)重點關(guān)注。

營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；

二、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼、個人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜∕崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)；

三、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

四、嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;

五、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

六、嚴(yán)禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設(shè)置∕重置∕輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務(wù)；

七、嚴(yán)禁輸入密碼時不進行物理遮擋；

八、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財；

九、嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶信息；

十、嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。

會計主管十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章；

二、嚴(yán)禁使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務(wù)操作；

三、嚴(yán)禁將授權(quán)卡、密碼交他人授權(quán)；

四、嚴(yán)禁擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；

五、嚴(yán)禁不督促注銷已調(diào)離、停用柜員的柜員號；

六、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫；

七、嚴(yán)禁對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理；

八、嚴(yán)禁弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機構(gòu)提供不實信息；

九、嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

十、嚴(yán)禁對發(fā)生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

— 6 — 營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁本人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會計主管獨立履行職責(zé)；

二、嚴(yán)禁使用其他柜員章、證、卡辦理業(yè)務(wù)；

三、嚴(yán)禁個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動；

四、嚴(yán)禁個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用；

五、嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫；

六、嚴(yán)禁違規(guī)攬存；

七、嚴(yán)禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；

八、嚴(yán)禁開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書；

九、嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫；

十、嚴(yán)禁對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。

— 7 — 自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運行；

二、嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

三、嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；

四、嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作；

五、嚴(yán)禁自助設(shè)備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

六、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對自助設(shè)備查庫；

七、嚴(yán)禁清、裝鈔后不與會計賬務(wù)核對現(xiàn)金情況；

八、嚴(yán)禁加鈔完成后未經(jīng)測試即對外營業(yè)；

九、嚴(yán)禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱；

十、嚴(yán)禁對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進場前不核實身份，不監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。

— 8 — 對公賬戶和結(jié)算管理十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過 “四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查；

二、嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料；

三、嚴(yán)禁明知是中介機構(gòu)代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；

四、嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時，不以密碼進行控制；

五、嚴(yán)禁一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算；

六、嚴(yán)禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進行對賬；

七、嚴(yán)禁不按要求審核對賬回執(zhí)及驗??；

八、嚴(yán)禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；

九、嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

十、嚴(yán)禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風(fēng)險賬戶管理。

主題詞：金融監(jiān)管 案件防控 通知

內(nèi)部發(fā)送：局領(lǐng)導(dǎo)，辦公室，案防辦，各監(jiān)管處。

聯(lián) 系 人：尚筱力 聯(lián)系電話：028-61886469 四川銀監(jiān)局辦公室 2010年1月27日印發(fā)

(共印46份)— 10 —

第二篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁

銀行從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁

營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；

二、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼、個人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜∕崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)；

三、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

四、嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;

五、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

六、嚴(yán)禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設(shè)置∕重置∕輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務(wù)；

七、嚴(yán)禁輸入密碼時不進行物理遮擋；

八、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財；

九、嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶信息；

十、嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。

會計主管十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章；

二、嚴(yán)禁使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務(wù)操作；

三、嚴(yán)禁將授權(quán)卡、密碼交他人授權(quán)；

四、嚴(yán)禁擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；

五、嚴(yán)禁不督促注銷已調(diào)離、停用柜員的柜員號；

六、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫；

七、嚴(yán)禁對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理；

八、嚴(yán)禁弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機構(gòu)提供不實信息；

九、嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

十、嚴(yán)禁對發(fā)生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁本人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會計主管獨立履行職責(zé)；

二、嚴(yán)禁使用其他柜員章、證、卡辦理業(yè)務(wù)；

三、嚴(yán)禁個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動；

四、嚴(yán)禁個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用；

五、嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫；

六、嚴(yán)禁違規(guī)攬存；

七、嚴(yán)禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；

八、嚴(yán)禁開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書；

九、嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫；

十、嚴(yán)禁對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。

自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運行；

二、嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

三、嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；

四、嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作；

五、嚴(yán)禁自助設(shè)備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

六、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對自助設(shè)備查庫；

七、嚴(yán)禁清、裝鈔后不與會計賬務(wù)核對現(xiàn)金情況；

八、嚴(yán)禁加鈔完成后未經(jīng)測試即對外營業(yè)；

九、嚴(yán)禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱；

十、嚴(yán)禁對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進場前不核實身份，不監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。

