第一篇：中信信誠(chéng)濟(jì)南魯鼎國(guó)際廣場(chǎng)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃

項(xiàng)目名稱(chēng)： 濟(jì)南魯鼎國(guó)際廣場(chǎng)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃

募集規(guī)模 2.35 億元 資金門(mén)檻 100 萬(wàn)元 付息方式： 半年付息 資金投向 地產(chǎn)類(lèi) 產(chǎn)品期限： 18/24個(gè)月 付息方式： 半年付息 收益說(shuō)明 100萬(wàn)起，10.3%；100萬(wàn)至300萬(wàn)10.8%

資金用途 償還信托貸款本息及濟(jì)南魯鼎國(guó)際廣場(chǎng)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)建設(shè)。

一、“濟(jì)南魯鼎國(guó)際廣場(chǎng)”位置絕佳、未來(lái)天橋區(qū)最大的商業(yè)綜合體——地標(biāo)性建筑

項(xiàng)目規(guī)劃用地總面積1.2萬(wàn)平方米，建筑面積約7.9萬(wàn)平方米。規(guī)劃有大型商業(yè)購(gòu)物中心、商業(yè)步行街、酒店式公寓、甲級(jí)商務(wù)寫(xiě)字樓、高級(jí)住宅等功能區(qū)，整個(gè)項(xiàng)目計(jì)劃一次性開(kāi)發(fā)。項(xiàng)目建成后將是濟(jì)南市天橋區(qū)最大的城市綜合體項(xiàng)目，將成為天橋區(qū)的地標(biāo)性建筑。、項(xiàng)目地理位置絕佳

項(xiàng)目用地緊靠濟(jì)南市主干道北園高架路（無(wú)影山中路），位于濟(jì)南核心商圈（火車(chē)站、汽車(chē)站商圈）的核心位置，毗鄰濟(jì)南長(zhǎng)途汽車(chē)站（直線距離約200米），該地塊交通極為便利，周邊專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)林立，商業(yè)氣氛濃郁。3、未來(lái)規(guī)劃利好，投資前景佳 產(chǎn)品說(shuō)明 濟(jì)南市地鐵線路R-3地鐵出口規(guī)劃于本項(xiàng)目C地塊與B地塊之間，屆時(shí)本項(xiàng)目人氣將進(jìn)一步提升，本項(xiàng)目商鋪、寫(xiě)字樓等物業(yè)未來(lái)投資前景看好。

二、資產(chǎn)管理人專(zhuān)業(yè)能力強(qiáng)

資產(chǎn)管理人是隸屬于中信集團(tuán)的專(zhuān)業(yè)管理團(tuán)隊(duì)。公司依托中信集團(tuán)、中信信托的優(yōu)勢(shì)資源以及中信集團(tuán)下屬地產(chǎn)、金融等管理經(jīng)驗(yàn)，可以有效地開(kāi)展各類(lèi)業(yè)務(wù)協(xié)同。

三、還款來(lái)源覆蓋率充足

魯鼎國(guó)際廣場(chǎng)項(xiàng)目銷(xiāo)售回款：項(xiàng)目本身地理位置絕佳，銷(xiāo)售去化確定性強(qiáng)，還款來(lái)源對(duì)專(zhuān)項(xiàng)資管計(jì)劃本金收益覆蓋率達(dá)2.2倍以上。即便銷(xiāo)售去化下跌50%的情況下依舊能夠覆蓋本息。

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第二篇：濟(jì)南魯鼎國(guó)際廣場(chǎng)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃

濟(jì)南魯鼎國(guó)際廣場(chǎng)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃 中信信誠(chéng)濟(jì)南魯鼎國(guó)際廣場(chǎng)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃

發(fā)行機(jī)構(gòu)：中信信誠(chéng)

交易對(duì)手：山東魯鼎置業(yè)有限公司

募集規(guī)模：2.35億元

投資期限：18個(gè)月,24個(gè)月

預(yù)期年化率：18個(gè)月：10.3-10.8% 24個(gè)月：10.5-11%

收益分配方式：每半年付息

募集期:2014年4月起

托管行：中信銀行

資金門(mén)檻:100萬(wàn)