對公賬戶和結(jié)算管理十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過 “四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查；

二、嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料；

三、嚴(yán)禁明知是中介機構(gòu)代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；

四、嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時，不以密碼進行控制；

五、嚴(yán)禁一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算；

六、嚴(yán)禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進行對賬；

七、嚴(yán)禁不按要求審核對賬回執(zhí)及驗??；

八、嚴(yán)禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；

九、嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

十、嚴(yán)禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風(fēng)險賬戶管理。

第三篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁

營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有柜員卡/授權(quán)卡/密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；

二、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡/授權(quán)卡/密碼、個人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗（在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外）；

三、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)、將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

四、嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金；

五、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

六、嚴(yán)禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務(wù)；

七、嚴(yán)禁輸入密碼時不進行物理遮擋；

八、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客戶理財；

九、嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶信息；

十、嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。

自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運行；

二、嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

三、嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；

四、嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作；

五、嚴(yán)禁自助設(shè)備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

六、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對自助設(shè)備查庫；

七、嚴(yán)禁清、裝鈔后不與會計賬務(wù)核對現(xiàn)金情況；

八、嚴(yán)禁加鈔完成后未經(jīng)測試即對外營業(yè)；

九、嚴(yán)禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱；

十、嚴(yán)禁對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進場前不核實身份，不監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。

營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁本人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會計主管獨立履行職責(zé)；

二、嚴(yán)禁使用其他柜員章、證、卡辦理業(yè)務(wù)；

三、嚴(yán)禁個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸，融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動；

四、嚴(yán)禁個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用；

五、嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫；

六、嚴(yán)禁違規(guī)攬存；

七、嚴(yán)禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；

八、嚴(yán)禁開具虛假資信證明、違規(guī)開具擔(dān)保承諾書；

九、嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫；

十、嚴(yán)禁對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。

會計主管十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下制授權(quán)、編押、簽章；

二、嚴(yán)禁使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務(wù)操作；

三、嚴(yán)禁將授權(quán)卡、密碼交他人授權(quán)；

四、嚴(yán)禁擅自墊款、壓款、違規(guī)使用內(nèi)部賬戶、授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；

五、嚴(yán)禁不督促注銷已調(diào)離、使用柜員的柜員號；

六、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫；

七、嚴(yán)禁對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理；

八、嚴(yán)禁弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機構(gòu)提供不實信息；

九、嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

十、嚴(yán)禁對發(fā)生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

對公賬戶和結(jié)算管理十個嚴(yán)禁

一． 嚴(yán)禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過“四川企業(yè)網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查；

二． 嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料；

三． 嚴(yán)禁明知是中介機構(gòu)代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕； 四． 嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時，不以密碼進行控制； 五． 嚴(yán)禁一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算；

六． 嚴(yán)禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進行對賬； 七． 嚴(yán)禁不按要求審核對賬回執(zhí)及驗?。?/p>

八． 嚴(yán)禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；

九． 嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

十． 嚴(yán)禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風(fēng)險賬戶管理。關(guān)于對《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁》中的

部分條款說明

一、《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁》解釋權(quán)屬四川銀監(jiān)局。

二、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個嚴(yán)禁

（一）第八個嚴(yán)禁“嚴(yán)禁加鈔完成后未經(jīng)測試即對外營業(yè)”。說明：“測試”主要是通過實際取款測試確認(rèn)自助設(shè)備運行是否正常。

（二）第九個嚴(yán)禁“嚴(yán)禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱”。

說明：“重要時段”包括但不限于加鈔、清機、賬款差錯過程等。

三、對公賬戶和結(jié)算管理十個嚴(yán)禁

（一）第一個嚴(yán)禁“嚴(yán)禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件、不通過“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查”。

說明：各銀行業(yè)機構(gòu)準(zhǔn)備期為一個月，文到之日起計算，一個月后開始執(zhí)行。農(nóng)行系統(tǒng)新開戶已準(zhǔn)備從分散到集中轉(zhuǎn)變，集中新開戶時開始執(zhí)行。銀行業(yè)機構(gòu)在通過“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照的相關(guān)信息后，需將核查記錄打印后隨開戶資料一并保管。

（二）第二個嚴(yán)禁“嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料”。

說明：銀行核實人員使用具有照相功能的設(shè)備，取得與開戶單位的合影信息（個體工商戶除外）資料后，需將相關(guān)信息資料打印后隨開戶資料一并保管。

（三）第四個嚴(yán)禁“嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時，不以密碼進行控制”。

說明：目前已使用賬戶箅密碼和支付密碼的賬戶，大部分銀行沒有以密碼控件購買支付憑證、發(fā)行網(wǎng)上設(shè)備和支付密碼器。而是依靠人工和印鑒控制，風(fēng)險很大，科學(xué)有效的方法是依靠密碼控制，而密碼由存款單位掌握，只要密碼成功通過銀行后臺校驗系統(tǒng)，就代表了存款單位真實意愿，就能放心地出售和發(fā)行。

全國性銀行類機構(gòu)在系統(tǒng)中沒有達到這一嚴(yán)禁的，應(yīng)積極向總行書面報告我局要求（書面報告留存?zhèn)洳椋?；四川境?nèi)的法人銀行類機構(gòu)應(yīng)在2010年6月底前改造系統(tǒng)，執(zhí)行這一嚴(yán)禁條款。

（四）第八個嚴(yán)禁“嚴(yán)禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬”。

說明：經(jīng)辦行判斷為無風(fēng)險的賬戶除外。

（五）第十個嚴(yán)禁“嚴(yán)禁沒有使用支付密碼的賬戶不作為風(fēng)險賬戶管理”。

說明：未使用支付密碼器的賬戶與使用了支付密碼器的賬戶相比，在支付環(huán)節(jié)上存在風(fēng)險，應(yīng)重點關(guān)注。

第四篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴(yán)禁(修訂)

四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴(yán)禁（修訂）

操作柜員十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有操作卡、授權(quán)卡、個人名章，以及用他人密碼操作。

二、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等重要物品情況下離柜、崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)。

三、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證、鑰匙等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預(yù)先在空白憑證、有價單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。

四、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)或本人以代辦人身份辦理他人業(yè)務(wù)，利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。

五、嚴(yán)禁輸入密碼時不進行物理遮擋和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)。

六、嚴(yán)禁代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、印鑒章、銀行卡（折）以及代客戶申請和操作網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行等業(yè)務(wù)。

七、嚴(yán)禁不刷卡（折）辦理卡（折）類支付業(yè)務(wù)和誘導(dǎo)客戶重復(fù)輸入密碼。

八、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財，泄露或違規(guī)修改客戶信息。

九、嚴(yán)禁接收未經(jīng)客戶加密的批量代發(fā)工資數(shù)據(jù)包。

十、嚴(yán)禁對明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。

授權(quán)柜員十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁在辦理個人支付業(yè)務(wù)中未審核傳票、核實賬務(wù)和詢問客戶真實意愿的情況下進行柜面授權(quán)、復(fù)核。

二、嚴(yán)禁使用他人名章、操作柜員卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務(wù)操作。

三、嚴(yán)禁違規(guī)將授權(quán)卡、密碼、個人名章交他人，以及向不符合規(guī)定的人員轉(zhuǎn)授權(quán)。

四、嚴(yán)禁墊款、壓款，或違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，以及授意、指使、強令柜臺操作人員違規(guī)操作。

五、嚴(yán)禁不按規(guī)定申報注銷或停用已調(diào)離柜員（含現(xiàn)金自助設(shè)備）的柜員號。

六、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對臨時外出離開營業(yè)場所的操作柜員進行現(xiàn)金碰庫。

七、嚴(yán)禁對各級管理人員違規(guī)干預(yù)授權(quán)不抵制，對操作柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正。

八、嚴(yán)禁弄虛作假，向上級和監(jiān)管機構(gòu)提供不實信息。

九、嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密。

十、嚴(yán)禁對發(fā)生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或遲報。

營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員、操作柜員獨立履行職責(zé)。

二、嚴(yán)禁使用他人的章、證、卡辦理業(yè)務(wù)。

三、嚴(yán)禁為高利貸公司、小額貸款公司、出資人以及客戶之間充當(dāng)任何形式的資金掮客，或牽線搭橋幫助借款人籌集資金墊還貸款從中牟利，以及參與協(xié)助客戶間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資、個人經(jīng)商等活動。