資產(chǎn)管理人:

中信信誠(chéng)資產(chǎn)管理有限公司隸屬于中信集團(tuán),是由中信信托有限責(zé)任公司和信誠(chéng)基金管理有限公司共同發(fā)起,經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)設(shè)立。

資金用途:償還信托貸款本息及濟(jì)南魯鼎國(guó)際廣場(chǎng)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)建設(shè)。

信用增級(jí)措施

1.中信信誠(chéng)作為第一大股東，直接控制項(xiàng)目公司100%股權(quán)，并委派兩名董事，其中一人任董事長(zhǎng)。對(duì)于股東會(huì)及董事會(huì)絕對(duì)控制。2.項(xiàng)目土地及在建工程抵押至委托貸款銀行，項(xiàng)目土地及在建工程評(píng)估值為5.0億，優(yōu)先級(jí)本金抵押率為47%；（期間動(dòng)態(tài)抵押率不超過(guò)52%）3.設(shè)立監(jiān)管賬戶，并委派財(cái)務(wù)對(duì)項(xiàng)目公司所有賬戶全程監(jiān)管； 4.設(shè)立保證金賬戶，銷(xiāo)售回款按40%比例提留至保證金賬戶。（累計(jì)銷(xiāo)售回款超過(guò)5000萬(wàn)部分）5.實(shí)際控制人黃國(guó)華出資7300萬(wàn)認(rèn)購(gòu)全部次級(jí)份額，為優(yōu)先級(jí)份額增信； 6.實(shí)際控制人黃國(guó)華提供無(wú)限連帶責(zé)任保證； 7.委托中信工程駐場(chǎng)對(duì)項(xiàng)目公司實(shí)行全封閉監(jiān)管（與項(xiàng)目公司共管所有印鑒、證照及重要合同等）。8.設(shè)定工程進(jìn)度及銷(xiāo)售回款考核指標(biāo)1.中信信誠(chéng)作為第一大股東，直接控制項(xiàng)目公司100%股權(quán)，并委派兩名董事，其中一人任董事長(zhǎng)。對(duì)于股東會(huì)及董事會(huì)絕對(duì)控制。2.項(xiàng)目土地及在建工程抵押至委托貸款銀行，項(xiàng)目土地及在建工程評(píng)估值為5.0億，優(yōu)先級(jí)本金抵押率為47%；（期間動(dòng)態(tài)抵押率不超過(guò)52%）3.設(shè)立監(jiān)管賬戶，并委派財(cái)務(wù)對(duì)項(xiàng)目公司所有賬戶全程監(jiān)管； 4.設(shè)立保證金賬戶，銷(xiāo)售回款按40%比例提留至保證金賬戶。（累計(jì)銷(xiāo)售回款超過(guò)5000萬(wàn)部分）5.實(shí)際控制人黃國(guó)華出資7300萬(wàn)認(rèn)購(gòu)全部次級(jí)份額，為優(yōu)先級(jí)份額增信； 6.實(shí)際控制人黃國(guó)華提供無(wú)限連帶責(zé)任保證；

7.委托中信工程駐場(chǎng)對(duì)項(xiàng)目公司實(shí)行全封閉監(jiān)管（與項(xiàng)目公司共管所有印鑒、證照及重要合同等）。8.設(shè)定工程進(jìn)度及銷(xiāo)售回款考核指標(biāo)。

以上內(nèi)容由君禾財(cái)富提供

第三篇：中信信誠(chéng)資管凱信后湖商業(yè)地產(chǎn)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃

中信信誠(chéng)資管凱信后湖商業(yè)地產(chǎn)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃
產(chǎn)品名稱(chēng) 募集規(guī)模 期限 產(chǎn)品類(lèi)型 發(fā)行機(jī)構(gòu) 投資方向 中信信誠(chéng)資管?凱信后湖商業(yè)地產(chǎn)專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃 54800 萬(wàn)元萬(wàn) 12 月 資管產(chǎn)品 中信信誠(chéng)資管 發(fā)行日期 付息方式 投資門(mén)檻 產(chǎn)品狀態(tài) 投資收益