四、嚴(yán)禁將個人名章（按規(guī)定授權(quán)除外）、授權(quán)卡、密碼交給他人使用。

五、嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫。

六、嚴(yán)禁違規(guī)攬存，違規(guī)發(fā)放貸款。

七、嚴(yán)禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密。

八、嚴(yán)禁開具虛假資信證明，違規(guī)出具擔(dān)保承諾書。

九、嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫。

十、嚴(yán)禁對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、責(zé)任事故等重大事項遲報或隱瞞不報。

自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控即上線對外投入運行，自助設(shè)備的網(wǎng)線及網(wǎng)絡(luò)接口不進行剛性防護。

二、嚴(yán)禁單人進行自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等。

三、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定入庫（柜）保管，或保險柜鑰匙、密碼不堅持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。

四、嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作。

五、嚴(yán)禁吞沒卡非本人領(lǐng)取，不按時回收、保管、登記、上繳吞沒卡。

六、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對自助設(shè)備查庫，不對外包加鈔過程進行監(jiān)督。

七、嚴(yán)禁清、裝(卸)鈔后不進行賬務(wù)核對。

八、嚴(yán)禁自助設(shè)備長短款不及時查清原因并進行賬務(wù)登記。

九、嚴(yán)禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱。

十、嚴(yán)禁對自助設(shè)備服務(wù)商的維修人員進場前不核實身份，不監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。

賬戶和結(jié)算管理十個嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁在受理企業(yè)開戶、法定代表人變更、掛失補辦印鑒以及更換預(yù)留法人印章時不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件；不核查申請單位營業(yè)執(zhí)照和組織機構(gòu)代碼證信息的真實性；不核實法定代表人授權(quán)書的真?zhèn)?；不?lián)網(wǎng)核查單位法定代表人、被授權(quán)人以及臨時驗資賬戶投資人的身份信息。

二、嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料。

三、嚴(yán)禁明知是中介機構(gòu)代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕。

四、嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重要空白憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時，不以密碼進行控制。

五、嚴(yán)禁違反賬戶和現(xiàn)金管理規(guī)定辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，或?qū)Τ谂R時存款賬戶和應(yīng)年檢未年檢賬戶辦理支付類結(jié)算業(yè)務(wù)，不通過核心系統(tǒng)控制新開立單位賬戶3個工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務(wù)。

六、嚴(yán)禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)、同業(yè)、內(nèi)部進行對賬，或不按要求審核對賬回執(zhí)和驗印。

七、嚴(yán)禁網(wǎng)銀開戶不納入授權(quán)管理，為未啟用賬戶開通網(wǎng)銀。

八、嚴(yán)禁對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬。

九、嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃。

十、嚴(yán)禁不對未使用支付密碼器賬戶和上門收款賬戶進行風(fēng)險監(jiān)控。

第五篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴(yán)禁試題

《四川銀行從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁》考試試題

考試單位： 考試姓名：

一、單項選擇題（下列題中只有一個正確答案，錯選或不選不計分，每小題1分,小計30分）

1、嚴(yán)禁輸入（）時不進行物理遮擋。A、賬號 B、戶名 C、密碼 D、金額

2、嚴(yán)禁借（）名義私自代客理財。A、他人 B、企業(yè) C、朋友 D、銀行

3、嚴(yán)禁私自泄露、修改（）信息； A、企業(yè) B、個人 C、客戶 D、單位

4、嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是（）辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。A、合規(guī) B、違規(guī) C、變相合規(guī) D、變相違規(guī) 5-

1、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將（A）入現(xiàn)金區(qū) A、非工作用包 B、手機 C、手提袋 D、款箱 5-

2、嚴(yán)禁辦理（C）業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)。A、親友 B、他人 C、本人 D、結(jié)算

6、嚴(yán)禁不督促（C）已調(diào)離、停用柜員的柜員號。A、清除 B、修改 C、注銷 D、調(diào)整

7、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對外出辦事離開（）的現(xiàn)金柜員碰庫。

A、營業(yè)場所 B、信用社 C、柜臺 D、庫房

8、嚴(yán)禁弄虛作假，違規(guī)向上級和（）提供不實信息。A、人民銀行 B、監(jiān)管機構(gòu) C、審計部門 D、省聯(lián)社

9、嚴(yán)禁對發(fā)生的案件和（）事故隱瞞不報或拖延上報。A、常規(guī)差錯 B、一般差錯 C、重大差錯 D、較大差錯

10、嚴(yán)禁本人指使或（）下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會計主管獨立履行職責(zé)。

A、安排 B、授意 C、強制 D、要求

11、嚴(yán)禁個人（）或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動。

A、炒股 B、買彩票 C、購房 D、經(jīng)商

12、嚴(yán)禁不按規(guī)定的（）和方法查庫。A、次數(shù) B、內(nèi)容 C、時間 D、頻率

13、嚴(yán)禁開具虛假（）、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書。A、資金證明B、開戶證明C、資信證明 D、存款賬戶

14、嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的（）。A、小金庫 B、賬外賬C、考核專戶

15、嚴(yán)禁對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等（）拖延上報或隱瞞不報。

A、問題 B、一般事項 C、重大事項

16、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝（）上線對外投入運行。A、報警系統(tǒng) B、視頻監(jiān)控 C、聲控系統(tǒng)

17、嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進行自助設(shè)備（）操作。A、現(xiàn)金業(yè)務(wù) B、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù) C、維護

18、嚴(yán)禁自助設(shè)備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙（）。A、交主任保管 B、入庫（柜）保管 C、交主辦會計保管 D、交會計保管

19、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對自助設(shè)備（）。A、加鈔 B、維護 C、查庫

20、嚴(yán)禁自助設(shè)備清、裝鈔后不與（）賬務(wù)核對現(xiàn)金情況。A、出納 B、會計 C、門柜系統(tǒng)

21、嚴(yán)禁自助設(shè)備加鈔完成后未經(jīng)（）即對外營業(yè)。A、測試 B、批準(zhǔn) C、驗收合格

22、嚴(yán)禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行（）。

A、查看 B、調(diào)閱 C、備份

23、嚴(yán)禁對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進場前不核實身份，不（）其使用存儲設(shè)備。

A、監(jiān)督 B、控制 C、監(jiān)督控制 D、全程陪同

24、嚴(yán)禁開戶前不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件，不通過 “四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時驗資賬戶投資人的（）進行核查。

A、營業(yè)執(zhí)照 B、會計報表 C、身份 D、資產(chǎn)

25、嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實（）的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料。

A、開戶單位的招牌 B、開戶單位的路牌 C、開戶單位的辦公環(huán)境 D、開戶資料

26、嚴(yán)禁明知是中介機構(gòu)代理投資人辦理臨時（）不拒絕。A、驗資報告 B、驗資報表 C、驗資賬戶

27、嚴(yán)禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時，不以（）進行控制。

A、印鑒 B、賬戶 C、取現(xiàn)額度 D、密碼

28、嚴(yán)禁（）辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算。

A、基本存款賬戶 B、臨時存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、專用存款賬戶

29、嚴(yán)禁（）以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進行對賬。

A、記賬人員 B、對賬人員 C、復(fù)核人員 D、出納人員 30、嚴(yán)禁不按要求（）對賬回執(zhí)及驗印。A、發(fā)出 B、收回 C、審核 D、保管

二、多項選擇題下列題中有兩個或兩個以上正確答案，少選或多選不計分，每小題2分）

1、嚴(yán)禁（）、（）、（）持有柜員卡、授權(quán)卡、密碼，或持有非本人卡和密碼。

A、印制 B、復(fù)制 C、共用 D、互用 E、超權(quán)限

2、嚴(yán)禁在（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）等物品情況下離柜∕崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)A、未簽退系統(tǒng) B、未妥善保管好柜員卡∕授權(quán)卡∕密碼 C、個人名章 D、業(yè)務(wù)印章 E、現(xiàn)金 F、有價單證 G、重 要空白憑證

3、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的（）、（）、（）等重要物品交給他人使用。

A、印章 B、現(xiàn)金 C、有價單證 D、重要空白憑證

4、嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡（），或通過本人、他人賬戶過渡（）、（）資金。

A、本人資金 B、銀行 C、結(jié)算資金 D、社內(nèi)往來 E、客戶

5、嚴(yán)禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶（）、（）∕（）∕（），辦理（E）業(yè)務(wù)。