2013-10-17 按年付息 100 萬(wàn) 在售

10.5%

用于支付武漢后湖片區(qū) A 地塊的土地出讓金,后續(xù)建設(shè)由企業(yè)自有資金投入； 還款來(lái)源： 1，項(xiàng)目銷(xiāo)售收入，預(yù)期項(xiàng)目銷(xiāo)售收入 15.5 億元。2，土地抵押，土地出讓價(jià)款即達(dá) 5.16 億元，相較優(yōu)先級(jí)資金抵押率低于 50% 3，集團(tuán)旗下小貸公司坐擁 7 億自有現(xiàn)金資源，承擔(dān)無(wú)限連帶還款責(zé)任。風(fēng)險(xiǎn)控制：（1）項(xiàng)目公司后湖 A 地塊土地抵押，低于 50%抵押率；（2）項(xiàng)目公司 80%股權(quán)過(guò)戶，剩余 20%股權(quán)質(zhì)押；100%股權(quán)控制（3）凱信小貸連帶責(zé)任保證擔(dān)保，自有資金 7 億，現(xiàn)金流充裕；（5）中信集團(tuán)下屬公司中信工程全程深入監(jiān)控，保證項(xiàng)目安全運(yùn)行

風(fēng)險(xiǎn)控制

（4）凱信地產(chǎn)及凱信小貸實(shí)際控制人周起宏連帶責(zé)任保證擔(dān)保。項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)：

1、中原正中心城市武漢市核心地段，兩條主干道黃金交叉點(diǎn)，商業(yè)不限購(gòu)： 后湖板塊被規(guī)劃為城市副中心，規(guī)劃起點(diǎn)高，政府關(guān)注度高；項(xiàng)目位于武漢市三環(huán)線內(nèi)，緊 鄰市民便民中心，屬武漢政府規(guī)劃核心地段商業(yè)，周?chē)赝躅l出，價(jià)值凸顯； 項(xiàng)目三面臨街，處于兩條主干道交叉點(diǎn)，商業(yè)優(yōu)勢(shì)突出，項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)高企； 預(yù)計(jì)項(xiàng)目銷(xiāo)售收入超過(guò) 15 億元，足以覆蓋 2.5 億資管計(jì)劃還款。

2、融資方旗下資產(chǎn)包括地產(chǎn)和金融，凱信小貸和典當(dāng)行是武漢行業(yè)龍頭，自有資金非常充裕，超過(guò) 7 億，承擔(dān)無(wú)限連帶還款責(zé)任擔(dān)保，現(xiàn)金流表現(xiàn)優(yōu)異，還款有保障。凱信小貸現(xiàn)有約 7 億元自有資金對(duì)外發(fā)放短期貸款。該部分資金完全屬于公司控制人自有資 金。凱信小貸目前是凱信地產(chǎn)實(shí)際控制人的主要利潤(rùn)來(lái)源。2012 年，小貸公司累計(jì)發(fā)放短期貸款 20 億元，平均期限三個(gè)月，平均月利率 3%。2009 年 成立以來(lái)，因?yàn)轱L(fēng)控嚴(yán)謹(jǐn)，該小貸公司沒(méi)有任何不良貸款記錄。集團(tuán)實(shí)際控制人周起宏連帶責(zé)任保證擔(dān)保。3,中信集團(tuán)下屬公司中信工程作為專(zhuān)業(yè)項(xiàng)目管理機(jī)構(gòu)對(duì)項(xiàng)目資金使用、工程進(jìn)度和銷(xiāo)售進(jìn)度進(jìn) 行全程監(jiān)控，設(shè)定業(yè)績(jī)考核指標(biāo)，保證項(xiàng)目安全運(yùn)行。項(xiàng)目土地出讓價(jià)款 5.16 億元，在辦理完成出讓手續(xù)后會(huì)抵押給資管公司，相對(duì)于優(yōu)先級(jí)資

產(chǎn)品說(shuō)明 相關(guān)信息

金，抵押率低于 50%。

第一年 100-300 萬(wàn) 9.5% ；300-1000 萬(wàn) 10%； 1000 萬(wàn)以上 10.5%。第二年 14% 100 萬(wàn)起 12 個(gè)月收益 10.5% 咨詢電話：*** 李女士

第四篇：專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃解讀與分析

資產(chǎn)證券化政策解讀與分析

2013年3月15日，證監(jiān)會(huì)頒布了《證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》。

一、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)定義

資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)是指以特定基礎(chǔ)資產(chǎn)或資產(chǎn)組合產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，通過(guò)結(jié)構(gòu)化方式進(jìn)行信用增級(jí)，在此基礎(chǔ)上發(fā)行資產(chǎn)支持證券的業(yè)務(wù)活動(dòng)。其中，基礎(chǔ)資產(chǎn)或資產(chǎn)組合指的是符合法律法規(guī)，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流的可特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)，可以是企業(yè)應(yīng)收賬款、信貸資產(chǎn)、信托受益權(quán)、基礎(chǔ)設(shè)施受益權(quán)等財(cái)產(chǎn)權(quán)利，商業(yè)物業(yè)等不動(dòng)產(chǎn)財(cái)產(chǎn)，以及證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利。基礎(chǔ)資產(chǎn)可以是單項(xiàng)財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)，也可以是多項(xiàng)財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)構(gòu)成的資產(chǎn)組合。

證券公司通過(guò)設(shè)立特殊目的載體，即為證券公司為開(kāi)展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)專(zhuān)門(mén)設(shè)立專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃，開(kāi)展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。

二、專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃的設(shè)立

（一）專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立申請(qǐng)條件

1、證券公司設(shè)立專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃應(yīng)具備以下條件：具備證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格；最近1年未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰；具有完善的合規(guī)、風(fēng)控制度以及風(fēng)險(xiǎn)處置應(yīng)對(duì)措施，能有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

2、投資者應(yīng)當(dāng)為合格投資者，合計(jì)不得超過(guò)200人。交易轉(zhuǎn)讓后也不得超過(guò)200人。合格投資者標(biāo)準(zhǔn)證監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

（二）專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃中基礎(chǔ)資產(chǎn)的要求

1、基礎(chǔ)資產(chǎn)不得附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或者其他權(quán)利限制。能夠通過(guò)專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃相關(guān)安排，解除基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)擔(dān)保負(fù)擔(dān)和其他權(quán)利限制的除外。

2、原始權(quán)益人不得侵占、損害專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)。必須確保基礎(chǔ)資產(chǎn)真實(shí)、合法、有效，不存在任何影響專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立的情形；必須依照法律、行政法規(guī)、公司章程和相關(guān)協(xié)議的規(guī)定或者約定移交基礎(chǔ)資產(chǎn)。

3、列入專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃的基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定辦理轉(zhuǎn)讓批準(zhǔn)、登記手續(xù)。法律法規(guī)沒(méi)有要求辦理的，專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃管理人應(yīng)當(dāng)采取有效措施，維護(hù)基礎(chǔ)資產(chǎn)安全。

4、以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生現(xiàn)金流循環(huán)購(gòu)買(mǎi)新的同類(lèi)基礎(chǔ)資產(chǎn)方式組成專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)的，專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃的法律文件應(yīng)當(dāng)明確說(shuō)明基礎(chǔ)資產(chǎn)的購(gòu)買(mǎi)條件、購(gòu)買(mǎi)規(guī)模、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)控制措施。基礎(chǔ)資產(chǎn)的規(guī)模、存續(xù)期限應(yīng)當(dāng)與資產(chǎn)支持證券的規(guī)模、存續(xù)期限相匹配。同時(shí)，專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃的貨幣收支活動(dòng)均應(yīng)當(dāng)通過(guò)專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃賬戶進(jìn)行。

（二）專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃增級(jí)方式

專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃可以通過(guò)內(nèi)部或者外部信用增級(jí)方式提升資產(chǎn)支持證券信用等級(jí)。同一專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃發(fā)行的資產(chǎn)支持證券可以劃分為不同種類(lèi)，同一種類(lèi)的資產(chǎn)支持證券，享有同等權(quán)益，承擔(dān)同等風(fēng)險(xiǎn)。