A、簽名 B、設(shè)置密碼 C、重置密碼 D、輸入密碼 E、電話銀行

6、嚴(yán)禁在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下（）、（）、（）。A、記賬 B、授權(quán) C、編押 D、簽章 E、付款

7、嚴(yán)禁將（）、（）交他人授權(quán)。

A、授權(quán)卡 B、印章 C、金庫鑰匙 D、密碼

8、嚴(yán)禁擅自（）、（），違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作。

A、取款 B、轉(zhuǎn)款 C、墊款 D、壓款

9、嚴(yán)禁不督促注銷已（）、（）柜員的柜員號。A、請假 B、處分 C、調(diào)離 D、停用

10、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查（）、（）、（）等重要物品，不對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫。A、庫存現(xiàn)金 B、密碼 C、重空 D、業(yè)務(wù)印章 E、金庫鑰匙

11、嚴(yán)禁對柜員違規(guī)操作行為（）、（）、（）。A、不制止 B、不糾正 C、不上報 D、不處理

12、嚴(yán)禁泄露及（）本行（）。

A、客戶信息 B、商業(yè)秘密 C、財務(wù)報表 D、賬戶資金

13、嚴(yán)禁本人指使或授意下屬（）、（）、（）處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會計主管獨立履行職責(zé)。

A、授權(quán) B、越權(quán) C、違規(guī) D、違章 E、違紀(jì)

14、嚴(yán)禁使用其他柜員（）、（）、（）辦理業(yè)務(wù)。A、章 B、密碼 C、證 D、卡 E、柜員號

15、嚴(yán)禁個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的（）、（）、（）等活動。

A、資金借貸 B、融資擔(dān)保 C、集資經(jīng)商 D、信息咨詢

16、嚴(yán)禁（）、（）、（）交給他人使用。A、個人名章 B、授權(quán)卡 C、IC卡 D、密碼

17、嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的（）、（）、（）、（）等手續(xù)。

A、領(lǐng)取 B、上繳 C、配鈔 D、裝鈔 E、卸鈔

18、嚴(yán)禁銀行對不反饋（）、反饋不符（）以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬。

A、對賬信息 B、對賬過程 C、對賬結(jié)果

19、嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶（）、（）、（）。A、付現(xiàn) B、轉(zhuǎn)賬 C、凍結(jié) D、解凍 E、扣劃 20、嚴(yán)禁不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱”的“重要時段”包括但不限于（）、（）、（）等。

A、加鈔 B、清機 C、賬款差錯過程 D、維修

三、正誤判斷并改錯題（每題2分，小計10分；錯題只判斷為錯誤得1分，未說明理由改正或改正內(nèi)容與要求不符不得分）

1、只要是資金，不論采取何種方式都可以攬存到信用社。答：

2、嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅持交叉交接和密碼交接后仍延用原密碼；

答：

3、“嚴(yán)禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬”，但經(jīng)辦行判斷為無風(fēng)險的賬戶除外。

答：

4、可以向法院人員泄露客戶信息。答：

5、嚴(yán)禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進行對賬； 答：

四、簡答題（每題標(biāo)準(zhǔn)分5分）。

1、當(dāng)你發(fā)現(xiàn)其他柜員在進行違規(guī)操作時，你應(yīng)當(dāng)怎么辦？ 答：首先是對其違規(guī)操作進行抵制、說服他本人不要進行違規(guī)操作，然后立即向分管領(lǐng)導(dǎo)報告情況。

2、為什么柜員不能在自己的操作員狀態(tài)下辦理本人的存、取款和結(jié)算業(yè)務(wù)？

答：因為《五十個嚴(yán)禁》中明文規(guī)定“嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)”。

3、將授權(quán)卡、密碼交與他人授權(quán)有哪些弊端和危害？ 答：不知道他人授權(quán)的真實性、合規(guī)性、合法性；容易造成風(fēng)險隱患，引發(fā)案件，承擔(dān)不必要的經(jīng)濟責(zé)任和法律責(zé)任。

4、如何管理自助柜員機的密碼和鑰匙？ 答：