專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃可以由取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行初始評(píng)級(jí)和跟蹤評(píng)級(jí)。

（三）專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃的資金歸集方式

專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃應(yīng)當(dāng)開(kāi)立資產(chǎn)支持證券募集專(zhuān)用賬戶，用于資產(chǎn)支持證券認(rèn)購(gòu)資金的接收、驗(yàn)資與劃轉(zhuǎn)。管理人應(yīng)當(dāng)在專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立后5個(gè)工作日內(nèi)，將專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃的設(shè)立情況向住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

管理人應(yīng)當(dāng)為專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃單獨(dú)記賬、獨(dú)立核算，不同的專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立。

（三）專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃失敗的處置方式

發(fā)行期結(jié)束時(shí)，資產(chǎn)支持證券發(fā)行規(guī)模未達(dá)到計(jì)劃說(shuō)明書(shū)約定的最低發(fā)行規(guī)模，或者專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃未滿足計(jì)劃說(shuō)明書(shū)約定的其他設(shè)立條件，專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立失敗。管理人應(yīng)當(dāng)自發(fā)行期結(jié)束之日起10個(gè)工作日內(nèi)，向投資者退還認(rèn)購(gòu)資金及利息。

（四）專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃終止程序

專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃終止的，管理人應(yīng)當(dāng)按照計(jì)劃說(shuō)明書(shū)的約定成立清算組，負(fù)責(zé)專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配，聘請(qǐng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具審計(jì)意見(jiàn)。并自專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃清算完畢之日起10個(gè)工作日內(nèi)，向托管人、資產(chǎn)支持證券投資者出具清算報(bào)告，并將清算結(jié)果報(bào)住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

（五）信息披露

1、管理人、托管人應(yīng)當(dāng)自每個(gè)會(huì)計(jì)結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)，向資產(chǎn)支持證券投資者披露資產(chǎn)管理報(bào)告、托管報(bào)告。每次收益分配前，管理人應(yīng)當(dāng)向資產(chǎn)支持證券投資者進(jìn)行信息披露?！?3 —

2、資產(chǎn)管理報(bào)告內(nèi)容包括，基礎(chǔ)資產(chǎn)運(yùn)行情況；特定原始權(quán)益人、管理人、托管人等業(yè)務(wù)參與人的履約情況；專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃賬戶資金收支情況；需要對(duì)資產(chǎn)支持證券投資者報(bào)告的其他事項(xiàng)；會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃運(yùn)行情況的審計(jì)意見(jiàn)。

3、托管報(bào)告內(nèi)容包括，專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)托管情況；對(duì)管理人的監(jiān)督情況；需要對(duì)資產(chǎn)支持證券投資者報(bào)告的其他事項(xiàng)。

4、出現(xiàn)以下情況，管理人需及時(shí)向投資者披露：未按計(jì)劃說(shuō)明書(shū)約定分配收益；資產(chǎn)支持證券信用等級(jí)發(fā)生不利調(diào)整；基礎(chǔ)資產(chǎn)發(fā)生超過(guò)資產(chǎn)支持證券未償本金余額10％以上的損失；基礎(chǔ)資產(chǎn)的運(yùn)行情況或產(chǎn)生現(xiàn)金流的能力發(fā)生重大變化；特定原始權(quán)益人、管理人、托管人或者基礎(chǔ)資產(chǎn)涉及法律糾紛，可能影響按時(shí)分配收益；預(yù)計(jì)基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流相比預(yù)期減少20%以上；特定原始權(quán)益人、管理人、托管人等相關(guān)機(jī)構(gòu)違反合同約定，對(duì)資產(chǎn)支持證券投資者利益產(chǎn)生不利影響；特定原始權(quán)益人、管理人、托管人等相關(guān)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)情況發(fā)生重大變化，或者作出減資、合并、分立、解散、申請(qǐng)破產(chǎn)等決定，可能影響資產(chǎn)支持證券投資者利益；管理人、托管人、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)發(fā)生變更；特定原始權(quán)益人、管理人、托管人等相關(guān)機(jī)構(gòu)信用等級(jí)發(fā)生調(diào)整，影響資產(chǎn)支持證券投資者利益；可能對(duì)資產(chǎn)支持證券投資者利益產(chǎn)生重大影響的情形。

三、專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃管理人職責(zé)與義務(wù)

（一）管理人職責(zé)

專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃管理人應(yīng)為主承銷(xiāo)商，主要履行職責(zé)包括：對(duì)相關(guān)交易主體和基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行全面的盡職調(diào)查；在專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃存續(xù)期間，督促原 — 4 —

始權(quán)益人以及為專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃提供服務(wù)的有關(guān)機(jī)構(gòu)，履行法律或合同的義務(wù)；辦理資產(chǎn)支持證券發(fā)行事宜；按照約定及時(shí)將募集資金支付給原始權(quán)益人；為資產(chǎn)支持證券投資者的利益管理專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)；建立相對(duì)封閉、獨(dú)立的基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流歸集機(jī)制，切實(shí)防范專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)被混同、挪用等風(fēng)險(xiǎn)；監(jiān)督、檢查特定原始權(quán)益人持續(xù)經(jīng)營(yíng)情況和基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流狀況，出現(xiàn)重大異常情況的，管理人應(yīng)當(dāng)采取必要措施，維護(hù)專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)安全；按照約定向資產(chǎn)支持證券投資者分配收益；履行信息披露義務(wù)；負(fù)責(zé)專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃的終止清算等。

（二）管理人禁止行為

管理人禁止行為包括：募集資金不入賬或者進(jìn)行其他任何形式的賬外經(jīng)營(yíng)；超過(guò)計(jì)劃說(shuō)明書(shū)約定的規(guī)模募集資金；挪用專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)；以專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)設(shè)定擔(dān)?；蛘咝纬善渌蛴胸?fù)債；違反計(jì)劃說(shuō)明書(shū)的約定以專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)對(duì)外投資等。

（三）制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案

為最大程度的保護(hù)投資者利益，管理人應(yīng)當(dāng)針對(duì)專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)可能出現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)，制訂切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)控制措施和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。

（四）需充分披露事項(xiàng)

管理人應(yīng)當(dāng)在計(jì)劃說(shuō)明書(shū)中充分披露以下事項(xiàng)，包括管理人持有原始權(quán)益人5％以上的股份或出資份額；原始權(quán)益人持有管理人5％以上的股份或出資份額；管理人與原始權(quán)益人之間近三年存在承銷(xiāo)保薦、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等業(yè)務(wù)關(guān)系；管理人與原始權(quán)益人之間存在其他重大利益關(guān)系。并對(duì)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)以及采取的風(fēng)險(xiǎn)防范措施予以說(shuō)明?！?5 —

管理人以自有資金或者其他管理的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、其他客戶資產(chǎn)、證券投資基金認(rèn)購(gòu)資產(chǎn)支持證券應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定和合同約定比例上限，并采取有效措施防范由此而產(chǎn)生的利益沖突。

（五）管理人變更

管理人出現(xiàn)被取消資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格、解散、被撤銷(xiāo)或宣告破產(chǎn)以及其他不能繼續(xù)履行職責(zé)情形的，在選定的新的管理人之前，由證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)管理人。

四、專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃托管人職責(zé)

托管人與管理人不可為同一機(jī)構(gòu)，可由商業(yè)銀行擔(dān)任。辦理托管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括，安全保管專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)；監(jiān)督管理人專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃的運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)管理人的管理指令違反計(jì)劃說(shuō)明書(shū)或者托管協(xié)議約定的，應(yīng)當(dāng)要求改正；未能改正的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并及時(shí)報(bào)告管理人住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)；出具資產(chǎn)托管報(bào)告；計(jì)劃說(shuō)明書(shū)以及相關(guān)法律文件約定的其他事項(xiàng)。

五、特定原始權(quán)益人條件

對(duì)專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃及資產(chǎn)支持證券投資者的利益可能產(chǎn)生重大影響的原始權(quán)益人稱(chēng)為“特定原始權(quán)益人”，在專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)維持正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者提供合理的支持，為基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生預(yù)期現(xiàn)金提供必要的保障，發(fā)生可能損害投資者利益的重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知管理人。

特定原始權(quán)益人需符合以下條件，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)符合法律、行政法規(guī)、特定原始權(quán)益人公司章程或者企業(yè)、事業(yè)單位的內(nèi)部規(guī)章文件的規(guī)定；內(nèi)部控制制度健全；具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，無(wú)重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù) — 6 —

風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)；最近三年未發(fā)生重大違約、虛假信息披露或者其他重大違法違規(guī)行為等。

第五篇：資專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃開(kāi)戶資料及流程

（一）個(gè)人投資者請(qǐng)將以下材料第一時(shí)間先掃描/傳真至新湖財(cái)富趙苔薈，后有趙苔薈驗(yàn)證客戶申請(qǐng)資料的有效性，并將有效客戶申請(qǐng)信息填制《道富基金委托人合同導(dǎo)入模板v1.0》，新湖將這些資料每周匯總后發(fā)送道富資產(chǎn)管理有限公司。1)簽署完整的資產(chǎn)管理計(jì)劃合同復(fù)印件（復(fù)印件包括合同編號(hào)、客戶簽署頁(yè)、公司蓋章頁(yè)和附件一資產(chǎn)委托人信息頁(yè)。無(wú)需單獨(dú)打印，附件一讓客戶填寫(xiě)。）2)資產(chǎn)委托人有效身份證文件的復(fù)印件（正反面復(fù)印件在同一頁(yè)紙上）；

3)資產(chǎn)委托人預(yù)留的銀行存折（卡）復(fù)印件；(銀行卡正反面復(fù)印件在同一頁(yè)紙上）4)填妥的《投資者權(quán)益告知書(shū)》； 5)經(jīng)本人簽字確認(rèn)的傳真交易協(xié)議書(shū) 6)銀行柜面/電子銀行劃款回單；

注：傳真申請(qǐng)資料的原件需要在一個(gè)月內(nèi)寄至道富資產(chǎn)管理有限公司。

（二）后將以下原件寄給新湖財(cái)富，匯總后轉(zhuǎn)交道富資產(chǎn)管理公司保存。

1)資管合同一式三份中的其中兩份，后附填寫(xiě)完整經(jīng)本人簽字確認(rèn)的《道富資產(chǎn)管理公司開(kāi)戶及認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》

2)資產(chǎn)委托人有效身份證復(fù)印件正反面及簽名

3)銀行卡復(fù)印件正反面（如有需要，可讓客戶注明此復(fù)印件只用于認(rèn)購(gòu)道富-xxxx專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃）

4)填妥的《投資者權(quán)益告知書(shū)》 5)經(jīng)本人簽字確認(rèn)的傳真交易協(xié)議書(shū)

6)本人及代辦人有效身份證件復(fù)印件及簽名、公證處的公證書(shū)、授權(quán)委托書(shū)（僅適用于代辦情況）

注：指定銀行賬戶是指投資者開(kāi)戶時(shí)預(yù)留的作為贖回、分紅、以及認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)無(wú)效資金退款的結(jié)算匯入賬戶，銀行賬戶名稱(chēng)必須同投資者專(zhuān)戶賬戶的戶名一致。

（三）請(qǐng)確認(rèn)業(yè)務(wù)辦理時(shí)間是否正確：募集日 9：30－15：00（周六、周日和法定節(jié)假日不受理）

（四）募集期在道富受理申請(qǐng)單之前確認(rèn)可以退款，道富須確認(rèn)退款時(shí)需要提供哪些資料，退款需要幾天完成?？蛻粜枰顚?xiě)《道富資產(chǎn)管理有限公司業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，填寫(xiě)相關(guān)信息。同時(shí)提供客戶身份證。

（五）客戶可以不可以分期打款。

不可以。

（六）外籍人士和港澳臺(tái)人士是否可以購(gòu)買(mǎi)該資管產(chǎn)品？

可以。

（七）如果出現(xiàn)委托人先匯款后簽合同的情況，請(qǐng)將合同的簽署日期填寫(xiě)至匯款日期之前，以方便計(jì)息。